Common use of Poskytování investičního poradenství Clause in Contracts

Poskytování investičního poradenství. Investiční poradenství Společnost poskytuje zákazníkům výlučně jako nezávislé. Společnost si v souvislosti s poskytováním nezávislého investičního poradenství nesmí ponechat žádnou úplatu nebo jinou peněžitou výhodu od třetí osoby, s výjimkou úplaty či peněžité výhody od zákazníka nebo osoby jednající jeho jménem, ani nesmí přijmout nepeněžitou výhodu s výjimkou menší nepeněžité výhody splňující podmínky uvedené v části VII. těchto informací. Investiční poradenství poskytované Společností je založeno na rozsáhlé analýze různých druhů investičních nástrojů, které zahrnuje investiční cenné papíry (akcie, dluhopisy a obdobné cenné papíry), cenné papíry kolektivního investování, nástroje peněžního trhu a deriváty vydávané širokým spektrem emitentů z pohledu hospodářského odvětví, geografického zaměření a velikosti emitenta i likvidity a měny investice. Při poskytování investičního poradenství Společnost akcentuje cenné papíry vydávané nízkonákladovými ETF s ohledem na diverzifikaci rizik na úrovni ETF, správu ETF profesionálními správci, relativně nižší náklady i likviditu investic do ETF obchodovaných na regulovaných trzích. Spektrum investičních nástrojů, které Společnost za účelem poskytování investičního poradenství analyticky pokrývá, Společnost zpřístupňuje zákazníkům v digitální platformě či na webových stránkách. Analýza nezahrnuje investiční nástroje vydané nebo vytvořené osobami s úzkým propojením nebo s úzkými právními či ekonomickými vztahy se Společností, žádné takové investiční nástroje Společnost zákazníkům v rámci investičního poradenství nenabízí. Při poskytování investičního poradenství Společnost poskytuje zákazníkovi v digitální platformě prohlášení o vhodnosti, které obsahuje souhrn poskytnutého poradenství a prohlášení o tom, jak poskytnuté investiční poradenství vyhovuje preferencím, cílům a dalším charakteristikám zákazníka, který je neprofesionálním zákazníkem, a zda bude u doporučených investičních nástrojů potřebné, aby neprofesionální zákazník požadoval či se Společností sjednal pravidelný přezkum vhodnosti. Zaváže-li se k tomu Společnost ve smlouvě se zákazníkem nebo požádá-li ji o to zákazník, Společnost za úplatu provádí také pravidelný přezkum vhodnosti doporučených investičních nástrojů pro zákazníka. Přezkum provádí jednou za tři roky nebo v případě závažné změny okolností. Přezkum se provede na základě aktualizace informací od zákazníka o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, jeho finančním zázemí a investičních cílech (formou nového sběru dat dle Xxxxxxxx práce s klientem a vyplněním investičního dotazníku) a vyhodnocení těchto informací. Po provedení pravidelného přezkumu Společnost poskytne zákazníkovi novou zprávu o vhodnosti.

Poskytování investičního poradenství. Investiční poradenství Společnost poskytuje zákazníkům výlučně jako nezávislé. Společnost si v souvislosti s poskytováním nezávislého investičního poradenství nesmí ponechat žádnou úplatu nebo jinou peněžitou výhodu od třetí osoby, s výjimkou úplaty či peněžité výhody od zákazníka nebo osoby jednající jeho jménem, ani nesmí přijmout nepeněžitou výhodu s výjimkou menší nepeněžité výhody splňující podmínky uvedené v části VII. těchto informací. Investiční poradenství poskytované Společností je založeno na rozsáhlé analýze různých druhů investičních nástrojů, které zahrnuje investiční cenné papíry (akcie, dluhopisy a obdobné cenné papíry), cenné papíry kolektivního investování, nástroje peněžního trhu a deriváty vydávané širokým spektrem emitentů z pohledu hospodářského odvětví, geografického zaměření a velikosti emitenta i likvidity a měny investice. Při poskytování investičního poradenství Společnost akcentuje cenné papíry vydávané nízkonákladovými ETF s ohledem na diverzifikaci rizik na úrovni ETF, správu ETF profesionálními správci, relativně nižší náklady i likviditu investic do ETF obchodovaných na regulovaných trzích. Spektrum investičních nástrojů, které Společnost za účelem poskytování investičního poradenství analyticky pokrývá, Společnost zpřístupňuje zákazníkům v digitální platformě či na webových stránkáchnebo písemnou formou. Analýza nezahrnuje investiční nástroje vydané nebo vytvořené osobami s úzkým propojením nebo s úzkými právními či ekonomickými vztahy se Společností, žádné takové investiční nástroje Společnost zákazníkům v rámci investičního poradenství nenabízí. Při poskytování investičního poradenství Společnost poskytuje zákazníkovi v digitální platformě nebo písemnou formou prohlášení o vhodnosti/investiční plán, které obsahuje souhrn poskytnutého poradenství a prohlášení o tom, jak poskytnuté investiční poradenství vyhovuje preferencím, cílům a dalším charakteristikám zákazníka, který je neprofesionálním zákazníkem, a zda bude u doporučených investičních nástrojů potřebné, aby neprofesionální zákazník požadoval či se Společností sjednal pravidelný přezkum vhodnosti. Zaváže-li se k tomu Společnost ve smlouvě se zákazníkem nebo požádá-li ji o to zákazník, Společnost za úplatu provádí také pravidelný přezkum vhodnosti doporučených investičních nástrojů pro zákazníka. Přezkum provádí jednou za tři roky roky, nedohodla-li se se zákazníkem na jiné četnosti nebo v případě závažné změny okolnostípokud nedošlo k zásadní změnám vstupních informací na straně zákazníka. Přezkum se provede na základě aktualizace informací od zákazníka o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, jeho finančním zázemí a investičních cílech (formou nového sběru dat dle Xxxxxxxx práce s klientem a vyplněním vyplnění investičního dotazníku) a vyhodnocení těchto informací. Po provedení pravidelného přezkumu Společnost poskytne zákazníkovi v digitální platformě nebo písemnou formou novou zprávu o vhodnosti.