OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO VYDÁVÁNÍ A ODKUPOVÁNÍ PODÍLOVÝCH LIsTŮ
OBCHODNÍ PODMÍNKY
PRO VYDÁVÁNÍ A ODKUPOVÁNÍ PODÍLOVÝCH LIsTŮ
(OP-VOPL-1701) (ÚČINNÉ ODE DNE 1. LEDNA 2017)
PŘEDsMLUVNÍ INFORMACE A sDĚLENÍ
PRO ÚČELY UZAVÍRÁNÍ sPOTŘEBITELsKÝCH sMLUV
(1) Informace o společnosti: INVESTIKA, investiční společnost, a.s., IČO: 041 58 911, se síd- lem Švédská 635/8, Praha 5, IČO: 041 58 911, obchodní společnost zapsaná v obchodním rejstří- ku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 20668. Klientská linka: (x000) 000 000 000, e-mail: xxxx@xxxxxxxxx.xx, internetové stránky: xxx.xxxxxxxxx.xx.
(2) Hlavní předmět podnikání: Činnost investiční společnosti podle zák. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších předpisů, spočívající v obhospodařování investičních fondů, které jsou: a) speciálními fondy, b) fondy kvalifikovaných investorů, s výjimkou kvalifikovaných fondů rizikového kapitálu podle článku 3 písm. b) přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího evropské fondy rizikového kapitálu a kvali- fikovaných fondů sociálního podnikání podle článku 3 písm. b) přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího evropské fondy sociálního podnikání.
(3) Poskytované služby: Kolektivní investování prostřednictvím podílového fondu INVESTI- KA realitní fond, otevřený podílový fond, jehož cílem je dosáhnout zhodnocení vložených pro- středků podílníků na úrovni vývoje realitního trhu. Investiční strategie je zaměřena na tvorbu přidané hodnoty portfolia nemovitostí prostřednictvím využívání vhodných investičních příle- žitostí vznikajících na realitním trhu a také prostřednictvím efektivního výkonu správy jednotli- vých nemovitostí s cílem maximalizovat výnos z využití jednotlivých nemovitostí
(4) Způsob výpočtu ceny služby: Viz sazebník poplatků.
(5) Způsob platby a způsob dodání nebo plnění: Způsob platby je vždy bezhotovostní a je dohodnut ve Smlouvě. Nevyplývá-li ze statutu příslušného podílového fondu pro Společ- nost něco jiného, vydá Klientovi Podílové listy do 2 (dvou) pracovních dnů ode dne stanovení aktuální hodnoty Podílových listů a předá je do majetku Klienta jejich připsáním na jeho majet- kový účet. Podílové listy nelze vydat, nedošlo-li k připsání peněžních prostředků na účet přísluš- ného podílového fondu obhospodařovaného Společností. Vydání Podílových listů může být za podmínek stanovených Zákonem a statutem podílového fondu pozastaveno.
(6) Náklady na dodání plnění: Uzavření smlouvy není spojeno se zvláštními náklady, kromě případných nákladů na ověření podpisu a totožnosti Klienta a poštovného v souvislosti s doru- čením podepsané Smlouvy Společnosti.
(7) Údaje o právech vznikajících z vadného plnění, vyřizování reklamací a stížností: Klient je oprávněn svá práva z vadného plnění Společnosti uplatnit dle Reklamačního řádu Společnosti, který stanoví podmínky pro uplatňování těchto práv, a který je k dispozici zde: xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xx/xxxxxxx/xxxxx/xxxxxxxxxx_xxx.xxx. Klient je oprávněn obrátit se také na orgán dohledu, kterým je Česká národní banka.
(8) Doba závaznosti smlouvy: Smlouva zavazuje smluvní strany nejméně po dobu, po kte- rou je Klient Podílníkem podílového fondu, tedy po dobu, po kterou vlastní alespoň jeden Podílový list.
(9) Údaje o funkčnosti digitálního obsahu, včetně technických ochranných opat- ření: Digitální obsah je veřejně dostupný na internetových stránkách Společnosti: https:// xxx.xxxxxxxxx.xx. V sekci „PRO INVESTORY“ jsou v podsekci „Dokumenty ke stažení“ k veřejně k dispozici základní dokumenty týkající se Společnosti a související s touto Smlouvou, a to ve formátu PDF.
(10) Údaje o součinnosti digitálního obsahu s hardwarem a softwarem: Pro pří- stup k digitálnímu obsahu dostupnému veřejně na internetových stránkách Společnosti (xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xx) je třeba mít přístup k síti internet a je třeba použít internetový pro- hlížeč. Pro přístup k obsahu dokumentů uložených na internetových stránkách Společnosti je třeba mít software umožňující prohlížení souborů ve formátu PDF.
(11) Rizika spojená s investováním do podílových fondů: Společnost nemůže zaručit do- sažení stanovených investičních cílů. Kurzy, ceny, výnosy, zhodnocení, výkonnost či jiné para- metry dosažené jednotlivými aktivy, do nichž podílové fondy investují, v minulosti nemohou v žádném případě sloužit jako indikátor nebo záruka budoucích kurzů, cen, výnosů, zhodnoce- ní, výkonnosti či jiných parametrů takovýchto nebo obdobných aktiv, a mohou se v čase měnit, tzn. růst i klesat. Předpokládané či možné výnosy nejsou zaručené, minulé výnosy nejsou záru- kou budoucích výnosů, hodnota investice může v čase kolísat a návratnost původně investova- ných prostředků tak není zaručena. Zaručena není pro budoucí období ani výkonnost dosažená podílovým fondem v předchozích obdobích. Detailní informace o rizicích spojených s investová- ním do Podílových listů jsou upraveny ve statutu každého příslušného podílového fondu.
(12) Vázaný zástupce a investiční zprostředkovatel: V souladu s výše uvedeným ustanove- ním čl. III. odst. (1) může Společnost při poskytování svých služeb spolupracovat s investičními zprostředkovateli (kteří mohou spolupracovat s vlastními vázanými zástupci), nevyužívá však vlastní vázané zástupce.
(13) Poučení o možnosti či nemožnosti odstoupit od smlouvy: V souladu s výše uve- deným ustanovením čl. VII. odst. (1) a vzhledem k tomu, že cena poskytovaných služeb závisí na výchylkách finančního trhu nezávisle na vůli Společnosti, resp. že cena finančních služeb závisí na pohybech cen na finančních trzích, které Společnost nemůže ovlivnit, jako jsou služby k devizovým hodnotám a investičním nástrojům, Klient není oprávněn odstoupit od Smlouvy, jejíž součástí je žádost o vydání podílových listů, bez uvedení důvodu ve lhůtě čtrnácti dnů od uzavření Smlouvy
(14) Poučení o právu každé ze smluvních stran ukončit předčasně nebo jednostran- ně závazek ze smlouvy: Kterákoliv ze smluvních stran je oprávněna ukončit smluvní vztah písemnou výpovědí, a to v souladu a za podmínek uvedených ve Smlouvě. K jednostrannému ukončení závazkového vztahu mezi Klientem a Společností ze strany Klienta – vlastníka Podí- lových listů – dojde rovněž v případě odkupu všech Klientem vlastněných Podílových listů a při současném splnění podmínek výše popsaných v čl. VII. odst. (4). Statut každého konkrétního podílového fondu rovněž uvádí postup v případě zániku podílového fondu.
(15) Náklady na prostředky komunikace na dálku: Uzavření Smlouvy prostředky komuni- kace na dálku není spojeno se zvláštními náklady, kromě nákladů na ověření podpisu a totož- nosti Klienta a poštovného v souvislosti s doručením podepsané Smlouvy Společnosti.
(16) Základní údaje o zdanění: Společnost svým Klientům neposkytuje daňové poradenství, a proto upozorňuje Klienty, že každou jednotlivou situaci je třeba konzultovat s daňovým po- radcem. Společnost proto doporučuje, aby se Klienti vždy poradili se svými právními a daňovými poradci o daňových důsledcích koupě, prodeje a držení Podílových listů a přijímání kapitálových výnosů podle daňových předpisů platných v České republice a v zemích, jejichž jsou rezidenty, jakož i v zemích, v nichž výnosy z držení a prodeje Podílových listů mohou být zdaněny. Další údaje o zdanění obsahují také statuty jednotlivých podílových fondů.
(17) Označení členského státu EU, jehož právní předpisy bere společnost za základ pro vytvoření vztahů s Klientem: Společnost, její činnost i veškerá smluvní dokumentace podléhá právním předpisům České republiky a přímo použitelným právním předpisům Evropské unie.
(18) Rozhodné právo a příslušnost soudu: Právem rozhodným pro řešení případných sporů mezi Klientem a Společností je české právo. Případné spory budou řešeny českými soudy, jejichž věcná a místní příslušnost bude stanovena dle sídla Společnosti (a to i pro případ Klienta, jenž je občanem, resp. mající sídlo, v jiném státě.
(19) subjekt mimosoudního řešení sporů mezi Klientem a společností: V souladu se zák.č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele má Klient, který je spotřebitelem, právo na mi- mosoudní řešení případných sporů mezi Klientem a Společností, které jsou spotřebitelským sporem ve smyslu uvedeného zákona. Subjektem mimosoudního řešení spotřebitelských sporů mezi Klientem a Společností je finanční arbitr ve smyslu zák.č. 229/2002 Sb., o finančním arbi-
trovi. Bližší informace o finančním arbitrovi a řešení spotřebitelských sporů prostřednictvím fi- nančního arbitra je možné získat na adrese sídla finančního arbitra, Xxxxxxxx 0000/00, Xxxxx 0, 000 00, tel.: 000000000, e-mail: xxxxxx@xxxxxxxxx.xx. Internetové stránky finančního arbitra jsou xxx.xxxxxxxxx.xx.
(20) Údaj o jednacím jazyku: Společnost s Klienty jedná, poskytuje veškerou svou smluvní dokumentaci a plní informační povinnosti vůči Klientům v českém jazyce.
(21) Způsob komunikace: Vzájemná komunikace mezi Společností a Klientem probíhá zejm. formou e-mailové komunikace, příp. telefonicky; to neplatí pro případ uzavírání, změnu či ukončování Smlouvy, ani komunikaci související s vydáváním a odkupováním Podílových listů; možnost uzavření smlouvy distančním způsobem dle čl. III. odst. (9) však tímto není jakkoli dotčena. Veškeré povinnosti týkající se informování Xxxxxxx ve smyslu XXXXX a jeho prováděcích předpisů poskytuje Společnost Klientovi zpravidla elektronicky (na jakémkoli nosiči informací), včetně internetových stránek Společnosti a e-mailu.
(22) Poskytování informací o službách: Informace dle ZISIF jsou poskytovány v rozsahu a lhůtách stanovených ve statutu příslušného podílového fondu.
(23) Pravidla pro případ střetu zájmů: Společnost v souladu s příslušnými právními předpisy zjišťuje a řídí střety zájmů mezi Společností a jejími Klienty nebo mezi jejími Klienty navzájem; to se vztahuje také na potenciální Klienty. K předcházení střetu zájmů Společnost vypracovala vnitřní předpis, který zavádí opatření spočívající zejména v oddělení činností s možností vzniku střetu zájmů, stanovení pravidel pro obchody zaměstnanců, zákazu konkurence osob se zvlášt- ním vztahem ke Společnosti, apod. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy Klienta, sdělí Společnost předem Klientovi informace o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Společnost v této souvis- losti upozorňuje, že distribuce Podílových listů může být při zachování výše uvedených pravidel a postupů prováděna prostřednictvím investičního zprostředkovatele - obchodní společnosti INTERLIFE, s.r.o., IČO 25759779, se sídlem Švédská 635/8, Smíchov, 150 00 Praha 5 – jenž je vlastněný a zastupován vedoucími osobami Společnosti, jak je uvedeno ve Statutu. Podrobnější informace poskytne Společnost na požádání.
V rámci pravidel pro řízení střetů zájmů Společnost zavedla také zásady pro výkon hlasovacích práv, jimiž se řídí v případě, že Společnost vykonává hlasovací práva spojená s účastnickými cen- nými papíry (zejm. s akciemi či obdobnými cennými papíry představujícími podíl na společnosti nebo jiné právnické osobě), jakož i s podíly na obchodních společnostech či jiných právnických osobách, které nabyla do majetku obhospodařovaných podílových fondů. V případě, že osoba, která se má valné hromady či obdobného orgánu právnické osoby účastnit a hlasovat na ní za obhospodařovaný podílový fond, nemůže současně hlasovat i jménem svým nebo jménem jiného akcionáře či společníka takové právnické osoby. To neplatí, pokud představenstvo Spo- lečnosti udělilo takové osobě písemné pokyny stran hlasování a současně v dostatečném časo- vém předstihu před konáním příslušné valné hromady či obdobného orgánu právnické osoby zveřejnilo, že osoba, která bude na tomto orgánu jménem Společnosti hlasovat, může být ve střetu zájmů.
Společnost při své činnosti nepřijímá pobídky.
(24) Údaj o Garančním fondu: Společnost není účastníkem Garančního fondu obchodníků s cennými papíry, ani jiného garančního fondu.
I. ZÁKLADNÍ UJEDNÁNÍ
(1) Práva a povinnosti Klienta při vydávání a odkupování Podílových listů se řídí Smlouvou, tě- mito Obchodními podmínkami, statutem příslušného podílového fondu a obecně závaznými právními předpisy.
(2) Předpokladem pro nabytí Podílových listů Klientem je uzavření Smlouvy mezi Klientem a Společností.
II. VYMEZENÍ NĚKTERÝCH POJMŮ
Následující pojmy uvedené ve Smlouvě nebo v těchto Obchodních podmínkách s velkými po- čátečními písmeny mají pro potřeby Smlouvy a těchto Obchodních podmínek dále uvedený význam:
„AML předpisy“ se rozumí zejména zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legali- zaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a vyhláška č. 281/2008 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů.
„Bankovním účtem společnosti“ se rozumí účet vedený u banky nebo jiné úvěrové instituce, který je uvedený ve Smlouvě nebo Klientovi Společností písemně oznámený pro účely přijímání peněžních prostředků od Klienta, přičemž se má za to, že tento účet není úročen.
„Cílovou částkou“ se rozumí součin částky, na kterou zní jeden Dílčí pokyn TP, a celkového po- čtu časových intervalů podle Trvalého pokynu (odstavec (2) článek IV., odstavec (2) článek V.).
„FATCA“ se rozumí zákon č. 105/2016 Sb., kterým se mění některé zákony v oblasti mezinárod- ní spolupráce při správě daní a zrušuje se zákon č. 330/2014 Sb., o výměně informací o finanč- ních účtech se Spojenými státy americkými pro účely správy daní.
„Klientem“ se rozumí jakákoli fyzická či právnická osoba, která se Společností uzavírá Smlouvu.
„Obchodními podmínkami“ se rozumí tyto obchodní podmínky.
„Podílníkem“ se rozumí osoba, která je vlastníkem podílových listů podílového fondu.
„Podílovým listem“ se rozumí zaknihovaný cenný papír, který představuje podíl Podílníka na Společností obhospodařovaném podílovém fondu a se kterým jsou spojena další práva plynoucí ze Zákona nebo statutu.
„Politicky exponovanou osobou“ se rozumí fyzická osoba ve smyslu § 4 odst. 5 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění
„Průkazem totožnosti“ se rozumí doklad vydaný orgánem veřejné správy, v němž je uvedeno jméno a příjmení, datum narození a z něhož je patrná podoba, popřípadě i jiný údaj umožňující identifikovat osobu, která doklad předkládá, jako jeho oprávněného držitele. Přehled Průkazů totožnosti akceptovaných Společností k prokázání totožnosti jednající osoby uveřejňuje Společ- nost na svých internetových stránkách.
„sazebníkem“ se rozumí dokument označený „Sazebník poplatků a další parametry“.
„sdělením klíčových informací“ se rozumí souhrn základních informací o podílovém fondu, který obsahuje stručné základní charakteristiky podílového fondu, nezbytné pro pochopení po- vahy a rizik spojených s investováním do tohoto podílového fondu, zpracované formou srozu- mitelnou běžnému investorovi, a který byl vypracován v souladu se Zákonem a dalšími obecně závaznými právními předpisy.
„smlouvou“ se rozumí Rámcová smlouva o vydávání a odkupování podílových listů uzavřená mezi Společností a Klientem.
„smluvní dokumentací“ se rozumí Smlouva a Obchodní podmínky, popřípadě i další doku- menty nutné k uzavření Smlouvy.
„společností“ se rozumí INVESTIKA, investiční společnost, a.s., se xxxxxx Xxxxxxx 000/0, Xxxxx 0, IČO: 041 58 911, obchodní společnost zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze pod sp. zn. B 20668.
„Zahraničním klientem“ se rozumí fyzická osoba, která není státním občanem ČR, či právnic- ká osoba se sídlem mimo území ČR.
„Zákonem“ se rozumím zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fon-
dech, ve znění pozdějších předpisů.
„Žádostí o odkup podílových listů“ se rozumí písemná žádost o odkup (zpětný odkup) po- dílových listů ve formě standardizovaného tiskopisu Společnosti.
„Žádostí o vydání podílových listů“ se rozumí písemná žádost o vydání podílových listů ve formě standardizovaného tiskopisu Společnosti.
III. SMLOUVA
UZAVŘENÍ sMLOUVY PŘI JEDNÁNÍ
(1) Společnost jedná při uzavírání Smlouvy buď prostřednictvím svých pracovníků, nebo pro- střednictvím obchodníků s cennými papíry, investičních zprostředkovatelů nebo jiných osob, s nimiž uzavřela spolupráci (dále jen „zástupce společnosti“). Není-li výslovně dohodnuto jinak, podepisuje návrh Xxxxxxx Xxxxxx jako první s tím, že následně předá návrh Xxxxxxx zá- stupci Společnosti. Smlouva je uzavřena a stává se účinnou přijetím jejího návrhu Společností.
(2) Při uzavírání Smlouvy ověří zástupce Společnosti identifikační údaje Klienta uvedené ve Smlouvě. Klient – fyzická osoba, prokazuje svou totožnost platným Průkazem totožnosti. Klient
– právnická osoba, je povinen předložit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší více než 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii. Fyzická osoba jednající jménem Klienta – právnické osoby, je povinna prokázat svou totožnost platným Průkazem totožnosti.
(3) Uzavírá-xx Xxxxxxx jménem Xxxxxxx na základě plné moci jeho zástupce, je zástupce povinen předložit plnou moc s úředně ověřeným podpisem Klienta a prokázat svou totožnost platným Průkazem totožnosti. Plná moc k uzavření Smlouvy nesmí být starší více než 3 měsíce.
(4) Za účelem identifikace Klienta dle AML předpisů může Společnost při uzavírání Smlouvy pořídit kopii Průkazu totožnosti, včetně vyobrazení podoby Klienta nebo osoby jednající v jeho zastoupení, a tuto kopii uchovávat ve složce Klienta po celou dobu zpracování údajů Klienta.
(5) Xxxxxx je povinen zajistit, aby jeho zástupce udělil Společnosti souhlas se zpracováním svých osobních údajů ve formě vyžadované Společností.
(7) Zástupce Společnosti je oprávněn před uzavřením Smlouvy provést identifikaci a kontro- lu Klienta dle AML předpisů, a to postupy stanovenými obecně závaznými právními předpisy a vnitřními předpisy Společnosti, a dále zjistit všechny potřebné informace za účelem plnění povinností dle FATCA. Klient je povinen poskytnout zástupci Společnosti veškerou potřebnou součinnost potřebnou k provedení identifikace a kontroly dle AML předpisů a poskytnout veš- keré informace vyžadované FATCA.
(8) Společnost není povinna Smlouvu s Klientem uzavřít, a to zejména, nikoli však pouze, ne- poskytne-li Klient potřebnou součinnost k provedení identifikace a kontroly dle AML předpisů a veškeré informace vyžadované FATCA, má-li Společnost pochybnost o pravdivosti či úplnosti Klientem poskytnutých informací a dokumentů, je-li Klient Společností ohodnocen vyšším rizi- kovým stupněm apod.
UZAVŘENÍ sMLOUVY DIsTANČNÍM ZPŮsOBEM
(9) Smlouva může být uzavřena distančním způsobem bez fyzické přítomnosti smluvních stran. Prostředky komunikace umožňující dálkový přístup, které lze použít pro uzavření Smlouvy, sta- novuje Společnost dle svých technických možností. Prostředky komunikace umožňující dálkový přístup, použitelné pro uzavření Smlouvy a pravidla pro uzavření Smlouvy tímto způsobem uve- řejňuje Společnost na svých internetových stránkách.
(10) Společnost může na svých internetových stránkách zpřístupnit vzor Smlouvy, Obchodních podmínek a dalších dokumentů potřebných k uzavření Smlouvy (Smluvní dokumentace). Klient pak může navrhnout Společnosti uzavření Smlouvy, a to tak, že vyplněnou Smluvní dokumenta- ci zašle doporučenou poštou na adresu Společnosti. Klient je povinen Smlouvu podepsat před orgánem pověřeným legalizací. K návrhu Xxxxxxx, který nebude opatřen úředně ověřeným podpisem Klienta nebo jeho zástupce, anebo nebude řádně vyplněn, Společnost nebude brát zřetel.
(11) Při uzavírání Smlouvy distančním způsobem je Klient povinen zaslat Společnosti společně s návrhem na uzavření Smlouvy fotokopii platného Průkazu totožnosti a nejméně jednoho dal- šího podpůrného dokladu, z něhož lze zjistit identifikační údaje. Kopie těchto dokladů musí být pořízeny takovým způsobem, aby příslušné údaje byly čitelné, a musí obsahovat i kopii vyobrazení Klienta v Průkazu totožnosti v takové kvalitě, aby umožňovala ověření shody podoby. V případě Klienta – právnické osoby se tato povinnost vztahuje na fyzickou osobu, která jménem Klienta – právnické osoby při uzavírání Smlouvy jedná. Fotokopie Průkazů totožnosti Společnost vyžadu- je za účelem identifikace a kontroly Klienta AML předpisů. Klient – právnická osoba, je povinen k návrhu na uzavření Smlouvy připojit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší více než 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii.
(12) Společnost může od Klienta požadovat doplnění dalších údajů nebo předložení dalších dokladů potřebných k uzavření Smlouvy. Pokud Klient vyžádaná data neposkytne, Společnost má právo Smlouvu neuzavřít. Přehled všech požadovaných dokladů uveřejňuje Společnost na svých internetových stránkách. Společnost si vyhrazuje právo na odmítnutí návrhu na uzavření Smlouvy Klienta také v případě, že návrh nevykazuje žádné vady a nedostatky.
DALŠÍ PRAVIDLA UZAVÍRÁNÍ sMLOUVY
(13) Klient podpisem Smlouvy uděluje Společnosti souhlas s tím, aby mu poskytovala Sdělení klíčových informací elektronicky, na jakémkoli nosiči informací, který umožní Klientovi uchování těchto informací tak, aby mohly být využívány po dobu přiměřenou jejich účelu, a který umož- ňuje jejich reprodukci v nezměněné podobě, a to též způsobem umožňujícím distanční přístup, který umožní Klientovi kdykoli využívat tyto informace po dobu přiměřenou jejich účelu za podmínky, že Klientovi bude sdělena internetová adresa včetně údaje, kde na ní může Klient příslušné Sdělení klíčových informací nalézt. Klient dále uděluje Společnosti souhlas s tím, že mu bude elektronicky, a to především prostřednictvím internetových stránek Společnosti, po- skytnuta Politika provádění obchodů, Politika střetů zájmů, Politika výkonu hlasovacích práv a případně další, statutem, zákonem či dalšími obecně závaznými právními předpisy požadované dokumenty.
(14) Společnost zpřístupňuje na svých internetových stránkách Sdělení klíčových informací a úplné znění statutů podílových fondů obhospodařovaných Společností, jejich výroční a polo- letní zprávy, Sazebník, informace o historické výkonnosti podílových fondů a další informace týkající se podílových fondů.
(15) Není-li Klient plně svéprávný, musí být Společnosti vedle zplnomocnění doloženo také schvá- lení jednání soudem, jde-li o jednání při správě jmění Klienta překračující rámec běžné záležitosti při správě tohoto jmění, má se za to, že jednáním překračujícím rámec běžné záležitosti při sprá- vě jmění je jednání směřující k ukončení Smlouvy, upsal-li Klient podílové listy alespoň za částku 25.000,- Kč, nebo požádal-li o odkoupení podílových listů alespoň za částku 25.000,- Kč. Jde-li o nezletilého Klienta, který nenabyl plné svéprávnosti, musí být k jednání rodiče za nezletilého Klienta podle předchozí věty Společnosti doložen souhlas druhého z rodičů nezletilého Klienta s tímto jednáním; to neplatí, je-li Společnosti doložena úprava rodičovské odpovědnosti k ne- zletilému Klientovi toto vylučující nebo schválení jednání za nezletilého Klienta soudem. Částky v tomto odstavci uvedené se posuzují v součtu za všechna jednání za Klienta učiněná za po- sledních 6 měsíců. Tímto odstavcem není dotčeno právo Společnosti na individuální posouzení jakéhokoliv jednání za Klienta vůči Společnosti.
IV. VYDÁNÍ PODÍLOVÝCH LIsTŮ ŽÁDOsT O VYDÁNÍ PODÍLOVÝCH LIsTŮ
(1) Po uzavření Smlouvy může Klient žádat o vydání Podílových listů podílových fondů uve- dených ve Smlouvě. Dojde-li po uzavření Smlouvy ke změně v rozsahu podílových fondů ob- hospodařovaných Společností, je Klient oprávněn investovat do Podílových listů v rámci toho- to změněného rozsahu podílových fondů obhospodařovaných Společností. Aktuální seznam podílových fondů obhospodařovaných Společností, jejichž Podílové listy je Klient oprávněn upisovat, včetně bankovních spojení, Sdělení klíčových informací a úplných znění statutů, je k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese xxx.xxxxxxxxx.xx
(2) Společnost vydá Podílové listy Klientovi, který uzavřel Smlouvu, a to na základě Žádosti o vydání podílových listů, která má formu pokynu k úpisu Podílových listů, a to buď jednorá- zově (dále jen „Jednorázový pokyn“) nebo formou pravidelného upisování Podílových listů v určitých časových intervalech (kalendářní měsíc nebo kalendářní čtvrtletí nebo kalendářní rok) až do dosažení Cílové částky (dále jen „Trvalý pokyn“ a pokyn v rámci jednoho časového intervalu podle Trvalého pokynu dále jen „Dílčí pokyn TP“). Žádost o vydání podílových listů obsahující Trvalý pokyn musí obsahovat také určení časového intervalu a Cílové částky; není-li časový interval určen, platí, že je jím kalendářní měsíc. Žádost o vydání podílových listů může být obsažena přímo ve Smlouvě nebo může být podána formou zvláštního standardizované- ho formuláře, jehož vzor je k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese www. xxxxxxxxx.xx. Žádost o vydání podílových listů musí obsahovat náležitosti, které vyžaduje statut příslušného podílového fondu.
(3) Jednorázový pokyn může být – za podmínek stanovených statutem daného podílového fondu – podán též formou převodu peněžních prostředků ve prospěch Bankovního účtu Spo- lečnosti vedeného pro daný podílový fond (dále jen „Pokyn platbou“); k vydání Podílových listů se pak Žádost o vydání podílových listů nevyžaduje. Trvalý pokyn může být dán pouze v Žádosti o vydání podílových listů.
(4) Trvalý pokyn může Klient kdykoli ukončit nebo změnit; uhrazený vstupní poplatek se v tako- vém případě nevrací. Změnou Trvalého pokynu se rozumí změna částky, na kterou zní Dílčí po- kyn TP, změna časového intervalu nebo změna Cílové částky. Účinky ukončení nebo změny na- stávají pracovním dnem následujícím po dni doručení písemného oznámení o tom Společnosti, ledaže Klient v oznámení uvede pozdější datum účinnosti. Společnost je oprávněna požadovat, aby podpis Klienta na oznámení byl ověřen. Dojde-li ke změně Trvalého pokynu, jejímž násled- kem bude zvýšení Cílové částky, je Klient povinen doplatit předplacený vstupní poplatek. Nedo- platí-li Klient předplacený vstupní poplatek spolu s první zálohou následující po datu účinnosti změny Trvalého pokynu, je Společnost oprávněna strhnout doplatek předplaceného vstupního poplatku z prvních záloh uhrazených Klientem po datu účinnosti změny Trvalého pokynu.
(5) Klient je povinen hradit ve prospěch Bankovního účtu Společnosti peněžité zálohy tak, aby na něm byl vždy takový zůstatek peněžních prostředků, který umožní realizaci vydaných po- kynů k vydání Podílových listů a úhradu příslušných poplatků a náhrad nákladů. Vydal-li Trvalý pokyn k vydání, je Klient povinen až do dosažení Cílové částky hradit ve prospěch Bankovního účtu Společnosti zálohy nejméně ve výši částky, na kterou zní Dílčí pokyn TP, a to vždy nejpoz- ději do konce příslušného kalendářního měsíce nebo kalendářního čtvrtletí nebo kalendářního roku (v závislosti na časovém intervalu Trvalého pokynu) počínaje kalendářním měsícem nebo kalendářním čtvrtletím nebo kalendářním rokem, ve kterém byl Trvalý pokyn vydán.
(6) Ve variabilním symbolu plateb ve prospěch Bankovního účtu Společnosti musí být uvedeno číslo Smlouvy. Je-li na Bankovní účet Společnosti připsána platba, která není takto označena, platí, že byla připsána dnem, kdy byla identifikována jako platba náležející ke Smlouvě. Spo- lečnost není povinna činit kroky k identifikaci plateb připsaných na Bankovní účet Společnosti, které nejsou řádně označeny.
(7) Byla-li platba připsaná ve prospěch Bankovního účtu identifikována jako platba náležející ke Smlouvě, ale neshoduje-li se s pokynem uvedeným v platné Žádostí o vydání podílových listů, postupuje Společnost následovně, nedohodne-li se s Klientem jinak:
a) je-li v okamžiku připsání peněz podána pouze platná Žádost o vydání podílových listů pouze na Jednorázový pokyn a platba byla připsána na Bankovní účet určený pro Trvalý pokyn, bude připsaná částka použita k úpisu Podílových listů v souladu s platnou Žádostí o vydání podílových listů,
b) je-li v okamžiku připsání peněz podána pouze platná Žádost o vydání podílových listů pouze na Trvalý pokyn a platba byla připsána na Bankovní účet určený pro Jednorázový pokyn, bude připsaná částka považována za Pokyn platbou a použita k Jednorázovému pokynu k úpisu Podílových listů.
(8) Liší-li se částka skutečně připsána ve prospěch Bankovního účtu od hrubé částky k inves- tování uvedené v platné Žádosti o vydání podílových listů, má se za to, že hrubou částkou k investování je částka, která byla skutečně připsána ve prospěch Bankovního účtu. To neplatí pro případy, u nichž byl v písemném Jednorázovém pokynu k úpisu stanoven vstupní poplatek odchylný od Sazebníku, kdy se pro část připsané platby přesahující hrubou částku k investování použije vstupní poplatek dle platného Sazebníku, nedohodne-li se Klient se Společností písem- ně jinak. Bude-li dosažena Cílová částka, budou zbylé peněžní prostředky připsané na Bankovní účet použity k Jednorázovému pokynu k úpisu. Byl-li zadán Pokyn platbou bez platné písem- né Žádosti o vydání podílových listů, bude připsaná částka použita k Jednorázovému pokynu k úpisu se vstupním poplatkem dle platného Sazebníku.
ZVLÁŠTNÍ UJEDNÁNÍ PRO DIsTANČNÍ ZPŮsOB
(9) Při uzavření Smlouvy distančním způsobem je Klient povinen první platbu po uzavření Smlouvy, určenou na vydání Podílových listů, provést prostřednictvím účtu vedeného na jeho jméno u banky nebo pobočky banky na území členského státu Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru. Klient je povinen před uskutečněním první platby doručit Společnosti kopii dokladu prokazující existenci účtu, ze kterého provede první platbu určenou na úpis Po- dílových listů.
(10) V případě, že Společnosti nebude před uskutečněním platby určené na úpis Podílových listů doručen doklad prokazující existenci účtu dle odst. (9) nebo první platba bude poukázána z jiného účtu než z účtu dle odst. (9) nebo tento účet nebude splňovat požadavky stanovené v odst. (9), je Společnost oprávněna na základě takovéto platby vydání Podílových listů pro Kli- enta neprovést a poukázanou finanční částku vrátit zpět na účet, ze kterého byla poukázána. Náklady spojené s vrácením prostředků nese Klient.
(11) Klient může podat Společnosti Žádost o vydání podílových listů, a to tak, že vyplněnou žá- dost zašle doporučenou poštou na adresu Společnosti. Klient je povinen tuto žádost podepsat před orgánem pověřeným legalizací. K Žádosti o vydání podílových listů, která nebude opat- řena úředně ověřeným podpisem Klienta nebo jeho zástupce, anebo nebude řádně vyplněna, Společnost nebude brát zřetel.
VYDÁNÍ PODÍLOVÝCH LIsTŮ
(12) Vydávání Podílových listů provádí Společnost v souladu se statutem příslušného podílového fondu a obecně závaznými právními předpisy.
(13) Nevyplývá-li ze statutu příslušného podílového fondu pro Společnost něco jiného, vydá Klientovi Podílové listy do 2 (dvou) pracovních dnů ode dne stanovení aktuální hodnoty Podílo- vých listů a předá je do majetku Klienta jejich připsáním na jeho majetkový účet. Podílové listy nelze vydat, nedošlo-li k připsání peněžních prostředků na účet příslušného podílového fondu obhospodařovaného Společností.
(14) Vydání Podílových listů může být za podmínek stanovených Zákonem a statutem podílo- vého fondu pozastaveno.
V. ODKUPOVÁNÍ PODÍLOVÝCH LIsTŮ ŽÁDOsT O ODKUP PODÍLOVÝCH LIsTŮ
(1) V souladu se Zákonem a statuty podílových fondů obhospodařovaných Společností je Spo- lečnost povinna od Klienta (Podílníka) odkoupit jím vlastněné Podílové listy podílových fondů obhospodařovaných Společností. Odkoupení Podílových listů Společnost provádí dle pravidel stanovených ve statutu a v Obchodních podmínkách účinných ke dni podání Žádosti o odkup podílových listů Klientem.
(2) Odkup Podílových listů podílových fondů obhospodařovaných Společností je realizován na základě Žádosti o odkup podílových listů, která má buď formu jednorázového pokynu k odkou- pení Podílových listů nebo formu pravidelného odkupování Podílových listů v určitých časových intervalech (kalendářní měsíc nebo kalendářní čtvrtletí nebo kalendářní rok) až do dosažení Cílové částky (dále jen „Trvalý pokyn“ a pokyn v rámci jednoho časového intervalu podle Tr- valého pokynu dále jen „Dílčí pokyn TP“). Vzor Žádosti o odkup podílových listů je k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese xxx.xxxxxxxxx.xx. Pokyn k odkoupení Podílo- vých listů může být podán pouze v Žádosti o odkup podílových listů. Žádost o odkup podílových
listů musí obsahovat náležitosti, které vyžaduje statut příslušného podílového fondu.
(3) Žádá-li Podílník o odkoupení Podílových listů, je v jednotlivém případě povinen požádat o odkoupení Podílových listů ve stanoveném minimálním rozsahu uvedeném ve statutu přísluš- ného podílového fondu. Žádost o odkup podílových listů obsahující Trvalý pokyn musí obsaho- vat také určení časového intervalu a Cílové částky; není-li časový interval určen, platí, že je jím kalendářní měsíc.
(4) Žádosti o stažení již podané Žádosti o odkup podílových listů lze vyhovět pouze se souhla- sem Společnosti. Trvalý pokyn může Klient kdykoli ukončit nebo změnit, a to kromě Dílčích pokynů TP, na základě kterých již došlo k odkoupení Podílových listů. Změnou Trvalého pokynu se rozumí změna částky, na kterou zní Dílčí pokyn TP, změna časového intervalu nebo změna Cílové částky. Účinky ukončení nebo změny nastávají pracovním dnem následujícím po dni do- ručení písemného oznámení o tom Společnosti, ledaže Klient v oznámení uvede pozdější datum účinnosti. Společnost je oprávněna požadovat, aby podpis Klienta na oznámení byl ověřen.
(5) Neuvede-li Klient v Žádosti o odkup podílových listů jinak, platí, že žádá vyplatit částku za odkoupené Podílové listy převodem na účet uvedený ve Smlouvě.
ZVLÁŠTNÍ UJEDNÁNÍ PRO DIsTANČNÍ ZPŮsOB
(6) Klient může podat Společnosti Žádost o odkup podílových listů, a to tak, že vyplněnou Žádost o odkup podílových listů zašle doporučenou poštou na adresu Společnosti. Klient je povinen tuto Žádost o odkup podílových listů podepsat před orgánem pověřeným legalizací. K Žádosti o odkup podílových listů, která nebude opatřena úředně ověřeným podpisem Klienta nebo jeho zástupce, anebo nebude řádně vyplněna, Společnost nebude brát zřetel.
ODKOUPENÍ PODÍLOVÝCH LIsTŮ
(7) Odkupování Podílových listů provádí Společnost v souladu se statutem příslušného podílo- vého fondu a obecně závaznými právními předpisy.
(8) Odkupování Podílových listů může být za podmínek stanovených Zákonem a statutem po- dílového fondu pozastaveno.
(9) Cena za odkoupení je splatná do 10 (deseti) dnů ode dne výmazu Podílových listů z přísluš- ného účtu Klienta.
VI. EVIDENCE PODÍLOVÝCH LIsTŮ A PŘEVOD PODÍLOVÝCH LIsTŮ
(1) Podílové listy vydávané podílovým fondem, který obhospodařuje Společnost, se vedou v samostatné evidenci podle zákona upravujícího podnikání na kapitálovém trhu. Tuto evidenci vede Společnost.
(2) Evidence podle odst. 1 se vede na majetkových účtech Klientů. Pro každou Smlouvu Klienta je veden jeden majetkový účet.
(3) Převod Podílových listů na jiného Podílníka podílového fondu obhospodařovaného Společ- ností je realizován na základě Žádosti o převod podílových listů, která má formu jednorázového pokynu k odkoupení Podílových listů. Vzor Žádosti o převod podílových listů je k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese xxx.xxxxxxxxx.xx. Pokyn k převodu Podílových listů může být podán pouze v Žádosti o převod podílových listů. Pro převod podílových listů se dále použije přiměřeně odst. (4) a (6) čl. V. Obchodních podmínek.
VII. ZÁNIK sMLOUVY
(1) Vzhledem k tomu, že cena poskytovaných služeb závisí na výchylkách finančního trhu nezá- visle na vůli Společnosti, resp. že cena finančních služeb závisí na pohybech cen na finančních trzích, které Společnost nemůže ovlivnit, jako jsou služby k devizovým hodnotám a investičním nástrojům, Klient není oprávněn odstoupit od Smlouvy, jejíž součástí je žádost o vydání podílo- vých listů, bez uvedení důvodu ve lhůtě čtrnácti dnů od uzavření Smlouvy.
(2) Podmínky, za nichž je Klient oprávněn ukončit Smlouvu v případě změny Obchodních pod- mínek, vymezuje Smlouva. Smlouva také vymezuje podmínky, za nichž je Společnost oprávněna Obchodní podmínky změnit.
(3) Smluvní strany se dohodly, že Smlouva zanikne, nedojde-li po dobu 2 (dvou) let ode dne jejího uzavření k připsání peněžních prostředků určených Klientem na úpis Podílových listů na účet některého podílového fondu obhospodařovaného Společností.
(4) Smluvní strany se dohodly, že Xxxxxxx zanikne také tehdy, odkoupí-li Společnost od Klienta (Podílníka) všechny Podílové listy podílových fondů obhospodařovaných Společností, které byly Klientovi (Podílníkovi) na základě Smlouvy vydány, nebo je Společnost na základě žádosti Klien- ta převede na jinou osobu, a po dobu 2 (dvou) let ode dne převodu posledního odkoupeného či převáděného Podílového listu z majetkového účtu Klienta (Podílníka), nedojde k připsání pe- něžních prostředků určených Klientem (Podílníkem) na úpis Podílových listů na účet některého podílového fondu obhospodařovaného Společností.
(5) V případě zániku Smlouvy není Klient oprávněn upisovat Podílové listy podílových fondů obhospodařovaných Společností. Klient je povinen dát pokyny k obstarání prodeje nebo pře- vodu investičních nástrojů evidovaných na Účtu vlastníka nejpozději společně s projevem vůle ukončit Smlouvu, resp. do 10-ti dnů od dojití projevu vůle k ukončení vyjádřenou Společností. Společnost v takovém případě postupuje v souladu se Zákonem, statuty a přiměřeně pravi- dly, stanovenými pro odkoupení Podílových listů, v Obchodních podmínkách, účinných ke dni podání žádosti Klienta o zpětné odkoupení či převod Podílových listů. Nedá-li Klient pokyny k obstarání prodeje nebo převodu investičních nástrojů evidovaných na Účtu vlastníka nejpoz- ději společně s projevem vůle ukončit Smlouvu, má se za to, že projev vůle Klienta ukončit Smlouvu je neúplný a Smlouva nadále trvá. Nedá-li Klient pokyny k obstarání prodeje nebo převodu investičních nástrojů evidovaných na Účtu vlastníka nejpozději do 10-ti dnů od dojití projevu vůle k ukončení vyjádřenou Společností, má se za to, že Klient dal dne následujícího po uplynutí výše uvedené lhůty 10-ti dnů od dojití projevu vůle k ukončení vyjádřenou Společností, Žádost o odkup podílových listů, a to ve vztahu ke všem Podílovým listům vydaným na základě zaniklé Smlouvy. Odkoupení Podílových listů Společnost provádí dle pravidel stanovených ve statutu a v Obchodních podmínkách účinných ke dni podání Žádosti o odkup podílových listů Klientem, tj. ke dni následujícímu po uplynutí lhůty 10-ti dnů od dojití projevu vůle k ukončení vyjádřenou Společností.
VIII. ZPRACOVÁNÍ OsOBNÍCH ÚDAJŮ KLIENTA
(1) Společnost zpracovává osobní údaje Klientů v souladu se zák. č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, ve znění pozdějších předpisů, na základě souhlasu Klientů nebo na základě oprávnění vyplývajícího ze Zákona.
(2) Klient není podle žádného obecně závazného právního předpisu povinen poskytnout Spo- lečnosti své osobní údaje ani svůj souhlas s jejich zpracováním. Klient je oprávněn poskytnutí svých osobních údajů odmítnout, a proto poskytuje-li své osobní údaje Společnosti, činí tak zcela dobrovolně. Pokud se však Klient rozhodne své osobní údaje nebo souhlas s jejich zpra- cováním neposkytnout, je Společnost oprávněna odmítnout uzavření obchodu nebo navázání smluvního vztahu s Klientem.
Klientem se pro účely tohoto čl. VIII., rozumí každá fyzická osoba, která se Společností jedná o uzavření Smlouvy nebo se Společností uzavřela Smlouvu.
(3) Souhlas se zpracováním osobních údajů a využitím rodného čísla je Klientem udělován v souladu se zák. č. 101/2000 Sb. a zák. č. 133/2000 Sb., o evidenci obyvatel, ve znění pozdějších předpisů.
(4) Osobní údaje Klienta budou zabezpečeně uchovány v elektronické nebo listinné podobě. Klient souhlasí, aby Společnost zpracovávala jeho osobní údaje manuálně či automatizovaným způsobem, v listinné nebo elektronické podobě. Klient bere na vědomí a souhlasí, že jeho iden- tifikační údaje budou vedeny v informačním systému Společnosti, společně s veškerými údaji a informacemi o jeho osobě, bonitě, platební morálce a dalších majetkových poměrech, které Společnost získá od Klienta či třetích osob.
(5) Klient bere na vědomí, že při jednání o uzavření Smlouvy se Společností, mohou veškeré nebo některé činnosti předcházející uzavření Smlouvy pro Společnost zajišťovat třetí osoby. Klient souhlasí, aby Společnost za účelem shromáždění osobních údajů Klienta a jejich dalšího
zpracování, zejména za účelem vyhodnocení důvěryhodnosti Klienta předala osobní údaje Kli- enta třetím osobám, které pro Společnost zajišťují činnosti při uzavírání Smluv nebo při vyhod- nocování rizik obchodů s jednotlivými Klienty.
(6) Klient souhlasí, aby Společnost poskytovala jeho osobní údaje v rozsahu identifikačních údajů (včetně rodného čísla) a údajů sloužících k posouzení důvěryhodnosti, bonity a platební morálky Klienta osobám propojeným se Společností za účelem prověřování rizik obchodů, které Klient uzavřel s osobami propojenými se Společností nebo o jejichž uzavření s kteroukoliv oso- bou propojenou se Společností vede Klient jednání.
(7) Xxxxxx dále souhlasí s tím, aby Společnost poskytovala jeho osobní údaje v rozsahu identifi- kačních údajů (včetně rodného čísla) a údajů o průběhu obchodního jednání o uzavření Smlou- vy osobám propojeným se Společností za účelem marketingové nabídky výrobků a služeb Kli- entovi těmito osobami.
(8) Klient byl společností informován a bere na vědomí, že Společnost je povinna zpracovávat osobní údaje Klienta pro účely plnění zákonných povinností, zejména pro účely plnění povin- ností plynoucích ze zákona č. 164/2013 Sb., o mezinárodní spolupráci při správě daní a o změně dalších souvisejících předpisů, ve znění pozdějších předpisů a zákona č. 253/2008 Sb., o někte- rých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění poz- dějších předpisů, a to v rozsahu stanoveném příslušnými předpisy, a že tyto informace mohou být sděleny příslušným státním orgánům.
(9) Klient souhlasí, aby osoby propojené se Společností údaje, které o Klientovi získají od Společ- nosti, dále zpracovávaly, shromažďovaly a uchovávaly v předaném rozsahu ke stejným účelům jako Společnost, včetně nabízení vlastních výrobků a služeb Klientovi.
(10) Klient má právo požádat Společnost o poskytnutí informace o zpracování jeho osobních úda- jů, která mu bude bez zbytečného odkladu předána. Obsahem informace bude vždy sdělení o:
• účelu zpracování osobních údajů,
• osobních údajích, případně kategoriích osobních údajů, které jsou předmětem zpraco- vání, včetně veškerých dostupných informací o jejich zdroji,
• povaze automatizovaného zpracování v souvislosti s jeho využitím pro rozhodování, jestliže jsou na základě tohoto zpracování činěny úkony nebo rozhodnutí, jejichž obsa- hem je zásah do práva a oprávněných zájmů Klienta,
• příjemci, případně kategoriích příjemců.
(11) Za poskytnutí informace je Společnost oprávněna požadovat přiměřenou úhradu nepřevy- šující náklady nezbytné na poskytnutí informace.
(12) Klient, který zjistí nebo se domnívá, že Společnost jako správce nebo jiná osoba, která pro Společnost zpracovává osobní údaje, provádí zpracování jeho osobních údajů, které je v rozporu s ochranou soukromého a osobního života Xxxxxxx nebo v rozporu se zákonem, může požádat o vysvětlení nebo požadovat, aby Xxxxxxxxxx nebo zpracovatel odstranil takto vzniklý stav. Jestliže bude žádost Klienta shledána oprávněnou, Společnost neprodleně odstraní závad- ný stav. Pokud Společnost nebo příslušný zpracovatel žádosti nevyhoví, může se Klient obrátit na Úřad pro ochranu osobních údajů; právo Klienta obrátit se na Úřad pro ochranu osobních údajů přímo tím není dotčeno.
IX. ZAHRANIČNÍ KLIENTI
(1) V případě Klientů - zahraničních subjektů požaduje Společnost předložení Průkazů totož- nosti a dalších dokladů vystavených příslušným státem původu zahraničního subjektu. Přehled dokladů akceptovaných Společností k prokázání totožnosti Zahraničních klientů uveřejňuje Společnost na svých internetových stránkách.
(2) Výpis Klienta - zahraniční právnické osoby z obchodního rejstříku nebo jiného registru v zemi, kde má právnická osoba sídlo, musí obsahovat: obchodní jméno, právní formu, sídlo, identifikační číslo (číslo zápisu) a den vzniku právnické osoby, označení statutárních orgánů a způsob jejich jednání a podepisování za právnickou osobu. Pokud předložený výpis nebude obsahovat uvedené údaje, je Klient povinen předložit doklady, které budou tyto údaje obsaho- vat, např. zakládací listinu, stanovy, atd.
(3) V případě zahraničních veřejných listin musí být originály těchto dokladů opatřeny vyšším ověřením příslušných orgánů státní správy státu, ve kterém byly vydány (apostila nebo super- legalizace). Vyšší ověření se nevyžaduje, má-li ČR s příslušnou zemí uzavřenu smlouvu o právní pomoci, která obsahuje ujednání o vzájemném uznávání veřejných listin.
X. sPOLEČNÁ UJEDNÁNÍ
(1) Klient se zavazuje informovat Společnost o veškerých podstatných změnách, které se ho tý- kají jako Klienta Společnosti, a to do 14 dnů ode dne, kdy se o nich sám dozví. Těmito změnami se rozumí zejména změny zapisované do obchodního rejstříku, změny identifikačních údajů, uváděných v Průkazu totožnosti, změny bankovního spojení, apod.
(2) Písemnosti mohou být doručeny prostřednictvím držitele poštovní licence, osobním pře- dáním nebo elektronickou poštou. Elektronickou poštou není možné provádět změny nebo ukončení Smlouvy, vyjma oznámení změny Obchodních podmínek Společností. Není-li možné písemnost zasílanou poštou doručit na poslední Klientem písemně oznámenou adresu, platí, že tato písemnost byla doručena pátý (5) pracovní den po jejím odeslání Klientovi prostřednictvím držitele poštovní licence. V případě elektronické pošty se považuje informace za doručenou dnem, kdy Společnost nebo Klient obdrží potvrzení o přijetí zprávy na svou e-mailovou adre- su, nejpozději však do 24.00 prvního pracovního dne bezprostředně následujícího po dni, ve kterém Společnost odeslala elektronickou zprávu na e-mail Klienta resp. Klient odeslal elek- tronickou zprávu na e-mail Společnosti, nebude-li prokázáno dřívější doručení. Za kontaktní e-mailovou adresu se považuje rovněž datová schránka zřízená v rámci aplikace internetového portálu xxxxxxxxxxxxx.xx nebo obdobné internetové aplikace zřízené Společností.
(3) Klient odpovídá za včasné informování Společnosti o jakékoli změně jeho adresy, resp. adre- sy pro doručování pošty, a to včetně elektronické pošty.
XI. ZÁVĚREČNÁ UJEDNÁNÍ
(1) Těmito Obchodními podmínkami se řídí Smlouva.
(2) V případě rozporu mezi ujednáními těchto Obchodních podmínek a ujednáními statutů po- dílových fondů obhospodařovaných Společností nebo Smlouvou, mají přednost ujednání statu- tů příslušných podílových fondů obhospodařovaných Společností nebo Smlouvy.
(3) Společnost je povinna s dostatečným předstihem před uskutečněním investice Klientovi bez- úplatně poskytnout Sdělení klíčových informací a úplný statut kteréhokoli podílového fondu obhospodařovaného Společností, v aktuálním znění a na požádání je Klient oprávněn bezúplat- ně získat také poslední uveřejněnou výroční a pololetní zprávu podílového fondu obhospoda- řovaného Společností. Všechny tyto dokumenty jsou k dispozici v sídle Společnosti a též na internetové adrese xxx.xxxxxxxxx.xx.
(4) Společnost je oprávněna Obchodní podmínky měnit. V případě změny Obchodních podmí- nek je však Společnost povinna informovat Klienta alespoň 30 dnů předem o této změně. Klient je oprávněn změnu Obchodních podmínek odmítnout a Smlouvu z tohoto důvodu vypovědět s výpovědní dobou v délce jednoho měsíce. Nedojde-li taková výpověď Společnosti nejpozději v den, kdy nastávají právní účinky změny Obchodních podmínek pro závazek podle Smlouvy, a není-li tento den v místě sídla Společnosti pracovním dnem, pak v nejblíže následující pracovní den, platí, že Klient změnu Obchodních podmínek přijal.
(5) Obchodní podmínky jsou účinné od 1. ledna 2017.
sAZEBNÍK POPLATKŮ A DALŠÍ PARAMETRY
(SAZ-VOPL-1701) (ÚČINNÝ OD 1. 1. 2017)
sTANDARDNÍ sAZBY VsTUPNÍCH POPLATKŮ | |
OBJEM JEDNORÁZOVÉ INVEsTICE | |
500 Kč až 99 999 Kč | 100 000 Kč a více |
4,00% | 3,00% |
ZVÝHODNĚNÉ sAZBY PŘEDPLACENÝCH VsTUPNÍCH POPLATKŮ | |||
PLÁNOVANÁ CÍLOVÁ DOBA (POČET LET) | MĚsÍČNÍ HRUBÁ ČÁsTKA K INVEsTOVÁNÍ | ||
méně než 5 000 Kč | 5 000 Kč až 14 999 Kč | 15 000 Kč a více | |
2 až 9 | 3,50% | 3,10% | 2,80% |
10 až 19 | 3,00% | 2,70% | 2,40% |
20 a více (max 40) | 2,80% | 2,40% | 2,10% |
POPLATKY ZA ODKOUPENÍ | |
Jednorázový pokyn k odkupu | 0,00 Kč |
První trvalý pokyn k odkupu | 0,00 Kč |
Druhý a následující Trvalý pokyn k odkupu (za transakci) | 15,00 Kč |
OSTATNÍ POPLATKY | |
Potvrzení obchodů a výpis o stavu investičního účtu | 50,00 Kč |
Poznámka: S poskytnutím investiční služby mohou být spojeny další náklady (např. Náklady zahraničního platebního styku), které mohou být přeúčtovány klientovi.
MINIMÁLNÍ OBJEMY POKYNŮ, MINIMÁLNÍ ZŮsTATEK INVEsTIČNÍHO ÚČTU A MINIMÁLNÍ DOBA TRVÁNÍ TRVALÉHO POKYNU | |
JEDNORÁZOVÉ POKYNY | |
První jednorázový pokyn k úpisu | 500,00 Kč |
Následný jednorázový pokyn k úpisu | 500,00 Kč |
Jednorázový pokyn k odkupu | 1 000,00 Kč |
Minimální zůstatek investičního účtu | 1 000,00 Kč |
TRVALÉ POKYNY (PRAVIDELNÉ INVEsTICE/VÝBĚRY) | |
Trvalý pokyn k úpisu | 500,00 Kč |
Minimální doba trvání trvalého pokynu | 2 roky |
Trvalý pokyn k odkupu | 500,00 Kč |
PLATEBNÍ INsTRUKCE K ZAsÍLÁNÍ PENĚŽNÍCH PROsTŘEDKŮ
JEDNORÁZOVÉ INVEsTICE
Bankovní spojení pro zasílání peněžních prostředků pro jednorázové investice =
Variabilní symbol =
7998862/0800
číslo smlouvy
PRAVIDELNÉ INVEsTICE
Bankovní spojení pro zasílání peněžních prostředků pro pravidelné investice
Variabilní symbol
=
=
500002432/0800
číslo smlouvy
Platnost písemného pokynu k úpisu je 90 dní od data jeho vydání. Nebudou-li v této lhůtě připsány na daný účet peněžní prostředky s užitím stanoveného variabilního symbolu, platnost pokynu k úpisu zaniká a peněžní prostředky připsané na účet po uplynutí lhůty není možné na základě tohoto písemného pokynu investovat.