Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot
Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot
Generelt
”Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot” indeholder de vilkår, der er gældende for depoter, som kunden opretter i henhold til særskilt aftale med banken.
Vilkårene gælder, medmindre andet udtrykkeligt er aftalt mellem dig og banken.
Oprettelse af depot
Ved oprettelse af et depot skal banken have oplysning om dit (depothaverens) navn, adresse samt CPR-nr. (skal dokumenteres), statsborgerskab(er) og dit skattemæssige tilhørsforhold.
For erhvervskunder (herunder A/S, ApS, I/S, K/S og fonde og foreninger) oplyses cvr-nr. og LEI- kode.
Ovenstående oplysningskrav gælder også for personer eller juridiske enheder, som træffer beslutning om transaktioner med værdipapirer på kundens eller den juridiske enheds vegne, herunder men ikke begrænset til ansatte, fuldmægtige og andre med dispositionsadgang.
Kunden skal dokumentere oplysningerne.
Depotejere med en særlig ejerstruktur – f.eks. foreninger, fonde o.l. – skal forevise dokumentation i form af vedtægter m.v. Navne- og adresseændringer samt ændring af eventuelle dispositions- eller tegningsberettigede skal straks skriftligt meddeles banken. Der skal tillige føres en konto i banken, hvorpå indtægter fra depotet kan indsættes, og hvorfra depotgebyrer m.v. kan hæves, samt hvor nettobeløb ved køb/salg af værdipapirer kan hæves/indsættes.
Opbevaring og ansvar
Banken hæfter for skade på deponerede værdipapirer, såfremt banken har forsømt at opbevare papirerne forsvarligt. Værdipapirer opbevares ikke i den af banken’s filialer, som de er indleveret til. Hvis papirerne f.eks. ønskes udleveret, må der derfor regnes med nogle dages ekspeditionstid. Ved indlevering til opbevaring påser banken ikke adkomstmangler ved og ægtheden af værdipapirerne.
Samledepot
Banken kan vælge at opbevare kundens værdipapirer i et samledepot. Det vil sige et depot, hvor flere kunders værdipapirer er registreret i bankens eller bankens forretningsforbindelses navn med oplysning om, at værdipapirerne tilhører bankens forretningsforbindelses kunder.
Banken er legitimeret og bemyndiget til at disponere på kundens vegne over kundens værdipapirer i samledepoter. Banken kan i fornødent omfang overdrage bemyndigelsen til den forretningsforbindelse, som banken har valgt.
Kunden kan i tilfælde af bankens rekonstruktionsbehandling, konkurs eller lignende tage kundens værdipapirer ud af et samledepot på grundlag af bankens registrering om ejerforholdet, hvis der ikke inden er opstået tvist om kundens ejendomsret.
Hvis bankens udenlandske forretningsforbindelse kommer under rekonstruktionsbehandling, konkurs eller lignende, har banken krav på at udtage værdipapirerne af samledepotet på vegne af de kunder, der har registreret banken som ejer af værdipapirerne. Banken kan overdrage legitimationen til bankens forretningsforbindelse, hvis det er nødvendigt.
Banken kan kun foretage dispositioner over kundens værdipapirer i samledepot i overensstemmelse med kundens instruktioner. Når banken har valgt den udenlandske
forretningsforbindelse, påtager banken sig ansvaret for dennes soliditet. Banken påtager sig også ansvaret for fejl, hvis den udenlandske forretningsforbindelse erkender at have begået en fejl, eller fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er banken uden ansvar medmindre dette følger af gældende love og regler.
Dækning fra udenlandske garantiordninger, som udbetales til depot-/kontohaver, vil dække samledepotet som helhed og ikke de enkelte ejere registreret i banken.
Videregivelse af oplysninger
Banken er i forbindelse med afvikling af handler og opbevaring af kundens værdipapirer forpligtet til at videregive identitetsoplysninger, skattemæssige tilhørsforhold og oplysninger om kundens depot til danske og udenlandske myndigheder, depotbanker, værdipapircentraler, udstedere og de handelssteder banken benytter.
Banken videregiver alene oplysninger, hvor det kræves som led i lovgivningsmæssige forpligtelser og myndighedskrav, som banken henholdsvis bankens samarbejdspartnere er underlagt, eller hvor det kræves, for at banken kan levere en ydelse til kunden.
Investorgarantiordning og tilsyn
Ifølge lov om en indskyder- og investorgarantiordning dækker Garantiformuen i forhold til den enkelte investor et samlet tab på indtil 20.000 EUR, som en investor lider, hvis et pengeinstitut m.v. ikke kan tilbagelevere værdipapirer, som det opbevarer. De nærmere regler kan fås i banken eller ses på:xxx.xxx.xx. Finanstilsynet fører tilsyn med banken.
Forbehold ved indbetalinger
Afkast af værdipapirer m.v. indsættes på kontoen med forbehold af, at banken modtager beløbet. Ved manglende betaling til banken, er banken berettiget til at tilbageføre de indsatte beløb på kundens konto. Det gælder også, selvom det ikke er nævnt på kontoudskriften eller andre meddelelser.
Depotoversigt
Hvert kvartal udsendes på papir eller et andet varigt medium en oversigt, der viser, hvilke værdipapirer der var registreret i depotet ved udgangen af det tidsrum, oversigten dækker.
Hvis kunden anmoder herom, vil banken stille oversigter til rådighed med større hyppighed på kommercielle vilkår.
Depotgebyr
Bankens gebyrer for opbevaring af værdipapirer i depot og for de hermed forbundne arbejdsydelser beregnes til de til enhver tid gældende priser, som oplyses på forlangende.
Andre depottyper m.v.
For sikkerhedsdepoter, forvaltningsdepoter, herunder forvaltning af båndlagte midler og midler tilhørende umyndige, medarbejderaktiedepoter, pensionsdepoter og andre depoter, gælder yderligere regler, som oplyses efter anmodning fra kunden. De til enhver tid gældende priser fremgår af bankens prisliste.
Meddelelser om corporate action
Banken giver kunden skriftlig meddelelse om såkaldte ”corporate actions” begivenheder vedrørende de værdipapirer, banken opbevarer for kunden. Hvis det er muligt, sendes meddelelsen elektronisk til kunden.
En meddelelse om corporate action begivenheder skal aldrig betragtes som en anbefaling eller et tilbud fra banken til kunden.
Nytegning
Banken giver skriftlig meddelelse til kunden, hvis der indbydes til nytegning af aktier og/eller obliga- tioner, herunder konvertible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktionærer og/eller obligationsejere, såfremt tegningsfristen gør meddelelse mulig.
Kunden anmodes om inden for en af banken angivet frist at meddele, hvorvidt:
nytegning ønskes foretaget
tegningsretterne skal søges solgt
supplerende/overskydende tegningsretter skal søges købt/solgt.
Såfremt banken ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådighed for tegning, er banken berettiget til at sælge tegningsretterne bedst muligt for kundens regning. Banken påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.
Hvis værdien af tegningsretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan banken undlade at sælge dem.
Xxxx benyttede tegningsretter, der er registreret i VP Securities A/S (VP Securities), vil efter tegningsperioden blive slettet af VP Securities uden meddelelse til kunden.
Fondsaktier
Banken giver skriftlig meddelelse til kunden, hvis der udstedes fondsaktier. Kunden anmodes om inden for en af banken angivet frist at meddele, hvorvidt:
fondsaktierne ønskes hjemtaget
aktieretterne skal søges solgt
supplerende/overskydende aktieretter skal søges købt/solgt.
Såfremt banken ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, og/eller kunden ikke stiller midler til rådighed for indkøb af aktieretter, hjemtager banken størst muligt antal fondsaktier og er berettiget til at sælge eventuelle overskydende aktieretter bedst muligt for kundens regning. Banken påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.
Hvis værdien af aktieretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan banken undlade at sælge dem.
Ikke benyttede aktieretter, der er registreret i VP Securities, vil efter tegningsperioden blive slettet af VP Securities uden meddelelse til kunden.
Konvertible obligationer
Banken giver skriftlig meddelelse til kunden, hvis konvertible obligationer kan konverteres, såfremt konverteringsfristen gør meddelelse mulig.
Kunden anmodes om inden for en af banken angivet frist at meddele, hvorvidt:
de konvertible obligationer ønskes konverteret til aktier
de konvertible obligationer skal inkasseres ved forfald.
Såfremt banken ikke inden for den givne frist har modtaget kundens instruktion, er banken berettiget til for kundens regning og risiko at vælge den af ovennævnte muligheder, der efter bankens skøn er mest fordelagtig for kunden.
Købstilbud
Banken giver skriftlig meddelelse til kunden om fremsatte købstilbud, hvis tidsfrister m.v. gør det muligt. Banken er ikke ansvarligt over for kunden, såfremt kunden ikke benytter det fastsatte købstilbud inden for den fastsatte frist.
Særlige regler for værdipapirer registreret i VP Securities
For obligationer, aktier og andre fondsaktiver, der er registreret i VP Securities, gælder følgende regler:
Registrering i VP Securities
I VP Securities registreres udstedelse og omsætning af danske obligationer, danske aktier og andre fondsaktiver, der er godkendt til registrering af Finanstilsynet samt rettigheder over disse.
Registreringen sker på en konto i VP Securities (en VP-konto).
Ændringsmeddelelser
Såfremt intet andet er aftalt, udsendes der ved ændringer i det registrerede på VP-kontoen meddelelse efter gældende regler. Kunden har mulighed for at fravælge meddelelserne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsendelse af ændringsmeddelelser. Ved fravalg vil der ske reduktion af gebyrberegningen.
Renter
På forfaldsdagen vil renter af obligationer blive indsat på kontoen tilknyttet depotet. Hvis intet andet er aftalt, fremsendes meddelelse om rentebeløbet.
Udtrækning
Efter udtrækning af obligationer vil meddelelse om eventuelle udtrukne beløb blive sendt til kunden og eventuelle andre berettigede, medmindre andet er aftalt. På forfaldsdagen indsættes udtrækningsbeløbet på kontoen tilknyttet depotet.
Udbytte
Efter generalforsamlingen vil modtagne udbytter af aktier og investeringsforeningsandele, eventuelt med fradrag af udbytteskat, blive indsat på kontoen tilknyttet depotet.
Udenlandske værdipapirer registreret i VP Securities
Afkast fra udenlandske værdipapirer registreret i VP Securities anvises fra VP Securities i danske kroner til bankens konti. Banken indsætter afkastet på kundens konto.
Udenlandske obligationer registreret i VP Securities kan ikke navnenoteres, uanset at obligationen i dens oprindelige form kan navnenoteres i hjemlandet.
Anmeldelser og dispositioner over værdipapirer
Køb og salg, anmeldelse af rettigheder og andre dispositioner over obligationer, aktier m.v. sker på kundens anmodning gennem banken og kan ske gennem samtlige af bankens afdelinger. Banken sørger for, at ændringen bliver registreret på VP-kontoen. Ved kundens køb tages forbehold for rettidig betaling.
Dokumentation for anmeldelse
Ved enhver anmodning om, at banken skal foretage en registrering på VP-kontoen, kan banken kræve dokumentation for:
at anmeldelsen kommer fra rette vedkommende
at dispositionen kan registreres
at rettigheden består.
Forinden indrapportering til VP Securities foretager banken en prøvelse af de anmeldte rettigheder og kan kræve, at andre nødvendige oplysninger foreligger for at registrering kan ske, ellers kan anmeldelsen afvises. Hvis det sker, får kunden begrundelsen for afvisningen.
På begæring får kunden udleveret en skriftlig bekræftelse med angivelse af det tidspunkt, hvorpå anmeldelsen er modtaget.
Tidspunktet for anmeldelsens virkning
Ved anmeldelse om registrering på VP-kontoen får registreringen retsvirkning fra tidspunktet for an- meldelsens endelige prøvelse i VP Securities. (Prøvelsen er en kontrol af anmeldelsens formelle gyldighed).
Banken skal have modtaget anmeldelsen senest kl. 16.00 i afdelingen, hvor VP-kontoen føres. Anmeldelser modtaget efter dette tidspunkt anses for modtaget ved den efterfølgende ekspeditionsdags begyndelse.
Indgivelse af anmeldelse kan ske på følgende måder:
ved anmelders personlige henvendelse i banken
pr. brevpost
pr. telefon, e-mail eller anden elektronisk meddelelsesform.
Anmeldelse indgivet pr. telefon eller anden elektronisk meddelelsesform skal bekræftes pr. brevpost fremsendt samme dag. Ordlyden i den første anmeldelse er gældende.
Notering på navn
Begæring om notering af navn på aktier m.v. indgives til banken, og banken anmelder begæringen over for VP Securities. På kundens begæring bekræfter banken skriftligt, at anmodning om navnenotering er registreret på kontoen samt datoen herfor.
Når et selskabs aktier skifter status til/fra at være navneaktier, kan banken foretage den fornødne registrering, såfremt intet andet er aftalt.
Hverken danske eller udenlandske obligationer kan noteres på navn.
For aktier, beviser i investeringsforeninger og lignende gælder, at det udstedende selskab i sine vedtægter kan bestemme, om de udstedte værdipapirer skal udstedes på navn (navnepapirer) eller i ihændehavere (ihændehaverpapirer).
Selskaber, der har udstedt navnepapirer, har ofte i deres vedtægter en bestemmelse om, at stemmeret på selskabets generalforsamling er betinget af, at aktionærens aktier har været noteret i selskabets aktiebog i et nærmere angivet tidsrum forud for generalforsamlingen.
Deponering af navneaktier
Ved deponering af navneaktier m.v. vil anmodning om navnenotering blive registreret, medmindre kunden begærer andet. Ved salg vil der ske afnotering.
Deponering af ihændehaveraktier
Ved deponering af ihændehaveraktier m.v. vil anmodning om navnenotering kun blive registreret, hvis kunden begærer det. Ved salg vil der ske afnotering.
Registreringsophør i VP Securities
Når et fondsaktiv ikke længere registreres i VP Securities, vil meddelelse herom blive sendt til kunden og eventuelle rettighedshavere. Meddelelsen indeholder så vidt muligt oplysninger om baggrunden for ophøret samt om en eventuel udbetaling af beløb i form af dividende eller tilbagebetaling af indbetalte beløb og lignende, eller helt eller delvist vederlag i fondsaktiver udstedt af den fortsættende udsteder eller tilsvarende. Meddelelsen gives af VP Securities eller banken efter aftale med VP Securities.
Erstatning
En dansk værdipapircentral er erstatningspligtig for tab, der skyldes fejl i forbindelse med registrering, ændring eller sletning af rettigheder på depoter i den pågældende værdipapircentral eller udbetalinger herfra, selvom fejlen er hændelig. Kan fejlen henføres til banken, er banken erstatningspligtig, selvom fejlen er hændelig.
Den samlede erstatning for tab, der skyldes den samme fejl, kan ikke overstige 500 mio. kr. Hvis et dansk depotførende institut ikke selv kan betale, hæfter de øvrige danske depotførende institutter for det manglende beløb, dog maksimalt 500 mio. kr.
Lovgivning
De nærmere regler om obligationer, aktier m.v. registreret i VP Securities, herunder om reglerne for og retsvirkningerne af registrering, fremgår af lov om kapitalmarkeder og de tilhørende bekendtgørelser samt lov om finansiel virksomhed.
Danske værdipapirer, der ikke registreres i VP Securities Obligationer
Banken efterser obligationer for udtrækning eller opsigelse, hvis dette offentliggøres. Udtrukne
obligationer, gevinster og rentekuponer inkasseres ved forfald og beløbene indsættes på kontoen.
Aktier
Banken inkasserer udbyttekuponer fra deponerede aktier, såfremt tid og sted for indløsning af udbyttekuponerne offentliggøres. Med hensyn til nytegning, fondsaktier samt konvertible obligationer henvises til foranstående bestemmelser. Efter særskilt aftale påtager banken sig at få værdipapirer, der ikke er registreret i VP Securities, noteret på navn eller ihændehaver.
Registrering i VP Securities
Når en udsteder af fondsaktiver, der ikke noteres på Nasdaq Copenhagen, eller en udsteder af udenlandske fondsaktiver får tilladelse til registrering af disse i VP Securities, sørger banken for registrering af de deponerede fondsaktiver uden forhåndsmeddelelse til kunden, medmindre andet er udtrykkeligt aftalt.
Interimsbeviser m.v.
Banken ombytter interimsbeviser m.v. med aktier eller obligationer og taloner med nye kuponark.
Pantebreve m.v.
Banken modtager ikke pantebreve m.v. til opbevaring i depot.
Udenlandske værdipapirer
Opbevaring af udenlandske værdipapirer
Udenlandske værdipapirer - herunder danske papirer noteret på udenlandske børser eller registreret via udenlandske depotcentraler - opbevares hos en af bankens forretningsforbindelser, hvis intet andet er aftalt. Kunden er i samme omfang som banken selv underkastet de retsregler og sædvaner, som gælder for den udenlandske forretningsforbindelse, såvel som dennes forretningsbetingelser. Kundens værdipapirer kan opbevares i et samledepot. Værdipapirerne vil som udgangspunkt altid være opbevaret i et andet depot end bankens egne værdipapirer. I tilfælde, hvor Finanstilsynet har givet tilladelse hertil, kan kundens værdipapirer dog være opbevaret i samme depot som bankens egne værdipapirer.
Banken er berettiget til at afgive oplysninger om kundens identitet og beholdning af værdipapirer, såfremt det pågældende lands lovgivning kræver dette.
Kunden vil ikke modtage meddelelse om generalforsamlinger og kan kun efter særlig aftale forvente at få tildelt stemmeret. Andre meddelelser fra selskaberne vil kun blive givet til kunden, såfremt det drejer sig om afkast eller emissionsaktiviteter.
Hvis kundens depot bliver underlagt retsreglerne i et land uden for Den Europæiske Union eller uden for et land, Fællesskabet har indgået aftale med det finansielle område, kan kundens rettigheder i forbindelse med disse værdipapirer eller midler variere som følge heraf.
Renter af udenlandske værdipapirer opbevaret hos bankens udenlandske forretningsforbindelse
For depoter bestående af udenlandske værdipapirer, som opbevares hos en af banken valgt forretningsforbindelse, kan kunden normalt forvente, at rente af obligationer indsættes på kundens konto på forfaldsdagen, såfremt beløbet er stillet til bankens disposition.
Banken er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandske skatter og afgifter, medmindre andet er aftalt.
Udbytte af udenlandske værdipapirer opbevaret hos bankens udenlandske forretningsforbindelse
Modtagne aktieudbytter indsættes på kundens konto, når banken har fået meddelelse om udbyttets forfald fra den udenlandske forretningsforbindelse, og beløbet er stillet til bankens disposition.
Banken er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandsk udbytteskat, medmindre andet er aftalt.
Rente og udbytte af udenlandske værdipapirer, der fysisk er opbevaret i banken
Rente og udbyttekuponer af udenlandske værdipapirer, som efter aftale er deponeret i banken, fremsendes til inkasso i udlandet og indsættes på kundens konto, så snart banken har modtaget ydelserne fra udlandet.
Xxxxx og udbytte af navnenoterede udenlandske værdipapirer, der fysisk er opbevaret i banken
For udenlandske værdipapirer, der i udlandet er noteret på kundens navn og deponeret i banken, påtager banken sig intet ansvar i forbindelse med emissionsaktiviteter og betalinger m.v.
Nytegning, fondsaktier m.v. vedr. udenlandske værdipapirer
I tilfælde af nytegning af aktier og/eller tegning af obligationer, herunder konvertible obligationer og warrants samt ved udstedelse af fondsaktier, giver banken kunden meddelelse, såfremt tegningsfristen gør meddelelse mulig.
Afslutning af en emission - herunder bogføring af provenu m.v. - foretages først, når afregningsgrundlaget er stillet til bankens disposition fra den udenlandske forretningsforbindelse.
Ændringer
Banken kan ændre ”Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot” uden varsel, når det er til fordel for kunden. Ellers vil ændringer ske med 1 måneds varsel.
Oplysning om ændring af ”Vilkår for opbevaring af værdipapirer i depot” sker skriftligt, elektronisk eller ved annonce i dagspressen med henvisning til, hvor på bankens hjemmeside ændringerne kan ses.