REGLER FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT
REGLER FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT
For opbevaring af værdi- papirer i depot gælder neden- stående regler samt Spar Nord Bank A/S’ almindelige forretningsbetingelser i det omfang, disse ikke udtrykke- ligt er fraveget.
6. oktober 2014
GENERELLE REGLER
Oprettelse af depot
Ved oprettelse af et depot skal Spar Nord Bank have oplysning om depothave- rens (deponentens) navn og adresse samt for valutaind- lændinge dokumentation for deponentens CPR-nr. eller CVR-nr. Valutaudlændinge skal opgive til hvilket land, de har skattepligt. Spar Nord Bank skal endvidere have underskriftsprøve fra depo- nenten samt fra eventuelle dispositions- eller tegnings-
berettigede. Navne- og adres- seændringer samt ændring af eventuelle dispositions- eller tegningsberettigede skal straks meddeles Spar Nord Bank skriftligt. Deponenten skal føre en konto (afkastkon- to) i Spar Nord Bank, hvorpå afkastet fra depotet kan indsættes, og hvorpå depot- gebyrer mv. kan hæves, samt hvor nettobeløb ved salg/køb af værdipapirer kan indsæt- tes/hæves. Beløb der indsæt- tes/hæves på afkastkontoen
i en anden valuta end danske kroner, omregnes efter en af Spar Nord Banks fastsatte valutakurs.
Side 1 af 6 - regler_depot_1014.indd
Depotgebyr
Spar Nord Banks gebyrer for opbevaring af værdipapirer
i depot og de hermed for- bundne serviceydelser bereg- nes efter de til enhver tid gældende priser, som oplyses ved henvendelse til Spar Nord Bank.
Opbevaring og ansvar
Spar Nord Bank hæfter for skade på deponerede værdi- papirer, hvis den har forsømt at opbevare papirerne for- svarligt. Spar Nord Bank er alene ansvarlig for tab opstået på grund af Spar Nord Banks manglende overholdelse af de forpligtelser, som Spar Nord Bank nedenfor påtager sig.
Fysiske værdipapirer opbeva- res ikke nødvendigvis i den af Spar Nord Banks afdelinger, som de er indleveret til. Hvis papirerne fx ønskes udleveret, må der derfor regnes med nogle dages ekspeditionstid. Ved indlevering til opbevaring påser Spar Nord Bank ikke adkomst/mangler ved og ægtheden af de fysiske vær- dipapirer.
Spar Nord Bank opbevarer ikke udenlandske fysiske værdipapirer. Spar Nord Bank kan afvise at opbevare udenlandske værdipapirer, hvis Spar Nord Banks uden- landske bankforbindelse ikke tillader opbevaringen.
Spar Nord Bank tager for- behold for betaling af afkast vedrørende depotets værdi- papirer, indtil Spar Nord Bank har sikkerhed for at modtage beløbet.
Benyttes depotet ikke i en periode på 3 måneder, er Spar Nord Bank berettiget til at slette det.
Pengeinstituttets erstatningsansvar
Spar Nord Bank er erstat- ningsansvarligt, hvis det på grund af fejl eller forsømmel- ser opfylder aftalte forpligtel- ser for sent eller mangelfuldt.
Selv på de områder, hvor der gælder et strengere ansvar, er pengeinstituttet ikke ansvarlig for tab, som skyldes:
• Nedbrud i/manglende betaling til it-systemer eller beskadigelser af data i disse systemer, der kan henføres til nedennævnte begivenheder, uanset om det er Spar Nord Bank selv eller en ekstern leveran- dør, der står for driften af systemerne.
• Svigt i Spar Nord Banks strømforsyning eller tele- kommunikation, lovindgreb eller forvaltningsakter, naturkatastofter, krig, oprør, borgerlige urolighe- der, sabotage, terror eller hærværk (herunder com- putervirus og – hacking)
• Strejke, lockout, boykot eller blokade, uanset om konflikten er rettet mod eller iværksat af Spar Nord Bank selv eller dens orga- nisation og uanset kon- fliktens årsag. Det gælder også, når konflikten kun rammer dele af Spar Nord Bank
• Andre omstændigheder, som er uden for Spar Nord Banks kontrol.
Spar Nord Bank Postboks 162
9100 Aalborg
Telefon 00 00 00 00
xxx.xxxxxxxx.xx xxxxxxxx@xxxxxxxx.xx
CVR-nr. 13 73 75 84
Pengeinstituttets ansvarsfri- hed gælder ikke, hvis:
• Spar Nord Bank burde have forudset det forhold, som er årsag til tabet, da aftalen blev indgået, eller burde have undgået eller overvundet årsagen til tabet
• Lovgivningen under alle omstændigheder gør pen- geinstituttet ansvarlig for det forhold, som er årsag til tabet.
Konvertible obligationer Hvis tidspunktet for konver- tering af konvertible obliga- tioner offentliggøres i Statsti- dende, underretter Spar Nord Bank ved almindeligt brev deponenten herom, når kon- verteringsfristen gør under- retning mulig.
Inden for en frist, som Spar Nord Bank giver, anmodes deponenten om at meddele Spar Nord Bank om:
• De konvertible obligatio- ner ønskes konverteret til aktier.
• De konvertible obligationer skal indkasseres ved for- fald.
Modtager Spar Nord Bank ikke deponentens instruktion inden for den frist, der er givet, kan Spar Nord Bank vælge den af ovennævnte muligheder, der efter Spar Nord Banks skøn er den mest fordelagtige. Dette sker for deponentens regning og risiko.
Nytegning
Hvis der i Statstidende indby- des til nytegning af aktier og/ eller obligationer, herunder konvertible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktionærer og/eller obligati- onsejere, underretter Spar
Nord Bank ved almindeligt brev depothaver herom, såfremt tegningsfristen gør underretning mulig.
Inden for en frist, som Spar Nord Bank giver, anmodes deponenten om at meddele Spar Nord Bank om:
• Nytegning ønskes foreta- get.
• Tegningsretten skal søges solgt.
• Supplerende/overskydende tegningsretter skal søges indkøbt/solgt.
Modtager Spar Nord Bank ikke deponentens instruktion inden for den frist, der er givet, og/eller stiller depo- nenten ikke midler til rådig- hed for tegning, kan Spar Nord Bank sælge tegnings- retten bedst muligt for depo- nentens regning. Spar Nord Bank påtager sig dog intet ansvar for gennemførelse af eventuelt salg.
Er værdien af tegningsretten mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan Spar Nord Bank undlade at sælge retterne. Ikke benyttede tegningsretter vil efter teg- ningsperioden blive slettet af Værdipapircentralen uden forudgående meddelelse til deponenten.
Fondsaktier
Når der i Statstidende offent- liggøres at der udstedes fondsaktier, underretter Spar Nord Bank ved almindeligt brev deponenten.
Inden for en frist, som Spar Nord Bank giver, anmodes deponenten om at meddele Spar Nord Bank om:
• Fondsaktierne ønskes hjemtaget.
• Aktieretten skal søges solgt.
• Supplerende/overskydende aktieretter skal søges ind- købt/solgt.
Hvis Spar Nord Bank ikke inden for den givne frist har modtaget deponentens instruktion, og/eller depo- nenten ikke stiller midler til rådighed for indkøb af aktieret, hjemtager Spar
Nord Bank størst muligt antal fondsaktier og er berettiget til at sælge eventuelle over- skydende aktieretter bedst muligt for deponentens reg- ning. Spar Nord Bank påtager sig dog intet ansvar for gen- nemførelse af et eventuelt salg.
Er værdien af aktieretterne mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan salg af aktieretterne undlades.
Købstilbud
Hvis Spar Nord Bank er depotsted for en mindretals- aktionær, overfor hvem der fremsættes købstilbud, når en kontrollerende aktiepost overdrages, er Spar Nord Bank ikke ansvarlig over for deponenten, hvis denne ikke benytter sig af det fremsatte købstilbud indenfor den fast- satte frist.
Spar Nord Bank underretter deponenten om fremsatte købstilbud ved almindeligt brev, når tidsfristen mv. gør det muligt.
Depotudskrifter
Hvert år i januar måned udsendes et udskrift, der viser, hvad der er registreret på depotet pr. 31. december det foregående år, herunder hvad der pr. denne dato er registreret i Værdipapircen- tralen samt hvilke oplysnin- ger, der er videregivet til skat- temyndighederne.
Der kan mod gebyr rekvireres udskrifter over den aktuelle beholdning på andre tids- punkter.
SÆRLIGE REGLER FOR VÆRDIPAPIRER, DER ER REGISTRERET I VÆRDIPAPIRCENTRALEN:
Registrering i Værdipapircentralen
I Værdipapircentralen regi- streres udstedelse og omsæt- ning af obligationer, aktier
og andre fondsaktier, der er godkendt til registrering af Finanstilsynet. Endvidere registreres rettigheder over disse. Registreringen sker på en konto i Værdipapircentra- len (VP-konto).
Ændringsmeddelelser Såfremt intet andet er aftalt, sendes der ved ændringer i det registrerede på VP-konto- en meddelelse efter gælden- de regler. Du har mulighed for at fravælge meddelelserne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsendelse af ændrings- meddelelser. Ved fravalg vil der ske reduktion af gebyrbe- regningen.
Renter, udtræk og udbytter På forfaldsdagen vil mod- tagne renter af danske obligationer blive indsat på depotets afkastkonto i Spar Nord Bank. Spar Nord Bank sender meddelelse herom til deponent/alternativ postmod- tageren, medmindre andet
er aftalt. Efter udtrækning af danske obligationer sender Spar Nord Bank meddelelse om eventuelle udtrukne beløb til deponent/alternativ post- modtager og eventuelle andre berettigede, medmindre andet er aftalt.
På forfaldsdagen slettes de udtrukne andele på depotet, og modtaget udtræknings- beløb overføres til depotets afkastkonto i Spar Nord Bank.
Tidligst på 4. børsdag efter generalforsamlingen indsæt- tes udbytte af danske aktier og investeringsforeningsan- dele - eventuelt med fradrag af udbytteskat - på depotets afkastkonto i Spar Nord Bank. Meddelelse om dette sendes til deponent/alternativ post- modtager medmindre andet er aftalt.
Afkast fra udenlandske vær- dipapirer, der er registreret i Værdipapircentralen, anvises fra Værdipapircentralen til Spar Nord Banks konti. Spar Nord Bank vil herefter ind- sætte afkastet på depotets afkastkonto.
Udenlandske obligationer, der er registreret i Værdipa- pircentralen, kan ikke navne- noteres, uanset obligationen i den oprindelige form kan navnenoteres i hjemlandet.
Dispositioner over fondsaktiver
Ved køb, salg eller andre dis- positioner over de fondsakti- ver, der er registreret på VP- kontoen, foranlediger Spar Nord Bank - efter anmeldelse fra deponent - registreringen gennemført på kontoen i Vær- dipapircentralen.
Anmeldelse kan ske til alle Spar Nord Banks afdelinger ved personlig henvendelse eller pr. brevpost. Anmeldelse fra deponent, der sker pr. telefon, telefax, e-mail eller anden teknisk meddelelses- form accepteres efter nær- mere aftale med deponent. Vi gør opmærksom på, at Spar Nord Banks afdelinger kan have forskellige åbningstider.
Ved enhver anmeldelse om registrering på VP-kontoen kan Spar Nord Bank kræve dokumentation for:
• At anmeldelsen kommer fra rette vedkommende.
• At dispositionen kan regi- streres samt i øvrigt kræve,
• At de nødvendige oplysnin- ger for registreringen er til stede.
I modsat fald afvises anmel- delsen. Sker dette, gives underretning xxxxx tillige med begrundelse for afvis- ningen.
Ved anmeldelse om regi- strering af rettigheder over fondsaktiver på VP-kontoen, får registreringen retsvirkning fra det tidspunkt, hvor anmel- delsen er endeligt registreret og godkendt i Værdipapircen- tralen.
Handel med værdipapirer indrapporteres til Værdipa- pircentralen, når handlen er udført. Registreringens
retsvirkning indtræder på det fastsatte tidspunkt for Vær- dipapircentralens kontrol af overdragelse.
Hvis anmelderen begærer det, udsteder Spar Nord Bank kvittering for modtagelse af anmeldelse med angivelse af anmeldelsestidspunkt.
Notering og afnotering af navn på danske aktier Ved køb af danske navne- aktier vil Spar Nord Bank begære disse noteret på
deponentens navn, hvis ikke køber anmoder om andet.
Ved køb af danske ihændeha- ver-aktier vil disse kun blive begæret noteret på deponen- tens navn, hvis køber anmo- der om det.
Noteringen har virkning fra den dag, den modtages af aktiebogsfører fra Værdipa- pircentralen. Salg af navne- noterede aktier vil automa- tisk medføre afnotering.
Ophør med registrering i Værdipapircentralen
Når et fondsaktiv ophører med registrering, vil med- delelse blive sendt til kon- tohaver og eventuelle ret- tighedshavere medmindre andet er aftalt. Meddelelsen indeholder oplysninger om fremgangsmåden for udle- vering af dokumenter til erstatning for de registrede fondsaktiver.
Klage
Klage over en afgørelse om registrering, ændring eller sletning af rettigheder over fondsaktiver eller over Spar Nord Banks afvisning af
en anmeldelse, skal gives skriftligt til Klagenævnet for Værdipapircentraler, c/o
Værdipapircentralen, Helges- høj Allé 61, 2630 Taastrup, senest 6 uger efter datoen for registrering eller Spar Nord Banks afvisning af anmeldelsen. Klageafdelin- gen kan i særlige tilfælde behandle klager, der indgives efter 6-ugers fristens udløb. Samtidig med indsendelse af klagen, skal der betales et klagegebyr.
Regler om klageadgang findes i Finanstilsynets bekendtgørelse herom.
Lovgivning
De nærmere regler om obli- gationer, aktier mv. registre- ret i Værdipapircentralen, herunder betingelser for og retsvirkninger af registrering, fremgår af lov om Værdipa- pircentralen, med de dertil hørende bekendtgørelser.
For danske værdipapirer
- bl.a. aktier og obliga- tioner - der registreres i en værdipapircentral, gælder desuden §§ 80 og 81 i lov om værdipapirhandel.
Efter disse bestemmelser er Værdipapircentralen erstat- ningspligtig for tab som følge af fejl i forbindelse med regi- strering, ændring eller slet- ning af rettigheder over vær- dipapirer op til en grænse på 500 mio. kr. pr. fejl.
Spar Nord Bank er på sam- me måde ansvarlig for fejl begået af banken. Såfremt banken ikke kan udrede en eventuel erstatning dækker Værdipapircentralen for det manglende beløb op til 500 mio. kr. pr. fejl.
SÆRLIGE REGLER FOR VÆRDIPAPIRER, DER IKKE ER REGISTRERET I VÆRDI- PAPIR-CENTRALEN
Obligationer
Spar Nord Bank efterser obligationer for udtrækning eller opsigelse, når bekendt- gørelse herom finder sted
i Statstidende, medmindre andet er aftalt.
Endvidere indkasserer Spar Nord Bank forfaldne rente- kuponer samt udtrukne eller opsagte obligationer. Indkas- serede beløb indsættes på depotets afkastkonto, med- mindre andet er aftalt.
Aktier
Spar Nord Bank indkas- serer udbyttekuponer hid- rørende fra deponerede aktier, såfremt tid og sted for indløsningen af udbyt- tekuponerne offentliggøres
i Statstidende. Indkasserede beløb indsættes på depotets afkastkonto.
Ved registrering i Værdi- papircentralen
Når en udsteder af fonds- aktiver, der ikke noteres på Københavns Fondsbørs
- eller en udsteder af uden- landske fondsaktiver - får tilladelse til registrering af disse i Værdipapircentralen, sørger Spar Nord Bank for registrering af de depo- nerede fondsaktiver uden forhåndsmeddelelse til depo- nenten, med mindre andet er udtrykkeligt aftalt.
Pantebreve mv.
Spar Nord Bank modtager kun pantebreve, gældsbreve til opbevaring i depot, når deponenten oplyser:
• Debitors navn og adresse, CPR/CVR-nummer og pantebrevets/gældsbre- vets aktuelle restgæld.
Spar Nord Bank påtager sig følgende ved deponering af pantebreve, gældsbreve:
• At underrette debitor om deponeringen, og at beta- ling fremover skal ske
til Spar Nord Bank, når debitor har en adresse her i landet
• At modtage fastsatte ydel- ser fra debitor til indsæt- ning på depotets afkast- konto.
Spar Nord Bank er på depo- nentens vegne tilmeldt Pen- geinstitutternes Betalings Systemer (PBS) som kreditor. Betaling af pantebrevs- ydelser m.v. gennem dette betalingssystem er undergi- vet systemets til enhver tid gældende regler. Reglerne udleveres til deponenten på forlangende.
• At underrette deponenten, når ydelser er betalt.
• At modtage eventuelle ejerskifteafdrag og lig- nende og underrette
deponenten. Beløbene modtages med forbehold af deponentens godken- delse og uden ansvar for Spar Nord Bank.
• At sende påkravsmed- delelse i henhold til Tinglys- ningslovens § 42a, når debi- tor har adresse her i landet. Spar Nord Bank sender først påkravsbrevet ud 7 dage efter terminens udløb, når det med sikkerhed kan kon- stateres, at en terminsydelse ikke er betalt.
Kun efter særlig aftale foretager Spar Nord Bank anmeldelse om mislig- holdelse af pantebrevet til garantistiller, eller træffer andre foranstaltninger, som måtte være nødvendige for at holde forsikringsgaranti eller anden pantebrevskaution i kraft.
Spar Nord Bank påtager sig ikke at kontrollere individu- elle vilkår på pantebrevet/ gældsbrevet.
Spar Nord Bank forestår ikke eventuel opsigelse af pantebrevets/gældsbrevets restgæld, ligesom Spar Nord Bank ikke forestår inkassa- tion i øvrigt.
Spar Nord Bank påtager sig ikke at foretage yderligere skridt til varetagelse af depo- nentens interesser.
SÆRLIGE REGLER FOR UDENLANDSKE VÆRDI- PAPIRER
Udenlandske værdipapirer opbevares hos en af Spar Nord Banks udenlandske forretningsforbindelser i Spar Nord Banks navn i sam- me depot (samledepot) som andre kunders værdipapirer.
Spar Nord Bank er ansvarlig for den udenlandske forret- ningsforbindelses soliditet,
og mulige fejl i relation til deponerede værdipapirer er i samme omfang, som Spar Nord Bank selv, underkastet de for den udenlandske for- retningsforbindelse gælden- de retsregler, sædvaner og forretningsbetingelser.
Spar Nord Bank fører et register, hvoraf rettigheder over de enkelte registrerede værdipapirer klart fremgår. Ansvar for fejl i det førte register påhviler alene Spar Nord Bank
Spar Nord Bank er beret- tiget til at afgive oplysninger om deponentens identitet og beholdning af værdipapirer, hvis det pågældende lands lovgivning kræver dette.
Deponenten har ret til at få oplysninger om sin værdipa- pirbeholdning, der er depo- neret i et samledepot.
Deponenten vil ikke modtage meddelelse om generalfor- samlinger og kan kun efter særlig aftale forvente at få tildelt stemmeret. Andre meddelelser fra selskaberne vil kun blive givet til dig, såfremt det drejer sig om afkast eller emissionsakti- viteter.
Deponenten vil kunne udtage sine værdipapirer af et sam- ledepot i tilfælde af Spar Nord Banks konkurs, beta- lingsstandsning eller lignen- de, med mindre der forinden er tvist om deponentens ejendomsret.
For depoter bestående af udenlandske værdipapirer, vil renter af obligationer, udtrukne beløb og beløb ved delvis indfrielse blive indsat på depotets afkastkonto på
forfaldsdagen, hvis beløbet et stillet til disposition for Spar Nord Bank.
Aktieudbytte indsættes på deponentens konto snarest efter, at Spar Nord Bank har fået meddelelse om udbyt- tets forfald fra den udenland- ske forretningsforbindelse, og beløbet er stillet til Spar Nord Banks disposition.
Spar Nord Bank er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandsk kupon- og udbyt- teskat, hvis intet andet er aftalt.
Rente- og udbyttekuponer af udenlandske værdipapirer, som efter aftale er deponeret i Spar Nord Bank, sendes til inkasso i udlandet og indsæt- tes på depotets afkastkonto, så snart Spar Nord Bank
har modtaget ydelserne fra udlandet.
Hvis Spar Nord Bank modta- ger udenlandske papirer, der er navnenoteret, vil de straks efter modtagelsen blive afnoteret, da der ikke kan bero navnenoterede papirer hos vore udenlandske for- retningsforbindelser. Det betyder at de ikke modtager information fra selskabet, herunder meddelelser om generalforsamlinger, års- regnskaber m.m. Hvis papi- rerne ikke ønskes afnoteret, kan de ikke opbevares i Spar Nord Bank.
Såfremt Spar Nord Bank har modtaget meddelelser om nytegning af aktier og/ eller obligationer, herunder konvertible obligationer og warrants, ved udstedelse af fondsaktier samt ved indløs- nings- og ombytningstilbud m.v., underretter Spar Nord Bank ved almindeligt brev
deponenten, hvis tegningsfri- sten gør underretning mulig. Spar Nord Bank påtager sig intet ansvar såfremt banken ikke har modtaget nogen
meddelelse fra den uden- landske depotbank eller det udstedende selskab.
I øvrigt henvises til for- anstående bestemmelser vedrørende konvertering og nytegning.
Afslutning af en emission
- herunder bogføring af pro- venu mv. - foretages først, når afregningsgrundlaget er stillet til Bankens disposition fra den udenlandske forret- ningsforbindelse.
Regler for andre depottyper mv.
For sikkerhedsdepoter, for- valtningsdepoter, herunder forvaltning af båndlagte midler og midler tilhørende umyndige, medarbejderak- tiedepoter, pensionsdepoter og andre depoter gælder yderligere regler, der oplyses efter anmodning fra depo- nenten.
Investorgaranti
Ifølge lov om garantifond for Indskydere og investorer dækker Garantifonden i for- hold til den enkelte investor
et samlet tab på indtil 20.000 euro, som en investor lider, hvis et pengeinstitut m.v. ikke kan tilbagelevere værdi- papirer, som det opbevarer.
De nærmere regler kan får i pengeinstitut eller ses på xxx.xxx.xx.
Tilsyn
Spar Nord Bank er en finan- siel virksomhed under tilsyn af Finanstilsynet.