Betingelser for opbevaring af værdipapirer i depot
Betingelser for opbevaring af værdipapirer i depot
1. Generelt
Nærværende betingelser for opbevaring af værdipapirer i depot i Sparekassen Kronjylland indeholder vilkår, der gælder for dit depot. I depotet opbevarer Sparekassen Kronjylland dine værdi papirer og yder den service, der er forbundet med opbevaringen.
Sparekassen Kronjyllands almindelige forretningsbetingelser og vilkår for behandling af personoplysninger, der til enhver tid kan ses på Sparekassen Kronjyllands hjemmeside xxxxxxxx.xx, kommer til anvendelse ved ethvert mellemværende mellem Sparekassen Kronjylland og Sparekassen Kronjyllands kunder, medmindre andet udtrykkeligt er aftalt mellem parterne eller fastsat af Sparekassen Kronjylland.
1.1 Kunder med relation til USA eller Canada
Privatkunder
Sparekassen Kronjylland yder ikke investeringsrådgivning til kunder som:
• har bopæl i USA eller Canada
• har primært eller sekundært statsborgerskab fra USA eller Canada
• er i besiddelse af et amerikansk Green Card
ligesom disse kunder heller ikke må handle værdipapirer gennem Sparekassen Kronjylland eller oprette et depot i Sparekassen Kronjylland.
Baggrunden herfor er, at Sparekassen Kronjylland ikke ønsker at blive underlagt det amerikanske eller canadiske finanstilsyn.
Erhvervskunder
Sparekassen Kronjylland yder ikke investeringsrådgivning til selskaber og virksomheder som:
• er stiftet eller hjemmehørende i USA eller Canada,
• har ejere eller reelle ejere med primært eller sekundært statsborgerskab fra USA eller Canada eller er bosiddende i USA eller Canada
ligesom disse kunder heller ikke må handle værdipapirer gennem Sparekassen Kronjylland eller oprette et depot i Sparekassen Kronjylland.
Baggrunden herfor er, at Sparekassen Kronjylland ikke ønsker at blive underlagt det amerikanske eller canadiske finanstilsyn.
Hvis du på et tidspunkt, efter oprettelsen af depot i Sparekassen Kronjylland, får en relation til USA eller Canada, jf. ovenfor, kan du ikke længere modtage investeringsrådgivning og opretholde et depot, hvorfor disse ydelser vil blive opsagt af Sparekassen
Kronjylland iht. Sparekassen Kronjyllands almindelige forretnings betingelser og du vil kunne blive nødt til at afhænde dine værdi papirer.
1.2 Særlige skattemæssige forhold
Der kan opstå situationer, hvor håndteringen af dit værdipapir depot indebærer uforholdsmæssigt store administrative byrder for Sparekassen Kronjylland. Hvis det bliver tilfældet, kan depot ydelsen blive opsagt af Sparekassen og du vil kunne blive nødt til at afhænde dine værdipapirer eller overdrage dem til et depot i et andet pengeinstitut. En sådan særlig situation kan opstå, hvis:
• Du på et tidspunkt bliver skattepligtig i et andet land, og dette indebærer, at Sparekassen Kronjylland pålægges særligt byrdefulde eller vanskelige indberetningspligter.
• Du anskaffer særlige typer af værdipapirer, der kræver en særlig skattemæssig håndtering fra Sparekassen Kronjyllands side, eller såfremt dine eksisterende værdipapirer ændrer status og dette indebærer, at der kræves en særlig skattemæssig håndtering fra Sparekassen Kronjyllands side.
Sparekassen Kronjylland registrerer depotets skattemæssige status på baggrund af de af dig afgivne oplysninger, herunder eventuelt en af dig angivet egenerklæring. Sparekassen Kronjylland yder ikke rådgivning om skattemæssige forhold, og du er altid selv ansvarlig for korrekt angivelse og opdatering af den skatte mæssige status.
1.3 Værdipapirer undergivet sanktioner
Hvis et værdipapir bliver omfattet af sanktioner, kan Sparekassen Kronjylland blive hindret i at handle eller opbevare sådanne værdi papirer. Sparekassen Kronjylland kan derfor afvise opbevaring
af sådanne værdipapirer samt kræve at sådanne værdipapirer afhændes, i det omfang dette er muligt.
2. Depot
2.1 Oprettelse af depot
Ved oprettelse af et depot til dig som privatkunde skal Spare kassen Kronjylland have oplysninger om dit (depothaverens) navn, adresse og CPRnummer (eller andet udenlandsk nationalt identifikationsnummer), statsborgerskab (primært og eventuelt sekundært) samt dine skattemæssige tilhørsforhold. Det gælder også for dig som ejer af en enkeltmandsvirksomhed.
Ved oprettelse af et depot til en virksomhed (herunder A/S, ApS, I/S og K/S), fonde og foreninger m.v. med CVRnummer skal Sparekassen Kronjylland have oplysninger om virksomhedens, fondens og foreningens m.v. (depothaverens) navn, adresse
og CVRnummer, selskabets LEIkode samt de skattemæssige tilhørsforhold.
Både fysiske og juridiske personer skal dokumentere oplysning erne, og Sparekassen Kronjylland skal have fysiske personers underskrift samt underskrift fra eventuelle dispositions eller tegningsberettigede for juridiske personer.
Ovenstående oplysningskrav gælder også for personer eller juridiske enheder, som træffer beslutning om transaktioner med værdipapirer på dine eller den juridiske enheds vegne, herunder til ansatte, fuldmægtige og andre med dispositionsadgang.
Depotejere, der er selvejende eller som har en særlig ejerstruktur
– eksempelvis foreninger, fonde og lignende – skal forevise yderligere dokumentation i form af vedtægter m.v.
Navne og adresseændringer samt ændring af eventuelle dispo sitions eller tegningsberettigede skal straks skriftligt meddeles Sparekassen Kronjylland.
Der skal tillige oprettes eller tilknyttes en konto i Sparekassen Kronjylland, hvorpå indtægter fra depotet kan indsættes, og hvor fra depotgebyrer m.v. kan hæves, samt hvor nettobeløb ved køb/salg af værdipapirer kan hæves/indsættes. Der skal på depotkontoen altid være tilstrækkelige midler til at dække løbende gebyrer.
0422
| BETINGELSER FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT | 1 af 4
2.2 Samledepot
Danske værdipapirer opbevares ikke i samledepoter men på individuelle depoter hos VP Securities A/S (Euronext Securities Copenhagen) (”Euronext Securities”). Sparekassen Kronjylland vil typisk opbevare dine udenlandske værdipapirer i et samledepot. Det vil sige et depot, hvor flere kunders værdipapirer er regi streret i Sparekassen Kronjyllands eller Sparekassen Kronjyllands depotbanks navn med oplysning om, at værdipapirerne tilhører Sparekassen Kronjyllands kunder.
Hvis du anskaffer udenlandske værdipapirer, giver du samtidigt samtykke til, at Sparekassen Kronjylland placerer disse i samle depoter. Sparekassen Kronjylland er legitimeret og bemyndiget til at disponere på dine vegne over dine værdipapirer i samledepoter.
Sparekassen Kronjylland kan i fornødent omfang overdrage bemyn digelsen til den depotbank, som Sparekassen Kronjylland har valgt.
Ifølge lov om fondsmæglerselskaber og investeringsservice og
aktiviteter kan du i tilfælde af Sparekassen Kronjyllands rekon struktionsbehandling, konkurs eller lignende tage dine værdipapi rer ud af et samledepot på grundlag af Sparekassen Kronjyllands registrering om ejerforholdet, hvis der ikke inden er opstået tvist om din ejendomsret.
Hvis Sparekassen Kronjyllands depotbank kommer under rekon struktionsbehandling, konkurs eller lignende, har Sparekassen Kronjylland krav på at udtage værdipapirerne af samledepotet på vegne af de kunder, hvor Sparekassen Kronjylland er registreret som ejer af værdipapirerne.
Sparekassen Kronjylland kan kun foretage dispositioner over dine værdipapirer i samledepot i overensstemmelse med dine instruk tioner.
Ved opbevaring/registrering hos en udenlandsk depotbank bliver dine værdipapirer underlagt relevant udenlandsk lovgivning, for retningssædvaner og den udenlandske depotbanks forretnings betingelser. Dette kan medføre, at dine rettigheder vedrørende disse værdipapirer kan adskille sig fra dansk lovgivning og disse depotbetingelser.
2.3 Forbehold ved betalinger
Afkast af værdipapirer mv. indsættes på den tilknyttede konto med forbehold for, at Sparekassen Kronjylland modtager beløbet fra tredjemand. Hvis Sparekassen Kronjylland ikke modtager be løbet, er Sparekassen Kronjylland berettiget til at tilbageføre de indsatte beløb fra din konto. Det gælder også, selvom det ikke er nævnt på kontoudskriften eller i andre meddelelser.
2.4 Depotoversigter
Hvert kvartal udsendes på papir eller andet varigt medium en oversigt, der viser, hvilke værdipapirer der var registreret i depotet ved udgangen af den periode, oversigten dækker. Du modtager dog ikke denne oversigt, hvis du har net og/eller mobilbank og her tilgår depotoversigten mindst én gang i løbet af det pågældende kvartal.
Du vil altid modtage en årsoversigt, som oplyser om beholdning og indberetninger for det pågældende kalenderår.
2.5 Gebyr på opbevaring af værdipapirer i depot
Sparekassen Kronjyllands gebyr for opbevaring af værdipapirer i depot og samt hertil relaterede ydelser beregnes ud fra den til enhver tid gældende Prisbog – Depot og værdipapirhandel, som kan ses på Sparekassen Kronjyllands hjemmeside xxxxxxxx.xx
Sparekassen Kronjylland opkræver depotgebyr én gang årligt. Gebyret hæves på din konto i Sparekassen Kronjylland.
2.6 Betalinger i anden valuta
I forbindelse med gennemførelse af betalinger i anden valuta end danske kroner er Sparekassen Kronjylland berettiget til at fore tage omveksling på et hvilket som helst tidspunkt i perioden fra modtagelse af oplysning om betalingen og indtil dennes gennem førelse. Omveksling sker i henhold til Sparekassen Kronjyllands løbende offentliggjorte valutakurs.
2.7 Regler for andre depottyper m.v.
For sikkerhedsdepoter, forvaltningsdepoter, herunder forvaltning af båndlagte midler og midler tilhørende umyndige, medarbejder aktiedepoter, pensionsdepoter og andre depoter, gælder yderligere regler, som du kan få oplyst, hvis du ønsker et sådant depot.
2.8 Sletning af depot
Benyttes depotet ikke i en periode på 3 måneder, er Sparekassen Kronjylland berettiget til at slette det.
3. Renter, udtrækninger og udbytter
På forfaldsdagen vil renter af danske obligationer blive indsat på kontoen tilknyttet depotet, og du vil blive orienteret herom.
Efter udtrækning af danske obligationer vil du, og eventuelle andre berettigede, blive orienteret herom medmindre andet er aftalt. På forfaldsdagen nedskrives beholdningen på depotet med de udtrukne obligationer, og udtrækningsbeløbet indsættes på kontoen tilknyttet depotet.
Ved indfrielse eller rentebetaling på udenlandske obligationer, vil de betalte renter/indfrielsesbeløbet blive indsat på kontoen tilknyttet depotet. Ved en indfrielse bliver du tillige orienteret herom.
Udbytte af andre danske og udenlandske værdipapirer, eventuelt med fradrag af udbytteskat, indsættes på kontoen tilknyttet depotet når Sparekassen Kronjylland modtager betalingen. Gen investering sker kun efter aftale.
4. Administration af dine aktionærrettigheder
4.1 Generalforsamlinger og corporate actions
Sparekassen Kronjylland tilbyder at bistå med udøvelse af aktionær rettigheder på generalforsamlinger i udenlandske selskaber, hvor aktierne ligger i samledepoter i udenlandske depotbanker. Spare kassen Kronjylland beregner et gebyr for denne bistand.
I det omfang Sparekassen Kronjylland modtager oplysninger fra bl.a. værdipapircentraler, depotbanker eller handelspladser om såkaldte corporate actions, der vedrører værdipapirer, som du har i depot i Sparekassen Kronjylland, videresender Sparekassen Kronjylland hurtigst muligt oplysningerne til dig på samme måde, som du normalt modtager orienteringer fra Sparekassen Kron jylland. Sparekassen Kronjylland kan dog undlade at videresende oplysningerne, såfremt en orientering vil ske så sent, at du ikke kan nå at reagere forinden udløbet af en i meddelelsen fastsat frist.
Sparekassen Kronjylland videresender oplysningerne, men fore tager ikke nogen vurdering af indholdet af meddelelserne, og selve videresendelsen indebærer derfor ikke rådgivning om, hvorledes du skal forholde dig til det i meddelelserne anførte.
4.2 Nytegning og fondsaktier
Ved nytegning af aktier og/eller obligationer, herunder konver tible obligationer med fortegningsret for de hidtidige aktionærer og/eller obligationsejere samt ved udstedelse af fondsaktier anmodes du om, inden for en af Sparekassen Kronjylland angivet frist, at meddele, hvorvidt:
0422
| BETINGELSER FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT | 2 af 4
• nytegning eller hjemtagelse af fondsaktier ønskes foretaget
• tegningsretterne eller fondsaktieretter skal søges solgt
• supplerende/overskydende tegningsretter eller fondsaktie retter skal søges købt/solgt
Såfremt Sparekassen Kronjylland ikke inden for den givne frist har modtaget din instruktion, og/eller du ikke stiller midler til rådighed til at gennemføre instruktionen, er Sparekassen Kronjylland:
• berettiget til, men ikke forpligtet til, at sælge tegnings retterne bedst muligt for din regning.
• berettiget til at hjemtage størst muligt antal fondsaktier og at sælge eventuelle overskydende aktieretter bedst muligt for din regning.
Sparekassen Kronjylland påtager sig dog intet ansvar for, at et eventuelt salg kan gennemføres.
Hvis værdien af tegningsretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan Sparekassen Kronjylland ligeledes undlade at sælge dem.
Xxxx benyttede tegningsretter, der er registreret i Euronext Securities, vil efter tegningsperioden blive slettet af Euronext Securities uden meddelelse til dig.
Ikke benyttede fondsaktieretter, der er registreret i Euronext Securities, kan slettes uden forudgående varsel.
4.3 Konvertible obligationer
Hvis Sparekassen Kronjylland modtager oplysninger om, at tids punktet for konvertering af konvertible obligationer er indtrådt, anmodes du om inden for en af Sparekassen Kronjylland angivet frist at meddele, hvorvidt:
• de konvertible obligationer ønskes konverteret til aktier
• de konvertible obligationer skal inkasseres ved forfald
Såfremt Sparekassen Kronjylland ikke inden for den givne frist har modtaget din instruktion, er Sparekassen Kronjylland beret tiget til for din regning og risiko at vælge den af ovennævnte muligheder, der efter Sparekassen Kronjyllands skøn er mest fordelagtig for dig.
4.4 Købstilbud
Hvis Sparekassen Kronjylland modtager oplysninger om, at der er fremsat et købstilbud, vil du blive orienteret herom. Sparekassen Kronjylland kan ikke drages til ansvar, såfremt du ikke benytter dig af det fremsatte købstilbud indenfor den fastsatte frist.
4.5 Gebyrer for corporate actions
Sparekassen Kronjylland er berettiget til at opkræve gebyrer og andre udgifter, som Sparekassen Kronjylland påføres af en udsteder eller er udenlandsk depotbank i forbindelse med corporate actions.
5. Særlige regler for værdipapirer registreret i Euronext Securities
For obligationer, aktier og andre fondsaktiver, der er registreret i Euronext Securities, gælder følgende betingelser:
5.1 Registrering i Euronext Securities
I Euronext Securities registreres udstedelse og omsætning af danske obligationer, danske aktier og andre fondsaktiver, der er godkendt til registrering af Finanstilsynet samt rettigheder over disse. Hvis dit depot indeholder værdipapirer, der er registreret i Euronext Securities, er der til depotet tilknyttet en konto i Euronext Securities (”VPkontoen”)
5.2 Ændringsmeddelelser
Såfremt intet andet er aftalt, udsendes der ved ændringer i det registrerede på VPkontoen meddelelse, enten elektronisk eller ved almindeligt brev. Du har mulighed for at fravælge meddelel serne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsendelse af ændringsmeddelelser. Ved fravalg vil der ske reduktion af gebyrberegningen.
Sparekassen Kronjylland udsender ikke ændringsmeddelelser i følgende situationer:
• når udtrukne obligationer forfalder
• når du køber/sælger værdipapirer til/fra depotet
• når der sker et fondskodeskift
Du har mulighed for at modtage ændringsmeddelelser i ovennævnte situationer mod betaling af særskilt gebyr.
5.3 Anmeldelser og dispositioner over værdipapirer
Køb og salg, anmeldelse af rettigheder og andre dispositioner over obligationer, aktier m.v. sker på din anmodning gennem Sparekassen Kronjylland og kan ske gennem samtlige af Spare kassen Kronjyllands afdelinger. Sparekassen Kronjylland sørger for, at ændringen bliver registreret på VPkontoen.
5.4 Dokumentation for anmeldelse
Ved enhver anmodning om, at Sparekassen Kronjylland skal foretage en registrering på VPkontoen, kan Sparekassen Kronjylland kræve dokumentation for:
• at anmeldelsen kommer fra rette vedkommende
• at rettigheden kan registreres
• at rettigheden består
Forinden indrapportering til Euronext Securities foretager Spare kassen Kronjylland en prøvelse af de anmeldte rettigheder og kan kræve, at andre nødvendige oplysninger og dokumentation fore ligger, for at registrering kan ske, ellers kan anmeldelsen afvises. Hvis det sker, får du begrundelsen for afvisningen.
På begæring får du udleveret en skriftlig bekræftelse med angivelse af det tidspunkt, hvorpå anmeldelsen er modtaget.
5.5 Tidspunktet for anmeldelsens virkning
Ved anmeldelse om registrering på VPkontoen får registreringen retsvirkning fra tidspunktet for anmeldelsens endelige prøvelse
i Euronext Securities. Prøvelsen er en kontrol af anmeldelsens formelle gyldighed.
Sparekassen Kronjylland skal have modtaget anmeldelsen i den depotførende afdelings åbningstid.
Indgivelse af anmeldelse kan ske på følgende måder:
• ved anmelders personlige henvendelse i Sparekassen Kronjylland medbringende en skriftlig anmodning
• ved almindeligt brev
Ordlyden i den første anmeldelse er gældende.
5.6 Notering på navn
Ved køb og overførsler af danske værdipapirer vil Sparekassen Kronjylland begære disse navnenoteret på dit navn, medmindre andet er aftalt. Navnenotering sker kun såfremt værdipapiret tillader navnenotering. Noteringen har virkning fra den dag, navnenoteringen modtages af aktiebogsfører fra Euronext Securities.
Hverken danske eller udenlandske obligationer kan noteres på navn.
0422
| BETINGELSER FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT | 3 af 4
Selskaber, der kræver navnenotering, har ofte i deres vedtægter en bestemmelse om, at stemmeret på selskabets generalforsam ling er betinget af, at aktionærens aktier har været navnenoteret i selskabets aktiebog i et nærmere angivet tidsrum forud for generalforsamlingen.
5.7 Registreringsophør i Euronext Securities
Når et værdipapir ophører med registrering i Euronext Securiti es, vil meddelelse blive sendt til dig, medmindre andet er aftalt. Meddelelsen indeholder oplysninger om baggrunden for ophøret og om eventuel ombytning med andre aktiver.
6. Særligt om relevant lovgivning, ansvar og investor garantiordninger
6.1 Erstatningsansvar
Tab, der skyldes fejl i forbindelse med registrering, ændring eller sletning af rettigheder hos Sparekassen Kronjylland eller i Euronext Securities, er omfattet af dansk rets erstatningsregler.
For udenlandske værdipapirer, der ikke er udstedt i Euronext Securities, men overført til denne fra en udenlandsk værdipapir central, samt for udenlandske værdipapircentraler gælder den udenlandske værdipapircentrals erstatningsregler, hvis du lider tab, der skyldes registreringsfejl eller lignende i den udenlandske værdipapircentral.
6.2 Ansvar for depotbanker
Når Sparekassen Kronjylland har valgt depotbank, påtager Spare kassen Kronjylland sig ansvaret for dennes soliditet. Sparekassen Kronjylland påtager sig også ansvaret for fejl, hvis depotbanken erkender at have begået en fejl, eller hvis fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er Sparekassen Kronjylland uden ansvar. Nærværende betingelser går forud for Sparekassens almindelige forretningsbetingelser.
6.3 Investorgarantiordninger
Hvis Sparekassen Kronjylland erklæres konkurs eller tages under rekonstruktionsbehandling, er du som altovervejende hovedregel berettiget til at få udleveret de værdipapirer, der
er registreret på dit depot i Sparekassen Kronjylland.
Garantiformuen iht. Lov om en indskyder og investorgaranti ordning dækker tab op til EUR 20.000 (pr. investor) i tilfælde af, at Sparekassen Kronjylland i ovenstående tilfælde ikke kan udle vere et værdipapir til dig. Yderligere oplysninger om indskyder og investorgarantiordningen findes på Garantiformuens hjemmeside.
Dækning fra udenlandske garantiordninger, som udbetales til depot/kontohaver, vil dække samledepotet som helhed og ikke de enkelte ejere registreret i Sparekassen Kronjylland.
6.4 Lovgivning
De nærmere regler om værdipapirer registreret i Euronext Securi ties, herunder om reglerne for og retsvirkningerne af registrering, og om Euronext Securities, fremgår af lov om kapitalmarkeder
og de tilhørende bekendtgørelser, lov om fondsmæglerselskaber og investeringsservice og aktiviteter samt Europaparlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 909/2014 (”CSDR”) samt delegerede forordninger udstedt med hjemmel i CSDR. Du kan læse yderligere om Euronext Securities regler på deres hjemmeside xxx.xx.xx.
7. Regler for danske værdipapirer, der ikke registreres i Euro next Securities
Du kan ikke indlevere fysiske værdipapirer i et depot i Sparekassen Kronjylland. Du kan dog fortsat få opbevaret og administreret allerede indleverede værdipapirer. Du kan få nærmere oplysninger om vilkårene herfor ved at henvende dig til en af Sparekassen Kronjyllands afdelinger.
8. Videregivelse af oplysninger
Sparekassen Kronjylland er i forbindelse med afvikling af handler og opbevaring af dine værdipapirer forpligtet til at videregive identitetsoplysninger, skattemæssige tilhørsforhold og oplysninger om dit depot til danske og udenlandske myndigheder, korrespon dentbanker, depotbanker, værdipapircentraler, udstedere og de handelssteder pengeinstituttet benytter.
Sparekassen Kronjylland videregiver alene oplysninger som led i lovgivningsmæssige forpligtelser og myndighedskrav, som Sparekassen Kronjylland henholdsvis Sparekassen Kronjyllands samarbejdspartnere er underlagt, eller hvor det kræves, for at Sparekassen Kronjylland kan levere en ydelse til dig.
9. Ændringer af nærværende betingelser
Sparekassen Kronjylland kan ændre nærværende betingelser for opbevaring af værdipapirer i depot uden varsel, hvis ændringerne er til fordel for dig.
Ellers kan ændringer ske i overensstemmelse med varslet angivet i Sparekassen Kronjyllands almindelige forretningsbetingelser medmindre andet (kortere eller længere) varsel følger af præceptiv lovgivning eller anden offentlig regulering.
Du kan altid få de nyeste betingelser i en af Sparekassen Kronjyllands afdelinger eller på Sparekassens hjemmeside xxxxxxxx.xx.
Betingelser for opbevaring af værdipapirer i depot er gældende fra 1. juli 2022.
0422
| BETINGELSER FOR OPBEVARING AF VÆRDIPAPIRER I DEPOT | 4 af 4