Asiakkaan tunnistaminen. Rahastoyhtiön tulee tunnistaa Asiakas voimassa olevien lakien ja viranomaismääräysten mukaisesti.
Asiakkaan tunnistaminen. 15.1 Meillä on lain nojalla velvollisuus tunnistaa asiakkaamme sekä asiakkaidemme edustajien ja omistajien henkilöllisyys esimerkiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisemiseksi. Joissain tilanteissa meillä on myös velvollisuus selvittää asiakasvarojen tai muun varallisuuden alkuperä.
Asiakkaan tunnistaminen. Rahastoyhtiöllä on lakisääteinen velvoite tunnistaa ja tuntea asiakkaansa (Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä 503/2008). Täyttääkseen velvoitteensa Rahastoyhtiöllä on oikeus saada Asiakkaalta lain edellyttämiä lisätietoja asiakkuuden avaamisen yhteydessä ja tarvittaessa myös myöhemmin. Asiakas vahvistaa, että Rahastoyhtiölle ilmoitettu pankkitili kuuluu Asiakkaalle tai on Asiakkaan laillisessa hallinnassa. Yksityishenkilöt voidaan tunnistaa joko Rahastoyhtiön hyväksymillä sähköisillä varmenteilla tai voimassaolevan henkilötodistuksen avulla, joko esittämällä henkilötodistus yhtiölle, liittämällä asiakastietolomakkeeseen henkilötodistuksen kopio tai muulla Rahastoyhtiön erikseen hyväksymällä tavalla. Tunnistautumista voidaan edellyttää myös asiakkuuden avaamisen jälkeisissä tapahtumissa. Mikäli Asiakas on tunnistautunut sähköisillä varmenteilla, mutta ei jostain syystä voi käyttää niitä myöhemmin tunnistamista vaativissa asiointitapahtumissa, tulee asiakkaan tunnistautua uudelleen muulla Rahastoyhtiön hyväksymällä tavalla. Yhteisö- tai säätiöasiakkaita pyydämme liittämään seuraavat asiakirjat: kopio kaupparekisteriotteesta (alle 3 kuukautta vanha) tai muusta vastaavasta asiakirjasta, josta selviää toiminimen kirjoitusoikeus, sekä henkilötodistuksen kopio yhteisön puolesta toimivista henkilöistä. Lisäksi pyydämme liittämään mukaan otteen hallituksen kokouspöytäkirjasta, tai vastaavasta asiakirjasta, jossa rahastosijoittamisesta on päätetty.
Asiakkaan tunnistaminen. 5.1. Asiakas tunnistetaan aina ennen kirjautumista verkkopankkiin. Asiakas tunnistetaan ja soveltuvin osin hänen on suoritettava toimia (esimerkiksi annettava allekirjoituksensa) teknisten viestintäkanavien, kuten pankin hyväksymien sähköisten todentamisjärjestelmien, kautta.
5.2. Pankki ei luovuta sopimuksen kohdan 5.1 mukaisesti saatuja tietoja kolmansille osapuolille eikä käytä tietoja muihin kuin verkkopankin käyttöön ja toimien suorittamiseen liittyviin tarkoituksiin, paitsi jos pankin asiakastietojen käsittelyä koskevissa periaatteissa, pankin yleisissä ehdoissa tai pakottavassa lainsäädännössä toisin määrätään.
Asiakkaan tunnistaminen. Kortinmyöntäjällä on lain nojalla velvollisuus tunnistaa tilinhaltijan edustajat ja tosiasialliset edunsaajat. Tilinhaltijoiden on täten annettava tietoja muun muassa tilinhaltijan tosiasiallisista edunsaajista ja varojen alkuperästä. Tilinhaltijan on myös ilmoitettava kortinmyöntäjälle mahdollisista muutoksista annetuissa tiedoissa. Tällaisten tietojen ilmoittamatta jättäminen katsotaan syyksi irtisanoa sopimus kohdan 20 (Sopimuksen voimassaoloaika, irtisanominen ja purkaminen) mukaisesti. Tilinhaltija hyväksyy, että kortinmyöntäjä saattaa käsitellä tilinhaltijan, sen edustajien ja omistajien henkilötietoja edellä mainittuihin tarkoituksiin. Tilinhaltijan tulee ilmoittaa edustajilleen ja omistajilleen siitä, että heidän henkilötietojaan voidaan käsitellä edellä kuvattuihin tarkoituksiin. 09/2016
Asiakkaan tunnistaminen. Business Eurocard Yrityskortin, Business Eurocard Matkatilin ja Business Eurocard Ryhmät ja tapahtumat -tilin käyttämisen aloittaminen edellyttää Yrityksen tunnistamista. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevan lainsäädännön nojalla SEB Kortilla on velvollisuus tunnistaa asiakkaana olevan yrityksen edustajat ja tosiasialliset edunsaajat. Tietyissä tapauksissa SEB Kortilla on velvollisuus pyytää tietoja yrityksen varojen alkuperästä. Yritys hyväksyy, että SEB Kort saattaa käsitellä yrityksen, sen edustajien ja omis- tajien henkilötietoja edellä mainittuihin tarkoituksiin. Asiakkaan tulee ilmoittaa edustajilleen ja omistajilleen mahdollisuudesta, että heidän henkilötietojaan käsitellään edellä kuvattuihin tarkoituksiin.
Asiakkaan tunnistaminen. SEB Kortilla on lain nojalla velvollisuus tunnistaa tilinhaltijan edustajat ja tosiasialliset edunsaajat. SEB Kortilla on siten velvollisuus pyytää tietoja muun muassa tilinhaltijan tosiasiallisista edunsaajista ja varojen alkuperästä.
Asiakkaan tunnistaminen. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan lainsäädännön nojalla meillä on velvolli- suus tunnistaa asiakkaamme sekä asiakkaiden edustajat ja tosiasialliset edunsaajat. Tietyissä ti- lanteissa velvollisuutenamme on myös selvittää asiakkaan varojen alkuperä. Meillä on velvollisuus ilmoittaa viranomaisille, jos asiakkaan toimeksianto on epäilyttävä tai meillä on syytä epäillä, että varoja käytetään terrorismin ra- hoittamiseen tai rahanpesuun, tai jos epäilemme, että asiakas tai sen liiketoiminta on pakotteiden kohteena. Tällaiset epäilykset voivat johtaa velvol- lisuuteen päättää toimeksianto.
Asiakkaan tunnistaminen. Confido Capital Oy:llä on lakisääteinen velvoite tunnistaa ja tuntea asiakkaansa (Lakirahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä 444/2017), samoin kuin 25.5.2018 voimaan tulleen EU Tietosuojauudistuksen vaatimusten mukaisesti (GDPR). Täyttääkseen velvoitteensa Confido Capital Oy:llä on oikeus saada Asiakkaalta lain edellyttämiä lisätietoja sopimuksen teon yhteydessä ja tarvittaessa myös myöhemmin.
Asiakkaan tunnistaminen. Pankki tunnistaa E-maksua käyttävät asiakkaat pankin ja asiak- kaan välillä tehdyn sopimuksen mukaisesti. Pankki muodostaa onnistuneesta asiakkaan tunnistamisesta vastaussanoman ja välit- tää sanoman myyjälle. Mikäli myyjä käyttää pankin tarjoamaa tunnistamismenetelmää oman palvelunsa tarjoamiseen, pankki ei vastaa mistään välillisistä tai epäsuorista vahingoista, kuten saamatta jääneestä tuotosta, tietojen katoamisesta tai muusta vaikeasti ennakoitavasta vahingosta, joka mahdollisesti aiheutuu pankin vastuulla olevan tunnistuksen saatavilla olosta, tunnistami- sesta tai virheestä palvelun toiminnassa.