ARVOPAPERIVÄLITYKSEN YLEISET EHDOT
ARVOPAPERIVÄLITYKSEN YLEISET EHDOT
I SOPIMUSEHTOJEN SOVELTAMISALA JA MÄÄRITELMÄ
1. Sopimusehtojen tarkoitus ja soveltamisala
Näitä sijoituspalvelun yleisiä ehtoja sovelletaan Asiakkaan ja Evli Pankki Oyj:n (”Evli Pankki”) väliseen arvopaperivälityksen tarjoamista koskevaan sopimussuhteeseen. Mikäli Evli Pankki tarjoaa Asiakkaalle Rahoitusvälineiden säilytyspalveluja, omaisuudenhoitoa tai muita erillispalveluja, sovitaan näistä palveluista erillisessä sopimuksessa. Asiakas sitoutuu lisäksi allekirjoittamaan kulloinkin tarvittavat Markkinapaikan edellyttämät sopimukset ja muut asiakirjat.
2. Määritelmät
Markkinapaikka
Lainsäädännössä tarkoitettu säännelty markkina, monenkeskinen kaupankäyntijärjestelmä tai organisoitu kaupankäyntijärjestelmä sekä kaupankäynnistä vakioiduilla optioilla ja termiineillä annetussa laissa tarkoitettu optioyhteisö, niitä muussa valtiossa kuin Suomessa vastaava kaupankäyntijärjestelmä sekä koti- tai ulkomainen selvitysyhteisö. Markkinasäännöt Voimassa olevan lainsäädännön perusteella annetut päätökset ja viranomaismääräykset ja -ohjeet sekä Markkinapaikkojen säännöt, ohjeet ja määräykset, markkinoiden itsesääntely sekä kulloinkin sovellettava kauppatapa.
Selvityspäivä
Rahoitusvälineen kaupan selvittämisajankohta.
Toimeksianto
Asiakkaan Evli Pankille antama Asiakasta sitova määräys ostaa tai myydä Rahoitusvälineitä, tai suorittaa muita Rahoitusvälineisiin liittyviä toimia.
II KAUPANKÄYNTI
1. Toimeksiannon antaminen ja voimaantulo
Asiakas voi antaa Rahoitusvälinettä koskevan osto- tai myyntitoimeksiannon suullisesti, kirjallisesti (kirjeitse, telefaksilla tai sähköpostilla), sähköisesti tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovittavalla tavalla. Evli Pankilla on oikeus lähettää Toimeksiantoon liittyvää kirjallista tietoa Asiakkaalle kirjeitse, telefaksilla ja sähköpostitse tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla sekä asettaa saataville sähköisessä palvelussa, mikäli Asiakas on ottanut tämän palvelun käyttöön.
Asiakas hyväksyy, että telefaksin ja sähköpostin sekä sähköisten palveluiden käyttämiseen viestintävälineenä liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei mahdollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Evli Pankilla on oikeus luottaa telefaksin tai sähköpostin välityksin tai sähköisesti saamansa Toimeksiannon aitouteen ja oikeellisuuteen.Toimeksianto tulee voimaan, kun Evli Pankki on saanut siitä jäljempänä tarkemmin kuvatut riittävät tiedot ja ottanut sen Xxxxxxxxxxxxxx vastaan. Vastuu
annetun toimeksiannon saapumisesta Evli Pankille on Asiakkaalla. Sähköpostia tai telefaksia sekä sähköistä palvelua käytettäessä lähetetyn Toimeksiannon sisältö sekä saapumisaika todennetaan Evli Pankin
tietojärjestelmästä tai telefaksilaitteesta. Asiakkaan antaman Toimeksiannon tulee sisältää:
1. Asiakkaan ja sen henkilön nimi, joka on antanut Toimeksiannon;
2. Tieto siitä, onko kyseessä osto- vai myyntitoimeksianto;
3. Rahoitusväline ja määrä;
4. Hintaa koskevat ehdot (esim. rajahinta);
5. Toimeksiannon voimassaoloaika;
6. Asiakkaan mahdollisesti antama valtuutus toteuttaa Toimeksianto sen voimassaoloaikana Evli Pankin parhaaksi katsomana ajankohtana; ja
7. Muut Toimeksiannon toteuttamiseen ja kaupan selvittämiseen tarvittavat tiedot.
Evli Pankilla on oikeus jättää toteuttamatta puutteellisesti yksilöity Toimeksianto. Asiakas on tietoinen siitä, että jollei Asiakas anna poikkeavaa ohjetta, Evli Pankilla voi olla lainsäädännön mukainen velvollisuus julkistaa Asiakkaan Toimeksianto, joka koskee osaketta, jos Toimeksiantoa ei voida välittömästi toteuttaa Asiakkaan määräämään rajahintaan tai sitä parempaan hintaan.
2. Toimeksiannon voimassaolo
Toimeksianto on voimassa määräajan. Jos toimeksiannossa ei ole yksilöity voimassaoloaikaa, se on voimassa Toimeksiannon antamispäivän. Mikäli kaupankäynti on Toimeksiantoa vastaanotettaessa päättynyt, Toimeksianto on voimassa seuraavan pörssipäivän.
Toimeksianto raukeaa automaattisesti, mikäli Markkinapaikan kaupankäyntijärjestelmä poistaa kaupankäyntijärjestelmään jo tallennetun Toimeksiannon esimerkiksi sen vuoksi, että osinko- tai merkintäoikeus irtoaa, osake pilkotaan, osakeanti toteutetaan, osakelajeja tai osakkeita yhdistetään, tai fuusio (sulautuminen) tai jakautuminen toteutetaan. Joukkovelkakirjalainaa koskeva Toimeksianto ei raukea vieraan pääomanehtoisen Rahoitusvälineen koron irrottua.
Asiakkaalla on oikeus muuttaa Toimeksiantoa tai peruuttaa Toimeksianto ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä. Muutos tai peruutus tulee voimaan, kun Evli Pankki on sen vastaanottanut ja muutos tai peruutus on tallentunut Markkinapaikan kaupankäyntijärjestelmään. Toimeksiannon kohteen määrän lisäämistä, vähentämistä ja hintaehdon muuttamista pidetään alkuperäisen Toimeksiannon peruuttamisena ja samalla uutena Toimeksiantona. Toimeksiannon muutos voi vaikuttaa sen etuoikeusasemaan. Mikäli Evli Pankki on ryhtynyt toimenpiteisiin Toimeksiannon täyttämiseksi, Toimeksiannon voi peruuttaa ainoastaan, mikäli Asiakas korvaa Evli Pankille peruuttamisesta mahdollisesti aiheutuneet kulut ja vahingon. Toimeksiantoa ei voi muuttaa tai peruuttaa siltä osin kuin se on toteutettu.
3. Toimeksiannon hoitaminen
Vastaanotettuaan Toimeksiannon Evli Pankki hoitaa sen huolellisesti Asiakkaan eduksi. Evli Pankki toteuttaa Toimeksiannon Evli Pankin kulloinkin voimassa olevien toimeksiantojen toteuttamista koskevien
toimintaperiaatteiden mukaisesti, jollei Asiakas anna erityisiä, toimintaperiaatteista poikkeavia ohjeita.
Kun Asiakas antaa Toimeksiannon, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen Evli Pankin kulloinkin voimassa olevat toimeksiantojen toteuttamista koskevat toimintaperiaatteet. Toimeksianto hoidetaan ilman aiheetonta viivytystä, ellei Asiakkaan kanssa ole sovittu nimenomaisesti Toimeksiannon hoitamisesta Evli Pankin parhaaksi katsomana ajankohtana tai muusta ajankohdasta.
Asiakas on tietoinen ja hyväksyy, että Evli Pankki, sen konserniyhteisö tai kaupan todellinen toteuttaja voi olla Asiakkaan kaupan vastapuolena. Asiakkaan mahdollisesti antama, Evli Pankin kulloinkin voimassa olevista toimeksiantojen toteuttamista koskevista toimintaperiaatteista poikkeava erityinen ohje saattaa ohjeen sisältämien tekijöiden osalta toimeksiantokohtaisesti estää Evli Pankkia toteuttamasta sellaisia toimintaperiaatteiden mukaisia toimenpiteitä, joiden tavoitteena on saavuttaa Asiakkaan kannalta paras mahdollinen tulos. Myyntitoimeksiannon kohteena olevat Rahoitusvälineet on toimitettava Evli Pankille tai sen saataville Toimeksiannon antamisen yhteydessä Markkinasääntöjen mukaisesti tai Evli Pankin vaatimana muuna ajankohtana. Tarvittaessa Asiakkaan on toimitettava Evli Pankille saantonsa selvittämiseksi tarvittavat asiakirjat. Asiakkaan on korvattava Rahoitusvälineiden toimittamisen viivästymisestä Evli Pankille aiheutuneet vahingot.
Evli Pankilla on oikeus varmistautua siitä, että Asiakkaalla on ne Rahoitusvälineet, joista hän on antanut myyntitoimeksiannon tai että Asiakas kykenee toimittamaan ne määräajassa sekä tässä tarkoituksessa tarkistaa Asiakkaan arvo-osuustilin ja säilytyksen katteen riittävyys ja muutoin varmistaa Rahoitusvälineiden saatavuus sekä varata Rahoitusvälineet kaupan tekemistä ja selvitystä varten.
Evli Pankilla on niin ikään oikeus varmistautua siitä, että Asiakas pystyy suorittamaan Rahoitusvälineiden kauppahinnan. Evli Pankilla on ostotoimeksiannossa oikeus vaatia käsiraha tai maksu osittain tai kokonaisuudessaan etukäteen. Evli Pankilla on oikeus Toimeksiannon ja tehdyn kaupan perusteella ryhtyä toimiin kaupan selvittämiseksi Evli Pankin näiden sopimusehtojen mukaisen pidätysoikeuden ja Markkinapaikan mahdollisen panttioikeuden turvaamiseksi sekä muihin vastaaviin toimenpiteisiin. Evli Pankki ei ole oikeutettu ilmaisemaan Asiakkaalle kaupan toisena osapuolena olevaa asiakasta. Evli Pankilla on oikeus kieltäytyä toimeksiannon vastaanottamisesta, mikäli Evli Pankilla on tähän painava syy.
4. Toimeksiannon toteutuksesta ilmoittaminen
Evli Pankin on ilmoitettava toteutetusta Toimeksiannosta Asiakkaalle. Ilmoitus on tehtävä viimeistään Toimeksiannon toteuttamispäivää seuraavan kaupankäyntipäivän aikana lähetetyllä ilmoituksella, ellei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittuUlkomailla toteutuneiden kauppojen osalta Evli Pankki ilmoittaa Asiakkaalle kaupasta viivytyksettä sen jälkeen, kun Evli Pankki on itse saanut siitä tiedon.
Asiakkaalla on oikeus pyytää tietoa siitä, missä vaiheessa Asiakkaan toimeksiannon toteuttaminen on.
5. Rahoitusvälineiden toimitus ja vakuudet
Evli Pankki huolehtii ja vastaa siitä, että Asiakkaan lukuun hankitut Rahoitusvälineet ovat luovutettavissa Asiakkaalle ostotoimeksiannon Selvityspäivänä Markkinasääntöjen mukaisesti, ellei toisin sovita. Mikäli kaikki Rahoitusvälineet eivät ole tällöin luovutettavissa, Asiakkaan on vastaanotettava osatoimitus. Elleivät myyntitoimeksiannon kohteena olevat Rahoitusvälineet ole Evli Pankin käytettävissä Markkinasääntöjen mukaisesti, Asiakas vastaa Evli Pankille tästä mahdollisesti aiheutuvasta vahingosta. Rahoitusvälineiden käyttämisestä vakuutena ja muista selvitystä turvaavista toimenpiteistä määrätään selvitysyhteisön säännöissä.
6. Evli Pankin oikeus hankkia Rahoitusväline Asiakkaan puolesta
Jos on ilmeistä, että Rahoitusvälineen myynyt Asiakas ei pysty selvitysyhteisön sääntöjen tai muun velvoittavan sääntelyn mukaisessa määräajassa toteuttamaan kaupan kohteena olevien Rahoitusvälineiden toimitusvelvollisuutta, Evli Pankki voi toimitusvelvoitteen täyttämiseksi lainata Rahoitusvälineet Asiakkaan lukuun tai omaan lukuunsa tekemällä Rahoitusvälineiden lainausta koskevan lainaussopimuksen oma-aloitteisesti tästä Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta.
Evli Pankilla on oikeus ryhtyä kaikkiin lainaussopimuksen toteuttamista varten tarvittaviin toimenpiteisiin. Evli Pankki voi edellä kuvatussa tilanteessa hankkia muutoin Rahoitusvälineet Asiakkaan lukuun tai omaan lukuunsa tästä Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta. Asiakas vastaa kaikista tässä kohdassa tarkoitetuista toimenpiteistä aiheutuneista kuluista, mukaan lukien palkkiot, verot tai muut kustannukset, sekä mahdollisesta vahingosta.
7. Kauppahinnan suoritus
Asiakas suorittaa Rahoitusvälineiden kauppahinnan lisättynä Evli Pankin saatavalla ja kaupasta mahdollisesti menevillä veroilla Rahoitusvälineiden ostotoimeksiannon Selvityspäivänä. Maksun tulee olla Evli Pankin käytettävissä Markkinasääntöjen mukaiseen maksuhetkeen mennessä, ellei osapuolten välillä ole toisin sovittu. Asiakas on velvollinen suorittamaan viivästyneelle määrälle viivästyskorkoa kulloinkin voimassa olevan korkolain säännösten mukaisesti.
Evli Pankki vastaa siitä, että myyntitoimeksiannon kohteena olleista Rahoitusvälineistä saatu kauppahinta vähennettynä Toimeksiantoon liittyvillä Evli Pankin saatavilla ja kaupasta mahdollisesti perittävän veron määrällä suoritetaan
Asiakkaalle arvopapereiden myyntitoimeksiannon Selvityspäivänä. Mikäli kauppahintaa ei ole mahdollista suorittaa kokonaisuudessaan, Asiakkaan on vastaanotettava osasuoritus.
Kauppahinnan suorittamisen edellytyksenä on, että Asiakas on täyttänyt Toimeksiannon mukaiset velvollisuutensa. Maksun viivästyessä Evli Pankista johtuvasta syystä Xxxx Xxxxxx on velvollinen maksamaan viivästyneelle määrälle viivästyskorkoa kulloinkin voimassa olevan korkolain säännösten mukaisesti.
8. Kaupan purkaminen ja Toimeksiannon toteuttamatta jättäminen
Kauppa voidaan purkaa vain Markkinasääntöjen mukaisesti. Jos purkaminen on johtunut Asiakkaasta johtuvasta syystä, Asiakkaan on korvattava purkamisesta Evli Pankille aiheutunut vahinko. Evli Pankilla on oikeus olla toteuttamatta Toimeksianto, mikäli Toimeksiannon antaja on olennaisella tavalla jättänyt täyttämättä Toimeksiannon, näiden ehtojen, Asiakkaan ja Evli Pankin välisen muun sijoituspalveluun liittyvän sopimuksen tai Markkinasääntöjen mukaisen velvollisuutensa taikka Evli Pankilla on syytä epäillä sisäpiiritiedon väärinkäyttöä tai Arvopaperin kurssin vääristämistä taikka muuta lain tai säännösten vastaista menettelyä. Asiakkaan on korvattava Evli Pankille aiheutunut vahinko.
Evli Pankilla on oikeus pidättyä Toimeksiannon edellyttämistä toimenpiteistä tai peruuttaa Rahoitusvälineitä koskeva Toimeksianto, mikäli Evli Pankin hyväksi tehty myyntivaraus poistetaan tai se käy muutoin tehottomaksi taikka mikäli Rahoitusvälineet eivät enää ole Evli Pankin tai Asiakkaan vallinnassa.
III SIJOITUSPALVELUTOIMINNAN MUUT EHDOT
1. Xxxxxx käyttää toisen arvopaperinvälittäjän palveluja
Evli Pankilla on oikeus Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta käyttää apunaan Rahoitusvälineitä koskevien tehtävien hoitamisessa muuta suomalaista tai ulkomaista sijoituspalveluyritystä tai luottolaitosta taikka sen sivukonttoria.
Xxx Xxxx Xxxxxx käyttää toisen arvopaperinvälittäjän palveluja ja jollei tämän toisen arvopaperinvälittäjän kanssa toisin sovita, Xxxxxxxxxxxxx toteuttamisessa sovelletaan toisen arvopaperinvälittäjän toimeksiantojen toteuttamista koskevia toimintaperiaatteita. Mikäli Asiakas haluaa antaa toimeksiannon markkinapaikalla, jonka jäsen Xxxx Xxxxxx ei ole itse, Evli Pankki pyrkii valitse maan käyttämänsä ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen tai luottolaitoksen huolellisesti, mutta ei vastaa kyseisen sijoituspalveluyrityksen tai luottolaitoksen toiminnasta. Jos ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen tai luottolaitoksen toiminnasta aiheutuu Asiakkaalle vahinkoa, Evli Pankki ryhtyy kohtuulliseksi katsottaviksi toimiin korvauksen perimiseksi vahingon aiheuttajalta. Evli Pankki maksaa viipymättä Asiakkaalle hänelle kuuluvan osuuden saadusta korvauksesta.
2. Johdannaissopimukset
Evli Pankilla on oikeus sulkea Asiakasta kuulematta välittömästi Asiakkaan johdannaistiliasema joko kokonaan tai osittain, jos Asiakas reklamoi johdannaistiliasemastaan, Asiakas on laiminlyönyt suorittaa johdannaiskaupankäyntiin liittyvän maksuvelvoitteen, ei ole annetussa määräajassa asettanut pyydettyä vakuutta tai lisävakuutta tai jos Asiakkaan saatavat ovat erääntyneet tai niiden suorittaminen Evli Pankille on laiminlyöty, Asiakkaaseen liittyvä Evli Pankin riski on kasvanut merkittävästi tai jos Evli Pankilla on perusteltu aihe olettaa Asiakkaan laiminlyövän vakuusvelvollisuutensa tai muutoin toimivan tämän sopimuksen tai Markkinasääntöjen vastaisesti. Evli Pankilla on tällöin oikeus muun muassa ostaa ja myydä johdannaissopimuksia Asiakkaan lukuun sekä sulkea johdannaistiliasema joko kokonaan tai osittain ennen johdannaissopimusten erääntymistä. Evli Pankilla on oikeus olla toteuttamatta Asiakkaan antamia toimeksiantoja edellä kuvatuissa tilanteissa.
3. Netotus ja nettoutus
Mikäli Evli Pankilla ja Asiakkaalla on päivänsisäisistä ostoista ja myynneistä johtuvia vastakkaisia maksuvelvoitteita, Evli Pankilla on oikeus netottaa maksuliikenne Evli Pankin ja Asiakkaan välillä. Evli Pankilla on oikeus muuntaa saatavat saman valuutan määräisiksi netotuksen toteuttamista varten.
Evli Pankilla on oikeus Asiakkaan maksukyvyttömyystilanteessa eräistä arvopaperi- ja valuuttakaupan sekä selvitysjärjestelmän ehdoista annetun lain mukaisesti eräännyttää välittömästi ja nettouttaa Asiakkaan maksu- ja toimitusvelvoitteet. Jos Asiakas on oikeushenkilö, Evli Pankilla on lisäksi kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti oikeus nettouttaa sellainen saatava Asiakkaalta, jota Asiakkaan antama vakuus koskee.
4. Ulkomaiset Toimeksiannot
Mikäli Asiakas antaa muualla kuin Suomessa kaupankäynnin kohteena olevaa Rahoitusvälinettä koskevan Toimeksiannon, Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että Toimeksiannon hoitamiseen sovelletaan muita kuin suomalaisia Markkinasääntöjä soveltuvin osin. Välittäjä toteuttaa tällöin Toimeksiannon noudattaen toteuttamispaikan Markkinasääntöjä, jotka sitovat myös Asiakasta. Asiakas sitoutuu allekirjoittamaan tällaisen Toimeksiannon toteuttamiseksi mahdollisesti tarvittavat asiakirjat.
5. Valuutan vaihto ja valuuttariski
Mikäli Asiakkaan kanssa ei toisin sovita, Evli Pankilla on oikeus tehdä Toimeksiannon hoitamiseen tarvittava valuuttakauppa Asiakkaan lukuun. Asiakas vastaa valuutanvaihdosta aiheutuneista kustannuksista ja kantaa Toimeksiantoihin liittyvän valuuttakurssien muutoksista johtuvan riskin.
6. Arvo-osuustili
Asiakas valtuuttaa Xxxx Xxxxxx avaamaan Asiakkaalle arvoosuustilejä Evli Pankin tilinhoitajayhteisönä tai asiamiehenä ylläpitämässä osuusrekisterissä, jos se on Toimeksiannon tai asiakassuhteen hoitamiseksi tarpeellista.
7. Säilytys
Jos Asiakas ei ole toimeksiannon yhteydessä antanut Evli Pankille erityistä ohjetta Rahoitusvälineiden säilytyspaikasta, ne siirretään Asiakkaan Evli Pankissa olevaan arvopaperisäilytykseen. Jos Asiakkaalla ei ole kyseistä arvopaperisäilytystä, Evli Pankki säilyttää Rahoitusvälineitä tilapäisesti Asiakkaalle avatussa maksullisessa säilytyksessä.
8. Kaupintatili
Asiakas valtuuttaa Xxxx Xxxxxx käyttämään kaupan selvityksessä lain sallimaa kaupintatiliä.
9. Raportointi, reklamointi ja ilmoitusvelvollisuus
Evli Pankki raportoi Asiakkaalle toteutetuista Toimeksiannoista sovitulla tavalla. Asiakkaan tulee tarkastaa vastaanottamansa ilmoitukset ja raportit. Asiakkaan tulee ilmoittaa mahdollisista virheistä Evli Pankille heti asiasta tiedon saatuaan. Ellei muuta osoiteta, Asiakkaan katsotaan saaneen tiedon seitsemän (7) päivän kuluttua toimenpidettä koskevan ilmoituksen asettamisesta Asiakkaan saataville Evli Pankin sähköisissä palveluissa. Asiakkaan, jolla ei ole käytössään Evli Pankin sähköisiä palveluita katsotaan saaneen tiedon seitsemän (7) päivän kuluttua toimenpidettä koskevan ilmoituksen lähettämisestä, mikäli Asiakkaan raportointiosoite on Suomessa.
Mikäli Asiakkaan raportointiosoite on ulkomailla, katsotaan Asiakkaan saaneen ilmoituksen neljäntoista (14) päivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä, ellei toisin ole sovittu. Mikäli kauppa ei toteudu, määräaika Asiakkaan tekemälle huomautukselle lasketaan Toimeksiannon voimassaolon päättymisestä. Asiakkaan, joka ei ole Ammattimainen Asiakas tai Hyväksyttävä Vastapuoli, ja Xxxx Xxxxxx on katsottava hyväksyneen toistensa toiminta, ellei jompikumpi viimeistään seitsemän (7) päivän kuluessa toisen sopijapuolen toiminnasta tiedon saatuaan ilmoita toiselle sopijapuolelle, ettei se hyväksy tämän toimintaa.
Mikäli huomautusta ei anneta edellä kuvattujen määräaikojen kuluessa, katsotaan sopijapuolten hyväksyneen toistensa toiminnan. Asiakkaan on ilman aiheetonta viivytystä ilmoitettava Evli Pankille antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista kirjallisesti (kirjeitse, telefaksilla tai sähköpostilla) tai sähköisesti. Ilmoitusvelvollisuus koskee myös Ammattimaisen Asiakkaan asemassa tapahtuneita muutoksia, jotka voivat vaikuttaa asiakasluokitukseen. Evli Pankki ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut Evli Pankille edellä mainittujen tietojen muuttumisesta. Mikäli Asiakas haluaa itse luopua oikeudestaan saada edellä kohdassa II 4. tarkoitetut ilmoitukset, Xxxxxxx menettää oikeutensa reklamoida.