SIJOITUSPALVELUN YLEISET EHDOT
SIJOITUSPALVELUN YLEISET EHDOT
Prudentus Capital Oy
Voimassa 1.10.2017 alkaen toistaiseksi.
1. EHTOJEN SOVELTAMISALA
Näitä sijoituspalvelun yleisiä ehtoja sovelletaan Prudentus Capital Oy:n (”Prudentus”) jäljempänä kohdassa 2 määritel- tyyn Sijoituspalveluun sekä Sijoituspalvelua käyttävän asi- akkaan (”Asiakas”) asiakkaan asiakassuhteeseen Prudentuk- sen kanssa.
2. MÄÄRITELMÄT
Asiakas. Asiakkaalla tarkoitetaan Palvelua käyttävää sijoitta- ja-asiakasta.
Sijoituspalvelu. Prudentus tarjoaa rahoitusvälineiden liik- keeseenlaskijoille sijoituspalveluna liikkeeseenlaskujen järjes- tämistä. Näissä sopimusehdoissa Sijoituspalvelulla tarkoite- taan edellä mainittuihin Prudentuksen järjestämiin emissioi- hin osallistuvalle tai potentiaalisesti osallistuvalle sijoittajalle tarjottavaa merkintäpistepalvelua ja merkintätoimeksianto- jen vastaanottamista ja välittämistä koskevaa arvopaperinvä- lityspalvelua. Sijoituspalvelu tarjotaan asiakas henkilökoh- taisesti tavaten.
Asiakassopimus. Asiakassopimuksella tarkoitetaan Asiak- kaan ja Prudentuksen välistä Sijoituspalvelua koskevaa, Asi- akkaan merkintätoimeksiannon perusteella syntyvää sopi- mussuhdetta.
Toimeksianto. Toimeksiannolla tarkoitetaan Asiakkaan antamaa merkintäsitoumusta tai muuta Asiakasta sitovaa määräystä ostaa rahoitusvälineitä (tai suorittaa muita rahoi- tusvälineisiin liittyviä toimia).
3. ASIAKKAAN EDUSTAJA
Asiakkaan nimeämä yhteyshenkilö tai kaupparekisteriin toiminimenkirjoitusoikeutetuksi rekisteröity henkilö (”edus- taja”) voi antaa Asiakkaan puolesta Toimeksiantoja ja Asia- kasta sitovia ohjeita Prudentukselle. Asiakkaan tulee kirjalli- sesti ilmoittaa Prudentukselle nimeämänsä edustajan toimi- vallassa tapahtuvista muutoksista tai edusta- jan/yhteyshenkilön vaihtumisesta. Prudentuksella on oikeus Asiakkaan vastuulla noudattaa myös muun kuin kirjallisesti valtuutetun yhteyshenkilön antamia ohjeita ja toimeksianto- ja, jos kyseisellä henkilöllä on siihen työ- tai virka-asemaansa perustuva valtuutus tai Prudentuksella on muuten perustel- tu syy olettaa, että henkilö on oikeutettu toimimaan Asiak- kaan puolesta.
4. SIJOITUSPALVELUT
Prudentuksen tarjoaman Sijoituspalvelun kohteena ovat Prudentuksen kulloinkin järjestämien emissioiden mukaisten rahoitusvälineiden merkintäpistepalvelu. Näin ollen Pru- dentus pidättää oikeuden määritellä kulloinkin tarjottavan arvopaperinvälityspalvelun laajuuden sekä kulloinkin arvo- paperinvälityspalvelun kohteena olevat rahoitusvälineet.
5. TOIMEKSIANTOJEN ANTAMINEN JA MUUTTAMI- NEN
Ellei muuta olla sovittu, Asiakkaan tulee antaa Toimeksian- not kirjallisesti Prudentuksen Asiakkaalle toimittamaa Toi- meksiantolomaketta (merkintäsitoumus) käyttäen.
Asiakkaalla on oikeus muuttaa Toimeksiantoa tai peruuttaa Toimeksianto ainoastaan, mikäli Rahoitusvälineen liikkee- seenlaskuehdoissa on varattu mahdollisuus muuttaa merkin-
täsitoumusta tai peruuttaa se. Lähtökohtaisesti merkin- täsitoumukset ovat kuitenkin sitovia ja Asiakkaalle syntyy ehdoton merkintähintaa koskeva maksuvelvollisuus merkin- täsitoumuksen antamisen perusteella.
6. TOIMEKSIANTOJEN HOITAMINEN
Prudentus ei myönnä Asiakkaalle luottoa tai muuta rahoi- tusta Asiakkaan arvopaperikaupankäyntiä varten. Asiakkaan merkintätoimeksiannon toteuttamisen edellytyksenä on se, että Asiakas on toimittanut annettujen maksuohjeiden mu- kaisesti merkintähintaa vastaavan määrän liikkeeseenlaskijan tai maksuohjeessa ilmoitetun excrow-tilin ylläpitäjän haltuun liikkeeseenlaskuehtojen mukaisessa määräajassa.
7. MERKINTÄTOIMEKSIANNON PERUUTTAMINEN
Liikkeeseenlaskuehtojen mukaisen peruuttamisoikeuden ohella Prudentuksella n oikeus peruuttaa Asiakkaan merkin- tätoimeksianto, mikäli merkintä on tehty oikeushenkilön lukuun ilman asianmukaista valtuutusta, merkinnän kohtee- na oleva rahoitusväline ei ole Prudentuksen arvion mukaan asiakkaalle soveltuva, asiakas kieltäytyy antamasta soveltu- vuuden arvioimiseksi tarvittavia taikka Asiakkaan liiketoi- meen liittyy Prudentuksen arvion mukaan rahanpesun estä- mistä koskevan sääntelyn tarkoittamia epäilyttäviä piirteitä. Prudentus ilmoittaa merkinnän peruuttamisesta viimeistään kolmen (3) pankkipäivän kuluessa merkintäajan päättymisen jälkeen. Mahdollisesti maksettu merkintämaksu palautetaan Asiakkaalle liikkeeseenlaskijan toimesta viipymättä merkin- nän peruuttamisen jälkeen.
8. ARVOPAPEREIDEN SELVITYS JA SÄILYTTÄMINEN
Siltä osin jos Sijoituspalvelun kohteena oleva rahoitusväline on liitetty arvo-osuusjärjestelmään, Asiakkaan tulee Toimek- siantoa antaessaan osoittaa toteutettavan Toimeksiannon mukaisten rahoitusvälineiden arvopaperisäilyttäjä ja arvo- osuustili. Prudentuksella on oikeus kirjata Toimeksiannon kohteena olevat rahoitusvälineet Asiakkaan Toimeksiannon yhteydessä ilmoittamalle arvo-osuustilille.
9. PALKKIOT JA MAKSUT
Asiakkaalta mahdollisesti perittävästä merkintäpalkkioista tai muista Toimeksiannon perusteella mahdollisesti perittä- vistä maksuista sovitaan kunkin Toimeksiannon yhteydessä.
10. RAPORTOINTI JA REKLAMAATIOT
Asiakas saa tiedon Toimeksiannon toteutumisesta viimeis- tään emission merkintäajan päättyessä kun Prudentus on saanut liikkeeseenlaskijalta vahvistuksen merkintämaksun suorittamisesta. Ilmoitus toimitetaan sähköpostitse tai kirjeit- se.
Prudentus lähettää asiakassuhdetta ja Sijoituspalvelua kos- kevat ilmoitukset Asiakkaan ilmoittamaan osoitteeseen. Il- moitukset tehdään ensisijaisesti sähköisesti Asiakkaan il- moittamia etäyhteystietoja käyttäen. Asiakkaan katsotaan saaneen tiedon Prudentuksen lähettämästä ilmoituksesta viimeistään seitsemän (7) päivää sen lähettämisen jälkeen. Asiakkaan tulee tarkastaa vastaanottamansa merkintävahvis- tukset, muut ilmoitukset ja raportit.
Asiakkaan tulee ilmoittaa mahdollisista palvelussa olevista virheistä kohtuullisessa ajassa tiedon saatuaan ja viimeistään 14 päivän kuluessa. Ellei muuta osoiteta, Asiakkaan katso- taan saaneen tiedon seitsemän (7) päivän kuluttua toimenpi- dettä koskevan ilmoituksen lähettämisestä, mikäli Asiakkaan raportointiosoite on Suomessa. Mikäli Asiakkaan raportoin- tiosoite on ulkomailla, katsotaan Asiakkaan saaneen ilmoi-
tuksen neljäntoista (14) päivän kuluttua ilmoituksen lähet- tämisestä, ellei toisin ole sovittu.
Mikäli Asiakas ei toimita kirjallista huomautusta Prudentuk- selle edellä olevassa määräajassa, menettää Asiakas oikeuden vedota palvelussa olevaan virheeseen.
11. ASIAKKAAN VASTUU SOPIMUSRIKKOMUSTA- PAUKSESSA
Asiakas on velvollinen korvaamaan Prudentukselle vahin- got, jotka aiheutuvat siitä, että Asiakas ei täytä näiden ehto- jen ja Toimeksiantojensa mukaisia velvollisuuksiaan. Tällai- sia vahinkoja voivat olla esimerkiksi sopimusrikkomuksen tai merkintähinnan maksun laiminlyönnin aiheuttamat yli- määräiset kulut ja työ.
12. ASIAKKAAN SELONOTTOVELVOLLISUUS
Asiakas vakuuttaa ymmärtävänsä Prudentuksen aseman sijoituspalvelun tarjoajana. Asiakas vakuuttaa perehtyneensä rahoitusvälineisiin sekä niiden ominaisuuksiin siinä määrin, että hän kykenee itsenäisesti tekemään sijoituspäätöksiä sijoitustoiminnan riskit tuntien ja että hän kykenee mitoitta- maan asiakassuhteen aikana antamansa toimeksiannot oman taloudellisen asemansa edellyttämällä tavalla sekä vastaa- maan itsenäisesti sijoitustoimintansa tuloksista. Asiakas va- kuuttaa lisäksi perehtyvänsä asiakassuhteen aikana ennen kulloisenkin sijoitustoimenpiteen tekemistä sijoitustoimin- nan kohteena olevan Rahoitusvälineen ominaisuuksiin ja riskeihin muun muassa sitä koskevaan esitteisiin, sääntöihin, ehtoihin ja merkintäohjeisiin huolellisesti tutustuen.
13. VASTUUNRAJOITUS
Prudentus ei vastaa Asiakkaalle mahdollisesti aiheutuvasta välillisestä vahingosta kuten esimerkiksi tulon menetyksestä, saamatta jääneestä tuotosta, kurssitappiosta, muissa sopi- mussuhteissa aiheutuvista häiriöistä, kolmannen osapuolen vaatimuksista ellei vahinkoa ole aiheutettu tahallisesti tai törkeällä huolimattomuudella.
Prudentuksen vahingonkorvausvelvollisuus rajoitettu sellai- siin välittömiin vahinkoihin, jotka ilmenevät esimerkiksi ylimääräisinä tai hukkaan menneinä työ-, etäyhteys- tai pu- helinkustannuksina, toimeksiantopalkkioina tai muina Asi- akkaalle aiheutuneina, vahinkoon välittömästi liittyvinä hukkaan menneinä tai ylimääräisinä kustannuksina.
Prudentus ei vastaa kolmansien osapuolten kuten Rahoitus- välineen liikkeeseenlaskijan, luottolaitoksen tai arvo- osuustilin hoitajan toiminnasta tai sen mahdollisesti Asiak- kaalle aiheuttamasta vahingosta.
Ellei pakottavasta sääntelystä muuta johdu, Prudentus ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu rahoitusvälineen liikkee- seenlaskijalta tai muilta kolmansilta tahoilta esimerkiksi esitteessä, markkinointimateriaalissa, tai muutoin kirjallises- ti, sähköisesti tai suullisesti saadusta virheellisestä tiedosta.
14. ASIAKKAAN TALOUDELLINEN VASTUU
Asiakas on tietoinen sijoitustoimintaan riskeistä ja vastaa aina toimintansa, sijoituspäätöstensä taloudellisesta tulokses- ta ja veroseuraamuksista. Asiakas on myös tietoinen siitä, että sijoituspäätöstä ei tule perustaa rahoitusvälinettä tai sijoituspalvelua koskevaan markkinointiin ja markkinointi- materiaaliin, vaan rahoitusvälinettä tai sijoituspalvelua kos- keviin tietoihin kokonaisuudessaan.
Asiakas on tietoinen ja hyväksyy sen, että rahoitusvälineen historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä ja että rahoitusvälineisiin liittyy pääoman menettämisen tai alene-
misen riski, vaikka tätä ei nimenomaisesti ilmoitettaisi tai mainittaisi rahoitusvälinettä koskevissa esitteissä, ehdoissa tai säännöissä.
15. YLIVOIMAINEN ESTE
Osapuoli ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä. Ylivoimaisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka estää osapuolen täyttämästä velvoitettaan ja on ennalta arvaamaton, osapuolen toimin torjumaton ja kausaalisessa syysuhteessa velvoitteen täyttämättä jättämiseen. Esteestä tulee ilmoittaa toiselle osapuolelle niin pian kuin se on mah- dollista. Osapuolen tulee pyrkiä mahdollisuuksien mukaan rajoittamaan toiselle osapuolelle aiheutuvaa vahinkoa.
16. SOPIMUSEHTOJEN MUUTTAMINEN
Prudentuksella on oikeus yksipuolisesti muuttaa näitä ehtoja ja Sijoituspalvelua koskevia muita sopimusehtoja. Muutos tulee voimaan sen kalenterikuukauden alusta, joka alkaa yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakas on näissä sopimusehdoissa tarkoitetulla tavalla saanut tiedon muutok- sesta. Mikäli Asiakas ei hyväksy muutosta, Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimuksensa päättymään sopimusehtojen mukaisesti ilmoittamalla siitä Prudentukselle viimeistään kaksi (2) viikkoa ennen muutoksen voimaantuloa. Irtisano- minen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan.
17. SOPIMUKSEN IRTISANOMINEN JA PURKAMINEN Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimus päättymään viiden
(5) kalenteripäivän kuluttua siitä, kun Xxxxxxxxx on vastaan- ottanut irtisanomisilmoituksen.
Prudentuksella on oikeus irtisanoa sopimus päättymään kymmenen (10) kalenteripäivän kuluttua siitä, kun Xxxxxx- tus on lähettänyt irtisanomisilmoituksen. Prudentuksen irtisanomisaika on kuitenkin kolmekymmentä (30) kalenteri- päivää niissä tapauksissa, joissa Asiakas ei ole Ammattimai- nen Asiakas. Irtisanominen tulee tehdä kirjallisesti.
Osapuolilla on oikeus purkaa sopimus ilman irtisanomisai- kaa, mikäli:
1 toinen osapuoli on olennaisesti jättänyt täyttämättä näi- den ehtojen tai sopimuksen mukaiset velvoitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut näitä ehtoja tai so- pimuksen ehtoja,
2 toinen osapuoli asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitysti- laan tai konkurssiin tai muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuolen tulleen maksukyvyttömäksi tai
3 yksityishenkilöasiakas kuolee.
Irtisanomisesta tai sopimuksen purkamisesta huolimatta Prudentus hoitaa keskeneräiset Toimeksiannot ja vastaavasti Asiakas ei vapaudu sopimuksen päättymisen johdosta anta- miinsa Toimeksiantoihin perustuvista maksuvelvoitteistaan.
18. SOPIMUKSEN SIIRTÄMINEN
Xxxxxxx ei ole oikeutettu siirtämään sopimuksen mukaisia oikeuksia ja velvollisuuksiaan ulkopuoliselle. Prudentus saa kuitenkin ilman Asiakkaan suostumusta siirtää joko kaikki tai osa näiden ehtojen ja sopimuksen mukaisista velvoitteis- taan sen kanssa samaan konserniin kuuluvalle sijoituspalve- luyritykselle.
19. RIITAISUUKSIEN RATKAISEMIN JA SOVELLETTA- VA LAKI
Näistä ehdoista ja sopijapuolten välisistä sopimuksista joh- tuvat riitaisuudet ratkaistaan välimiesmenettelyssä yhtä välimiestä käyttäen Helsingissä, jos riidan kohteena oleva vaade on määrältään enemmän kuin kymmenentuhatta (10.000) euroa, eikä Asiakkaana ole kuluttajansuojalain 4
§:ssä tarkoitettu kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen Asiakas. Elleivät sopijapuolet pääse ratkaisuun välimiehestä, välimiehen nimeää Keskuskauppakamari.
Muut sopijapuolten väliset riitaisuudet ratkaistaan Helsingin käräjäoikeudessa, ellei kuluttajana pidettävä ei- ammattimainen Asiakas vaadi asian käsittelyä sen paikka- kunnan yleisessä alioikeudessa, jonka tuomiopiirissä hänellä on asuinpaikkansa.
Asiakkaan on tehtävä näihin ehtoihin ja Toimeksiantoihin perustuvat huomautuksensa Prudentukselle kirjallisesti.
Siltä osin kun näissä sopimusehdoissa on lakiviittauksia, sovelletaan näiden osalta kulloinkin voimassa olevia sään- nöksiä. Sijoituspalvelun tarjoamiseen, asiakassuhteeseen ja näihin yleisiin ehtoihin sovelletaan Suomen lakia kuitenkin niin, että kansainvälisyksityisoikeudellisia lainvalintaa kos- kevia sääntöjä ei sovelleta.
20. ASIAKKAAN TUOMIOISTUIMEN ULKOPUOLISET OIKEUSSUOJAKEINOT
Asiakas voi kääntyä Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan puo- leen saadakseen sieltä sijoituspalveluihin liittyvää tietoa sekä tarvittaessa saattaa Asiakassopimukseen liittyvät erimieli- syydet Arvopaperilautakunnan käsiteltäväksi.
Vakuutus- ja rahoitusneuvonta Porkkalankatu 1
00180 Helsinki sähköposti info(at)xxxx.xx puhelin 09 6850 120
Osoitteessa xxx.xxxx.xx löytyy yhteydenottolomake.