ALKUSZI MEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS

ALKUSZI MEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS

Amely létrejött:

Magánszemély esetén	Név | Anyja neve	|
	Lakcím
	Születési hely | idő	|
	Telefonszám | E-mail cím	|

Cég esetén	Cégnév | Képviselő neve	|
	Cégjegyzékszám | Adószám	|
	Telefonszám | E-mail cím	|

mint Megbízó / Ügyfél, továbbiakban Megbízó, valamint a Klassis-Z Biztosítási Alkusz Kft. (Duna Tower, 1138 Budapest, Népfürdő u. 22. B. épület 10. emelet | cégjegyzékszám: 00-00-000000 | tel.: x00 0 000 0000), mint Megbízott Alkusz, továbbiakban Alkusz között az alábbi feltételekkel:

1. A Megbízó teljes körűen meghatalmazza és megbízza az Alkuszt (képviselőjét), hogy biztosítási igényeit vizsgálja meg, biztosítási szerződéseit vizsgálja felül a szolgáltatások és a díjak vonatkozásában, biztosítási árajánlatot készítsen, biztosítási szerződéseket előkészítsen, karbantartsa meglévő biztosításait, azaz biztosítási ügyeiben, mint biztosításközvetítő alkusz járjon el. Az Alkusz vállalja, hogy az általa átvett és birtokába jutott adatokat az adatok védelméről szóló törvények szellemében kezeli, és azokat kizárólag az érintett biztosítótársaság(ok) számára teszi hozzáférhetővé.

2. A megbízási szerződés és az Alkusz által kezelt biztosítási szerződések biztosítási évfordulójának a napját megelőző 60 nappal korábban, írásban mondható fel. (1. sz. melléklet). Felmondás esetében az Alkusz a felmondást követő 30 napon belül értesíti a Megbízóval szerződéses viszonyban álló biztosítót. Amennyiben az Alkuszhoz a biztosítási évforduló előtt 60 nappal nem érkezik meg a felmondás, úgy a jelen megbízási szerződés csak egy év múlva, a biztosítási szerződés évfordulójával szűnik meg.

3. Az Alkusz a biztosítási igények meghatározása után, hozzáértése és tapasztalata alapján, a piacon elérhető és figyelembe vehető biztosítóktól ajánlatot kér vagy a hatályos díjtáblák alapján kalkulál, és elégséges számút bemutat a Megbízónak. Az Alkusz alapos és személyre szabott elemzést követően javaslatot tesz a szerinte legmegfelelőbbre.

4. A Megbízó kijelenti, hogy a megtekintett ajánlatokból a számára legmegfelelőbbet saját döntése alapján választja ki, és a szerződéskötést követően kizárólagos joggal megbízza az Alkuszt e szerződések ápolásával, karbantartásával.

5. Megbízó nyilatkozik, hogy tanácsadással egybekötött független biztosításközvetítői tevékenységet vár el az Alkusztól.

6. Az Alkusz nyilatkozik, hogy a megbízási szerződés alapján végzett tevékenységéért az érintett biztosítótól kap díjazást. A biztosítási díj magában foglalja a javadalmazást. Az Alkusz az ügyfél részére külön megállapodásban vállalt szolgáltatásokért csak kifejezetten erre irányuló, a Megbízóval kötött megállapodás alapján számíthat fel díjazást.

7. A Megbízó kijelenti, hogy nem tanúsít olyan magatartást, amely az Alkusz számára anyagi veszteséggel jár. Ellenkező esetben a felmerült költségeket, veszteséget a Megbízó köteles megtéríteni az Alkusznak. A meg nem kötött biztosítási szerződések miatt a Megbízónál keletkezett károkért az Alkuszt felelősség nem terheli.

8. Jelen megállapodás a biztosítási jogviszonyt nem érinti. Az abból eredő jogok és kötelezettségek továbbra is a biztosítási szerződés alanyait illetik és terhelik.

9. Megbízó nyilatkozik, hogy kíván-e kiegészítő megállapodást kötni Megbízottal:

 Igen  Nem

10. Megbízó nyilatkozik, hogy az alkuszi megbízás aláírásával egy időben az alábbi dokumentumokat nyomtatott formában átvette az Alkusztól:

 Klassis-Z Biztosítási Alkusz Kft. általános szerződési feltételei

 Klassis-Z Biztosítási Alkusz Kft. ügyféltájékoztatója

                                  ,                     _                                                                                                  

Megbízó / Ügyfél Alkusz / Képviselő

NYILATKOZAT ADATKEZELÉSRŐL

Hozzájárulok ahhoz, hogy a köztem és a KLASSIS-Z Kft. (Alkusz) között kötött megbízási szerződés teljesítéséhez adataimat az Alkusz kezelje. Az Alkusz adatvédelmi szabályzatát megismertem, a benne foglaltakat tudomásul vettem.

 Igen  Nem

Hozzájárulok – amennyiben az általam igényelt biztosítás típusa megköveteli (pl. életbiztosítás) –, hogy a vonatkozó különleges adataimat az Alkusz kezelje (pl. egészségügyi, pénzügyi adatok). Tudomásom van arról, hogy az adatok megadása önkéntes, azonban előfordulhat olyan eset, hogy bizonyos adatok megadása feltétlenül szükséges, és ha ilyen esetben az adatok átadását megtagadom, akkor az Alkusz nem, vagy csak részben tud ajánlatot adni a részemre.

 Igen  Nem

Hozzájárulok ahhoz, hogy a KLASSIS-Z Kft. egyes személyes adataimat hírlevél szolgáltatás nyújtása célból kezelje.

 Hozzájárulok  Nem járulok hozzá

Hozzájárulok ahhoz, hogy a KLASSIS-Z Kft. egyes személyes adataimat telefonos marketing szolgáltatás nyújtása célból kezelje.

 Hozzájárulok  Nem járulok hozzá

             ,        

ügyfél

Biztosításközvetítő nyilatkozata:

Név:

Regisztrációs szám:

Kijelentem, hogy az alábbi biztosítók termékeinek közvetítésére jogosult vagyok:

	Aegon Magyarország Ált. Biztosító Zrt.		Groupama Biztosító Zrt.
	Allianz Hungária Biztosító Zrt.		K&H Biztosító Zrt.
	CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt.		MetLife Europe d.a.c. Mo-i Fióktelepe Zrt.
	CIG Első Magyar Általanos Biztosító Zrt.		Signal IDUNA Biztosító Zrt.
	Colonnade Insurance S.A. Mo-i Fióktelepe		UNION Vienna Insurance Group Bizt. Zrt.
	D.A.S. Jogvédelmi Biztosító Zrt.		Uniqa Biztosító Zrt.
	Európai Utazási Biztosító Zrt.		Wáberer Hungária Biztosító Zrt.
	Generali Biztosító Zrt.		A felsorolt biztosítók mindegyike
	Grawe Életbiztosító Zrt.

Kijelentem, hogy az alábbi módozatok közvetítésére jogosult vagyok:

 befektetési egységekhez kötött életbiztosítások

 hagyományos életbiztosítások

 kockázati életbiztosítások

 egyéni egészség-baleset biztosítások

 szolgáltatás finanszírozói biztosítások

 csoportos egészség-baleset biztosítások

 utasbiztosítások

 lakásbiztosítások

 társasházbiztosítások

 gépjárműbiztosítások (kgfb, casco)

 jogvédelem

 vállalkozói vagyon biztosítás

 felelősségbiztosítás

 szakmai felelősségbiztosítás

 technikai biztosítások

 szállítmánybiztosítások

 egyedi vagyonbiztosítások

 mezőgazdasági biztosítások

 ÖNYP, EP

 egyéb: _       

 a felsorolt termékek mindegyike

          ,        _

Alkusz / Képviselő

Szükséglet- és Igényfelmérő

Az igényfelmérés elvégzését a biztosításközvetítő számára a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. évi törvény 153. § (1) bekezdése, illetve 378. § (2) bekezdése írja elő.

Megbízó aláírásával igazolja, hogy Xxxxxx az analízis füzet segítségével felmérte Megbízó szükségleteit és igényeit, melyeket az alábbiak szerint rögzítenek.

MEGOLDÁSRA VÁRÓ IGÉNYEK / PROBLÉMÁK RANGSOROLÁSA

Kérem, hogy a biztosítási ajánlatokat az alábbi igényeimnek megfelelően szíveskedjen elkészíteni:

AKTUÁLIS IGÉNYEKRE >>> AZONNALI / MIELŐBBI AJÁNLATKÉSZÍTÉSSEL

1:                

2:                

3:                

LEHETSÉGES IGÉNYEKRE >>> OPCIONÁLIS / KÉSŐBBI AJÁNLATKÉSZÍTÉSSEL

4:                 

5:                 

6:                 

          ,        _

ügyfél

AZ ÉLETBIZTOSÍTÁSI IGÉNYFELMÉRŐ KÉRDÉSEI

*  Védelmi céllal kötné a szerződést,  vagy megtakarítási céllal

*  biztosítási védelem mellett megtakarítási céllal,  nyugdíjbiztosítás adójóváírással

*  Nem befektetési célú,  vagy befektetési célú legyen

*  Ön szeretné meghatározni a portfóliót,  vagy a biztosító tegye ezt

*  Egyszeri díjas,  vagy folyamatos díjas legyen?

* Befektetések kockázatvállalási hajlandósága  alacsony  közepes  magas

* Milyen díjfizetési gyakoriságot szeretne?  havi  negyedéves  féléves  éves

* Védelmi célnál mekkora legyen a haláleseti összeg nagysága?         

* Mekkora összeggel, díjjal kalkuláljunk?  

* Milyen időtávban (tartamban) gondolkodik?  

TERMÉKSZŰKÍTÉS

Fontos a költségszerkezet átláthatósága?	 igen	 nem
Befektetésőr szolgáltatást szeretne-e?	 igen	 nem
Online ügyfélportálon, nyomon követhető legyen a szerződés?	 igen	 nem
Eurós díjfizetésű, vagy forintos legyen:	 Ft	 EUR
Mely kockázatokra szeretne kiegészítőket kötni?	 baleseti 	 egészségi

Milyen legyen az értékkövetés (indexálás) típusa?	 kötelező	 választható
Fontos-e az ügyfélbónusz?	 igen	 nem
Nyugdíj termék esetén legyen 2 eseti számlája a szerződésnek?	 igen	 nem
Versenyeztetett alapkezelők kezeljék a befektetést?	 igen	 nem

Mely biztosítóktól nem szeretne ajánlatot kapni?  

Kizárólag a következő biztosító(k)tól kérek ajánlatokat:   

További szempontok: örökösödési illetékmentes konstrukció / régi szerződés átdolgozása / pénzintézet hírneve / több biztosított egy szerződésen belül / kiegészítő biztosítások sokfélesége / adókedvezmény igénylésének lehetősége / kárrendezési tapasztalat _          

Aláírásommal igazolom, hogy a megadott adatok a valóságnak megfelelnek. Hozzájárulok ahhoz, hogy ezeket az adatokat az alkusz az ajánlat elkészítéséhez felhasználja.

Következő találkozó időpontja és helyszíne:          

Dátum,                                                                                                                                    

Megbízó / Ügyfél Alkusz / Képviselő