Vállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista – I. fejezet

Érvényes 2014. április 15-től

I. Általános feltételek

A jelen Kondíciós lista az adott szerződésre, szolgáltatásra vagy megbízásra vonatkozó rendelkezéseiben a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe (továbbiakban: Bank) Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételei és Vállalati Általános Hitelezési Feltételei elválaszthatatlan részét képezi.

A Bank kizárólag üzletpolitikájának és Vállalati Szolgáltatásai Általános Üzleti Feltételeinek, valamint Vállalati Általános Hitelezési Feltételeinek megfelelő megbízásokat fogad el. Az alábbiakban megadott általános kondíciók az általános banki műveletekre érvényesek és a mindenkor hatályos hitelintézeti és pénzforgalmi jogszabályoknak megfelelően kerültek kialakításra. Különeljárást igénylő műveleteknél a Bank fenntartja magának a jogot különdíj felszámítására.

A Bank Vállalati Szolgáltatásai Általános Üzleti Feltételeinek 2.2.1 pontjában felsorolt okokon kívül a jelen Kondíciós Listában közzétett díjak és jutalékok mértékét a Bank 15 nappal a hatálybalépést megelőző bejelentéssel minden év első negyedévében jogosult kiigazítani, a megelőző évi átlagos KSH fogyasztóiár-index (infláció) növekedésének mértékével megegyező arányban. A Bank az infláció növekedésének mértékétől az Ügyfél számára kedvező irányba eltérhet.

1 SZÁMLAVEZETÉS

(forint- és devizaszámla-vezetésre egyaránt érvényes)

1.1 Kamatkondíciók Kamatláb

360 napos

bázison

EBKM*

365 napos bázison

1.1.1 Forint látra szóló kamat** évi 0% évi 0%

1.1.2 Deviza látra szóló kamat évi 0% évi 0%

*EBKM: Egységesített Betéti Kamatláb Mutató

A fenti kamatok a jelenlegi pénzpiaci kondíciókon alapulnak, és időről-időre változhatnak.

Referencia kamatláb változása esetén a Bank jogosult a változást előzetes bejelentés nélkül alkalmazni az ügyfélszámlán. A lekötött betétekre külön megállapodás alapján megállapított kamatok vonatkoznak.

1.1.3 Betétlekötés (lásd II.fejezet 7. pont)

forintbetét esetén minimum 1.000.000,- Ft összegtől

devizabetét esetén minimum 10.000 USA dollárnak megfelelő összegtől

1.1.4 Forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése

(csak a teljes betétösszeg törhető fel lejárat előtt)

3.380,- Ft / alkalom

1.1.5 A 30 napos és annál rövidebb futamidejű forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése esetén fizetett kamat

évi 0%

1.1.6 A 30 napnál hosszabb futamidejű forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése esetén fizetett kamat

(Ha az eredeti kamat mértéke nem éri el az évi 3%-ot vagy az alá csökken, a Bank nem fizet kamatot.)

eredeti kamat – 3%

1.1.7 Piaci Indexált Lekötött Betét feltörésének díja az egyes ajánlatok szerint

1.1.8 Folyószámla-hitelkeret túllépése vagy negatív fizetési számla-egyenleg

(a vonatkozó hitelkeret-szerződés eltérő rendelkezése hiányában)

a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának első napjától számított kamat

1.2 Számlavezetési költségek

1.2.1 Számlanyitás jutalékmentes

1.2.2 Forint fizetésiszámla-vezetés

(a fizetési számlák számától függetlenül)

5.595,- Ft / hó

1.2.3 Devizaszámla-vezetés 27,90 USA dollárnak megfelelő összeg / hó / számla

1.2.4 Igazolás átutalási megbízás végrehajtásáról 2.150,- Ft / tétel

1.2.5 Számlaegyenleg és / vagy számlaszám igazolása 1.610,- Ft / igazolás

1.2.6 Számlavezetéshez kapcsolódó egyéb igazolás6 (pl. Általános

bankinformáció, Bankszámla feletti rendelkezési jogosultság igazolása) Számlavezetéshez kapcsolódó összetett igazolás8

3.225,- Ft / igazolás

6.455,- Ft / igazolás

1.2.7 Adatszolgáltatás mérleg auditáláshoz 16.155,- Ft / példány

1.2.8 Eredeti számlakivonat

(Havonta egy kivonat küldése díjmentes. A Bank minden további számlakivonatra felszámítja a díjat.)

555,- Ft / kivonat

1.2.9 Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél nem régebbi) 1.070,- Ft / kivonat

1.2.10 Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél régebbi) 1.290,- Ft / kivonat

1.2.11 Xxxxxxxxx / Jóváírási értesítő

(A Bank a fizetési számla jóváírásokról és terhelésekről küldött külön értesítések után számítja fel ezt a díjat.)

220,- Ft / oldal

1.2.12 Kamatkivonat

(A Bank kamatkivonat küldések után számítja fel ezt a díjat.)

21,- Ft / oldal

1.2.13 Betétlekötésre és hitelfolyósításra vonatkozó értesítő jutalékmentes

1.2.14 Elektronikus számla-információ jutalékmentes

1.2.15 Számlakivonat-másolat faxon (éjszakai fax) 22.590,- Ft / hó

1.2.16 Törzstőke igazolás díja 3.765, - Ft / igazolás

1.2.17 Könyvelési díj1 39,- Ft / tétel

1.2.18 Beszedési megbízásra szóló felhatalmazás átvétele 2.245,- Ft / felhatalmazás

1.2.19 Csoportos beszedési megbízásra szóló felhatalmazás átvétele 2.245,- Ft / felhatalmazás

1.2.20 SEPA beszedési megbízásra szóló felhatalmazás átvétele 10,6 EUR / felhatalmazás

1.2.21 Rendszeres átutalási megbízás átvétele 2.245,- Ft / megbízás

1.2.22 Végső megbízásbenyújtási határidő után benyújtott deviza átutalási, vagy papíralapon benyújtott forintátutalási, vagy átvezetési megbízás aznapi feldolgozása2

3.380,- Ft / átutalás + átutalási díj

1.2.23 Készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírásához kapcsolódó postai részletező adatok ismételt átadása

1.115,- Ft / könyvelési nap anyaga

1.2.24 Díjak és jutalékok késedelmes megfizetése a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának első napjától számított kamat

1.2.25 Számlazárási díj (amennyiben a teljes ügyfélkapcsolat nem szűnt meg) 5.635,- Ft / számla

1.2.26 Teljes ügyfélkapcsolat megszüntetése egy éven belül 5.635,- Ft / számla

1.2.27 Felelős őrzés/nyilvántartás díja3

(az értesítésben megjelölt határnaptól számítva)

11.250,- Ft / számla / hó

1.2.28 Nem a Bank sztenderd formanyomtatványán történő megbízás benyújtása

555,- Ft / megbízás + átutalási díj

1.2.29 Egyéb bankköltség (postázás, futárköltség, stb.) felmerülés szerint

1.2.30 SWIFT üzenet másolat

(levélben vagy elektronikus úton)

2.150,- Ft / üzenet

1.2.31 Hiteljóváhagyás hiányában igénybevett folyószámlahitel rendezése az Ügyfél másik fizetési számlájának terhére

1.115,- Ft / tétel

1.2.32 Adatlekérdezés a Központi Hitelinformációs Rendszerből jutalékmentes

1.2.33 Invesztigációs díj 6 hónapnál nem régebbi tétel esetén9 32.5 USA dollár / megbízás

1.2.34 Invesztigációs díj 6 hónapnál régebbi tétel esetén9 55.9 USA dollár / megbízás

1.2.35 Cégkivonat nyomtatás számlanyitáshoz, számlavezetéshez kapcsolódó adatmódosítások igazolása céljából

2.795,- Ft / cégkivonat

1.2.36 E-hiteles tulajdoni lap másolat kérése a Takarnet rendszerből hitelügylethez kapcsolódóan

4.510,- Ft / tulajdoni lap

1.2.37 TakarNet térképmásolat lekérés díja7 3.225,- Ft / térképmásolat

1.2.38 Bejegyzések lekérdezése a MOKK zálogjogi nyilvántartásából hitelügylethez kapcsolódóan5

2.245,- Ft / lekérés

1.2.39 Közjegyzői tanúsítvány beszerzése hitelügylethez kapcsolódóan a MOKK zálogjogi nyilvántartásában szereplő bejegyzésekről 5

4.510,- Ft / lekérés

1.2.40 Első fizetési számla megnyitásának díja off-shore vállalkozás részére 56.480,- Ft

1.2.41 Első fizetési számla megnyitásának díja külföldi vállalkozás részére 16.905,- Ft

1.2.42 Részletes jutalék- és összesített tranzakciókimutatás (a Bank által kialakított formában)

1.2.43 Ügyfél egyedi igénye alapján készített tranzakciós-, jutalék- és egyéb kimutatások / jelentések díja4

5.635,- Ft / kimutatás

egyedi megállapodás szerint (minimum 3.225,- Ft / igazolás)

1A díjat, amely 2014. április 1-ét megelőzően Tranzakciós díj elnevezéssel, de változatlan tartalommal került terhelésre, a következő tranzakciók után terheli a Bank: forintátutalás és jóváírás GIRO-n, illetve VIBER-en keresztül, devizaátutalás és

-jóváírás, készpénz be- és kifizetés, csekkjóváírás visszkeresettel, postai készpénzátutalási megbízások egy tételben történő jóváírása, postai kifizetési utalványok egyösszegű terhelése.

2A Bank mindent elkövet a végső megbízásbenyújtási határidő (lásd II. fejezet 1.) után beérkezett megbízások aznapi feldolgozása érdekében, de nem garantálja annak teljesülését akkor sem, ha az Ügyfél a tételt szabályosan benyújtotta és a fedezet is rendelkezésre áll. A Banknak a napi tranzakciók biztonságos végrehajtása érdekében jogában áll megtagadni a végső megbízásbenyújtási határidő után beérkezett megbízások aznapi feldolgozására vonatkozó kérelmet.

3A Bank, 2014. március 15. napját megelőzően kötött szerződések esetében felelős őrzési díjat, ezt követően kötött szerződések, továbbá olyan 2014. március 15-ét megelőzően kötött szerződések esetén, amelyek a 2013. évi V. törvényt rendelik alkalmazni, nyilvántartási díjat számít fel, amelyet a felelős őrzésbe, illetve a Bank Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételei 35. pontja alapján történő nyilvántartásba vétel időpontjától számított első három hónapra egy összegben terheli az őrzésbe/nyilvántartásba vett összeg terhére. Ezt követően a díj minden megkezdett hónapra kerül felszámításra.

4A Bank fenntartja magának a jogot, hogy a kérés teljesítéséről, illetve visszautasításáról saját hatáskörében döntsön.

52011. április 11-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díjak.

62012. május 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

72012. december 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

8Abban az esetben alkalmazandó, amennyiben az Ügyfél számlavezetéshez kapcsolódóan egyidőben több információra vonatkozóan kér igazolást.

9Ezen díjon felül Bank jogosult a kivizsgálásban közreműködő más pénzforgalmi intézmény(ek) által esetlegesen felszámított invesztigációs díjat is az ügyfélre hárítani.

**A Bank a jelen Kondíciós Lista meghirdetésének napjától számított 60 napig, azaz 2014. május 30-ig a 2014. január 1- től érvényes Kondíciós Lista szerinti kamatlábat alkalmazza.

2. FIZETÉSI FORGALOM

2.1 Jóváírások

2.1.1 Forintjóváírás GIRO-n keresztül jutalékmentes

2.1.2 Forintjóváírás VIBER-en keresztül jutalékmentes

2.1.3 Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása elektronikusan

jutalékmentes

2.1.4 Melléklettel nem rendelkező felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása papíron

(személyesen, levél)

1.115,- Ft / beszedés

2.1.5 Melléklettel rendelkező beszedési megbízás benyújtása papíron pl. váltó beszedés

(személyesen, levél)

2.245,- Ft / beszedés

2.1.6 Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás jóváírása jutalékmentes

2.1.7 Csoportos beszedési megbízás indítása elektronikusan mindenkori GIRO díj + 11,- Ft / db

2.1.8 Csoportos beszedési megbízás jóváírása mindenkori GIRO díj + 11,- Ft / db

2.1.9 Forintváltó benyújtása beszedésre 2.245,- Ft / váltó

2.1.10 Deviza-jóváírás1 (nem-SEPA2 átutalás) 0,084%*, minimum 2.815,- Ft

2.1.11 Deviza-jóváírás (SEPA2 átutalás) 3,3 EUR / db

2.1.12 Soron kívüli hozzáférés jóváírások ellenértékéhez3 az 1.2.24 szerinti késedelmi kamattal azonos

mértékű éves kamat

2.1.13 Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletező mellékletek CitiDirecten keresztül történő továbbításával4

2.1.14 Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletező mellékletek nyomtatott formában történő továbbításával4

a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 21,- Ft / készpénzátutalási megbízás

a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 64,- Ft / készpénzátutalási megbízás

2.1.15 Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, érvényes szerződéssel nem rendelkező Ügyfél számláján

a 2.1.14 pont szerinti díj

+ 105,- Ft / készpénzátutalási megbízás

2.1.16 Közreműködés készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk)

Magyar Posta Zrt. általi előállításában

11.290,- Ft / igénylés

2.1.17 Közreműködés készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk)

Magyar Posta Zrt. felé történő utánrendelésében

3.380,- Ft / igénylés

2.1.18 Közreműködés készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk)

Magyar Posta Zrt. általi minősítésében

3.380,- Ft / igénylés

2.1. 19 Bezárt számla javára érkezett készpénzátutalási megbízás ellenértékének visszaküldése postai kifizetési utalvány által

a 2.2.23 pont szerinti díj

1Devizaátutalások esetén a tranzakcióban részt vevő levelező bankok további díjakat számíthatnak fel, mely díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségről szóló megállapodásban részes más államba, EGT állam pénznemében indított átutalásokat, mely esetekben a fizető felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás.

2A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekről további részleteket közlünk a II. 1.1.11 pontjában.

3A Bank a külön szolgáltatásért a díjat a 2.1.10 pont szerinti díj felszámítása mellett alkalmazza.

4A Bank e díjszabást kizárólag az Ügyféllel kötött, ezen szolgáltatásra vonatkozó, érvényes szerződés esetén alkalmazza.

5A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt.

*A műveleti díjak után felszámított tranzakciós illeték összetevő mértéke megegyezik a mindenkori tranzakciós illeték mértékével, melyről a Bank külön hirdetményben tájékoztatja ügyfeleit.

2.2 Terhelések

Az alábbi díjak arra az esetre vonatkoznak, amikor a tranzakciókat CitiDirecten vagy CitiConnectSM for Files (korábban CFX, File Delivery) rendszeren keresztül, azaz elektronikusan kezdeményezik. Amennyiben külön díj nem kerül meghatározásra, a papíron megadott megbízások esetén – függetlenül attól, hogy Bankon belüli vagy Bankon kívüli átutalásról van szó – az elektronikusan kezdeményezett Bankon kívüli átutalás díjának négyszeresét, a tranzakcíós illeték komponens egyszeresét számoljuk fel.

2.2.1 Forintátutalás GIRO-n keresztül

– elektronikus benyújtás

0,1% (GIRO / MNB jutalékkal együtt), minimum 160,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás

Forintátutalás GIRO-n keresztül

– papíralapú megbízás1

0,4% (GIRO / MNB jutalékkal együtt), minimum 640,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás

2.2.2 Belföldi forintátutalás VIBER-en keresztül

– elektronikus benyújtás

0,55% (MNB jutalékkal együtt), minimum 22,590,- Ft, maximum 112.970,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás

Belföldi forintátutalás VIBER-en keresztül

– papíralapú megbízás1

1,1% (MNB jutalékkal együtt),

minimum 45,190,-Ft, maximum 225.950,- Ft

+ mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás

2.2.3 Bankon belüli forintátutalás más ügyfél számlájára

– elektronikus benyújtás

Bankon belüli forintátutalás más ügyfél számlájára

– papíralapú megbízás1

Forintátvezetés az ügyfél saját számlái között

– elektronikus benyújtás

Forintátvezetés az ügyfél saját számlái között

– papíralapú megbízás1

mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás

megegyezik a 2.2.1 papíralapú megbízás díjával

jutalékmentes

0,4%, minimum 640,- Ft / átutalás

2.2.4 Havi minimum számlaforgalmi díj (amennyiben a 2.2.1 és a 2.2.3

forgalmi díjak összege nem éri el a jelen pontban meghatározott díj összegét)

15.075,- Ft / hó / forint fizetési számla

2.2.5 Külföldre menő forintátutalás2

(amennyiben a külföldi partner levelezőbankja a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe)

2.2.6 Külföldre menő forintátutalás VIBER2-en keresztül (amennyiben a külföldi partner levelezőbankja nem a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe)

Bankon belüli forintátutalás díja + Bank által küldött 1 SWIFT üzenet díja

Devizaátutalás díja

2.2.7 Csoportos átutalások 490,- Ft / átutalás

2.2.8 Fizetés kedvezményezett, vagy harmadik fél által kezdeményezett felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra – beleértve

hatósági átutalást, illetve az átutalás végzés alapján történő fizetéseket is

2.2.1 pont szerinti díj

2.2.9 Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra történt fizetés összegének a fizető fél által történő visszatérítésének kezdeményezése

1,1 %*, minimum 5.635,- Ft

2.2.10 Fizetés SEPA beszedési megbízásra 11 EUR / átutalás (a Bank által küldött SWIFT üzenet díjával együtt)

2.2.11 Értesítés SEPA beszedés érkezéséről 5,5 EUR / értesítés

2.2.12 SEPA beszedési megbízás alapján teljesített fizetés visszatérítésének kezdeményezése

32,5 USA dollár / megbízás

2.2.13 Csoportos beszedési megbízásra történt fizetés összege visszatérítésének kezdeményezése

1,1%*, minimum 5.635,- Ft

2.2.14 Fizetés csoportos beszedési megbízásra6 mindenkori tranzakciós illeték10 / megbízás

2.2.15 Devizaátutalás3 (nem-SEPA4 átutalás SHA költségviseléssel)

– elektronikus benyújtás

0,17%*, minimum 3.765,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10/ átutalás + Bank által küldött SWIFT üzenet díja

2.2.16 Devizaátutalás3 (nem-SEPA4 átutalás SHA költségviseléssel)

– papíralapú megbízás1

0,68%*, minimum 7.535,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás + Bank által küldött SWIFT üzenet díja

2.2.17 Devizaátutalás3

(nem-SEPA4 átutalás OUR költségviseléssel)

Devizaátutalás díja (lsd. 2.2.15 vagy 2.2.16 pont alatt) + 39,6 USA dollár / átutalás

2.2.18 SWIFT üzenet küldés díja 1.685,- Ft / a Bank által küldött SWIFT üzenet

2.2.19 Devizaátutalás (SEPA4 átutalás)

– elektronikus benyújtás

0,1%, minimum 13,4 EUR, maximum 89,4 EUR + mindenkori tranzakciós illeték10/

átutalás (a Bank által küldött SWIFT üzenet díjával együtt)

2.2.20 Devizaátutalás (SEPA4 átutalás)

– papíralapú megbízás1

0,42%, minimum 52,8 EUR, maximum 361 EUR + mindenkori tranzakciós illeték10 /

átutalás (a Bank által küldött SWIFT üzenet díjával együtt)

2.2.21 Sürgősségi devizaátutalás8 (nem - SEPA)

(Bankon kívüli átutalás a benyújtás tárgynapjának értéknapjával történő feldolgozással)

52,8 USA dollár +

a 2.2.15 vagy a 2.2.16 díja

2.2.22 Devizaátutalás a Banknál vezetett más ügyfél számlájára

– elektronikus benyújtás

mindenkori tranzakciós illeték10/ átutalás

Devizaátutalás a Banknál vezetett más ügyfél számlájára

– papíralapú megbízás1

Devizaátvezetés saját számlák között

– elektronikus benyújtás

Devizaátvezetés saját számlák között

– papíralapú megbízás1

0,67%*, minimum 7.900,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás

jutalékmentes

0,67%*, minimum 7.900,- Ft / átutalás

2.2.23 Kifizetés belföldi postautalványon keresztül

(kizárólag CitiDirecten keresztüli benyújtással vehető igénybe)

a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 220,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / kifizetési utalvány

2.2.24 Posta által kézbesítés nélkül visszaküldött kifizetési utalvány kezelése és ellenértékének jóváírása11

a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 660,- Ft / utalás

2.2.25 Számlazárás előtti záróegyenleg (forint) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása más bankba

555,- Ft

2.2.26 Bezárt számlára GIRO-n keresztül érkező forinttételek átirányítása az Ügyfél Banknál vezetett egyéb, az érvényes számlaszerződés hatálya alá tartozó forint fizetési számlájára7

5.635,- Ft / bezárt számla

2.2.27 Számlazárás előtti záróegyenleg (deviza) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása másik bankba

Deviza-átutalási, illetve -átvezetési díj

2.2.28 Forintátutalási megbízás törlése feldolgozás előtt 1.115,- Ft / megbízás

2.2.29 Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás előtt 1.115,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség

2.2.30 Forintátutalási megbízás módosítása feldolgozás előtt 3.380,- Ft / megbízás

2.2.31 Deviza-átutalási megbízás módosítása feldolgozás előtt 3.380,- Ft / megbízás + lehetséges

konverziós veszteség

2.2.32 Forint átutalási megbízás visszahívása feldolgozás után (független a tranzakció sikerességétől)

5.385,- Ft / megbízás

2.2.33 Deviza-átutalási megbízás visszahívása feldolgozás után 32,5 USA dollár / megbízás + konverziós

veszteség

2.2.34 Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzió nélkül, illetve konverzióval, 5.000 USA dollár alatti összeg konvertálása esetén

2.2.35 Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzióval, vagy újrautalása az Ügyfél választása szerint, 5.000 USA dollár feletti összeg esetén

Jutalékmentes

32,5 USA dollár

2.2.36 Külföldre menő forint- illetve devizaátutalás esetén, beleértve a SEPA átutalásokat is, a kedvezményezett bankja általi automatikus

feldolgozásra nem alkalmas tétel pótdíja (pl. az Ügyfél a kedvezményezett számlaszámot, bankkódot tévesen vagy nem megfelelő formátumban adta meg, a kedvezményezett megadott bankja nem fogad SEPA átutalást stb.)

5,2 USA dollár / megbízás + külföldi bank(ok) által bekért díj, felmerülés szerint + mindenkori tranzakciós illeték10

2.2.37 Elektronikus csatornán hibásan, hiányosan vagy nem megfelelő módon benyújtott9, a Bank által kézi feldolgozást igénylő megbízás pótdíja

2.815,- Ft / tranzakció

2.2.38 SWIFT üzenet útján megadott átutalási megbízás (MT101/103/104)

feldolgozásának díja

elektronikus átutalási, illetve átvezetési megbízás1 díja + 5 USA dollár / megbízás

2.2.39 Fizetés váltóbeszedésre 5.635,- Ft / váltó

2.2.40 Postai pénzforgalmi szolgáltatásokhoz kapcsolódó külön adat és / vagy információ szolgáltatás

a mindenkor érvényes postai díjszabás + 1.115,- Ft / tétel

1Papíralapú megbízásnak minősül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél nem CitiDirect, CitiConnectSM for Files (korábban CFX, File Delivery) vagy SWIFT rendszeren keresztül nyújt be. Elektronikus megbízásnak minősül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél CitiDirect, vagy CitiConnectSM for Files (korábban CFX, File Delivery) rendszeren nyújt be a Banknak.

2Külföldre menő forintátutalást a Bank kizárólag VIBER rendszeren keresztül teljesíti, kivéve azt az esetet, ha a 2.2.5 pont szerint a külföldi bank levelezőbankja a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe.

3Devizaátutalások esetén a tranzakcióban résztvevő levelezőbankok további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségről szóló megállapodásban részes más államba irányuló, vagy EGT állam pénznemében történő átutalásokat, mely esetekben a fizető felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás.

Devizaátutalások esetén a Bank fenntartja magának a jogot, hogy az átutalási megbízás teljesítése érdekében másik levelezőbankot választhasson. A Bank nem felel másik levelezőbank kiválasztása miatt esetlegesen bekövetkező kárért, ha igazolja, hogy a kiválasztás és utasítás adás során úgy járt el, ahogy az adott helyzetben az általában elvárható.

4A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekről további részleteket közlünk a II. fejezet 1.1.11 pontban.

5A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt.

6A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető csoportos beszedési megbízást a terhelési napon visszautasítja, és nem állítja sorba.

7A Bank csak az Ügyfél előzetes, írásbeli megbízása esetén az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást, amelynek díjával a megbízásban megjelölt jóváírandó bankszámlát terheli meg. A bezárt számlára érkező deviza-jóváírásokat a Bank visszautasítja.

8Sürgősségi devizaátutalást, azaz adott banki munkanapon a Kondíciós Lista II. fejezet 1. pont szerint meghatározott határidőn belül megadott devizaátutalási megbízások aznapi értéknappal (T+0) történő feldolgozását, a Bank az alábbi devizanemekben megadott átutalások esetén vállalja: euró (EUR), USA dollár (USD), angol font (GBP), kanadai dollár (CAD), román lej (RON), török líra (TRY).

A Bank nem vállal felelősséget a levelezőbankok feldolgozási és teljesítési eljárásai és az általuk alkalmazott határidők vonatkozásában.

9CitiDirect, CitiConnectSM for Files (korábban CFX, File Delivery) vagy SWIFT rendszeren keresztül érkező megbízások automatikus feldolgozásának minimális követelményei a II. fejezet 1.1.10 pont alatt kerülnek részletezésre. A Bank a díjat a minimális követelményektől eltérő megbízásokra a feldolgozás napján számítja fel.

10A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.

112012. május 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

3. KÉSZPÉNZ-MŰVELETEK

3.1 Készpénzbefizetések

3.1.1 Forintbefizetés pénztárban 4 millió forint összeghatárig1 0,03%, minimum 260,- Ft Forintbefizetés pénztárban - 4 millió forint összeghatár felett1,2 a 3.1.2 pont szerinti díj

3.1.2 Zsákos (forint bankjegy) befizetés

(a Bank általi feldolgozás esetén)

0,1%, minimum 1.610,- Ft + MNB díj

3.1.3 Zsákos (forint bankjegy) befizetés jóváírása

(pénzfeldolgozó vállalat általi feldolgozás esetén)

MNB díj

3.1.4 Zsákos (forint érme) befizetés 2%, minimum 1.070,- Ft + MNB díj

3.1.5 Valutabankjegy-befizetés konverzióval vagy anélkül (pénztári és zsákos befizetések esetében egyaránt)

3.1.6 Valutaérme-befizetés

(pénztári és zsákos befizetések esetében egyaránt)

0,5%, minimum 10,6 USA dollár vagy annak megfelelő összeg

a névérték 21%*-a

3.2 Készpénzkifizetés

3.2.1 Forintkifizetés pénztárban - 4 millió forint összeghatárig1 0,19%*, minimum 260,- Ft + mindenkori

tranzakciós illeték3

Forintkifizetés pénztárban - 4 millió forint összeghatár felett1,2 a 3.2.2 pont szerinti díj

3.2.2 Zsákos forintkifizetés 0,21%*, minimum 1.610,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték3 + MNB díj

3.2.3 Valutakifizetés konverzióval vagy anélkül

(pénztári és zsákos kifizetések esetében egyaránt)

1 %, minimum 10,6USA dollár vagy annak megfelelő összeg + mindenkori tranzakciós illeték3

3.2.4 Bejelentett összeg meg nem történt felvételének díja 22.590,- Ft / alkalom + a bejelentett összeg

beszerzésének és újbóli piaci értékesítésének költsége

3.2.5 Előre be nem jelentett nagy összegű forintfelvétel díja 3.2.1 pont szerinti díj + 0,21%* a 2 millió forint

feletti összegre vetítve

3.2.6 Előre be nem jelentett nagy összegű valutafelvétel díja 3.2.3 pont szerinti díj + 2,1%* a 2 millió forintnak

megfelelő valuta feletti összegre vetítve

1Az 500 db mennyiségű érmét és / vagy bankjegyet meghaladó pénztári be- és kifizetések esetén a Bank az MNB díját az Ügyfélre hárítja. A Bank számára felszámított érvényes bankjegy és érme készpénzkezelési díjak az MNB honlapján (xxx.xxx.xx) megtekinthetőek.

2A díjat a 4 millió Ft-ot meghaladó be- és kifizetések esetén a teljes összegre vetítve alkalmazza a Bank.

3 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.

3.3 Forgalomképes és a törvényes fizetőeszköznek minősülő

forgalomképtelen forintbankjegyek és -érmék címletváltása

jutalékmentes

3.4 Általános szabályok

A 2 millió Ft feletti (a Bank által nagy összegűnek tekintett) készpénzfelvételi, illetve meghatározott címletek iránti igényét kérjük 1 Banki munkanappal a kifizetés értéknapja előtt 15.00 óráig, illetve pénteken 13.00 óráig jelezze a telefonos ügyfélszolgálaton keresztül vagy a megfelelően kitöltött kifizetési bizonylatot telefaxon továbbítsa Bankunk felé.

A főbb valutákból (USD, EUR, CHF) a 2 millió Ft ellenérték* feletti, míg a többi valutából a felvett összeg nagyságától függetlenül minden készpénzfelvételi igényét kérjük 2 banki munkanappal a kifizetés értéknapja előtt 12.00 óráig a telefonos ügyfélszolgálaton keresztül vagy a megfelelően kitöltött kifizetési bizonylat telefaxon történő továbbításával kérjük, jelezze Bankunk felé.

*A valuta forintösszegének meghatározásakor a Bank bejelentés határidejének napján érvényes deviza középárfolyama a mérvadó.

A tényleges készpénzfelvétel alkalmával az eredeti kifizetési bizonylatot kell bemutatni. Amennyiben a jelzett napon a készpénzfelvétel nem történik meg, a tranzakciót töröljük és az I. fejezet 3.2.4 pontban említett díjat számítjuk fel. Előre be nem jelentett, nagy összegű készpénzfelvételi igény esetén a Bank a megbízás napján csak a rendelkezésére álló szabadon felhasználható készpénzmennyiség erejéig tesz eleget a megbízásnak. A fennmaradó összegnek a megbízás napján történő beszerzése a piaci beszerzési lehetőségek függvénye. A beszerzéssel kapcsolatos többletköltségeket a Bank az Ügyfélre hárítja (I. fejezet 3.2.5, 3.2.6).

4. BESZEDÉSEK

4.1 Csekkek

4.1.1 Csekkbeszedés1 (ellenérték megtérítését követő jóváírással) 0,26%, minimum 32,5 USA dollár / csekk +

futárköltség2

4.1.2 Csekkbeszedés1 (visszterhes jóváírással) 0,26%, minimum 32,5 USA dollár / csekk (futárköltséggel együtt)

4.1.3 Utazási csekk beszedése 0,31%, minimum 52,8 USA dollár / egy napon benyújtott azonos devizanemű csekkek

4.1.4 Fizetetlen csekkek jutaléka 0,31%, minimum 52,8 USA dollár / csekk

4.1.5 Csekkbeszedés státuszának nyomon követése 1.685,- Ft / Bank által küldött SWIFT üzenet

4.1.6 Futár igénybevétele miatt felmerült banki költség felmerülés szerint

1A csekkbeszedési megbízások benyújtására és kezelésére vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 1.2 pontja összegezi.

2Csekkbeszedés esetén a tranzakcióban közreműködő beszedő / fizető bankok a megtérítést megelőzően, vagy azzal egyidejűleg további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank továbbterheli a megbízásban érintett Ügyfélre.

4.2 Xxxxxxxx és sima beszedés

4.2.1 Okmányok kiszolgáltatása fizetés vagy váltóelfogadás ellenében 0,3%, minimum 50 USA dollár + mindenkori

tranzakciós illeték1

4.2.2 Okmányok kiszolgáltatása fizetés nélkül 0,2%, minimum 50 USA dollár

4.2.3 Címünkre vagy rendelkezésünkre feladott áruk kiszolgáltatása 100 USA dollár

4.2.4 Beszedési megbízások módosítása 30 USA dollár / megbízás

4.2.5 Beszedés törlése 0,2%, minimum 50 USA dollár

4.2.6 Elfogadvány letéti őrzése 100 USA dollár / év

4.2.7 Xxxx „clean” beszedés (pl. devizaváltók) 0,3%, minimum 50 USA dollár + mindenkori tranzakciós illeték1

4.2.8 Beszedés más banknak történő átadása 100 USA dollár

4.2.9 Beszedvény sorsának nyomon követése 25 USA dollár / üzenet

4.2.10 SWIFT üzenet küldés díja 10 USA dollár / Bank által küldött SWIFT üzenet

4.2.11 Egyéb bankköltség (pl. futár) felmerülés szerint

Az okmányos beszedésekre ( inkasszókra) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) “A beszedésre vonatkozó egységes szabályok” 522. számú kiadványának 1995. évi, illetve azt követő kiadásaiban foglaltak az irányadók.

1A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza. Okmányos beszedések esetén a tranzakciós illeték csak import ügyletek vonatkozásában kerül felszámításra.

5. OKMÁNYOS MEGHITELEZÉS (AKKREDITÍV)

5.1 Import okmányos meghitelezés (import akkreditív)

5.1.1 Nyitás 0,2%, minimum 100 USA dollár

5.1.2 Kockázati felár1 egyedi megállapodás szerint

5.1.3 Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,2%, minimum 200 USA dollár + mindenkori

tranzakciós illeték2

5.1.4 Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,25%, minimum 200 USA dollár + mindenkori

tranzakciós illeték2

5.1.5 Módosítás, amennyiben az összeg emelésére és/vagy hosszabbítására vonatkozik

0,2%, minimum 100 USA dollár

5.1.6 Egyéb módosítás 50 USA dollár / tétel

5.1.7 Okmányeltérés 100 USA dollár / okmánybenyújtás

5.1.8 A kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 100 USA dollár

5.1.9 SWIFT üzenet küldés díja 10 USA dollár / Bank által küldött SWIFT üzenet

5.1.10 Akkreditív egyeztetés 0,1%, minimum 50 USA dollár, maximum 250 USA dollár

5.1.11 Egyéb bankköltség (pl. futárszolgálat) felmerülés szerint

Az okmányos meghitelezésekre (akkreditívekre) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) “Az okmányos meghitelezésekre vonatkozó egységes szabályok és szokványok” című mindenkor hatályban lévő kiadványa érvényes.

1Amennyiben az akkreditív nyitása nem készpénzfedezettel történik, úgy a nyitási díjon felül kockázati felár (5.1.2) fizetendő az akkreditív teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve) a vonatkozó Szerződés feltételei szerint.

2 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.

5.2 Export okmányos meghitelezés (export akkreditív)

5.2.1 Előzetes értesítés 40 USA dollár

5.2.2 Értesítés (avizálás) 0,15%, minimum 50 USA dollár, maximum

1.000 USA dollár

5.2.3 Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén) 0,2%, minimum 100 USA dollár

5.2.4 Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén) 0,25%, minimum 100 USA dollár

5.2.5 Ügyfél kérésére teljesített előzetes okmányvizsgálat 0,1%, minimum 50 USA dollár

5.2.6 Módosítás 50 USA dollár / módosítás

5.2.7 A meghitelezés teljes vagy részleges átruházása vagy engedményezése1

0,15%, minimum 50 USA dollár

5.2.8 Igazolás / leszámítolás külön megegyezés szerint

5.2.9 A meghitelezés más banknak történő átadása a kedvezményezett kérésére

50 USA dollár (avizálási díj felett)

5.2.10 Kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése 50 USA dollár

5.2.11 Távirat / SWIFT küldés díja 10 USA dollár / Bank által küldött SWIFT üzenet

5.2.12 Egyéb bankköltség (pl. futárszolgálat) felmerülés szerint

1Az akkreditív átruházását a Banknak a transzferálással összefüggő költségek és jutalékok megfizetését követően áll módjában teljesíteni.

6. BANKGARANCIÁK, VÁMKEZESSÉGEK

6.1 Kötelezettségvállalás nélküli avizálás 0,15%, minimum 10.000,- Ft, maximum 200.000,- Ft

6.2 Módosítás kötelezettségvállalás nélküli avizálás esetén 15.000,- Ft

6.3 A Bank által vállalt kezesség, bankgarancia, illetve bankgarancia ígérvény kibocsátási díja

0,125% / megkezdett hónap, minimum 25.000,- Ft garanciánként egy évre vonatkozóan, évente előre felszámítva

6.4 Más bankhoz telepített garancia 0,15% / hónap, minimum 30.000,- Ft, garanciánként egy évre vonatkozóan, évente előre felszámítva

6.5 Emelés és / vagy hosszabbítás a Bank által kibocsátott garanciánál 0,125% / hónap, minimum 25.000,- Ft,

garanciánként, egy évre vonatkozóan, évente előre felszámítva

6.6 Kockázati felár1 Egyedi megállapodás szerint

6.7 Egyéb módosítás a Bank által kibocsátott garanciánál 15.000,- Ft

6.8 Citibanknál nem nyilvántartott garanciák igénybejelentésének továbbítása

10.000,- Ft

6.9 Citibanknál nyilvántartott (kapott és kibocsátott) garanciák igénybejelentése / okmányok kezelése

0,2%, minimum 15.000,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték2

6.10 Citibankos sztenderdtől eltérő garanciaszöveg tervezet készítése, véleményezése

0,1%, minimum 10.000,- Ft / tervezet

6.11 Szövegegyeztetés a kedvezményezettel 25.000,- Ft

6.12 Garancia szándéknyilatkozat készítése 35.000,- Ft

6.13 Futár felmerülés szerint

6.14 Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat) felmerülés szerint

6.15 Kiadott garanciához kapcsolódó igazolás kiállítása 5.000,- Ft

6.16 Ügyfél által kért másolat kiadása 2.000,- Ft

6.17 Okmányos megbízások pontatlanságából eredő ügyintézés 5.000,- Ft

1Amennyiben a garancia kibocsátása nem készpénzfedezettel történik, úgy a kibocsátási díjon felül kockázati felár (6.6) fizetendő a garancia teljes futamidejére (évi %-ban kifejezve), a vonatkozó Szerződés feltételei szerint.

2A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza. A tranzakciós illetéket a Bank az általa kibocsátott garanciák keretében teljesített igénybejelentések vonatkozásában számítja fel.

7. MASTERCARD KÁRTYA

7.1 Kártyakibocsátási díj díjmentes

7.2 Éves díj1 8.930,- Ft / kártya

7.3 Kártyaletiltás díjmentes

7.4 Kártyacsere 2 6.770,- Ft / kártya

7.5 Kártyacsere sürgősséggel 2 16.935,- Ft / kártya

7.6 Elveszett kártya pótlása 6.770,- Ft / kártya

7.7 Elveszett kártya pótlása sürgősséggel 16.935,- Ft / kártya

7.8 Lejárt kártya megújítása díjmentes

7.9 Készpénzfelvétel Magyarországon 0,21%*, minimum 335,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték3 / tranzakció

7.10 Készpénzfelvétel külföldön 1,1 %*, minimum 1.120,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték3/ tranzakció

7.11 Kártyaszámla kamata évi 0%**

7.12 Kártyával történő vásárlás

(Magyarországon és külföldön)

mindenkori tranzakciós illeték3

7.13 PIN azonosító újraküldése2 2.245,- Ft / kártya

7.14 Kártyához tartozó limit megváltoztatása2 1.115,- Ft / alkalom

7.15 Kártyához tartozó elsődleges számla megváltoztatása4 1.115,- Ft / alkalom

1Első alkalommal a kártya kibocsátását követő első hó végi elszámoláskor, majd évente ugyanezen hónap végén kerül beszedésre.

2Ezen díjak a 2010. november 2. napot követően új szerződést kötő Ügyfelekre érvényesek.

3A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.

Az új szolgáltatás a Bank erre vonatkozó hirdetményének közzétételét követően érhető el. A díjat a Bank további

bejelentésig akciósan nem számítja fel.

A hatályos jogszabályok szerint a bankkártyával végzett tranzakciók nem módosíthatók és nem vonhatók vissza.

**A Bank a jelen Kondíciós Lista meghirdetésének napjától számított 60 napig, azaz 2014. május 30-ig a 2014. január 1- től érvényes Kondíciós Lista szerinti kamatlábat alkalmazza.

8. CITIDIRECT INTERNET BANKING SZOLGÁLTATÁS

8.1 CitiDirect tranzakció-kezdeményezés és információ-lekérdezés

8.1.1 Telepítés díjmentes

8.1.2 Oktatás és helpdesk díjmentes

8.1.3 SafeWord kártya (dinamikus jelszót képző eszköz)

– első kártya díjmentes

–második1 és további SafeWord kártyák 4.200,- Ft / hó / kártya

8.1.4 SafeWord kártya cseréje 5.635,- Ft / csere

8.1.5 Kiszállási díj

(CitiDirect banki rendszer karbantartásával kapcsolatban)

16.905,- Ft / alkalom

8.1.6 Automatikus fájl- és jelentésküldés e-mailen

– első 3 e-mail cím

5.635,- Ft / hó

Automatikus fájl- és jelentésküldés e-mailen

– további e-mail címek

1.685,- Ft / hó / e-mail cím

8.1.7 Infopool – számlakivonat küldés MT940//MT942/MT950 SWIFT üzenetben

111,8 USA dollár / hó / számla

8.1.8 CitiDirect riportok egyedi beállítása 55,9 / USA dollár / riport

8.1.9 CitiDirect BE Mobile (mobilbank szolgáltatás) díja (a felhasználók számától függetlenül)

díjmentes*

12011. április 11-ét követően igényelt CitiDirect szolgáltatás esetén alkalmazott díj. A korábbi igénylésekre vonatkozóan a 2010. november 2-i Középvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista szerinti díjak érvényesek.

2 2012. május 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

*A szolgáltatás díjmentessége a kondíciós lista közzétételétől kezdődően érvényes.

9. TELEFONOS ÜGYFÉLSZOLGÁLATI DÍJAK, INFORMÁCIÓ

9.1 Információ számlaegyenlegről, forint- és devizaátutalásokról, visszautasított tételekről

díjmentes

9.2 Információ banki termékekről és szolgáltatásokról, azok díjáról és a kamatokról

díjmentes

9.3 Másolat készítése banki dokumentumokról 1.115,- Ft / dokumentum

10. CITIBANK E-MAIL ÉS SMS SZOLGÁLTATÁS

10.1 Előfizetési díj 555,- Ft / hó / Ügyfél

10.2 SMS-ek díja 50,- Ft / db

11. SZÉFBÉRLET1

11.1 Széfkulcs pótlásának díja / széfzárcsere díj 12.200,- Ft +27% ÁFA

11.2 Bérlethez kapcsolódó havidíjak

Széf méretek	Havidíjak (nettó díj)	ÁFA
7,5 x 60 x 25 cm	890,- Ft	240,- Ft
8 x 31 x 40 cm	890,- Ft	240,- Ft
12 x 31 x 40 cm	890,- Ft	240,- Ft
12 x 60 x 25 cm	1.800,- Ft	486,- Ft
24 x 31 x 40 cm	1.800,- Ft	486,- Ft
48 x 31 x 40 cm	1.800,- Ft	486,- Ft
22,5 x 60 x 25 cm	2.705,- Ft	730,- Ft
46 x 60 x 25 cm	3.610,- Ft	975,- Ft
93,5 x 60 x 25 cm	4.515,- Ft	1.219,- Ft

1 Csak bizonyos fiókokban elérhető szolgáltatás

12 CITIFX PULSE: INTERNETALAPÚ, ONLINE DEVIZA KONVERZIÓS RENDSZER

12.1 Telepítés és használat díjmentes

12.2. Tranzakciók kezdeményezése jutalékmentes

12.3. Minimum átváltási összeg 10.000 USA dollár vagy ennek megfelelő más deviza

13. FINANSZÍROZÁS1

13.1 Indikatív ajánlat díja2 15.700,- Ft

13.2 (Pályázati) szándéknyilatkozat díja2

26.400,- Ft

13.3 Hitelígérvény díja2 0,26%, minimum 26.400,- Ft

13.4 Projektvizsgálati díj9 0,26%, amely a Hitelkérelem benyújtásával egyidejűleg esedékes.

13.5 Hitelbírálati díj3 53.300,- Ft, amely a Hitelkérelem benyújtásával egyidejűleg esedékes.

13.6 Jóváhagyási díj A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a jóváhagyást követően

haladéktalanul, de legkésőbb a Szerződés aláírásával egyidejűleg esedékes.

13.7 Kezelési költség4 A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a Szerződés aláírásával egyidejűleg

esedékes.

13.8 Folyósítási jutalék A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a folyósítással egyidejűleg

esedékes.

13.9 Rendelkezésre tartási díj A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a hitel- vagy garanciakeret naponta

számolt, fel nem használt része után fizetendő minden naptári hónap utolsó Banki

munkanapján, vagy a Szerződésben meghatározott időpontban és feltételek szerint esedékes. A 2014. március 15. előtt létrejött Szerződésekben Rendelkezésre tartási jutaléknak elnevezett díj a Rendelkezésre tartási díjat jelenti.

13.10 Lehívás / visszafizetés A Kölcsönök Hitelkeret-szerződés alapján történő lehívásához/ visszafizetéséhez a

Lehívási értesítést legkésőbb a Lehívási értesítésben megjelölt Lehívási, illetve visszafizetési napot megelőző 3 (három) banki munkanap délután 13.00 óráig kell megküldeni a Bank részére; a lehívható Kölcsön minimális összege 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint vagy annak megfelelő devizaösszeg lehet.

13.11 Lehívási díj A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a lehívással egyidejűleg esedékes.

13.12 Kamatfizetés A kamat a Szerződésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a

Kamatfizetési nap a Szerződésben nem került meghatározásra, akkor a folyószámlahitel kamata a jelen Kondíciós lista II.8 pontja alapján esedékes, a kölcsönszerződés és a hitelkeret-szerződés alapján folyósított Kölcsön kamata a Kamatidőszak utolsó napján esedékes. Az esedékes kamat összegével a Bank az Ügyfél Szerződésben meghatározott fizetési számláját terheli meg.

13.13 Késedelmi kamat A késedelmi kamat a Szerződésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a

késedelmi kamat mértéke a Szerződésben nem került meghatározásra, akkor az esedékes, de nem teljesített fizetési kötelezettségek után fizetendő késedelmi kamatláb mértéke a Ptk. szerinti késedelmi kamatmérték+5%. A késedelmi kamat a késedelembe esés első napjától esedékes.

13.14 Előtörlesztés11 Amennyiben a Szerződés másképpen nem rendelkezik, az előtörlesztés legkisebb

összege 1.000.000 Ft vagy annak megfelelő devizaösszeg lehet; a Bank jogosult előtörlesztési díjat felszámítani, amely a visszafizetett Kölcsön összegének 1%-a, minimum 53.300 Ft.

13.15 Kölcsöntörlesztési díj12 Mindenkori tranzakciós illeték13, minden terméktípus esetén a törlesztendő Kölcsön

összegére vonatkozóan, a Kölcsön törlesztésével egyidejűleg esedékes.

13.16 Szerződésmódosítási díj5 64.500,- Ft

13.17 Szerződésmegszüntetés díja6,7 53.300,- Ft

13.18 Tartozáskimutatási kérelem díja6

10.600,- Ft

13.19 Kezelési költség8 0,26%, minimum 26.440,- Ft

13.20 Letéti díj10 Egyedi megállapodás alapján, a letéti szerződésben meghatározott mértékű díj, amely

a szerződés aláírásával egyidejűleg esedékes.

13.21 Felszólító levél díja12 530,- Ft/levél (fizetendő nem szerződésszerű teljesítés következtében kiküldött levelek

esetén, minden terméktípusnál)

1Devizaszerződés esetén a devizában meghatározott minimumdíjak az egyedi szerződésekben kerülnek meghatározásra.

22011. április 11-ét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díjak.

32011. június 4-ét követően benyújtott Hitelkérelmek esetén alkalmazott díj.

4 Készpénzfedezettel nyitott akkreditív és garancia esetén a 13.19 alkalmazandó.

5Vagy a Szerződésben meghatározott mértékű díj.

62009. július 15-ét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díjak.

7Folyószámlahitel, hitelkeret és garanciakeret megszüntetése esetén, amennyiben előtörlesztési díj nem kerül felszámításra.

8Készpénzfedezettel nyitott akkreditív és kibocsátott garancia esetén fizetendő, a díj előre kerül beszedésre. A díjat 2010. május 3-át követően létrejött Szerződések esetén alkalmazza a Bank. Amennyiben az akkreditív nyitása/kezelése nem készpénzfedezettel történik, úgy a fizetendő kezelési költség mértéke a vonatkozó Szerződésben kerül meghatározásra.

92012. május 1-jét követően benyújtott Hitelkérelmek esetén alkalmazott díj.

102012.május 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj. 112012. július 1-ét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj. 122012. december 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

13A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.

Document Metadata

Table of Contents

Vállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista – I. fejezet

Document Metadata