KONDÍCIÓS LISTA
A Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat 1. számú melléklete
KONDÍCIÓS LISTA
a Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzathoz
Hatályos: 2016. február 01. napjától
Közzététel napja: 2016. január 29.
1. Általános rendelkezések
A jelen Kondíciós Listában szereplő díjtételek kapcsán a Bank bármikor, előzetes tájékoztató és külön indoklás nélkül az Ügyfél javára kedvezőbb irányban eltérhet.
2. Számlanyitás és vezetés, számlavezetési díjak
Az FHB Bank Zrt. (FHB Bank) befektetési szolgáltatás nyújtása keretében forint (HUF), euró (EUR) és dollár (USD) elszámolású Befektetési Számlákat és Értékpapír Tartós Befektetési Számlákat nyit és vezet.
Az FHB Bank Zrt. Üzletszabályzata értelmében egy Ügyfél egy Befektetési Számlával rendelkezhet, valamint ezen Számlához minden esetben kell, hogy tartozzon egy, az FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámla.
Naptári évenként egy Értékpapír Tartós Befektetési Számla nyitható.
Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (ÉTBSZ) és Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számlanyitás (PKÉTBSZ) feltétele a számlanyitással egyidejűleg, egyszeri 25.000,- Ft. minimum összeg befizetése, mely a számlanyitással egyidejűleg az ÉTBSZ és PKÉTBSZ számlákhoz hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél forintban vezetett bankszámláról ÉTBSZ esetén automatikusan, PKÉTBSZ esetén pedig központilag terhelődik.
A Stabilitás Megtakarítási Számla nyitás (SMSZ) feltétele minimum 5.000.000,- Ft befizetése (pénztárban vagy átutalással), mely a számlanyitással egyidejűleg az SMSZ-hez hozzárendelt, FHB Bank Zrt.-nél az Ügyfél nevére nyitott, forintban vezetett bankszámlára történik, majd onnan kerül az Ügyfél SMSZ számlájára.
Megnevezés | Díjmérték | Prémium Gold Díjmérték1 | Esedékesség |
Befektetési Számla nyitásának egyszeri díja | 0, - HUF | 0, - HUF | - |
Befektetési Számla vezetése | 170,- HUF + Állományi díj | 0,- HUF + Állományi díj | Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. |
Értékpapír Tartós Befektetési Számla (ÉTBSZ) vezetése | 170,- HUF + Állományi díj | 0,- HUF + Állományi díj | Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. |
Stabilitás Megtakarítási Számla (SMSZ) vezetése | 170,- HUF + Állományi díj | 0,- HUF + Állományi díj | Havonta, minden hó 5. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva; vagy számla zárásakor. |
Megbízás nélküli ügyvitel esetén a számlavezetéshez kapcsolódó kondíciók megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő Befektetési Számla kondícióival. Az értékpapírok értékesítésére, illetve transzferálására vonatkozó díjak megegyeznek a jelen Kondíciós listában szereplő tranzakciós díjakkal. Megbízás nélküli ügyvitel esetén értékpapírok vételére vonatkozó megbízás nem adható. | |||
Megnevezés | Díjmérték | Prémium Gold Díjmérték1 | Esedékesség |
Állományi díj | |||
Belföldi befektetési alapok, valamint belföldi és külföldi kibocsátású, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (jelzáloglevelek, vállalati kötvények, állampapírok) | évi 0,15% | évi 0,06% | A Befektetési Számla vezetés, SMSZ Számla vezetés, valamint az ÉTBSZ Számla vezetés díjtételének esedékességével. |
Egyéb belföldi értékpapír, valamint egyéb külföldi kibocsátású értékpapírok | évi 0,15% | évi 0,06% | |
Befektetési Számla megszüntetése | 0, - HUF | - |
TeleBank szerződéskötési díj | 0, - HUF | - |
TeleBank havi díja | 0, - HUF | - |
NetBróker szolgáltatás havi díja | 0, - HUF | - |
Befektetési Számla, Értékpapír Tartós Befektetési Számla, valamint Stabilitás Megtakarítási Számla kivonat díja | 0, - HUF | Negyedévente. |
Számlakivonat másolat; Számlaforgalmi kimutatás; Egyéb, az Üzletszabályzat és a Bszt. alapján nem kötelező jellegű igazolás. | 1 500,- HUF | Elkészítésekor. |
Elhalálozási rendelkezés megadása, módosítása és törlése Stabilitás Megtakarítási Számlára | 1 500,- HUF | Megadáskor. |
Adóigazolások kiadása | 0, - HUF | A vonatkozó jogszabály(ok)ban meghatározott időközönként. |
Nevesített KELER alszámla nyitásának egyszeri díja | 5 000,- HUF | Számla megnyitásakor. |
1 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el.
3. Tranzakciós díjak
Tőzsdén kívüli ügyletek | ||
Megnevezés | Díjmérték | Esedékesség |
Adásvételhez kapcsolódó tranzakciós díj | 0, - HUF | - |
Jegyzés megbízás megadása, teljesítése | 0, - HUF, de a jegyzések során egyedi díjak lehetségesek | - |
Aukciós megbízás (HUF-ban denominált értékpapírok esetén) | ||
Megbízási díj (db) | 0,- HUF | Megadáskor. |
Teljesítési díj (árfolyamérték) | Árfolyamérték 0,2%-a, min. 2 000,- HUF | Teljesüléskor. |
Visszavonási díj (db) | 300,- HUF | Visszavonáskor. |
Módosítási díj (db) | 300,- HUF | Módosításkor. |
Tőzsdei megbízás2 (nem derivatív termékek, HUF elszámolás) | |||
Teljesítési díj (árfolyamérték alapján) vétel / eladás | |||
Díj | Prémium Gold Díj4 | ||
Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury3 | 0,6%, min. 1 000,- HUF | 0,3%, min. 1 000,- HUF | Teljesüléskor. |
NetBróker | 0,4%, min. 500,- HUF | 0,3%, min. 500,- HUF | Teljesüléskor. |
Day trade típusú megbízás esetén a vételi és eladási tranzakciók közül a nagyobb mennyiségre vonatkozó teljesítési díj a kisebbik mennyiségre vonatkozó tranzakció arányában arányosításra kerül, és az így kapott díjak átlaga által meghatározott díjtétel nem kerül felszámításra. | |||
2 Feltételek lásd: 7. pont Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek
3 „Treasury” alatt a Bank azon Ügyfelek részére nyújtott szolgáltatásait kell érteni, amely Ügyfeleknek érvényes „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására” szerződésük van az FHB Bankkal.
Tőzsdei megbízás2 (nem derivatív termékek, HUF elszámolás) | |||
Díj | Prémium Gold Díj4 | ||
Visszavonási díj5 (/alkalom) | |||
Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury | 500,- HUF | Visszavonáskor. | |
NetBróker | 0,- HUF | Visszavonáskor. | |
4 Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződéssel rendelkező Ügyfelek részére érhető el.
5 Prémium Gold Szolgáltatáson vagy Treasury-n keresztül adott megbízás módosítása, visszavonása NetBrókeren keresztül nem lehetséges.
Befektetési jegyek forgalmazása (HUF-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) | |||||
Alap megnevezése | Xxxxx | Xxxxxxxxxxxx | Díj esedékessége | ||
Fiók vagy TeleBank | NetBróker | Vétel | Visszaváltás | ||
Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Takarék FHB Rövid Kötvény Alap | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Befektetési jegyek forgalmazása (HUF-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) | |||||
Alap megnevezése | Xxxxx | Xxxxxxxxxxxx | Díj esedékessége | ||
Fiók vagy TeleBank | NetBróker | Vétel | Visszaváltás | ||
Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat | 0, - HUF | 1,00%8, legfeljebb 2000, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. | |
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozat | 0, - HUF | 1,00%8, legfeljebb 2000, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. | |
Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap6 | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Takarék FHB Származtatott Alap6 | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap7 | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA) | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Allianz Kötvény Alap (ALKA) | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI) | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Allianz Abszolút Hozamú Alap | 0, - HUF | 450, - HUF | 300, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
Diófa Ingatlan Alap „A” sorozat | 0, - HUF | 0, - HUF | 0, - HUF | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. |
6 A Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap és a Takarék FHB Származtatott Alap befektetési jegyeire vonatkozóan kizárólag az FHB NetBrókeren és az FHB TeleBankon keresztül, illetve az FHB Bank Zrt. alábbi fiókjaiban adható vételi és visszaváltási megbízás:
• Budapest, Xxxxxxx xxxx fiók (0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxx 0-0.)
• Budapest, Xxxxxxx xxxx fiók (0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxx xxx 00-00.)
• Budapest, Üllői úti fiók (0000 Xxxxxxxx, Xxxxx xx 00.)
• Budapest, Váci úti fiók (0000 Xxxxxxxx, Xxxx xx 00.)
• Győri fiók (0000 Xxxx, Xxxxx xxxx 00/X.)
• Szeged, Xxxxxxxxx xxxx fiók (0000 Xxxxxx, Xxxxxxxxx xxx 0.)
• Székesfehérvári fiók (0000 Xxxxxxxxxxxxxx, Xxxxxxxx xxx 0.)
• Szombathelyi fiók (0000 Xxxxxxxxxxx, Xxxxxx Xxxxxx xxxx 00.)
7 A Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap forgalmazásának kezdete 2016. január 13. napja.
Befektetési jegyek forgalmazása (EUR-ban denominált, nyílt végű befektetési jegyek esetén) | |||||
Alap megnevezése | Xxxxx | Xxxxxxxxxxxx | Díj esedékessége | ||
Fiók vagy TeleBank | NetBróker | Vétel | Visszaváltás | ||
Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja | 0, - EUR | 1,00%8, legfeljebb 8, - EUR | Megbízás megadásakor. | Teljesüléskor. | |
8A díjmérték számításának alapja a visszaváltott állomány piaci értéke.
Egyéb tranzakciós díjak | ||
Tranzakció megnevezése | Díj | Díj esedékessége |
Értékpapír Tartós Befektetési Számla áthelyezéséhez kapcsolódó pénzeszközök átutalása | 500,- HUF | Megadáskor. |
Transzferálási díj értékpapíronként | 4 000,- HUF | Megadáskor. |
Egyéb tranzakciós díjak | ||
Értékpapír alszámlák közötti átvezetése (ügyfélszámlán belül) | 0, - HUF | Megadáskor. |
Értékpapírok számlák közötti átvezetése értékpapíronként (FHB Bank Zrt. Ügyfelei között) | 2 500,- HUF | Megadáskor. |
Értékpapír zárolás értékpapíronként9 | 2 000,- HUF | Megadáskor. |
Értékpapír zárolás feloldás értékpapíronként9 | 2 000,- HUF | Megadáskor. |
FHB Prémium Gold Lombard hitelek mögé zárolt fedezet csere díja (a fedezetcserébe bevont valamennyi értékpapírra összevontan értendő) | 5 000, - HUF | Megadáskor. |
Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás megadása10 | 0,- HUF | - |
Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás Teljesítése | A mindenkori befektetési jegy vételi jutalék alapján | Vétel teljesülésekor |
9 FHB Prémium Lombard hitel mögötti fedezetcsere esetében nem kerül felszámításra.
10 A Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás minimális összege 10.000,- HUF a HUF-ban denominált befektetési jegyek esetén, 40,- EUR az EUR-ban denominált befektetési jegyek esetén.
Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás az alábbi Befektetési Alapok befektetési jegyeire vonatkozóan adható meg:
Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” Sorozat, Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja, Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap, Takarék FHB Származtatott Alap, Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap, Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap, Allianz Abszolút Hozamú Alapja
ÉTBSZ és SMSZ vonatkozásában nem adható Rendszeres Befektetési Jegy Vételi Megbízás. Rendszeres Befektetési Jegy vételi Megbízás az FHB NetBróker szolgáltatás keretében nem adható meg.
4. XXXX adatszolgáltatáshoz kapcsolódó díjak
Díjtétel megnevezése | Díj | Díj esedékessége |
Származtatott ügyletekre vonatkozó adatszolgáltatás kereskedési adattárház felé az Ügyfél nevében (EMIR adatszolgáltatás) | 950,- HUF/hó | Havonta, minden hó 3. munkanapján az előző hónapra vonatkoztatva11 |
LEI kód igénylési díja, mely tartalmazza az első éves nyilvántartási díjat is | 100 EUR + ÁFA / év12 | LEI kód igénylését követő hónap 5. munkanapján |
LEI kód nyilvántartási díja | 100 EUR + ÁFA / év12 | LEI kód nyilvántartási díjesedékességet követő hónap 5. munkanapján |
11 A díj minden esetben az Ügyfél forintban vezetett bankszámláján kerül terhelésre.
12 Mindenkor hatályos KELER díjszabás alapján, melyet az FHB Bank Zrt. továbbszámláz az ügyfél részére. Az ÁFA mértéke 27%. A díjterhelés forint folyószámlán történik a KELER által kiállított számla napján esedékes FHB Bank Zrt. által jegyzett számlakonverziós árfolyamon. Az FHB Bank Zrt. által jegyzett árfolyamokról az alábbi oldalon talál részletes információkat: xxxxx://xxx.xxx.xx/xxxxxxxxxx/xxxxxxxx
5. Ügyletek befogadásának ideje
Fiók13 | NetBróker14 | Elszámolás | ||||||
TeleBank | értéknapja | |||||||
Hitelviszonyt | ||||||||
megtestesítő | ||||||||
értékpapírok esetén | 8:30 - 16:00 | 8:30 - 16:00 | 8:30 - 16:00 | T nap | ||||
(pl: Állampapír, | ||||||||
Jelzáloglevél) | ||||||||
Kamatozó Kincstárjegyre | Nyilvános | |||||||
és Féléves Kincstárjegyre vonatkozó jegyzési | 8:30 – 16:00 | 8:30 – 16:00 | 8:30 – 16:00 | ajánlattétel- ben foglaltak | ||||
megbízás megadása15 | szerint | |||||||
Bónusz Magyar | ||||||||
Államkötvényre és | ||||||||
Prémium Magyar Államkötvényre | 8:30 – 16:00 | 8:30 – 16:00 | 8:30 - 16:00 | T+1 nap | ||||
vonatkozó jegyzési | ||||||||
megbízás megadása | ||||||||
Bónusz Magyar | ||||||||
Államkötvényre és | ||||||||
Prémium Magyar | ||||||||
Államkötvényre | 8:30 - 16:00 | 8:30 - 16:00 | 8:30 - 16:00 | T+1 nap | ||||
vonatkozó tőzsdén kívüli | ||||||||
adásvételi megbízás | ||||||||
megadása | ||||||||
Befektetési Alapok | Fiók13 | TeleBank | NetBróker14 | Elszámolás értéknapja | ||||
Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T nap | ||||
Takarék FHB Rövid Kötvény Befektetési Alap | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+1 nap | ||||
Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+2 nap | ||||
Takarék FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+2 nap | ||||
Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Alap6 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+1 nap | ||||
Takarék FHB Származtatott Alap6 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+2 nap | ||||
Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap7 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+3 nap | ||||
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T nap |
Befektetési Alapok | Fiók13 | TeleBank | NetBróker14 | Elszámolás értéknapja | ||||
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatra vonatkozó vételi megbízás16 | - | - | - | T nap | ||||
Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatra vonatkozó visszaváltási megbízás16 | - | - | - | T+180 nap | ||||
Diófa Ingatlan Alap „A” sorozatra vonatkozó vételi megbízás16 | - | - | - | T nap | ||||
Diófa Ingatlan Alap „A” sorozatra vonatkozó visszaváltási megbízás16 | - | - | - | T+360 nap | ||||
Allianz Pénzpiaci Alap (ALPA) | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T nap | ||||
Allianz Kötvény Alap (ALKA) | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+2 nap | ||||
Allianz Indexkövető Részvény Alap (ALBI) | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+2 nap | ||||
Allianz Abszolút Hozamú Alap | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | Hétfőtől csütörtökig: 8:30 - 16:00 Pénteken 8:30 – 15:00 | T+2 nap | ||||
Prémium Gold Szolgáltatás vagy Treasury | TeleBank | NetBróker13 | Elszámolás értéknapja | |||||
Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piac – részvény szekció2 | 8:30 - 17:10 | - | 8:30 - 17:10 | T+2 nap | ||||
13 Az adott fiók nyitva tartása, de legkésőbb a feltüntetett időpontok.
Fenti időpontokat követően adott megbízások nem kerülnek befogadásra.
14 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokra adott megbízások – a Kamatozó Kincstárjegyre, a Féléves Kincstárjegyre, a Bónusz Magyar Államkötvényre és a Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízások kivételével – a feltüntetett időpontot követően nem kerülnek befogadásra. A feltüntetett időpontok után Befektetési alapokra és a Budapesti Értéktőzsde részvény szekciójába adott megbízások, illetve Kamatozó Kincstárjegyre, Féléves Kincstárjegyre, Bónusz Magyar Államkötvényre és Prémium Magyar Államkötvényre vonatkozó jegyzési megbízások a következő értéknappal kerülnek befogadásra.
15 Jegyzési megbízás a Nyilvános ajánlattétel szerinti utolsó jegyzési napon Fiókban, TeleBankon és NetBrókerben 8:30 - 14:00-ig adható meg.
16 A Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozatára és a Diófa Ingatlan Alap „A” sorozatára vonatkozólag kizárólag az FHB Bank Zrt. központi fiókjában (0000, Xxxxxxxx, Xxxxx xx 00.) vagy a „Megállapodás hangrögzítős telefonon keresztüli ügyletkötésről” vagy
„Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és Befektetési Szolgáltatási ügyletek létrehozására” elnevezésű szerződésekkel rendelkező ügyfelek számára a szerződésekben meghatározottak szerint lehetséges adásvételi megbízás megadása.
6. Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Befektetési Számla (PKBSZ), Portfóliókezeléshez Kapcsolódó Értékpapír Tartós Befektetési Számla (PKÉTBSZ) és Diófa WM Befektetési Alap Részalapjai
A PKBSZ és a PKÉTBSZ havi számlavezetési,- és állományi díja, illetve a kizárólag a PKBSZ- en és a PKÉTBSZ-en elérhető Diófa WM Befektetési Alap Részalapjainak vételi,- és visszaváltási díja 0,- Ft.
Az FHB Bank Zrt. egyéb, az előző bekezdésben nem nevesített, számlavezetéshez vagy tranzakciókhoz kapcsolódó díjait a jelen Kondíciós lista 2. és 3. pontjában feltüntetettek szerint és mértékben számítja fel és terheli.
A PKBSZ-en és a PKÉTBSZ-en kizárólag a portfoliókezelést végző szolgáltató, illetve a képviseletében eljáró személy adhat ügyleti megbízást, a Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozóan az alábbiak szerint, egyéb értékpapírok esetén pedig a jelen Kondíciós lista 5. pontjában meghatározottak szerint:
Részalap megnevezése | Ügyletek befogadásának ideje | Elszámolás értéknapja |
Diófa WM-1 Befektetési Részalap | 8:30 – 16:00 | T+2 nap |
Diófa WM-2 Befektetési Részalap | 8:30 – 16:00 | T+2 nap |
Diófa WM-3 Befektetési Részalap | 8:30 – 16:00 | T+2 nap |
A Diófa WM Befektetési Alap Részalapjaira vonatkozó ügyleti megbízást (vétel vagy visszaváltás) a Bank kizárólag PKBSZ és PKÉTBSZ vonatkozásában fogad el.
7. Tőzsdei megbízásokra vonatkozó feltételek
Az FHB Bank kizárólag a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) azonnali piaci részvényszekciójában kereskedett részvényekre, certifikátokra és befektetési jegyekre fogad el tőzsdei megbízást. 2015. augusztus 05. napjától tőzsdei megbízás megadása kizárólag az FHB NetBróker
rendszeren keresztül kezdeményezhető. További ügyfélszolgálati csatornán csak azon Ügyfeleink adhatnak tőzsdei megbízást, akik „Prémium Gold Szolgáltatás Biztosításáról Szóló Szerződés” és / vagy „Keretszerződés egyedi árfolyamos azonnali deviza adásvételi és befektetési szolgáltatási ügyletek létrehozására” szerződést kötöttek az FHB Bankkal.
8. Ügylettípusonkénti fedezetek
Vételi megbízás fedezete: Befektetési Számlához kapcsolt bankszámlán lévő szabad pénzegyenleg és Befektetési Számlán található szabad felhasználású pénzegyenleg.
BÉT tőzsdei vételi megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, már megkötött és teljesült tőzsdei eladási tranzakcióból származó, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő pénzkövetelés.
Eladásra vonatkozó megbízás fedezete: elfogadható fedezet kizárólag az ügylet tárgyát képező, az Ügyfél Befektetési Számláján nyilvántartott szabad felhasználású értékpapírja lehet. BÉT tőzsdei eladási megbízások esetében fedezetként elfogadható továbbá a Befektetési Számlán nyilvántartott, jövőbeni értéknapon elszámolásra kerülő, már megkötött és teljesült tőzsdei tranzakcióból származó értékpapír.
9. Tőzsdei megbízás típusok és azok időbeli hatálya
A Bank csak LIMIT típusú megbízást fogad el a BÉT-en forgalmazott értékpapírok tekintetében.
Adott Dátumig Érvényes ajánlat az ajánlatban meghatározott naptári napig érvényes, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig.
A Visszavonásig Érvényes ajánlat annak visszavonásáig, de legfeljebb 360 (Háromszázhatvan) naptári napig érvényes.
10. Állományi díjszámítás képlete
n
Számított állományi díj = ∑
havi átlagos értékpapír állomány(db) × hóvégi piaci ár × nyilvántartási napok száma × díjszázalék
értékpapír=1 365 naptári nap
Piaci ár: árfolyamérték alábbiak szerint
a) Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények, certifikátok, kárpótlási jegyek és befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusának utolsó forgalmazási napjára közzétett tőzsdei záróár.
b) Budapesti Értéktőzsdére be nem vezetett befektetési jegyek esetén a díjszámítás periódusában utoljára közzétett nettó eszközérték.
c) Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (pl.: jelzáloglevelek, kötvények) valamint a Budapest Értéktőzsdére be nem vezetett részvények esetén a névérték.
d) Külföldi értékpapírok esetén a névérték. Amennyiben névérték nem elérhető, a piaci árfolyamérték 1 HUF.
Nem forintban denominált értékpapírok esetén az árfolyamérték a fordulónapon érvényes, hivatalos MNB deviza középárfolyamon kerül átszámításra.
Nyilvántartási napok száma: vonatkozó hónap naptári napjainak száma.
11. Harmadik féltől kapott jutalék
Az FHB Bank Zrt. a befektetési szolgáltatások nyújtása során közreműködőt vehet igénybe, amely közreműködő részére a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk igénybe vehető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat fizet, illetve amely közreműködő részéről a Bszt. 61. §-ában foglalt feltételeknek megfelelő díjat kap.
I. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó az Allianz Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana az Allianz Pénzpiaci Alap, Allianz Kötvény Alap, Allianz Indexkövető Részvény Alap, Allianz Abszolút Hozamú Alap esetében a következő:
T
Forgalmazási Díj = ∑ Nt
t =1
* X
365 + n
, ahol
Nt = az Alap befektetési jegyeinek a Megbízott által forgalmazott és a Megbízott KELER számláján, t napon nyilvántartott t napi nettó eszközértéke
t = az adott naptári negyedév napjai
T = az adott negyedév naptári napjainak száma
n =1 szökőév esetén, n=0 egyébként
X = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve
II. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Alap, a Takarék FHB Rövid Kötvény Alap, a Takarék FHB Abszolút Hozamú Alap, a Takarék FHB Származtatott Alap, a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „A” sorozat, a Xxxxxxx FHB Euró Ingatlan Alapok Alapja és a Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Alap esetében a következő:
𝑋 𝐴
∗ 𝐿
𝑡 𝑡
Jutalék = ∑ 𝑁 ∗ 𝑡 − 𝑌 ∗ (1 − 𝐿)
365 + 𝑛
ahol,
𝑡=1
Nt = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t napi darabszámának és a t napon közzétett árfolyamának szorzata
x = az adott negyedév naptári napjainak száma
n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként
t = az adott naptári negyedév napjai
Yt = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek megvásárlásáért, visszaváltásáért felszámított forgalmazási jutalék t napi értéke
At = Az éves összevont „alapkezelési és forgalmazási díj” t napi százalékos értéke
L mértéke = az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó részesedése %-ban kifejezve
III. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Diófa WM-1 Részalap, a Diófa WM-2 Részalap és a Diófa WM-3 Részalap esetében a következő:
𝑋 𝑌
Jutalék = ∑(𝑁𝑡+1 − 𝑁𝑡) ∗ 365 + 𝑛
𝑡=1
ahol,
Nt+1 = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Befektetési Jegyek t+1 negyedév utolsó napi darabszámának és az adott napon közzétett árfolyamának a szorzata
Nt = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített és nyilvántartott Bektetési Jegyek t negyedév utolsó napi darabszámának és az adott napon közzétett árfolyamának a szorzata
x = az adott negyedév naptári napjainak száma
n = 1 szökőév esetén, n=0 egyébként
t = adott negyedév
Y mértéke = Forgalmazó által az Alap Befektetési jegyeinek értékesítése után felszámolt jutalék éves mértéke
IV. Az FHB Bank Zrt., mint forgalmazó a Diófa Alapkezelő Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a forgalmazott befektetési alapok után forgalmazási jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a Magyar Posta Takarék Ingatlan Alap „I” sorozat esetében a következő:
Jutalék = 𝑁 ∗ 𝑌
ahol,
N = Forgalmazó által saját hálózatának ügyfélköre részére értékesített „I” sorozatba tartozó Befektetési Jegyek forgalmazás-elszámolási napi darabszámának és a forgalmazás-elszámolás napján közzétett árfolyamának szorzata
Y = Forgalmazó által az Alap „I” sorozatba tartozó Befektetési jegyeinek értékesítetése után felszámolt jutalék mértéke
V. Az FHB Bank Zrt. a forgalmazott Kamatozó Kincstárjegyek és Féléves Kincstárjegyek esetében a TakarékBank Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében, illetve a forgalmazott Bónusz Magyar Államkötvények és Prémium Magyar Államkötvények esetében az Államadósság Kezelő Központ Zrt.-vel kötött megállapodás értelmében a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyeknek való értékesítése után jutalékra jogosult, melynek számítási módszertana a következő:
Jutalék = 𝑁 ∗ 𝑌
ahol,
N = Bizományos magánszemély ügyfélköre részére jegyzési eljárás keretében értékesített mennyiség névértéken kifejezve
Y = A forgalmazó által a bizományosnak (FHB Bank Zrt.) fizetett jutalékkulcs %-ban kifejezve
12. Értékpapírhozam számításának képlete (EHM):
Ha a lejáratig számított futamidő 365 napnál rövidebb:
Ha a lejáratig számított futamidő legalább 365 nap:
Ahol:
• n: a kamatfizetések száma
• r: az EHM mértéke
• ti: a vásárlás napjától az i-edik kifizetésig hátralévő napok száma
• (k+tt)i: az i-edik kifizetéskor kifizetett kamat és tőketörlesztés összege
Tájékoztatjuk Xxxxxxxx Ügyfeleinket, hogy jelen Kondíciós Listát megelőzően hatályban lévő Kondíciós Listához képesti változást a Diófa Ingatlan Alap „A” sorozat forgalmazásának bevezetése indokolta.