NEXT NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS KONDÍCIÓS LISTA
NEXT NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS KONDÍCIÓS LISTA
Tartalomjegyzék
I. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1
1.§ Általános rendelkezések, szerződés létrejötte 1
2.§ Közlési és változásbejelentési kötelezettség, jognyilatkozatok 1
II. DÍJAK, KÖLTSÉGEK, RENDELKEZÉSEK 1
1.§ Biztosítási díj 1
2.§ Eseti díj 2
3.§ Költségek 2
4.§ Értékkövetés (indexálás) 2
5.§ Rendszeres pénzkivonás 2
6.§ Befektetéssel kapcsolatos rendelkezések 2
7.§ Termékrészek közötti átcsoportosítás 3
III. EGYÉB RENDELKEZÉSEK 4
I. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK
1.§ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK, SZERZŐDÉS LÉTREJÖTTE
1. A Next Nyugdíjbiztosítási szerződés (továbbiakban biztosítás) az alábbi dokumentumok szerinti tartalommal jön létre a Groupama Biztosító Zrt. (0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxx Xxxxxxxx xxxx 0/X, továbbiakban biztosító), valamint bármely személy (továbbiakban szerződő) között:
– Jelen Kondíciós Lista;
– Next Nyugdíjbiztosítás Feltétel és Ügyféltájékoztató (továbbiakban Fel- tétel);
– Groupama Biztosító Zrt. Eszközalap Tájékoztatója (továbbiakban Esz- közalap Tájékoztató);
– Tájékoztató a teljes költségmutatóról (TKM);
Groupama Biztosító Zrt. – 0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxx xxxxxxxx xxxx 0/X Xxxxxxxxxxxxxxx: 18016/2 – Hatályos 2023. január 1-jétől visszavonásig.
– A személyes adatok, a biztosítási titoknak minősülő adatok kezelésére, valamint a biztosítási szerződéssel kapcsolatos panaszok ügyintézésére vonatkozó elvi és gyakorlati tudnivalók (továbbiakban Tudnivalók).
Jelen Kondíciós Lista tartalmazza a Feltételben megjelölt, a Next Nyug- díjbiztosításra vonatkozó paramétereket és jellemzőket. A jelen Kondí- ciós Lista a Feltétel szabályait egészíti ki a Feltétel azonos című fejezeteiben a Kondíciós Listára utalt kérdések vonatkozásában.
2. A Kondíciós Listában foglaltakat – a II/3.§ A. pontjában felsorolt, egyol- dalúan nem módosítható költségek kivételével – adott hatálytól a biztosító egyoldalúan is módosíthatja a szerződés tartama alatt az alábbi okok miatt, az alábbiakban meghatározott mértékkel:
– a fogyasztói árindex változása miatt, legfeljebb a fogyasztói árindex vál- tozásával egyező mértékben;
– a postai vagy banki költségek változása miatt legfeljebb azok változásá- val egyező mértékben;
– a biztosítási szerződés értékének megtartása érdekében, legfeljebb 20%-kal, hogy a költségek aránya a befektetés értékéhez viszonyítva csökkenjen.
A biztosító a költségek módosításáról a szerződőt a változás hatályba lépé- se előtt legalább 30 nappal írásban (postai, illetve – amennyiben ahhoz a szerződő hozzájárult – elektronikus úton) tájékoztatja.
A Kondíciós Lista változásának hatályba lépése előtt 30 nappal a biztosító a honlapján is elérhetővé teszi a módosított Kondíciós Listát. Amennyiben a szerződő a megváltozott feltételekkel a biztosítási szerződést nem kívánja fenntartani, bármikor jogosult a biztosítási szerződés megszüntetésére és a visszavásárlási összegre. A módosítás során a biztosító köteles figyelembe venni a Xxxxxxxx által támasztott megkötéseket. A biztosításra a biztosító adott módozatra vonatkozó, mindenkor hatályos Kondíciós Listája az irány- adó.
2.§ KÖZLÉSI ÉS VÁLTOZÁSBEJELENTÉSI KÖTELEZETTSÉG, JOGNYILATKOZATOK
1. A biztosítóhoz intézett – kérdésnek, panasznak nem minősülő – jognyi- latkozatok, kérelmek (pl. szerződésmódosítás iránti kérelem) és bejelenté- sek (pl. adatváltozás bejelentése) minden esetben kizárólag írásban történ- hetnek, kivéve, ha a biztosítási szerződésre vonatkozó feltételek ettől elté- rően rendelkeznek (pl. díjfizetés-szüneteltetés esetén a díjfizetés újraindítá- sa, eszközalapváltás, átirányítás), de személyesen is kezdeményezhetők a biztosító bármelyik ügyfélszolgálati irodájában.
2. A biztosító a hozzá intézett egyes jognyilatkozatok, kérelmek és beje- lentések tekintetében azt a napot tekinti a beérkezés napjának, amikor a dokumentum a biztosító bármely ügyfélszolgálati irodájába vagy a biztosí- tó levelezési címére (1380 Budapest, Pf. 1049) megérkezett.
II. DÍJAK, KÖLTSÉGEK, RENDELKEZÉSEK 1.§ BIZTOSÍTÁSI DÍJ
1. Biztosítási díj minimuma:
a. havonta 12 000 Ft;
b. évente 144 000 Ft.
2. A biztosítási díjak és eseti díjak befizetésére a biztosító következő szám- laszáma szolgál: 11794008-20071099 OTP Bank Nyrt. Az esedékes díjak a xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx oldalon keresztül is fizethetőek.
2.§ ESETI DÍJ
1. Eseti díj minimuma: 12 000 Ft.
2. Eseti díj banki átutalással, vagy a xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx oldalon ke- resztül fizethető.
3.§ KÖLTSÉGEK
A. A tartam során egyoldalúan nem módosítható költségek:
1. Kockázati költség: alapja a kockázati biztosítási összeg, azaz 150 000 Ft, mértéke 0,134%, tehát 201 Ft/hó, éves mértéke 1,1608%, tehát 2412 Ft/év.
2. Egészségkárosodásra szóló kiegészítő biztosítás költsége: havi 230 Ft, éves 2760 Ft.
3. Tőkeőrző szolgáltatás: 0,1%, éves mértéke 1,2%. A biztosított 65. élet- évének betöltését követően a Tőkeőrző szolgáltatás költségének havi mér- téke 0,05%, éves mértéke 0,6%. Amennyiben két biztosított van a bizto- sításban és bármely biztosított 65. életévének betöltését követően történik költségelvonás, akkor a biztosító a költségelvonás napján meghatározza a referencia érték és a szerződés összértéke közötti különbözetet, ezt fel- osztja a haláleseti biztosítotti arány alapján, és a 65. életévüket betöltött biztosítottak esetén a különbözet haláleseti biztosítotti aránnyal megszor- zott részének 0,05%-a kerül levonásra, míg a 65. életévüket be nem töl- tött biztosítottak esetén a különbözet haláleseti biztosítotti aránnyal meg- szorzott részének 0,1%-a.
4. Kötvénykiállítási költség: 2500 Ft.
B. A tartam során egyoldalúan is módosítható költségek:
1. Fenntartási költség: havi 0,07%, évi 0,84%. Egyoldalú módosítás esetén sem lehet magasabb, mint havi 0,167%, illetve mint évi 2%.
2. Adminisztrációs költség: 700 Ft/hó (8400 Ft/év). Egyoldalú módosítás esetén sem lehet magasabb, mint havi 1400 Ft, illetve mint évi 16 800 Ft.
3. Amennyiben a szerződő hozzájáruló nyilatkozatot tesz elektronikus ügyintézéshez, úgy a biztosító kedvezményt ad az adminisztrációs költség mértékéből, amíg a szerződő fenntartja a hozzájárulását az elektronikus ügyintézéshez. A kedvezmény mértéke 20%, így ebben az esetben az ad- minisztrációs költség 560 Ft/hó (6720 Ft/év).
4. Vagyonarányos költség: havi 0,03%, évi 0,36%. Egyoldalú módosítás esetén sem lehet magasabb, mint havi 0,1%, illetve mint évi 1,2%.
5. Díjátvállalás kiegészítő szolgáltatás költsége: az életbiztosítási szerződés rendszeres havi díjának 0,5%-a.
6. Átirányítás költsége: 0 Ft.
7. Átcsoportosítás költsége: 0 Ft.
8. Eszközalapváltási költség: 0 Ft
9. Rendszeres pénzkivonás bejegyzésének egyszeri költsége: 0 Ft.
10. Ügyfél kérésére kiállított értesítő költsége: 500 Ft.
4.§ ÉRTÉKKÖVETÉS (INDEXÁLÁS)
Az indexálás során a felkínált legalacsonyabb index értéke az indexértesítő kiküldését megelőző 12 hónap – legfrissebb KSH Közlemény alapján meg- állapítható – fogyasztói árindexe, de legalább 5%.
5.§ RENDSZERES PÉNZKIVONÁS
Rendszeres pénzkivonási összeg minimuma: 20 000 Ft
6.§ BEFEKTETÉSSEL KAPCSOLATOS RENDELKEZÉSEK
A. Mindkét termékrészre vonatkozó szabályok
1. Választható termékrészek rögzített aránya a biztosítási díj vonatkozásá- ban:
– 100% befektetési egységekhez kötött termékrész – 0% hagyományos termékrész;
– 75% befektetési egységekhez kötött termékrész – 25% hagyományos termékrész;
– 0% befektetési egységekhez kötött termékrész – 100% hagyományos termékrész.
2. Visszavásárlás, részleges visszavásárlás, eszközalapváltás, illetve az élet- biztosítási szerződés különös felmondása esetén a biztosító az igényt a be- jelentés biztosítóhoz történő beérkezése utáni 3. munkanapon érvényes ár- folyamon és egységszámmal, illetve a hagyományos termékrész esetén 3.munkanapon aktuális értékén hajtja végre.
3. Tájékozódási lehetőségek
A szerződő befektetései aktuális értékéről és az egyes eszközalapok árfolya- máról tájékoztatást kaphat a biztosító TeleCenter számán: x00 0 000 0000. Az eszközalapok befektetési egységeinek árfolyama, eszközértéke és össze- tétele a befektetési formák arányaiban a biztosító naponta frissülő hon- lapján (xxx.xxxxxxxx.xx) megtekinthetők. Fentiekről a biztosító ügyfél- szolgálati irodáiban is kérhető felvilágosítás.
B. Befektetési egységekhez kötött termékrészre vonatkozó szabályok
1. A beérkezett díjak befektetési egységekre váltása az összeg biztosítóhoz való beérkezése utáni 3. munkanapon érvényes árfolyamon történik.
2. A szerződő átirányításra vonatkozó kérelmének biztosítóhoz történő be- érkezését követő 3. munkanapon vagy ezt követően befektetett díjakra az átirányítási kérelemben meghatározott eszközalapok közötti felosztási ará- nyokat veszi figyelembe a biztosító.
3. Választható eszközalapok
a. Ázsia Részvény Forint Eszközalap;
b. Európa Csillagai Részvény Forint Eszközalap;
c. Európai Részvény Forint Eszközalap;
d. Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap;
e. Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap;
f. Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap;
g. Groupama Idősödő Társadalom Részvény Forint Eszközalap;
h. Groupama Magyar Részvény Forint Eszközalap;
i. Groupama Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap;
j. Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap;
k. Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap;
l. Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap;
m. Magyar Extra Hosszú Kötvény Forint Eszközalap;
n. Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap;
o. Magyar Középtávú Kötvény Forint Eszközalap;
p. Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap;
q. Pénzpiaci Forint Eszközalap (kizárólag a 7. pontban meghatározott modellportfóliók részeként választható);
r. Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap;
s. Groupama Céldátum 2025 Vegyes Forint Eszközalap;
t. Groupama Céldátum 2030 Vegyes Forint Eszközalap;
u. Groupama Céldátum 2035 Vegyes Forint Eszközalap;
v. Groupama Céldátum 2040 Vegyes Forint Eszközalap;
w. Groupama Céldátum 2045 Vegyes Forint Eszközalap;
x. Groupama Céldátum 2050 Vegyes Forint Eszközalap.
4. A választható eszközalapok lehetséges eszközösszetételét, befektetési politikáját, kockázatait, ajánlott időtávját, benchmarkját, továbbá a kocká- zati tényezők információit az Eszközalap Tájékoztató tartalmazza.
5. A választható eszközalapokból a biztosító modellportfóliókat hoz létre. A szerződőnek lehetősége van szerződéskötéskor, eszközalapváltáskor, il- letve az átirányítás alkalmával a modellportfóliók alapján megválasztani az eszközalapokat.
6. Választható modellportfóliók és összetételük
Modellportfólió | Eszközalap arány | Eszközalap |
Merész | 20% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap |
20% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap | |
20% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
5% | Európa Csillagai Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Groupama Idősödő Társadalom Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Extra Hosszú Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Groupama Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap | |
Dinamikus | 20% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap |
20% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
15% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap | |
15% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap | |
5% | Groupama Víz és Környezetvédelem Részvény Forint Eszközalap | |
Kiegyen- súlyozott | 20% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap |
20% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
15% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
15% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap |
Modellportfólió | Eszközalap arány | Eszközalap |
Megfontolt | 15% | Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap |
15% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
10% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Európai Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Ázsia Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Eurózóna Fenntartható Fejlődés Részvény Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap | |
Óvatos | 20% | Közép-Európai Rövid Kötvény Forint Eszközalap |
15% | Magyar Állampapír Kötvény Forint Eszközalap | |
15% | Magyar Spektrum Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Közép-Európai Részvény Forint Eszközalap | |
10% | Magyar Horizont Kötvény Forint Eszközalap | |
10% | Globális Abszolút Hozam Forint Eszközalap | |
5% | Fejlődő Piaci Kötvény Forint Eszközalap | |
5% | Pénzpiaci Forint Eszközalap | |
5% | Természeti Kincsek Árupiaci Forint Eszközalap | |
5% | Európai Részvény Forint Eszközalap |