Contract

	Vállalati Kondíciós Lista – I. fejezet Érvényes 2022. december 5. napjától
I.	Általános feltételek
A jelen Kondíciós lista az adott Szerződésre, szolgáltatásra vagy megbízásra vonatkozó rendelkezéseiben a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe (továbbiakban: Bank) Vállalati Szolgáltatásainak Általános Üzleti Feltételei illetve a Globális Pénzforgalmi és Szolgáltatási Feltételekhez kapcsolódó Termékspecifikus Feltételei és Vállalati Általános Hitelezési Feltételei elválaszthatatlan részét képezi. A Bank kizárólag üzletpolitikájának és a Vállalati Szolgáltatásai Általános Üzleti Feltételeinek, illetve Globális Pénzforgalmi és Szolgáltatási Feltételeinek és az ahhoz kapcsolódó Helyi Feltételeinek és Termékspecifikus Feltételeinek, valamint Vállalati Általános Hitelezési Feltételeinek megfelelő megbízásokat fogad el. Az alábbiakban megadott általános kondíciók az általános banki műveletekre érvényesek és a mindenkor hatályos hitelintézeti és pénzforgalmi jogszabályoknak megfelelően kerültek kialakításra. A külön eljárást igénylő műveleteknél a Bank fenntartja magának a jogot különdíj felszámítására. A Bank Vállalati Szolgáltatásai Általános Üzleti Feltételeinek 2.2.1 pontjában, illetve a Globális Pénzforgalmi és Szolgáltatási Feltételekhez kapcsolódó Helyi Feltételeinek vagy az Országmelléklet 1. pontjában felsorolt okokon kívül a jelen Kondíciós Listában közzétett díjak és jutalékok mértékét a Bank 15 nappal a hatálybalépést megelőző bejelentéssel minden év első negyedévében jogosult kiigazítani, a megelőző évi átlagos KSH fogyasztóiár-index (infláció) növekedésének mértékével megegyező arányban. A Bank az infláció növekedésének mértékétől az Ügyfél számára kedvező irányba eltérhet.
1	SZÁMLAVEZETÉS (forint- és devizaszámla-vezetésre egyaránt érvényes)
1.1	Kamatkondíciók	Kamatláb 360 napos bázison	EBKM* 365 napos bázison
1.1.1	Forint látra szóló kamat	évi 0%	évi 0%
1.1.2	(a) Deviza látra szóló kamat (kivéve a lenti időszakban nyílt EUR számlák) (b) EUR számla esetén a kamat	évi 0%	évi 0%
	2018. február 9. és 2022. augusztus 17. napja között nyílt számlákra	évi €STR-0,30%	évi -0,3924%

*EBKM: Egységesített Betéti Kamatláb Mutató, 2022. augusztus 3. napon érvényes referencia értékekkel számolva A fenti kamatok a jelenlegi pénzpiaci kondíciókon alapulnak, és időről-időre változhatnak.

Referencia kamatláb változása esetén a Bank jogosult a változást előzetes bejelentés nélkül alkalmazni az ügyfélszámlán. Mivel az €STR kamatlábak egy napos késéssel kerülnek publikálásra, azaz: a T napra vonatkozó árfolyamot T+1 napon teszik közzé; a Bank a hónap utolsó munkanapján az adott munkanapon közzétett, előző munkanapra érvényes €STR kamatlábat alkalmazza.

Hasonlóképpen, a hónap utolsó munkanapján közzétett €STR kamatláb kerül alkalmazásra minden olyan ünnepnapra vagy banki szünnapra, amely közvetlenül a hónap utolsó munkanapját követi az adott hónapban.

A lekötött betétekre külön megállapodás alapján megállapított kamatok vonatkoznak.

1.1.3	Betétlekötés (lásd II.fejezet 7. pont)
	forintbetét esetén	minimum 1.000.000,- Ft összegtől
	devizabetét esetén	minimum 10.000 USA dollárnak megfelelő összegtől
1.1.4	Forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése (csak a teljes betétösszeg törhető fel lejárat előtt)	3.665,- Ft / alkalom
1.1.5	A 30 napos és annál rövidebb futamidejű forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése esetén fizetett kamat	évi 0%
1.1.6	A 30 napnál hosszabb futamidejű forint- és devizabetétek lejárat előtti feltörése esetén fizetett kamat (Ha az eredeti kamat mértéke nem éri el az évi 3%-ot vagy az alá csökken, a Bank nem fizet kamatot.)	eredeti kamat – 3%
1.1.7	Piaci Indexált Lekötött Betét feltörésének díja	az egyes ajánlatok szerint
1.1.8	Folyószámla-hitelkeret túllépése vagy negatív fizetési számla- egyenleg (a vonatkozó hitelkeret-szerződés eltérő rendelkezése hiányában)	a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának első napjától számított kamat
1.1.9	Letéthez kapcsolódó díj 11	külön megállapodás szerint; a letéti szerződésben meghatározott díj a szerződés aláírásakor esedékes
1.2	Számlavezetési költségek
1.2.1	Számlanyitás	jutalékmentes
1.2.2	Forint fizetésiszámla-vezetés (a fizetési számlák számától függetlenül)	6.075,- Ft / hó
1.2.3	Devizaszámla-vezetés	30,3 USA dollárnak megfelelő összeg / hó / számla
1.2.4	Igazolás átutalási megbízás végrehajtásáról	2.330,- Ft / tétel
1.2.5	Számlaegyenleg és / vagy számlaszám igazolása	1.745,- Ft / igazolás
1.2.6	Számlavezetéshez kapcsolódó egyéb igazolás6 (pl. Általános bankinformáció, Bankszámla feletti rendelkezési jogosultság igazolása)	3.500,- Ft / igazolás
	Számlavezetéshez kapcsolódó összetett igazolás8	7.010,- Ft / igazolás
1.2.7	Adatszolgáltatás mérleg auditáláshoz	17.540,- Ft / példány
1.2.8	Eredeti számlakivonat (Havonta egy kivonat küldése díjmentes. A Bank minden további számlakivonatra felszámítja a díjat.)	595,- Ft / kivonat
1.2.9	Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél nem régebbi)	1.160,- Ft / kivonat
1.2.10	Fizetési számlakivonat-másolat (egy évnél régebbi)	1.395,- Ft / kivonat

1.2.11	Terhelési / Jóváírási értesítő (A Bank a fizetési számlajóváírásokról és terhelésekről küldött külön értesítések után számítja fel ezt a díjat.)	240,- Ft / oldal
1.2.12	Kamatkivonat (A Bank kamatkivonat küldések után számítja fel ezt a díjat.)	22,- Ft / oldal
1.2.13	Betétlekötésre és hitelfolyósításra vonatkozó értesítő	jutalékmentes
1.2.14	Elektronikus számla-információ	jutalékmentes
1.2.15	Számlakivonat-másolat faxon (éjszakai fax)	24.520,- Ft / hó
1.2.16	Törzstőke igazolás díja	4.085,- Ft / igazolás
1.2.17	Könyvelési díj1	42,- Ft / tétel
1.2.18	Beszedési megbízásra szóló felhatalmazás átvétele	2.435,- Ft / felhatalmazás
1.2.19	Csoportos beszedési megbízásra szóló felhatalmazás átvétele	2.435,- Ft / felhatalmazás
1.2.20	SEPA beszedési megbízásra szóló felhatalmazás átvétele	11,6 EUR / felhatalmazás
1.2.21	Rendszeres átutalási megbízás átvétele	2.435,- Ft / megbízás
1.2.22	Végső megbízásbenyújtási határidő után benyújtott deviza átutalási, vagy papíralapon benyújtott forintátutalási, vagy átvezetési megbízás aznapi feldolgozása2	3.665,- Ft / átutalás + átutalási díj
1.2.23	Készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírásához kapcsolódó postai részletező adatok ismételt átadása	1.205,- Ft / könyvelési nap anyaga
1.2.24	Díjak és jutalékok késedelmes megfizetése	a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamat mértéke + 5%, a túllépés vagy a negatív egyenleg fennállásának első napjától számított kamat
1.2.25	Számlazárási díj (amennyiben a teljes ügyfélkapcsolat nem szűnt meg)	6.115,- Ft / számla
1.2.26	Teljes ügyfélkapcsolat megszüntetése hat hónapon belül	6.115,- Ft / számla
1.2.27	Nyilvántartás díja3 (az értesítésben megjelölt határnaptól számítva)	12.210,- Ft / számla / hó
1.2.28	Nem a Bank sztenderd formanyomtatványán történő megbízás benyújtása	600,- Ft / megbízás + átutalási díj
1.2.29	Egyéb bankköltség (postázás, futárköltség, stb.)	felmerülés szerint
1.2.30	SWIFT üzenet másolat (levélben vagy elektronikus úton)	2.330,- Ft / üzenet

1.2.31	Hiteljóváhagyás hiányában igénybe vett folyószámlahitel rendezése az Ügyfél másik fizetési számlájának terhére	1.205,- Ft / tétel
1.2.32	Adat lekérdezés a Központi Hitelinformációs Rendszerből	jutalékmentes
1.2.33	Kivizsgálás díja 6 hónapnál nem régebbi tétel esetén9	35,3 USA dollár / megbízás
1.2.34	Kivizsgálás díja 6 hónapnál régebbi tétel esetén9	60,6 USA dollár / megbízás
1.2.35	Cégkivonat nyomtatás számlanyitáshoz, számlavezetéshez kapcsolódó adatmódosítások igazolása céljából	3.035,- Ft / cégkivonat
1.2.36	E-hiteles tulajdoni lap másolat kérése a TakarNet rendszerből hitelügylethez kapcsolódóan	4.895,- Ft / tulajdoni lap
1.2.37	TakarNet térképmásolat lekérés díja7	3.500,- Ft / térképmásolat
1.2.38	Bejegyzések lekérdezése a MOKK zálogjogi nyilvántartásából hitelügylethez kapcsolódóan5	2.435,- Ft / lekérés
1.2.39	Közjegyzői tanúsítvány beszerzése hitelügylethez kapcsolódóan a MOKK zálogjogi nyilvántartásában szereplő bejegyzésekről 5	4.895,- Ft / lekérés
1.2.40	Első fizetési számla megnyitásának díja off-shore vállalkozás részére	61.315,- Ft
1.2.41	Első fizetési számla megnyitásának díja külföldi vállalkozás részére	18.350,- Ft
1.2.42	Részletes jutalék- és összesített tranzakciókimutatás (a Bank által kialakított formában)	6.115,- Ft / kimutatás
1.2.43	Ügyfél egyedi igénye alapján készített tranzakciós-, jutalék- és egyéb kimutatások / jelentések díja4	egyedi megállapodás szerint (minimum 3.500,- Ft / igazolás)
1.2.44	NAV EBÜK üzenetküldés díja10	215 Ft / üzenet
1A díjat, amely 2014. április 1-ét megelőzően Tranzakciós díj elnevezéssel, de változatlan tartalommal került terhelésre, a következő tranzakciók után terheli a Bank: forintátutalás és jóváírás GIRO-n, illetve VIBER-en keresztül, devizaátutalás és - jóváírás, készpénz be- és kifizetés, csekkjóváírás visszkeresettel, postai készpénzátutalási megbízások egy tételben történő jóváírása, postai kifizetési utalványok egyösszegű terhelése.
2A Bank mindent elkövet a végső megbízásbenyújtási határidő (lásd II. fejezet 1.) után beérkezett megbízások aznapi feldolgozása érdekében, de nem garantálja annak teljesülését akkor sem, ha az Ügyfél a tételt szabályosan benyújtotta és a fedezet is rendelkezésre áll. A Banknak a napi tranzakciók biztonságos végrehajtása érdekében jogában áll megtagadni a végső megbízásbenyújtási határidő után beérkezett megbízások aznapi feldolgozására vonatkozó kérelmet.
3A Bank, 2014. március 15. napját megelőzően kötött Szerződések esetében felelős őrzési díjat, ezt követően kötött Szerződések, továbbá olyan 2014. március 15-ét megelőzően kötött Szerződések esetén, amelyek a 2013. évi V. törvényt rendelik alkalmazni, nyilvántartási díjat számít fel, amely a felelős őrzésbe. vétel időpontjától minden megkezdett hónapra kerül felszámításra.
4A Bank fenntartja magának a jogot, hogy a kérés teljesítéséről, illetve visszautasításáról saját hatáskörében döntsön.

52011. április 11-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díjak.

62012. május 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

72012. december 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

8Abban az esetben alkalmazandó, amennyiben az Ügyfél számlavezetéshez kapcsolódóan egy időben több információra vonatkozóan kér igazolást.

9Ezen díjon felül Bank jogosult a kivizsgálásban közreműködő más pénzforgalmi intézmény/ intézmények által esetlegesen felszámított kivizsgálási díjat is az ügyfélre hárítani. A díj nem kerül felszámításra amennyiben a kivizsgálás a Bank hibás teljesítése vagy nem teljesítése miatt szükséges.

102016. október 10-ét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

112012. május 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

2.	FIZETÉSI FORGALOM
2.1	Jóváírások
2.1.1	Forintjóváírás GIRO-n keresztül (azonnali és napközbeni elszámolás)6	jutalékmentes
2.1.2	Forintjóváírás VIBER-en keresztül	jutalékmentes
2.1.3	Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása elektronikusan	jutalékmentes
2.1.4	Melléklettel nem rendelkező felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás benyújtása papíron (személyesen, levél)	1.205,- Ft / beszedés
2.1.5	Melléklettel rendelkező beszedési megbízás benyújtása papíron pl. váltó beszedés (személyesen, levél)	2.435,- Ft / beszedés
2.1.6	Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízás jóváírása	jutalékmentes
2.1.7	Csoportos beszedési megbízás indítása elektronikusan	mindenkori GIRO díj + 12,- Ft / db
2.1.8	Csoportos beszedési megbízás jóváírása	mindenkori GIRO díj + 12,- Ft / db
2.1.9	Forintváltó benyújtása beszedésre	2.435,- Ft / váltó
2.1.10	Deviza-jóváírás1 (nem-SEPA2 átutalás) (kivéve másik EGT tagállamból érkező EUR utalás)	0,09%, minimum 3.055,- Ft
	EGT tagállamból érkező EUR deviza-jóváírás (nem-SEPA2 átutalás)	jutalékmentes
2.1.11	Deviza-jóváírás (SEPA2 átutalás)	jutalékmentes
2.1.12	Soron kívüli hozzáférés jóváírások ellenértékéhez3	az 1.2.24 szerinti késedelmi kamattal azonos mértékű éves kamat
2.1.13	Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletező mellékletek CitiDirecten keresztül történő továbbításával4	a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 23,- Ft / készpénzátutalási megbízás

2.1.14	Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, részletező mellékletek nyomtatott formában történő továbbításával4	a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 68,- Ft / készpénzátutalási megbízás
2.1.15	Magyar Posta Zrt.-től érkezett készpénzátutalási megbízás (postacsekk) jóváírása, érvényes Szerződéssel nem rendelkező Ügyfél számláján	a 2.1.14 pont szerinti díj + 115,- Ft / készpénzátutalási megbízás
2.1.16	Közreműködés készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi előállításában	12.255,- Ft / igénylés
2.1.17	Közreműködés készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. felé történő utánrendelésében	3.665,- Ft / igénylés
2.1.18	Közreműködés készpénzátutalási megbízás nyomtatvány (postacsekk) Magyar Posta Zrt. általi minősítésében	3.665,- Ft / igénylés
2.1. 19	Bezárt számla javára érkezett készpénzátutalási megbízás ellenértékének visszaküldése postai kifizetési utalvány által	a 2.2.25 pont szerinti díj
1Devizaátutalások esetén a tranzakcióban részt vevő levelező bankok további díjakat számíthatnak fel, mely díjakat a Bank tovább terheli a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségről szóló megállapodásban részes más államba, EGT állam pénznemében indított átutalásokat, mely esetekben a fizető felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás.
2A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekről további részleteket közlünk a II. 1.1.11 pontjában.
3A Bank a külön szolgáltatásért a díjat a 2.1.10 pont szerinti díj felszámítása mellett alkalmazza.
4A Bank e díjszabást kizárólag az Ügyféllel kötött, ezen szolgáltatásra vonatkozó, érvényes Szerződés esetén alkalmazza.
5A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt. 6Azonnali átutalásra vonatkozó részletes tájékoztatás a Kondíciós Lista II. fejezetében érhető el.
2.2	Terhelések Az alábbi díjak arra az esetre vonatkoznak, amikor a tranzakciókat CitiDirecten vagy CitiConnect for Files (korábban CFX, File Delivery) rendszeren keresztül, azaz elektronikusan kezdeményezik. Amennyiben külön díj nem kerül meghatározásra, a papíron megadott megbízások esetén – függetlenül attól, hogy Bankon belüli vagy Bankon kívüli átutalásról van szó – az elektronikusan kezdeményezett Bankon kívüli átutalás díjának négyszeresét, a tranzakciós illeték összetevő egyszeresét számoljuk fel.
2.2.1	Forintátutalás GIRO-n keresztül – elektronikus benyújtás (azonnali és napközbeni elszámolás)1	0,1% (GIRO / MNB jutalékkal együtt), minimum 170,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
	Forintátutalás GIRO-n keresztül – papíralapú megbízás1	0,4% (GIRO / MNB jutalékkal együtt), minimum 680,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
2.2.2	Belföldi forintátutalás VIBER-en keresztül – elektronikus benyújtás	0,58% (MNB jutalékkal együtt), minimum 24.525,- Ft, maximum 122.650,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
	Belföldi forintátutalás VIBER-en keresztül – papíralapú megbízás1	1,1% (MNB jutalékkal együtt), minimum 49.060,-Ft, maximum 245.300,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás

2.2.3	Bankon belüli forintátutalás más ügyfél számlájára – elektronikus benyújtás (azonnali és napközbeni elszámolás)1	mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
	Bankon belüli forintátutalás más ügyfél számlájára – papíralapú megbízás1	megegyezik a 2.2.1 papíralapú megbízás díjával
	Forintátvezetés az ügyfél saját számlái között – elektronikus benyújtás (azonnali és napközbeni elszámolás)1	jutalékmentes
	Forintátvezetés az ügyfél saját számlái között – papíralapú megbízás1	0,4%, minimum 680,- Ft / átutalás
2.2.4	Havi minimum számlaforgalmi díj (amennyiben a 2.2.1 és a 2.2.3 forgalmi díjak összege nem éri el a jelen pontban meghatározott díj összegét)	16.550,- Ft / hó / forint fizetési számla
2.2.5	Külföldre menő forintátutalás2 (amennyiben a külföldi partner levelezőbankja a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe)	Bankon belüli forintátutalás díja + Bank által küldött 1 SWIFT üzenet díja
2.2.6	Külföldre menő forintátutalás VIBER2-en keresztül (amennyiben a külföldi partner levelezőbankja nem a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe)	Devizaátutalás díja
2.2.7	Csoportos átutalások	865,- Ft / átutalás
	Csoportos átutalások12	225,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
2.2.8	Fizetés kedvezményezett, vagy harmadik fél által kezdeményezett felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra GIRO-n keresztül – beleértve hatósági átutalást, illetve az átutalás végzés alapján történő fizetéseket is	2.2.1 pont szerinti díj
2.2.9	Felhatalmazó levélen alapuló beszedési megbízásra történt fizetés összegének a fizető fél által történő visszatérítésének kezdeményezése	1,1 %, minimum 6.115,- Ft
2.2.10	Fizetés SEPA beszedési megbízásra	0,3%, maximum 12 EUR / átutalás
2.2.11	Értesítés SEPA beszedés érkezéséről	6 EUR / értesítés
2.2.12	SEPA beszedési megbízás alapján teljesített fizetés visszatérítésének kezdeményezése	35,3 USA dollár / megbízás
2.2.13	Csoportos beszedési megbízásra történt fizetés összege visszatérítésének kezdeményezése	1,1%, minimum 6.115,- Ft
2.2.14	Fizetés csoportos beszedési megbízásra6	mindenkori tranzakciós illeték10 / megbízás
2.2.15	Devizaátutalás3 (nem-SEPA4 átutalás SHA költségviseléssel) – elektronikus benyújtás (kivéve másik EGT tagállamba indított EUR átutalás)	0,18%, minimum 4.085,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10/ átutalás + Bank által küldött SWIFT üzenet díja
	EGT tagállamba indított EUR átutalás (nem SEPA2 átutalás) – elektronikus benyújtás	0,18%, minimum 4.085,- Ft, maximum 122.650,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10/ átutalás

2.2.16	Devizaátutalás3 (nem-SEPA4 átutalás SHA költségviseléssel) – papíralapú megbízás1 (kivéve másik EGT tagállamba indított EUR átutalás)	0,72%, minimum 8.170,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás + Bank által küldött SWIFT üzenet díja
	EGT tagállamba indított EUR átutalás (nem SEPA2 átutalás) – papíralapú megbízás1	0,72%, minimum 8.170,- Ft, maximum 245.300,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
2.2.17	Devizaátutalás3 (nem-SEPA4 átutalás OUR költségviseléssel)	Devizaátutalás díja (lsd. 2.2.15 vagy 2.2.16 pont alatt) + 43 USA dollár / átutalás
2.2.18	SWIFT üzenet küldés díja	1.825,- Ft / a Bank által küldött SWIFT üzenet
2.2.19	Devizaátutalás (SEPA4 átutalás) – elektronikus benyújtás	0,1%, minimum 170,- Ft, maximum 32.475,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10/ átutalás
2.2.20	Devizaátutalás (SEPA4 átutalás) – papíralapú megbízás1	0,4%, minimum 680,- Ft, maximum 131.140,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
2.2.21	Kötegelt SEPA átutalás – elektronikus benyújtás	0,1%, minimum 170,- Ft, maximum 32.475,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10/ átutalás13
2.2.22	Sürgősségi devizaátutalás8 (Bankon kívüli átutalás a benyújtás tárgynapjának értéknapjával történő feldolgozással)
	SEPA utalás	a 2.2.19 vagy a 2.2.20 díja
	EGT tagállamba EUR devizautalás (nem-SEPA4)	a 2.2.15 vagy a 2.2.16 díja
	Nem EGT tagállamba bármely devizanemben, illetve EGT tagállamba EUR devizanemtől eltérő deviza utalás (nem- SEPA4)	57,3 USA dollár + a 2.2.15 vagy a 2.2.16 díja
2.2.23	Sürgősségi kötegelt SEPA átutalás – elektronikus benyújtás	a 2.2.21 díja
2.2.24	Devizaátutalás a Banknál vezetett más ügyfél számlájára – elektronikus benyújtás	mindenkori tranzakciós illeték10/ átutalás
	Devizaátutalás a Banknál vezetett más ügyfél számlájára – papíralapú megbízás1	0,72%, minimum 8.575,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / átutalás
	Devizaátvezetés saját számlák között – elektronikus benyújtás	jutalékmentes
	Devizaátvezetés saját számlák között – papíralapú megbízás1	0,72%, minimum 8.575,- Ft / átutalás
2.2.25	Kifizetés belföldi postautalványon keresztül (kizárólag CitiDirecten keresztüli benyújtással vehető igénybe)	a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 235,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték10 / kifizetési utalvány
2.2.26	Posta által kézbesítés nélkül visszaküldött kifizetési utalvány kezelése és ellenértékének jóváírása11	a mindenkor érvényes postai díjszabás5 + 715,- Ft / utalás

2.2.27	Számlazárás előtti záróegyenleg (forint) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása más bankba	600,- Ft
2.2.28	Számlazárás előtti záróegyenleg (deviza) átvezetése a Banknál vezetett egyéb számlára vagy átutalása másik bankba	Deviza-átutalási, illetve -átvezetési díj
2.2.29	Forintátutalási megbízás törlése feldolgozás előtt	1.205,- Ft / megbízás
2.2.30	Deviza-átutalási megbízás törlése feldolgozás előtt	1.205,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség
2.2.31	Forintátutalási megbízás módosítása feldolgozás előtt	3.665,- Ft / megbízás
2.2.32	Deviza-átutalási megbízás módosítása feldolgozás előtt	3.665,- Ft / megbízás + lehetséges konverziós veszteség
2.2.33	Forint átutalási megbízás visszahívása feldolgozás után (független a tranzakció sikerességétől)	5.840,- Ft / megbízás
2.2.34	Deviza-átutalási megbízás visszahívása feldolgozás után	38,5 USA dollár / megbízás + konverziós veszteség
2.2.35	Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzió nélkül, illetve konverzióval, 5.000 USA dollár alatti összeg konvertálása esetén	Jutalékmentes
2.2.36	Téves adatok miatt visszaküldött devizaátutalás jóváírása konverzióval, vagy újra utalása az Ügyfél választása szerint, 5.000 USA dollár feletti összeg esetén	35,3 USA dollár
2.2.37	Külföldre menő forint- illetve devizaátutalás esetén, beleértve a SEPA átutalásokat is, a kedvezményezett bankja általi automatikus feldolgozásra nem alkalmas tétel pótdíja (pl. az Ügyfél a kedvezményezett számlaszámot, bankkódot tévesen vagy nem megfelelő formátumban adta meg, a kedvezményezett megadott bankja nem fogad SEPA átutalást stb.)	5,7 USA dollár / megbízás + külföldi bank(ok) által bekért díj, felmerülés szerint + mindenkori tranzakciós illeték10
2.2.38	Elektronikus csatornán hibásan, hiányosan vagy nem megfelelő módon benyújtott9, a Bank által kézi feldolgozást igénylő megbízás pótdíja	3.055,- Ft / tranzakció
2.2.39	SWIFT üzenet útján megadott átutalási megbízás (MT101/103/104) feldolgozásának díja	elektronikus átutalási, illetve átvezetési megbízás1 díja + 5,3 USA dollár / megbízás
2.2.40	Fizetés váltóbeszedésre	6.115,- Ft / váltó
2.2.41	Postai pénzforgalmi szolgáltatásokhoz kapcsolódó külön adat és / vagy információ szolgáltatás	a mindenkor érvényes postai díjszabás + 1.205,- Ft / tétel
1Azonnali átutalásra vonatkozó részletes tájékoztatás a Kondíciós Lista II. fejezetében érhető el. Papíralapú megbízásnak minősül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél nem CitiDirect, CitiConnect for Files (korábban CFX, File Delivery) vagy SWIFT rendszeren keresztül nyújt be. Elektronikus megbízásnak minősül minden olyan megbízás, amelyet az Ügyfél CitiDirect, vagy CitiConnect for Files (korábban CFX, File Delivery) rendszeren nyújt be a Banknak.
2Külföldre menő forintátutalást a Bank kizárólag VIBER rendszeren keresztül teljesíti, kivéve azt az esetet, ha a 2.2.5 pont szerint a külföldi bank levelezőbankja a Citibank Europe plc Magyarországi Fióktelepe.
3Devizaátutalások esetén a tranzakcióban résztvevő levelezőbankok további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank tovább terheli, a megbízásban érintett Ügyfélre, kivéve az Európai Unió tagállamába vagy az Európai Gazdasági Térségről szóló megállapodásban részes más államba irányuló, vagy EGT állam pénznemében történő átutalásokat, mely esetekben a fizető felet és a kedvezményezettet kizárólag a saját pénzforgalmi szolgáltatója által meghatározott díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség terheli, ha a fizetéshez nem kapcsolódik pénznemek közötti átváltás.

Devizaátutalások esetén a Bank fenntartja magának a jogot, hogy az átutalási megbízás teljesítése érdekében másik levelezőbankot választhasson. A Bank nem felel másik levelezőbank kiválasztása miatt esetlegesen bekövetkező kárért, ha igazolja, hogy a kiválasztás és utasítás adás során úgy járt el, ahogy az adott helyzetben az általában elvárható.
4A SEPA átutalásokra vonatkozó feltételekről további részleteket közlünk a II. fejezet 1.1.11 pontban.
5A Magyar Posta Zrt. mindenkori díjairól a Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást nyújt.
6A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető csoportos beszedési megbízást a terhelési napon visszautasítja, és nem állítja sorba.
7A Bank csak az Ügyfél előzetes, írásbeli megbízása esetén az abban meghatározott feltételek szerint vállalja ezt a szolgáltatást, amelynek díjával a megbízásban megjelölt jóváírandó bankszámlát terheli meg. A bezárt számlára érkező deviza-jóváírásokat a Bank visszautasítja.
8Sürgősségi devizaátutalást, azaz adott Banki munkanapon a Kondíciós Lista II. fejezet 1. pont szerint meghatározott határidőn belül megadott devizaátutalási megbízások aznapi értéknappal (T+0) történő feldolgozását, a Bank az alábbi devizanemekben megadott átutalások esetén vállalja: euró (EUR), USA dollár (USD), angol font (GBP), kanadai dollár (CAD), román lej (RON), török líra (TRY). A Bank nem vállal felelősséget a levelezőbankok feldolgozási és teljesítési eljárásai és az általuk alkalmazott határidők vonatkozásában.
9CitiDirect, CitiConnect for Files (korábban CFX, File Delivery) vagy SWIFT rendszeren keresztül érkező megbízások automatikus feldolgozásának minimális követelményei a II. fejezet 1.1.10 pont alatt kerülnek részletezésre. A Bank a díjat a minimális követelményektől eltérő megbízásokra a feldolgozás napján számítja fel. 10A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza. A tranzakciós illeték köteles tranzakciók után felszámított tranzakciós illeték összetevő mértéke megegyezik a mindenkori tranzakciós illeték mértékével, melyről a Bank külön hirdetményben tájékoztatja ügyfeleit.
112012. május 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj. 122015. április 3-át követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj. 13A díj tranzakciónként értendő, azaz nem a köteg teljes összege után, hanem a kötegben található tranzakciónként, egyenként kerül kiszámításra és ezen díjak összege egy tételben kerül terhelésre a bankszámlán.
3.	KÉSZPÉNZ-MŰVELETEK
3.1	Készpénzbefizetések
3.1.1	Megszüntetésre került
3.1.2	Megszüntetésre került
3.1.3	Zsákos (forint bankjegy) befizetés jóváírása* (pénzfeldolgozó vállalat általi feldolgozás esetén)	MNB díj
3.1.4	Zsákos (forint érme) befizetés* (pénzfeldolgozó vállalat általi feldolgozás esetén)	2,2%, minimum 1.160,- Ft + MNB díj
3.1.5	Valutabankjegy-befizetés konverzióval vagy anélkül* (pénzszállító vállalat általi zsákos befizetések esetében)	0,55%, minimum 11,6 USA dollár vagy annak megfelelő összeg

3.2	Készpénzkifizetés
3.2.1	Megszüntetésre került
3.2.2	Zsákos forintkifizetés* (pénzszállító vállalat általi zsákos kifizetések esetében)	0,23%, minimum 1.750,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték1 + MNB díj
3.2.3	Valutabankjegy kifizetés konverzióval vagy konverzió nélkül* (pénzszállító vállalat általi zsákos kifizetések esetében)	1,05 %, minimum 11,6 USA dollár vagy annak megfelelő összeg + mindenkori tranzakciós illeték1
3.2.4	Bejelentett összeg meg nem történt felvételének díja	24.525,- Ft / alkalom + a bejelentett összeg beszerzésének, szállításra elkőkészítésének és újbóli piaci értékesítésének költsége
3.2.5	Megszüntetésre került
3.2.6	Megszüntetésre került
	1 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza. A tranzakciós illeték köteles tranzakciók után felszámított tranzakciós illeték összetevő mértéke megegyezik a mindenkori tranzakciós illeték mértékével, melyről a Bank külön hirdetményben tájékoztatja ügyfeleit.

3.3

Általános szabályok

Zsákos forint-, és a forgalmazott külföldi valutákban (USD, EUR, CHF, GBP) történő zsákos kifizetési igényét kérjük a kifizetés értéknapja előtt 2 banki munkanappal 13.00 óráig továbbítsa Bankunk felé a xxxxXX.xxxxxxxxxxxxx@xxxx.xxx központi email címre. *Zsákos készpénzbefizetésre Pénzszállítóval csak a Bank előzetes engedélyével köthető szerződés. Zsákos készpénzbefizetésre és készpénzfelvétel kizárólag az Ügyfél által a Bankhoz előzetesen benyújtott nyilatkozat alapján van mód, melyben az ügyfél tájékoztatja a Bankot, hogy melyik Pénzszállító cég jogosult a nevében készpénzt szállítani és feldolgozni. Szolgáltatóváltás esetén az Ügyfélnek új felhatalmazást kell benyújtania. Amennyiben a jelzett napon a készpénzfelvétel nem történik meg, a tranzakciót töröljük és a 3.2.4 pontban említett díjat számítjuk fel.

4.	BESZEDÉSEK
4.1	Csekkek
4.1.1	Csekkbeszedés1 (ellenérték megtérítését követő jóváírással)	0,26%, minimum 32,5 USA dollár / csekk + futárköltség2
4.1.2	Csekkbeszedés1 (visszterhes jóváírással)	0,26%, minimum 32,5 USA dollár / csekk (futárköltséggel együtt)
4.1.3	Utazási csekk beszedése	0,31%, minimum 52,8 USA dollár / egy napon benyújtott azonos devizanemű csekkek
4.1.4	Fizetetlen csekkek jutaléka	0,31%, minimum 52,8 USA dollár / csekk

4.1.5	Csekkbeszedés státuszának nyomon követése	1.685,- Ft / Bank által küldött SWIFT üzenet
4.1.6	Futár igénybevétele miatt felmerült banki költség	felmerülés szerint
1A csekkbeszedési megbízások benyújtására és kezelésére vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 1.2 pontja összegezi. 2Csekkbeszedés esetén a tranzakcióban közreműködő beszedő / fizető bankok a megtérítést megelőzően, vagy azzal egyidejűleg további díjakat számíthatnak fel, ezeket a díjakat a Bank tovább terheli a megbízásban érintett Ügyfélre.
4.2	Xxxxxxxx és sima beszedés
4.2.1	Okmányok kiszolgáltatása fizetés vagy váltóelfogadás ellenében	0,3%, minimum 50 USA dollár + mindenkori tranzakciós illeték1
4.2.2	Okmányok kiszolgáltatása fizetés nélkül	0,2%, minimum 50 USA dollár
4.2.3	Címünkre vagy rendelkezésünkre feladott áruk kiszolgáltatása	100 USA dollár
4.2.4	Beszedési megbízások módosítása	30 USA dollár / megbízás
4.2.5	Beszedés törlése	0,2%, minimum 50 USA dollár
4.2.6	Elfogadvány letéti őrzése	100 USA dollár / év
4.2.7	Xxxx „clean” beszedés (pl. devizaváltók)	0,3%, minimum 50 USA dollár + mindenkori tranzakciós illeték1
4.2.8	Beszedés más banknak történő átadása	100 USA dollár
4.2.9	Beszedvény sorsának nyomon követése	25 USA dollár / üzenet
4.2.10	SWIFT üzenet küldés díja	10 USA dollár / Bank által küldött SWIFT üzenet
4.2.11	Egyéb bankköltség (pl. futár)	felmerülés szerint
Az okmányos beszedésekre (inkasszókra) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) “A beszedésre vonatkozó egységes szabályok” 522. számú kiadványának 1995. évi, illetve azt követő kiadásaiban foglaltak az irányadók. 1A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza. Okmányos beszedések esetén a tranzakciós illeték csak import ügyletek vonatkozásában kerül felszámításra.

5.	OKMÁNYOS MEGHITELEZÉS (AKKREDITÍV)
5.1	Import okmányos meghitelezés (import akkreditív)
5.1.1	Nyitás	0,2%, minimum 100 USA dollár
5.1.2	Kockázati felár1	egyedi megállapodás szerint
5.1.3	Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén)	0,2%, minimum 200 USA dollár + mindenkori tranzakciós illeték2
5.1.4	Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén)	0,25%, minimum 200 USA dollár + mindenkori tranzakciós illeték2

5.1.5	Módosítás, amennyiben az összeg emelésére és/vagy hosszabbítására vonatkozik	0,2%, minimum 100 USA dollár
5.1.6	Egyéb módosítás	50 USA dollár / tétel
5.1.7	Okmányeltérés	100 USA dollár / okmánybenyújtás
5.1.8	A kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése	100 USA dollár
5.1.9	SWIFT üzenet küldés díja	10 USA dollár / Bank által küldött SWIFT üzenet
5.1.10	Akkreditív egyeztetés	0,1%, minimum 50 USA dollár, maximum 250 USA dollár
5.1.11	Egyéb bankköltség (pl. futárszolgálat)	felmerülés szerint
Az okmányos meghitelezésekre (akkreditívekre) a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara (ICC) “Az okmányos meghitelezésekre vonatkozó egységes szabályok és szokványok” című mindenkor hatályban lévő kiadványa érvényes.
1Amennyiben az akkreditív nyitása nem készpénzfedezettel történik, úgy a nyitási díjon felül kockázati felár (5.1.2) fizetendő az akkreditív teljes futam idejére (évi %-ban kifejezve) a vonatkozó Szerződés feltételei szerint. 2 A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.
5.2	Export okmányos meghitelezés (export akkreditív)
5.2.1	Előzetes értesítés	40 USA dollár
5.2.2	Értesítés (avizálás)	0,15%, minimum 50 USA dollár, maximum 1.000 USA dollár
5.2.3	Okmányvizsgálat és fizetés (látra szóló fizetés esetén)	0,2%, minimum 100 USA dollár
5.2.4	Okmányvizsgálat és fizetés (halasztott fizetés esetén)	0,25%, minimum 100 USA dollár
5.2.5	Ügyfél kérésére teljesített előzetes okmányvizsgálat	0,1%, minimum 50 USA dollár
5.2.6	Módosítás	50 USA dollár / módosítás
5.2.7	A meghitelezés teljes vagy részleges átruházása vagy engedményezése1	0,15%, minimum 50 USA dollár
5.2.8	Igazolás / leszámítolás	külön megegyezés szerint
5.2.9	A meghitelezés más banknak történő átadása a kedvezményezett kérésére	50 USA dollár (avizálási díj felett)
5.2.10	Kihasználatlanul lejárt meghitelezés törlése	50 USA dollár
5.2.11	Távirat / SWIFT küldés díja	10 USA dollár / Bank által küldött SWIFT üzenet
5.2.12	Egyéb bankköltség (pl. futárszolgálat)	felmerülés szerint

1Az akkreditív átruházását a Banknak a transzferálással összefüggő költségek és jutalékok megfizetését követően áll módjában teljesíteni.

6.	GARANCIÁK1, VÁMKEZESSÉGEK
6.1	Kötelezettségvállalás nélküli avizálás	0,15%, minimum 10.500,- Ft, maximum 210.200,- Ft
6.2	Módosítás kötelezettségvállalás nélküli avizálás esetén	15.750,- Ft
6.3	A Bank által vállalt kezesség, garancia, illetve garancia ígérvény kibocsátási díja2	16.250,- Ft garanciánként, előre felszámítva
6.4	Más bankhoz telepített garancia2	Egyedi megállapodás szerint
6.5	Emelés és / vagy hosszabbítás a Bank által kibocsátott garanciánál2	26.250,- Ft, garanciánként, előre felszámítva
6.6	Garanciadíj 2	1,5% p.a.; minimum 10.000Ft
6.7	Egyéb módosítás a Bank által kibocsátott garanciánál	15.750,- Ft
6.8	Citibanknál nem nyilvántartott garanciák igénybejelentésének továbbítása	10.500,- Ft
6.9	Citibanknál nyilvántartott (kapott és kibocsátott) garanciák igénybejelentése / okmányok kezelése	0,21%, minimum 15.750,- Ft + mindenkori tranzakciós illeték3
6.10	Citibank sztenderdtől eltérő garanciaszöveg tervezet készítése, véleményezése	0,1%, minimum 10.500,- Ft / tervezet
6.11	Szövegegyeztetés a kedvezményezettel	26.250,- Ft
6.12	Garancia szándéknyilatkozat készítése	36.750,- Ft
6.13	Futár	felmerülés szerint
6.14	Egyéb bankköltség (pl. UPS postaszolgálat)	felmerülés szerint
6.15	Kiadott garanciához kapcsolódó igazolás kiállítása	5.250,- Ft
6.16	Ügyfél által kért másolat kiadása	2.100,- Ft
6.17	Okmányos megbízások pontatlanságából eredő ügyintézés	5.250,- Ft
1Garancia alatt a Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. törvény alapján kibocsátott bankgarancia is értendő. 22022. március 31-ét követően kibocsátott garanciák esetén alkalmazott díj. 3A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza. A tranzakciós illetéket a Bank az általa kibocsátott garanciák keretében teljesített igénybejelentések vonatkozásában számítja fel.

7. MASTERCARD KÁRTYA (a szolgáltatás 2021. július 1-től nem elérhető)

8. CITIDIRECT INTERNET BANKING SZOLGÁLTATÁS

8.1 CitiDirect tranzakció-kezdeményezés és információ-lekérdezés díjmentes

8.2 Telepítés2 10.855,- Ft / telepítés

8.3 Xxxxxxx és helpdesk díjmentes

8.4 SafeWord kártya / MobilePASS (dinamikus jelszót képző eszköz) / alkalmazás

– első kártya2 /MobilePASS 4.560,- Ft / hó / kártya / MobilePASS hozzáférés

–második1 és további SafeWord kártyák / MobilePASS 4.560,- Ft / hó / kártya / MobilePASS hozzáférés

8.5

8.6

SafeWord kártya cseréje MobilePASS cseréje

5.535,- Ft / csere 105,- Ft / csere

8.7 Kiszállási díj

(CitiDirect banki rendszer karbantartásával kapcsolatban)

18.350,- Ft / alkalom

8.8 Automatikus fájl- és jelentésküldés e-mailen

– első 3 e-mail cím

6.115,- Ft / hó

Automatikus fájl- és jelentésküldés e-mailen

– további e-mail címek

1.825,- Ft / hó / e-mail cím

8.9 Infopool – számlakivonat küldés MT940//MT942/MT950 SWIFT üzenetben

121 USA dollár / hó / számla

8.10 CitiDirect riportok egyedi beállítása 60,6 / USA dollár / riport

8.11 CitiDirect BE Mobile (mobilbank szolgáltatás) díja (a felhasználók számától függetlenül)

díjmentes*

12011. április 11-ét követően igényelt CitiDirect szolgáltatás esetén alkalmazott díj. A korábbi igénylésekre vonatkozóan a 2010. november 2-i Középvállalati Fizetési Számla Kondíciós Lista szerinti díjak érvényesek.

2 2015. április 3-át követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

*A szolgáltatás díjmentessége a kondíciós lista közzétételétől kezdődően érvényes.

9.	TELEFONOS ÜGYFÉLSZOLGÁLATI DÍJAK, INFORMÁCIÓ
9.1	Információ számlaegyenlegről, forint- és devizaátutalásokról, visszautasított tételekről	díjmentes
9.2	Információ banki termékekről és szolgáltatásokról, azok díjáról és a kamatokról	díjmentes
9.3	Másolat készítése banki dokumentumokról	1.205,- Ft / dokumentum

10.	CITIBANK E-MAIL ÉS SMS SZOLGÁLTATÁS
10.1	Előfizetési díj	595,- Ft / hó / Ügyfél
10.2	SMS-ek díja	50,- Ft / db

11.	CITIFX PULSE: INTERNETALAPÚ, ONLINE DEVIZA KONVERZIÓS RENDSZER
11.1	Telepítés és használat	díjmentes
11.2.	Tranzakciók kezdeményezése	jutalékmentes

12.	FINANSZÍROZÁS1
12.1	Indikatív ajánlat díja2	17.000,- Ft, amely az indikatív ajánlat kiadásával egyidejűleg esedékes
12.2	(Pályázati) szándéknyilatkozat díja2	28.600,- Ft, amely a szándéknyilatkozat kiadásával egyidejűleg esedékes
12.3	Hitelígérvény díja2	0,28%, minimum 28.600,- Ft, maximum 315.000,- Ft, amely a hitelígérvény kiadásával egyidejűleg esedékes
12.4	Kötelező érvényű ajánlat díja3	0,28%, minimum 28.600,- Ft, maximum 315.000,- Ft, amely a kötelező érvényű ajánlat kiadásával egyidejűleg esedékes
12.5	Projektvizsgálati díj4	0,28%, amely a Hitelkérelem benyújtásával egyidejűleg esedékes.
12.6	Hitelbírálati díj5	57.800,- Ft, amely a Hitelkérelem benyújtásával egyidejűleg esedékes.
12.7	Jóváhagyási díj	A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a jóváhagyást követően haladéktalanul, de legkésőbb a Szerződés aláírásával egyidejűleg esedékes.
12.8	Kezelési költség6	A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a Szerződés aláírásával egyidejűleg esedékes, továbbá éven túli keretszerződés esetén a keret rendelkezésre tartásának kezdőnapjától számított minden éves fordulónapon – évente felmondható Szerződés esetén minden Évfordulón –, éven túli Kölcsön esetén a Kölcsön első folyósítási napjától számított minden éves fordulónapon, a fordulónapon fennálló tőketartozás alapján esedékes.
12.9	Folyósítási jutalék	A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a folyósítással egyidejűleg esedékes.
12.10	Rendelkezésre tartási díj	A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a hitel- vagy garanciakeret naponta számolt, fel nem használt része után fizetendő minden naptári hónap utolsó Banki munkanapján, vagy a Szerződésben meghatározott időpontban és feltételek szerint esedékes. A 2014. március 15. előtt létrejött Szerződésekben Rendelkezésre tartási jutaléknak elnevezett díj a Rendelkezésre tartási díjat jelenti.

12.11	Lehívás / visszafizetés	A Kölcsönök Hitelkeret-szerződés alapján történő lehívásához/visszafizetéséhez a Lehívási értesítést legkésőbb a Lehívási értesítésben megjelölt Lehívási, illetve visszafizetési napot megelőző 3 (három) Banki munkanap délután 13.00 óráig, illetve a Szerződésben meghatározott időpontig kell megküldeni a Bank részére; a lehívható Kölcsön minimális összege 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint vagy annak megfelelő devizaösszeg.
12.12	Lehívási díj	A Szerződésben meghatározott mértékű díj, amely a lehívással egyidejűleg esedékes.
12.13	Kamatfizetés	A kamat a Szerződésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a Kamatfizetési nap a Szerződésben nem került meghatározásra, akkor a folyószámlahitel kamata a jelen Kondíciós lista II.9 pontja alapján esedékes, a kölcsönszerződés és a hitelkeret-szerződés alapján folyósított Kölcsön kamata a Kamatidőszak utolsó napján esedékes. Az esedékes kamat összegével a Bank az Ügyfél Szerződésben meghatározott fizetési számláját terheli meg.
12.14	Késedelmi kamat	A késedelmi kamat a Szerződésben meghatározottak szerint esedékes; amennyiben a késedelmi kamat mértéke a Szerződésben nem került meghatározásra, akkor az esedékes, de nem teljesített fizetési kötelezettségek után fizetendő késedelmi kamatláb mértéke megegyezik az 1.1.8 pontban meghatározott késedelmi kamat mértékével. A késedelmi kamat a késedelembe esés első napjától esedékes.
12.15	Előtörlesztés7	Amennyiben a Szerződés másképpen nem rendelkezik, az előtörlesztés legkisebb összege 1.000.000 Ft vagy annak megfelelő devizaösszeg lehet; a Bank jogosult előtörlesztési díjat felszámítani, amely a visszafizetett Kölcsön összegének 1%-a, minimum 55.000 Ft.
12.16	Kölcsöntörlesztési díj8	Mindenkori tranzakciós illeték13, minden terméktípus esetén a törlesztendő Kölcsön összegére vonatkozóan, a Kölcsön törlesztésével egyidejűleg esedékes.
12.17	Szerződésmódosítási díj	67.000,- Ft9, amely a szerződésmódosítás aláírásával egyidejűleg esedékes
12.18	Szerződésmegszüntetés díja10,11	57.800,- Ft, amely a Szerződés megszüntetésekor esedékes
12.19	Tartozáskimutatási kérelem díja10	11.500,- Ft / Szerződés14, amely a tartozáskimutatás kibocsátásakor esedékes
12.20	Kezelési költség12	0,28%, minimum 28.600,- Ft, amely az akkreditív nyitásával, illetve a garancia kibocsátásával egyidejűleg esedékes, továbbá éven túli futamidejű akkreditív/garancia esetén a nyitás, illetve kibocsátás napjától számított minden éves fordulónapon esedékes.
12.21	Felszólító levél díja8	580,- Ft/levél (fizetendő nem szerződésszerű teljesítés következtében kiküldött levelek esetén, minden terméktípusnál), amely a felszólító levél postázásával egyidejűleg esedékes
12.22	Különdj14	A Szerződésben vállalt számlaforgalom nem-teljesítése esetén a Bank jogosult különdíjat felszámítani, amelynek mértéke évi 1% a vállalt és teljesített számlaforgalom közötti különbözetre vetítve. A díj Széchenyi Kártya Program keretében kötött Szerződés esetén a Hitelkeret rendelkezésre tartásának kezdőnapjától számított minden éves fordulónapon, továbbá a Végső lejárati napon esedékes; minden más Szerződés esetén minden naptári negyedév utolsó napján esedékes.
1Devizaszerződés esetén a devizában meghatározott minimumdíjak az egyedi Szerződésekben kerülnek meghatározásra. 22011. április 11-ét követően létrejött Szerződésekre, valamint kiadott szándéknyilatkozatokra és hitelígérvényekre vonatkozóan alkalmazott díjak. 32015. február 3-át követően alkalmazott díj. 42012. május 1-jét követően benyújtott Hitelkérelmek esetén alkalmazott díj. 52011. június 4-ét követően benyújtott Hitelkérelmek esetén alkalmazott díj. 6Készpénzfedezettel nyitott akkreditív és garancia esetén a 12.20 alkalmazandó. 72012. július 1-ét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

82012. december 1-jét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díj.

9Vagy a Szerződésben meghatározott mértékű díj.

102009. július 15-ét követően létrejött Szerződések esetén alkalmazott díjak.

11Folyószámlahitel, hitelkeret és garanciakeret megszüntetése esetén, amennyiben előtörlesztési díj nem kerül felszámításra.

12Készpénzfedezettel nyitott akkreditív és kibocsátott garancia esetén fizetendő, a díj előre kerül beszedésre. A díjat 2010. május 3-át követően létrejött Szerződések esetén alkalmazza a Bank. Amennyiben az akkreditív nyitása/kezelése nem készpénzfedezettel

történik, úgy a fizetendő kezelési költség mértéke a vonatkozó Szerződésben kerül meghatározásra.

13A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.

142022. augusztus 18. napján, vagy azt követően létrejött Szerződések esetén kerül felszámításra.

13.	SZÁMLAEGYENLEG ÖSSZEVONÁS1
13.1	Bankon belüli számlaegyenleg összevonás havi díja	50 USD / számla
13.2	Bankon belüli számlaegyenleg összevonás (tranzakciós illeték hatálya alá nem eső tranzakciók esetén2)	jutalékmentes
13.3	Bankon belüli számlaegyenleg összevonás (tranzakciós illeték hatálya alá eső tranzakciók esetén2)	mindenkori tranzakciós illeték3
13.4	Nemzetközi számlaegyenleg összevonás havi díja	80 USD / számla
13.5	Nemzetközi számlaegyenleg összevonás	mindenkori tranzakciós illeték3
13.6	Számlaegyenleg összevonás beállítási díja	100 USD / szerződés
13.7	Számlaegyenleg összevonás módosítási díja	50 USD / szerződés
13.8	Kamatszétosztási jelentés havi díja	60 USD / szerződés
13.9	Kamatszétosztás könyvelési díja	10 USD / számla
1Számlaegyenleg összevonás minden olyan fizetési művelet, amelyet a Bank olyan többoldalú megállapodás alapján végez, amelynek az Ügyfél is részese, és amely alapján az ilyen többoldalú megállapodásban részt vevő számlatulajdonosok fizetési számláin a többoldalú megállapodásban meghatározott számlaegyenleg rendszeres elérése érdekében az adott fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltató automatikus terheléseket és/vagy jóváírásokat hajt végre. Különösen, de nem kizárólag a következő szerződések minősülnek számlaegyenleg összevonására vonatkozó megállapodásnak: a Számlaegyenleg-összevonás Szolgáltatásra vonatkozó Megállapodás, a Gyűjtő- (POOL) Számlaszerződés, Cash Pool Megállapodás, Cash Pooling Agreement, Egyenlegátvezetési szerződés, Megállapodás Számlaegyenleg-Összevonás Szolgáltatásról. Ezen díjak a 2016. október 10-ét követően új szerződést kötő Ügyfelekre érvényesek.
2A számlaegyenleg összevonás mentes a pénzügyi tranzakciós illetékről szóló 2012. évi CXVI. törvény alapján, amennyiben arra a 2013. évi CCXXXVII. törvény 6. § (1) 11. pontjában meghatározott csoportfinanszírozás keretében kerül sor.
3A tranzakciós illetékre vonatkozó általános szabályokat, ideértve annak mértékét is a II. fejezet 9. pontja tartalmazza.