Common use of Fondo interno Clause in Contracts

Fondo interno. Nel caso in cui le prestazioni assicurative nella fase di accumulo siano collegate a fondi interni indicare3: a) la denominazione del fondo; b) la data di inizio di operatività del fondo e l’eventuale data di chiusura; c) la categoria del fondo4; d) la valuta di denominazione; e) le finalità del fondo in relazione ai potenziali destinatari, espresse in termini di prospettiva di crescita del capitale; f) l’orizzonte temporale minimo consigliato5; g) il profilo di rischio del fondo (basso, medio basso, medio, medio alto, alto, molto alto) previsto nel regolamento e connesso all’investimento6; h) la composizione del fondo, con particolare riferimento alle principali tipologie di strumenti finanziari e valuta di denominazione, alle aree geografiche/mercati di riferimento, ai settori industriali e/o categorie di emittenti, ove rilevanti,7 a specifici fattori di rischio, ove rilevanti,8 nonché all’eventuale presenza di limiti minimi o massimi di investimento in determinate categorie di attivi. Qualora il fondo interno investa in OICR in misura maggiore del 10%, le medesime informazioni vanno rese in relazione alle attività sottostanti agli OICR stessi; i) il peso percentuale9 degli investimenti in strumenti finanziari e in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione armonizzate del medesimo gruppo di appartenenza dell’impresa di assicurazione;

Fondo interno. Nel caso in cui le prestazioni assicurative nella fase di accumulo siano collegate a fondi interni indicare3: a) la denominazione del fondo; b) la data di inizio di operatività del fondo e l’eventuale data di chiusura; 1 Sono definibili come tali i fondi che perseguono una politica di investimento atta a minimizzare, attraverso l’utilizzo di particolari tecniche di gestione, la probabilità di perdita del capitale investito. 2 Il giorno di conversione deve essere individuabile in modo univoco da parte del contraente, evitando espressioni che identifichino tale giorno all’interno di un intervallo temporale. 3 Nel caso di fondo multicomparto le informazioni devono essere riferite a ciascun comparto. c) la categoria del fondo4; d) la valuta di denominazione; e) le finalità del fondo in relazione ai potenziali destinatari, espresse in termini di prospettiva di crescita del capitale; f) l’orizzonte temporale minimo consigliato5; g) il profilo di rischio del fondo (basso, medio basso, medio, medio alto, alto, molto alto) previsto nel regolamento e connesso all’investimento6; h) la composizione del fondo, con particolare riferimento alle principali tipologie di strumenti finanziari e valuta di denominazione, alle aree geografiche/mercati di riferimento, ai settori industriali e/o categorie di emittenti, ove rilevanti,7 a specifici fattori di rischio, ove rilevanti,8 nonché all’eventuale presenza di limiti minimi o massimi di investimento in determinate categorie di attivi. Qualora il fondo interno investa in OICR in misura maggiore del 10%, le medesime informazioni vanno rese in relazione alle attività sottostanti agli OICR stessi; i) il peso percentuale9 degli investimenti in strumenti finanziari e in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione armonizzate del medesimo gruppo di appartenenza dell’impresa di assicurazione;

Fondo interno. Nel caso in cui le prestazioni assicurative nella fase di accumulo siano collegate a fondi interni indicare3: a) bpmvita dinamico multimanager inizierà la denominazione del fondo;propria attività il 25/03/2015 e la cesserà, salvo proroghe o anticipata liquidazione, il 25/03/2022. b) La valuta di denominazione di bpmvita dinamico multimanager è l’Euro. Lo scopo del Fondo, attraverso l’investimento in attivi la data cui performance è legata all’andamento dei mercati azionari, obbligazionari e monetari, diversificati ed opportunamente selezionati, è quello di inizio incrementare le somme che vi affluiscono, nel rispetto del profilo di operatività rischio del fondo Fondo medesimo e l’eventuale data compatibilmente con l’obiettivo di chiusura;preservare un importo pari all’80% (ottanta per cento) del massimo valore netto raggiunto dal Fondo Interno nell’arco della durata dei contratti assicurativi ad esso collegati, o del periodo di attività del Fondo Interno qualora inferiore. c) la categoria del fondo4;L’orizzonte temporale minimo consigliato riferito all’arco di tempo di cui al punto a) è: 7 anni. d) la valuta di denominazione; e) le finalità La volatilità media annua attesa del fondo Fondo ritenuta accettabile è stimata in relazione ai potenziali destinatari, espresse in termini di prospettiva di crescita del capitale; f) l’orizzonte temporale minimo consigliato5; g) 3,78% ed il profilo di rischio è classificato come medio in funzione di quanto indicato dalla seguente tabella: e) bpmvita dinamico multimanager è un fondo interno di tipo flessibile. f) La politica gestionale prevede investimenti sia in una componente a maggior rischio rappresentata principalmente da OICR che mira ad incrementare le somme investite cercando di sfruttare le opportunità offerte dai mercati finanziari, sia in una componente a rischio più contenuto, rappresentata da strumenti del fondo (bassomercato monetario, medio bassostrumentale a preservare le somme investite. In particolare, medioin caso di andamento positivo dei mercati finanziari a cui bpmvita dinamico multimanager è esposto, medio altola percentuale della componente più rischiosa potrà arrivare a costituire fino al 100% del patrimonio del Fondo Interno e potrà essere esposta anche in maniera preponderante ai mercati azionari. Viceversa, altoin caso di andamento negativo dei mercati, molto altol’allocazione del patrimonio sarà progressivamente indirizzata verso strumenti finanziari del mercato monetario, prevalentemente OICR, che potranno arrivare a costituire la totalità del patrimonio. g) previsto La Compagnia, nel regolamento rispetto della normativa vigente e connesso all’investimento6;dei limiti di rischio indicati dal Regolamento del Fondo Interno può investire il patrimonio in: h) la composizione del fondo, con particolare riferimento alle principali tipologie Qualora le attività di bpmvita dinamico multimanager risultino interamente investite in strumenti finanziari del mercato monetario, il Fondo Interno si estingue anticipatamente. Al verificarsi di tale evento la Compagnia procederà alla sua liquidazione e valuta di denominazione, alle aree geografiche/mercati di riferimento, ai settori industriali e/o categorie di emittenti, ove rilevanti,7 a specifici fattori di rischio, ove rilevanti,8 nonché all’eventuale presenza di limiti minimi o massimi di investimento in determinate categorie di attivi. Qualora il fondo interno investa in OICR in misura maggiore al trasferimento automatico del 10%, le medesime informazioni vanno rese in relazione alle attività sottostanti agli OICR stessi;Controvalore delle Quote nella Gestione Separata. i) La Compagnia si riserva la possibilità di investire il peso percentuale9 degli investimenti patrimonio del Fondo Interno, anche fino al cento per cento, in strumenti finanziari e in OICR istituiti attivi emessi o gestiti da SGR e/soggetti del gruppo di appartenenza. l) La Compagnia nell’attività di allocazione dei capitali si può avvalere di consulenti o da di società di gestione armonizzate specializzati anche del medesimo gruppo di appartenenza dell’impresa appartenenza. m) Per bpmvita dinamico multimanager non è previsto un benchmark. n) Il Fondo Interno è ad accumulazione e non è pertanto contemplata alcuna distribuzione di assicurazione;proventi.