MODULO DI RICHIESTA DI CAMBIO CONTRAENZA
MODULO DI RICHIESTA DI CAMBIO CONTRAENZA
Da Inviarsi a Allianz Darta Saving (DARTA)
PRODOTTO: DARTA TARGET SOLUTION POLIZZA N.
Il sottoscritto , Contraente della polizza Contraente della polizza sopra indicata, dichiara di voler cedere il Contratto medesimo a:
DATI DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE | |
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE |
CODICE FISCALE / PARTITA I.V.A. DATA DI NASCITA SESSO |
(solo in caso di persone fisiche) | |
COMUNE DI RESIDENZA1/SEDE LEGALE¹ |
PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO |
TIPO DOCUMENTO N° |
AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO |
COMUNE DI DOMICILIO¹ (se diverso da residenza) STATO ITALIA ESTERO (specificare) |
PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO |
COMUNE DI CORRISPONDENZA (se diverso da residenza/sede legale) PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO | |
STATO ITALIA ESTERO | |
Nel caso in cui il Contraente subentrante sia Persona Giuridica o Ente o in presenza di procuratore/tutore/ | |
amministratore di sostegno del Contraente subentrante, indicare i seguenti dati del/dei soggetto/i munito/i dei | |
poteri di firma. | |
Soggetto munito dei poteri di firma 1 | |
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE / DATA DI NASCITA SESSO | |
COMUNE DI RESIDENZA PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO | |
TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO | |
Soggetto munito dei poteri di firma 2 | |
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE / DATA DI NASCITA SESSO | |
COMUNE DI RESIDENZA PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO | |
TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO | |
DARTA Saving Life Assurance dac
Company No.: 365015
Share Capital € 5,000,000 fully paid Regulated in Ireland by the Central Bank of Ireland
Registered Office
Xxxxx Xxxxx, Xxxxxx Xxxx, Xxxxxxxxx Xxxxxx, X00 X0X0 Xxxxxxx
Tel. x000 0 000 00 00 - Fax x000 0 000 00 00
DARTACCTS Ed. 01/2024
Darta Saving life Assurance Designated Activity Company, trading as Allianz Darta Saving, is a wholly owned subsidiary of Allianz SpA and part of "Gruppo Assicurativo Allianz", member of "Albo gruppi assicurativi" n. 18 in Italy
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DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO E DICHIARAZIONE DI RESIDENZA AI FINI FISCALI 2 |
La sezione sottostante deve essere compilata solo nel caso in cui il Contraente subentrante della polizza sia una persona fisica. Nel caso in cui il Contraente subentrante della polizza non sia una persona fisica, è necessario indicare i dati del Titolare Effettivo/dei Titolari Effettivi e compilare le autodichiarazioni nell’apposita modulistica. Il Titolare Xxxxxxxxx è definito come la persona fisica o le persone fisiche per conto della quale/delle quali è realizzata un'operazione o un'attività. Inoltre, in conformità a quanto previsto dalla sezione 891E del Taxes Consolidation Act 1997 (e successive modifiche)2, il Contraente subentrante deve dichiarare di essere o meno cittadino degli U.S.A. o residente ai fini fiscali negli U.S.A. Il Contraente subentrante DICHIARA: di ESSERE L’UNICO di NON ESSERE di NON ESSERE L’UNICO titolare effettivo titolare effettivo titolare effettivo dell’investimento dell’investimento dell’investimento In caso di uno o più Titolari Effettivi, diversi dal Contraente, si prega di compilare con i dati dei Titolari Effettivi/degli ulteriori Titolare/i Effettivo/i: Titolare Effettivo 1 (T.E. 1) Xxxxxxxx Effettivo 2 (T.E. 2) Nome e Cognome: Data di Nascita: Codice Fiscale: Indirizzo di Residenza: Rapporto tra Contraente e T.E.: NB: se i Titolari Effettivi aggiuntivi risultano eccedenti allo spazio messo a disposizione, riportare i dati richiesti in un allegato separato che deve essere consegnato unitamente al presente Xxxxxx. Ai sensi delle normative FATCA e CRS, Xxxxx è tenuta a raccogliere informazioni su ogni Contraente (e Titolare Effettivo) delle proprie polizze, al fine di identificare e classificare ciascuno di essi. Il Contraente subentrante DICHIARA: - di essere residente ai fini fiscali nel Paese di seguito riportato con il numero di identificazione fiscale associato (“TIN”)3 • Paese: TIN: nonché nel/i seguente/i eventuale/i ulteriore/i Paese/i: • Paese: TIN: • Paese: TIN: - di essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, di NON essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, ai fini fiscali, negli U.S.A. ai fini fiscali, negli U.S.A. Dichiarazione finale Il Contraente, con l’apposizione della firma nello spazio sottostante, dichiara sotto la sua personale responsabilità che le informazioni fornite sono veritiere ed esatte con particolare riferimento allo status di residenza ai fini fiscali nel Paese OCSE partecipante (noto come status CRS) e di cittadinanza/residenza ai fini fiscali negli U.S.A. (noto come status FATCA). Inoltre dichiara di informare tempestivamente la Società qualora le informazioni sopra riportate dovessero cambiare successivamente alla sottoscrizione del presente modulo. Il Contraente riconosce che le informazioni contenute nel presente modulo saranno segnalate all'Autorità fiscale Irlandese come previsto dalla suddetta normativa.
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE (o del/i soggetto/i munito/i dei poteri di firma) |
MOTIVAZIONE DELL’OPERAZIONE |
DARTACCTS Ed. 01/2024
INTESTATARIO DEL C/C
BANCA
FILIALE
IBAN (OBBLIGATORIO)
1. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
COGNOME E NOME COINTESTATARIO se legame “Altro” (cod. 21) dettagliare:
2. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
COGNOME E NOME COINTESTATARIO se legame “Altro” (cod. 21) dettagliare:
3. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
COGNOME E NOME COINTESTATARIO se legame “Altro” (cod. 21) dettagliare:
4. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
COGNOME E NOME COINTESTATARIO se legame “Altro” (cod. 21) dettagliare:
5. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
COGNOME E NOME COINTESTATARIO se legame “Altro” (cod. 21) dettagliare:
6. Codice relazione tra intestatario e cointestatario c/c (Legenda – Tab. A):
COGNOME E NOME COINTESTATARIO se legame “Altro” (cod. 21) dettagliare:
DATI BANCARI DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE
Indicare di seguito le coordinate bancarie del Contraente subentrante.
Il Contraente subentrante allega i documenti richiesti dalla Società nell’Allegato 2 del presente modulo ed è consapevole che l’accettazione della richiesta di cambio contraenza è subordinata alla visione e all’analisi dei documenti, dallo stesso consegnati, da parte della Società, la quale si riserva il diritto di chiederne degli altri e di effettuare ulteriori approfondimenti.
Il Contraente subentrante, inoltre, dichiara di accettare la cessione del Contratto e dei relativi diritti ed obblighi, nonché di:
- essere stato informato che Darta Target Solution è un prodotto complesso;
- confermare che il rapporto continuativo e le operazioni riconducibili ai rapporti continuativi instaurati con Xxxxx sono effettuati per mio conto, quale intestatario di tali rapporti; se il rapporto fosse instaurato per conto terzi, mi impegno a fornire a Xxxxx tutte le indicazioni necessarie all’identificazione del titolare effettivo del rapporto (nel caso di contraente società fiduciaria, la stessa indica in modo riservato a Xxxxx le informazioni complete sul fiduciante a cui ricondurre il rapporto continuativo).
- aver preso visione dei beneficiari designati, dell’eventuale presenza di pegno o vincolo; in particolare, sono consapevole che eventuali pagamenti periodici in scadenza prima che si sia conclusa la cessione del contratto saranno effettuati a favore del Contraente cedente.
- aver preso visione e di accettare le Condizioni di Assicurazione contenute nel “DOCUMENTO DARTA TARGET SOLUTION Mod. DARTA US07TS1 ed. 01/2024”, acquisibile su supporto duraturo sul sito xxx.xxxxxxxxxxxx.xx ed ogni altro documento contrattuale e precontrattuale consegnato dalla Società al Contraente cedente e di cui ne è entrato in possesso.
- effettuare l’operazione (barrare una sola casella):
tra persone fisiche all’interno del nucleo familiare tra persone fisiche al di fuori del nucleo familiare tra persona giuridica (esclusa fiduciaria) e persona fisica tra società fiduciaria e persona fisica
tra società dello stesso gruppo societario tra società non dello stesso gruppo societario per incorporazione / fusione societaria
- assumersi tutte le responsabilità civili e penali cui posso andare incontro in caso di dichiarazioni mendaci.
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE CEDENTE FIRMA DEL CONTRAENTE/SUBENTRANTE
(o del/i soggetto/i munito/i del potere di firma) (o del/i soggetto/i munito/i dei poteri di firma)
DARTACCTS Ed. 01/2024
Il Contraente subentrante, inoltre, dichiara di approvare specificatamente, ai sensi degli articoli 1341 e 1342 nonché 1469 bis e successivi del Codice Civile, i seguenti articoli delle Condizioni di Assicurazione: Art. 2 Chi può concludere questo Contratto e a quali condizioni e/ o limiti? [2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6]; Art. 3 Chi può essere assicurato con questo Contratto? [3.1]; Art. 4 Come posso stipulare il Contratto? [4.3]; Art. 6 Quando si considera concluso il contratto? [6.1]; Art. 9 Posso revocare la Proposta? In che modo? [9.1 , 9.2]; Art. 10 Posso recedere dal Contratto? In che modo? [10.1, 10.2]; Art. 11 Quali sono i premi e come vengono pagati? [11.1]; Art. 11. Bis -Ci sono bonus? [11.3, 11.4, 11.5]; Art 12 Come viene investito il Premio Unico? [12.1]; Art. 13 Posso versare Premi Aggiuntivi? In che modo? [13.1, 13.2]; Art. 14 Come vengono investiti i Premi Aggiuntivi? [14.1, 14.2, 14.3]; Art. 16 Quante quote posseggo? A quanto ammonta il loro valore? [16.2, 16.3.]; Art. 17 La valorizzazione delle quote del Fondo interno può essere sospesa? [17.1, 17.2, 17.4]; Art. 18 Quali sono le Prestazioni in caso di decesso dell’Assicurato? [18.2]; Art. 19 Sono previste garanzie? [19.1]; Art. 20 Ci sono delle limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato? [20.1, 20.2, 20.3]; Art. 21 Quando e come posso esercitare i diritti derivanti dal contratto? [21.1]; Art. 22 Posso chiedere il Riscatto? A quali condizioni? [22.1]; Art. 23 In che modo posso chiedere il Riscatto? [23.1]; Art. 24 Cosa ottengo in caso di Riscatto totale? [24.1, 24.2]; Art. 25 Sono previste riduzioni in caso di Riscatto totale nei primi 3 anni? [25.1, 25.2]; Art. 27 Sono previsti costi in caso di riscatto totale o parziale? [27.1, 27.2]; Art. 28 Posso richiedere il trasferimento tra fondi disponibili (Switch a richiesta) e opzione di Switch automatico? [28.1, 28.2]; Art. 29 Ci sono limitazioni/condizioni per lo Switch a richiesta? [29.1]; Art. 30 Come avviene il trasferimento tra Fondi disponibili? [30.1]; Art. 31 Posso passare dall’opzione senza “Switch automatico” a quella con “Switch automatico”? [31.1]; Art. 34 Switch automatico - Come viene gestita la linea di investimento selezionata? [34.1]; Art. 34 Posso modificare le caratteristiche di investimento indicate? [35.1, 35.2]; Art. 36 Posso rinunciare e/o riattivare (al)lo Switch automatico? In che modo? [36.3]; Art. 37 La società può ritardare le operazioni di Switch automatici? [37.1]; Art. 38 Quali sono i Rischi finanziari derivanti dal Contratto? [38.1, 38.2]; Art. 39 Quali sono i Costi del Contratto? [39.1, 39.2, 39.3]; Art. 40 Come e quando posso designare e/o revocare i Beneficiari in caso di morte? [40.2, 40.4, 40.5, 40.6]; Art. 41 Ci sono disposizioni particolari nel caso il Contraente sia una persona giuridica o una società fiduciaria? [41.1, 41.2]; Art. 43 Come e quando la Società effettua i pagamenti? [43.1]; Art. 44 La Società può apportare modifiche al Contratto? [44.1]; Art. 45 La Società può modificare il Regolamento del Fondo interno? [45.1, 45.3]; Art. 50 A carico di chi sono le tasse e le imposte? [50.1]; Art. 51 Quali sono la Legge applicabile e il foro competente? [51.1]; Art. 54 La Società invia le Comunicazioni cartacee con raccomandata? [54.1, 54.2]; Art. 55 Cosa devo fare in caso di modifica della mia posizione anagrafica? [55.1, 55.2, 55.3, 55.4]; Art. 55 Quali sono le regole generali per la trasmissione dei documenti? [56.1, 56.2, 56.3, 56.4]; Art. 57 Quali sono i documenti richiesti dalla Società? [57.1, 57.2, 57.3, 57.4, 57.5, 57.6, 57.7].
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE VISTO DEL CREDITORE PIGNORATIZIO/VINCOLATARIO
Tabella A - Relazione del Beneficiario con il Contraente
(esempi da analisi risposte pervenute su cod. 21 Xxxxx: beneficenza, persona di fiducia, figlio della compagna, conoscente da tempo, padrino di battesimo, vicino di casa)
LEGENDA
(o del/i soggetto/i munito/i del potere di firma) (in caso di pegno/vincolo)
CODICE | DESCRIZIONE | CODICE | DESCRIZIONE |
01 | Madre/padre | 12 | Xxxxxx (di zio/a) |
02 | Xxxxxx/moglie | 13 | Xxxxxx/a |
03 | Legato in unione civile/convivenza di fatto/istituti assimilabili | 14 | Fidanzato/a |
04 | Fratello/sorella | 15 | Rapporti aziendali - dipendente/datore di lavoro |
05 | Figlio/a | 16 | Rapporti aziendali |
06 | Nonno/a | 17 | Rapporti aziendali - socio o titolare effettivo |
07 | Zio/a | 18 | Rapporti professionali - fornitore |
08 | Genero/nuora | 19 | Rapporti professionali - cliente |
09 | Cognato/cognata | 20 | Rapporti professionali - distributore o partner |
10 | Suocero/suocera | 21 | Altro - da indicare in Proposta |
11 | Nipote (di nonno/a) |
DARTACCTS Ed. 01/2024
CONSENSO DATI PERSONALI
Si invita il Contraente subentrante a leggere attentamente l’Informativa Privacy (Allegato 1 al presente modulo di proposta e alle Condizioni di Assicurazione) prima di completare le seguenti sezioni.
Trattamento dei dati Personali Sensibili (inclusi i dati relativi alla Salute)
Darta raccoglie il consenso per trattare i dati personali e quelli relativi alla salute del Contraente subentrante per le finalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy. I dati saranno trattati per le finalità e le attività elencate nell’Informativa Privacy. Il Contratto non potrà essere concluso ed amministrato a meno che non sia fornito il consenso barrando in questo modo ☑ il riquadro sottostante.
Per finalità elencate nei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C dell’Informativa Privacy, il Contraente esprime il consenso a quanto segue:
-al trattamento dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute e all’ottenimento dei dati da terze parti di cui al paragrafo 4 dell’Informativa Privacy;
-alla trasmissione dei propri dati personali, compresi quelli relativi alla salute, all’interno o all’esterno dell’Area Economica Europea (EEA), ai soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy;
-a manlevare tutte le persone fisiche presso Darta ed i soggetti indicati al paragrafo 5 dell’Informativa Privacy dagli obblighi di riservatezza cui sono tenuti relativi ai dati sulla salute ed altri dati personali sensibili che sono obbligati a trasferire ed utilizzare al fine di gestire il Contratto.
Marketing e Comunicazioni Promozionali
Darta raccoglie il consenso per il trattamento dei dati personali al fine di poter condurre ricerche di mercato e fornire informazioni relative a prodotti e servizi nuovi o già in essere - incluse attività - di Darta, delle società del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di Darta) che possano essere di interesse per il Contraente subentrante. Il consenso è facoltativo e potrà essere manifestato barrando in questo modo ☑ i riquadri sottostanti.
il Contraente subentrante acconsente al trattamento dei suoi dati personali da parte di Darta e le compagnie del Gruppo Allianz per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail, telefono ed ogni altra forma di comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo
3.D dell’Informativa Privacy.
il Contraente subentrante acconsente alla comunicazione dei suoi dati personali agli altri soggetti indicati nel paragrafo 5 dell’Informativa Privacy ed al trattamento dei suoi dati personali da parte di tali soggetti che potranno trattarli per finalità di marketing e promozionali, mediante le seguenti tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza: (e-mail telefono ed ogni altra forma di comunicazione elettronica) così come descritto al paragrafo 3.D dell’Informativa Privacy.
Comunicazione Elettronica
Il Contraente subentrante acconsente a ricevere da Xxxxx tutte le comunicazioni relative al rapporto contrattuale e alla sua esecuzione in formato elettronico.
Nel solo caso in cui il Contraente voglia ricevere le comunicazioni tramite spedizione postale tradizionale è necessario
barrare in questo modo ☑ il riquadro sottostante.
Il Contraente subentrante vuole ricevere da Xxxxx tutte le comunicazioni tramite spedizione postale tradizionale.
Le preferenze espresse sopra possono essere modificate in qualsiasi momento accedendo al portale clienti online e modificando le impostazioni nel profilo o contattando Darta (come descritto nell’Informativa Privacy).
LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE SUBENTRANTE
(o del/i soggetto/i munito/i dei poteri di firma)
DARTACCTS Ed. 01/2024
NOTE ALLA COMPILAZIONE DEL PRESENTE MODULO
1) Requisiti anagrafici
La Società dichiara di operare in Italia in regime di Libera prestazione di servizi e, pertanto di essere ammessa a vendere contratti di assicurazione sulla vita soltanto a potenziali Contraenti che abbiano la propria residenza ovvero il loro domicilio in Italia. La sussistenza del requisito della residenza o del domicilio in Italia al momento della Conclusione del Contratto è elemento essenziale del Contratto, costituendone elemento di validità. Pertanto, qualora il Contraente non abbia i suddetti requisiti al momento della Conclusione del Contratto, quest’ultimo dovrà considerarsi nullo, invalido e privo di efficacia ab initio. Qualora il Contraente fornisca una falsa dichiarazione in merito alla residenza ovvero al domicilio, sarà ritenuto responsabile non solo per aver reso una certificazione non veritiera ma anche per gli eventuali danni cagionati alla Società con tale condotta (a mero titolo esemplificativo eventuali sanzioni da parte dell’autorità di vigilanza). Nei casi di cui ai precedenti commi, la Società procederà alla eventuale restituzione del solo controvalore economico delle quote al momento della liquidazione del Contratto (secondo le modalità previste per il riscatto totale) che comunque non potrà essere superiore all’ammontare del Premio conferito. In ogni caso la Società si riserva di trattenere l’eventuale somma da restituire fino alla concorrenza della somma ad essa dovuta a titolo di danno.
È fatto salvo il diritto della Società di agire per il recupero del maggior danno sofferto.
Nel caso di Residenza straniera è obbligatorio compilare anche la sezione del Domicilio italiano.
2) Autocertificazione ai fini delle normative FATCA e CRS
La Foreign Account Tax Compliance (FATCA) è una legge degli Stati Uniti d’America che è destinata a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti statunitensi ai fini fiscali. Le Autorità Irlandesi hanno concluso un accordo intergovernativo (IGA) con gli Stati Uniti il 21 dicembre 2012. L’IGA richiede la segnalazione automatica e lo scambio di informazioni su base annuale in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche e giuridiche statunitensi (definiti come residenti negli Stati Uniti ai fini fiscali o cittadini statunitensi). Tale disciplina è stata recepita dalla legislazione irlandese con la Sezione 891E (e relative norme di attuazione) del Taxes Consolidation Act del 1997.
Il Common Reporting Standard (CRS) è un nuovo standard globale per la condivisione di informazioni di posizioni finanziarie relative ai non residenti, destinato a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti nei Paesi partecipanti. L’Irlanda, insieme ad oltre 90 giurisdizioni, si è impegnata al reciproco scambio di informazioni ai sensi del CRS, approvato dall’Organizzazione per la Coordinazione e Sviluppo Economico (OCSE) il 15 luglio 2014, al fine di garantire la segnalazione automatica e lo scambio di informazioni su base annua in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche e giuridiche non residenti. Tale disciplina è stata recepita dalla legislazione irlandese con le Sezioni 891F e 891G (e relative norme di attuazione) del Taxes Consolidation Act del 1997. Secondo tale legislazione, il Contraente e i Titolari Effettivi devono dichiarare la propria residenza fiscale. Ogni Paese ha le sue norme per la definizione di residenza fiscale, per cui, per qualsiasi informazione sulla residenza fiscale, si prega di rivolgersi al proprio consulente fiscale locale o all'Autorità fiscale locale.
Ai sensi delle normative FATCA e CRS, Allianz Darta Saving (Darta) è definita come istituto finanziario. Pertanto, in ottemperanza delle citate Sezioni 891E, 891F e 891G e norme adottate in applicazione di tale legislazione, Xxxxx è tenuta a raccogliere informazioni su ogni Contraente (e Titolare Effettivo) delle proprie polizze, al fine di identificare e classificare ciascuno di essi ai fini FATCA e CRS.
Se le informazioni richieste ai fini FATCA e CRS non sono fornite a Darta si potrebbero verificare ritardi nell’accettazione della Proposta. Inoltre, nel caso le informazioni richieste non vengano fornite entro 90 giorni dalla richiesta delle stesse e il Contratto di assicurazione sia stato già perfezionato, Xxxxx ha l’obbligo di considerare i soggetti di cui sopra “notificabili”. In tal caso la Società provvederà a fornire tutte le informazioni riguardanti tali soggetti all’Autorità fiscale Irlandese che, a sua volta, notificherà gli stessi alle Autorità fiscali competenti.
Tutti i termini sono definiti nell’accordo tra il governo Irlandese e il governo degli Stati Uniti d’America per il miglioramento della conformità fiscale internazionale e per implementare la normativa FATCA; è possibile consultare copia dell’accordo sul sito web dell’Autorità fiscale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo internet xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx/ business/international/agreement-ireland-usa-compliance-fatca.pdf.
I termini del CRS sono disponibili sul sito web dell’Autorità fiscale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo internet xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxx/xxxx/xxxxx.xxxx o al portale dedicato all’implementazione del CRS da parte dell’OCSE al seguente indirizzo internet xxxx://xxx.xxxx.xxx/xxx/xxxxxxxxx-xxxxxxxx/xxxxxx-xxxxxxxxx-xxxxxxxx//. Se qualsiasi delle informazioni fornite in merito alla residenza a fini fiscali nel paese OCSE partecipante (noto come status CRS) e/o alla cittadinanza/residenza ai fini fiscali negli U.S.A. (noto come status FATCA) dovesse cambiare in futuro, il Contraente garantisce che Xxxxx verrà informata tempestivamente di tali modifiche. In caso di dubbio in riferimento alla sezione “DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO e DICHIARAZIONE DELLA RESIDENZA AI FINI FISCALI”, il Contraente
è pregato di contattare l’intermediario per mezzo del quale il contratto è stato proposto o il proprio consulente fiscale, o di fare riferimento ai relativi siti web dell’Autorità fiscale Irlandese o dell’OCSE sopra riportati.
3) TIN: Tax Identification Number è il codice identificativo fiscale (il corrispettivo del Codice Fiscale italiano).
DARTACCTS Ed. 01/2024
ALLEGATO 1
INFORMATIVA PRIVACY
Informativa per il Trattamento dei dati personali
Allianz Darta Saving, nome commerciale di Darta Saving Life Assurance dac (Darta), facente parte del Gruppo Allianz, è una compagnia assicurativa autorizzata ai sensi della legge Irlandese, che offre prodotti assicurativi e servizi su base transfrontaliera. La stessa opera attraverso accordi di distribuzione con società di investimento, broker assicurativi e banche.
La protezione della Sua privacy è una nostra priorità assoluta. In conformità a quanto previsto dall’art. 13 del Regolamento (UE) 2016/679 (“Regolamento Privacy”) la presente Informativa Privacy spiega in che modo e che tipo di dati personali saranno raccolti (tramite la rete di intermediari), perché sono raccolti e a chi verranno divulgati o comunicati.
Si prega di leggere attentamente quanto sotto riportato.
1) Chi è il Titolare del Trattamento?
Un titolare del trattamento è la persona fisica o giuridica, l'autorità pubblica, il servizio o altro organismo che, singolarmente o insieme ad altri, determina le finalità e i mezzi del trattamento dei dati personali; Allianz Darta Saving, con sede in Maple House, Temple Road, Blackrock, Dublin, Ireland, telefono 00000 0 0000000; email dataprivacy@ xxxxxxxxxxxx.xx, è il Titolare del Trattamento come definito dal Regolamento.
2) Che tipo di dati personali vengono raccolti?
Darta tratta (raccoglie, registra, archivia, comunica ed utilizza in altro modo) i dati personali del Contraente, dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente) e, se designati nominativamente, dei Beneficiari e del referente terzo (di seguito ognuno di essi potrà essere identificato come “Soggetto Interessato”) quali: il nome, indirizzo, sesso, data e luogo di nascita, numero di telefono, indirizzo e-mail, codice fiscale, dettagli del documento di identità e dati bancari (di seguito anche solo “Dati”).
Darta può anche raccogliere e trattare “categorie particolari di dati personali” del Contraente o dell’Assicurato quali i risultati di esami diagnostici, informazioni prese da certificati di morte, ricerche su fonti pubbliche per ottenere prova di condanne penali o di cariche politiche.
3) Qual è la base giuridica del trattamento dei Dati?
I dati personali forniti dal Soggetto Interessato o da altri soggetti autorizzati saranno trattati per le seguenti finalità:
Finalità
È richiesto il consenso espresso?
Il conferimento dei dati è obbligatorio? Quali sono le conseguenze del rifiuto di fornire i dati personali?
3.A FINALITÀ ASSICURATIVE
Adempiere agli obblighi precontrattuali, contrattuali e derivanti dal rapporto assicurativo con il Soggetto Interessato. Esecuzione del Contratto, compresa la valutazione del rischio, raccolta dei premi, prevenzione ed individuazione delle frodi assicurative, nonché finalità connesse alla gestione e liquidazione dei sinistri, e liquidazione per altre cause.
Gestione di richieste specifiche del Soggetto Interessato, nonché per la fornitura dei benefici connessi o accessori al Contratto.
Sì – Darta otterrà il consenso espresso solo per “particolari categorie di dati” quali dati riguardanti la salute del Contraente
o dell’Assicurato (se è persona diversa dal Contraente), che saranno raccolti e trattati all’interno o all’esterno dell’Area Economica Europea (EEA) al fine di sottoscrivere e/o gestire il Contratto.
Sì - il conferimento dei dati personali - ivi inclusa la prestazione del consenso al trattamento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati preclude la conclusione, gestione ed esecuzione del Contratto.
3.B FINALITÀ AMMINISTRATIVE
Espletamento di attività amministrativo – contabili e di quelle attinenti all’esercizio dell’attività assicurativa, alle quali Darta è autorizzata, quali la redistribuzione del rischio attraverso co-assicurazione e/o riassicurazione.
No Sì - il conferimento dei dati personali - ivi
inclusa la prestazione del consenso al trattamento di eventuali dati relativi alla salute è obbligatorio. Il rifiuto al conferimento dei dati per tale finalità preclude la conclusione, gestione ed esecuzione del Contratto.
Finalità
È richiesto il consenso espresso?
Il conferimento dei dati è obbligatorio? Quali sono le conseguenze del rifiuto di fornire i dati personali?
3.C FINALITÀ DI LEGGE
Adempimento agli obblighi previsti dalla legge (es. obbligazioni fiscali, contabili ed amministrative) dai Regolamenti Europei o dalla normativa comunitaria o da un ordine delle competenti autorità nazionali ed altri organismi pubblici.
No Sì - Il conferimento dei dati personali è
obbligatorio per finalità di legge. Il rifiuto di fornire i dati impedisce a Darta di assolvere gli obblighi previsti dalla legge.
3.D FINALITÀ DI MARKETING1
Espletamento di attività di marketing da parte del Titolare del Trattamento o delle altre società del Gruppo Allianz o di terzi selezionati tramite: l’invio di materiale pubblicitario, vendita diretta, compimento di ricerche di mercato, comunicazioni commerciali attinenti a servizi e prodotti di
Darta, nonché a prodotti e servizi del gruppo Allianz o società terze (partner commerciali di Darta) anche mediante tecniche di comunicazione tradizionali e/o a distanza (quali e-mail, telefono, e qualsiasi altra forma di comunicazione elettronica).
Sì - Darta otterrà il consenso espresso del Contraente.
No - Il conferimento dei dati personali è facoltativo. In mancanza, l'Interessato non potrà ricevere comunicazioni commerciali, partecipare a ricerche di mercato, ricevere comunicazioni di marketing specifiche per il proprio profilo.
3.E FINALITÀ DI INVIO DI COMUNICAZIONI IN FORMATO ELETTRONICO
Invio di documentazione pre-contrattuale, contrattuale ed in corso di rapporto attraverso mezzi di comunicazione in formato elettronico.
Sì - Darta otterrà il consenso espresso del Soggetto Interessato.
No - Il conferimento dei dati personali per l’invio di comunicazioni elettroniche è facoltativo. In mancanza, il Soggetto
Interessato non potrà ricevere comunicazioni in formato elettronico.
Per le finalità sopraindicate laddove è indicato che Xxxxx non richiede il consenso espresso del Soggetto Interessato, i dati personali saranno trattati in base ai legittimi interessi (cfr. i paragrafi 3.A & 3.B. sopra) e/o per adempiere alle obbligazioni di legge (cfr. par. 3.C. che precede).
In qualsiasi momento, il Soggetto Interessato potrà revocare i consensi eventualmente prestati ai sensi di quanto precede rivolgendosi a Xxxxx secondo le modalità di cui al paragrafo 9 della presente Informativa.
4) Con quali modalità sono raccolti e trattati i Dati?
Darta otterrà i dati personali direttamente dal Soggetto Interessato e/o dalle seguenti organizzazioni e persone fisiche: società appartenenti alla catena distributiva, medici, staff infermieristico ed ospedaliero, altre istituzioni mediche, case di cura, fondi assicurativi sanitari pubblici, associazioni professionali ed autorità pubbliche.
In relazione a tutte le suddette finalità i dati personali saranno trattati manualmente od utilizzando mezzi elettronici adeguati per la conservazione, salvaguardia e comunicazione di tali dati. A tal proposito, tutte le misure di sicurezza necessarie saranno prese per garantire che ci sia un livello di protezione sufficiente da accessi non autorizzati, perdita o distruzione accidentale dei dati.
A tal fine, l’accesso ai database di Darta e ai registri sarà limitato: i) ai dipendenti di Darta espressamente individuati e autorizzati al trattamento; ii) a soggetti esterni alla organizzazione del Titolare del Trattamento facenti parte della catena assicurativa o a società di servizi, che potranno agire a seconda dei casi come titolari autonomi o come responsabili esterni del trattamento.
5) Chi avrà accesso ai Dati?
Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di autonomi titolari del trattamento: autorità pubbliche ed organizzazioni, altri assicuratori coassicuratori e riassicuratori, consorzi e associazioni di categoria, broker assicurativi, banche, stock brokers e società di gestione patrimoniale.
Per le finalità indicate ai paragrafi 3.A, 3.B, 3.C e 3.E della presente Informativa Privacy, i Dati del Soggetto Interessato possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le nostre istruzioni: Società del gruppo Allianz, soggetti appartenenti alla cosiddetta “catena assicurativa”; consulenti tecnici ed altri soggetti che forniscono servizi ausiliari per conto di Darta, quali, per esempio, consulenti legali, esperti e medici, agenzie di regolamento, società di servizi a cui siano affidate la gestione e/o la liquidazione dei sinistri, consulenti di assistenza legale e centri di assistenza; cliniche convenzionate, società di archiviazione dati o providers di
1 Tale finalità si riferisce esclusivamente al Contraente. Non si riferisce ai dati dell'Assicurato (se persona diversa dal Contraente), del Beneficiario e di eventuali referenti terzi da cui non e raccolto uno specifico consenso.
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servizi IT; società di recapito posta, società di revisione e consulenti; società di informazione commerciale per l’analisi dei rischi finanziari; agenzie di controllo frodi; agenzie di recupero crediti.
Per le finalità di cui al paragrafo 3.D della presente Informativa, dati del Contraente possono essere comunicati anche ai seguenti soggetti che agiscono nella qualità di responsabili del trattamento secondo le istruzioni di Darta: Fornitori di servizi di pubblicità che inviano comunicazioni di marketing nel rispetto della normativa locale ed in conformità alle preferenze espresse dal Contraente.
Una lista aggiornata di tali enti può essere ottenuta gratuitamente da Darta (richiedendoli come descritto al paragrafo 9).
6) Dove saranno trattati i Dati?
I dati personali potranno essere trattati sia all’interno che all’esterno della Area Economica Europea (EEA) dalle parti specificate nel paragrafo 5, sempre nel rispetto delle Condizioni di Assicurazioni concernenti la riservatezza e la sicurezza in conformità alle leggi e regolamenti applicabili in materia di protezione dati. Darta non comunicherà i dati personali a soggetti che non sono autorizzati al loro Trattamento.
Ogni volta che Xxxxx trasferisce dati personali per il trattamento effettuato fuori dalla EEA da un’altra società del Gruppo Allianz, lo farà sulla base delle norme societarie approvate e vincolanti di Allianz, conosciute come Allianz Privacy Standard (Allianz BCR), che prevedono una protezione adeguata dei dati personali e sono vincolanti per tutte le Società del Gruppo Allianz. Allianz BCR e la lista delle Società del Gruppo Allianz che rispettano tali norme è accessibile facendone richiesta come descritto al paragrafo 9 della presente Informativa Privacy. Laddove le Allianz BCR non si applicassero, il trasferimento dei dati personali fuori dalla EEA riceverà un livello di protezione adeguata come avviene all’interno della EEA. Per maggiori informazioni sulle garanzie adeguate per il trasferimento dei dati di cui sopra (ad esempio, Clausole Contrattuali Standard), potrà contattarci agli indirizzi di cui al paragrafo 9.
7) Per quanto tempo Darta trattiene i Dati?
I dati personali raccolti ai sensi dei paragrafi 3.A, 3.B, 3.C, 3.D e 3.E della presente Informativa Privacy, verranno conservati per un periodo pari alla durata del Contratto (ivi inclusi eventuali rinnovi) e per i 10 anni successivi al termine, risoluzione o recesso dallo stesso, fatti salvi i casi in cui la conservazione per un periodo successivo sia richiesta per eventuali contenziosi, richieste delle autorità competenti o ai sensi della normativa applicabile.
Alla cessazione del periodo di conservazione i dati saranno cancellati o resi anonimi.
8) Quali sono i diritti del Soggetto Interessato rispetto ai Dati?
Come previsto dalla normativa sulla privacy applicabile, il Soggetto Interessato ha il diritto di:
• Accedere ai dati personali detenuti sul suo conto e di conoscere l’origine di quei dati, le finalità, gli scopi del Trattamento, i dettagli del (dei) Titolare(i) del Trattamento il (i) responsabile (i) del Trattamento e le parti a cui i dati possono essere comunicati;
• Revocare il proprio consenso in ogni momento ove i dati sono trattati con il suo consenso, questo non include i casi in cui il trattamento sia necessario per adempiere ad un obbligo di legge del Titolare del Trattamento o per svolgere un compito di interesse pubblico o è connesso con l’esercizio di pubblici poteri da parte del Titolare del Trattamento;
• Chiedere l’aggiornamento o la rettifica dei propri Dati;
• Chiedere la limitazione del trattamento dei dati personali in determinate circostanze;
• Ottenere la cancellazione dei suoi dati dal Titolare del Trattamento senza ingiustificato ritardo;
• Ottenere i suoi dati personali anche in formato elettronico per il suo uso personale o per un nuovo assicuratore;
• Presentare un reclamo presso Darta e/o la competente autorità Garante di controllo ove ne sussistano i presupposti.
9) Come può essere contattata Darta?
Ogni domanda su come sono utilizzati i Dati personali o su come esercitare i diritti può essere rivolta al responsabile della protezione dei dati personali (Data Protection Officer), via telefono, via e-mail o all’indirizzo postale qui di seguito indicato:
Data Protection Officer
c/o Allianz Darta Saving
Maple House, Temple Road Blackrock Dublin
Ireland
Numero: 00353 1 2422300
e-mail: xxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xx
10) Quanto spesso viene aggiornata questa Informativa Privacy?
Darta aggiorna regolarmente la presente Informativa Privacy. Darta garantirà che la versione più aggiornata sia disponibile sul sito web della stessa xxx.xxxxxxxxxxxx.xx e informerà direttamente il Soggetto Interessato di eventuali modifiche importanti che possano riguardare direttamente il Soggetto Interessato o richiedere il suo consenso.
La presente Informativa è stata aggiornata in data 20/06/2023.
ALLEGATO 2
Documentazione necessaria da inviare a Darta
- Richiesta di cambio contraenza sottoscritta dal Contraente subentrante, utilizzando eventualmente il modulo appositamente predisposto dalla Società, ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute in detto modulo;
- fotocopia fronte-retro di un documento d’identità in corso di validità e con firma leggibile del Contraente cedente;
- fotocopia fronte-retro di un documento d’identità in corso di validità e con firma leggibile del Contraente subentrante;
- fotocopia del codice fiscale in corso di validità del Contraente cedente;
- fotocopia del codice fiscale in corso di validità del Contraente subentrante;
- il "Modulo unico", usato per valutare l'appropriatezza dell'operazione come da regolamento MIFID, compilato e debitamente firmato dal Contraente subentrante; il documento potrà essere richiesto al promotore finanziario o, in sua assenza, direttamente alla Società;
- la scheda di rilevazione antiriciclaggio predisposta dalla Società, e la consegna dei documenti in essa richiesti, qualora il modulo di cambio di contraenza NON venga sottoscritto in presenza del promotore finanziario o altro distributore autorizzato;
- l’autorizzazione del Creditore pignoratizio o del vincolatario se il Contratto risulta sottoposto a pegno o a vincolo.
In presenza di Persona Giuridica o Ente oppure in presenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno, è richiesto inoltre:
- fotocopia fronte-retro di un valido documento d'identità e del codice fiscale in corso di validità del/i soggetto/i muniti di poteri di firma del Contraente cedente e/o del Contraente subentrante;
- documentazione −non più vecchia di 6 mesi− comprovante i poteri di firma dei firmatari (a titolo esemplificativo ma
non esaustivo: nomina della/e persona/e autorizzata/e alla facoltà di firma e relativi poteri conferiti);
- modulo di “Adeguata verifica Enti Legali” (esclusivamente in caso di Contraente subentrante diverso da persona fisica);
- di apportare sulla richiesta di cambio contraenza il timbro della ragione sociale della società Contraente cedente e/o società Contraente subentrante.
La Società si riserva la facoltà di richiedere che i documenti siano trasmessi in originale, qualora sia contestata la veridicità del Contratto e l’identità degli aventi diritto.
Si specifica, inoltre, che a seguito di specifiche esigenze, per effettuare la richiesta, la Società si riserva la possibilità di chiedere ulteriore documentazione oltre a quella sopra indicata.