CONTI CORRENTI
VADEMECUM PER LA RACCOLTA DEI DOCUMENTI NECESSARI ALL’EMISSIONE DI ESTRATTI PERITALI
Conti Correnti Mutui
Leasing Derivati e Swap
Cartelle Esattoriali Cessioni del Quinto
Fac Simile documenti per integrazioni
CONTI CORRENTI
Documentazione necessaria per procedere con l’analisi:
➢ Contratto SB ETICA S.R.L. e CODICE ETICO sottoscritto in originale dal cliente ed annessa fotocopia;
➢ Per procedere con il conteggio delle competenze occorrono tutte le fotocopie degli Estratti Conto comprensivi degli interessi debitori, commissioni, massimo scoperto spese e riepilogo competenze;
➢ Tutti gli estratti conto mensili con relativa documentazione di apertura di conto corrente; Affinché la documentazione possa essere presa in carico è fatto obbligatorio quanto segue:
➢ I Conti Correnti devono essere suddivisi per numero di conto, qualora fossero presenti più conti con la stessa numerazione è indispensabile suddividerli per natura (conti ordinari e conto anticipi);
➢ Tutta la documentazione deve essere in ordine di data crescente per anno e trimestre;
➢ Devono essere evidenziati l’intestazione della banca e il numero del conto;
➢ In caso di cambio numerazione del conto è necessario fornire tutti gli estratti conti mensili al fine di poter confrontare i saldi;
➢ Il conto non deve essere cessato da oltre 10 anni;
QUALORA NON VENISSERO RISPETTATI I REQUISITI SOPRA MENZIONATI LA DOCUMENTAZIONE NON VERRA’ PRESA IN CARICO
Precisiamo che la documentazione verrà ritirata solo se completa ed ordinata per data in ordine crescente.
MUTUI
Documentazione necessaria per procedere con l’analisi:
➢ Contratto SB ETICA S.R.L. e CODICE ETICO sottoscritto in originale dal cliente ed annessa fotocopia
➢ Copia del Contratto di Mutuo stipulato tra Ia Banca ed il Cliente
➢ Copia del Documento di Sintesi delle Condizioni Contrattuali, allegato al contratto di Mutuo
➢ Piano di ammortamento aggiornato o in alternativa copia di tutte le ricevute di pagamento. Affinché la documentazione possa essere presa in carico è fatto obbligatorio quanto segue:
➢ Sia espresso il tasso nominale;
➢ Sia espresso il tasso di mora;
➢ Sia presente la data di stipula del contratto;
QUALORA NON VENISSERO RISPETTATI I REQUISITI SOPRA MENZIONATI LA DOCUMENTAZIONE NON VERRA’ PRESA IN CARICO
Precisiamo che la documentazione verrà ritirata solo se completa ed ordinata per data in ordine crescente.
LEASING
Documentazione necessaria per procedere con l’analisi:
➢ Contratto SB ETICA S.R.L. e CODICE ETICO sottoscritto in originale dal cliente ed annessa fotocopia;
➢ Copia del Contratto di Leasing stipulato tra Ia Banca ed il Cliente;
➢ Copia del Documento di Sintesi delle Condizioni Contrattuali, allegato al contratto di Leasing;
➢ Piano di ammortamento ove presente, copia fatture, copia fatture/note credito di indicizzazione . Affinché la documentazione possa essere presa in carico è fatto obbligatorio quanto segue:
➢ Sia espresso il tasso di leasing;
➢ Sia espresso il tasso di mora;
➢ Sia presente la data di stipula del contratto;
QUALORA NON VENISSERO RISPETTATI I REQUISITI SOPRA MENZIONATI LA DOCUMENTAZIONE NON VERRA’ PRESA IN CARICO
Precisiamo che la documentazione verrà ritirata solo se completa ed ordinata per data in ordine crescente.
DERIVATI E SWAP
Documentazione necessaria per procedere con l’analisi:
➢ Contratto SB ETICA S.R.L. e CODICE ETICO sottoscritto in originale dal cliente ed annessa fotocopia
➢ Copia del Contratto quadro di riferimento stipulato tra la Banca ed il Cliente
➢ Conferma del derivato
➢ Trattandosi di strumento a copertura tassi, di solito, viene proposto quale sottostante ad un contratto di medio lungo termine, od ad un indebitamento m/l esistente (mutuo, finanziamento, ecc) sarà necessario produrre copia della Centrale Rischi storica alla data di sottoscrizione del derivato e contratto sottostante.
➢ Differenziali (contabili) del Cliente da cui verificare i relativi flussi finanziari di ogni periodo di validità.
➢ Copia del Contratto per la negoziazione dei singoli strumenti finanziari con relativo documento di sintesi sulle condizioni economiche
➢ Copia dell’ Autocertificazione del grado di esperienza in materia di strumenti finanziari (ex. Re- golamento Consob 11522/98) per C ontratti stipulati fino all‘entrata in vigore della Mifid e copia del Contratto Mifid dalla sua entrata in vigore
➢ Copia del documento legale di "conferma" della singola operazione in Derivati, che dovrebbe essere firmata e timbrata da entrambi le parti
➢ Mark to market dell'ultimo trimestre (da produrre solo nel caso in cui il derivato sia ancora in essere)
➢ Eventuali ristrutturazioni dei contratti quadro all'interno del quale devono essere espressi i parametri di riferimento
➢ Eventuali rinegoziazioni dovranno essere evidenziate
QUALORA NON VENISSERO RISPETTATI I REQUISITI SOPRA MENZIONATI LA DOCUMENTAZIONE NON VERRA’ PRESA IN CARICO
Precisiamo che la documentazione verrà ritirata solo se completa ed ordinata per data in ordine crescente.
CARTELLE ESATTORIALI
Documentazione necessaria, per verificare le vostre cartelle esattoriali:
➢ Contratto SB ETICA S.r.l. e CODICE ETICO, sottoscritto in originale dal cliente ed annessa fotocopia
➢ La scheda raccolta dati compilata in ogni parte in modo leggibile.
➢ Avvisi di Accertamento legati all’emissione del ruolo
➢ intimazioni di Pagamento
➢ Avviso di Addebito
➢ Fermo Amministrativo
➢ Comunicazione iscrizione ipotecaria
➢ Stampa aggiornata della posizione a ruolo del cliente presso Ente Esattore
➢ Fotocopia documento identità e codice fiscale del cliente.
➢ Questionario compilato
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Precisiamo che la documentazione verrà ritirata solo se completa ed ordinata per data in ordine crescente.
CESSIONI DEL QUINTO
Documentazione necessaria per procedere con l’analisi:
➢ Contratto SB ETICA S.r.l. e CODICE ETICO, sottoscritto in originale dal cliente ed annessa fotocopia;
➢ Copia del Contratto di cessione del quinto stipulato tra Ia Banca ed il Cliente;
➢ Copia del Documento di Sintesi delle Condizioni Contrattuali, allegato al contratto di cessione del quinto;
➢ Piano di ammortamento aggiornato o in alternativa copia di tutte le ricevute di pagamento. Affinché la documentazione possa essere presa in carico è fatto obbligatorio quanto segue:
➢ Sia espresso il tasso nominale;
➢ Sia espresso il tasso di mora;
➢ Sia espresso il TAEG/ISC;
➢ Sia presente la data di stipula del contratto;
QUALORA NON VENISSERO RISPETTATI I REQUISITI SOPRA MENZIONATI LA DOCUMENTAZIONE NON VERRA’ PRESA IN CARICO
Precisiamo che la documentazione verrà ritirata solo se completa ed ordinata per data in ordine crescente.
SOVRAINDEBITAMENTO (L. 3/2012)
Documentazione necessaria per procedere con l’analisi:
➢ Contratto SB ETICA S.r.l. e CODICE ETICO, sottoscritto in originale dal cliente ed annessa fotocopia
➢ La scheda raccolta dati compilata in ogni parte in modo leggibile;
➢ Cassetto fiscale (può recuperarlo con codice PIN);
➢ Cassetto previdenziale (può recuperarlo con codice PIN);
➢ Estratti di ruolo in Equitalia – (può recuperarlo con codice PIN);
➢ Altre posizioni debitorie varie (fornitori, istituti bancari, ecc);
➢ Eventuali atti di precetto o pignoramento;
➢ Atto di rogito + Piano di ammortamento;
➢ Contratto/i di finanziamento;
➢ Certificato dei carichi pendenti rilasciato da Agenzia delle Entrate;
➢ Dettaglio centrale rischi interbancaria (per debiti e garanzie rilasciate);
➢ Certificato di residenza;
➢ Stato di famiglia;
➢ Dichiarazione redditi degli ultimi 5 anni;
QUALORA NON VENISSERO RISPETTATI I REQUISITI SOPRA MENZIONATI LA DOCUMENTAZIONE NON VERRA’ PRESA IN CARICO
Precisiamo che la documentazione verrà ritirata solo se completa ed ordinata per data in ordine crescente.
QUESTIONARIO DA ALLEGARE ALLA PRATICA SOVRAINDEBITAMENTO (L.3/2012)
1. In che data è stata notificata la cartella / /
2. Come à stata notificata? Dettagliare analiticamente
3. Notifiche precedenti dove intimavano il pagamento? SI| | NO
4. Ha documentazione (mod. F23 o F24) del pagamento della cartella stessa? SI| | NO
5. Ha immobili di proprietà e/o autovetture quale intestatario della cartella? SI| | NO
AUTOCERTIFICAZIONE :
Io sottoscritto/a Sig./ra attesto che le informazioni fornite corrispondono a verità.
In Fede
_
QUESTIONARIO DA ALLEGARE ALLA PRATICA CARTELLE ESATTORIALI
Per le società (Srl e Spa non sono fattibili poiché soggetti fallibili):
Se la risposta ad una delle 3 seguenti domande è “si” non è fattibile:
1. È stato superato il limite di 200.000 euro di ricavi dell'ultimo anno?
2. I debiti dell'ultimo triennio risultano superiori ai 500.000 euro?
3. È stato superato il limite di 300.000 euro di attivo patrimoniale nell'ultimo anno Se la risposta a tutte le 3 domande è “no” procedere al recupero di:
➢ Dichiarazione IVA periodiche;
➢ Ricostruzione analitica extra contabile della situazione dei debiti e crediti alla data di riferimento;
➢ Situazioni redatte dai consulenti dei 3 esercizi precedenti il deposito + situazione aggiornata;
➢ Eventuali beni in proprietà dei soci;
➢ Eventuali garanzie rilasciate dai soci a favore della società (si veda piano del consumatore);
➢ Eventuali debiti personali dei soci, con particolare riferimento a debiti vs erario ed enti previdenziali.
Da compilare (si / no / o inserire dati richiesti):
1. Nome, cognome, recapito telefonico ed e-mail:
2. Stato civile:
3. Ci sono altre persone che percepiscono un reddito nel Suo nucleo familiare? Se si indicare:
4. Figli minori a carico? Se si indicare:
5. Tipo di lavoro svolto:
6. Dalla data:
7. Ci sono garanti al piano di sovraindebitamento? Se si indicare:
8. Vi sono disponibilità liquide o deposito titoli anche di terzi a garanzia del piano?
9. Sono stati già presenti ricorsi di sovraindebitamento?
10. Indicare in breve la/le causa/e di sovraindebitamento:
11. Sono intervenute condanne per assegni di mantenimento? SI| | NO
12. Sono state fatte donazioni a terzi negli ultimi cinque anni? SI| | NO
13. Ha ceduto beni mobili od immobili negli ultimi cinque anni? SI| | NO
14. Il valore di vendita era al di sotto di quello di mercato? SI| | NO
15. L’importo della vendita è stato incassato? SI| | NO
16. Ha subito sentenze per morosità? SI| | NO
17. Sono intervenute sentenze in corso di condanna per evasione tributi e IVA? SI| | NO
18. Sono pendenti procedimenti per evasione tributi e IVA? SI| | NO
19. Vi sono azioni esecutive in corso? SI| | NO
20. Vi sono azioni di recupero crediti del debitore? SI| | NO
21. Fideiussioni Rilasciate:
a)
b)
c)
d)
e)
22. Fideiussioni Ricevute:
a)
b)
c)
d)
e)
23. Importo ultimo stipendio:
24. Eventuali assegni familiari a credito:
25. Elencare le spese mensili (affitto, condominio, utenze, benzina, assicurazione, bollo ecc..):
a) Affitto:
b) Spese condominiali:
c) Utenze:
d) Auto:
e) Spese Sanitarie:
f) Altre Spese:
Elenco dei Crediti (specificare istituto, numero rapporto, ammontare del credito):
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Elenco dei Debiti (specificare istituto, numero rapporto, ammontare del debito, eventuali sanzioni/rate in mora):
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Elenco dei Beni Mobiliari (specificare Tipologia/Modello, percentuale di possesso, stato del bene, valore di realizzo, anno di immatricolazione e chilometri percorsi):
1.
2.
3.
4.
5.
Elenco dei Beni Immobiliari (specificare grado di privilegio, percentuale di possesso, stato del bene, valore di realizzo, dati catastali):
1.
2.
3.
4.
5.
Le sanzioni stabilite dalla legge 3/2012
Salvo che il fatto costituisca più grave reato, è punito con la reclusione da sei mesi a due anni e con la multa da 1.000 a
50.000 euro il debitore che:
a) al fine di ottenere l'accesso alla procedura di composizione della crisi di cui alla sezione prima del presente capo aumenta o diminuisce il passivo ovvero sottrae o dissimula una parte rilevante dell'attivo ovvero dolosamente simula attività inesistenti;
b) al fine di ottenere l'accesso alle procedure di cui alle sezioni prima e seconda del presente capo, produce documentazione contraffatta o alterata, ovvero sottrae, occulta o distrugge, in tutto o in parte, la documentazione relativa alla propria situazione debitoria ovvero la propria documentazione contabile;
c) omette l'indicazione di beni nell'inventario di cui all'articolo 14-ter, comma 3;
d) nel corso della procedura di cui alla sezione prima del presente capo, effettua pagamenti in violazione dell'accordo o del piano del consumatore;
e) dopo il deposito della proposta di accordo o di piano del consumatore, e per tutta la durata della procedura, aggrava la sua posizione debitoria;
f) intenzionalmente non rispetta i contenuti dell'accordo o del piano del consumatore.
FAC SIMILE DOCUMENTI PER INTEGRAZIONI RICHIESTA COPIA DOCUMENTAZIONE (lettera 119 TUB)
Spett.le BANCA
Via n.
( )
p.c. Banca d'Italia Ufficio di vigilanza Xxx Xxxxxxxxx, 00 00000 XXXX
Raccomandata A/R
p.c. Autorità Garante Dati Personali Xxxxxx Xxxxx Xxxxxxx, 000
00000 XXXX
OGGETTO: Xxxxxxxxx copia documenti, ai sensi e per gli effetti dell‘art. 119 D.Lgs. 385/93, Provvedimento dell‘Autorità Garante dati personali.
Rapporto bancario c/c n. , presso la Vs. filiale di
.
Io sottoscritto , ai sensi e per gli effetti delle Normative in oggetto
CHIEDO
Al Vs. lstituto a voler fornire entro il più breve tempo possibile copia dei seguenti documenti:
1. Copia contratto originario di apertura conto corrente;
2. Copia contratto originario di apertura di credito;
3. Copia delle convenzioni tasso ultra legale, commissioni, provvigioni di massimo scoperto e giorni valuta, originarie e successive, purchè sottoscritte dalle parti;
4. Copia di tutti gli estratti conto riferiti ai movimenti bancari effettuati, a partire dall‘anno di apertura del c/c, riferiti a c/c ordinario, sbf oltre che tutti i rapporti esistenti e sottoscritti tra le parti.
5. Copia delle fidejussioni rilasciate
6. Ogni ulteriore documento connesso ai rapporti di cui in oggetto.
II tutto al fine di verificare la correttezza e la congruità del rapporto in essere tra le parti.
L'invio della richiesta documentazione dovrà avvenire nel più breve tempo possibile, in caso di silenzio mi riserverò di tutelare i miei interessi nelle sedi competenti.
La presente EX ART. 119 T.U.B. anche ai fini della prescrizione. Data
(firma del correntista)
RICHIESTA DOCUMENTI MUTUO
Oggetto: Richiesta documenti — Mutuo Nr.
Spett.le BANCA
Via n.
( )
Contratto di Mutuo Ipotecario o Finanziamento Chirografario.
Piano di ammortamento con evidenza delle rate pagate sino alla data odierna.
Accordo di moratoria “approvazione/sospensione" per verificare i corretti ratei di periodo. Copia delle fidejussioni rilasciate
La presente richiesta ai fini di sopperire agli obblighi di legge in merito alla Normativa Fiscale e Tributaria. La presente EX ART. 119 T.U.B. anche ai fini della prescrizione.
Data
(firma)
RICHIESTA DOCUMENTI LEASING
Spett.le BANCA
Via n.
( )
Oggetto: Richiesta documenti — Leasing Nr.
Con la presente siamo a richiederVi la seguente documentazione in riferimento al Contratto di Leasing n.
.......................................... sottoscritto il in quanto non presente nei nostri archivi:
1) contratto di Leasing;
2) piano di ammortamento originario allegato al Contratto del Leasing controfirmato per accettazione dalle parti;
3) documento di sintesi delle condizioni contrattuali;
4) Comunicazione di richiesta approvazione della sospensione quote capitali del leasing in oggetto;
5) copia delle Fideiussioni ove rilasciate.
6) Eventuali rinegoziazioni ed ogni ulteriore documento connesso all‘operazione di cui in oggetto.
Restiamo in attesa di ricevere quanto richiesto e porgiamo i migliori saluti
La presente EX ART 119 TU B anche ai fini della prescrizione Data
(firma)
RICHIESTA DOCUMENTI DERIVATI
Spett.le BANCA
Via n.
( )
OGGETTO: Richiesta documenti di Derivato nr.
Con la presente siamo a richiederVi la seguente documentazione relativa all‘operazione in derivati
n. .......................................... sottoscritta il in quanto non presente nei nostri archivi:
1. Contratto quadro di riferimento stipulato con la banca;
2. Contratto per la negoziazione degli strumenti finanziari con relativo documento di sintesi sulle condizioni economiche;
3. Copia del documento legale di "conferma" dell'operazione in derivato firmato;
4. Questionario compilato dal cliente per definirne il profilo;
5. Documento informativo del derivato;
6. Documento descrittivo dell'operazione;
7. Mark to market ultimo trimestre in caso il derivato fosse ancora in essere;
8. Contabili del cliente,
9. copia delle Fideiussioni rilasciate,
10. ogni ulteriore documento connesso all‘operazione in oggetto
Restiamo in attesa di ricevere quanto richiesto e porgiamo i migliori saluti
La presente EX ART 119 TU B anche ai fini della prescrizione Data
(firma)
NORMATIVA
DELIBERAZIONE 23 dicembre 2004 Contributo spese relativo all'esercizio dei diritti di accesso dell'interessato. (Deliberazione n. 14, pubblicata sulla Gazzetta Ufficiale n. 55 del 8-3-2005).
IL GARANTE PER LA PROTEZIONE DEI DATI PERSONALI
In data odierna, in presenza del xxxx. Xxxxxxx Xxxxxx, presidente, del xxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxxxxxx, vice presidente, del xxxx. Xxxxxxx Xxxx e del xxxx. Xxxxx Xxxxxxx, componenti e del xxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx, segretario generale; Visto l’art. 12, lettera a), della direttiva europea n. 95/46/CE del Parlamento europeo e del Consiglio del 24 ottobre 1995, secondo cui l’esercizio del diritto di accesso dell'interessato ai dati personali che lo riguardano e a talune informazioni sul loro trattamento deve essere garantito liberamente e senza costrizione, ad intervalli ragionevoli e senza ritardi o spese eccessivi; Visto l'art. 8 della convenzione n. 108 sulla protezione delle persone rispetto al trattamento automatizzato di dati di carattere personale, adottata a Strasburgo il 28 gennaio 1981 e resa esecutiva con legge 21 febbraio 1989, n. 98; Visti gli articoli da 7 a 10 del codice in materia di protezione dei dati personali (decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196) in tema di esercizio dei diritti dell'interessato e, in particolare, di esercizio del diritto di accesso; Rilevato che il principio introdotto dalla previgente disciplina (art. 13, comma 2, legge n. 675/1996; art. 17, commi 7 e 8, decreto del Presidente della Repubblica 31 marzo 1998, n. 501) e confermato dal codice e quello della tendenziale gratuita dell'esercizio del diritto di accesso, trattandosi appunto di un diritto e non di richiesta di prestazione dietro corrispettivo; Visto l’art. 10, commi 7 e 8, del codice in riferimento all'art. 7, commi 1 e 2, lettere a), b) e c), secondo cui si può eventualmente chiedere all‘interessato un contributo spese non eccedente i costi effettivamente sopportati per la ricerca effettuata in ciascun caso specifico, anziché la copertura di tutti gli eventuali costi derivanti dall'esercizio del diritto, solo a seguito di alcune richieste (richiesta di conferma dell‘esistenza o meno di dati personali che riguardano l'interessato, oppure dell'indicazione dell'origine dei dati personali, delle finalità e modalità del trattamento 0 della logica applicata in caso di trattamento effettuato con l'ausilio di strumenti elettronici; Considerato che il predetto contributo spese può essere chiesto quando non risulta quando non risulta confermata l'esistenza di dati che riguardano l‘interessato e che il medesimo contributo, oltre a non poter eccedere i costi effettivamente sopportati per la ricerca effettuata nel caso specifico, non può comunque inoltre superare l'importo determinato dal Garante con provvedimento di carattere generale; rilevato che il Garante può individuare l'importo forfettariamente in relazione al caso in cui i dati sono trattati con strumenti elettronici e la risposta e fornita oralmente; Rilevato che l'esistenza di dati che riguardano l‘interessato deve intendersi confermata, agli effetti dell'applicazione del presente provvedimento, anche quando i dati cancellati o non più reperibili risultino, comunque, essere stati trattati in precedenza; Considerato che, se risulta confermata l'esistenza di dati, può essere chiesto un contributo spese quando i dati personali figurano su uno speciale supporto del quale e richiesta specificamente la riproduzione; Ritenuta la necessita di determinare in termini generali la predetta misura del contributo spese relativamente ai menzionati casi di esercizio del diritto di accesso ai dati personali a talune informazioni;
Considerato altresì:
1. Casi considerati di esercizio dei diritti.
II presente provvedimento riguarda le seguenti istanze rivolte a qualunque titolare del trattamento pubblico o privato, in conformità al codice (articoli 7, commi 1 e 2, Iettere a), b) e c), 8 e 9):
➢ richiesta di ottenere conferma dell‘esistenza di dati personali;
➢ richiesta di ottenere la comunicazione dei dati in forma intelligibile;
➢ richiesta di ottenere l'indicazione dell'origine dei dati;
➢ richiesta di conoscere le finalità del trattamento;
➢ richiesta di conoscere le modalità del trattamento;
➢ richiesta di conoscere la logica applicata al trattamento effettuato con l'ausilio di strumenti elettronici.
II contributo spese in esame non si riferisce, quindi, all'esercizio di diritti dell'interessato diversi da quelli sopra specificamente indicati (ad esempio, non e ipotizzabile un contributo in caso di richiesta di rettificazione o di opposizione al trattamento). Gli importi massimi del contributo spese qui previsti in base al codice sono determinati tenendo conto della normativa comunitaria e internazionale, della corrispondente misura prevista anteriormente al codice e della necessita di non rendere oneroso l’esercizio dei diritti dell'interessato. Il principio generale resta, infatti, quello secondo cui l’esercizio del diritto di accesso ai dati che riguardano l‘interessato e gratuito.
2. Casi in cui non risulta confermata l'esistenza di dati.
In riferimento ai casi in cui non può ritenersi confermata l'esistenza dei dati, va nuovamente rilevato che il contributo spese non è integralmente compensativo di tutti gli eventuali costi di un riscontro. Tale contributo, per disposizione di legge, non può in
ogni caso eccedere i costi effettivamente sopportati per la ricerca effettuata nel caso specifico. Ciò premesso, l’importo massimo che può essere richiesto e determinato dal Garante nella misura di euro dieci, in termini sostanzialmente corrispondenti all'importo già previsto direttamente dalla normativa previgente (L. 20.000; art. 17, comma 7, decreto del Presidente della Repubblica n. 501/1998). Con riferimento al medesimo caso in cui non risulti confermata l'esistenza dei dati, lo stesso il contributo e individuato forfettariamente in misura pari a euro 2,50, in relazione al caso in cui i dati siano trattati con strumenti elettronici e la risposta (negativa) sia fornita oralmente. II contributo spese di cui al presente punto 2 non può essere richiesto quando i dati, cancellati o comunque non più reperibili, risultano essere stati comunque trattati in precedenza.
3. Casi in cui risulta confermata l'esistenza dei dati
Negli altri casi in cui, a seguito di una richiesta dell'interessato, risulta invece confermata l'esistenza di dati che lo riguardano, l’esercizio del diritto e gratuito, ma può essere chiesto un contributo spese in presenza di riprodurre uno speciale supporto su cui i dati personali figurano. L'interessato può infatti richiedere specificamente la riproduzione di uno speciale supporto sul quale sono presenti già i dati personali (art. 10, comma 8). Tale caso riguarda solo le richieste di comunicare i dati in forma intelligibile e non attiene, inoltre, alle richieste di trasporre i dati su supporti di uso comune, come ordinari floppy disk o CD- ROM, concernendo solo richieste attinenti a determinati supporti di maggior costo quali audiovisivi, lastre, nastri o altri specifici supporti magnetici. In riferimento a questi casi, si deve ritenere legittima la richiesta, rivolta all‘interessato, di contribuire alla particolare spesa necessaria per comunicare i dati, sempre che l‘interessato medesimo abbia chiesto specificamente di ottenere in tale forma la comunicazione dei dati che lo riguardano. Sulla base di una valutazione ponderata delle principali situazioni verificabili, e della circostanza che si tratta anche in questo caso di un contributo, va ritenuto congruo l'importo di euro venti. Si tratta di un importo massimo in quanto, anche in questo caso, il contributo non può comunque eccedere i costi effettivamente sostenuti e documentabili nel caso specifico; Visti gli altri atti d'ufficio; Viste le osservazioni formulate dal segretario generale ai sensi dell'art. 15 del regolamento del Garante n. 1/2000; Relatore il xxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxxxxxx;
Tutto ciò premesso il Garante:
determina gli importi relativi al contributo spese in caso di esercizio dei diritti dell'interessato nei termini di cui in motivazione e prescrive ai titolari del trattamento, ai sensi dell‘art. 154, comma 1, lettera c), del Codice in materia di protezione dei dati personali di adottare le misure necessarie indicate nel presente provvedimento per rendere il trattamento conforme alle disposizioni vigenti.
Roma, 23 dicembre 2004
Il presidente Xxxxxx Il relatore Xxxxxxxxxxx
Il segretario generale Buttarelli
TESTO UNICO BANCARIO
Articolo 119 T.U.B (Comunicazioni periodiche alla clientela)
1. Nei contratti di durata i soggetti indicati nell'articolo 115 forniscono al cliente, in forma scritta o mediante altro supporto durevole preventivamente accettato dal cliente stesso, alla scadenza del contratto e comunque almeno una volta a1l'anno, una comunicazione chiara in merito allo svolgimento del rapporto. il C1CR indica il contenuto e le modalità della comunicazione.
2. Per i rapporti regolati in conto corrente l’estratto conto è inviato al cliente con periodicità annuale, a scelta del cliente, con periodicità semestrale, trimestrale e mensile.
3. In mancanza di opposizione scritta da parte del cliente, gli estratti conto e le altre comunicazioni periodiche alla clientela si intendono approvati trascorsi sessanta giorni dal ricevimento.
4. Il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell’amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione.
(1) Articolo cosi sostituito dal1’art. 4, comma 2, X.Xxx. 13 agosto 2010, n. 141, come modificato dall’art. 3 del d.1gs. 14 dicembre 2010, n. 218.