Definizione di Costo del rischio

Costo del rischio rapporto tra le rettifiche nette su crediti e i crediti verso clientela. (3) RoTE (Return on Tangible Equity): rapporto tra utile netto annualizzato e il patrimonio medio tangibile (escluso l'AT1). Il Patrimonio medio tangibile viene calcolato a partire dal patrimonio netto al netto delle attività immateriali (cioè l'avviamento e le altre attività immateriali) e dell'AT1. (4) Group NPE Coverage ratio: indica il rapporto tra l'importo delle rettifiche di valore relative al portafoglio di non performing exposures (che include le attività finanziarie deteriorate ripartite nelle categorie delle sofferenze, delle inadempienze probabili e delle esposizioni scadute e/o sconfinanti deteriorate, come definite dagli "Implementing Technical Standards on Supervisory reporting on forbearance and non performing exposures"(ITS) approvati dalla Commissione europea il 9 gennaio 2015) e l'esposizione lorda di tale portafoglio a livello di gruppo. (5) Group Bad loan Coverage ratio: indica il rapporto tra l'importo delle rettifiche di valore relative al portafoglio di crediti in sofferenza e l'esposizione lorda complessiva di tale portafoglio a livello di gruppo. (6) Group UTP Coverage ratio: indica il rapporto tra l'importo delle rettifiche di valore relative al portafoglio di inadempienze probabili ("unlikely to pay", che rappresentano le esposizioni per le quali sussiste una valutazione di improbabilità che il debitore sia in grado di adempiere integralmente alle sue obbligazioni creditizi) e l'esposizione lorda di tale portafoglio a livello di gruppo. (7) Non-Core Net NPE: indica le esposizioni di credito al netto delle rettifiche di valore sulle non-performing exposures relative al portafoglio "non-core". (8) Non-Core NPE coverage ratio: indica, per quanto riguarda il portafoglio crediti "non-core", il rapporto tra l'importo delle rettifiche di valore relative alle non-performing exposures e l'esposizione lorda di tale portafoglio. (9) Core Net NPE: indica le esposizioni di credito al netto delle rettifiche di valore sulle non-performing exposures relative al portafoglio "core". (10) Core Net NPE ratio: indica, per quanto riguarda il portafoglio crediti "core", il rapporto tra l'importo delle non-performing exposures al netto delle rettifiche di valore ad esse relative e l'esposizione complessiva di tale portafoglio al netto delle rettifiche di valore. (11) Group Gross NPE: indica l'importo complessivo, al lordo delle rettifiche di valore, delle non-performing exposures ...
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Costo del rischio. Rettifiche su crediti/impieghi netti clientela 1,55 n.d 1,84 n.d. (*) fonte: Banca d'Italia - Rapporto sulla stabilità finanziaria n. n. 1, aprile 2016 – TAV 4.1 Banche grandi con intermediazione superiore a 21,5 miliardi Euro. (**) fonte: Banca d'Italia - Rapporto sulla stabilità finanziaria n. 1, aprile 2015 - TAV. 3.1 Banche grandi (***) Dati riferiti ai valori netti il cui confronto è eseguito rispetto ai dati del “Totale sistema” tratti dalla Relazione Annuale 2015 Banca d’Italia – Tav. a 13.14 Tabella 2bis – Composizione dei crediti deteriorati Tabella 2ter: Forborne exposure al 31 dicembre 2015 (milioni di euro, %) 31 dicembre 2015 Esposizione lorda Rettifiche di valore Esposizione netta Esposizioni deteriorate rinegoziate 2.007 887 1.120 (milioni di euro, %) 31 dicembre 2015 Esposizione lorda Rettifich e di valore Esposizio ne netta % di cope rtura % di incidenza sui crediti vs. clientela Sofferenze 8.056 5.096 2.960 63,3 4,9 Inadempienze probabili 4.650 1.495 3.155 32,2 5,2 Crediti scaduti deteriorati 197 35 162 17,8 0,3 Totale crediti deteriorati 12.903 6.626 6.277 51,4 10,4 Totale crediti in bonis 54.480 233 54.247 0,4 89,6 Crediti verso clientela 67.383 6.859 60.524 10,2 100,0 (milioni di euro, %) 31 dicembre 2014 Esposizione lorda Rettifiche di valore Esposizione netta % di copertura % di incidenza sui crediti vs. clientela Sofferenze 7.122 4.418 2.704 62,0 4,4 Inadempienze probabili 4.603 1.374 3.229 29,9 5,2 Crediti scaduti deteriorati 497 72 425 14,5 0,7 Totale crediti deteriorati 12.222 5.864 6.358 48,0 10,3 Totale crediti in bonis 55.912 272 55.640 0,5 89,7 Crediti verso clientela 68.134 6.136 61.998 9,0 100,0 (forborne non performing) (*) Esposizioni in bonis rinegoziate 544 17 527 (forborne performing) (**) Totale crediti deteriorati 2.551 904 1.647 (*) Le esposizioni forborne non performing lorde e nette sono un di cui dei crediti deteriorati lordi e netti (**) Le esposizioni forborne performing lorde e nette sono un di cui dei crediti in bonis (milioni di euro) Grandi esposizioni 31 dicembre 2015 31 dicembre 2014 Grandi esposizioni - valore di bilancio 15.145 12.154 Grandi esposizioni - valore ponderato 2.340 2.501 Grandi esposizioni - numero clienti 6 6 Impieghi netti 63.634 66.709 Grandi esposizioni (1)(v.bilancio)/impieghi netti (2) 23,8% 18,2% Grandi esposizioni (v.ponderato)/impieghi netti 3,7% 3,7% [1] trattasi di importi ponderati secondo la vigente disciplina di vigilanza [2] gli impieghi netti sono costituiti dalla somma dell...
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Costo del rischio. Rettifiche su crediti/impieghi netti clientela 1,84 1,54 n.d. n.d. Rapporto Grandi esposizioni (1)/impieghi netti (2) 3,7 4,7 n.d. n.d.
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Examples of Costo del rischio in a sentence

  • Rapporto tra i costi Cost/income non rettificato 66,2% operativi e il margine di intermediazione Rapporto tra i costi Cost/income CEE 35,9% operativi e il margine di Solo divisione CEE intermediazione Rapporto tra le rettifiche Costo del rischio rettificato per le componenti non ricorrenti Costo del rischio 91 p.b. nette su crediti e i crediti pari a Euro -8,1 miliardi nel quarto trimestre 2016, inerenti al verso clientela Piano Strategico.

  • B.19/ B.12 Informazioni finanziarie fondamentali selezionate relative agli esercizi passati: Dati Finanziari Annuali Comparativi - In milioni di EUR 31/12/2011 31/12/2012 Ricavi 42.384 39.072 Costo del rischio (6.797) (3.941) Reddito netto, quota del Gruppo 6.050 6.

  • Costo del rischio di credito 0,04 1,26% 0,92 0,64 E’ aumentato il costo del rischio di credito dell’Emittente nel triennio considerato.

  • Fatti di rilievo e operazioni strategiche 54 Politica finanziaria 59 Costo del rischio e qualità del credito 71 I risultati della gestione 78 Fondi propri e ratio patrimoniali 86 Organizzazione e risorse umane 90 Information technology 96 Il sistema dei controlli interni 99 FATTI DI RILIEVO E OPERAZIONI STRATEGICHE CONFLITTO RUSSIA UCRAINA – POTENZIALI IMPATTI Il conflitto Russia Ucraina continua a costituire un rischio per il ciclo economico.

Related to Costo del rischio

  • Aggravamento del rischio variazione delle caratteristiche iniziali del rischio che aumentano la probabilità del verificarsi del danno.

  • Grado di rischio Indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del/la Fondo interno/OICR/Linea/Combinazione libera in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra: “basso”, “medio-basso”, “medio”, “medio-alto”, “alto” e “molto alto”.

  • FATTORI DI RISCHIO devono essere letti congiuntamente agli ulteriori fattori di rischio contenuti nel Documento di Registrazione nonché alle altre informazioni di cui al Prospetto di Base ed alle Condizioni Definitive. I rinvii a Capitoli e Paragrafi si riferiscono a capitoli e paragrafi della Sezione di cui al Prospetto di Base ovvero del Documento di Registrazione. Per ulteriori informazioni relative all'Emittente, gli investitori sono invitati a prendere visione del Documento di Registrazione e dei documenti a disposizione del pubblico, nonché inclusi mediante riferimento nel Prospetto di Base, nel Documento di Registrazione, ovvero di cui alle Condizioni Definitive.

  • Rischio la probabilità che si verifichi il sinistro e l'entità dei danni che possono derivarne.

  • Profilo di rischio Il profilo di rischio del Comparto deve essere valutato in un orizzonte di investimento superiore a 5 anni. Gli investitori potenziali devono essere consapevoli che il patrimonio del Comparto è soggetto alle fluttuazioni dei mercati internazionali nonché ai rischi connessi agli investimenti nei valori mobiliari nei quali investe il Comparto. I principali rischi sostenuti dal Comparto sono: Il rischio connesso alla gestione discrezionale, il rischio di perdita in conto capitale, il rischio azionario, il rischio di cambio, il rischio connesso ai mercati emergenti, il rischio di tasso di interesse, il rischio di credito, il rischio di liquidità, il rischio connesso agli investimenti in Cina, il rischio connesso ai titoli ad alto rendimento, i rischi connessi all'investimento in obbligazioni contingent convertible (XxXx xxxx), il rischio connesso agli indici di materie prime, il rischio legato alla capitalizzazione di mercato, il rischio di controparte, il rischio di volatilità, i rischi connessi alle acquisizioni e cessioni temporanee di titoli, il rischio legale, il rischio connesso al reinvestimento del collaterale e il rischio di sostenibilità. I rischi summenzionati sono descritti in dettaglio nella sezione "Descrizione dei rischi" del presente prospetto informativo e nei relativi KID.

  • Primo rischio assoluto La forma assicurativa che copre quanto assicurato sino a concorrenza della somma assicurata, senza applicazione della regola proporzionale di cui all’art.1907 c.c.

  • Perfezionamento del contratto Momento in cui avviene il pagamento del premio pattuito.

  • Regolamento della Gestione Separata L’insieme delle norme, riportate nelle condizioni contrattuali, che regolano la gestione separata.

  • Specifici fattori di rischio Duration: nessun vincolo in termini di duration. Rating: nessun vincolo in termini di rating. Potranno pertanto essere effettuati investimenti in OICR che investono in titoli di emittenti con rating inferiore all’Investment Grade ovvero privi di rating. Paesi emergenti: l’investimento in tali paesi può anche essere contenuto. Rischio di cambio: gli investimenti realizzati in OICR denominati in valute diverse dall’Euro e in OICR che investono in strumenti finanziari denominati in valute diverse dall’Euro comportano il rischio di cambio.

  • Rischi sempre esistenti • Rischio emittente • Rischio di mercato • Rischio di liquidità • Rischi collegati alla complessità /struttura del prodotto di investimento • esistenti, se il prodotto presenta le relative caratteristiche • Rischio di cambio in caso di prodotti in valuta estera • Bail-in in caso di diritti emessi da banche o imprese di investimento all'interno dell'UE • Rischi legati a paesi terzi • Rischio legato alla partecipazione sproporzionata allo sviluppo dell'indice di riferimento (leva) Di norma, i diritti sono negoziati nella sede di negoziazione in cui è scambiato il titolo azionario. In casi eccezionali, possono essere negoziati anche altrove.

  • Indennizzo/Risarcimento La somma dovuta dalla Società in caso di sinistro.

  • Capitolato Speciale Pag. 10 a 12

  • Obiettivo della gestione il fondo interno è gestito in un’ottica di gestione attiva, modulando dinamicamente le componenti monetaria, obbligazionaria e azionaria in base alle aspettative di mercato (dalle strategie più difensive a quelle più aggressive) al fine di conseguire, nell'orizzonte temporale minimo consigliato, un risultato in linea con le finalità dell’investimento, in un contesto di rigoroso controllo del rischio e della volatilità del portafoglio. Non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica d'investimento del fondo interno. La volatilità media annua attesa della presente proposta d'investimento, è pari al 5,2%.

  • Fenomeno Elettrico Si intende per fenomeno elettrico l'alterazione che, per effetto di correnti, sovratensioni, scariche, si manifesta (sotto forma di fusioni, scoppio, abbruciamento, ecc.) negli impianti macchinari, apparecchiatura, circuiti e simili, serventi alla produzione, trasformazioni distribuzione, trasporto di energia elettrica ed alla sua utilizzazione per forza motrici riscaldamento ed illuminazione

  • Capitolato Speciale d’Appalto il presente documento, contenente le norme generali che disciplinano l'esecuzione dei lavori sia da un punto di vista normativo che da un punto di vista tecnico;

  • Classe di rischio Medio Orizzonte temporale consigliato: Medio Termine *Per maggiori informazioni si rinvia ai Prospetti degli OICR consegnati al momento della sottoscrizione del Contratto e disponibili sia sul sito internet della Società di Gestione che sul sito internet della Società ** Per giorno lavorativo non si intende il sabato, la domenica, i giorni di festa nazionale e i giorni di chiusura della Compa- gnia (pubblicati sul sito della Compagnia stessa) o di chiusura del mercato di riferimento del fondo. Nel caso in cui la valuta degli OICR esterni sia diversa dall’Euro, la Società converte la valuta di denominazione utilizzando i tassi di cambio rilevati dalla Banca Centrale Europea relativi al “giorno di valorizzazione della quota”.

  • Capitolato d’Oneri il documento Allegato "D" all’Accordo Quadro che ha disciplinato la partecipazione alla procedura aperta per l’aggiudicazione del medesimo Accordo Quadro, e contenente, altresì, le condizioni e le modalità per la indizione e aggiudicazione degli Appalti Specifici;

  • Malattia preesistente la malattia che sia l’espressione o la conseguenza diretta di situazioni patologiche croniche o preesistenti alla data di inizio della copertura.

  • Riscatto parziale facoltà del Contraente di riscuotere anticipatamente una parte del valore di riscatto maturato sul contratto alla data della richiesta.

  • Danno extracontrattuale È il danno ingiusto derivante da un fatto illecito: tipicamente è il danno subito alla persona o a cose in conseguenza di un comportamento colposo di altre persone. Tra il danneggiato e il responsabile non esiste alcun rapporto contrattuale o, se esiste, non ha alcun nesso con l’evento dannoso.

  • Esplosione Sviluppo di gas o vapori ad alta temperatura e pressione, dovuto a reazione chimica che si autopropaga con elevata velocità.

  • RICHIESTA DI RISARCIMENTO qualsiasi citazione in giudizio od altre domande giudiziarie dirette o riconvenzionali nei confronti dell’Assicurato, oppure

  • Responsabile Unico del Procedimento xxx. Xxxxxx Xxxxxxx.

  • Rischio demografico Xxxxxxx che si verifichi un evento futuro e incerto attinente alla vita dell’Assicurato, caratteristica essenziale del contratto di assicurazione sulla vita: infatti, è al verificarsi dell’evento attinente alla vita dell’Assicurato che si ricollega l'impegno della Compagnia di erogare la prestazione assicurativa.

  • Consiglio dell'Unione europea Fascicolo interistituzionale: 2021/0376 (COD) Bruxelles, 26 novembre 2021 (OR. en) EF 364 ECOFIN 1166 CODEC 1543 IA 190 PROPOSTA

  • Forniture Avviso di gara - Procedura aperta