Contract

ゴールナビ商品概要

契約形態	投資一任契約となります。
商品提供体制	● 投資一任業者：ニッセイアセットマネジメント株式会社 ● 口座管理機関：株式会社スマートプラス ● 媒介機関：xx証券株式会社
口座開設	スマートプラスにて証券総合口座（以下「ゴールナビ証券口座」といいます。）を開設いただきます。
契約コース	「アプリコース」を設けています。
アプリコース	アプリを介して取引をするお客さま向けのコースです。「かんたん！xxゴールナビ」では対面でのコンサルティングはお受けしておりません。
契約金額	● ゴールナビ証券口座において、お客さまとの資金の受払い等に係る金銭を除いた証券投資信託の残高を契約金額とします。 ● 金融市場の変動により、投資対象となる証券投資信託の時価評価額が変動することで、契約金額も変動します。
必要契約金額	● 初回投資金額が以下の必要契約金額以上となることを条件に、最初の目的別口座を開設することができます。 アプリコース：10万円以上1千円単位 ※アプリコースで積立をお申込みいただく場合には、必要契約金額未満でも目的別口座を開設いただけます。
最低投資金額	● すべての目的別口座の合計額が上記必要契約金額等の条件を満たしたうえで、各目的別口座は、以下の金額で開設いただけます。 アプリコース：１万円以上１千円単位
積立	● 積立は毎月15日（休業日のときは翌営業日）に行われます。 ● 毎月積立金額は目的別口座ごとに１万円以上１千円単位で設定することができます。 ● 年に２回を上限に、積立金額を増やす月（ボーナス月）を設けることができます。
定期受取	● 定期受取は毎月10日（休業日のときは前営業日）に行われます。 ● 定期受取金額は目的別口座ごとに５万円以上１千円単位で設定することができます。 ● 源泉徴収税が発生する場合には、お客さまがお受け取りになる金額はお客さまが指定した定期受取金額を下回ることがあります。 ● 定期受取の頻度は、毎月と奇数月から選択することができます。
契約金額の増額	● 目的別口座ごとに以下の単位で、お申込みいただけます。アプリコース：１万円以上１千円単位
契約金額の減額	● 目的別口座ごとに1万円以上１千円単位で、お申込みいただけます。 ● 最低投資金額を下回ることとなるような減額はできません。また、目的別口座の投資一任運用残高の70％を上回るような減額を行うことはできません。 ● 源泉徴収税が発生する場合には、お客さまがお受け取りになる金額はお客さまが指定した減額金額を下回ることがあります。
契約期間	● 初年度は「、投資一任契約の締結日」から最初に到来する３月末日までを契約期間とします。 ● ご契約は１年ごとに自動更新となります。

運用期間 運用終了年月）	● 運用にあたってお客さまと合意する資産運用期間の目安を言います。 ● 運用期間（運用終了年月）に到達する目標受取金額と合わせて定め、この期間内での目標達成を目指します。 ● 契約期間は１年の自動更新となるため、運用終了年月が到来しても自動的に運用が停止すること、また目的別口座が解約されることはありません。現金化するには、お客さまより目的別口座の解約と出金のご指示をいただくことが必要です。
目的別口座	● スマートプラスに開設したゴールナビ証券口座内に、お客さまの資金使途等に応じた目的別口座を10個まで設けることができます。 ● 目的別口座ごとに運用戦略を選択して、投資一任運用を行うことができます。
運用戦略	● お客さまのリスク許容度やお客さまの志向、目標等を踏まえ、リスクの異なる以下５つの運用戦略をご提案します。 「安定型戦略「」安定成長型戦略「」成長型戦略「」積極型戦略「」積極拡大型戦略」
目標受取金額	● お客さまと合意する運用終了時点での資産運用の目標値です。 ● あくまで目標であり、運用終了時点での運用結果を確約するものではありません。
到達確率	運用終了年月までにお客さまと合意した目標受取金額に到達できる期待を統計的に示したものです。将来の結果を保証するものではありません。
リバランス	● 当初設定した資産配分を維持するため、相対的に値上がりした資産を売却し、値下がりした資産の購入を行うことです。 ● 投資環境の変化に応じ、基準配分比率の見直しを含めて原則として年4回、お客さまの資産について目的別口座ごとに基準配分比率に戻すよう、自動で証券投資信託の売買を行います。また、市場が大きく変動する場合にも随時、基準配分比率の見直しを行うことがあります。
目的別口座の解約	● 目的別口座ごとに、毎日お申込みいただけます。 ● お申込内容が確定した後、組入投資信託の売却手続きを実行し、全ての売却手続きの完了をもって目的別口座は解約されます。
オプションサービス	● 投資一任契約の付随サービスとして「、積立」「、定期受取」のオプションサービスをご用意しています。 ● 目的別口座ごとに設定いただけます。
通知機能	取引の完了時や運用状況について通知を行います。 ● メール通知:ご登録のメールアドレス宛に通知を行います。 ● アプリ「お知らせ」通知:アプリ内の「お知らせ」欄に通知を行います。 ● アプリ「プッシュ」通知:スマートフォンにアプリが自動的に通知を行います（一部の通知のみ）。
運用報告	● 運用状況のご報告はアプリを通じて、電子交付を行っております。 ● お客さまごとの運用・取引状況をご案内する運用報告書については、各四半期の最初の月（1月・ 4月・7月･10月）に作成し、開示しています。 ● 運用戦略別の運用状況をご案内するマンスリーレポートについては、毎月作成し、開示しています。

（

ご負担いただく費用について

ゴールナビの対価として、投資一任報酬ほかの手数料等をお支払いいただきます。

投資一任報酬 投資一任契約に関する運用指図等に係る費用です。

契約締結や運用戦略の策定、お客さまへの提案および運用指図のほか、お客さまの目標受取金額到達に向けたアフターサービス等の対価としてお支払いいただきます。

本契約に基づく投資一任運用においては、自己設定投信（ニッセイアセットマネジメントが設定する投資信託受益証券をいいます。）を組み入れます。弊社は組み入れる自己設定投信に係る信託報酬と報酬の二重取りを避けるため、投資一任報酬から信託報酬相当額を差引き調整いたします。（調整後の投資一任報酬を、以下

「調整後投資一任報酬」といいます。）アプリコースの調整後投資一任報酬は、契約金額の水準に応じた以下のテーブルで定める報酬料率に基づき日次で計算されます。

■アプリコース （税込・年率、括弧内は税抜）

組入投資信託に係る費用 投資対象となる投資信託に係る運用管理費用（信託報酬）などの費用です。

● 購入時手数料、換金時手数料はありません。

●「ＦＷニッセイ外国債インデックス（為替ヘッジあり）」のみ、購入時・換金時に信託財産留保額（購入及び換金

申込受付日の翌営業日の基準価額に最大0.03％をかけた額）をご負担いただきます。

● 運用管理費用（信託報酬（）各ファンドの日々の純資産総額にそれぞれの信託報酬率（最大0.33％（税込・年率 ）をかけた額）および監査費用（各ファンドの日々の純資産総額に0.011％（税込・年率）をかけた額を上限とします）はファンドからご負担いただきます。

投資対象とする証券投資信託
	信託報酬率	委託会社	販売会社	受託会社
ＦＷニッセイ国内株インデックス	0.286% （0.260%)	0.242% (0.220%)	0.022% (0.020%)	0.022% (0.020%)
ＦＷニッセイ先進国株インデックス	0.319% （0.290%)	0.275% (0.250%)
ＦＷニッセイ新興国株インデックス	0.330% （0.300%)	0.286% (0.260%)
ＦＷニッセイ国内債インデックス	0.198% （0.180%)	0.154% (0.140%)
ＦＷニッセイ外国債インデックス （為替ヘッジあり）	0.242% （0.220%)	0.198% (0.180%)
ＦＷニッセイ外国債インデックス	0.286% （0.260%)	0.242% (0.220%)
ＦＷニッセイ新興国債インデックス	0.297% （0.270%)	0.253% (0.230%)
ＦＷニッセイ国内リートインデックス	0.286% （0.260%)	0.242% (0.220%)
ＦＷニッセイ先進国リートインデックス	0.319% （0.290%)	0.275% (0.250%)
ＦＷニッセイ先進国脱炭素株インデックス	0.319% （0.290%)	0.275% (0.250%)

（税込・年率、括弧内は税抜）

契約金額の水準	300万円以下の部分	300万円超 1,000万円以下の部分	1,000万円超 5,000万円以下の部分	5,000万円超 1億円以下の部分	1億円超の部分
調整後投資一任報酬率	1.045% （0.950%）	0.935% （0.850%）	0.825% （0.750%）	0.715% （0.650%）	0.605% （0.550%）

調整後投資一任報酬の計算式

（税抜）

契約金額×調整後投資一任報酬率

年間日数

注）年間日数は365日。当該年に2月29日が含まれる場合は366日とします。

×１日

×1.10（消費税率）

の対象期間の各日合計

● 調整後投資一任報酬は、３月末・６月末・９月末・12月末（以下「四半期末」といいます。）を基準日として、各基準日の翌月第10営業日に前四半期分をお支払いいただきます。

● ただし、期の途中で目的別口座を解約する場合には、解約日までの調整後投資一任報酬を解約資金からお支払いいただきます。

● 投資一任運用に係る取引に要する金銭を除き、預り金口座（ゴールナビ証券口座内の現金を管理する専用口座）に調整後投資一任報酬その他の手数料を賄うだけの残高がある場合には、預り金口座から優先して調整後投資一任報酬をお支払いいただきます。

● 預り金口座の残高が調整後投資一任報酬その他の手数料に満たない場合には差額相当額を各目的別口座の契約資産を一部減額することでお支払いいただきます。目的別口座が複数ある場合は、各目的別口座に按分し一部減額を行います。なお、減額にあたっては、証券投資信託に係る源泉徴収税額相当を見積計算するため、調整後投資一任報酬その他の手数料を支払ったうえで余剰資金が発生する場合があります。

● その他、組入有価証券の売買委託手数料、信託事務の諸費用および借入金の利息等は随時、ファンドからご負担いただきますが、これらの費用は運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を記載することはできません。

● 当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および受益者の保有期間等により異なるため、事前に記載することはできません。

● 投資信託の費用は、個別の商品ごとに異なります。詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。

投資一任契約の締結日

運用開始日

投資一任契約の

四半期末の 翌月第10営業日に

3ヶ月分を引き落とし

四半期末の 翌月第10営業日に

3ヶ月分を引き落とし

四半期末の 翌月第10営業日に

3ヶ月分を引き落とし

	初回計算期間	2回目計算期間		3回目計算期間		4回目計算期間
	初回計算分		3ヶ月		3ヶ月		3ヶ月

締結日以降の四半期末 四半期末 四半期末 四半期末

その他入出金等に係る費用

● 入金※・出金時の手数料は無料です。

※オンライン入金利用の場合のみ。振込入金をご利用の場合は、金融機関所定の振込手数料をご負担ください。

● 口座開設や運用途中における目標金額・運用戦略等のプラン変更、積立に便利な定期入金サービス※の設定においても手数料はかかりません。

※定期入金サービスは、お客さまが指定した金融機関から毎月1回の頻度で指定金額を引き落とし、預り金口座に自動的に入金するサービスです。

ゴールナビの基本的な仕組み

投資にあたってご留意いただきたい事項

● お客さまはxx証券を通じ投資一任業者であるニッセイアセットマネジメントと投資一任契約を締結していただきます。

ニッセイアセットマネジメント

スマートプラス

証券総合口座

xx証券

投資一任契約

証券口座開設

契約締結の媒介

契約締結の媒介

お客さま

● お客さまはxx証券を通じ口座管理機関であるスマートプラスに証券総合口座を開設していただきます。

運用指図

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リスクについて

● ゴールナビでは、ニッセイアセットマネジメントがお客さまと締結する投資一任契約に基づき投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。

● 投資対象となる投資信託は、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。

● ゴールナビは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。

● 投資一任契約によりニッセイアセットマネジメントがお客さまに代わって運用を行いますが、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。

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費用について

ご参考

ファンドラップの主たる投資対象は投資信託です。

投資信託の信託財産は、受託会社

（信託銀行）が自身の固有財産とは分別して管理（分別管理）する事が法律で義務付けられています。 ゴールナビでも、お客さまの財産と

● ニッセイアセットマネジメントは、国内最大級の機関投資家である日本生命保険を中心としたニッセイグループの資産運用力を結集して設立された資産運用会社です。

商 号 等：ニッセイアセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第369号加入協会：一般社団法人投資信託協会／一般社団法人日本投資顧問業協会

● スマートプラスは、金融を「サービス」として再発明することをVisionとする株式会社Finatextホールディングスのグループ会社です。

商 号 等：株式会社スマートプラス 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3031号

加入協会：日本証券業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会/一般社団法人第二種金融商品取引業協会

分別管理

分別管理

（財産を分けて管理）

● ゴールナビにてお客さまにお支払いいただく調整後投資一任報酬は、契約金額に対して最大年率1.045％

（税抜き0.95％）となります。３月末・６月末・９月末・１２月末を四半期末として同四半期に属する期間分の費用を計算し、原則として翌月第10営業日に後払いでお支払いいただきます。なお、契約金額によって異なりますので、詳しくは契約締結前交付書面をご確認ください。

● その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用（信託報酬）、監査費用、有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がかかります。運用管理費用（信託報酬）は、投資対象となる投資信託の日々の純資産総額に0.198％～0.330％（税込・年率）をかけた額をご負担いただきます。運用管理費用

（信託報酬）の合計額は資産配分や運用期間等によって異なるためあらかじめ記載することはできません。

● 監査費用、有価証券の売買手数料等は運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。

● 当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および運用期間等により異なるため、事前に記載することはできません。

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その他のご留意事項について

● お申込み（投資一任契約）の前に、最新の「契約締結前交付書面」をよくお読みください。お申込み（投資一任契約）の際には、投資一任契約書兼投資一任契約締結時交付書面、諸約款・規約、その他書面集で契約内容をご確認、ご理解いただき、お客さまご自身でご判断ください。

● 投資一任契約にはクーリング・オフ（金融商品取引法第37条の６の規定）は適用されません。

● 当資料は本サービスにかかる投資一任契約のご理解を高めるために、ニッセイアセットマネジメントが作成した資料です。

xx証券、ニッセイアセットマネジメント、スマートプラスの固有財産は分別して管理されています。

お客さまの財産

xx証券

ニッセイアセットマネジメントスマートプラス

の財産

● 当資料は信頼できると判断された情報をもとに作成しておりますが、正確性や完全性を保証するものでは

ありません。

● 当資料の内容は作成日時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。また、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。

2023.08