Contract

湘南信用金庫証券取引約款

第１章 証券取引

１．（約款の趣旨）

当約款は、投資信託の自動けいぞく（累積）投資取引、投資信託受益権と公社債の振替決済取引（以下「証券振替決済取引」といいます。）、それらを組み合せた取引（以下総称して「証券取引」といいます。）について、お客様と湘南信用金庫（以下「当金庫」といいます。）との間の権利義務関係を明確にすることを目的とするものです。

なお、当約款における「投資信託」とは、金融商品取引法（以下「金商法」といいます。）第２条に規定する投資信託受益証券および投資信託受益権をいいます（外国投資信託受益証券および受益権を除きます。）。また、「公社債」とは、国債および地方債をいい、投資信託と公社債を併せて、以下「有価証券」といいます。

２．（証券取引の利用）

(1) お客様は、当約款に基づいて次の各号に掲げる取引をいつでもご利用いただけます。

① 第２章に定める投資信託の自動けいぞく（累積）投資取引

② 当金庫において取り扱う投資信託の収益分配金、公共債の利子、償還金、解約または買取（以下「換金」といいます。）請求により支払われる金銭（以下「換金代金」といいます。）のうち、当金庫において支払われるものを第２章に定める自動けいぞく投資コースへ入金する取引

③ 第４章に定める有価証券の証券振替決済取引

(2) お客様は、上記(1)②の取引については、申込みをされる自動けいぞく投資コースにかかる約款に掲げる取引方法によりご利用いただけます。

３．（申込方法等）

(1) お客様は、所定の申込書に必要事項を記入のうえ署名、捺印（お届出の印鑑によります。）し、これを当金庫の投信または公共債取扱の本支店または出張所（以下「取扱店」といいます。）に提出することによって、証券取引を申し込むものとし、当金庫が、承諾した場合に限り証券取引を開始することができます。

(2) すでに証券取引を契約済のお客様が、上記２．(1)②の取引を行う場合でも、当該取引にかかる自動けいぞく投資コースの申込書をご提出ください。

(3) お客様が上記(1)の申込みをされる場合には、第３章に定める振込先指定方式の利用の申込みを同時にしていただきます。なお、振込先指定方式の利用にあたっては、あらかじめ当金庫に保有する預金口座を届出ていただきます。

３．の２．（共通番号の届出）

お客様は、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（以下「番号法」といいます。）その他の関係法令の定めに従って、証券取引の利用にかかる申込みをするとき、共通番号（番号法第２条第５項に規定する個人番号または同条第１５項に規定する法人番号。以下同じ。）の通知を受けたときその他番号法その他の関係法令が定める場合に、お客様の共通番号を当金庫にお届出いただきます。その際、番号法その他の関係法令の規定に従い本人確認を行わせていただきます。

４．（届出事項）

お客様は、証券取引開始時に印鑑、住所、氏名または名称、生年月日、法人の場合における代表者の役職氏名、共通番号等を届出ていただきます。ただし、お客様が所得税法施行令第３３６条第４項および第３４２条第４項の規定に該当する場合には、共通番号である個人番号をお届けいただく必要はありません。

５．（既存取引等の継続）

お客様が証券取引を開始される際、すでに当金庫で利用されている上記２．(1)、３．(3)に掲げる取引および取扱いは、継続して当約款に基づく取引および取扱いとしてご利用いただきます。なお、上記２．(2)の自動けいぞく投資コースへの入金の方法については、申込書により指定された場合はその取扱いとなります。

第２章 投資信託の自動けいぞく（累積）投資取引

６．（本章の趣旨）

本章は、お客様と当金庫との間の投資信託の自動けいぞく（累積）投資に関する取決めです。

当金庫は、本章の規定に従ってお客様と投資信託の自動けいぞく（累積）投資契約（以下本章において「契約」といいます。）を締結いたします。

７．（自動けいぞく（累積）投資の種類および申込み）

(1) お客様は、買付けを希望する投資信託の種類に応じて、各自動けいぞく投資コースごとに第１章に定める方法により申し込むものとします。

(2) お客様が上記２．(1)②の取引を利用する場合は、当該取引のお申し出をもって当該自動けいぞく投資コースの契約のお申込みが行われたものとします。

(3) なお、上記(2)の場合、当金庫は当該自動けいぞく投資コースにかかる約款を交付いたします。

８．（金銭の払込）

(1) お客様は、投資信託の買付けにあてるため、随時その代金（以下「払込金」といいます。）をその自動けいぞく投資コースに払い込むことができます。

(2) 上記(1)の払込金は、各自動けいぞく投資コースにかかる約款に定められた額とします。

９．（買付方法、時期および価額）

(1) 当金庫は、各自動けいぞく投資コースにかかる約款に従い、遅滞なく当該投資信託の買付けを行います。

(2) 上記(1)の買付価額は、当該約款に定める価額とし、当金庫の目論見書補完書面に記載された当該投資信託の手数料を加えた額とします。

(3) 買付けられた投資信託の所有権およびその収益分配金または元本に対する請求権は、当該買付けのあった日からお客様に帰属するものとします。

１０．（投資信託受益証券の保管）

(1) この契約によって買付けられた投資信託のうち投資信託受益証券については、これを他の寄託契約により保管する同一種類の有価証券と混合して保管いたします。

(2) お客様は、その指定する投資信託受益証券と同一種類の投資信託受益証券に限り、この契約以外によって取得したものを、この契約に基づく投資信託受益証券として、当金庫に寄託することができます。

(3) 当金庫は、この契約による投資信託受益証券については、その保管に際し、これを大券に取りまとめて行うことがあります。

(4) 当金庫は、この契約による投資信託受益証券については、その保管に際し、当金庫で保管することにかえて、当金庫名義で銀行、信託銀行、証券会社またはその他の金融機関に再寄託することがあります。

(5) 上記(1)から(4)までの規定により混合して保管する投資信託受益証券については、次の事項につきご同意いただいたものとして取り扱います。

① 寄託された投資信託受益証券と同銘柄の投資信託受益証券に対し、寄託された投資信託受益証券の数または額に応じて共有権または準共有権を取得すること

② 新たに投資信託受益証券を寄託するときまたは寄託された投資信託受益証券を返還するときは、その投資信託受益証券の寄託または返還については、同銘柄の投資信託受益証券を寄託している他のお客様と協議を要しないこと

１１．（収益分配金等の再投資）

自動けいぞく（累積）投資にかかる投資信託の収益分配金および償還金は、お客様に代わって当金庫が受領のうえ、これを当該自動けいぞく投資コースに繰入れてお預りし、各自動けいぞく投資コースにかかる約款に定めた方法により買付けを行います。

１２．（返還）

(1) 当金庫は、この契約に基づく投資信託については、お客様からその返還を請求されたときは、所定の手続きによってこれを行うものとし、当金庫は、各自動けいぞく投資コースにかかる約款に定められた価額により各投資信託を換金し、当金庫の目論見書に記載された当該投資信託の手数料および当金庫の目論見書に記載された当該投資信託の信託財産留保額を差し引いた金銭を引渡すことにより、これに代えるものとします。

(2) クローズド期間のある自動けいぞく投資コースについての当該クローズド期間中の上記(1)は、次の①から⑤の事由に該当する場合に限ります。

① 申込者が死亡したとき

② 申込者が天災地変その他不可抗力により財産の大部分を滅失したとき

③ 申込者が破産手続開始の決定を受けたとき

④ 申込者が疾病により生計の維持ができなくなったとき

⑤ その他前各号に準ずる事由があるものとして、当金庫が認めるとき

(3) 当金庫はお客様から買付けの中止をお受けした場合には、当該お申し出のときにおける自動けいぞく投資コースの残金を上記(1)に準じて返還いたします。

１３．（反社会的勢力との取引拒絶）

この契約は、お客様が下記３９．(4)各号のいずれにも該当しない場合に利用できるものとし、下記３９．(4)各号の一にでも該当する場合には、当金庫は契約をお断りするものとします。

１４．（解約等）

次の各号のいずれかに該当する場合には、本章の契約は解約されます。

① 別に定める各自動けいぞく投資コースにかかる約款の解約事由に該当するとき

② お客様が下記３９．(3)各号および(4)各号のいずれかに該当するとき

１５．（その他）

(1) 当金庫は、この契約に基づいてお預りした金銭に対しては、利子その他いかなる名目によっても対価をお支払いいたしません。

(2) 本章に別段の定めがない場合は、各自動けいぞく投資コースにかかる約款にしたがって取り扱います。

第３章 振込先指定方式取扱に関する規定

１６．（振込先指定方式）

振込先指定方式とは、お客様の当金庫における証券取引口座内のすべての有価証券の取引により当金庫がお客様に支払うこととなった金銭

（以下「金銭」といいます。）をお客様のあらかじめ指定する預金口座（以下「指定預金口座」といいます。）に振り込む方式をいいます。

１７．（指定預金口座の取扱い）

(1) 指定預金口座はお客様が当金庫に保有する預金口座としてください。

(2) 指定預金口座は当金庫の証券取引口座と同一名義としてください。

(3) すでに当金庫に振込先の預金口座をお届出になっている場合においても、本章に基づいて指定された口座を指定預金口座として取り扱わせていただきます。

１８．（指定預金口座の変更）

(1) 指定預金口座を変更されるときは、当金庫所定の用紙によって届出ていただきます。

(2) 変更申込み受付後の取扱いは上記１７．に準じて行うものといたします。

１９．（金銭の受渡精算方法の指示）

金銭の受渡精算方法については、本章に基づく振込みを行います。

２０．（受入書類等の省略）

上記１９．に基づき振込みをする場合には、その都度の受領書の受入れは不要といたします。

２１．（手数料）

振込みにかかる手数料は当金庫が負担いたします。

第４章 証券替決済取引

２２．（本章の趣旨）

本章は、社債、株式等の振替に関する法律（以下「振替法」といいます。）に基づく振替制度において取り扱う有価証券に係るお客様の口座

（以下「証券振替決済口座」といいます。）を当金庫に開設するに際し、当金庫とお客様との間の権利義務関係を明確にするために定めるものです。また、記載する振替機関とは、振替法の定めるところにより国債については日本銀行、投資信託受益権の範囲については、株式会社証券保管振替機構（以下「機構」といいます。）の社債等に関する業務規程に定めるものとします。

２３．（証券振替決済口座）

(1) 証券振替決済口座は、振替法に基づく口座管理機関として当金庫が備え置く振替口座簿において開設します。

(2) 証券振替決済口座には、機構が定めるところにより、国債については種別および内訳区分、投資信託受益権については内訳区分を設けます。この場合において、質権の目的である有価証券の記載または記録をする内訳区分（以下「質権口」といいます。）と、それ以外の有価証券の記載または記録をする内訳区分（以下「保有口」といいます。）とを別に設けて開設します。

(3) 当金庫は、お客様が有価証券についての権利を有するものに限り証券振替決済口座に記載または記録いたします。

(4) 当金庫は、機関において取り扱う有価証券のうち、当金庫が定める銘柄を取扱います。

(5) 当金庫は、当金庫における有価証券の取扱いについて、お客様にその取扱いの可否をご通知します。

２４．（証券振替決済口座の開設）

(1) 証券振替決済口座の開設にあたっては、あらかじめ、お客様から当金庫所定の申込書によりお申込みいただきます。その際、犯罪による収益の移転防止に関する法律の規定に従い取引時確認を行わせていただきます。当金庫は、お客様から証券振替決済口座開設のお申込みを受け、これを承諾したときは、遅滞なく証券振替決済口座を開設し、お客様にその旨を連絡いたします。

(2) 証券振替制度実施日において既に上記２．(1)①、②のいずれかの取引をお申込みいただいている場合には、当約款に規定する同制度に基づく証券振替決済口座の開設をお申込みいただいたものとして証券振替決済口座を開設します（下記４２．で開設している場合を除きます）。この場合、当約款の交付をもって、当該証券振替決済口座を開設した旨の連絡に代えさせていただきます。

(3) 証券振替決済口座は、当約款に定めるところによるほか、振替法その他の関係法令および機構の社債等に関する業務規程その他の定めに従って取り扱います。お客様には、これら法令諸規則および機構が講ずる必要な措置並びに機構が定める機構の振替業の業務処理方法に従うことにつき約諾していただき、当約款の交付をもって、当該約諾に係る書面の提出があったものとして取り扱います。

２５．（振替の申請）

(1) お客様は、証券振替決済口座に記載または記録されている有価証券について、次の各号に定める場合を除き、当金庫に対し、振替の申請をすることができます。

① 差押えを受けたものその他の法令の規定により振替またはその申請を禁止されたもの

② 法令の規定により禁止された譲渡または質入れに係るものその他機構が定めるもの

③ 国債の償還期日または利子支払期日の３営業日前から前営業日までの範囲内において日本銀行が定める期間中に振替を行うもの

④ 投資信託受益権の収益分配金の処理のために発行者が指定する振替停止の営業日において振替を行うもの（当金庫の口座を振替先とする振替の申請を行う場合を除きます。）

⑤ 投資信託受益権の償還金の処理のために発行者が指定する償還日までの振替停止の期間（以下「振替停止期間」といいます。）中の営業日において振替を行うもの（当金庫の口座を振替先とする振替の申請を行う場合を除きます。）

⑥ 投資信託受益権の償還日翌営業日において振替を行うもの（振替を行おうとする日の前営業日以前に当金庫の口座を振替先とする振替の申請を行う場合を除きます。）

⑦ 投資信託受益権の販社外振替（振替先または振替元が指定販売会社ではない口座管理機関等である振替のうち、機構の販社外振替情報管理機能を利用するものをいいます。）を行うための振替の申請においては次に掲げる日において振替を行うもの

イ．収益分配金の処理のために発行者が指定する振替停止の営業日の前営業日（振替を行う日の前営業日以前に振替の申請を行う場合を除きます。）

ロ．収益分配金の処理のために発行者が指定する振替停止の営業日

ハ．償還日前々営業日までの振替停止期間中の営業日（当金庫の口座を振替先とする振替の申請を行う場合を除きます。）

ニ．償還日前営業日（当該営業日が振替停止期間に該当しない場合においては、振替を行う日の前営業日以前に振替の申請を行う場合を除きます。当該営業日が振替停止期間に該当する場合においては、当金庫の口座を振替先とする振替の申請を行う場合を除きます。）

ホ．償還日

ヘ．償還日翌営業日

⑧ 振替先口座管理機関において、振替の申請を行う銘柄の取扱いをしていない等の理由により、振替を受け付けないもの

(2) お客様が振替の申請を行うにあたっては、お客様が振替を希望される日の７営業日前までに、次に掲げる事項を当金庫所定の依頼書に記入の上、届出の印鑑により署名、捺印してご提出ください。

① 当該振替において減少および増加の記載または記録がされるべき有価証券の銘柄および金額または口数

② 国債については、お客様の証券振替決済口座において減少の記載または記録がされるべき種別および内訳区分、投資信託受益権については、お客様の証券振替決済口座において減少の記載または記録がされるのが、保有口か質権口かの別

③ 振替先口座およびその直近上位機関の名称

④ 振替先口座において、国債については増加の記載または記録がされるべき種別および内訳区分、投資信託受益権については、増加の記載または記録がされるのが、保有口か質権口かの別

⑤ 振替を行う日

(3) 上記(2)①の金額または口数は、国債についてはその最低額面金額の整数倍、投資信託受益権については 1 口の整数倍（証券信託約款に定める単位（同約款において複数の一部解約単位が規定されている場合には、そのうち振替先口座管理機関が指定した一部解約単位）が 1口超の整数の場合は、その単位の整数倍とします。）となるよう提示しなければなりません。

(4) 振替の申請が、証券振替決済口座の内訳区分間の場合には、上記(2)③の提示は必要ありません。また、上記(2)④については、「振替先口座」を「お客様の証券振替決済口座」として提示してください。

(5) 当金庫に有価証券の買取りを請求される場合、上記(1)から(4)の手続きを待たずに有価証券の振替の申請があったものとして取り扱います。

２６．（他の口座管理機関への振替）

(1) 当金庫は、お客様からお申し出があった場合には、他の口座管理機関へ振替を行うことができます。ただし、当該他の口座管理機関において、お客様から振替の申し出があった銘柄の取扱いをしていない等の理由により、振替を受け付けない場合、当金庫は振替の申し出を受け付けないことがあります。また、当金庫で有価証券を受け入れるときは、渡し方の依頼人に対し振替に必要な事項（当金庫および口座を開設している営業所名、口座番号、口座名等。担保の設定の場合は加えて、保有口か質権口の別等）をご連絡ください。上記連絡事項に誤りがあった場合は、正しく手続きが行われないことがあります。

(2) 上記(1)において、他の口座管理機関へ振替を行う場合には、あらかじめ当金庫所定の振替依頼書によりお申込みください。

２７．（担保の設定）

お客様の有価証券について、担保を設定される場合は、当金庫が認めた場合の担保の設定についてのみ行うものとし、この場合、機構が定めるところに従い、当金庫所定の手続きによる振替処理により行います。

２８．（抹消申請の委任）

証券振替決済口座に記載または記録されている有価証券について、お客様の請求による解約、償還または信託の併合が行われる場合には、当該有価証券について、お客様から当金庫に対し振替法に基づく抹消の申請に関する手続きを委任していただいたものとし、当金庫は当該委任に基づき、お客様に代わってお手続きさせていただきます。

２９．（償還金、解約金および収益分配金ならびに利金の代理受領等）

証券振替決済口座に記載または記録されている有価証券（差押えを受けたものその他の法令の規定により抹消またはその申請を禁止されたものを除きます。）の償還金（繰上償還金を含みます。以下同じ。）、解約金および収益分配金ならびに利金の支払いがあるときは、当金庫がお客様に代わって受領し、当約款の定めるところにより取り扱います。

３０．（お客様への連絡事項）

(1) 当金庫は、有価証券について、次の事項をお客様にご通知します。

① 償還期限（償還期限がある場合に限ります。）

② 残高照合のための報告

(2) 上記(1)の残高照合のための報告は、有価証券の残高に異動があった場合に、年１回以上ご通知します。また、法令等の定めるところにより取引残高報告書を定期的にご通知する場合には、残高照合のための報告内容を含めて行いますから、その内容にご不審の点があるときは、速やかに取引残高報告書に記載の担当部門の責任者に直接ご連絡ください。

(3) 当金庫が届出のあった名称、住所にあててご通知を行いまたはその他の送付書類を発送した場合には、延着しまたは到達しなかったときでも通常到達すべきときに到達したものとみなします。

(4) 当金庫は、上記(2)の規定にかかわらず、お客様が特定投資家（金商法第２条第３１項に規定する特定投資家（同法第３４条の２第５項の規定により特定投資家以外の顧客とみなされる者を除き、同法第３４条の３第４項（同法第３４条の４第６項において準用する場合を含みます。）の規定により特定投資家とみなされる者を含みます。）をいいます。）である場合であって、当該お客様からの上記(2)に定める残高照合のためのご報告（取引残高報告書によるご通知を含みます。以下本項において同じ。）に関する事項についての照会に対して速やかに回答できる体制が整備されている場合には、残高照合のためのご報告を行わないことがあります。

３１．（届出事項の変更）

(1) 印鑑を失ったとき、または印鑑、氏名もしくは名称、法人の場合における代表者の役職氏名、住所、共通番号その他のお届出事項に変更があったときは、直ちに当金庫所定の方法によりお手続きください。この場合、戸籍抄本、印鑑証明書、住民票等の必要書類をご提出または個人番号カード、法人番号通知書等をご提示願うこと等があります。

(2) 上記(1)により届出があった場合、当金庫において届出事項の変更手続きを完了した後でなければ有価証券の振替または抹消、契約の解約

のご請求には応じません。この間、相当の期間を置き、また、保証人を求めることがあります。

(3) 上記(1)による変更後は、変更後の印影、氏名または名称、住所、共通番号等をもってお届出の印鑑、氏名または名称、住所、共通番号等とします。

３２．（当金庫の連帯保証義務）

機構または信金中央金庫もしくは日本証券代行株式会社（以下「日本証券代行」という）（上位機関）が、振替法等に基づき、お客様（振替法第１１条第２項に定める加入者に限ります。）に対して負うこととされている、次の各号に定める義務の全部の履行については、当金庫がこれを連帯して保証いたします。

① 有価証券の振替手続きを行った際、機構または信金中央金庫もしくは日本証券代行（上位機関）において、誤記帳等により本来の口数より超過して振替口座簿に記載または記録がされたにもかかわらず、振替法に定める超過記載または記録に係る義務を履行しなかったことにより生じた有価証券の超過分（有価証券を取得した者のないことが証明された分を除きます。）の償還金、換金代金、収益の分配金の支払いをする義務

② その他、機構または信金中央金庫もしくは日本証券代行（上位機関）において、振替法に定める超過記載または記録に係る義務を履行しなかったことにより生じた損害の賠償義務

３３．（反社会的勢力との取引拒絶）

証券振替決済口座は、お客様が下記３９．(4)各号のいずれにも該当しない場合に利用できるものとし、下記３９．(4)各号の一にでも該当する場合には、当金庫は証券振替決済口座の開設をお断りするものとします。

３４．（解約等）

(1) 次の各号のいずれかに該当する場合には、本章の契約は解約されます。この場合、当金庫から解約の通知があったときは、直ちに当金庫所定の手続きをとり、有価証券を他の口座管理機関へお振替えください。ただし、上記２６．において定める振替を行えない場合は、当該有価証券を換金し、現金によりお返しすることがあります。

① お客様から解約のお申し出があったとき

② お客様が下記３９．(3)各号および(4)各号のいずれかに該当するとき

(2) 上記(1)に基づく解約に際しては、お客様の証券振替決済口座に記載または記録されている有価証券および金銭については、当金庫の定める方法により、お客様のご指示によって換金、反対売買等を行ったうえ、金銭により返還を行います。

３５．（緊急措置）

法令の定めるところにより有価証券の振替を求められたとき、または店舗等の火災等緊急を要するときは、当金庫は臨機の処置をすることができるものとします。

３６．（免責事項）

当金庫は、次に掲げる場合に生じた損害については、その責を負いません。

① 上記３１．(1)による届出の前に生じた損害

② 依頼書、諸届その他の書類に使用された印影とお届出の印鑑とを相当の注意をもって照合し、相違ないものと認めて有価証券の振替または抹消、その他の取扱いをしたうえで、当該書類について偽造、変造その他の事故があった場合に生じた損害

③ 依頼書に使用された印影がお届出の印鑑と相違するため、有価証券の振替をしなかった場合に生じた損害

④ 災害、事変その他の不可抗力の事由が発生し、または当金庫の責めによらない事由により記録設備の故障等が発生したため、有価証券の振替または抹消に直ちには応じられない場合に生じた損害

⑤ 上記④の事由により有価証券の記録が滅失等した場合、または上記２９．による償還金等の指定口座への入金が遅延した場合に生じた損害

⑥ 上記３５．の事由により当金庫が臨機の処置をした場合に生じた損害

第５章 雑 則

３７．（金銭の受入れ）

お客様より有価証券のご購入代金等を受入れる場合、当金庫は、金銭に係る受領書をお渡しします。

ただし、あらかじめ当金庫所定の書面によりお届けいただいた当金庫の預金口座からの引落によりご購入代金等を受入れる場合は、受領書の交付はいたしません。

３８．（金銭の引出し）

お客様が金銭の引出しの請求をされる場合は、当金庫所定の書面に必要事項を記載のうえ届出の印鑑を捺印して提出してください。あらかじめ当金庫所定の書面によりお届けいただいた当金庫の預金口座にお振込みいたします。

３９．（契約の解約）

(1) 当約款に定める証券取引契約は、お客様のお申し出によりいつでも解約することができます。解約するときは、当金庫所定の方法でその旨をお申し出のうえ、解約の際にお客様が当金庫所定の解約依頼書にお届出の印鑑により署名、捺印してご提出ください。

(2) 上記(1)にかかわらず、受渡が完了するまでの期間については、この契約の解約をすることはできません。

(3) 次の各号のいずれかに該当する場合には、当金庫はいつでもこの契約を解約することができるものとします。この場合、当金庫から解約の通知があったときは、直ちに当金庫所定の手続きを行ってください。

① お客様について相続の開始があったとき

② お客様等が当約款に違反したとき

③ やむを得ない事由により、当金庫が解約を申し出たとき

④ 第４章に定める取引が解約されたとき

(4) 前項のほか、次の各号の一にでも該当すると認められる場合には、当金庫はいつでもこの契約を解除することができるものとします。この場合、当金庫から解約の通知があったときは、直ちに当金庫所定の手続きを行ってください。なお、この契約の解除により生じた損害については、当金庫は一切責任を負いません。また、これにより当金庫に損害が生じたときは、その損害額をお支払いください。

① お客様が次のいずれかに該当したことが判明した場合イ．暴力団

ロ．暴力団員

ハ．暴力団準構成員ニ．暴力団関係企業

ホ．総会屋等、社会運動等標ぼうゴロまたは特殊知能暴力集団等ヘ．その他イ．からホ．に準ずるもの

② お客様が自らまたは第三者を利用して次のいずれかに該当する行為をした場合イ．暴力的な要求行為

ロ．法的な責任を超えた不当な要求行為

ハ．取引に関して、脅迫的な言動をし、または暴力を用いる行為

ニ．風説を流布し、偽計を用いまたは威力を用いて当金庫の信用を毀損し、または当金庫の業務を妨害する行為ホ．その他イ．からニ．に準ずる行為

４０．（公示催告等の調査等の免除）

当金庫は、お預りしている有価証券にかかる公示催告の申し立て、除権決定の確定等についての調査およびご通知はしません。

４１．（免責事項）

当金庫は、次に掲げる損害は、その責を負いません。

① 依頼書、諸届その他の書類に使用された印影とお届出の印鑑とを相当の注意をもって照合し、相違ないものと認めてお預りした有価証券または金銭を返還したことにより生じた損害

② 当金庫が上記１９．により金銭を指定預金口座へ振り込んだ後に発生した損害

③ 当金庫の窓口において当金庫所定の依頼書等に押捺された印影とお届出の印鑑とを相当の注意をもって照合し、相違ないものと認めて取り扱ったことにより生じた損害

④ 所定の手続きにより返還の申し出がなかったため、または押捺された印影がお届出の印鑑と相違するためにお預りした有価証券または金銭を返還しなかったことにより生じた損害

⑤ 天災地変その他の不可抗力により、この約款に基づく投資信託の買付け、または金銭の返還が遅延したことにより生じた損害

⑥ 前号の事由により有価証券の記録が滅失等した場合、または第２９条による償還金等の指定口座への入金が遅延した場合に生じた損害

４２．（届出事項の変更）

(1) 印鑑を失ったとき、または印鑑、氏名もしくは名称、法人の場合における代表者の役職氏名、住所、共通番号その他のお届出事項に変更があったときは、直ちに当金庫所定の方法によりお手続きください。この場合、戸籍抄本、印鑑証明書、住民票等の必要書類をご提出または個人番号カード、法人番号通知書等をご提示願うこと等があります。書類の提出等を必要と認める場合で、当該必要書類のご提出等ができないときは、本人に代わり当金庫の認める保証人の当該必要書類をご提出等してください。

(2) 上記(1)によりお届出があった場合、当金庫において届出事項の変更手続きを完了した後でなければ、お預りした有価証券または金銭の返還のご請求には応じません。

(3) 上記(1)による変更後は、変更後の印影、氏名または名称、住所、共通番号等をもってお届出の印鑑、氏名または名称、住所、共通番号等とします。

４３．（振替制度への転換に伴う口座開設のみなし手続き等に関する同意）

振替法に基づく振替制度において、当金庫が口座管理機関として取り扱うことのできる有価証券のうち、当金庫がお客様からお預りしている投資信託受益証券であって、あらかじめお客様から同制度への転換に関しご同意いただいたものについては、同制度に基づく振替決済口座の開設のお申込みをいただいたものとしてお手続きさせていただきます。この場合におきましては、当約款の交付をもって、当該振替決済口座を開設した旨の連絡に代えさせていただきます。

４４．（約款の変更）

この約款は、法令の変更、監督官庁の指示、日本証券業協会が定める諸規則の変更、その他必要な事由が生じたときは、民法第５４８条の４の規定に基づき、変更することがあります。変更を行う旨、変更後の規定の内容およびその効力発生時期は、店頭表示、インターネットその他相当の方法により周知します。

なお、変更の内容が、お客様の従来の権利を制限するもしくはお客様に新たな義務を課すものであるときは、効力発生時期が到来するまでに周知します。

４５．（その他）

この約款による取引等に際しての種々の手続きその他当金庫の定める事項は、取扱店の店頭に備え置いてお客様にお知らせいたします。

以 上

（２０２４年 １月 改定）