개정 전 개정 후 비 고 ■ 랩 서비스 명: KB able 투자자문랩 - 기본보수형 ■ 랩 서비스 명: KB able 투자자문랩 - 기본보수형 자문사명 변경 (유리치자산운 용 → 비욘드 자산운용) 구 분 세부 내용(원 / %) 구 분 세부 내용(원 / %) 가입(계약)금액 3천만원 가입(계약)금액 3천만원 수수료 부과 기준 □ 가입(계약) 금액, ☑ 예탁자산 평균잔액 수수료 부과 기준 □ 가입(계약) 금액, ☑ 예탁자산 평균잔액...

일xx 종합자산xx계좌설xxx 개정안 xx조xxx표

2021.08. KBxx Wrapxx부

□ 일xx 종합자산xx계좌설xxx 본문 xx

위치

개정 전

개정 후

비 고

부칙

< 추 가 >

부칙

이 xx은 2021년 08월 10일부터 xx한다

부칙 개정

□ 일xx 종합자산xx계좌설xxx(별지) xx

개정 전				개정 후					비 고
■ 랩 서비스 명: KB able 투자자문랩 - 기본xx형					■ 랩 서비스 명: KB able 투자자문랩 - 기본xx형				자xxx xx (xxxx산운 용 → 비욘드 자산xx)
	구 분	세부 xx(원 / %)			구 분	세부 xx(원 / %)
가입(계약)금액	3xxx				가입(계약)금액	3xxx
수수료 부과 xx	□ 가입(계약) 금액, ☑ 예탁자산 xx잔액				수수료 부과 xx	□ 가입(계약) 금액, ☑ 예탁자산 xx잔액
수수료(선취/후취)	금액별 체차 적용주) (연 1.0% ~ 1.5%, 후취)				수수료(선취/후취)	금액별 체차 적용주) (연 1.0% ~ 1.5%, 후취)
수수료 납부일(후취x x 우)	분기 다음달 제 2 영업일				수수료 납부일(후취일 x x)	분기 다음달 제 2 영업일
중xxx수수료	없음				중xxx수수료	없음
연체수수료	없음				연체수수료	없음
xxx수료	없음				xxx수료	없음
그 밖의 사항	주) 금액별 체차 적용				그 밖의 사항	주) 금액별 체차 적용
		평가 금액	수수료율				평가 금액	수수료율
		1억 이하	연 1.5%				1억 이하	연 1.5%
		1억 초과 ~ 5억 이하	연 1.4%				1억 초과 ~ 5억 이하	연 1.4%
		5억 초과 ~ 10억 이하	연 1.3%				5억 초과 ~ 10억 이하	연 1.3%
		10억 초과 ~ 50억 이하	연 1.2%				10억 초과 ~ 50억 이하	연 1.2%
		50억 초과 ~ 100억 이하	연 1.1%				50억 초과 ~ 100억 이하	연 1.1%
		100억 초과	연 1.0%				100억 초과	연 1.0%

※ 투자자문사 고객 xx

토러스 투자자문 레이크 투자자문

카이 투자자문 밸류시스템 투자자문 xx투자밸류 자산xx xx치 자산xx

유니xxx 투자자문 케이피아이투자자문

※ 투자자문사 고객 xx

비욘드자산xx 토러스투자자문

카이투자자문 유니xxx투자자문 한국투자밸류자산xx 밸류시스템투자자문 케이피아이투자자문

■ 랩 서비스 명: KB able 투자자문랩 – xx치 스텝xx 성과xxx

x 분	세부 xx(원 / %)
가입(계약)금액	3xxx
수수료 부과 xx	☑ 가입(계약) 금액, □ 예탁자산 xx잔액
수수료(선취/후취)	1.5%(선취)
수수료 납부일(후취일 xx)	-
중xxx수수료	선취수수료 환급액의 70%주1)
연체수수료	없음
xxx수료	고객 합의 후 결정주2)
그 밖의 사항	주1) 계약기간(1년) xx 잔xxx 만큼 선취 수수료를 xx하여 고객에게 환급 주2) 성과xx는 xxxx 또는 중xxx 시 징수, 성과xx를 징수하는 xx에는 기본xx 및 중xxx수수료를 징수하지 않음(선취xx 료 수취분 전액 환급, 1년 미만 xx 시 중도 xx수수료 면제)

■ 랩 서비스 명: KB able 일xxx합자산xx계좌(KB able Account)

구 분 세부 xx(원 / %)

1xxx(국내투자형, 코어모멘텀형, 글로벌투자형, 이머징투자형, 가입(계약) 펀드투자형, 지점xx형(EasyFolio)(맞춤형은 10억)), EasyFolio,

금액 지점xx형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio) / 1억원(Multi자문형, 헤지펀드형) /

3xxx(성과xx형, 자산배분형) / 30xx(적립국내형) / 10xx(적립펀드형) / 50

■ 랩 서비스 명: KB able 투자자문랩 – 비욘드 스텝xx 성과xxx

x 분	세부 xx(원 / %)
가입(계약)금액	3xxx
수수료 부과 xx	☑ 가입(계약) 금액, □ 예탁자산 xx잔액
수수료(선취/후취)	1.5%(선취)
수수료 납부일(후취일 xx)	-
중xxx수수료	선취수수료 환급액의 70%주1)
연체수수료	없음
xxx수료	고객 합의 후 결정주2)
그 밖의 사항	주1) 계약기간(1년) xx 잔xxx 만큼 선취 수수료를 xx하여 고객에게 환급 주2) 성과xx는 xxxx 또는 중xxx 시 징수, 성과xx를 징수하는 xx에는 기본xx 및 중xxx수수료를 징수하지 않음(선취xx 료 수취분 전액 환급, 1년 미만 xx 시 중도 xx수수료 면제)

■ 랩 서비스 명: KB able 일xxx합자산xx계좌(KB able Account)

구 분 세부 xx(원 / %)

1xxx(국내투자형, 코어모멘텀형, 글로벌투자형, 이머징투자형, 가입(계약) 펀드투자형, 지점xx형(EasyFolio)(맞춤형은 10억)), EasyFolio,

금액 지점xx형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio) / 1억원(Multi자문형, 헤지펀드형) /

3xxx(성과xx형, 자산배분형) / 30xx(적립국내형) / 10xx(적립펀드형) / 50

자xxx xx (xxxx산운 용 → 비욘드 자산xx)

6A2플러스 xxxxxx

: 연 0.7%

→ 연 0.6%

억원(xx투자형) / 30억원(자산배분형)

수수료 부

과 xx

☑ 가입(계약) 금액(선취), ☑ 예탁자산 xx잔액(후취)

수수료 부

과 xx

☑ 가입(계약) 금액(선취), ☑ 예탁자산 xx잔액(후취)

수수료(선

취/후취)

MP별 xx(선취 및 후취)주)

수수료(선

취/후취)

MP별 xx(선취 및 후취)주)

수수료 납 xx(후취

일 xx)

분기 다음달 제 2 영업일

수수료 납 xx(후취

일 xx)

분기 다음달 제 2 영업일

중xxx 수수료

선취수수료 환급액의 70%

※ 계약기간(1년) xx 잔xxx 만큼 선취수수료를 xx하여 고객에게 환급 단, 서비스의 xx가 1년 미만인 xx에는 xxxx으로 환급액 xx

(선취수수료 X(1-xxxx/만기일수)

중xxx 수수료

선취수수료 환급액의 70%

※ 계약기간(1년) xx 잔xxx 만큼 선취수수료를 xx하여 고객에게 환급 단, 서비스의 xx가 1년 미만인 xx에는 xxxx으로 환급액 xx

(선취수수료 X(1-xxxx/만기일수)

연체xx

료

없음

연체xx

료

없음

xxx수

료

고객합의

xxx수

료

고객합의

그 밖의 사항

MP 고객 xx

[국내투자형 / 코어모멘텀형 /글로벌투자형 / 이머징투자형 / 펀드투자형 / Multi자문형 / 헤지펀드형 / 성과xx형 / 자산배분형 (MP별상이) / 적립형 / xx투자형 / 지점xx형(EasyFolio)

/ EasyFolio / 지점xx형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio)]

주) 1. 국내투자형 / 코어모멘텀형 / 글로벌투자형 / 이머징투자형 / 펀드투 xx/ Multi자문형 / 헤지펀드형 / 성과xx형

구분 국내투자형 코어 이머징

모멘텀형 투자형

선취 1.0% 1.0% 1.0%

후취 연 1.2% 연 1.2% 연 1.2%

성과 - - - 수수료

그 밖의 사항

MP 고객 xx

/ EasyFolio / 지점xx형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio)]

주) 1. 국내투자형 / 코어모멘텀형 / 글로벌투자형 / 이머징투자형 / 펀드투 xx/ Multi자문형 / 헤지펀드형 / 성과xx형

구분 국내투자형 코어 이머징

모멘텀형 투자형

선취 1.0% 1.0% 1.0%

후취 연 1.2% 연 1.2% 연 1.2%

성과 - - - 수수료

구분

성과xx형

구분

성과xx형

구분	펀드투자형	Multi자문형	헤지펀드형
선취	1.0%	1.0%	고객합의
후취	연 1.0%	연 1.2%
성과 수수료	-	-

구분	펀드투자형	Multi자문형	헤지펀드형
선취	1.0%	1.0%	고객합의
후취	연 1.0%	연 1.2%
성과 수수료	-	-

선취 후취 성과 수수료

고객합의

선취 후취 성과 수수료

고객합의

2. 자산배분형(MP별 xx)

구분	공격형	적극형	적극형B	적극형C	xx형
선취	1.0%	0.8%	0.8%	0.8%	0.5%
후취	연 1.0%	연 0.7%	연 0.7%	연 0.3%	연 0.3%
성과 수수료	-	-	-	-	-
구분	xx형1	xx형B	인컴3 A1	인컴6 A2	맞춤형
선취	-	0.8%	-	-	고객 합의
후취	연 0.6%	-	연 0.15%	연 0.6%
성과 수수료	-	-	-	-
구분	3A1 플러스	6A2 플러스	H	3A2 플러스
선취	-	-	-	- 연 0.40% -
후취	연 0.15%	연 0.7%	연 0.4%
성과 수수료	-	-	고객 합의

※ 3A1플러스 /6A2플러스 수수료는 매 (투자)xxx 또는 xx시 징수

3. 적립형

구분	적립국내형	적립펀드형
선취	-	-
후취	연 1.5%	연 1.5%
성과 수수료	-	-

4. xx투자형

구분 기본xx형 성과xx형

선취 고객합의

2. 자산배분형(MP별 xx)

구분	공격형	적극형	적극형B	적극형C	xx형
선취	1.0%	0.8%	0.8%	0.8%	0.5%
후취	연 1.0%	연 0.7%	연 0.7%	연 0.3%	연 0.3%
성과 수수료	-	-	-	-	-
구분	xx형1	xx형B	인컴3 A1	인컴6 A2	맞춤형
선취	-	0.8%	-	-	고객 합의
후취	연 0.6%	-	연 0.15%	연 0.6%
성과 수수료	-	-	-	-
구분	3A1 플러스	6A2 플러스	H	3A2 플러스
선취	-	-	-	- 연 0.40% -
후취	연 0.15%	연 0.6%	연 0.4%
성과 수수료	-	-	고객 합의

※ 3A1플러스 /6A2플러스 수수료는 매 (투자)xxx 또는 xx시 징수

3. 적립형

구분	적립국내형	적립펀드형
선취	-	-
후취	연 1.5%	연 1.5%
성과 수수료	-	-

4. xx투자형

구분 기본xx형 성과xx형

선취 고객합의

후취

성과 -

고객합의

후취

성과 -

고객합의

수수료 수수료

5. 지점xx형(EasyFolio)(MP별 xx) 5. 지점xx형(EasyFolio)(MP별 xx)

구분	xx				대체투자
	본사xxxx (국내xx/글로벌x x/자문사xx 등)		지점xxxx		랩 전용 ELS	기타 xx ELS
선취	-		-		-	-
후취	연 1.5%		고객합의 (연2%이상 ~ 4%이하)		연 2.4%	-
성과 수수료	-		-		-	-
구분	xxx				펀드
	3개월	6개월	본사 xx	지점 xx	본사 펀드	지점 펀드
선취	-	-	-	-	-	-
후취	연 0.2%			연 0.6%	연 1.3%
성과 수수료	-	-	-	-	-	-
구분	맞춤형
선취	고객합의
후취
성과 수수료

구분	xx				대체투자
	본사xxxx (국내xx/글로벌x x/자문사xx 등)		지점xxxx		랩 전용 ELS	기타 xx ELS
선취	-		-		-	-
후취	연 1.5%		고객합의 (연2%이상 ~ 4%이하)		연 2.4%	-
성과 수수료	-		-		-	-
구분	xxx				펀드
	3개월	6개월	본사 xx	지점 xx	본사 펀드	지점 펀드
선취	-	-	-	-	-	-
후취	연 0.2%			연 0.6%	연 1.3%
성과 수수료	-	-	-	-	-	-
구분	맞춤형
선취	고객합의
후취
성과 수수료

6. EasyFolio(MP별 xx)

본사 xx형

포트폴리

지점 xx형 포트폴리오

6. EasyFolio(MP별 xx)

본사 xx형

포트폴리

지점 xx형 포트폴리오

구분 오

EasyFolio xx 편입

E(D)LS(B)

편입

펀드 (장내)채 편입 권

구분 오

EasyFolio xx 편입

E(D)LS(B)

편입

펀드 (장내)채 편입 권

선취	-	-	-	-	-	선취	-	-	-	-	-
후취	연 1.5%	2/3/4% 中 고객	0%	연 1.3%	연 0.6%	후취	연 1.5%	2/3/4% 中 고객	0%	연 1.3%	연 0.6%
		합의						합의
성과 수수료	-	-	-	-	-	성과 수수료	-	-	-	-	-

7. 지점xx형(EasyFolio)선취형(MP별 xx) 7. 지점xx형(EasyFolio)선취형(MP별 xx)

구분	본사 xx형 포트폴리오
구분	EasyFolio
선취	0.8%
후취	연 1.2%
성과 수수료	-

구분	본사 xx형 포트폴리오
구분	EasyFolio
선취	0.8%
후취	연 1.2%
성과 수수료	-

8. 2.0(EasyFolio)(MP별 xx) 본사

xx형

지점 xx형 포트폴리오

8. 2.0(EasyFolio)(MP별 xx) 본사

xx형

지점 xx형 포트폴리오

구분 포트폴리오

xx 편입

xx xx 펀드 E(D)LS(B)

편입 편입 편입

xx 맞춤

편입 형

구분 포트폴리오

xx 편입

xx xx 펀드 E(D)LS(B)

편입 편입 편입

xx 맞춤

편입 형

선취 -

후취 연 1.5% 성과

xx -

료

2/3/4%中 고객 합의

- -

0% 연 1.3%

- -

고객

연 0.6% 합의

- -

선취 -

후취 연 1.5% 성과

xx -

료

2/3/4%中 고객 합의

- -

0% 연 1.3%

- -

고객

연 0.6% 합의

- -

※선취수수료는 입금(입고)건별로 1xx 징수

※모델포트폴리오별 자산배분 xx은 상품편입 xx에서

편입상품별 특성에 따라 부득이 하게 약간의 오차가 발생할 수 있음

※선취수수료는 입금(입고)건별로 1xx 징수

※모델포트폴리오별 자산배분 xx은 상품편입 xx에서

편입상품별 특성에 따라 부득이 하게 약간의 오차가 발생할 수 있음

◻ MMW형 CMA 계약xxx서 xx

위치	개정 전		개정 후		비 고
본문 제3조	제3조 고객과의 xxx충 방지를 위하여 회사가 두고 있는 절차 <①~③생략>		제3조 고객과의 xxx충 방지를 위하여 회사가 두고 있는 절차 <①~③생략>
	④ 다음에 해당하는 사유가 발생하면 본 xx은 xx 됩니다. 1. 고객이 xx의 중요한 사항을 위반한 xx		④ 다음에 해당하는 사유가 발생하면 본 xx은 xx 됩니다. 1. 고객이 xx의 중요한 사항을 위반한 xx		xx 명확화를 위한 자구 xx
	2. 제9조 2항에 따라 고객이 xx xx를 xx하는 xx		2. 제9조에 따라 고객이 xx xx를 xx하는 xx
	<생략>		<xx과 같음>
별첨1.		(기준일: 2021.02.22) 주요 경력 자격여부 및 결격사유 지점xx 8년, Wrapxx 7년, 現 Wrapxx부 부서장 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 Wrapxx 및 자산배분전략 15년, 現 OCIOxx팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 Wrapxx 1년, xxxx 1년, xxx용 6년, 상품개발 3년, 자산배분전략 리서치 7년, 現 MULTIASSETxx팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 xxx산xx 11년, Wrapxx 11년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 Wrapxx 9년, 現 xxx용팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 리스크xx, 전략기획 18년, 現 xx기획팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음		(기준일: 2021.08.10) 주요 경력 자격여부 및 결격사유 지점xx 8년, Wrapxx 7년, 現 Wrapxx부 부서장 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 Wrapxx 및 자산배분전략 15년, 現 OCIOxx팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 Wrapxx 1년, xxxx 1년, xxx용 6년, 상품개발 3년, 자산배분전략 리서치 7년, 現 MULTIASSETxx팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 xxx산xx 11년, Wrapxx 11년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 Wrapxx 9년, 現 xxx용팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 리스크xx, 전략기획 18년, 現 xx기획팀 소속 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음	운용역
투자일임업 무를 실제로 행하는 임직	직 위 x x		직 위 x x		업데이트
원에 관한	부 x		x 장
사항
	x x x		x x x
	부 x		x 장
	x x x		x x x
	이사xx		이사xx
	x x 택		x x 택
	부 x		x x
	x x x		x x x
	부 x		x 장
	x x x		x x x
	부 x		x x
	x x x		x x 호

	차 장 Wrapxx 4년, 상품개발 4년, xxx산재간접xx 2년, 現 xx xx팀 소속 x x 영 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음		차 장 Wrapxx 4년, 상품개발 4년, xxx산재간접xx 2년, 現 xx xx팀 소속
			x x 영 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장 xxxx 8년, Wrapxx 7년, 現 OCIO기획팀 소속 x x 필 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 xxx용 14년, 現 OCIOxx팀 소속 x x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 보험xx 12년, 現 OCIO기획팀 소속 김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 헤지펀드xx 2년, xxx산xx 4년, xxxx 3년, 現 xxxx 팀 소속 x x 렬 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 신xxx 14년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 x x 진 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 Wrapxx 6년, 現 xxx용팀 소속 김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 Wrapxx 8년, 신xxx 1년, 現 MULTIASSETxx팀 소속 곽 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 지점xx 7년, 해외상품xx 1년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 공 서 하 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 지점xx 4년, Wrapxx 6년, 現 xx기획팀 소속 배 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 xxxx 6년, 리서치 2년, 지점xx 4년, 現 xxxx팀 소속		차 장 xxxx 8년, Wrapxx 7년, 現 OCIO기획팀 소속 x x 필 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 xxx용 14년, 現 OCIOxx팀 소속 x x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 보험xx 12년, 現 OCIO기획팀 소속 김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 헤지펀드xx 2년, xxx산xx 4년, xxxx 3년, 現 xxxx 팀 소속 x x 렬 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 신xxx 14년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 x x 진 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 Wrapxx 6년, 現 xxx용팀 소속 김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 차 장 해외상품xx 5년, 해외xxxx 2년, 유가xx 대xxx 2년 現 OCIO기획팀 소속 x x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 Wrapxx 8년, 신xxx 1년, 現 MULTIASSETxx팀 소속 곽 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 지점xx 7년, 해외상품xx 1년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 공 서 하 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
			과 장 지점xx 4년, Wrapxx 6년, 現 xx기획팀 소속

	박 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음		배 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장 Wrapxx 9년, 現 OCIOxx팀 소속 x x 환 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 리서치 10년, 現 xxxx팀 소속 x x 선 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 연금상품xx 2년, 現 xx기획팀 소속 김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 지점xx 2년, 상품기획6년, 現 OCIOxx팀 소속 김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 신xxx 1년, ELS헤지xx 6년, FICCxx 1년, 現 MULTIASSETxx팀 소속 x x 현 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x xxx개 3년, 現 xxx용팀 소속 송 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 기금정책분석 5년 , 現 OCIO기획팀 소속 x x 화 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 現 xx기획팀 소속 x x 희 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 現 xxxx팀 소속 현 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음		과 장 xxxx 6년, 리서치 2년, 지점xx 4년, 現 xxxx팀 소속 박 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 Wrapxx 9년, 現 OCIOxx팀 소속 x x 환 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 리서치 10년, 現 xxxx팀 소속 x x 선 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 과 장 연금상품xx 2년, 現 xx기획팀 소속 김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 지점xx 3년, 상품기획 4년, 現 OCIOxx팀 소속 박 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 신xxx 1년, ELS헤지xx 6년, FICCxx 1년,現 MULTIASSETxx팀 소속 x x 현 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x xxx개 3년, 現 xxx용팀 소속 송 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 기금정책분석 5년 , 現 OCIO기획팀 소속 x x 화 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 x x 現 xx기획팀 소속 x x 희 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
			x x 現 xxxx팀 소속
			현 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

별첨2.	■ 주요 xx xx		■ 주요 xx xx
회사 xxx		(단위: 주, %, 기준일: 2020.12.14)		(단위: 주, %, 기준일: 2021.08.10)	기준일
주 및 xx					업데이트

xx

담당업무	xx이사	xx이사	사외이사
x x	박 x x	x x x	전 x x
사외이사	사외이사	사외이사	사외이사
x x 하	x x x	이 x x	송 x x
사외이사	사외이사
x x 권	<xx>

■ xxx황

(기준일: 2020.12.14)

담당업무 x x 사외이사 x x 하 사외이사

x x 주

xx이사 x x x 사외이사 x x x 사외이사

x x 현

xx이사 x x x 사외이사

이 x x

(기준일: 2021.08.10)

사외이사 전 x x 사외이사

송 x x

xxx황

업데이트

x x	x x	x x x	x 분 율
㈜KB금융xx	xxx주	298,620,424	100.0
계		298,620,424	100.0

x x	x x	x x x	x 분 율
㈜KB금융xx	xxx주	298,620,424	100.0
계		298,620,424	100.0

◻ 일xx 종합자산xx계좌 계약xxx서 xx

별첨1. 투자일임업 무를 실제로 행하는 임직 원에 관한 사항

(기준일: 2021.02.22)

부 장 Wrapxx 및 자산배분전략 15년, 現 OCIOxx팀 소속

x x 호 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 이사xx Wrapxx 1년, xxxx 1년, xxx용 6년, 상품개발 3년,

자산배분전략 리서치 7년, 現 MULTIASSETxx팀 소속

x x 택 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

부 장 xxx산xx 11년, Wrapxx 11년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 x x 수 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

부 장 Wrapxx 9년, 現 xxx용팀 소속

x x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

부 장 리스크xx, 전략기획 18년, 現 xx기획팀 소속

x x 호 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

차 장 Wrapxx 4년, 상품개발 4년, xxx산재간접xx 2년, 現 xx

xx팀 소속

x x 영 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

차 장 xxxx 8년, Wrapxx 7년, 現 OCIO기획팀 소속 x x 필 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

(기준일: 2021.08.10)

부 장 Wrapxx 및 자산배분전략 15년, 現 OCIOxx팀 소속

x x 호 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음 이사xx Wrapxx 1년, xxxx 1년, xxx용 6년, 상품개발 3년,

자산배분전략 리서치 7년, 現 MULTIASSETxx팀 소속

x x 택 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

부 장 xxx산xx 11년, Wrapxx 11년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 x x 수 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

부 장 Wrapxx 9년, 現 xxx용팀 소속

김 x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

부 장 리스크xx, 전략기획 18년, 現 xx기획팀 소속

x x 호 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

차 장 Wrapxx 4년, 상품개발 4년, xxx산재간접xx 2년, 現 xx

xx팀 소속

x x 영 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

차 장 xxxx 8년, Wrapxx 7년, 現 OCIO기획팀 소속 x x 필 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

운용역 업데이트

차 장 xxx용 14년, 現 OCIOxx팀 소속

x x x 투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

직 위	주요 경력
x x	자격여부 및 결격사유
부 장	지점xx 8년, Wrapxx 7년, 現 Wrapxx부 부서장
x x 훈	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

직 위	주요 경력
x x	자격여부 및 결격사유
부 장	지점xx 8년, Wrapxx 7년, 現 Wrapxx부 부서장
x x 훈	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

차 장	보험xx 12년, 現 OCIO기획팀 소속
x x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	헤지펀드xx 2년, xxx산xx 4년, xxxx 3년, 現 xxxx 팀 소속
x x 렬	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	신xxx 14년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
x x 진	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	Wrapxx 6년, 現 xxx용팀 소속
x x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장	Wrapxx 8년, 신xxx 1년, 現 MULTIASSETxx팀 소속
x 도 현	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 7년, 해외상품운용 1년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
공 서 하	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 4년, Wrap운용 6년, 現 운용기획팀 소속
배 성 진	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	주식운용 6년, 리서치 2년, 지점영업 4년, 現 주식운용팀 소속
박 경 구	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	Wrap운용 9년, 現 OCIO운용팀 소속
윤 승 환	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	리서치 10년, 現 주식운용팀 소속
윤 정 선	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	연금상품운영 2년, 現 운용기획팀 소속
김 영 미	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

차 장	보험운용 12년, 現 OCIO기획팀 소속
김 진 묵	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	헤지펀드운용 2년, 고유자산운용 4년, 주식운용 3년, 現 주식운용 팀 소속
양 승 렬	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	신탁운용 14년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
이 수 진	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	Wrap운용 6년, 現 채권운용팀 소속
김 미 연	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	해외상품운용 5년, 해외주식영업 2년, 유가증권 대차거래 2년 現 OCIO기획팀 소속
김 태 헌	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	Wrap운용 8년, 신탁운용 1년, 現 MULTIASSET운용팀 소속
곽 도 현	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 7년, 해외상품운용 1년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
공 서 하	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 4년, Wrap운용 6년, 現 운용기획팀 소속
배 성 진	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	주식운용 6년, 리서치 2년, 지점영업 4년, 現 주식운용팀 소속
박 경 구	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	Wrap운용 9년, 現 OCIO운용팀 소속
윤 승 환	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	리서치 10년, 現 주식운용팀 소속

과 장 지점영업 2년, 상품기획6년, 現 OCIO운용팀 소속

김 창 영 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 신탁운용 1년, ELS헤지운용 6년, FICC운용 1년, 現 MULTIASSET운용팀 소속

지 승 현 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 채권중개 3년, 現 채권운용팀 소속

송 예 지 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 기금정책분석 5년 , 現 OCIO기획팀 소속

주 임 現 운용기획팀 소속

신 남 희 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

이 정 화 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

윤 정 선 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

과 장 연금상품운영 2년, 現 운용기획팀 소속

김 영 미 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 지점영업 3년, 상품기획 4년, 現 OCIO운용팀 소속

박 재 용 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 신탁운용 1년, ELS헤지운용 6년, FICC운용 1년,現 MULTIASSET운용팀 소속

지 승 현 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 채권중개 3년, 現 채권운용팀 소속

대 리 기금정책분석 5년 , 現 OCIO기획팀 소속

이 정 화 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

송 예 지 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

별첨2.

회사 주요주 주 및 임원 현황

주 임 現 주식운용팀 소속

현 슬 기 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

■ 주요 주주 현황

(단위: 주, %, 기준일: 2020.12.14)

성 명	관 계	주 식 수	지 분 율
㈜KB금융지주	최대주주	298,620,424	100.0
계		298,620,424	100.0

■ 임원현황

주 임 現 운용기획팀 소속

신 남 희 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음 주 임 現 주식운용팀 소속

현 슬 기 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

■ 주요 주주 현황

(단위: 주, %, 기준일: 2021.08.10)

성 명	관 계	주 식 수	지 분 율
㈜KB금융지주	최대주주	298,620,424	100.0
계		298,620,424	100.0

■ 임원현황

기준일 업데이트

			(기준일: 2020.12.14)				(기준일: 2021.08.10)
담당업무	대표이사	대표이사	사외이사	담당업무	대표이사	대표이사	사외이사	임원현황
성 명	박 정 림	김 성 현	전 성 철	성 명	박 정 림	김 성 현	전 성 철	업데이트

사외이사

이 재 하

김 인 배

이 장 영

송 인 만

이 재 하

김 인 배

이 장 영

송 인 만

사외이사

이 창 권

<신규>

이 환 주

민 병 현

◻ 개인종합자산관리계좌 KB able 일임형 ISA 계약권유문서 수정

별첨1. 투자일임업 무를 실제로 행하는 임직 원에 관한 사항

(기준일: 2021.02.28)

부 장 Wrap운용 및 자산배분전략 15년, 現 OCIO운용팀 소속

오 경 호 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음 이사대우 Wrap운용 1년, 주식운용 1년, 채권운용 6년, 상품개발 3년,

자산배분전략 리서치 7년, 現 MULTIASSET운용팀 소속

임 홍 택 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

부 장 고유자산운용 11년, Wrap운용 11년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 홍 윤 수 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

부 장 Wrap운용 9년, 現 채권운용팀 소속

김 민 철 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

부 장 리스크관리, 전략기획 18년, 現 운용기획팀 소속

윤 청 호 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

차 장 Wrap운용 4년, 상품개발 4년, 고유자산재간접운용 2년, 現 주식

운용팀 소속

이 두 영 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

차 장 재무관리 8년, Wrap운용 7년, 現 OCIO기획팀 소속 윤 재 필 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

(기준일: 2021.08.10)

부 장 Wrap운용 및 자산배분전략 15년, 現 OCIO운용팀 소속

오 경 호 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음 이사대우 Wrap운용 1년, 주식운용 1년, 채권운용 6년, 상품개발 3년,

자산배분전략 리서치 7년, 現 MULTIASSET운용팀 소속

임 홍 택 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

부 장 고유자산운용 11년, Wrap운용 11년, 現 Wrap 솔루션팀 소속 홍 윤 수 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

부 장 Wrap운용 9년, 現 채권운용팀 소속

김 민 철 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

부 장 리스크관리, 전략기획 18년, 現 운용기획팀 소속

윤 청 호 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

차 장 Wrap운용 4년, 상품개발 4년, 고유자산재간접운용 2년, 現 주식

운용팀 소속

이 두 영 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

차 장 재무관리 8년, Wrap운용 7년, 現 OCIO기획팀 소속 윤 재 필 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

운용역 업데이트

차 장 채권운용 14년, 現 OCIO운용팀 소속

김 영 욱 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

직 위	주요 경력
성 명	자격여부 및 결격사유
부 장	지점영업 8년, Wrap운용 7년, 現 Wrap운용부 부서장
정 경 훈	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

직 위	주요 경력
성 명	자격여부 및 결격사유
부 장	지점영업 8년, Wrap운용 7년, 現 Wrap운용부 부서장
정 경 훈	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

차 장	보험운용 12년, 現 OCIO기획팀 소속
김 진 묵	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	헤지펀드운용 2년, 고유자산운용 4년, 주식운용 3년, 現 주식운용 팀 소속
양 승 렬	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	신탁운용 14년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
이 수 진	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	Wrap운용 6년, 現 채권운용팀 소속
김 미 연	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	Wrap운용 8년, 신탁운용 1년, 現 MULTIASSET운용팀 소속
곽 도 현	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 7년, 해외상품운용 1년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
공 서 하	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 4년, Wrap운용 6년, 現 운용기획팀 소속
배 성 진	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	주식운용 6년, 리서치 2년, 지점영업 4년, 現 주식운용팀 소속
박 경 구	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	Wrap운용 9년, 現 OCIO운용팀 소속
윤 승 환	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	리서치 10년, 現 주식운용팀 소속
윤 정 선	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	연금상품운영 2년, 現 운용기획팀 소속
김 영 미	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

차 장	보험운용 12년, 現 OCIO기획팀 소속
김 진 묵	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	헤지펀드운용 2년, 고유자산운용 4년, 주식운용 3년, 現 주식운용 팀 소속
양 승 렬	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	신탁운용 14년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
이 수 진	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	Wrap운용 6년, 現 채권운용팀 소속
김 미 연	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
차 장	해외상품운용 5년, 해외주식영업 2년, 유가증권 대차거래 2년 現 OCIO기획팀 소속
김 태 헌	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	Wrap운용 8년, 신탁운용 1년, 現 MULTIASSET운용팀 소속
곽 도 현	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 7년, 해외상품운용 1년, 現 Wrap 솔루션팀 소속
공 서 하	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	지점영업 4년, Wrap운용 6년, 現 운용기획팀 소속
배 성 진	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	주식운용 6년, 리서치 2년, 지점영업 4년, 現 주식운용팀 소속
박 경 구	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	Wrap운용 9년, 現 OCIO운용팀 소속
윤 승 환	투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음
과 장	리서치 10년, 現 주식운용팀 소속

과 장 지점영업 2년, 상품기획6년, 現 OCIO운용팀 소속

김 창 영 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 신탁운용 1년, ELS헤지운용 6년, FICC운용 1년, 現 MULTIASSET운용팀 소속

지 승 현 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

윤 정 선 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

김 영 미

연금상품운영 2년, 現 운용기획팀 소속

과 장

대 리 지점영업 3년, 상품기획 4년, 現 OCIO운용팀 소속

투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

송 예 지

채권중개 3년, 現 채권운용팀 소속

대 리

투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

지 승 현

신탁운용 1년, ELS헤지운용 6년, FICC운용 1년,

現 MULTIASSET운용팀 소속

대 리

박 재 용 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

대 리 기금정책분석 5년 , 現 OCIO기획팀 소속

이 정 화 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

신 남 희

現 운용기획팀 소속

주 임

대 리 채권중개 3년, 現 채권운용팀 소속

투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

이 정 화

기금정책분석 5년 , 現 OCIO기획팀 소속

대 리

송 예 지 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

별첨2.

회사 주요주 주 및 임원 현황

주 임 現 주식운용팀 소속

현 슬 기 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

■ 주요 주주 현황

성 명	관 계	주 식 수	지 분 율
㈜KB금융지주	최대주주	298,620,424	100.0
계		298,620,424	100.0

(단위: 주, %, 기준일: 2020.12.31)

주 임 現 운용기획팀 소속

신 남 희 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음 주 임 現 주식운용팀 소속

현 슬 기 투자자산운용사 자격증 보유 및 결격사유 없음

■ 주요 주주 현황

성 명	관 계	주 식 수	지 분 율
㈜KB금융지주	최대주주	298,620,424	100.0
계		298,620,424	100.0

(단위: 주, %, 기준일: 2021.08.10)

기준일 업데이트

■ 임원현황

(기준일: 2020.12.31)

■ 임원현황

(기준일: 2021.08.10)

임원현황

담당업무 성 명

대표이사 박 정 림

대표이사 김 성 현

사외이사 전 성 철

담당업무 성 명

대표이사 박 정 림

대표이사 김 성 현

사외이사 전 성 철

업데이트

사외이사

이 재 하

김 인 배

이 장 영

송 인 만

이 재 하

김 인 배

이 장 영

송 인 만

사외이사

이 창 권

<신규>

이 환 주

민 병 현

◻ 핵심설명서 수정

위치

개정 전

개정 후

비 고

(별첨5) 핵심설명서

_KB able Account 6A2플러스

4. 서비스 세부 내용

- Wrap Fee(운용보수): 연 0.70% (가입일~해지일 까지 발생, 매 (투자)정산일 또는 해지 시 징수), 중도해지 수수료 없음. 단기유동성 운용 중에도 Wrap Fee 발생

※ 편입자산에서 발생하는 보수 및 제비용은 Wrap Fee 외에 별도로 징수

<생략>

4. 서비스 세부 내용

- Wrap Fee(운용보수): 연 0.60% (가입일~해지일 까지 발생, 매 (투자)정산일 또는 해지 시 징수), 중도해지 수수료 없음. 단기유동성 운용 중에도 Wrap Fee 발생

※ 편입자산에서 발생하는 보수 및 제비용은 Wrap Fee 외에 별도로 징수

<현행과 같음>

운용보수 인하

: 연 0.70%

→ 연 0.60%

(별첨5) 핵심설명서

_KB able 투자자문랩 성과보수형 (토러스투자 자문)

3. 서비스 세부 내용

◻ 계약기간: 1년

◻ Wrap Fee(운용보수):

- 성과보수형: 고객과 합의하여 랩 계약일로부터 해지(중도해지/만기해지)시 징 수

[성과보수 예시] 기준원금대비 수익(전일 평가금액 기준)의 20%를 성과보수로 징수하는 경우

※ 기준원금* 대비 수익의 20%를 랩 계약일로부터 해지 시 징수

*기준원금: 원화 기준. 최초 투자원금과 직전 성과보수 징수 후 평가금액 중 큰 금액

※ 수익이 발생하지 않는 경우, 성과보수는 징수 안함

※ 성과보수형 예시 (단위 : 원)

<생략>

◻ 고객 유의사항 (공통사항)

○ 본 서비스는 예금자 보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.

3. 서비스 세부 내용

◻ 계약기간: 1년 이상

◻ Wrap Fee(운용보수): 성과보수형 고객 합의

- 고객과 합의하여 랩 계약일로부터 해지(중도해지/만기해지)시 초과수익에 대해 합의된 비율을 성과보수로 징수

(1) 기준원금: 원화 기준 전일 평가금액*으로 산정. 최초 투자원금과 직전 성과 보수 징수 후 평가금액 중 큰 금액. *원화 기준 전일 평가금액: 전일 종가 반 영

(2) 성과보수의 한도: 없음

(3) 원천 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과보수 산정 시 반영하지 않음.

(4) 수익이 발생하지 않는 경우, 성과보수는 징수하지 않음 [성과보수 산출 예시]

기준원금대비 초과 수익(전일 평가금액 기준)의 20%를 성과보수로 징수하는 경 우

(단위 : 원)

<현행과 같음>

◻ 고객 유의사항 (공통사항)

○ 본 서비스는 예금자 보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.

계약기간 자구 수정

운용보수 세부 내용 구체화

고객유의 사항內 성과보수 문구 추가

투자원금

(성과보수용)

기준원금

평가금액

초과 수익

랩수수료

(성과보수)

1년

차

10,000,000

11,000,000

1,000,000

200,000

2년

차

10,000,000

10,800,000

10,700,000

3년

차

10,000,000

10,800,000

11,500,000

700,000

140,000

투자원금

(성과보수용)

기준원금

평가금액

초과 수익

랩수수료

(성과보수)

1년

차

10,000,000

11,000,000

1,000,000

200,000

2년

차

10,000,000

10,800,000

10,700,000

3년

차

10,000,000

10,800,000

11,500,000

700,000

140,000

○ 본 서비스는 원금손실 가능성이 있으며, 운용결과에 따른 손익은 고객에게 귀	○ 본 서비스는 원금손실 가능성이 있으며, 운용결과에 따른 손익은 고객에게 귀 속됩니다. ○ 성과보수가 지급되는 서비스의 경우 성과보수를 지급하지 아니하는 경우보다 높은 투자위험에 노출될 수 있습니다. ○ 분산투자 규정이 없을 수 있어 수익의 변동성이 집합투자기구 등에 비해 커 질 수 있습니다. <현행과 같음> ◻ 고객확인 사항 (공통사항)
속됩니다.
○ <신설>
○ 분산투자 규정이 없을 수 있어 수익의 변동성이 집합투자기구 등에 비해 커
질 수 있습니다.
<생략>
◻ 고객확인 사항 (공통사항)
		고객확인 사항內 고객 기재 개별 합의 사 항 자구 수정

고객

기재

KB able 투자자문랩 성과보수형(토러스투자자문)에 관한 개별 합의

사항

본인은 KB able 투자자문랩 성과보수형(토러스투자자문)의 성과보수율에

대한 합의 사항으로

기준 원금 대비 ( )% 수준으로 설정하였음을 확인합니다.

※ 기준 원금(원화 기준)은 최초 투자원금과 직전 성과보수 징수 후 평가

금액 중 큰 금액으로 산정됩니다. 수익이 발생하지 않는 경우, 성과보 수는 징수하지 않습니다.

고객

기재

KB able 투자자문랩 성과보수형(토러스투자자문)에 관한 개별 합의

사항

본인은 KB able 투자자문랩 성과보수형(토러스투자자문)의 성과보수율에

대한 합의 사항으로

기준 원금 대비 수익의 ( )% 수준으로 설정하였음을 확인합니다.

※ 기준 원금(원화 기준)은 최초 투자원금과 직전 성과보수 징수 후 평가

금액 중 큰 금액으로 산정됩니다. 수익이 발생하지 않는 경우, 성과보 수는 징수하지 않습니다.

	3. 서비스 세부 내용				3. 서비스 세부 내용				해지 관련 문 구 정비
(별첨5) 핵심설명서 _KB 본사 맞춤형 랩	◻ 기타 ○ 해지시 현금해지 가능				◻ 기타 ○ 중도해지, 전환해지, 현금해지 가능(랩 운용 담당 부서와 사전 합의 후 가능) - 전환해지: 투자일임자산을 보유한 상태에서 랩계약만 해지 - 현금해지: 보유 투자일임자산의 현금화를 통한 랩계약 해지
	<생략>				<현행과 같음>
	2. 자산배분 유형 및 위험등급:				2. 자산배분 유형 및 위험등급:
									자문사명 변경 (유리치자산운 용 → 비욘드 자산운용)
(별첨5) 핵심설명서 _KB able 투자자문랩_ 기본보수형
	3. 자문사별 주요 특징				3. 자문사별 주요 특징				자문사명 변경 (유리치자산운 용 → 비욘드 자산운용)
		자문사명	내	용		자문사명	내	용
	유리치자산운용		원칙과 철학을 기반으로 지속적이고 안정적인 투자 성과 창출 목표		비욘드자산운용		원칙과 철학을 기반으로 지속적이고 안정적인 투자 성과 창출 목표

자문사명

자산배분유형

위험등급

투자자 유

형

유리치자산운용

주식유형 군

자산배분형

고위험(2등급), 총 5단계 중 2 번째 높음

적극투자형 이상

카이투자자문

토러스투자자문

유니베스트투자자문

한국투자밸류자산운용

가치형

케이피아이투자자문

밸류시스템투자자문

자산배분형

초고위험(1등 급),

총 5단계 중 1

번째 높음

공격투자형 이상

자문사명

자산배분유형

위험등급

투자자 유

형

비욘드자산운용

주식유형 군

자산배분형

고위험(2등급), 총 5단계 중 2 번째 높음

적극투자형 이상

카이투자자문

토러스투자자문

유니베스트투자자문

한국투자밸류자산운용

가치형

케이피아이투자자문

밸류시스템투자자문

자산배분형

초고위험(1등 급),

총 5단계 중 1

번째 높음

공격투자형 이상

카이투자자문	기본적 분석 및 성장잠재력에 근거한 기업의	카이투자자문	기본적 분석 및 성장잠재력에 근거한 기업의
카이투자자문	내재가치 파악을 통한 수익 추구	카이투자자문	내재가치 파악을 통한 수익 추구
	질적 요소상 기업의 장기 주가전망은 예측이		질적 요소상 기업의 장기 주가전망은 예측이
토러스투자자문	가능하고 다른 투자대상 대비 높은 투자수익률 의 시현이 가능하다는 믿음으로 우수한 기업을	토러스투자자문	가능하고 다른 투자대상 대비 높은 투자수익률 의 시현이 가능하다는 믿음으로 우수한 기업을
	비싸지 않은 가격에 투자		비싸지 않은 가격에 투자
유니베스트투자자문	투자대상에 대한 가치판단을 모든 의사결정의 최우선 으로 성장형 투자기회와 가치형 투자기회를 포착	유니베스트투자자문	투자대상에 대한 가치판단을 모든 의사결정의 최우선 으로 성장형 투자기회와 가치형 투자기회를 포착
한국투자밸류자산운용	시장의 비합리성으로 인해 내재가치에 비해 낮 은 가격으로 거래되는 기업에 투자하는 가치투	밸류시스템투자자문	‘Systematic(체계적인)’, ‘Flexible(유연한)’, ‘Contrarian(역발상의)’ 운용철학
	자 추구
	자 추구		시장의 비합리성으로 인해 내재가치에 비해 낮
케이피아이투자자문	새로운 관점에서 판단하기에 기존에 소외된 기 업들로 포트폴리오 구성되며 특히 미래가치에 비해 저평가 받고 있는 기업들이 주로 투자대 상	한국투자밸류자산운용	은 가격으로 거래되는 기업에 투자하는 가치투 자 추구
케이피아이투자자문		케이피아이투자자문	새로운 관점에서 판단하기에 기존에 소외된 기 업들로 포트폴리오 구성되며 특히 미래가치에 비해 저평가 받고 있는 기업들이 주로 투자대 상
밸류시스템투자자문	‘Systematic(체계적인)’, ‘Flexible(유연한)’, ‘Contrarian(역발상의)’ 운용철학	케이피아이투자자문
4. 서비스 세부 내용 ◻ 계약기간: 1년 <생략> ◻ 고객 유의사항 (공통사항) 고객 기 자문사(운용사) 선택 재 유리치자산운용 카이투자자문		4. 서비스 세부 내용 ◻ 계약기간: 1년 이상 <현행과 같음> ◻ 고객 유의사항 (공통사항) 고객 기 자문사(운용사) 선택 재 비욘드자산운용 카이투자자문		계약기간
				자구 수정
				자문사명 변경
				(유리치자산운
				용 → 비욘드
				자산운용)

		토러스투자자문	유니베스트투자자문		토러스투자자문	유니베스트투자자문
		한국투자밸류자산운용	밸류시스템투자자문		한국투자밸류자산운용	밸류시스템투자자문
		케이피아이투자자문			케이피아이투자자문
(별첨5) 핵심설명서 _KB able 투자자문랩 성과보수형 (인피니티)	4. 서비스 세부 내용 ◻ Wrap Fee(운용보수): - 성과보수형: 고객과 합의하여 랩 계약일로부터 해지(중도해지/만기해지)시 징 수 [성과보수 예시] 기준원금대비 수익(전일 평가금액 기준)의 20%를 성과보수로 징수하는 경우 ※ 기준원금* 대비 수익의 20%를 랩 계약일로부터 해지 시 징수 *기준원금: 원화 기준. 최초 투자원금과 직전 성과보수 징수 후 평가금액 중 큰 금액 ※ 수익이 발생하지 않는 경우, 성과보수는 징수 안함 ※ 성과보수형 예시 (단위 : 원) <생략>			4. 서비스 세부 내용 ◻ Wrap Fee(운용보수): 성과보수형 고객 합의 - 고객과 합의하여 랩 계약일로부터 해지(중도해지/만기해지)시 초과수익에 대해 합의된 비율을 성과보수로 징수 (1) 기준원금: 원화 기준 전일 평가금액으로 산정. 최초 투자원금과 직전 성과 보수 징수 후 평가금액 중 큰 금액. 원화 기준 전일 평가금액: 전일 종가 반 영 (2) 성과보수의 한도: 없음 (3) 원천 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과보수 산정 시 반영하지 않음. (4) 수익이 발생하지 않는 경우, 성과보수는 징수하지 않음 [성과보수 산출 예시] 기준원금대비 초과 수익(전일 평가금액 기준)의 20%를 성과보수로 징수하는 경 우 (단위 : 원) <현행과 같음>			운용보수 세부 내용 구체화

투자원금

(성과보수용)

기준원금

평가금액

초과 수익

랩수수료

(성과보수)

1년

차

10,000,000

11,000,000

1,000,000

200,000

2년

차

10,000,000

10,800,000

10,700,000

3년

차

10,000,000

10,800,000

11,500,000

700,000

140,000

투자원금

(성과보수용)

기준원금

평가금액

초과 수익

랩수수료

(성과보수)

1년

차

10,000,000

11,000,000

1,000,000

200,000

2년

차

10,000,000

10,800,000

10,700,000

3년

차

10,000,000

10,800,000

11,500,000

700,000

140,000

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