Voorwaarden per coupon
LENINGS- VOORWAARDEN
09:00
MESSAGE
2m ago
Emissie 17: Swapphone Assets Apparaatfinanciering 2023
Uitgifte vanaf 14-02-2023
Doel
Voorwaarden per coupon
Nominale waarde: € 500,-
Rente: 8% jaarrente
Looptijd: 48 maanden
Aflossing en rentebetaling op basis van annuïteit: per kwartaal € 36,83 Niet verhandelbaar
Totaal maximaal 2400 stuks onder deze voorwaarden
Uitgevende Instelling: Swapphone Assets BV Xxxxxxxxxxx 00, 0000 XX Xxxxx
Inleiding
Na ruim 20 jaar ervaring te hebben opgedaan met reparatie en lifecycle management van Mobiele Devices, is in 2019 vanuit PDA service het ‘swapphone-concept’ ontstaan.
Swapphone is een familiebedrijf dat zich bezighoudt met het verhuren van smartphones op basis van abonnementen. Swapphone verhuurt smartphones, dit betekent dat alle smartphones te allen tijde eigendom van Swapphone zijn en blijven. Dit is een bewuste keuze, omdat wij Swapphone op deze manier de gehele levenscyclus van de smartphone beheert.
Het model bestaat uit het verhuren, swappen (repareren en weer opnieuw verhuren) van premium smartphones. Dit past goed bij onze de visie op maatschappelijk verantwoord ondernemen en een circulaire economie. Swapphone verlengt de levensduur van een toestel naar 5-7 jaar, waarin hij ook daadwerkelijk wordt gebruikt en niet ligt te verstoffen in de kast.
En als het toestel echt aan het eind van zijn levensduur is, dan wordt deze 100% duurzaam gerecycled. De kostbare metalen, batterij en kunststof worden allemaal nieuwe grondstoffen.
Verdere informatie over de business van Swapphone is te vinden in het bij deze financiering behorende Informatie Memorandum en de liquiditeitsbegroting van Swapphone Assets B.V.
Inhoudsopgave
Doel en voorwaarden per Coupon 02
Inleiding 03
Inhoudsopgave 04
1 Definities 05
2 Toewijzing van de Coupons en
aanwijzing van de middelen 08
3 Obligatievoorwaarden 09
4 Verhandelbaarheid en 10
overdraagbaarheid van obligaties
5 Rente en Aflossing 11
6 Pandrecht, borgstelling en overige 12
zekerheden
7 Opeising 14
8 Wijzigingen 14
9 Vervolg emisies 15
10 Overige bepalingen 16
Bijlage 1 17
Bijlage 2 18
Bijlage 3 19
1. Definities
In deze voorwaarden hebben de volgende begrippen, tenzij uitdrukkelijk anders is bepaald, de navolgende betekenis:
Aflossingsdatum/Uitbetalingsdatum
De dag waarop (delen van) de (uitstaande) Hoofdsom van de schuld aan de Obligatiehouders moeten worden terugbetaald. Indien er een aflossing wordt gedaan, wordt op dezelfde datum ook rente betaald. De aflossing en rente betaling heeft altijd betrekking op een Uitbetalingsperiode (meestal een kwartaal).
Bedrijfsobligatie en/of Obligatielening en/of Obligatie
De niet-beursgenoteerde (nog niet)
verhandelbare schuldtitel(s) op naam met een Nominale Waarde van € 1.000,- (één duizend euro) elk, die onder de voorwaarden als hierin is bepaald door de Uitgevende Instelling is (of wordt) uitgegeven aan een Obligatiehouder onder de naam ‘Swapphone Assets – Obligatie 2023-2027’, en die het recht op terugbetaling van de Hoofdsom alsmede recht op uitkering van Rente omvat. Aan elke Bedrijfsobligatie wordt een uniek nummer toegekend, hetgeen éénmalig wordt uitgegeven.
Borg
De Borg is de rechtspersoon of natuurlijke persoon die tot zekerheid van nakoming van de verplichtingen een borg ter beschikking stelt.
BundlesInvest
BundlesInvest is een handelsnaam van Bundles BV. BundlesInvest is de dienstverlener die de Uitgevende instelling ondersteunt bij de uitgifte en beheer van de bedrijfsobligaties. BundlesInvest controleert de cijfers zoals aangereikt door de uitgevende instelling voor uitgifte en bij kwartaalrapportages. BundlesInvest levert geen garanties.
Emissie, Tranche en Coupon
Een Aanbieding en Uitgifte van Bedrijfsobligaties is altijd onderdeel van een Emissie. Er kunnen meerder uitgiften/tranches worden gedaan onder één Emissie op verschillende momenten in de tijd, maar met dezelfde emissie voorwaarden. Een Emissie en een Tranche bestaat uit de uitgifte van een maximaal aantal Coupons. Een Coupon is een stukje van de totale lening ter grootte van het minimale investeringsbedrag. Een investering kan bestaan uit de aankoop van één of meerdere gehele Coupons. Het is niet mogelijk in een halve Coupon te investeren.
Fundingsite
De website waar de Obligatiehouder de aankoop van de Obligaties doet, akkoord gaat met de Obligatievoorwaarden en de betaling van de Hoofdsom verricht. Iedere uitgevende instelling heeft een eigen fundingsite waarop 1 of meerdere Obligaties uit verschillende Emissies tegelijkertijd aangeboden kunnen worden.
Hoofdsom
Het bedrag dat een Obligatiehouder stort op 1 (één) of meerdere Bedrijfsobligaties, gelijk aan de Nominale Waarde van 1 (één) of meerdere Bedrijfsobligaties.
Obligatiehouder
Een obligatiehouder is een persoon of bedrijf welke zich
a. Via de in bijlage 2 genoemde website heeft ingeschreven voor de obligatie en daarbij akkoord is gegaan met de Obligatievoorwaarden
b. Voor of na de uitgiftedatum één of meerdere stortingen heeft gedaan aan de uitgevende instelling resulterende in de Hoofdsom
c Na de Stortingsdatum een Certificaat heeft ontvangen van de Uitgevende Instelling met daarin een bevestiging van de Hoofdsom en bijbehorende obligatievoorwaarden.
Overeenkomst
De Overeenkomst van de aankoop van een Bedrijfsobligatie welke tot stand komt, of is gekomen tussen de Uitgevende Instelling en de Obligatiehouder. Deze bestaat uit
a. De bestelbevestiging ontvangen na inschrijving op de website
b. De obligatievoorwaarden
c. Het certificaat verzonden na inschrijving en voor de eerste aflossingsdatum
Pandrecht
Een bezitloos zakelijk zekerheidsrecht op roerende activa (3:237 BW). In het kader van BundlesInvest worden obligaties uitgegeven waarbij de apparaten van de uitgevende instelling zijn verpand aan de obligatiehouders. In geval van faillissement kan dit pandrecht uitgeoefend worden met als doel een groter deel van de Hoofdsom alsnog af te lossen.
Portfolio
De apparaten en abonnementen van de Uitgevende instelling die gekoppeld zijn aan de uitgegeven obligatieleningen. De apparaten zijn door de uitgevende instelling of diens moederbedrijf geplaatst bij abonnementhouders welke een contract hebben waarin staat wat zij voor het gebruik van het apparaat op maandelijkse basis betalen aan het moederbedrijf. De inkomsten uit de abonnementen komen ten gunste aan de Uitgevende instelling.
Register van Obligatiehouders
Het Register waarin naam, adres, e-mailadres en bankrekening van de Obligatiehouder (pandhouder of vruchtgebruiker, indien van toepassing) en het aantal en de nummers van de Bedrijfsobligaties, de Stortingsdatum en de Aflossingsdatum worden ingeschreven. Het register wordt bijgehouden door de uitgevende instelling met behulp van BundlesInvest.
Rente
De vaste jaarlijkse vergoeding uitgedrukt als percentage van de (uitstaande) Hoofdsom.
Rentebetalingsdatum
Datum waarop de Uitgevende Instelling gehouden is Rente uit te keren aan de Obligatiehouders.
Annuïteit
Een annuïteit is een vast bedrag dat periodiek betaald of ontvangen wordt gedurende een bepaalde periode. Annuïteit is een periodiek bedrag per kwartaal. Het bedrag bestaat uit een deel aflossing en een deel rente. Het aflossingsbestanddeel is bij aanvang laag, maar neemt exponentieel toe gedurende de looptijd. Het rentebestanddeel is bij aanvang hoog, maar neemt steeds sneller af naarmate de looptijd verstrijkt. De betaling geschied aan het einde van elke periode (postnumerando). Op deze manier krijg de Obligatiehouder gedurende de looptijd van de Obligatielening ieder kwartaal hetzelfde bedrag uitgekeerd op zijn/haar bankrekening.
Stortingsdatum
De datum waarop door of namens de Obligatiehouder het bedrag van de Hoofdsom van de Bedrijfsobligatie wordt (of dient te worden) gestort aan de Uitgevende Instelling.
Uitgevende instelling
De vennootschap die de obligatielening ontvangt, zoals genoemd op het titelblad van de Obligatievoorwaarden.
Werkdag
Een dag, niet zijnde een zaterdag of een zondag en niet zijnde een algemeen erkende feestdag als bedoeld in artikel 3 lid 1 van de Algemene Termijnenwet noch een in artikel 3 leden 2 of 3 van die wet met een algemeen erkende feestdag gelijkgestelde dag, waarop de banken in Nederland geopend zijn en betalingstransacties verrichten.
Gebruik meervoud
Voor zover in deze Overeenkomst de hiervoor gebruikte begrippen in meervoud worden gebruikt, dienen deze overeenkomstig de hiervoor weergegeven definities te worden uitgelegd.
2. Toewijzing van Xxxxxxx en aanwending van de middelen
2.1
2.2
2.3
2.4
Zodra de investeringsknop op de fundingsite zichtbaar is kunnen investeerders zich inschrijven. De Uitgevende Instelling bepaalt welke coupons aan welke investeerder worden toegewezen.
Toewijzing van de Coupons gaat volgens het principe ‘first paid – first serve’. In het geval van een Ideal-betaling wordt direct het aantal coupons gereserveerd. In het geval van een Sepa Transfer (overboeking) worden de Coupons pas gereserveerd als de betaling door de Payment Service Provider is verwerkt of als er een betalingsbewijs is ontvangen door BundlesInvest (te sturen naar xxxxxx@xxxxxxx.xx). De stortingsdatum is in dat laatste geval de datum zoals zichtbaar op het betaalbewijs.
Aan een Obligatiehouder worden niet meer Coupons toegewezen dan waarvoor hij/zij heeft ingeschreven. De Uitgevende Instelling heeft de bevoegdheid om minder Bedrijfsobligaties toe te wijzen dan waarvoor een Obligatiehouder heeft ingeschreven.
Een tranche wordt uiterlijk 14 dagen na ontvangst van de laatste betaling gesloten. Tot die tijd kunnen toewijzingen van Coupons worden aangepast.
2.5
2.6
Indien de hoofdsom van de toegewezen coupons afwijkt van de inschrijving wordt het teveel betaalde bedrag binnen 14 dagen na de stortingsdatum teruggestort. Indien er na de stortingsdatum in dezelfde tranche door dezelfde investeerder nogmaals wordt gestort wordt de eerste stortingsdatum aangehouden.
De uitgevende instelling mag de gestorte bedragen pas aanwenden voor de in artikel
3.2 genoemde doeleinden vanaf de 15e dag na de stortingsdatum en indien de Tranche succesvol is afgesloten.
3. Obligatievoorwaarden
3.1
3.2
De Uitgevende Instelling geeft Bedrijfsobligaties uit onder de voorwaarden, zoals in het Informatie Memorandum en in deze voorwaarden is bepaald. Deze leningsvoorwaarden prevaleren altijd boven de voorwaarden zoals in het Informatie Memorandum gedeeld.
Doeleinden: De Aanbieding en Uitgifte van de Bedrijfsobligaties dient ter financiering van nieuwe en pre-owned smartphones, die in gebruik gegeven worden bij
3.4.7
3.4.8
3.4.9
3.4.10
3.4.10.1
Startrente: over de periode van de stortingsdatum tot en met het eerste volledige kwartaal wordt een startrente berekend en uitgekeerd op de eerste uitbetalingsdatum.
Rentebetaling: per kwartaal achteraf Emissiekosten: Er zijn geen kosten.
Zekerheden:
Pandrecht: verpanding van de binnen Swapphone Assets B.V. aanwezige smartphones en bijbehorende contracten
3.3
3.4
consumenten en bedrijven.
Obligatielening verstrekt door de Obligatiehouders is onderdeel van de Emissie: Swapphone Assets – Apparaatfinanciering 2023. Op deze Emissie worden tot uiterlijk 1-1-2025 obligaties uitgegeven tot een maximaal nominaal bedrag van € 1.200.000,- .
De Emissie voorwaarden voor deze Emissie hebben de volgende kenmerken:
3.4.10.2
Inbreng van abonnements-
inkomsten van toestellen uitgeleverd in 2023 in eigendom van Swapphone Europe BV: de abonnements-inkomsten van toestellen die eigendom zijn worden gestort in Swapphone Assets BV en doorgestort indien er na uitbetaling van de ServiceFee meer dan 1,2x de aflossingsverplichting op de bankrekening van Swapphone Assets staat.
3.4.1
3.4.2
3.4.3
3.4.4
Uitgevende instelling: Swapphone Assets B.V.
Nominale Waarde per Coupon:
€500,- (vijf honderd euro) Minimale afname: 1 (één) stuks Looptijd: 48 maanden
3.4.10.3
Achterstelling ServiceFee: De aflossing wordt altijd uitbetaald voordat de ServiceFee wordt uitbetaald.
3.4.5
3.4.6
Aflossing : op basis van een 4 jarige annuïteit conform het overzicht in bijlage 1
Rente: 8% per jaar conform het overzicht in bijlage 1
3.5
De Bedrijfsobligaties luiden in Euro’s. De
stortingen op de Bedrijfsobligaties alsmede de Rente op en de Aflossingen van de Bedrijfsobligaties worden afgerekend in Euro’s.
4. Verhandelbaarheid en overdraagbaarheid van obligaties
4.1 De Bedrijfsobligaties zijn (nog) niet vrij verhandelbaar en vrij overdraagbaar
4.2 Indien een investeerder de obligaties wil overdragen aan iemand anders dient dit gemeld te worden bij BundlesInvest (xxxxxx@xxxxxxx.xx)
4.3 Pas na erkenning van de schriftelijke mededeling door de Uitgevende Instelling heeft een eventuele overdracht rechtsgevolg voor de Uitgevende Instelling. Van de mededeling en de erkenning zal door BundlesInvest melding worden gemaakt in het Register van Obligatiehouders, zodat de overdracht kenbaar is uit het Register.
5. Rente en Aflossing
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
Alle Bedrijfsobligaties zijn Rentedragend over de Nominale Waarde (Inleg). Het rentepercentage, de wijze waarop het rentebedrag wordt vastgesteld en de Rentebetalingsdatums zijn vastgelegd in Artikel 3. In Bijlage 1 staat een voorbeeld van het betaalschema.
Startrente: De rente wordt berekend vanaf de stortingsdatum, tenzij in Artikel 3 anders vermeldt. De rente tot de eerste dag van de eerste volledige kalendermaand wordt de startrente genoemd. Deze wordt tezamen met de eerste rente uitbetaling uitbetaald.
Alle Bedrijfsobligaties worden afgelost. De aflossingstermijn en aflossingsdatum zijn vastgelegd in Artikel 3.
Indien en voor zover Rente en aflossing niet wordt uitgekeerd op een Rentebetalingsdatum of Aflossingsdatum:
(a) blijft die Rente en aflossing onverkort verschuldigd en opeisbaar en (b) is over het bedrag van die Rente en Aflossing overeenkomstig het bepaalde in artikel 3 Rente verschuldigd (rente op rente).
In het geval dat de liquiditeitspositie van de Uitgevende Instelling naar de mening van het bestuur niet toereikend is om op enige Uitbetalingsdatum Rente en aflossing te betalen, dan heeft de Uitgevende Instelling het recht deze betalingsverplichtingen op te schorten, in welk geval de nadien verschuldigde rente- en aflossingsvergoeding vermeerderd wordt met het tekort op eerdere verschuldigde Rente- en aflossingsvergoeding. Over opgeschorte Rente en aflossing wordt in dat geval Rente vergoed .
5.6
5.7
5.8
Indien een Uitbetalingsdatum in enig kwartaal niet op een Werkdag valt, dan heeft de Uitgevende Instelling het recht de uitbetaling te doen op de eerstvolgende Werkdag zonder oprenting.
Indien een uitbetaling niet aankomt als gevolg van een afgesloten bankrekening krijgt de Obligatiehouder hiervan bericht. Na ontvangst van het juiste bankrekeningnummer zal de uitbetaling alsnog binnen 10 werkdagen plaatsvinden. Obligatiehouder heeft in dit geval geen recht op extra rente.
Vervroegde aflossing: De Uitgevende Instelling heeft het recht om Bedrijfsobligaties vervroegd af te lossen. Daarbij wordt de Hoofdsom verminderd met de betaalde aflossingstermijnen en vermeerderd met de eventueel nog verschuldigde Xxxxx uitbetaald. Een vervroegde Aflossing wordt tenminste 10 (tien) Werkdagen voor de (vervroegde) Aflossingsdatum medegedeeld aan de Obligatiehouder.
6. Pandrecht, Borgstelling en overige zekerheden
6.1
6.2
Zekerheden zijn bedoeld om in het geval van tegenvallende resultaten van het fonds de obligatiehouder toch een minimaal rendement te geven. De zekerheden die op de obligatie van toepassing zijn, staan vermeld in artikel 3.
In het geval van een pandrecht zal:
a De Uitgevende Instelling aan de Obligatiehouders middels een bij de Belastingdienst geregistreerde verpandingsakte (zie bijlage 3), pandrecht verstrekken. Het betreft hier een bezitloos Pandrecht (3:237 BW) op de apparaten die aangekocht worden met de geïnvesteerde gelden. Het Pandrecht wordt gevestigd tot zekerheid van al hetgeen de Uitgevende Instelling aan de Obligatiehouder verschuldigd zal zijn uit hoofde van de leningsovereenkomst.
b De Uitgevende Instelling verklaart tot verpanding bevoegd te zijn en dat het Pandrecht eerste in rang is en op de in Pandrecht gegeven roerende activa geen ander beperkt recht, beslag of retentierecht rust. De Uitgevende Instelling vrijwaart de Obligatiehouders van eventuele aanspraken van derden op deze verpande goederen.
c De obligatiehouders kunnen het aan hen toegekende Xxxxxxxxx uitwinnen door de aan haar verpande apparaten zelf of door derden te laten verkopen danwel de abonnementen inkomsten te benutten om de rente en aflossing te betalen aan Obligatiehouders, indien de Uitgevende Instelling in gebreke is gesteld van het niet nakomen van haar betalingsverplichtingen jegens de Obligatiehouder(s).
6.3
d De verpande goederen zijn verzekerd en de eventueel toekomstige verzekeringsopbrengsten worden gecedeerd aan de obligatiehouders via een pandrecht akte.
e De Uitgevende Instelling behoudt zich het recht voor om de belangen voortvloeiend uit deze voorwaarden van de Obligatiehouders onder te brengen in een nog op te richten ‘Stichting BundlesInvest’. De Obligatiehouders gaan hiermee nu voor alsdan akkoord.
f De Stichting BundlesInvest vertegenwoordigt alsdan alle Obligatiehouders en behartigt alsdan hun belangen.
In het geval van een Borg zal
a Het moederbedrijf van de Uitgevende Instelling, de eigenaren of het management borg staan voor een deel van de uitstaande schuld.
b Xx Xxxx verbindt zich als borg in de zin van artikel 7:850 van het Burgerlijk Wetboek ten behoeve van de Obligatiehouders tot zekerheid van de nakoming van de verplichtingen van de Uitgevende Instelling jegens de Obligatiehouders voor een totaalbedrag maximaal zo groot als in Artikel 3 vermeldt.
c De Borg kan door de Obligatiehouders verzocht worden tot nakoming van de verbintenissen van de Uitgevende Instelling nadat de andere zekerheden zijn uitgevoerd.
d De kosten die bij het uitoefenen van de borgstelling gemaakt worden, inclusief eventuele invorderings- en proceskosten komen ten laste van de Uitgevende instelling, zulks met inachtneming van het bepaalde in artikel 7:856 van het Burgerlijk Wetboek.
e De borgstelling eindigt indien de Obligatiehouders niets meer van de
c Leveranciersgarantie: Indien in Artikel 3 een Leveranciersgarantie staat vermeldt, betekent dit dat de Uitgevende Instelling een overeenkomst heeft met de leverancier van de apparaten om Borg te staan voor een deel van de uitstaande schuld aan de Obligatiehouders.
6.4
Uitgevende Instelling te vorderen hebben uit hoofde van de Obligatielening.
Naast het Pandrecht en de Borg kunnen overige zekerheden worden bepaald in Artikel 3. Onder de overige zekerheden vallen bijvoorbeeld.
6.3
De zekerheden worden altijd uitgeoefend in dezelfde volgorde, tenzij in artikel 3 anders vermeldt. Deze volgorde is: Pandrecht, Opkoopgarantie, Leveranciersgarantie, Borg
a Ophoping van Reserves door Uitgevende Instelling: Indien na een Uitbetalingsdatum het Eigen Vermogen (met name Cash) van de Uitgevende Instelling positief is, is de bestuurder van de Uitgevende Instelling gerechtigd dit surplus uit te keren aan het moederbedrijf met inachtneming van de instandhouding van een minimale reserve van een in artikel 3 bepaald percentage van de totale uitstaande Obligatielening op de eerste na de Uitbetalingsdatum.
Opkoopgarantie voor de apparaten: b Indien in artikel 3 een Opkoopgarantie staat vermeldt, betekent dit dat de Uitgevende Instelling een overeenkomst heeft met een derde partij voor het opkopen van de apparaten tegen een vooraf afgesproken prijs en voorwaarden. Deze kan in geval van het niet nakomen van de Aflossing- en Rente uitbetalingsverplichtingen van de Uitgevende Instelling, worden
uitgeoefend.
7. Opeising
7.1
De Hoofdsom tezamen met de lopende Xxxxx die is verschuldigd over elke Bedrijfsobligatielening is door de Obligatiehouder onmiddellijk in zijn geheel opeisbaar indien:
a Een derde partij overgaat tot uitwinning van een substantieel deel van de activa van de Uitgevende Instelling, of er beslag wordt gelegd op een substantieel deel van de activa van de Uitgevende Instelling en niet binnen 13 (dertien) weken na beslaglegging gemotiveerd bezwaar is aangetekend tegen opheffing of vernietiging;
b Met betrekking tot de Uitgevende Instelling surseance van betaling wordt aangevraagd, verleend of de Uitgevende Instelling failliet wordt verklaard;
c De Uitgevende Instelling wordt ontbonden of een besluit daartoe wordt genomen of een verzoek daartoe wordt ingediend;
d De Uitgevende Instelling haar onderneming staakt.
8. Wijzigingen
8.1 De Uitgevende Instelling heeft de verplichting om binnen 15 (vijftien) Werkdagen de Obligatiehouders te informeren, indien één of meer artikelen van deze Obligatievoorwaarden wijzigen en/of niet langer juist zijn.
8.2 De Obligatiehouder heeft de verplichting om wijzigingen in adres-, contact- en bankgegevens direct te melden aan de Uitgevende Instelling via BundlesInvest (xxxxxx@xxxxxxx.xx)
9. Vervolg emisies
9.1
9.2
9.3
De Uitgevende Instelling mag vervolg emissies doen en daarmee extra financieringen ophalen.
Indien de extra financieringen een materiële afwijking in de afloscapaciteit of dekkingsgraad van eerdere emissies ten gevolge hebben, dient de uitgevende partij de Obligatiehouders hierover te informeren en hebben zij het recht om de uitstaande hoofdsom op te eisen.
De beschikbare liquide middelen zullen naar rato van hoogte van de uitbetaling verdeeld worden onder alle obligatiehouders.
9.4
9.5
Indien een vervolg emissie betere voorwaarden heeft kunnen bestaande Obligatiehouders hier geen rechten aan ontlenen.
Pandrechten die uitgegeven worden bij vervolg Emissies worden toegevoegd aan bestaande pandrechten. Het totale pandrecht komt ten goede aan alle uitgegeven Obligaties met pandrecht.
10. Overige bepalingen
10.1
10.2
10.3
Belastingen: Betaling door de Uitgevende Instelling wordt verricht zonder inhouding of aftrek van belastingen, tenzij die inhouding of aftrek wettelijk verplicht is. Indien de inhouding of aftrek wettelijk verplicht is zal de Uitgevende Instelling daarnaar handelen en wordt de Obligatiehouder daarvoor niet gecompenseerd. De Uitgevende Instelling zal de Obligatiehouder op de hoogte stellen indien hij verplicht is tot een dergelijke inhouding of aftrek.
Register van Obligatiehouders: Dit wordt in opdracht van de Uitgevende Instelling door BundlesInvest bijgehouden. Obligatiehouder is verantwoordelijk voor de juiste, tijdige en volledige verstrekking van zijn gegevens - en van mutaties daarin - aan de Uitgevende Instelling. Voor zover daaraan niet wordt voldaan, zal onjuiste of onvolledige vermelding van zijn gegevens in het Register van Obligatiehouders voor rekening en risico komen van de desbetreffende Obligatiehouder. BundlesInvest heeft het recht om de identiteit van de melder van de mutatie vast te stellen.
Mededelingen, aankondigingen, uitnodigingen, verzoeken en bevestigingen in verband met de Bedrijfsobligatie of deze voorwaarden, dienen schriftelijk te worden gedaan. Partijen kunnen deze in elk geval verzenden naar het adres van de Uitgevende Instelling of mailen naar xxxxxx@xxxxxxx.xx. De Uitgevende Instelling is gerechtigd om een bevestiging van het bericht per post op te vragen.
10.4
10.5
10.6
10.7
Rapportage: Obligatiehouders hebben het recht om de jaarcijfers van de Uitgevende Instelling in te zien binnen 6 (zes) maanden na afloop van het boekjaar. De jaarrekening zal worden opgesteld met inachtneming van de wettelijke vereisten en op basis van in Nederland algemeen aanvaarde waarderingsgrondslagen. Daarnaast zal 2 (twee) keer per jaar een Business Update verzonden worden naar alle Obligatiehouders met daarin de status van de Uitgevende Instelling en haar moederbedrijf.
Kosten: Alle kosten en/of belastingen verband houdende met de op naamstelling van de Bedrijfsobligatie, het te vestigen Pandrecht en de daaromtrent gemaakte bepalingen, met inbegrip van notariële kosten en van registratie, incasso en administratie, betekening of erkenning, komen ten laste van de Uitgevende Instelling.
Toezicht DNB en AFM: De Obligatielening en de Obligatie zijn vrijgesteld van toezicht door De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Indien de Uitgevende Instelling wel wettelijke verplichtingen krijgt in de toekomst in het kader van toezicht zal hieraan voldaan worden.
Toepasselijk recht en forumkeuze: Op de Obligatielening en de Obligatie is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. De bevoegde rechter te Amsterdam is bevoegd kennis te nemen van geschillen die voortvloeien uit de Obligatielening of de Obligatie.
Bijlage 1:
Voorbeeld Uitbetalingsschema per coupon
Bedrag: Storting:
€ 500,00
01-04-2023
Bijlage 2:
Printscreen funding page
Link: xxxxx://xxxxxxxxx-xxxxxx-xxxxxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx00/
Bijlage 3:
Voorbeeld Pandakte
Ondergetekenden:
VERPANDING VAN GOEDEREN
1. Uitgevende Instelling (hierna te noemen Pandgever)
2. Obligatiehouders (hierna te noemen Xxxxxxxxxx)
OVERWEGENDE DAT:
a. tussen Pandgever en de Pandhouder een afzonderlijke overeenkomst van geldlening is gesloten, hierna te noemen: Lening, waarvan een kopie als Bijlage I aan deze akte wordt gehecht;
b. Pandgever zich in de Lening, tot zekerheid voor de nakoming van de verplichtingen van Pandgever uit hoofde van de Lening, jegens de Pandhouder heeft verbonden tot het vestigen van een eerste pandrecht op de goederen van Pandgever als hierna omschreven;
c. partijen bij deze akte het eerste pandrecht middels deze akte van verpanding van goederen wensen te vestigen, hierna te noemen: Akte van Verpanding.
KOMEN OVEREEN ALS VOLGT:
Artikel 1 Definities
1. - Akte van Verpanding: de onderhavige akte van verpanding
- Apparaten: beschrijving, zoals opgenomen in Bijlage II.
- Lening: de tussen Pandgever en Pandhouder gesloten leningsovereenkomst
- Klantenabonnementen: de contracten afgesloten met consumenten strekkende tot het gebruik van de Apparaten, zoals opgenomen in Bijlage II.
2. Tenzij in deze Akte van Verpanding uitdrukkelijk anders is bepaald, geldt bij de interpretatie van deze Akte van Verpanding het volgende:
a. een verwijzing in deze Akte van Verpanding naar een "Bijlage" of een "Artikel", geldt als verwijzing naar een bijlage of een artikel bij of van deze Akte van Verpanding;
b. verwijzingen naar een Nederlands juridisch begrip omvat mede, voor buitenlandse jurisdicties, het begrip dat in de desbetreffende jurisdicties het meeste overeenkomt met het Nederlandse begrip;
c. de aanhef van artikelen of bijlagen (of onderdelen daarvan) in of bij deze Akte van Verpanding zijn slechts opgenomen ter vergemakkelijking van het gebruik en hebben geen invloed op de interpretatie ervan;
d. de woorden "daaronder begrepen" en "inclusief" (en woorden van gelijke strekking) betekenen "daaronder begrepen of inclusief doch niet beperkt tot";
e. een verwijzing naar een persoon geldt als een verwijzing naar een natuurlijk persoon, een personenvennootschap en een rechtspersoon;
f. het enkelvoud wordt geacht mede te omvatten het meervoud en vice versa en een verwijzing naar een mannelijke vorm wordt mede geacht te omvatten een verwijzing naar een vrouwelijke vorm en vice versa;
g. de Bijlagen zijn onverbrekelijk verbonden met, en maken deel uit van, deze Akte van verpanding. Artikel 2
Verpanding goederen
1. Pandgevers verlenen hierbij tot zekerheid voor de nakoming van de verplichtingen van Xxxxxxxxx uit hoofde van de Lening een eerste pandrecht aan de Pandhouder, die dit pandrecht hierbij aanvaardt, op de hiernavolgende goederen:
a. alle vorderingen van Xxxxxxxxx die nu bestaan of in de toekomst ontstaan uit de Klantenabonnementen als vermeld op de lijst die als Bijlage II aan deze Akte van Verpanding wordt gehecht;
b. de Apparaten als vermeld op de lijst die als Bijlage II aan deze Akte van Verpanding wordt gehecht;
c. alle vorderingen van Xxxxxxxxx uit hoofde van betalingen die Pandgever 2 ontvangt onder de Klantenabonnementen als gemeld onder a.;
d. de geldmiddelen respectievelijk vorderingen van Xxxxxxxxx met betrekking tot haar bankrekening echter uitsluitend als omschreven in artikel 6 lid 1 van deze Akte van Verpanding;
hierna tezamen ook te noemen: Goederen.
2. Pandgevers verklaren dat de Goederen hen toebehoren, dat zij tot het verpanden van de Goederen bevoegd zijn en dat op de Goederen geen beperkte rechten rusten alsmede dat daarop geen beslag is gelegd. Pandgevers zijn gehouden de Pandhouder onverwijld te informeren indien op een of meer van de Goederen dan wel ten laste van Xxxxxxxxxx onder een of meer derden beslag wordt gelegd.
Artikel 3 Vervolgverpanding
De Pandgevers verbinden zich Goederen die na ondertekening van deze Akte van Verpanding zullen ontstaan en niet rechtstreeks zijn verkregen uit reeds bestaande rechtsverhoudingen met derden, alsmede Goederen die rechtstreeks zullen worden verkregen uit rechtsverhoudingen die na ondertekening van deze Akte van Verpanding zullen ontstaan en die dus nog niet zijn verpand, zo vaak als door de Pandhouder wordt verzocht, doch ten minste per kwartaal, aan de Pandhouder te verpanden krachtens de vervolgpandakte (welke als Bijlage III aan deze Akte van Verpanding is aangehecht, hierna te noemen: Vervolgpandakte). De Pandhouder verleent hiertoe hierbij volmacht aan Xxxxxxxxx, met de macht van substitutie, om deze vervolgverpandingen namens de Pandhouder te verzoeken en de Vervolgpandakten namens Xxxxxxxxxx te ondertekenen. De Pandgever zal iedere Vervolgpandakte onverwijld registreren in de zin van de Wet en op verzoek een afschrift aan de Pandhouder sturen.
Artikel 4
Informatieplicht en medewerking Pandgevers
1. Xxxxxxxxx is verplicht om op eerste verzoek van de Pandhouder binnen drie werkdagen aan de Pandhouder een gespecificeerde opgave van de Goederen te verstrekken. Het niet vermelden van zaken bij de hiervoor bedoelde opgave, dan wel het afwezig zijn van enige opgave, kan niet als bewijs gelden dat de Goederen niet aan Xxxxxxxxxx zijn verpand. De Pandgever is voorts verplicht op eerste verzoek van de Pandhouder aan de Pandhouder ter hand te stellen alle overige (bewijs)middelen en gegevens die door de Pandhouder nodig worden geacht voor het innen of de verkoop van de Goederen en het uitoefenen van daaraan verbonden rechten en het uitwinnen van zekerheden, en aan de Pandhouder alle benodigde zaken ter beschikking te stellen die naar het oordeel van de Pandhouder nodig of wenselijk zijn om de informatie toegankelijk te maken.
2. Pandhouder is bevoegd mededeling te doen van de onderhavige verpanding aan de consumenten waarmee de Klantenabonnementen zijn gesloten indien Pandgever in haar verplichtingen jegens de Pandhouder tekortschiet of goede grond geeft te vrezen dat in die verplichtingen tekort zal worden geschoten.
3. De Pandgever is, zolang het pandrecht op de vorderingen niet aan de schuldenaren van die vorderingen is medegedeeld, bevoegd tot opzegging van die vorderingen, wanneer die door opzegging opeisbaar gemaakt kunnen worden. Derhalve is de Pandgever hiertoe niet langer bevoegd indien het pandrecht is medegedeeld.
4. Wanneer Xxxxxxxxx in zijn verplichtingen jegens Pandhouder tekortschiet of Pandhouder goede gronden heeft dat Xxxxxxxxx in zijn verplichtingen tekort zal schieten dan is Xxxxxxxxx verplicht de Goederen op eerste verzoek van de Pandhouder terstond in de macht te brengen van de Pandhouder of van een door de Xxxxxxxxxx aan te wijzen derde.
Artikel 5
Executie pandrecht
1. Indien Pandgever in verzuim is jegens Pandhouder, ongeacht of nakoming al dan niet nog mogelijk is, is de Pandhouder bevoegd zonder nadere mededeling de Goederen in het openbaar te verkopen en de verpande vorderingen te innen. De netto-opbrengst hiervan zal door de Pandhouder – na aftrek van de redelijke door de Pandhouder gemaakte kosten – aan de Pandhouder toekomen en een eventueel overschot, voor zover dit rechtens toekomt aan Xxxxxxxxx, zal aan deze ter beschikking worden gesteld, zodra alle verbintenissen tussen de Pandhouder en Pandgever zullen zijn geëindigd.
2. Indien Pandhouder enige bevoegdheid uit hoofde van deze Akte van Verpanding niet (onverwijld) uitoefent zal dit nimmer tot gevolg hebben dat Pandhouder enig recht onder deze Akte van Verpanding heeft prijs gegeven.
Artikel 6
Vervreemding Apparaten door Xxxxxxxxx
1. De Pandgever is bevoegd de Apparaten waarop een pandrecht rust te vervreemden zonder inachtneming van het aan de Pandhouder toegekende pandrecht mits die vervreemding geschiedt in het kader van de normale bedrijfsuitoefening, tegen ten minste de boekwaarde.
Xxxxxxxxxx doet voor zoveel nodig ter zake en uitsluitend in het geval de vervreemding geschiedt in de normale bedrijfsuitoefening en tegen een koopprijs die ten minste gelijk is aan de boekwaarde bij voorbaat afstand van het pandrecht op de betreffende Apparaten. Het cash bedrag dat voor het vervreemden van een apparaat wordt ontvangen blijft op de rekening van Xxxxxxxxx en valt onder het pandrecht, totdat het gebruikt wordt voor de aankoop van een nieuw apparaat, dat middels de methodiek van vervolgverpanding weer wordt verpand aan Pandhouder. Pandgever verbindt zich jegens Pandhouder om zich in te spannen om vervreemde Apparaten te vervangen door nieuwe Apparaten en Klantenabonnementen zodanig dat de cash flow van de Pandgever gewaarborgd blijft.
2. Indien en voor zover Pandgever meer dan vijf procent (5%) van de thans door Pandgever gehouden Apparaten wenst te vervreemden of tegen een koopprijs die langer is dan de boekwaarde dan behoeft Pandgever de voorafgaande schriftelijke goedkeuring van Pandhouder.
Artikel 7
Overige bepalingen
1. Voor het bestaan en de omvang van de schuld van Xxxxxxxxx aan de Pandhouder strekt een uittreksel uit de administratie van de Pandhouder tot volledig bewijs, behoudens door Pandgever geleverd tegenbewijs.
2. Voor rekening van Xxxxxxxxx komen de kosten van de Akte van Verpanding en alle andere kosten waartoe het met Xxxxxxxxxx overeengekomen te eniger tijd aanleiding kan geven, zoals de kosten van alle gerechtelijke en buitengerechtelijke handelingen en bijstand inclusief kosten voor betekeningen en executie die de Pandhouder nodig mocht achten tot handhaving en ter uitoefening van de rechten van de Pandhouder. Dergelijke kosten vallen onder de reikwijdte van de Akte van Verpanding en zullen bij executie van het pandrecht voor enige andere uitkering voldaan worden.
Artikel 8
Algemene bepalingen
1. Deze Akte van Verpanding heeft eerst rechtsgevolg indien elke partij deze Akte van Verpanding rechtsgeldig heeft ondertekend.
2. Ingeval één of meer van de bepalingen van deze Akte van Verpanding partijen niet zou/zouden binden, dan blijven de overige bepalingen van deze Akte van Verpanding onverminderd van kracht. Partijen verbinden zich jegens elkaar om een niet bindende bepaling te vervangen door een bepaling, waarmee zoveel mogelijk recht wordt gedaan aan de bedoeling van partijen onder deze Akte van Verpanding.
3. Wijzigingen van of aanvullingen op deze Akte van Verpanding kunnen alleen schriftelijk door partijen worden overeengekomen.
4. Geen van de partijen bij deze Akte van Verpanding zal gerechtigd zijn om zonder toestemming van de wederpartij (een deel van) haar rechten of verplichtingen uit hoofde van deze Akte van Verpanding aan een derde over te dragen.
5. Alle kennisgevingen in het kader van deze Akte van Verpanding moeten schriftelijk of per e-mail worden gedaan aan de in de aanhef van deze Akte van Verpanding vermelde adressen. Een wijziging van het adres of het e-mailadres van enige partij bij deze Akte van Verpanding kan enkel schriftelijk of per e-mail geschieden.
6. Partijen verbinden zich jegens elkaar de inhoud van deze Akte van Verpanding geheim te houden en noch geheel, noch gedeeltelijk aan enige derde bekend te maken, anders dan met toestemming van de andere partij, een en ander behoudens eventuele bekendmaking krachtens enige wettelijke bepaling, in welk geval partijen overleg zullen plegen over de inhoud van de bekendmaking.
7. Op deze Akte van Verpanding is Nederlands recht van toepassing.
8. Alle geschillen die naar aanleiding van deze Akte van Verpanding mochten ontstaan, geschillen over het bestaan en de geldigheid daaronder begrepen, zullen bij uitsluiting worden beslecht door de bevoegde rechter in Amsterdam.
9. De partijen bij deze Akte van Verpanding doen hierbij afstand van het recht deze Akte van Verpanding geheel of gedeeltelijk te ontbinden. De partijen doen voorts afstand van het recht om deze Akte van Verpanding op grond van dwaling geheel of gedeeltelijk te vernietigen.
BIJLAGEN
Aan deze akte zullen de volgende bijlagen worden gehecht:
- bijlage I - kopie Leningsovereenkomsten;
- bijlage II - overzicht Apparaten en Klantenabonnementen;
- bijlage III – template vervolgpandakte;
ONDERTEKENING
Getekend te op 20 .
1. Uitgevende Instelling
2. Vertegenwoordiging van Obligatiehouders