T A RIE V EN EN V O OR W AA RDEN
T A RIE V EN EN V O OR W AA RDEN
CA INDOSUEZ WEALTH (EUROPE)
Tarieven geldig vanaf 1st januari 2021
O V E R Z I C H T
UW VERMO GEN B ELEGGEN
GEDIVERSIFIEERDE OVEREENKOMSTEN
DISCRETIONAIR BEHEER ADVISEREND BEHEER
OVERIGE OVEREENKOMSTEN & SPECIFIEKE DIENSTEN
XXXXXX’X EN EDELMETALEN
GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN PRIVATE EQUITY
FORFAITAIRE TARIFERING VOOR DE “DISCOVER” DIENST
BANK- & DIVERSE DIENSTEN
TARIEVEN ZONDER OVEREENKOMST ANDERE KOSTEN
ADMINISTRATIEVE AKTEKOSTEN
TARIEFSIMULATIES
DISCRETIONAIR BEHEER BELEGGINGSADVIES
ZONDER OVEREENKOMST SPECIFIEKE CONTRACTEN
KOSTENSIMULATIE PER TYPE BELEGGING
INDOSUEZ-FONDSEN GESELECTEERDE FONDSEN DERDE PARTIJ
B IJKOMENDE INFORMATIE
BELONINGEN EN ANDERE VERGOEDINGEN DIE DE BANK VAN DERDEN KAN ONTVANGEN
CA Indosuez Wealth (Europe) - société anonyme, ayant son siège social 00, Xxxxx Xxxxxxxx x X- 0000 Xxxxxxxxxx, Grand-duché de Luxembourg, R.C.S Luxembourg B 91986.
Pagina 3 van 16
OVEREENKOMSTEN INZAKE DISCRETIONAIR BEHEER EN BELEGGINGSADVIES
DISCRETIONAIR BEHEER
DISCRETIONAIR BEHEERMANDAAT
Minimaal bedrag van de activa (USD, EUR, CHF)
▪ Mandaat “Discover” 100,000
▪ Mandaat “Explore” 1 miljoen
▪ Mandaat “Design” 5 miljoen
▪ Mandaat “Design Unlimited” 20 miljoen
Beheercommissie
▪ Mandaat “Discover”:
Uw titel “Forfaitaire tarifering voor de Discover-dienst” op pagina 4
▪ Mandaten “Explore”, “Design” en “Design Unlimited”:
De jaarlijkse commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in het mandaat volgens het cumulatief barema per volgende schijf:
BELEGGINGSADVIES
ADVIES OVEREENKOMST
Minimaal bedrag van de activa (USD, EUR, CHF)
▪ Overeenkomst “Discover” 100,000
▪ Overeenkomst “Explore” 1 miljoen
▪ Overeenkomst “Design” 5 miljoen
Adviescommissie
▪ Overeenkomst “Discover”:
Zie “Flat fee for Discover service” op pagina 4
▪ Overeenkomsten “Explore” en “Design”:
1,00%
< 5M EUR
(of tegenwaarde)
Jaarlijkse commissie
Activa
De jaarlijkse commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in de overeenkomst volgens het cumulatief barema per volgende schijf:
Activa | Core beleggingen | Thematische beleggingen |
< 5M EUR
(of tegenwaarde) 0,80% 0,90% 0,95% 1,00% 1,15% 1,30% 1,15% 1,30%
> 20M EUR
(of tegenwaarde)
0,70%
5M - 20M EUR
Absoluut Rendement
Inkomsten Defensief Evenwichtig Groei Dynamisch People &
Planet
World to Come
5M - 20M EUR
(of tegenwaarde)
0,85%
(of tegenwaarde) 0,65% 0,75% 0,80% 0,85% 1,00% 1,15% 1,00% 1,15%
> 20M EUR | 0,50% | 0,60% | 0,65% | 0,70% | 0,85% | 1,00% | 0,85% | 1,00% |
(of tegenwaarde) |
Andere kosten
Aandelen
0,50%
▪ Commissie op beurstransacties en beleggingsfondsen
Andere kosten
▪ Commissie op beurstransacties en beleggingsfondsen.......................
....... commissie verminderd met 50% van het tarief zonder overeenkomst
▪ Commissie op wisseltransacties voorkeurstarief
▪ Effectenadministratie olgens tarief vermeld op pagina 5
Obligaties (avolgens vervaldag)
%
> 10 jaar
0,50%
5-10 jaar 0,375%
3-5 jaar
0,25%
1-3 jaar 0,125%
< 1 jaar
0,00%
Fondsen
Inschrijving/Terugkoop
%
Fonds van de Groep Aandelen/Obligaties/Monetair 0,00%
Geaccrediteerd fondsen
Aandelen
0,50%
Geaccrediteerd fondsen Obligaties 0,25%
Geaccrediteerd fondsen
Monetair
0,00%
▪ Commissie op gestructureerde producten transacties 0,50%
................................................ Max per jaar van productrijpheid
▪ Effectenadministratie olgens tarief vermeld op pagina 5
Forfaitaire commissie op verzoek verkrijgbaar
Dit forfait omvat de jaarlijkse discretionaire beheercommissie alsook de kosten voor de effectenadministratie. Deze wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in het mandaat volgens het cumulatief barema per volgende schijf:
Forfaitaire commissie op verzoek verkrijgbaar
1,30%
< 5M EUR
(of tegenwaarde)
Jaarlijkse commissie
Activa
Dit forfait omvat de jaarlijkse discretionaire beheercommissie alsook de kosten voor de effectenadministratie. Deze wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in de overeen- komst volgens het cumulatief barema per volgende schijf:
Activa
Beleggingsstrategie
Absoluut Rendement
Inkomsten Defensief Evenwichtig Groei Dynamisch
< 5M EUR 1,10% (of tegenwaarde) | 1,20% | 1,25% | 1,30% | 1,45% | 1,60% |
5M - 20M EUR 0,85% (of tegenwaarde) | 0,95% | 1,00% | 1,05% | 1,20% | 1,35% |
> 20M EUR 0,65% | 0,75% | 0,80% | 0,85% | 1,00% | 1,15% |
5M - 20M EUR
(of tegenwaarde)
1,05%
> 20M EUR
(of tegenwaarde)
0,85%
(of tegenwaarde)
OVERIGE OVEREENKOMSTEN EN SPECIFIEKE DIENSTEN
XXXXXX’X EN EDELMETALEN
MANDAAT VOOR DISCRETIONAIR BEHEER VAN “DUAL CUR - RENCY INVESTMENTS”
▪ Minimumbedrag van de activa onder mandaat .................................
......................... (USD, EUR, CHF of tegenwaarde in EUR): 50 miljoen
▪ Jaarlijkse commissie voor het discretionair beheer die elk kwartaal wordt afgehouden en telkens aan het einde van de maand wordt berekend op basis van het rendement van de activa in het mandaat: ......................
........................................ zonder hefboomwerking: 0,25% per jaar
........................................... met hefboomwerking: 0,35% per jaar
▪ Commissie op transacties ........................................................
... van het nominale bedrag van derivaten tussen 0,25% en 0,50% per jaar
.......................................... naargelang de marktomstandigheden
OVEREENKOMST VOOR BELEGGINGSADVIES OVER VALUTA’S EN EDELMETALEN
▪ Voorwaarden........................................................................
.................. verkrijgen van een wisselkoerslijn van minimaal 1 mln. EUR
▪ Commissie voor advies ............................................................
wordt geval per geval bepaald, met een minimum van 2.000 EUR (excl. btw)
op jaarbasis, en elk kwartaal afgehouden
▪ Commissie op wisseltransacties en edelmetalen ...............................
............... naargelang het transactietype en het volume van de activiteit,
degressief percentage
GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN
DISCRETIONAIR BEHEERMANDAAT IN GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN
▪ Minimaal bedrag van de activa 2M EUR
▪ Beheercommissie 1%
▪ Transactiecommissie ,50% Max
.................................................. van het onderschreven bedrag
FORFAITAIRE TARIFERING VOOR DE “DISCOVER”- DIENST
FORFAITAIRE COMMISSIE
▪ Driemaandelijks afgehouden en berekend elk einde van de maand op basis ................................................................................
..................................................................... 1,60% per jaar
Dit forfait omvat de kosten en commissies die vermeld staan onder de paragrafen “Diensten verbonden aan de rekeningen” en “Tarieven buiten conventie” (zie pag. 5), alsook, onder voorbehoud van ondertekening van de documenten die erop betrekking hebben, de commissies die verband houden met het discretionair beheermandaat “Discover” en/of het adviesovereenkomst “Discover”. Daar bovenop komen nog de briefwisselings- en makelaarskosten, belastingen op financiële transacties of andere facultatieve of verplichte belastingheffingen of welke andere kosten ook die verschuldigd zijn aan derden (inclusief in geval van een discretionair beheermandaat of adviesovereenkomst), indien van toepassing.
▪ Minimaal driemaandelijks bedrag van het forfait (zoals hierboven gespecificeerd) ....................................................................
.......................................................................... 1.200 EUR
PRIVATE EQUITY
MANDAAT VOOR DISCRETIONAIR BEHEER IN PRIVATE EQUITY
▪ Minimumbedrag van de activa onder mandaat (USD, EUR, CHF of tegenwaarde in EUR) 1 miljoen
▪ Commissie bij intekening, berekend op het overeengekomen bedrag maximaal 1,00%
▪ Jaarlijkse beheerprovisie voor het discretionair mandaat, die elk kwartaal in rekening wordt gebracht en berekend wordt op basis van de bruto-activa van het mandaat vermeerderd met de resterende verplichtingen van de aangehouden fondsen maximaal 1,00%
▪ Jaarlijkse vaste commissie, volledig in rekening gebracht aan het begin van het jaar of bij de inwerkingtreding van het contract, geen prorata temporis, tijdens de investeringsperiode 2.000 EUR
EXTERNE KOSTEN - CA INDOSUEZ WEALTH (ASSET MANAGEMENT)
▪ Jaarlijkse beheervergoeding van het Tiera Capital fonds, aangerekend en berekend aan het begin van elk kwartaal op basis van de laatste intrinsieke waarde van het fonds plus de resterende verplichtingen - Zie Fondsprospectus (Clean Shares)
ADVIESCONTRACT VOOR PRIVATE EQUITY
▪ Minimumbedrag van de activa onder mandaat (USD, EUR, CHF of tegenwaarde in EUR) 3 miljoen
▪ Commissie bij intekening, berekend op basis van een overeengekomen bedrag maximaal 3,00%
▪ Administratieve transferkosten (per item) 2.500 EUR
▪ Extern fonds - Commissie, vergoeding exclusief btw - aangerekend en berekend aan het begin van elk kwartaal op basis van de laatste intrinsieke waarde van het fonds vermeerderd met de resterende verplichtingen ....
0,85% per jaar
EXTERNE KOSTEN - CA INDOSUEZ WEALTH (ASSET MANAGEMENT)
▪ Jaarlijkse beheersvergoeding van het Tiera Capital fonds, berekend en aangerekend aan het begin van elk kwartaal op basis van de laatste intrinsieke waarde van het fonds plus de resterende verplichtingen - Zie Fondsprospectus.
TARIEVEN ZONDER OVEREENKOMST
AANDELEN, OBLIGATIES
Deze commissies worden bepaald in functie van het totale bedrag aan activa dat door de klant aan de bank wordt toevertrouwd exclusief externe makelaarskosten en met een minimum van 125 EUR per transactie.
< 1M EUR | 1-5M EUR | 5-20M EUR | > 20M EUR | |
Aandelen | 1,50% | 1,25% | 1,00% | 0,85% |
Obligaties (volgens vervaldag) | < 1M EUR | 1-5M EUR | 5-20M EUR | > 20M EUR |
> 10 jaar | 1,50% | 1,25% | 1,00% | 0,85% |
3 - 10 jaar | 1,30% | 1,05% | 0,80% | 0,65% |
1 - 3 jaar | 1,00% | 0,75% | 0,50% | 0,35% |
< 1 jaar | 0,80% | 0,55% | 0,30% | 0,15% |
GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN
Transactiekosten van maximaal 1,50% per looptijd, degressieve schaal, naargelang het transactietype en het nominale belegde bedrag.
XXXXXX’X EN EDELMETALEN
Standaardprijzen voor spot deviezentransacties | ||
Bedrag (€) | Basket 1* + Goud | Basket 2** + Andere Edele Metalen |
0 - 50k | 2,00% | 3,00% |
50k - 100k | 1,00% | 2,00% |
100k - 150k | 0,50% | 1,25% |
150k - 250k | 0,30% | 0,30% |
250k - 500k | 0,30% | 0,30% |
500k - 1m | 0,20% | 0,20% |
1m - 5m | 0,15% | 0,15% |
5m - + | 0,10% | 0,10% |
* Basket 1 : XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, SGD
* *Basket 2 : Overige converteerbare munten.
FX OTC vanilla opties | FX OTC Complexe opties | |
Nominaal (€) | Commissie (in % per jaar) | |
100k-150k | 2,00% | N. A. |
150k-250k | 2,00% | N. A. |
250k-500k | 1,50% | N. A. |
500k-1m | 1,50% | 1,50% |
1m-5m | 1,25% | 1,25% |
>5m | 1,00% | 1,00% |
Standaardprijzen Valuta derivatentransacties | |||
Nominaal (€) | FX Forward | FX Swap | |
100k | - 150k | 0,030% | 0,015% |
150k | - 250k | 0,020% | 0,010% |
250k | - 500k | 0,010% | 0,005% |
500k | - 1m | 0,010% | 0,003% |
1m - | 5m | 0,010% | 0,002% |
5m - | + | 0,010% | 0,001% |
* Naast de kosten voor de spot transactie
EFFECTENADMINISTRATIE
Dejaarlijksecommissiewordtdriemaandelijksafgehoudenenwordtelkeindevande maand berekend op basis van de schatting van de effecten in deposito volgens het cumulatief barema per volgende schijf:
Effecten van Groep Crédit Agricole Franco
Andere effecten Afhankelijk van de portefeuillewaarde
< 1M EUR | 1-5M EUR | 5-20M EUR | > 20M EUR |
0,35% | 0,30% | 0,20% | 0,15% |
Minimum per lijn 50 EUR
Minimum per dossier 500 EUR
FONDSEN
Deze commissies worden bepaald in functie van het totale bedrag aan activa dat door de klant aan de bank wordt toevertrouwd exclusief externe makelaarskosten en met een minimum van 125 EUR per transactie.
< 1M EUR | 1-5M EUR | 5-20M EUR | > 20M EUR | |||
Aandelen- | Fondsen 1 | Inschrijving/ | ||||
fondsen | van de Groep | Terugkoop | 1,75% | 1,50% | 1,25% | 1,00% |
of geaccrediteerd 2 | ||||||
Standardfondsen 3 | Inschrijving * | 2,25% | 2,00% | 1,75% | 1,50% | |
Exotische fondsen 3 | Inschrijving * | 2,75% | 2,50% | 2,25% | 2,00% | |
Obligatie- | Fondsen 1 | Inschrijving/ | ||||
fondsen | van de Groep | Terugkoop | 1,50% | 1,25% | 1,00% | 0,85% |
of geaccrediteerd 2 | ||||||
Standardfondsen 3 | Inschrijving * | 2,00% | 1,75% | 1,50% | 1,35% | |
Exotische fondsen 3 | Inschrijving * | 2,50% | 2,25% | 2,00% | 1,85% | |
Monetaire fondsen | Alle soorten fondsen | Inschrijving/ Terugkoop | 0,30% | 0,25% | 0,15% | 0,10% |
* Terugkoop aan hetzelfde barema als de fondsen van de Groep of die worden voorgesteld door de Groep
1. Fondsen van de groep
Fondsen beheerd door de dochterondernemingen van de groep Crédit Agricole (wat meer bepaald de Indosuez Wealth Management-fondsen en de Amundi-fondsen om- vat).
2. Fondsen aangeboden door de groep
Beleggingsfondsen van derden die worden geselecteerd en opgevolgd door de groep Crédit Agricole.
3. Standaardfondsen
Fondsen die in een lidstaat van de Europese Unie of in Zwitserland zijn geregistreerd en in dat geval beantwoorden aan de UCITS-normen. In alle andere gevallen worden de fondsen als “exotisch” beschouwd.
2,00%
1,50%
500k* - 1m
>1m
Commissie (in % per jaar)
Montant (€)
Standaardtarief OTC aandelenderivaten
*Minimumbedrag
ANDERE VERGOEDINGEN *
ADMINSITRATIEVE AKTEKOSTEN
REKENINGKOSTEN
▪ Rekeningonderhoudskosten 750 EUR
* Niet van toepassing voor all-in “Discover”
OVERDRACHTEN CASH
▪ Commissie voor overdracht * 0,25% - min. 15 EUR / max. 250 EUR
▪ Uitreiking cheques 0,25% - min. 35 EUR / max. 350 EUR
▪ Uitreiking cheques / verzending DHL 0,25% - min. 50 EUR / max. 350 EUR
▪ Van rekening tot rekening Xxxxxx
* + eventuele verwerkingskosten en verzendingskosten voor berichten (eurozone: 5 EUR – andere zones: 20 EUR)
OVERBOEKING EN LEVERING VAN EFFECTEN
▪ Overboeking tussen banken 75 EUR
(per lijn, inclusief correspondentkosten)
e BANKING
▪ Jaarlijkse commissie gratis
▪ Provisie aandelen 0,80% min. 50 EUR
▪ Provisie obligaties en fondsen zie Tarieven buiten de overeenkomst
MY INDOSUEZ
▪ Jaarlijkse commissie gratis
HUUR VAN EEN SAFE (PER JAAR)
Uitsluitend bestemd voor Luxemburgse ingezetenen
OPZOEKINGKOSTEN
▪ Per uur 100 EUR
▪ Per opzoeking Minimum 300 EUR
▪ Bijzondere opvolging 200 EUR
▪ Op gesloten rekening 500 EUR
INCIDENT OP REKENING
▪ Per uur 200 EUR
TERUG TE VORDERE BELASTINGEN OP EFFECTEN
▪ Terug te vorderen minimumbedrag / lijn 1.000 EUR
▪ Commissie 8%
▪ Minimaal 100 EUR
▪ Maximaal 4.000 EUR
BANKATTEST (OP TE RICHTEN VENNOOTSCHAP) 150 EUR
BEVESTIGING VAN SALDO 150 EUR
Model | Prijs | Model | Prijs | Model | Prijs | |
1 | 80 EUR | 4 | 150 EUR | 7 | 300 | EUR |
2 | 100 EUR | 5 | 200 EUR | 8 | 350 | EUR |
3 | 120 EUR | 6 | 250 EUR | 9 | 400 | EUR |
Depositogarantie | 400 | EUR | ||||
Deze tarieven en voorwaarden zijn van toepassing vanaf 1 januari 2020 (onderhevig aan BTW) en kunnen altijd worden gewijzigd. Voor gratis transacties gelden geen minima. Dit document heeft tot doel onze cliënten te informeren over de tarieven van de meest gangbare verrichtingen en biedt geen gedetailleerd overzicht van al onze tarieven. CA Indosuez Wealth (Europe) behoudt zich het recht voor elke verrichting waarvoor ze specifieke kosten opgelopen heeft, te factureren aan de reële kostprijs. Voor meer informatie over onze tarieven en voorwaarden kunt u zich richten tot uw Wealth Manager.
De kosten in dit document zijn geraamd. Kosten worden in mindering gebracht op het rendement van uw beleggingen.
In dit document vindt u een raming van de kosten en vergoedingen in verband met onze beleggingsdiensten en de financiële instrumenten die u eventueel in het kader daarvan koopt. Wij geven u ook een raming van de eventuele betalingen van derden.
Wij wijzen u erop dat alle kosten en meer in het algemeen alle bedragen in dit document met tariefsimulaties slechts ter illustratie worden verstrekt. Zij stemmen niet overeen met de kosten en vergoedingen die uiteindelijk in rekening zullen worden gebracht voor de beleggingen die u daadwerkelijk doet. Hetzelfde geldt voor de ramingen van de eventuele betalingen van derden. Conform de geldende regelgeving zijn de bedragen ramingen. Daarbij gaat het om totaalbedragen in absolute cijfers en in percentages.
Aangezien deze kosten en vergoeding betrekking hebben op beleggingsadviesdiensten en discretionair beheer, zijn zij bepaald op basis van modelportefeuilles over een bepaalde periode. De kosten voor het ontvangen en doorgeven van orders werden geraamd op basis van redelijke veronderstellingen. De informatie in dit document is gebaseerd op onze geldende tarieven, die kunnen worden geraadpleegd op onze website xxx.xx-xxxxxxxx.xxx en op aanvraag verkrijgbaar zijn in het hoofdkantoor van onze bank.
Uw Wealth Manager kan u indien gewenst nadere inlichtingen verstrekken.
De kosten en vergoedingen die in dit document als voorbeeld worden gegeven, moeten in voorkomend geval uit hoofde van een verleende dienst of gedane belegging worden vermeerderd met eventuele belastingen en heffingen, van welke aard dan ook, in het bijzonder de btw tegen het toepasselijke tarief.
Discretionair beheer | Discover-aanbod | Explore-aanbod | Design-aanbod | Design Unlimited-aanbod | ||||||||||||
Bedrag van de portefeuille in EUR | 500.000 EUR | 2.500.000 EUR | 7.500.000 EUR | 25.000.000 EUR | ||||||||||||
Evenwichtig | Dynamisch | Evenwichtig | Dynamisch | Evenwichtig | Dynamisch | Evenwichtig | Dynamisch | |||||||||
Kosten van de dienst | 8.000 EUR 1,6% | 8.000 EUR 1,6% | 28.194 EUR 1,1% | 34.355 EUR 1,4% | 73.150 EUR 1,0% | 95.392 EUR 1,3% | 203.041 EUR 0,8% | 278.308 EUR 1,1% | ||||||||
Kosten van de financiële instrumenten | 4.361 EUR 0,9% | 6.110 EUR 1,2% | 26.163 EUR 1,0% | 34.780 EUR 1,4% | 36.758 EUR 0,5% | 22.320 EUR 0,3% | 113.535 EUR 0,5% | 56.400 EUR 0,2% | ||||||||
Totale kosten | 12.361 EUR | 2,5% | 14.110 EUR | 2,8% | 54.357 EUR | 2,2% | 69.135 EUR | 2,8% | 109.907 EUR | 1,5% | 117.712 EUR | 1,6% | 316.576 EUR | 1,3% | 334.708 EUR | 1,3% |
Door de bank ontvangen voordelen en vergoedingen van derden | 0 EUR 0,0% | 0 EUR 0,0% | 0 EUR 0,0% | 0 EUR 0,0% | 0 EUR 0,0% | 0 EUR 0,0% | 0 EUR 0,0% | 0 EUR 0,0% | ||||||||
Hypothesen:
De kosten van de financiële instrumenten omvatten de beheercommissie en de lopende kosten van de fondsen in de modelportefeuilles. Er werd geen rekening gehouden met prestatievergoedingen.
Eventuele belastingen werden evenmin verrekend.
Beleggingsadvies | Discover-aanbod | Explore-aanbod | Design-aanbod | Design Unlimited-aanbod | ||||||||||||
Bedrag van de portefeuille in EUR | 500.000 EUR | 2.500.000 EUR | 7.500.000 EUR | 25.000.000 EUR | ||||||||||||
Equilbré | Dynamique | Equilbré | Dynamique | Equilbré | Dynamique | Equilbré | Dynamique | |||||||||
Kosten van de dienst | 8.000 EUR 1,6% | 8.000 EUR 1,6% | 42.608 EUR 1,7% | 42.660 EUR 1,7% | 134.618 EUR 1,8% | 135.170 EUR 1,8% | 378.183 EUR 1,5% | 382.120 EUR 1,5% | ||||||||
Kosten van de financiële instrumenten | 7.050 EUR 1,4% | 8.150 EUR 1,6% | 20.363 EUR 0,8% | 13.275 EUR 0,5% | 61.088 EUR 0,8% | 39.825 EUR 0,5% | 203.625 EUR 0,8% | 132.750 EUR 0,5% | ||||||||
Totale kosten | 15.050 EUR | 3,0% | 16.150 EUR | 3,2% | 62.971 EUR | 2,5% | 55.935 EUR | 2,2% | 195.705 EUR | 2,6% | 174.995 EUR | 2,3% | 581.808 EUR | 2,3% | 514.870 EUR | 2,1% |
Door de bank ontvangen voordelen en vergoedingen van derden | 552 EUR 0,1% | 431 EUR 0,1% | 3.308 EUR 0,1% | 1.320 EUR 0,1% | 13.490 EUR 0,2% | 3.600 EUR 0,0% | 44.966 EUR 0,2% | 12.000 EUR 0,0% | ||||||||
Hypothesen:
De kosten van de financiële instrumenten omvatten de beheercommissie en de lopende kosten van de fondsen in de modelportefeuilles. Er werd geen rekening gehouden met prestatievergoedingen.
Eventuele belastingen werden evenmin verrekend.
Zonder overeenkomst | Makelaarskosten aandelen (één transactie) | Makelaarskosten obligaties (één transactie, looptijd 5 jaar) | Inschrijvingen op standaard- aandelenfondsen (één transactie) | Totale kosten (*) | Totale kosten Discover RTO (*) | ||
Bedrag van de transactie | 100.000 EUR | 100.000 EUR | 100.000 EUR | 2.500.000 EUR | 500.000 EUR | ||
Kosten van de dienst | 1.250 EUR | 1.050 EUR | 2.000 EUR | 30.550 EUR | 1,22% | 8.000 EUR | 1,60% |
Kosten van de financiële instrumenten | - | - | - | 26.550 EUR | 1,06% | 5.310 EUR | 1,06% |
Totale kosten | - | - | - | 57.100 EUR | 2,28% | 13.310 EUR | 2,66% |
Door de bank ontwangen voordelen en vergoedin- gen van deren | - | - | - | 6.000 EUR | 0,24% | 1.200 EUR | 0,24% |
* Deze kostenramingen zijn gebaseerd op de volgende hypothesen:
▪ een theoretische allocatie van 60% aan fondsen van derden, 15% aan aandelen, 15% aan obligaties en 10% aan liquiditeiten
▪ zes transacties met aandelen, zes transacties met obligaties met een looptijd van meer dan vijf jaar en drie terugkopen van en drie inschrijvingen op aandelenfondsen
Specifieke contracten | Beheermandaat gestructureerd product | Beheermandaat DCI | Forex-advies | Private-equity-advies | ||||
Bedrag van de portefeuille in EUR | 2.500.000 EUR | 10.000.000 EUR | 2.500.000 EUR | 2.500.000 EUR | ||||
Gemiddeld nominaal vastgelegde bedrag gedurende het jaar (hefboomwerking 10) | 25.000.000 EUR | |||||||
Kosten van de dienst | 46.000 EUR | 1,8% | 25.000 EUR | 0,3% | 2.000 EUR | 0,0% | 5.750 EUR | 0,2% |
Kosten van de financiële instrumenten | 24.000 EUR | 1,0% | 27.000 EUR | 0,3% | 120.000 EUR | 0,5% | 13.333 EUR | 0,5% |
Totale kosten | 70.000 EUR | 2,8% | 52.000 EUR | 0,5% | 122.000 EUR | 0,5% | 19.083 EUR | 0,8% |
Door de bank ontwangen voordelen en vergoedin- gen van deren | 0 EUR | 0,0% | 0 EUR | 0,0% | 0 EUR | 0,0% | 0 EUR | 0,0% |
Voortbouwend op de voorgaande simulaties, verzoeken wij u om kennis te nemen van de aanvullende illustraties hieronder.
Op die manier wensen wij u duidelijk te maken wat de kosten en uitgaven zijn - op termijn - van een belegging in een van de onderstaande financiële instrumenten.
Zoals we hierboven vermeld hebben, zijn de onderstaande kosten en uitgaven ramingen en hebben ze bijgevolg geen toekomstige waarde voor het bedrag dat uitein- delijk zal worden gefactureerd.
In dit verband nodigen wij u uit om kennis te nemen van de onderstaande hypotheses. Voor een beter begrip kunt u ook de volgende elementen raadplegen: i) de rubriek “Tarieven zonder overeenkomst1” in de voorgaande pagina’s en ii) het gedeelte in verband met de vergoedingen die de Bank kan ontvangen, op het einde van het document.
Deze aanvullende scenario’s gaan uit van de volgende hypothesen:
- Er wordt belegd voor een bedrag van 100.000 EUR (honderdduizend euro);
- U houdt het financieel instrument bij gedurende een periode van 5 jaar (zonder verandering van deelbewijzen of compartiment), waarna het financieel instrument terugbetaald wordt op het einde van de periode;
- Voor illustratiedoeleinden wordt er geen rekening gehouden met het eventuele rendement, dat verondersteld nul is;
- Tevens wordt er geen rekening gehouden met eventuele extra kosten bovenop de instapkosten.
We herinneren de Cliënt eraan dat hij te allen tijde het prospectus van een fonds kan raadplegen voor alle nuttige informatie over de kosten.
1 Tarieven op basis waarvan de bovenstaande ramingen opgesteld werden en waarbij de Bank, in deze hypothese, geen diensten voor discretionair beheer of beleggingsadvies verleent.
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 1,25% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 1,25% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,00% | Lopende kosten | 1,16% |
Transactiekosten | 0,19% | ||
OBLIGATIES
Indosuez-fondsen - Obligaties - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 2.500 | In % 2,50% | In EUR 5.800 | In % 5,80% | In EUR 8.300 | In % 8,30% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Indosuez-fondsen - Obligaties | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 1.250 | 1,25% | 0 | 0,00% | 0 | 0,00% | 0 | 0,00% | 1.250 | 1,25% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 1.160 | 1,16% | 1.160 | 1,16% | 1.160 | 1,16% | 1.160 | 1,16% | 1.160 | 1,16% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 2.410 | 2,41% | 1.160 | 1,16% | 1.160 | 1,16% | 1.160 | 1,16% | 2.410 | 2,41% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 1,50% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 1,50% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,00% | Lopende kosten | 2,09% |
Transactiekosten | 0,23% | ||
GEMENGDE FONDSEN
Indosuez-fondsen - Gemengde fondsen - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 3.000 | In % 3,00% | In EUR 10.450 | In % 10,45% | In EUR 13.450 | In % 13,45% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Indosuez-fondsen - Gemengde fondsen | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 1.500 | 1,50% | 0 | 0,00% | 0 | 0,00% | 0 | 0,00% | 1.500 | 1,50% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 2.090 | 2,09% | 2.090 | 2,09% | 2.090 | 2,09% | 2.090 | 2,09% | 2.090 | 2,09% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 3.590 | 3,59% | 2.090 | 2,09% | 2.090 | 2,09% | 2.090 | 2,09% | 3.590 | 3,59% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 1,50% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 1,50% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,00% | Lopende kosten | 2,37% |
Transactiekosten | 0,27% | ||
AANDELENFONDSEN
Indosuez-fondsen - Aandelen - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 3.000 | In % 3,00% | In EUR 11.850 | In % 11,85% | In EUR 14.850 | In % 14,85% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Indosuez-fondsen - Aandelen | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 1.500 | 1,50% | 0 | 0,00% | 0 | 0,00% | 0 | 0,00% | 1.500 | 1,50% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 2.370 | 2,37% | 2.370 | 2,37% | 2.370 | 2,37% | 2.370 | 2,37% | 2.370 | 2,37% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 3.870 | 3,87% | 2.370 | 2,37% | 2.370 | 2,37% | 2.370 | 2,37% | 3.870 | 3,87% |
GESELECTEERDE FONDSEN
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 0,25% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 0,25% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 0,26% |
Transactiekosten | 0,03% | ||
MONETAIRE FONDSEN
Geselecteerde fondsen - Monetair - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 2.000 | In % 2,00% | In EUR 1.300 | In % 1,30% | In EUR 3.300 | In % 3,30% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Geselecteerde fondsen - Monetair | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 550 | 0,55% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 550 | 0,55% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 260 | 0,26% | 260 | 0,26% | 260 | 0,26% | 260 | 0,26% | 260 | 0,26% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 810 | 0,81% | 560 | 0,56% | 560 | 0,56% | 560 | 0,56% | 810 | 0,81% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 1,25% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 1,25% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 1,23% |
Transactiekosten | 0,12% | ||
OBLIGATIES
Geselecteerde fondsen - Obligaties - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 4.000 | In % 4,00% | In EUR 6.150 | In % 6,15% | In EUR 10.150 | In % 10,15% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Geselecteerde fondsen - Obligaties | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 1.550 | 1,55% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 1.550 | 1,55% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 1.230 | 1,23% | 1.230 | 1,23% | 1.230 | 1,23% | 1.230 | 1,23% | 1.230 | 1,23% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 2.780 | 2,78% | 1.530 | 1,53% | 1.530 | 1,53% | 1.530 | 1,53% | 2.780 | 2,78% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 1,50% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 1,50% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 1,64% |
Transactiekosten | 0,17% | ||
GEMENGDE FONDSEN
Geselecteerde fondsen - Gemengde fondsen - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 4.500 | In % 4,50% | In EUR 8.200 | In % 8,20% | In EUR 12.700 | In % 12,70% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Geselecteerde fondsen - Gemengde fondsen | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 1.800 | 1,80% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 1.800 | 1,80% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 1.640 | 1,64% | 1.640 | 1,64% | 1.640 | 1,64% | 1.640 | 1,64% | 1.640 | 1,64% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 3.440 | 3,44% | 1.940 | 1,94% | 1.940 | 1,94% | 1.940 | 1,94% | 3.440 | 3,44% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | |||
Eenmalige | Inschrijvingsvergoeding | 1,50% | Instapkosten | 0,00% |
kosten | ||||
Terugkoopvergoeding | 1,50% | Uitstapkosten | 0,00% | |
Terugkerende | Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 1,87% |
vergoedingen | Transactiekosten | 0,13% | ||
AANDELENFONDSEN
Geselecteerde fondsen - Aandelen - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 4.500 | In % 4,50% | In EUR 9.350 | In % 9,35% | In EUR 13.850 | In % 13,85% |
Geselecteerde fondsen - Aandelen | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 1.800 | 1,80% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 1.800 | 1,80% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 1.870 | 1,87% | 1.870 | 1,87% | 1.870 | 1,87% | 1.870 | 1,87% | 1.870 | 1,87% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 3.670 | 3,67% | 2.170 | 2,17% | 2.170 | 2,17% | 2.170 | 2,17% | 3.670 | 3,67% |
DERDE PARTIJ
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 0,25% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 0,25% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 0,21% |
Transactiekosten | 0,10% | ||
MONETAIRE FONDSEN
Derde partij - Monetair - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 2.000 | In % 2,00% | In EUR 1.050 | In % 1,05% | In EUR 3.050 | In % 3,05% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Derde partij - Monetair | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 550 | 0,55% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 550 | 0,55% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 210 | 0,21% | 210 | 0,21% | 210 | 0,21% | 210 | 0,21% | 210 | 0,21% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 760 | 0,76% | 510 | 0,51% | 510 | 0,51% | 510 | 0,51% | 760 | 0,76% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 1,75% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 1,25% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 1,30% |
Transactiekosten | 0,10% | ||
OBLIGATIES
Derde partij - Obligaties - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 4.500 | In % 4,50% | In EUR 6.500 | In % 6,50% | In EUR 11.000 | In % 11,00% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Derde partij - Obligaties | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 2.050 | 2,05% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 1.550 | 1,55% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 1.300 | 1,30% | 1.300 | 1,30% | 1.300 | 1,30% | 1.300 | 1,30% | 1.300 | 1,30% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 3.350 | 3,35% | 1.600 | 1,60% | 1.600 | 1,60% | 1.600 | 1,60% | 2.850 | 2,85% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | ||
Inschrijvingsvergoeding | 2,00% | Instapkosten | 0,00% |
Terugkoopvergoeding | 1,50% | Uitstapkosten | 0,00% |
Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 1,91% |
Transactiekosten | 0,71% | ||
GEMENGDE FONDSEN
Derde partij - Gemengde fondsen - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 5.000 | In % 5,00% | In EUR 13.129,04 | In % 13,13% | In EUR 18.129,04 | In % 18,13% |
Eenmalige kosten
Terugkerende vergoedingen
Derde partij - Gemengde fondsen | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 2.300,00 | 2,30% | 300,00 | 0,30% | 300,00 | 0,30% | 300,00 | 0,30% | 1.800,00 | 1,80% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 2.625,81 | 2,63% | 2.625,81 | 2,63% | 2.625,81 | 2,63% | 2.625,81 | 2,63% | 2.625,81 | 2,63% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 4.925,81 | 4,93% | 2.925,81 | 2,93% | 2.925,81 | 2,93% | 2.925,81 | 2,93% | 4.425,81 | 4,43% |
Dienstgerelateerde kosten | Productgerelateerde kosten | |||
Eenmalige | Inschrijvingsvergoeding | 2,00% | Instapkosten | 0,00% |
kosten | ||||
Terugkoopvergoeding | 1,50% | Uitstapkosten | 0,00% | |
Terugkerende | Bewaarloon | 0,30% | Lopende kosten | 1,82% |
vergoedingen | Transactiekosten | 0,20% | ||
AANDELENFONDSEN
Derde partij - Aandelen - kostenoverzicht op 5 jaar | |||||
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | Totale kosten en gerelateerde uitgaven | |||
In EUR 5.000 | In % 5,00% | In EUR 9.100 | In % 9,10% | In EUR 14.100 | In % 14,10% |
Derde partij - Aandelen | ||||||||||
1 jaar | 2 jaar | 3 jaar | 4 jaar | 5 jaar | ||||||
In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | In EUR | In % | |
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten | 2.300 | 2,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 300 | 0,30% | 1.800 | 1,80% |
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product | 1.820 | 1,82% | 1.820 | 1,82% | 1.820 | 1,82% | 1.820 | 1,82% | 1.820 | 1,82% |
Totale kosten en gerelateerde uitgaven | 4.120 | 4,12% | 2.120 | 2,12% | 2.120 | 2,12% | 2.120 | 2,12% | 3.620 | 3,62% |
B IJKOMENDE INFORMATIE
BELONINGEN EN ANDERE VERGOEDINGEN DIE DE BANK VAN DERDEN KAN ONTVANGEN
U bent op de hoogte gebracht van het feit dat onze Bank van derden commissies kan krijgen voor de prestaties die zij aan hen verleent in het kader van overeenkomsten die volledig losstaan van de relaties die ze met haar cliënten onderhoudt. Het gaat meer bepaald om commissies voor de distributie van financiële instrumenten binnen de activaklassen die ze voor haar clientèle selecteert en/of het beheer van de onderliggende activa van die instrumenten. We verzoeken u wat dit betreft om kennis te nemen van onze Algemene voorwaarden of ze te herlezen.
U vindt hieronder bijkomende informatie over de aard, de reikwijdte en de berekeningsbasis van die commissies. We dienen daarbij op te merken dat die informatie kan variëren doorheen de tijd.
Het is mogelijk dat de Bank niet-financiële vergoedingen krijgt. Er kunnen bijvoorbeeld financiële analyses worden geleverd, die de Bank kan gebruiken om, samen met andere elementen, haar beleggingsstrategie te bepalen of om haar eventuele beleggingsadviezen te onderbouwen.
We vestigen uw aandacht op het feit dat we de derde partijen met wie we handelen, selecteren op basis van objectieve, kwalitatieve en kwantitatieve criteria zonder rekening te houden met de gekregen commissies of vergoedingen. Dit selectiebeleid is conform ons beleid voor het beheer van belangenconflicten, dat vrij beschikbaar is op onze website xxx.xx-xxxxxxxx.xxx.
Soort financiële instrumenten | Categorieën | Berekeningsbasis en opmerkingen | Normale barema’s |
Geselecteerde fondsen, of fondsen van de Crédit Agricole-groep (behalve gamma van Indosuez Funds) | Monetaire fondsen | De percentages worden berekend o.b.v. de activa in bezit en in de basisvaluta van het fonds. | tussen 0 en 0,25% tussen 0 en 0,70% tussen 0 en 1,50% |
Obligatiefondsen | |||
Aandelen- en gemengde fondsen | |||
Fondsen uit het Indosuez-gamma | Monetaire fondsen | De percentages worden berekend o.b.v. de activa in bezit en in de basisvaluta van het fonds. | tussen 0 en 0,25% tussen 0 en 0,60% tussen 0 en 1,00% |
Obligatiefondsen | |||
Aandelen- en gemengde fondsen | |||
Gestructureerde producten | Op obligaties | Niet van toepassing in geval van transacties op de secundaire markt. De percentages worden doorgaans berekend o.b.v. de uitgifteprijs en kunnen variëren naargelang de looptijd van het product. | tussen 0 en 1,50% tussen 0 en 2,50% tussen 0 en 1,50% |
Op aandelen, indices en gelijkaardige producten | |||
Op valuta’s en edelmetalen |
De filialen van CA Indosuez Wealth (Europe):
CA Indosuez Wealth (Europe), Belgium Branch Xxxxxxxxxxxxxxxxx, 000 - X-0000 Xxxxxxx Telefoon: x00 0 000 00 00
CA Indosuez Wealth (Europe), Sucursal en España Xxxxx xx xx Xxxxxxxxxx 0 - X-00000 Xxxxxx Telefoon: x00 00 000 0000
De dochteronderneming van CA Indosuez Wealth (Europe):
CA Indosuez Wealth (Italy) S.p.A. Xxxxxx Xxxxxx 0 - X-00000 Xxxxxx Telefoon: x00 00 00000-0
CA Indosuez Wealth (Europe) - Société Anonyme
Adr. Swift XXXXXXXX - R.C.S. LUXEMBOURG B 91986