Algemene voorwaarden
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem)
T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Algemene voorwaarden
30 OKTOBER 2019
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Xxxx-Xxxxxx-Xxxxxxx) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Inhoudsopgave
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Xxxx-Xxxxxx-Xxxxxxx) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
2.1 Voorstelling van Value Square 6
2.2 Bewaarneming van gelden en effecten 6
2.3 Toepassingsgebied van de Algemene voorwaarden 6
2.5 Wijziging van de Algemene voorwaarden 7
3.4 Vennootschappen en verenigingen zonder rechtspersoonlijkheid 9
3.5 Vennootschappen en verenigingen met rechtspersoonlijkheid 10
4.1 Cliëntenidentificatie en herkomst van het vermogen 11
4.3 Geschiktheidsbeoordeling (Suitability) 11
4.3.2 Voorwerp van de Geschiktheidstest 11
4.3.3 Geschiktheidsverklaring 12
4.4.2 Aanvullende rapportering 12
4.4.3 Jaarlijkse kostenrapportering 12
4.5 Orderdoorgave bij de diensten Ad hoc advies en Portefeuille advies 12
5.1 Duur van de Overeenkomst 13
5.2 Beëindiging van de Overeenkomst 13
5.4 Privacy en bewaring van gegevens 14
5.4.1 Doel van de gegevensverwerking 14
5.4.2 Rechten van de betrokkene 14
5.5 Aansprakelijkheid van Value Square 15
Xxxxxxxx Xxxxx Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
1. DEFINITIES
Cliënt Xxxx xxxxxxx, natuurlijke of rechtspersoon, en/of elke volmachtdrager of vertegenwoordiger die met Value Square een Overeenkomst gesloten heeft
Overeenkomst De overeenkomst Ad hoc advies, Portefeuille advies of
Discretionair beheer die de Cliënt met Value Square gesloten heeft, inclusief alle bijlagen.
Rekening Een effectenrekening, een geldrekening, of beide geopend bij een Bewaarder op naam van de Cliënt.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Bewaarder De financiële instelling, een effectenbewaarder of bank, waarmee Value Square een samenwerkingsovereenkomst heeft en waarbij de Cliënt een Rekening opent
Orderuitvoerder De Bewaarder, die orders voor rekening van de Cliënt uitvoert,
op basis van de instructies van Value Square en die de financiële instrumenten bewaart
Beleggingsdiensten De dienst vermogensbeheer of beleggingsadvies door Value
Square verleend
ICB Een Instelling voor Collectieve Belegging, of een compartiment daarvan, inclusief een alternatieve instelling voor collectieve belegging
Website Verwijst naar de website xxx.xxxxx-xxxxxx.xx, inclusief het deel dat enkel voor Cliënten via een login en paswoord beschikbaar is.
Wet van 2 augustus 2002 Wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de
financiële sector en de financiële diensten
Wet van 25 oktober 2016 Wet van 25 oktober 2016 betreffende de toegang tot het
beleggingsdienstenbedrijf en betreffende het statuut van en het toezicht op de vennootschappen voor vermogensbeheer en beleggingsadvies
MiFID II regelgeving De tweede Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II)
2014/65/EU, de Europese gedelegeerde richtlijn en verordening, en de Belgische omzettingswetten en Koninklijke Besluiten.
Wet van 18 september 2017 Wet tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel
voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten.
Privacy-wet Wet van 30 juli 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen met betrekking tot de verwerking van persoonsgegevens
2. ALGEMENE BEPALINGEN
2.1 Voorstelling van Value Square
Value Square NV is een Belgische onderneming met maatschappelijke zetel te Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X, 0000 Xxxx-Xxxxxx Xxxxxxx en ondernemingsnummer 0885.750.253.
Value Square is erkend door de FSMA (Financial Services and Market Authority - Xxxxxxxxxxxxx 00-00, 0000 Xxxxxxx - xxx.xxxx.xx) als beleggingsonderneming en beschikt als dusdanig over de vergunning om orders te ontvangen en door te geven met betrekking tot één of meer financiële instrumenten, de vergunning vermogensbeheer, en de vergunning beleggingsadvies.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
2.2 Bewaarneming van gelden en effecten
Als vennootschap voor vermogensbeheer is het Value Square niet toegestaan om gelden of effecten in ontvangst te nemen, te houden of te bewaren. Daarom heeft Value Square samenwerkingsovereenkomsten afgesloten met een aantal financiële instellingen waarbij de Cliënt een rekening opent.
Naargelang de dienstverlening is de rekening een effectenrekening, een geldrekening, of zijn beide nodig. Value Square werkt samen met de volgende Bewaarders:
- KBC Bank N.V. gevestigd te Xxxxxxxxx 0, 0000 Xxxxxxx
- BinckBank N.V., Xxxxxxxxx 000 xxx 000, 0000 Xxxxxxxxx - Xxxxxxxxxx Xxxxxx van BinckBank N.V., Xxxxxxx Xxxxxxxxxxx 000, 0000 XX Xxxxxxxxx, Xxxxxxxxx
- Bank Degroof Petercam NV, Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00, 0000 Xxxxxxx
De Cliënt sluit rechtstreeks met de Bewaarder een overeenkomst tot opening van een Rekening die Value Square kent en dient te respecteren.
De Overeenkomst tussen Value Square en de Cliënt bepaalt hoe de tegoeden en effecten op de Rekening vervolgens beheerd worden. De Cliënt kan in geen geval rechtstreeks opdrachten geven aan de Bewaarder met betrekking tot de Rekening zolang hij Cliënt is bij Value Square. Indien de Cliënt een verrichting wenst te doen met betrekking tot de Rekening (zoals bv. liquiditeiten opvragen, een order plaatsen), dient hij hiervoor een schriftelijke aanvraag te doen bij Value Square die meteen het nodige doet om de gevraagde verrichting uit te laten voeren.
2.3 Toepassingsgebied van de Algemene voorwaarden
Deze Algemene voorwaarden zijn van toepassing op de relatie tussen de Cliënt en Value Square. De Cliënt kan de Algemene voorwaarden raadplegen op de Website en een gratis exemplaar in het Value Square kantoor verkrijgen.
Bovendien wordt de relatie tussen de Cliënt en Value Square ook geregeld door:
- de specifieke voorwaarden of overeenkomsten tussen de Cliënt en Value Square, die voorrang hebben op deze Algemene voorwaarden indien ze er duidelijk van afwijken. In geval van onduidelijkheid zijn de Algemene Voorwaarden onverkort van toepassing;
- de bepalingen van dwingend recht of openbare orde van toepasselijke wetten en regelgevingen, die voorrang hebben op de Algemene voorwaarden indien ze ervan afwijken.
Value Square en de Cliënt kunnen met elkaar communiceren via gewone brief, via aangetekend schrijven met ontvangstbevestiging, per fax, telefoon, of e-mail, of via de communicatiemiddelen die zijn overeengekomen in de Overeenkomst.
Value Square stelt volgende communicatiemiddelen ter beschikking:
▪ xxxxxxxxx met haar medewerkers via telefoon (x00 (0)0 000 00 00) of via gesprekken in de kantoren van Value Square of op een andere locatie die tussen een Cliënt en een medewerker van Value Square werd overeengekomen.
▪ Gewone brief of aangetekend schrijven, gericht aan de zetel van Value Square, Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X, te 0000 Xxxx
▪ e-mail: xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx. Value Square garandeert niet dat e-mailberichten tijdig worden gelezen. Voor dringende communicatie, zoals onder meer orders, dient men steeds telefonisch contact te nemen op het nummer x00 (0)0 000 00 00.
▪ fax: x00 (0)0 000 00 00. Value Square garandeert niet dat faxberichten tijdig worden gelezen. Voor dringende communicatie dient men steeds telefonisch contact te nemen op het nummer x00 (0)0 000 00 00.
De taal van de communicatie is het Nederlands.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
De communicatie tussen de Cliënt en Value Square kan op elektronische wijze plaatsvinden en de Cliënt gaat hiermee akkoord. Indien de Cliënt dit wenst kan hij op eenvoudig schriftelijk verzoek de informatie ontvangen per post of door persoonlijke overhandiging via zijn relatiebeheerder.
Deze communicatie betreft bijvoorbeeld informatie over Value Square, informatie over financiële instrumenten, de rapportering over het ad hoc advies, het adviserend of discretionair beheer, overschrijvingsformulieren, informatie over tarieven en kosten, …
Value Square kiest een communicatiemiddel dat geschikt is rekening houdend met de omstandigheden. Value Square brengt de Cliënt daarvan op de hoogte en verkrijgt de noodzakelijke gegevens van de Cliënt (e-mailadres, gsm-nummer, ...). Indien nodig bekomt Value Square het akkoord van de Cliënt voor het gebruik van een welbepaald communicatiemiddel onderworpen aan specifieke regels tussen Value Square en de Cliënt (bijvoorbeeld Myharmoney).
Indien bepaalde informatie alleen via de Website aan de Cliënt bezorgd wordt, brengt Value Square de Cliënt zorgvuldig op de hoogte van het adres van de webpagina waar hij deze informatie kan raadplegen.
2.5 Wijziging van de Algemene voorwaarden
De Algemene voorwaarden kunnen op elk moment door Value Square gewijzigd worden. De gewijzigde Algemene Voorwaarden zullen ter beschikking zijn van de Cliënten op de Website en in het kantoor van Value Square.
Elke wijziging wordt voorafgaandelijk ter kennis van de Cliënt gebracht door een bericht van Value Square. De Cliënt beschikt over een termijn van één maand om naar aanleiding van het wijzigen van de voorwaarden de desbetreffende dienst op te zeggen. Indien hij hiervan geen gebruik maakt, wordt hij geacht in te stemmen met de door Value Square meegedeelde wijzigingen.
3. DE CLIËNT
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Xxxx-Xxxxxx-Xxxxxxx) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Liquide middelen en financiële instrumenten op een Rekening op naam van een minderjarig kind worden beschouwd als eigendom van dit kind. De ouders verbinden zich ertoe deze liquide middelen en financiële instrumenten te allen tijde in het uitsluitend belang van hun kind te beheren (dit betekent o.m. dat de tegoeden slechts mogen opgenomen of overgeschreven worden in functie van kosten/onderhoud betreffende de minderjarige). De ouders bevestigen hiervan op de hoogte te zijn, dit te zullen naleven en Value Square niet aansprakelijk te stellen voor de schadelijke gevolgen van de niet-naleving van deze verplichting. Value Square behoudt zich het recht voor om eenzijdig te beslissen een verrichting niet uit te voeren of te vertragen terwijl zij meer informatie inwint en/of de samenwerking eenzijdig stop te zetten overeenkomstig de bepalingen in de Algemene voorwaarden, wanneer zij oordeelt dat een gevraagde dienst of een order indruist tegen het belang van de minderjarige.
De vervreemding van roerende waarden moet in principe worden goedgekeurd door de vrederechter. Value Square aanvaardt evenwel hun verkoop zonder deze goedkeuring indien de opbrengsten van de verkoop op naam van de minderjarige onmiddellijk worden herbelegd volgens de criteria van een goede huisvader. Ongeacht het voorgaande, heeft Value Square het recht om een voorafgaande toestemming van de vrederechter te eisen indien zij twijfelt of dit nuttig acht.
Ouders van minderjarige kinderen worden door Value Square geacht beiden het beheerrecht over de goederen van hun minderjarige kinderen uit te oefenen. Dit betekent dat het optreden van één ouder de instemming van de andere ouder impliceert, ongeacht het feit of zij samenleven of niet. Value Square moet schriftelijk worden geïnformeerd als er geen wederzijdse instemming meer is. In dat geval moeten beide ouders samen optreden om verrichtingen uit te voeren namens het minderjarig kind. Bij onenigheid in het beheer van de Rekening kan elke ouder aan Value Square vragen om de Rekening te blokkeren in afwachting van een akkoord of gerechtelijke beslissing.
Ingeval het beheerrecht over de goederen van het minderjarig kind door een gerechtelijke beslissing aan één van de ouders, met uitsluiting van de andere, wordt toevertrouwd of aan bijzondere voorwaarden wordt onderworpen, dient Value Square hiervan onmiddellijk op de hoogte gebracht te worden en een kopie van het vonnis te ontvangen. Zolang Value Square niet werd ingelicht, kan zij niet aansprakelijk gesteld worden voor de eventuele schadelijke gevolgen van het optreden van de ouder die niet bevoegd is om de goederen van het kind te beheren. Value Square behoudt zich steeds het recht voor om de toestemming van beide ouders of van de vrederechter te vereisen wanneer zij dit nuttig acht.
Tenzij een andersluidende wet of gerechtelijke beslissing van toepassing is, zijn de hierboven vermelde regels eveneens van toepassing op voogden. De gerechtelijke beslissing waaruit de aanstelling en bevoegdheden van de voogd blijken, moet schriftelijk worden meegedeeld aan Value Square onder dezelfde voorwaarden als hierboven.
De bepalingen uit deze algemene voorwaarden gelden ook voor meerderjarige personen onder een buitengerechtelijk of gerechtelijk beschermingsstatuut en hun vertegenwoordigers.
Bij buitengerechtelijke bescherming heeft een Cliënt de mogelijkheid om een derde een volmacht te geven die ofwel onmiddellijk van kracht is ofwel pas van kracht zal zijn op het ogenblik dat de Cliënt wilsonbekwaam wordt. De Cliënt of de volmachtdrager dienen Value Square op de hoogte te brengen dat er een volmacht is of dat deze in werking getreden is. Pas vanaf dan houdt Value Square rekening met de aanstelling van een volmachthebber.
De volmachtgever of de volmachtdrager dienen deze volmacht te laten registreren in het Centraal Register dat wordt bijgehouden door de Koninklijke Federatie van het Belgische Notariaat. Value Square behoudt zich het recht voor een bewijs van deze registratie te vereisen indien zij dit nuttig acht.
Wanneer de volmachtgever de volmacht herroept of zelf verrichtingen wenst te doen nadat de volmachtdrager reeds geoordeeld had dat de volmachtgever zich in een staat van wilsonbekwaamheid bevindt, behoudt Value Square zich het recht voor om de rekeningen van de volmachtgever te blokkeren in afwachting van een gerechtelijke beslissing.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Een gerechtelijke bescherming houdt in dat een rechter beslist heeft tot de aanstelling van een bewindvoerder ter bescherming van de Cliënt. Value Square dient pas rekening te houden met de aanstelling van een bewindvoerder indien zij van deze aanstelling op de hoogte werd gebracht. Bij gebrek aan dergelijke kennisgeving, kan Value Square geenszins aansprakelijk worden gesteld voor de mogelijk schadelijke gevolgen die hieruit voortvloeien.
Een bewindvoerder die tijdens de loop van de Overeenkomst aangesteld wordt, wordt gevraagd een Geschiktheidstest in te vullen indien hij de Overeenkomst wenst verder te zetten.
Indien een persoon een Rekening op zijn of haar naam opent, gaat Value Square er van uit dat deze persoon alleen kan beschikken over de tegoeden op de Rekening en dat deze hem of haar volledig toebehoren. De Cliënt moet deze tegoeden behandelen volgens zijn huwelijksvermogensstelsel. Indien hij dit niet doet, is Value Square niet aansprakelijk voor de schadelijke gevolgen hiervan.
Tegoeden op een Rekening geopend op naam van beide echtgenoten worden beschouwd als deel van de huwelijksgemeenschap, tenzij een tegenbewijs wordt voorgelegd. Dit betekent dat de echtgenoten alleen kunnen optreden tegenover Value Square en alle daden van beheer en beschikking kunnen stellen. Overeenkomstig het beleid van Value Square wordt één van beide echtgenoten aangeduid als degene die de Geschiktheidstest invult en die in het geval van een Overeenkomst Ad hoc advies of Portefeuille advies beslist over de beleggingsadviezen van Value Square. Deze persoon wordt hierbij geacht als een goede huisvader te handelen in het belang van de huwelijksgemeenschap, in het bijzonder wat de beleggingsadviezen betreft.
Wettelijk samenwonenden die een Rekening op beide namen openen, kunnen niet alleen beschikken over de tegoeden op de Rekening. Zij vallen onder het regime van Meerdere titularissen.
3.4 Vennootschappen en verenigingen zonder rechtspersoonlijkheid
Een vennootschap of vereniging zonder rechtspersoonlijkheid zal tegenover Value Square worden vertegenwoordigd door de personen die in de statuten van de vennootschap of vereniging als vertegenwoordigers van de organisatie zijn aangeduid. Bij gebrek aan precisering in de statuten dienen de aandeelhouders of leden unaniem op te treden. De Cliënt en zijn vertegenwoordigers moeten Value Square onmiddellijk en schriftelijk op de hoogte brengen van elke wijziging die zich zou voordoen in de vennootschap of vereniging en houden Value Square niet aansprakelijk voor nadelige gevolgen indien zij dit niet doen.
3.5 Vennootschappen en verenigingen met rechtspersoonlijkheid
De Cliënt moet Value Square onmiddellijk op de hoogte brengen van elke wijziging die zich zou voordoen in de vennootschap of vereniging, zo onder meer wanneer de maatschappelijke zetel wordt verplaatst, wanneer het maatschappelijk doel wordt gewijzigd of wanneer zich een wijziging voordoet in de Uiteindelijke begunstigden (=betekenisvolle aandeelhouders, leden van de bestuursorganen). De Cliënt en zijn vertegenwoordigers houden Value Square niet aansprakelijk voor nadelige gevolgen indien zij dit niet doen.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Indien de tegoeden op een Rekening zijn opgesplitst in een vruchtgebruik en naakte eigendom, kan de vruchtgebruiker alleen de interesten en dividenden opvragen. Voor alle andere handelingen treedt de vruchtgebruiker samen met de naakte eigenaar op, tenzij wetgeving of gerechtelijke beslissingen anders bepalen of tenzij er een bijzondere volmacht is.
Bij gebrek aan betrouwbare documenten (bv. een notariële akte) die de hoedanigheid van naakte eigenaar en vruchtgebruiker aantonen, kan Value Square weigeren om dit type rekening te openen.
De Cliënt en zijn vertegenwoordigers moeten Value Square onmiddellijk en schriftelijk op de hoogte brengen van elke wijziging die zich zou voordoen in de situatie van het vruchtgebruik en houden Value Square niet aansprakelijk voor nadelige gevolgen indien zij dit niet doen.
Rekeningen kunnen geopend worden op naam van meerdere personen en tegoeden kunnen op die Rekening gedeponeerd worden. Deze personen treden samen in onverdeeldheid op.
Overeenkomstig het beleid van Value Square wordt één van de leden van de onverdeeldheid aangeduid als degene die de Geschiktheidstest invult en die in het geval van een Overeenkomst Ad hoc advies of Portefeuille advies beslist over de beleggingsadviezen van Value Square. Deze persoon wordt hierbij geacht als een goede huisvader te handelen in het belang van de onverdeeldheid, in het bijzonder wat de beleggingsadviezen betreft. Indien deze persoon dit niet doet, is Value Square niet aansprakelijk voor de schadelijke gevolgen hiervan.
Afhankelijk van de inhoud van het document kan een de persoon die op basis van een bijzondere volmacht of een zorgvolmacht aangeduid is, optreden als degene die het beleggingsadvies of het vermogensbeheer opvolgt. Value Square beoordeelt op basis van de inhoud van de volmacht of deze persoon hiervoor in aanmerking komt.
De volmachtdrager neemt eventueel de Geschiktheidstest af. Indien de volmachtdrager ook bepaalde verslaggeving of communicatie wenst te ontvangen, moet de Cliënt aan Value Square de noodzakelijke gegevens bezorgen.
Bij het overlijden van de titularis van een rekening moet bepaald worden wie zijn rechtsopvolgers zijn. Daarom wordt de rekening door de financiële instelling geblokkeerd. Ingeval Value Square discretionaire beheerdiensten verleent aan de Cliënt, zal Value Square bij overlijden van de titularis de continuïteit van het beheer van de Rekening verzekeren, totdat de tegoeden op de Rekening volledig zijn vrijgegeven. Dit zal ook zo gebeuren wanneer er meerdere titularissen zijn en één van hen komt te overlijden.
4. DE BELEGGINGSDIENSTEN
4.1 Cliëntenidentificatie en herkomst van het vermogen
De wet van 18 september 2017 ter voorkoming van het witwassen verplicht Value Square een aantal gegevens te verzamelen die haar toelaten haar Cliënten en in het geval van entiteiten hun bestuurders en uiteindelijk begunstigden te identificeren.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Value Square kan steeds eisen dat de Cliënt de nodige toelichting en verantwoordingsstukken bezorgt met betrekking tot de oorsprong van zijn tegoeden of financiële instrumenten, met betrekking tot bepaalde verrichtingen en met betrekking tot professionele of andere activiteiten waarin die kaderen, en kan bij gebreke hieraan de uitvoering van verrichtingen uitstellen of weigeren.
Wanneer onvoldoende of onjuiste informatie verstrekt werd, kan Value Square beslissen geen relatie met de Cliënt aan te gaan of de cliëntenrelatie onmiddellijk en éénzijdig stopzetten. De Cliënt, en zijn vertegenwoordigers, zijn verplicht Value Square op de hoogte te brengen van elke wijziging in de gegevens en documenten die hij haar heeft bezorgd. De Cliënt is aansprakelijk voor alle nadelige gevolgen van het niet of gebrekkig naleven van deze informatieplicht.
Alle Cliënten voor wie Value Square beleggingsdiensten verricht, worden door Value Square beschouwd als niet-professionele cliënten in de zin van de MIFID II regelgeving, tenzij de Cliënt door Value Square zorgvuldig en schriftelijk van het tegendeel op de hoogte wordt gebracht. Niet- professionele cliënten genieten van de hoogste beleggersbescherming.
De Cliënt kan steeds aan Value Square vragen om in een andere categorie te worden ingedeeld maar zal hiervoor aan alle wettelijke voorschriften en interne regels van Value Square dienen te voldoen.
4.3 Geschiktheidsbeoordeling (Suitability)
4.3.1 Geschiktheidstest
Value Square legt haar cliënten een vragenlijst voor die peilt naar hun kennis, ervaring, beleggingsdoelstellingen en financiële draagkracht. Op basis van deze Geschiktheidstest wordt het beleggingsuniversum afgebakend waarbinnen de belegger kan handelen.
De Geschiktheidstest wordt door middel van het platform xxx.xxxxxxxxxx.xx afgenomen.
Wanneer onvoldoende of onjuiste informatie verstrekt werd, kan Value Square weigeren de transactie of dienst uit te voeren. Value Square kan nooit aansprakelijk gesteld worden voor fouten in de geschiktheidsbeoordeling die het gevolg zijn van onjuiste of onvolledige informatie die aan haar verstrekt werd.
4.3.2 Voorwerp van de Geschiktheidstest
In het geval er meerdere personen betrokken zijn bij tegoeden op de Rekening, geeft iedereen zijn akkoord voor de aanduiding van één persoon die de vragenlijst invult. Deze persoon wordt regelmatig om een actualisering van de gegevens gevraagd en telkens indien dit op basis van het beleid van Value Square nodig blijkt. Voor de diensten Ad hoc advies en Portefeuille advies betekent dit bovendien dat deze persoon ook degene is die de adviezen van zijn of haar
relatiebeheerder ontvangt. Enkel deze persoon wordt gecontacteerd om de beleggingsadviezen op te volgen.
4.3.3 Geschiktheidsverklaring
Binnen de dienstverlening van Portefeuille advies ontvangt de Cliënt minimaal vier maal per jaar een Geschiktheidsverklaring die de geschiktheid van de samenstelling van de portefeuille voor de Cliënt beoordeelt. Dit is niet van toepassing op de dienstverlening Ad hoc advies.
4.3.4 Adviesrapport
De Cliënt met een overeenkomst Ad hoc advies of Portefeuille advies ontvangt een Adviesrapport na elk gegeven advies, ongeacht of dit advies tot een transactie leidt. Dit Adviesrapport geeft toelichting over de geschiktheid van de gedane aanbeveling.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
4.4.1 Portefeuillerapport
Na verloop van elk trimester ontvangt de Cliënt Portefeuille Advies of Vermogensbeheer van Value Square een overzicht en inventariswaarde van alle tegoeden die in beheer of in advies zijn toevertrouwd, desgevallend een overzicht van de spreiding van de risico's en (in voorkomend geval) de wijze waarop het stemrecht verbonden aan de effecten werd uitgeoefend.
Aandelen, obligaties en munten worden gewaardeerd aan hun respectievelijke laatste marktkoersen van het voorbije kwartaal. Bij de waarde van obligaties wordt de verlopen intrest mee verrekend. Voor effecten die worden verhandeld op een niet-gereglementeerde markt wordt de biedkoers aan het eind van het voorbije kwartaal opgevraagd bij de Bewaarder en aldus vermeld op het overzicht van de tegoeden.
Bemerkingen over deze rapportering dienen per brief of per e-mail te worden overgemaakt aan de relatiebeheerder van de Cliënt binnen de tien kalenderdagen na ontvangst van de rapportering door de Cliënt. Na het verstrijken van deze periode van 10 kalenderdagen wordt de rapportering geacht stilzwijgend te zijn goedgekeurd door de Cliënt.
Een Cliënt Ad hoc advies ontvangt dit rapport jaarlijks, na verloop van een kalenderjaar.
4.4.2 Aanvullende rapportering
Value Square brengt Cliënten in discretionair vermogensbeheer op de hoogte van elke daling van 10% van de totale waarde van de portefeuille, zoals bepaald in het laatste verzonden kwartaalrapport, en daarna bij verliezen van veelvouden van 10%.
4.4.3 Jaarlijkse kostenrapportering
Value Square brengt de Cliënt minimum eenmaal per jaar op de hoogte van de kosten verbonden aan de dienstverlening en aan de producten in portefeuille, op de manier voorgeschreven door de XxXXX XX regelgeving. Deze kostenrapportering komt bovenop de informatie over kosten die de kwartaalrapportering bevat.
4.5 Orderdoorgave bij de diensten Ad hoc advies en Portefeuille advies
Een order komt tot stand zodra tussen partijen overeenstemming is bereikt over zijn essentiële kenmerken, met name aan- of verkoop, aantal, waarde, order aan koers of met limiet, geldigheidsduur, afrekeningsmunt en rekeningnummer. Value Square kan weigeren om een order door te geven indien zij meent dat dit order haar aansprakelijkheid als beleggingsonderneming in het gedrang brengt.
Alle orders dienen door de Cliënt telefonisch of mondeling doorgegeven te worden. De Cliënt alleen staat in voor de nadelige gevolgen ingeval van fraude of vergissing wat de telefonisch doorgegeven orders betreft, tenzij de Cliënt fraude of een zware fout door Value Square aantoont. De uitvoering door de Bewaarder van de orders die Value Square heeft doorgegeven zal voldoende bewezen zijn door de vermelding van de verrichting op het borderel. Andere bewijsmiddelen dienen niet te worden verstrekt. Indien de Cliënt het borderel niet zou hebben ontvangen, ten laatste de zesde werkdag na de vermoedelijke uitvoeringsdatum van zijn order, dient hij het borderel op te eisen. Klachten dienen te worden overgemaakt ten laatste de derde werkdag volgend op de ontvangst van het borderel. Orders per fax of e-mail worden niet aanvaard, tenzij bij eenmalige en uitdrukkelijke afspraak met een contactpersoon van Value Square.
Indien de Cliënt onvoldoende provisie heeft voorzien op de Rekening ter dekking van een aankooporder, of indien de Cliënt niet de nodige effecten heeft gedeponeerd op de Rekening ter dekking van een verkooporder kan Value Square niet aansprakelijk worden gesteld voor de niet- uitvoering van deze orders.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
De tarieven die voor de diensten van Value Square gelden worden ter kennis van de Cliënt gebracht bij het sluiten van de Overeenkomst. Value Square kan de tarieven die ze hanteert op elk moment herzien en aanpassen. Elke wijziging in de tarieven wordt voorafgaandelijk per e- mail ter kennis van de Cliënt gebracht. De Cliënt beschikt over een termijn van één maand om naar aanleiding van het gewijzigde tarief, de Overeenkomst op te zeggen. Indien de Cliënt hiervan geen gebruik maakt, wordt hij geacht in te stemmen met de door Value Square meegedeelde wijzigingen.
5. DE OVEREENKOMST
De Overeenkomst wordt voor onbepaalde duur afgesloten.
5.2 Beëindiging van de Overeenkomst
Beide partijen kunnen de Overeenkomst op ieder ogenblik zonder schadevergoeding opzeggen. De opzegging gebeurt via brief of e-mail. Wanneer de opzeg uitgaat van de Cliënt gaat deze onmiddellijk in bij ontvangst van de kennisgeving door Value Square, tenzij anders bepaald door de Cliënt. Wanneer de opzeg uitgaat van Value Square gaat deze in na twee weken, tenzij anders bepaald in de Overeenkomst of de Algemene Voorwaarden. Vanaf het ogenblik waarop deze overeenkomst een einde neemt is Value Square niet meer gemachtigd om voor rekening van de Cliënt op te treden, behoudens voor de afwikkeling van ten aanzien van derden aangegane verbintenissen.
In het geval waarin de Cliënt de Overeenkomst heeft ondertekend op een andere plaats dan op het kantoor van Value Square, beschikt de Cliënt in zijn hoedanigheid van consument over het recht om de Overeenkomst, zonder opgave van redenen en kosteloos, te herroepen.
De Consument kan de Overeenkomst herroepen tot en met de 14e dag na de dag waarop de Overeenkomst tot stand is gekomen. Daarvoor gebruikt hij het modelformulier voor herroeping van de FOD Economie ofwel stuurt hij een andere ondubbelzinnige verklaring naar info@value- xxxxxx.xx
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
De Cliënt heeft zijn herroepingsrecht uitgeoefend indien hij de mededeling betreffende de uitoefening van het herroepingsrecht verzendt voordat de herroepingstermijn is verstreken. Indien de Cliënt de Overeenkomst herroept, wordt de Overeenkomst geacht nooit te hebben bestaan en vervallen alle rechten en verplichtingen die daaruit voortvloeiden.
5.4 Privacy en bewaring van gegevens
5.4.1 Doel van de gegevensverwerking
Value Square respecteert de privacy van haar cliënten. Het verzamelen van persoonlijke gegevens en het gebruik dat Value Square van deze gegevens maakt, is in overeenstemming met de bepalingen van de Wet van 30 juli 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen met betrekking tot de verwerking van persoonsgegevens.
Value Square gebruikt deze gegevens voor het uitvoeren van haar wettelijke verplichtingen, voor het uitvoeren van haar contractuele rechten en verplichtingen en voor het beheer van het klantenbestand.
Value Square kan deze gegevens ook gebruiken voor marketingdoeleinden, zoals het aanbieden van diensten of producten, op voorwaarde dat de Cliënt toestemming gegeven heeft.
Value Square kan de persoonsgegevens aan derden meedelen of hen inzage geven indien zij beslist om bepaalde prestaties uit te besteden aan gespecialiseerde derden of indien daarvoor een ander wettig belang bestaat. Value Square kan eveneens de persoonsgegevens aan derden overdragen indien zij daartoe wettelijk verplicht is. Dit zijn bijvoorbeeld:
- Ondernemingen die Value Square gespecialiseerde diensten verlenen zoals IT services of interne audit-diensten
- Emittenten van financiële instrumenten die op basis van de Europese Transparantierichtlijn een geoorloofd verzoek tot Value Square richten om de identiteit van bepaalde investeerders te kennen
- Rapporteringen van gegevens in het kader van FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) en CRS (Common Reporting Standard)
- Rapportering van gegevens in het kader van de transactierapportering van de XxXXX XX regelgeving
- Het beantwoorden van informatieaanvragen van de FSMA of een andere bevoegde autoriteit
De gegevens worden niet doorgegeven aan entiteiten die zich buiten de Europese Unie bevinden.
5.4.2 Rechten van de betrokkene
De Cliënt heeft het recht om zich kosteloos tegen de verwerking van de persoonsgegevens te verzetten wegens zwaarwegende en gerechtvaardigde redenen, behalve wanneer de verwerking noodzakelijk is bij het sluiten van een overeenkomst of de uitvoering ervan. Dit verzet dient uitdrukkelijk, gedagtekend en schriftelijk verstuurd te worden naar Value Square.
De Cliënt kan Value Square daarnaast om een afschrift van zijn verwerkte persoonsgegevens vragen en deze zo nodig laten verbeteren. De Cliënt hoeft Value Square daarvoor enkel een brief te sturen met een kopie van zijn identiteitskaart. De Cliënt kan, behoudens in de gevallen dat de toepasselijke regelgeving dit verhindert, onder dezelfde voorwaarde zijn gegevens laten verwijderen of de verwerking ervan beperken.
Ten slotte heeft hij ook het recht om onjuiste gegevens die op hem betrekking hebben, te doen verbeteren of het gebruik ervan te verbieden.
5.4.3 Bewaren van gegevens
Value Square neemt alle telefoongesprekken van de Cliënt met haar medewerkers naar of vanuit de kantoren van Value Square op in het kader van de continue verbetering van haar diensten.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
Value Square bewaart de gegevens voor de duur die nodig is voor de verwezenlijking van de doeleinden die worden nagestreefd of gedurende de wettelijk voorziene termijn. In dat verband kan Value Square bepaalde gegevens gedurende 10 jaar bewaren.
5.5 Aansprakelijkheid van Value Square
Value Square zal haar werkzaamheden naar best vermogen verrichten en daarbij de zorgvuldigheid in acht nemen die van haar kan worden verwacht. Indien een fout wordt gemaakt doordat de Cliënt aan Value Square onjuiste of onvolledige informatie heeft verstrekt, is Value Square voor de daardoor ontstane schade niet aansprakelijk.
Verder is Value Square slechts aansprakelijk voor zover er door haar een grove of opzettelijke fout wordt begaan. Value Square is dus niet aansprakelijk voor de gewone of lichte fout. Voor zover Value Square bij de uitvoering van de Overeenkomst afhankelijk is van de medewerking, diensten van derden, kan zij niet aansprakelijk worden gesteld voor schade voortvloeiend uit de fout van deze derden, inclusief grove fout en opzet.
De Cliënt erkent dat het resultaat van het beleggingsadvies of discretionaire beheer niet gewaarborgd kan worden en dat een belegging in effecten een zekere mate van risico inhoudt. Value Square kan niet verantwoordelijk gesteld worden voor verliezen op het niveau van de beleggingen.
De rechten en verplichtingen van de partijen in deze Overeenkomst zijn aan het Belgische recht onderworpen. Alle geschillen vallen onder de bevoegdheid van de hoven en rechtbanken van het gerechtelijk arrondissement Gent. De nietigheid van een van de bepalingen van de Overeenkomst heeft geen invloed op de geldigheid van de overige bepalingen. In voorkomend geval zullen de Cliënt en Value Square te goeder trouw onderhandelen omtrent de aanpassing van de Overeenkomst zodat hetzelfde economische evenwicht bereikt wordt als in het geval dat de nietige bepaling geldig was geweest.
Datum: ………………………………
Handtekening, voorafgegaan door ‘Gelezen en goedgekeurd’
Naam:
Naam:
Naam:
Naam:
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Xxxx-Xxxxxx-Xxxxxxx) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253
(In het geval van een onverdeeldheid en/of een splitsing naakte eigendom-vruchtgebruik, wordt aan alle betrokkenen gevraagd de Algemene Voorwaarden te ondertekenen.
Absoluut Plaza Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00X 0000 Xxxx
(Sint-Denijs-Westrem) T x00 0 000 00 00
xxxx@xxxxx-xxxxxx.xx ONr 0885.750.253