METRYKA INSTRUMENTU FINANSOWEGO POŻYCZKA INWESTYCYJNA Z PREMIĄ

Załącznik nr 2 do Istotnych Postanowień Umowy

METRYKA INSTRUMENTU FINANSOWEGO POŻYCZKA INWESTYCYJNA Z PREMIĄ

OŚ PRIORYTETOWA 1 INTELIGENTNA GOSPODARKA WARMII X XXXXX

DZIAŁANIE 1.5 NOWOCZESNE FIRMY PODDZIAŁANIE 1.5.3

WZROST KONKURENCYJNOŚCI PRZEDSIĘBIORSTW

I. Opis Instrumentu Finansowego

Pożyczka inwestycyjna z Premią (dalej „PIzP”) udzielana przez Pośrednika Finansowego, ze środków udostępnionych przez Menadżera Funduszu Funduszy (MFF) oraz obowiązkowego wkładu własnego Pośrednika Finansowego przedsiębiorstwom prowadzącym działalność na terenie województwa warmińsko - mazurskiego, z przeznaczeniem na finansowanie przedsięwzięć rozwojowych kwalifikowalnych przedsiębiorstw.

II. Podstawowe parametry Jednostkowych PIzP

1. Wartość Jednostkowej PIzP nie może być niższa, niż 5.000,00 zł oraz wyższa niż

1.000.000,00 zł, z zastrzeżeniem pkt. II.2 poniżej.

2. Pośrednik Finansowy ma prawo do udzielenia Jednostkowej Pożyczki w kwocie przekraczającej 1.000.000,00 zł, pod warunkiem sfinansowania powstałej różnicy w całości ze środków własnych Pośrednika Finansowego.

3. Udział własny Pośrednika Finansowego w każdej Jednostkowej PIzP jest nie mniejszy niż 15% jej wartości1.

4. Maksymalny dopuszczalny Limit strat w ramach udzielonych Jednostkowych PIzP wynosi nie więcej niż 15% przyznanego Limitu PIzP.

5. Pośrednik Finansowy buduje portfel Jednostkowych PIzP w terminie do 24 miesięcy2 od dnia wpłaty przez MFF pierwszej Transzy Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy nr 1 w ramach Limitu PIzP (Okres Budowy Portfela) zgodnie z założeniami przyjętymi w Biznes Planie.

1 Udział własny Pośrednika Finansowego wniesiony powyżej 15%, stanowi punktowe Kryterium wyboru ofert na etapie postępowania przetargowego.‌

2 Długość Okresu Budowy Portfela deklarowana przez Pośrednika Finansowego w Biznes Planie, stanowi punktowe Kryterium wyboru ofert na etapie postępowania przetargowego.

6. Maksymalny okres spłaty Jednostkowej PIzP nie może być dłuższy niż 96 miesięcy

od momentu jej uruchomienia, tj. od wypłaty jakiejkolwiek kwoty Jednostkowej PIzP.

7. Dopuszcza się możliwość karencji w spłacie Jednostkowych PIzP w terminie do 12 miesięcy (nie później niż 24 miesiące przed zakończeniem spłaty Jednostkowej PIzP), przy czym karencja nie wydłuża okresu spłaty Jednostkowej PIzP, o którym mowa w pkt. 6 powyżej, z zastrzeżeniem pkt VI.5.

8. Wygaśnięcie lub częściowa spłata Jednostkowej PIzP przed końcem Okresu Budowy Portfela, nie uprawnia Pośrednika Finansowego do udzielenia kolejnej Jednostkowej PIzP ze środków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców.

9. Wszystkie Jednostkowe PIzP powinny zostać wypłacone w całości w Okresie Budowy Portfela, z zastrzeżeniem pkt III.6.

10. Środki w ramach Jednostkowej PIzP wypłacane są Ostatecznemu Odbiorcy proporcjonalnie do udziału własnego Funduszu Funduszy i Pośrednika Finansowego, zgodnie z zasadą pari passu.

11. Po upływie połowy zakładanego Okresu Budowy Portfela, MFF weryfikuje stopień zaawansowania wykorzystania Limitu PIzP i w przypadku, gdy Pośrednik Finansowy wykorzystał mniej niż 40% wartości przyznanego Limitu PIzP, MFF przysługuje prawo do wypowiedzenia Umowy.

III. Obligatoryjne zasady dotyczące udzielania Jednostkowej PIzP

1. Jednostkowa PIzP udzielana jest po:

a. Przeprowadzeniu oceny scoringowej Ostatecznego Odbiorcy standardowo stosowanej przez Pośrednika Finansowego;

b. Ustanowieniu zabezpieczeń standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego, uzależnionych od wielu złożonych czynników, x.xx. rodzaju inwestycji, typu Ostatecznego Odbiorcy, kondycji finansowej, itp.

2. Udzielenie Jednostkowej PIzP nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę dodatkowych umów (w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych) z Pośrednikiem Finansowym lub podmiotem partnerskim lub powiązanym w stosunku do Pośrednika Finansowego; powyższe nie dotyczy powszechnie występujących na rynku oraz standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego zabezpieczeń ustanawianych przez Ostatecznego Odbiorcę na rzecz Pośrednika Finansowego w związku z zawieraną umową Jednostkowej PIzP z zastrzeżeniem, iż w przypadku zabezpieczenia takiego jak „cesja praw z polisy ubezpieczeniowej” Ostateczny Odbiorca ma możliwość wyboru oferty spośród ubezpieczycieli dostępnych na rynku.

3. Wydatkowanie środków Jednostkowej PIzP musi zostać należycie udokumentowane

w terminie do 180 dni od dnia wypłaty pełnej kwoty przedmiotowej Jednostkowej PIzP.

4. W uzasadnionych przypadkach i na wniosek Ostatecznego Odbiorcy termin, o którym mowa w pkt 3. powyżej może uleć wydłużeniu maksymalnie o 90 dni ze względu na charakter inwestycji. Wymagane jest, aby rozliczenia z tytułu Umowy Inwestycyjnej, z wydłużonym okresem potwierdzenia wydatkowania środków prowadzone były w ramach wyodrębnionego na potrzeby Umowy Inwestycyjnej rachunku bankowego Ostatecznego Odbiorcy.

5. Dokumentem potwierdzającym wydatkowanie środków zgodnie z celem, na jaki zostały przyznane jest faktura lub dokument równoważny, w rozumieniu przepisów prawa krajowego.

6. Maksymalny termin na wypłatę całkowitej kwoty Jednostkowej PIzP Ostatecznemu Odbiorcy wynosi do 6 miesięcy od dnia zawarcia Umowy Inwestycyjnej.

7. Niedopuszczalne jest dokonywanie przez Pośrednika Finansowego jakichkolwiek potrąceń z wypłacanych kwot Jednostkowych PIzP w szczególności z tytułu zobowiązań finansowych Ostatecznego Odbiorcy w stosunku do Pośrednika Finansowego. Pełna kwota Jednostkowej PIzP musi zostać przeznaczona na cele zgodne z Umową Inwestycyjną.

IV. Zakres finansowania

1. W ramach Instrumentu Finansowego realizowane będzie wsparcie inwestycji w niezbędną infrastrukturę ściśle związaną z przedmiotem projektu, poprawę potencjału konkurencyjnego przedsiębiorstw, zdolność do rozszerzenia oferty o nowe produkty lub usługi. W stosunku do wybranych przedsięwzięć możliwe jest stosowanie premii (w postaci subsydiowania odsetek).

2. Instrument Finansowy będzie skierowany do przedsiębiorstw działających na obszarze województwa warmińsko - mazurskiego inwestujących w:

a) maszyny i sprzęt produkcyjny (przedsięwzięcia rozwojowe, np. modernizacja środków produkcji, wyposażenie nowych lub doposażenie istniejących miejsc pracy);

b) nowoczesne technologie informacyjno – komunikacyjne (TIK);

c) innowacje produktowe i procesowe, x.xx. poprzez adaptowanie gotowych technologii i rozwiązań zakupionych przez przedsiębiorstwo, wprowadzanie tzw. innowacji imitujących, innowacji w skali przedsiębiorstwa

3. Wsparcie może obejmować inwestycje zarówno w środki trwałe, jak i wartości niematerialne i prawne, zgodnie z przepisami prawa unijnego.

V. Preferencje

1. W ramach instrumentu PIzP, preferowane będą:

a. Projekty realizowane na wybranych Obszarach Strategicznej Interwencji3 tj.:

− Obszary peryferyzacji społeczno-gospodarczej;

− Obszary o słabym dostępie do usług publicznych;

− Obszary przygraniczne.

b. Inwestycje w obszarze inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko - mazurskiego tj.:

− drewno i meblarstwo;

− żywność wysokiej jakości;

− ekonomia wody.

Poprzez inwestycje w ramach powyższych inteligentnych specjalizacji należy rozumieć takie, które muszą spełnić co najmniej dwa z poniższych warunków łącznie:

• wpływ na eliminowanie negatywnego wpływu zagrożeń i/lub wpływ na wykorzystanie szans zdiagnozowanych w analizie SWOT4 dla danej inteligentnej specjalizacji,

• wpływ na wzmocnienie silnych stron i/lub eliminację słabych stron zdiagnozowanych w analizie SWOT dla danej inteligentnej specjalizacji ,

• dyfuzję wyników projektu na więcej niż jeden podmiot działający w obszarze danej inteligentnej specjalizacji,

• stworzenie w wyniku projektu możliwości eksportowych w ramach danej specjalizacji i/lub generowanie potencjalnego wzrostu współpracy w europejskich łańcuchach wartości,

• wpływ na kreowanie współpracy pomiędzy środowiskiem naukowym, biznesowym, otoczeniem biznesu, administracją w obrębie co najmniej jednej specjalizacji w wyniku realizacji projektu.

3 Zgodnie ze Strategią rozwoju społeczno - gospodarczego województwa warmińsko-mazurskiego do roku 2025 z dnia 20 czerwca 2013 r.

4 Analizy SWOT dla poszczególnych specjalizacji ujęte są w raportach z Badania potencjału innowacyjnego i rozwojowego przedsiębiorstw funkcjonujących w ramach inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko- mazurskiego dostępnych na stronie xxx.xxx.xxxxxx.xxxxxx.xx

VI. Premia

1. Premia w postaci subsydiowania odsetek dotyczy projektów o szczególnym potencjale rozwojowym dla regionu, w tym przyczyniających się do oszczędności surowców i energii oraz ograniczenia emisji szkodliwych gazów do środowiska, realizowanych na obszarach o niskim poziomie aktywności gospodarczej, wysokiej stopie bezrobocia, ukierunkowanych na ekspansję rynkową w wymiarze geograficznym lub ofertowym, przyczyniających

się do tworzenia trwałych miejsc pracy. Pośrednik Finansowy przygotuje kryteria na podstawie których będzie kwalifikował przedsięwzięcie do objęcia Premią.

2. Premia udzielana jest poprzez obniżenie o 50% wartości poszczególnych rat odsetkowych spłacanych przez Ostatecznego Odbiorcę do łącznej wysokości 50 000,00 zł na jednego Ostatecznego Odbiorcę.

3. Premia o której mowa w pkt. 2 powyżej może zostać zastosowana wyłącznie do rat kapitałowo – odsetkowych, tj. rat w ramach których następuję jednocześnie spłata kapitału Jednostkowej Pożyczki.

4. Pośrednik Finansowy w ramach zamówienia, zobowiązany jest udzielić Premii [*] Ostatecznym Odbiorcom w ramach Produktu Finansowego – Pożyczka Inwestycyjna z Premią.

5. Wstrzymanie lub zawieszenie spłaty rat kapitałowych, w tym w wyniku udzielenia karencji, powoduje automatyczne wstrzymanie obniżenia rat odsetkowych Jednostkowej PIzP

do czasu wznowienia spłaty rat kapitałowych.

VII. Wykluczenia z finansowania

W ramach instrumentu nie jest możliwe:

a. Refinansowanie zadłużenia, w tym spłata pożyczek i kredytów zaciągniętych u innych podmiotów;

b. Spłata zobowiązań publiczno-prawnych Ostatecznego Odbiorcy;

c. Finansowanie celów niezwiązanych bezpośrednio z działalnością gospodarczą MŚP;

d. Pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności gospodarczej lub celów konsumpcyjnych;

e. Współfinansowanie wydatków z innych funduszy UE bądź wydatków współfinansowanych z innego wspólnotowego instrumentu finansowego, Funduszy Strukturalnych, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej;

f. Refinansowanie inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji inwestycyjnej zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone;

g. Finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu napojów alkoholowych;

h. Finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu treści pornograficznych;

i. Finansowanie działalności w zakresie obrotu materiałami wybuchowymi, bronią i amunicją;

j. Finansowanie działalności w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier na automatach i gier na automatach o niskich wygranych;

k. Finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu środków odurzających, substancji psychotropowych lub prekursorów;

l. Finansowanie likwidacji ani budowy elektrowni jądrowych;

m. Finansowanie inwestycji na rzecz redukcji emisji gazów cieplarnianych pochodzących z listy działań wymienionych w załączniku I do dyrektywy 2003/87/WE;

n. Finansowanie działalności w zakresie wytwarzania, przetwórstwa lub wprowadzania do obrotu tytoniu i wyrobów tytoniowych;

o. Finansowanie przedsiębiorstw w trudnej sytuacji w rozumieniu unijnych przepisów dotyczących pomocy państwa;

p. Finansowanie inwestycji w infrastrukturę portów lotniczych, chyba, że są one związane z ochroną środowiska lub towarzyszą im inwestycje niezbędne do łagodzenia lub ograniczenia ich negatywnego oddziaływania na środowisko.

VIII. Ograniczenia w finansowaniu

1. Łączna maksymalna wartość udzielonych Jednostkowych PIzP jednemu przedsiębiorstwu, nie może być wyższa niż 1.000.000,00 zł, z zastrzeżeniem pkt II.2.

2. W ramach finansowanej inwestycji możliwe jest przeznaczenie łącznie do 10% środków wypłaconych na rzecz Ostatecznego Odbiorcy na zakup gruntów niezabudowanych i zabudowanych;

IX. Kwalifikowalne przedsiębiorstwa (Ostateczni Odbiorcy)

Przedsiębiorstwa ubiegające się o Jednostkową PIzP muszą spełniać łącznie następujące kryteria:

a. Nie znajdują się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z 31.07.2014 r.);

b. Nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego;

c. Są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu;

d. Są osobami fizycznymi, osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi niebędącymi osobami prawnymi, którym właściwa ustawa przyznaje zdolność prawną, zarejestrowanymi, mającymi siedzibę lub oddział i prowadzącymi działalność gospodarczą na terenie województwa warmińsko-mazurskiego;

e. Nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji;

f. Nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc de minimis);

g. Nie są podmiotami, w stosunku do których Pośrednik Finansowy lub osoby upoważnione do jego reprezentacji posiadają, tak bezpośrednio jak i pośrednio, jakiekolwiek powiązania, w tym o charakterze majątkowym, kapitałowym, osobowym czy też faktycznym, które wpływają lub mogłyby potencjalnie wpływać na prawidłową realizację Operacji.

X. Zasady odpłatności za udzielenie Jednostkowych PIzP

1. Jednostkowe Pożyczki udzielane Ostatecznym Odbiorcom przez Pośrednika Finansowego będą oprocentowane na warunkach korzystniejszych niż rynkowe zgodnie z zasadami udzielania pomocy de minimis, o których mowa w Rozporządzeniu Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014–2020 (Dz.U. 2015 poz. 488 z późniejszymi zmianami). W przypadku wystąpienia pomocy w formie de minimis obowiązek badania dopuszczalności pomocy, obliczania wartości udzielonej pomocy, zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy, wydania stosownego zaświadczenia oraz składania sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do właściwej instytucji spoczywa na Pośredniku Finansowym, zgodnie z odpowiednimi przepisami.

2. Obowiązek zgłoszenia faktu udzielenia takiej pomocy, wydania stosownego zaświadczenia oraz składania sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do właściwych instytucji spoczywa na Pośredniku Finansowym, zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 23 grudnia 2009 r. w sprawie przekazywania sprawozdań o udzielonej pomocy publicznej i informacji o nieudzieleniu takiej pomocy z wykorzystaniem aplikacji SHRIMP (tj. Dz. U. 2014, poz. 59 z późn. zm.).

3. W przypadku przedsięwzięć realizowanych przez Ostatecznych Odbiorców w ramach przynajmniej jednej z preferencji wskazanych w pkt V.1 powyżej, Jednostkowe Pożyczki udzielane przez Pośrednika Finansowego będą oprocentowane na warunkach korzystniejszych niż rynkowe i jest równe:

• 50% stopy bazowej KE, obowiązującej w dniu zawarcia umowy Jednostkowej Pożyczki − dla projektów realizowanych na wybranych Obszarach Strategicznej Interwencji;

• 75% stopy bazowej KE, obowiązującej w dniu zawarcia umowy Jednostkowej Pożyczki − dla Inwestycji w obszarze inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko - mazurskiego.

4. W przypadku niespełnienia przez Ostatecznego Odbiorcę warunków do uzyskania pożyczki na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, pośrednik będzie miał możliwości udzielenia pożyczki na warunkach rynkowych, według stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z 19.1.2008 r., str. 6 lub komunikatu zastępującego) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka niespłacenia zaciągniętego przez przedsiębiorcę zobowiązania na podstawie wdrożonej i akceptowanej w sektorze finansowym metodologii wyznaczania współczynnika ryzyka.

5. Od środków Jednostkowej PIzP nie pobiera się żadnych opłat i prowizji związanych z ich udostępnieniem i obsługą. Powyższe nie dotyczy odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych.

6. Dopuszcza się możliwość pobierania opłat od Ostatecznych Odbiorców z tytułu kar za niewykonanie postanowień umowy Jednostkowej PIzP x.xx. związanych z:

a. Nierozliczeniem w terminie środków pochodzących z pożyczki;

b. Wydatkowaniem środków niezgodnie z celem udzielonego wsparcia;

c. Nieustanowieniem przez Ostatecznego Odbiorcy zabezpieczenia udzielonego wsparcia.

Załącznik nr 3 do Istotnych Postanowień Umowy ‌

Karta Produktu

Pożyczka Inwestycyjna z Premią (PIzP)

(Poddziałanie 1.5.3)

I. Podstawowe parametry PIzP

1. Wartość Jednostkowej PIzP nie może być niższa, niż 5.000,00 zł oraz wyższa niż 1.000.000,00 zł, z zastrzeżeniem pkt. I.2 poniżej.

2. Pośrednik Finansowy ma prawo do udzielenia Jednostkowej Pożyczki w kwocie przekraczającej 1.000.000,00 zł, pod warunkiem sfinansowania powstałej różnicy w całości ze środków własnych Pośrednika Finansowego.

3. Maksymalny okres spłaty Jednostkowej PIzP nie może być dłuższy niż 96 miesięcy od momentu jej uruchomienia, tj. od wypłaty jakiejkolwiek kwoty Jednostkowej PIzP.

4. Dopuszcza się możliwość karencji w spłacie Jednostkowych PIzP w terminie do 12 miesięcy (nie później niż 24 miesiące przed zakończeniem spłaty Jednostkowej PIzP), przy czym karencja nie wydłuża okresu spłaty Jednostkowej PIzP, o którym mowa w pkt. 3 powyżej.

II. Zasady dotyczące udzielania i udokumentowania PIZP

1. Udzielenie Jednostkowej PIzP nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę dodatkowych umów (w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych) z Pośrednikiem Finansowym lub podmiotem partnerskim lub powiązanym w stosunku do Pośrednika Finansowego lub przez niego wskazanym. Wyjątek stanowi uzależnienie udzielenia Jednostkowej PIzP od ustanowienia zabezpieczeń przez Ostatecznego Odbiorcę z zastrzeżeniem, że nie może to dotyczyć podmiotu wskazanego przez Pośrednika Finansowego, ani oferty, którą posiada tylko jeden podmiot na rynku.

2. Wydatkowanie środków Jednostkowej PIzP musi zostać należycie udokumentowane w terminie do 180 dni od dnia wypłaty pełnej kwoty przedmiotowej Jednostkowej PIzP.

3. W uzasadnionych przypadkach i na wniosek Ostatecznego Odbiorcy termin, o którym mowa w pkt 2. powyżej może uleć wydłużeniu maksymalnie o 90 dni ze względu na charakter inwestycji. Wymagane jest, aby rozliczenia z tytułu Umowy Inwestycyjnej, z wydłużonym okresem potwierdzenia wydatkowania środków prowadzone były w ramach wyodrębnionego na potrzeby Umowy Inwestycyjnej rachunku bankowego Ostatecznego Odbiorcy.

4. Dokumentem potwierdzającym wydatkowanie środków zgodnie z celem, na jaki zostały przyznane jest faktura lub dokument równoważny, w rozumieniu przepisów prawa krajowego. Przedstawione w ramach rozliczenia dokumenty powinny w sposób jednoznaczny potwierdzać, że kwota Jednostkowej PIzP została wykorzystana zgodnie z przeznaczeniem, na jakie została udzielona.

5. Termin na wypłatę całkowitej kwoty Jednostkowej PIzP Ostatecznemu Odbiorcy wynosi maksymalnie 6 miesięcy od dnia zawarcia Umowy Inwestycyjnej, z zastrzeżeniem, że musi mieścić się w okresie, w którym Pośrednik Finansowy może udzielać/wypłacać Jednostkowe PIzP.

III. Przeznaczenie finansowania (Cele Inwestycji)

2. Instrument Finansowy będzie skierowany do przedsiębiorstw działających oraz mających siedzibę na obszarze województwa warmińsko - mazurskiego inwestujących w:

a) maszyny i sprzęt produkcyjny (przedsięwzięcia rozwojowe, np. modernizacja środków produkcji, wyposażenie nowych lub doposażenie istniejących miejsc pracy);

b) nowoczesne technologie informacyjno – komunikacyjne (TIK);

3. Wsparcie może obejmować inwestycje zarówno w środki trwałe, jak i wartości niematerialne i prawne, zgodnie z przepisami prawa unijnego.

IV. Wykluczenia i ograniczenia w finansowaniu

1. W ramach Jednostkowej PIzP nie jest możliwe:

a. Refinansowanie zadłużenia, w tym spłata pożyczek i kredytów zaciągniętych u innych podmiotów;

b. Spłata zobowiązań publiczno-prawnych Ostatecznego Odbiorcy;

c. Finansowanie celów niezwiązanych bezpośrednio z działalnością gospodarczą MŚP;

d. Pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności gospodarczej lub celów konsumpcyjnych;

f. Refinansowanie inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji inwestycyjnej zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone;

g. Finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu napojów alkoholowych;

h. Finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu treści pornograficznych;

i. Finansowanie działalności w zakresie obrotu materiałami wybuchowymi, bronią i amunicją;

j. Finansowanie działalności w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier

na automatach i gier na automatach o niskich wygranych;

k. Finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu środków odurzających, substancji psychotropowych lub prekursorów;

l. Finansowanie likwidacji ani budowy elektrowni jądrowych;

m. Finansowanie inwestycji na rzecz redukcji emisji gazów cieplarnianych pochodzących z listy działań wymienionych w załączniku I do dyrektywy 2003/87/WE;

n. Finansowanie działalności w zakresie wytwarzania, przetwórstwa lub wprowadzania do obrotu tytoniu i wyrobów tytoniowych;

o. Finansowanie przedsiębiorstw w trudnej sytuacji w rozumieniu unijnych przepisów dotyczących pomocy państwa;

2. Łączna maksymalna wartość udzielonych Jednostkowych PIzP jednemu przedsiębiorstwu, nie może być wyższa niż 1.000.000,00 zł, z zastrzeżeniem pkt I.2.

3. Finansowanie zakupu gruntów niezabudowanych i zabudowanych w ramach finansowanej inwestycji możliwe jest do wysokości 10% środków wypłaconych na rzecz Ostatecznego Odbiorcy.

V. Preferencje

1. W ramach instrumentu PIzP, preferowane będą:

a. Projekty realizowane na wybranych Obszarach Strategicznej Interwencji1 tj.:

− Obszary peryferyzacji społeczno-gospodarczej,

− Obszary o słabym dostępie do usług publicznych,

− Obszary przygraniczne.

1 Zgodnie ze Strategią rozwoju społeczno - gospodarczego województwa warmińsko - mazurskiego do roku 2025 z dnia 20 czerwca 2013 r.

b. Inwestycje w obszarze inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko- mazurskiego tj.:

− drewno i meblarstwo,

− żywność wysokiej jakości,

− ekonomia wody.

Poprzez inwestycje w ramach powyższych inteligentnych specjalizacji należy rozumieć takie, które muszą spełnić co najmniej dwa z poniższych warunków łącznie:

• wpływ na eliminowanie negatywnego wpływu zagrożeń i/lub wpływ na wykorzystanie szans zdiagnozowanych w analizie SWOT2 dla danej inteligentnej specjalizacji,

• wpływ na wzmocnienie silnych stron i/lub eliminację słabych stron zdiagnozowanych w analizie SWOT dla danej inteligentnej specjalizacji ,

• dyfuzję wyników projektu na więcej niż jeden podmiot działający w obszarze danej inteligentnej specjalizacji,

• stworzenie w wyniku projektu możliwości eksportowych w ramach danej specjalizacji i/lub generowanie potencjalnego wzrostu współpracy w europejskich łańcuchach wartości,

• wpływ na kreowanie współpracy pomiędzy środowiskiem naukowym, biznesowym, otoczeniem biznesu, administracją w obrębie co najmniej jednej specjalizacji

w wyniku realizacji projektu.

VI. Premia

2. Premia udzielana jest poprzez obniżenie o 50% wartości poszczególnych rat odsetkowych spłacanych przez Ostatecznego Odbiorcę do łącznej wysokości 50.000,00 zł na jednego Ostatecznego Odbiorcę.

2 Analizy SWOT dla poszczególnych specjalizacji ujęte są w raportach z Badania potencjału innowacyjnego i rozwojowego przedsiębiorstw funkcjonujących w ramach inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko - mazurskiego dostępnych na stronie xxx.xxx.xxxxxx.xxxxxx.xx

4. Wstrzymanie lub zawieszenie spłaty rat kapitałowych, w tym w wyniku udzielenia karencji, powoduje automatyczne wstrzymanie obniżenia rat odsetkowych Jednostkowej PIzP do czasu wznowienia spłaty rat kapitałowych.

VII. Zasady odpłatności za udzielenie PIzP

nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014–2020 (Dz.U. 2015 poz. 488 z późniejszymi zmianami). W przypadku wystąpienia pomocy w formie de minimis obowiązek badania dopuszczalności pomocy, obliczania wartości udzielonej pomocy, zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy, wydania stosownego zaświadczenia oraz składania sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do właściwej instytucji spoczywa na Pośredniku Finansowym, zgodnie z odpowiednimi przepisami.

• 50% stopy bazowej KE, obowiązującej w dniu zawarcia umowy Jednostkowej Pożyczki − dla projektów realizowanych na wybranych Obszarach Strategicznej Interwencji;

• 75% stopy bazowej KE, obowiązującej w dniu zawarcia umowy Jednostkowej Pożyczki − dla Inwestycji w obszarze inteligentnych specjalizacji województwa warmińsko-mazurskiego.

4. W przypadku niespełnienia przez Ostatecznego Odbiorcę warunków do uzyskania

pożyczki na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, pośrednik będzie miał możliwości udzielenia pożyczki na warunkach rynkowych, według stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z 19.1.2008 r., str. 6 lub komunikatu zastępującego) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka niespłacenia zaciągniętego przez przedsiębiorcę zobowiązania na podstawie wdrożonej i akceptowanej w sektorze finansowym metodologii wyznaczania współczynnika ryzyka.

5. Od środków Jednostkowej PIzP nie pobiera się żadnych opłat i prowizji związanych z ich udostępnieniem i obsługą. Powyższe nie dotyczy odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych.

6. Dopuszcza się możliwość pobierania opłat od Ostatecznych Odbiorców z tytułu kar za niewykonanie postanowień umowy Jednostkowej PIzP x.xx. związanych z:

a. Nierozliczeniem w terminie środków pochodzących z pożyczki;

b. Wydatkowaniem środków niezgodnie z celem udzielonego wsparcia;

c. Nieustanowieniem przez Ostatecznego Odbiorcy zabezpieczenia udzielonego wsparcia.

Rachunki Bankowe Funduszu Funduszy

Rachunki Bankowe Pośrednika Finansowego

Rachunek Bankowy

z Wkładem Funduszu Funduszy

(rachunek oprocentowany)

Rachunek Bankowy Ostatecznego Odbiorcy

Załącznik nr 4

Do Umowy Operacyjnej [*]

Przekazanie Wkładu FF w produkcie

Przekazanie Wkładu FF do poszczególnych Jednostkowych Pożyczek

Zwrot niewykorzystanych środków Jednostkowej Pożyczki (w udziale FF)

Rachunek Bankowy

Udzielenie

Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy Wkładu Programu

Przekazanie Wkładu PF do

poszczególnych Jednostkowych Pożyczek

Zwrot niewykorzystanych

Wypłat Jednostkowych Pożyczek

(rachunek przepływowy)**

Jednostkowej Pożyczki (w udziale PF oraz FF)

Zwrot niewykorzystanych środków Jednostkowej

Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy Zasobów Zwróconych

Rachunek

Bankowy Własny

środków Jednostkowej Pożyczki (w udziale PF)

Pożyczki (w udziale PF oraz FF)

Rachunek Bankowy Ostatecznego Odbiorcy

Przekazanie należności* w udziale FF

Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek

(rachunek przepływowy)**

Spłata Jednostkowej Pożyczki (należności* w udziale PF oraz FF)

Przekazanie należności* w udziale PF

Rachunek Bankowy

dla Zasobów Zwróconych

(rachunek oprocentowany)

Spłata należności* (tytuły oraz numery rachunków do rozliczeń UO zgodne

z informacją w POIF)

*należności – kapitał, niewykorzystane transze, odsetki produktowe, odsetki od wkładu z programu, odsetki od środków zwróconych/ wykorzystanych

**dokonanie operacji niezwłocznie lecz nie później niż w terminie 5 dni roboczych od daty operacji, co do zasady saldo na rachunku powinno wynosić 0,00 zł.

Sygnatura postępowania DZZK/11/DIF/2018

Załącznik nr 5 do Umowy Operacyjnej nr [*]

Procedura Składania Rozliczeń Operacji

Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie, o ile w niniejszym załączniku nie podano ich innego znaczenia.

I. Wniosek o Wypłatę Xxxxxxx

1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Pożyczki Inwestycyjnej z Premią (dalej

„Limitów Instrumentów Finansowych”) następuje na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy (dalej Wniosek).

2. Wniosek składany jest za wykorzystaniem POIF w wersji elektronicznej. Wersja papierowa Wniosku składana jest osobiście lub pocztą za zwrotnym potwierdzeniem odbioru bądź przesyłką kurierską (decyduje data wpływu do Biura Menadżera) przez Pośrednika Finansowego na adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień.

3. Wniosek podlega weryfikacji pod względem formalnym, merytorycznym oraz rachunkowym w ciągu 20 Dni Roboczych od daty jego wpływu pod adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień.

4. Pośrednik Finansowy sporządza Wnioski w POIF, odrębnie dla każdego Instrumentu

Finansowego, przy czym:

1) pierwszy Wniosek jest składany przez Pośrednika Finansowego w terminie 10 Dni Roboczych od daty zawarcia Umowy,

2) drugi i kolejne Wnioski składane są przez Pośrednika Finansowego, gdy przynajmniej

60% wszystkich kwot przekazanych na mocy poprzednich Wniosków uzupełnionych

o Wkład Pośrednika Finansowego wypłacono na rzecz Ostatecznych Odbiorców, zgodnie z zasadami określonymi w Umowie,

3) w uzasadnionych przypadkach, wskaźnik stopnia wykorzystania otrzymanych transz, o którym mowa powyżej, uprawniający do złożenia kolejnego Wniosku może zostać obniżony przez Menadżera na wniosek Pośrednika Finansowego, przy czym wniosek ten nie wiąże Menadżera.

5. Kwota wnioskowanego do wniesienia Wkładu Funduszu Funduszy zawarta w każdym Wniosku stanowi co do zasady:

1) 25% całości Wkładu Funduszu Funduszy przewidzianego do wniesienia do danego Instrumentu Finansowego, bez Prawa Opcji, o którym mowa w § 14 Umowy,

2) 25% całości Wkładu Funduszu Funduszy przewidzianego do wniesienia do danego Instrumentu Finansowego na podstawie Prawa Opcji, o którym mowa w § 14 Umowy, po uprzednim skorzystaniu przez Xxxxxxxxx z tego prawa.

6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku, Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we wskazanym terminie.

7. Menadżer dokonuje weryfikacji poprawności przygotowanego Wniosku w oparciu o dane zamieszczone przez Pośrednika Finansowego w POIF. W sytuacjach uzasadnionych, możliwe jest pozyskanie dodatkowych dokumentów na żądanie Menadżera w formie oryginałów lub zeskanowanych oryginałów dokumentów według zaleceń wydanych przez Xxxxxxxxx.

8. W przypadku, gdy Xxxxxxxx wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego za wykorzystaniem POIF w wersji elektronicznej lub w wersji papierowej na adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień. Termin na dokonanie przez Xxxxxxxxx wypłaty Transzy liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku.

9. Menadżer dokonuje wypłaty Transzy z Rachunku Bankowego Funduszu Funduszy na odpowiedni Rachunek Bankowy z Wkładem z Funduszu Funduszy Pośrednika Finansowego w terminie 5 Dni Roboczych od dnia zaakceptowania poprawnie wypełnionego Wniosku.

10. Pośrednik Finansowy może po raz ostatni złożyć Wniosek na [30] Dni Roboczych przed ostatnim dniem Okresu Budowy Portfela.

11. W przypadku braku wystarczających środków na Rachunku Bankowym Funduszu Funduszy, Transza zostanie przekazana Pośrednikowi Finansowemu niezwłocznie po wpływie odpowiednich środków na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy.

12. W sytuacji przejściowego braku wystarczających środków na Rachunku Bankowym Funduszu Funduszy dopuszcza się możliwość wypłaty Transzy w częściach.

13. Menadżer zastrzega, że może wstrzymać przekazywanie Transzy w przypadku realizowania Umowy w sposób niezgodny z jej postanowieniami.

II. Wypłata Jednostkowych Pożyczek

1. W celu wypłaty Jednostkowych Pożyczek, Pośrednik Finansowy przekazuje na odpowiedni dla danego Instrumentu Finansowego Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek:

(i) Wkład Funduszu Funduszy z Rachunku Bankowego z Wkładem z Funduszu Funduszy oraz

(ii) Wkład Pośrednika Finansowego z Rachunku Bankowego Własnego.

2. Jednostkowe Pożyczki, zawierające Wkład Funduszu Funduszy oraz Wkład Pośrednika Finansowego, wypłacane są na rzecz Ostatecznych Odbiorców z odpowiedniego dla danego Instrumentu Finansowego Rachunku Bankowego Wypłat Jednostkowych Pożyczek.

3. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do niezwłocznego tj. nie później niż w terminie 5 dni roboczych od daty wystąpienia każdorazowej Operacji, zaewidencjonowania oraz rozliczenia w POIF przepływów finansowych powiązanych z daną Umową Inwestycyjną.

4. Wypłaty Jednostkowych Pożyczek na rzecz Ostatecznych Odbiorców odbywają się w sposób zgodny z Zał. 4 do Umowy Operacyjnej (Schemat Przepływów pomiędzy Rachunkami Bankowymi w ramach Operacji).

5. Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek jest rachunkiem przepływowym, na którym, co do zasady, środki finansowe nie powinny być przechowywane.

III. Zwrot środków z Inwestycji – Zasoby Zwrócone

1. Zwrot środków Jednostkowych Pożyczek przez Ostatecznych Odbiorców odbywa się na odpowiedni dla danego Instrumentu Finansowego Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek.

2. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do niezwłocznego, tj. nie później, niż w terminie 5 dni roboczych od daty wystąpienia każdorazowej Operacji, zaewidencjonowania oraz rozliczenia w POIF przepływów finansowych powiązanych z daną Umową Inwestycyjną.

3. Zwrot środków z Inwestycji przez Pośrednika Finansowego, w tym zwroty kapitału, odsetki i wszelkie inne przychody wygenerowane przez Inwestycję, a także wszelkie przychody wygenerowane na tych środkach na poziomie Pośrednika Finansowego stanowiące Zasoby Zwrócone, odbywa się w okresach miesięcznych. Pośrednik Finansowy przekazuje Zasoby Zwrócone na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy.

4. Menadżer, za pośrednictwem POIF, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerach Rachunków Bankowych Funduszu Funduszy, na które będą przekazywane Zasoby Zwrócone.

5. Zwrot Zasobów Zwróconych będzie następować w terminie do [5] Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdań z Postępu, nie później jednak niż w terminie [15] Dni Roboczych po zakończeniu miesiąca, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły Zasoby Zwrócone.

6. Po dokonaniu płatności, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do prawidłowego opisania konkretnych operacji w POIF według schematu i reguł uzgodnionych z administratorem POIF.

7. W okresach miesięcznych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły Zasoby Zwrócone, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu danego miesiąca Sprawozdaniu z Postępu, informuje Xxxxxxxxx o niewystąpieniu Zasobów Zwróconych w danym miesiącu.

8. Kwota płatności przekazywanej na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy przez Pośrednika Finansowego jest równa łącznej kwocie Zasobów Zwróconych, które wystąpiły w danym miesiącu, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją spłat Jednostkowych Pożyczek oraz zgodnie z informacją zawartą w Sprawozdaniu z Postępu za dany miesiąc.

9. Wszelkie straty z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek (Szkodowość) ponoszone są przez Menadżera i Pośrednika Finansowego proporcjonalnie do wniesionych przez nich wkładów do Instrumentu Finansowego, z zastrzeżeniem pkt III.11. poniżej.

10. Kwoty odzyskane w wyniku dochodzenia przez Pośrednika Finansowego, w Okresie Wygaszania Portfela, należności od Ostatecznych Odbiorców z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek obniżają straty Menadżera i Pośrednika Finansowego proporcjonalnie do wniesionych wkładów.

11. Kwoty netto odzyskane w wyniku dochodzenia przez Pośrednika Finansowego należności przeciwko Ostatecznym Odbiorcom po zakończeniu Okresu Wygaszania Portfela, stanowiące Zasoby Zwrócone, przekazywane są Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego w okresach miesięcznych, w terminie do [15] Dni Roboczych po zakończeniu miesiąca.

12. W przypadku przekroczenia pułapu Szkodowości:

1) Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego w formie pisemnej do pokrycia różnicy pomiędzy Szkodowością, a pułapem Szkodowości z własnych środków Pośrednika Finansowego;

2) Pośrednik Finansowy pokrywa różnicę pomiędzy Szkodowością, a pułapem Szkodowości z własnych środków w terminie 20 Dni Roboczych od otrzymania wezwania od Menadżera.

13. W przypadku, o którym mowa w pkt III.11. powyżej, Pośrednik Finansowy dokonuje wpłat kwot netto odzyskanych w wyniku dochodzenia przez Pośrednika Finansowego należności przeciwko Ostatecznym Odbiorcom z tytułu udzielonych Jednostkowych Pożyczek tylko w przypadku, gdy łączna wartość kwot odzyskanych w procesie windykacji przekroczy kwotę wpłaconą przez Pośrednika Finansowego na rzecz Funduszu Funduszy z tytułu przekroczenia pułapu Szkodowości. Wówczas wysokość kwoty należnej Menadżerowi stanowi różnica między łączną wartością kwot odzyskanych w procesie windykacji, a kwotą wpłaconą przez Pośrednika Finansowego z tytułu przekroczenia pułapu Szkodowości, w części proporcjonalnej do Udziału Funduszu Funduszy w Jednostkowych Pożyczkach.

IV. Przychody Funduszu Funduszy

1. Pośrednik Finansowy wpłaca na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy wszelkie przychody netto ze środków Wkładu Funduszu Funduszy wpłaconych do Instrumentu Finansowego, wygenerowane przez Pośrednika Finansowego przed Inwestycją, w szczególności odsetki z tytułu lokowania środków Wkładu Funduszu Funduszy.

2. Menadżer, za pośrednictwem POIF, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerze Rachunku Bankowego Funduszu Funduszy, na który zostaną przekazane Przychody Funduszu Funduszy.

3. Wpłaty określone w pkt IV.1. powyżej, odbywają się w okresach miesięcznych, w terminie do [5] Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie [15] Dni Roboczych po zakończeniu miesiąca, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły Przychody Funduszu Funduszy.

4. Po dokonaniu płatności Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do prawidłowego opisania konkretnych operacji w POIF według schematu i reguł uzgodnionych z administratorem POIF.

5. W okresach miesięcznych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły Przychody Funduszu Funduszy, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu miesiąca Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o niewystąpieniu Przychodów Funduszu Funduszy w danym miesiącu.

V. Niewykorzystany Wkład Funduszu Funduszy

1. W przypadku niewykorzystania przez Ostatecznego Odbiorcę całości lub części kwoty Jednostkowej Pożyczki zgodnie z przeznaczeniem, zwraca on niewykorzystaną kwotę Jednostkowej Pożyczki wraz z odsetkami na odpowiedni Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek.

2. Odsetki od niewykorzystanej kwoty Jednostkowej Pożyczki naliczane są przez Pośrednika Finansowego za okres od dnia wypłaty Jednostkowej Pożyczki do dnia zwrotu niewykorzystanej kwoty Jednostkowej Pożyczki przy zastosowaniu rynkowego oprocentowania, o którym mowa w odpowiedniej Metryce Instrumentu Finansowego.

3. Pośrednik Finansowy przekazuje niezwłocznie niewykorzystaną kwotę Jednostkowej Pożyczki z Rachunku Bankowego Wypłat Jednostkowych Pożyczek na odpowiedni Rachunek Bankowy z Wkładem Funduszu Funduszy.

4. W Okresie Budowy Portfela Pośrednik Finansowy przeznacza niewykorzystane przez Ostatecznych Odbiorców kwoty Jednostkowych Pożyczek na udzielenie Jednostkowych Pożyczek na rzecz innych Ostatecznych Odbiorców.

5. Po zakończeniu Okresu Budowy Portfela Pośrednik Finansowy zwraca niewykorzystany Wkład Funduszu Funduszy na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy.

6. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerach Rachunków Bankowych do Rozliczeń Operacji, na które będą przekazywane zwroty dotyczące niewykorzystanego Wkładu.

7. Niewykorzystany Wkład FF (po zakończeniu Okresu Budowy Portfela) nie stanowi podstawy do naliczenia wynagrodzenia przez Pośrednika Finansowego z tytułu Opłaty za zarządzanie za Inwestycje i zwrotu z Inwestycji, o którym mowa w § 8 Umowy.

8. Wszelkie zwroty niewykorzystanego Wkładu FF odbywają się w sposób zgodny z Załącznika nr 4 do Umowy - Schemat Przepływów pomiędzy Rachunkami Bankowymi w ramach Operacji.

VI. Zapłata kar umownych

1. Kara umowna jest wpłacana przez Pośrednika Finansowego na wskazany przez Menadżera Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy w terminie 30 dni kalendarzowych od dnia wezwania do zapłaty kary.

2. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerach Rachunków Bankowych Funduszu Funduszy, na które Pośrednik Finansowy powinien wpłacić karę.

VII. Wypłata wynagrodzenia Pośrednika Finansowego

1. Opłata za Zarządzanie wyliczana jest przez Menadżera na podstawie danych dotyczących postępu rzeczowego i finansowego realizacji Umów Inwestycyjnych przez Pośrednika Finansowego, ujawnionych w Sprawozdaniach z Postępu, sporządzonych przez Pośrednika Finansowego na podstawie danych pochodzących z POIF.

2. Opłata za Zarządzanie wypłacana jest Pośrednikowi Finansowemu w okresach kwartalnych, w terminie 5 Dni Roboczych od daty zatwierdzenia przez Menadżera Sprawozdań z Postępu za wszystkie miesiące danego kwartału, na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o wypłatę wynagrodzenia za realizację Umowy w danym kwartale.

3. Wniosek o wypłatę wynagrodzenia, wystawiany jest przez Pośrednika Finansowego w POIF, po zakończeniu danego kwartału i przekazywany jest do Menadżera wraz ze Sprawozdaniem z Postępu za ostatni miesiąc danego kwartału za pośrednictwem POIF.

4. W przypadku, gdy Opłata za Zarządzanie zostanie wypłacona Pośrednikowi Finansowemu w sposób nienależny, w szczególności w związku z:

a) wypłatą Wkładu Funduszu Funduszy w sposób niezgodny z postanowieniami Umowy,

b) niewykorzystaniem w części lub w całości Jednostkowej Pożyczki przez Ostatecznego Odbiorcę na cele określone w Umowie Inwestycyjnej,

kwota odpowiadająca nienależnej Opłacie za Zarządzanie podlega zwrotowi na Rachunki Bankowe Funduszu Funduszy, z których Pośrednik Finansowy otrzymał nienależną Opłatę za Zarządzanie, wraz z odsetkami jak dla zaległości podatkowych obliczanych od dnia wypłaty nienależnej Opłaty za Zarządzanie do dnia jej zwrotu lub kompensaty, o której mowa w pkt VII.7. poniżej.

5. Menadżer może odstąpić od żądania zwrotu Opłaty za Zarządzanie z tytułu okoliczności o których mowa w pkt VII.4.b) powyżej, które wystąpiły po zakończeniu Okresu Budowy Portfela, jeżeli Pośrednik Finansowy wykaże, iż niewykorzystanie przez Ostatecznego Odbiorcę części lub całości Jednostkowej Pożyczki na cele określone w Umowie Inwestycyjnej, nastąpiło wyłącznie z winy Ostatecznego Odbiorcy, a Pośrednik Finansowy dokonał wszelkich starań, aby środki Jednostkowej Pożyczki zostały w pełni wykorzystane w sposób zgodny z Umową.

6. Pośrednik Finansowy zwraca nienależną Opłatę za Zarządzanie:

1) niezwłocznie, po konsultacji z Xxxxxxxxxx, lecz bez jego wezwania, w przypadku zidentyfikowania przez Pośrednika Finansowego nienależnie otrzymanej Opłaty za Zarządzanie,

2) w ciągu 3 Dni Roboczych od dnia wezwania Pośrednika Finansowego przez Menadżera, w przypadku zidentyfikowania przez Menadżera nienależnie wypłaconej Opłaty za Zarządzanie,

oraz wprowadza stosowne korekty w POIF.

7. Menadżer ma prawo do dokonania potrącenia wymagalnych zobowiązań Pośrednika Finansowego z tytułu Umowy z wszelkimi wymagalnymi zobowiązaniami Menadżera wobec Pośrednika Finansowego, w tym z tytułu należnej mu Opłaty za Zarządzanie.

VIII. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi

1. Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu:

1) Zasobów Zwróconych,

2) Przychodów Funduszu Funduszy,

3) kar umownych,

4) nienależnej Opłaty za Zarządzanie,

5) przekroczenia pułapu Szkodowości.

2. W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w pkt VIII.1. powyżej, Menadżer wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności, wyznaczając dodatkowy termin spłaty należności. Pośrednik Finansowy tym samym będzie zobowiązany do zwrotu należności wraz z odsetkami w wysokości określonej jak dla zaległości podatkowych. Odsetek za zwłokę nie nalicza się, jeżeli wysokość odsetek nie przekracza trzykrotności wartości opłaty pobieranej przez operatora wyznaczonego w rozumieniu ustawy z dnia 23 listopada 2012 r. – Prawo pocztowe za traktowanie przesyłki listowej jako przesyłki poleconej.

3. Dodatkowy termin spłaty należności ustalany jest na 5 Dni Roboczych od dnia otrzymania wezwania, o którym mowa w pkt VIII.2. powyżej.

4. Brak spłaty należności, o których mowa w pkt VIII.1. 1) – 2) powyżej, stanowi podstawę do niezatwierdzenia Sprawozdania z Postępu oraz może stanowić przesłankę do wypowiedzenia Umowy przez Xxxxxxxxx.

Załącznik nr 6

do Umowy Operacyjnej nr [*]

Procedura Sprawozdawcza

1. Definicje i interpretacje

Jeżeli w niniejszej Procedurze Sprawozdawczej nie postanowiono inaczej, zwroty i określenia pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Umowie.

2. Zobowiązanie Pośrednika Finansowego

W zakresie monitoringu i sprawozdawczości Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do:

a. systematycznego monitorowania przebiegu realizacji Umowy, gromadzenia danych i odpowiednich dokumentów na temat postępu rzeczowego i finansowego realizacji Umowy i Umów Inwestycyjnych,

b. niezwłocznego informowania Menadżera o zaistniałych lub spodziewanych odchyleniach mających wpływ na terminową realizację Umowy, zaistniałych Nieprawidłowościach, problemach w realizacji Umowy lub o zamiarze zaprzestania realizacji Umowy,

c. zawarcia w Umowach Inwestycyjnych niezbędnych postanowień umożliwiających Pośrednikowi Finansowemu zbieranie odpowiednich informacji od Ostatecznych Odbiorców, w celu ułatwienia odpowiedniego monitorowania realizacji Umowy oraz ewaluacji Projektu,

d. bieżącej weryfikacji danych Ostatecznych Odbiorców oraz Umów Inwestycyjnych w szczególności pod kątem ich kompletności, poprawności, spójności oraz przypadków nakładania się finansowania z dostępnymi referencyjnymi zbiorami danych (w tym np. REGON, KRS, CEIDG, SUDOP).

3. Ogólne warunki sprawozdawczości

1. W celu realizacji obowiązków, o których mowa w pkt 2, Pośrednik Finansowy będzie sporządzał i przedkładał Menadżerowi do zatwierdzenia:

a. Sprawozdania z Postępu w formie miesięcznych raportów obejmujących swoim zakresem informacje na temat postępu rzeczowego oraz finansowego realizacji Umowy oraz Umów Inwestycyjnych. Powyższe informacje będą przekazywane w trybie ciągłym w wersji elektronicznej w miarę postępu realizacji Umowy, przy czym ostateczne potwierdzenie prawidłowości ww. danych według stanu na koniec miesiąca należy przekazać w terminie do 10 dnia kalendarzowego następnego miesiąca w formie oświadczenia, o którym mowa w ust. 6 poniżej,

b. Końcowe Sprawozdanie z Postępu, w terminie do 30 dni kalendarzowych od daty zakończenia realizacji lub rozwiązania Umowy.

2. Sprawozdania, o których mowa w ust. 1 podlegają każdorazowej weryfikacji, w terminie do [30] dni kalendarzowych od daty ich przedłożenia (dla wersji papierowej decyduje data stempla pocztowego lub data potwierdzenia nadania przesyłki kurierskiej lub w przypadku, gdy dokumenty składane są bezpośrednio w siedzibie Menadżera decyduje data ich wpływu do Menadżera). Proces weryfikacji dokumentów kończy się wezwaniem Pośrednika Finansowego do złożenia korekty Sprawozdania z Postępu lub jego akceptacją.

3. W przypadku uwag do dokumentów, o których mowa w ust. 1, Menadżer wyznacza Pośrednikowi

Finansowemu termin na przedłożenie korekty lub wyjaśnień. W takim przypadku termin na zatwierdzenie biegnie ponownie od daty przekazania przez Pośrednika Finansowego poprawionego dokumentu lub złożenia stosownych wyjaśnień.

4. Do czasu zakończenia oceny danego Sprawozdania z Postępu, Pośrednik Finansowy nie może wprowadzać korekt oraz zmian dla danego okresu sprawozdawczego objętego Sprawozdaniem z Postępu, bez uprzedniej zgody Menadżera.

5. Całość sprawozdawczości będzie przygotowywana i przekazywana Menadżerowi w formie elektronicznej przy wykorzystaniu POIF.

6. Pośrednik Finansowy, niezależnie od zapisów pkt 5 powyżej, w ślad za każdym Sprawozdaniem z Postępu, przesyła do Menadżera oświadczenie w wersji papierowej (generowane z POIF), w którym potwierdza zgodność informacji przekazanych w formie elektronicznej ze stanem faktycznym.

4. Platforma Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF)

1. Menadżer w celu usprawnienia procesu przygotowywania danych oraz przekazywania przez Pośrednika Finansowego dokumentów sprawozdawczych udostępnia POIF.

2. POIF stanowi bezpieczną, platformę internetową, służącą Pośrednikom Finansowym do przekazywania informacji o postępie rzeczowym i finansowym Umowy.

3. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do bieżącego wprowadzania informacji dotyczących poszczególnych Umów Inwestycyjnych do POIF, z zastrzeżeniem, że fakt zawarcia konkretnej Umowy Inwestycyjnej z Ostatecznym Odbiorcą musi być odnotowany w POIF najpóźniej w terminie do 5 Dni Roboczych od dnia zawarcia Umowy Inwestycyjnej. Fakt wypłaty Ostatecznemu Odbiorcy środków w ramach Jednostkowej Pożyczki należy odnotować niezwłocznie, jednak nie później niż w ciągu 5 Dni Roboczych od daty wystąpienia każdej Operacji. Wpisanie transakcji po upływie terminów, o których mowa powyżej, będzie wymagało zgody Menadżera, a brak takiej akceptacji może skutkować uznaniem danej Umowy Inwestycyjnej za nieudzieloną.

4. Przed przystąpieniem do pracy w POIF Pośrednik Finansowy powinien zapewnić właściwe warunki techniczne, w szczególności sprzęt komputerowy wraz z aktualnym 32/64 - bitowym system operacyjnym np. Windows, Linux, OS X, dostępem do sieci Internet, bieżącą wersją przeglądarki internetowej (np. Opera, Chrome, Firefox, Safari lub Internet Explorer), czytnikiem PDF np. Adobe Reader oraz drukarką.

5. Pośrednik Finansowy gwarantuje, że informacje wprowadzone do POIF są zgodne z dokumentami źródłowymi oraz ogólnodostępnymi danymi wskazanymi w bazach referencyjnych np. REGON, KRS, CEIDG, SUDOP itp. i w pełni odpowiada za ich jakość.

6. Menadżer nie ma uprawnień do zasilania i edycji informacji znajdujących się w POIF, jednakże może dokonywać ich przetwarzania w zakresie całego Projektu.

5. Zasady korzystania z Platformy Obsługi Instrumentów Finansowych

1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do wykorzystania POIF w procesie sprawozdawczym Umowy oraz do komunikowania się z Menadżerem.

2. Zakres danych sprawozdawczych dotyczących Instrumentów Finansowych gromadzonych z wykorzystaniem POIF spełnia wymagania określone, x.xx. w dokumencie Wytyczne w zakresie warunków gromadzenia i przekazywania danych w postaci elektronicznej na lata 2014 – 2020 i obejmuje, przede wszystkim:

a. szczegółowe dane na temat wspartych Ostatecznych Odbiorców,

b. Wnioski o Wypłatę Xxxxxxx,

c. dokumenty potwierdzające kwalifikowalność wydatków, zgodnie z wymaganiami określonymi przez Instytucję Zarządzającą,

d. postęp rzeczowy oraz finansowy realizowanej Umowy,

e. postęp procesu dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego,

f. uczestników Projektu (jeżeli dotyczy),

g. zamówień publicznych (jeżeli dotyczy),

h. inne informacje i dokumenty związane z realizacją Umowy, w tym niezbędne do przeprowadzenia kontroli Umowy lub przeprowadzenia badań ewaluacyjnych Projektu,

3. Przekazanie informacji lub dokumentów, o których mowa w ust. 2 drogą elektroniczną nie zwalnia Pośrednika Finansowego z obowiązku przechowywania oryginałów dokumentów źródłowych stanowiących podstawę do przygotowania Sprawozdania z Postępu i ich udostępniania podczas kontroli na miejscu lub na wezwanie Menadżera, Instytucji Zarządzającej lub innego uprawnionego podmiotu.

4. Menadżer oraz Pośrednik Finansowy uznają za prawnie wiążące przyjęte w Umowie rozwiązania stosowane w zakresie komunikacji i wymiany danych POIF, bez możliwości kwestionowania skutków ich stosowania, a wszelkie dyspozycje składane przez Użytkowników1 w POIF są nieodwołalnym i ostatecznym wyrażeniem woli Pośrednika Finansowego.

5. Pośrednik Finansowy wyznacza Użytkownika/ów do wykonywania w jego imieniu czynności związanych z realizacją Umowy i zgłasza go/ich Menadżerowi do pracy w POIF niezwłocznie po zawarciu Umowy w formie pisemnej na adres wskazany w Umowie na wzorze formularza stanowiącym załącznik nr 1. Warunkiem udzielenia dostępu do POIF jest udzielenie stosownych upoważnień do przetwarzania danych osobowych we właściwym zbiorze danych wg zasad określonych we właściwym Porozumieniu w sprawie zasad przetwarzania danych osobowych w związku z realizacją Umowy.

6. Tryb oraz procedura przekazania loginów oraz haseł do POIF dla Użytkowników, zostały wskazane w Instrukcji stosowania loginów i haseł wykorzystywanych do logowania do POIF, stanowiącej element załącznika nr 1.

7. W momencie rozwiązania lub ustania stosunku pracy lub innego stosunku prawnego łączącego Użytkownika z Pośrednikiem Finansowym lub wystąpienia innych nieprzewidzianych sytuacji, mogących mieć wpływ na nieprawidłowe lub nieuprawnione korzystanie przez Użytkownika z POIF, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest poinformować natychmiast o tym fakcie Menadżera w celu zablokowania lub unieważnienia uprawnień Użytkownika do korzystania z POIF.

1 Przez Użytkownika rozumie się osobę uprawnioną tj. osobę wskazaną przez Pośrednika Finansowego i upoważnioną do obsługi POIF, w jego imieniu.

8. Użytkownik/cy wprowadza/ją dane do POIF począwszy od momentu otrzymania uprawień, po podpisaniu Umowy, w zakresie zgodnym z wymaganiami określonymi przez Xxxxxxxxx. Pośrednik Finansowy jednocześnie zapewni, że Użytkownicy docelowo (po udostępnieniu właściwej funkcjonalności w POIF) będą wykorzystywać profil zaufany ePUAP lub bezpieczny podpis elektroniczny weryfikowany za pomocą ważnego kwalifikowanego certyfikatu w ramach uwierzytelniania czynności dokonywanych w POIF.

9. Brak dostępu, bądź wystąpienie innego problemu technicznego POIF, Pośrednik Finansowy zgłasza Menadżerowi na adres e-mail: xxxx@xxx.xx. W przypadku potwierdzenia awarii POIF, proces sprawozdawczy Projektu odbywać się będzie w formie papierowej. O usunięciu awarii POIF Xxxxxxxx informuje Pośrednika Finansowego wysyłając komunikat na adresy e-mail Użytkowników POIF. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się uzupełnić dane w POIF w zakresie dokumentów przekazanych w formie papierowej niezwłocznie od otrzymania informacji o dostępności systemu.

10.Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do korzystania z POIF zgodnie z aktualną instrukcją obsługi, zamieszczoną w POIF.

6. Zastosowanie postanowień Umowy

W sprawach nieuregulowanych w niniejszej Procedurze Sprawozdawczej zastosowanie mają postanowienia Umowy.

7. Postanowienia końcowe

1. Zobowiązania Pośrednika Finansowego wynikające z niniejszej Procedury Sprawozdawczej pozostają w mocy także po wygaśnięciu Umowy.

2. Zobowiązania wynikające z niniejszej Procedury Sprawozdawczej wygasną z dniem wygaśnięcia wszelkich zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy, zgodnie z jej odpowiednimi postanowieniami.

3. Wszelkie kwestie związane z monitoringiem oraz sprawozdawczością niezawarte w niniejszej Procedurze Sprawozdawczej oraz wszelkie wątpliwości związane z realizacją niniejszej Procedury Sprawozdawczej, będą na bieżąco rozwiązywane w drodze bieżących konsultacji pomiędzy Menadżerem, a Pośrednikiem Finansowym.

Załącznik nr 1 do Załącznika nr 6 do Umowy Operacyjnej nr [*]

Oświadczenie o delegowaniu pracowników do dostępu do Platformy Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF).

Niniejszym oświadczam, że deleguję:

Imię i nazwisko
PESEL
adres mailowy
nr telefonu
Czy zostało wydane upoważnienie do przetwarzania danych osobowych w zbiorze (TAK/NIE)

wykonującą/ego obowiązki służbowe w województwie na rzecz:

……………………………………………………...............................................................................................

(nazwa Pośrednika Finansowego)

do dostępu do Platformy Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF) przy zachowaniu stosowania Instrukcji stosowania loginów i haseł wykorzystywanych do logowania do POIF.

………………………………………………………………

(Podpis osoby uprawnionej do reprezentowania Pośrednika Finansowego wraz z pieczęcią)

Instrukcja stosowania loginów i haseł wykorzystywanych do logowania do POIF

Platforma Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF) - Platforma internetowa, służąca Pośrednikom Finansowym do przekazywania informacji o realizacji Umów zawartych w ramach Projektu oraz wymiany informacji z Menedżerem.

1. W celu prawidłowego korzystania z POIF, Użytkownik musi się zalogować wykorzystując login i hasło.

2. Login i hasło, niezbędne do prawidłowego pierwszego uruchomienia aplikacji, Użytkownik otrzymuje na podstawie danych przekazanych do Menadżera w formie pisemnej wg procedury opisanej w Procedurze Sprawozdawczej. Po udostępnieniu funkcjonalności w POIF umożliwiającej wykorzystywanie profilu zaufanego ePUAP, login i hasło, niezbędne do prawidłowego pierwszego uruchomienia aplikacji, Użytkownik otrzyma od Menadżera na podstawie danych wprowadzonych podczas rejestracji na platformie ePUAP.

3. Hasło jest poufne i powinno być znane wyłącznie Użytkownikowi.

4. Konsekwencje wynikające z ujawnienia hasła osobom trzecim ponosi Użytkownik.

5. Użytkownik loginu zobowiązany jest do przechowywania hasła z zachowaniem należytej staranności oraz do nieprzechowywania hasła razem z loginem.

6. Wszelkie czynności w POIF dokonane z użyciem loginu i hasła traktowane są przez Menadżera jako czynności dokonane przez Użytkownika.

7. Trzykrotne wprowadzenie błędnego hasła przy próbie logowania spowoduje zablokowanie konta Użytkownika.

8. Odblokowanie konta Użytkownika następuje na Wniosek Użytkownika skierowany do administratora POIF lub platformy ePUAP, za pośrednictwem powszechnie stosowanych środków komunikacji elektronicznej.

9. W razie niezamierzonego ujawnienia hasła osobie trzeciej należy niezwłocznie dokonać zmiany hasła.

10. Hasło do niezablokowanego konta, może zostać zmienione przez Użytkownika loginu w dowolnym momencie.

11. Jednemu Użytkownikowi w ramach danej Umowy wydany jest tylko jeden login.

12. Loginem może posługiwać się wyłącznie jego zarejestrowany w POIF lub w ePUAP Użytkownik.

13. Menadżer nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikłe z udostepnienia loginu osobom trzecim.

14. W zakresie nieuregulowanym w Instrukcji znajdują zastosowanie przepisy Rozporządzenia Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji, z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące do przetwarzania danych osobowych oraz przepisy Ustawy o ochronie danych osobowych z dnia 29 sierpnia 1997r. z późń. zm.

………………………………………………………

Data i podpis delegowanego użytkownika

Załącznik nr 7

do Umowy Operacyjnej nr [*]

Procedura Windykacyjna

1. Upoważnienie do dochodzenia Wierzytelności

1.1. Umowa określa szczegółowe warunki i zasady wdrożenia i zarządzania przez Pośrednika Finansowego Instrumentem Finansowym w ramach Produktu Finansowego - Pożyczka Inwestycyjna z Premią z wykorzystaniem Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego, z którego udzielane będą Jednostkowe Pożyczki celem realizacji Inwestycji przez Ostatecznych Odbiorców.

1.2. Na mocy postanowień Umowy Menadżer upoważnił Pośrednika Finansowego, a Pośrednik Finansowy zobowiązał się do dochodzenia z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jego działalności, od Ostatecznych Odbiorców, w drodze negocjacji lub wszelkich innych działań prawnych dopuszczalnych na gruncie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, wszelkich niezaspokojonych roszczeń w pełnej wysokości wraz z należnymi odsetkami (dalej „Wierzytelności”) przysługujących Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej, w zakresie, w jakim uprawnienia do dochodzenia roszczeń przysługujących Instytucji Zarządzającej zostały przez nie przekazane Menadżerowi.

1.3. Pośrednik Finansowy będzie dochodził danej Wierzytelności w wysokości niższej, niż pełna, wyłącznie za wyraźną, pisemną zgodą Menadżera.

2. Definicje i interpretacja.

Terminy zdefiniowane w Umowie posiadają to samo znaczenie w niniejszym Załączniku, o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia.

3. Dochodzenie Wierzytelności

3.1. Pośrednik Finansowy, w każdym przypadku, w którym Jednostkowa Pożyczka stała się wymagalna, zobowiązany jest do niezwłocznego dochodzenia Wierzytelności w sposób zapewniający zaspokojenie Wierzytelności w jak największym stopniu oraz w sposób zabezpieczający w najwyższym możliwym stopniu interesy Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej, z uwzględnieniem profesjonalnego charakteru działalności prowadzonej przez Pośrednika Finansowego zgodnie z postanowieniami Umowy.

3.2. Pośrednik Finansowy odpowiedzialny jest za szkodę wyrządzoną dochodzeniem Wierzytelności w sposób niezgodny z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa lub Umowy, w tym za jakiekolwiek zawinione działania prowadzące do uszczuplenia lub uniemożliwienia zaspokojenia Wierzytelności. Pośrednik Finansowy odpowiedzialny jest również za szkodę wyrządzoną nieuzasadnionym zaniechaniem dochodzenia Wierzytelności.

3.3. Dochodzenie Wierzytelności od Ostatecznego Odbiorcy jest prowadzone przez Pośrednika Finansowego w sposób zgodny z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa, Umową, niniejszą Procedurą Windykacyjną oraz zgodnie ze stosowanymi przez Pośrednika Finansowego procedurami dotyczącymi dochodzenia wierzytelności od jego klientów i może polegać w szczególności na:

3.3.1. prowadzeniu działań w celu polubownego wyegzekwowania Wierzytelności, w tym w szczególności na (i) wysyłaniu wezwań do zapłaty zadłużenia przez Ostatecznego Odbiorcę, (ii) negocjowaniu formy oraz terminu zapłaty Wierzytelności w drodze kontaktów telefonicznych, listowych oraz w zależności od okoliczności kontaktów bezpośrednich, (iii) zawieraniu i monitorowaniu porozumień o odroczonym terminie płatności Wierzytelności lub spłaty Wierzytelności w ratach uzgodnionych przez Pośrednika Finansowego w zakresie dozwolonym na gruncie Umowy;

3.3.2. realizacji zabezpieczeń udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę na zabezpieczenie Jednostkowej Pożyczki;

3.3.3. podejmowaniu działań przed sądami powszechnymi wszystkich instancji i Sądem Najwyższym oraz podejmowaniu czynności procesowych w pełnym niezbędnym zakresie, w szczególności sporządzaniu, podpisywaniu i wnoszeniu wszelkich pism procesowych, w tym pozwów dotyczących roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowej Pożyczki, a także uczestniczenia w rozprawach w sprawach dotyczących dochodzenia roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowej Pożyczki, wnoszenia, o ile jest to zasadne, wszelkich przewidzianych prawem środków zaskarżenia od wszelkich rozstrzygnięć sądów przed którymi toczy się postępowanie dotyczące Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowej Pożyczki, aż do ich uprawomocnienia się, a także skargi kasacyjnej;

3.3.4. prowadzeniu postępowania egzekucyjnego przeciwko Ostatecznemu Odbiorcy w odniesieniu do Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowej Pożyczki przed organami egzekucyjnymi, organami administracji publicznej, sądami powszechnymi wszystkich instancji, podejmowaniu wszelkich czynności, w tym procesowych, w pełnym niezbędnym zakresie, w szczególności sporządzaniu, podpisywaniu i wnoszeniu wszelkich wniosków i pism, w tym procesowych związanych z postępowaniem egzekucyjnym w celu dochodzenia roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowej Pożyczki, a także uczestniczenia w rozprawach w sprawach dotyczących dochodzenia roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowej Pożyczki oraz wnoszenia, o ile jest to zasadne, wszelkich przewidzianych prawem środków zaskarżenia od wszelkich rozstrzygnięć organów postępowania egzekucyjnego i sądów przed którymi toczy się postępowanie dotyczące Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowej Pożyczki, aż do ich uprawomocnienia się;

3.3.5. prowadzeniu innych działań, z zastrzeżeniem postanowienia pkt 3.6. poniżej, przewidzianych powszechnie obowiązującymi przepisami prawa, zmierzających do należytego zabezpieczenia oraz dochodzenia Wierzytelności, w tym m. in.:

3.3.5.1. prowadzenie działań w postępowaniu upadłościowym,

3.3.5.2. prowadzenie działań w postępowaniu restrukturyzacyjnym,

3.3.5.3. prowadzenie działań w postępowaniu likwidacyjnym,

3.3.5.4. złożenie do sądu wniosku o wyjawienie majątku,

3.3.5.5. złożenie zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa.

3.4. W przypadku, gdy w danej Jednostkowej Pożyczce, występują inni poza Ostatecznym Odbiorcą zobowiązani, wobec których można dochodzić Wierzytelności, Pośrednik Finansowy jest również zobowiązany do podjęcia czynności windykacyjnych wskazanych w pkt 3.3. powyżej.

3.5. Niezależnie od zobowiązania Pośrednika Finansowego do dochodzenia Wierzytelności, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do podjęcia, z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jego działalności, wszelkich działań w celu dochodzenia względem Ostatecznego Odbiorcy wszelkich niezaspokojonych roszczeń w pełnej wysokości wraz z należnymi odsetkami, przysługujących Pośrednikowi Finansowemu z tytułu Wkładu Pośrednika Finansowego w Jednostkowej Pożyczce, w celu ich zaspokojenia w jak największym stopniu, w tym do prowadzenia postępowania egzekucyjnego względem Ostatecznego Odbiorcy oraz realizacji zabezpieczeń.

3.6. Pośrednik Finansowy bez pisemnej zgody Xxxxxxxxx nie może zbywać Wierzytelności.

4. Zlecenie dochodzenia Wierzytelności Osobie Trzeciej

4.1. W celu wykonania swoich zobowiązań do dochodzenia Wierzytelności zgodnie z postanowieniami Umowy, Pośrednik Finansowy może zlecić dochodzenie Wierzytelności osobie trzeciej (dalej „Osoba Trzecia”) na zasadach określonych w niniejszej Procedurze Windykacyjnej.

4.2. Pośrednik Finansowy może powierzyć dochodzenie Wierzytelności w imieniu Xxxxxxxxx jedynie Osobie Trzeciej, która spełnia następujące kryteria:

4.2.1. prowadzi działalność w zakresie windykacji wierzytelności na rzecz swoich klientów lub prowadzi działalność w zakresie pomocy prawnej zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa;

4.2.2. daje rękojmię dochodzenia Wierzytelności z należytą starannością i w sposób rzetelny;

4.2.3. jest podmiotem godnym zaufania, nieprowadzącym działalności w sposób budzący wątpliwości co do jego zgodności z prawem lub dobrymi obyczajami.

4.3. Pośrednik Finansowy może powierzyć Osobie Trzeciej dochodzenie Wierzytelności w ramach zawartej przez Pośrednika Finansowego umowy ramowej, stałej lub incydentalnej na potrzeby dochodzenia poszczególnych Wierzytelności (dalej „Umowa Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności”), jednakże w każdym przypadku Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić, aby na mocy odpowiedniej Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności Osoba Trzecia zobowiązała się do dochowania należytej staranności i przestrzegania postanowień niniejszej Procedury Windykacyjnej w zakresie zasad dochodzenia Wierzytelności, a w szczególności, aby Osoba Trzecia zobowiązała się do dochodzenia Wierzytelności w sposób zgodny z prawem, należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jej działalności oraz do niezwłocznego przekazywania Pośrednikowi Finansowemu wszelkich środków należnych Pośrednikowi Finansowemu, Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej uzyskanych wskutek dochodzenia Wierzytelności na podstawie Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić, aby na mocy Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności podmiotem wyłącznie zobowiązanym względem Osoby Trzeciej za należne jej na mocy takiej umowy wynagrodzenia był Pośrednik Finansowy.

4.4. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić, aby powierzenie Osobie Trzeciej dochodzenia Wierzytelności na podstawie Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności nie spowodowało naruszenia obowiązku zachowania w tajemnicy jakichkolwiek informacji dotyczących Wierzytelności lub Ostatecznego Odbiorcy w tym danych osobowych, zarówno wynikającego z przepisów prawa jak i Umowy.

4.5. Pośrednik Finansowy jest odpowiedzialny za działania Osoby Trzeciej podejmowane przez nią w związku z dochodzeniem Wierzytelności jak za swoje własne, w szczególności będzie odpowiedzialny solidarnie z Osobą Trzecią za wszelkie ewentualne szkody wyrządzone przez Osobę Trzecią w związku z powierzeniem jej przez Pośrednika Finansowego dochodzenia Wierzytelności. Odpowiedzialność Pośrednika Finansowego oparta jest na zasadzie ryzyka i jest niezależna od dochowania przez Pośrednika Finansowego należytej staranności przy wyborze Osoby Trzeciej. Pośrednik Finansowy może zwolnić się z odpowiedzialności za szkodę, o której mowa w zdaniach poprzedzających jedynie w przypadku i w zakresie w jakim Pośrednik Finansowy wykaże, że szkoda taka powstałaby także w przypadku, gdyby dochodzenie Wierzytelność było prowadzone przez Pośrednika Finansowego.

5. Koszty Windykacji

5.1. Koszty windykacyjne dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w Jednostkowej Pożyczce ponosi Pośrednik Finansowy.

5.2. Koszty windykacyjne Pośrednik Finansowy zaspokaja w trakcie prowadzonych czynności windykacyjnych podejmowanych przez Pośrednika Finansowego lub Osobę Trzecią w ramach dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego od danego Ostatecznego Odbiorcy oraz innych zobowiązanych, o ile występują.

5.3. Koszty windykacyjne niezaspokojone w trakcie prowadzonych czynności windykacyjnych, o których mowa w pkt 5.2. powyżej, w przypadku zakończenia działań windykacyjnych,

o których mowa w pkt 10. poniżej, Pośrednik Finansowy powinien pokryć ze środków własnych.

6. Zaliczenie i przekazywanie środków uzyskanych od Ostatecznego Odbiorcy

6.1. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do przekazywania Menadżerowi albo Instytucji Zarządzającej wszelkich kwot uzyskanych w wyniku dochodzenia poszczególnych Wierzytelności na zasadach określonych poniżej.

6.2. Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty z tytułu Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw z zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznego Odbiorcę proporcjonalnie obniżają straty ponoszone przez Xxxxxxxxx oraz Pośrednika Finansowego zgodnie z zasadą pari-passu, z zastrzeżeniem pkt 6.3. poniżej.

6.3. Z odzyskanych od Ostatecznego Odbiorcy kwot Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, Pośrednik Finansowy dokonuje – przed dokonaniem podziału kwot, o którym mowa w pkt 6.2. powyżej – potrącenia wydatków stanowiących koszty windykacji, na które składają się niezbędne i konieczne wydatki stanowiące koszty podejmowanych przez Pośrednika Finansowego lub Osobę Trzecią działań lub czynności windykacyjnych, ponoszonych w ramach dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego od danego Ostatecznego Odbiorcy, do których zapłaty (zwrotu) Ostateczny Odbiorca jest zobowiązany na podstawie prawomocnego orzeczenia sądu lub porozumienia zawartego przez Pośrednika Finansowego z Ostatecznym Odbiorcą.

6.4. Powyższa zasada, poprzez analogię ma zastosowanie do kosztów windykacji, ponoszonych wobec innych, poza Ostatecznym Odbiorcą zobowiązanych (o ile występują w Jednostkowej Pożyczce).

6.5. Potrącenie kosztów windykacji, o którym mowa w pkt 6.3. powyżej, odbywa się poprzez dokonanie przez Pośrednika Finansowego z właściwego rachunku bankowego z łącznych środków odzyskanych od danego Ostatecznego Odbiorcy w ramach danej Umowy Inwestycyjnej (przed dokonaniem ich podziału na części należne Pośrednikowi Finansowemu i Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej) samodzielnej wypłaty środków w kwocie kosztów windykacji, zgodnie z rozliczeniem efektów windykacji poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego.

6.6. Przekazywanie Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej należnych kwot Wierzytelności oraz składanie sprawozdań i rozliczeń z efektów windykacji (odzyskanych poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego), w tym rozliczenie efektów windykacji Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w ramach poszczególnych Umów Inwestycyjnych odbywa się w odstępach miesięcznych na podstawie przedkładanych Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego miesięcznych rozliczeń efektów prowadzonej windykacji Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w ramach miesięcznych sprawozdań Pośrednika Finansowego.

6.7. Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego od Ostatecznego Odbiorcy kwoty zaliczane są w następującej kolejności, na poczet spłaty:

6.7.1. kosztów związanych z Wierzytelnością oraz Wkładem Pośrednika Finansowego,

6.7.2. odsetek od zadłużenia przeterminowanego (za opóźnienie),

6.7.3. odsetek od zadłużenia nieprzeterminowanego (umownych),

6.7.4. kapitału Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego.

6.8. W przypadku, gdy w danej Jednostkowej Pożyczce nastąpiła kapitalizacja innego (niż kapitał) składnika zadłużenia (np. odsetek), wówczas Pośrednik Finansowy zobowiązany jest ewidencjonować zadłużenie z tytułu skapitalizowanych kwot po stronie wynikającej z pierwotnego charakteru tego składnika zadłużenia oraz analogicznie postępować w przypadku ewentualnych rozliczeń odzysków (stosując zasadę rozliczania wskazaną w pkt 6.7. powyżej, z zastrzeżeniem zapisów pkt 6.9. poniżej). Powyższa zasada służy tylko i wyłącznie prawidłowemu wykazywaniu zadłużenia oraz odzysków w dokumentach sprawozdawczych sporządzanych przez Pośrednika Finansowego dla Menadżera i nie wpływa na treść dokumentów, z których wynika fakt skapitalizowania składnika zadłużenia (innego niż kapitał).

6.9. W szczególnie uzasadnionych przypadkach, Menadżer, na wniosek Pośrednika Finansowego (po przedstawieniu przez niego stanu faktyczno – prawnego), może wyrazić zgodę na zmianę kolejności zaliczania wpłat wskazaną w pkt 6.7 powyżej. Zgoda ma charakter indywidualny, co oznacza że jest wydawana tylko i wyłącznie dla danej Jednostkowej Pożyczki będącej przedmiotem wniosku, a nie jako zasada obowiązująca w danej Umowie we wszystkich sprawach znajdujących się w windykacji.

7. Sprawozdawczość windykacyjna

7.1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest przekazywać miesięcznie Menadżerowi sprawozdania dotyczące procesu dochodzenia Wierzytelności, Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji. Sprawozdania z procesu windykacji Wierzytelności, Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji powinny być sporządzane i przekazywane Menadżerowi zgodnie z aktualnymi na dzień ich przekazania wzorami sprawozdań udostępnionych Pośrednikowi Finansowemu (zgodnie z postanowieniami Umowy) w trybie określonym przez Menadżera.

7.2. W przypadku zaistnienia jakichkolwiek innych istotnych zdarzeń dotyczących procesu dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, nieobjętych obowiązkiem sprawozdawczym lub zdarzeń, które z uwagi na swój charakter powinny zostać podane do wiadomości Menadżera niezwłocznie, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do informowania Menadżera na piśmie o takich zdarzeniach niezwłocznie po powzięciu wiadomości o ich zaistnieniu. W szczególności dotyczy to propozycji Pośrednika Finansowego w zakresie restrukturyzacji zadłużenia Ostatecznego Odbiorcy, która wiązałaby się z koniecznością podjęcia decyzji, o której mowa w pkt 1.3. i 6.9. niniejszej Procedury Windykacyjnej.

7.3. W okresie realizacji Umowy Pośrednik Finansowy na podstawie przedkładanych Menadżerowi sprawozdań dotyczących Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego przeterminowanych, windykowanych, odzyskanych i nieściągalnych, realizowanych wobec Ostatecznych Odbiorców działań windykacyjnych oraz uzyskanych efektów finansowych (x.xx. odzyskanych kwot Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego oraz poniesionych kosztów windykacji) prowadzi miesięczne rozliczenia finansowe z Menadżerem dotyczące dochodzonych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji.

7.4. Po zakończeniu działań windykacyjnych dotyczących poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego należnych od danego Ostatecznego Odbiorcy w ramach danej Umowy Inwestycyjnej, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany dokonać końcowego rozliczenia finansowego z Menadżerem efektów windykacji, w tym rozliczenia odzyskanych kwot Wierzytelności i Wkładu Pośrednika Finansowego oraz zestawienia poniesionych i rozliczonych dotychczas kosztów windykacji.

7.5. Rozliczenia końcowe windykacji Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego z pkt 6.4. powyżej, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany dokonać nie później, niż do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy. Dokonanie rozliczeń końcowych nie umniejsza praw Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej do ewentualnych roszczeń z tego tytułu oraz rozliczanych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego lub kosztów powstałych w wyniku końcowego rozliczenia wzajemnych wierzytelności i zobowiązań. Dokonanie rozliczeń końcowych nie zwalnia Pośrednika Finansowego z obowiązku wskazanego w par. 11 ust. 3 Umowy.

7.6. W celu należytego rozliczenia prowadzonych działań i ich efektów, o których mowa w pkt 6.3.-6.5. powyżej, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany prowadzić w sposób rzetelny i zgodnie z zasadami rachunkowości wyodrębnioną ewidencję księgową Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego przeterminowanych, windykowanych, odzyskanych i nieściągalnych oraz uzyskanych efektów finansowych (x.xx. odzyskanych kwot Wierzytelności i Wkładu Pośrednika Finansowego w ramach poszczególnych ich rodzajów oraz poniesionych i rozliczonych kosztów windykacji).

7.7. W celu należytego rozliczenia prowadzonych działań i ich efektów, o których mowa w pkt 6.3.-6.6. niniejszej Procedury Windykacyjnej, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany ewidencjonować działania windykacyjne podejmowane wobec Ostatecznych Odbiorców, za wykorzystaniem aplikacji sprawozdawczej udostępnionej przez Menadżera, a w szczególności tworzyć oraz aktualizować na bieżąco kartę monitorowania założonej dla każdej Jednostkowej Pożyczki przekazanej do windykacji.

8. Okres obowiązywania Procedury Windykacyjnej

8.1. Niniejsza Procedura Windykacyjna obowiązuje przez czas niezbędny do przeprowadzenia przez Pośrednika Finansowego w pełnym zakresie wszelkich czynności koniecznych do wyegzekwowania Wierzytelności Menadżera w pełnej wysokości.

8.2. Menadżer może zrezygnować z usług Pośrednika Finansowego w ramach niniejszej Procedury Windykacyjnej ze skutkiem natychmiastowym w przypadku naruszenia jej postanowień przez Pośrednika Finansowego lub w przypadku podjęcia decyzji o rezygnacji z usług Pośrednika Finansowego bez względu na fakt ewentualnego naruszenia postanowień niniejszej Procedury Windykacyjnej. W takim przypadku Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do niezwłocznego zwrotu na rzecz Menadżera w oryginałach wszelkich dokumentów źródłowych związanych z dochodzonymi Wierzytelnościami, w tym w szczególności ewentualnych orzeczeń sądowych wydanych na rzecz Menadżera, a także przekazania pisemnego sprawozdania z przeprowadzonych czynności windykacyjnych.

9. Zakończenie czynności windykacyjnych

9.1. Zakończenie czynności windykacyjnych następuje w przypadku wystąpienia jednej z poniższych okoliczności:

9.1.1. pełnego zaspokojenia Wierzytelności,

9.1.2. braku możliwości skutecznego dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego od Ostatecznego Odbiorcy i pozostałych zobowiązanych, w tym braku możliwości wyegzekwowania Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w wyniku realizacji prawnych zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznego Odbiorcę i pozostałych zobowiązanych,

9.1.3. koszty związane z dochodzeniem Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego przewyższą kwotę dochodzonej Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, a z analizy sporządzonej przez Pośrednika Finansowego wynika, że podjęcie czynności windykacyjnych nie będzie skutkowało zaspokojeniem Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego.

9.2. W przypadku, gdy w danej Jednostkowej Pożyczce oprócz Ostatecznego Odbiorcy występują inni zobowiązani, postanowienia pkt 9.1. powyżej stosuje się odpowiednio również wobec pozostałych zobowiązanych.

9.3. Zakończenie czynności windykacyjnych musi zostać potwierdzone stosownym dokumentem (dokumentami) w oryginale lub kopii potwierdzonej za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego.

9.4. W przypadku wystąpienia przesłanek uzasadniających zakończenie czynności windykacyjnych, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest sporządzić, przy wykorzystaniu aplikacji sprawozdawczej udostępnionej przez Xxxxxxxxx, protokół zawierający uzasadnienie zakończenia czynności windykacyjnych. Do protokołu Pośrednik Finansowy jest zobowiązany dołączyć stosowne dokumenty, w tym potwierdzające zakończenie czynności windykacyjnych, w oryginale lub kopii potwierdzonej za zgodność z oryginałem.

9.5. W oparciu o protokół oraz załączone dokumenty, Xxxxxxxx podejmuje decyzję w zakresie dalszego postępowania co do danej Wierzytelności.

10. Postanowienia końcowe

10.1. Zobowiązania Pośrednika Finansowego wynikające z niniejszej Procedury Windykacyjnej pozostają w mocy także po wygaśnięciu lub rozwiązaniu Umowy. Przedmiotowe zobowiązania wygasną z dniem wygaśnięcia wszelkich zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy zgodnie z jej odpowiednimi postanowieniami.

10.2. Wszelkie kwestie związane z dochodzeniem Wierzytelności nie zawarte w niniejszej Procedurze Windykacyjnej oraz wszelkie wątpliwości związane z realizacją niniejszej Procedury Windykacyjnej, będą na bieżąco rozwiązywane polubownie w drodze konsultacji i uzgodnień pomiędzy Menadżerem, a Pośrednikiem Finansowym.

10.3. Niniejsza Procedura Windykacyjna nie narusza zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy, ani wynikających z niej uprawnień Menadżera.

10.4. W sprawach nieuregulowanych w niniejszych Procedurze Windykacyjnej mają zastosowanie postanowienia Umowy.

Sygnatura postępowania DZZK/11/DIF/2018

Załącznik nr 8 do Istotnych Postanowień Umowy

Zasady przeprowadzania kontroli u Ostatecznych Odbiorców

I. Zobowiązanie Pośrednika Finansowego

Na mocy postanowień Umowy Operacyjnej, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przeprowadzania działań kontrolnych i audytowych u Ostatecznych Odbiorców.

II. Definicje

Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie, o ile w niniejszych

„Zasadach przeprowadzania kontroli u Ostatecznych Odbiorców” (dalej: „Zasady”) nie podano ich innego znaczenia.

1) Kontrola – oznacza działanie kontrolne prowadzone przez Pośrednika Finansowego u Ostatecznego Odbiorcy, niezależnie od jego formy (Kontrola na miejscu/Kontrola zza biurka, Kontrola planowa/Kontrola doraźna);

2) Zespół kontrolujący – oznacza osobę lub osoby upoważnione do przeprowadzania Kontroli, z zastrzeżeniem, iż osoba spokrewniona lub powiązana z Ostatecznym Odbiorcą pod względem osobowym lub kapitałowym, jeżeli powiązanie to mogłoby mieć wpływ na przebieg lub wyniki Kontroli lub w inny sposób skutkować wystąpieniem konfliktu interesów, nie może brać w niej udziału.

III. Zakres Zasad

Zasady określają założenia i tryb Kontroli, w tym:

1) planowanie i zakres Kontroli,

2) przeprowadzanie Kontroli,

3) wydawanie zaleceń pokontrolnych,

4) monitorowanie realizacji zaleceń pokontrolnych,

5) dokumentowanie Kontroli.

IV. Planowanie i zakres Kontroli

1. Kontrole przeprowadzane są:

1) w siedzibie Pośrednika Finansowego w formule „zza biurka” (dalej: „Kontrola zza biurka”),

2) w siedzibie/miejscu prowadzenia działalności/miejscu realizacji Inwestycji Ostatecznego Odbiorcy („Kontrola na miejscu").

2. Kontrola zza biurka

1) W trakcie realizacji Umowy Operacyjnej Kontrolą zza biurka zostaną objęte wszystkie Umowy Inwestycyjne.

2) Planowe Kontrole zza biurka przeprowadzane są zgodnie z terminami określonymi w Umowach Inwestycyjnych.

3) Zakres Kontroli zza biurka powinien obejmować wszelkie czynności (możliwe do wykonania w formule „zza biurka”) niezbędne do uzyskania zapewnienia, że Ostateczny Odbiorca wykonuje poprawnie obowiązki wynikające z Umowy Inwestycyjnej.

4) W szczególności weryfikacja obejmować powinna:

• oryginały faktur lub dokumentów o równoważnej wartości dowodowej, stanowiące potwierdzenie wydatkowania środków Jednostkowej Pożyczki,

• cel na jaki zostały wydatkowane środki Jednostkowej Pożyczki – jego zgodność z Metryką Instrumentu Finansowego oraz Umową Inwestycyjną,

• dokumentację potwierdzającą wykluczenie nakładania się finansowania przyznanego z EFSI, innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej.

5) Dokonując weryfikacji, o której mowa w pkt. IV.2.4) powyżej, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zamieszczenia na oryginałach faktur lub dokumentów równoważnych informacji o współfinansowaniu wydatku ze środków EFSI w brzmieniu: „Wydatek poniesiony ze środków RPO WiM 2014-2020 w ramach Umowy Inwestycyjnej nr …… zawartej z Pośrednikiem Finansowym - ……”.

3. Kontrola na miejscu

1) W trakcie realizacji Umowy Operacyjnej, Kontrolą na miejscu zostanie objętych co najmniej 10% Umów Inwestycyjnych.

2) Planowe Kontrole na miejscu przeprowadzane są na podstawie harmonogramu kontroli zatwierdzonego przez Pośrednika Finansowego.

3) Wybór Ostatecznych Odbiorców do Kontroli na miejscu, przy ustalaniu harmonogramu kontroli, dokonywany jest z uwzględnieniem analizy ryzyka, z zastosowaniem następujących kryteriów:

• okres od podpisania Umowy Inwestycyjnej,

• kwota Jednostkowej Pożyczki wypłaconej Ostatecznemu Odbiorcy,

• stopień realizacji Inwestycji/wykorzystania i udokumentowania środków Jednostkowej Pożyczki przez Ostatecznego Odbiorcę,

• okres od ostatniej Kontroli przeprowadzonej u Ostatecznego Odbiorcy,

• przesłanki wskazujące na realizację Inwestycji niezgodnie z postanowieniami Umowy Inwestycyjnej, w szczególności przesłanki wskazujące na możliwość wystąpienia Nieprawidłowości na poziomie Ostatecznego Odbiorcy,

• stopień realizacji przez Ostatecznego Odbiorcę zobowiązań dotyczących spłaty Jednostkowej Pożyczki wraz z należnymi odsetkami,

• wywiązywanie się przez Ostatecznego Odbiorcę z obowiązków (w tym terminów) wskazanych w Umowie Inwestycyjnej.

4) Kontrole na miejscu realizowane są na podstawie pisemnego upoważnienia do przeprowadzenia Kontroli.

5) Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do zawiadomienia Ostatecznego Odbiorcy o Kontroli na miejscu, w terminie nie krótszym niż wynika to z Umowy Inwestycyjnej oraz zgodnie z zasadami powiadomień wskazanymi w Umowie Inwestycyjnej.

6) Zakres Kontroli na miejscu powinien obejmować wszelkie czynności niezbędne do uzyskania zapewnienia, że Ostateczny Odbiorca wykonuje poprawnie wszystkie obowiązki wynikające z Umowy Inwestycyjnej, w tym w szczególności obowiązki dotyczące udokumentowania wydatkowania środków z Jednostkowej Pożyczki zgodnie z celem wskazanym w Umowie Inwestycyjnej.

7) W przypadku stwierdzenia braku oznakowania oryginałów faktur lub dokumentów równoważnych informacją o współfinansowaniu wydatku ze środków EFSI, o której mowa w

pkt. IV.2.5) powyżej, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do uzupełnienia takiej adnotacji

na dokumentach.

4. W przypadku zaistnienia przesłanek wskazujących na możliwość wystąpienia Nieprawidłowości, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przeprowadzenia Kontroli doraźnej w formie Kontroli na miejscu lub Kontroli zza biurka.

V. Przeprowadzanie Kontroli

1. Zespół kontrolujący ustala stan faktyczny na podstawie dowodów zebranych w toku Kontroli.

2. Na podstawie zebranego materiału dowodowego Zespół kontrolujący sporządza informację pokontrolną, która przekazywana jest do Ostatecznego Odbiorcy.

3. Ostateczny Odbiorca ma prawo zgłoszenia pisemnych zastrzeżeń i wyjaśnień do informacji pokontrolnej w terminie wynikającym z Umowy Inwestycyjnej. Po rozpatrzeniu przez Zespół kontrolujący wyjaśnień, sporządzana jest ostateczna wersja informacji pokontrolnej.

4. Informacja pokontrolna jest przekazywana do podpisu Ostatecznego Odbiorcy.

VI. Wydawanie zaleceń pokontrolnych

1. W przypadku stwierdzenia w toku Kontroli niepoprawnej realizacji przez Ostatecznego Odbiorcy obowiązków wynikających z Umowy Inwestycyjnej, Pośrednik Finansowy wydaje stosowne zalecenia pokontrolne.

2. Odmowa podpisania przez Ostatecznego Odbiorcę informacji pokontrolnej, o której mowa w pkt. V.4 powyżej, nie wstrzymuje biegu wydania zaleceń pokontrolnych.

3. Zalecenia pokontrolne powinny określać termin ich realizacji.

VII. Monitorowanie realizacji zaleceń pokontrolnych

1. Sposób realizacji zaleceń pokontrolnych podlega monitorowaniu przez Pośrednika Finansowego poprzez:

1) korespondencję Ostatecznego Odbiorcy w sprawie realizacji poszczególnych zaleceń pokontrolnych, lub/i

2) wizytę monitoringową na miejscu realizacji Inwestycji lub siedzibie Ostatecznego Odbiorcy.

2. Metody weryfikacji zaleceń pokontrolnych dokonuje Pośrednik Finansowy w oparciu o charakter wydanych zaleceń pokontrolnych.

3. W sytuacji gdy Ostateczny Odbiorca nie przystąpi do realizacji zaleceń pokontrolnych lub nie wywiąże się w sposób należyty z ich realizacji, Pośrednik Finansowy powinien podjąć stosowne kroki, zgodnie z zapisami Umowy Inwestycyjnej, mające na celu poprawną realizację Umowy.

VIII. Dokumentowanie Kontroli

1. Pośrednik Finansowy dokumentuje proces Kontroli (przygotowanie, przebieg, wyniki) i zobowiązany jest do przechowywania dokumentacji związanej z Kontrolą zgodnie z postanowieniami Umowy Operacyjnej w tym zakresie, w tym (o ile dotyczy):

1) polecenia Kontroli,

2) dokumentów potwierdzających dobór próby,

3) oświadczeń członków Zespołu kontrolującego o braku konfliktu interesów,

4) innych materiałów dowodowych pozyskanych w trakcie Kontroli,

5) informacji pokontrolnej wraz z dokumentacją z procesu rozpatrywania zastrzeżeń Ostatecznego Odbiorcy do treści informacji pokontrolnej,

6) wydanych zaleceń pokontrolnych,

7) dokumentacji potwierdzającej realizację przez Ostatecznego Odbiorcę zaleceń pokontrolnych.

2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przechowywania w celach dowodowych, dla każdej badanej Umowy Inwestycyjnej, co najmniej:

1) potwierdzenia wydatkowania przez Ostatecznego Odbiorcę środków z Jednostkowej Pożyczki, w tym:

• kopie faktur bądź dokumentów o równoważnej wartości dowodowej, potwierdzone za zgodność z oryginałem, w tym potwierdzenia oznaczenia oryginałów dokumentów informacją o współfinansowaniu wydatków ze środków EFSI,

• zestawienia tabelaryczne przedłożonych przez Ostatecznego Odbiorcę faktur bądź dokumentów o równoważnej wartości dowodowej (zawierające: typ dokumentu, numer dokumentu, datę wystawienia dokumentu, kwotę dokumentu, przedmiot transakcji),

• dokumentację potwierdzającą realizację Inwestycji (np. fotograficzną),

2) dokumentację potwierdzającą weryfikację oraz wykluczenie przypadku nakładania się finansowania przyznanego z EFSI, innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej.

Sygnatura postępowania DZZK/11/DIF/2018

Załącznik nr 9

do Umowy Operacyjnej nr [*]

[ ], dnia [●roku]

PEŁNOMOCNICTWO

do Rachunku Bankowego [*] Pośrednika Finansowego w ramach Limitu Globalnego

Należycie umocowani do działania w imieniu

Rachunku”) niniejszym udzielamy

(dalej „Posiadacz

Bankowi Gospodarstwa Krajowego w Warszawie z siedzibą w Warszawie, adres: Xxxxx Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jednolity Dz. U. z 2017 r. poz. 1843) oraz statutu Banku Gospodarstwa Krajowego, stanowiącego załącznik do rozporządzenia Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2016 r. poz. 1527), NIP: 000-00-00-000, REGON: 000017319 (dalej „Menadżer”) oraz

Województwu Warmińsko - Mazurskiemu, w imieniu którego działa Zarząd Województwa Warmińsko - Mazurskiego działający w charakterze Instytucji Zarządzającej w rozumieniu art. 5 pkt 2 ustawy z dnia 6 grudnia 2006 r. o zasadach prowadzenia polityki rozwoju (Dz. U. z 2016 r. , poz. 383, 1250, z późn. zm.), odpowiedzialnemu za przygotowanie i realizację Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmińsko - Mazurskiego na lata 2014-2020 (dalej „Instytucja Zarządzająca”)

pełnomocnictwa do samodzielnego dysponowania rachunkiem bankowym Posiadacza Rachunku

o nr [●] prowadzonym przez [●] (dalej „Bank”) (dalej „Rachunek Bankowy”),

który to Rachunek Bankowy Posiadacz Rachunku / Pośrednik Finansowy wykorzystuje w celu realizacji swoich zobowiązań wynikających z Umowy Operacyjnej nr [●] zawartej pomiędzy Menadżerem oraz Posiadaczem Rachunku w dniu [●]. Powyższe umocowanie obejmuje, x.xx. prawo do samodzielnego dokonywania przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą następujących czynności bez dodatkowych dyspozycji ze strony Posiadacza Rachunku:

a) pobierania oraz wydawania dyspozycji co do środków zgromadzonych na Rachunku Bankowym,

b) otrzymywania, na żądanie Menadżera lub Instytucji Zarządzającej, zestawień wszystkich wpłat i wypłat z Rachunku Bankowego,

c) otrzymywania informacji, na żądanie Menadżera lub Instytucji Zarządzającej, o roszczeniach osób trzecich do Rachunku Bankowego lub kwot na nim zdeponowanych.

Pełnomocnictwo nie może być odwołane lub zmienione bez zgody Menadżera lub Instytucji Zarządzającej.

* Należy wybrać odpowiednio:

1) Rachunek Bankowy z Wkładem Funduszu Funduszy;

2) Rachunek Bankowy Wypłat Jednostkowych Pożyczek;

3) Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Pożyczek;

4) Rachunek Bankowy z Zasobami Zwróconymi.

Niniejsze pełnomocnictwo jest udzielone na czas określony i obowiązuje do końca upływu sześciu miesięcy od dnia zakończenia obowiązywania Umowy Operacyjnej.

Posiadacz Xxxxxxxx nie może udzielać innych pełnomocnictw do Rachunku Bankowego do momentu wygaśnięcia, wypowiedzenia lub odwołania niniejszego pełnomocnictwa.

Jeżeli, na podstawie jakichkolwiek umów lub porozumień zawartych przez Posiadacza Rachunku z Bankiem lub jakichkolwiek dokumentów / regulaminów wewnętrznych Banku, do skutecznego dokonywania przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą czynności objętych zakresem niniejszego pełnomocnictwa konieczne jest wypełnienie lub podpisanie przez Posiadacza Rachunku, przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą dokumentu w formie druku wewnętrznego Banku lub dokonanie innej czynności prawnej, Posiadacz Rachunku zobowiązany będzie do wypełnienia, podpisania takiego dokumentu, dokonania takiej czynności lub odpowiednio dopełnienia wszelkich formalności i poinstruowania Menadżera lub Instytucji Zarządzającej w celu wypełnienia, podpisania takiego dokumentu przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą, lub dokonania przez Menadżera/Instytucję Zarządzającą takiej czynności. Posiadacz Rachunku jest zobowiązany do przekazania Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej pisemnego potwierdzenia, wystawionego przez Bank, że wszelkie formalności wymagane do udzielenia niniejszego pełnomocnictwa zostały dopełnione.

[●]

Przyjmuje się do realizacji powyższe Pełnomocnictwo.

[●]

Pełnomocnictwo zostało sporządzone w trzech egzemplarzach z przeznaczeniem dla Banku, Menadżera oraz Posiadacza Rachunku.

Załącznik nr 10

do Umowy Operacyjnej nr [*]

UMOWA CESJI PRAW Z WIERZYTELNOŚCI I ZABEZPIECZEŃ

Niniejsza umowa cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń (dalej „Umowa Cesji”) została zawarta w , w dniu roku pomiędzy:

- reprezentowaną przez:

oraz

zwaną dalej „Cedentem” lub „Pośrednikiem Finansowym”;

Bankiem Gospodarstwa Krajowego w Warszawie jako Zamawiającym, z siedzibą w Warszawie, adres: Xxxxx Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jednolity Dz. U. z 2017 r. poz. 1843) oraz Statutu Banku Gospodarstwa Krajowego nadanego rozporządzeniem Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r.

w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2016 r. poz. 1527), o numerze identyfikacji podatkowej NIP 000-00-00-000 i numerze REGON 000017319,

reprezentowanym przez:

1. [•] – [•]; oraz

2. [•] – [•];

na podstawie udzielonych pełnomocnictw stanowiących załącznik do Umowy; zwanym dalej „Cesjonariuszem" lub „Menadżerem”,

zwanymi dalej łącznie „Stronami”, a każdy z osobna „Stroną”;

o następującej treści:

Zważywszy, że:

(A) Dnia [●]roku Strony zawarły Umowę Operacyjną nr [●] (dalej „Umowa”) w celu poprawy dostępu MŚP (jak zdefiniowano w Umowie) regionu województwa warmińsko - mazurskiego do zewnętrznych źródeł finansowania poprzez udostępnienie środków w sposób zwrotny na wsparcie MŚP przez Pośrednika Finansowego na podstawie Umów Inwestycyjnych (jak zdefiniowano w Umowie).

(B) Pośrednik Finansowy zamierza zawrzeć Umowy Inwestycyjne z Ostatecznymi Odbiorcami (jak zdefiniowano w Umowie).

(C) W celu zabezpieczenia należytego wykonania Umów Inwestycyjnych, Pośrednik Finansowy zamierza zawrzeć z Ostatecznymi Odbiorcami umowy zabezpieczenia (dalej „Umowa Zabezpieczenia”).

Strony Umowy Cesji postanawiają co następuje:

1. ZABEZPIECZONE WIERZYTELNOŚCI

1.1. Cedent oświadcza, że w wyniku zawartych Umów Inwestycyjnych będą przysługiwać mu wobec Ostatecznych Odbiorców wierzytelności w postaci praw wynikających z Umów Inwestycyjnych (dalej „Wierzytelności”) oraz Umów Zabezpieczenia (dalej „Zabezpieczenia”), zwane dalej razem „Zabezpieczonymi Wierzytelnościami”.

1.2. Cedent oświadcza, że Zabezpieczone Wierzytelności będą wymagalne i wolne od obciążeń oraz że uprawnienie do ich zbycia na rzecz osób trzecich nie zostanie wyłączone.

2. CESJA WIERZYTELNOŚCI I ZOBOWIĄZAŃ ORAZ ZABEZPIECZEŃ

2.1. Na zabezpieczenie roszczeń wynikających z Umowy, Cedent niniejszym przelewa przyszłe Zabezpieczone Wierzytelności na Cesjonariusza wraz z wszelkimi prawami związanymi z Zabezpieczonymi Wierzytelnościami lub z nich wynikającymi pod warunkiem zawieszającym wystąpienia Nieprawidłowości (jak zdefiniowano w Umowie), bez potrzeby składania przez Strony dodatkowych oświadczeń lub podejmowania innych czynności (dalej „Warunek Zawieszający”), a Cesjonariusz wyraża zgodę na powyższe i Zabezpieczone Wierzytelności na zabezpieczenie swych roszczeń wynikających z Umowy przyjmuje (dalej „Cesja”).

2.2. Niezwłocznie po otrzymaniu od Cesjonariusza Zawiadomienia o Ziszczeniu się Warunku, którego wzór stanowi Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy (Zawiadomienie o Ziszczeniu się Warunku), Cedent przekaże każdemu Ostatecznemu Odbiorcy zawiadomienie o zawarciu niniejszej Umowy w odniesieniu do każdej Umowy Inwestycyjnej. Zawiadomienie to będzie zgodne ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 2 do niniejszej Umowy Cesji (dalej

„Zawiadomienie Dłużnika o Cesji”).

2.3. W okresach miesięcznych Cedent będzie dostarczał Cesjonariuszowi zestawienie aktualnie obowiązujących Umów Inwestycyjnych oraz Umów Zabezpieczeń w ramach Sprawozdań z Postępu (jak zdefiniowano w Umowie Operacyjnej).

3. OŚWIADCZENIA ORAZ INNE ZOBOWIAZANIA CEDENTA

3.1. W dniu wejścia niniejszej Umowy Cesji w życie, Cedent składa oświadczenia wymienione w niniejszej Umowie Cesji w odniesieniu do każdej Zabezpieczonej Wierzytelności.

3.2. Cedent oświadcza, iż żadna z Umów Inwestycyjnych lub Umów Zabezpieczenia nie będzie zawierać jakichkolwiek zapisów zabraniających cesji wynikającej z niniejszej Umowy Cesji bądź skutkujących nieważnością cesji wynikającej z niniejszej Umowy Cesji. Jeśli jakikolwiek przepis prawa polskiego lub Umów Inwestycyjnych lub Umów Zabezpieczenia wymagać będzie zgody osoby trzeciej lub innego rodzaju czynności, Cedent oświadcza, iż zgoda taka zostanie pozyskana, a czynność wykonana.

3.3. Cedent oświadcza, iż na podstawie Umów Inwestycyjnych będzie posiadał ważny tytuł prawny do Zabezpieczonych Wierzytelności oraz będzie uprawniony do ich przeniesienia, a także uzyska wszystkie potrzebne upoważnienia związane z przeniesieniem.

3.4. Cedent oświadcza, iż według jego najlepszej wiedzy, Zabezpieczone Wierzytelności są wolne od jakichkolwiek opłat, w tym opłat obowiązkowych na rzecz osoby trzeciej.

3.5. Do momentu rozwiązania niniejszej Umowy Cesji, Cedent spełni następujące zobowiązania.

3.5.1. Cedent będzie informował Cesjonariusza, w ramach sprawozdawczości określonej Umową, o istotnej zmianie, uchyleniu, wypowiedzeniu lub odstępstwie od którejkolwiek z Umów Inwestycyjnych lub Umów Zabezpieczenia;

3.5.2. Cedent niezwłocznie zawiadomi Cesjonariusza na piśmie o każdym postępowaniu sądowym, administracyjnym oraz arbitrażowym prowadzonym przeciwko Cedentowi w związku z Umowami Inwestycyjnymi lub Umowami Zabezpieczenia.

3.6. Cedent będzie odpowiedzialny za wykonanie wszystkich zobowiązań wynikających z Umów Inwestycyjnych lub Umów Zabezpieczenia. Cesjonariusz nie będzie posiadał żadnych zobowiązań związanych z Umowami Inwestycyjnymi lub Umowami Zabezpieczenia oraz nie będzie zobowiązany do złożenia zapytania dotyczącego tytułu czy też wysokości otrzymanych płatności (jeśli takowe zostaną otrzymane).

3.7. Cedent posiada wszelkie wymagane upoważnienia do zawarcia i wykonania niniejszej Umowy, która stanowi wiążące zobowiązanie dla Cedenta zgodnie z jej postanowieniami.

3.8. Cedent w każdym czasie oraz na własny koszt, na żądanie Cesjonariusza, niezwłocznie podpisze oraz dostarczy do Cesjonariusza wszelkie niezbędne dokumenty oraz podejmie wszelkie dalsze czynności, które mogą okazać się potrzebne w celu ochrony, wykonania oraz dochodzenia jakiegokolwiek prawa Cesjonariusza wynikającego z niniejszej Umowy Cesji.

3.9. W ramach zabezpieczenia, Cedent nieodwołalnie mianuje Cesjonariusza pełnomocnikiem upoważnionym do podejmowania wszystkich niezbędnych czynności, do których Cedent jest zobowiązany zgodnie z niniejszą Umową, w tym czynności, które mają zostać dokonane z Cesjonariuszem. Cedent niniejszym potwierdza oraz zatwierdza wszystkie czynności wykonane zgodnie z prawem przez pełnomocnika.

4. ROZWIĄZANIE UMOWY Cesji

4.1. W momencie, gdy roszczenia Cesjonariusza z Umowy zostaną spłacone w całości, ostatecznie oraz bezwarunkowo, niniejsza Umowa Cesji ulegnie rozwiązaniu.

4.2. Na żądanie oraz na koszt Cedenta, Cesjonariusz podejmie wszelkie czynności potrzebne w celu potwierdzenia rozwiązania Umowy Cesji.

5. PRZENIESIENIE PRAW WYNIKAJĄCYCH Z NINIEJSZEJ UMOWY

Cesjonariusz ma prawo przenieść wszystkie swoje prawa i obowiązki wynikające z niniejszej Umowy Cesji oraz Umowy na osobę trzecią, w szczególności na Instytucję Zarządzającą, na co Cedent niniejszym wyraża zgodę.

6. DOCHODZENIE PRAW

6.1. Po spełnieniu się Warunku Zawieszającego, Cesjonariusz może wysłać do Cedenta zawiadomienie o ziszczeniu się Warunku Zawieszającego, według wzoru stanowiącego Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy (Zawiadomienie o Ziszczeniu się Warunku). Dla uniknięcia wątpliwości Strony potwierdzają, iż wysłanie przedmiotowego zawiadomienia nie jest konieczne

do ziszczenia się Warunku Zawieszającego.

6.2. Po spełnieniu się Warunku Zawieszającego, Cedent spowoduje, by wszelkie płatności (jeśli takowe będą wymagalne), wynikające z Umów Inwestycyjnych, zostały wykonane zgodnie z warunkami niniejszej Umowy oraz Zawiadomienia o Cesji (na wskazane przez Cesjonariusza rachunki bankowe).

6.3. Na wypadek ziszczenia się Warunku Zawieszającego, niniejszym Cesjonariusz udziela na rzecz Cedenta pełnomocnictwa do egzekwowania na rzecz Cesjonariusza wszelkich praw wynikających z Zabezpieczonych Wierzytelności, a Cedent zobowiązuje się do ich dochodzenia na rzecz Cesjonariusza w najszerszym możliwym zakresie.

6.4. Niezależnie od postanowienia pkt 6.1 powyżej, w razie ziszczenia się Warunku Zawieszającego Cesjonariusz może dochodzić wszystkich swoich praw wynikających z niniejszej Umowy według swojego uznania; w szczególności Cesjonariusz może wydawać polecenia zapłaty Ostatecznym Odbiorcom oraz zajmować wszystkie kwoty do wypłacenia w związku z Zabezpieczonymi Wierzytelnościami, przenosić Zabezpieczone Wierzytelności lub je sprzedawać.

6.5. Wszystkie środki otrzymane przez Cesjonariusza w związku z dochodzeniem zabezpieczenia wynikającego z niniejszej Umowy Cesji pozostałe po zaspokojeniu wszystkich należności Cesjonariusza z tytułu Umowy zostaną przekazane Xxxxxxxxx.

7. ZMIANY W UMOWIE

7.1. Wszelkie zmiany treści niniejszej Umowy Cesji wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.

7.2. Niniejsza Umowa Cesji może zostać zmieniona na podstawie zgodnego oświadczenia Stron, w wyniku wystąpienia okoliczności, które wymagają zmian w treści Umowy Cesji, niezbędnych dla zapewnienia prawidłowej realizacji Projektu (jak zdefiniowano w Umowie).

8. ROZSTRZYGANIE SPORÓW

8.1. Umowa podlega wyłącznie prawu obowiązującemu na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

8.2. Spory związane z realizacją niniejszej Umowy Cesji Strony będą starały się rozwiązać polubownie.

8.3. W przypadku braku porozumienia spór będzie podlegał rozstrzygnięciu przez sąd powszechny właściwy dla siedziby Cesjonariusza.

9. POWIADOMIENIA

Postanowienia § 27 pkt 9 i 10 (Powiadomienia) Umowy zostają włączone do niniejszej Umowy Cesji i stosuje się je, jak gdyby były w niej przedstawione w całości, mutatis mutandis.

10. POSTANOWIENIA KOŃCOWE

10.1. Wszelkie wątpliwości związane z realizacją Umowy Cesji wyjaśniane będą przez Strony Umowy Cesji w formie pisemnej.

10.2. Umowa Cesji została sporządzona w języku polskim w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze Stron.

10.3. Umowa Cesji wchodzi w życie z dniem podpisania przez obie Strony Umowy Cesji.

10.4. Zmiany przepisów mające zastosowanie do Umowy Cesji zastępują z mocy prawa postanowienia Umowy Cesji.

10.5. Integralną część Umowy Cesji stanowią Załączniki:

ZAŁĄCZNIKI

Załącznik nr 1

Zawiadomienie o Ziszczeniu się Warunku

Załącznik nr 2

Zawiadomienie Dłużnika o Cesji

PODPISY STRON

ZAWIADOMIENIE O ZISZCZENIU SIĘ WARUNKU ‌

, dnia roku

[Nazwa i adres Pośrednika Finansowego]

Stosownie do pkt 6.1 Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń z dnia roku, niniejszym zawiadamiamy, iż w dniu roku ziścił się Warunek Zawieszający opisany w pkt. 2.1 Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń, polegający na wystąpieniu Nieprawidłowości w rozumieniu Umowy Operacyjnej nr [ ] z dnia roku.

Wobec powyższego ciąży na Państwu obecnie obowiązek opisany w pkt 6.2 Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń, polegający na konieczności spowodowania, aby wszystkie płatności wynikające z Umowy Inwestycyjnej zostały wykonane na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego w Warszawie zgodnie z warunkami Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń.

[podpisy osób upoważnionych]

ZAWIADOMIENIE DŁUŻNIKA O CESJI ‌

, dnia roku

[Nazwa i adres dłużnika]

Niniejszym zawiadamiamy, iż przysługujące nam od Państwa wierzytelności wynikające z Umowy Inwestycyjnej z dnia roku oraz zabezpieczenia wynikające z Umowy Zabezpieczenia z dnia

roku wraz ze wszelkimi prawami z nimi związanymi, na podstawie Umowy cesji praw

z wierzytelności i zabezpieczeń z dnia

roku przelaliśmy na rzecz Banku Gospodarstwa

Krajowego w Warszawie, jako Menadżera Funduszu Funduszy, w celu zabezpieczenia ewentualnych roszczeń Banku Gospodarstwa Krajowego wynikających z zawartej z nami w dniu roku Umowy Operacyjnej nr [ _].

Wobec powyższego wszelkie należne nam kwoty wynikające z Umowy Inwestycyjnej z dnia

roku, od dnia otrzymania niniejszej informacji prosimy uiszczać, w pełnej wysokości i na zasadach wynikających z Umowy Inwestycyjnej z dnia roku, bezpośrednio na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego w Warszawie na rachunek bankowy o numerze

Informuję jednocześnie, że Bank Gospodarstwa Krajowego może dokonać dalszych przelewów wymienionych powyżej wierzytelności wraz z zabezpieczeniami.

[podpisy osób upoważnionych]

Załącznik nr 11 do Umowy Operacyjnej nr [*]

POROZUMIENIE DO WEKSLA in blanco

Zawarte dnia [●roku] pomiędzy

Bankiem Gospodarstwa Krajowego w Warszawie jako Zamawiającym, z siedzibą w Warszawie, adres: Xxxxx Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jednolity Dz. U. z 2017 r. poz. 1843) oraz statutu Banku Gospodarstwa Krajowego, stanowiącego załącznik do rozporządzenia Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2016 r. poz. 1527), NIP: 000-00-00-000, REGON: 000017319 (dalej „Menadżer”) reprezentowanym przez:

1. , a,

(dalej „Pośrednik Finansowy”) reprezentowanym przez:

1. ,

ZWAŻYWSZY, ŻE:

A. Dnia [●] roku Xxxxxxxx, działając jako Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx (współfinansowanego z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, jako instrumentu inżynierii finansowej w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia

17 grudnia 2013 r., ustanawiającego wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Xxxxxxxxxx oraz uchylającego rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. Urz. UE L 347/320 z dnia 20 grudnia 2013) (dalej „Fundusz Funduszy”) zawarł z Pośrednikiem Finansowym Umowę Operacyjną Nr [●] (dalej „Umowa”), na mocy której Xxxxxxxx zobowiązał się do wypłaty na rzecz Pośrednika Finansowego środków pochodzących z Funduszu Funduszy w wysokości określonej w Umowie (dalej „Limit Globalny”) celem udzielania przez Pośrednika Finansowego wsparcia mikro, małym i średnim przedsiębiorcom poprzez udzielanie takim przedsiębiorcom Jednostkowych Pożyczek (na zasadach i warunkach szczegółowo wskazanych w Umowie).

B. Na mocy Umowy, na zabezpieczenie swoich zobowiązań wynikających z Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązał się do wystawienia weksla własnego in blanco z klauzulą „bez protestu”, który Xxxxxxxx ma prawo wypełnić zgodnie z niniejszą deklaracją wekslową.

Niniejszym Pośrednik Finansowy oświadcza, że:

1. Pośrednik Finansowy w załączeniu składa do dyspozycji Menadżera weksel własny in blanco wystawiony jako zabezpieczenie zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy (dalej „Zobowiązanie”).

2. W przypadku, gdy jakiekolwiek kwoty należne Menadżerowi z tytułu Zobowiązania nie zostaną spłacone przez Pośrednika Finansowego pomimo upływu terminu ich wymagalności określonego w Umowie, Pośrednik Finansowy upoważnia Menadżera lub inny podmiot uprawniony z Umowy do wypełnienia weksla in blanco na sumę wekslową odpowiadającą kwocie niespłaconej przez Pośrednika Finansowego należności z tytułu Zobowiązania, powiększonej o należne odsetki od dnia wymagalności Zobowiązania do dnia zapłaty oraz o koszty i wydatki związane z dochodzeniem należności z tytułu Zobowiązania od Pośrednika Finansowego.

3. Menadżer ma prawo opatrzyć weksel według swojego uznania, miejscem i datą wystawienia oraz płatności.

4. Menadżer jest zobowiązany powiadomić Pośrednika Finansowego o dacie i miejscu wykupu weksla listem poleconym wysłanym co najmniej na 10 Dni Roboczych przed terminem płatności weksla.

5. Suma wekslowa będzie płatna na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy wskazany w zawiadomieniu, o którym mowa w pkt. 4 powyżej.

6. W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy spłaci wszystkie kwoty należne Funduszowi Funduszy na podstawie Umowy i w terminach określonych w Umowie, Menadżer zwróci Pośrednikowi Finansowemu weksel in blanco, o którym mowa w punkcie 1 powyżej.

Za Menadżera: Za Pośrednika Finansowego:

[●] [●]

WEKSEL WŁASNY

miejsce wystawienia

data wystawienia (w formacie: dd-miesiąc słownie-rrrr)

suma pieniężna

Dnia zapłacę bez protestu za ten weksel na zlecenie

data płatności

sumę złotych

suma pieniężna słownie

Płatny w

miejsce płatności weksla

pieczęć wystawcy

Czytelny podpis Imię i nazwisko: Stanowisko:

Załącznik nr 12

do Umowy Operacyjnej nr [*]

Obowiązki informacyjno - promocyjne Pośrednika Finansowego

1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do prowadzenia działań informacyjnych i promocyjnych zgodnie z obowiązującymi regulacjami unijnymi oraz krajowymi, w tym z wymogami Rozporządzenia Ogólnego, Wytycznymi w zakresie informacji i promocji programów operacyjnych polityki spójności na lata 2014-2020, Wytycznymi Menadżera oraz zgodnie z Podręcznikiem wnioskodawcy i beneficjenta programów polityki spójności 2014-2020 w zakresie informacji i promocji.

2. Obowiązek informowania o wdrażanych Instrumentach Finansowych powstaje w momencie podpisania Umowy Operacyjnej.

3. Do obowiązków informacyjno – promocyjnych Pośrednika Finansowego należy:

1) oznaczanie znakiem Funduszy Europejskich ze wskazaniem Programu Regionalnego, znakiem barw Rzeczpospolitej Polskiej (tylko w przypadku kolorowego druku), znakiem Unii Europejskiej z rozszerzeniem Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, oficjalnym logo promocyjnym Województwa Warmińsko - Mazurskiego oraz znakiem promocyjnym Projektu:

a. wszystkich działań informacyjnych i promocyjnych dotyczących wdrażanych Instrumentów Finansowych, w tym materiałów promocyjnych (m. in. ulotki, broszury, foldery), publikacji, notatek prasowych i informacyjnych, stron internetowych, newsletterów, mailingu, materiałów filmowych, konferencji, seminariów, spotkań, szkoleń i warsztatów,

b. wszystkich dokumentów związanych z wdrażanymi Instrumentami Finansowymi, podawanych do publicznej wiadomości, w tym dokumentacji przetargowej, ogłoszeń o naborach, analiz, raportów, wzorów umów, wzorów wniosków,

c. dokumentów i materiałów dla Ostatecznych Odbiorców, w tym korespondencji, umów, zaproszeń, materiałów informacyjnych, programów spotkań / szkoleń / warsztatów, list obecności, prezentacji multimedialnych;

2) oznakowanie miejsca realizacji Umowy, tj. umieszczenie w widocznym i dostępnym publicznie miejscu co najmniej jednego plakatu lub jednej tablicy informacyjnej w siedzibie i punktach obsługi klienta, w których wdrażane są Instrumenty Finansowe;

3) stworzenie podstrony / zakładki na stronie internetowej Pośrednika Finansowego dedykowanej realizowanej Umowie, wraz z opisem wdrażanych Instrumentów Finansowych, w szczególności ich parametrów, takich jak minimalna i maksymalna wysokość wsparcia, okres karencji, okres spłaty, informacji o opłatach i prowizjach oraz źródle pochodzenia środków (Programu oraz EFRR), z uwzględnieniem informacji nt. roli Menadżera Funduszu Funduszy;

4) prowadzenie działań informacyjno - promocyjnych za pośrednictwem mediów społecznościowych (Facebook, Twitter, itp.) i promowanie działań prowadzonych przez Xxxxxxxxx Funduszu Funduszy na Facebooku (w tym udostępnianie postów);

5) przekazywanie podczas spotkań (x.xx. konferencji, warsztatów, szkoleń, wystaw, targów) Ostatecznym Odbiorcom słownej informacji , że wsparcie pozadotacyjne jest możliwe dzięki finansowaniu ze środków Unii Europejskiej. Wszystkie spotkania muszą zostać odpowiednio oznakowane;

6) przekazywanie Menadżerowi Funduszu Funduszy informacji dotyczących dostępnych Instrumentów Finansowych na potrzeby zamieszczenia ich na Portalu Funduszy

Europejskich oraz na stronie internetowej dedykowanej Projektowi, a zarządzanej przez Xxxxxxxxx Funduszu Funduszy;

7) przekazywanie Menadżerowi informacji o ciekawych przedsięwzięciach zrealizowanych przez Ostatecznych Odbiorców, na potrzeby promowania Instrumentów Finansowych w regionie.

4. Treść informacji przekazywanej Ostatecznym Odbiorcom powinna jasno wskazywać źródło pochodzenia środków, z których ustanowiono Instrument Finansowy.

5. Każdorazowa informacja nt. Instrumentu Finansowego powinna zawierać odniesienie do faktu, że jest on dofinansowany z EFRR.

6. Obowiązuje zakaz łączenia znaków Unii Europejskiej i Funduszy Europejskich z ofertą Pośrednika Finansowego, której finansowanie nie pochodzi ze środków UE.

7. Pośrednicy Finansowi zapewnią standard informacji zamieszczanych na stronach internetowych oraz w materiałach promocyjnych, który w sposób łatwy i dostępny dostarczy Ostatecznym Odbiorcom informacji dotyczących, x.xx. terminu naboru wniosków, warunków udzielanego wsparcia, spodziewanych efektów i korzyści, danych osób do kontaktu, zasad składania zapytań i udzielania odpowiedzi.

8. Do obowiązków Pośredników Finansowych należy dokumentowanie wszystkich prowadzonych w ramach niniejszej Umowy działań informacyjnych i promocyjnych z uwzględnieniem następujących zasad:

a. dokumentację należy przechowywać razem z pozostałymi dokumentami na zasadach określonych w § 18 Umowy,

b. dokumentację należy przechowywać w formie papierowej lub elektronicznej, np. jako skany dokumentów, zdjęcia, kopie (zrzuty) stron internetowych; jeśli na potrzeby Operacji powstały materiały informacyjne należy przechowywać ich pojedyncze egzemplarze (np. ulotki, foldery, broszury, publikacje) lub ich zdjęcia.

9. Pośrednik Finansowy na potrzeby informacji i promocji Programu udostępnia Instytucji Zarządzającej lub Menadżerowi na wezwanie utwory informacyjno - promocyjne powstałe w wyniku realizacji Umowy, w postaci x.xx.: materiałów zdjęciowych, materiałów audio - wizualnych i prezentacji.

10. Jeśli w trakcie realizacji Projektu Umowa Operacyjna zostanie rozwiązana, znaku Unii Europejskiej oraz znaku Funduszy Europejskich do oznaczania prowadzonych działań nie stosuje się.

11. W celu doprecyzowania zasad określonych w ust. 1 – 10 powyżej, Menadżer może wydać odpowiednie Wytyczne w zakresie promocji i informacji.

12. Sposób oznaczenia miejsca realizacji umowy, dokumentów i działań informacyjno –

promocyjnych:

a. do oznakowania działań informacyjno-promocyjnych należy używać wyłącznie znaków graficznych udostępnionych przez Instytucję Zarządzającą lub Menadżera. Wizualizacja każdego materiału promocyjnego musi zawierać znak Funduszy Europejskich ze wskazaniem Programu Regionalnego, znak barw Rzeczpospolitej Polskiej (tylko w przypadku kolorowego druku), znak Unii Europejskiej z rozszerzeniem Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, oficjalne logo promocyjne Województwa Warmińsko - Mazurskiego dostępne na stronie internetowej RPO WiM 2014- 2020: xxx.xxx.xxxxxx.xxxxxx.xx oraz logo promocyjne Projektu przekazane PF po zawarciu umowy.

b. w przypadku reklamy dostępnej w formie dźwiękowej bez elementów graficznych (np. spoty/audycje radiowe) na końcu tej reklamy powinien znaleźć się komunikat słowny.

c. plakat (wydrukowany w formie papierowej) lub tablica (wykonany z trwałego tworzywa np. z plastiku) powinny być o minimalnym rozmiarze A3 (297mm×420 mm). Plakat lub tablica, pod warunkiem zachowania minimalnego obowiązkowego rozmiaru może mieć

formę plansz informacyjnych, stojaków reklamowych itp. Plakat lub tablicę należy odpowiednio zabezpieczyć tak, by przez cały czas ekspozycji wyglądał estetycznie. Obowiązkiem PF jest dbanie o to, aby informacja przez cały okres obowiązywania umowy była wyraźnie widoczna. Uszkodzony lub nieczytelny plakat należy wymienić.

Wymagane informacje na plakacie:

i. Nazwa PF

ii. Nr umowy/umów

iii. Obowiązkowe znaki graficzne o których mowa w pkt 3.1 powyżej.

Na plakacie można umieścić także dodatkowe informacje o instrumentach, ważne jest, aby elementy, które muszą się znaleźć na plakacie, były nadal czytelne i wyraźnie widoczne.

d. oznaczenie miejsca realizacji Umowy, tj. umieszczenie w widocznym i dostępnym publicznie miejscu co najmniej jednego plakatu lub jednej tablicy informacyjnej w siedzibie i punktach obsługi klienta, w których wdrażane są Instrumenty Finansowe. Oznaczenie może znajdować się np. przy wejściu do budynku lub w recepcji. Jeśli działania w ramach umowy realizowane są w kilku lokalizacjach, plakaty/tablice należy zamieścić w każdej z nich. Jeśli w jednej lokalizacji realizowanych jest kilka umów, można umieścić jeden plakat/jedną tablice opisującą wszystkie te umowy.

e. wszystkie materiały informacyjno-promocyjne, które wymagają zastosowania innych sposobów oznakowania lub innej niż opisane powyżej formy, lokalizacji lub wielkości oznaczeń projektu wymagają zgody Menadżera. Zgoda na odstępstwa przy działaniach promocyjnych, może być wydana wyłącznie w przypadkach, kiedy ze względu na przepisy prawa nie można zastosować przewidzianych w Załączniku wymogów informowania o projekcie lub kiedy zastosowanie takich form wpływałoby negatywnie na realizację projektu lub jego rezultaty. Zgoda na odstępstwa lub zmiany musi być wyrażona w formie pisemnej i należy ją przechowywać na wypadek kontroli.

f. strona internetowa.

i. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do stworzenia podstrony / zakładki na stronie internetowej Pośrednika Finansowego dedykowanej realizowanej Umowie, wraz z opisem wdrażanych Instrumentów Finansowych, w szczególności ich parametrów, takich jak minimalna i maksymalna wysokość wsparcia, okres karencji, okres spłaty, informacji o opłatach i prowizjach oraz źródle pochodzenia środków (Programu oraz EFRR ), z uwzględnieniem informacji nt. roli Xxxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx;

ii. znaki i informacje o wdrażanym instrumencie należy umieścić na głównej stronie lub podstronie dedykowanej realizowanej umowie. Ważne jest, aby użytkownikom łatwo było tam trafić.

Uwaga! Komisja Europejska wymaga, aby flaga UE z napisem Unia Europejska była widoczna w momencie wejścia użytkownika na stronę internetową, to znaczy bez konieczności przewijania strony w dół.

Dlatego, aby właściwie oznaczyć swoją stronę internetową, należy zastosować jedno z dwóch rozwiązań:

Rozwiązanie nr 1

Rozwiązanie pierwsze polega na tym, aby w widocznym miejscu umieścić zestawienie złożone ze znaku Funduszy Europejskich z nazwą programu, barw RP z nazwą

„Rzeczpospolita Polska” oraz znaku Unii Europejskiej z nazwą funduszu oraz oficjalnego logo promocyjnego Województwa Warmińsko - Mazurskiego. Umieszczenie w widocznym miejscu oznacza, że w momencie wejścia na stronę internetową użytkownik nie musi przewijać strony, aby zobaczyć zestawienie znaków. Można uzupełnić zestawienie znaków logo promocyjnym projektu lub logo PF.

Jeśli nie ma możliwości, aby na stronie umieścić zestawienie znaków FE, RP, UE i logo województwa w widocznym miejscu – należy zastosować rozwiązanie nr 2.

Rozwiązanie nr 2

Rozwiązanie drugie polega na tym, aby w widocznym miejscu umieścić flagę UE tylko z napisem Unia Europejska według jednego z następujących wzorów:

Dodatkowo na stronie (niekoniecznie w miejscu widocznym w momencie wejścia) należy umieścić zestaw znaków: Fundusze Europejskie, znak barw Rzeczpospolitej Polskiej, znak Unii Europejskiej, oficjalne logo promocyjne Województwa Warmińsko - Mazurskiego oraz logo promocyjne projektu.

W przypadku tego rozwiązania flaga Unii Europejskiej pojawi się dwa razy na danej stronie internetowej.

13. Szczegółowe zasady wykorzystywania znaków graficznych

Znak Funduszy Europejskich, znak barw Rzeczpospolitej Polskiej oraz znak Unii Europejskiej muszą być zawsze umieszczone w widocznym miejscu. Ważne, aby ich umiejscowienie oraz wielkość były odpowiednie do rodzaju i skali materiału, przedmiotu lub dokumentu. Dla spełnienia tego warunku wystarczy, jeśli tylko jedna, np. pierwsza strona lub ostatnia dokumentu, zostanie oznaczona ciągiem znaków. Należy zwrócić szczególną uwagę, aby znaki i napisy były czytelne dla odbiorcy i wyraźnie widoczne.

a. kolejność znaków.

Znak Funduszy Europejskich należy umieścić zawsze z lewej strony, barwy RP jako drugi znak od lewej strony, natomiast znak Unii Europejskiej z prawej strony. Oficjalne logo promocyjne Województwa Warmińsko – Mazurskiego należy umieścić pomiędzy barwami RP a znakiem UE.

Gdy nie jest możliwe umiejscowienie znaków w poziomie, można zastosować układ pionowy. W tym ustawieniu znak Funduszy Europejskich z nazwą programu znajduje się na górze, pod znakiem FE znajdują się barwy RP, a znak Unii Europejskiej na dole. Oficjalne logo promocyjne Województwa Warmińsko – Mazurskiego należy umieścić pomiędzy barwami RP a znakiem UE.

Przykładowy układ pionowy:

b. liczba znaków.

Liczba znaków w zestawieniu – to znaczy w jednej linii – nie może przekraczać czterech,

łącznie ze znakami FE, RP, UE oraz oficjalnym logo promocyjnym Województwa Warmińsko

- Mazurskiego.

W zestawieniu znaków na materiałach informacyjnych i promocyjnych (z wyjątkiem tablic informacyjnych i pamiątkowych) oraz na dokumentach można umieścić logo PF. Nie należy umieszczać znaków wykonawców, którzy realizują działania w ramach umowy, ale którzy nie są beneficjentami. Inne znaki można umieścić poza zestawieniem (linią znaków FE-UE). Uwaga! Jeśli w zestawieniu lub na materiale występują inne znaki (logo), to nie mogą być one większe (mierzone wysokością lub szerokością) od flagi Unii Europejskiej.

c. kolorystyka znaków Fundusze Europejskie i Unia Europejska.

Zestawienie znaków FE, barw RP i znak UE zawsze występuje w wersji pełnokolorowej. Nie można stosować barw RP w wersji achromatycznej i monochromatycznej. Dlatego w niektórych przypadkach nie umieszcza się barw RP, natomiast można zastosować zestawienia znaków FE i UE w wersji jednobarwnej. Wersję jednobarwną wolno stosować w uzasadnionych przypadkach, np. braku możliwości wykorzystania wersji kolorowej ze względów technicznych (tłoczenie, grawerunek itp.).

Szczególnym przypadkiem, pozwalającym na zastosowanie wersji achromatycznej (czarno- białej), jest druk dokumentów (w tym pism, materiałów szkoleniowych itp.), które nie zawierają innych kolorów poza czernią.

Przykładowe zestawienie znaków dla RPO WiM 2014-2020:

Wszystkie dopuszczone achromatyczne i monochromatyczne, warianty znaków, zasady stosowania oficjalnego logo promocyjnego Województwa Warmińsko - Mazurskiego oraz gotowe wzory – zestawienia logotypów znajdują się na stronie internetowej Programu: www.rpo. xxxxxx.xxxxxx.xx.

d. znak: Fundusze Europejskie i Unia Europejska na kolorowym tle.

W sytuacji w której, nie jest możliwe stosowanie znaków pełno kolorowych na białym tle, co zapewnia ich największą widoczność, należy zachować odpowiedni kontrast, który

zagwarantuje odpowiednią czytelność znaku. Kolory tła powinny być pastelowe i nie powinny przekraczać 25% nasycenia.

Można zastosować znak FE na tłach wielokolorowych, takich jak zdjęcia lub wzorzyste podłoża, po wcześniejszym zastosowaniu rozjaśnienia tła.

Na tłach kolorowych, barwy RP należy umieścić bez białego pola ochronnego i bez linii zamykającej. Jeśli znak występuje na tle barwnym, należy zachować odpowiedni kontrast gwarantujący odpowiednią czytelność znaku.

Na tłach ciemnych, czarnym oraz tłach wielokolorowych barwy RP należy umieścić na białym polu ochronnym i z szarą linia zamykającą.

W przypadku znaku Unii Europejskiej, jeśli nie ma innego wyboru niż użycie kolorowego tła, należy umieścić wokół flagi białą obwódkę o szerokości równej 1/25 wysokości tego prostokąta.

Jeśli w zestawieniu występują inne znaki, należy sprawdzić, czy mogą one występować na kolorowych tłach. W przypadku oficjalnego logo Województwa Warmińsko - Mazurskiego taka informacja znajduje się na stronie internetowej xxx.xxx.xxxxxx.xxxxxx.xx

e. Oznaczenie małych przedmiotów promocyjnych.

Jeśli przedmiot jest mały i nazwa funduszu, nazwa „Rzeczpospolita Polska” oraz nazwa programu nie będą czytelne, należy umieścić znak Funduszy Europejskich z napisem Fundusze Europejskie (bez nazwy programu), barwy RP z napisem Rzeczpospolita Polska oraz znak UE tylko z napisem Unia Europejska. Zawsze stosuje się pełny zapis nazwy

„Rzeczpospolita Polska”, „Unia Europejska” i „Fundusze Europejskie”.

W takich przypadkach nie ma konieczności stosowania słownego odniesienia do odpowiedniego funduszu/funduszy lub odniesienia do Europejskich Funduszy Strukturalnych i Inwestycyjnych. Na małych przedmiotach promocyjnych stosowanie logo promocyjnego Województwa Warmińsko - Mazurskiego nie jest obowiązkowe.

Jednocześnie należy każdorazowo rozważyć, czy małe przedmioty itp. są na pewno skutecznym i niezbędnym narzędziem promocji dla realizacji umowy.

f. oznaczanie materiałów promocyjnych w sposób nierzucający się w oczy.

Zestawienia znaków z właściwymi napisami muszą być widoczne. Nie mogą być umieszczane np. na wewnętrznej, niewidocznej stronie przedmiotów. Jeśli przedmiot jest tak mały, że nie można na nim zastosować czytelnych znaków FE, barw RP i znaku UE lub wariantu minimalnego bez barw RP, nie można go używać do celów promocyjnych. Celem przedmiotu promocyjnego jest bowiem informowanie o tym, że pomoc pozadotacyjna jest możliwa dzięki unijnemu dofinansowaniu.

Załącznik nr 13 do Umowy Operacyjnej nr [*]

POROZUMIENIE

w sprawie zasad powierzenia przetwarzania danych osobowych w związku z realizacją Umowy Operacyjnej nr……………………………………..

zawarte dnia [●] w [●] pomiędzy:

Bankiem Gospodarstwa Krajowego z siedzibą w Warszawie, adres: Xxxxx Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jednolity Dz. U. z 2017 r. poz. 1843) oraz statutu Banku Gospodarstwa Krajowego, stanowiącego załącznik do rozporządzenia Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. poz. 1527), NIP: 000-00 00-000, REGON: 000017319

który reprezentują:

[●],

zwanym dalej Powierzającym 1

[●],

zwanym dalej „Pośrednikiem Finansowym” lub „Wykonawcą”;

zwanymi dalej łącznie lub osobno Stronami lub Stroną, o następującej treści:

W związku z zawarciem w dniu [●] pomiędzy Powierzającym, a Pośrednikiem Finansowym Umowy Operacyjnej nr [●], zwanej dalej Umową,

Strony postanawiają co następuje:

§ 1 [definicje]

Dla potrzeb niniejszego Porozumienia:

1. Administratorem danych osobowych jest organ, jednostka organizacyjna, podmiot lub osoba,

o których mowa w art. 3 ustawy o ochronie danych osobowych, decydujący o celach i środkach

1 Powierzający pełni funkcję Menadżera Funduszu Funduszy

przetwarzania danych osobowych; Administratorami danych osobowych są odpowiednio

(i) Instytucja Zarządzająca, (ii) Minister Xxxxxxx, które powierzyły ich przetwarzanie Menadżerowi.

2. Danymi osobowymi są dane osobowe w rozumieniu ustawy o ochronie danych osobowych dotyczące:

1) Pośrednika Finansowego, odbiorców wsparcia oraz ich pracowników, którzy uczestniczą w procesie wdrażania Instrumentu Finansowego w ramach Umowy;

2) uczestników szkoleń, konkursów, konferencji współfinansowanych w ramach Umowy;

3) osób, których dane są przetwarzane w związku z badaniem kwalifikowalności środków w projekcie współfinansowanym ze środków Programu, w tym w szczególności personelu uczestniczącego w realizacji Umowy, a także oferentów, uczestników komisji przetargowych i wykonawców;

4) pracowników instytucji zaangażowanych we wdrażanie Umowy;

5) osób fizycznych oceniających wnioski składane przez odbiorców wsparcia, realizowane w ramach Umowy;

przetwarzane przez Pośrednika Finansowego w celu wykonania Umowy.

3. Dokumentem jest każda utrwalona informacja zawierająca dane osobowe, zapisana na dowolnym nośniku, tradycyjnym lub elektronicznym.

4. Pracownikiem jest:

1) osoba świadcząca pracę na podstawie stosunku pracy lub stosunku cywilnoprawnego;

2) osoba fizyczna, która w ramach prowadzonej działalności gospodarczej wykonuje, wyłącznie osobiście, powierzone jej na podstawie umowy cywilnoprawnej zadania,

3) osoba współpracująca w rozumieniu ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych2;

4) osoba wykonująca świadczenia w formie wolontariatu w rozumieniu ustawy z dnia 24 kwietnia 2003 r. o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie3,

5. Programem jest Regionalny Program Operacyjny Województwa Warmińsko - Mazurskiego na lata 2014–2020;

6. Przetwarzaniem danych osobowych są jakiekolwiek operacje wykonywane na danych osobowych, takie jak zbieranie, utrwalanie, przechowywanie, opracowywanie, zmienianie, udostępnianie i usuwanie.

7. Rozporządzeniem jest rozporządzenie Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 29 kwietnia 2004

r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące do przetwarzania danych osobowych4.

8. Ustawą o ochronie danych osobowych jest ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych5;

2 Tekst jedn. w Dz. U. z 2015 r. poz. 121 ze zm. 3 Tekst jedn. w Dz. U. z 2014 r. poz. 1118 ze zm. 4 Xx. X. x 0000 x. Xx 000, poz. 1024‌

5 Tekst jedn. w Dz. U. z 2016 r. poz. 922

§ 2 [przedmiot Porozumienia; dalsze powierzanie przetwarzania danych osobowych]

1. Na podstawie [●] z dnia [●] w sprawie powierzenia przetwarzania danych osobowych w ramach Centralnego Systemu Teleinformatycznego wspierającego realizację programów oraz na podstawie [●] z dnia [●] w sprawie zasad powierzenia przetwarzania danych osobowych oraz w oparciu o art. 31 Ustawy o ochronie danych osobowych, Powierzający powierza Pośrednikowi Finansowemu przetwarzanie danych osobowych na warunkach opisanych w niniejszym Porozumieniu w ramach zbioru: [●], którego elementami składowymi są zbiór: Centralny system teleinformatyczny wspierający realizację programów operacyjnych oraz zbiory [●], w zakresie jaki dotyczy realizacji Umowy.

2. Powierzający umocowuje Pośrednika Finansowego do dalszego powierzenia w imieniu i na rzecz Powierzającego powierzonych do przetwarzania danych osobowych w ramach zbioru, o których mowa w ust. 1 powyżej, podmiotom zaangażowanym we wdrażanie Instrumentu Finansowego, w związku z realizacją Umowy.

3. Powierzenie przetwarzania danych osobowych podmiotom, o których mowa w ust. 2 powyżej, odbywa się na podstawie odrębnych umów lub porozumień zawieranych na piśmie, z zastrzeżeniem, że będą one zawierały wszystkie elementy treści ujętej niniejszym Porozumieniem.

4. Zakres danych osobowych powierzanych do przetwarzania przez Pośrednika Finansowego podmiotom,

o których mowa w ust. 2 powyżej, powinien być każdorazowo dostosowany przez Pośrednika Finansowego do celu ich powierzenia, przy czym zakres nie może być szerszy niż zakres określony w § 4 ust. 2 Porozumienia.

5. Pośrednik Finansowy przekazuje Powierzającemu, na każde jego żądanie, wykaz podmiotów, o których mowa w ust. 2 powyżej, którym zostało powierzone przetwarzanie danych osobowych przez Pośrednika Finansowego.

6. Powierzający zobowiązuje Pośrednika Finansowego do:

1) wykonywania wobec osób, których dane dotyczą, obowiązków informacyjnych wynikających

z art. 24 i 25 ustawy o ochronie danych osobowych;

2) zawierania umów z podmiotami, o których mowa w ust. 2 powyżej o takiej treści, by podmioty te były zobowiązane postanowieniami umów do wykonywania wobec osób, których dane dotyczą, obowiązków informacyjnych wynikających z art. 24 i 25 ustawy o ochronie danych osobowych.

7. Pośrednik Finansowy ponosi odpowiedzialność, tak wobec osób trzecich, jak i wobec Powierzającego, za szkody powstałe w związku z nieprzestrzeganiem art. 36 - 39 ustawy o ochronie danych osobowych, rozporządzenia oraz za przetwarzanie powierzonych do przetwarzania danych osobowych niezgodnie z niniejszym Porozumieniem lub innymi przepisami prawa.

§ 3 [upoważnienia dla pracowników i ich odwołanie]

1. Powierzający umocowuje Pośrednika Finansowego do:

1) wydawania i odwoływania swoim pracownikom upoważnień do przetwarzania danych osobowych w zbiorze (Pośrednik Finansowy ograniczy dostęp do danych osobowych wyłącznie do pracowników posiadających upoważnienia do przetwarzania danych osobowych w zbiorze);

2) dalszego umocowywania podmiotów, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia, do wydawania i odwoływania ich pracownikom upoważnień do przetwarzania danych osobowych w zbiorze;

3) określenia wzoru upoważnienia do przetwarzania danych osobowych oraz wzoru odwołania upoważnienia do przetwarzania danych osobowych przez podmioty, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia.

§ 4 [cele powierzenia danych osobowych do przetwarzania]

1. Dane osobowe są powierzone do przetwarzania Pośrednikowi Finansowemu przez Powierzającego wyłącznie w celu wykonywania zadań Pośrednika Finansowego powierzonych Umową, związanych z wdrażaniem Instrumentu Finansowego w odniesieniu do zbioru, o którym mowa w § 2 ust. 1 Porozumienia, w szczególności w związku z procesem udzielania jednostkowych wsparć, monitorowania realizacji umów zawartych z odbiorcami wsparcia oraz realizacji procesów sprawozdawczości, monitoringu, ewaluacji, kontroli i audytu.

2. Powierzenie danych osobowych do przetwarzania Pośrednikowi Finansowemu obejmuje zakres niezbędny realizacji Umowy.

§ 5 [sposób postępowania przy przetwarzaniu danych osobowych]

1. Pośrednik Finansowy zapewni środki techniczne i organizacyjne umożliwiające należyte zabezpieczenie danych osobowych, wymagane przepisami prawa, w tym w szczególności ustawy o ochronie danych osobowych oraz rozporządzenia. Pośrednik Finansowy w szczególności zobowiązuje się w odniesieniu do zbiorów:

1) prowadzić dokumentację opisującą sposób przetwarzania danych osobowych oraz środki techniczne i organizacyjne zapewniające ochronę przetwarzanych danych osobowych, w tym w szczególności politykę bezpieczeństwa oraz instrukcję zarządzania systemem informatycznym służącym do przetwarzania danych osobowych;

2) przechowywać dokumenty w specjalnie do tego przeznaczonych szafach zamykanych na zamek lub w zamykanych na zamek pomieszczeniach (niedostępnych dla osób nieupoważnionych do przetwarzania danych osobowych) oraz zapewniających ochronę dokumentów przed utratą, uszkodzeniem, zniszczeniem, a także przetwarzaniem z naruszeniem ustawy;

3) prowadzić ewidencję pracowników upoważnionych do przetwarzania danych osobowych.

2. Pośrednik Finansowy zobowiąże swoich pracowników, dla przestrzegania odpowiednich zasad

postępowania z dokumentami, do:

1) pracy jedynie z dokumentami niezbędnymi do wykonania obowiązków wynikających z Umowy;

2) przechowywania dokumentów w czasie nie dłuższym, niż czas niezbędny do zrealizowania zadań, do których wykonania dokumenty są przeznaczone;

3) nietworzenia kopii dokumentów innych, niż niezbędne do realizacji Umowy;

4) zachowania w poufności danych osobowych oraz informacji o stosowanych sposobach ich zabezpieczenia, także po ustaniu zatrudnienia u Pośrednika Finansowego;

5) zabezpieczenia dokumentów przed dostępem osób nieupoważnionych do przetwarzania powierzonych do przetwarzania danych osobowych, przetwarzaniem z naruszeniem ustawy, nieautoryzowaną zmianą, utratą, uszkodzeniem lub zniszczeniem.

3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do:

1) ograniczenia dostępu do powierzonych do przetwarzania danych osobowych, wyłącznie do pracowników posiadających upoważnienie do przetwarzania danych osobowych;

2) zachowania w poufności wszystkich danych osobowych powierzonych jemu w trakcie obowiązywania Porozumienia lub dokumentów uzyskanych w związku z wykonywaniem czynności objętych Porozumieniem, a także zachowania w poufności informacji o stosowanych sposobach zabezpieczenia danych osobowych, również po rozwiązaniu Porozumienia;

3) wymagania od swoich pracowników przestrzegania należytej staranności w zakresie zachowania w poufności powierzonych do przetwarzania danych osobowych oraz sposobów ich zabezpieczenia;

4) nadzorowania swoich pracowników, w zakresie zabezpieczenia przetwarzanych danych osobowych;

5) udzielania Powierzającemu, na każde jego żądanie, informacji na temat przetwarzania powierzonych do przetwarzania danych osobowych;

6) zabezpieczenia korespondencji i wszelkich dokumentów, które zawierają dane osobowe przed dostępem osób nieupoważnionych do przetwarzania powierzonych do przetwarzania danych osobowych, a w szczególności przed kradzieżą, uszkodzeniem i zaginięciem;

7) niewykorzystywania zebranych na podstawie Umowy danych osobowych dla celów innych, niż określone w Porozumieniu;

8) usunięcia z elektronicznych nośników informacji wielokrotnego zapisu w sposób trwały i nieodwracalny oraz zniszczenia nośników papierowych i elektronicznych nośników informacji jednokrotnego zapisu, na których utrwalone zostały powierzone do przetwarzania dane osobowe, po zakończeniu obowiązywania okresu archiwizowania wynikającego z przepisów obowiązującego prawa lub zawartych umów;

9) niezwłocznego przekazania Powierzającemu pisemnego oświadczenia, w którym potwierdzi, że Pośrednik Finansowy nie posiada żadnych danych osobowych, których przetwarzanie zostało jemu powierzone niniejszym Porozumieniem, po zrealizowaniu postanowień pkt 8).

4. Powierzający zobowiązuje Pośrednika Finansowego do zawierania umów lub porozumień z podmiotami, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia o takiej treści, by podmioty te były zobowiązane do zapewnienia środków technicznych i organizacyjnych umożliwiających należyte zabezpieczenie danych osobowych, wymaganych przepisami prawa, w tym w szczególności ustawy o ochronie danych osobowych oraz rozporządzenia.

5. Wymagania względem pracowników Pośrednika Finansowego znajdują zastosowanie również względem innych, niż pracownicy osób wykonujących właściwe czynności na rzecz lub w imieniu Pośrednika Finansowego niezależnie od istnienia lub charakteru stosunku prawnego łączącego te osoby z Pośrednikiem Finansowym.

§ 6 [obowiązki informacyjne względem Powierzającego]

1. Pośrednik Finansowy niezwłocznie informuje Powierzającego o:

1) wszelkich przypadkach naruszenia tajemnicy danych osobowych lub o ich niewłaściwym użyciu oraz naruszeniu obowiązków dotyczących ochrony danych osobowych powierzonych do przetwarzania Porozumieniem;

2) wszelkich czynnościach z własnym udziałem w sprawach dotyczących ochrony danych osobowych, w zakresie powierzonym Porozumieniem, prowadzonych, w szczególności przed Generalnym Inspektorem Ochrony Danych Osobowych, urzędami państwowymi, policją lub przed sądem.

2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do udzielenia Powierzającemu, na każde jego żądanie, informacji na temat przetwarzania powierzonych do przetwarzania danych osobowych przez podmioty, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia, a w szczególności niezwłocznego przekazywania informacji o każdym przypadku naruszenia obowiązków dotyczących ochrony danych osobowych.