E-book Futuros e Commodities
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E-book Futuros e Commodities
Como investir em Futuros e Commodities?
Preparamos esse Guia para que você conheça um pouco mais sobre esses produtos e saiba como investir neles pela Santander Corretora.
Contratos Futuros
Futuros são contratos de compra ou venda padronizados em que os investidores se comprometem a negociar determinada quantidade de um ativo a um certo preço.
Tipos de Investidor
Nesse mercado há dois tipos de investidor
ESPECULADORES
Procuram lucrar com a variação do preço do Ativo entrando e saindo rapidamente do mercado fazendo apostas.
HEDGERS
Contratos Futuros funcionam da seguinte maneira
Investidores que possuem o ativo ou bem fisicamente e operam no mercado futuro com intuito de buscar proteção para oscilação do preço.
Por exemplo, se você acredita que o dólar vai valorizar, poderá comprar hoje um minicontrato de dólar no mercado futuro. Todos os dias, você receberá um crédito ou um débito em sua conta na Corretora, conforme a cotação do ativo subir ou cair. É o chamado ajuste diário. Ao encerrar a operação, é feito o ajuste final, que é calculado em relação ao valor de ajuste do dia anterior.
COMO FUNCIONA O AJUSTE DIÁRIO
DIA 1
Valor do ativo
R$ 100
DIA 2
Valor do ativo
R$ 101
Você recebe
+ R$ 1
DIA 3
Valor do ativo
R$ 100
Você pagará
R$ 1
DIA 4
Valor do ativo
R$ 104
Você recebe
+ R$ 4
Diariamente, os investidores que tiveram lucros recebem a quantia em dinheiro na conta. Da mesma forma, quem teve prejuízo terá o valor correspondente debitado do saldo em conta. Se o saldo não for suficiente, o investidor deverá depositar o valor necessário para cobrir o débito.
Principais contratos negociados
1 Futuro de Ações e Índices
2 Futuro de Juros
3 Futuro de Moedas
4 Commodities
Lembre-se que para operar no mercado de futuros você precisa depositar garantias, conforme as regras da Bolsa. Para saber mais, acesse o site da B3 clicando aqui.
Veja algumas opções
MINI IBOVESPA
Busca viabilizar com que os investidores possam iniciar as suas atividades no mercado de derivativos, acompanhando a variação do índice Ibovespa
Data de Vencimentos
Quarta-feira mais
próxima do dia 15 do mês de vencimento
Meses de vencimento
Meses pares
Liquidação no vencimento
Financeira
MINI DÓLAR
O contrato de Mini Dólar permite negociar as expectativas futuras da moeda com custo menor que o contrato padrão
Último dia de Negociação
1° dia útil do mês do
vencimento do contrato
Meses de vencimento
Todos os meses
Liquidação no vencimento
Financeira
COMMODITIES
BOI GORDO
O contrato é negociado em reais por arroba, sendo 1 arroba equivalente à 15kg, e cada contrato equivale a 330 arrobas
Último dia de negociação
Última sessão de
negociação do mês de vencimento do contrato.
Data de Vencimento
Última sessão de
negociação do mês de vencimento do contrato.
Meses de vencimento
Todos os meses
Liquidação no vencimento
Financeira
SOJA
A negociação do contrato é em dólares americanos por saca, sendo cada contrato composto por 450 sacas de 60 kg líquidos
Último dia de negociação
2º dia útil anterior ao
mês de vencimento.
Data de vencimento
2º dia útil anterior ao
mês de vencimento.
Meses de vencimento
março, abril,
maio, junho, julho, agosto, setembro e novembro
Liquidação no vencimento
Financeira
CAFÉ ARÁBICO
O contrato é negociado em dólares americanos por saca, sendo que cada contrato equivale a 100 sacas de 60kg líquidos
Último dia de negociação
6º dia útil anterior ao
último dia útil do mês de vencimento
Data de vencimento
6º dia útil anterior ao
último dia útil do mês do vencimento.
Meses de vencimento
março, maio, julho,
setembro e dezembro
Liquidação no vencimento
Financeira
MILHO
A negociação do contrato é em reais por saca de milho. (1 saca = 60kg).
Último dia de negociação
Dia 15 do mês de
vencimento
Data de vencimento
Dia 15 do mês de
vencimento
Meses de vencimento:
janeiro, março,
maio, julho, agosto, setembro e novembro
Liquidação no vencimento:
Financeira
Proteção: É possível montar estratégias para se proteger de oscilações de preços, assegurando o preço mínimo de seu ativo ou produto.
Acessibilidade: Possibilidade de replicar a variação de preços de um ativo sem a necessidade de desembolsar o valor total da operação, apenas com o depósito da margem de garantia. Os custos da transação também são menores quando comparados ao mercado à vista.
Flexibilidade: É possível encerrar a posição a qualquer momento, não sendo necessário aguardar o vencimento do contrato.
Comodidade: Acompanhamento da posição em tempo real pelo Home Broker.
Benefícios de investir em contratos futuros
Fique ligado!
1
Com os contratos futuros é possível negociar diversos ativos diferentes, de acordo com os objetivos do investidor.
2
O ajuste diário é um sistema automático de equalização das posições com base no preço de compensação do dia, tanto da parte compradora quanto vendedora.
3
As três primeiras letras
representam o ativo ao qual o contrato futuro se refere, em seguida vem a letra correspondente ao mês de vencimento do contrato e, por fim, os dois últimos dígitos indicam o ano.
F
uturo do Milho
Contrato
Ano(2020)
CCMU20
Mês(Setembro)
ATIVO
CÓDIGO
MÊS
CÓDIGO
Boi Gordo
BGI Janeiro F
Soja SIJ Fevereiro G
Café Arábica ICF Março H
Milho CCM Abril J
Mini Ibovespa WIN
Mini Dólar WDO
Maio K
Junho M
Confira código de outros ativos no site da B3
Julho N
Agosto Q
Setembro U
Outubro V
Novembro X
Dezembro Z
CÓDIGOS
Legal, quero investir nesses ativos, como faço?
Para começar a investir em futuros e commodities, você precisa ter o API atualizado e o cadastro ativo na Santander Corretora.
Para se cadastrar basta ir no App Santander > Menu
> Investimentos >
Perfil e Cadastro Corretora
Você também pode se cadastrar pelo Internet Banking > Menu > Investimentos e poupança > Ações, Tesouro Direto e Outros > Cadastro na Corretora
ou entre em contato com o seu gerente.
Faça o seu cadastro agora mesmo.
É rápido, fácil e
gratuito!
Depois de ter preenchido a Análise de Perfil de Investidor (API) pelo App Santander e ter o cadastro ativo na Santander Corretora, vamos investir:
Contrate pelos nossos canais:
Home Broker
HOME BROKER > Vá em ordens > Negociação
> Coloque o código do ativo e quantidade que deseja comprar > Enviar
App Santander Corretora
Acesse o App Santander Corretora > Comprar > Coloque o código do ativo que deseja negociar > Vá em Aplicar > Inclua a quantidade e o preço do ativo > Confirme a operação
Não sabe em qual ativo investir?
A Santander Corretora conta com um time de especialistas para te apoiar nas suas escolhas de investimento, sempre considerando o seu perfil, seus objetivos e o cenário econômico. Entre em contato com a gente:
MESA DE OPERAÇÕES
DA SANTANDER
CORRETORA
CENTRAL DE ATENDIMENTO
AÇÕES
Ligue agora e contrate já:
Capitais e regiões metropolitanas 4004 3535
Demais Localidades 0800 702 3535 Pessoas com
deficiência auditiva e de fala 0800 723 5007.
Riscos de investir em Contratos Futuros
O investimento em Futuros é um investimento em Renda Variável. Isso significa que, ao optar por investir nelas, você está exposto a oscilações. E nos Contratos Futuros as perdas podem ser inclusive maiores do que o valor investido, se você operar alavancado.
1
OUTROS RISCOS
RISCO DE MERCADO
2
Possibilidade de resultados negativos, devido a mudanças nos preços dos ativos ou parâmetros do mercado.
RISCO DE LIQUIDEZ
3
Possibilidade do contrato não poder ser negociado por falta de comprador ou vendedor na Bolsa.
RISCO DE CRÉDITO
Não se aplica.
CUSTOS PARA INVESTIR
Consulte todas as condições e os custos da B3 no site da Santander Corretora: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx > Taxas
Produto Contratos Futuros
Definição Contratos de compra e venda padronizados negociados na B3 cujas partes, compradora e vendedora, se comprometem a comprar e vender determinada quantidade de um ativo
Índices de rentabilidade
Classificação de Risco
Depende do contrato negociado
Alto
Público Alvo Pessoa Física e jurídica
Xxxxx Xxxxxx para investir
Xxxxx Xxxxxx para investir
Emissor
Patrimônio Garantido
A depender do contrato Não se aplica
Não se aplica
Não se aplica
Carência Não se aplica
Agressivo
Moderado Balanceado Arrojado
Conservador
PERFIL DO INVESTIDOR
Informações essenciais para você
E SOBRE TRIBUTAÇÃO?
Fato Gerador
Ganho líquido apurado no encerramento da
posição ou liquidação de um contrato futuro
Alíquota
15% (Normal) 20% (Day Trade)
Recolhimento
pago até o último dia útil do mês subsequente
ao da apuração (pagos através da DARF)
Responsabilidade pelo recolhimento
Do contribuinte
Retenção (Antecipação do Imposto)
Imposto de renda retido na fonte à alíquota de
0,005% sobre a soma algébrica dos ajustes
diários, se positiva, apurada por ocasião do
encerramento da posição, antecipadamente ou
no seu vencimento, sendo a instituição
intermediadora que receber diretamente a
ordem do cliente responsável pela retenção.
CONSULTAS, INFORMAÇÕES E TRANSAÇÕES
CENTRAL DE ATENDIMENTO
App Santander > Atendimento > fale com a gente;
Telefone: Capitais e regiões metropolitanas: 4004 3535; Demais Localidades: 0800 702 3535; e para pessoas com deficiência auditiva e de fala: 0800 723 5007 (das 9 às 18:30h, de segunda a sexta-feira, exceto feriados).
SAC
Reclamações, cancelamentos e informações: 0800 762 7777; para pessoas com deficiência auditiva ou de fala: 0800 771 0401; No exterior, ligue a cobrar para: x00 00 0000 0000 (atendimento 24h por dia, todos os dias).
OUVIDORIA
Se não ficar satisfeito com a solução apresentada: 0800 726 0322; para pessoas com deficiência auditiva ou de fala: 0800 771 0301 (disponível das 8h às 20h, de segunda a sexta-feira exceto feriados).
O presente material técnico foi preparado pela Santander Corretora de Câmbio e Valores Mobiliários S/A e destina-se somente para informação de investidores. Qualquer decisão de compra ou venda de títulos e valores mobiliários deverá ser baseada em informações públicas existentes sobre os referidos títulos e deve levar em conta a adequação aos seus objetivos, situação financeira ou necessidades individuais, e as informações públicas disponíveis.
O INVESTIMENTO EM CONTRATOS FUTUROS NÃO É GARANTIDO PELO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO - (FGC).
O Santander não será responsável por perdas diretas ou lucros cessantes que sejam decorrentes do uso do presente documento. O presente documento não poderá ser reproduzido, distribuído ou publicado pelo seu destinatário para qualquer fim.
Os investimentos apresentados podem não ser adequados aos seus objetivos, situação financeira ou necessidades individuais. O preenchimento do formulário API – Análise de Perfil Santander
é essencial para garantir a adequação do perfil do cliente ao produto de investimento escolhido. Leia previamente as condições de cada produto antes de investir.
v_19 de agosto de 2020
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