TERMO DE REFERÊNCIA PARA CONTRATAÇÃO DE CONSULTORIA ESPECIALIZADA (PESSOA FÍSICA)
TERMO DE REFERÊNCIA PARA CONTRATAÇÃO DE CONSULTORIA ESPECIALIZADA (PESSOA FÍSICA)
Contrato por Produto - Nacional
Número e Título do Projeto:
BRA/09/004 – Fortalecimento da CAIXA no seu processo de internacionalização e de fomento a ações voltadas ao desenvolvimento humano local.
Número do resultado no PROOC/PNUD
Resultado 6: Fortalecimento da capacidade da área de Sustentabilidade.
Atividade 6.1.14: Desenvolver e avaliar soluções para fortalecer a RSA e sustentabilidade na cadeia de valor CAIXA (empregados, clientes, fornecedores, governos e Conglomerado CAIXA).
1. Histórico
O setor de seguros é um importante motor da economia nacional, responsável pela movimentação de valores superiores a várias indústrias do país como a de produtos farmacêuticos e de automotores por exemplo. Segundo a CNSEG – Confederação Nacional das Empresas de Seguros Gerais, Previdência Privada e Vida, Saúde Suplementar e Capitalização, em 2016 o setor retornou para a sociedade na forma de indenizações, sorteios, resgates e benefícios um total de R$ 259,8 bilhões. Trata-se de recursos essenciais para que pessoas e empresas brasileiras possam recuperar patrimônios, garantir renda em momento de vulnerabilidade, cuidar da saúde e até mesmo disciplinar a economia de recursos para compras programadas. Ainda no ano de 2016, os negócios em torno do mercado de seguros representaram 6,4% do PIB do Brasil.
Especialistas no setor preveem que o cenário dessa indústria para os próximos anos estará apoiado em cinco requisitos: a estabilidade regulatória, a regulação contra cíclica, a redução dos custos de observância, a ampliação dos canais de acesso ao consumidor e o aperfeiçoamento da comunicação com foco na educação em seguros. Nesse contexto enquadram-se produtos de seguridade voltados para a população de baixa renda, nicho que até o momento tem conhecimento e acesso muito restritos
sobre o tema e, por isso, são pouco assistidos pelas empresas de seguro. Desde 2003, a Superintendência de Seguros Privados - SUSEP implementa ações para incentivar a comercialização de seguros simplificados e de baixo custo, atendendo às diretrizes governamentais para incentivar a criação de produtos e serviços financeiros adaptados à realidade da população de baixa renda e dos microempreendedores formais e informais. A CAIXA, por meio da CAIXA Seguridade, decidiu se preparar para atender adequadamente as demandas desse nicho com produtos que trazem em seu bojo a sustentabilidade e a inovação.
A CAIXA Seguridade integra o Conglomerado CAIXA. É o quarto maior grupo segurador do país, agregando os negócios da CAIXA com a Caixa Seguradora, PAN Seguros e PAN Corretora e tem, como diferencial competitivo, a marca CAIXA e o acesso aos seus mais de 80 milhões de clientes. O objetivo da empresa é facilitar o acesso de seus clientes a produtos e serviços de seguridade por meio de associações estratégicas e do uso de canais adequados para comercialização (rede de agências próprias, lotéricas, correspondentes bancários, internet banking e outros canais de distribuição).
2. Justificativa
A indústria de seguros no Brasil tem se engajado, cada vez mais, na implantação de práticas sustentáveis a fim de enquadrar as operações de seguros em uma nova dinâmica de alcance mundial. Nos últimos anos, a sustentabilidade se firmou como um conceito que passou a ser agregado à tomada de decisão das empresas do ramo de seguros. Especialistas em gerenciar todos os tipos de riscos, instituições do setor, seguradoras e resseguradoras estão não só atentas à movimentação em prol do sustentável e da inovação, mas têm implantado ações que fortalecem essas ideias.
Por outro lado, o cliente de baixa renda surge no mercado de seguros como um nicho em potencial para o consumo de seus produtos, seja o seguro, a previdência ou o consórcio. Produtos mais populares de seguro contribuem para a inclusão social e financeira em função da proteção proporcionada aos segmentos menos favorecidos da população, inclusive reduzindo a probabilidade de retorno à condição de pobreza diante de eventos que provoquem perdas aos indivíduos.
A CAIXA Seguridade desenvolveu seu planejamento estratégico de longo prazo, utilizando a metodologia do Balanced Scorecard - BSC com a ampla participação de todo o seu corpo funcional. Posteriormente, entretanto, foi identificada a necessidade
de agregar a esse planejamento mecanismos que assegurem a sustentabilidade das ações, bem como a inovação para o atendimento às demandas de um determinado nicho de mercado, que é a população de baixa renda. Para tanto, faz-se necessário identificar informações com valor agregado que, ao serem analisadas, permitam a definição de estratégias voltadas para esse público. Esse anseio está consubstanciado nos objetivos estratégicos da CAIXA Seguridade: “Desenvolver novos negócios para o conglomerado CAIXA” e “Assegurar portfólio de produtos adequados ao perfil de clientes”.
Faz-se necessário, então, a revisão do planejamento estratégico da Companhia, abrangendo: (i) Revisão da Matriz SWOT, da Identidade Estratégica (missão, visão, valores), dos Objetivos Empresariais e do Mapa Estratégico, com definição de nova proposta de valor incluindo a sustentabilidade e a inovação; (ii) Revisão do BSC (indicadores e metas) com ajuste das Iniciativas Estratégicas (Programas e Projetos);
(iii) Desenvolvimento de produtos informacionais relacionados à definição da estratégia de seguridade, em especial para a população de baixa renda.
Espera-se a partir dessa revisão, o controle e acompanhamento das ações e iniciativas que compõem o planejamento estratégico da CAIXA com a utilização de técnicas e métodos que possibilitem o registro das várias fases e etapas que são realizadas no dia-a-dia da companhia. A avaliação contínua dos resultados advindos da execução das ações do planejamento estratégico requer o delineamento e execução de metas e a caracterização e utilização de indicadores de desempenho para medir a eficiência e a sustentabilidade dos processos.
A definição e formatação de produtos informacionais requerem conhecimentos na área da inteligência estratégica e organizacional, que envolvem a identificação e a representação das variáveis que influenciam o negócio, bem como o registro e o estudo contínuo do comportamento destas variáveis ao longo do tempo. Por meio do estudo do comportamento das variáveis é possível entender os sinais e perceber as tendências relacionadas ao posicionamento da CAIXA Seguridade ante às demandas do segmento de baixa renda.
Preocupadas em facilitar e tornar mais precisa a interpretação dos seus produtos de informação destinados à divulgação ao seu público interno, as organizações altamente produtivas têm buscado elaborar e manter uma taxonomia. A CAIXA Seguridade, atenta à questão, deseja passar aos seus colaboradores o conhecimento necessário à
estruturação de um sistema de conceitos e definições de termos e variáveis pertencentes ao negócio, habilitando-os a elaborar e manter uma taxonomia destinada a uniformizar a interpretação dos seus produtos informacionais.
Os seguintes benefícios são almejados a partir da revisão do planejamento estratégico:
a. Gestão centralizada das informações sobre as ações e fases previstas para serem realizadas pelos colaboradores, com sinalização de atrasos, acúmulo de atividades e registro de ocorrências, o que terá como consequência a adoção de mecanismos sustentáveis de gestão de tempo, materiais e recursos humanos;
b. Gestão centralizada das informações que alimentam os indicadores de desempenho;
c. Atividades formais de acompanhamento e avaliação de desempenho inseridas nos processos internos de cada área;
d. Visão geral das fontes de informação para a estruturação de produtos informacionais que auxiliem o desenvolvimento de estratégias sustentáveis e inovadoras, em especial para o nicho população de baixa renda;
e. Formação de séries históricas e parâmetros de referência para benchmarking;
f. Facilidade e precisão na interpretação dos termos e das variáveis presentes nos produtos informacionais.
3. Objetivo da contratação
Contratação de serviços técnicos na área de planejamento estratégico, visando fortalecer o Conglomerado CAIXA a partir da ampliação do grau de maturidade da Companhia nos aspectos de sustentabilidade e inovação.
4. Descrição das Atividades:
4.1) Elaboração de diagnóstico com a inclusão de recomendações sobre o planejamento estratégico abrangendo:
• Revisão da Matriz SWOT, da Identidade Estratégica (missão, visão, valores), dos objetivos empresariais e do Mapa Estratégico, com definição de nova proposta de valor incluindo os conceitos de sustentabilidade e inovação.
• Revisão do BSC (indicadores e metas) com ajuste das Iniciativas Estratégicas (Programas e Projetos).
• Aplicação de metodologia de desdobramento das metas estratégicas em metas operacionais.
4.2) Diagnóstico sobre metas e indicadores no âmbito do mapa estratégico atual e apresentação de nova metodologia para acompanhamento das metas e indicadores considerando o mapa estratégico revisado. Capacitação das equipes da CAIXA Seguridade na nova metodologia.
4.3) Definição de metodologia para a seleção de ações estratégicas e modelo de inserção em ferramenta de gestão existente na CAIXA Seguridade (priorizar ações, definir relatórios de acompanhamento, criar cultura de controle de prazos e entregas).
4.4) Elaboração de metodologia para a identificação de necessidades informacionais de gestores responsáveis pela elaboração de estratégias de produtos, incluindo:
• Indicação de instrumento de coleta de dados
• Levantamento de dados
• Consolidação dos dados levantados
• Produção de relatórios com recomendações para a elaboração de produtos informacionais por tema de interesse identificado.
4.5) Proposta de elaboração de produtos informacionais em geral e um específico destinado ao subsídio de estratégia para a população de baixa renda, contendo:
• Escopo do produto informacional
• Relação de fontes de informação
• Estruturação e formatação do produto informacional
4.6) Elaboração de taxonomia para a CAIXA Seguridade como um todo e capacitação da equipe de planejamento para a sua manutenção.
5. Produtos esperados:
Produto 1 – Relatório Diagnóstico com a inclusão de recomendações sobre o planejamento estratégico da CAIXA Seguridade abrangendo:
• Revisão da Matriz SWOT, da Identidade Estratégica (missão, visão, valores), dos objetivos empresariais e do Mapa Estratégico, com definição de nova proposta de valor incluindo os conceitos de sustentabilidade e inovação.
• Revisão do BSC (indicadores e metas) com ajuste das Iniciativas Estratégicas (Programas e Projetos).
• Aplicação de metodologia de desdobramento das metas estratégicas em metas operacionais.
Produto 2 – Workshop com empregados da CAIXA Seguridade para apresentação do resultado final do diagnóstico realizado. Ao final do workshop deverá ser entregue um relatório contendo as conclusões com críticas e sugestões da equipe CAIXA Seguridade, bem como as recomendações oriundas do consenso entre o consultor e a equipe da CAIXA Seguridade.
Produto 3 – Capacitação de empregados da CAIXA e CAIXA Seguridade para nivelamento dos temas sustentabilidade e inovação. A capacitação deve abranger:
• Princípios de sustentabilidade e tecnologias portadoras de inovação
• Modelagem de Programa de Sustentabilidade e Inovação (prêmios, regras, incentivos)
• Inovação em uma perspectiva transversal, como instrumento de gestão para viabilizar o equilíbrio entre o desempenho organizacional e o desenvolvimento sustentável
Produto 4 – Elaboração de painel de metas e indicadores no âmbito do mapa estratégico revisado e apresentação de nova metodologia para acompanhamento das metas e indicadores considerando o seu desdobramento.
Produto 5 – Capacitação de empregados da CAIXA Seguridade na nova metodologia de acompanhamento das metas e indicadores considerando o mapa estratégico revisado.
Produto 6 - Metodologia para a seleção de ações estratégicas e modelo de inserção em ferramenta de gestão existente na CAIXA Seguridade (priorizar ações, definir relatórios de acompanhamento, criar cultura de controle de prazos e entregas).
Produto 7 - Proposta de elaboração de produtos informacionais voltados à inteligência estratégica e organizacional, e um específico destinado ao subsídio de estratégia para a população de baixa renda, contendo:
• Escopo do produto informacional
• Relação de fontes de informação
• Estruturação e formatação do produto informacional
Produto 8 – Elaboração de taxonomia para a CAIXA Seguridade.
Produto 9 - Capacitação da equipe de planejamento para a manutenção da taxonomia.
Produto 10 – Diagnóstico para aplicação de metodologia/técnica de Gestão Integrada da Informação, com capacitação das equipes da CAIXA Seguridade.
• Proposição de um modelo de gestão baseado no uso da informação como recurso para a tomada de decisão
• Proposição de um modelo para a Gestão Integrada de recursos informacionais
6. Qualificações profissionais requeridas:
6.1 Qualificações mínimas (eliminatórias):
Formação em Economia ou Estatística ou Administração ou Ciência da Informação.
Experiência em desenvolvimento e aplicação de técnicas e métodos para modelagem de processos organizacionais.
6.2 Qualificações classificatórias (pontuáveis):
TABELA 1 – Formação e Experiência Profissional – Pontuação
Critério | Pontos | Pontuação mínima | Pontuação máxima |
A – Experiência acadêmica | |||
Pós-Graduação (lato sensu, mestrado ou doutorado) em Economia ou Estatística ou Administração ou Ciência da Informação. | Pós- Graduação lato sensu | 10 | 10 |
Mestrado | 20 | 20 | |
Doutorado | 30 | 30 | |
B – Experiência profissional | |||
Participação em projetos que envolveram o reconhecimento e a representação das necessidades de informação - limitado a 04 projetos, 10 pontos cada | Por projeto | 10 | 40 |
Experiência em desenvolvimento e aplicação de técnicas e métodos para modelagem de processos organizacionais - limitado a 04 projetos, 10 pontos cada | Por projeto | 10 | 40 |
Experiência em desenvolvimento e aplicação de técnicas e métodos para a análise de cenários competitivos - limitado a 03 projetos, 05 pontos cada | Por projeto | 05 | 15 |
TOTAL | 155 | ||
TABELA 2 – INSTRUMENTO DE AFERIÇÃO
Formas de comprovação da Experiência e Formação Profissional
Código | Descrição | |||
A | FORMAÇÃO Curriculum Vitae do profissional informando seus dados completos de identificação, formação acadêmica (graduação e pós-graduação) e experiências profissionais, com especificação resumida dos trabalhos realizados. | |||
Obs.: Apresentar vias/cópias (impressas) de diplomas e certificados. | |
B | EXPERIÊNCIA PROFISSIONAL - Comprovação de trabalhos e atividades por meio de carteira de trabalho, contrato de trabalho, contrato de prestação de serviço ou declaração da empresa ou órgão em que o profissional atuou. A declaração deve conter os seguintes elementos: ▪ Nome, CNPJ e endereço da pessoa jurídica emitente ▪ Nome do responsável pela emissão ▪ Detalhamento dos serviços executados: tipo, tempo de serviço, natureza, especificações, metodologias, tecnologias e outros recursos utilizados na execução. |
Os currículos devem ser encaminhados para o e-mail xxxxx@xxxxx.xxx.xx, até o dia 25/08/2017, e deverão estar em formato pdf. O processo seletivo se dará em Brasília – DF.
A contratação será efetuada mediante processo seletivo simplificado (análise de currículo e, se julgado necessário, entrevista), sendo exigido do profissional a comprovação da habilidade profissional e da capacidade técnica ou científica compatível com os trabalhos a serem executados. É vedada a contratação a qualquer título de servidores ativos da Administração Pública Federal, Estadual ou municipal, direta ou indireta, bem como, empregados de suas subsidiárias ou controladas, no âmbito dos acordos de cooperação técnica internacional ou instrumentos congêneres. A duração do contrato será de 12 (doze) meses.
7. Nome do Supervisor
Xxxx Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx
Email: xxxx.xxxxxxxxx@xxxxx.xxx.xx Telefone: (00) 0000-0000
Cargo do Supervisor: Gerente Nacional
8. Localidade do Trabalho:
Brasília – DF
9. Data de Início:
Data de inicio –
10. Data de Término:
Data de término
11. Produtos :
Após o recebimento e a aprovação dos produtos pela CAIXA, na forma descrita no item 5, o pagamento se dará, conforme tabela a seguir, sendo que os Produtos que apresentam Subprodutos somente serão pagos após a entrega e aprovação de todos os subprodutos:
Produto | Prazo para entrega (Contado da data de início da vigência do contrato) | % em relação ao valor |
Produto 1 | Até 30 dias após a assinatura do contrato | 5% |
Produto 2 | Até 40 dias após a assinatura do contrato | 3% |
Produto 3 | Até 110 dias após a assinatura do contrato | 14% |
Produto 4 | Até 150 dias após a assinatura do contrato | 10% |
Produto 5 | Até 160 dias após a assinatura do contrato | 3% |
Produto 6 | Até 220 dias após a assinatura do contrato | 14% |
Produto 7 | Até 260 dias após a assinatura do contrato | 18% |
Produto 8 | Até 305 dias após a assinatura do contrato | 12% |
Produto 9 | Até 315 dias após a assinatura do contrato | 3% |
Produto 10 | Até 365 dias após a assinatura do contrato | 18% |
TOTAIS | 100% | |
12. Número de parcelas:
10 (dez) parcelas, cujo pagamento é autorizado após a entrega de cada produto e respectivos subprodutos.
13. Linha Orçamentária:
71305 – Consultoria Nacional