CONTRACT FACILITATE LINIE DE CREDIT Nr. RQ20032108046610 din data de 18.03.2020 PARTEA I - CONDITII SPECIALE DE CREDITARE

:)p

•

S 1.0.R. • S.A.

1- Nr, ............................

J.. 4

202() Luna .....

JP..?.: ....

Zlua....

./!.......

CECO)Bank

.......

CONTRACT FACILITATE LINIE DE CREDIT Nr. RQ20032108046610 din data de 18.03.2020 PARTEA I - CONDITII SPECIALE DE CREDITARE

lncheiat intre:

CEC BANK S.A., cu sediul in Bucuresti, Calea Victoriei xx.00, Xxxxxx 0, xxxxx de ordine in Registrul Comertului J40/155/13.01.1997, cod unic de inregistrare 361897, atribut fiscal RO, numar de inmatriculare in registrul institutiilor de credit RB-PJR-40-046/17.09.1999, inregistrata sub nr.758 in registrul de evidenta a prelucrarii datelor cu caracter personal, operator de date cu caracter personal 1262, prin Sucursala Piata Alba lulia, cu sediul in Municipiul Bucuresti, Bdul Unirii, nr. 75, bl. H1, sectorul 3, numar de ordine in Registrul Comertului J40/5058/2002 , cod unic de inregistrare 14700420, atribut fiscal RO, reprezentata prin Xxxxx Xxxx Xxxxxxx, in calitate de Director si prin Xxxxx Xxxxxx Xxxx, in calitate de Sef Serviciu denumita in continuare "Banca

si

S.C. IOR SA, cu sediul in Bucuresti, str. Bucovina, nr. 4, sector 3, cod unic de inregistrare 340312, inregistrata la Registrul Comertului cu nr. J40/2827/1991, atribut fiscal RO, reprezentata de lstodor Xxx - Xxxxxx - Xxxxxx, functia Director General, identificat cu Cl seria RX nr. 778557, emisa la data de 07.09.2015, de catre S.P.C.E.P. Sector 2, CNP 1540819400100, domiciliat in data de Bucuresti, str. Xxxxx, nr. 32A, sector 2 in calitate de lmprumutat si Garant Real, denumit in continuare ,,CLIENT',

Banca, Clientul si Garantul/C odebitorul sunt denumite in continuare in mod individual Partea si impreuna Partile. Definitiile unor termeni utilizati in prezentul Contract sunt conform CONDITIILOR GENERALE DE CREDITARE.

Avand in vedere solicitarea Clientului, aprobata de Banca, Banca acorda Clientului o facilitate de credit in urmatorii termeni si conditii:

ART. 1 OB/ECTUL CONTRACTULU/

1.1. Obiectul prezentului Contract de Facilitate de credit ii constituie acordarea unei facilitati de credit pentru finantarea activitatii curente - linie de credit - cu un plafon maxim de

2.800.000 Euro (douamilioaneoptsutemiiEuro), pe o perioada de 24 luni, incepand cu data de 18.03.2020 si pana la data de 17.03.2022, dupa cum urmeaza:

ART. 2 DEST/NAT/A FA CILITAT/1 DE CREDIT

2.1. Facilitatea de Credit va fi utilizata de Client pentru:

Refinantare facilitate acordata de FIRST BANK SA in valoare de 2.500.000 euro, conform Contract de credit nr. 51105 din data de 14.01.2011 si Acte Aditionale aferente;

Refinantarea creditului de la First Bank se va aface la nivelul soldului existent, curent la data refinantarii, plus eventualele c -"Ct� finantare practicate de First Bank, in

limita calculului aprobat de Banca;

- Finantarea activitatii curente prin

maxim al liniei de credit de 2.800. . 1

euro pana la un plafon

CEC ll!\ ·:1·\· .• • c,lca Vic.orici nr. u. Se.,q�,,�,, "'""·'"'"" 800 848. 'd ":".""" " "'

.m S< ,s •C"!'C'"'"'-''''.':"!/�\'., • i

---.;;;;==---

•Xxx.xxx• .i<'l0.'15:,/13.0l.1997

Facilitatea de credit acordata in baza prezentului Contract de Facilitate de credit poate fi utilizata de Client in orice moment numai cu acceptul prealabil al Bancii, aceasta avand posibilitatea de a-si retrage angajamentul oricand, in absenta culpei Clientului.

In orice situatie, Banca nu este si nu va fi raspunzatoare fa ta de Client pentru orice fel de prejudicii ori daune si nu este si nu va fi obligata fata de Client la plata niciunor despagubiri ca rezultat al exercitarii oricarui drept al sau cu privire la Facilitatea de Credit.

Facilitatea de Credit este pusa la dispozitia Clientului sub conditie. iar Clientul intelege si accepta ca Banca nu este obligata sa permita efectuarea de Trageri, chiar si in cazul indeplinirii conditiilor aplicabile. Nicio Tragere in baza Facilitatii de Credit nu poate fi solicitata pana cand conditiile suspensive, inclusiv constituirea oricarei garantii suplimentare solicitate de Banca, nu sunt indeplinite integral.

2.2. Tragerile din Facilitatea de Credit se fac la solicitarea scrisa a Clientului adresata Bancii cu maxim 2 Zile Lucratoare inainte de data dorita pentru efectuarea Tragerii dar nu mai tarziu de ora 12.00 a Xxxxx Xxxxxxxxxx respective, cu avizul Bancii sau dupa caz la prezentarea documentelor de plata OPH/BO/CEC. Sumele trase se vor vira in contul curent al Clientului deschis la Banca si vor fi utilizate, de regula, in ziua efectuarii tragerilor din linia de credit. Din linia de credit se deconteaza numai cheltuielile aferente facturilor nu mai vechi de 12 luni fata de data tragerii din credit, inclusiv dupa inchiderea exercitiului financiar in cadrul caruia au fost emise facturile respective.

2.3. In cazul creditelor de refinantare, prima tragere din facilitatea de credit se va efectua in baza adresei emisa de banca de la care se refinanteaza creditul, nu mai veche de 5 zile lucratoare fata de data la care s-a depus cererea de tragere pentru refinantare. Adresa va contine xxx xxxxx soldul creditului/creditelor refinantat/refinantate si un calcul estimativ al dobanzilor si comisioanelor aferente inchiderii creditului/creditelor.

Refinantarea se va realiza prin intermediul unui ordin de plata conditionat.

2.4. Se pot admite si plati in numerar, in limita prevederilor legale, cu conditia ca in termen de max. 10 zile lucratoare, clientul sa prezinte documentele justificative privind utilizarea numerarului. Pana la justificarea platilor in numerar nu se mai admit alte trageri in numerar din credit.

2.5. Nu sunt permise transferuri de sume din linia de credit in conturile clientului deschise la alte banci, cu exceptia platilor pentru alimentarea cardurilor de salarii.

2.6. lnainte cu 2 Zile Lucratoare fata de data de expirare a termenului de valabilitate al creditului nu se mai pot efectua trageri. Toate sumele trase si nerambursate devin scadente la data expirarii valabilitatii creditului.

2. 7. Rambursarea (reintregirea plafonului) se va putea face pe parcursul perioadei de derulare a prezentului Contract, din disponibilitatile din contul curent al clientului deschis la Banca, la solicitarea scrisa a acestuia sau prin debitarea automata a sumelor disponibile in contul curent, sens in care Clientul mandateaza expres Banca pentru efectuarea operatiunii de debitare a contului curent. La momentul incheierii prezentului contract clientul a optat ca reintregirea plafonului sa se realizeze din disponibilitatile din contul curent al clientului deschis la Banca, la solicitarea scrisa a acestuia.

2.8. Dupa realizarea primului rulaj al liniei de credit aprobate (prima utilizare integrala a liniei de credit), se pot efectua trageri din aceasta facilitate si prin intermediul serviciilor oferite de Banca - Internet Banking, TeleCEC, Mobile Banking, in baza contractelor incheiate

2.9.

cu Banca in acest sens.

Se pot efectua utilizari Tn baza documentelor transmise d

• • • • ail (cu

exceptia contractelor de credit si de garantie), cu obligati Banca a acestor documente Tn original, 1n termen de 5 zile lucrat

2/10

:EC BANK S.i\. • Calea Vicrorid nr. 13. Senor 3, Xxxxx•sti. 030022. ww•.x.xxx.xx. 'frlverci( 1 "I 19

-. x•: +4 02 l :, 12 S4 2S • Capital ;;ocial 2.290.661.600 lei • Reg. bancm R.B.-P.JR-'10-046; I7.l I. 1997 361897, 1131\N: RO'.l8CECEB00003RON0000001

2.10. Se pot efectua ,utilizari Tn baza contractelor de garantie imobiliara, semnate, pentru care nu sunt inca indeplinite conditiile de publicitate, cu obligativitatea transmiterii/obtinerii de/catre Banca a dovezii de inregistrare la CF a solicitarii de intabulare a garantiei cu numarul de inregistrare al OCPI cu data respectiva (a utilizarii) si obligativitatea obtinerii documentelor originale care sa justifice publicitatea contractelor de garantie in termen de maxim 5 zile lucratoare.

2.11. In cazul creditelor care se utilizeaza in transe, prezentarea facturilor finale in termen de 30 de zile de la utilizare, in baza facturii proforma, intre timp putand fi realizate alte trageri.

2.12. Utilizarea suplimentarii, avand ca destinatie finantarea activitatii curente, se va putea efectua anterior radierii ipotecii imobiliare inscrise in favoarea First Bank. Se va acorda un termen de 10 zile lucratoare pentru prezentarea adresei de radiere.

ART. 3 TERMENE, RAMBURSARE SI RAMBURSARE ANTIC/PATA

3.1. Termenul Facilitatii de Credit este de 24 luni de la data semnarii prezentului contract, indiferent de data primei utilizari din credit.

3.2. Facilitatea de Credit este rambursabila integral la expirarea Termenului.

Rambursarea la cererea Bancii a Facilitatii de credit se va face de catre Client in termenul prevazut in notificarea transmisa de Banca in acest sens.

Clientul intelege si este de acord cu faptul ca Banca poate solicita rambursarea tuturor sumelor declarate scadente si are obligatia de a efectua rambursarea acestora, in orice moment in cadrul perioadei de creditare, renuntand in mod expres la beneficiul termenului, chiar daca Clientul si-a indeplinit toate obligatiile contractuale fata de Banca si chiar daca nu a intervenit niciun Caz de Neexecutare prevazut la art. 9 din PARTEA a II - a - CONDITII GENERALE DE CREDITARE, daca Banca are orice informatii sau indicii de natura a considera, la discretia sa, ca factorii care au stat la baza acordarii Facilitatii de credit s-au deteriorat in orice mo.

3.3. Facilitatea de Credit va fi pusa la dispozitia Clientului intr-una sau mai multe trageri pana la data de 15.03.2022.

Daca in termen de 90 de zile calendaristice de la data semnarii contractului de credit nu a fost efectuata nicio utilizare in cadrul Contractului, din culpa exclusiva a Clientului, Banca are dreptul sa denunte unilateral Contractul, cu notificare prealabila. In acest caz, Banca va analiza oportunitatea continuarii relatiei contractuale si, in conformitate cu rezultatul propriei analize, va decide continuarea sau incetarea relatiei contractuale. In cazul incetarii Clientul este obligat sa restituie Bancii toate cheltuielile aferente creditului, aflate in sarcina Clientului, dar platite de catre Banca. Daca acestea nu se recupereaza in termenul acordat prin notificare Banca va proceda la executarea silita.

ART. 4 COSTURI

4.1. Rata de Dobanda, Dobanda de Baza si Marja (Dobanda)

4.1.1. Rata de Dobanda aplicabila Facilitatii de Credit este rata procentuala anuala calculata ca fiind suma dintre Dobanda de Baza si Marja.

4.1.2. La data incheierii prezentului Contract, Dobanda de Baza aplicabila Facilitatii de Credit este EURIBOR 3M de (-0,39%) iar Marja (M) aplicabila este de 3,5 p.p. Rata de Dobanda fiind intot deauna eel putin egala cu valoarea Marjei (M)

4.1.3. Dobanda de baza exprimata in functie de un indice de referinta public - EURIBOR, se modifica periodic, pe toata durata contractului, pana la rambursarea datoriilor catre Banca, in functie de variatia periodica a indicelui de referinta. lndicele folosit este eel valabil in data de 01 a trimestrului, dupa caz, sau in prima zi lucratoare urmatoare daca data de 01 este zi nelucratoare. La momentul semnarii prezentului contract, prin informarile publice emise de European Ban king Federation (EBF), valorile valabile pentru data de 01/prima zi lucratoare urmatoare sunt cele comunicate/ publicate de catre EBF cu doua zile lucratoare ant erior datei de modificare periodica. In cazul modificarii modului de aplicare a acestor indici, Banca va mentiona pe pagina de internet sau prin alte mijloace de informare decise de Banca modul de aplicare a acestora.

4.1.4. Banca are dreptul de a revizui oricand Dobanda de Baza in cadrul duratei unei Facilitati de Credit si pana la plata totala de catre Client a datoriilor catre Banca, in concordant a cu prevederile legale in vigoare si in scopul reflectarii conditiilor pietei sau a modificarilor circumstantelor in care aceasta a fost initial acordata, prin referire la valoarea unui indice de referinta sau al unei/unor alte rate de dobanda practicate pe piata financiar- bancara sau stabilita de Banca pe baza unei/unui astf el de rate/indice.

4.1.5. Cu exceptia modificarii Dobanzii de Baza determinata/exprimata in functie de EURIBOR care nu este notificabila, fiind indice de referinta public,precum si ca urmare a ajustarii Marjei (M), astfel incat Rata de Dobanda sa fie intotdeauna eel putin egala cu nivelul Marjei (M)]1 , modificarea Dobanzii de Baza va intra in vigoare in 5 zile de la momentul la care Banca ii aduce la cunostinta aceasta modificare Clientului. Modificarea Dobanzii de Baza poate fi adusa la cunostinta Clientului prin extrasul de cont sau printr-un alt mod convenit de Parti. In acest termen Clientul poate sa accepte noul nivel al Dobanzii de Baza sau sa ramburseze anticipat Facilitatile de Credit acordate de Banca. In cazul in care Clientul nu ramburseaza anticipat Facilitatile de Credit in aceste conditii sau achita ratele scadente conform noului nivel al Dobanzii de Baza, inseamna ca a acceptat modificarea acesteia.

4.1.6. Banca poate majora Marja in conditiile in care clasa de rise si/sau performanta financiara a Clientului, determinata pe baza ultimelor situatii financiare, se deterioreaza sau in cazul aparitiei unui Eveniment Negativ Semnificativ (inclusiv nerealizarea rulajului), cu notificarea prealabila a Clientului. Marja (M) poate fi majorata de catre Banca si in conditiile mentionate la pct. 0.0.0./0.0.0. din prezentul contract, Partea I Conditii speciale de creditare, fara notificarea prealabila a clientului.

4.1.7. Banca poate modifica Marja si pentru a reflecta suma corespunzatoare oricaror costuri majorate suportate de catre Banca ca urmare a introducerii sau modificarii unei legi sau alt act normativ adoptat ulterior datei prezentului Contract sau care nu au putut fi previzionate de Banca ca si cost al fondurilor, anterior acordarii creditului.

� �

4.1.8. In scopul interpretarii prezentei clauze 4.1.7, costuri majorate inseamna o diminuare a ratei de profitabilitate a Facilitatii de Credit sau un cost suplimentar sau majorat care este suportata de catre Banca, ca urmare a incheierii oricar oe1Jii'ie1:l inantare sau la stabilirea si indeplinirea obligatiilor asumate in baza o�:"' ��:="!". <»}.Finantare.

1 Idem 25

� --··

�

r.--:=-:-;'

lC·:LJxC: l+\14\N0J2( 1S.:3/\12.• 5C4nk25n.VCi<;:;tpoirwkl•isnorc. i.1J3l .2.S2e9n0o.6r631..6B0IH0'.llleni!S;tRi. e0g:3. ib�a1n�ca.rWRW.BW.-.P<:.<J'[C{.-rn40.-0Tc46:/ �1·,.t; () •

�4� :r':\· 4�0/ I45O5Z/!B3.1U1l.11]�19·197

IF: RO'.361897. IB,\N: RO:l8CECEB000O'.lRON000000I �

4.1.9. Noul nivel al Ratei de Dobanda/ Dobanzii de Baza/Marjei, se va aplica la soldul creditului existent la data modificarii dobanzii, fara a fi necesara incheierea unui act aditional la Contractul de credit

4.1.10. Beneficiarul Facilitatii de Credit isi asuma riscul pentru modificarile enumerate mai sus Dobanda se calculeaza de la dat a utilizarii si pana la rambursarea integrala a creditului si se incaseaza lunar.

4.1.11. Dobanda se acumuleaza zilnic si se calculeaza la Soldul Facilitatii de Credit incepand cu data primei Trageri. Perioada de calcul a dobanzii include data Tragerii aferenta transei pentru care se calculeaza si exclude ziua in care este scadenta obligatia Clientului de rambursare a transei respective.

4.1.12. Dobanda acumulata zilnic se calculeaza utilizand urmatoarea formula: (Soldul Facilitatii de Credit x Rata Dobanzii x numarul efectiv de zile al perioadei de calcul a dobanzii)/360.

4.2.

4.2.1.

4.2.2.

4.2.3.

4.2.4.

4.3.

4.3.1.

4.4.

Marja Majorata (MM)

Marja Majorata (MM=M + 3 p.p.) aplicabila Facilitatii de Credit este de 6,5 p.p. Dobanda datorata de client in conditiile aplicarii marjei majorate se determina astfel:(Soldul restant al Facilitatii de Credit x Rata Dobanzii (majorata) x numarul efectiv de zile al perioadei de calcul a dobanzii)/360.

In cazul neindeplinirii conditiei de rulaj (conform pct. pct. 6.1.2 - Partea I Conditii speciale de creditare) sau a unei conditii de aprobare /derulare, Clientul datoreaza si va plati Bancii o Marja Majorata de 5,00 p.p.(MM=M+ 1,50 pp), incepand cu data constatarii neindeplinirii conditiei si pana la indeplinirea acesteia.

In cazul neindepliniri i a doua sau mai multor conditii de aprobare/ derulare, Clientul datoreaza si va plati Bancii o Marja Majorata de 5,50 p.p. (MM=M+2 pp), incepand cu data constatarii neindeplinirii conditiilor si pana la indeplinirea acestora.

In cazul conditiilor a caror indeplinire nu mai este posibila, mentinerea marjei majorate va avea o durata determinata de 12 luni de la data constatarii neindeplinirii acesteia.

Dobanda Penalizatoare (DP)

Sumelor datorate Bancii in baza prezentului Contract si neplatite la scadenta, ce urmeaza a fi executate silit in baza Documentelor de Finantare si celor de Garantie Ii se vor aplica Dobanda Penalizatoare. Rata anuala a dobanzii penal izatoare este rata dobanzii de baza (DB) + marja (M) + 3 p.p.

Comisioane

Clientul va plati Bancii urmatoarele comisioane:

4.4.1. Comision de analiza de 700 Euro (0,5%, min. 250 Euro - max. 700 Euro) aplicat la valoarea creditului/facilitatii analizate in vederea acordarii pentru analiza documentatiei de credit, perceput flat, la data inregistrarii cererii de credit.

4.4.2. Comision de analiza in regim de urgenta de 0,75%, min. 350 Euro - max. 1.500 Euro aplicat la valoarea creditului/facilitatii, perceput flat la data depunerii cererii de modificare/prelungire pentru documentatii de credit depuse la Banca cu mai putin de 30 de zile inainte de scadenta facilitatii/ data solicitata pentru finantare;

4.4.3. Comision de reanaliza de 0,5%, min. 115 Euro, max. 500 Euro, aplicat la valoarea creditului reanali zat, perceput la data inregistrarii cererii clientului.

:�

�

4.4.4. Comision de Gestiune de 0,7%, aplicat la valoarea Facilitatii de Credit aprobate, ce va fi platit la data efectuarii primei trageri din facilitatea de credit. In cazul liniilor acordate pe perioade mai mari de 12 luni, pentru anii urmatori, se v eFGe ual un comision de gestiune de 0,6%, aplicabil la valoarea initiala a lini • ��- � izarea ca acesta

se va percepe si in cazul prelungiMi liniei de er ( valoarea • Ii a a liniei sau la

D.C "-'" S A • <:ale,, """''"'' oc U s,•uoc :< ''"'"""· . «ww ""., 4 11,. '> 1 , ,

x,x(;� . i,

Fax: +4 02 l :l12 S4 2S. Capit;il social 2.290.661.600 lei ; Reg. b,mcar R.B.-1',H{-4 Xf;:io. l7.09j)9') • Reg. (� 0/ I SS/13.01.1997

CIF: R0361897. fB,\N: RO:l8CECEJ.\00003RON0000001 v"-1<'.

___

_.,,.. ,..:::,"

"I PflHl-1. p,\.."o"?-

valoarea suplimentata, daca se solicita si suplimentarea acesteia. Acest comision se aplica si in cazul suplimentarii creditului, la valoarea suplimentata.

4.4.5. Comision de Prelungire de 0,8% aplicat la valoarea facilitatii prelungite, ce va fi platit la

data incheierii actului aditional. Acest comision se aplica si in situatia in care se stabileste un grafic de rambursare esalonat pentru facilitatea ajunsa la scadenta, dar care nu poate fi rambursata intr-o singura transa.

4.4.6. Comision de Rambursare Anticipata (din surse proprii ale companiei) de 0,7% ce va fi

platit in valuta in care sunt exprimate sumele asupra carora se calculeaza, va fi calculat asupra plafonului liniei de credit ce se ramburseaza anticipat si datorat odata cu plata acesteia

4.4.7. Comision de Refinantare de 2, 1% aplicat la valoarea totala a sumelor necesare

rambursarii integrale a facilitatii (principal, dobanzi, comisioane).

4.4.8. Comision de Evaluare/Comision de verificare a rapoartelor de de evaluare in suma de 135 Euro inainte de data efectuarii / data verificarii rapoartelor de evaluare.

4.4.9. Alte Comisioane

Clientul are obligatia de a plati Bancii orice alte comisioane si costuri conform Conditiilor Generale de Afaceri ale Bancii.

ART. 5 GARANTI!

Clientul se obliga sa garanteze Facilitatea de Credit cu urmatoarele ga rantii:

5.1. Garanti i reale

5.1.1. Garantie Reala lmobiliara de rang subsecvent (care va deveveni de Rang I dupa Refinantare) asupra imobilului constituit din teren intravilan in suprafata de 29.876,84 mp, situat in Bucuresti, str. Bucovina, nr. 4, Sector 3, inscris in Cartea Funciara a ANCPI Sector 3 sub nr. 202382 s i avand numar cadastral/top 202382 (nr. cadastral vechi 7389/1/1) si constructiile edificate pe acesta cu numerele cadastrale 202382-C1, 202382-C2, 202382-C3, 202382-C4, 202382-C5, 202382-C6, proprietate a SC IOR SA, in baza titlului de proprietate - Act de Dezmembrare nr. 222/17.07.2006 emis de NP Xxxxxxxx Xxxxxx, evaluat la suma de 5.255.850 Euro, in baza studiului de evaluare efectuat de Evaluator Xxxxx Xxx Xxxxxxx, conform Autorizatiei de Membru 14091/2019, la data de 17.12.2019 si conform verificarii efectuate de evaluator Dragos Marmand iu la data de 07.01.2020.

5.1.2. Garantie Reala lmobiliara de rang subsecvent (care va deveveni de Rang I dupa Refinantare) asupra imobilului constituit din teren intravilan in suprafata de 70,72 mp, situat in Bucuresti, str. Bucovina, nr. 4, Sector 3, inscris in Cartea Funciara a ANCPI Sector 3 sub nr. 202384 si avand numar cadastral/top 202384, proprietate a SC IOR SA, in baza titlului de proprietate - Act de Dezmembrare nr. 222/17.07.2006 emis de NP Xxxxxxxx Xxxxxx, evaluat la suma de 15.200 Euro, in baza studiului de evaluare efectuat de Evaluator Xxxxx Xxx Xxxxxxx, conform Autorizatiei de Membru 14091/2019, la data de 17.12.2019 si conform verificarii efectuate de evaluator Xxxxxx Xxxxxxxxx la data de 07.01.2020.

5.1.3. Garantie Reala lmobiliara de rang subsecvent (care va deveveni de Rang I dupa

Refinantare) asupra imobilului constituit din teren intravilan - drum de sevitute pentru

ambele imobile prevazute la articolul 5.1.1. si 5.1.2., in su cl'ta � 7,39 mp, liber de constructii situat in Bucuresti, str. Bucovina, nr. 4, S v ��Ks Funciara a

ANCPI Sector 3, sub nr. 202380 si avand numar cad ietate a SC

IOR SA, evaluat la suma de 147.780 Euro, in baza t ct Notarial

6/10

C:EC B1\NI, S /\ • C.d,-., Xx xxxx,•1 n, U S,•ctor '.l, Burnresrt.010022. www <"<'ctr,. 'I\ '· -- 4 02 t 3 t 2 54 25. C1pital s,icial 2.290.66l.600 lei , Re�. bancar R.B.-P.JR-40-0'

0361897. fB,\N: RO'.l8C:ECEB00003RON000000I

nr. 1257/18.10.2019 emis de xxxx Xxxxx Xxxxx, in baza studiului de evaluare efectuat de Evaluator Xxxxx Xxx Xxxxxxx, conform Autorizatiei de Membru 14091/2019, la data de 17.12.2019 si conform verificarii efectuate de evaluator Xxxxxx Xxxxxxxxx la data de 07.01.2020.

5.1.4. Garantie Reala Mobiliara asupra conturilor curente ale SC IOR SA nr. XX00XXXXX00000 XXX0000000 XX00XXXX X000X0XX X0000000 XX00XXXXX000 X0XXX0000000 si XX00XXXXX00000000000 0000 deschise la Banca

- Agentia Pacii, cat si asupra oricaror conturi viitoare deschide la Banca;

5.2. Clientul se angajeaza sa notifice Bancii orice eveniment care ar putea afecta in mod substantial valoarea garantiilor acordate Bancii conform clauzei 5.1. de mai sus. Valoarea garantiei este considerata a fi afectata substantial daca valoarea acceptata in garantie s-ar reduce pana la un nivel astfel incat gradul de acoperire cu garantii ar scade sub nivelul de 110%. In cazul in care valoarea garantiei este substantial afectata, oricare Client va acorda Bancii garantii suplimentare in conditii acceptabile acesteia. In cazul unei dispute cu privire la valoarea garantiei aceasta va fi stabilita de un evaluator extern agreat de Banca, costurile expertizei fiind suportate de Client.

ART 6 ANGAJAMENTE. DREPTURILE SI OBLIGATIILE PARTILOR.

6.1. Obligatii pozitive (obligatia de ,,a face")

6.1.1. Clientul se obliga sa furnizeze Bancii documentele justificative care sa dovedeasc a utilizarea creditului conform destinatiei. In cazul tragerilor efectuate in baza facturii proforme, clientul va prezenta Bancii si factura finala, in cadrul primului rulaj, dar nu mai tarziu de 1O zile lucratoare de la data primei utilizari integrale a liniei de credit. Se vor furniza documentele a caror valoare insumata sa reprezinte valoarea primei utilizari integrale.

6.1.2. Clientul se obliga sa ruleze prin Banca, pe intreaga perioada de derulare a facilitatii de credit, un procent de 75% din cifra de afaceri. In sensul respectarii conditiei de rulaj, Clientul se obliga sa faca dovada indeplinirii acesteia semestrial, incepand cu luna urmatoare primei utilizari a creditului.

6.1.3. Clientul se obliga sa respecte destinatia facilitatii de credit pe toata perioada de derulare, platile efectuate (inclusiv cele efectuate prin Internet Banking, TeleCEC, Mobile Banking) fiind in concordanta cu activitatea curenta. In cazul nerespectarii acestei conditii, Banca are dreptul de a retrage facilitatea de utilizare a liniei de credit prin intermediul serviciilor Internet Banking, TeleCEC, Mobile Banking, cu notificarea clientului, in acest sens.

6.1.4. Clientul se obliga sa transmita Bancii situatiile financiare lunare/trimestriale/semestriale si anuale, iar in cazul celor anuale, insotite de raportul auditorilor, de indata ce acestea sunt disponibile insa in orice caz nu mai tarziu de 30 de zile de la terminarea perioadei respective.

6.1.5. Clientul, persoana juridica se obliga sa informeze prompt Banca printr-o notificare scrisa in legatura cu toate modificarile directe sau indirecte ale organizarii si formei sale de functionare, actelor sale constitutive, incluzand fara a se limita la: obiectul sau natura activitatii comerciale desfasurate, structura actionariatului si conducerii societatii, divizare, fuziune, cesiune actiuni/ parti sociale, reducerea capitalului social, dupa cum urmeaza:

(a) lnainte de aducerea hotararii la indeplinire, dar nu mai tarziu de 15 zile

calendaristice de la luarea hotararii ce urmeaza a fi pusa in aplicare, in acest caz notificarea va fi insotita de motivele efectuarii modificarilor intentionate precum si

de modul in care aceste 1ffeD.lii�

utea influentata relatia contractuala cu

':)-�·

-t-

CF.C BANKS.A. • Xxxxx, Xxxxxxx:i nr. 1.1. Senor 3, H;j ��ti, Fax: +4021 :ll2542S°C1pit.11soc:ial2.2<J0.66l. lful i,I' CIF: RO'.361897, lll!\N: RO38CECEB00OO:lRON0 0OJJ ll

.s�

,:ivcrde:0S00800848,Xx•.I: +4021:lll Ji 19 46/ 17.09.1999 • Re:,. corn. J,l()/ 155/ I 3.0 l.1997

(b)

Banca, atat negativ cat si pozitiv (capacitatea de rambursare, structura garantiilor, prev iziuni cu privire la indicatorii financiari, etc.);

In maximum 10 zile calendaristice de la data inregistarii mentiunilor in Registrul Comertului, in aceasta situatie notificarea scrisa adresata Bancii va fi insotita de certificatul de inregistrare de mentiuni, incheierea judecatorului delegat, hotararea adunarii generale a actionarilor/asociatilor si actul aditional modificator al actului constitutiv sau actul constitutiv actualizat, dupa caz.

6.1.6. Pe toata perioada de creditare, Clientul are obligatia de a solicita pentru urmatoarea operatiune acordul prealabil in scris al Agentiei Pacii in conditiile indeplinirii cumulative a tuturor conditiilor contractuale asumate fata de Banca, a serviciului datoriei zero fata de

Banca astfel: Contractarea de imprumuturi de la alte institutii bancare sau institutii

6.1.7.

financiare nebancare;

Clientul se obliga sa prezinte adresa

emisa de First Bank, din care sa rezulte inchiderea

facilitatii refinantate, in termen de 5 zile de la refinantarea facilitatii de credit. Nerespectarea termenului va determina aplicarea marjei penalizatoare pana la indeplinirea conditiei termenului va determina aplicarea marjei penalizatoare pana la indeplinirea conditiei;

6.1.8. Clientul se obliga sa prezinte Extrase CF pentru informare, libere de sarcini, interdictii si litigii, cu exceptia ipotecilor inscrise in favoarea CEC Bank, in termen de 10 zile

6.1.9.

lucratoare de la inchiderea facilitatii de credit de la First Bank; In cazul in care soldul creditelor refinantate este inferior

valorii creditului acordat,

diferenta va fi utilizata de client pentru finantarea activitatii curente, in limita Plafonului

maxim al Liniei de credit de 2.800.000 Euro;

6.1.10. In permanenta, soldul utilizat al facilitatii de credit ce finanteaza

activitatea curenta a

societatii va fi acoperit in pondere de minim 120% din valoarea ramasa de incasat din contractele comerciale in derulare. Conditie verificabila trimestrial in baza situatiilor transmise de Client si prezentata Bancii in primele 5 zile lucratoare ale trimestrului.

In cazul neindeplinirii conditiei, Banca isi rezerva dreptul de a redimensiona valoarea liniei de credit prin solicitarea rambursarii accelerate;

6.1.11. Pe toata durata de derulare a liniei de credit, Clientul are obligatia de a notifica partenerii de afaceri (prin email/ cu confirmare de primire) in vederea derularii incasarilor provenite din contract ele in curs de desfasurare prin conturile deschise la Banca, exceptie facand lnstitutiile Statului care lucreaza cu Trezoreria Statului. Totodata, Clientul va prezenta trimestrial, in maxim 5 zile de la incheierea trimestrului o situatie cu incasarile de la clienti, in vederea monitorizarii incasarilor primite de la partenerii de afaceri.

6.2. Obligatii negative (obligatia de,, a nu face")

6.2.1. Clientul se obliga sa nu acorde nici un imprumut sau sa crediteze in vreun fel orice terta persoana sau sa emita vreo garantie sau sa isi asume orice fel de angajament de plata

in favoarea oricarei terte persoane, cu exceptia unor operatiuni uzuale caracteristice

6.2.2.

activitatii sale si in termeni uzuali. Clientul se obliga sa nu efectueze

plati prin Internet Banking, TeleCEC, Mobile Banking primului rulaj.

din linia de credit decat dupa efectuarea

ART 7 DECLARATII SI GARANTI!

7.1. Clientul declara si garanteaza Bancii ca:

7.1.1. Clientul, persoana juridica, se obliga ca, in situatia

in care intervin modificari in actele

sale constitutive (ex.schimbarea formei juridice a �e� • barea structurii

actionarilor/asociatilor, divizare, fuziune, vanzare cte/e�r::ir1c-e-si1:1�J parti sociale,

modificarea obiectului principal de activitate, natur� 9.1·vitatr n::1�f d sfasurate,

• modificari in competenta consiliului de administrati n�c imb t-�� du • xecutive,

C

🞋10

� �•

CI.C: BANKS A • Cdcn Vlt tOI h'l 111 Ll. s,•, :or 3, lluniresrt, 0.l0022, WWW (<'l' 1 n •• , ...,, I' 0 soo 000 848. 'J•I, , I- t-4 021 312 Sl 4 25 • Cap1t:1I •,011,JI 2.290.661.600 11•1 • Rl'g. b<1n1a1 H.13.-X,XX-4(HJ.! 7 \l.:1999. Reg. cc�(. Jll

, .'· R0361897 • l l1\N: RO'l8Cl�CEB00003R0NOOOOOOI ;¢✓:.q-�,-,'LI\LBA \\)\.\'?-

diminuarea capitalului social, etc.), precum si orice alte modificari cu impact semnificativ asupra obligatiilor asumate de Client prin prezentul contract, sa notifice in scris Banca in termen de maximum 10 zile calendaristice de la data inregistrarii mentiunilor in Registrul Comertului. Notificarea scrisa adresata Bancii va fi insotita de certificatul de inregistrare de mentiuni, incheierea judecatorului delegat, hotararea adunarii generale a actionarilor/asociatilor si actul aditional modificator al actului constitutiv actualizat, dupa caz.

7.1.2. Clientul, persoana juridica, se obliga sa informeze prompt, in scris, Banca in legatura cu toate modificarile directe sau indirecte ale actelor sale constitutive, organizarea si forma de functionare, obiectul sau natura activitatilor comerciale desfasurate, intentiile/deciziile cu privire la divizarea si fuziunea, vanzarea a eel putin 20% din actiuni /parti sociale, diminuarea capitalului social, schimbarea structurii actionariatului, administratorilor si conducerii societatii, inainte de aducerea lor la indeplinire, dar nu mai tarziu de 15 zile calendaristice de la luarea hotararii ce urmeaza a fi dusa la indeplinire. lnformarea Bancii se va face printr-o notificare scrisa, insotita de de motivele efectuarii modificarilor intentionate precum si modul in care aceste modificari ar putea influenta relatia contractuala cu Banca atat negativ cat si pozitiv (capacitatea de rambursare, structura garantiilor, previziuni cu privire la indicatorii financiari, et.), dupa caz.

ART 8 NEVALABILITATE PARTIALA SI MODIFICAREA CONTRACTULUI

8.1. Denuntarea unilaterala

8.1.1. Prezentul Contract reprezinta o facilitate care este pusa la dispozitia Clientului in conditii de neangajare din partea Bancii.

8.1.2. Banca isi rezerva dreptul de a denunta unilateral Contractul si poate solicita rambursarea tuturor sumelor declarate scadente, in orice moment in cadrul perioadei de creditare, chiar daca Clientul si-a indeplinit toate obligatiile contractuale fata de Banca si chiar daca nu a intervenit niciun Caz de Neexecutare prevazut la art. 9 din PARTEA a II - a - CONDITII GENERALE DE CREDITARE, daca Banca are orice informatii sau indicii de natura a considera, la discretia sa, ca factorii care au stat la baza acordarii Facilitatii de credit s-au deteriorat in orice mod. Denuntarea unilaterala se comunica Clientului prin notificare scrisa in acest sens.

8.1.3. Prezentul Contract este denuntabil unilateral, in orice moment, din partea Bancii cat si prin consimtamant mutual sau din cauze autorizate de lege.

8.2. Notificari

8.2.1. Datele pentru transmiterea notificarilor sunt cele precizate in preambulul Contractului

Titlu executoriu

8.3.1. Prezentul Contract, contractele de garantie accesorii acestuia, angajamentele si Anexele care fac parte integranta din acesta, extrasele de cont mentionand sumele de plata ale lmprumutatului catre Banca sunt titluri executorii prin forta legii in vigoare si fara indeplinirea altor formalitati, conform art. 120 din OUG nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului cu modificarile si completarile ulterioare.

Banca nu raspunde de autenticitatea documentelor prezentate de Client sau Garantii acestuia.

•

Prezentul Contract poate fi modificat si/sau compl parti, te aditionale.

.,:,�

�- 9/10

:;sccCEB00003RON00000Ol

iJ":�\jk/ rpoirtkali snorc.iaUl .2.S2e9c0to.6r6'.l1.:.6B0u0cmleies:rRi.e0g3. 0b0a2n2ca-rwRw.llw.-.Pc.,J:R,·.-r"'o l. .1O1l.J1I�>9.197

Prezentul Contract de Credit este format din doua sectiuni Partea I Conditii Speciale de Creditare si Partea a 11 a Conditii Generale de Creditare, Clientul declarand prin prezenta ca a luat cunostina si accepta prevederile ace stora.

Acest Contract contine un numar de 10 pagini si s-a incheiat in 3 exemplare, din care 2 exemplare au fost retinute de Banca iar 1 exemplar s-a inmanat Clientului.

Prezentul Contract a fost incheiat si intra in vigoare astazi 18.03.2020

ia

Xxxxx Xxxx Xxxxx

Director

Xxxxx Xxxxxx Xxxx

Sef Servici u

CLIENT

SC IOR SA

Reprezentat

lstodor Dan - Xxxxxx - Xxxxx

Director General

Semnat in fata mea

lntocmit Xxxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxx credite

10/10

CEC Bi\NK S.A. • Cdcn Vicrorid nr. 13. Sector 3, Bucure0ri. 030022. xxx.xxx.xx. 'frlverde: 0 XXX XXX 848 • Tel: .;.4 021 31 l 11 19 1-Jx: +4 021 3 l2 54 25. Capit,il social 2.290.661.600 lei . Reg. bc1nc,1r R.ll.-J>.JR.40-046/ l'l.09.1999. Reg. com. J40/l 55/ 13.0l.1997 CIF: R036!897 • 113!\N: RO'.l8CECEB00003RON000000l