Common use of Användning av Rådgivningstjänsten Clause in Contracts

Användning av Rådgivningstjänsten. Rådgivningstjänsten är en digital tjänst och finns tillgänglig i en individuell och lösenordskyddad Användarportal där Användaren har möjlighet att se en översikt över sitt pensionskapital, att ta del av nya råd samt att se tidigare råd. Användaren har åtkomst till Användarportalen via Lifeplans hemsida eller genom Användarens arbetsgivares förmånsportal. Rådgivningstjänsten baseras på den lämplighetsbedömning och användarprofilering som Lifeplan utför och som baseras på bl.a. Användarens individuella syfte med sparandet, riskbenägenhet, finansiella situation och planerade pensionsålder. Även kostnader och fondernas komplexitet beaktas. Användaren är medveten om att den angivna riskbenägenheten för pensionssparandet kan ha en avgörande betydelse för utvecklingen av pensionskapitalet och därmed det ekonomiska resultatet av rådgivningstjänsten. Lifeplan är ansvarig för att utföra en lämplighetsbedömning innan någon rådgivning kan tillhandahållas. Skälet till kravet på lämplighetsbedömning är att kunna agera i kundernas bästa intresse. Om Lifeplan inte får den information som krävs för att utföra en fullständig lämplighetsbedömning får inte Lifeplan tillhandahålla rådgivning till Användaren. Användaren är medveten om att Lifeplan förlitar sig på den information som Användaren tillhandahåller om inte Lifeplan känner till eller borde känna till att informationen uppenbarligen är föråldrad, felaktig eller ofullständig. För att kunna göra en korrekt lämplighetsbedömning och därmed tillhandahålla den rådgivningstjänst som är lämplig för Användaren är det därför av yttersta vikt att den information som Användaren tillhandahåller är så fullständig, korrekt och aktuell som möjligt. Efter att Användaren har fått ett första råd, sker automatiskt en regelbunden bedömning av lämpligheten i de rekommendationer som har lämnats av Lifeplan. Den av Användaren lämnade informationen kommer att ligga till grund för den regelbundna bedömningen av lämpligheten i lämnade råd om inte Användaren informerar Lifeplan om att omständigheterna eller förutsättningarna har ändrats eller om Lifeplan annars har skäl att misstänka att så är fallet. Om Lifeplan baserat på den regelbundna bedömningen anser att det är lämpligt, blir Användaren kontaktad, via den i Användarportalen angivna e-postadressen, för att ta del av ett nytt råd i Användarportalen, vilket normalt sker 1-3 gånger per år. Om ett nytt råd lämnas kommer Lifeplan tillhandahålla dokumentation som specificerar och förklarar det råd som lämnats i enlighet med avsnitt 5.8 (Dokumentation) nedan. I rådgivningstjänsten kommer Användaren att rekommenderas att genomföra förändringar i pensionssparandet (fondbyten). Användaren måste själv godkänna och genomföra ett föreslaget fondbyte genom att följa den instruktion som anges i Användarportalen. Lifeplan mottar, vidarebefordrar eller utför alltså inte några ordrar åt Användaren, vilket innebär att Användaren måste genomföra ordern själv. Rådgivningstjänsten och Lifeplans skyldigheter enligt dessa Allmänna Villkor är begränsade till de pensionstillgångar som finns förtecknade i Användarportalen. Detta innebär att Lifeplan inte tar något ansvar för eller hänsyn till den aggregerade effekt på t.ex. risknivå och lämplighet, som kan komma att uppstå vid beaktande av Användarens samtliga investeringar och totala investeringsbara kapital.

Användning av Rådgivningstjänsten. Rådgivningstjänsten är en digital tjänst och finns tillgänglig i en individuell den individuella och lösenordskyddad Användarportal lösenordskyd- dade Användarportalen där Användaren har möjlighet att se en översikt över sitt pensionskapital, att ta del av nya råd samt att se tidigare råd. Användaren har åtkomst till Användarportalen via Lifeplans hemsida och/eller genom Användarens arbetsgivares förmånsportal. Rådgivningstjänsten baseras på den lämplighetsbedömning och användarprofilering som Lifeplan utför och som baseras på bl.a. Användarens individuella syfte med sparandet, riskbenägenhet, finansiella fi- nansiella situation och planerade pensionsålder. Även kostnader och fondernas komplexitet beaktasbeak- tas. Användaren är medveten om att den angivna riskbenägenheten för pensionssparandet kan ha en avgörande betydelse för utvecklingen av pensionskapitalet och därmed det ekonomiska resultatet resul- tatet av rådgivningstjänsten. Lifeplan är ansvarig för att utföra en lämplighetsbedömning innan någon rådgivning kan tillhandahållastillhanda- hållas. Skälet till kravet på lämplighetsbedömning är att kunna agera i kundernas bästa intresse. Om Lifeplan inte får den information som krävs för att utföra en fullständig lämplighetsbedömning får inte Lifeplan tillhandahålla rådgivning till Användaren. Användaren är medveten om att Lifeplan förlitar sig på den information som Användaren tillhandahåller tillhan- dahåller om inte Lifeplan känner till eller borde känna till att informationen uppenbarligen är föråldrad, felaktig eller ofullständig. För att kunna göra en korrekt lämplighetsbedömning och därmed där- med tillhandahålla den rådgivningstjänst som är lämplig för Användaren är det därför av yttersta vikt att den information som Användaren tillhandahåller är så fullständig, korrekt och aktuell som möjligt. Efter att Användaren har fått ett första råd, sker automatiskt en regelbunden bedömning av lämpligheten lämp- ligheten i de rekommendationer som har lämnats av Lifeplan. Den av Användaren Xxxxxxxxxx lämnade informationen inform- ationen kommer att ligga till grund för den regelbundna bedömningen av lämpligheten i lämnade råd om inte Användaren informerar Lifeplan om att omständigheterna eller förutsättningarna har ändrats eller om Lifeplan annars har skäl att misstänka att så är fallet. Om Lifeplan baserat på den regelbundna bedömningen anser att det är lämpligt, blir Användaren kontaktad, via den i Användarportalen Använ- darportalen angivna e-postadressen, för att ta del av ett nytt råd i Användarportalen, vilket normalt nor- malt sker 1-3 1–3 gånger per år. Om ett nytt råd lämnas kommer Lifeplan tillhandahålla dokumentation dokumentat- ion som specificerar och förklarar det råd som lämnats i enlighet med avsnitt 5.8 (Dokumentation) nedan. I rådgivningstjänsten kommer Användaren att rekommenderas att genomföra förändringar i pensionssparandet pens- ionssparandet (fondbyten). Användaren måste själv godkänna och genomföra ett föreslaget fondbyte fond- byte genom att följa den instruktion som anges i Användarportalen. För fondbyten som sker inom ramen för en befintlig försäkring kan Lifeplan i förekommande fall bistå Användaren med att ge- nomföra fondbytet digitalt. Vid ett digitalt fondbyte skickar Lifeplan efter godkännande från An- vändaren en begäran om fondbyte till respektive försäkringsbolag. Från det att Användaren har godkänt fondbytet och Lifeplan har skickat det vidare till Försäkringsbolaget, ansvarar Försäkrings- bolaget för att genomföra fondbytet i enlighet med Användarens begäran. Vid de fall Lifeplan er- håller information från försäkringsbolaget om att fondbytet inte kan genomföras, kan Lifeplan komma att uppmana Användaren att vidta åtgärder i syfte att säkerställa att fondbytet genomförs. Vid fondbyte gäller som regel en bryttid för handel hos Försäkringsbolaget/Fondbolagen. Om fondordern genomförs efter bryttiden innebär det att ordern kommer att genomföras nästföljande dag då fonden är öppen för handel. Vissa fonder kan handlas veckovis eller månadsvis vilket inne- bär att det kan dröja en tid innan fondordern genomförs. Det är Användarens ansvar att kontrol- lera vilka bryttider som gäller för respektive fond och Lifeplan kan aldrig garantera att en fondor- der blir utförd innan bryttiden under en viss dag. I övriga fall mottar, vidarebefordrar eller utför alltså Lifeplan inte några ordrar åt Användarenorder på uppdrag av Använda- ren, vilket innebär att Användaren måste genomföra ordern självsjälv i enlighet med den instruktion för fondbyten som presenteras i Användarportalen. Rådgivningstjänsten och Lifeplans skyldigheter enligt dessa Allmänna Villkor är begränsade till de pensionstillgångar som finns förtecknade i AnvändarportalenAnvändarpor- talen. Detta innebär att Lifeplan inte tar något ansvar för eller hänsyn till den aggregerade effekt på t.ex. risknivå och lämplighet, som kan komma att uppstå vid beaktande av Användarens samtliga samt- liga investeringar och totala investeringsbara kapital.

Användning av Rådgivningstjänsten. Rådgivningstjänsten är en digital tjänst och finns tillgänglig i en individuell den individuella och lösenordskyddad Användarportal lösenordskyddade Användarportalen där Användaren har möjlighet att se en översikt över sitt pensionskapital, att ta del av nya råd samt att se tidigare råd. Användaren har åtkomst till Användarportalen via Lifeplans hemsida och/eller genom Användarens arbetsgivares förmånsportal. Rådgivningstjänsten baseras på den lämplighetsbedömning och användarprofilering som Lifeplan utför och som baseras på bl.a. Användarens individuella syfte med sparandet, riskbenägenhet, finansiella situation och planerade pensionsålder. Även kostnader och fondernas komplexitet beaktas. Användaren är medveten om att den angivna riskbenägenheten för pensionssparandet kan ha en avgörande betydelse för utvecklingen av pensionskapitalet och därmed det ekonomiska resultatet av rådgivningstjänsten. Lifeplan är ansvarig för att utföra en lämplighetsbedömning innan någon rådgivning kan tillhandahållas. Skälet till kravet på lämplighetsbedömning är att kunna agera i kundernas bästa intresse. Om Lifeplan inte får den information som krävs för att utföra en fullständig lämplighetsbedömning får inte Lifeplan tillhandahålla rådgivning till Användaren. Användaren är medveten om att Lifeplan förlitar sig på den information som Användaren tillhandahåller om inte Lifeplan känner till eller borde känna till att informationen uppenbarligen är föråldrad, felaktig eller ofullständig. För att kunna göra en korrekt lämplighetsbedömning och därmed tillhandahålla den rådgivningstjänst som är lämplig för Användaren är det därför av yttersta vikt att den information som Användaren tillhandahåller är så fullständig, korrekt och aktuell som möjligt. Efter att Användaren har fått ett första råd, sker automatiskt en regelbunden bedömning av lämpligheten i de rekommendationer som har lämnats av Lifeplan. Den av Användaren lämnade informationen kommer att ligga till grund för den regelbundna bedömningen av lämpligheten i lämnade råd om inte Användaren informerar Lifeplan om att omständigheterna eller förutsättningarna har ändrats eller om Lifeplan annars har skäl att misstänka att så är fallet. Om Lifeplan baserat på den regelbundna bedömningen anser att det är lämpligt, blir Användaren kontaktad, via den i Användarportalen angivna e-postadressen, för att ta del av ett nytt råd i Användarportalen, vilket normalt sker 1-3 1–3 gånger per år. Om ett nytt råd lämnas kommer Lifeplan tillhandahålla dokumentation som specificerar och förklarar det råd som lämnats i enlighet med avsnitt 5.8 (Dokumentation) nedan. I rådgivningstjänsten kommer Användaren att rekommenderas att genomföra förändringar i pensionssparandet (fondbyten). Användaren måste själv godkänna och genomföra ett föreslaget fondbyte genom att följa den instruktion som anges i Användarportalen. För fondbyten som sker inom ramen för en befintlig försäkring kan Lifeplan i förekommande fall bistå Användaren med att genomföra fondbytet digitalt. Vid ett digitalt fondbyte skickar Lifeplan efter godkännande från Användaren en begäran om fondbyte till respektive försäkringsbolag. Från det att Användaren har godkänt fondbytet och Lifeplan har skickat det vidare till Försäkringsbolaget, ansvarar Försäkringsbolaget för att genomföra fondbytet i enlighet med Användarens begäran. Vid de fall Lifeplan erhåller information från försäkringsbolaget om att fondbytet inte kan genomföras, kan Lifeplan komma att uppmana Användaren att vidta åtgärder i syfte att säkerställa att fondbytet genomförs. Vid fondbyte gäller som regel en bryttid för handel hos Försäkringsbolaget/Fondbolagen. Om fondordern genomförs efter bryttiden innebär det att ordern kommer att genomföras nästföljande dag då fonden är öppen för handel. Vissa fonder kan handlas veckovis eller månadsvis vilket innebär att det kan dröja en tid innan fondordern genomförs. Det är Användarens ansvar att kontrollera vilka bryttider som gäller för respektive fond och Lifeplan kan aldrig garantera att en fondorder blir utförd innan bryttiden under en viss dag. I övriga fall mottar, vidarebefordrar eller utför alltså Lifeplan inte några ordrar åt order på uppdrag av Användaren, vilket innebär att Användaren måste genomföra ordern självsjälv i enlighet med den instruktion för fondbyten som presenteras i Användarportalen. Rådgivningstjänsten och Lifeplans skyldigheter enligt dessa Allmänna Villkor är begränsade till de pensionstillgångar som finns förtecknade i Användarportalen. Detta innebär att Lifeplan inte tar något ansvar för eller hänsyn till den aggregerade effekt på t.ex. risknivå och lämplighet, som kan komma att uppstå vid beaktande av Användarens samtliga investeringar och totala investeringsbara kapital.