Common use of Kundkategorisering Clause in Contracts

Kundkategorisering. Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper delas in i tre olika kundkategorier. Syftet med kategoriseringen är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta företag betraktas normalt som icke-professionella kunder. Utöver icke-professionella kunder finns det också professionella kunder vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. jämbördiga motparter, vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. Coeli kategoriserar i huvudsak sina kunder som icke- professionella. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Coeli klassificerar alla sina kunder som icke-professionella om inte annat anges i kunddokumentationen. Kunder i kategorin icke-professionell omfattas av den högsta skyddsnivån enligt gällande lag. Detta innebär att Coeli lämnar information om bland annat finansiella produkter och riskerna med dessa, samt om kostnader och andra avgifter för handel. När Coeli tillhandahåller investeringsrådgivning kommer Coeli att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämplig för den enskilde kunden innan Coeli tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bland annat kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet samt finansiella ställning. Coeli gör dessutom en bedömning om produkten eller tjänsten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att få byta kundkategori och istället bli klassificerad som en professionell kund. Coeli måste då göra en bedömning av den enskilda kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst samt förvissa sig om att kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta kundkategori. Vid en sådan begäran får Coeli och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. Coeli har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.

Kundkategorisering. Enligt MiFID-direktivet (Markets in Financial Instruments Directive) är ett regelverk som gäller över hela EU och vars syfte är att stärka skyddet för investerare samt öka konkurrensen i handeln med finansiella instrument på värdepappersmarknaderna. Regelverket trädde i kraft den 1 november 2007 och infördes i Sverige genom den nya lagen om värdepappersmarknaden (2007:528). Enligt XxXXX ska alla kunder som handlar med värdepapper delas in finansiella instrument kategoriseras som Icke Professionell kund, Professionell kund eller som Jämbördig Motpart. Som kund i tre olika kundkategorier. Syftet med kategoriseringen är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta företag betraktas normalt som icke-professionella kunder. Utöver icke-professionella kunder finns det också professionella kunder vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. jämbördiga motparter, vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. Coeli kategoriserar i huvudsak sina kunder som icke- professionella. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Coeli klassificerar alla sina kunder som icke-professionella Bolaget kategoriseras du automatiskt om inte annat anges i kunddokumentationenicke professionell kund. Kunder i kategorin icke-professionell denna kategori omfattas av den högsta skyddsnivån enligt gällande lag. Detta det största kundskyddet som innebär att Coeli lämnar Bolaget alltid är skyldigt att ge tydlig information om bland annat priser och risker kopplade till tjänster och produkter. Även investeringsrådgivning och rutiner kring utförande av kundorder påverkas av denna kategorisering. Investeringsrådgivning innebär att en kund får individuella råd kring placeringar i finansiella produkter och riskerna med dessa, samt om kostnader och andra avgifter för handelinstrument. När Coeli tillhandahåller investeringsrådgivning kommer Coeli För att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämplig för den enskilde kunden innan Coeli tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bland annat kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet samt finansiella ställning. Coeli gör dessutom en bedömning om produkten eller tjänsten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att ska få byta kundkategori och istället bli klassificerad så goda investeringsråd som en professionell kund. Coeli möjligt måste då göra en bedömning av den enskilda kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst samt förvissa Bolaget försäkra sig om att kunden kan kundens placeringsmål, spartid, riskvilja och finansiella förutsättningar är kända. Kundens kunskap om och erfarenhet av den aktuella produkten och tjänsten måste även vara känd. Om du som kund vill byta kundkategori från icke professionell till professionell eller jämbördig motpart så har du möjlighet att göra detta genom att lämna in en skriftlig begäran härom till Bolaget. Du ska också lämna information till bolaget om sådana förhållanden som är av betydelse för att Bolagets ska kunna fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka beslut om att du ska få byta kundkategori. Vid Informationen ska lämnas på en sådan särskild blankett som tillhandahålls av Bolaget på begäran får Coeli och kunden ingå ett skriftligt avtal av dig som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. Coeli har interna riktlinjer angående kundkategorisering Kunder som kunden på begäran kan få ta del avomkategoriseras från icke professionell till professionell eller jämbördig motpart informeras om att omkategoriseringen medför ett lägre kundskydd.

Kundkategorisering. Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla kunder Kunder som handlar med värdepapper tillhandahålls investeringstjänster delas in i en av tre olika kundkategorierkategorier. Syftet med kategoriseringen detta är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens Kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta mindre företag betraktas normalt som ”icke-professionella kunderprofessionella”. Utöver ”icke-professionella professionella” kunder finns det också professionella kunder ”professionella” kunder, vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, institut samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. ”jämbördiga motparter”, vilka har lägst skydd enligt lagenregelverket. Jämbördiga motparter kan Dessa är t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. Coeli Xxxxxxxxxxx 0X / Xxx 0000 / X-000 00 Xxxxxxxxx 2020-01-01 +00 (0) 0 000 000 00 / xxxx@xxxxxx.xx xxx.xxxxxx.xx Institutet kategoriserar i huvudsak samtliga sina kunder som icke- professionella. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Coeli klassificerar alla sina kunder som ”icke-professionella professionella”, om inte annat anges i kunddokumentationenavtalats med Xxxxxx. Kunder Som kund i kategorin ”icke-professionell professionell” omfattas Kunden av den högsta skyddsnivån enligt gällande lagregelverket. Detta innebär att Coeli lämnar Institutet bl.a. kommer att lämna information om bland annat finansiella produkter instrument och riskerna med dessa, dessa samt om kostnader och andra avgifter för handelhandel med dessa. När Coeli Institutet tillhandahåller investeringsrådgivning en tjänst kommer Coeli Institutet att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt tjänsten är lämplig för den enskilde kunden innan Coeli tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs Kunden mot bakgrund av bland annat kundens Kundens kunskaper och erfarenhet samt ekonomisk situation och mål och syfte med investeringen. Om Xxxxxx på eget initiativ kontaktar Institutet enbart för att utföra en order i ett x.x. xxxxxxxxxxxx finansiellt instrument (t.ex. aktier som handlas på en reglerad marknad), riskbenägenhet samt finansiella ställning. Coeli gör dessutom utför Institutet tjänsten utan att göra en bedömning om produkten eller tjänsten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhetKunden. En icke-professionell kund kan skriftligen Kunder har möjlighet att ansöka om att få byta kundkategori och istället kundkategori. En ”icke- professionell” kund kan skriftligen begära att få bli klassificerad behandlad som en professionell kund”professionell”. Coeli Institutet måste då göra en bedömning av den enskilda kundens enskilde Kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst samt och förvissa sig om att kunden Kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta kundkategori. Vid en sådan begäran får Coeli och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. Coeli har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.

Kundkategorisering. 8.1 Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder Kunder som handlar med värdepapper delas in i tre olika kundkategorier. Syftet med kategoriseringen är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens Kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta företag betraktas normalt som icke-professionella kunderKunder. Utöver icke-professionella kunder Kunder finns det också professionella kunder Kunder vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. jämbördiga motparter, vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. Coeli . 8.2 WFO kategoriserar i huvudsak sina kunder Xxxxxx som icke- professionellaicke-professionella om inte annat avtalats med Xxxxxx. I kunddokumentationen som upprättas för kunden Kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Coeli klassificerar alla sina kunder som icke-professionella om inte annat anges i kunddokumentationen. Kunder Som kund i kategorin icke-professionell omfattas man av den högsta skyddsnivån enligt gällande lag. Detta innebär att Coeli WFO lämnar information om bland annat bl.a. finansiella produkter och riskerna med dessa, samt om kostnader och andra avgifter för handel. När Coeli WFO tillhandahåller investeringsrådgivning eller portföljförvaltning kommer Coeli WFO att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämplig lämpligt för den enskilde kunden Kunden innan Coeli WFO tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bland annat kundens bl.a. Kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet samt riskbenägenhet, finansiella ställningställning och risktolerans. Coeli gör För placeringar i vissa typer av finansiella produkter kommer WFO dessutom en bedömning att bedöma om produkten eller tjänsten är passande för kunden Kunden mot bakgrund av kundens Kundens kunskaper och erfarenhet. . 8.3 En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att få byta kundkategori och istället bli klassificerad som en professionell kund. Coeli WFO måste då göra en bedömning av den enskilda kundens Kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst samt och förvissa sig om att kunden Kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta kundkategoriXxxxxxxxxxxx. Vid en sådan begäran får Coeli WFO och kunden Kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden Kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. Coeli WFO har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden Xxxxxx på begäran kan få ta del av.

Kundkategorisering. Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper delas in i tre olika kundkategorier. Syftet med kategoriseringen är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta företag betraktas normalt som icke-professionella kunder. Utöver icke-professionella kunder finns det också professionella kunder vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. jämbördiga motparter, vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. Coeli kategoriserar i huvudsak sina kunder som icke- professionella. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Coeli klassificerar alla sina kunder som icke-professionella om inte annat anges i kunddokumentationen. Kunder i kategorin icke-professionell omfattas av den högsta skyddsnivån enligt gällande lag. Detta innebär att Coeli lämnar information om bland annat finansiella produkter och riskerna med dessa, samt om kostnader och andra avgifter för handel. När Coeli tillhandahåller investeringsrådgivning kommer Coeli att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämplig för den enskilde kunden innan Coeli tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bland annat kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet samt finansiella ställning. Coeli gör dessutom en bedömning om produkten eller tjänsten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att få byta kundkategori och istället bli klassificerad som en professionell kund. Coeli måste då göra en bedömning av den enskilda kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst samt förvissa sig om att kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta kundkategori. Vid en sådan begäran får Coeli och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. Coeli har interna riktlinjer angående Riktlinjer för kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.