Ränterisker. Ränterisker syftar på risken för att marknadsvärdet på Collector Xxxxx tillgångar och skulder förändras samt att Collector Banks intäkter och kostnader påverkas till följd av förändringar i det allmänna ränteläget. Collector Bank har i huvudsak rörliga räntor avseende såväl utlåning som inlåning samt i existerande kreditfaciliteter. Vidare kan en höjning av marknadsräntor få en negativ effekt på Collector Banks vinst för det fall en sådan höjning skulle påverka räntor och ränteutgifter för lån och inlåning från allmänheten, samtidigt som Bolagets intäkter i den övriga verksamheten kvarstår oförändrade. I ett högre ränteläge skulle Bolaget vidare tvingas att höja sparkontoräntorna vilket driver upp Collector Banks finansieringskostnader. Om detta inte kan kompenseras genom att Bolaget tar ut en högre ränta på låneprodukterna, kommer räntenettot, och därmed även resultatet att påverkas negativt. För det fall ränterisker realiseras kan det få en väsentlig negativ effekt på Collector Banks verksamhet, finansiella ställning och resultat.
Ränterisker. Värdet på MTN är beroende av ett flertal faktorer, en av de mest betydelsefulla över tid är nivån på marknadsräntan. Investeringar i MTN innebär en risk för att marknadsvärdet av MTN kan påverkas negativt vid förändringar i marknadsräntan. MTN kan emitteras med fast ränta, rörlig ränta (så kallade FRN (”Floating Rate Notes”)) eller utan ränta (så kallade nollkupongslån).
Ränterisker. Fluktuationer i räntenivån inverkar på koncernens räntekostnader och -intäkter. Syftet med hanteringen av ränterisker inom koncernen är att minska den ovisshet om Stockmanns resultat som anknyter till förändringarna i räntenivån. Ränteriskerna hanteras genom att man sprider koncernens upplåning och placeringar dels i olika maturiteter, dels i instrument med rörlig eller fast ränta. Längden på låne- och placeringsportföljens räntefixeringsperiod är i genomsnitt högst fem år. Räntederivat kan utnyttjas vid hanteringen av ränterisker.
Ränterisker. Precomp Solutions finansierar delvis sin verksamhet genom upplåning. Det innebär att en del av bolagets kassaflöde kommer att användas till betalning av räntor på koncernens skulder, vilket minskar de medel som är tillgängliga för Precomp Solutions verksamhet och framtida affärsmöjligheter. En framtida räntehöjning kan komma att öka den del av kassaflödet som används för räntebetalningar och få en negativ påverkan på Precomp Solutions resultat och finansiella ställning. Dessutom innehar Precomp Solutions finansiella tillgångar och skulder som syftar till att tillgodose behovet av likviditet och kontanta medel för den dagliga verksamheten. Dessa tillgångar och skulder är känsliga för ränteförändringar och därför till sin natur förenade med ränterisker.
Ränterisker. Ränterisk utgör risken för att ränteförändringar påverkar Koncernens räntenetto och Bolagets kassaflöde negativt. Koncernens finansieringskostnad påverkas av förändringar i marknadsräntan och sådana förändringar kan leda till en negativ inverkan på ÅFs verksamhet, finansiella ställning och lönsamhet i framtiden.
Ränterisker. För närvarande föreligger låga räntor ur ett historiskt perspektiv. Hur räntan kommer att utvecklas över tiden går inte att förutsäga. Uppstår nya kapitalanskaffningsbehov och om dessa löses genom upplåning kommer Bolaget belastas av räntekostnader, som kan bli betydande i ett läge med högre marknadsräntor. Högre räntekostnader kan ha en negativ inverkan på Bolagets rörelseresultat och finansiella ställning.
Ränterisker. Diamorph-koncernens intäkter och kassaflöden från den löpande verksamheten är i allt väsentligt oberoende av förändringar i marknadsräntor, då koncernen inte några väsentliga räntebärande tillgångar. Diamorph-koncernen har dock upplåning i EUR i rörlig ränta för vilken det föreligger en valutaomräkningsrisk samt kassaflödesrisk då den rörliga räntan kan komma att förändras. Bolaget har därför ingått ett så kallat ränteswap-avtal i syfte att reducera Diamorph-koncernens kassaflödesrisk. Om Bolagets åtgärder att minimera dessa risker inte är tillräckliga kan Diamorphs finansiella ställning och resultat komma att påverkas negativt.
Ränterisker. Obligationerna, som är Bongs huvudsakliga skuldfinansiering, löper med fast ränta. Det är därför Bongs åsikt att dess exponering mot ränterisker är begränsad. Xxxx har dock ådragit sig, och kan i framtiden komma att ådra sig, finansiell skuldsättning som löper med rörlig ränta. Framtida ränteökningar kan i sin tur komma att öka den del av kassaflödet som används för räntebetalningar och kan därmed ha en negativ inverkan på Bolagets resultat och finansiella ställning. Det finns en risk att Bolagets räntesäkringar inte kommer att vara effektiva eller tillräckliga och Bolagets exponering mot ränteförändringar och övriga ränterisker kan påverka Bolagets verksamhet, resultat eller finansiella ställning negativt.
Ränterisker. Bolagets räntekostnader är beroende av dels hur högt belånat Bolaget är, dels hur ränteläget är. I dagsläget föreligger, sett ur ett historiskt perspektiv, låga räntor. Sannolikt kommer räntehöjningar att ske under den närmaste tiden. Det är inte möjligt att i dagsläget säga hur räntan kommer att utvecklas. En förändring av ränteläget kommer dock sannolikt att påverka Bolagets resultat och ställning negativt.
Ränterisker. Ramarna för ränteriskexponeringen är fastställd i Svedabs respektive konsortiets finanspolicy och anger hur portföljerna ska fördelas med hänsyn till fast, rörlig och real ränta. Räntebindningstider justeras i konsortiet med hjälp av räntederivatinstrument. Svedab handlar inte med derivat.