VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO (ISK)

VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO (ISK)

Förhandsinformation om Investeringssparkonto Sid 2-5

Särskilda villkor för Investeringssparkonto hos Fondab Sid 6-14

Allmänna Villkor för Investeringssparkonto Sid 15-34

FÖRHANDSINFORMATION OM INVESTERINGSSPARKONTO

Innan avtal om Investeringssparkonto undertecknas hos Fondab (Fondab AB, 556697-5560) ska du som Kund läsa igenom denna Förhandsinformation om investeringssparkonto.

Fondab AB är ett svenskt värdepappersbolag som står under tillsyn av Finansinspektionen. Fondabs adress är Xxxxxxxxxx 0, 000 00 Xxxxxxxxx. Då Fondab vänder sig till svenska kunder är svenska det språk som Fondab kommunicerar med sina kunder med.

Vad är ett Investeringssparkonto?

Investeringssparkontot är en schablonbeskattad sparform som är tillgänglig för privatpersoner och dödsbon. Sparformen är frivillig och utgör ett alternativ till sparande i värdepapper på en vanlig depå som är föremål för konventionell beskattning eller till ett schablonbeskattat kapitalförsäkringssparande. Ett investeringssparkonto kan inte innehas gemensamt med en annan person.

Investeringssparkontot kan beskrivas som ett för skatteändamål samlat sparande av godkända kapitalplaceringar, inklusive inlåning. Genom att innehavet på Investeringssparkontot schablonbeskattas så kan du sätta in pengar på kontot och handla med finansiella instrument och omplacera dessa utan att behöva redovisa varje kapitalvinst eller kapitalförlust i din deklaration. För att du ska kunna avgöra om det är en fördel för dig att placera ditt sparande på ett Investeringssparkonto jämfört med andra sparformer är det viktigt att du beaktar ett antal faktorer såsom din bedömning av marknadsutvecklingen, din sparhorisont, vilka värdepapper du vill spara i samt dina personliga förhållanden i övrigt.

Lagen om Investeringssparkonto, Särskilda Villkor och Allmänna villkor för Investeringssparkonto anger ramarna för vilka tillgångar som får förvaras på Investeringssparkontot och hur överföringar av tillgångar till och från kontot får ske. Det är dock allmänna civilrättsliga bestämmelser och principer som avgör vem som äger och vem som har rätt till de tillgångar som förvaras på ett Investeringssparkonto. Vidare gäller sedvanliga regler om hur Fondab ska hantera kunders tillgångar m.m. Tillgångar som förvaras och/eller sätts in på ett Investeringssparkonto omfattas hos Fondab av bestämmelserna om investerarskydd.

Hur fungerar det?

För att öppna ett Investeringssparkonto hos Fondab måste du ingå ett särskilt avtal om Investeringssparkonto. Kontot innefattar dels ett förvar av finansiella instrument och dels inlåning. De tillgångar som på detta sätt hör till och förvaras på Investeringssparkontot redovisas skattemässigt som en enhet.

Vilka avgifter tas ut?

För Investeringssparkontot tar Fondab inte ut någon särskild avgift. Information om vid var tid gällande prislista finns att tillgå på Fondabs Webbplats.

Hur beskattas sparandet?

Tillgångar på Investeringssparkontot schablonbeskattas. Det innebär att du som innehavare inte beskattas utifrån faktiska inkomster på de tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot. Istället utgår en schablonskatt som beräknas utifrån ett så kallat kapitalunderlag som baseras på marknadsvärdet på tillgångarna som förvaras på kontot. . Denna skatt beräknas utifrån ett så kallat kapitalunderlag som baseras på marknadsvärdet på tillgångarna som förvaras på kontot.

Kapitalunderlaget för ett visst beskattningsår uppgår till en fjärdedel av summan av marknadsvärdet av:

1. tillgångar som vid ingången av varje kvartal under året förvaras på investeringssparkontot,

2. kontanta medel som sätts in på investeringssparkontot under året, om insättningen inte sker från ett annat eget investeringssparkonto,

3. investeringstillgångar som investeringsspararen under året överför till kontot, om överföringen inte sker från ett annat eget investeringssparkonto, och

4. investeringstillgångar som under kalenderåret överförs till kontot från någon annans investeringssparkonto.

Kapitalunderlaget multipliceras med en räntefaktor som uppgår till statslåneräntan den 30 november året före beskattningsåret jämte en procentenhet. Räntefaktorn kan dock sammantaget aldrig understiga 1,24 %. Detta resulterar i en schablonintäkt som ska tas upp till beskattning – oavsett om värdet på ditt innehav på Investeringssparkontot ökar eller minskar. Fondab beräknar och rapporterar schablonintäkten till Skatteverket. Som angavs ovan ökar insättningar av kontanta medel på Investeringssparkontot kapitalunderlaget och därmed schablonintäkten som ju skatten beräknas på. När det gäller ränta på kontanta medel finns det dessutom en särskild regel som i vissa fall kan leda till dubbelbeskattning. Om räntesatsen som legat till grund för räntans beräkning överstigit statslåneräntan den 30 november föregående år ska räntan beskattas på vanligt sätt samtidigt som de kontanta medlen ingår i kapitalunderlaget. Denna särregel gäller dock inte för ränteplaceringar som du gör i form av finansiella instrument som exempelvis räntefonder eller noterade obligationer.

För personer som är begränsat skattskyldiga i Sverige, gäller särskilda skatteregler. Det är därför viktigt att du informerar Fondab om din skatterättsliga hemvist förändras, t ex vid utlandsflytt. Det finns ingenting som hindrar att du har kvar ditt Investeringssparkonto även om du flyttar utomlands, men du bör vara medveten om att tillgångarna som förvaras på ditt investeringssparkonto då inte längre kommer att vara föremål för schablonbeskattning.

Hur tas skatten ut?

Fondab gör inte några preliminära skatteavdrag på Investeringssparkontot men lämnar årligen kontrolluppgift till Skatteverket om schablonintäktens storlek. I din deklaration tas schablonintäkten upp som en vanlig kapitalinkomst från vilken du kan göra ränteavdrag m.m. Ett överskott i inkomstslaget kapital beskattas som vanligt med 30 procent och ett underskott i inkomstslaget kapital kan medföra skattereduktion. Skatteverket bestämmer den slutliga skatten som framgår av det årliga skattebeskedet.

Om du är bosatt utomlands eller sparar i utländska värdepapper kan det även utgå andra skatter på ditt innehav, till exempel svensk kupongskatt eller utländsk källskatt.

Vilka placeringsbegränsningar gäller?

På ett Investeringssparkonto kan du spara i investeringstillgångar som Fondab vid var tid tillåter – så kallade godkända investeringstillgångar. Du kan även sätta in kontanta medel på kontot i de valutor som Fondab vid var tid tillåter. I vissa fall kan du under en begränsad tid förvara även andra typer av investeringstillgångar och så kallade kontofrämmande tillgångar på ditt investeringssparkonto.

Enligt lagen om Investeringssparkonto utgör följande investeringstillgångar:

1. Finansiella instrument som är upptagna till handel på reglerad marknad eller motsvarande marknad utanför EES (t ex NASDAQ OMX)

2. Finansiella instrument som handlas på en handelsplattform inom EES (t ex First North)

3. Andelar i investeringsfonder (fondandelar)

Med finansiella instrument avses exempelvis aktier, obligationer samt andra delägarrätter eller fordringsrätter som är utgivna för allmän omsättning. För fondandelar uppställs inget krav på handel såsom det görs för övriga finansiella instrument.

Tillgångar som Fondab betraktar som godkända investeringstillgångar för respektive kund publiceras i kundens tjänst eller webbplats.

Att notera är att godkända investeringstillgångar kan vara ett snävare sortiment än vad som i lagen om investeringssparkonto betraktas som investeringstillgångar. Det är upp till varje finansiellt institut att bestämma vad som betraktas som godkända investeringstillgångar.

Det är kundens ansvar att hålla sig uppdaterad om vilka tillgångar som betraktas som godkända av Fondab. Enligt lagen om Investeringssparkonto utgör t.ex. följande kontofrämmande tillgångar:

1. Finansiella instrument som inte uppfyller handelskravet (t ex onoterade aktier och obligationer)

2. Finansiella instrument som i förhållande till dig omfattas av de särskilda beskattningsreglerna för kvalificerade andelar avseende fåmansföretag (57 kap Inkomstskattelagen)

3. Finansiella instrument som getts ut av ett företag som du och dina närstående, direkt eller indirekt, har betydande ägarandelar i (tillsammans motsvarande minst 10 procent av rösterna eller kapitalet)

4. Andelar i utländska fonder som inte motsvarar svenska värdepappers- och specialfonder.

Som huvudregel får du på ditt Investeringssparkonto alltså inte förvara kontofrämmande tillgångar eller investeringstillgångar som inte ingår i Fondabs sortiment av godkända investeringstillgångar.

I vissa situationer kan däremot kontofrämmande tillgångar förvaras på Investeringssparkontot under en övergångsperiod. Detta gäller exempelvis nyemitterade värdepapper som avses bli upptagna till handel inom 30 dagar. Om en tillgång som förvärvats i en emission inte blir upptagen till handel måste den dock flyttas från kontot senast 60 dagar efter emissionen.

I samband med olika bolagshändelser, som emission, utdelning, fusion och andelsbyte, kan tillgångar som t ex inte uppfyller handelskravet erhållas på grund av det befintliga innehavet. Sådana tillgångar kan förvaras på Investeringssparkontot under en period som sträcker sig fram till 60 dagar efter närmast följande kvartalsskifte. Detsamma gäller för tillgångar som ursprungligen varit godkända investeringstillgångar men som blivit kontofrämmande (t ex i samband med avnotering). Om de kontofrämmande tillgångarna under övergångsperioden blir upptagna till handel på en reglerad marknad och uppfyller handelskrav för investeringstillgångar får de fortsättningsvis förvaras på Investeringssparkontot. I annat fall måste de flyttas från kontot senast den sista dagen i övergångsperioden. Samma regler gäller för förvaring av investeringstillgångar som inte är Fondab godkända investeringstillgångar och som förvaras på ditt Investeringssparkonto.

För kontofrämmande tillgångar som avser kvalificerade andelar avseende fåmansföretag eller betydande ägarandelar gäller i flera avseenden strängare regler. Det innebär bland annat att tidsfristen för utförande av kontofrämmande tillgångar är kortare det vill säga 30 dagar efter att de blev kontofrämmande eller förvärvades på grund av befintligt innehav och detta gäller oavsett om de upphör att vara kvalificerade andelar respektive betydande ägarandelar. Det är viktigt att du fortlöpande bevakar ditt och dina närståendes innehav i finansiella instrument som kan komma att omfattas av dessa regler.

Du bör även vara särskilt uppmärksam på att förvaring av kontofrämmande tillgångar på ditt investeringssparkonto i strid med vad som framgår ovan kan medföra att ditt Investeringssparkonto omedelbart upphör vilket bland annat innebär att tillgångarna inte längre blir föremål för schablonbeskattning.

Kan befintligt sparande överföras till Investeringssparkontot?

Du kan föra över befintligt sparande till ditt Investeringssparkonto, men det kan utlösa kapitalvinstbeskattning. Om du för över utländsk valuta eller finansiella instrument till Investeringssparkontot betraktas nämligen överföringen skatterättsligt som en avyttring, vilket betyder att du blir beskattad som om du hade sålt tillgångarna till ett pris motsvarande marknadsvärdet vid överföringen. Xxxxxxxxxxxxxx av det överförda sparandet betraktas samtidigt som en inbetalning som läggs till kapitalunderlaget vid beräkningen av årets schablonintäkt för Investeringssparkontot. Fondab tillåter endast flytt av likvida medel från befintligt sparande.

Hur kan man ta ut/flytta sparande från Investeringssparkontot?

Du kan när som helst ta ut ditt sparande i form av kontanta medel från Investeringssparkontot, t ex för att använda pengarna till konsumtion.

Uttag av sparande i form av investeringstillgångar från Investeringssparkontot är i lag underkastade vissa begränsningar. Du kan när som helst sälja investeringstillgångar som förvaras på Investeringssparkontot på en reglerad marknad eller genom inlösen av fondandelar. Du kan även när som helst flytta dina investeringstillgångar till ett annat Investeringssparkonto på vilket tillgångarna får förvaras. Däremot är det inte tillåtet att flytta investeringstillgångar från det schablonbeskattade området till ett förvar som inte utgör ett Investeringssparkonto. Vill du flytta förvaringen av tillgångarna från det schablonbeskattade området måste du först sälja av dem inom Investeringssparkontot och därefter köpa nya andelar på det vanliga kontot.

Kontofrämmande tillgångar som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot kan du föra över till ett annat eget förvar som inte är ett Investeringssparkonto. Under vissa förutsättningar (till exempel vid överlåtelse av tillgångar på en reglerad marknad eller handelsplattform eller på så sätt som fondandelar löses in i en investeringsfond) kan du föra över kontofrämmande tillgångar till någon annan persons depå eller servicekonto.

Överföring av kontofrämmande tillgångar kan även ske efter överlåtelse till den som emitterat tillgångarna, till institutet, till budgivaren om avyttringen var ett led i ett offentligt uppköpserbjudande, till köpande företag om avyttringen var ett led i ett förfarande om andelsbyte eller till majoritetsägaren i ett bolag om avyttringen var ett led i ett förfarande om inlösen av minoritetsaktier i samma bolag. Du kan slutligen föra över kontofrämmande tillgångar som överlåtits i samband med arv, testamente, gåva, bodelning eller på liknande sätt till ett konto som inte är ett investeringssparkonto.

Genom att underteckna avtalet om Investeringssparkonto lämnar du en fullmakt till Fondab som kan användas för att i ditt namn öppna vanlig depå hos Fondab. Detta behov kan uppstå då Fondab behöver flytta kontofrämmande tillgångar som inte får förvaras på Investeringssparkontot annat än under en begränsad tid.

Hur avslutar man Investeringssparkontot?

Du kan avsluta ditt Investeringssparkonto när som helst genom att kontakta Fondab. Innan kontot avslutas måste dock de tillgångar och kontanta medel som förvaras på Investeringssparkontot flyttas till ett annat Investeringssparkonto eller säljas och därefter de kontanta medlen överföras till ett annat konto.

I lagen om investeringssparkonto finns även bestämmelser som innebär att Investeringssparkontot omedelbart ska upphöra i vissa situationer. Detta gäller t ex om du eller Fondab bryter mot lagens bestämmelser om överföring av finansiella instrument till Investeringssparkontot.

När Investeringssparkontot upphör blir tillgångarna föremål för konventionell beskattning och får som huvudregel ett anskaffningsvärde som motsvarar marknadsvärdet när Investeringssparkontot upphör.

Var finns mer information?

För detaljerade regler om förvärv, förvaring och överföring av investeringstillgångar respektive kontofrämmande tillgångar hänvisas till Särskilda Villkor samt Allmänna villkor för investeringssparkonto och lagen om Investeringssparkonto. Information om vilka godkända investeringstillgångar som Fondab vid var tid tillåter på ditt Investeringssparkonto finns att tillgå på Webbplatsen.

SÄRSKILDA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTO HOS FONDAB

GÄLLER FRÅN 2012-12-01

Fondab erbjuder Investeringssparkonto och har tillstånd av Finansinspektionen att bedriva värdepappersrörelse enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Dessa särskilda villkor gäller för kunds (Kunden) Investeringssparkonto och handel hos Fondab med Värdepapper då Fondab utför order på Kundens uppdrag. De Särskilda Villkoren för Investeringssparkonto äger företräde framför de Allmänna Villkoren för Investeringssparkonto vid tolkning.

DEFINITIONER

Annat Eget Konto: sådant konto som inte är ett Investeringssparkonto och som Kunden, eller Bolaget för Kundens räkning, har öppnat hos Bolaget eller som Kunden har öppnat hos ett annat institut.

Avtalet: det av parterna ingångna avtalet om Investeringssparkonto inklusive vid var tid gällande Särskilda Villkor för Investeringssparkonto, Allmänna Villkor för Investeringssparkonto, Allmänna Villkor för Fondab AB samt Bolagets särskilda Riktlinjer för utförande av order.

Betydande Ägarandelar: Finansiella Instrument som getts ut av ett företag och som innebär att innehavaren av instrumenten direkt eller indirekt äger eller på ett liknande sätt innehar andelar i företaget som motsvarar minst tio (10) procent av rösterna för samtliga andelar eller av kapitalet i företaget. Även Närståendes direkta eller indirekta innehav ska tas med i beräkningen.

Bolaget: Fondab AB, org. nr. 556697-5560

EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet

Finansiella Instrument: såsom definierat i lagen om värdepappersmarknaden.

Godkända Investeringstillgångar: sådana av Bolaget godkända Investeringstillgångar som enligt lagen om investeringssparkonto och Avtalet vid var tid får förvaras på Investeringssparkontot.

Handelsplattform: sådan marknad inom EES som avses i lagen om värdepappersmarknaden.

Investeringsfond: sådan värdepappersfond eller specialfond som avses i lagen om investeringsfonder samt motsvarande utländskt fondföretag.

Investeringsföretag: sådant företag som enligt lag får ingå avtal om investeringssparkonto.

Investeringstillgångar: tillgångar som enligt lagen om investeringssparkonto får förvaras på ett Investeringssparkonto, dvs. sådana Finansiella Instrument som (i) är upptagna till handel på en Reglerad Marknad

eller motsvarande marknad utanför EES, (ii) handlas på en Handelsplattform eller (iii) utgör Fondandelar. Betydande Ägarandelar och Kvalificerade Xxxxxxx är inte Investeringstillgångar.

Investeringssparkonto: sådant konto som uppfyller kraven i lagen om investeringssparkonto. Kontofrämmande Tillgång: sådant Finansiellt Instrument som inte är en Investeringstillgång. Kunden: Den fysiska person som ingått Investeringssparkontoavtal med Bolaget

Kvalificerade Xxxxxxx: sådana aktier och andra Finansiella Instrument i eller avseende fåmansföretag som omfattas av särskilda beskattningsregler i inkomstskattelagen (1999:1229).

Närstående: sådan person som omfattas av definitionen av närstående i inkomstskattelagen.

Reglerad Marknad: sådan marknad som avses i lagen om värdepappersmarknaden.

1. Förvaring av tillgångar på Investeringssparkontot

1.1.1 På Investeringssparkontot får Kunden förvara endast Godkända Investeringstillgångar samt kontanta medel, om inte annat framgår av Avtalet.

1.1.2 En uppräkning av vilka Finansiella Instrument som utgör Godkända Investeringstillgångar återfinns på Bolagets webbplats.

1.1.3 Bolaget ska publicera en lista över vid var tid Godkända Investeringstillgångar på sin webbplats.

1.1.4 Det åligger Xxxxxx att vid var tid hålla sig uppdaterad om vilka tillgångar som får förvaras på Investeringssparkontot.

1.1.5 Ett Finansiellt Instrument är förvarat på Investeringssparkontot när Bolaget har förtecknat det på kontot.

1.1.6 Det åligger Kunden att fortlöpande hålla sig uppdaterad om vilka Finansiella Instrument som vid varje givet tillfälle förvaras på Investeringssparkontot.

2 Överföring av Finansiella Instrument till Investeringssparkontot

2.1 Överföring från eget konto

2.1.1 Kunden får överföra endast Godkända Investeringstillgångar som Xxxxxx själv äger till Investeringssparkontot. En sådan överföring kan ske från ett Annat Eget Konto eller från ett annat eget Investeringssparkonto. Sker överföringen från ett Annat Eget Konto betraktas överföringen skatterättsligt som en avyttring.

2.1.2 Kunden får inte överföra Kontofrämmande tillgångar eller Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget till Investeringssparkontot.

2.2 Överföring från annan person

2.2.1 Godkända Investeringstillgångar får överföras till Investeringssparkontot av en annan person endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett:

1. på en Reglerad Marknad eller annan motsvarande marknad utanför EES eller på en Handelsplattform;

2. på så sätt att nya Fondandelar utfärdas i en Investeringsfond;

3. från den som har emitterat tillgångarna om förvärvet grundades på tillgångar som vid förvärvet förvarades på kontot;

4. från Bolaget;

5. från övertagande bolag om tillgångarna avsåg ersättning till aktieägarna vid fusion eller delning av aktiebolag och om tillgångarna förvärvades på grund av aktier som vid förvärvet förvarades på kontot;

6. från köpande bolag om förvärvet var ett led i ett förfarande om andelsbyte och om tillgångarna förvärvades på grund av andelar som vid förvärvet förvarades på kontot;

7. från en annan person om tillgångarna vid förvärvet förvarades på dennes Investeringssparkonto; eller

8. genom utdelning på tillgångar som vid förvärvet förvarades på Investeringssparkontot.

2.2.2 Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget får överföras till Investeringssparkontot av en annan person endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett:

1. från övertagande bolag om tillgångarna avsåg ersättning till aktieägarna vid fusion eller delning av aktiebolag och om tillgångarna förvärvades på grund av aktier som vid förvärvet förvarades på kontot;

2. från köpande företag om förvärvet var ett led i ett förfarande om andelsbyte och om tillgångarna förvärvades på grund av andelar som vid förvärvet förvarades på kontot; eller

3. genom utdelning på tillgångar som vid förvärvet förvarades på Investeringssparkontot.

2.2.3 Kontofrämmande Tillgångar får överföras till Investeringssparkontot av en annan person endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett:

1. från emittenten om tillgångarna senast den trettionde (30) dagen efter den dag då de emitterades avses bli upptagna till handel på en Reglerad Marknad eller en motsvarande marknad utanför EES eller på en Handelsplattform;

2. från den som har emitterat tillgångarna om förvärvet avsåg teckningsrätter, fondaktierätter, säljrätter eller liknande Finansiella Instrument och om förvärvet grundades på tillgångar som vid förvärvet förvarades på kontot;

3. från övertagande bolag om tillgångarna avsåg ersättning till aktieägarna vid en fusion eller delning av aktiebolag och om tillgångarna förvärvades på grund av aktier som vid förvärvet förvarades på kontot;

4. från köpande företag om förvärvet var ett led i ett förfarande om andelsbyte och om tillgångarna förvärvades på grund av andelar som vid förvärvet förvarades på kontot; eller

5. genom utdelning på tillgångar som vid förvärvet förvarades på Investeringssparkontot.

2.2.4 Sådana Finansiella Instrument som avses i 2.2.1- 2.2.3 får dock inte överföras till Investeringssparkontot om förvärvet grundas på Betydande Ägarandelar, Kvalificerade Andelar eller på sådana Kontofrämmande Tillgångar som vid tidpunkten för förvärvet förvarades på Investeringssparkontot med stöd av 4.3.3.

2.2.5 Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Xxxxxxx får inte överföras till Investeringssparkontot med tillämpning av 2.2.3 punkten 1.

3 Överföring av Finansiella Instrument från Investeringssparkontot

3.1   Överföring till eget konto

3.1.1 Kunden får överföra Investeringstillgångar från Investeringssparkontot till ett annat eget Investeringssparkonto endast om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.

3.1.2 Kunden får inte överföra Investeringstillgångar från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto.

3.1.3 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto.

3.2   Överföring till annan person

3.2.1 Kunden får överföra Investeringstillgångar och Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot till en annan person endast om Kunden genom försäljning, byte eller liknande har överlåtit tillgångarna:

1. på en Reglerad Marknad eller annan motsvarande marknad utanför EES eller en Handelsplattform;

2. på så sätt att fondandelar i en Investeringsfond löses in;

3. till den som har emitterat tillgångarna;

4. till Bolaget;

5. till budgivaren om överlåtelsen var ett led i ett offentligt uppköpserbjudande;

6. till köpande bolag om överlåtelsen var ett led i ett förfarande om andelsbyte; eller

7. till majoritetsaktieägaren i ett bolag om överlåtelsen var ett led i ett förfarande om inlösen av minoritetsaktier i samma bolag.

3.2.2 Kunden får även överföra Investeringstillgångar vilka Xxxxxx har överlåtit genom försäljning, byte eller liknande från Investeringssparkontot till en annan person om tillgångarna vid överlåtelsen direkt förs över till dennes Investeringssparkonto och om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.

3.2.3 Kunden får överföra Investeringstillgångar vilka Xxxxxx har överlåtit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller på liknande sätt från Investeringssparkontot till en annan person endast om överföringen sker direkt till dennes Investeringssparkonto och om tillgångarna får förvaras på det mottagande kontot.

3.2.4 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar vilka Xxxxxx har överlåtit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller liknande från Investeringssparkontot till en annan person endast om överföringen sker till ett konto som inte är ett Investeringssparkonto.

4 Tillfällig förvaring av vissa typer av Finansiella Instrument

4.1   Allmänt

4.1.1 Det som framgår av avsnitt 4.2 och 4.3 utgör en uttömmande uppräkning av de situationer då Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget och vissa typer av Kontofrämmande Tillgångar tillfälligt får förvaras på Investeringssparkontot.

4.1.2 Om sådana tillgångar som avses i 4.2.1, 4.3.2 och 4.3.3 övergår till att bli Godkända Investeringstillgångar inom den nedan angivna tidsfristen, får de förvaras på Investeringssparkontot.

4.2   Investeringstillgångar som inte är godkända av Xxxxxxx

4.2.1 Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget får förvaras på Investeringssparkontot till och med den sextionde(60) kalenderdagen efter utgången av det kvartal då tillgångarna blev klassificerade som sådana tillgångar respektive blev förtecknade på kontot..

4.3   Vissa typer av Kontofrämmande Tillgångar

4.3.1 Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Xxxxxxx som inte var sådana tillgångar när de överfördes till Investeringssparkontot eller som har överförts till kontot på det sätt som framgår av 2.2.3 punkterna 2–5, får förvaras på Investeringssparkontot till och med den trettionde(30) kalenderdagen efter den dag då tillgångarna först klassificerades som sådana tillgångar eller blev förtecknade på kontot. Tillgångarna ska, även om de under tidsfristen övergår till att klassificeras som andra tillgångar, flyttas ut från Investeringssparkontot senast denna dag.

4.3.2 Andra Kontofrämmande Tillgångar än Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Andelar och som var Investeringstillgångar när de överfördes till Investeringssparkontot eller som har överförts till kontot med stöd av Xxxxxxx befintliga innehav av Finansiella Instrument på det sätt som avses i 2.2.3 punkterna 2–5, får förvaras på Investeringssparkontot till och med den sextionde(60) kalenderdagen efter utgången av det kvartal då tillgångarna blev klassificerade som sådana tillgångar respektive blev förtecknade på kontot.

4.3.3 Andra Kontofrämmande Tillgångar än Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Xxxxxxx som, när de överfördes till Investeringssparkontot avsågs att tas upp till handel på det sätt som framgår av 2.2.3 punkten 1, får förvaras på Investeringssparkontot till och med den sextionde(60) kalenderdagen efter den dag då de emitterades.

4.4   Informationsskyldighet

4.4.1 Kunden ska informera Xxxxxxx så snart som möjligt om det kommer till dennes kännedom att;

(i) Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget eller (ii) Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot.

4.4.2 Bolaget ska inom fem(5) kalenderdagar från det att det kommit till Bolagets kännedom att Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot, informera Kunden om detta samt inom vilken tid tillgångarna senast måste flyttas från Investeringssparkontot.

4.4.3 Vid tillämpning av 4.4.2 ska Bolaget anses ha fått kännedom om att Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot när tjugofem(25) kalenderdagar har gått från utgången av det kvartal då de Kontofrämmande Tillgångarna först förvarades på Investeringssparkontot i egenskap av Kontofrämmande Tillgångar. Detta gäller dock inte för Betydande Ägarandelar eller Kvalificerade Andelar eller sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på kontot med stöd av 4.3.3.

4.5   Flytt av Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget och av Kontofrämmande Tillgångar

4.5.1 Kunden ska, inom de tidsfrister som anges i punkt 4.2 respektive avsnitt 4.3 ovan, flytta Investeringstillgångar som inte är godkända av Bolaget och/eller Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot. En sådan flytt kan ske antingen genom att Kunden, i enlighet med avtalet, överför tillgångarna till ett annat förvar eller genom att Kunden överlåter tillgångarna.

4.5.2 Om Kunden inte senast trettio(30) kalenderdagar före den tidpunkt som anges i 4.2.1 har överlåtit Investeringstillgångar som Bolaget inte godkänner och som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Bolaget till vilket annat eget Investeringssparkonto sådana tillgångar ska överföras, får Bolaget för Kundens räkning vid den tidpunkt och på det sätt som Bolaget bestämmer, avyttra hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.

4.5.3 Om Kunden inte senast trettio(30) kalenderdagar före de tidpunkter som anges i 4.3.1 - 4.3.3 har överlåtit Kontofrämmande Tillgångar som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Bolaget till vilket Annat Eget Konto sådana tillgångar ska överföras, får Bolaget efter eget bestämmande välja mellan att för Kundens räkning (i) överföra tillgångarna till Annat Eget Konto i Bolaget eller (ii) vid den tidpunkt och på det sätt som Bolaget bestämmer, avyttra hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.

5 Kontanta medel

5.1.1 Xxxxxx får sätta in kontanta medel på och ta ut kontanta medel från Investeringssparkontot.

5.1.2 En annan person än Xxxxxx får sätta in kontanta medel på Investeringssparkontot.

6    Ränta, utdelning och annan avkastning

6.1.1 Ränta, utdelning och annan avkastning som är hänförlig till de tillgångar som vid var tid förvaras på Investeringssparkontot ska överföras direkt till Investeringssparkontot. För ersättning hänförlig till överlåtelse av Finansiella Instrument gäller dock vad som framgår av avsnitt 8.3.

6.1.2 Kunden ansvarar för att ränta, utdelning och annan avkastning som är hänförlig till Betydande Ägarandelar, Kvalificerade Andelar eller sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot med stöd av 4.3.3 inte överförs till Investeringssparkontot. Om Xxxxxx inte har lämnat någon annan anvisning får Xxxxxxx efter eget bestämmande överföra sådan ränta, utdelning och annan avkastning till ett Annat Eget Konto i Bolaget.

7 Åtaganden avseende förvarade Finansiella Instrument

7.1.1 Bolagets åtaganden vad gäller de tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot följer de av Xxxxxxx vid var tid gällande Allmänna villkor för Investeringssparkonto.

7.1.2 Bolaget förbehåller sig rätten att inte genomföra de åtaganden som framgår av Allmänna villkor för Investeringssparkonto, om detta skulle strida mot bestämmelserna i avtalet eller i lagen om investeringssparkonto.

8 Handel med Finansiella Instrument

8.1   Allmänt

8.1.1 Vid köp och försäljning av tillgångar på Investeringssparkontot gäller, utöver vad som framgår nedan, de av Xxxxxxx vid var tid gällande Allmänna villkor för Investeringssparkonto, och Xxxxxxxx särskilda Riktlinjer för utförande av order.

8.1.2 Bolaget förbehåller sig rätten att inte genomföra köp- eller försäljningsuppdrag för Kundens räkning avseende Finansiella Instrument i de fall de Finansiella Instrumenten inte utgör Investeringstillgångar som är godkända av Bolaget respektive av mottagande institut samt i de fall uppdraget i övrigt skulle strida mot Avtalet eller lagen om investeringssparkonto.

8.2   Förvärv av Finansiella Instrument

8.2.1 Kunden ska själv och i förväg kontrollera att de Finansiella Instrument som Bolaget ges i uppdrag att förvärva för Kundens räkning utgör Godkända Investeringstillgångar.

8.2.2 Vid Kundens förvärv av Finansiella Instrument till Investeringssparkontot ska betalning ske med tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot.

8.2.3 Vid Kundens förvärv av Finansiella Instrument till Investeringssparkontot får betalning ske i form av Finansiella Instrument som förvaras på Investeringssparkontot (byte) endast om sådan överföring sker i enlighet med avsnitt 3.2.

8.3   Ersättning vid överlåtelse av Finansiella Instrument

8.3.1 Vid Kundens överlåtelse av Finansiella Instrument som sker på det sätt som anges i 3.2.1 punkterna 1-7, ska ersättning som erhålls i form av kontanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.

8.3.2 Vid Kundens överlåtelse av Investeringstillgångar som sker på det sätt som anges i 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av kontanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.

8.3.3 Vid Kundens överlåtelse av Finansiella Instrument som sker på det sätt som anges i 3.2.1 och 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av Investeringstillgångar överföras direkt till Investeringssparkontot.

8.3.4 Vid Kundens överlåtelse av Finansiella Instrument ska ersättning som erhålls i form av Kontofrämmande Tillgångar överföras till Investeringssparkontot endast om (i) överföringen av tillgångar till Investeringssparkontot sker i enlighet med 2.2.3 - 2.2.5 samt om (ii) Kunden inte har anvisat ett annat förvar till vilken sådan ersättning istället ska överföras.

8.3.5 Kunden ansvarar för att ersättning vid överlåtelse av Betydande Ägarandelar, Kvalificerade Andelar eller sådana Kontofrämmande Tillgångar som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot med stöd av 4.3.3, inte överförs till Investeringssparkontot. Sådan ersättning, i form av kontanta medel eller Finansiella Instrument, ska istället överföras till av Kunden anvisat annat förvar. Om Xxxxxx inte har lämnat någon sådan anvisning, får Xxxxxxx efter eget bestämmande överföra ersättningen till ett Annat Eget Konto hos Bolaget.

9 Pantsättning

9.1.1 För pantsättning gäller, utöver vad som framgår i avtalet, vid var tid gällande Allmänna villkor för Investeringssparkonto.

10 Överlåtelse av Investeringssparkonto

10.1.1 Investeringssparkontot kan inte överlåtas.

11 Överföringar mellan Investeringssparkonton hos olika Investeringsföretag

11.1.1 Vid överföringar av Investeringstillgångar mellan Investeringssparkonton hos olika Investeringsföretag åligger det Kunden att på förhand försäkra sig om att det mottagande Investeringsföretaget kan ta emot de aktuella tillgångarna.

11.1.2 Kundens överföring av Investeringstillgångar till ett annat Investeringsföretag ska anses verkställd då tillgångarna har förtecknats på Investeringssparkontot hos det mottagande Investeringsföretaget.

11.1.3 Vid överföringar till Investeringssparkontot från ett annat Investeringsföretag får Xxxxxxx neka att ta emot tillgångar för förvaring på Investeringssparkontot som inte är Godkända Investeringstillgångar.

12 Uppsägning av Investeringssparkontot

12.1.1 Vardera parten får säga upp avtalet till upphörande trettio(30) kalenderdagar efter det att part till motparten skriftligen avsänt uppsägningen.

12.1.2 Oavsett vad som sagts i 12.1.1 får vardera parten skriftligen säga upp avtalet till upphörande med omedelbar verkan om motparten väsentligen har brutit mot Avtalet eller andra instruktioner eller överenskommelser som gäller för de handels- och förvaringstjänster avseende Finansiella Instrument eller de kontotjänster som är anslutna till Investeringssparkontot.

12.1.3 Avtalet upphör dock tidigast vid Investeringssparkontots avslutande enligt punkt 12.1.4.

12.1.4 Investeringssparkontot ska som huvudregel avslutas vid den tidpunkt Avtalet upphör enligt 12.1.1 och

12.1.2. Om det vid tidpunkten för uppsägning av Avtalet förvaras Finansiella Instrument och/eller

kontanta medel på Investeringssparkontot eller om Finansiella Instrument har förvärvats för att förvaras på Investeringssparkontot men ännu inte har förtecknats på kontot ska Investeringssparkontot dock istället avslutas så snart samtliga tillgångar flyttats från Investeringssparkontot. Kunden ska i dessa situationer snarast (i) anvisa ett annat eget Investeringssparkonto till vilket Investeringstillgångar ska överföras, (ii) anvisa ett Annat Eget Konto till vilket Kontofrämmande Tillgångar ska överföras och/eller (iii) överlåta tillgångarna i enlighet med 3.2.

12.1.5 Om Kunden inte senast sextio(60) kalenderdagar från uppsägning enligt 12.1.1 eller senast trettio(30) kalenderdagar från uppsägning enligt 12.1.2 varken har anvisat till vilket annat förvar Investeringstillgångar och/eller Kontofrämmande Tillgångar ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Bolaget för Kundens räkning vid tidpunkt och på sätt som Bolaget bestämmer (i) avyttra tillgångarna och därefter överföra samtliga kontanta medel från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto i Bolaget och/eller (ii) överföra Kontofrämmande Tillgångar till ett Annat Eget Konto i Bolaget.

13 Upphörande av Investeringssparkontot på grund av lag

13.1.1 Om kontot upphör som Investeringssparkonto enligt 28 § lagen om investeringssparkonto ska de tillgångar som förvaras på kontot inte längre schablonbeskattas. Bolaget ska, inom fem(5) kalenderdagar från det att Xxxxxxx fått kännedom därom, informera Xxxxxx om att Investeringssparkontot har upphört och att det åligger Xxxxxx att snarast överföra samtliga tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot till ett annat förvar eller överlåta tillgångarna.

13.1.2 Om Kunden inte senast femton(15) kalenderdagar från det att Bolaget har informerat Xxxxxx om Investeringssparkontots upphörande enligt 13.1.1 varken har anvisat till vilket annat förvar som tillgångarna ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Bolaget vidta de åtgärder som framgår av 12.1.5 och därefter avsluta kontot. Avtalet upphör att gälla när kontot har avslutats.

14 Skatter, avgifter och övriga kostnader

14.1 Skatt på Investeringssparkontot

14.1.1 Kunden ansvarar för skatter och andra avgifter som ska betalas enligt svensk eller utländsk lag med avseende på tillgångar som förtecknas på Investeringssparkontot, t.ex. utländsk källskatt och svensk kupongskatt på utdelning.

14.1.2 Bolaget ska varje år tillställa Skatteverket uppgifter om den schablonintäkt som är hänförlig till Kundens Investeringssparkonto.

14.1.3 Andra Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på ett Investeringssparkonto än sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot med stöd av 17§ lagen om investeringssparkonto ska inte ingå i den schablonmässigt beräknade intäkten utan istället beskattas konventionellt.

14.2 Skatterättslig hemvist

14.2.1 Investeringssparkontot kan innehas av Kunden oavsett om denne är obegränsat eller begränsat skattskyldig.

14.2.2 Det åligger Xxxxxx att vid var tid ha kännedom om sin skatterättsliga hemvist.

14.2.3 Kunden förbinder sig att utan dröjsmål till Bolaget skriftligen anmäla förändringar i sin skatterättsliga hemvist, t.ex. vid flytt utomlands.

14.3 Avgifter

14.3.1 Uppgifter om Bolagets vid var tid gällande avgifter för Investeringssparkontot samt tjänster som har samband med Investeringssparkontot framgår av den prislista som vid var tid publiceras på Webbplatsen.

14.3.2 För det fall det enligt Bolagets bedömning föreligger risk för att Xxxxxxx medel på kontot kan komma att understiga beräknad men ännu inte inbetald skatt eller avgift får Bolaget på det sätt som är lämpligt avyttra tillgångar på Investeringssparkontot i sådan utsträckning att nämnda risk inte längre bedöms föreligga. Bolaget får även underlåta att utföra av Xxxxxx begärd omplacering och varje annan disposition av tillgångarna som förvaras på Investeringssparkontot i den utsträckning detta enligt Bolagets bedömning medför att nämnda risk skulle uppstå eller öka. Bolaget ska förfara med omsorg och, om så är möjligt och det enligt Bolagets bedömning kan ske utan förfång för Bolaget, i förväg underrätta Kunden om åtgärd och/eller underlåtenhet enligt ovan.

14.3.3 Avgifter debiteras kontot i svenska kronor om Bolaget ej meddelar annat.

14.4 Övriga kostnader

14.4.1 Kunden ska stå för de kostnader som uppstår vid avyttring, överföring eller öppnande av annan förvaring enligt Xxxxxxx, vilka framgår av vid var tid gällande prislista.

15 Ändring av särskilda villkor och avgifter

15.1.1 Ändringar av dessa särskilda villkor eller Bolagets avgifter ska ha verkan gentemot Kunden från och med trettionde(30) kalenderdagen efter det att Kunden ska anses ha mottagit meddelande om ändringen.

16 Tillämplig lag och tvist

16.1.1 Tolkning och tillämpning av Investeringssparkontoavtalet samt dessa allmänna villkor för Investeringssparkontoavtal skall ske enligt svensk rätt. Tvist med anledning härav skall avgöras av allmän domstol varvid Stockholms tingsrätt, såvitt Investeringssparkontoavtalet inte gäller konsument, skall utgöra första instans.

17 Övriga villkor

17.1.1 Utöver dessa Särskilda villkor gäller för Investeringssparkonto även, i tillämpliga delar, Allmänna villkor för Fondab, Allmänna villkor Investeringssparkontoavtal, samt Bolagets riktlinjer för utförande av order.

ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INVESTERINGSSPARKONTOAVTAL

GÄLLER FRÅN 20121201

Fondab erbjuder Investeringssparkonto och har tillstånd av Finansinspektionen att bedriva värdepappersrörelse enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Dessa allmänna villkor gäller i tillämpliga delar för kunds (Kunden) Investeringssparkonto och handel hos Fondab med Värdepapper då Fondab utför order på Kundens uppdrag. Dessa villkor gäller dock endast om inte annat överenskommits i avtal mellan parterna. Särskilda Villkor för Investeringssparkonto ska ha företräde framför de Allmänna villkoren för Investeringssparkonto vid tolkning.

DEFINITIONER

A. REGISTRERING PÅ INVESTERINGSSPARKONTO M.M.

A1. Registrering Investeringssparkonto A2. Förteckning och förvaring i depå m.m. A3. Förvaltarregistrering m.m.

A4. Kontoinformation

A5 Samarbete med MFEX Mutual Funds Exchange AB

B. FONDABS ÅTAGANDEN AVSEENDE MOTTAGNA VÄRDEPAPPER

C. TILL INVESTERINGSSPARKONTOT ANSLUTET BANKKONTO

C1. Allmänt

C2. Utländsk valuta

D. PANT

D1. Pant

D2. Pantrealisation

D3. Förfogande över pantsatt egendom

E. HANDEL MED FONDANDELAR ÖVER INVESTERINGSSPARKONTOT

E1. Allmänt

E2. Riktlinjer för utförande av order och bästa orderutförande E3. Tillgängliga medel m.m.

E4. Orderläggning E5 Faktablad/KIID

E6. Utförande av fonduppdrag

E7. Annullering av order och makulering av avslut E8. Kundkategorisering

E9. Kursinformation m.m. E10. Lösenord m.m.

E11. Rätt att avstänga Kunden

F. SKATTER M.M.

F1. Allmänt

F2. Åtgärder beträffande skatt F3. Nedsättning eller restitution

G. ÖVRIGA BESTÄMMELSER

G1. Avgifter m.m. G2. Meddelanden

G3. Autogiromedgivande

G4. Behandling av personuppgift och utlämnande till annan m.m. G5. Kunds uppgiftsskyldighet

G6. Loggning och inspelning G7. Redovisning

G8. Felaktig förteckning på Investeringssparkontot m.m. G9. Investerarskydd

G10. Reklamation

G11. Begränsning av Fondabs ansvar G12. Omyndiga

G13. Adressändring m.m. G14. Uppsägning

G15. Överlåtelse av Investeringssparkontoavtal G16. Ändring av allmänna villkor

G17. Tillämplig lag och tvist

Definitioner

I föreliggande villkor skall följande benämningar ha den innebörd som anges nedan:

”Alternativ

investeringsfond” Ett företag som har bildats för kollektiva investeringar och som

1. tar emot kapital från ett antal investerare för att investera det i enlighet med en fastställd investeringspolicy till förmån för dessa investerare, och

2. inte kräver auktorisation enligt artikel 5 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/65/EG av den 13 juli 2009 om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag), senast ändrat genom Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU.

Med EES-baserad alternativ investeringsfond avses en alternativ investeringsfond som 1. har tillstånd eller är registrerad i ett land inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) enligt tillämplig nationell lagstiftning, 2. har sitt stadgeenliga säte eller huvudkontor i ett land inom EES, eller, 3. om fonden varken har tillstånd eller är registrerad i något land eller har något säte eller huvudkontor, har starkast anknytning till ett land inom EES.

En alternativ investeringsfond som inte uppfyller villkoren i andra stycket är en icke EES-baserad alternativ investeringsfond.

”Avräkningsnota” Besked om att en order/ett affärsuppdrag har utförts.

"Bankdag" Dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som vidbetalningar av skuldebrev inte är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är för närvarande lördagar, midsommarafton, julafton samt nyårsafton).

"Bankkonto" Det konto i svensk bank som Kunden har kopplat till Investeringssparkontot.

”Central motpart” Såsom definierat i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 av den 4 juli 2012 om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister (Emir), dvs en juridisk person som träder emellan motparterna i kontrakt som är föremål för handel på en eller flera finansmarknader och blir köpare till varje säljare och säljare till varje köpare.

”Depåförande tredjepart” Värdepappersinstitut som på uppdrag av institutet eller annan depåförande tredjepart förvarar värdepapper i depå för kunders räkning.

”Faktablad/KIID” Basfakta för investerare/Key Investor Information Document, är ett av EU beslutad förköpsinformation till konsument på motsvarande två A4-sidor med den viktigaste informationen som spararen behöver känna till.

”Fondandel” Andel i Investeringsfond.

”Fondföretag” Svenskt aktiebolag som erhållit tillstånd från Finansinspektionen att bedriva förvaltning av Investeringsfond och utländskt företag som är underkastat lagstiftning eller annan offentlig reglering väsentligen överensstämmande med den som gäller för svenska Investeringsfonder.

”Investeringssparkonto” Även kallat ISK. Det konto på vilket Kundens Sparmedel och transaktioner avseende dessa redovisas.

”Investeringsspar-

kontoavtalet” Det avtal som Kunden träffat med Fondab av vilket Särskilda Villkor samt dessa allmänna villkor utgör del.

”Fondab” Fondab AB, 556697-5560

”Handelsplats” Såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs en reglerad marknad, en multilateral handelsplattform (MTF-plattform) eller en organiserad handelsplatsform (OTF-plattform).

”Handelsplattform” En MTF-plattform eller OTF-plattform.

”Kunden” Den fysiska som har ingått Investeringssparkontoavtal med Fondab.

”Investeringsfond” Av Fondföretag förvaltad Värdepappersfond eller Specialfond.

”Kunden” Den fysiska person som har ingått Investeringssparkontoavtal med Fondab.

”MFEX” MFEX Mutual Funds Exchange AB, 556559-0634

“MTF-plattform” Såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs ett multilateralt system inom EES som sammanför flera tredjeparts köp- och säljintressen i finansiella instrument inom systemet och i enlighet med icke- skönsmässiga regler – så att det leder till ett kontrakt.

”Multilateralt system” Såsom definierat i lagen (2007: 528) om värdepappersmarknaden, dvs ett system där flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument kan interagera inom systemet.

”OTF-plattform” Såsom definierat i lagen (2007: 528) om värdepappersmarknaden, dvs ett multilateralt system inom EES som inte är en reglerad marknad eller en MTF- plattform, och inom vilket flera tredjeparters köp- och säljintressen i obligationer, strukturerade finansiella produkter, utsläppsrätter eller derivat kan integrera inom systemet så att det leder till ett kontrakt.

“Placeringsplan” Med Placeringsplan avses på förhand bestämd anvisning för kommande placering av medel i Värdepapper som Xxxxxx lämnat Fondab.

”Reglerad marknad” Såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instrument från tredjepart – regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att det leder till ett kontrakt.

”Sparmedel” Samtliga tillgångar som finns på Investeringssparkontot.

”Specialfond” En fond vars andelar kan lösas in på begäran av andelsägare och som består av finansiella tillgångar, om den bildats genom kapitaltillskott från allmänheten eller från en särskild angiven och avgränsad krets investerare och ägs av dem som skjutit till kapital samt förvaltas enligt bestämmelserna i 6 kap lagen (2004:46) om investeringsfonder.

”Systematisk

internhandlare” Såsom definierat i lagen (2007: 528) om värdepappersmarknaden, dvs ett värdepappersinstitut som i en organiserad, frekvent, systematisk och väsentlig

omfattning handlar för egen räkning när det utför kundorder utanför en reglerad marknad eller en handelsplattform utan att utnyttja ett multilateralt system.

”Utförandeplats” En handelsplats, en systematisk internhandlare eller en marknadsgarant inom EES eller en annan person som tillhandahåller likviditet inom EES.

”Värdepapper” Dels finansiellt instrument såsom definierat i lagen (2007:528) om

värdepappersmarknaden, dvs. 1) överlåtbara värdepapper som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, 2) penningmarknadsinstrument, 3) andelar i företag för kollektiva investeringar (fondandelar), 4) finansiella derivatinstrument och 5) utsläppsrätter;

dels värdehandling, varmed avses handling som inte kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, dvs. 1) aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är finansiellt instrument 2) borgensförbindelse, 3) gåvobrev, 4) pantbrev eller liknande handling.

”Värdepappersinstitut” Värdepappersbolag, svenska kreditinstitut med tillstånd att driva

värdepappersrörelse från filial eller genom att använda anknutna ombud etablerade i Sverige, samt utländska företag med tillstånd att bedriva verksamhet som motsvarar värdepappersrörelse.

”Värdepapperscentral” Såsom definierat i lagen (1998: 1479) om kontoförande av finansiella instrument, dvs detsamma som artikel 2 .1.1 i förordningen om värdepapperscentraler, i den ursprungliga lydelsen.

”Värdepappersfond” En fond vars andelar kan lösas in på begäran av andelsägare och som består av finansiella tillgångar, om den bildats genom kapitaltillskott från allmänheten och ägs av dem som skjutit till kapital samt förvaltas enligt bestämmelserna i 5 kap lagen (2004:46) om investeringsfonder.

”Webbplatsen” Webbplatser tillhörande Fondab AB under domänerna xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx och xxx.xxxxxx.xxx eller annan webbplats som genom vårt API eller via annan teknisk lösning använder våra system för handel med finansiella instrument samt depåhantering.

A. REGISTRERING PÅ INVESTERINGSSPARKONTO M.M.

A1. Registrering Investeringssparkonto

Fondab skall på Kundens Investeringssparkonto inom skälig tid registrera sådana Värdepapper som mottagits av Fondab för Kundens räkning. Om Kunden har flera Investeringssparkonton hos Fondab och Xxxxxx inte instruerat Fondab om på vilket Investeringssparkonto visst Värdepapper skall registreras, får Fondab själv bestämma på vilket Investeringssparkonto förteckningen skall ske.

För överföring och utlämnande av Värdepapper förbehåller sig Fondab skälig tid.

A2. Förteckning och förvaring i depå m.m.

Fondab får låta förteckna och i förekommande fall förvara Kundens Värdepapper hos annat Värdepappersbolag i Sverige, s.k. depåförande tredjepart. Depåförande tredjepart utses av Fondab efter eget val med iakttagande av de skyldigheter som åligger Bolaget enligt EU-förordning, lag och föreskrifter. Förvaring hos depåförande tredjepart sker normalt i Fondabs namn för Kunders räkning. Därvid får Kundens Värdepapper registreras tillsammans med andra ägares Värdepapper. Fondab får även låta Kundens Värdepapper ingå som i ett för flera ägare gemensamt dokument. Fondab får uppdra åt depåförande tredjepart att i Fondabs ställe låta sig registreras för Kundens Värdepapper. Kunden är införstådd med att Kundens Värdepapper kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos depåförande tredjepart.

Huruvida Xxxxxx har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att Fondab eller depåförande tredjepart skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig nationell lagstiftning.

I Sverige föreligger sakrättsligt skyddad separationsrätt under förutsättning att Värdepapperna hålls avskilda från Fondab eller depåförande tredjepartens egna Värdepapper.

Vid förteckning eller förvaring hos utländskt depåförande tredjepart i utlandet kan det till följd av tillämplig utländsk lag vara omöjligt att identifiera Kunders Värdepapper separat från Fondabs eller depåförande tredjeparts egna Värdepapper. I sådant fall finns en risk att Kundens Värdepapper vid en konkurssituation eller annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar skulle kunna komma att anses ingå i Bolagets eller den depåförande tredjepartens egna Värdepapper.

Depåförande tredjepart, värdepapperscentral, central motpart (CCP) samt motsvarigheter utanför EES kan ha säkerhet i eller kvittningsrätt avseende Kunders Värdepapper och därtill kopplade fordringar. I sådant fall kan Xxxxxxx värdepapper komma att tas i anspråk för sådana rättigheter.

I de fall Fondab tar emot medel med redovisningsskyldighet (klientmedel) placeras klientmedel hos svenskt bankföretag. Sådant bankföretag utses av Fondab efter eget val. Placering hos bankföretag sker normalt i Fondabs namn för Kunders räkning. Därvid placeras Xxxxxxx medel tillsammans med andra ägares medel. Xxxxxx är därmed införstådd med att dennes medel kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos bankföretaget.

Fondab utför ingen äkthetskontroll av Kundens Värdepapper.

Fondab får avregistrera Värdepapper från Kundens investeringssparkonto när den som gett ut Värdepappret försatts i konkurs eller Värdepappret av annat skäl förlorat sitt värde. Om det är praktiskt möjligt och lämpligt ska Fondab, bl a med beaktande av Kundens intresse, i sådant fall försöka registrera Värdepappret i Kundens namn.

Utöver avtalad panträtt i investeringssparkontot kan Fondab ha kvittningsrätt, panträtt eller annan säkerhetsrätt enligt EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos värdepapperscentral eller central motpart (CCP).

Fondabs tjänster enligt Investeringssparkontoavtalet och dessa bestämmelser riktar sig inte till fysiska personer bosatta i USA eller juridiska personer med säte i USA eller andra U.S. Persons (som det definieras i vid var tid gällande Regulation S till United States Securities Act 1933) eller till sådana personer i andra länder där det krävs att institutet har vidtagit registreringsåtgärder eller andra liknande åtgärder.

A3. Förvaltarregistrering m.m.

Fondab har rätt att vidta erforderliga åtgärder för att i Fondabs namn förvaltarregistrera Kundens innehav av Värdepapper på Investeringssparkonton och samregistrera innehavet av Värdepapper med övriga innehav i Fondabs namn, samt uppdra åt annan att vidta erforderliga åtgärder för att för Kundens räkning i Fondabs namn låta registrera mottagna Värdepapper hos den som i Sverige eller i utlandet fullgör registreringsuppgift avseende Värdepapperna och därvid samregistrera Kundens Värdepapper med andra ägares innehav av samma slag.

Genom särskild fullmakt kan Xxxxxx uppdra åt Fondab att låta omregistrera hela eller delar av Kundens befintliga innehav av Värdepapper hos annat Värdepappersbolag till att avse förvaltarregistrering i Fondabs namn. Vid sådan omregistrering av befintligt innehav till Fondabs namn (förvaltarregistrering) reserverar sig Fondab för den handläggningstid som respektive Fondföretag kräver för omregistrering och bekräftelse härpå.

Fondab får uppdra åt en depåförande tredjepart att i Fondabs ställe låta sig registreras för Kundens Värdepapper.

A4. Kontoinformation

Kunden får via Webbplatsen, tillgång till uppgifter om Investeringssparkontot innefattande bl.a. värdepappersinnehav och likvidsaldo.

Uppgift om fondandelsinnehav redovisas med högst sex decimaler till Kunden. För det fall Fondab från Fondföretaget erhåller uppgift om fondandelsinnehav angivet med fler än sex decimaler, gör Fondab en avrundning nedåt innan redovisning görs till Kunden.

A5 Samarbete med MFEX

I de fall Fondab inte har egna samarbetsavtal med Fondföretag samarbetar Fondab med sitt moderbolag MFEX, som också har tillstånd av Finansinspektionen att bedriva värdepappersrörelse enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Fondab är under sådana förhållanden att anse som MFEX kund varefter MFEX, på uppdrag av Xxxxxx, för Kundens räkning utför köp- och säljuppdrag hos Fondföretagen. Beträffande bestämmelserna under A2 och A3 ovan skall MFEX i dessa fall ges samma rättigheter och i övrigt jämställas med Fondab gentemot Kunden.

B. FONDABS ÅTAGANDEN AVSEENDE MOTTAGNA VÄRDEPAPPER

Fondab åtar sig, som ett led i handeln av Värdepapper för Kundens räkning, att för Kundens räkning vidta nedan angivna åtgärder:

Beträffande mottagna Fondandelar:

Mottaga utdelning och återinvestera utdelning i samma fond;

att i god tid underrätta Kunden om sammanläggningar och delningar av Fondandelar i fonder i vilka Kunden är andelsägare.

Fondab får vidta eller underlåta att vidta åtgärd avseende Värdepapper, om Fondab särskilt angivit detta i meddelande om åtgärden till Kunden, och denne inte lämnat instruktion om annat inom den svarstid som angetts i meddelandet. Kunden är därefter bunden av åtgärd som Fondab sålunda vidtagit eller underlåtit att vidta på samma sätt som om Xxxxxx själv givit uppdrag om åtgärden.

C. TILL INVESTERINGSSPARKONTOT ANSLUTET BANKKONTO C1. Allmänt

För att erhålla Investeringssparkonto och utnyttja Xxxxxxx tjänster krävs att Kunden innehar ett Bankkonto som

är anslutet till Investeringssparkontot och från vilket Fondab är berättigat att lyfta medel som Xxxxxx är skyldig att erlägga till Fondab för utfört köpuppdrag.

Fondab får vidare belasta anslutet Bankkonto med belopp som Kunden beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, kostnad eller förskotterad skatt som har samband med Investeringssparkontot. Fondab får vidare belasta anslutet Bankkonto med belopp motsvarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt, som Fondab utför åt Kunden, dels likvid för annan förfallen fordran som Fondab vid var tid har gentemot Kunden.

C2. Utländsk valuta

Medel i utländsk valuta som Fondab betalar respektive tar emot för Kundens räkning skall innan beloppet sätts in eller tas ut - om överenskommelse inte träffas om annat och om anslutet Bankkonto inte förs i den utländska valutan - växlas till svenska kronor genom Fondabs försorg. Därvid tillämpas vid var tid gällande växelkurs och valutaprovision enligt Xxxxxxx prislista.

På Bankkontot insätts medel som utgör likvid från försäljningsuppdrag (eller motsvarande) samt medel i övrigt som Fondab uppburit för Kundens räkning, om Xxxxxx inte anvisat annat Bankkonto för insättning.

D. PANT D1. Pant

Till säkerhet för nuvarande och framtida förpliktelser gentemot Fondab avseende Kundens handel med Värdepapper pantförskriver Kunden härmed till Fondab samtliga Värdepapper samt kontanta medel som vid var tid finns eller är förtecknade på Kundens Investeringssparkonto hos Fondab. Fondabs åtagande i egenskap av panthavare avseende pantförskriven egendom är inte mer omfattande än vad som framgår av dessa villkor.

Avkastning av pant och andra rättigheter som grundas på panten omfattas också av pantsättningen och utgör pant.

D2. Pantrealisation

Om Xxxxxx inte fullgör sina förpliktelser gentemot Fondab enligt detta Investeringssparkontoavtal får Fondab ta panten i anspråk på det sätt som Fondab finner lämpligt och bestämma i vilken ordningsföljd och på vilket sätt ställda panter skall tas i anspråk. Fondab skall härvid förfara med omsorg och om så är möjligt och det enligt Fondabs bedömning kan ske utan nackdel för Fondab i egenskap av panthavare, i förväg underrätta Kunden härom. Vid tillämpningen av vad som ovan sagts kan pantsatta Värdepapper försäljas i annan ordning än på utförandeplats där Värdepapperna är inregistrerade eller annars är föremål för handel.

Fondab bemyndigas att själv eller genom någon som Fondab utser teckna Kundens namn då detta erfordras för att genomföra pantrealisationen eller för att eljest tillvarata eller utöva rätt med avseende på pantsatt egendom. Kund kan inte återkalla detta bemyndigande så länge panträtten består.

D3. Förfogande över pantsatt egendom

Kund får inte, utan att samtycke dessförinnan lämnats av Fondab, till annan pantsätta egendom som är pantsatt enligt dessa villkor. Sådan pantsättning till annan skall göras enligt Fondabs anvisningar med nyttjande av formulär som Fondab godkänt. Sker pantsättning i strid mot denna bestämmelse äger Fondab rätt att säga upp detta Investeringssparkontoavtal till omedelbart upphörande utan iakttagande av punkt G14 nedan nämnd uppsägningstid. Om Kunden pantsatt Värdepapper förtecknade på Investeringssparkonton till annan får Fondab, även om Kunden invänt däremot, överföra Värdepapperna till panthavaren eller annan efter instruktion från panthavaren.

Kunden får inte på annat sätt förfoga över i detta Investeringssparkontoavtal pantsatta Värdepapper utan Fondabs samtycke i varje särskilt fall.

E. HANDEL MED FONDANDELAR ÖVER INVESTERINGSSPARKONTOT E1. Allmänt

Fondab utför order avseende Värdepapper på Kunders uppdrag i enlighet med uppdrag lämnade enligt dessa

villkor.

Fondab har rätt att från tid till annan utöka eller begränsa antalet Värdepapper och typ av Värdepapper, som från tid till annan kan bli föremål för köp- och försäljningsuppdrag.

Kunden är medveten om att Fondab bevarar elektronisk kommunikation som kan antas leda till transaktion, exempelvis i samband med att kunden lämnar uppdrag om handel eller instruktioner avseende kundens depå och anslutna konton. Telefonsamtal med Kunderna som rör tjänsterna spelas också in och bevaras. Bevarad elektronisk kommunikation och inspelade samtal med Xxxxxx kommer att finnas tillgängliga på begäran under en period på fem år. Xxxxxx har rätt att på begäran få ta del av bevarad elektronisk kommunikation och inspelade samtal för vilket institutet har rätt att ta ut en skälig avgift.

Via Webbplatsen lämnas information om förändringar av de tjänster som Fondab vid var tid tillhandahåller. En redan lagd order avseende Värdepapper som för vilken handel avbrutits ska betraktas som annullerad och Fondab svarar inte för skada som Kunden kan ha lidit på grund av ett sådant beslut.

E2. Riktlinjer för utförande av order och bästa orderutförande

I och med att Kunden ingår Investeringssparkontoavtal eller tar Fondabs tjänster i anspråk vad avser handel med finansiella instrument är Xxxxxx är bunden av Xxxxxxx vid var tid gällande särskilda Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order och de villkor som vid var tid gäller för handel med Värdepapper. Med sådana villkor förstås Allmänna Villkor för Investeringssparkontoavtal och regler antagna av Fondab eller Fondföretag.

Det åligger Xxxxxx att hålla sig underrättad om nu nämnda Riktlinjer, villkor och regler. Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order finns tillgänglig på Webbplatsen.

E3. Tillgängliga medel m.m.

Kunden skall ha erforderligt likvidbelopp respektive Värdepapper tillgängligt på anslutet Bankkonto respektive Investeringssparkonto då uppdraget lämnas. Fondab får, helt eller delvis, underlåta att vidta en åtgärd, om det på anslutet Bankkonto respektive Investeringssparkonto inte finns erforderliga medel eller Värdepapper för att utföra uppdrag eller annan åtgärd eller om Fondab inte förses med tillräckliga uppgifter för åtgärden.

I det handelssystem som Fondab använder finns spärrar som syftar till att förhindra att sådan order som nu nämns verkställs. Kunden är emellertid bunden av order som verkställts trots att det inte finns täckning på anslutet Bankkonto eller Värdepapper inte finns på Investeringssparkontot.

För den händelse någon av parterna skulle försättas i konkurs eller företagsrekonstruktion skulle beslutas för kunden, enligt lagen (1996:764) om företagsrekonstruktion, ska samtliga utestående förpliktelser med anledning av handel med finansiella instrument mellan parterna avräknas mot varandra genom slutavräkning per den dag sådan händelse inträffar. Vad som efter sådan slutavräkning tillkommer ena parten är omedelbart förfallet till betalning.

E4. Orderläggning

Då Fondab godkänt Kunden för handel på Investeringssparkonto äger Xxxxxx rätt att till Fondab lämna uppdrag om köp och försäljning av Värdepapper genom elektronisk överföring av uppdrag via Webbplatsen eller på annat sätt enligt dessa villkor, eller enligt Fondab lämnade instruktioner. Lämnande av sådant uppdrag skall ske i enlighet med de särskilda instruktioner för internethandel som vid var tid kan komma att meddelas av Fondab. För tillgång till orderläggning via elektronisk överföring förutsätts att Xxxxxx från tid till annan och enligt de anvisningar som lämnas av Fondab har nödvändig utrustning, säkerhetsprogramvara samt tillgång till Internet. Uppdrag om köp och försäljning av Värdepapper lämnas genom att Kunden på Webbplatsen fyller i ett särskilt formulär.

Byte av Fondandelar räknas som separata försäljnings- och köpmoment. Kunden äger rätt att anmäla begäran om omplacering av de på Investeringssparkontot förvaltarregistrerade Fondandelarna.

Kunden är bunden av de villkor som vid var tid gäller för handel med visst Värdepapper i och med att Kunden tar Fondabs tjänster i anspråk. Med sådana villkor förstås dels regler i upprättad placeringsplan och i av Fondab

upprättad affärsbekräftelse, dels regler antagna av Fondab, Fondföretag, emittent, reglerad marknad eller annan organiserad marknadsplats, clearingorganisation och annan registrator. Det åligger Xxxxxx att hålla sig underrättad om och följa nu nämnda villkor.

E5. Faktablad /KIID

För varje Investeringsfond som tillhandahålls Kunden via Fondab finns ett Faktablad/KIID att tillgå på Webbplatsen. Kunden åtar sig att inför en investering att läsa igenom Faktabladet/KIID för den specifika fonden och att inte genomföra investeringen om inte Faktabladet/KIID lästs.

E6. Utförande av fonduppdrag

Fondab kommer att utföra order avseende Fondandelar i enlighet med av Kunden vid var tid angiven placeringsplan eller i enlighet med av Kunden särskilt lämnat köpuppdrag. Placeringsplan kan när som helst ändras av Kunden.

Köp respektive försäljning av Fondandelar sker så snart det är praktiskt möjligt efter det att komplett placeringsplan eller köp/säljuppdrag lämnats.

Fondab äger rätt att själv eller genom den som Fondab utser för Kundens räkning, dels teckna transport av Fondandelar, dels företräda Xxxxxx vid köp/försäljning av Fondandelar samt dels ta emot och kvittera Fondandelar och kontanter.

Om Kunden valt att löpande spara via autogiro, och en eller flera fonder likvideras eller av annat skäl inte längre kan erbjudas via Webbplatsen äger Fondab rätt att för Kundens fortsatta löpande sparande ersätta ifrågavarande fond med annan likvärdig fond. Fondab ska utan oskäligt uppehåll informera kunden om Xxxxxxx fortsatta löpande sparande ersatts med annan likvärdig fond.

E7. Annullering av order och makulering av avslut

Fondab äger rätt att annullera Kundens order eller makulera köp eller försäljning där avslut träffas för Kunds räkning i motsvarande omfattning som ordern annullerats eller avslutet makulerats av aktuellt Fondföretag, Värdepappersinstitut eller utförandesplats. Samma rätt gäller om Fondab i annat fall finner annullering av order eller makulering av avslut vara påkallad med hänsyn till att ett uppenbart fel begåtts av Fondab, marknadsmotpart eller av Xxxxxx själv eller, om Xxxxxx genom order handlat i strid mot gällande lag eller annan författning eller om Xxxxxx i övrigt har brutit mot god sed på värdepappersmarknaden. Har de makulerade avsluten redan registrerats på Kundens Investeringssparkonto kommer Fondab att korrigera registreringen och redovisa detta i enlighet med punkten G7. nedan. Om order annullerats eller avslut makulerats, skall Fondab utan oskäligt uppehåll informera Kunden härom.

E8. Kundkategorisering

Fondab kategoriserar sina kunder som icke-professionella kunder och tillhandahåller tjänsten mottagande och vidarebefordran av order (s.k. execution only, utförande av order/mottagande och vidarebefordran av order). Då vissa av fonderna i Fondabs utbud utgörs av fonder som anses vara komplexa produkter kommer Fondab att göra en passandebedömning av Kunden vid eventuell investering i sådan komplex produkt.

Passandebedömningen görs för att Fondab ska inhämta information om Kundens kunskaper och erfarenheter för att bedöma om fonden passar som investering för Kunden. Passandebedömningen är en mindre omfattande bedömning än lämplighetsbedömningen som görs vid portföljförvaltning. Om passandebedömningen visar att den aktuella fonden inte passar Kundens profil kommer en investering i denna inte att kunna göras av Xxxxxx.

Fondab tillhandahåller även tjänsten portföljförvaltning, och för dessa Kunder kommer en lämplighetsbedömning att göras. Lämplighetsbedömningen innebär att Fondab inhämtar information om Kundens ekonomiska situation inklusive Kundens förmåga att bära förluster. Även Xxxxxxx mål med investeringen och risktolerans innefattas i lämplighetsbedömningen.

E9. Kursinformation m.m.

Kursinformation, fondinformation m.m. tillhandahålls via Webbplatsen med viss fördröjning. Kunden avsäger sig ytterligare information från Fondföretagen eller Värdepappersinstituten utöver den information som Kunden erhåller via Webbplatsen. Informationen baserar sig på uppgifter tillhandahållna av Fondföretagen och Värdepappersinstituten. Fondab tar inget ansvar för att informationen eller uppgifterna är korrekta eller för skada på grund av eventuella brister eller fel i lämnad information. Fondab äger rätt att från tid till annan ändra omfattningen och utformningen av informationen.

Värdet på förtecknad Fondandel följer kursutvecklingen. Den kurs som Kund erhåller i direkt anslutning till handeln är preliminär i avvaktan på slutgiltigt fastställande och kan därvid komma att revideras nästkommande Bankdag. Skälet därtill kan vara att handel bedrivs över flera tidszoner.

Informations- och analysmaterial får endast användas för enskilt bruk och får inte mångfaldigas, vidaredistribueras eller sammanställas i bearbetat eller obearbetat skick utan Fondabs medgivande.

E10. Lösenord m.m.

Vid lämnande av uppdrag och annan kontakt med Fondab skall Kunden identifiera sig bl.a. med det lösenord som erhållits i samband med avtalets ingående eller med Bank-Id. Kunden är införstådd med att samtliga uppdrag och instruktioner som lämnats till Fondab med utnyttjande av Kundens lösenord är – oavsett vem som lämnat uppdraget eller instruktionen – bindande för Kunden. Kunden skall förvara lösenordet på betryggande sätt och tillse att annan inte får kännedom om eller tillgång till lösenordet. Fondab rekommenderar Kunden att regelbundet ändra lösenordet, att tillse att lösenordet inte bara innehåller siffror eller bokstäver utan även andra tecken och att lösenordet består av minst 8 tecken. Fondab rekommenderar vidare att Kunden inte väljer ett lösenord som är likt andra lösenord som Kunden använder till andra webbplatser eller koder eller dylikt. Xxxxxx förbinder sig att omedelbart ändra lösenordet vid misstanke om att annan person fått kännedom därom. Är Xxxxxx en juridisk person svarar Xxxxxx för att endast behörig/a person/er inom företaget tillåts lämna uppdrag till Fondab samt att endast dessa personer har tillgång till Xxxxxxx vid var tid gällande lösenord.

Fondab äger rätt att utan föregående meddelande till Kunden spärra Kundens åtkomst via användarnamn och lösenord till Fondabs handelstjänst vid upprepat användande av felaktigt lösenord eller vid misstanke om obehörigt utnyttjande av lösenord. Om Fondab spärrat lösenordet enligt vad som sagts ovan kommer Xxxxxx snarast möjligt att informeras därom. Fondab är inte ansvarigt vare sig för direkt eller indirekt skada som Kunden eller annan åsamkas till följd av sådan spärrning av lösenordet som angivits ovan i denna punkt.

Kunden är betalningsskyldig för order som lämnats av den som obehörigen nyttjat Kundens lösenord. Kunden är också ansvarig för förlust eller skada som åsamkas Fondab, tredje man eller Xxxxxx själv på grund av att a) Kunden uppsåtligen eller av grov oaktsamhet avslöjat det personliga lösenordet för annan eller om lösenordet på grund av Kundens grova oaktsamhet på annat sätt kommit till obehörigs kännedom, eller b) Kunden inte omedelbart efter misstanke därom anmält detta till Fondab.

E11. Rätt att avstänga Kunden

Fondab äger rätt att utan föregående meddelande underlåta att utföra mottaget uppdrag eller att avstänga Xxxxxx från möjligheten att lämna uppdrag eller att utnyttja tjänster via Webbplatsen, om:

a) Xxxxxx, enligt vad Fondab har anledning att anta, åsidosätter eller kommer att åsidosätta bestämmelserna i detta Investeringssparkontoavtal eller andra instruktioner som Fondab har lämnat enligt dessa allmänna villkor;

b) det föreligger fel eller brister i tele- eller annan kommunikationsförbindelse, datautrustning eller datasystem;

c) om Fondab bedömer att så bör ske för att skydda Fondabs, Kundens eller andra Kunders intressen; eller

d) om Fondab bedömer att man då inte kan uppfylla kraven enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Om Fondab underlåtit att utföra mottaget uppdrag eller avstängt Kunden enligt vad som ovan sagts skall Xxxxxx snarast möjligt informeras därom.

Vad som angivits ovan i denna punkt om rätt till avstängning gäller även Fondabs rätt att avstå från att verkställa en av Kunden lämnad order.

Om Fondab varit normalt aktsam har Xxxxxx inte rätt till ersättning för skada, vare sig direkt eller indirekt, som kan uppstå på grund av att Fondab avstängt Kunden från möjligheten att lämna uppdrag eller att utnyttja tjänster via Webbplatsen, att Fondab underlåtit att utföra mottaget uppdrag, om en order inte gått att utföra eller om en order blivit felaktig. Fondab ansvarar dock inte för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Fondabs grova vårdslöshet.

F. SKATTER M.M. F1. Allmänt

Kunden skall svara för skatter och andra avgifter som skall erläggas enligt svensk eller utländsk lag, svensk eller

utländsk myndighets föreskrift eller beslut, mellanstatligt avtal eller institutets avtal med svensk/utländsk myndighet med avseende på Värdepapper förtecknade på Investeringssparkontot.

F2. Åtgärder beträffande skatt

Fondab kan till följd av svensk/utländsk lag, svensk/ utländsk myndighetsföreskrift eller beslut, mellanstatligt avtal eller Fondabs avtal med svensk/utländsk myndighet vara skyldig att för Kundens räkning vidtaga åtgärder beträffande skatt grundat på innehav/utdelning/ränta/avyttring avseende Kundens Värdepapper. Det åligger Xxxxxx att tillhandahålla den information, inkluderande undertecknande av skriftliga handlingar, som Fondab bedömer vara nödvändigt för att fullgöra sådan skyldighet.

Om Fondab till följd av skyldighet att enligt denna punkt för Kundens räkning erlagt skatt äger Fondab gottgöra sig motsvarande belopp på sätt som anges i punkt C1.

F3. Nedsättning eller restitution

Fondab ska, på särskilt uppdrag av Kunden, eller om rätt därtill föreligger och om Fondab bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt, bl a med beaktande av Kundens intresse – söka medverka till nedsättning eller restitution av skatt samt utbetalning av tillgodohavande hos skattemyndighet. Fondab får i samband därmed teckna Kundens namn samt även lämna uppgift om Xxxxxx och Kundens Värdepapper i erforderlig omfattning.

G. ÖVRIGA BESTÄMMELSER G1. Avgifter m.m.

För förvaring samt för övriga tjänster enligt Investeringssparkontoavtalet och tillhörande villkor tas avgift ut i

enlighet med vid var tid gällande prislista eller enligt vad som särskilt överenskommits. Kunden uppmärksammas på att ändringar i prislistan endast tillställs Kunden via Webbplatsen. Avgiftsändring träder ikraft 30 dagar efter det att meddelande om avgiftsändring lämnats via Webbplatsen. Om Xxxxxx inte godtar avgiftsändringen har Kunden rätt att inom nämnda tid säga upp Investeringssparkontot till upphörande. Debiterad årsavgift gäller ett år framåt och återbetalas ej.

Kunden skall ersätta Xxxxxxx kostnader och utlägg som har i samband med Fondabs uppdrag enligt Investeringssparkontoavtalet och dessa villkor samt kostnader och utlägg för att bevaka och driva in Fondabs fordran hos Xxxxxx.

G2. Meddelanden

Fondab äger rätt att tillhandahålla information till Kunden främst via Webbplatsen i inloggat läge eller i vissa fall via e-post till av Kunden angiven e-postadress eller via annan elektronisk kommunikation som Kunden meddelat Fondab när Fondab bedömer att sådan kommunikation är lämplig.

Meddelande genom Fondabs internettjänst, e-post eller annan elektronisk kommunikation ska Kunden anses ha fått vid avsändandet om det sänts till av Kunden angiven elektronisk adress. Om ett sådant meddelande når Xxxxxx på icke normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande Bankdag.

Meddelanden som avsänts av Fondab med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått Kunden senast femte Bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till den adress som Xxxxxx uppgivit eller till Kundens folkbokföringsadress.

Meddelande från Kunden till Fondab ska ställas till den adress som Fondab anger på Webbplatsen. Meddelande från Kunden ska anses ha kommit Fondab tillhanda den Bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress.

G3. Bankgiromedgivande

Medel som Fondab är berättigad till enligt dessa allmänna villkor dras via bankgiro från Bankkonto i svensk bank som Kunden uppgivit i separat bankgiroanmälan, medgivande. Bankkontot ska vara ett bankbokslöst konto utan uttagsbegränsningar. Meddelande om kommande dragningar lämnas i samband med att Xxxxxx lägger ordern

via Webbplatsen. För flera framtida dragningar lämnas sådant meddelande inför första dragningen samt vid förändring av belopp/frekvens. Meddelande om gjorda uttag får Kunden på kontoutdrag från Banken. Kunden ska senast Bankdagen före förfallodagen ha erforderliga medel på Bankkontot för att kunna genomföra lagd köporder. För bankgiro gäller vid var tid gällande bankgirovillkor.

G4. Behandling av personuppgift och utlämnande till annan m.m.

Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden och regelverken kring marknader för finansiella instrument måste Fondab inhämta viss information om Kunder för att uppfylla konsumenträttsliga krav. Exempelvis kräver lagen att Fondab skyddar Kunder från att investera i för Kunden olämpliga produkter, varför Fondab inhämtar information om Kunden avseende kunskap och erfarenhet i finansiella instrument. Lagen (2017:630) om penningtvätt och finansiering av terrorism kräver att Fondab har god kundkännedom och förhindrar att finansiell verksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Av den anledningen måste Fondab inhämta tillräcklig information om Kunder för att uppfylla lagens krav på kundkännedom och kunna övervaka och bedöma Kunders aktiviteter och transaktioner.

Fondab kommer att behandla personuppgifter, såväl av Xxxxxx själv lämnade uppgifter som sådana uppgifter som kan komma att inhämtas från annat håll som t ex via offentliga register, i den utsträckning det krävs för förberedelse och administration samt för fullgörande av Investeringssparkontoavtalet, uppdrag relaterade till Investeringssparkontoavtalet och dessa bestämmelser samt för fullgörandet av Fondabs rättsliga skyldigheter. Exempelvis hämtar Fondab uppgifter från Statens personadressregister, SPAR, för att kontrollera att bokföringsadress stämmer samt använder sig av Trapets system för att uppfylla krav enligt lagen (2017:630) om penningtvätt och finansiering av terrorism.

Fondab får behandla Kundens personuppgifter för information om Kunden om regel/villkorsändringar, finansiella instrument, produkter och tjänster, riskhantering med mera med anknytning till Investeringssparkontoavtalet och dessa bestämmelser. Personuppgifterna utgör vidare underlag för marknads- och kundanalyser, affärsuppföljning samt affärs- och metodutveckling om Kunden gett sitt samtycke. Behandling av Xxxxxxx personuppgifter kan även, om Xxxxxx gett sitt samtycke, komma att ske hos Fondab för ändamål som avser direkt marknadsföring.

Fondab kan, till följd av svensk/utländsk lag, svensk/utländsk myndighets föreskrift eller beslut, mellanstatligt avtal och/eller Fondabs avtal med svensk/utländsk myndighet, handelsregler eller avtal/villkor för visst värdepapper, vara skyldigt att till annan lämna uppgift om Xxxxxxx förhållande enligt Investeringssparkontoavtalet. Xxxxxx är ansvarig att på begäran av Fondab lämna ut den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Fondab bedömer vara nödvändig för att fullgöra sådan skyldighet.

Fondab kan även komma att lämna ut uppgift om Kundens förhållande enligt Investeringssparkontoavtalet till annat institut med vilket Fondab ingått avtal och om det av lag, föreskrift, beslut, mellanstatligt avtal eller avtal med myndighet medför skyldighet Fondab att lämna ut sådan kunduppgift eller inhämta sådan uppgift från institut.

Fondab kommer att spara Kundens personuppgifter under den tid som det ställs lagkrav på att Fondab ska spara sådana uppgifter. Bokföringslagen (1999:1078) kräver att uppgifter sparas i sju år. Enligt lagen (2017:630) om penningtvätt och finansiering av terrorism ska Fondab spara uppgifter i fem år från det att avtalsförhållandet mellan Fondab och Kund upphört. I vissa specifika fall kräver samma lag att uppgifterna ska sparas i tio år. Det senare gäller om det finns misstanke för brott enligt lagen (2017:630) om penningtvätt och finansiering av terrorism. Således kommer Fondab att spara Kundens personuppgifter i upp till 10 år från det att affärsförbindelsen upphört, men det kan sparas under en kortare period beroende på vilken lag som träder in.

I samband med godkännande av Allmänna Villkor ger Kunden sitt samtycke till hur Fondab får använda Kundens

personuppgifter i enlighet med dokumentet som finns på Webbplatsen under rubriken ”Information om

behandling av personuppgifter”. Om det finns krav enligt lag för Fondab att hantera personuppgifterna krävs inget samtycke från Kund.

Om Xxxxxx vill få information om vilka personuppgifter om honom eller henne som behandlats av Fondab kan Xxxxxx vända sig till Fondabs dataskyddsombud, DPO, via e-post till xxx@xxxxxx.xxx. Kund som vill begära rättelse av felaktig eller ofullständig uppgift kan också vända sig till Fondabs DPO. Kund kan alltid återkalla sitt samtycke till personuppgiftshantering på Webbplatsen. På Webbplatsen under rubriken ”Information om

behandling av personuppgifter” finns tydlig information om Fondabs hantering av Kundens personuppgifter.

Tillsynsmyndighet för hantering av personuppgifter är Datainspektionen. På Datainspektionens hemsida, xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx, finns information om hur man går tillväga om man vill framföra klagomål avseende Fondabs hantering av personuppgifter. Datainspektionens kontaktuppgifter är:

Telefon: 00-000 00 00

E-post: xxxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxx.xx Postadress: Datainspektionen, Box 8114, 104 20 Stockholm

G5. Kunds uppgiftsskyldighet

Det åligger kunden att på begäran av Fondab lämna den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Fondab bedömer vara nödvändig för att fullgöra de skyldigheter som åligger Fondab enligt detta avtal eller enligt avtal med depåförande tredje part samt tillämplig EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos utförandeplats, värdepapperscentral eller central motpart (CCP).

G6. Loggning och inspelning

Kunden godkänner att Fondab spelar in telefonsamtal samt lagrar elektronisk kommunikation med Kunden som kan antas leda till transaktion och att Fondab bevarar uppgifterna. Bevarad elektronisk kommunikation och inspelade telefonsamtal med Xxxxxx kommer att finnas tillgängliga på begäran under en period på fem år.

Kunden har rätt att på begäran få ta del av bevarad elektronisk kommunikation och inspelade samtal för vilket Fondab har rätt att ta ut en skälig avgift.

G7. Redovisning

Redovisning för Investeringssparkontot lämnas – om inte särskilt avtal träffats om annat – minst kvartalsvis, såvida inte en sådan översikt har tillhandahållits i något annat regelbundet utdrag.

För samtliga transaktioner som företas av Fondab för Kundens räkning äger Fondab rätt att tillhandahålla Kunden en elektronisk Avräkningsnota, via Webbplatsen. På Kundens begäran kan Avräkningsnota utsändas per post mot avgift.

Kunden medger härmed att information från Fondföretag, vars fonder Kunden är fondandelsägare i, endast kommer att tillhandahållas i elektronisk form via Webbplatsen. Kunden avsäger sig rätten till att erhålla årsberättelse eller halvårsberättelse i pappersform.

Fondab ansvarar inte för riktigheten av information om Värdepapper, som inhämtats av Fondab från extern informationslämnare.

Enligt artikel 62.2 i Kommissionens delegerade förordning (EU) 2017/565 om organisatoriska krav och villkor för verksamheten i värdepappersföretag ska institutet skicka ut information till kunden när värdet av kundens innehav av s k hävstångsinstrument (leveraged financial instrument på engelska) eller finansiella instrument som är ett resultat av s k eventualförpliktelser (contingent liability transactions på engelska), sjunker med tio procent.

Kunden och Fondab är överens om att beräkningsmetodiken för den procentuella nedgång som ska utlösa informationsutskick till Xxxxxx ska beräknas i enlighet med den metod, med avseende på enskilt instrument eller typ av instrument eller med den metod i övrigt, som Fondab vid var tid anser lämplig bl a med iakttagande av Kundens intresse. På Kundens förfrågan ska Fondab informera om berörd beräkningsmetod.

För Kund som har tjänsten aktiv portföljförvaltning kommer Fondab även att skicka ut information till Kund om värdet av portföljen minskar med tio procent eller mer från början av innevarande kvartal (räknat från årets början) alternativt från det datum då ny investering gjorts och nytt anskaffningsvärde satts. Om portföljen sjunker med ytterligare tio procent under innevarande kvartals- eller investeringsperiod så att det från periodens början sjunkit med totalt tjugo procent kommer ytterligare information om värdeminskningen att skickas till Kund. Vid början av nytt kvartal samt vid ny investering nollställs värdeminskningsinformationsfunktionen.

G8. Felaktig förteckning på Investeringssparkontot m.m.

För den händelse Fondab av misstag skulle registrera Värdepapper på Investeringssparkontot eller sätta in medel på Bankkontot, äger Fondab snarast möjligt korrigera registreringen eller insättningen ifråga. Om Xxxxxx förfogat över av misstag registrerade Värdepapper eller insatta medel ska Kunden snarast möjligt återlämna dessa till Fondab. Om Kunden underlåter detta äger Fondab rätt att, vid Kundens förfogande över Värdepapperna, köpa om Värdepapperna ifråga och belasta Kundens konto med vad som erfordras för betalning av Bolagets fordran i anledning härav samt, vid Kundens förfogande över medel, belasta Kundens anslutna Bankkonto med beloppet ifråga.

Om Fondab vidtagit korrigering enligt ovan, ska Fondab utan dröjsmål underrätta Kunden därom. Kunden äger inte rätt att ställa några krav gentemot Fondab med anledning av sådana misstag.

Vad som angivits i de två föregående styckena gäller även när Fondab i annat fall förtecknat Värdepapper på Investeringssparkontot eller satt in medel på Bankkontot, vilka rätteligen inte skulle ha tillkommit Kunden.

G9. Investerarskydd

Enlig lagen (1999:158) om investerarskydd har Xxxxxx, om denne i händelse av Xxxxxxx konkurs inte skulle få ut sina Värdepapper hos Fondab, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 juli 2009 uppgår till sammanlagt högst 250 000 kronor. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som Fondab tagit emot med redovisningsskyldighet. Kund som vill ha ersättning skall senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning.

G10. Reklamation

Om Kunden vill påtala eventuella fel eller brister som framgår av Avräkningsnota, affärsbekräftelse, kontoutdrag eller transaktionssammandrag som avsänts från Fondab eller som Fondab tillhandahållit via Webbplatsen, eller att Avräkningsnota uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utförande enligt dessa allmänna villkor, skall Kunden omgående underrätta Fondab om detta (reklamation).

Om Xxxxxx vill begära hävning av ett köp- eller säljuppdrag ska detta uttryckligen och omgående framföras till Fondab.

Om reklamation eller begäran om hävning inte lämnas omgående förlorar Kunden rätten att begära ersättning, häva uppdraget eller kräva andra åtgärder från Fondabs sida.

G11. Begränsning av Fondabs ansvar

Fondab kan inte vid något tillfälle göras ansvarig för värdeutvecklingen för de på Investeringssparkontot registrerade Fondandelarna. De beslutsunderlag avseende t.ex. tillgångsfördelning och fondexempel som tillställs Kund kan inte heller de utgöra grund för sådant ansvar. Varje placeringsbeslut fattas ensidigt av Kund genom angiven placeringsplan eller genom lämnad order, om än med tillgång till av Fondab via Webbplatsen presenterat beslutsunderlag.

I tillägg till de begränsningar av Fondabs ansvar som anges på andra ställen i dessa allmänna villkor gäller följande begränsningar av Fondabs ansvar.

a) Särskilt med avseende på de elektroniska tjänsterna

Kunden är medveten om att det kan uppkomma driftavbrott eller andra fel eller störningar i Kundens, Fondabs, MFEX eller annans datasystem (hård- eller mjukvara), tele- eller elsystem som används vid tillämpningen av detta Investeringssparkontoavtal, samt att sådana fel eller störningar kan medföra exempelvis, att Kunden inte kan lämna elektroniska order, att Kundens elektroniska order inte kommer fram till Fondab eller MFEX, att Kundens elektroniska order kommer fram försenande till Fondab eller MFEX och/eller att verkställandet av dessa försenas, att Kundens elektroniska order av annan anledning inte kommer att verkställas på avsett sätt, eller att information (såsom information om orderstatus, depå-/kontoinformation och kursinformation) som Fondab tillhandahåller elektroniskt inte är tillgänglig för Kunden eller felaktig.

Om Fondab varit normalt aktsamt är Fondab inte ansvarig för skada som Kunden eller annan åsamkas på grund av fel eller störning enligt denna punkt G11, eventuella fel eller brister i kursinformation, nyhetsmaterial, analysmaterial, uppgifter om innehållet i Kundens depå, bekräftelser av olika slag och/eller andra tilläggstjänster.

Fondab ansvarar inte för indirekt skada (såsom utebliven vinst, inkomst eller förlust av data), om inte den indirekta skadan orsakats av Fondabs grova vårdslöshet.

Om Xxxxxx skulle upptäcka fel eller störning som angivits ovan i denna punkt, är Kunden skyldig att omgående påtala detta för Fondab. Om så ej sker förlorar Kunden rätten att begära ersättning, att häva uppdraget samt att göra gällande någon annan påföljd som grundar sig på felet eller störningen.

b) Generellt

Fondab är inte ansvarig för skada som beror på svensk eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondab själv är föremålet för eller vidtar sådana konfliktåtgärder.

Fondab svarar inte för skada som orsakats av Fondföretag, Värdepappersbolag eller depåförande tredjepart, genom åtgärd eller underlåtenhet att vidta åtgärd, och inte heller av uppdragstagare som Fondab med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden.

Fondab svarar inte för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Fondab beträffande Värdepapperna. Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Fondab, om Fondab varit normalt aktsam. Fondab ansvarar dock inte för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Fondabs grova vårdslöshet.

Föreligger hinder för Fondab, på grund av omständigheter som anges under b) första stycket, att helt eller delvis utföra åtgärd enligt dessa allmänna villkor eller köp- eller säljuppdrag avseende Värdepapper får åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Fondab till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning/leverans, skall Fondab respektive Kunden inte vara skyldig att erlägga dröjsmålsränta.

Fondab är inte skyldigt att vidta andra åtgärder än vad som anges i Investeringssparkontoavtalet om inte särskilt skriftligt avtal träffats om detta. Vad som uttryckligen anges i sådant särskilt skriftligt avtal ska gälla före Investeringssparkontotavtalet.

G12. Omyndiga

För det fall Xxxxxx är omyndig är det Kundens förmyndare som för den omyndiges räkning genomför köp eller försäljning av Värdepapper. Genom att underteckna Investeringssparkontoavtalet åtar sig den omyndiges förmyndare att gentemot Fondab tillse att den omyndiges köp och försäljning av Värdepapper sker genom dess försorg. För det fall den omyndige endast har en förmyndare ska det styrkas genom uppvisande av personbevis i samband med att det undertecknade Investeringssparkontoavtalet återsänds till Fondab. Eventuella förändringar rörande förmyndarskapet avseende Kunden ska omgående meddelas Fondab.

G13. Adressändring m.m.

Kunden förbinder sig att utan dröjsmål till Fondab skriftligen anmäla förändringar avseende uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler m.m., såsom flyttning utomlands, namn- och adressändringar samt ändringar av e-postadress.

G14. Uppsägning

Envar av Fondab och Kunden kan uppsäga Investeringssparkontoavtal till upphörande fjorton kalenderdagar efter det att part skriftligen till motparten avsänt uppsägningen. Om Kunden är konsument skall uppsägningstiden för Fondab istället vara trettio kalenderdagar.

Vid Investeringssparkontoavtalets upphörande skall parterna genast reglera samtliga sina skyldigheter enligt dessa villkor. Investeringssparkontoavtalet gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Vidare får envar av Fondab och Xxxxxx uppsäga uppdrag enligt dessa villkor avseende vissa Värdepapper på samma villkor som anges ovan.

Oavsett vad som sagts i föregående stycken får part säga upp Investeringssparkontoavtalet med omedelbar verkan, om motparten väsentligen brutit mot Investeringssparkontoavtalet. I sådant fall ska varje avtalsbrott, där rättelse trots anmaning inte snarast möjligt vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott.

Fondab har rätt att utan föregående underrättelser helt eller delvis inställa utnyttjandet av tjänsterna via Webbplatsen om det föranleds av Värdepappernas rättsliga restriktioner eller andra restriktioner i Sverige eller annat land, vid förändringar av Kundens skatterättsliga hemvist som medför att Fondab inte längre kan fullgöra sin skyldighet att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt eller att fullgörandet av sådan skyldighet avsevärt försvåras, om Kunden väsentligt brutit mot dessa villkor eller åtagande enligt annat avtal med Fondab, om Kunden avlider, om god man eller förvaltare utses för Kunden eller om Xxxxxx blivit försatt i konkurs, fått till stånd offentlig ackordsförhandling, vid utmätning befunnits sakna tillgångar att betala sina skulder eller inställt sina betalningar eller eljest kan antas vara på sådant obestånd att betalningar inte blir rätteligen erlagda.

Vid Investeringssparkontoavtalets upphörande skall Fondab till Kunden utlämna/överföra samtliga på Investeringssparkontot förtecknade Värdepapper eller - om uppsägningen avser vissa Värdepapper - dessa Värdepapper.

Kunden skall lämna anvisningar till Fondab om utlämnandet/överföringen Värdepapper och pengar. Om sådana anvisningar inte lämnats inom sextio kalenderdagar efter den dag Investeringssparkontoavtalet enligt uppsägningen upphört, eller om utlämnandet/överföringen inte kan ske enligt av Xxxxxx lämnade anvisningar får Fondab på det sätt Fondab finner lämpligt försälja eller på annat sätt avveckla Fondandelarna, och om Fondandelarna saknar värde, låta förstöra respektive avregistrera dessa. Ur inflytande köpeskilling får Fondab ta betalt för förvaltningen samt för kostnaderna för avvecklingen. Eventuellt överskott utbetalas till Kunden, medan eventuellt underskott omgående skall ersättas av Kunden.

G15. Överlåtelse av Investeringssparkontoavtal

Fondab har rätt att överlåta Investeringssparkontoavtalet till annat bolag inom samma koncern som Fondab.

G16. Ändring av allmänna villkor

Fondab har rätt att ändra allmänna villkor. Ändring av allmänna villkor skall ha verkan gentemot Kunden från och med fjortonde kalenderdagen efter det att Fondab i vanligt brev eller via e-post till Kunden avsänt meddelande om ändringen. Om Kunden är konsument ska denna tid istället vara 30 kalenderdagar. Om Xxxxxx inte godtar ändringen har denna rätt att inom nämnda tid uppsäga Investeringssparkontoavtalet till upphörande utan iakttagelse av i punkt G14 ovan nämnd uppsägningstid.

G17. Tillämplig lag och tvist

Tolkning och tillämpning av Investeringssparkontoavtalet samt dessa allmänna villkor för Investeringssparkontoavtal ska ske enligt svensk rätt. Tvist med anledning härav skall avgöras av allmän domstol varvid Stockholms tingsrätt, såvitt Investeringssparkontoavtalet inte gäller konsument, skall utgöra första instans.