Bilaga 1: Tjänster i SEK inklusive infrastruktur Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial

Dnr 2021/740

RAMAVTAL AVSEENDE BETALNINGSTJÄNSTER

M.M. FÖR STATLIGA MYNDIGHETER

Bilaga 1: Tjänster i SEK inklusive infrastruktur Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial

Innehåll

1 Instruktioner 4

1.1 Bilagans innehåll 4

2 Infrastruktur 5

2.1 Bankkonton 5

2.1.1 Koncernkontostruktur i svenska kronor 5

2.1.2 Kontoadministration 7

2.1.3 Beloppsgränser 8

2.2 Rapportering till myndigheterna 9

2.2.1 Avstämningsbar fil 9

2.2.2 Betalningsstatistik 10

2.2.3 Avisering via sms och e-post 11

2.3 Fakturering 11

2.3.1 Fakturering av avgifter 11

2.4 Tillgänglighet och service 13

2.4.1 Teknisk support 13

1

2.4.2 Kundservice 16

2.5 Service till Riksgälden 17

2.5.1 Likviditetshantering och avveckling 17

2.5.2 Rapportering till Riksgäldens affärssystem SIBS 20

2.5.3 Internstatliga betalningar 23

2.5.4 Övrig Rapportering 24

2.6 Teknik och säkerhet 25

2.6.1 Tekniska krav på säkerhet 25

2.6.2 Administrativa krav på säkerhet 28

2.6.3 Behörighetsadministration 32

2.7 Internetbank 32

3 Betalningstjänster 34

3.1 Inbetalningar 34

3.1.1 Bankgiro inbetalningar 34

3.1.2 Autogiro 36

3.1.3 Swish inbetalning 37

3.2 Utbetalningar 40

3.2.1 Leverantörsbetalningar 40

3.2.2 Kontoinsättning 41

2

3.2.3 Löner och andra ersättningar 43

3.2.4 Swish utbetalning 45

3.2.5 Övriga utbetalningstjänster 47

4 Säkerhetsskyddskrav i samband med avrop 48

4.1 Säkerhetsskyddsavtal 48

4.2 Andra säkerhetsskyddskrav enligt säkerhetsskyddslagen 50

3

1 Instruktioner

1.1 Bilagans innehåll

I detta svarsformulär specificeras kraven som ställs på de tjänster som upphandlas och vilken information om tjänsterna som ska lämnas av anbudsgivaren.

Bilagan (avsnitt 4) innehåller även information om vilka krav som en avropande myndighet kan komma att ställa vid avrop med förnyad konkurrensutsättning om den avropande myndigheten har behov av att ingå ett säkerhetsskyddsavtal i nivå 1 med ramavtalsbanken. I det fall ett avrop omfattas av säkerhetsskydd enligt säkerhetsskyddslagen (2018:585), måste tillämpliga bestämmelser i nämnda lag beaktas av den avropande myndigheten. I sådana fall är avropsavtalets giltighet villkorat av att ett gällande säkerhetsskyddsavtal föreligger mellan parterna. Anbudsgivare i upphandlingen behöver inte lämna någon specifik information eller lämna priser i denna del. Prissättningen sker i samband med den förnyade konkurrensutsättningen då den avropande myndigheten preciserar sina krav med avseende på säkerhetsskyddet utifrån säkerhetsskyddslagens bestämmelser.

4

2 Infrastruktur

2.1 Bankkonton

2.1.1 Koncernkontostruktur i svenska kronor

Bankens benämning på tjänsten: Företagskonto

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska erbjuda transaktionskonton för in- och utbetalning på samma bankkonto. Förklaring: Med transaktionskonto menas s.k. nettokonton.	Ja
	skall	Banken ska erbjuda transaktionskonton för in- och utbetalning på skilda bankkonton där transaktionskontot endast används för antingen in- eller utbetalning. Inbetalning ska inte bokföras på transaktionskonto för utbetalningar Utbetalning ska inte bokföras på transaktionskonto för inbetalningar	Ja
	skall	Ränta på transaktionskonto ska inte betalas till eller krävas av myndigheten.	Ja
	skall	Banken ska erbjuda samlingskonton för in- och utbetalning. Förklaring: Ett samlingskonto visar summan av underliggande kontons transaktioner.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	skall	Banken ska erbjuda täckning och tömning av transaktionskonton och samlingskonton till överordnat transaktionskonto, samlingskonto eller toppkonto. Täckning och tömning ska ske inför avveckling av fordran eller skuld mellan banken och Riksgälden och vid dagens slut. Xxxxxx på transaktionskonton och samlingskonton ska vid dagens slut vara = noll.	Ja
	skall	Banken ska erbjuda toppkonton som innehas av Riksgälden dit täckning och tömning av myndigheternas bankkonton förs. Förklaring: Riksgäldens toppkonton används enbart för täckning/tömning av myndigheternas transaktions- och samlingskonton och till likviditetsöverföring mellan ramavtalsbanken och Riksgälden.	Ja
	skall	Ränta på Riksgäldens toppkonton ska krediteras eller debiteras på ett av Riksgälden angivet transaktionskonto för ränta. Som referens ska bankens mottagar- eller avsändarkonto anges i transaktionens textfält.	Ja
	skall	Ränta ska beräknas enligt nedan angivna formel. Ränteberäkningsvillkor: belopp × gällande Reporänta × faktiskt antal dagar/360. Valuteringsregel: Enligt fr.o.m. − till. Förklaring: Reporänta utan marginal.	Ja
	skall	Ett bankkonto ska kunna identifieras som ett statligt bankkonto.	Ja
	skall	Ett bankkonto ska kunna identifieras som tillhörande antingen räntebärande flöde eller icke räntebärande flöde.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per år för transaktionskonto.			499

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Pris per år för samlingskonto.			499
		Pris per år för toppkonto.			499
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och priset för dessa.

2.1.2 Kontoadministration

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Bankens kundservice för myndigheter ska godkänna öppning, ändring och avslut av bankkonto. Banken ska skicka myndighetens ansökan om öppning, ändring och avslut av bankkonto till Riksgälden för godkännande av anslutning, ändrad eller avslutad anslutning till täckning/tömning innan bankkontot används eller avslutas. Förklaring: Myndigheterna ansöker om nytt, ändrat eller avslut av bankkonto hos banken.	Ja
	skall	Bankens kundservice för myndigheter ska godkänna öppning, ändring och avslut av gironummer knutet till bankkonto. Förklaring: Myndigheterna ansöker om nytt, ändrat eller avslut av gironummer knutet till bankkonto hos banken. Information: Vid införande av P27 kommer gironummer ersättas av alias. I övrigt kommer rutinen att vara oförändrad.	Ja

2.1.3 Beloppsgränser

Bankens benämning på tjänsten: Beloppsbegränsningar

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska erbjuda möjlighet för myndigheten att registrera beloppsgränser. En av myndigheten registrerad ändring av beloppsgräns ska verkställas skyndsamt.	Ja
	skall	Banken ska omgående upplysa myndigheten när betalning stoppats på grund av överskriden beloppsgräns.	Ja
	skall	Stoppad utbetalning ska kunna hävas genom att myndigheten höjer beloppsgränsen.	Ja
	bör	Beloppsgränser bör kunna registreras, redovisas och ändras av myndigheten i internetbanken.	Ja
	skall	En registrerad ändring av beloppsgräns som inte har godkänts av myndigheten ska förfalla och beloppsgränsen ska återgå till den beloppsgräns som gällde innan den registrerade ändringen.	Ja
		Beloppsgräns på enskilda uttag
	skall	Beloppsgräns på enskilda uttag ska kunna registreras på transaktionskonto. Täckningskontroll mot beloppsgräns görs innan utbetalning sker. Utbetalning (exempelvis en fil) som överskrider tillåten beloppsgräns stoppas.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Beloppsgräns på betalningsflöde
	skall	Beloppsgräns på betalningsflöde ska kunna registreras på transaktionskonto. Täckningskontroll mot beloppsgräns görs innan utbetalning sker. Utbetalning (exempelvis en fil) som överskrider tillåten beloppsgräns stoppas.	Ja
	skall	Beloppsgräns på utbetalningsbelopp under en period ska gälla en bankdag, en vecka, en månad eller ett år.	Ja
		Beloppsgräns på enskilda uttag och betalningsflöde
	skall	Beloppsgräns ska vara på valfritt belopp.	Ja
	skall	Registrerad beloppsgräns ska tillfälligt kunna ändras. Efter den tillfälliga ändringen återgår beloppsgränsen automatiskt till det ursprungligt registrerade beloppet.	Ja

2.2 Rapportering till myndigheterna

2.2.1 Avstämningsbar fil

Bankens benämning på tjänsten: Dagliga kontoutdrag på fil

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska dagligen elektroniskt redovisa transaktioner från alla betalningstjänster på avstämningsbar fil.	Ja

2.2.2 Betalningsstatistik

Bankens benämning på tjänsten: Betalningsstatistik

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska till myndigheterna månatligen lämna elektronisk redovisning (t.ex. i Excelfil) med utfall för senaste månad samt ackumulerat från årets början per bankkonto i statsbudgetflödet och på aggregerad nivå (totalbelopp per koncernmyndighet, myndighet) uppdelat på in- och utbetalningar samt totalt. Rapporteringen ska ske separat för • Räntebärande betalningsflöde • Icke räntebärande betalningsflöde • Totala betalningsflödet Rapporteringen ska ske snarast efter månadsskiftet och senast kl.06:00 andra bankdagen efter månadsskiftet. Förklaring: Rapporten benämns Betalningsstatistik och den används av myndigheterna för betalningsavstämning. Eftersom myndigheternas transaktionskonton i statsbudgetflödet alltid utvisar ett nollsaldo vid dagens slut kan uppgift om saldo på bankkontot inte användas för avstämning av motsvarande huvudbokskonto i myndighetens redovisning. Avstämningen baseras i stället på information om betalningsflödet (summan av inbetalningar och summan av utbetalningar) under en period (månad och år). I synnerhet större myndigheter och så kallade koncernmyndigheter med flera regionala eller lokala enheter har därutöver behov av informationen sammanställd för flera enheter inom myndigheten.	Ja

2.2.3 Avisering via sms och e-post

Bankens benämning på tjänsten: Meddelandeservice

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	bör	Banken bör erbjuda myndigheterna avisering via sms och e-post. Förklaring: Det kan till exempel vara information om att en betalning överskrider ett visst belopp eller information om att en betalning inte är godkänd.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per avisering via sms eller e-post.			50

2.3 Fakturering

2.3.1 Fakturering av avgifter

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska månadsvis och i efterskott skicka en faktura för alla betalningstjänster till respektive myndighet.	Ja
	skall	Banken ska använda ramavtalets benämningar på betalningstjänster i fakturaspecifikationen.	Ja
	skall	Banken ska senast vid ramavtalets ikraftträdande kunna sända elektronisk faktura enligt minst ett av följande alternativ. För beskrivning av standarder, se SFTI (Single face to industry) - PEPPOL BIS Billing - Via av myndighet anvisad leverantörsportal. (med leverantörsportal menas en webbaserad portal som är ansluten till myndigheternas e-handelssystem och till vilken leverantörer kan logga in för att sända fakturor.)	Ja

2.4 Tillgänglighet och service

2.4.1 Teknisk support

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska under avtalstiden tillhandahålla en teknisk supportfunktion till avropande myndigheter. Öppettiderna ska minst vara vardagar mellan 09:00 – 16:00, svensk tid. Beskriv öppettider samt bankens supportorganisation.	Ja		Central teknisk support via telefon och /eller e- post erbjuds vardagar mellan 09:00 – 16:00, svensk tid.
	skall	All kommunikation och dokumentation till myndigheten ska som huvudregel vara på svenska.	Ja
		Upplysningsplikt vid bristande tillgänglighet
	skall	Banken ska omgående vid upptäckt upplysa myndigheten om allvarligare driftstörningar som påverkar tjänsternas tillgänglighet eller funktionalitet. Kommunikationen ska ske genom personlig kontakt.	Ja
	skall	Banken ska löpande informera myndigheten om inträffade eller befarade allvarligare händelser och incidenter som kan påverka tjänsternas och informationens tillgänglighet, sekretess eller funktionalitet. Kommunikationen ska ske genom personlig kontakt.	Ja
	skall	Banken ska omgående vid upptäckt upplysa myndigheten om allvarligare driftstörningar som påverkar kommunikation mellan banken och myndigheten samt mellan banken och annat finansinstitut för vidareförmedling av betalningsuppdrag från myndigheten. Kommunikationen ska ske genom personlig kontakt.	Ja
	skall	Banken ska förse myndigheten med aktuell säkerhetsinformation och säkerhetsrelaterade rekommendationer om risker och hotbilder som kan förekomma i samband med att en specifik betalnings- eller kommunikationstjänst används.	Ja

		Åtgärder för ökad tillgänglighet
	skall		Ja
	I	Under ramavtalsperioden kan en myndighet och banken komma överens om tekniken för kryptering i samband med reservkommunikation, enligt ovanstående krav, 2.4.1.7.
	skall		Ja

2.4.2 Kundservice

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska tillhandahålla kundservice med produktkunskap till avropande myndigheter. Öppettiderna ska minst vara vardagar mellan 09:00 – 16:00, svensk tid. Beskriv öppettider samt bankens kundservice och supportorganisation.	Ja		Banken tillhandahåller Kundservice/Support via telefon och/eller e-post vardagar mellan klockan 09:00 – 16:00, svensk tid.
	skall	Banken ska erbjuda myndigheterna kundservice via Bankgirot och andra underleverantörer som utför funktionalitet under ramavtalet.	Ja
	skall	Banken ska utse kundansvariga personer med ersättare som ansvarar för avropande myndigheters kontakter med banken. Kundansvariga personer ska minst ha ett uppföljningsmöte varje år med avropande myndighet.	Ja
	skall	Banken ska informera myndigheten om nyheter i betalnings- förmedlingen, nya systemanpassningar m.m.	Ja
	skall	Banken ska tillhandahålla utbildning på erbjudna tjänster till myndigheterna.	Ja
	skall	Banken ska vid behov medverka vid test av betalningstjänster, t.ex. vid konfigurering av mjukvara, kommunikationsgränssnitt etc.	Ja
	skall	Banken ska vid förfrågan från myndighet medverka i myndighetens risk- och sårbarhetsanalys av rutiner och betalningstjänster.	Ja
	skall	Banken ska meddela planerade begränsningar i tjänsternas tillgänglighet löpande till av myndigheten anvisad e-mailadress.	Ja
	skall	All kommunikation och dokumentation till myndigheten ska vara på svenska.	Ja

2.5 Service till Riksgälden

2.5.1 Likviditetshantering och avveckling

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		Likviditetshantering
	skall		Ja
		Avveckling
	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	skall		Ja
	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	skall		Ja
	skall		Ja
	skall		Ja
	skall		Ja

2.5.2 Rapportering till Riksgäldens affärssystem SIBS

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		SIBS Betalningsinformation
	skall	Banken ska varje bankdag rapportera in betalningsinformation för föregående likviddag till Riksgälden. Följande information per bankkonto och betalningsdag ska ingå: • Ingående saldo • Summan av dagens insättningar • Summan av dagens uttag • Summan av dagens tömningar till toppkonto • Summan av dagens täckningar till toppkonto • Utgående saldo Informationen ska vara Riksgälden tillhanda senast kl. 08.00 dagen efter betalningsdagen. För mer detaljerad information, se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Betalningsinformation.	Ja
	skall	Banken ska särredovisa betalningar mellan statliga myndigheter, det vill säga internstatliga betalningar.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	skall	Banken ska för betalningar i annan valuta än kontots valuta, lämna uppgift om ursprungsvaluta eller ursprungligt beordrad valuta samt uppgift om kurs till vilken betalningarna omräknats till. Förklaring: Beloppen ska sammanräknas/aggregeras per annan valuta och per kurs till vilken omräkning/växling skett och fördelas per insättning och uttag.	Ja
		SIBS Produktstatistik
	skall	Banken ska lämna månatlig produktstatistik som per bankkonto specificerar antal och volym på betalningar för bankernas olika produkter eller tjänster enligt ramavtalet. Även produkter/tjänster som är prissatta till 0 kr ska rapporteras. Informationen ska vara Riksgälden tillhanda senast den 15:e i påföljande månad. Information: I samband med implementering av P27 kan utformning och krav på produktstatistik komma att ändras efter överenskommelse mellan Riksgälden och ramavtalsbank. För mer detaljerad information, se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Produktstatistik.	Ja
	skall	Banken ska säkerställa att produktstatistiken överensstämmer med uppgifterna i fakturorna till myndigheterna.	Ja
	skall	Banken ska klassificera produkterna eller tjänsterna enligt kategorierna inbetalning inom Sverige, utbetalning inom Sverige och inbetalning från utlandet. Förklaring: Betalning från utlandet avser betalning i svenska kronor.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		SIBS Meddelandeformat och kommunikation
	skall		Ja
	skall	Banken ska snarast vid upptäckt av fel i leveransen av betalningsinformation skicka ett korrigeringsmeddelande så snart felet åtgärdats. Förklaring: Informationen i ett korrigeringsmeddelande är kompletterande, den ersätter inte tidigare information utan adderar istället information.	Ja
	skall	Banken ska snarast vid upptäckt av fel i leveransen av produktstatistik skicka ett korrigeringsmeddelande så snart felet åtgärdats. Förklaring: Informationen i ett korrigeringsmeddelande ersätter helt det tidigare meddelandet, som skickats för produktstatistik inom samma period.	Ja
	skall		Ja
	skall	Banken ska på begäran av Riksgälden vid händelse av att driften av SIBS inte kan upprätthållas, skicka om dagens leverans av betalningsinformation när SIBS åter är i drift.	Ja

2.5.3 Internstatliga betalningar

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska för samtliga avgående betalningar identifiera internstatliga betalningar inom och mellan myndigheterna. Information om vilka betalningar som är internstatliga ska framgå i den betalningsinformation som banken skickar till Riksgälden. Förklaring: Det är den avsändande banken som ansvarar för rapporteringen av internstatliga betalningar till Riksgälden. Riksgälden kan om banken så begär tillhandahålla en daglig fil med uppgifter om den statliga kontostocken för att möjliggöra identifiering av internstatliga betalningar. Banken kan också via avtal med Bankgirot få information om de bankgironummer som är kopplade till de statliga kontonumren, För betalningsvägar där internstatliga betalningar endast förekommer i undantagsfall eller om beloppen är försumbara kan Riksgälden medge undantag från rapportering två år i taget.	Ja
	I	I samband med övergången till P27 kommer rapporteringen av internstatliga betalningar att förändras. Se särskilt kontraktsvillkor i avsnitt 8.2 i förfrågningsunderlagets inledande dokument rörande ersättning för eventuella merkostnader för banken vid övergången till P27.

2.5.4 Övrig Rapportering

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska till Riksgälden elektroniskt (t ex i Excelfil) lämna en redovisning månatligen på aggregerad nivå (totalbelopp per myndighet och bankkonto samt ackumulerat från årets början) uppdelat på in- och utbetalningar samt totalt. Rapporteringen ska ske separat för: • Räntebärande betalningsflöde • Icke räntebärande betalningsflöde • Totala betalningsflödet Rapporteringen ska ske snarast efter månadsskiftet och senast kl.06:00 andra bankdagen efter månadsskiftet. Förklaring: Rapporten motsvarar den rapport som lämnas till myndigheten 2.2.2.1 Betalningsstatistik men omfattar uppgifter om samtliga myndigheter. Riksgälden använder informationen för intern kontroll av betalningsflödena. För mer detaljerad information se bilaga 7, Tekniska specifikationer, Betalningsstatistik	Ja
	skall	Banken ska när Riksgälden så begär elektroniskt lämna en förteckning över statliga bankkonton enligt ramavtal sorterad på organisationsnummer.	Ja
	skall	Banken ska när Riksgälden så begär elektroniskt lämna en förteckning över statliga bankkonton utanför ramavtal sorterad på organisationsnummer.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	skall	Banken ska när Riksgälden så begär elektroniskt lämna en förteckning över myndigheternas beloppsgränser sorterat på organisationsnummer, bankkonto och typ av beloppsgräns.	Ja

2.6 Teknik och säkerhet

2.6.1 Tekniska krav på säkerhet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		Säkerhetsbrist under ramavtalsperioden
2.6.1.1	skall	Om det under ramavtalsperioden framkommer att det finns en säkerhetsbrist ska den åtgärdas skyndsamt.	Ja
		Systematiskt och riskbaserat informationssäkerhetsarbete
2.6.1.2	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Kommunikation
	skall		Ja
	skall		Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Förstärkt användarautentisering vid inloggning i internetbank
	skall		Ja
		Lösenordshantering
	skall		Ja
		Dualitet
	skall		Ja
		Webbutveckling
	skall		Ja

2.6.2 Administrativa krav på säkerhet

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänstens innehåll
		Administration av teknisk säkerhet
	skall	Det ska finnas en dokumenterad process för säkerhetsuppdateringar.	Ja
	skall	Banken ska under avtalsperioden säkerställa att den tekniska säkerheten i de erbjudna tjänsterna lever upp till bästa marknadspraxis.	Ja
	skall	Riksgälden ska kunna få en redovisning av det tillämpade administrativa skyddet om Riksgälden bedömer att behov av sådan redovisning uppkommer under ramavtalsperioden.	Ja
		Övervakning och loggning
	skall	Banken ska ha funktioner för övervakning och loggning som lever upp till bästa marknadspraxis. Detta innebär bland annat: • Att transaktioner och andra operationer för hantering av information som ingår i de erbjudna betalningstjänsterna övervakas. • Att loggar och annan övervakningsdata är skyddade mot obehörig åtkomst, förändring eller förlust. • Att banken ska övervaka all elektronisk kommunikation så att hot mot användningen upptäcks och kan förhindras. • Att banken ska säkerställa att det finns relevanta loggar över administratörernas aktiviteter så att deras aktiviteter kan kontrolleras.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	bör	Banken bör se till att myndigheten vid misstanke om brott eller missbruk av systemen får tillgång till relevanta loggar.	Ja
		Autentisering
	skall	Bankens offererade elektroniska tjänster ska vara utformade enligt bästa marknadspraxis, exempelvis så att en användare alltid är autentiserad för att använda tjänsten.	Ja
	bör		Ja
	bör		Ja
	skall		Ja
	skall		Ja
		Testmiljö
	bör	För varje offererad tjänst bör banken erbjuda en testmiljö som är identisk eller funktionsmässigt jämförbar med den offererade tjänsten.		Nej

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	bör	Testmiljön bör vara utformad på ett sätt så att problem i testmiljön inte påverkar produktionsmiljön. Information: Avropande myndighet kan i samband med förnyad konkurrensutsättning begära att banken redovisar hur testmiljön är utformad.		Nej
	bör	Riksgälden bör kunna få en redovisning av den tillämpade testmiljön om Riksgälden bedömer att behov av sådan redovisning uppkommer under ramavtalsperioden. Redovisningen bör innehålla information om hur de båda kraven närmast ovan uppfylls.		Nej
		Kontrollåtgärder
	skall	Banken ska för varje offererad betalningstjänst (även internet- bankstjänster) se till att myndigheterna har möjlighet att bekräfta sina betalningar med signering/debiteringsbemyndigande/ avstämningsuppgift eller andra motsvarande rutiner för detta. Om andra motsvarande rutiner används beskriv dessa. Bekräftelsen ska innehålla uppgift om myndighet, betalnings- eller filidentifikation, datum och belopp. Förklaring: Krav som ställs på myndigheternas betalningar finns i förordning om statliga myndigheters betalningar och medelsförvaltning (SFS 2017:170) § 9.	Ja
	skall	Debiteringsbemyndigande ska kunna göras elektroniskt eller manuellt samlat i en bekräftelse för en myndighet för en eller flera filer per myndighet. Förklaring: Begreppet myndighet kan ersättas med kundnummer.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
	bör	Debiteringsbemyndigande bör kunna göras elektroniskt eller manuellt samlat i en bekräftelse för flera myndigheter för en eller flera filer per myndighet. Förklaring: Begreppet myndighet kan ersättas med kundnummer.	Ja
	skall	Betalningsuppdrag som skickats elektroniskt ska kunna bemyndigas via ett elektroniskt användargränssnitt.	Ja
	bör	Banken bör tillhandahålla en specificerad kvittens för att bekräfta mottagandet av betalningsuppdrag och att banken övertagit ansvaret.	Ja
	skall	Fil med betalningsuppdrag som skickats in som samlad information ska inte kunna öppnas och ändras i användargränssnittet i internetbanken. Förklaring: Kravet innebär inget hinder för att en enskild betalning kan stoppas genom att ett särskilt hejdningsuppdrag skickas till banken.	Ja
	skall	Offererade internetbaserade onlinetjänster som används för betalningar ska ha stöd för dualitet i handläggningen. Funktionaliteten ska vara valbar. Förklaring: Stöd för dualitet i handläggningen innebär att transaktioner där värden skapas eller flyttas mellan bankkonton eller betalas ut kräver två olika handläggare för att utföra transaktionen. Observera att även ändring av kontoinformation, t.ex. byte av kontoinnehavare, innebär att värden flyttas. Funktionaliteten kan vara dynamisk. Med dynamisk dualitet menas att till exempel transaktioner som understiger ett visst belopp inte görs med dualitet.	Ja

2.6.3 Behörighetsadministration

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
		Tjänsten innehåll
	skall	Banken ska göra det möjligt för myndigheten att administrera sina egna behörigheter.	Ja
	bör	Banken bör på begäran av myndigheten tillhandahålla information om behörighetsadministratörens aktiviteter.	Ja
	skall	Banken ska kunna förhindra att en behörighetsadministratör både kan genomföra ekonomiska transaktioner och administrera sin egen behörighet.	Ja
	bör	Banken bör i behörighetssystemen erbjuda funktionalitet som möjliggör för myndigheten att delegera behörighet till ett ombud. Bankens system bör innehålla funktionalitet som gör det möjligt att välja vilka behörigheter som delegeras, till exempel läsbehörighet och behörighet att registrera uppgifter. Förklaring: Ombud kan till exempel vara Statens servicecenter.	Ja
	skall	Banken ska tillhandahålla en handledning i behörighetsadministration för myndigheten.	Ja

2.7 Internetbank

Bankens benämning på tjänsten: District

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Banken ska erbjuda internetbanksfunktionalitet som motsvarar de tjänster banken tillhandahåller i ramavtalet.	Ja
	skall	Tjänsten ska erbjuda möjlighet att registrera och genomföra utbetalningar via ett elektroniskt användargränssnitt.	Ja
	skall	Tjänsten ska vara utformad så att mallar för återkommande betalningar kan skapas.	Ja
	skall	Tjänsten ska vara utformad så att filer med betalningsuppdrag kan importeras.	Ja
	skall	Tjänsten ska vara utformad så att enstaka betalningar som överstiger en miljard SEK kan genomföras.	Ja
		Kontoutdrag och transaktionsinformation
	skall	Banken ska i internetbanken presentera kontoutdrag med transaktioner och saldo per bankdag för alla typer av bankkonton. Kontoutdraget ska innehålla uppgifter om kontonummer, kontohavare, utskriftsdatum, transaktionstext, bokföringsdag och valutadag.	Ja
	skall	Banken ska i internetbanken lagra kontoinformation, transaktionsinformation och kontoutdrag i minst 13 månader. Informationen ska under samma period vara tillgänglig för kontohavaren.	Ja
	bör	Banken bör på myndighetens begäran kunna tillgängliggöra transaktionsinformation och kontoutdrag i digitalt format upp till 10 år bakåt i tiden, enligt bestämmelser för bevarandet av räkenskapsinformation hos statliga myndigheter.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	skall	Banken ska i internetbanken tillhandahålla möjligheten att skriva ut kontoutdrag på ett sådant sätt att informationen i det inte kan ändras.	Ja
	skall	Banken ska i internetbanken tillhandahålla möjligheten att ta ut rapporter med konto- och transaktionsinformation efter valfritt intervall. Transaktionsrapporten ska innehålla samma typ av uppgifter som kontoutdraget, enligt 2.7.1.6. Rapporterna ska kunna exporteras till Excel och PDF.	Ja
	bör	Internetbanken bör innehålla möjlighet att lagra elektroniska kontoutdrag och rapporter i ett e-arkiv. E-arkivet bör följa Riksarkivets föreskrifter RA-FS 2009:1 och RA-FS 2009:2.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per år för internetbankstjänst.			0
		Pris per säkerhetsdosa eller liknande säkerhetslösning.			500

3 Betalningstjänster

3.1 Inbetalningar

3.1.1 Bankgiro inbetalningar

Bankens benämning på tjänsten: Bankgiro inbetalningar

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla inbetalning via Bankgirot och en samlad redovisning av olika inbetalningar. I Bankgiro inbetalningar ingår: • Inbetalningsservice OCR inklusive OCR referensnummerkontroll och sökning • Inbetalningar med girering eller inbetalningsblankett • Ankommande leverantörsbetalningar • Inbetalningar från internetbanker Information : Motsvarande tjänst ska i samband med införandet av P27 behålla tjänstens beskrivna funktionalitet (3.1.1.1 – 3.1.1.5) i dess väsentliga delar.	Ja
	skall	Tjänsten ska möjliggöra att myndigheten kan behålla befintliga bankgironummer vid byte av bank.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla komplettering och tolkning av ofullständig inbetalning. Förklaring: En ofullständig inbetalning kan till exempel vara en inbetalning med inbetalningskort som är oläsbart eller en inbetalning som saknar förtryckt referensnummer.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla redovisning på bildfil av inbetalningar gjorda med girerings- och inbetalningsavier. Information : I samband med införandet av P27 kan denna funktionalitet ändras/försvinna.	Ja
	skall	Tjänsten ska hantera förfrågningar, utredningar och reklamationer av utförda inbetalningar.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för bankgiro inbetalningar.			1,50
		Pris per bildfil.			20
		Pris per förfrågan, utredning och reklamation av utförda inbetalningar.			1 150
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Insättningsuppgift via internet, Elin			10	Per insättningsuppgift

3.1.2 Autogiro

Bankens benämning på tjänsten: Autogiro

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla automatisk inbetalning på förfallodag, via autogiro. Information : Motsvarande tjänst ska i samband med införandet av P27 behålla tjänstens beskrivna funktionalitet (3.1.2.2 – 3.1.2.4) i dess väsentliga delar.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla minst ett autogiro ”omförsök” vid saknad täckning.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	skall	Tjänsten ska innehålla ett elektroniskt medgivande via webbplats mellan betalare och myndighet. Förklaring: Inbetalaren tecknar elektroniskt sitt medgivande som kontrolleras av Bankgirot/enskild bank.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla ett elektroniskt medgivande via internetbank mellan betalare och myndighet.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för autogiro.			2,20
		Pris per medgivande via hemsida.			30
		Pris per medgivande via internetbank.			30
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Medgivande, Betalningsunderlag och Inbetalning via fil.			10	Pris per fil
		Utdrag ur betalarregistret.			100	Pris per utdrag
		Utdrag ur bevakningsregistret.			100	Pris per utdrag

3.1.3 Swish inbetalning

Bankens benämning på tjänsten: Swish

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla inbetalning via Swish.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla funktionalitet att banken skickar en inbetalningsbegäran till kunden.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla en återbetalningsfunktion till betalningsavsändaren.	Ja
	skall	Tjänsten ska förmedla betalningar till myndighetens bankkonto i realtid. Inbetalt belopp ska ograverat föras över till myndighetens bankkonto.	Ja
	skall	Tjänsten ska vara öppen 24 timmar om dygnet, sju dagar i veckan och lämna information i realtid.	Ja
	skall	Tjänsten ska finnas tillgänglig för olika plattformar som t.ex. Android eller IOS.	Ja
	skall	Tjänsten ska erbjuda användaren en applikation för inbetalning där legitimering sker med mobilt BankID.	Ja
	bör	Tjänsten bör erbjuda att myndighetens mottagande bankkonto kan vara kopplat till statens koncernkontostruktur med tillhörande avvecklingsrutiner.	Ja
	bör	Tjänsten bör erbjuda att myndigheten kan registrera en internlimit med valfritt belopp på det kopplade bankkontot, i samband med återbetalningar.	Ja
	bör	Tjänsten bör vara utformad så att egna rapporter kan skapas och exporteras för att ta del av konto- och transaktionsinformation.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för inbetalning via Swish.			2,50
		Pris per år per Xxxxx nummer.			600
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

3.2 Utbetalningar

3.2.1 Leverantörsbetalningar

Bankens benämning på tjänsten: Leverantörsbetalningar

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla elektronisk (filöverförd) betalning av fakturor och skatt till gironummer, men även till bankkonto oberoende av vilken bank i Sverige mottagaren har, inklusive betalningsbevakning. Myndigheten svarar för registerhållning av uppgifter om mottagarkonton. Information: Tjänsten kan komma att ändras i samband med implementeringen av P27. Tjänsten kommer i huvudsak behålla samma funktionalitet som beskrivs i krav 3.2.1.1 – 3.2.1.4.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla utbetalningskort till betalningsmottagaren när mottagarkonto är okänt. Förklaring: Utbetalningskortet kan antingen vara pappersbaserat eller digitalt.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla möjlighet att återkalla eller stoppa enstaka betalningar och hela betalningsfilen.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla en sammanställning av alla betalningsuppdrag under bevakning.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för girobetalning och bankkontoinsättning.			1,50
		Pris per sammanställning av betalningsuppdrag under bevakning.			100

3.2.2 Kontoinsättning

Bankens benämning på tjänsten: District
Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla elektronisk (filöverförd) utbetalning direkt till banken för kontoinsättning, oberoende av vilken bank i Sverige mottagaren har. Betalningsfil ska kunna skickas mer än 2 dagar innan utbetalningsdag till banken. Myndigheten svarar för registerhållning av uppgifter om mottagarkonton. Förklaring: Vissa myndigheter har inget krav på att pengarna ska vara tillgängliga klockan 00:01.	Ja

	skall	Tjänsten ska innehålla elektronisk (filöverförd) utbetalning direkt till banken för kontoinsättning, oberoende av vilken bank i Sverige mottagaren har. Betalningsfil ska kunna skickas mer än 2 dagar innan utbetalningsdag till banken. Myndigheten svarar för registerhållning av uppgifter om mottagarkonton. Insättningen ska vara tillgänglig på mottagarens bankkonto i banken kl. 00:01 på utbetalningsdagen.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla elektronisk (filöverförd) utbetalning direkt till banken för kontoinsättning, oberoende av vilken bank i Sverige mottagaren har. Betalningsfil ska kunna skickas mer än 2 dagar innan utbetalningsdag till banken. Myndigheten svarar för registerhållning av uppgifter om mottagarkonton. Insättningen ska vara tillgänglig på mottagarens bankkonto i banken efter kl. 00:01 men senast kl 09:00 på utbetalningsdagen. Tjänsten innehåller därför ingen kostnad för negativ float.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla möjligheten att banken svarar för registerhållning av uppgifter om mottagarkonton. Förklaring: Banken informerar de som inte har anmält mottagarkonto om hur en sådan kontoanmälan görs.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla att banken kontrollerar mottagande bankkontonummer i utbetalningsfilen mot en lista över godkända betalningsmottagare.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla utbetalningskort till betalningsmottagaren när mottagarkonto är okänt. Förklaring: Utbetalningskortet kan antingen vara pappersbaserat eller digitalt	Ja

	skall	Tjänsten ska innehålla möjlighet att återkalla eller stoppa enstaka betalningar eller hela betalningsfilen.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla avisering till betalningsmottagaren. Förklaring: Aviseringen kan antingen vara elektronisk eller pappersbaserad.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla en sammanställning av alla betalningsuppdrag under bevakning.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för kontoinsättning tillgänglig på mottagarens bankkonto på utbetalningsdagen enligt krav 3.2.2.1.			2
		Pris per transaktion för kontoinsättning tillgänglig på mottagarens bankkonto kl. 00:01 enligt krav 3.2.2.2			50
		Pris per transaktion för kontoinsättning tillgänglig på mottagarens bankkonto senast kl. 09:00 enligt krav 3.2.2.3			100
		Pris per avisering till betalningsmottagaren.			50
		Pris per sammanställning av alla betalningsuppdrag under bevakning.			100
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

3.2.3 Löner och andra ersättningar

Bankens benämning på tjänsten: Danske Bank Lönetjänst

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla att banken senast 2 dagar före utbetalningsdagen elektroniskt tar emot ett underlag för utbetalning med elektronisk specifikation som garanterar tillgänglighet på bankkonto klockan 00:01, oberoende av vilken bank i Sverige mottagaren har, inkl. betalningsbevakning.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla att banken senast 2 dagar före utbetalningsdagen elektroniskt tar emot ett underlag för utbetalning (utan specifikation) som garanterar tillgänglighet på bankkonto klockan 00:01, oberoende av vilken bank i Sverige mottagaren har, inkl. betalningsbevakning. Banken svarar för registerhållning av uppgifter om mottagarkonton. Information: Beskriv rutinerna för att bygga upp samt upprätthålla registret över mottagarkonton.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla utbetalningskort till betalningsmottagaren när mottagarkonto är okänt. Förklaring: Utbetalningskortet kan antingen vara pappersbaserat eller digitalt.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla redovisning av transaktioner (mottagna, makulerade och fellista) via internet eller fil.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla att myndigheten svarar för registerhållning av uppgifter om mottagarkonton.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	bör	Tjänsten bör innehålla utskrift och distribution av kontrolluppgift. Förklaring: Distributionen av kontrolluppgift kan ske digitalt.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla möjlighet för myndigheten att skicka en specifikation på papper.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla att banken informerar de som inte har anmält mottagarkonto om hur en sådan kontoanmälan görs.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för utbetalning med elektronisk specifikation.			3,50
		Pris per transaktion för utbetalning utan specifikation.			2,80
		Pris per specifikation på papper.			30

3.2.4 Swish utbetalning

Bankens benämning på tjänsten: Swish utbetalningar

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla utbetalning via Swish i realtid.	Ja
	bör	Tjänsten bör innehålla en funktion att kunna skicka en fil från affärs- eller ekonomisystem till utbetalning.		Nej

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	skall	Tjänsten ska innehålla validering att mottagarens telefonnummer överensstämmer med mottagarens personnummer. (SSN)	Ja
	skall	Tjänsten ska förmedla betalningar till mottagarens bankkonto i realtid. Utbetalt belopp ska ograverat föras över till mottagarens bankkonto.	Ja
	skall	Tjänsten ska vara öppen 24 timmar om dygnet, sju dagar i veckan och lämna information i realtid.	Ja
	skall	Swish utbetalning ska finnas tillgänglig för olika plattformar som t.ex. Android eller IOS.	Ja
	skall	Tjänsten ska erbjuda användaren en applikation för utbetalning där legitimering sker med mobilt BankID.	Ja
	bör	Tjänsten bör erbjuda att myndighetens utbetalande bankkonto kan vara kopplat till statens koncernkontostruktur med tillhörande avvecklingsrutiner.	Ja
	bör	Tjänsten bör erbjuda att myndigheten kan registrera en internlimit med valfritt belopp på det kopplade bankkontot, i samband med utbetalningar.	Ja
	bör	Tjänsten bör vara utformad så att egna rapporter kan skapas och exporteras för att ta del av konto- och transaktionsinformation.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för Swish utbetalning.			2,50
		Pris per år per Xxxxx nummer.			600

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

3.2.5 Övriga utbetalningstjänster

Bankens benämning på tjänsten: Övrig utbetalning

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Tjänstens innehåll
	skall	Tjänsten ska innehålla autogirobetalning (mellan myndigheterna) som den betalningsmottagande myndigheten initierar, inklusive betalningsbevakning.	Ja
	skall	Tjänsten ska innehålla en finansiell utbetalning. (s.k. ”storkund- eller expressbetalning”) som en direkt insättning via RIX clearingen och bokförs omedelbart på mottagarens bankkonto.	Ja

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	skall	Tjänsten ska innehålla ett utbetalningskort till betalningsmottagaren när mottagarkonto är okänt. Förklaring: Utbetalningskortet kan antingen vara pappersbaserat eller digitalt. Utbetalningskortet kan kombineras med utbetalningstjänsterna Leverantörsbetalningar, Kontoinsättning, Kontoinsättning för Försäkringskassan samt Löner och andra ersättningar.	Ja
		Pris för tjänsten
		Pris per transaktion för utbetalning genom autogiro.			2,20
		Pris per transaktion för finansiell expressutbetalning.			350
		Pris per utbetalningskort			50
		Eventuella tillvalstjänster och pris för dessa
		Specificera eventuella tillvalstjänster och deras priser.

4 Säkerhetsskyddskrav i samband med avrop

4.1 Säkerhetsskyddsavtal

Avropande myndighet kan ha behov av att ingå ett säkerhetsskyddsavtal i nivå 1 med ramavtalsbanken. Bedömningen av om detta är nödvändigt görs av den avropande myndigheten själv. I samband med den förnyade konkurrensutsättningen kan därför en avropande myndighet komma att behöva anpassa sin avropsförfrågan utifrån detta behov. Kraven kan ställas såväl som obligatoriska krav (skall-krav) och som tilldelningskriterier (bör-krav).

Avropande myndighet kommer vid den förnyade konkurrensutsättningen att precisera sina krav och efterfråga pris för etablering av säkerhetsskyddsåtgärder. De etableringskostnader samt andra kostnader som kan uppstå under avropsavtalets giltighetstid för fullgörandet av säkerhetsskyddavtalet kommer att regleras i särskild ordning mellan avropande myndighet och ramavtalsbanken. Dessa kostnader ska inte belasta den eller de avropade betalningstjänst/-tjänsterna.

Myndigheten kan även kräva att underleverantörer (se avsnitt 6.6 i Upphandlingsunderlagets inledning) till Banken ska teckna säkerhetsskyddsavtal.

Anpassningar som ramavtalsbanken eventuellt behöver vidta för att uppfylla kraven kan inte starta förrän ramavtalsbanken har erhållit samtliga krav och har undertecknat ett säkerhetsskyddsavtal.

De exempel på säkerhetsskyddskrav i tabellen nedan är sådana som avropande myndighet kan komma att ställa om säkerhetsskyddsavtal nivå 1 ska ingås, men det kan även bli fråga om andra krav utifrån säkerhetsskyddslagens bestämmelser. Den avropande myndigheten avgör själv vilka krav som behöver ställas.

Exemplen på säkerhetsskyddskrav nedan behöver således inte vara uppfyllda vid avropstillfället och svarsfälten 4 och 5 behöver inte fyllas i.

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Exempel på säkerhetsskyddskrav som kan komma att aktualiseras i samband med tecknande av säkerhetsskyddsavtal nivå 1
		Säkerhetsprövning av personal som kan komma i kontakt med säkerhetskyddsklassificerade uppgifter och/eller säkerhetskänslig verksamhet.

Rad- nummer	Krav- typ	Specifikation av tjänst/fråga	Uppfylls kravet?		Pris	Noter
			Ja	Nej
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
		Kontroll av hur säkerhetskyddsklassificerade uppgifter och/eller säkerhetskänslig verksamhet hanteras hos ramavtalsleverantören.
		Rutiner och funktioner för att upprätthålla kontinuitet i säkerhetskänslig verksamhet.
		Skydd av uppgifter genom kommunikation med hjälp av kryptografiska funktioner som har godkänts av Försvarsmakten.
		Kontroll av att bankens säkerhetschef har dokumenterad erfarenhet av säkerhetsskyddsarbete.
		Fysiskt utrymme för signalskyddsutrustning i datorhall placerad i Sverige.
		Pris för Säkerhetsskyddskrav i säkerhetsskyddsavtal
		Överenskoms i samband med att säkerhetsskyddsavtal tecknas

4.2 Andra säkerhetsskyddskrav enligt säkerhetsskyddslagen

I de fall myndigheten bedömer att säkerhetsskyddsklassificerade uppgifter är i nivån begränsat hemlig och/eller att det utgör säkerhetskänslig verksamhet som kan medföra ringa skada ska hanteringen av uppgifterna och/eller verksamheten regleras på annat sätt. Exempelvis genom ett säkerhetsavtal eller annan överenskommelse mellan leverantör och myndighet.

Eventuella etableringskostnader samt andra kostnader som kan uppstå under avropsavtalets giltighetstid för fullgörandet av ett säkerhetsavtal eller annan överenskommelse ska regleras i särskild ordning mellan avropande myndighet och ramavtalsbanken.