Allmänna villkor_ISK_Fusion.pdf 7 sidor (124 KB)
Ny fil:
Allmänna villkor_ISK_Fusion.pdf 7 sidor (124 KB)
2024-07-05 09:47:26
jämfört med
Gammal fil:
Allmänna villkor ISK.pdf 7 sidor (115 KB)
2024-01-26 13:15:49
Jämför resultat
Totala ändringar
53
Innehåll
26 Ersättningar
12 Infogningar
10 Raderingar
Stilar och anteckningar
Stil
5
0 Anteckningar
Gå till första ändringen (sidan 1)
file://NoURLProvided[2024-07-12 15:24:47]
Allmänna villkor för investeringssparkonto
Definitioner
Annat Eget Konto: Sådan depå och/eller konto som inte är ett Investeringssparkonto och som Kunden, eller Fondbolaget för Kundens räkning, har öppnat hos Fondbolaget eller som Kunden har öppnat hos ett annat institut.
Avtalet: Det av parterna ingångna avtalet om Investeringsspar- konto inklusive Fondbolagets vid var tid gällande Allmänna vill- kor för investeringssparkonto.
Betydande Ägarandelar: Finansiella Instrument som getts ut av ett företag och som innebär att innehavaren av instrumenten di- rekt eller indirekt äger eller på ett liknande sätt innehar andelar i företaget som motsvarar minst tio (10) procent av rösterna för samtliga andelar eller av kapitalet i företaget. Även Närståendes direkta eller indirekta innehav ska tas med i beräkningen.
Finansiella Instrument: Sådana instrument som avses i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.
Fondandelar: Xxxxxxx i en värdepappersfond eller specialfond som avses i lagen (2004:46) om värdepappersfonder respektive lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och som förvaltas av Fondbolaget.
Fondandelar som är godkända av Fondbolaget: Sådana av Fondbolaget godkända Fondandelar som utgör Investeringstill- gångar och som enligt lagen om investeringssparkonto och Av- talet vid var tid får förvaras på Investeringssparkontot.
Fondbolaget: Lannebo Kapitalförvaltning AB, org nr 556050- 3020.
Investeringsföretag: Sådant svenskt värdepappersbolag, svenskt kreditinstitut, utländskt värdepappersföretag, och ut- ländskt kreditinstitut, fondbolag, förvaltningsbolag, AIF-förvalta- re och utländsk AIF-förvaltare som enligt lagen (2011:1268) om investeringssparkonto får ingå avtal om investeringssparkonto.
Investeringstillgångar: Tillgångar som enligt lagen om investe- ringssparkonto får förvaras på ett Investeringssparkonto.
Investeringssparkonto: Sådant konto som uppfyller kraven i la- gen om investeringssparkonto.
Investeringssparkontot: Det Investeringssparkonto som Kunden har öppnat hos Fondbolaget och som regleras av Avtalet.
Kontofrämmande Tillgång: Sådant Finansiellt Instrument som inte är en Investeringstillgång enligt lagen om investeringsspar- konto, däribland Betydande Ägarandelar.
Kunden: Den fysiska person eller det dödsbo som har ingått Av- talet med Fondbolaget.
Närstående: Sådan person som omfattas av definitionen av när- stående i inkomstskattelagen.
1. Förvaring av tillgångar på Investeringssparkonto
1.1 På Investeringssparkontot får Kunden förvara endast Fondan- delar som är godkända av Fondbolaget samt kontanta medel i svenska kronor, om inte annat framgår av Avtalet.
1.2 En uppräkning av vilka Fondandelar som är godkända av Fondbolaget återfinns i Fondbolagets Förhandsinformation om investeringssparkonto.
1.3 Fondbolaget ska även publicera den aktuella listan över Fon- dandelar som är godkända av Fondbolaget på sin webbplats. På Kundens begäran ska Fondbolaget även tillhandahålla listan direkt till Kunden.
1.4 Kunden är skyldig att vid var tid hålla sig uppdaterad om vilka tillgångar som får förvaras på Investeringssparkontot. Ändring som innebär en begränsning av vad som utgör godkända in- vesteringstillgångar ska dock meddelas Kunden i enlighet med 15.1.1.
1.5 En Fondandel är förvarad på Investeringssparkontot när Fondbolaget har förtecknat det på kontot, vilket sker när Kun- dens innehav av Fondandelar registrerats av Fondbolaget i re- gistret över samtliga andelsinnehavare i fonden.
2. Överföring av Fondandelar till Investeringssparkon- tot m.m.
2.1 Överföring från eget konto
2.1.1 Kunden får endast överföra Fondandelar som är godkända av Fondbolaget och som Xxxxxx själv äger till Investeringsspar- kontot. En sådan överföring kan ske från ett Annat Eget Konto el- ler från ett annat eget Investeringssparkonto. (Sker överföringen från ett Annat Eget Konto betraktas överföringen skatterättsligt som en avyttring).
2.1.2 Kunden får varken överföra Investeringstillgångar som inte utgör Fondandelar som är godkända av Fondbolaget eller Kontofrämmande Tillgångar till Investeringssparkontot.
2.2 Överföring från annan person
2.2.1 Fondandelar som är godkända av Fondbolaget får över- föras till Investeringssparkontot av en annan person endast om tillgångarna överförs till kontot i samband med Kundens förvärv av tillgångarna och förvärvet har skett:
1) på så sätt att nya Fondandelar utfärdas; eller
2) från en annan person om tillgångarna vid förvärvet förvarades på dennes Investeringssparkonto.
2.2.2 Varken Investeringstillgångar som inte utgör Fondandelar som är godkända av Fondbolaget eller Kontofrämmande till- gångar får överföras till Investeringssparkontot av en annan per- son.
Sida 1
3. Överföring av Fondandelar från Investeringsspar- kontot m.m.
3.1 Överföring till eget konto
3.1.1 Kunden får överföra Fondandelar från Investeringssparkon- tot till ett annat eget Investeringssparkonto endast om tillgångar- na får förvaras på det mottagande kontot.
3.1.2 Kunden får inte överföra Fondandelar från Investerings- sparkontot till ett Annat Eget Konto.
3.1.3 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar från Inves- teringssparkontot till ett Annat Eget Konto.
3.2 Överföring till annan person
3.2.1 Kunden får överföra Fondandelar och Kontofrämmande Tillgångar från Investeringssparkontot till en annan person en- dast om Xxxxxx har överlåtit tillgångarna på så sätt att Fondan- delar löses in.
3.2.2 Kunden får även överföra Fondandelar vilka Xxxxxx har överlåtit genom försäljning, byte eller liknande från Investerings- sparkontot till en annan person om tillgångarna vid överlåtelsen direkt förs över till dennes Investeringssparkonto och om till- gångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.2.3 Kunden får överföra Fondandelar vilka Xxxxxx har överlå- tit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller på liknande sätt från Investeringssparkontot till en annan person endast om över- föringen sker direkt till dennes Investeringssparkonto och om till- gångarna får förvaras på det mottagande kontot.
3.2.4 Kunden får överföra Kontofrämmande Tillgångar vilka Kun- den har överlåtit genom arv, testamente, gåva, bodelning eller liknande från Investeringssparkontot till en annan person endast om överföringen sker till ett konto som inte är ett Investerings- sparkonto.
4. Tillfällig förvaring av vissa typer av Fondandelar
4.1 Allmänt
4.1.1 Det som framgår av avsnitt 4.2 och 4.3 utgör en uttömman- de uppräkning av de situationer då Fondandelar som inte är godkända av Fondbolaget och vissa typer av Kontofrämman- de Tillgångar tillfälligt får förvaras på Investeringssparkontot.
4.1.2 Tillgångar som inte utgör Investeringstillgångar får inte för- varas överhuvudtaget på Investeringssparkontot.
4.1.3 Av avsnitt 4.2-4.4 framgår inom vilka tidsfrister och på vilket sätt som Investeringstillgångar som inte är godkända av Fond- bolaget och/eller Kontofrämmande Tillgångar ska flyttas från In- vesteringssparkontot.
4.2 Fondandelar som inte är godkända av Fondbolaget
4.2.1 Fondandelar som inte är Fondandelar som är godkända av Fondbolaget får förvaras på Investeringssparkontot till och med den trettionde (30) dagen efter utgången av det kvartal då till- gångarna blev klassificerade som sådana tillgångar, respektive blev förtecknade på kontot.
4.3 Vissa typer av Kontofrämmande Tillgångar
4.3.1 Fondandelar som utgör Betydande Ägarandelar men som inte var sådana tillgångar när de överfördes till Investeringsspar- kontot får förvaras på Investeringssparkontot till och med den
trettionde (30) dagen efter den dag då tillgångarna först klassi- ficerades som sådana tillgångar. Tillgångarna ska, även om de under tidsfristen övergår till att klassificeras som andra tillgångar, flyttas ut från Investeringssparkontot senast denna dag.
4.4 Flytt av Fondandelar som inte är godkända av Fondbola- get samt av Kontofrämmande Tillgångar
4.4.1 Kunden ska, inom de tidsfrister som anges i avsnitt 4.2 och
4.3 ovan, flytta Fondandelar som inte är godkända av Fondbo- laget och/eller Kontofrämmande Tillgångar från Investerings- sparkontot. En sådan flytt kan ske antingen genom att Kunden, i enlighet med Avtalet, överför tillgångarna till ett annat förvar eller genom att Kunden överlåter tillgångarna.
4.4.2 Om Kunden inte senast sju (7) dagar före den tidpunkt som anges i 4.2.1 har överlåtit Fondandelar som Fondbolaget inte godkänner och som tillfälligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Investeringsföretaget till vilket annat eget Investe- ringssparkonto sådana tillgångar ska överföras, får Fondbolaget för Kundens räkning vid den tidpunkt och på det sätt som Fond- bolaget bestämmer, sälja hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.
4.4.3 Om Kunden inte senast sju (7) dagar före den tidpunkt som anges i 4.3.1 har överlåtit Kontofrämmande Tillgångar som tillfäl- ligt förvaras på Investeringssparkontot eller anvisat Fondbola- get till vilket Annat Eget Konto sådana tillgångar ska överföras, får Fondbolaget efter eget bestämmande välja mellan att för Kundens räkning (i) överföra tillgångarna till Annat Eget Konto i Fondbolaget eller (ii) vid den tidpunkt och på det sätt som Fond- bolaget bestämmer, sälja hela eller delar av Kundens innehav av tillgångarna.
4.5 Informationsskyldighet
4.5.1 Kunden ska om det kommer till dennes kännedom att i) Fon- dandelar som inte är Fondandelar som är godkända av Fond- bolaget eller ii) Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investe- ringssparkontot, så snart som möjligt informera Fondbolaget om detta.
4.5.2 Fondbolaget ska inom fem (5) dagar från det att det kom- mit till Fondbolagets kännedom att Kontofrämmande Tillgångar förvaras på Investeringssparkontot, informera Xxxxxx om detta samt inom vilken tid tillgångarna senast måste flyttas från Inves- teringssparkontot.
5. Kontanta medel
5.1 Insättning och uttag av kontanta medel
5.1.1 Xxxxxx får sätta in kontanta medel på och ta ut kontanta medel från Investeringssparkontot.
5.1.2 En annan person än Xxxxxx får sätta in kontanta medel på Investeringssparkontot.
5.1.3 Insättning och uttag av kontanta medel ska ske på det sätt som Fondbolaget vid var tid anvisar på sin webbplats. Kunden svarar för eventuella kostnader för insättningar och uttag av kon- tanta medel till/från Investeringssparkontot.
5.1.4 Fondbolaget tar emot kontanta medel som utgör förskott för köpuppdrag eller likvid för säljuppdrag (eller motsvarande), av- kastning på förvarade tillgångar samt kontanta medel som Kun- den i annat fall överlämnat till Fondbolaget eller som Fondbola- get tagit emot för Kundens räkning och som har samband med Investeringssparkontot.
5.2 Mottagande av kontanta medel
5.2.1 Kontanta medel tas emot av Fondbolaget med redovis- ningsskyldighet gentemot Xxxxxx och ska omedelbart avskiljas
från Fondbolagets egna tillgångar.
5.2.2 Fondbolaget ska omedelbart placera mottagna kontanta medel på konto i ett kreditinstitut som har auktoriserats enligt la- gen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller på konto i ett kreditinstitut som auktoriserats enligt motsvarande lag i ett annat land inom EES.
5.2.3 Sådant konto som används för förvaring av kontanta medel är gemensamt för Fondbolaget kunder och är öppnat av Fond- bolaget hos ett kreditinstitut för Fondbolagets kunders räkning. Kreditinstitut utses av Fondbolaget med skicklighet, omsorg och med beaktande av kunskap och marknadsrenommé samt de le- gala krav och marknadspraxis som finns för innehav av kundme- del. Fondbolaget ska regelbundet ompröva ett kreditinstitut där medlen är placerade och arrangemangen avseende innehavet av dessa medel.
5.2.4 Medlen hålls avskilda från Fondbolagets egna tillgång- ar. Fondbolaget för löpande registrering och redovisning över Kundens innehav av likvida medel som Fondbolagets innehar för Kundens räkning.
5.2.5 Fondbolaget ska upprätta och löpande föra en sådan re- gistrering och redovisning som är nödvändig för att omedelbart kunna skilja tillgångar som Fondbolaget innehar för en kunds räkning från dels de tillgångar som det innehar för andra kunders räkning, dels sina egna tillgångar. Fondbolaget ska regelbundet stämma av sin interna redovisning och registrering med motsva- rande registrering som kreditinstitutet som förvarar tillgångarna för.
5.2.6 Fondbolaget ska utan dröjsmål registrera Kundens kon- tanta medel på rätt Investeringssparkonto när för Fondbolaget godtagbara uppgifter erhållits från Kunden eller annan, så att de kontanta medlen kan identifieras så som tillhörande Kunden. Vid insättning av likvida medel måste Kunden följa de anvisning- ar som Fondbolaget vid var tid meddelat, för att Fondbolaget ska kunna registrera medlen på rätt Investeringssparkonto. Om Xxxxxx inte följt anvisningarna, äger Fondbolaget rätt att betala tillbaka insättningen till avsändaren. Om Kunden har fler än ett Investeringssparkonto hos Fondbolaget och Kunden inte instru- erat Fondbolaget om på vilket av dessa konton de kontanta med- len ska registreras, får Fondbolaget självt bestämma på vilket In- vesteringssparkonto registreringen ska ske.
5.2.7 Fondbolaget får utöva kvittningsrätt och får även belasta Investeringssparkontot med belopp som Kunden beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, kostnad eller förskotterad skatt som har samband med Investeringssparkontot. Fondbolaget får vidare belasta anslutet Investeringssparkontot med belopp mot- svarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt, som Fondbolaget utfört åt kunden, dels likvid för annan förfallen obetald fordran som Fondbolaget vid var tid har gentemot Kun- den.
5.3 Redovisning avseende kontanta medel
5.3.1 Kundens insatta kontanta medel samt transaktioner redo- visas på Kundens Investeringssparkonto. Kunden kan vid var tid få en aktuell uppgift om insatta kontanta medel samt transaktio- ner på Investeringssparkontot genom att kontakta Fondbolagets kundservice.
5.4 Valuta
5.4.1 Investeringssparkontot, i den del som avser kontanta medel, förs i svenska kronor.
5.4.2 På Investeringsparkontot kan enbart kontanta medel i svenska kronor sättas in och tas ut.
5.5 Ränta för tillgodohavande
5.5.1 För Kundens tillgodohavanden av kontanta medel på In- vesteringssparkontot beräknas ränta efter den räntesats som Fondbolaget vid var tid tillämpar för sådant tillgodohavande på Investeringssparkontot.
5.5.2 Ändring av räntesatsen får ske med omedelbar verkan i samband med kreditpolitiska beslut eller kostnadsökningar för Fondbolaget. Ändring av räntesatsen av annan anledning får ske endast från och med den dag då Fondbolaget meddelat kunden om ränteändringen. Ändring av räntesats meddelas Kunden i en- lighet med reglerna för ändring av avtalsvillkor och avgifter (se avsnitt 14).
5.5.3 Aktuell räntesats framgår vid var tid på Fondbolagets webbplats. Eventuell ränta på tillgodohavanden räknas från da- gen efter insättningen till och med dagen före uttag. Räntan ka- pitaliseras en gång per år eller i samband med att Kunden avslu- tar sitt Investeringssparkonto.
5.6 Dröjsmålsränta
5.6.1 Om Kunden är i betalningsdröjsmål, har Fondbolaget rätt till dröjsmålsränta på förfallet belopp från förfallodagen till dess betalning sker. Ränta utgår med en räntesats som motsvarar den av Riksbanken fastställda vid var tid gällande referensräntan en- ligt 9 § räntelagen (1975:635) med tillägg av åtta procentenheter.
6. Ränta, utdelning och annan avkastning
6.1.1 Ränta, utdelning och annan avkastning som är hänförlig till de tillgångar som vid var tid förvaras på Investeringssparkontot ska överföras direkt till Investeringssparkontot. För ersättning hänförlig till överlåtelse av Fondandelar gäller dock vad som framgår av avsnitt 8.3.
6.1.2 Kunden ansvarar för att ränta, utdelning och annan avkast- ning som är hänförlig till Betydande Ägarandelar inte överförs till Investeringssparkontot. Om Xxxxxx inte har lämnat någon an- nan anvisning får Investeringsföretaget efter eget bestämman- de överföra sådan ränta, utdelning och annan avkastning till ett Annat Eget Konto.
7. Åtagande avseende förvarade Finansiella Instrument
7.1 Kundens innehav på Investeringssparkontot av Fondandelar i en värdepappersfond eller specialfond som förvaltas av Fond- bolaget registreras av Fondbolaget i det register Fondbolaget för över samtliga innehavare av en Fondandelar i fonden. Fondbola- gets åtaganden avseende sådana tillgångar följer av tillämpliga lag och andra författningar samt fondbestämmelserna för fon- den.
8. Handel på Investeringssparkontot
8.1 Allmänt
8.1.1 Vid köp (teckning) och försäljning (inlösen) av fondandelar på Investeringssparkontot gäller, utöver vad som framgår ned- an, Fondbolagets vid var tid gällande Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar, fondbestämmelserna, informations- broschyren samt relevanta anvisningar och blanketter som finns tillgängliga på Fondbolagets hemsida
8.1.2 Fondbolaget förbehåller sig rätten att inte genomföra köp eller försäljningsuppdrag eller andra transaktioner avseende Fondandelar i de fall Fondandelarna inte utgör Fondandelar som är godkända av Fondbolaget respektive av mottagande Inves- teringsföretag samt i de fall uppdraget i övrigt skulle strida mot Avtalet eller lagen om investeringssparkonto.
8.2 Förvärv av Fondandelar
8.2.1 Kunden ska själv och i förväg kontrollera att de Fondandelar
som ska förvärvas utgör Fondandelar som är godkända av Fond- bolaget.
8.2.2 Vid Kundens förvärv av Fondandelar till Investeringsspar- kontot ska betalning ske med tillgångar som förvaras på Inves- teringssparkontot.
8.2.3 Vid Kundens förvärv av Fondandelar till Investeringsspar- kontot får betalning ske i form av Fondandelar som förvaras på Investeringssparkontot (byte) endast om sådan överföring sker i enlighet med avsnitt 3.2.
8.3 Ersättning vid överlåtelse av Fondandelar
8.3.1 Vid Kundens överlåtelse av Fondandelar som sker på det sätt som anges i 3.2.1, ska ersättning som erhålls i form av kon- tanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.
8.3.2 Vid Kundens överlåtelse av Fondandelar som sker på det sätt som anges i 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av kon- tanta medel överföras direkt till Investeringssparkontot.
8.3.3 Vid Kundens överlåtelse av Fondandelar som sker på det sätt som anges i 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av Fon- dandelar som är godkända av Fondbolaget överföras direkt till Investeringssparkontot.
8.3.4 Vid Kundens överlåtelse av Fondandelar som sker på det sätt som anges i 3.2.2, ska ersättning som erhålls i form av Finan- siella Instrument som inte utgör Fondandelar som är godkända av Fondbolaget inte överföras till Investeringssparkontot. Kun- den ansvarar för att sådan ersättning överförs till annat anvisat förvar på sätt som är i enlighet med lagen om investeringsspar- konto.
8.3.5 Kunden ansvarar för att ersättning vid överlåtelse av Bety- dande Ägarandelar, inte överförs till Investeringssparkontot. Så- dan ersättning, i form av kontanta medel eller Finansiella Instru- ment, ska istället överföras till av Kunden anvisat annat förvar. Om Xxxxxx inte har lämnat någon sådan anvisning, får Fondbolaget efter eget bestämmande överföra ersättningen till ett Annat Eget Konto.
9. Överlåtelse av Investeringssparkonto
9.1 Investeringssparkontot kan inte överlåtas av Xxxxxx. Fond- bolaget får genom tilllämpning av bestämmelsen om villkorsänd- ring i punkt 14 överlåta Avtalet och förandet av Investeringsspar- kontot till annat Investeringsföretag.
10. Överföringar mellan Investeringssparkonton hos olika Investeringsföretag
10.1 Vid överföringar av Investeringstillgångar mellan Investe- ringssparkonton hos olika Investeringsföretag är Xxxxxx skyldig att på förhand försäkra sig om att det mottagande Investerings- företaget kan ta emot de aktuella tillgångarna.
10.2 Kundens överföring av Fondandelar till ett annat Investe- ringsföretag ska anses verkställd då tillgångarna har förtecknats på Investeringssparkontot hos det mottagande Investeringsföre- taget.
10.3 Vid överföringar till Investeringssparkontot från ett annat Investeringsföretag får Fondbolaget vägra att ta emot tillgångar för förvaring på Investeringssparkontot som inte är Fondandelar som är godkända av Fondbolaget.
11. Uppsägning av Investeringssparkontot
11.1 Fondbolaget kan säga upp Avtalet per brev till upphörande
60 dagar efter det att Kunden enligt 15.1.3 ska anses ha fått med- delandet.
11.2 Kunden kan säga upp Avtalet på de sätt som framgår en- ligt 15.2.1 (dvs. genom att besöka Fondbolaget eller genom att skicka brev till Fondbolaget samt via Fondbolagets vid var tid tillhandahållna internettjänst förutsatt att sådan funktionalitet erbjuds. Kunden kan endast lämna meddelande via fax, e-post eller annan elektronisk kommunikation efter särskild överens- kommelse med Fondbolaget.) till upphörande 30 dagar efter det Fondbolaget enligt 15.2.2 ska anses ha fått meddelandet.
11.3 Oavsett vad som sagts i 11.2 får vardera parten skriftligen säga upp Avtalet till upphörande med omedelbar verkan om motparten väsentligen har brutit mot Xxxxxxx.
11.4 Avtalet upphör dock tidigast vid Investeringssparkontots av- slutande enligt 11.5.
11.5 Investeringssparkontot ska som huvudregel avslutas vid den tidpunkt Avtalet upphör enligt 11.1 och 11.3. Om det vid tidpunk- ten för uppsägning av Avtalet förvaras Fondandelar och/ eller kontanta medel på Investeringssparkontot eller om Fondande- lar har förvärvats för att förvaras på Investeringssparkontot men ännu inte har förtecknats på kontot ska Investeringssparkontot dock istället avslutas så snart samtliga tillgångar flyttats från In- vesteringssparkontot. Kunden ska i dessa situationer snarast
(i) anvisa ett annat eget Investeringssparkonto till vilket Inves- teringstillgångar ska överföras, (ii) anvisa ett Annat Eget Konto till vilket Kontofrämmande Tillgångar ska överföras och/eller (iii) överlåta tillgångarna i enlighet med 3.2.
11.6 Om Xxxxxx inte senast sju (7) dagar från uppsägning enligt
11.1 eller senast sju (7) dagar från uppsägning enligt 11.2 eller se- nast sju (7) dagar från uppsägning enligt 11.3 varken har anvisat till vilket annat förvar Investeringstillgångar och/eller Kontofräm- mande Tillgångar ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Fondbolaget för Kundens räkning vid tidpunkt och på sätt som Fondbolaget bestämmer (i) sälja tillgångarna och därefter över- föra samtliga kontanta medel från Investeringssparkontot till ett Annat Eget Konto i Investeringsföretaget och/eller (ii) överföra Kontofrämmande Tillgångar till ett Annat Eget Konto i Investe- ringsföretaget.
11.7 Fondbolaget förehåller sig rätten att med omedelbar verkan säga upp Avtalet om Kunden under en tremånadersperiod inte haft något innehav eller saldo på sitt Investeringssparkonto.
12. Upphörande av Investeringssparkontot på grund av lag
12.1 Om kontot upphör som Investeringssparkonto enligt 28 § lagen om investeringssparkonto ska de tillgångar som förvaras på kontot inte längre schablonbeskattas. Fondbolaget ska, inom fem (5) dagar från det att Fondbolaget fått kännedom därom, in- formera Kunden om att Investeringssparkontot har upphört och att det är Kundens skyldighet att snarast överföra samtliga till- gångar som förvaras på Investeringssparkontot till ett annat för- var eller överlåta tillgångarna.
12.2 Om Xxxxxx inte senast sju (7) dagar från det att Fondbo- laget har informerat Xxxxxx om Investeringssparkontots upp- hörande enligt 11.1 varken har anvisat till vilket annat förvar som tillgångarna ska överföras eller överlåtit tillgångarna, får Fondbo- laget vidta de åtgärder som framgår av 11.5 och därefter avsluta kontot. Avtalet upphör att gälla när kontot har avslutats.
13. Skatter, avgifter och övriga kostnader
13.1 Skatt på Investeringssparkontot
13.1.1 Kunden ansvarar för skatter och andra avgifter som ska betalas enligt svensk eller utländsk lag med avseende på till- gångar som förtecknas på Investeringssparkontot, t.ex. utländsk källskatt och svensk kupongskatt på utdelning.
13.1.2 Fondbolaget ska varje år lämna uppgifter till Skatteverket om den schablonintäkt som är hänförlig till Kundens Investe- ringssparkonto.
13.1.3 Andra Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på ett In- vesteringssparkonto än sådana Kontofrämmande Tillgångar som förvaras på Investeringssparkontot med stöd av 17 § lagen om investeringssparkonto ska inte ingå i den schablonmässigt be- räknade intäkten utan istället beskattas konventionellt.
13.2 Skatterättslig hemvist
13.2.1 Investeringssparkontot kan innehas av Kunden oavsett om denne är obegränsat eller begränsat skattskyldig.
13.2.2 Det är Xxxxxxx skyldighet att vid var tid ha kännedom om sin skatterättsliga hemvist.
13.2.3 Kunden förbinder sig att utan dröjsmål till Investeringsfö- retaget skriftligen anmäla förändringar i sin skatterättsliga hem- vist, t.ex. vid flytt utomlands.
13.3 Avgifter
13.3.1 Uppgifter om Fondbolagets avgifter för Investeringsspar- kontot framgår av Fondbolagets Förhandsinformation om inves- teringssparkonto.
13.3.2 Information om vid var tid gällande avgifter för Investe- ringssparkontot publiceras på Fondbolagets webbplats. På Kun- dens begäran ska Fondbolaget även tillhandahålla uppgifter om aktuella avgifter direkt till Kunden.
13.3.3 Innehav av Fondandelar belastas med avgifter i enlighet med fondbestämmelser och informationsbroschyr för fonden.
13.4 Övriga kostnader
13.4.1 Kunden ska stå för de kostnader som uppstår vid försälj- ning, överföring eller öppnande av annan förvaring enligt Xxxxxxx.
14. Ändring av Allmänna villkor och avgifter
14.1 Ändringar av dessa Allmänna villkor eller Fondbolagets av- gifter (enligt Xxxxxxx) ska ha verkan gentemot Xxxxxx från och med sextionde (60) dagen efter det att Kunden enligt avsnitt 15 ska anses ha mottagit meddelande om ändringen.
14.2 Om Kunden inte godtar ändringen har Xxxxxx rätt att inom den tid som framgår ovan i 14.1 säga upp Avtalet.
15. Meddelanden m.m.
15.1 Meddelande från Fondbolaget
15.1.1 Fondbolaget lämnar meddelanden till Xxxxxx med vanligt brev till Kundens folkbokföringsadress (eller motsvarande) eller, om detta inte är möjligt, till den adress som anges i Avtalet. Kun- den och Fondbolaget kan även komma överens om att medde- landen ska skickas till en annan adress.
15.1.2 Fondbolaget har även rätt att lämna meddelanden till Kun- den via Fondbolagets internettjänst eller via e-post till av Kunden uppgiven e-postadress eller via annan elektronisk kommunika- tion som Kunden meddelat Fondbolaget, när Fondbolaget be- dömer att sådan kommunikation är lämplig.
15.1.3 Meddelande som skickats av Fondbolaget med vanligt brev ska Xxxxxx anses ha fått senast femte (5) bankdagen efter
avsändandet, om brevet sänts till den adress som angivits ovan.
15.1.4 Meddelande genom Fondbolagets internettjänst, e-post eller annan elektronisk kommunikation ska Kunden anses ha fått vid avsändandet om det sänts till av Kunden uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om Kunden får ett sådant meddelande vid en tidpunkt som inte är institutets normala kontorstid i Sverige ska Kunden anses ha fått meddelandet vid början av påföljande bankdag.
15.2 Meddelande till Fondbolaget
15.2.1 Kunden kan lämna meddelanden till Fondbolaget genom att besöka Fondbolaget eller genom att skicka brev samt genom Fondbolagets vid var tid tillhandahållna internettjänst förutsatt att sådan funktionalitet som erbjuds därigenom. Kunden kan endast lämna meddelande via fax, e-post eller annan elektronisk kom- munikation efter särskild överenskommelse med Fondbolaget.
15.2.2 Meddelande från Kunden ska Fondbolaget anses ha fått den bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. Även i annat fall ska Fondbolaget anses ha fått meddelandet från Kun- den om Kunden kan visa att meddelandet skickats på ett ända- målsenligt sätt. I sådant fall ska Fondbolaget anses ha fått med- delandet den bankdag Kunden kan visa att Fondbolaget borde fått det.
16. Redovisning
16.1 Redovisning för Investeringssparkontot lämnas – om inte särskilt avtal träffats om annat – halvårsvis för autogirokunder och årligen för övriga kunder.
16.2 Härutöver kan Kunden vid var tid få en aktuell uppgift om Investeringssparkontot genom att kontakta Fondbolagets kund- service.
17. Felaktig registrering
17.1 Om Fondbolaget av misstag skulle registrera Fondandelar på Kundens Investeringssparkonto eller sätta in kontanta medel på Investeringssparkontot, har Fondbolaget rätt att snarast möjligt korrigera registreringen eller insättningen i fråga. Om Xxxxxx förfogat över av misstag registrerade Fondandelar eller insat- ta kontanta medel, ska Kunden snarast möjligt till Fondbolaget lämna tillbaka de Fondandelarna eller betala tillbaka de kontanta medlen. Om Kunden underlåter detta har Fondbolaget rätt att köpa in Fondandelarna i fråga och belasta Kundens Investe- ringssparkonto med beloppet för Fondbolagets fordran samt, vid Kundens förfogande över medel, belasta Kundens konto med beloppet i fråga.
17.2 Fondbolaget ska omedelbart underrätta Xxxxxx om att kor- rigering vidtagits enligt ovan. Kunden har inte rätt att ställa några krav gentemot Fondbolaget med anledning av sådana misstag.
17.3 Vad som angetts i de två föregående styckena gäller även när Fondbolaget i andra fall registrerat Fondandelar på Investe- ringssparkontot eller satt in kontanta medel på Investeringsspar- kontot, som inte skulle ha tillkommit Kunden.
18. Reklamation och hävning
18.1 Kunden ska bevaka att bekräftelse eller motsvarande redo- visning erhålls samt granska denna.
18.2 Kunden ska underrätta Fondbolaget om eventuella fel eller brister som framgår av bekräftelse, att bekräftelse eller motsva- rande redovisning uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister inom skälig tid efter det att Kunden märkt eller borde ha märkt felet (reklamation).
Sida 5
18.3 Om Kunden vill häva ett utfört uppdrag ska sådan begäran framföras uttryckligen till Fondbolaget i samband med att Fond- bolaget underrättas om felet eller bristen.
18.4 Om reklamation eller begäran om hävning inte lämnas inom tid som anges ovan förlorar Xxxxxx rätten att begära ersättning, häva utfört uppdrag eller kräva andra åtgärder från Fondbolagets sida.
19. Begränsning av Fondbolagets ansvar
19.1 Fondbolaget är inte ansvarigt för skada som beror på om- ständighet utanför Fondbolagets kontroll, såsom svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigs- händelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet, exempelvis data- eller telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbola- get självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Fondbola- get, om det varit normalt aktsamt.
Fondbolaget ansvarar inte för indirekt skada, såsom utebliven vinst, eller följdskada. Denna begränsning gäller dock inte om den indirekta skadan har orsakats av grov vårdslöshet. Begräns- ningen gäller inte heller i förhållande till Kund som är konsument om den indirekta skadan orsakats av Fondbolagets vårdslöshet.
Fondbolaget ansvarar inte för skada som orsakats av - svensk eller utländsk - utförandeplats, depåförande tredjepart, vär- depapperscentral, clearingorganisation, eller andra som till- handahåller motsvarande tjänster, och inte heller av upp- dragstagare som Fondbolaget eller depåförande tredjepart med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan organisatio- ner eller uppdragstagare blivit insolventa. Fondbolagets an- svarar inte för skada som uppkommer för Kunden eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot institutet beträffande Finansiella Instrument.
Kunden är medveten om att driftavbrott eller andra störningar i Kundens, Fondbolagets eller annans data, tele- eller elsystem kan uppkomma vid tillämpningen av Avtalet, samt att sådana fel eller störningar kan medföra att Kunden inte kan lämna order, att Kundens order inte kommer fram till Fondbolaget eller annan, att order försenas och/eller att order inte kan verkställas på rätt sätt, eller att information som Fondbolaget tillhandahåller inte finns tillgänglig för Kunden eller är felaktig. Fondbolaget ansvarar inte för skada som beror på sådant driftavbrott eller andra störningar i Kundens, Fondbolagets eller annans data, tele- eller elsystem.
Föreligger hinder för Fondbolaget, på grund av omständighet som anges i första stycket, att helt eller delvis utföra åtgärd en- ligt dessa bestämmelser eller köp- eller säljuppdrag avseende Finansiella Instrument får åtgärd uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Fondbolaget till följd av sådan omständighet är för- hindrad att genomföra eller ta emot betalning/ leverans, ska var- ken Fondbolaget eller Kunden vara skyldig att betala ränta
19.2 Vad ovan sagts gäller i den mån inte annat följer av lagen (2004:46) om värdepappersfonder, lagen (2013:561) om förvalta- re av alternativa investeringsfonder eller tillämpliga fondbestäm- melser.
20. Kundens uppgiftsskyldighet
20.1 Kunden är skyldig att på begäran av Fondbolaget lämna den information, inkluderande skriftliga handlingar, som Fondbola- get bedömer vara nödvändig för att fullgöra de skyldigheter som Fondbolaget har enligt Avtalet och tillämplig lag och annan för-
fattning samt fondbestämmelser.
21. Begränsning av åtaganden och förhållande till an- dra avtal
21.1 Fondbolaget är inte skyldigt att vidta andra åtgärder än vad som anges i Avtalet, om inte särskilt skriftligt avtal träffats om detta. Vad som uttryckligen anges i sådant särskilt avtal ska gälla före Avtalet.
22. Behandling av personuppgifter
22.1 Fondbolagets behandling av personuppgifter
22.1.1 Nedan finns viktig information om Fondbolagets be- handling av personuppgifter. På Fondbolagets Hemsida finns ytterligare information om behandling av personuppgifter i Fondbolagets integritetspolicy.
22.2 Personuppgiftsansvarig
22.2.1 Personuppgiftsansvarig är Lannebo Kapitalförvaltning AB.
22.3 Dataskyddsombud
22.3.1 Fondbolaget har utsett ett dataskyddsombud som kan kontaktas via e-post (xxx@xxxxxxx.xx) eller genom brev (Lannebo Kapitalförvaltning AB, Att: DPO, Box 7837, 103 98 Stockholm).
22.4 Ändamål
22.4.1 Fondbolaget kommer att använda dina personuppgifter för att uppfylla rättsliga förpliktelser och avtalsförpliktelser, samt för att ge dig information, erbjudanden och annan service.
22.5 Rättslig grund
22.5.1 Personuppgifter används för att fullgöra avtal. Förutom för fullgörande av avtal behandlar Fondbolaget personuppgifter för att uppfylla förpliktelser som finns i lag, andra författningar eller myndighetsbeslut. Personuppgifter behandlas också efter en intresseavvägning i samband med marknadsföring och produkt- och kundanalyser.
22.6 Överföring till tredje land
22.6.1 Vi strävar alltid efter att endast behandla personuppgifter inom EU/EES. I förekommande fall kan Fondbolaget komma att dela personuppgifter med en aktör i ett land utanför EU/EES, sk tredje land. För det fall överföring sker till tredje land kommer vi att säkerställa att sådan överföring sker i enlighet med gällande dataskyddslagstiftning. Överföring av personuppgifter till tred- jeland får endast utföras under förutsättning att (i) kommissionen har beslutat om adekvat skyddsnivå, (ii) EU-kommissionens standardavtalsklausuler används i kombination med organisa- toriska och tekniska skyddsåtgärder, eller (iii) något undantag i GDPR är tillämpligt.
22.7 Dina rättigheter
22.7.1 Som registrerad har du rättigheter i fråga om de person- uppgifter Fondbolaget har om dig.
• Du har rätt att få åtkomst till de personuppgifter som Fond- bolaget har om dig.
• Om personuppgifterna är felaktiga eller ofullständiga har
du rätt att begära rättelse av uppgifterna, med de begräns- ningar som stipuleras i lag eller annan författning
• Du har, under vissa förutsättningar, rätt att begära att dina personuppgifter raderas.
• Du har i vissa fall rätt att kräva att behandlingen av person- uppgifter begränsas.
• Du kan alltid invända mot behandlingen av personuppgifter som sker efter en intresseavvägning.
• Du har när som helst rätt att återkalla ditt samtycke om per- sonuppgiftsbehandlingen baseras på samtycke.
• Du har rätt att kontakta Integritetsskyddsmyndigheten (xxxxx://xxx.xxx.xx/) om du vill inge ett klagomål kopplat till vår behandling av personuppgifter.
• Du har rätt att få ut personuppgifter som du har lämnat till Fondbolaget, i ett maskinläsbart format. Detta gäller endast personuppgifter som behandlas automatiserat med stöd av samtycke eller för att fullgöra ett avtal. Om det är säkert och tekniskt möjligt kan Fondbolaget också föra över person- uppgifterna till en annan personuppgiftsansvarig.
22.7.2 Vill du som registrerad utöva dina rättigheter eller få svar på andra frågor om vår personuppgiftsbehandling kan du kon- takta oss på xxx@xxxxxxx.xx eller Lannebo Kapitalförvaltning AB, Att: DPO, Xxx 0000, 000 00 Xxxxxxxxx.
22.8 Uppgiftsskyldighet enligt avtal eller lag
22.8.1 De personuppgifter som samlas in från dig är dels sådana som krävs enligt lag, dels sådana som är avtalsenliga krav och dels sådana som är nödvändiga för att ingå ett avtal. Det inne- bär att Fondbolaget kan vara förhindrat att ingå ett avtal med dig, om uppgifter inte lämnas.
22.9 Profilering och automatiserat beslutsfattande
22.9.1 Profilering används av Fondbolaget vid riskbedömning och transaktionsmonitorering, i båda fallen i syfte att minska ris- ken för att Fondbolagets tjänster används för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Den rättsliga grunden för profileringen i dessa fall är att följa tillämplig lagstiftning. I samband med pro- filering använder Fondbolaget sig av automatiserat beslutsfat- tande beträffande risknivå, identifiering av eventuell PEP (person i politiskt utsatt ställning) och/eller sanktionerade personer samt för val av vilka transaktioner som ska granskas närmare.
23. Insättningsgaranti och investerarskydd
23.1 Investeringssparkontot omfattas inte i sig av den statliga in- sättningsgarantin.
23.2 Kontanta medel som Fondbolaget tar emot och sedan pla- cerar på ett klientmedelskonto i ett kreditinstitut kan dock om- fattas av insättningsgarantin. Huvudregeln för ett klientmedel- skonto är att de bakomliggande ägarna till de kontanta medlen vardera kan få ersättning upp till det maximala beloppet för in- sättningsgarantin.
23.3 Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har Xxxxxx, om denne i händelse av Fondbolagets konkurs inte skulle få ut kon- tanta medel som Fondbolaget tagit emot med redovisningsskyl- dighet, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 1 juli 2024 uppgår till högst 250 000 kr. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkurs- beslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning. Rätt till ersättning enligt lagen om inves- terarskydd föreligger inte om medlen kan ersättas enligt lagen
5 juli 2024
(1995:1571) om insättningsgaranti.
24. Information enligt distans- och hemförsäljningsla- gen
24.1 Distans- och hemförsäljningslagen gäller endast för konsu- menter. Ett distansavtal uppkommer när Fondbolaget och Kun- den inte träffas personligen, t.ex. när avtal om en finansiell tjänst ingås via Internet.
24.2 Vid distansavtal om finansiella tjänster gäller ångerrätt. Kun- den har rätt att frånträda avtal om en finansiell tjänst genom att lämna eller sända ett meddelande till Fondbolaget inom fjorton
(14) dagar från den dag då distansavtalet ingicks med Fondbo- laget. Ångerrätten gäller bara det inledande Avtalet och inte de transaktioner, tjänster eller motsvarande som utnyttjats under ångerfristen.
24.1.3 Kunden ska kontakta Fondbolaget när denne vill använ- da ångerrätten. Om Xxxxxx ångrar sig har Fondbolaget rätt till ersättning för den avtalade tjänsten för den tid Kunden utnyttjat tjänsten och för skäliga kostnader.
25. Tillämplig lag
25.1 Tolkning och tillämpning av Xxxxxxx ska ske enligt svensk rätt. Tvist i anledning av Avtalet ska avgöras av svensk allmän dom- stol.
Sida 7