Contract
ใบค˚ำรอ้ งขอด˚ำเนินกำรส˚ำหรบั กรมธรรม์ประกันชวี ตประเภทยูนิตลิงค์ส˚ำหรบั xxxxxxกองทุนส่วนบุคคล | ||
ใบค˚ำขอเอำประกันชวิต/กรมธรรม์ประกันภัยเลขที่........................................ ผู้ขอเอำประกันภัย/ผู้เอำประกันภัย................................................................. โทรศัพท์ที่ติดต่อได้สะดวก (โปรดระบุ)............................................................ อีเมล (โปรดระบุ)............................................................................................... | ช่อื ตัวแทน/นำยหน้ำประกันชวิต ผู้รบั เร่อื ง..................................................... สำขำ/หน่วย............................................โทรศัพท์............................................ 🞎 xxxxxxด˚ำเนินกำรด้วยตนเองxxxxxxขอค˚ำแนะน˚ำกำรลงทุน 🞎 มีxxxxหน้ำที่ใหค้ ˚ำแนะน˚ำกำรลงทุน เลขที่ใบอนุญำต................................... | |
ข้ำพxxxxมีควำมxxxxxxxขอให้บรษิ ัทด˚ำเนินกำรเกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชวิตควบกำรลงทุน (ยูนิต ลิงค์) ส˚ำหรบั xxxxxxกองทุนส่วนบุคคลดังต่อไปนี้ | ||
กำรปรับสัดส่วนลงทุนxxxxxมตั ิตำมพอร์ตกำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน (Automatic Recommended Portfolio Rebalancing by Investor’s Risk Level) และเปลี่ยนแปลงกำรจัดสรรกำรลงทุน (Investment Allocation) 1. 🞎 ปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอร์ตกำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน (Automatic Recommended Portfolio Rebalancing by Investor’s Risk Level) ส˚ำหรบั เบ้ียประกันภัยหลัก เบี้ยประกันภัยxxxxx พิเศษ (ถ้ำมี) และเบี้ยประกันภัยลงทุน (ถ้ำมี) และเปลี่ยนแปลงกำรจัดสรรกำรลงทุน (Investment Allocation) | เอกสำรแนบ 🞎 ส˚ำเนำบัตรประชำชนหรอื หนังสือเดินทำง (กรณีบุคคล ต่ำงชำติ) รบั รองส˚ำเนำถูกต้อง 🞎 แบบประเมินควำมเสี่ยง (ทบทวนทุก 1 ปี) | |
• ค˚ำสัง่ นี้จะมีผลกับกำรจดั สรรสดั ส่วนกำรลงทุนส˚ำหรบั เบี้ยประกนั ภัยท่ีชำ˚ ระมำพรอ้ มกับใบค˚ำรอ้ งขอเอำประกนั ชวี ิต เบ้ียประกันภัยทัง้ หมดที่ ผู้เอำประกันภัยได้ชำ˚ ระมำก่อนหน้ำ เบ้ียประกันภัยงวดต่อไป และ เบ้ียประกันภยั xxxxxเติมพิเศษในแต่ละครัง้ • ค˚ำสัง่ นี้ถือเป็นกำรยกเลิกค˚ำสงั่ กำรปรบั สดั ส่วนลงทุนxxxxxมตั ิ (Automatic Fund Re-Balancing) หรอื ค˚ำสัง่ กำรสับเปลี่ยนกองทุนอัตโนมัติ (Automatic Fund Switching) (ถ้ำมี) • บรษิ ัทจะท˚ำกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน ซ่งึ อำจรวมถึงกำรปรบั สัดส่วน กำรลงทุนหรอื กำรเปลี่ยนแปลงกองทุนที่เลือกลงทุน ใหส้ อดxxxxxกับคะแนนจำกแบบประเมินควำมสำมำรถในกำรรบั ควำมเสี่ยงของนัก ลงทุนล่ำสุดxxxxxxxxxได้ใหไว้ • ขอสงวนสิทธใิ นกำรรบั ค˚ำขอบรกิ ำรส˚ำหรบั ผลิตภัณฑ์ ยูนิต ลิงค์ ชำ˚ ระเบี้ยประกนั ภัยครงั้ เดียว (SCB EXCLUSIVE LINK) และ xxxดับบลิวxxxxx ลิงค์ (ยูนิตลิงค์) 2. 🞎 ยกเลิก กำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน • หำกผู้เอำประกันภัยไม่เลือกกำรจัดสรรสัดส่วนกำรลงทุนใหม่ บรษิ ัทจะยึดรูปแบบกำรจัดสรรสัดส่วนกำรลงทุนตำมกำรปรบั สัดส่วนลงทุน อตั โนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนท่ีแนะน˚ำตำมระดับควำมเส่ียงของนักลงทุนครงั้ ล่ำสุดเป็นรูปแบบกำรจัดสรรสดั ส่วนกำรลงทุนส˚ำหรบั เบี้ย ประกันภัยที่จะชำระในงวดต่อไป หลักเกณฑ์และข้อก˚ำหนด : พอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน (Recommended Portfolio by Investor’s Risk Level) คือ พอรต์ โฟลิโอที่ผู้จัดกำร กองทุน เป็นผู้คัดเลือกกองทุนและก˚ำหนดสัดส่วนกำรลงทุนตำมคะแนนจำกแบบประเมินควำมสำมำรถในกำรรบั ควำมเสี่ยงของนักลงทุน ผู้เอำประกันภัยสำมำรถศึกษำพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุนที่เป็นปัจจุบัน ผลกำรด˚ำเนินงำนเปรยบเทียบกับดัชนีชวัด (Benchmark) และวิธีกำรค˚ำนวณผลกำรด˚ำเนินงำนของพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุน ได้ทำง xxx.xxx.xx.xx 1) กำรด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุนนนั้ บรษิ ัทจะด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุน อัตโนมัติ ทุกสำมเดือน (3 เดือน) ในวันท˚ำกำรถัดจำกวันครบรอบของวนั เรม่ิ มีผลคุม้ ครองตำมกรมธรรม์ 2) บรษิ ัทจะด˚ำเนินกำรซ้อื หน่วยลงทุนของกองทุนปลำยทำงในวันท˚ำกำรถัดจำกxxxxxxได้รบั รำคำขำยคืนหน่วย หรอื ได้รบั xxxxxxxขำยคืนหน่วย ของกองทุน ต้นทำงครบทุกxxx xxxxอยู่กับเง่ือนไขกรมธรรม์แต่ละแบบประกันภัย 3) กำรด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุนในครงั้ ใด หำกxxxxxxของกองทุนที่ต้องขำย ออกต่˚ำกว่ำรอ้ ยละ 1 ของxxxxxxรบั ซ้อื คืนหน่วยลงทุน บรษิ ัทจะระงบั กำรด˚ำเนินกำรในครงั้ นัน้ โดยยงั xxด˚ำเนินกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติตำม พอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเสี่ยงของนักลงทุนในครงั้ ถัดไป 4) หำกxxxxxxซ้อื หรอื ขำยคืนหน่วยลงทุนเป็นวันหยุดของกองทุนใด บรษิ ัทจะท˚ำกำรซ้อื หรอื ขำยคืนหน่วยลงทุนของกองทุนนัน้ ในวันท˚ำกำรถัดไปที่ สำมำรถท˚ำรำยกำรได้ 5) ค˚ำสัง่ กำรปรบั สดั ส่วนลงทุนxxxxxมตั ิตำมพอรต์ กำรลงทุนที่แนะน˚ำตำมระดับควำมเส่ียงของนกั ลงทุนจะส้ินสุดลงในกรณีดังต่อไปนี้ | ||
1. xxxxรถอนเงินจำกกรมธรรม์ หรอื | 2. xxxxรสับเปลี่ยนกองทุน หรอื xxxxรสับเปลี่ยนกองทุนอัตโนมัติ หรอื | |
3. xxxxรขอยกเลิกกำรใชxxxxxกำรปรบั สัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ หรอื | 4. xxxxรขอลงทุนในสัดส่วนที่เปลี่ยนไป หรอื | |
5. กำรช˚ำระเบี้ยประกันภัยหลัก/เบี้ยประกันภัยลงทุนงวดต่อไป หรอื กำรช˚ำระเบี้ยประกันภัยxxxxxพิเศษ xxxxxxxรเลือกกำรจัดสรรสัดส่วนกำร ลงทุนที่แตกต่ำงไปจำกสัดส่วนกำรลงทุนxxxxxxระบุไว้ตำมค˚ำรอ้ งขอปรบั สัดส่วนกำรลงทุนอัตโนมัติ | ||
PF-V001-2022 | หน้ำ 1/2
กำรรับทรำบควำมเสี่ยงxxxxxรลงทุน | |
• กรณีที่เลือกลงทุนในกองทุนที่มีระดับควำมเสี่ยงกองทุนสูงกวำ่ ระดับควำมสำมำรถในกำรรับควำมเสี่ยง ข้ำพxxxxเลือกลงทุนในกองทุนที่มีระดับควำมเสี่ยงของกองทุนสูงกว่ำผลกำรประเมินระดับควำมเสี่ยงที่ยอมรบั ได้ของข้ำพxxxx อย่ำงไรก็ตำม ข้ำพxxxx ตกลงยอมรบั ควำมเสี่ยงทเี่ พ่ิมข้ึน โดยได้ศึกษำท˚ำควำมเข้ำใจด้วยตนเองจำกหนังสือxxxxxxหรอื ได้รบั ค˚ำแนะน˚ำจำกผู้ขำยหน่วยลงทุนถึงควำมเหมำะสม ในกำรลงทุน รวมถึงลักษณะของกองทุน ตลอดจนค˚ำเตือนและควำมเส่ียงทัง้ หมดที่เกี่ยวข้องกับกองทุนดังต่อไปน้ี (ระบุช่อื กองทุน) ................................... ................................................................................................................................................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................................................................................................................................................. • กรณีที่เลือกลงทุนในกองทุนที่ลงทุนในต่ำงประเทศ ข้ำพxxxxเลือกลงทุนในกองทุนท่ีลงทุนในต่ำงประเทศและxxxxxxป้องกันควำมเส่ียงอตั รำแลกเปล่ียนทัง้ จ˚ำนวน ข้ำพxxxxรบั ทรำบและยอมรบั ควำมเสี่ยงว่ำ ข้ำพxxxxอำจขำดทุนหรอื ได้รบั ก˚ำไรจำกอัตรำแลกเปลี่ยน หรอื อำจได้รบั เงินคืนต่˚ำกว่ำเงินลงทุนเรม่ิ แรก ส˚ำหรบั กองทุนดังต่อไปนี้ (ระบุช่อื กองทุน) ................................................................................................................................................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................................................................................................................................................. | |
ค˚ำเตือน 1. กำรท˚ำประกันชวิตควบกำรลงทุน (ยูนิต ลิงค์) มีควำมเสี่ยง ผู้เอำประกันภัยอำจได้รบั เงินคืนมำกกว่ำหรอื น้อยกว่ำxxxxxxเบี้ยประกันภัยส่วนที่จัดสรร เข้ำกองทุนรวม 2. กำรลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่กำรฝำกเงินและมีควำมเสี่ยงxxxxxรลงทุน ผู้เอำประกันภัยอำจได้รบั เงินลงทุนคืนมำกกว่ำหรอื น้อยกว่ำเงินลงทุน เรม่ิ แรก และอำจxxxxxxรบั xxxxxxxขำยคืนหน่วยลงทุนภำยในระยะเวลำที่ก˚ำหนด หรอื อำจไม่สำมำรถขำยคืนหน่วยลงทุนได้ตำมxxxxxxมีค˚ำสัง่ ไว้ และผู้เอำ ประกันภัยควรซ้อื หน่วยลงทุนกับบุคคลxxxxxxรบั ควำมเหน็ ชอบ ควำมยินยอมข้อมูลส่วนบุคคล ข้ำพxxxxยินยอมใหบ้ รษิ ัทเก็บรวบรวมและใชข้อมูลส่วนบุคคลที่มีควำมxxxxxxxxxxปรำกฎในส˚ำเนำบัตรประจ˚ำตัวประชำชนของข้ำพxxxx เพื่อกำรยืนยันตัวตน และเพ่ือด˚ำเนินกำรใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับกรมธรรม์ประกันชวี ิตควบกำรลงทุน ทัง้ น้ี ข้ำพxxxxรบั ทรำบและเข้ำใจวัตถุประสงค์ รวมทัง้ นโยบำยข้อมูลส่วน บุคคลของบรษิ ัทตำมรำยละเอียดใน xxxxx://xxx.xxx.xx.xx/xx/xxxxxxx-xxxxxx/ อย่ำงชดั xxxแล้ว | |
เขียนที่............................................................... xxxxxx............................................... | |
ลงช่ือ................................................................................. | ลงช่ือ............................................................................... |
(..................................................................................) | (......................................................................................) |
พยำน | ผู้ขอเอำประกันภัย / ผู้เอำประกันภัย |
ลงช่ือ................................................................................. | ลงช่ือ................................................................................ |
(..................................................................................) | (......................................................................................) |
ผู้ใหบ้ รกิ ำร/ผู้แนะน˚ำกำรลงทุนxxxxxxรบั ควำมเหน็ ชอบ เลขที่ใบอนุญำต.................... | ผู้แทนโดยชอบธรรม/ ผู้ชำระเบี้ยประกันภัย (ผู้เอำประกันยังไม่xxxxxนิติภำวะ) |
** บรษิ ัทขอสงวนสิทธใ์ิ นกำรด˚ำเนินกำรตำมใบค˚ำรอ้ งน้ี หำกกำรขอด˚ำเนินกำรดงั กล่ำวไม่xxxxxxx หรอื ไม่เป็นไปตำมหลักเกณฑ์ที่บรษิ ัทก˚ำหนด ** xxxxxxได้รบั ใบค˚ำรอง ........................... เวลำ .................. วนั ที่ท˚ำค˚ำสัง่ ........................... เวลำ .................. ผู้ด˚ำเนินกำร ................................... ผู้ตรวจสอบ ................................... | |
PF-V001-2022 | หน้ำ 2/2
พอรตการลงทนทแ
นะนําตามระดบความเสย
ง สาหรบกรมธรรมx
xนิตลงค
1H 2023 | สัดส่วนการลงทุนในสินทรพย์ตามระดับความเสี่ยง | |||||
xxxxxxxx xxxxxx | xxxxเสยง | 1 | 2 3 4 | 5 | ||
ตราสารทุนต่างประเทศ | TMBGQG | 5% | 5% | 7% | 16% | |
TMBAGLF | 5% | 5% | 10% | 10% | ||
KFGBRAND-A | 5% | 5% | 10% | |||
K-CHANGE-A(A) | 5% | 5% | ||||
SCBLEQA | 5% | 9% | ||||
ตราสารทุนในประเทศ | K-STAR-A(A) | 5% | 5% | 15% | 23% | 25% |
ตราสารหนี้ในประเทศ | SCBFP | 45% | 45% | 35% | 15% | 5% |
ตราสารหนี้ทัวโลก | TMBGINCOME | 40% | 20% | 15% | 10% | 5% |
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx | XXXXXXX | 5% | 15% | 15% | 15% | 15% |
สินค้าโภคภัณฑ์ | XXXXXXXX | 5% | 5% | 5% | 5% | |
รวม | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | |
ผลตอบแทนยอนหลงสามปี (% ตอปี) | 0.1% | -0.1% | 0.4% | 1.5% | 1.6% |
ความผนผวนของผลตอบแทนยอนหลงสามปี (% ตอปี) | 4.8% | 6.5% | 8.3% | 11.8% | 14.4% |
เกณฑมาตรฐาน* ผลตอบแทนยอนหลงสามปี (% ตอปี) | -1.4% | -0.4% | 0.5% | 1.5% | 1.9% |
เกณฑมาตรฐาน* ความผนผวนของผลตอบแทนยอนหลงสามปี (% ตอปี) | 4.9% | 7.6% | 9.9% | 14.4% | 17.9% |
คาสถติ ผลตอบแทนและความเสยี งคานวณจากผลตอบแทนหกคาใชจ้ ายยอนหลงั (Net return) ถxxxxxx 31 ธนวาคม 2565 ในxxxเงนบาท โดยอางองขอมลจาก Lipper ผลตอบแทนสะสมของแผนการลงทนคานวณโดยการถวงxxx หนักจากพอรตการลงทนุ ซงึ ได้คานึงถงคาธรรมเนียมการบรหารจดการทห่ี กจากกองทนรวมโดยตรงแล้ว ทง้ นผลตอบแทนทแ่ี สดงนน้ เป็นผลตอบแทนในอดีตจากชวงเวลาทรี ะบุไว้ และผลตอบแทนในอดีตxxxx xxรบประกนวาผลตอบแทนxxxเดียวกนนน้ จะxxxข้นในxxxxx
*เกณฑมาตรฐาน: 1) MSCI ACWI TR 2) ดัชนีผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย 3) Bloomberg Barclays Global-Aggregate Index 4) ผลตอบแทนรวมสทธของดัชนีพนธบตรรฐบาล Mark-to-Market อายุ 1-3 ปี ของสมาคมตลาด ตราสารหนี้ไทย 5) FTSE EPRA Nareit Global REITs 6) S&P GSCI Gold Index
ตารางระดับความเสยงของการลงทนุ
ตวอยาง คณxxxxxxรบความเสย่ งในการลงทนได้ระดับ 3 คณต้องกรอกช่อกองทนรวมดังนี้
กองทนมระดับความเสย่ งกองทนสงกวาระดับความxxxxxxในการรบความเสยี ง: TMBGQG, TMBAGLF, KFGBRAND-A, KSTAR-A(A), SCBPINA และ XXXXXXXX
กองทนลงทนในต่างประเทศและxxxx xxปองกนความเสยี งอตราแลกเปล่ียนทง้ จานวน: TMBGQG, TMBAGLF, KFGBRAND-A, SCBFP, TMBGINCOME, SCBPINA และ XXXXXXXX
ระดับ
1
กองทุน
ระดบความxxxxxxในการรบความเสย
งของผล
งทน
สินทรพย
กองทุนรวม
ความเสยง กองทุน
มีความเสยง อัตรา
2 3 4 5
แลกเปลี่ยน
กองทนรวมในพอรตการลงทนที่แนะนําที่มระดับความเสยี งสงกวา
ระดับความxxxxxxในการรบความเสย่ งของผู้ลงทนุ
ตราสาร
ทนตางประเทศ
TMBGQG : กองทนเปิดทหารไทย
6
Global Quality Growth
TMBAGLF : กองทนเปิดทเี อมบี อสทสปรง 6
Asia Active Equity
KFGBRAND-A : กรุงศรโกลบอล 6
FX N/A
FX N/A
FX N/A
N/A
แบรนด์อิควต-ี สะสมxxxxx
K-CHANGE-A(A) : กองทนเปิด
6 FX
N/A
N/A
N/A
เคพอสซทิ ฟ xxxจ์ หน้ ทน-A
ตราสาร
SCBLEQA : กองทนเปิดไทยพาณิชยห์ นุ 6
LOW VOLATILITY
K-STAR-A(A) : กองทนเปิดเค สตาร์ 6
FX N/A
N/A
N/A
ทนในประเทศ
ตราสาร
หนใี นประเทศ
ตราสาร
หนุ ทน-A
SCBFP : กองทนเปิดไทยพาณิชย์ 4 FX
ตราสารหนี้ พลสั
TMBGINCOME : กองทนเปิดทหารไทย 5 FX
หนทว่ โลก
Global Income
กองทนรวม SCBPINA : กองทนเปิดไทยพาณิชย
อสงหารมทรพย
พรอพเพอรต เฟลกซเิ บล้ิ
้ี xxxxx อินฟราสตรคเจอร 8 FX
สนคาโภคxxฑ
XXXXXXXX : กองทนเปิดทหารไทย 8 FX
xxxxx สงคโปร์
N/A
ระดบความเสย
งกองทนทเี หมาะสม
1 ≤ 4 ≤ 5 ≤ 7
FX
หมายเหตุ : กองทนทxx งทนในต่างประเทศและxxxx xxปองกนความเสย่ งอตราแลกเปลี่ยนทง้ จานวน กองทนทมี่ ระดับความเสยี งกองทนสงกวาระดับความxxxxxxในการรบความเสย่ งของผล้ งทน
N/A กองทนxxxx xxxxxใ่ นพอรตการลงทนทแี่ นะนําตามระดับความเสย่ ง
คําเตือน
• การลงทนมความเสย่ ง อาจxxxx xxรบผลตอบแทนจรงตามพอรตการลงทนแนะนํา หรออาจขาดทนจากการลงทนตามพอรตการลงทนแนะนําได้ ผลการดําเนินงานในอดีต มไิ ด้เป็นสงิ ยนยนถึงผลการดําเนินงาน
ในxxxxx • พอรตการลงทุนแนะนํา เป็นเพียงรูปแบบการลงทุนเพ่ือใหผ้ ู้สนใจลงทุนใชประกอบการพิจารณาเท่านนั ผสนใจลงxxxx นควรทําความเขาใจล้ ักษณะของกองทุน นโยบายกองทุน เงอนไขผลตอบแทนื่
ผลการดําเนินงาน และความเสยี งก่อนตดสนใจลงทน • เม่อลงทนตามพอรตการลงทนแนะนํา อาจมการเพม่ ข้นหรอลดลงของxxxxxxสนทรพยท์ ําใหส้ ดสวนการลงทนจรงไมตรงกบสดสวนของพอรตการลงทน
แนะนําไวเ้ ดิม ผล้ งทนควรพxxxxxการซ้อหรอขายเพ่อใหxxสดสวนสนทรพยตามพอรตการลงทนแนะนําเดิม • พอรตการลงทนแนะนํานมี ไิ ด้รบประกนผลตอบแทน และผลู งทนมโี อกาสรบผลตอบแทนท่ีสงกวา
หรอต่ากวาผลตอบแทนทคี าดหวงั ขนึ อยกู่ บผลตอบแทนของแตละสนทรพย์ ทxx xxขนึ จรงในแตละปี และระยะเวลาลงทนทเี หมาะสม • สอบถามขอมลเพม่ เตมxxxxxx บรษิ ท
xxxดับบลวดี ประกนชวี ต
จากด
(มหาชน) โทร. 1351.