วำงแผนกำรเงิน CFP และเป็นผูท

สัญญาxxxxนักวางแผนการเงน

ทำ˚ ขึx

xxx บรษ เมื่อวนั

ัท อีฟิ น เวลธฟ์ ิ ต จำ˚ กดั ที่        (ระบวุ นั ท)ี่     

หนงั สือสญ

ญำxxx

xxท

ำ˚ ขึน

ระหวำ่ งคสญญำ

(1) บริษัท อีฟิ น เวลธ์ฟิ ต จ˚ากัด ที่อยู่ 466 ถนน รัชดำxxxxx แขวงสำมเสนนอก เขตห้วยขวำง จังหวัด กรุงเทพมหำxxxฯ 10310 ซงึ ต่อไปนีจะเรียกว่ำ “บริษัทฯ” ฝ่ำยหนึ่ง กบั

(2) (ระบชือ

และนามสกุล) ผถู

ือบต

รประชำชนเลขที่ (ระบห

มายเลขบต

รประชาชน) อย่บ

ำ้ นเลขที่ (ระบท

อี ย่)ู ซง่ึ ต่อไปนี

จะเรียกวำ “ผใู้ หบ้ รกิ าร” อีกฝ่ำยหนึ่ง

โดยที่

บริษัทฯ มีควำมประสงคจ

ะว่ำจำ

งบุคคลซ่ึงเป็น ”ผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน” หรือ “ผูใ้ หบ

ริกำร” ตำม

สญญำxxx

xxเ้ พื่อใหบ

ริกำรแก่ลก

คำ้ ของบริษัทฯ ที่ตอ

งกำรขอรบ

คำ˚ ปรก

ษำและคำ˚ แนะนำ˚ เกี่ยวกับกำรวำงแผนกำรเงิน และ/

หรือ กำรวำงแผนกำรลงทน ซงึ ต่อไปนีจะรวมเรียกว่ำ “บริการวางแผนการเงน”

ทงั้ สองฝ่ำยจึงตกลงทำ˚ สญ

ญำxxx

xxขึน

ดงั มีขอ้ ควำมต่อไปนี

ข้อ 1. วัตถุประสงคแหงสัญญา

1.1 บริษัทฯ ตกลงว่ำจำ้ งผูใ้ หบ

ริกำร และผูใ้ หบ

ริกำรตกลงรบ

จำ้ งบริษัทฯ ในกำรใหบ

ริกำรวำงแผนกำรเงินแก่ลกคำ

ของบรษัทฯ โดยทีผใ่ ู้ หบรกำรจะตองมีคณสมบติดงั ต่อไปนี

(1) เป็ xxxxปรึกษาการเงิน AFPT อันไดแ

ก่ บุคคลที่มีควำมรูค

วำมสำมำรถในกำรใหค

ำ˚ แนะนำ˚ และคำ˚ ปรึกษำที่

เกี่ยวของกับดำ้ นกำรวำงแผนกำรลงทุน และ/หรือ ดำ้ นกำรวำงแผนกำรประกันชีวิตและกำรวำงแผนเพื่อวัย

เกษียณ ภำยใตก

ำรดูแลและกำรควบคุมโดยนก

วำงแผนกำรเงิน CFP และเป็นผูท

่ีผ่ำนกำรอบรม และผ่ำนกำร

1

สอบหลักสูตรดำ้ นกำรวำงแผนกำรลงทุนและที่ปรึกษำกำรเงินดำ้ นกำรประกันชีวิต ตำมกฎเกณฑมำตรฐำxxxx

สมำคมนกวำงแผนกำรเงินไทยเป็นผxx x˚ หนด

(2) นักวางแผนการเงิน CFP อน

ไดแ

ก่ บุคคลที่มีควำมรูค

วำมสำมำรถในกำรใหค

ำ˚ แนะนำ˚ เกี่ยวกับกำรออม กำร

กูยืม กำรวำงแผนกำรศึกษำ กำรประกันภย กำรลงทุน กำรวำงแผนดำ้ นภำษี และกำรวำงแผนเกษียณเพื่อช่วย

ใหบ

คคลสำมำรถจดกำรดำ้ นกำรเงินของตนเองและบรรลเุ ป้ำหมำยในชีวิตทงั้ ในระยะสนั

และระยะยำว โดยผ่ำน

กำรอบรมและสอบผ่ำนหลกสตรกำรวำงแผนกำรเงิน CFP รวมทงั้ มีประสบกำรณกำรทำ˚ งำxxxxเกี่ยวของโดยตรง

กบกำรใหบรกำรวำงแผนทำงกำรเงิน และไดร้ บกำรขึนทะเบียนคณวฒิวิชำชีพนกวำงแผนกำรเงินจำกสมำคมนก วำงแผนกำรเงินไทยแลว้

1.2 ทงั้ นี้ ผูใ้ หบ

ริกำรเป็นผูป

ระกอบวิชำชีพวำงแผนกำรเงินxxxxxร้ บอนุญำตใหใ้ ชเ้ ครื่องหมำยรบรองคณวฒิวิชำชีพนก

วำงแผนกำรเงิน CFP และเครื่องหมำยรบรองคณวฒิวิชำชีพท่ีปรกษำกำรเงิน AFPT ตำมทะเบียนคณวฒิเลขที่ (ระบุหมายเลข

คณวฒิ) มีควำมประสงคร์ บจำ้ งบรษ

ัทฯ ในกำรใหบรกำรวำงแผนกำรเงินแก่ลกคำ้ ของบรษ

ัทฯ

ข้อ 2. เอกสารอน

เป็ นสว

นหน่ึงของสญญา

เอกสำรแนบทำ้ ยสญญำดงั ต่อไปนีใ้ หถือเป็นส่วนหนึ่งของสญxxxx

2.1 เอกสำรแนบ 1 - รำยละเอียดของค่ำบรกำรและกำรชำ˚ ระ จำ˚ นวน 2 หนำ้

2.2 เอกสำรแนบ 2 - ขอกำ˚ หนดกำรทำ˚ งำนของผใู้ หบรกำร จำ˚ นวน 3 หนำ

2.3 เอกสำรแนบ 3 - หลกปฏิบตกำรใหบรกำรวำงแผนกำรเงิน จำ˚ นวน 3 หนำ

ข้อ 3. ระยะเวลาการxxxx

บริษัทฯ ตกลงว่ำจำ้ งผูใ้ หบ

รกำรเพื่อใหบริกำรวำงแผนกำรเงินแก่ลกคำ้ ของบรษ

ัทฯ xxxx˚ หนดเวลำ12 เดือน นบ

แต่วน

ทำ˚ สญxxxxx ซงึ ต่อไปนีจะเรียกว่ำ “กาหนดระยะเวลาxxxx”

ข้อ 4. อัตราและการชาระค่าบริการ

บริษัทฯ ตกลงชำ˚ ระค่ำบริกำรสำ˚ หรบ

กำรใหบ

ริกำรวำงแผนกำรเงินแก่ผูใ้ หบ

ริกำร ตำมจำ˚ นวน เง่ือนไข และกำ˚ หนด

เวลำที่ระบไุ วใ้ นเอกสำรแนบ 1 ทำ้ ยสญxxxxx ซงึ ใหถ

ือเป็นส่วนหนึ่งของสญxxxxด

ว้ ย

2

ข้อ 5. การปฏิบัตห

น้าทข

องผใู้ ห้บรการ

ผูใ้ หบ

ริกำรตกลงใหบ

ริกำรวำงแผนกำรเงินแก่xxxxxx ของบริษัทฯ ตำมขอ

กำ˚ หนด เง่ือนไข และวิธีกำรที่กำ˚ หนดไวใ้ น

สญxxxxx และรวมถึงที่ระบไุ วแลว้ ตำมเอกสำรแนบ 2 ทำ้ ยสญxxxxx และที่บรษัทฯ อำจxxxxรกำ˚ หนดขึนเพิ่มเติมในภำยภำคหนำ

ซงึ ใหถ

ือเป็นส่วนหนึ่งของสญญำxxxxxด

ว้ ย ซงึ ต่อไปนีจะรวมเรียกว่ำ “ข้อกาหนดการทางาน”

ข้อ 6. หน้าทและความรบั ผดิ ชอบของผู้ให้บรกิ าร

ผใู้ หบรกำรจะปฏิบติหนำ้ ที่และควำมรบผิดชอบต่อบรษัทฯ ดงั นี

6.1 จะดำ˚ รงสถำนะคุณวฒิวิชำชีพนก

วำงแผนกำรเงินใหมีผลใชบ

งั คบ

ตลอดระยะเวลำในกำรใหบ

ริกำรวำงแผนกำร

เงินแก่ลกคำ้ ของบรษัทฯ

6.2 จะยดถือปฏิบติตำมขอกำ˚ หนดกำรทำ˚ งำนอย่ำงเครง่ ครด

6.3 จะใหบ

ริกำรวำงแผนกำรเงินแก่ลกคำ

โดยเนน

ลกคำ้ เป็นหลก

xxxxx˚ เนินกำรตำมกระบวนกำรเพื่อใหค

ำ˚ แนะนำ

และกำรแกปัญหำอย่ำงครบถว้ นสมบรณ์ โดยจะพิจำรณำทกแง่มมเกี่ยวกบสถำนกำรณทำงกำรเงินและควำมจำ˚ เปนของลก็ คำ

แมว้ ่ำควำมจำ˚ เป็นดงั กล่ำวลกxxx xxมิไดxx xxxxxxตำม (ซงึ อำจเป็นผลมำจำกควำมไม่รูxx xxxxxx ใจอย่ำงถกตองของลกคำ้ )

6.4 จะยึดถือและปฏิบติใหถ

กตองตำมหลกปฏิบติซงึ มีรำยละเอียดตำมเอกสำรแนบ 3 ทำ้ ยสญxxxxx ซงึ ใหถ

ือเป็นส่วน

หนึ่งของสัญxxxxดวย รวมถึงxxxxxxจรรยำบรรณและควำมรับผิดชอบในฐำนะผู้ประกอบวิชำชีพวำงแผนก ำรเงินตำม

มำตรฐำxxxxสมำคมนกวำงแผนกำรเงินไทยxxxxxกำ˚ หนดไวอย่ำงเครง่ ครดทกประกำร

6.5 จะปฏิบัติหนำ

ที่โดยม่งุ เนน

แต่เฉพำะกำรใหค

ำ˚ ปรึกษำและคำ˚ แนะนำ˚ อันเกี่ยวกับกำรวำงแผนกำรเงินแก่ลกคำ

เท่ำนน

โดยจะตอ

งไม่ชก

จูงxxx

xxx ว ใหขอมล

หรือขอ

เท็จจริงใด ๆ ที่ทำ

หรือำจทำ˚ ใหลก

คำ้ ตด

สินใจกระทำ˚ ตำมหรือคลอยตำม

หรือไม่กระทำ˚ อย่ำงหนึ่งอย่ำงใดอย่ำงชดxxx

6.6 ผูใ้ หบ

ริกำรเขำ

ใจและxxxxxxxxxว่ำ กำรใหค

ำ˚ ปรึกษำแนะนำ˚ จะเป็นเพียงกำรนำ˚ ขอ

เท็จจริงต่ำง ๆ xxxxxร้ บ

จำก

ลกคำ้ มำพิจำรณำวิเครำะหควำมเป็นไปไดเ้ พื่อกำรวำงแผนทำงกำรเงินใหสอดxxxxกบเป้ำหมำยของลกคำ้ ในกำรวำงแผนทำง

กำรเงิน ทงั้ นี้ ในกรณีที่ลกคำ้ อำจตองกระทำ˚ กำรอย่ำงใดอย่ำงหนึ่ง เพื่อใหแผนกำรเงินบรรลวุ ตถxxxxxxx กำรใหคำ˚ ปรกษำและ

คำ˚ แนะนำ˚ จะตองเป็นไปตำมขอเท็จจรงิ บนพืนฐำนของควำมเป็นไปไดใ้ นปัจจบน กำรอปทำนเอง

ข้อ 7. การเลิกสัญญา

ซงึ จะตองไม่ใช่กำรเก็งกำ˚ ไร กำรคำดxxx หรือ

7.1 คู่สญ

ญำทงั้ สองฝ่ ำยตกลงใหสญ

ญำxxx

xxสินสด

ลงเมื่อครบกำ˚ หนดเวลำจำ้ ง หรือเมื่อคู่สญ

ญำฝ่ ำยใดฝ่ ำยหนึ่ง

แสดงเจตนำบอกเลิกสญ นอยกว่ำ 30 วนั

xxxxก

ับคู่สญ

ญำอีกฝ่ ำยหนึ่ง โดยจะต้องบอกกล่ำวเป็นลำยลก

ษณอก

ษรเป็นระยะเวลำล่วงหนำ้ ไม่

3

7.2 เวนแต่กรณีที่คส

ญญำฝ่ำยใดฝ่ำยหนึ่งกระทำ˚ ผิดสญญำ กระทำ˚ ผิดคำ˚ รบรองยืนยน

หรือกระทำ˚ ผิดในขอ

ตกลง

ส่วนใดส่วนหนึ่งของสญxxxxx คส

ญญำอีกฝ่ำยหนึ่งมีxxxxxบอกเลิกสญxxxxไ้ ดท

xxx

ข้อ 8. การชดใช้ค่าเสียหาย

ในกรณีที่ผูใ้ หบ

ริกำรกระทำ˚ ผิดสญ

xxxxx และทำ˚ ใหบ

ริษัทฯ ไดร้ บ

ควำมเสียหำยไม่ว่ำกรณีใด ผูใ้ หบ

ริกำรตกลงจะรบ

ผิดและชดใชใ้ นบรรดำควำมเสียหำยที่เกิดขึน

รวมไปถึงค่ำใชจ่ำยที่อำจเกิดขึน

หำกปรำกฎในกำรต่อสคู

ดีใหแ

ก่บริษัทฯ ตำม

จำ˚ นวนและกำ˚ หนดเวลำที่บรษ

ัทฯ แจง้ ใหผ

ใู้ หบรกำรทรำบ

ข้อ 9. การเก็บรักษาขอมxx ทเ่ี ป็ นความลบั

ผูใ้ หบ

ริกำรตกลงว่ำ บรรดำขอมล

ขอเท็จจริง เอกสำร และ/หรือ หลก

ฐำนใด ๆ ไม่ว่ำจะปรำกฏในรูปแบบใด รวมถึงที่

อยใู นรูปแบบขอมล

อิเล็กทรอนิกสด

ว้ ย ที่ผใู้ หบรกำรไดร้ บอนเนื่องมำจำกกำรปฏิบติหนำ้ ที่ตำมสญxxxxx และ/หรือ กำรใหบรกำร

แก่ลกคำ

ถือเป็นขอมล

ควำมลบ

ที่หำ้ มมิใหผ

ูใ้ หบ

ริกำรเก็บรวบรวม ใช้ หรือเปิดเผยไม่ว่ำจะดว้ ยวต

ถุประสงคใ์ ด ก็ตำมอน

ไม่ใช่

กำรใหบรกำรแก่ลกคำ

หรือกำรปฏิบติหนำ้ ที่ตำมสญxxxxต่อบรษ

ัทฯ และไม่ว่ำสญญำxxxxxจะสินสดลงแลว้ หรือxxxxxตำม

ข้อ 10. xxxxxในทางทรัพยสนิ ทางปญxxx

ในกำรใหบ

รกำรแก่ลก

คำ้ ของบริษัทฯ หำกกำรใหบริกำรของผูใ้ หบ

รกำรก่อใหเ้ กิดxxxxxในทำงทรพ

ยสินทำงปัญญำใด

ๆ ผูใ้ หบ

ริกำรตกลงใหx

xxxxในทำงทรพ

ยสินทำงปัญญำดงั กล่ำวตกเป็นของบริษัทฯ แต่เพียงผูเ้ ดียว รวมตลอดทงั้ ใหบ

ริษัทฯ มี

xxxxxเก็บรวบรวมขอ

xxxxxxเกี่ยวขอ

งกับคำ˚ ปรึกษำและคำ˚ แนะนำ

ที่ผูใ้ หบ

ริกำรไดใ้ หแ

ก่xxxxxx ของบริษัทฯ และนำขอ

xxxxxxเก็บ

รวบรวมไวน

นมำใช้ xxxxxxผล และ/หรือ เปิดเผยเพื่อประโยชนอื่นใด ของบรษ

ัทฯ ไดตำมที่บรษ

ัทฯ จะเห็นxxxxx

ข้อ 11. การxxxxxxxx

บรรดำหนงั สือติดต่อ ทวงถำม บอกกล่ำว หรือหนงั สืออื่นใดxxxxxxสญ

ญำฝ่ ำยหนึ่งฝ่ ำยใดจะส่งใหก

ับคู่สญ

ญำอีกฝ่ ำย

หนึ่งตำมสญ

xxxxนน

ไม่ว่ำจะส่งทำงไปรษณียล

งทะเบียน หรือไม่ลงทะเบียน หรือใหค

นนำ˚ ส่งไปเองก็ดี ถำ้ หำกส่งไปยงั ที่อยท่

ระบุไวข

ำงตน

ของสัญxxxxแลว

หรือxxxxxxxxx กำรเปลี่ยนแปลงสถำxxxxอยู่ใหท

รำบเป็นหนังสือต่อไปแลว

ใหถ

ือว่ำไดส

่งใหแก่

คสญญำอีกฝ่ำยหนึ่งแลว้ โดยชอบ ทงั้ นี้ โดยไม่ตองคำ˚ นึงถึงว่ำจะมีผรู้ บไวหรือไม่ และแมหำกว่ำส่งใหxx xxxxx เพรำะคสญญำฝ่ำย

นนยำ้ ยที่อยู่ หรือที่อยู่ดงั กล่ำวนีเ้ ปลี่ยนแปลงไปหรือถูกรือ

ถอนไปโดยคู่สญญำฝ่ ำยนน

xxxxxแ

จง้ กำรยำ้ ยหรือเปลี่ยนแปลงหรือ

รือ

ถอนนน

เป็นหนงั สือต่อคู่สญ

ญำอีกฝ่ ำยหนึ่งหรือส่งใหxx xxxxเ้ พรำะหำไม่พบที่อยู่ที่ระบุไวนน

ก็ดี ใหถ

ือว่ำคู่สญ

ญำฝ่ ำยนนได

รบทรำบหนงั สือติดต่อ ทวงถำม บอกกล่ำว หรือหนงั สืออื่นใดดงั กล่ำวแลว้ โดยชอบ

4

ข้อ 12. วันทมีผลบังคับใช

บรษ

ัทฯ และผข้ อรบบรกำรตกลงใหส

ญญำxxxxxx มีผลใชบ

งั คบนบตงั้ แต่วนทำ˚ สญxxxxเ้ ป็นตนไป

ข้อ 14. บทบัญญ เิ พ่ิมเติม

14.1 ขอตกลงอื่นใดที่คส

ญญำตกลงกนเพิ่มเติมกนในทำงรำยละเอียดเพื่อควำมชดxxxและเพื่อใหบรรลวุ ตถป

ระสงค

แห่งสญ

ญำ ใหเ้ ป็นไปตำมหนงั สือขอ

ตกลงร่วมกันของคู่สญ

xxxxxอำจจะปรำกฎในเอกสำรแนบทำ้ ยของสญ

ญำxxx

xxแ

ละถือ

เป็นส่วนหนึ่งของสญญำxxxxxx

14.2 ควำมไม่xxxxxxxส่วนอื่นของสัญญำ ผลแห่งควำมไม่xxxxxxxของส่วนใดแห่งสัญxxxxx ไม่กระทบต่อควำม

สมบูรณแ

ห่งขอ

ตกลงอื่น กรณีขอ

ตกลงใดแห่งสัญxxxxท

่ีถือว่ำไม่xxxxxxx xxxสัญญำตกลงใหถ

ือว่ำขอ

ตกลงที่เหลือxxxxxxxใช

บงั คบxxx

xบรณและมีผลใหคส

ญญำทงั้ สองฝ่ำยตองปฏิบติตำม โดยถือว่ำเพิกถอนขอตกลงxxxxxxสมบรณน

นโดยควำมยินยอม

ทงั้ สองฝ่ำย

หวั ขอ

ในสญ

xxxxx มีไวเ้ พื่อควำมสะดวกเท่ำนน

แต่จะไม่มีผลในกำรตีควำมตำมเจตนำรมณแ

ละควำมม่งุ หมำยของ

สญญำ

5

สญxxxxท

ำ˚ ขึนเป็นสองxxxมีขอควำมถกตองตรงกัน คส

ญญำทงั้ สองฝ่ำยต่ำงไดท

รำบและxxxx xxxxควำมในสญxx

xxเ้ ป็นอย่ำงดีแลว

เห็นว่ำตรงตำมควำมxxxxxxx xxxไดล

งลำยมือชื่อและประทบตรำ (ถำ้ มี) ไวเ้ ป็นหลกฐำนต่อหนำ้ พยำน ณ วน

เดือน ปี ท่ีระบข

ำ้ งตน

ต่ำงฝ่ำยต่ำงยึดถือไวฝ้ ่ำยคนละxxx

	บริษัท อีฟิ น เวลธฟ์ ิ ต จา˚ กัด	บรษิ ัทฯ
โดย	( )	ผม้ ีอำ˚ นำจกระทำ˚ กำรแทน
ลงลำยมือชื่อ	( )	ผใู้ หบรกำร
ลงลำยมือชื่อ	( )	พยำน
ลงลำยมือชื่อ	( )	พยำน

6

เอกสำรแนบ 1

รายละเอียดของค่าบริการและการชาระ

บริษัทฯ ตกลงชำ˚ ระค่ำบริกำร (ซ่ึงรวมค่ำภำษีมล

ค่ำเพิ่มเติมแลว้ ) สำ˚ หรบ

กำรใหบ

ริกำรวำงแผนกำรเงินของผูใ้ หบ

รกำรแก่

ลกคำ้ ของบรษัทฯ ดงั นี

ข้อ 1. จา˚ นวนคา่ บริการทตองชา˚ ระ

บรษ

ัทฯ ตกลงชำ˚ ระค่ำบรก

ำรใหแ้ ก่ผใู้ หบ

รกำรตำมจำ˚ นวนในแต่ละกรณีดงั นี

1.1 กรณีการให้บริการวางแผนการเงินแก่พนักงานหรือลูกจ้างขององคก บริษัทฯ

รที่ขอรับบริการวางแผนการเงินจาก

บรษ

ัทฯ ตกลงชำ˚ ระค่ำบรก

ำรใหแ้ ก่ผใู้ หบรกำรช่วั โมงละ 300 บำท

1.2 กรณีการให้บริการวางแผนการเงน

แก่บุคคลท่ัวไปทข

อรับบริการวางแผนการเงน

จากบริษัทฯ

บรษ

ัทฯ ตกลงชำ˚ ระค่ำบรก

ำรใหแ้ ก่ผใู้ หบรกำรตำมอตรำผลตอบแทนตำมแต่ละกรณีดงั นี

1.2.1 กรณีลกคำ้ ขอรบบริกำรวำงแผนกำรเงินจำก AFPT เกี่ยวกบกำรวำงแผนกำรลงทุน และ/หรือ ดำ้ นกำรวำงแผนกำร

ประกน

ชีวิตและกำรวำงแผนเพื่อวย

เกษียณ บรษ

ัทฯ ตกลงชำ˚ ระค่ำบรก

ำรตำมอต

รำผลตอบแทนใหแ้ ก่ผใู้ หบ

รกำรดงั นี

อตั ราค่าบรกิ ารต่อช่วั โมง	อัตราผลตอบแทน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำตงั้ แต่ 900 บำทต่อช่วั โมงขึน้ ไป	รอ้ ยละ 70 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 800-899 บำทต่อช่วั โมง	รอ้ ยละ 60 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 700-799 บำทต่อช่วั โมง	รอ้ ยละ 50 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 600-699 บำทต่อช่วั โมง	รอ้ ยละ 40 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน

7

กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 500-599 บำทต่อช่วั โมง รอ้ ยละ 30 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน

ทงั้ นี้ ผใู้ หบ

รกำรจะตอ้ งไม่กำ˚ หนดอต

รำค่ำบรก

ำรรำยช่วั โมงต่ำ˚ กว่ำ 500 บำทต่อช่วั โมง

1.2.2 กรณีxxxxxxขอรับบริกำรวำงแผนกำรเงินจำก CFP เกี่ยวกับกำรออม กำรกู้ยืม กำรวำงแผนกำรศึกษำ กำร

ประกนภย

กำรลงทน

กำรวำงแผนดำ้ นภำษี และกำรวำงแผนเกษียณ บรษ

ัทฯตกลงชำ˚ ระค่ำบรก

ำรใหแ้ ก่ผใู้ หบ

รกำรดงั นี

อัตราค่าบรกิ ารต่อช่ัวโมง	อัตราผลตอบแทน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำตงั้ แต่ 1,400 บำทต่อช่วั โมงขึน้ ไป	รอ้ ยละ 70 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 1,300-1,399 บำทต่อช่วั โมง	รอ้ ยละ 60 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 1,200-1,299 บำทต่อช่วั โมง	รอ้ ยละ 50 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 1,100-1,199 บำทต่อช่วั โมง	รอ้ ยละ 40 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน
กรณีผูใ้ หบริกำรกำ˚ หนดอตรำค่ำบริกำรรำยช่วั โมงใน อตั รำ 1,000-1,099 บำทต่อช่วั โมง	รอ้ ยละ 30 ของค่ำบริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ลกู คำ้ ได้ ใชบ้ รกิ ำรแลว้ ในแต่ละเดือน

ทงั้ นี้ ผใู้ หบ

รกำรจะตอ้ งไม่กำ˚ หนดอต

รำค่ำบรก

ำรรำยช่วั โมงต่ำ˚ กว่ำ 1,000 บำทต่อช่วั โมง

ข้อ 2. เงอนไขการชา˚ ระค่าบรกิ าร

บริษัทฯ ตกลงชำ˚ ระค่ำบรก

ำรใหแ้ ก่ผใู้ หบ

ริกำรตำมจำ˚ นวนช่วั โมงที่ผใู้ หบรก

ำรไดใ้ หบรก

ำรวำงแผนกำรเงินแก่ลก

คำ้ ของ

บริษัทฯในแต่ละเดือน โดยบริษัทฯจะช˚ำระค่ำบริกำรตำมจ˚ำนวนที่ผู้ให้บริกำรมีxxxxxxxxรับช˚ำระให้แก่ผู้ให้บริกำร

ภำยใน 45 วน

นบแต่วน

สดทำ้ ยของแต่ละเดือน ทงั้ นี้ เศษของหนึ่งช่วั โมงใหถ

ือเป็นหนึ่งช่วั โมง

8

เอกสำรแนบ 2

ข้อกาหนดการทางานของผู้ให้บริการ

ในกำรใหบรกำรวำงแผนกำรเงินแก่ลกคำ

ผใู้ หบรกำรตกลงจะยึดถือและปฏิบติตำมโดยเครง่ ครด

ดงั นี

ข้อ 1. การติดต่อกับลกค

1.1 กำรแจ้งข้อมูล รวมทั้งเอกสำรและหลักฐำนใด ๆ ที่ประสงคจ

ะขอรบ

จำกxxxxxx เพื่อใช้ในกำรประกอบกำรให

คำ˚ ปรึกษำต่อxxxxxตอ

งมีควำมชด

xxx รวมถึงกำรชีแ

จง้ ขอ

สอบถำมของxxxxx

(ถำ

มี) ถึงเหตุผลและควำมจำ˚ เป็นในกำรขอ

ขอมลหรือเอกสำรและหลกฐำนใด ๆ ก็ตำมจำกลกคำ

1.2 กำรติดต่อ รวมถึงกำรใหบ

ริกำรแก่ลก

คำ้ ในทุกกรณี ตอ

งดำ˚ เนินกำรใหถ

ูกตอ

งตำมกำ˚ หนดวน

เวลำ และสถำxxxx

หรือช่องทำงที่บรษ

ัทฯ เป็นผxx

x˚ หนดเท่ำนน

ข้อ 2. การให้บริการคาปรกษาและคาแนะน˚า

2.1 กำรใหค

ำ˚ ปรกษำแนะนำ˚ แก่ลกคำ

ผใู้ หบรกำรตองยึดถือและปฏิบติหนำ้ ที่ใหถ

กตองตำมxxxxxxจรรยำบรรณและ

ควำมรบ

ผิดชอบในฐำนะผูป

ระกอบวิชำชีพวำงแผนกำรเงิน รวมตลอดทงั้ จะตอ

งคำ˚ นึงถึงควำมเปลี่ยนแปลงทำงกฎ xxxxxxx

ขอบงั คบ

ทำงกฎหมำย สภำพเศรษฐกิจและสงั คม ซ่ึงเป็นควำมเสี่ยงที่ผูใ้ หบ

ริกำรตอ

งแจง้ ใหลก

คำ้ ทรำบว่ำ อำจส่งผลกระทบ

ต่อคำ˚ ปรก

ษำแนะนำ˚ xxxxxใ้ ห้แก่ลกคำ

เพื่อใหลก

คำ้ เขำ้ ใจและตระหนก

ต่อกำรดำ˚ เนินกำรตำมคำ˚ ปรก

ษำและคำ˚ แนะนำ˚ xxxxxร้ บ

และสำมำรถใชว้ ิจำรณxxxไดอย่ำงระมดระวงั และรอบคอบดว้ ยควำมเหมำะสม

2.2 ผูใ้ หบ

ริกำรจะตองไม่แสดงท่ำxxxxxโออ

วดควำมรูค

วำมสำมำรถใด ๆ ของตนต่อลกxxx xxนำ˚ ไปสู่ควำมเชื่อถือที่เกิน

จริงไปกว่ำขอมล

ที่ลก

xxx xxxจะไดร้ บ

จำกผูใ้ หบ

ริกำร โดยเฉพำะหำ้ มผูใ้ หบ

ริกำรรบ

ประกันผลใด ๆ xxxxxรใหค

ำ˚ ปรก

ษำและ

คำ˚ แนะนำ

ผูใ้ หบ

ริกำรตอ

งสื่อสำรใหx

xxxxx เขำ้ ใจใหถ

ูกตอ

งอย่ำงชด

xxxแว่ำ คำ˚ ปรึกษำและคำ˚ แนะนำ˚ ที่ให้บริกำรแเป็นเพียง

แนวทำงเพื่อใชประกอบกำรพิจำรณำและตดสินใจดว้ ยตวั ของลกคำ้ เอง ซงึ ไม่ใช่วิธีกำรท่ีเป็นสตรสำ˚ เรจของแผนกำรเงิน

9

ข้อ 3. ช่องทางการให้บริการ

3.1 บรษ

ัทฯ มีนโยบำยใหผ

ใู้ หบรกำรสำมำรถใหบรกำรแก่ลกคำ้ xxxx xยใชเ้ ทคโนโลยีกำรประชมทำงไกลผ่ำนจอภำพ

(Video Conference) xxxx Google Meet, Microsoft Teams, Zoom หรือ ระบบท่ีทำงบรษ

ัทฯ เป็นผพู

ฒนำเอง แทนกำรพบ

หนำ้ ลกคำ้ โดยตรง ซงึ ในกำรขอรบบรกำรของลกคำ

ผูใ้ หบรก

ำรจะตองเปิดกลองของอปกรณคอมพิวเตอร์ หรือเครื่องมือสื่อสำร

ที่ผใู้ หบรกำรใชเ้ พื่อใหล

กคำ้ สำมำรถมองเห็นใบหนำ้ ของผใู้ หบรก

ำรไดอย่ำงชดxxx ซงึ ถือเป็นส่วนหนึ่งxxxxxรระบและยืนยน

ตวั ตนของผใู้ หบรกำร

3.2 ในระหว่ำงกำรใหบ

ริกำรแก่xxxxx

บริษัทฯ ไม่ยินยอมใหผ

ูใ้ หบ

ริกำรนำ˚ บุคคลอื่นใดที่ไม่ใช่ผูท

่ีเกี่ยวขอ

งกับกำร

ใหบ

ริกำรเขำ้ ร่วมรบ

ฟังกำรสนทนำระหว่ำงxxxxxx กับผูใ้ หบ

ริกำร เพื่อประโยชนใ์ นกำรรก

ษำขอมล

อันเป็นควำมลับของลกคำ

ทงั้ นี้ กำรยินยอมใหบ

คคลอื่นใดเขำ้ รว่ มรบฟังกำรสนทนำของลกคำ้ กบผใู้ หบรก

ำร xxxxx˚ กดเฉพำะกรณีที่มีควำมจำ˚ เป็นเท่ำนน

หรือเหตอื่นใดที่จำ˚ เป็นจะตองขอควำมยินจำกทกฝ่ำยที่เกี่ยวของรว่ มกนั

3.3 กรณีxxxxxxอำจระบุและยืนยนตวั ตนที่แทจรงิ ของลกคำ้ xxx xxxว่ำจะดว้ ยเหตใุ ดก็ตำม หำ้ มมิใหผ

ูใ้ หบริกำรใหบรกำร

จนกว่ำจะสำมำรถระบุและยืนยน ไว้

ตวั ตนของลกคำ้ ไดอย่ำงชดxxx แต่จะตอ

งไม่เกินกว่ำระยะเวลำกำรใหบริกำรที่ลกคำ้ ไดเ้ ลือก

ข้อ 4. การตรวจสอบตว

ตนของผู้ใหบ

ริการนักวางแผนการเงน

ก่อนเร่ิมxx

xxรใหบ

ริกำรทุกครงั

ผูใ้ หบ

ริกำรตอ

งแสดงตนดว้ ยกำรแจง้ ชื่อ นำมสกุล และเลขคุณวุฒิของ AFPT และ/

หรือ CFP ต่อลกคำ

เพื่อใหล

กคำ้ นำ˚ เลขคณวฒิxxxxxร้ บแจง้ จำกผใู้ หบรกำรตรวจสอบกบเลขคุณวฒิของผใู้ หบรกำรท่ีบรษ

ัทฯ ได

ให้รำยละเอียดไว้บนช่องทำง Online ของบริษัทฯ และบนเว็บไซต์ของสมำคมนักวำงแผนกำรเงินไทย ผ่ำนทำง

https://www.tfpa.or.th/ เพื่อยืนยนตวั ตนของผใู้ หบรกำรใหชดเจนก่อนเรมกำรสนทนำ

ข้อ 5. การประเมินแผนการเงน

5.1 เมื่อผูใ้ หบ

ริกำรไดป

ระเมินแผนกำรเงินส่วนบุคคลของลกคำ้ แลว

ผูใ้ หบ

ริกำรจะตองแจง้ ผลกำรประเมิน พรอมให

คำ˚ แนะนำ˚ เบือ

งตน

ที่จะใหแ

ก่ลกคำ

ใหแ

ก่บริษัทฯ ผ่ำนช่องทำง Online ของบริษัทฯ ที่ไดจด

เตรียมไวเ้ พื่อใหลก

คำ้ ของบริษัทฯ

สำมำรถเขำ้ ไปอ่ำนผลกำรประเมินและคำ˚ แนะนำ

ของลกคำ

ไดท

่ีหวั ขอ

ฉัน > แผนกำรเงินของคุณ ทงั้ นี้ กำรจด

ทำ˚ คำ˚ แนะนำ

เบือ

งตน

เกี่ยวกบ

กำรวำงแผนกำรเงินส่วนบุคคลนี้ ผูใ้ หบ

ริกำรจะตอ

งดำ˚ เนินกำรตำมควำมรูควำมเชี่ยวชำญ ตำมหลก

วิชำกำร

อนเป็นท่ียอมรบ

10

5.2 ผูใ้ หบ

ริกำรอำจนด

หมำยลก

คำ้ เพื่อประเมินและใหค

ำ˚ แนะนำ˚ เพิ่มเติมเกี่ยวกบ

กำรวำงแผนกำรเงินส่วนบุคคลแก่

ลกคำ้ ได้ ซงึ ลกคำ้ มีสิทธิพิจำรณำตอบรบกำรนดหมำยดงั กล่ำวไดตำมที่ลกคำ้ เห็นสมควร

ข้อ 6. การกากับดูแลการวางแผนการเงนส่วนบุคคลของผใชู้ ้บรกิ าร

6.1 ผใู้ หบรกำรจะตองทบทวนและปรบ

ปรุงขอมล

ของลกคำ้ ใหเ้ ป็นปัจจุบนอยเู สมอภำยใตระยะเวลำที่เหมำะสม หรือ

เมื่อปรำกฏเหตกำรณเ์ ว่ำขอมล

ที่มีอยนน

ไม่ถูกตอง หรือเกิดควำมคลำดเคลื่อนจำกควำมเป็นจริง โดยผูใ้ หบ

ริกำรจะตองจดส่ง

คำ˚ แจง้ เตือนมำยงั บรษ

ัทฯ เพื่อใหบรษ

ัทฯ แจง้ เตือนเพื่อขอเก็บรวบรวมขอมล

จำกลกคำ้ เพิ่มเติม

6.2 หำ้ มมิใหผ

ใู้ หบรกำรทำ˚ กำรชกนำ

ชกชวน หรือชีช่องทำงแก่ลกคำ้ หรือบคคลใด เพื่อกำรซือ

กำรขำย และ/หรือ กำร

เปลี่ยนแปลงสินทรัพย์ และ/หรือ ผลิตภัณฑ์ทำงกำรเงินของลูกคำ

ยกเว้นเป็นกำรให้คำ

แนะน˚ำ กำรวิเครำะห์ และกำร

ประเมินผลกระทบเกี่ยวกับกำรซือ กำรขำย และ/หรือ กำรเปลี่ยนแปลงสินทรัพย์ และ/หรือ ผลิตภัณฑ์ทำงกำรเงิน เพื่อ

ประกอบกำรพิจำรณำตดสินใจของลกคำ้ เท่ำนน

6.3 ผูใ้ หบ

ริกำรจะตอ

งทบทวนและปรับปรุงแผนกำรเงินใหก

ับลูกคำ้ ตำมปกติอย่ำงนอ

ยปีละ 2 ครงั

เวน

แต่มีเหต

จ˚ำเป็ นที่ ต้องเพิ่มควำมถี่ในกำรปรับปรุงแผนกำรเงิน ทั้งนี้ กรณีที่ ลูกค้ำนัดหมำยก่อนถึงก˚ำหนดตำมปกติ

ผใู้ หบรกำรจะตองอำ˚ นวยควำมสะดวกใหแก่ลกคำ้ ใหส

ำมำรถขอรบบรกำรไดท

นที

6.4 ในกำรปรบ

ปรุงแผนกำรเงินแต่ละรอบนั้น ผูใ้ หบ

ริกำรตอ

งใชขอ

มูลทำงกำรเงิน และขอ

มูลประกอบอื่น ๆ จำก

ลูกคำ

เพิ่มเติม เพื่อให้สำมำรถทำ

กำรปรับปรุงแผนกำรเงินอย่ำงเหมำะสมกับสถำนกำรณ์ ณ ปัจจุบันไดม

ำกที่สุด โดยผู

ใหบ

ริกำรจะตอ

งขอขอมล

ที่เพียงพอจำกลูกคำ้ ภำยในระยะเวลำที่เหมำะสม เพื่อใหส

ำมำรถดำ˚ เนินกำรปรบ

ปรุงแผนกำรเงิน

ใหแก่ลกคำ้ ไดโ้ ดยไม่ล่ำชำ

6.5 หำ้ มมิใหผ

ูใ้ หบ

ริกำรรำยงำนข่ำวสำรหรือแจง้ สถำนกำรณท

ำงกำรเงินใหก

ับลก

คำ้ รำยใดรำยหนึ่งเป็นกำรเฉพำะ

ทรำบ กำรใหคำ˚ แนะนำ˚ และ/หรือกำรวำงแผนทำงกำรเงินของผใู้ หบรกำรจะเกิดขึนเมื่อลกคำ้ นดหมำยและชำ˚ ระค่ำบรกำรตำมที่

บริษัทฯกำ˚ หนดเท่ำนน

อย่ำงไรก็ดี ผูใ้ หบ

ริกำรสำมำรถตอบขอ

สอบถำมของลก

คำ้ เกี่ยวกับคำ˚ ปรก

ษำและคำ˚ แนะนำ˚ ที่ไดใ้ หแก่

ลกคำ้ ไวก่อนแลว้ ได้ เพื่อใหลกคำ้ เกิดควำมรแู ละควำมเขำ้ ใจในคำ˚ ปรกษำและคำ˚ แนะนำ˚ ไดอย่ำงดียิ่งขึน

11

เอกสำรแนบ 3

หลักปฏิบัติการให้บริการวางแผนการเงิน

ผูใ้ หบ

ริกำร นอกจำกจะตอ

งยึดถือและปฏิบติตำมขอกำ˚ หนดกำรทำ˚ งำนของผูใ้ หบ

ริกำรแลว

ผูใ้ หบ

ริกำรจะตอ

งยึดถือ

และนำ˚ ไปปฏิบติตำมหลกปฏิบติกำรใหบรกำรวำงแผนกำรเงิน ซงึ มีดงั ต่อไปนี

1. ตองไม่สื่อสำรไม่ว่ำโดยทำงตรงหรือทำงออมกบลกคำ้ หรือผท

่มีส่วนเกี่ยวของถึงขอมล

ที่เกี่ยวของโดยตรงหรือโดยออ้ ม

กบขอบเขตควำมสำมำรถในกำรปฏิบติหนำ้ ที่ของตนหรือกำรใหบรกำรของตนอย่ำงไม่ถกตองหรือก่อใหเ้ กิดควำมเขำ้ ใจผิด

2. ตองไม่ทำ˚ ใหล กำรเงิน

กคำ้ หรือผม

ีส่วนเกี่ยวของเกิดควำมเขำ้ ใจผิดเกี่ยวกบประโยชนท่จะไดร้ บจำกกำรใหบรกำรกำรวำงแผน

3. ตอ

งเปิดเผยขอมล

ที่เกี่ยวขอ

งกบ

กำรบริกำรวำงแผนกำรเงินทงั้ หมดเพื่อป้องกันไม่ใหลก

คำ้ หรือผูมีส่วนเกี่ยวของเกิด

ควำมเขำ้ ใจผิด

4. ตอ

งไม่ปฏิบัติตนในลักษณะที่เป็นกำรทุจริต ฉ้อโกง หลอกลวง หรือบิดเบือนขอ

เท็จจริง หรือเจตนำใหขอ

มูลที่ไม่

ถกตองหรือก่อใหเ้ กิดควำมเขำ้ ใจผิดต่อลกคำ หรือผูมีส่วนเกี่ยวของ

5. ตอ

งหำรือกับลูกคำ้ ถึงรำยกำรทรพ

ยสินของลูกคำ

(ถำ

มี) ที่ผูป

ระกอบวิชำชีพวำงแผนกำรเงินจะเป็นผูเ้ ก็บรก

ษำ มี

อำ˚ นำจตดสินใจลงทน หรือมีอำ˚ นำจควบคมดแล

6. ตอ

งบันทึกและปรับปรุงข้อมูลรำยกำรกองทุนหรือทรัพยส

ินอื่น ๆ ทั้งหมดของลูกคำ

ที่ผู้ประกอบวิชำชีพวำงแผน

กำรเงินเป็นผเู้ ก็บรกษำหรือมีอำ˚ นำจในกำรใชดลยพินิจแทน

7. ตองแบ่งแยกทรพยส

ินของลกคำ้ ออกจำกทรพยส

ินของตน นำยจำ้ ง หรือของลกคำ้ รำยอื่น ๆ ยกเวนในกรณีที่กฎหมำย

อนุญำต หรือไดร้ บ

ควำมเห็นชอบและถูกระบุไวใ้ นขอ

ตกลงที่เป็นลำยลกษณอก

ษรระหว่ำงทงั้ สองฝ่ ำย รวมทงั้ ตอ

งจดทำ˚ บญชี

ทรพยสินของลกคำ้ แต่ละรำยดว้ ย

8. ตองใหบรกำรโดยคำ˚ นึงถึงประโยชนของลกคำ้ เป็นสำ˚ คญั

9. ตองปฏิบติต่อลกคำ้ อย่ำงยติธรรม และใหบริกำรเยี่ยงผป และชอบธรรม

ระกอบวิชำชีพดว้ ยควำมเป็นกลำงและยึดม่นในสิ่งที่ถูกตอง

10. ตองไม่ใหอคติส่วนบคคลหรือผลประโยชนส่วนตวั มีผลต่อบรกำรทมอบใี่ หแก่ลกคำ

11. ตองใหค

ำ˚ แนะนำ

และ/หรือจดทำ˚ แผนกำรเงินท่ีเหมำะสมกบลกคำ

12. ตอ

งให้คำ

แนะนำ

เฉพำะดำ

นที่ตนมีควำมรูค

วำมสำมำรถ หำกเป็นดำ

นที่ตนไม่มีควำมชำ

นำญ จะตอ

งปรึกษำผู

ประกอบวิชำชีพที่มีคณสมบติเหมำะสมและ/หรือแนะนำ˚ ลกคำ้ ใหติดต่อกบบคคลดงั กล่ำวแทน

12

13. ตองเปิดเผยขอมล

ดงั ต่อไปนีต่อลกคำ้ เป็นลำยลกษณอ

กษร

o รำยละเอียดที่ถูกตอ

งและชัดเจนเข้ำใจง่ำยของสัญญำค่ำตอบแทนที่ผู้ให้บริกำรจะไดร้ ับ ไดแ

ก่ ข้อมูล

ค่ำใช้จ่ำยต่ำง ๆ ของลูกค้ำ รูปแบบและแหล่งที่มำของค่ำตอบแทนของผู้ให้บริกำร และข้อก˚ำหนดที่

ผูใ้ หบ

ริกำรจะสำมำรถไดร้ บ

ค่ำตอบแทนจำกแหล่งอื่น ๆ ได้ พรอ

มระบุแหล่งที่มำของค่ำตอบแทน รวมทง

วิธีกำรคิดค่ำตอบแทนดงั กล่ำว

o รำยละเอียดควำมขัดแย้งทำงผลประโยชน์ที่อำจเกิดขึน

ระหว่ำงลูกค้ำกับผู้ให้บริกำร ได้แก่ ข้อมูล

ควำมสม

พนธท

ำงครอบครว

ทำงสญ

ญำ หรือทำงธุรกิจ หรือขอมล

ที่เกี่ยวขอ

งอื่น ๆ ของผูป

ระกอบวิชำชีพ

วำงแผนกำรเงิน หรือบรษ

ัทนำยจำ้ งที่อำจมีผลต่อควำมสมพนธก

บลกคำ้ อย่ำงมีนยสำ˚ คญ

o ขอมลเกี่ยวกบผใู้ หบรกำรทอำจี่ มีผลต่อกำรตดสินใจของลกคำ้ อย่ำงมีนยสำ˚ คญต่อกำรขอรบบรกำรวำงแผน

กำรเงิน

o ขอมล

ที่ลก

คำ้ ตอ

งกำรทรำบเพื่อใชก

ำ˚ หนดขอบเขตและลกษณะควำมสมพน

ธ์ ไดแ

ก่ ขอมล

ขอบเขตควำมรู

ควำมสำมำรถของผใู้ หบรกำร

o ขอมล

ติดต่อของผใู้ หบรกำรทงั้ นี้ หำกมีกำรเปลี่ยนแปลงใด ๆ เกี่ยวกบขอมล

ดงั กล่ำวขำ้ งตน

ผใู้ หบรกำรตอง

แจง้ ใหลกคำ้ ทรำบโดยทนที

14. ตองไม่กย

ืมเงินจำกลกคำ

ยกเวนในกรณีดงั นี

o ลกคำ้ เป็นบคคลที่เป็นสมำชิกในครอบครวั ของผใู้ หบรกำร

o ลูกคำ

มีสถำนะเป็นหน่วยงำนธุรกิจที่ให้บริกำรกูยืมเงิน และกำรกูยืมดังกล่ำวไม่มีส่วนเกี่ยวขอ

งกับกำร

ใหบรกำรวำงแผนกำรเงินของผใู้ หบรกำร

15. ตองไม่ใหล

กคำ้ กย

ืมเงิน ยกเวนในกรณีดงั นี

o ลกคำ้ เป็นบคคลที่เป็นสมำชิกในครอบครวั ของผใู้ หบรกำร

o ผูใ้ หบ

ริกำรเป็นลูกจำ้ งของหน่วยงำนธุรกิจที่ใหบ

ริกำรกูยืมเงิน และเงินที่ใหก

ูยืมดงั กล่ำวตอ

งเป็นเงินของ

หน่วยงำนธุรกิจ โดยตองไม่เป็นเงินของผใู้ หบรกำร

16. ตอ

งรก

ษำขอมล

ส่วนตัวของลูกคำ้ ไวเ้ ป็นควำมลับ ยกเวน

ในกรณีที่ตอ

งปฏิบัติตำมกระบวนกำรทำงกฎหมำย และ

ขอกำ˚ หนดตำมระเบียบขอ

บังคับ หรือตำมหนำ

ที่ที่ตนมีต่อบริษัทนำยจำ

งหรือผู้ที่เกี่ยวขอ

ง หรือเพื่อแกต่ำงขอ

กล่ำวหำกำร

กระทำ˚ ควำมผิด หรือตองกระทำ˚ กำรใด ๆ แทนลกคำ

17. ตองปกป้องรกษำขอมล

ส่วนตวั และทรพยส

ินของลกคำ้ ที่ผป

ระกอบวิชำชีพวำงแผนกำรเงินเป็นผดู

แลใหปลอดภยดว้ ย

ควำมรอบคอบระมดระวง

ทงั้ นี้ หมำยรวมถึงขอมล

ที่เก็บไวท

งั้ ในรูปเอกสำรและขอมล

อิเล็กทรอนิกส

18. ตองใหบรกำรแก่ลกคำ้ โดยใชว้ ิจำรณญำณในตดสินใจอย่ำงรอบคอบและสมเหตสมผล

19. ตองปฏิบติตำมกฎหมำยและขอกำ˚ หนดตำมระเบียบขอบงั คบท่ีเกี่ยวของกบกำรใหบรกำรวำงแผนกำรเงิน

13

20. ต้องใหบ

ริกำรอย่ำงเป็นมืออำชีพเพื่อใหบ

รรลวุ ต

ถุประสงคต

ำมกฎหมำย และปฏิบติตำมประมวลจรรยำบรรณและ

ควำมรบผิดชอบในฐำนะผประกอบวิชำชีพวำงแผนกำรเงินของสมำคมนกวำงแผนกำรเงินไทย

21. ตองใหบรกำรแก่ลกคำ้ อย่ำงรอบคอบและทนเวลำ

22. ตอ

งศึกษำและประเมินประเภทของสินคำ้ และบริกำรที่จะแนะนำ˚ ใหแ

ก่ลูกคำ

อย่ำงรอบคอบเพื่อให้สอดคล้องกับ

ขอบเขตของขอตกลงกำรใหบรกำรวำงแผนกำรเงินกบลกคำ โดยหน่วยงำนอื่นที่เป็นท่ียอมรบและเชื่อถือได้

ทงั้ นี้ อำจอำ้ งอิงกบผลกำรศกษำและผลประเมินที่จดทำ

23. ตอ

งส่งคืนทรัพยส

ินของลูกคำ

ตำมที่ถูกรอ

งขอในทันทีที่ทำ˚ ไดห

รือตำมกรอบระยะเวลำที่กำ

หนดในข้อตกลงกำร

ใหบรกำรวำงแผนกำรเงินกบลกคำ้

24. ตองไดร้ บควำมเห็นชอบจำกลกคำ้ ถึงบรกำรท่ีผใู้ หบรกำรจะนำ˚ เสนอ

25. ตอ

งพยำยำมที่จะสื่อสำรให้ลูกคำ้ เขำ

ใจคำ˚ แนะนำ˚ กำรวำงแผนกำรเงินเพื่อให้ลูกคำ้ มีขอ

มูลอย่ำงเพียงพอในกำร

ตดสินใจ

26. ตองปฏิบติตำมประมวลจรรยำบรรณและควำมรบผิดชอบในฐำนะผป

ระกอบวิชำชีพวำงแผนกำรเงิน

14