Common use of ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA Clause in Contracts

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника не є податковими резидентами США (якщо інша інформація не надана Вкладником та/або його довіреною особою до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів). 14.3. На вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентства, у тому числі надати заповнену відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCA. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, та у разі набуття Статусу податкового резидентства США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.4. Якщо Вкладник або довірена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповнення, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентства, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавства, в т.ч. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.6. Банк не несе відповідальності перед Вкладником, довіреною особою Вкладника, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладника, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносин, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.115.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за ДКО Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцим Договором, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 15.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.315.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 15.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену Договором відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених Договором. 14.415.5. Підписанням Клієнтом Заяви на приєднання Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на рахунки або з рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 15.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (зокрема Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 15.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у розділі 15 (із підпунктами) Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA ДКО, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. 15.8. На підставі Договору та шляхом підписання Заяви на приєднання Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких рахунків (у тому числі з рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 15.9. У разі розірвання відсутності або недостатності в Клієнта коштів на рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та комісій, пов’язаних з купівлею/обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою отримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, що не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 15.10. Протягом строку дії Договору Банк має право витребувати, а Клієнт (Уповноважена особа Клієнта) зобов’язаний(і) надавати на вимогу Банку документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або закриття всіх верифікації (в тому числі аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також для уточнення інформації щодо Клієнта, вивчення особи Клієнта, а також документи і відомості щодо ідентифікації, верифікації та вивчення Уповноважених осіб Клієнта, осіб, на користь яких Клієнт надав Банку доручення на договірне списання коштів з рахунка, або окремих осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах якої діє Клієнт при проведенні операції, та іншу інформацію чи документи відповідно до вимог законодавства України, умов цього Договору, внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу, у тому числі вимог FATCA. У разі ненадання Клієнтом (Уповноваженою особою Клієнта) документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, договори (фінансові операції) не укладаються (не здійснюються). 15.11. У випадку відсутності в Банку необхідної інформації та документів, передбачених цим Договором та/або окремо затребуваних Банком, до їх надання Клієнтом або Уповноваженою особою Банк має право на власний розсуд: або зупинити (тимчасово) проведення операції Клієнта/на користь Клієнта, або відмовитись від проведення таких операцій, або закрити рахунок/рахунки Клієнта в односторонньому порядку. 15.12. У разі ненадання Клієнтом або Уповноваженою особою Клієнта на письмову вимогу Банку необхідної інформації та документів протягом 10 (десять) календарних днів з моменту направлення вимоги, Банк має право відмовити Клієнту в обслуговуванні рахунків Вкладника (зокрема, припинити прийняття і виконання розрахункових документів Клієнта та здійснення операцій за ініціативою Клієнта або закрити всі чи окремі рахунки). 15.13. Сторони погодилися, що Банк повертає має право у випадках, передбачених цим Договором, закрити рахунок/рахунки за направленням попередньо письмового повідомлення або зазначення відповідної інформації у виписці по рахунку. 15.14. Якщо рахунок закривається за відповідним повідомленням Банку та Клієнт не надав заяви, у якій зазначений спосіб отримання залишку на рахунку або у визначений Клієнтом спосіб не можливо повернути кошти (не відповідає режиму рахунка, заборонений законодавством, зазначені невірні реквізити рахунків тощо), залишок коштів на рахунку Вкладнику рахунку, який закривається Банком, перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостейрозпорядження цими коштами. 14.515.15. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформаціїНа залишок коштів, що запитується Банкомбули перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентствапроценти не нараховуються. 14.615.16. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-будь- які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладникарахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.715.17. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 15.18. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по рахункам або відмови від їх проведення, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов Договору, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.116.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за ДКО Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцим Договором, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 16.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.316.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 16.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену Договором відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених Договором. 14.416.5. Підписанням Клієнтом Заяви на приєднання Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на рахунки або з рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 16.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 16.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у розділі 16 (із підпунктами) Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA ДКО, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. 16.8. На підставі Договору та шляхом підписання Заяви на приєднання Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких рахунків (у тому числі з рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 16.9. У разі розірвання відсутності або недостатності в Клієнта коштів на рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та комісій, пов’язаних з купівлею/обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою отримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, що не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 16.10. Протягом строку дії Договору Банк має право витребувати, а Клієнт (Уповноважена особа Клієнта) зобов’язаний(і) надавати на вимогу Банку документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або закриття всіх верифікації (в тому числі аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також для уточнення інформації щодо Клієнта, вивчення особи Клієнта, а також документи і відомості щодо ідентифікації, верифікації та вивчення Уповноважених осіб Клієнта, осіб, на користь яких Клієнт надав Банку доручення на договірне списання коштів з рахунка, або окремих осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах якої діє Клієнт при проведенні операції, та іншу інформацію чи документи відповідно до вимог законодавства України, умов цього Договору, внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу, у тому числі вимог FATCA. У разі ненадання Клієнтом (Уповноваженою особою Клієнта) документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, договори (фінансові операції) не укладаються (не здійснюються). 16.11. У випадку відсутності в Банку необхідної інформації та документів, передбачених цим Договором та/або окремо затребуваних Банком, до їх надання Клієнтом або Уповноваженою особою Банк має право на власний розсуд: або зупинити (тимчасово) проведення операції Клієнта/на користь Клієнта, або відмовитись від проведення таких операцій, або закрити рахунок/рахунки Клієнта в односторонньому порядку. 16.12. У разі ненадання Клієнтом або Уповноваженою особою Клієнта на письмову вимогу Банку необхідної інформації та документів протягом 10 (десять) календарних днів з моменту направлення вимоги, Банк має право відмовити Клієнту в обслуговуванні рахунків Вкладника (зокрема, припинити прийняття і виконання розрахункових документів Клієнта та здійснення операцій за ініціативою Клієнта або закрити всі чи окремі рахунки). 16.13. Сторони погодилися, що Банк повертає має право у випадках, передбачених цим Договором, закрити рахунок/рахунки за направленням попередньо письмового повідомлення або зазначення відповідної інформації у виписці по рахунку. 16.14. Якщо рахунок закривається за відповідним повідомленням Банку та Клієнт не надав заяви, у якій зазначений спосіб отримання залишку на рахунку або у визначений Клієнтом спосіб не можливо повернути кошти (не відповідає режиму рахунка, заборонений законодавством, зазначені невірні реквізити рахунків тощо), залишок коштів на рахунку Вкладнику рахунку, який закривається Банком, перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостейрозпорядження цими коштами. 14.516.15. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформаціїНа залишок коштів, що запитується Банкомбули перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентствапроценти не нараховуються. 14.616.16. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-будь- які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладникарахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.716.17. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 16.18. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по рахункам або відмови від їх проведення, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов Договору, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Клієнт підписанням цього Договору надає право (дозвіл) Банку розкривати U.S. Internal Revenue Service (надалі – IRS) інформацію стосовно Клієнта та його операцій, що становить банківську таємницю, у випадку, якщо Клієнт є Specified U.S. Person або U.S. Owned Foreign Entity (надалі – Податковий резидент США) у розумінні розділу U.S. Internal Revenue Code of 1986, відомому як Foreign Account Tax Compliance Act, включаючи U.S. Treasury Regulations Relation to Information Reporting by Foreign Financial Institutions and Withholding on Certain Payments to Foreign Financial Institutions and Other Foreign Entities та роз’яснення IRS (надалі – FATCA). 8.2. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2IRS як «Учасник» (Participating FFI). Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за Договором Банк застосовуватиме положення, передбачені цією Статтею 8 Договору. Банк має право витребувати, а Клієнт зобов’язаний надавати на вимогу Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США та документи відповідно до вимог законодавства України, умов Договору, внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу, у тому числі вимог FATCA). Вкладник та/Зокрема, з метою дотримання вимог FATCA Клієнт та Уповноважені особи Клієнта1 зобов‘язані надавати Банку документи та інформацію зазначені нижче у цій Статті 8 Договору. Уклавши Договір Клієнт, як суб’єкт Персональних даних, добровільно надає Банку свою письмову безумовну згоду на передачу Банком персональних даних Клієнта IRS у випадку, якщо Клієнт є Specified U.S. Person, або 1 Уповноважена особа Клієнта – для цілей цієї Статті 8 під Уповноваженою особою розуміються фізичні особи, які на законних підставах діють від імені та за дорученням Клієнта при виконанні Договору, у тому числі розпорядженні Рахунком, на підставі довіреності, засвідченої нотаріально або його довірена особа уповноваженим працівником Банку. U.S. Owned Foreign Entity згідно з FATCA та будь-яким третім особам, в тому числі будь-яким третім особам, що знаходяться за межами території України, що можуть бути задіяні Банком в процесі здійсненні банківської діяльності. 8.3. Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт, Уповноважені особи Клієнта не є податковими Податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом/Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США IRS формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного податкового номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.4. На вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа Клієнт та Уповноважені особи Клієнта зобов’язані надавати на вимогу Банку, у визначений Банком строк, інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу2, у тому числі на вимогу Банку надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США форму IRS форми W8 чи W9 та/(або інші документи відповідно до вимог іншу інформацію та документи, передбачені FATCA). Вкладник та/або його довірена особа Клієнт та Уповноважені особи Клієнта зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу (не пізніше 10 календарних днів з дати такої зміни), та у разі набуття Статусу податкового резидентства статусу Податкового резидента США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані негайно (не пізніше 10 календарних днів з дати набуття статусу Податкового резидента США) надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN)) Вкладника та/або довіреної особи ВкладникаСША. 14.48.5. Клієнт та Уповноважена особа Клієнта надають Банку згоду здійснювати передачу персональних даних Клієнта та Уповноважених осіб Клієнта, розкриття банківської таємниці, персональних даних та іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: – IRS при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; – особам, що приймають участь в переказі коштів на Рахунки Клієнта (наприклад, банкам-кореспондентам, платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесінг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Відповідно до законодавства України та на підставі згоди Клієнта Банк має право розкрити (передати) інформацію, яка становить банківську або комерційну таємницю, персональні дані та іншу конфіденційну інформацію у зв‘язку із здійсненням фінансового моніторингу, а також з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, при наданні звітності IRS в порядку та обсягах, визначених FATCA, а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.7. Банк має право відмовити Клієнту у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених в списку Specially Designated Nationals and Blocked Persons, що складається the Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (надалі – OFAC SDN List), the Council of the European Union та платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), або через осіб, що не додержуються вимог FATCA. 8.8. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених в пункті 8.2 цієї Статті 8 Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавства, в т.ч. FATCA вчиняти наступні дії: – закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки Клієнта та/або відмовитися від надання послуг за Договором, від підписання Заяв, проведення операцій за рахунками Вкладника по Рахункам Клієнта чи призупинити (тимчасово) операції за нимипо ним, та/або розірвати Договір. 8.9. У разі розірвання Договору та/Банк, за умови направлення на адресу Клієнта, вказану в цьому Договорі, письмового попередження про закриття Рахунку Клієнта не пізніше ніж за 10 (Десять) днів до дати його закриття, має право закрити Рахунок клієнта у випадку відмови Клієнта від надання інформації згідно з вимогами FATCA, або закриття всіх ненадання зазначеної інформації у встановлений Банком строк. 8.10. Банк має право відмовити Клієнту у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк через осіб, що не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання додержуються вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.11. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою ВкладникаУповноваженими особами Клієнта, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (вимог FATCA банками-кореспондентами, IRS та іншими особами, що приймають участь в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносинпереказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Xxxxxx за цім Договором Xxxx застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцими Правилами, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 8.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Xxxxxx та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA- ідентифікації. 8.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену ДКР відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених ДКБО. 14.48.5. Підписанням Клієнтом Заяви про прийняття пропозиції Банку Клієнтом Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за ДКО з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 8.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк наведених у п.4.1. Розділу 4 цього Договору, Xxxx має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA Договорі, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки та/або відмовитися від надання послуг за ДоговоромДУО, проведення операцій за рахунками Вкладника Рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати ДоговірДКБО. 8.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви - договору про прийняття пропозиції Банку Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків , а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Xxxxxx вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 8.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності в Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Xxxxxxx купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків- кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.78.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 8.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по Рахункам або відмови від їх проведення, замороження активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов ДКБО, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цім Договором Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцими Правилами, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 8.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA- ідентифікації. 8.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену ДКР відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених ДКБО. 14.48.5. Підписанням Клієнтом Заяви про прийняття пропозиції Банку Клієнтом Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за ДКО з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 8.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у п.4.1. Розділу 4 цього Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA Договорі, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки та/або відмовитися від надання послуг за ДоговоромДУО, проведення операцій за рахунками Вкладника Рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати ДоговірДКБО. 8.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви - договору про прийняття пропозиції Банку Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків , а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 8.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності в Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків- кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.78.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 8.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по Рахункам або відмови від їх проведення, замороження активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов ДКБО, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Xxxxxx за цім Договором Xxxx застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцими Правилами, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 8.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Xxxxxx та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA- ідентифікації. 8.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W- 9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену ДКР відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених ДКБО. 14.48.5. Підписанням Клієнтом Заяви про прийняття пропозиції Банку Клієнтом Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за ДКО з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 8.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк наведених у п.4.1. Розділу 4 цього Договору, Xxxx має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA Договорі, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки та/або відмовитися від надання послуг за ДоговоромДУО, проведення операцій за рахунками Вкладника Рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати ДоговірДКБО. 8.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви - договору про прийняття пропозиції Банку Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків , а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Xxxxxx вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 8.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності в Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Xxxxxxx купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків- кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.78.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 8.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по Рахункам або відмови від їх проведення, замороження активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов ДКБО, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.115.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за ДКО Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцим Договором, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 15.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.315.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 15.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену Договором відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених Договором. 14.415.5. Підписанням Клієнтом Заяви на приєднання Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на рахунки або з рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 15.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 15.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у розділі 15 (із підпунктами) Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA ДКО, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. 15.8. На підставі Договору та шляхом підписання Заяви на приєднання Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких рахунків (у тому числі з рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 15.9. У разі розірвання відсутності або недостатності в Клієнта коштів на рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та комісій, пов’язаних з купівлею/обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою отримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, що не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 15.10. Протягом строку дії Договору Банк має право витребувати, а Клієнт (Уповноважена особа Клієнта) зобов’язаний(і) надавати на вимогу Банку документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або закриття всіх верифікації (в тому числі аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також для уточнення інформації щодо Клієнта, вивчення особи Клієнта, а також документи і відомості щодо ідентифікації, верифікації та вивчення Уповноважених осіб Клієнта, осіб, на користь яких Клієнт надав Банку доручення на договірне списання коштів з рахунка, або окремих осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах якої діє Клієнт при проведенні операції, та іншу інформацію чи документи відповідно до вимог законодавства України, умов цього Договору, внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу, у тому числі вимог FATCA. У разі ненадання Клієнтом (Уповноваженою особою Клієнта) документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, договори (фінансові операції) не укладаються (не здійснюються). 15.11. У випадку відсутності в Банку необхідної інформації та документів, передбачених цим Договором та/або окремо затребуваних Банком, до їх надання Клієнтом або Уповноваженою особою Банк має право на власний розсуд: або зупинити (тимчасово) проведення операції Клієнта/на користь Клієнта, або відмовитись від проведення таких операцій, або закрити рахунок/рахунки Клієнта в односторонньому порядку. 15.12. У разі ненадання Клієнтом або Уповноваженою особою Клієнта на письмову вимогу Банку необхідної інформації та документів протягом 10 (десять) календарних днів з моменту направлення вимоги, Банк має право відмовити Клієнту в обслуговуванні рахунків Вкладника (зокрема, припинити прийняття і виконання розрахункових документів Клієнта та здійснення операцій за ініціативою Клієнта або закрити всі чи окремі рахунки). 15.13. Сторони погодилися, що Банк повертає має право у випадках, передбачених цим Договором, закрити рахунок/рахунки за направленням попередньо письмового повідомлення або зазначення відповідної інформації у виписці по рахунку. 15.14. Якщо рахунок закривається за відповідним повідомленням Банку та Клієнт не надав заяви, у якій зазначений спосіб отримання залишку на рахунку або у визначений Клієнтом спосіб не можливо повернути кошти (не відповідає режиму рахунка, заборонений законодавством, зазначені невірні реквізити рахунків тощо), залишок коштів на рахунку Вкладнику рахунку, який закривається Банком, перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостейрозпорядження цими коштами. 14.515.15. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформаціїНа залишок коштів, що запитується Банкомбули перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентствапроценти не нараховуються. 14.615.16. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-будь- які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладникарахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.715.17. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 15.18. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по рахункам або відмови від їх проведення, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов Договору, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.111.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентомДля виконання вимог FATCA у відносинах Xxxxxx за Договором Xxxx застосовуватиме положення, передбачені цим розділом Договору. 11.2. Клієнт засвідчує та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника він та його власники істотної участі не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом/власником істотної участі Xxxxxxx не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN) Клієнта або Власника істотної участі Клієнта). Банк має право визначати форму подання такої інформації Клієнт обізнаний та необхідність витребування додаткових документівусвідомлює, що підтверджують наявність Клієнт відповідно до FATCA вважається податковим резидентом США, якщо такий Податковий статус буде визначено стосовно Клієнта або відсутність відповідних фактів)власника істотної участі Клієнта. 14.311.3. На Клієнт, а також його власники істотної участі та уповноважені особи зобов’язані надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену на вимогу Банку надавати заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або Клієнт, а також його довірена особа власники істотної участі та уповноважені особи зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, та у разі набуття Статусу статусу податкового резидентства резидента США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.411.4. Клієнт, його власники істотної участі та уповноважені особи надають Банку згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних фізичних осіб, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що приймають участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам- кореспондентам, Платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 11.5. Якщо Вкладник Клієнт, власник істотної участі або довірена уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій за цим розділом Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчиняти наступні дії: − в порядку, передбаченому Договором, здійснювати договірне списання з Рахунків Клієнта коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в т.ч. FATCA розмірі 30 % від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або − закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки Клієнта та/або відмовитися від надання послуг за Договором, від підписання заяв, проведення операцій за рахунками Вкладника по Рахункам Клієнта чи призупинити (тимчасово) операції за нимипо ним, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.611.6. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладникайого власниками істотної участі, уповноваженими особами, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (вимог FATCA з боку Податкової служби США, банків кореспондентів та інших осіб, що приймають участь в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносинпереказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.17.1. Вкладник підписанням цього Договору надає право (дозвіл) Банку розкривати U.S. Internal Revenue Service (надалі – IRS) інформацію стосовно Вкладника та його операцій, що становить банківську таємницю, у випадку, якщо Вкладник є Specified U.S. Person або U.S. Owned Foreign Entity (надалі – Податковий резидент США) у розумінні розділу U.S. Internal Revenue Code of 1986, відомому як Foreign Account Tax Compliance Act, включаючи U.S. Treasury Regulations Relation to Information Reporting by Foreign Financial Institutions and Withholding on Certain Payments to Foreign Financial Institutions and Other Foreign Entities та роз’яснення IRS (надалі – FATCA). 7.2. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2IRS як «Учасник» (Participating FFI). Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за Договором Банк застосовуватиме положення, передбачені цією Статтею 7 Договору. Банк має право витребувати, а Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані зобов’язаний надавати на вимогу Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США та документи відповідно до вимог законодавства України, умов Договору, внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу, у тому числі вимог FATCA). Зокрема, з метою дотримання вимог FATCA Вкладник та Уповноважені особи Вкладника1 зобов‘язані надавати Банку документи та інформацію зазначені нижче у цій Статті 7 Договору. Уклавши Договір Вкладник, як суб’єкт Персональних даних, добровільно надає Банку свою письмову безумовну згоду на передачу Банком персональних даних Вкладника IRS у випадку, якщо Вкладник є Specified U.S. Person, або U.S. Owned Foreign Entity згідно з FATCA та будь-яким третім особам, в тому числі будь-яким третім особам, що знаходяться за межами території України, що можуть бути задіяні Банком в процесі здійсненні банківської діяльності. 7.3. Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладник, Уповноважені особи Вкладника не є податковими Податковими резидентами США (якщо інша інформація Вкладником/Уповноваженою особою Вкладника не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формііншої 1 Уповноважена особа Вкладника – для цілей цієї Статті 7 під Уповноваженою особою розуміються фізичні особи, що засвідчена належним чиномякі на законних підставах діють від імені та за дорученням Вкладника при виконанні Договору, у тому числі розпорядженні Рахунком, на підставі довіреності, засвідченої нотаріально або уповноваженим працівником Банку. інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США IRS формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного податкового номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність Вкладника або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Вкладника). 14.37.4. На вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа та Уповноважені особи Вкладника зобов’язані надавати на вимогу Банку, у визначений Банком строк, інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу2, у тому числі на вимогу Банку надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США форму IRS форми W8 чи W9 та/(або інші документи відповідно до вимог іншу інформацію та документи, передбачені FATCA). Вкладник та/або його довірена особа та Уповноважені особи Вкладника зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу (не пізніше 10 календарних днів з дати такої зміни), та у разі набуття Статусу податкового резидентства статусу Податкового резидента США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані негайно (не пізніше 10 календарних днів з дати набуття статусу Податкового резидента США) надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN)) Вкладника та/або довіреної особи ВкладникаСША. 14.47.5. Вкладник та Уповноважена особа Вкладника надають Банку згоду здійснювати передачу персональних даних Вкладника та Уповноважених осіб Вкладника, розкриття банківської таємниці, персональних даних та іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: – IRS при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; – особам, що приймають участь в переказі коштів на Рахунки Вкладника (наприклад, банкам- кореспондентам, платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесінг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 7.6. Відповідно до законодавства України та на підставі згоди Вкладника Банк має право розкрити (передати) інформацію, яка становить банківську або комерційну таємницю, персональні дані та іншу конфіденційну інформацію у зв‘язку із здійсненням фінансового моніторингу, а також з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, при наданні звітності IRS в порядку та обсягах, визначених FATCA, а також в інших випадках, передбачених FATCA. 7.7. Банк має право відмовити Вкладнику у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів) зазначених в списку Specially Designated Nationals and Blocked Persons, що складається the Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasure (надалі – OFAC SDN List), the Council of the European Union та платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), або через осіб, що не додержуються вимог FATCA. 7.8. Якщо Вкладник або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених в пункті 7.2 цієї Статті 7 Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавства, в т.ч. FATCA вчиняти наступні дії: – закрити всі або окремі рахунки Рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, від підписання Заяв, проведення операцій за рахунками по Рахункам Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за нимипо ним, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.57.9. Вкладник розуміє та приймає усі ризикиБанк, за умови направлення на адресу Вкладника, вказану в тому числі фінансовіцьому Договорі, пов’язані із недотриманням Вкладником або письмового попередження про закриття Рахунку Вкладника не пізніше ніж за 10 (Десять) днів до дати його довіреною особою вимог FATCA та відмовою закриття, має право закрити Рахунок Вкладника у випадку відмови Вкладника від надання інформаціїінформації згідно з вимогами FATCA, або ненадання зазначеної інформації у встановлений Банком строк. 7.10. Банк має право відмовити Вкладнику у здійсненні платежів на користь одержувачів (бенефіціарів), або через осіб, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентстване додержуються вимог FATCA. 14.67.11. Банк не несе відповідальності перед Вкладником, довіреною особою Уповноваженими особами Вкладника, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (вимог FATCA банками-кореспондентами, IRS та іншими особами, що приймають участь в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносинпереказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.110.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, Депозитарна установа під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства зареєстрована Податковою службою США зі статусом «Учасника» (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCAParticipating FFI). Вкладник та/або його довірена особа Для виконання вимог FATCA у відносинах Xxxxxx за Договором Депозитарна установа застосовуватиме положення, передбачені цією статтею Договору. 10.2. Депонент засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Депонент не є податковими резидентами Податковим резидентом США (якщо інша інформація Депонентом не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, Депозитарної установи іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів)TIN) Депонента. 14.310.3. На Депонент зобов’язаний протягом 3 (трьох) Робочих днів надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Депозитарної установи інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу Депонента та Уповноважених осіб, у тому числі надати заповнену на вимогу Депозитарної установи надавати заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 (у випадку відсутності статусу резидента США) чи W-9 (у випадку наявності статусу резидента США). Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Депонент зобов’язаний протягом 10 робочих 3 (трьох) Робочих днів проінформувати Банк повідомляти Депозитарну установу про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентствазасвідчень та гарантій, зазначених в пункті 10.2 Умов договору, зміну Податкового статусу Депонента та Уповноважених осіб, та у разі набуття Статусу податкового резидентства США протягом дії Договору, Вкладник Депонентом та/або його довірена особа зобов’язані Уповноваженою особою статусу Податкового резидента США протягом 3 (трьох) Робочих днів надати до Банку Депозитарної установи належним чином заповнену форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.410.4. Депонент та Уповноважені особи надають Депозитарній установі згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних фізичних осіб, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Депозитарною установою вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковій службі США/іншому уповноваженому органу при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що приймають участь в переказах на рахунки або з рахунків Депонента в Депозитарній установі, а також в інших випадках, передбачених FATCA. 10.5. Якщо Вкладник або довірена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Депонент не надали необхідної інформації надав необхідну інформацію для визначення Статусу податкового резидентствапроведення FATCA-ідентифікації, форми, які були надані Вкладнику для заповненняв тому числі стосовно Уповноважених осіб, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк наведених в пункті 10.3 Умов договору, Депозитарна установа має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - в порядку, передбаченому пунктами 11.11-11.12 Умов договору, здійснювати договірне списання коштів з банківських рахунків Депонента, відкритих в т.ч. Депозитарній установі, з метою утримання «штрафного» податку (withholding tax) в розмірі 30% від визначених у відповідності до FATCA сум переказів (оподатковуваного доходу) Депонента з наступним направленням списаних коштів з рахунків Депозитарної установи до Податкової служби США/іншого уповноваженого органу в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Депонента в Депозитарній установі та/або відмовитися від надання послуг за Договоромдоговорами, укладеними між Сторонами, відмовитися від проведення операцій за рахунками Вкладника Депонента в Депозитарній установі чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкидоговори, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостейукладені між Сторонами. 14.510.6. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.6. Банк Депозитарна установа не несе відповідальності перед Вкладником, довіреною особою ВкладникаДепонентом, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківрахунків Депонента в Депозитарній установі, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладникатакими рахунками, якщо такі відповідні наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Депозитарної установи, зокрема Податкової служби США/іншого уповноваженого органу та осіб, що приймають участь у переказах на такі рахунки або з розірванням договірних відносинтаких рахунків, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.710.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами Після набуття чинності міждержавною угодою між Україною та США стосовно впровадження FATCA, Сторони зобов’язуються у відносинах щодо рахунків Депонента в Депозитарній установі застосовувати процедури, передбачені міждержавною угодою. При виникненні суперечностей між міждержавною угодою та Умовами договору, положення міждержавної угоди матимуть переважну силу; положення Умов договору розглядатимуться як такі, що діють додатково до положень міждержавної угоди. Депонент надає Депозитарній установі згоду на виконання всіх дій, необхідних для дотримання Депозитарною установою вимог FATCA, в порядку та з дотриманням процедур, передбачених міждержавною угодою (в тому числі здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два з рахунків Депонента, передачу/розкриття банківської таємниці та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення конфіденційної інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуза Договором, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАперсональних даних, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентамтощо), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.17.1. Клієнт підписанням цього Договору надає право (дозвіл) Банку розкривати U.S. Internal Revenue Service (надалі – IRS) інформацію стосовно Клієнта та його операцій, що становить банківську таємницю, у випадку, якщо Клієнт є Specified U.S. Person або U.S. Owned Foreign Entity (надалі – Податковий резидент США) у розумінні розділу U.S. Internal Revenue Code of 1986, відомому як Foreign Ac- count Tax Compliance Act, включаючи U.S. Treasury Regulations Relation to Information Reporting by Foreign Financial Institutions and Withholding on Certain Payments to Foreign Financial Institutions and Other Foreign Entities та роз’яснення IRS (надалі – FATCA). 7.2. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2IRS як «Учасник» (Participating FFI). Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за Договором Банк застосовуватиме положення, передбачені цією Статтею 7 Договору. Банк має право витребувати, а Клієнт зобов’язаний надавати на вимогу Банку інформацію та документи відповід- но до вимог законодавства України, умов Договору, внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу, у тому числі ви- мог FATCA. Зокрема, з метою дотримання вимог FATCA Клієнт та Уповноважені особи Клієнта1 зобов‘язані надавати Банку докумен- ти та інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи зазначені нижче у цій Статті 7 Договору. Уклавши Договір Клієнт, як суб’єкт Персональних даних, добровільно на- дає Банку свою письмову безумовну згоду на передачу Банком персональних даних Клієнта IRS у випадку, якщо Клієнт є Specified U.S. Person, або U.S. Owned Foreign Entity згідно з FATCA та будь-яким третім особам, в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківтому числі будь-яким третім особам, зокремащо зна- ходяться за межами території України, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)що можуть бути задіяні Банком в процесі здійсненні банківської діяльності. 7.3. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт, Уповноважені особи Клієнта не є податковими Податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієн- том/Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США IRS формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного податкового номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.37.4. На Клієнт та Уповноважені особи Клієнта зобов’язані надавати на вимогу Банку, у визначений Банком строк, інформацію та докумен- ти, що стосуються їх Податкового статусу2, у тому числі на вимогу Банку Вкладник та/надати заповнені відповідно до вимог IRS форми W8 чи W9 (або його довірена особа зобов’язані надавати іншу інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентства, у тому числі надати заповнену відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог передбачені FATCA). Вкладник та/або його довірена особа Клієнт та Уповноважені особи Клієнта зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу (не пізніше 10 календарних днів з дати такої зміни), та у разі набуття Статусу податкового резидентства США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена статусу Податкового 1 Уповноважена особа зобов’язані надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.4. Якщо Вкладник або довірена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку не надали необхідної інформації Клієнта – для визначення Статусу податкового резидентства, формицілей цієї Статті 7 під Уповноваженою особою розуміються фізичні особи, які були надані Вкладнику для заповнення, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентства, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавства, в т.ч. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися на законних підставах діють від надання послуг імені та за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.6. Банк не несе відповідальності перед Вкладником, довіреною особою Вкладника, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладника, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносин, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органудорученням Клієнта при виконанні Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАрозпорядженні Рахунком, та/на підставі довіреності, засвідченої нотаріально або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щоуповноваженим працівником Банку.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.110.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України Депозитарна установа під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрована Податковою службою США зі статусом «Учасника» (Participating FFI). Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за Договором Депозитарна установа застосовуватиме положення, передбачені цією статтею Договору. 10.2. Депонент засвідчує та гарантує, що Депонент та його Власники істотної участі не є фінансовим агентом, та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник Податковими резидентами США та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківДепонента застосовуються виключення, зокремапередбачені FATCA, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника не є податковими резидентами США з інших підстав (якщо інша інформація Депонентом / Власником істотної участі Депонента не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, Депозитарної установи іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN) Депонента або Власника істотної участі Депонента). Банк має право визначати форму подання такої інформації Депонент обізнаний та необхідність витребування додаткових документівусвідомлює, що підтверджують наявність Депонент відповідно до FATCA вважається Податковим резидентом США, якщо такий Податковий статус буде визначено стосовно Депонента або відсутність відповідних фактівВласника істотної участі Депонента в будь-який момент протягом дії Договору. Якщо Депонент здійснює наступні види діяльності: довірче управління фінансовими активами; залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення; послуги у сфері страхування; інвестиційна діяльність у фінансові активи; або є холдинговою компанією групи, до складу якої входять учасники, що здійснюють один із вищезазначених видів діяльності, цим Депонент засвідчує та гарантує, що Депонент зареєстрований Податковою службою США (зі статусом Participating FFI або Registered Deemed-Compliant FFI), підтвердив це відповідними документами та самостійно вживає всіх заходів із дотримання вимог FATCA. 14.310.3. На Депонент зобов’язаний протягом 3 (трьох) Робочих днів надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Депозитарної установи інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу Депонента, Власників істотної участі та Уповноважених осіб, у тому числі надати заповнену на вимогу Депозитарної установи надавати заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/форми W-8 (зокрема, у наступних випадках: у разі відсутності статусу резидента США, якщо до Депонента не застосовуються вимоги FATCA або інші документи відповідно до вимог FATCAякщо Депонент здійснює види діяльності, зазначені в абзаці другому пункту 10.2 Договору) чи W-9 (у випадку наявності статусу резидента США). Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Депонент зобов’язаний протягом 10 робочих 3 (трьох) Робочих днів проінформувати Банк повідомляти Депозитарну установу про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентствазасвідчень та гарантій, зазначених в пункті 10.2 Умов договору, зміну Податкового статусу Депонента, Власників істотної участі та Уповноважених осіб, та у разі набуття Статусу податкового резидентства США протягом дії ДоговоруДепонентом, Вкладник Власником істотної участі та/або його довірена особа зобов’язані Уповноваженою особою статусу Податкового резидента США протягом 3 (трьох) Робочих днів надати до Банку Депозитарної установи належним чином заповнену форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSNTIN). 10.4. Депонент, ITIN)) Вкладника його Власники істотної участі та Уповноважені особи надають Депозитарній установі згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних фізичних осіб, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Депозитарною установою вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковій службі США/іншому уповноваженому органу при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що приймають участь в переказах на рахунки або з рахунків Депонента в Депозитарній установі, а також в інших випадках, передбачених FATCA. 10.5. Якщо Депонент не надав необхідну інформацію для проведення FATCA-ідентифікації, в тому числі стосовно Власників істотної участі та/або довіреної особи Вкладника. 14.4. Якщо Вкладник або довірена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняУповноважених осіб, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк наведених в пункті 10.2 Умов договору, Депозитарна установа має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - в порядку, передбаченому пунктами 11.11-11.12 Умов договору, здійснювати договірне списання коштів з банківських рахунків Депонента, відкритих в т.ч. Депозитарній установі, з метою утримання «штрафного» податку (withholding tax) в розмірі 30% від визначених у відповідності до FATCA сум переказів (оподатковуваного доходу) Депонента з наступним направленням списаних коштів з рахунків Депозитарної установи до Податкової служби США/іншого уповноваженого органу в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Депонента в Депозитарній установі та/або відмовитися від надання послуг за Договоромдоговорами, укладеними між Сторонами, відмовитися від проведення операцій за рахунками Вкладника Депонента в Депозитарній установі чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкидоговори, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостейукладені між Сторонами. 14.510.6. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.6. Банк Депозитарна установа не несе відповідальності перед Вкладником, довіреною особою ВкладникаДепонентом, його Власниками істотної участі, Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківрахунків Депонента в Депозитарній установі, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладникатакими рахунками, якщо такі відповідні наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Депозитарної установи, зокрема Податкової служби США/іншого уповноваженого органу та осіб, що приймають участь у переказах на такі рахунки або з розірванням договірних відносинтаких рахунків, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.710.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами Після набуття чинності міждержавною угодою між Україною та США стосовно впровадження FATCA, Сторони зобов’язуються у відносинах щодо рахунків Депонента в Депозитарній установі застосовувати процедури, передбачені міждержавною угодою. При виникненні суперечностей між міждержавною угодою та Умовами договору, положення міждержавної угоди матимуть переважну силу; положення Умов договору розглядатимуться як такі, що діють додатково до положень міждержавної угоди. Депонент надає Депозитарній установі згоду на виконання всіх дій, необхідних для дотримання Депозитарною установою вимог FATCA, в порядку та з дотриманням процедур, передбачених міждержавною угодою (в тому числі здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два з рахунків Депонента, передачу/розкриття банківської таємниці та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення конфіденційної інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуза Договором, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАперсональних даних, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентамтощо), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.115.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цім Договором, Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцим Договором, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 15.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.315.3. На Клієнт підписанням Заяви-анкети (Заяви про приєднання до частини 1 Публічної пропозиції) гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для належної перевірки, у т.ч. ідентифікації/ верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 15.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/форми W-8 або інші документи відповідно до вимог FATCAW-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої свого Податкового статусу та Податкового статусу 15.5. Підписанням Клієнтом Заяви-анкети (Заяв про приєднання до частини 1 Публічної пропозиції), Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, таємниці надавача платіжних послуг, таємниці фінансового моніторингу, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, та у разі набуття Статусу податкового резидентства США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені за Договором з метою виконання Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами вимог FATCA, із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSNзокрема, ITIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладникау таких випадках: 15.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам, у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 14.415.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк має право з метою дотримання FATCA вчинити наступні дії: 15.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви-анкети (Заяв про приєднання до частини 1 та 2 Публічної пропозиції), Клієнт надає Банку право здійснювати дебетовий переказ грошових коштів з будь-яких Рахунків, а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог податкового законодавства, в т.чFATCA стосовно Клієнта. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг Дебетовий переказ може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договірдебетовим переказом. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі платіжної інструкції. 15.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності у Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює такий дебетовий переказ грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній робочий день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.615.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.чвимог FATCA зі сторони Банку, Податкової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що 15.11. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносин, а також за Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку будь-які пов’язані з цим збитки, документально підтверджені збитки та майнові витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника невідповідної (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щоненалежної) інформації чи документів.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.112.1. Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за Договором Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентомзастосовуватиме положення, передбачені цим розділом Договору. 12.2. Клієнт засвідчує та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника він та його власники істотної участі не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом/власником істотної участі Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN) Клієнта або Власника істотної участі Клієнта). Банк має право визначати форму подання такої інформації Клієнт обізнаний та необхідність витребування додаткових документівусвідомлює, що підтверджують наявність Клієнт відповідно до FATCA вважається податковим резидентом США, якщо такий Податковий статус буде визначено стосовно Клієнта або відсутність відповідних фактів)власника істотної участі Клієнта. 14.312.3. На Клієнт, а також його власники істотної участі та уповноважені особи зобов’язані надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену на вимогу Банку надавати заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або Клієнт, а також його довірена особа власники істотної участі та уповноважені особи зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, та у разі набуття Статусу статусу податкового резидентства резидента США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.412.4. Клієнт, його власники істотної участі та уповноважені особи надають Банку згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних фізичних осіб, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що приймають участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам- кореспондентам, Платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 12.5. Якщо Вкладник Клієнт, власник істотної участі або довірена уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій за цим розділом Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчиняти наступні дії:  в порядку, передбаченому Договором, здійснювати договірне списання з Рахунків Клієнта коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в т.ч. FATCA розмірі 30 % від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або  закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки Клієнта та/або відмовитися від надання послуг за Договором, від підписання заяв, проведення операцій за рахунками Вкладника по Рахункам Клієнта чи призупинити (тимчасово) операції за нимипо ним, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.612.6. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладникайого власниками істотної участі, уповноваженими особами, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (вимог FATCA з боку Податкової служби США, банків кореспондентів та інших осіб, що приймають участь в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносинпереказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.115.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за ДКО Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцим Договором, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 15.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.315.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 15.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену Договором відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених Договором. 14.415.5. Підписанням Клієнтом Заяви на приєднання Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на рахунки або з рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 15.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (зокрема Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 15.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у розділі 15 (із підпунктами) Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA ДКО, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. 15.8. На підставі Договору та шляхом підписання Заяви на приєднання Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких рахунків (у тому числі з рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 15.9. У разі розірвання відсутності або недостатності в Клієнта коштів на рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та комісій, пов’язаних з купівлею/обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою отримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, що не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 15.10. Протягом строку дії Договору Банк має право витребувати, а Клієнт (Уповноважена особа Клієнта) зобов’язаний(і) надавати на вимогу Банку документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або закриття всіх верифікації (в тому числі аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також для уточнення інформації щодо Клієнта, вивчення особи Клієнта, а також документи і відомості щодо ідентифікації, верифікації та вивчення Уповноважених осіб Клієнта, осіб, на користь яких Клієнт надав Банку доручення на договірне списання коштів з рахунка, або окремих осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах якої діє Клієнт при проведенні операції, та іншу інформацію чи документи відповідно до вимог законодавства України, умов цього Договору, внутрішніх документів Банку з питань фінансового моніторингу, у тому числі вимог FATCA. У разі ненадання Клієнтом (Уповноваженою особою Клієнта) документів, необхідних для здійснення ідентифікації та/або верифікації, договори (фінансові операції) не укладаються (не здійснюються). 15.11. У випадку відсутності в Банку необхідної інформації та документів, передбачених цим Договором та/або окремо затребуваних Банком, до їх надання Клієнтом або Уповноваженою особою Банк має право на власний розсуд: або зупинити (тимчасово) проведення операції Клієнта/на користь Клієнта, або відмовитись від проведення таких операцій, або закрити рахунок/рахунки Клієнта в односторонньому порядку. 15.12. У разі ненадання Клієнтом або Уповноваженою особою Клієнта на письмову вимогу Банку необхідної інформації та документів протягом 10 (десять) календарних днів з моменту направлення вимоги, Банк має право відмовити Клієнту в обслуговуванні рахунків Вкладника (зокрема, припинити прийняття і виконання розрахункових документів Клієнта та здійснення операцій за ініціативою Клієнта або закрити всі чи окремі рахунки). 15.13. Сторони погодилися, що Банк повертає має право у випадках, передбачених цим Договором, закрити рахунок/рахунки за направленням попередньо письмового повідомлення або зазначення відповідної інформації у виписці по рахунку. 15.14. Якщо рахунок закривається за відповідним повідомленням Банку та Клієнт не надав заяви, у якій зазначений спосіб отримання залишку на рахунку або у визначений Клієнтом спосіб не можливо повернути кошти (не відповідає режиму рахунка, заборонений законодавством, зазначені невірні реквізити рахунків тощо), залишок коштів на рахунку Вкладнику рахунку, який закривається Банком, перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостейрозпорядження цими коштами. 14.515.15. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформаціїНа залишок коштів, що запитується Банкомбули перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентствапроценти не нараховуються. 14.615.16. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-будь- які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладникарахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.715.17. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 15.18. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по рахункам або відмови від їх проведення, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов Договору, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації. 98

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.16.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цим Договором, Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцим Договором, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 6.2. Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і Клієнт підписанням Заяви-договору на укладання Договору гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника не є податковими резидентами США Клієнт та уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для Ідентифікації, Верифікації та належної перевірки Клієнта (якщо інша інформація не надана Вкладником та/або його довіреною особою до Банку в письмовій форміуповноваженої особи Клієнта), що засвідчена належним чином, разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації у тому числі з’ясування суті їх діяльності та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів)фінансового стану та проведення FATCA- ідентифікації. 14.36.3. На Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/форми W-8 або інші документи відповідно до вимог FATCAW-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний Негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний Негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSNTIN). На виконання цього пункту Договору, ITIN)) Вкладника Клієнт зобов’язаний інформувати уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену договором відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених Договором. 14.46.4. Підписанням Клієнтом Заяви-договору на укладання Договору, Клієнт та його уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, таємниці надавача платіжних послуг, таємниці фінансового моніторингу, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: 6.5. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам, у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 6.6. Якщо Вкладник Клієнт або довірена уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк має право з метою дотримання FATCA вчинити наступні дії: 6.7. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви-договору на укладання Договору, Клієнт надає Банку право здійснювати дебетовий переказ грошових коштів з будь-яких Рахунків, а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог податкового законодавства, в т.чFATCA стосовно Клієнта. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг Дебетовий переказ може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договірдебетовим переказом. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі платіжної інструкції. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності у Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює такий дебетовий переказ грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб продажем/обміном іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній Робочий день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.66.8. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.76.9. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника невідповідної (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щоненалежної) інформації чи документів.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Xxxxxx за цім Договором Xxxx застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцими Правилами, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 8.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Xxxxxx та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA- ідентифікації. 8.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену ДКР відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених ДКБО. 14.48.5. Підписанням Клієнтом Заяви про прийняття пропозиції Банку Клієнтом Xxxxxx та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за ДКО з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 8.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк наведених у п.4.1. Розділу 4 цього Договору, Xxxx має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA Договорі, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки та/або відмовитися від надання послуг за ДоговоромДУО, проведення операцій за рахунками Вкладника Рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати ДоговірДКБО. 8.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви - договору про прийняття пропозиції Банку Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків , а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Xxxxxx вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 8.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності в Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Xxxxxxx купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків- кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.78.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 8.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по Рахункам або відмови від їх проведення, замороження активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов ДКБО, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.16.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цим Договором, Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцим Договором, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 6.2. Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і Клієнт підписанням Заяви-договору на укладання Договору гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника не є податковими резидентами США Клієнт та уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для Ідентифікації, Верифікації та належної перевірки Клієнта (якщо інша інформація не надана Вкладником та/або його довіреною особою до Банку в письмовій форміуповноваженої особи Клієнта), що засвідчена належним чином, разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації у тому числі з’ясування суті їх діяльності та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів)фінансового стану та проведення FATCA- ідентифікації. 14.36.3. На Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/форми W-8 або інші документи відповідно до вимог FATCAW-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний Негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний Негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSNTIN). На виконання цього пункту Договору, ITIN)) Вкладника Клієнт зобов’язаний інформувати уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену договором відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених Договором. 14.46.4. Підписанням Клієнтом Заяви-договору на укладання Договору, Клієнт та його уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, таємниці надавача платіжних послуг, таємниці фінансового моніторингу, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: 6.5. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та 6.6. Якщо Вкладник Клієнт або довірена уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк має право з метою дотримання FATCA вчинити наступні дії: 6.7. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви-договору на укладання Договору, Клієнт надає Банку право здійснювати дебетовий переказ грошових коштів з будь-яких Рахунків, а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог податкового законодавства, в т.чFATCA стосовно Клієнта. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг Дебетовий переказ може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договірдебетовим переказом. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі платіжної інструкції. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності у Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює такий дебетовий переказ грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб продажем/обміном іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній Робочий день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.66.8. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.76.9. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника невідповідної (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щоненалежної) інформації чи документів.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований СлужбоюПодатковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цім Договором, Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або цим Договором, якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.3. На Клієнт підписанням Заяви-анкети гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 14.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/форми W-8 або інші документи відповідно до вимог FATCAW-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSNTIN). На виконання цього пункту Договору, ITIN)) Вкладника та/або довіреної Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе 14.5. Підписанням Клієнтом Заяви-анкети Банку, Клієнт та його Уповноважені особи Вкладниканадають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: 14.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам, у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 14.414.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк має право з метою дотримання FATCA вчинити наступні дії: 14.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви-анкети, Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків, а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог податкового законодавства, в т.чFATCA стосовно Клієнта. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договірдоговірним списанням. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 14.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності у Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.614.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.714.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 14.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій за Рахунками або відмови від їх проведення, блокування активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог Законодавства або умов Договору, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цім Договором Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцими Правилами, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 8.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для належної перевірки, зокрема ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 8.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену ДКР відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених ДКБО. 14.48.5. Підписанням Клієнтом Заяви про прийняття пропозиції Банку Клієнтом Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, таємниці надавача Платіжних послуг, комерційної таємниці, таємниці фінансового моніторингу передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за ДКБО з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам- кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 8.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у п.4.1. Розділу 4 цього Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA Договорі, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки та/або відмовитися від надання послуг за ДоговоромДУО, проведення операцій за рахунками Вкладника Рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати ДоговірДКБО. 8.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви - договору про прийняття пропозиції Банку Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків , а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. 8.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності в Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній операційний день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.78.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 8.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, таємниці надавача Платіжних послуг, комерційної таємниці, таємниці фінансового моніторингу щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по Рахункам або відмови від їх проведення, замороження активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов ДКБО, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.112.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований СлужбоюПодатковою службою США зі статусом «Учасника» (Participating FFI). 14.212.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника він та його уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом/уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN)із 12.3. Банк має право визначати форму подання такої інформації Клієнт та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів). 14.3. На його уповноважені особи зобов’язані надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентствастатусу, у тому числі на вимогу Банку надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W8 чи W9. Вкладник та/або Клієнт та його довірена особа уповноважені особи зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентствастатусу, та у разі набуття Статусу податкового резидентства статусу Податкового резидента США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.412.4. Клієнт та уповноважена особа Клієнта надають Банку згоду здійснювати передачу персональних даних Клієнта та уповноважених осіб Клієнта, розкриття банківської таємниці, персональних даних та іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: 12.5. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених в пункті 12.2. цього розділу Типових умов, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавства, в т.ч. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей.CSA вчиняти наступні дії: 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.612.6. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладникауповноваженими особами Клієнта, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо Поточних рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаПоточними рахунками, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (вимог FATCA з боку Податкової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що приймають участь в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносинпереказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані не отримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.112.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований СлужбоюПодатковою службою США зі 14.212.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника він та його уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом/уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного податкового номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність GEEN) Клієнта або відсутність відповідних фактівуповноваженої особи Клієнта). 14.312.3. На Клієнт та його уповноважені особи зобов’язані надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентствастатусу, у тому числі на вимогу Банку надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W8 чи W9. Вкладник та/або Клієнт та його довірена особа уповноважені особи зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентствастатусу, та у разі набуття Статусу податкового резидентства статусу Податкового резидента США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.412.4. Клієнт та уповноважена особа Клієнта надають Банку згоду здійснювати передачу персональних даних Клієнта та уповноважених осіб Клієнта, розкриття банківської таємниці, персональних даних та іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: 12.5. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених в пункті 12.2. цього розділу Типових умов, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавства, в т.ч. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей.CSA вчиняти наступні дії: 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.612.6. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладникауповноваженими особами Клієнта, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо Поточних рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаПоточними рахунками, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (вимог FATCA з боку Податкової служби США, банків-кореспондентів та інших осіб, що приймають участь в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносинпереказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані не отримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.110.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, Депозитарна установа під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства зареєстрована Податковою службою США зі статусом «Учасника» (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCAParticipating FFI). Вкладник та/або його довірена особа Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за Договором Депозитарна установа застосовуватиме положення, передбачені цією статтею Договору. 10.2. Депонент засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Депонент не є податковими резидентами Податковим резидентом США (якщо інша інформація Депонентом не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, Депозитарної установи іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів)TIN) Депонента. 14.310.3. На Депонент зобов’язаний протягом 3 (трьох) Робочих днів надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Депозитарної установи інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу Депонента та Уповноважених осіб, у тому числі надати заповнену на вимогу Депозитарної установи надавати заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 (у випадку відсутності статусу резидента США) чи W-9 (у випадку наявності статусу резидента США). Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Депонент зобов’язаний протягом 10 робочих 3 (трьох) Робочих днів проінформувати Банк повідомляти Депозитарну установу про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентствазасвідчень та гарантій, зазначених в пункті 10.2 Умов договору, зміну Податкового статусу Депонента та Уповноважених осіб, та у разі набуття Статусу податкового резидентства США протягом дії Договору, Вкладник Депонентом та/або його довірена особа зобов’язані Уповноваженою особою статусу Податкового резидента США протягом 3 (трьох) Робочих днів надати до Банку Депозитарної установи належним чином заповнену форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.410.4. Депонент та Уповноважені особи надають Депозитарній установі згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних фізичних осіб, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Депозитарною установою вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковій службі США/іншому уповноваженому органу при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що приймають участь в переказах на рахунки або з рахунків Депонента в Депозитарній установі, а також в інших випадках, передбачених FATCA. 10.5. Якщо Вкладник або довірена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Депонент не надали необхідної інформації надав необхідну інформацію для визначення Статусу податкового резидентствапроведення FATCA-ідентифікації, форми, які були надані Вкладнику для заповненняв тому числі стосовно Уповноважених осіб, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, Банк наведених в пункті 10.3 Умов договору, Депозитарна установа має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - в порядку, передбаченому пунктами 11.11-11.12 Умов договору, здійснювати договірне списання коштів з банківських рахунків Депонента, відкритих в т.ч. Депозитарній установі, з метою утримання «штрафного» податку (withholding tax) в розмірі 30% від визначених у відповідності до FATCA сум переказів (оподатковуваного доходу) Депонента з наступним направленням списаних коштів з рахунків Депозитарної установи до Податкової служби США/іншого уповноваженого органу в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Депонента в Депозитарній установі та/або відмовитися від надання послуг за Договоромдоговорами, укладеними між Сторонами, відмовитися від проведення операцій за рахунками Вкладника Депонента в Депозитарній установі чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкидоговори, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостейукладені між Сторонами. 14.510.6. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.6. Банк Депозитарна установа не несе відповідальності перед Вкладником, довіреною особою ВкладникаДепонентом, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківрахунків Депонента в Депозитарній установі, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладникатакими рахунками, якщо такі відповідні наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Депозитарної установи, зокрема Податкової служби США/іншого уповноваженого органу та осіб, що приймають участь у переказах на такі рахунки або з розірванням договірних відносинтаких рахунків, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.710.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами Після набуття чинності міждержавною угодою між Україною та США стосовно впровадження FATCA, Сторони зобов’язуються у відносинах щодо рахунків Депонента в Депозитарній установі застосовувати процедури, передбачені міждержавною угодою. При виникненні суперечностей між міждержавною угодою та Умовами договору, положення міждержавної угоди матимуть переважну силу; положення Умов договору розглядатимуться як такі, що діють додатково до положень міждержавної угоди. Депонент надає Депозитарній установі згоду на виконання всіх дій, необхідних для дотримання Депозитарною установою вимог FATCA, в порядку та з дотриманням процедур, передбачених міждержавною угодою (в тому числі здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два з рахунків Депонента, передачу/розкриття банківської таємниці та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення конфіденційної інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуза Договором, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАперсональних даних, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентамтощо), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника не є податковими резидентами США (якщо інша інформація не надана Вкладником та/або його довіреною особою до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США формою W9 та/або іншими формами із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів). 14.3. На вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентства, у тому числі надати заповнену відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCA. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, та у разі набуття Статусу податкового резидентства США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків США (TIN (SSN, ITIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.4. Якщо Вкладник або довірена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповнення, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентства, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавства, в т.ч. FATCA закрити всі або окремі рахунки Вкладника та/або відмовитися від надання послуг за Договором, проведення операцій за рахунками Вкладника чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.6. Банк не несе відповідальності перед Вкладником, довіреною особою Вкладника, його контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого Вкладника, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносин, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щощо містять положення про обмін інформацією для податкових цілей, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, або укладеними на їх підставі міжвідомчими договорами.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цім Договором Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцими Правилами, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 8.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для належної перевірки, зокрема ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA-ідентифікації. 8.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену ДКР відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених ДКБО. 14.48.5. Підписанням Клієнтом Заяви про прийняття пропозиції Банку Клієнтом Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, таємниці надавача Платіжних послуг, комерційної таємниці, таємниці фінансового моніторингу передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за ДКБО з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 8.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у п.4.1. Розділу 4 цього Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA Договорі, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки та/або відмовитися від надання послуг за ДоговоромДУО, проведення операцій за рахунками Вкладника Рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати ДоговірДКБО. 8.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви - договору про прийняття пропозиції Банку Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків , а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. 8.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності в Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній операційний день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків- кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.78.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 8.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, таємниці надавача Платіжних послуг, комерційної таємниці, таємниці фінансового моніторингу щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по Рахункам або відмови від їх проведення, замороження активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов ДКБО, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.18.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентом, під час здійснення своєї діяльності вживає всіх заходів для дотримання вимог FATCA та зареєстрований Службою 14.2Податковою службою США як такий, що дотримується вимог FATCA. Вкладник Для виконання вимог FATCA у відносинах Сторін за цім Договором Банк застосовуватиме положення, передбачені FATCA та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податківцими Правилами, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA)якщо інший порядок або процедури не передбачені законами або міжнародними договорами України. 8.2. Вкладник та/або його довірена особа Клієнт засвідчує і та гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника Клієнт та його Уповноважені особи не є податковими резидентами США (якщо інша інформація Клієнтом /Уповноваженою особою Клієнта не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITIN). Банк має право визначати форму подання такої інформації та необхідність витребування додаткових документів, що підтверджують наявність TIN) Клієнта або відсутність відповідних фактівУповноваженої особи Клієнта). 14.38.3. На Клієнт підписанням Заяви про прийняття пропозиції Банку гарантує, що Клієнт та Уповноважені особи Клієнта надали Банку повну та достовірну інформацію, достатню для ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта (Уповноваженої особи Клієнта), у тому числі з’ясування суті їх діяльності та фінансового стану та проведення FATCA- ідентифікації. 8.4. Клієнт зобов’язаний надавати та забезпечити надання Уповноваженими особами на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати Клієнт зобов’язаний негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентства, Податкового статусу та у Податкового статусу Уповноважених осіб. У разі набуття Статусу Клієнтом статусу податкового резидентства США протягом дії Договорурезидента США, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані Клієнт зобов’язаний негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W- 9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN TIN). У разі набуття Уповноваженими особами статусу податкового резидента США, Клієнт зобов’язаний забезпечити негайне надання до Банку цими особами форми W-9 із зазначенням реєстраційного номера облікової картки платника податків та ідентифікаційного номера платника податків США (SSN, ITINTIN)) Вкладника . На виконання цього пункту Клієнт зобов’язаний інформувати Уповноважених осіб про необхідність подання до Банку всіх вищезазначених документів. Клієнт гарантує та несе передбачену ДКР відповідальність у випадку відсутності/неналежного повідомлення Уповноваженими особами Банку про їх Податковий статус та/або довіреної особи Вкладникане подання такими особами документів, передбачених ДКБО. 14.48.5. Підписанням Клієнтом Заяви про прийняття пропозиції Банку Клієнтом Клієнт та його Уповноважені особи надають Банку безвідкличну та безумовну згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за ДКО з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що беруть участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам-кореспондентам, - платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 8.6. Клієнт підтверджує та гарантує Банку, що має всі законні підстави та повноваження передати Банку персональні та конфіденційні дані Уповноважених осіб з безумовним правом Банку на розкриття та подальшу передачу цієї інформації третім особам (у т.ч. Третім сторонам), у випадках передбачених Договором, у тому числі з метою виконання Банком вимог FATCA. 8.7. Якщо Вкладник Клієнт або довірена Уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA-ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій, наведених у п.4.1. Розділу 4 цього Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчинити наступні дії: - у порядку, передбаченому в т.ч. FATCA Договорі, здійснити договірне списання з будь-яких Рахунків Клієнта грошових коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в розмірі 30% від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або - закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки та/або відмовитися від надання послуг за ДоговоромДУО, проведення операцій за рахунками Вкладника Рахунками чи призупинити (тимчасово) операції за ними, та/або розірвати ДоговірДКБО. 8.8. На підставі приєднання до цього Договору шляхом підписання Заяви - договору про прийняття пропозиції Банку Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів з будь-яких Рахунків , а також Рахунків, що будуть відкриті Клієнтом у майбутньому та реквізити яких Банк визначить самостійно), у випадках та сумах, необхідних для виконання Банком вимог FATCA стосовно Клієнта. Договірне списання може здійснюватися Банком протягом строку дії цього Договору будь-яку кількість разів з дати настання строку виконання відповідного грошового зобов’язання (включно) до повного утримання Банком сум на виконання вимог FATCA. Банк є отримувачем коштів за договірним списанням. Списання коштів з Рахунків здійснюється на підставі меморіального ордеру. 8.9. У разі розірвання Договору та/відсутності або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок недостатності в Клієнта коштів на рахунку Вкладнику Рахунках у валюті заборгованості, Банк здійснює таке договірне списання грошових коштів з Рахунків в інших валютах в розмірі, еквівалентному сумі зобов’язань Клієнта з урахуванням витрат та Банк не несе відповідальності за негативні наслідкикомісій, які виникли у зв’язку пов’язаних з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе такупівлею/або своїх довірених осіб обміном/продажем іноземної валюти. Клієнт також доручає Банку здійснити від імені Клієнта купівлю/продаж/обмін списаних коштів з метою дотримання вимог FATCAотримання необхідної валюти (за визначеним Банком курсом, надання неповних або недостовірних відомостейщо не може відхилятися від офіційного курсу НБУ за попередній банківський день більше ніж на 10%) та направити кошти на погашення заборгованості Клієнта. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.68.10. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладника, його Уповноваженими особами та контрагентами за будь-які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані пов’язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (в т.ч. в рамках FATCA)вимог FATCA з боку Банку, зокрема з розірванням договірних відносинПодаткової служби США, банків- кореспондентів та інших осіб, що беруть участь у переказах, а також за будь-які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані неотриманні доходи. 14.78.11. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Клієнт зобов’язаний відшкодувати Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладникаякі документально підтверджені збитки та майнові витрати, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органуспричинені порушенням умов Договору, у тому числі Службі внутрішніх доходів СШАзасвідчень та гарантій Клієнта, а також заподіяні неподанням або поданням недостовірної та/або іноземним податковим агентамневідповідної (неналежної) інформації чи документів. 8.12. Банк не несе відповідальності перед Клієнтом за відшкодування будь-яких витрат та збитків, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/моральної шкоди або особамне отриманих доходів, що приймають участь у переказі коштів можуть виникнути внаслідок розкриття Банком інформації, в тому числі банківської таємниці, щодо Клієнта/Уповноважених осіб Клієнта та операцій Клієнта, а також через зупинення Банком операцій по Рахункам або відмови від їх проведення, замороження активів, якщо такі дії було вчинено Банком відповідно до вимог чинного законодавства або умов ДКБО, або якщо Банк діяв відповідно до згоди/дозволу Клієнта на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, щорозкриття/передачу інформації.

ДОТРИМАННЯ ВИМОГ FATCA. 14.112.1. Банк відповідно до норм Податкового кодексу України є фінансовим агентомДля виконання вимог FATCA у відносинах Xxxxxx за Договором Xxxx застосовуватиме положення, передбачені цим розділом Договору. 12.2. Клієнт засвідчує та зареєстрований Службою 14.2. Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати Банку інформацію про їх Статус податкового резидентства (Статус податкового резидентства - інформація щодо реєстрації особи в якості платника податків відповідно до законодавства певної держави із зазначенням ідентифікаційного номеру платника податків, зокрема, інформація про статус податкового резидента США відповідно до вимог FATCA). Вкладник та/або його довірена особа засвідчує і гарантує, що Вкладник та/або довірена особа Вкладника він не є податковими резидентами податковим резидентом США (якщо інша інформація Клієнтом не надана Вкладником та/або його довіреною особою було надано до Банку в письмовій формі, що засвідчена належним чином, іншої інформації разом із заповненою відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США формою W9 та/або іншими формами W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN) Клієнта). Банк має право визначати форму подання такої інформації Клієнт обізнаний та необхідність витребування додаткових документівусвідомлює, що підтверджують наявність або відсутність відповідних фактів)Клієнт відповідно до FATCA вважається податковим резидентом США, якщо такий Податковий статус буде визначено стосовно Клієнта. 14.312.3. На Клієнт та уповноважені особи зобов’язані надавати на вимогу Банку Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані надавати інформацію та документи, що стосуються їх Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, у тому числі надати заповнену на вимогу Банку надавати заповнені відповідно до вимог Служби внутрішніх доходів Податкової служби США форму W9 та/або інші документи відповідно до вимог FATCAформи W-8 чи W-9. Вкладник та/або Клієнт, а також його довірена особа уповноважені особи зобов’язані протягом 10 робочих днів проінформувати негайно інформувати Банк про зміну наданої інформації щодо свого Статусу податкового резидентстваПодаткового статусу, та у разі набуття Статусу статусу податкового резидентства резидента США протягом дії Договору, Вкладник та/або його довірена особа зобов’язані негайно надати до Банку форму W9, та/або інші форми, затверджені Банком та/або заповнення яких вимагається чинними вимогами FATCA, W-9 із зазначенням ідентифікаційного номеру номера платника податків США (TIN (SSN, ITINTIN)) Вкладника та/або довіреної особи Вкладника. 14.412.4. Клієнт та уповноважені особи надають Банку згоду здійснювати розкриття банківської таємниці, передачу та розкриття персональних даних фізичних осіб, а також розкриття іншої конфіденційної інформації за Договором з метою виконання Банком вимог FATCA, зокрема, у таких випадках: - Податковому управлінню США при наданні звітності в порядку та обсягах, визначених FATCA; - особам, що приймають участь в переказі коштів на Рахунки або з Рахунків (наприклад, банкам- кореспондентам, Платіжним системам та їх учасникам, відправникам та отримувачам переказів, іншим установам, що здійснюють авторизацію чи процесинг переказів), а також в інших випадках, передбачених FATCA. 12.5. Якщо Вкладник Клієнт або довірена уповноважена особа Вкладника протягом 15 календарних днів з дня отримання запиту Банку Клієнта не надали необхідної інформації для визначення Статусу податкового резидентства, форми, які були надані Вкладнику для заповненняпроведення FATCA- ідентифікації, або було виявлено факт надання недостовірної інформації для встановлення підзвітності рахунка/ Статусу податкового резидентстванедостовірність або порушення засвідчень та гарантій за цим розділом Договору, Банк має право з метою дотримання вимог податкового законодавстваFATCA вчиняти наступні дії: − в порядку, передбаченому Договором, здійснювати договірне списання з Рахунків Клієнта коштів з метою утримання «штрафного» податку (withholding) в т.ч. FATCA розмірі 30 % від сум переказів Клієнта, з наступним направленням списаних сум з рахунків Банку до Податкової служби США в порядку та строки, визначені FATCA; та/або − закрити всі або окремі рахунки Вкладника Рахунки Клієнта та/або відмовитися від надання послуг за Договором, від підписання заяв, проведення операцій за рахунками Вкладника по Рахункам Клієнта чи призупинити (тимчасово) операції за нимипо ним, та/або розірвати Договір. У разі розірвання Договору та/або закриття всіх або окремих рахунків Вкладника Банк повертає залишок коштів на рахунку Вкладнику та Банк не несе відповідальності за негативні наслідки, які виникли у зв’язку з відмовою Вкладника надавати додаткову інформацію про себе та/або своїх довірених осіб з метою дотримання вимог FATCA, надання неповних або недостовірних відомостей. 14.5. Вкладник розуміє та приймає усі ризики, в тому числі фінансові, пов’язані із недотриманням Вкладником або його довіреною особою вимог FATCA та відмовою Вкладника від надання інформації, що запитується Банком, або вчасного повідомлення про зміни свого Статусу податкового резидентства. 14.612.6. Банк не несе відповідальності перед ВкладникомКлієнтом, довіреною особою Вкладникауповноваженими особами, його контрагентами за будь-будь- які утримання, санкції, обмеження та інші негативні наслідки щодо рахунківРахунків, грошових коштів та операцій за рахунками такого ВкладникаРахунками, якщо такі наслідки пов‘язані із виконанням Банком власних зобов’язань як фінансового агента (вимог FATCA з боку Податкової служби США, банків кореспондентів та інших осіб, що приймають участь в т.ч. в рамках FATCA), зокрема з розірванням договірних відносинпереказах, а також за будь-будь- які пов’язані з цим збитки, витрати, моральну шкоду та/або неотримані доходи. 14.7. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, цим Вкладник доручає Банку у випадках, визначених вимогами FATCA, здійснювати договірне списання (у т.ч. систематичне (два та більше разів)) з будь-якого поточного (карткового) та/або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, грошових коштів у розмірі, необхідному для виконання вимог FATCA (чинних на момент відповідного списання) та перерахувати відповідні кошти на будь-який рахунок Служби внутрішніх доходів США або на будь- який інший рахунок, визначений Службою внутрішніх доходів США. 14.8. В цілях виконання Банком функцій фінансового агента, (в т.ч. в рамках FATCA) цим Вкладник надає Банку дозвіл на розголошення інформації щодо Вкладника (його довіреної особи), яка містить банківську таємницю, персональні дані Вкладника (його довіреної особи), конфіденційну інформацію, що містяться в Договорі або в інших договорах (заявах, протоколах, листах) Банку з Вкладником, центральному органу виконавчої влади України, іноземному податковому органу, у тому числі Службі внутрішніх доходів США, та/або іноземним податковим агентам, зобов’язаним утримувати іноземні податки та збори згідно FATCA, та/або особам, що приймають участь у переказі коштів на рахунки Вкладника (наприклад, банкам-кореспондентам), у випадках, передбачених FATCA або іншими міжнародними договорами, що