Contract
投 資 型 保 險
國泰人壽鑫超月得益
外幣變額壽險
祝壽保險金、身故保險金、喪葬費用保險金、完全失能保險金國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險
110.05.03 國壽字第 110050003 號函備查
112.06.27 國壽字第 1120060004 號函備查國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(十七)
112.06.27 國壽字第 1120060006 號函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：112
年 06 月。
※要保人可透過本公司服務電話（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥
打：02-2162-6201)或網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險
為結合投資與保障之壽險商品，
同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。
變額代表契約的身故保險金、完全失能保險金隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※匯率風險說明：
-匯兌風險：本商品相關款項之收付以商品貨幣(外幣)為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(外幣)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。
-政治風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之政治因素(大選、戰爭等)而受影響。
-經濟變動風險：商品貨幣(外幣)之匯率可能受其所屬國家之經濟因素(經濟政策法規的調整、通貨膨脹、市場利率調整等)而受影響。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要 通 知 事 項 ， 要 保 人 亦 可 於 國 泰 人 壽 網 站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
xxxxxxxxxxxx
簽章日期: 112 年 6 月 12 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保費。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
二、保險費交付原則：
本保險之保險費交付方式限躉繳，所繳保險費最低限制為 1 萬美元，且投保當時保險費須符合本契約規定之上、下限。
三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一)身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還：【保單條款第 24 條】
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
(二)完全失能保險金的給付：【保單條款第 25 條】
被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。
(三)祝壽保險金的給付：【保單條款第 23 條】
被保險人於保險年齡到達九十九歲之保單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。
本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
四、本險相關費用說明：
(一) 投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表
（單位：本契約計價貨幣元或%）
本契約計價貨幣 | 美元 |
投資標的轉換費 （外幣/元） | 15 |
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | |
一、保單行政費 | 保單年度 | 保單行政費率 |
第 1 年 | 每月 0.083% | |
第 2 年 | 每月 0.042% | |
第 3 年 | 每月 0.042% | |
第 4 年 | 每月 0.042% | |
第 5 年及以後 | 每月 0% | |
二、保險相關費用 | ||
保險成本 | 詳如保單條款附表二，每年收取的保險成本原則上 逐年增加。 | |
三、投資相關費用 | ||
1.投資標的申購費 | 本公司未另外收取。 | |
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之 1.7%，包含由國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對 要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。 | |
3.投資標的保管費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：由保管機構收取，已反應於投資 標的淨值中，本公司未另外收取。 | |
4.投資標的贖回費 | 本公司未另外收取。 | |
5.投資標的轉換費 | 同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的之第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中依下表金額扣除。 但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之轉換不計入轉換 次數，亦不收取投資標的轉換費。 | |
6.其他費用 | 本公司未另外收取。 | |
四、解約及部分提領費用 | ||
1.解約費用 | 為本公司給付解約金時所扣除之費用，按下列公式計算： 「申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值扣 除配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。 各保單年度之解約費用率如下表： | |
保單年度 | 解約費用率 | |
第 1 年 | 6.5% | |
第 2 年 | 5.5% | |
第 3 年 | 4.5% | |
第 4 年 | 3.5% | |
第 5 年及以後 | 0% | |
2.部分提領費用 | (1)解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金額」× 「該保單年度解約費用率」。 (2)解約費用率為零之保單年度：辦理部分提領時，可享有同一保單年度內4次免費部分提領之權利；超過4次的部分，本公司將自每次部分提領之金額中依下表金額收取。 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該投資標的不計入部分提領 次數，亦不收取部分提領費用。 | |
五、其他費用 | ||
匯款相關費用（詳細請參考保單條款第十一條） | ||
本契約計價貨幣 | 美元 |
部分提領費用 （外幣/元） | 30 |
(二)投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(三)自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(四)保險成本費率表
（單位：本契約計價貨幣元/每年每萬淨危險保額）
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 |
15 | 3.404 | 1.495 | 58 | 71.553 | 30.682 |
16 | 3.899 | 1.656 | 59 | 76.797 | 33.201 |
17 | 4.347 | 1.806 | 60 | 85.802 | 38.215 |
18 | 4.715 | 1.944 | 61 | 92.058 | 41.400 |
19 | 5.003 | 2.082 | 62 | 99.015 | 45.057 |
20 | 4.968 | 2.047 | 63 | 106.755 | 49.220 |
21 | 5.141 | 2.151 | 64 | 115.460 | 54.016 |
22 | 5.279 | 2.254 | 65 | 129.525 | 64.389 |
23 | 5.359 | 2.335 | 66 | 140.680 | 70.702 |
24 | 5.428 | 2.404 | 67 | 153.491 | 78.039 |
25 | 5.704 | 2.760 | 68 | 168.050 | 86.480 |
26 | 5.796 | 2.864 | 69 | 184.391 | 96.140 |
27 | 5.957 | 2.990 | 70 | 212.842 | 111.711 |
28 | 6.187 | 3.163 | 71 | 232.599 | 124.212 |
29 | 6.498 | 3.370 | 72 | 254.265 | 138.495 |
30 | 7.556 | 3.600 | 73 | 277.921 | 154.698 |
31 | 8.027 | 3.853 | 74 | 303.842 | 172.995 |
32 | 8.614 | 4.117 | 75 | 329.866 | 187.795 |
33 | 9.292 | 4.405 | 76 | 361.089 | 210.634 |
34 | 10.086 | 4.704 | 77 | 395.520 | 236.187 |
35 | 11.236 | 5.083 | 78 | 433.389 | 264.650 |
36 | 12.225 | 5.451 | 79 | 474.755 | 296.240 |
37 | 13.340 | 5.865 | 80 | 519.559 | 331.051 |
38 | 14.582 | 6.325 | 81 | 567.859 | 369.311 |
39 | 15.939 | 6.831 | 82 | 620.069 | 411.551 |
40 | 17.572 | 7.521 | 83 | 676.741 | 458.402 |
41 | 19.159 | 8.119 | 84 | 738.691 | 510.796 |
42 | 20.850 | 8.775 | 85 | 806.783 | 569.687 |
43 | 22.678 | 9.465 | 86 | 881.809 | 636.077 |
44 | 24.622 | 10.212 | 87 | 964.413 | 710.873 |
45 | 27.796 | 11.000 | 00 | 0000.285 | 794.846 |
46 | 29.981 | 12.000 | 00 | 0000.860 | 888.778 |
47 | 32.304 | 13.000 | 00 | 0000.361 | 993.439 |
48 | 34.765 | 14.000 | 00 | 0000.503 | 1109.739 |
49 | 37.375 | 15.000 | 00 | 0000.610 | 1238.711 |
50 | 39.813 | 16.000 | 00 | 0000.723 | 1381.484 |
51 | 42.734 | 17.000 | 00 | 0000.830 | 1539.172 |
52 | 45.851 | 18.000 | 00 | 0000.012 | 1713.178 |
53 | 49.174 | 20.160 | 96 | 2105.455 | 1904.883 |
54 | 52.728 | 21.000 | 00 | 0000.434 | 2115.621 |
55 | 58.190 | 24.000 | 00 | 0000.352 | 2346.644 |
56 | 62.284 | 26.000 | 00 | 0000.740 | 2599.334 |
57 | 66.723 | 28.463 |
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：外幣變額壽險。
二、商品特色：本商品為結合投資與保障之壽險商品，同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。連結標的由專家資產配置，投資無煩惱，每月穩定資產撥回。每月如有可分配收益或撥回資產時，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人、再購原投資標的或配置於配息停泊標的。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用，達到資金靈活運用之目的。
三、保險期間：終身（至 99 歲止）。四、繳費方式：限躉繳。
五、年齡限制：被保險人 15 足歲至 80 歲為止；要保人須為成年人。
六、所繳保險費限制(萬美元)：保險費以 10 美元為單位並
需同時符合下列條件
投保年齡(歲) | 15足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~80 |
下限 | 1.0 | |||||
上限 | 52.6 | 62.5 | 71.4 | 83.3 | 90.9 | 98.0 |
七、基本保額限制：(基本保額以千美元為單位並須同時符合
下面兩項條件)
投保年齡(歲) | 15足 ~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 |
下限 | 保險費 ×1.9 | 保險費 ×1.6 | 保險費 ×1.4 | 保險費 ×1.2 | 保險費 ×1.1 | 保險費 ×1.1 | 保險費 ×1.02 |
上限 | 保險費×2 | ||||||
註 1：單險通算最高不得超過 100 萬美元。
註 2：符合金管會訂定之「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」。
☆要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合保單條款第三十六條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低
承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
八、繳費規定：
躉繳。並以美元為限。限本公司指定銀行之外匯存款帳戶自動轉帳，或採本公司指定金融機構之行內匯款（限同一行庫）方式繳費。本商品不提供轉帳折減。
九、附約附加規定：不可附加。
十、其他事項：
(一) 保單帳戶價值的部分提領：(詳見保單條款第 20 條) 於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值。但每次提領之保單帳戶價值不得低於每次提領最低金額標準（如保單條款附件二）且提領後的保單帳戶價值不得低於保單帳戶價值最低金額標準（如保單條款附件二）。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。
二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內， 支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一 分計算。
前項部分提領費用如保單條款附表一。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少，本公司將於部分提領後重新計算保險金扣除額。
(二) 基本保額的變更：(詳見保單條款第 36 條)
要保人在本契約有效期間內，得申請減少基本保額，
但是減額後的基本保額，不得低於本保險最低承保金額，其減少部分視為終止契約。
要保人在本契約有效期間內，得檢具被保險人之可保性證明，經本公司同意後依相關辦法申請增加基本保額。
本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保額。該金額係指變更後之基本保額扣除保險金扣除額後與保單帳戶價值兩者之較大值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為變更後之基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除保單帳戶價值之值，且不得為負值。 前項所稱一定數值之標準如下：
到達年 齡(歲) | 30以下 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~90 | 91~ |
比率 | 190% | 160% | 140% | 120% | 110% | 102% | 100% |
第三項數值之判斷時點，以要保人申請送達本公司時最新投資標的單位淨值及匯率為準計算。
(三) 保險單借款及契約效力的停止：(詳見保單條款第33 條)本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十
％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八 十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十
％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之
借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
保單運作流程圖
保戶
若要保人選擇以匯款方式給付且當次收益分配金額達 30 美元
且有提供符合本公司規定之匯款帳號者
若投資機構以金錢給付，則按要保人約定方式給付註 2
a.以匯款方式給付
b. 再購原投資標的
保險費
扣除應扣繳之保單行政費和保險成本
淨保險費
如當次收益分配金額未達 30 美元，或匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合保單條款第十三條匯款行庫帳號之條件
加計利息
配息停
泊標的
一般投資標的
可申請轉出
每月扣繳費用：
1.保險成本
2.保單行政費 (前四保單年度)
身故或完全失能保險金
(基本保額減去保險金扣除額) 與 ( 保單帳戶價值)兩者之較大值
保單帳戶價值
所有投資標的單位數乘上淨值後的總和
祝壽保險金註 1
99 歲週年日次一個資產評價日之保單帳戶價值
部分提領保險單借款
解約
前四保單年度收取費用，逐年遞減
註 1：依法令規定自 110/1/1 起，本公司給付祝壽保險金時將加計利息，其利息計算方式按國泰世華銀行各月第一個營業日之活期存款利率(原投資標的幣別)，自本公司收到投資機構交付金額之日起，以日單利計算至給付日之前一日。
註 2：要保人得以書面或其他約定方式向本公司申請，「以匯款方式給付」或「再購原投資標的」擇一，做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式。但要保人未選擇時，本公司以「以匯款方式給付」。
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
(一)假設甲君為 30 歲男性，購買「國泰人壽鑫超月得益外
幣變額壽險」，預計繳交保險費 3 萬美元，基本保額 5.7
萬美元。假設每年之投資報酬率分別為 6%、2%、0%及
-6%，甲君每年度期末保單帳戶價值與身故保險金試算如下表（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額(原幣)為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）：
保單年 度 | 保險年 齡 | A.假設投資報酬率為6﹪時 | B.假設投資報酬率為2﹪時 | ||||||||
保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | ||
1 | 30 | 305.66 | 19.85 | 31,514.11 | 57,000.00 | 29,465.69 | 300.10 | 20.26 | 30,281.69 | 57,000.00 | 28,313.38 |
2 | 31 | 162.86 | 19.74 | 33,269.22 | 57,000.00 | 31,439.41 | 153.61 | 21.24 | 30,716.20 | 57,000.00 | 29,026.81 |
3 | 32 | 171.92 | 19.67 | 35,123.31 | 57,000.00 | 33,542.76 | 155.82 | 22.41 | 31,156.02 | 57,000.00 | 29,754.00 |
4 | 33 | 181.50 | 19.46 | 37,082.07 | 57,000.00 | 35,784.20 | 158.06 | 23.78 | 31,601.06 | 57,000.00 | 30,495.02 |
5 | 34 | - | 18.99 | 39,349.56 | 57,000.00 | 39,349.56 | - | 25.28 | 32,213.34 | 57,000.00 | 32,213.34 |
6 | 35 | - | 18.55 | 41,757.38 | 57,000.00 | 41,757.38 | - | 27.48 | 32,835.77 | 57,000.00 | 32,835.77 |
7 | 36 | - | 17.16 | 44,315.15 | 57,000.00 | 44,315.15 | - | 29.13 | 33,469.09 | 57,000.00 | 33,469.09 |
8 | 37 | - | 15.23 | 47,032.66 | 57,000.00 | 47,032.66 | - | 30.94 | 34,113.35 | 57,000.00 | 34,113.35 |
9 | 38 | - | 12.57 | 49,920.52 | 57,000.00 | 49,920.52 | - | 32.88 | 34,768.66 | 57,000.00 | 34,768.66 |
10 | 39 | - | 9.01 | 52,990.18 | 57,000.00 | 52,990.18 | - | 34.89 | 35,435.17 | 57,000.00 | 35,435.17 |
15 | 44 | - | - | 71,469.74 | 71,469.74 | 71,469.74 | - | 45.38 | 38,941.42 | 57,000.00 | 38,941.42 |
20 | 49 | - | - | 96,401.99 | 96,401.99 | 96,401.99 | - | 54.78 | 42,759.05 | 57,000.00 | 42,759.05 |
單位：美元
保單年 度 | 保險年 齡 | A.假設投資報酬率為6﹪時 | B.假設投資報酬率為2﹪時 | ||||||||
保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | ||
25 | 54 | - | - | 130,031.83 | 130,031.83 | 130,031.83 | - | 55.39 | 46,959.27 | 57,000.00 | 46,959.27 |
30 | 59 | - | - | 175,393.46 | 175,393.46 | 175,393.46 | - | 45.31 | 51,622.73 | 57,000.00 | 51,622.73 |
35 | 64 | - | - | 236,579.49 | 236,579.49 | 236,579.49 | - | 8.08 | 56,904.53 | 57,000.00 | 56,904.53 |
40 | 69 | - | - | 319,110.28 | 319,110.28 | 319,110.28 | - | - | 62,883.85 | 62,883.85 | 62,883.85 |
45 | 74 | - | - | 430,431.94 | 430,431.94 | 430,431.94 | - | - | 69,491.68 | 69,491.68 | 69,491.68 |
50 | 79 | - | - | 580,588.22 | 580,588.22 | 580,588.22 | - | - | 76,793.81 | 76,793.81 | 76,793.81 |
55 | 84 | - | - | 783,126.50 | 783,126.50 | 783,126.50 | - | - | 84,863.22 | 84,863.22 | 84,863.22 |
60 | 89 | - | - | 1,056,320.30 | 1,056,320.30 | 1,056,320.30 | - | - | 93,780.55 | 93,780.55 | 93,780.55 |
65 | 94 | - | - | 1,424,817.79 | 1,424,817.79 | 1,424,817.79 | - | - | 103,634.90 | 103,634.90 | 103,634.90 |
69 | 98 | - | - | 1,810,215.56 | 1,810,215.56 | 1,810,215.56 | - | - | 112,258.88 | 112,258.88 | 112,258.88 |
99 歲祝壽 保險金 | 1,810,215.56 | 112,258.88 | |||||||||
保 | 保險年齡 | C.假設投資報酬率為0﹪時 | D.假設投資報酬率為-6﹪時 | ||||||||
單年 度 | 保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | |
1 | 30 | 297.35 | 20.48 | 29,682.17 | 57,000.00 | 27,752.83 | 289.30 | 21.07 | 27,948.31 | 57,000.00 | 26,131.67 |
2 | 31 | 149.20 | 21.94 | 29,511.03 | 57,000.00 | 27,887.92 | 136.68 | 23.94 | 26,161.32 | 57,000.00 | 24,722.45 |
3 | 32 | 148.33 | 23.70 | 29,339.00 | 57,000.00 | 28,018.75 | 127.95 | 27.18 | 24,483.96 | 57,000.00 | 23,382.18 |
4 | 33 | 147.47 | 25.73 | 29,165.80 | 57,000.00 | 28,145.00 | 119.72 | 30.86 | 22,908.91 | 57,000.00 | 22,107.10 |
5 | 34 | - | 28.05 | 29,137.75 | 57,000.00 | 29,137.75 | - | 34.98 | 21,537.69 | 57,000.00 | 21,537.69 |
6 | 35 | - | 31.27 | 29,106.48 | 57,000.00 | 29,106.48 | - | 40.50 | 20,241.19 | 57,000.00 | 20,241.19 |
7 | 36 | - | 34.08 | 29,072.40 | 57,000.00 | 29,072.40 | - | 45.54 | 19,015.47 | 57,000.00 | 19,015.47 |
8 | 37 | - | 37.20 | 29,035.20 | 57,000.00 | 29,035.20 | - | 51.33 | 17,855.70 | 57,000.00 | 17,855.70 |
9 | 38 | - | 40.75 | 28,994.45 | 57,000.00 | 28,994.45 | - | 57.75 | 16,757.41 | 57,000.00 | 16,757.41 |
10 | 39 | - | 44.63 | 28,949.82 | 57,000.00 | 28,949.82 | - | 64.85 | 15,716.37 | 57,000.00 | 15,716.37 |
15 | 44 | - | 69.65 | 28,654.39 | 57,000.00 | 28,654.39 | - | 111.55 | 11,234.39 | 57,000.00 | 11,234.39 |
20 | 49 | - | 107.39 | 28,191.18 | 57,000.00 | 28,191.18 | - | 183.08 | 7,642.89 | 57,000.00 | 7,642.89 |
25 | 54 | - | 154.94 | 27,520.43 | 57,000.00 | 27,520.43 | - | 274.42 | 4,637.11 | 57,000.00 | 4,637.11 |
30 | 59 | - | 233.09 | 26,515.05 | 57,000.00 | 26,515.05 | - | 421.12 | 1,862.36 | 57,000.00 | 1,862.36 |
35 | 64 | - | 367.62 | 24,955.94 | 57,000.00 | 24,955.94 | - | - | - | - | - |
單位：美元
保單年 度 | 保險年齡 | C.假設投資報酬率為0﹪時 | D.假設投資報酬率為-6﹪時 | ||||||||
保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保單行政費 | 保險成本 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | ||
40 | 69 | - | 632.11 | 22,371.92 | 57,000.00 | 22,371.92 | - | - | - | - | - |
45 | 74 | - | 1,176.29 | 17,643.41 | 57,000.00 | 17,643.41 | - | - | - | - | - |
50 | 79 | - | 2,222.51 | 8,972.07 | 57,000.00 | 8,972.07 | - | - | - | - | - |
55 | 84 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
60 | 89 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
65 | 94 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
69 | 98 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
99 歲祝壽 保險金 | - | - | |||||||||
註：
(1) 範例之保單帳戶價值以美元為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。
(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳每月扣繳費用(含保單行政費、及保險成本)後之餘額為基礎。
(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，且上述投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。
(6) 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。
(7) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第 33 條
(二)假設xxx 30 歲，購買「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」，假設保單投資報酬率為 0.25%/月，投資標的每單位稅後當次收益分配金額為 0 美元，則其次一保單週月日之保單帳戶價值為何？
保險費 | 基本保額 | 保單行政費 | 保險成本 | 自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額 | 次一保單週月日之保單帳戶價值 |
3 萬美元 | 5.7 萬美元 | 24.9 美元 (1) | 1.70 美元 (2) | 0 美元 (3) | 30,048.33 美元 (4) |
說明：(1)保費行政費＝保險費×保單行政費率
＝30,000×0.083%＝24.9(美元)
(2)保險成本＝[基本保額-(期初保單帳戶價值註 1)]所計
算之保險成本
＝每年每萬淨危險保額之保險成本註 2
×[(57,000 -29,975.1)/10,000]/12
＝7.556×2.7/12＝1.70(美元)
註 1 ：期初保單帳戶價值= 保險費- 保單行政費=3 萬- 24.9=29,975.1 美元。
註 2：xxx之保險年齡為 30 歲，其每年每萬淨危險保額之保險成本費率為 7.556。
(3)自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額＝0 美元
(4)次一保單週月日之保單帳戶價值註
＝(保險費－保單行政費－保險成本)×(1+投資報酬率)
＝(30,000－24.9－1.70)×(1+0.0025)
＝30,048.33 美元
註:保單週月日係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
(三)假設xxx購買「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」保單，於 11 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分
別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為投資標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算？
投資標的 | 標的簡稱 | 11 月 12 日 | |
單位數 | 淨值 | ||
一般投資標的 | A 投資標的(美元) | 2,000 | 11.46 |
配息停泊標的 | B 投資標的(美元) | 150 | 12.12 |
A 投資標的
2,000(單位數)×11.46(淨值)＝22,920 (美元)
B 投資標的
150(單位數)×12.12(淨值)＝1,818 (美元)
當日之參考保單帳戶價值＝22,920+1,818＝24,738(美元)
(四)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」，要保人選擇「以匯款方式給付」做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次收益分配金額及 1/28 之投資標的價值為何?
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回資產金 額 | 單位數 | 1/27 淨值 | 當次收益分配金額 | 1/28 淨值 | 1/28 投資標的價值 |
A 投資 標的註 | 0.04 美元 | 2,000 | 11.46 | 80 美元 (1) | 11.42 (2) | 22,840 美元 (3) |
註:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28
說明：(1)當次收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額
＝2,000×0.04
＝80(美元)
(2) 1/28 投資標的淨值
＝11.46×(1+0%註)－0.04
＝11.42
註:因假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.42×2,000＝22,840(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
※要保人得以書面或其他約定方式向本公司申請，於下列二款方式中擇一，做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式。但要保人未選擇時，本公司以第一款匯款方式給付：
一、以匯款方式給付：若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。如要保人已提供同本契約計價貨幣且為本公司指定收款銀行之匯款行庫帳號(查詢路徑：本公司網站首頁>保單服務>保險金給付)，本公司應於收益實際確認日起算十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達 30 美元或要保人之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合前述匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
二、再購原投資標的：本公司於收益實際確認日後的次一個資產評價日，將當次收益分配金額再購原收益分配或撥回資產之投資標的。若因該投資標的已關閉或終止而無法再購原投資標的時，則投資配置於配息停泊標的。
(五)假設x先生 30 歲，購買「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽
險」，要保人選擇「再購原投資標的」做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式，且其單位數、淨值及當次收益分配金額資訊如下表，假設最近一次收益實際確認日為 1/27，則次一個資產評價日增加之單位數及投資標的價值為何?
一般投資標的 | 單位數 | 淨值 (1/28) | 當次收益分配 金額註 2 | 再購原標的單 位數 | 1/28 所持有總單位數 | 1/28 投資標的價值 |
A 投資標的註 | 2,000 | 11.42 | 80 (美元) | 7.0052 539 (1) | 2,007.0 052539 (2) | 22,920 美元(3) |
註:假設 A 投資標的之收益實際確認日為 1/27，收益實際確認日後的次一個資產評價日為 1/28
說明：(1) 再購原投資標的單位數
＝當次收益分配金額÷收益實際確認日後的次一個資產評價日之淨值
＝80(美元)÷11.42
＝7.0052539
(2) 1/28 所持有總單位數
＝原有單位數+再購原投資標的單位數
＝2,000+7.0052539
＝2,007.0052539
(3) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.42×2,007.0052539
＝22,920(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
一般投資標 | 每單位稅後 | 單位 | 當次收益分 | 收益實際 |
(六)假設xxx之「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」保單，選擇「以匯款方式給付」，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？
的 | 收益分配或撥回資產金 額 | 數 | 配金額 | 確認日 |
A 投資標的 | 0.04 美元 | 2,000 | 80 美元 | 1/14 |
A 投資標的之收益分配或撥回資產金額
2,000 (單位數)×0.04 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)
＝80(美元)
情境 1
當次收益分配金額註＝80(美元)
如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達 30 美元以上者
情境 2
🡪以匯款方式給付予要保人。
如要保人匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合保單條款第十三條匯款行庫帳號之條件或當次收益分配金額低於 30 美元者
🡪本公司將依當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的中。
註:指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二、每月扣繳費用的計算
假設xxx(35 歲男性)於 110 年 6 月 1 日投保「國泰人
壽鑫超月得益外幣變額壽險」，躉繳保險費 3 萬美元、基
本保額 5.7 萬美元，經過一個月後，於 110 年 7 月 1 日扣
除費用前之保單帳戶價值為 38,870 美元，則當日應扣取之保單行政費及保險成本如何計算？
註：每月扣繳費用：指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之費用，包括保單行政費及保險成本。每月扣繳費用於投資配置日前，本公司將自保險費中扣 繳；其後每屆保單週月日時，按當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。
A 投資標的(美元計價) | B 投資標的(美元計價) | ||
單位數 | 淨值 | 單位數 | 淨值 |
500 | 54.1 | 1000 | 11.82 |
A 投資標的
500(單位數)×$54.1(淨值)＝27,050(美元) B 投資標的
1000(單位數)×11.82(淨值)＝11,820(美元)
當日參考保單帳戶價值＝27,050＋11,820＝38,870(美元)
保單行政費 | 保險成本 | 總費用 |
32.26 美元(1) | 1.70 美元(2) | 33.96 美元(3) |
110 年 7 月 1 日之每月扣繳費用如下：
1. 保單行政費＝保單週月日之保單帳戶價值×保單行政
費率(每月)
＝38,870×0.083%
＝32.26(美元)
2. 保險成本＝淨危險保額÷10,000×保險成本費率÷12
＝(57,000-(38,870-32.26))÷10,000×11.236 (美
元/每年每萬保額)÷12
＝1.70(美元)
3. 每月扣繳費用＝32.26+1.70＝33.96 (美元)
(1) 扣除保單行政費：
A 投資標的
32.26×(27,050÷38,870)(投資標的價值占總保單帳戶價值比例)= 22.45(該投資標的美元費用)
22.45(美元費用)÷54.1(淨值)=0.4149723 (應贖回單位數)
B 投資標的
32.26×(11,820÷38,870)(投資標的價值占總保單帳戶價值比例)=9.81(該投資標的美元費用)
9.81(美元費用)÷11.82 (淨值)=0.8299492(應贖回單位數)
扣除保單行政費後保單帳戶價值：
A 投資標的
27,050-22.45＝27,027.55(美元)
B 投資標的
11,820-9.81＝11,810.19(美元)
扣除保單行政費後當日保單帳戶價值＝ 27,027.55 ＋
11,810.19＝38,837.74 (美元)
(2) 扣除保險成本：
A 投資標的
1.70×(27,027.55÷38,837.74)(投資標的價值占總保單帳
戶價值比例)=1.18 (該投資標的美元費用)
1.18(美元費用)÷54.1 (淨值)=0.0218115(應贖回單位數) B 投資標的
1.70×(11,810.19÷38,837.74)(投資標的價值占總保單帳
戶價值比例)=0.52(該投資標的美元費用)
0.52(美元費用)÷11.82 (淨值)=0.0439932 (應贖回單位數)
扣除保險成本後保單帳戶價值：
A 投資標的
27,027.55-1.18＝27,026.37(美元)
B 投資標的
11,810.19-0.52＝11,809.67(美元)
扣除保險成本後當日保單帳戶價值＝ 27,026.37 ＋
11,809.67＝38,836.04 (美元)
三、解約費用及解約金的計算
情境 1
假設王先生投保「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」後，於第 1 保單年度中解約，辦理解約之次一個
資產評價日之保單帳戶價值為 23,456 美元(含一般
投資標的價值為 23,000 美元，配息停泊標的價值
456 美元)，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：解約費用＝「申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶
價值扣除配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。
保單年度 | 第1年 | 第2年 | 第3年 | 第4年 | 第5年及以後 |
解約費用率 | 6.5% | 5.5% | 4.5% | 3.5% | 0% |
各保單年度之解約費用率如下表：
解約費用＝(23,456-456)×6.5%＝1,495 (美元)
🡪王先生可領得之解約金
＝申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
情境 2
＝23,456－1,495＝21,961(美元)。
假設王先生投保「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」後，於第 5 保單年度中解約，辦理解約之次一個
資產評價日之保單帳戶價值為 25,678 美元，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：由於第 5 保單年度無解約費用，故王先生可領得之解約金為
＝申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
＝25,678－0
＝25,678(美元)。
四、身故或完全失能保險金的計算
假設乙君 30 歲男性投保「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」，於契約有效期間內身故，申請文件送達本公司次一個資產評價日之保單相關資料如下表，則可領取之身故保險金如何計算？（假設未辦理保險單借款）
情境 1
假設乙君未曾於契約有效期間部分提領：
基本保額 | 保險金扣除額 | 保單帳戶價值 |
5 萬美元 | 0 萬 | 4.8 萬美元 |
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大 共計 5 萬美元（註）。 | ||
情境 2 | 假設乙君曾於契約有效期間部分提領 1 萬美元： | ||
基本保額 | 保險金扣除額 | 保單帳戶價值 | |
5 萬美元 | 1 萬美元 | 4.8 萬美元 | |
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大
共計 4.8 萬美元（註）。
本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。
本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。
註：假設已收而未到期之未到期保險成本為 0。
◆
◆
問與答
問一：繳費金額是否有上限？
答一：有。投保年齡為 15 足~30 歲者，保險費上限為 52.6 萬美元；31~40 歲者，上限為 62.5 萬美元；41~50 歲者，上限為 71.4 萬美元；51~60 歲者，上限為 83.3 萬美元； 61~70 歲者，上限為 90.9 萬美元；71~80 歲者，上限為 98.0 萬美元。
問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配金額？
答二：如當次收益分配金額未達 30 美元，或要保人之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合保單條款第十三條匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額配置於保單條款附件一之配息停泊標的。
問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額? 滿期是否
保證本金?
答三：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，滿期亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
問四：投保「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」，往後若有資
金需求時如何處理？
答四：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。
問五：保單何時可能停效？
答五：保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用，或累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，自催告或通知到達翌日逾 30 天未交付保險費或未償還不足扣抵之借款本息者，契約將停止效力。
問六：若我臨時有一筆錢欲繳交超額保險費時，要如何繳交？
答六：本險為躉繳型商品，無法繳交超額保險費。問七：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答七：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一個資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為美元後給付。此處理時間約為 3 個工
作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則公司需更長的時間才能給付給您。
問八：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？
答八：您可以透過以下管道查詢：
(1) 自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）查詢，您可以利用此系統查詢保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。
(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。
問九：我要如何設定保單停損停利相關通知？答九：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定
路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化 E-mail 通知(含停損/停利點、標的淨值、匯率)。
問十：我要如何索取商品說明書？
答十：您可以透過本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱商品說明書。
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
※保單借款利率之決定方式，請參閱本公司網站「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率之決定方式」。
國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險
名詞定義第二條
本契約所用名詞定義如下：
一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效 期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合第三十六條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低 於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之 基本保額為準。
二、淨危險保額：係指基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除當日保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。
三、保險金扣除額：係指要保人曾經部分提領保單帳戶價值之總金額，本公司於計算淨危險保額時，須自基本保額扣除該金額。
四、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨 危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保 險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價 值計算。
五、保險費：係指投保時要保人將本契約計價貨幣存匯入本公司指定之外匯存款帳戶之躉繳保險費(相關匯款費用應由要保人另外支付予匯款銀行，要保人須將前述保險費全額匯至本公司指定之外匯存款帳戶)，且繳交金額應符合投保當時本公司所規定之上下限（如附件二）。
六、保單行政費：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保單帳戶價值中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保單行政費之金額為保單帳戶價值乘以附表一相關費用一覽表中「保單行政費」所列之百分率所得之數額。本公司得調整保單行政費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
七、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需之成本（標準體之費率表如附表二）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算。
八、解約費用：係指本公司依本契約第十八條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
九、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十、每月扣繳費用：係指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之保單行政費及保險成本。保單行政費及保險成本於投資配置日前，本公司將自保險費中扣繳；其後每屆保單週月日時，依當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。
十一、匯款相關費用：係指包括匯款銀行所收取之匯出費用（含匯款手續費、郵電費）、收款銀行所收取之收款手續費及中間行所收取之轉匯費用，本項費用以匯款銀行、收款銀行與中間行於匯款當時約定之數額為準。
十二、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除投資配置日前應扣繳之保單行政費和保險成本後的餘額。
十三、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按 保管銀行當月第一個營業日牌告本契約計價貨幣活期存款利率，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十四、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十五、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款單據之日。若要保人以自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本
公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
十六、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列二種標的：
（一）一般投資標的：係指要保人與本公司約定用以投資配置之投資標的。
（二）配息停泊標的：係指一般投資標的因第十五條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十三條所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。
十七、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
十八、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
十九、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。
二十、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十一、保單帳戶價值：係指以本契約計價貨幣為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於投資配置日前，係指依第十三款方式計算至計算日之金額。
二十二、保管銀行：係指國泰世華商業銀行股份有限公司，但若因故須變更時，本公司應以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。
二十三、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若前述銀行有因更名、合併等情事發生，本公司得變更以存續銀行或當時法令所擇定者為準，並應以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。
二十四、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國
境內之總代理人。
二十五、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二十六、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。
二十七、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
二十八、保單週年日：係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當 之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日 起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為 第二保單週年日（例如契約生效日為110年1月1日，則第一保 單週年日為111年1月1日，第二保單週年日為112年1月1日），以此類推。
二十九、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
三十、本契約計價貨幣：係指要保人投保時於要保書上選擇之外幣。
寬限期間及契約效力的停止第六條
本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
前項對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內之每月扣繳費用。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
本契約效力的恢復第七條
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期
間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣繳費用，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得拒絕該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
第二項、第五項及第六項繳交之保險費，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依第十二條之約定配置於各投資標的。
本契約因第三十三條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十三條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣繳費用，以後仍依約定扣除每月扣繳費用。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止，本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位與匯率計算第十條
本契約保險費及各項費用之收取、給付各項保險金、當次收益分配金額、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及支付、償還保險單借款，應以本契約計價貨幣為貨幣單位。
投資標的之計價幣別為本契約計價貨幣，或投資標的屬於相同幣別相互轉換者，無匯率計算方式之適用。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
二、每月扣繳費用：本公司根據保單週月日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
三、給付各項保險金、解約金或部分提領金額及返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
四、當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。但依第十三條第二項第一款約定致須投資配置於配息停泊標的者，非以本契約計價貨幣計價之投資標的之收益分配須再以收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣後，依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為配息停泊標的之計價貨幣。
五、不同計價幣別之投資標的間轉換：以所轉出投資標的中之最末淨值回報日之匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
六、投資標的轉換費之扣除：以轉出投資標的中之最末淨值回報日之匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
七、第二條第二十一款之投資標的價值：本公司根據計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣。
前項第五款及第六款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。
第三項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的之收益分配或撥回資產
第十三條
本契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。 要保人得以書面或其他約定方式向本公司申請，於下列二款方式中擇一，做為投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產時之給付方式。但要保人未選擇時，本公司以第一款匯款方式給付：
一、以匯款方式給付：若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。如要保人已提供同本契約計價貨幣且為本公司指定收款銀行之匯款行庫帳號(查詢路徑：本公司網站首頁>保單服務>保險金給付)，本公司應於收益實際確認日起算十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達收益分配金額標準（如附件二）或要保人之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合前述匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
二、再購原投資標的：本公司於收益實際確認日後的次一個資產評價
日，將當次收益分配金額再購原收益分配或撥回資產之投資標的。若因該投資標的已關閉或終止而無法再購原投資標的時，則投資配置於配息停泊標的。
第一項收益分配或撥回資產，當投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。
本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。
投資標的轉換
第十四條
要保人於本契約有效期間內，得以書面或網際網路向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請配息停泊標的之轉換時，本公司僅接受自配息停泊標的轉出之申請，不受理轉入配息停泊標的之申請。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置 於欲轉入之投資標的。
同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換 費。同一保單年度內，投資標的之第七至第十二次申請轉換係以網 際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
投資標的之新增、關閉與終止第十五條
本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來之配息停泊標的。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理。而該處理方式亦將於本公司網站公布：
一、一般投資標的關閉或終止時：本公司得逕剔除該關閉或終止之一般投資標的，並就要保人最新指定之其餘一般投資標的配置比例重新計算相對百分比，以作為未投資金額及經終止之一般投資標的之轉出價值之投資分配比例；如要保人未指定其餘一般投資標的者，本公司得將相關金額配置於配息停泊標的。
二、配息停泊標的關閉或終止時：本公司得指定其他投資標的做為配息停泊標的，並將終止之配息停泊標的轉出價值及應配置於配息停泊標的之金額配置於該投資標的。
因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
契約的終止（一）第十八條
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額加計已收而未到期的保險成本之和計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表一。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他約定方式通知要保人。但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
契約的終止（二）
第十九條
本契約有下列情形之一時，其效力即行終止，且本公司僅給付其中一項保險金：
一、本公司按第二十三條約定給付祝壽保險金。
二、本公司按第二十四條約定給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單帳戶價值。
三、本公司按第二十五條約定給付完全失能保險金。
祝壽保險金的給付第二十三條
被保險人於保險年齡到達九十九歲之保單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。
本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十四條
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。 第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。
前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準。
第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
本公司依前二項約定應給付喪葬費用保險金時，其限額之計算以被保險人身故日為其計算匯率之時點，該匯率按三家銀行收盤買入即期匯率平均值為準。但身故日非為三家銀行之營業日，則以次一營業日為計算匯率之時點。
受益人依第二十七條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過第四十條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
完全失能保險金的給付第二十五條
被保險人於本契約有效期間內致成附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之 保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。
被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。
受益人依第二十九條約定申領完全失能保險金時，若已超過第四十條約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
除外責任
第三十條
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及第三十一條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十五條的約定給付完全失能保險金。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第三十三條
本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
不分紅保單第三十四條
本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(十七)
適用範圍第一條
本「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(十七)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽鑫超月得益變額壽險」、「國泰人壽鑫超月得益外幣變額壽險」、「國泰人壽鑫超月得益變額年金保險」及「國泰人壽鑫超月得益外幣變額年金保險」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
(一)國泰人壽委託摩根投信投資帳戶-多重進化（新現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
本委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。本投資帳戶管理係以美元計價資產為主，其它外幣計價資產為輔。本委託投資帳戶主要投資於摩根集團旗下之境外基金以及 ETF，透過多元配置各類資產之子標的，打造全球平衡型資產配置帳戶。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)
(二)國泰人壽委託安聯投信投資帳戶-智慧收益組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回
率或撥回金額非固定)
本委託投資帳戶著重投資組合收益，動態配置於多元資產類別；透過模組強化下檔防護機制，追求中長期投資回報。 (可供投資子標的詳可投資子標的名單)。
(三)國泰人壽委託品浩太平洋(PIMCO)投顧投資帳戶-優質因子組合（新現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源
可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)
本委託投資帳戶將透過主動管理投資於多檔子標的建構一個多元資產投資組合，以在一個完整經濟週期下達到優於參考指標的表現為目標。(可供投資子標的詳可投資子標的名單)。
(四)本公司另精選貨幣市場型基金作為本保險投資標的。
(五)一般投資標的(含委託投資帳戶及貨幣市場型基金)、配息停泊標的及委託投資帳戶可供投資子標的之評選原則及理由：本保險連結之委託投資帳戶係委由投資機構進行投資運用，評選原則以中長期績效較佳之委託投資帳戶為主
(若無過去績效，則以投資策略為參考依據)，而可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。一般投資標的中之貨幣市場型基金及配息停泊標的以波動性低且穩定成長之貨幣市場型基金為評選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的、其他一般投資標的與配息停泊標的之權利，新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的、其他一般投資標的與配息停泊標的之理由同前述。
(六)委託投資帳戶可能設立不同子帳戶，各子帳戶之委託投資
資產會於同一委託投資帳戶內共同管理運用投資，即各子帳戶的投資目標及方針、投資組合內容皆相同，惟各子帳戶具特有的收益分配或撥回資產給付方式、費用結構或其他特性，由於這些變數的影響，每一子帳戶將計算各自不同的每單位淨值。委託投資帳戶各子帳戶資訊查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總覽。
投資標的名稱如下表
一般投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託摩根投信投資帳戶 -多重進化(新現金撥回)(全權委 | 委託摩根投資帳戶-多重進化 (新現金撥回)(全權委託帳戶 |
託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金)(撥回率或撥回金額非固定) | 之資產撥回機制來源可能為 本金)(撥回率或撥回金額非固定) |
國泰人壽委託安聯投信投資帳戶 -智慧收益組合(新現金撥回)(全 | 委託安聯投資帳戶-智慧收益 組合(新現金撥回)(全權委託 |
權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定) | 帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金)(撥回率或撥回金額非固定) |
國 泰 人 壽 委 託 品 浩 太 平 洋 | 委託 PIMCO 品浩太平洋投 |
一般投資標的名稱 | 簡稱(註) |
(PIMCO)投顧投資帳戶-優質因 子組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 本金)( 撥回率或撥回金額非固定) | 顧投資帳戶- 優質因子組合 (新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 本金)(撥回率或撥回金額非固定) |
富達基金－美元現金基金 (A 股 累計美元) | 富達美元現金基金 |
貝萊德美元儲備基金 A2 美元 | 貝萊德美元儲備基金 |
配息停泊標的名稱 | 簡稱(註) |
富達基金－美元現金基金 (A 股 累計美元) | 富達美元現金基金 |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
投資機構如下表
經理機構/受委託投資機構 | |
電話：(02)8726-8686 | |
摩根證券投資信託股份有限 | 網址： |
公司 | |
地址：台北市松智路1號20樓 | |
電話：(02)8770-9888 | |
安聯證券投資信託股份有限 | 網址：tw.allianzgi.com |
公司 | 地址：台北市中山北路二段42 |
號8樓 | |
電話：(02)8729-5500 | |
品浩太平洋證券投資顧問股 | |
份有限公司 | 地址：台北市信義區忠孝東路 |
五段68號40樓 | |
管理機構 | 在臺總代理人 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Albert Borschette BP 2174 L-1246 Luxembourg Grand-Duchy of Luxembourg | 富達證券投資信託股份有限公司 電話：0800-009-911 地址：台北市信義區忠孝東路五段68號11樓 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 地址：35 A, avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg | 貝萊德證券投資信託股份有限公司 電話：(02) 2326-1600 網址：www.blackrock.com/tw地址：台北市信義區松仁路100號28樓 | |
（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料） | ||
⯎要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交
易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
⯎證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
⯎境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人提供之投資人須知。
⯎境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關
資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各在臺總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。
(境外基金資訊觀測站網址： http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)
⯎ 證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資
訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各投資標的經理機構網址中查詢。
⯎ 本商品投資標的型態皆為「開放式」。
⯎投資標的配置比例說明：要保人得自行指定一般投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百。
⯎風險報酬等級說明：建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的，投資風險屬性類型及合適之投資標的風險報酬等級如下
保守型 | 穩健型 | 積極型 | |
風險屬性為 | 風險屬性為風險中立者，願意承擔部分風險以增加投資報酬；為了獲得提高投資報酬之機會，可以接受投資包含不同風險等級之商品；須瞭解並接受前述投資方式可能產生部分虧損及投資之價值可能頻繁波動 | 風險屬性為風險追求者，願意承擔相當程度風險以增加投資報酬；可以接受將所有資金投資於風險較高之商品，例如股票型基金，藉以獲取較高投資報酬；須瞭解並接受前述投資方式可能造成全部虧損及投資之價值可能頻繁且劇烈波動。 | |
風 險 趨 避 | |||
者，通常期 | |||
望避免投資 | |||
本 金 之 損 | |||
失，但仍願 | |||
投資風險屬性&說明 | 意承受少量風險以增加投資報酬； 投資主要為 | ||
風險等級較 | |||
低之商品； | |||
須瞭解並接 | |||
受前述投資 | |||
方式的本金 | |||
損失風險略 | |||
高於存款 |
合適投資標的之風險報酬等級 | ⚫低 風 險 (RR1) 及中低 風 險 (RR2) 之投資標的 ⚫保 守 型 投資標的 | ⚫ 低 風 險 (RR1)、中低風險(RR2)、中 度 風 險 (RR3) 之 投資標的 ⚫保守型及穩 健型投資標 的 | ⚫ 可依個人需求選 擇 低 風 險 (RR1) 至 高 風險 (RR5) 的任 何投資標的 ⚫ 可依個人需求選擇保守型至積極型之任何 投資標的 |
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基
投資標的 | 風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回 資產 |
一般投資標的 | RR3 | 開放式、組合型 | 委託摩根投資帳戶-多重進化(新現金撥 回)(全權委託帳戶之資 產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回 金額非固定) | 美元 | 有** |
委託安聯投資帳戶-智慧收益組合(新現金撥 回)(全權委託帳戶之資 | 美元 | 有** |
金)、指數股票型基金(Exchange Traded Funds，ETFs)依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金、ETF 之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
投資標的 | 風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回 資產 |
產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回 金額非固定) | |||||
委託 PIMCO 品浩太平洋投顧投資帳戶-優質因子組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金)(撥回率或撥回 金額非固定) | 美元 | 有** | |||
共同基金 | RR1 | 貨 幣 市 場型 | 富達美元現金基金 | 美 元 | 無 |
貝萊德美元儲備基金 | 美 元 | 無 | |||
配息停泊 標的 | RR1 | 貨 幣 市 場型 | 富達美元現金基金 | 美元 | 無 |
註 1：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 2：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
二、投資標的基本資料
(一).一般投資標的
1.委託投資帳戶：(資料日期：112/06/27)
委託摩根投資帳戶-多重進化(新現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥 回金額非固定) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 本帳戶首次申購日為成立 |
日，可至本公司網站查詢 | ||
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資 海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或 費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值 中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事 件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
楊謹嘉 (經理人) | 學歷 | 國立政治大學企業管理研究所碩士 國立政治大學國貿系學士 |
經歷 | 2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 摩根多元入息成長基 金核心經理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之 處分情形 | 無 | |
所管理之其他保險公司投資型保單連結投 資帳戶 | 安聯人壽委託摩根投信投資帳戶-豐收亨利(月撥回資產)全權委託投資帳戶 | |
所管理之其他 基金 | 摩根多元入息成長基金 | |
楊若萱 (代理 人) | 學歷 | Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom 國立臺灣大學經濟系學士 |
經歷 | 2022.02~迄今 摩根投信投資管理事 | |
業部副總經理 2017/09~迄今 摩根多元入息成長基金協管經理人 2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金 經理人 | ||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之 處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資 產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產 運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1)每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示：撥回資產基準日淨值<8：無撥回； 8(含)<撥回資產基準日淨值：每單位撥回資產金額 0.04167 美元 (2)每月不定期之撥回，於每月撥回資產基準日檢視淨值，若當日淨值大於 10.25，則每單位撥回資產金額 0.04 美元；若小於或等於 10.25 者則無。每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，摩根投信得視情況採取適當之調整變更（包含上調或下調每單位撥回資產金額）。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總 覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收 益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之 | 調整機制變更時摩根投信將於一個月 | |
通知方式 | 前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對 帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。 (1)每月定期撥回 達撥回條件下(基準日淨值>=8.00) 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月額外撥回 達撥回條件下(基準日淨值>10.25) 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 |
撥回資產金額計算：撥回資產金額 =(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產金額)。 | |
註：首次撥回基準日為成立日之次月 第一個資產評價日 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計 算說明範例) |
投資目標及方針 | 本委託投資帳戶以分散風險、並積極追求長期之投資利得為目標，將本委託投資資產投資於摩根證券投資信託 股份有限公司依境外基金管理辦法得 |
於中華民國境內募集及銷售之境外基金(下稱境外基金)及外國證券交易之受益憑證、基金股份或投資單位、證券商受託買賣外國有價證券管理規則第五條第一項所定證券商得受託買賣之國外證券交易所之指數股票型基金 (Exchanged Traded Funds，簡稱 ETF)及經主管機關核准或申報生效得募集發行以外幣計價之證券投資信託 基金受益憑證等。 | ||
投資範圍 | 投資規則(投資比例限制) | (1)至少應投資 5 檔(含)以上子標的(含 ETF)。 (2)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3)投資於非投資等級債券型基金(含 ETF)及新興市場債券型基金(含 ETF)之金額，合計投資比例上限不超過本委託投資帳戶淨資產之 20%，且其中連結非投資等級債券型基金(含 ETF)之投資比例上限不超過 10%。 (4)單一投資標的(基金或 ETF)之投資總額不得超過該子標的前月最後一營業日資產總規模之 10%，惟因市場環境變化或子標的自身申贖造成違反上述限制，則不在此限，惟摩根投信應於發生日起一個月內調整符合規定。 (6)本委託投資帳戶不得投資於組合型基金。 (7)股票型基金及股票型 ETF 合計不得高於本委託投資帳戶淨資產價值之 90%。 (8)股票型基金及股票型 ETF 合計不得低於本委託投資帳戶淨資產價值之 10%。 另投資標的鏈結標的部分應依據相關 法令或主管機關規定辦理。 |
投資區域分配 比例 | 本委託投資帳戶投資海外，相關資訊 公佈於本公司網站首頁之「標的與風 | |
屬分析/投資標的」專區。 | ||
可供投資子標 的 | 參考本說明書可投資子標的名單 | |
(一)本全權委託帳戶可能產生之風險 | ||
包括類股過度集中及產業景氣循環風 | ||
險、流動性風險、市場風險(含政治、 | ||
經濟、利率、匯率等)、信用風險、其 | ||
他投資標的或特定投資策略之風險， | ||
遇前述風險時，本全權委託帳戶之淨 | ||
資產價值可能因此產生波動。另本帳 | ||
戶得投資於非投資等級債券基金及新 | ||
興市場債券基金，該類基金之淨資產 | ||
委託投資帳戶之主要風險 | 值可能因投資標的之價格變動，進而使本全權委託帳戶之價值發生變動。 本全權委託帳戶之資產撥回機制可能 | |
由該帳戶的收益或本金中支付，任何 | ||
涉及由本金支出的部分，可能導致原 | ||
始投資金額減損。 | ||
(二)本全權委託投資帳戶以美元計 | ||
價，惟投資組合子基金可能含有美金 | ||
以外計價幣別，因此將有非美金資產 | ||
兌換美金所產生之匯兌損益，委託人 | ||
應考量該匯率換算所衍生之匯率波動 | ||
風險。 | ||
註：委託投資帳戶各子帳戶合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，摩根投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託安聯投資帳戶-智慧收益組合(新現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥 回金額非固定) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 本帳戶首次申購日為成立 日，可至本公司網站查詢 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投 資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 安聯證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費 用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值 中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之 說明 | 有 | |
經理人簡介 | ||
黃詩琴 (經理人) | 學歷 | 日本早稻田大學經濟學碩士 |
經歷 | 法盛投顧客戶服務經理、富邦投信業務處產品經理、富邦投信固定收益資 深研究員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之 處分情形 | 無 | |
所管理之其他保險公司投資型保單連結投資帳戶 | 法國巴黎人壽豐收富利 2 主題趨勢 ESG 投資帳戶 安聯人壽委託安聯投信投資帳戶-台幣全球動能收益組合 安聯人壽委託安聯投信投資帳戶-全 球動能收益組合 | |
所管理之其他 基金 | 無 | |
蔡正元 (代理人) | 學歷 | 美國伊利諾大學財務碩士 |
經歷 | 瀚亞投信全委投資經理人、富達投信全委投資經理人、第一金投信基金經 理人 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之 處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產 來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產 運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值 < 8：無撥回； 8 <= 撥回資產基準日淨值：每單位 撥回資產金額 0.04167 美元； (2) 每月不定期之撥回，於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值大於 10.3，則每單位撥回資產金額 0.1 美元，且當月以一次為限；若小於或等於 10.3 者則無。 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有其他不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，安聯投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網 /標的與風屬分析/投資標的/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢 收益分配來源組成表。 |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時安聯投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對 帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產 給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率： (1)每月定期撥回達撥回條件下 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月不定期撥回 達撥回條件下，當月一次為限 撥回資產基準日：於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值>10.3，則當日為撥回資產基準日。 |
撥回資產通知及除息日：撥回資產基準日後第一個資產評價日。 撥回資產給付日：撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額 =(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產金額)。 | |
註：首次撥回基準日為成立日之次月第一個資產評價日 註：關於不定期撥回當月以一次為限之定義，係指投資機構對個別帳戶該月有一次額外撥回作業後，該月將不再對後續才持有的客戶進行額外撥 回。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。( 請參考本說明書 計算說明範例 ) |
投資目標及方針 | 本委託投資帳戶著重投資組合收益， 動態配置於多元資產類別；透過模組 |
強化下檔防護機制，追求中長期投資 回報。 | ||
投資範圍 | 投資規則(投資比例限制) | (1)投資帳戶至少應投資於五個以上子標的(含 ETF)。 (2)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3)單一 ETF 投資標的之投資部位不得超過該 ETF 最新可取得已發行受益權單位總數之 10%；單一基金之 投資部位不得超過該基金最新可取得所有級別已發行受益權單位總數之 10%。 (4)股票型基金及股票型 ETF 不得高於本委託投資帳戶淨資產價值之 90% (5)股票型基金及股票型 ETF 不得低於本委託投資帳戶淨資產價值之 10%。 (6)投資於非投資等級債券型基金(含 ETF)及新興市場債券型基金(含 ETF)之金額，合計投資比例上限不超過本委託投資帳戶淨資產價值之 20%， 且其中非投資等級債券型基金(含 ETF)之投資比例上限不超過本委託投資帳戶淨資產價值之 10% (7)投資帳戶不得投資於其他組合型基金。 註：投資標的鏈結標的部分應依據相關法令或主管機關規定辦理。若委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，安聯投信將於 1 個月內調 整至上述之投資比重限制。 |
投資區域分配比例 | 本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「標的與風 屬分析/投資標的」專區。 | |
可供投資子標 | 參考本說明書可投資子標的名單 | |
的 | ||
帳戶投資資產為股票、非投資等級債 | ||
與機會債，主要投資標的風險如下： | ||
國外股票型基金: 市場性風險、政治 | ||
環境變動風險、類股集中風險、投資 | ||
上櫃股票流動性不足之風險、利率風 | ||
險、外匯波動風險等。 | ||
國外貨幣市場型基金：利率風險、債 | ||
信風險、外匯波動風險。 | ||
國外債券型基金：利率風險、債信風 | ||
險、外匯波動風險。 | ||
投資非投資等級債券基金之風險因非 | ||
投資等級債券基金之投資標的涵蓋低 | ||
於投資等級之垃圾債券，故需承受較 | ||
委託投資帳戶之主要 | 大之價格波動，而利率風險、信用違 | |
風險 | 約風險、外匯波動風險也將高於一般 | |
投資等級之債券。 | ||
投資新興市場債券基金之風險因新興 | ||
市場債券基金之投資標的包含政治、 | ||
經濟相對較不穩定之新興市場國家之 | ||
債券，因此將面臨較高的政治、經濟 | ||
變動風險、利率風險、債信風險與外 | ||
匯波動風險。 | ||
其他經金管會核准之國外股票型、債 | ||
券型、貨幣市場型基金受益憑證、基 | ||
金股份或投資單位：市場性風險、政 | ||
治環境變動風險、類股集中風險、投 | ||
資上櫃股票流動性不足之風險、利率 | ||
風險、債信風險、外匯波動風險。 | ||
註：委託投資帳戶各子帳戶合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，安聯投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託 PIMCO 品浩太平洋投顧投資帳戶-優質因子組合(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥 回率或撥回金額非固定) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合 型 | 美元 | 預計 2023/08/11 成立 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資 海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 品浩太平洋證券投資顧問股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之 說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
蔡宛螢 (經理人) | 學歷 | 臺灣大學財金系 |
經歷 | 品浩太平洋證券投資顧問股份有限公司 通路投資管理部門 路博邁證券投資信託股份有限公司 零售業務經理 勤業眾信聯合會計師事務所 企業併購部 副理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
所管理之其他保險公司投資型保單連結投資帳 戶 | 無 | |
所管理之 | 無 | |
其他基金 | ||
陳奕蓉 （代理經理 人） | 學歷 | 國立政治大學 EMBA 奧克拉荷馬市大學(Oklahoma City University)工商管理碩士 |
經歷 | 品浩太平洋證券投資顧問股份有限公司 通路投資管理部門 副總裁 瑞銀證券投資信託股份有限公司 全委部門主管 副總裁 天達證券投資顧問股份有限公司 保險通 路主管 資深協理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥 回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用 之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值 < 8：無撥回； 8 <= 撥回資產基準日淨值：每單位撥回資 產金額 0.04167 美元； (2) 每月不定期之撥回，於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值大於或等於 10.25，則每單位撥回資產金額 0.1 美元，且當月以一次為限；若小於 10.25 者則 無。 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有其他不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造 成影響，品浩太平洋投顧得視情況採取適 | |
當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/標的與風屬分析/投資標的/投資標的總覽，選取委託投 資帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時品浩太平洋投顧將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通 知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率： (1)每月定期撥回達撥回條件下 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 (2)每月不定期撥回 達撥回條件下，當月一次為限 撥回資產基準日：於每一資產評價日檢視淨值，若當日淨值>=USD$10.25，則當日為撥回資產基準日。 撥回資產通知及除息日：撥回資產基準日後第一個資產評價日。 撥回資產給付日：撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥回資產金額)。 註：首次撥回基準日為成立日之次月第一個資產評價日 註：關於不定期撥回當月以一次為限之定 義，係指投資機構對個別帳戶該月有一次 |
額外撥回作業後，該月將不再對後續才持 有的客戶進行額外撥回。 | ||
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影 響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。 | |
投資目標及方針 | 本委託投資帳戶將透過主動管理投資於多檔子標的建構一個多元資產投資組合，以在一個完整經濟週期下達到優於參考指標 的表現為目標。 | |
投資範圍 | 投資規則 (投資比例限制) | (1)本委託投資帳戶，至少應投資 5 檔(含)以上子標的。 (2)本委託投資帳戶投資於單一基金子標的 (含 ETF 與基金)之總額不得超過該基金前一營業日資產總規模之 10%。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (4)非投資等級債券基金(含 ETF)投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 10%。 (5)非投資等級債券基金/ETF 及新興市場債券基金/ETF 投資比重合計不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 20%。 (6)股票型基金/ETF 合計不得高於本委託投資帳戶淨資產價值之 80% 。 (7)股票型基金/ETF 合計不得低於本委託投資帳戶淨資產價值之 10%。 (8)本委託投資帳戶不得投資於組合型基金。 (9)在特殊情形下，得不受前述第 1 點至第 7 點規範限制，包括但不限於以下情事： 1)委託投資契約終止前一個月。 2)投資所在國或地區發生重大政治、經濟或社會情勢之重大變動(如罷工、暴動、戰爭、石油危機、外匯管制)或有不可抗力情事。惟此特殊情形結束後二十個營業日 內 ，品浩太平洋投顧應立即調整以符合規 |
範。 (10) 因子標的之市值波動，或子標的自身申贖，且非因增加或減少委託投資資產或執行委託投資資產之投資或交易，而導致不符合第 1 點至第 7 點之投資限制者，應視為未違反投資限制，惟品浩太平洋投顧應於知悉事實發生日起一個月內調整以符合第 1 點至第 7 點之投資限制。 (11)原則上，若本委託投資帳戶於委託投資資產之淨資產價值高於一百萬美元，委託投資資產之運用與管理應符合可供投資子標的範圍及投資限制。若委託投資資產規模未達一百萬美元，考量帳戶流動性風險，本委託投資帳戶可保留彈性提高現金比重，以維持足夠流動性，並不受投資基本方針以及投資限制第 1 點至第 7 點限制，惟此情形結束後一個月內，品浩太平洋投顧應立即調整以符合規範。 另投資標的鏈結標的部分應依據相關法令 或主管機關規定辦理。 | ||
投資區域分配比例 | 本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「標的與風屬分析/投 資標的」專區。 | |
可供投資 子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 | |
委託投資帳戶之主要風險 | 品浩太平洋投顧秉持誠信原則及專業經營方式，以分散風險、確保本委託投資帳戶資產安全，追求並維護長期投資收益安定為投資目標。惟風險無法因分散投資而完全消除； 1.委託投資資產之運用管理所生之資本利得及其孳息等收益，悉數歸委任人所享 有；其投資所生之風險、費用及稅捐亦悉數由委任人負擔，受任人不為本金及投資收益之保證。所投資之子標的以往之績效不代表未來之表現，亦不保證子標的之最低收益。 2.委任人每月自本委託投資帳戶所撥回比 | |
率予投資人並不代表其報酬率，本委託投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動，投資人應當了解依其原始投資日期之不 同，當該提解比率已超過本委託投資帳戶之投資報酬率時，其本投資帳戶中之資產總值將有減少之可能；此外，本委託投資帳戶的提解可能由本委託投資帳戶的收益或本金中支付。任何涉及本委託投資帳戶本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。 除具有上列所述風險外，本委託投資帳戶之投資子標的有下列較常見之風險： 1.國內外政治、法規變動之風險； 2.投資地區外匯管制及匯率變動之風險； 3.整體投資帳戶之匯率變動風險與成本：投資經理人將依專業判斷及善良管理人之責任，決定整體帳戶所投資的各幣別外匯曝險部位及策略。外匯曝險部位及策略之影響將反應於整體投資帳戶之資產價值 中，也將影響本投資帳戶之績效表現; 4.類股過度集中之風險：本委託投資帳戶可投資於境外基金以及 ETF，投資區域涵蓋全球及各產業，因此類股過度集中之風險不顯著。 5.產業景氣循環風險：本委託投資帳戶可投資於境外基金以及 ETF，各國不同之產業景氣循環位置，也將對本全權委託投資帳戶投資績效產生影響。 6.流動性風險：本委託投資帳戶所投資之境外基金（以下統稱「子基金」）之部份投資標的可能欠缺市場流動性，致使投資標的無法適時買進或賣出，進而導致實際交易價格可能與標的資產本身產生價差，相對影響本委託投資帳戶之淨值，甚至子基金將延緩其買回價金之給付時間。當本委託投資帳戶投資於某子基金之部位佔該子基金之總規模比例較大時，可能面臨無 法迅速變現產生流動性變低之風險。 |
7.投資地區政治、經濟變動之風險：本委託投資帳戶可投資於境外基金以及 ETF，投資標的幾乎包含全球主要市場，而世界各國的政經情勢或法規之變動，對其他國家均具有影響力，也將對本委託投資帳戶可投資市場及投資工具造成直接影響。當本委託投資帳戶之投資國家發生經濟風險時，全權委託投資經理人將根據各項取得資訊作專業判斷，對投資於該國家之投資標的進行減碼或進行停止投資決定，其程度大小，將視影響輕重決定。 8.其他投資風險：除上述風險之外，投資不同類型之境外基金之其它風險如下： · 股票型基金：投資標的為外幣計價資產，故有貨幣匯兌風險。 · 平衡型基金：平衡型基金兼具股、債基金的投資風險，故有市場性風險、政治環境變動風險、類股集中 風險、利率風險及債信風險等。 · 債券型基金：利率風險、債信風險、匯兌風險。 · 非投資等級債券基金：非投資等級債券基金主要投資於非投資等級債券，非投資等級債券一般涉及較高之信用風險，即發行機構或會無法償付本息之風險。 · 新興市場債券基金：投資於新興市場債券基金將涉及較高之貨幣風險、政治風險等。另外，其中一些新興市場國家之會 計、核數及財務報告標準並不能 與國際標準相提並論，因此，財務報告所載之資料並不一定準確，並可能遺漏需要披露之重要事項。此外，新興市場規模相對較小，這可能導致債券價格更易波動及可能缺乏流動性。 投資具有風險，此一風險可能使投資金額發生虧損，且最大可能損失為其原投資金 額全部無法回收。本委託投資帳戶不受存 |
款保險、保險安定基金或其他相關保障機 制之保障。 | |
標的募集期間 | 112 年 6 月 27 日至 112 年 8 月 10 日。 |
註：委託投資帳戶各子帳戶合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，品浩太平洋投顧得視情況終止本委託投資帳戶。
2.共同基金：(資料日期：112/04/15)
富達美元現金基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Chris Ellinger | Chris Ellinger 擁有 14 年投資經驗。2011 年加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理人； 2018 年任命為富達現金系列基金協同經理 人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金系列 基金經理人正式生效。 | |
Timothy Foster | Timothy Foster16 年投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管 理，包括公司債及通膨連結債。 | |
投資目標 | 本基金首要投資於以美元為單位之貨幣市場工具、反向再買回協議及存款。本基金屬於富達永續發展型基金家族，採用永續發展重點策略，如部分公開說明書「1.3.2(b)富達永續發展型基金家族」一節所述，在此策略下基金淨資產至少 70%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。本基金採主動式管 理且不參考指數。 | |
投資區域分配 | 本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司網 | |
站首頁之「標的與風屬分析/投資標的」專區
比例
貝萊德美元儲備基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Edward Ingold CFA | 現任貝萊德董事兼投資組合經理，貝萊德 投資組合管理集團現金管理團隊的成員。 | |
Christopher Linsky | 目前為貝萊德副總裁，是貝萊德現金管理團隊成員，主要負責於美國投資組合流動性管理，包括主權債、主要貨幣市場基 金，同時也包括美元計價的境外投資組 合。 | |
投資目標 | 貝萊德美元儲備基金以在保持資本及流動資金的情況下盡量提高即期所得為目標。基金將總資產不少於 90%投資於以美元計算之投資級固定收益可轉讓證券及美元現金。基金資產之加權平均到期日為 60 日或以下。 本基金得為投資及增進投資效 益之目的使用衍生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「標的與風屬分析/投資標的」 專區 | |
(二).配息停泊標的(資料日期：112/04/15)
富達美元現金基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Chris Ellinger | Chris Ellinger 擁有 14 年投資經驗。2011 年 加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年 | |
轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理人； 2018 年任命為富達現金系列基金協同經理 人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金系列 基金經理人正式生效。 | |
Timothy Foster | Timothy Foster16 年投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管 理，包括公司債及通膨連結債。 |
投資目標 | 本基金首要投資於以美元為單位之貨幣市場工具、反向再買回協議及存款。本基金屬於富達永續發展型基金家族，採用永續發展重點策略，如部分公開說明書「1.3.2(b)富達永續發展型基金家族」一節所述，在此策略下基金淨資產至少 70%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。本基金採主動式管 理且不參考指數。 |
投資區域分配 比例 | 本基金投資海外，相關資訊公佈於本公司網 站首頁之「標的與風屬分析/投資標的」專區 |
三、可投資子標的名單
(一)「委託摩根投資帳戶-多重進化(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)」可投資子基金名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
摩根東協基金– 摩根東 協(美元)(累計) | 1.5 | 0.018 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根澳洲基金-摩根澳洲 (美元)(累計) | 0.75 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根亞洲小型企業基金- | 1.5 | 0.025~0. | 無 | 請詳公開 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
摩根亞洲小型企業( 美 元)(累計) | 06 | 說明書 | ||
摩根日本( 日圓) 基金 - 摩根日本(日圓) (累計) | 1.5 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根南韓基金-摩根南韓 (美元)(累計) | 1.5 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根馬來西亞基金-摩根 馬來西亞(美元)(累計) | 1.5 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根太平洋證券基金-摩根太平洋證券(美元)(累 計) | 1.5 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根太平洋科技基金-摩根太平洋科技(美元)(累 計) | 1.5 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根菲律賓基金-摩根菲 律賓(美元)(累計) | 1.5 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根泰國基金-摩根泰國 (美元)(累計) | 1.5 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根日本( 日圓) 基金 - 摩根日本(日圓)(美元對 沖)C 股(累計) | 0.75 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根亞洲增長基金 - 摩根亞洲增長(美元) C 股 (累計) | 0.75 | 0.025~0. 06 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根印度基金-摩根印度 | 1.5 | 0.025~0. | 無 | 請詳公開 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
(美元)(累計) | 06 | 說明書 | ||
摩根基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方位股票（美元） - C 股(累計) | 0.65 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 中國基金 - JPM 中國（美元） - I 股 (累計) | 0.75 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息 （美元） - I 股（累計） | 0.75 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太股票 （美元） - I 股（累計） | 0.75 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯（美元） - A 股(累計) | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累 計) | 0.85 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 全球成長基金 - JPM 全球成長(美 元) - A 股(累計) | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 基因治療主 | 0.72 | 不超過 | 無 | 請詳公開 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
題基金 - JPM 基因治療 主題(美元) - A 股(累計) | 0.3 | 說明書 | ||
摩根基金 - 巴西基金 - JPM 巴西（美元） - A 股（累計） | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉丁美洲(美 元) - C 股(累計) | 0.85 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中東(美 元) - I 股(累計) | 0.85 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM新興市場企業債券( 美 元) - I 股(累計) | 0.5 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元）- I 股 （累計） | 0.5 | 不超過 016 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM新興市場小型企業（美 元） - A 股 per（f 累計） | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興市場投 資級債券基金 - JPM 新 | 0.4 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
興市場投資級債券 (美 元) - I 股(累計) | ||||
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM新興市場本地貨幣債券 (美元) - I 股(累計) | 0.5 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興市場股息收益基金 - JPM 新興市場股息收益(美元) - A 股(累計) | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（歐元） - A 股 （分派） | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 新興歐洲股票基金 - JPM 新興歐洲股票（美元） - A 股（累計） | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票 （日圓） - A 股（累計） | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(美 元對沖) - C 股(累計) | 0.75 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美 元對沖) - I 股(累計) | 0.8 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(歐 元) - I 股(累計) | 0.8 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元） - C 股(累計) | 0.5 | 不超過 0.20 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元對沖） - C 股(累計) | 0.5 | 不超過 0.20 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型企業(美元對沖) - A 股(累計) | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 歐洲小型企業基金 - JPM 歐洲小型 企業(歐元) - I 股(累計) | 0.8 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券(美元) - I 股(累 計) | 0.4 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球企業債 券存續期對沖基金 - | 0.8 | 不超過 0.2 | 0.40 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
JPM 環球企業債券存續期對沖 (美元)–D 股(累 計) | ||||
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券 收益(美元) - I 股(累計) | 0.5 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環球天然 資源(美元) - I 股(累計) | 0.8 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環球政府債券( 美元對沖) - I 股 (累計) | 0.25 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短債 （美元） - I 股（累計) | 0.3 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - A 股 (累計) | 1.2 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環球策略債券(美元) - A 股 perf (累計) | 1 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環球醫療 科技(美元) - I 股(累計) | 0.8 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元浮動淨值貨幣(美元) - A 股(累計) | 0.25 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業 成長(美元) - I 股(累計) | 0.6 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美 元) - I 股(累計) | 0.6 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - C 股 (累計) | 0.65 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 美國小型企業股票基金 - JPM 美國小型企業股票(美元) - A 股(累計) | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
摩根基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科技(美 元) - I 股(累計) | 0.65 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM美國複合收益債券（美 元） - I 股（累計） | 0.45 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益 債券(美元) - A 股(累計) | 0.7 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(歐元) - I 股(累 計 | 0.6 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益 (美元對沖) - I 股(累計) | 0.6 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 核心總報酬基金 - JPM 核心總報酬(美元) - A 股 (累計) | 1.25 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(美元對沖) - I 股(累 計) | 0.5 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選基金(歐元) - A 股(累 計) | 1.5 | 不超過 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累 計) | 0.65 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - C 股(累計) | 0.65 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 – 環球股息基金 - JPM 環球股 息(美元) - C 股(累計) | 0.6 | 不超過 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債 券(美元) - I 股(累計) | 0.45 | 不超過 0.11 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總 報酬(歐元) - C 股(累計) | 0.6 | 不超過 0.15 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總 報酬(美元對沖) - C 股 | 0.6 | 不超過 0.15 | 無 | 請詳公開說明書 |
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率(%) | 分銷 費 費率 (%) | 其他 費用率(%) |
(累計) | ||||
摩根投資基金－美國智選基金 - JPM 美國智選 (美元)－I 股(累計) | 0.5 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(美 元) - I 股(累計) | 0.75 | 不超過 0.16 | 無 | 請詳公開說明書 |
摩根投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智 選(美元) - C 股(累計) | 0.5 | 不超過 0.20 | 無 | 請詳公開說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) | |||||
ISHARES CORE EURO STOXX50 DE | 0.1 | |||||
ISHARES MSCI EUROPE EX-UK UCITS | 0.4 | |||||
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (GBP) | 0.2 | |||||
ISHARES GLOBAL INFLATION LINKED GOVERNMENT BOND UCITS ETF (USD) | 0.2 | |||||
iShares Global Government Bond UCITS ETF (GBP) | 0.2 | |||||
iShares Global Government Bond UCITS ETF (USD) | 0.2 | |||||
ISHARES UCITS ETF | CORE | MSCI | PAC | EX | JAPAN | 0.2 |
ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS ETF USD Acc | 0.55 | |||||
子標的名稱 | 總費用率(%) |
DAIWA ETF – NIKKEI 225 | 0.12 |
ISHARES CORE NIKKEI 225 | 0.045 |
UBS Lux Fund Solutions - MSCI Canada UCITS ETF | 0.43 |
ISHARES MSCI AUSTRALIA ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI BRAZIL ETF | 0.58 |
ISHARES MSCI CANADA ETF | 0.5 |
ISHARES JP MORGAN EM LOCAL | 0.3 |
ISHARES MSCI SINGAPORE ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI FRANCE ETF | 0.53 |
iShares MSCI Taiwan ETF | 0.58 |
ISHARES MSCI SPAIN ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI SOUTH KOREA ETF | 0.58 |
ISHARES MSCI GERMANY ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI JAPAN ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI ITALY ETF | 0.5 |
ISHARES MSCI HONG KONG ETF | 0.5 |
ISHARES CORE S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF | 0.69 |
ISHARES IBOXX INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | 0.14 |
ISHARES GLOBAL TELECOM ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL TECH ETF | 0.4 |
ISHARES S&P 500 GROWTH ETF | 0.18 |
ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL FINANCIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL ENERGY ETF | 0.4 |
ISHARES S&P 500 VALUE ETF | 0.18 |
iShares Biotechnology ETF | 0.44 |
ISHARES RUSSELL 2000 ETF | 0.19 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES U.S. TELECOMMUNICATIONS ETF | 0.39 |
ISHARES US TECHNOLOGY ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. INDUSTRIALS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. HEALTHCARE ETF | 0.39 |
ISHARES US FINANCIALS ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. ENERGY ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. CONSUMER STAPLES ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. BASIC MATERIALS ETF | 0.39 |
ISHARES MSCI ALL COUNTRY ASIA EX JAPAN ETF | 0.69 |
ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKET BOND ETF | 0.39 |
ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND | 0.48 |
ISHARES MBS ETF | 0.04 |
ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL INDUSTRIALS ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL CONSUMER STAPLES ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL CONSUMER DISCRETIONARY ETF | 0.4 |
ISHARES U.S. OIL EQUIPMENT & SERVICES ETF | 0.39 |
ISHARES U.S. OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTION ETF | 0.39 |
ISHARES MSCI EUROPE FINANCIALS ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI INDONESIA ETF | 0.58 |
ISHARES CMBS ETF | 0.25 |
ISHARES MSCI INDIA ETF | 0.68 |
ISHARES MSCI CHINA ETF | 0.58 |
ISHARES CRNCY HEDGD MSCI EMERGING MARKETS ETF | 0.69 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES MSCI UNITED KINGDOM ETF | 0.5 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI EUROZONE ETF | 0.53 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI GERMANY ETF | 0.53 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI JAPAN ETF | 0.5 |
ISHARES CURR HDG MSCI CANADA ETF | 0.53 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI UNITED KINGDOM ETF | 0.5 |
SPDR S&P 500 ETF TRUST | 0.0945 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR Portfolio Intermediate Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS HIGH YIELD BOND ETF | 0.4 |
SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND | 0.03 |
SPDR PORT LNG TRM TRSRY | 0.06 |
SPDR Portfolio Intermediate Term Treasury ETF | 0.06 |
SPDR S&P RETAIL ETF | 0.35 |
SPDR PORT SHRT TRM TRSRY | 0.06 |
MATERIALS SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
HEALTH CARE SELECT SECTOR FUND | 0.1 |
CONSUMER STAPLES SPDR | 0.1 |
CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
INDUSTRIAL SELECT SECT SPDR FUND | 0.1 |
TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR FUND | 0.1 |
UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.1 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF | 0.03 |
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF | 0.07 |
VANGUARD FTSE EMERGING MARKET | 0.08 |
VANGUARD INTERM-TERM GOVT BD | 0.04 |
VANGUARD S&P 500 ETF | 0.03 |
DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED | 0.4 |
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist) | 0.07 |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF | 0.04 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF | 0.2 |
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF | 0.15 |
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF | 0.25 |
NEXT FUNDS TOPIX Exchange Traded Fund | 0.0615 |
Vanguard Dividend Appreciation ETF | 0.06 |
Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.2 |
Vanguard Russell 1000 Value ETF | 0.07 |
Vanguard Russell 1000 Growth ETF | 0.08 |
JPMorgan BetaBuilders Japan ETF | 0.19 |
JPMorgan BetaBuilders Europe ETF | 0.09 |
JPMorgan BetaBuilders Canada ETF | 0.19 |
JPMorgan BetaBuilders Developed Asia ex- Japan ETF | 0.19 |
JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF | 0.02 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
JPMorgan US Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.2 |
JPMorgan Europe Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.25 |
JPMorgan Global Emerging Markets Research Enhanced Index Equity ESG UCITS ETF | 0.3 |
JPMorgan ActiveBuilders Emerging Markets Equity ETF | 0.33 |
JPMorgan Diversified Return US Small Cap Equity ETF | 0.29 |
JPMorgan US Value Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Quality Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Momentum Factor ETF | 0.12 |
JPMorgan US Dividend ETF | 0.12 |
JPMorgan US Minimum Volatility ETF | 0.12 |
iShares MSCI Russia ETF | 0.57 |
iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF | 0.25 |
iShares Core US REIT ETF | 0.08 |
iShares Global REIT ETF | 0.14 |
JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF | 0.11 |
Real Estate Select Sector SPDR | 0.1 |
SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF | 0.5 |
iShares U.S. Real Estate ETF | 0.39 |
iShares Mortgage Real Estate ETF | 0.48 |
iShares Residential and Multisector Real Estate ETF | 0.48 |
iShares Cohen & Steers REIT ETF | 0.32 |
iShares U.S. Consumer Discretionary ETF | 0.39 |
iShares U.S. Utilities ETF | 0.39 |
iShares Global Utilities ETF | 0.4 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
JPMorgan Inflation Managed Bond ETF | 0.25 |
The Communication Services Select Sector SPDR® Fund | 0.1 |
iShares MSCI China A ETF | 0.6 |
Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF | 0.65 |
iShares Short Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
iShares 10+ Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
SPDR® Portfolio Short Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
SPDR® Portfolio Long Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
資料日期：112/05/31(費用率資料 112/04/30)
註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的
（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(二)「委託安聯投資帳戶-智慧收益組合(新現金撥回)(全權委
託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)」可投資子基金名單：
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管 費費率(%) | 分銷 費費率(%) | 其他費用率(%) |
安聯中國股票基金- IT 累積類 股(美元) | 最高 1.28 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯日本股票基金-IT 累積類 股(美元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球小型股票基金-IT 累 積類股(美元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球永續發展基金-IT 累 積類股(美元) | 最高 1.38 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球多元投資風格股票 基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.2 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球高成長科技基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.53 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球新興市場高股息基 金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.28 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯印尼股票基金-A 配息類 股(美元) | 最高 2.25 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯多元信用債券基金-IT 累 積類股(美元) | 最高 0.9 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯收益成長基金-IT 累積類 股(美元) | 最高 0.84 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯亞太高息股票基金 - AM 穩定月收類股(美元) | 最高 2.05 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯亞太高息股票基金 - A 配 息類股(歐元) | 最高 2.05 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯亞洲總回報股票基金- IT2 累積類股(美元) | 最高 1.53 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯亞洲靈活債券基金-IT 累 積類股(美元) | 最高 0.82 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯東方入息基金 -I 配息類 股(美元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯美元非投資等級債券基 金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯美國多元投資風格股票 基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯美國多元投資風格股票 基金-I 配息類股(美元) | 最高 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯香港股票基金-A 配息類 股(美元) | 最高 2.05 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯新興市場股票基金-I 配息 類股(美元) | 最高 1.1 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯新興亞洲股票基金- IT 累 積類股(美元) | 最高 1.28 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯 SDG 永續歐元信用債券 基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.6 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲小型股票基金-AT 累 積類股(美元避險) | 最高 2.05 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲小型股票基金-IT 累 積類股(歐元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累 積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累 積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲股債增益基金-AT 累 積類股(歐元) | 最高 1.15 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲高息股票基金-IT 累 積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲高息股票基金-IT 累 積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐陸成長基金-AT 累積類 股(美元避險) | 最高 1.8 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐陸成長基金-IT 累積類 股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯 AI 人工智慧基金-IT 累積 類股(美元) | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯主題趨勢基金-IT 累積類 股(美元) | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯動力亞洲非投資等級債 券基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.82 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯綠色債券基金-IT 累積類 股(美元避險) | 最高 0.6 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯亞洲多元收益基金-IT 累 積類股(美元) | 最高 0.89 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯美元短年期非投資等級 債券基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯美國收益基金-IT 累積類 股(美元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球機會債券基金-IT 累 積類股(美元) | 最高 0.63 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球高成長股票基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯寵物新經濟基金-IT 累積 類股(美元) | 最高 1.38 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯 SRI 永續策略信用債券 基金-IT 累積類股(美元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球高息股票基金-AMg 穩定月收總收益類股(美元) | 最高 1.8 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯水資源基金-IT 累積類股 (美元) | 最高 1.38 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯美股收益基金-AM 穩定 月收類股(美元) | 最高 1.8 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球收益成長基金-AT 累 積類股(美元) | 最高 1.9 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯智慧城市收益基金-AT 累 積類股(美元) | 最高 1.9 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球投資級別債券基 金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球非投資等級債券基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 最高 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球實質回報債券基 金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 多元收益債券基金-機 構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.86 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 美國股票增益基金-機 構 H 級類別(累積股份) | 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 美國非投資等級債券基金-機構 H 級類別 (累積股 份) | 最高 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.63 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 絕對收益債券基金-機 構 H 級類別(累積股份) | 1.07 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 新興市場債券基金-機 構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.96 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 歐元債券基金-E 級類 別(累積股份) | 最高 1.36 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.67 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用 率(%) |
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Energy Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Fidelity Nasdaq Composite Index ETF | 0.21 |
Financial Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
First Trust Dow Jones Internet Index Fund | 0.51 |
Global SuperDividend US ETF | 0.45 |
Health Care Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Industrial Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Invesco Emerging Markets Sovereign Debt ETF | 0.5 |
Invesco Fundamental High Yield Corporate Bond ETF | 0.5 |
Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.2 |
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF | 0.3 |
iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF | 0.3 |
iShares 0-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.06 |
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF | 0.03 |
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Aaa - A Rated Corporate Bond ETF | 0.15 |
iShares Agency Bond ETF | 0.2 |
iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
iShares CMBS ETF | 0.25 |
iShares Core 10+ Year USD Bond ETF | 0.06 |
iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF | 0.06 |
iShares Core Dividend Growth ETF | 0.08 |
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF | 0.1 |
iShares Core High Dividend ETF | 0.08 |
iShares Core MSCI EAFE ETF | 0.07 |
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 0.09 |
iShares Core MSCI Europe ETF | 0.09 |
iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF | 0.15 |
iShares Core MSCI Total International Stock ETF | 0.07 |
iShares Core MSCI World UCITS ETF | 0.2 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.03 |
iShares Core S&P Total US Stock Market ETF | 0.03 |
iShares Core S&P U.S. Growth ETF | 0.04 |
iShares Core S&P U.S. Value ETF | 0.04 |
iShares Core Total USD Bond Market ETF | 0.06 |
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03 |
iShares Currency Hedged MSCI Eurozone ETF | 0.53 |
iShares MSCI Global Min Vol Factor ETF | 0.2 |
iShares MSCI USA Momentum Factor ETF | 0.15 |
iShares EM Dividend UCITS ETF | 0.65 |
iShares Emerging Markets Dividend ETF | 0.49 |
iShares ESG Aware US Aggregate Bond ETF | 0.1 |
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.55 |
iShares Europe ETF | 0.58 |
iShares Floating Rate Bond ETF | 0.15 |
iShares Global 100 ETF | 0.4 |
iShares Global AAA-AA Govt Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Global Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Global Tech ETF | 0.4 |
iShares GNMA Bond ETF | 0.1 |
iShares Government/Credit Bond ETF | 0.2 |
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | 0.48 |
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14 |
iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF | 0.2 |
iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
iShares International Select Dividend ETF | 0.49 |
iShares International Treasury Bond ETF | 0.35 |
iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF | 0.45 |
iShares JP Morgan EM Corporate Bond ETF | 0.5 |
iShares JP Morgan EM Local Currency Bond ETF | 0.3 |
iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares JP Morgan USD EM Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 0.39 |
iShares JPX Nikkei 400 Index ETF | 0.48 |
iShares Latin America 40 ETF | 0.47 |
iShares 10+ Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
iShares MBS ETF | 0.04 |
iShares MDAX UCITS ETF DE | 0.51 |
iShares Micro-Cap ETF | 0.6 |
iShares MSCI ACWI ETF | 0.32 |
iShares MSCI ACWI ex US ETF | 0.32 |
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | 0.69 |
iShares MSCI Australia ETF | 0.5 |
iShares MSCI Austria ETF | 0.5 |
iShares MSCI Brazil ETF | 0.58 |
iShares MSCI BRIC ETF | 0.69 |
iShares MSCI Canada ETF | 0.5 |
iShares MSCI Chile ETF | 0.58 |
iShares MSCI China ETF | 0.58 |
iShares MSCI EAFE ETF | 0.33 |
iShares MSCI EAFE Growth ETF | 0.36 |
iShares MSCI EAFE Small-Cap ETF | 0.39 |
iShares MSCI EAFE Value ETF | 0.34 |
iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF | 0.49 |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | 0.69 |
iShares MSCI Emerging Markets Small-Cap ETF | 0.7 |
iShares MSCI Europe Small-Cap ETF | 0.4 |
iShares MSCI Eurozone ETF | 0.52 |
iShares MSCI France ETF | 0.53 |
iShares MSCI Frontier and Sele | 0.8 |
iShares MSCI Germany ETF | 0.5 |
iShares MSCI Germany Small-Cap ETF | 0.59 |
iShares MSCI Global Gold Miners ETF | 0.39 |
iShares MSCI Hong Kong ETF | 0.5 |
iShares MSCI India ETF | 0.68 |
iShares MSCI Indonesia ETF | 0.58 |
iShares MSCI Israel ETF | 0.58 |
iShares MSCI Italy ETF | 0.5 |
iShares MSCI Japan ETF | 0.5 |
iShares MSCI Japan Small-Cap ETF | 0.5 |
iShares MSCI Japan USD Hedged UCITS ETF Acc | 0.64 |
iShares MSCI Malaysia ETF | 0.5 |
iShares MSCI Mexico ETF | 0.5 |
iShares MSCI Netherlands ETF | 0.5 |
iShares MSCI New Zealand ETF | 0.5 |
iShares MSCI Pacific ex Japan ETF | 0.47 |
iShares MSCI Peru ETF | 0.58 |
iShares MSCI Philippines ETF | 0.58 |
iShares MSCI Poland ETF | 0.58 |
iShares MSCI Singapore ETF | 0.5 |
iShares MSCI South Africa ETF | 0.58 |
iShares MSCI South Korea ETF | 0.58 |
iShares MSCI Spain ETF | 0.5 |
iShares MSCI Sweden ETF | 0.54 |
iShares MSCI Switzerland ETF | 0.5 |
iShares MSCI Taiwan ETF | 0.58 |
iShares MSCI Thailand ETF | 0.58 |
iShares MSCI Turkey ETF | 0.58 |
iShares MSCI United Kingdom ETF | 0.5 |
iShares MSCI World ETF | 0.24 |
iShares MSCI World Quality Dividend UCITS ETF | 0.38 |
iShares Nasdaq Biotechnology ETF | 0.44 |
iShares Russell 1000 ETF | 0.15 |
iShares Russell 2000 ETF | 0.19 |
iShares Russell 2000 Growth ETF | 0.23 |
iShares Russell 2000 Value ETF | 0.23 |
iShares Select Dividend ETF | 0.38 |
BlackRock Short Maturity Bond ETF | 0.25 |
iShares Short Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Trust iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04 |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
iShares U.S. Energy ETF | 0.39 |
iShares U.S. Medical Devices ETF | 0.39 |
iShares U.S. Oil Equipment & Services ETF | 0.39 |
BlackRock Ultra Short-Term Bon | 0.08 |
iShares US & International High Yield Corp Bond ETF | 0.4 |
iShares US Pharmaceuticals ETF | 0.39 |
iShares Preferred & Income Securities ETF | 0.45 |
iShares US Treasury Bond ETF | 0.05 |
iShares USD Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares USD Short Duration Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
Materials Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
Schwab International Small-Cap Equity ETF | 0.11 |
Schwab US Dividend Equity ETF | 0.06 |
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF | 0.1354 |
SPDR Bloomberg Barclays Convertible Securities ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF | 0.55 |
SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg Barclays International Treasury Bond ETF | 0.35 |
SPDR Bloomberg Barclays Short Term High Yield Bond ETF | 0.4 |
SPDR FTSE International Government Inflation- Protected Bond ETF | 0.5 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR Nuveen Bloomberg Barclays Municipal Bond ETF | 0.23 |
SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 0.03 |
SPDR Portfolio Intermediate Term Treasury ETF | 0.06 |
SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF | 0.06 |
SPDR Portfolio TIPS ETF | 0.12 |
SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.0945 |
SPDR S&P Bank ETF | 0.35 |
SPDR S&P Biotech ETF | 0.35 |
SPDR S&P Dividend ETF | 0.35 |
SPDR S&P Emerging Markets Dividend ETF | 0.49 |
SPDR S&P Global Dividend ETF | 0.4 |
SPDR S&P Metals & Mining ETF | 0.35 |
SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 0.35 |
Technology Select Sector SPDR Fund | 0.1 |
VanEck Vectors Intermediate Muni ETF | 0.24 |
VanEck Vectors High Yield Muni ETF | 0.35 |
VanEck Vectors Indonesia Index ETF | 0.57 |
VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF | 0.3 |
VanEck Vectors JP Morgan EM Local Currency Bond UCITS ETF | 0.3 |
VanEck Vectors Oil Services ETF | 0.35 |
VanEck Vectors Vietnam ETF | 0.59 |
Vanguard Consumer Discretionary ETF | 0.1 |
Vanguard Consumer Staples ETF | 0.1 |
Vanguard Energy ETF | 0.1 |
Vanguard Extended Duration Treasury ETF | 0.06 |
Vanguard Financials ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE All World ex-US Small-Cap ETF | 0.07 |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 0.05 |
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 0.08 |
Vanguard FTSE Europe ETF | 0.11 |
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF | 0.15 |
Vanguard Health Care ETF | 0.1 |
Vanguard High Dividend Yield ETF | 0.06 |
Vanguard Industrials ETF | 0.1 |
Vanguard Information Technology ETF | 0.1 |
Vanguard Intermediate-Term Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Long-Term Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Materials ETF | 0.1 |
Vanguard Russell 1000 Growth ETF | 0.08 |
Vanguard Russell 1000 Value | 0.07 |
Vanguard S&P 500 ETF | 0.03 |
Vanguard Short-Term Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF | 0.04 |
Vanguard Communication Services ETF | 0.1 |
Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03 |
Vanguard Total International Stock ETF | 0.07 |
Vanguard Total World Stock ETF | 0.07 |
Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF | 0.25 |
Vanguard Utilities ETF | 0.1 |
WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund | 0.63 |
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund | 0.58 |
Wisdomtree Europe Hedged SmallCap Equity Fund | 0.58 |
WisdomTree Europe SmallCap Dividend Fund | 0.58 |
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund | 0.48 |
WisdomTree Japan Hedged SmallCap Equity Fund | 0.58 |
Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF | 0.65 |
The 3D Printing ETF | 0.66 |
Global X Genomics & Biotechnology ETF | 0.5 |
Global X Video Games & Esports ETF | 0.5 |
Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF | 0.68 |
VanEck Vectors Semiconductor ETF | 0.35 |
SPDR S&P Kensho Clean Power ETF | 0.45 |
Invesco WilderHill Clean Energy ETF | 0.62 |
Invesco China Technology ETF | 0.7 |
First Trust Dow Jones Internet Index Fund | 0.51 |
First Trust Cloud Computing ETF | 0.6 |
First Trust Indxx NextG ETF | 0.7 |
First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF | 0.6 |
First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF | 0.65 |
Defiance Next Gen Connectivity ETF | 0.3 |
ROBO Global Robotics and Automation Index ETF | 0.95 |
Emerging Markets Internet and Ecommerce ETF | 0.86 |
Proshares Pet Care ETF | 0.5 |
Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF | 0.07 |
iShares Fallen Angels USD Bond ETF | 0.25 |
VanEck Vectors Fallen Angel High Yield Bond ETF | 0.35 |
SPDR Bloomberg Barclays U.S. TIPS UCITS ETF | 0.17 |
Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF | 0.2 |
Amundi Index MSCI Europe SRI Ucits ETF DR | 0.18 |
Amundi Index Solutions-Amundi MSCI World Climate Transition CTB | 0.25 |
Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI UCITS ETF DR | 0.25 |
ISHARES USD ASIA HYLD BD-ETF | 0.5 |
GLOBAL X CYBERSECURITY ETF | 0.51 |
X CHINA GOVERNMENT BOND | 0.2 |
GLOBAL X COPPER MINERS ETF | 0.65 |
XTRACKERS MSCI EAFE HEDGED E | 0.35 |
ISHARES MSCI KLD 400 SOCIAL | 0.25 |
ISHARES ESG AWARE MSCI USA | 0.15 |
ISHARES MSCI EUROPE FINANCIA | 0.49 |
ISHARES GLOBAL INDUSTRIALS E | 0.4 |
VANECK GOLD MINERS ETF | 0.51 |
ISHARES CRNCY HEDGD MSCI EM | 0.69 |
ISHARES CURR HEDGED MSCI UK | 0.5 |
ISHARES U.S. INSURANCE ETF | 0.39 |
ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY | 0.4 |
ISHARES SELF-DRIVING EV&TECH | 0.47 |
ISHARES U.S. OIL & GAS EXPLO | 0.39 |
ISHARES GLOBAL INFRASTRUCTUR | 0.4 |
ISHARES U.S. HEALTHCARE PROV | 0.39 |
ISHARES U.S. HOME CONSTRUCTI | 0.39 |
ISHARES GLOBAL ENERGY ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL FINANCIALS ET | 0.4 |
ISHARES GLOBAL HEALTHCARE ET | 0.4 |
ISHARES GLOBAL COMM SERVICES | 0.4 |
ISHARES U.S. FINANCIAL SERVI | 0.39 |
ISHARES US TELECOMMUNICATION | 0.39 |
ISHARES GLOBAL UTILITIES ETF | 0.4 |
ISHARES GLOBAL CONSUMER STAP | 0.4 |
GLOBAL X LITHIUM & BATTERY T | 0.75 |
ISHARES GLOBAL MATERIALS ETF | 0.4 |
GLOBAL X US INFRASTRUCTURE | 0.47 |
ISHARES MSCI GLOBAL METALS & | 0.39 |
SPDR DJ GLOBAL REAL ESTATE E | 0.5 |
ISHARES GLOBAL CONSUMER DISC | 0.4 |
GLOBAL X SILVER MINERS ETF | 0.65 |
VANGUARD REAL ESTATE ETF | 0.12 |
COMM SERV SELECT SECTOR SPDR | 0.1 |
UTILITIES SELECT SECTOR SPDR | 0.1 |
資料日期：112/05/31(費用率資料 112/04/30)
註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的
（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(三)「委託 PIMCO 品浩太平洋投顧投資帳戶-優質因子組合
(新現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(撥回率或撥回金額非固定)」可投資子基金名單：
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理 費費率(%) | 保管 費費率(%) | 分銷 費費率(%) | 其他費用率 (%) |
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 0.86 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 0.96 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元(原幣曝險)-累積股 份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明 書 |
PIMCO 美國非投資等級債券基 金-機構 H 級類別 (累積股份) | 0.72 | 0 | 無 | 請詳公 開說明 |