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证券代码：832144 证券简称：软智科技 主办券商：华林证券

南京金蛋科技股份有限公司 关于与中航信托股份有限公司达成战略合作协议的公告

x公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性xx或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。

一、协议签署情况

2016年8月30日，南京金蛋科技股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）与中航信托股份有限公司（以下简称“中航信托”）经友好协商，双方共同秉承“互惠互利、平等诚信”的理念，以建立长期、战略性的业务合作关系和促进双方业务发展为目的，共同签署了《战略合作协议》，旨在充分发挥各自的比较优势，整合资源，通过业务合作与创新，加强抗风险能力，共同做大做强，实现跨越式发展。

本协议业经公司董事会审议通过，尚需提交公司股东大会审议。二、战略合作方基本情况

中航信托是获中国银行业监督管理委员会批准持有金融许可证、在中国境内经营信托业务的法定金融机构，具有强大的股东背景和现实资源优势，是中航工业旗下重要的金融平台之一。中航信托在全国

14个城市设立了20个信托业务团队和10个区域财富中心，拥有专业的银行、信托、证券投资、房地产投资、实业投资等相关人才队伍与业务经验，致力于为广大机构和个人客户提供优质的投资、融资和资产管理服务，捍卫客户资产安全，追求客户资产价值的最大化。

中航信托基本情况如下： 成立时间：2009年12月28日注册资本：168,648.52万元法定代表人：xxx

公司类型：股份有限公司(中外合资、未上市)

经营范围：经中国银监会批准和公司登记机关核准，公司经营下列人民币和外币业务；（一）资金信托；（二）动产信托；（三）不动产信托；（四）有价证券信托；（五）其他财产或财产权信托；（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；

（八）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；（九）办理居间、咨询、资信调查等业务；（十）代保管及保管箱业务；（十一）以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产；（十二）以固有财产为他人提供担保；（十三）从事同业拆借；（十四）法律法规规定或中国银监会批准的其他业务。

三、战略协议的主要内容

1、合作领域

公司通过大规模低成本获客，并对客户的个人房产金融需求进行严格的风险审核及流程服务，为金融持牌机构提供科技服务。公司与中航信托的合作在遵守国家相关法律法规且风险可控的前提下，共同利用自身的优势为小微企业主提供全方位的金融服务，通过整合优势资源，创新业务模式，拓宽服务领域，提升综合竞争力，实现双方合作共赢。

2、合作目标

中航信托通过与公司的合作，建立持续、稳定的业务模式，开辟信托业务新的利润增长点。

公司通过与中航信托的合作，提升在小微企业管理服务等市场中的份额，最终发展成为同行业中的领军企业。

3、合作方式

（1）债权

鉴于公司已有为上千家中小微企业主提供了高效、便捷、低成本的风险审核及流程服务经验，中航信托聘请公司或下属公司作为信托计划管理服务商，为信托计划提供全程的管理和服务。

中航信托成立信托计划（以下简称“信托”或“信托计划”），作为债权人及抵押权人，向管理服务商推荐的借款人发放房屋抵押贷款。

（2）股权

为了进一步提升双方业务合作的紧密度，充分结合双方优势资源，使公司与中航信托在各自的领域持续发展，做大、做强，中航信托拟参股公司约10%股份，成为公司重要的战略投资方及合作方，促使双方合作更加顺畅。

（3）资产证券化

中航信托成立信托计划，将信托资金向借款人发放贷款后形成资产。双方利用各自资源优势将该部分资产进行资产证券化，与公募市场、私募市场资金进行有效对接，为小微企业主寻求最低的资金成本，提升金融服务实体经济的效率，践行国家积极倡导的普惠金融战略。

4、合作规模

中航信托根据公司的综合实力及实际业务运营情况，在2018年底前实现合作规模300亿，分批成立，具体的授信额度及成立规模以实际发行规模为准。

四、合作协议对公司的影响

x次战略合作协议的签署，使得协议双方将互相作为长期、重要的战略合作伙伴，有利于实现优势对接、共同发展，促进公司未来经营业绩的提升。同时亦进一步扩大公司于资本市场的影响力，并将对公司业务经营产生积极的影响，实现公司产业与资本的互为发展，符合公司长远战略发展和全体股东的利益。

五、风险提示

x次签署的协议不涉及关联交易、资产收购或出售，也不构成《非上市公众公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。公司将继续履行相关审议程序和信息披露义务，并根据合作事项进展情况，按照全国中小企业股份转让系统的有关规则，及时进行公告，敬请广大投资者注意投资风险。

六、备查文件

1.《第一届董事会第十六次会议决议》；

2.《战略合作协议》。

南京金蛋科技股份有限公司

董事会 2016年8月31日