Contract

投 資 型 保 險

國泰人壽真月月飛揚變額壽險

祝壽保險金、身故保險金、喪葬費用保險金、完全失能保險金、加值給付

國泰人壽真月月飛揚變額壽險

105.10.15 xxxx 000000000 x函備查

109.09.01 依 109.07.08 金管保壽字第 1090423012 號函修正

國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(四)

105.10.15 xxxx 000000000 x函備查

109.07.01 xxxx 000000000 x函備查

「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」

商 品 說 明 書

※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。

※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。

※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：109 年 09 月。

※ 要保人可透過本公司服務電話（ 市話免費撥打： 0000-000-000 、付費撥打： 02-2162-6201) 或網站

（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。

※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。

國泰人壽真月月飛揚變額壽險

為結合投資與保障之壽險商品，

同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。

變額代表契約的身故保險金、完全失能保險金隨投資績效而變動。

注意事項

※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。

※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。

※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。

※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。

※投保本商品除需承擔投資風險外，當配置之投資標的為外幣計價者，尚需承擔匯率風險，各項給付之金額均需以當時外幣兌換新臺幣之匯率計算。

※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要通知事項，要保人亦可於國泰人壽網站

（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。

※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。

※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。

※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。

※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。

※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關 實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。

臺北市仁愛路四段二九六號

簽章日期: 109 年 08 月 18 日

※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：

(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。

(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。

※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。

本保險之詳細說明

一、投資標的簡介：

詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。二、保險費交付原則：

本保險之保險費交付方式限躉繳，所繳保險費最低限制為新臺幣 50 萬元，且投保當時保險費須符合本契約規定之上、下限。

三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：

(一).身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還：【保單條款第 23 條】被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約

效力即行終止。

訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。

前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。

(二).完全失能保險金的給付：【保單條款第 24 條】

被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。

(三).祝壽保險金的給付：【保單條款第 22 條】

被保險人於保險年齡到達九十九歲之保險單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。

(四).加值給付：【保單條款第 25 條】

本契約有效期間內，本公司於投資配置日後，每逢保單週月日，按下列金額乘以本條第二項所定之加值給付比率後所得之金額給付「加值給付」：

一、投資配置日後第一個保單週月日：躉繳保險費。

二、投資配置日後第二個保單週月日及其之後各保單週月日：該日之前一個保單週月日之扣除每月扣繳費用及貨幣型基金、配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值。

前項加值給付比率如下：

一、第二保單週年日(含)之前：百分之零點零一六六七。 二、第二保單週年日(不含)之後：百分之零點零四一六七。

第一項加值給付將依該保單週月日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置，但若該保單週月日(不含)至前一保單週月日(含)間有部分提領委託投資帳戶價值或自委託投資帳戶轉出至貨幣型基金者，本公司不給付當次之加值給付。本公司得調整加值給付比率，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之調升，本公司得不予通知。

四、本險相關費用說明：

(一).投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表 （單位：新臺幣元或%）

費 用 項 目	收 取 標 準
一、保費費用	未達 100 萬元	4%
	100 萬元（含）以上	3.8%
二、保險相關費用
1.保單管理費	無。
2.保險成本	詳如保單條款附表二，每年收取的保險成本原則上逐年增加。
三、投資相關費用
1.投資標的申購費	x公司未另外收取。
2.投資標的經理費	(1)共同基金：本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：經理費每年收取 1.7%，詳細內容請參 閱商品說明書。 投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投信的代操費用，投資標的經理費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。委託投資帳戶如投資於該投信經理之基金時，該部分委託資產投信不收取代操費用。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人 有利之費用調降，本公司得不予通知。
3.投資標的保管費	x公司未另外收取。
4.投資標的贖回費	x公司未另外收取。
5.投資標的轉換費	同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免收投資標 的轉換費。同一保單年度內，投資標的第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣 500 元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之 轉換不予收費，亦不計入轉換次數。
6.其他費用	x公司未另外收取。
四、解約及部分提領費用
1.解約費用	無。
2.部分提領費用	x商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利，但若同一保單年度提領次數超過四次者，每次自提領金額中扣除新臺幣 1000 元之部分提領費用。要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該 投資標的之部分提領不予收費，亦不計入部分提領次數。

五、其他費用 無。

(二).投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。

(三).自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。

(四).保險成本費率表 （單位：新臺幣元/每年每萬淨危險保額）

年齡	男性	女性	年齡	男性	女性
15	6.768	3.096	58	106.560	53.055
16	9.144	3.528	59	116.496	58.986
17	11.340	3.897	60	127.422	65.637
18	11.592	4.329	61	139.392	72.909
19	11.745	4.617	62	152.478	80.694
20	11.817	4.770	63	166.752	88.938
21	11.835	4.824	64	182.349	97.803
22	11.808	4.797	65	199.413	107.478
23	11.763	4.725	66	218.097	118.170
24	11.709	4.635	67	238.545	130.077
25	11.682	4.563	68	260.928	143.406
26	11.691	4.536	69	285.435	158.292
27	11.763	4.590	70	312.282	174.879
28	11.907	4.743	71	341.667	193.302
29	12.159	5.004	72	373.815	213.705
30	12.537	5.337	73	408.924	236.232
31	13.068	5.742	74	447.309	261.144
32	13.770	6.192	75	489.267	288.711
33	14.670	6.687	76	535.113	319.194
34	15.750	7.218	77	585.144	352.872
35	16.974	7.785	78	639.693	390.033
36	18.333	8.379	79	699.174	431.064
37	19.809	9.009	80	764.001	476.388
38	21.366	9.666	81	834.606	526.401
39	23.040	10.377	82	911.412	581.526
40	24.849	11.160	83	994.878	642.204
41	26.820	12.000	00	0000.499	709.002
42	28.980	13.000	00	0000.824	782.514
43	31.356	14.000	00	0000.375	863.325
44	33.939	15.000	00	0000.692	952.047
45	36.756	16.000	00	0000.297	1049.283
46	39.789	18.000	00	0000.730	1155.771
47	43.056	20.313	90	1809.495	1272.249
48	46.575	22.000	00	0000.132	1399.473
49	50.373	24.000	00	0000.163	1538.181
50	54.504	27.153	93	2311.047	1689.129
51	59.022	29.000	00	0000.027	1852.965
52	63.972	32.148	95	2705.301	2030.364
53	69.417	34.632	96	2921.031	2221.983
54	75.420	37.000	00	0000.424	2428.470
55	82.062	40.221	98	3390.453	2650.320
56	89.415	43.722	99	3643.335	2887.281
57	97.551	47.943

五、契約撤銷權：

要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤

銷本契約。

商品簡介及投保規定

一、商品類型：變額壽險。

二、商品特色：本商品為結合投資與保障之壽險商品，同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。連結標的由專家資產配置，投資無煩惱，每月穩定配息或資產撥回。每月如有可分配收益或撥回資產時，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人或配置於配息停泊標的。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用，達到資金靈活運用之目的。

三、保險期間：終身（至 99 歲止）。

四、繳費方式：限躉繳。

五、年齡限制：被保險人 15 足歲至 80 歲為止；要保人實際年齡須年滿 20 足歲。六、所繳保險費限制(新臺幣萬元)：

投保年齡(歲)	15足~30	00x00	00x00	00x00	00x00	71~80
下限	50
上限	1,578	1,875	2,142	2,500	2,727	2,941

七、基本保額限制：(基本保額以萬為單位)

基本保額=躉繳保險費×基本保額倍數，並無條件進位至萬元。

投保年齡(歲)	15足~30	00x00	00x00	00x00	00x00	71~80
基本保額倍數	1.9	1.6	1.4	1.2	1.1	1.02

註：符合金管會訂定之「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」。

☆要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合條款第三十六條

約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。

八、繳費規定：

躉繳。以匯款/劃撥、特約金融機構/郵局轉帳或國泰世華銀行信用卡方式繳費。本商品不提供轉帳及信用卡折減。

九、附約附加規定：不可附加。十、其他事項：

(一).保單帳戶價值的部分提領：(詳見保單條款第 19 條)

於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值。但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣一千元且提

領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保

人有利之部分提領金額限制調降，不在此限。要保人申請部分提領時，按下列方式處理：

一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。

二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。

三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

前項部分提領費用如保單條款附表一。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少，本公司將於部分提領後重新計算保險金扣除額。

(二).基本保額的變更：(詳見保單條款第 36 條)

要保人在本契約有效期間內，得申請減少基本保額，但是減額後的基本保額，不得低於本保險最低承保金額，其減少部分視為終止契約。

要保人在本契約有效期間內，得檢具被保險人之可保性證明，經本公司同意後依相關辦法申請增加基本保額。

本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保額。該金額係指變更後之基本保額扣除保險金扣除額後與保單帳戶價值兩者之較大值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為變更後之基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除保單帳戶價值之值，且不得為負值。

到達年齡(歲)	15足~30	00x00	00x00	00x00	00x00	71~90	91~
比率	190%	160%	140%	120%	110%	102%	100%

前項所稱一定數值之標準如下：

第三項數值之判斷時點，以要保人申請送達本公司時最新投資標的單位淨值及匯率為準計算。

(三).保險單借款及契約效力的停止：(詳見保單條款第 33 條)

本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。

當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十

％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。

保單運作流程圖

保戶

如當次收益分配金額達新臺幣一千元且有提供符合本公司規定之匯款帳號者

按投資機構實際分配方式給付

a.以匯款方式給付

b.增加投資標的單位數

保險費

扣除

保費費用、第一次保險成本

淨保險費

加計利息

配息停泊標的

如當次收益分配金額未達新臺幣一千元，或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者

加值給付

一般投資標的

可申請轉出

保險成本

保單帳戶價值

所有投資標的單位數乘上淨值後的總和

部分提領保險單借款

身故或完全失能保險金

(基本保額減去保險金扣除額)與(保單帳戶價值)兩者之較大值

祝壽保險金

99 歲週年日次一資產評價日之保單帳戶價值

解約無解約費用

註：加值給付將依該保單週月日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置，但若該保單週月日(不含)至前一保單週月日(含)間有部分提領委託投資帳戶價值或自委託投資帳戶轉出至貨幣型基金者，本公司不給付當次之加值給付。

計算說明範例

一、保單帳戶價值的計算

(一).假設甲君為 30 歲男性，購買「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」，預計繳交保險費新臺

幣 100 萬元，基本保額 190 萬元。假設每年之投資報酬率分別為 6%、2%、0%及-6%，甲君每年度期末保單帳戶價值與身故保險金試算如下表（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額(原幣)為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）：

單位：新臺幣(元)

保單年度	保險年齡	保費費用	A.假設投資報酬率為 6﹪時					B.假設投資報酬率為 2﹪時
			保險成本	加值給付	期末保單帳戶價值	身故保險金	解約金	保險成本	加值給付	期末保單帳戶價值	身故保險金	解約金
1	30	38,000	1,134	1,816	1,022,035	1,900,000	1,022,035	1,158	1,786	982,051	1,900,000	982,051
2	31	0	1,103	2,092	1,086,093	1,900,000	1,086,093	1,181	1,980	1,002,681	1,900,000	1,002,681
3	32	0	1,070	5,293	1,157,433	1,900,000	1,157,433	1,214	4,810	1,026,553	1,900,000	1,026,553
4	33	0	1,031	5,930	1,233,879	1,900,000	1,233,879	1,257	5,181	1,051,239	1,900,000	1,051,239
5	34	0	984	6,324	1,315,497	1,900,000	1,315,497	1,312	5,305	1,076,496	1,900,000	1,076,496
6	35	0	918	6,738	1,402,643	1,900,000	1,402,643	1,371	5,433	1,102,331	1,900,000	1,102,331
7	36	0	827	7,190	1,495,726	1,900,000	1,495,726	1,434	5,563	1,128,754	1,900,000	1,128,754
8	37	0	704	7,665	1,595,168	1,900,000	1,595,168	1,497	5,695	1,155,781	1,900,000	1,155,781
9	38	0	541	8,176	1,701,437	1,900,000	1,701,437	1,556	5,833	1,183,432	1,900,000	1,183,432
10	39	0	331	8,722	1,815,043	1,900,000	1,815,043	1,614	5,970	1,211,721	1,900,000	1,211,721
15	44	0	-	12,058	2,509,771	2,509,771	2,509,771	1,872	6,720	1,363,437	1,900,000	1,363,437
20	49	0	-	16,676	3,470,563	3,470,563	3,470,563	1,931	7,563	1,534,462	1,900,000	1,534,462
25	54	0	-	23,057	4,799,160	4,799,160	4,799,160	1,444	8,522	1,729,450	1,900,000	1,729,450
30	59	0	-	31,886	6,636,378	6,636,378	6,636,378	-	9,634	1,956,217	1,956,217	1,956,217
35	64	0	-	44,092	9,176,923	9,176,923	9,176,923	-	10,915	2,216,395	2,216,395	2,216,395
40	69	0	-	60,970	12,690,036	12,690,036	12,690,036	-	12,367	2,511,181	2,511,181	2,511,181
45	74	0	-	84,313	17,548,042	17,548,042	17,548,042	-	14,012	2,845,178	2,845,178	2,845,178
50	79	0	-	116,590	24,265,785	24,265,785	24,265,785	-	15,876	3,223,600	3,223,600	3,223,600
55	84	0	-	161,221	33,555,213	33,555,213	33,555,213	-	17,988	3,652,345	3,652,345	3,652,345
60	89	0	-	222,939	46,400,823	46,400,823	46,400,823	-	20,382	4,138,125	4,138,125	4,138,125
65	94	0	-	308,287	64,163,994	64,163,994	64,163,994	-	23,088	4,688,506	4,688,506	4,688,506
69	98	0	-	399,546	83,157,978	83,157,978	83,157,978	-	25,517	5,181,071	5,181,071	5,181,071
99 歲祝壽保險金				83,157,978				5,181,071

保單年 度	保險年齡	保費費用	C.假設投資報酬率為 0﹪時					D.假設投資報酬率為-6﹪時
			保險成本	加值給付	期末保單帳戶價值	身故保險金	解約金	保險成本	加值給付	期末保單帳戶價值	身故保險金	解約金
1	30	38,000	1,164	1,767	962,603	1,900,000	962,603	1,200	1,728	906,354	1,900,000	906,354
2	31	0	1,223	1,928	963,308	1,900,000	963,308	1,325	1,773	853,876	1,900,000	853,876
3	32	0	1,284	4,584	966,608	1,900,000	966,608	1,465	3,965	806,454	1,900,000	806,454
4	33	0	1,358	4,842	970,092	1,900,000	970,092	1,628	3,949	761,622	1,900,000	761,622
5	34	0	1,452	4,858	973,498	1,900,000	973,498	1,818	3,727	719,006	1,900,000	719,006
6	35	0	1,560	4,876	976,814	1,900,000	976,814	2,029	3,520	678,475	1,900,000	678,475
7	36	0	1,680	4,891	980,025	1,900,000	980,025	2,267	3,320	639,886	1,900,000	639,886
8	37	0	1,812	4,907	983,120	1,900,000	983,120	2,525	3,130	603,115	1,900,000	603,115
9	38	0	1,949	4,923	986,094	1,900,000	986,094	2,799	2,949	568,050	1,900,000	568,050
10	39	0	2,097	4,937	988,934	1,900,000	988,934	3,098	2,777	534,578	1,900,000	534,578
15	44	0	3,048	4,998	1,000,648	1,900,000	1,000,648	5,079	2,022	387,237	1,900,000	387,237
20	49	0	4,498	5,028	1,006,379	1,900,000	1,006,379	8,171	1,389	263,865	1,900,000	263,865
25	54	0	6,751	5,017	1,002,713	1,900,000	1,002,713	13,086	824	152,201	1,900,000	152,201
30	59	0	10,635	4,931	983,054	1,900,000	983,054	21,540	252	37,179	1,900,000	37,179
35	64	0	17,458	4,710	934,998	1,900,000	934,998	-	-	-	-	-
40	69	0	29,962	4,249	835,707	1,900,000	835,707	-	-	-	-	-
45	74	0	55,239	3,323	636,329	1,900,000	636,329	-	-	-	-	-
50	79	0	113,300	1,397	218,028	1,900,000	218,028	-	-	-	-	-
55	00	0	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
00	00	0	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
00	94	0	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
00	00	0	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
00 歲祝壽保險金				-				-

註：

(1) 範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。

(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。

(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。

(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳保費費用及每月扣繳費用(保險成本)後之餘額為基礎。

(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0元，且上述投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。

(6) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第

33 條。

(二).假設葉先生 30 歲，購買「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」，假設保單投資報酬率為

0.25%/月，投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，則其次一保單週月日之保單帳戶價值為何？

保險費	基本保額	保費費用	保險成本	自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產 金額	加值給付	次一保單週月日之保單帳戶價值
100 萬元	190 萬元	38,000 元(1)	98 元 (2)	0 元 (3)	167 元 (4)	964,474 元 (5)

說明：(1)保費費用＝保險費×保費費用率

＝1,000,000×3.8%＝38,000 元

(2)保險成本＝[基本保額-(期初保單帳戶價值註 1)]所計算之保險成本

＝每年每萬淨危險保額之保險成本註 2

×[(1,900,000-962,000)/10000] /12

＝12.537×7.8267＝98 元

註 1：期初保單帳戶價值=保險費-保費費用=1,000,000-38,000=962,000 元。

註 2：xxx之保險年齡為 30 歲，其每年每萬淨危險保額之保險成本費率為 12.537。

(3)自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額＝0 元

(4)第一次加值給付＝保險費×加值給付比率

＝1,000,000×0.01667%＝167 元

(5)次一保單週月日之保單帳戶價值註

＝(保險費－保費費用－保險成本)×(1+投資報酬率) +加值給付

＝(1,000,000－38,000－98)×(1+0.0025)+ 167

＝964,474 元

註:保單週月日係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。

投資標的	標的簡稱	11 月 12 日 單位數 淨值
		一般投資標的	A 投資標的(美元)	2,000	11.46
配息停泊標的	B 投資標的(新臺幣)	150	12.12

(三).假設xxx購買「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」保單，於 11 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為投資標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算？

A 投資標的

2,000(單位數)×11.46(淨值)＝22,920 (美元)

22,920×30(註)＝687,600 (新臺幣)

B 投資標的

150(單位數)×12.12(淨值)＝1,818 (新臺幣)

當日之新臺幣參考保單帳戶價值＝687,600+1,818＝689,418 (新臺幣)

註：美元兌換新臺幣買入匯率以 30 為參考值計算。

(四).假設李先生 30 歲，購買「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」，投資配置之單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或

一般投資標的	每單位稅後收益分配或撥回 資產金額	單位數	12/27 淨值	當次收益分配金額	12/28 淨值	12/28 投資標的價值
A 投資標的註	0.04 美元	2,000	11.46	2,400 新臺幣(1)	11.42 (2)	22,840 美元(3)

撥回資產除息日為 12/28，則當次收益分配金額及 12/28 之投資標的價值為何?

註:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 12/27，收益分配或撥回資產除息日為 12/28

說明：(1)當次收益分配金額

＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率

＝2,000×0.04×30(收益實際確認日之美元兌新臺幣匯率)

＝2,400(新臺幣)

(2) 12/28 投資標的淨值

＝11.46×(1+0%註)－0.04

＝11.42

註:假設標的投資報酬率為 0%。

(3) 12/28 投資標的價值

＝投資標的淨值×投資標的單位數

＝11.42×2,000＝22,840(美元)

※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。

※本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。

(五).假設xxx之「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」保單，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？

一般投資標的	每單位稅後收益分配或撥回 資產金額	單位數	當次收益分配金額	匯率 (1/14)	收益實際確認日
A 投資標的	0.04 美元	2,000	2,400 新臺幣	30	1/14

A 投資標的之收益分配或撥回資產金額

2,000 (單位數)×0.04 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)×30 (匯率)

＝2,400 (新臺幣)

當次收益分配金額註＝2,400 (新臺幣)

情境 1

如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達新臺幣

1,000 元以上者

🡪以匯款方式給付予要保人。

情境 2

如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號或當次收益分配金額低於新臺幣

1,000 元者

🡪本公司將依當次收益分配金額配置於配息停泊標的中。

註:指本公司於收益實際確認日，所計算出當日本契約各投資標的之收益分配金額或撥回資產金額總和。

二、保費費用的計算

假設陳先生購買「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」，約定「保險費」為 60 萬，則在下列狀況下，x先生的保費費用為何？

保險費金額	未達 100 萬元	100 萬元（含）以上
保費費用率	4%	3.8%

說明：保費費用＝保險費×保費費用率

＝600,000×4%＝24,000 元

三、加值給付的計算

假設翁先生購買「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」，約定「保險費」為 100 萬，各期保單帳戶價值假設與加值給付計算方式如下：

(1) 投資配置日後第一個保單週月日

加值給付＝保險費×第二保單週年日(含)之前加值給付比率

＝1,000,000×0.01667%＝167 元

(2) 投資配置日後第二個保單週月日

加值給付＝前一個保單週月日之扣除每月扣繳費用及貨幣型基金、配息停泊標的之投

資標的價值後的保單帳戶價值×第二保單週年日(含)之前加值給付比率

＝960,000×0.01667%＝160 元

(3) 第二保單週年日

加值給付＝前一個保單週月日之扣除每月扣繳費用及貨幣型基金、配息停泊標的之投

資標的價值後的保單帳戶價值×第二保單週年日(含)之前加值給付比率

＝1,100,000×0.01667%＝183 元

(4) 第二保單週年日後次一個保單週月日

加值給付＝前一個保單週月日之扣除每月扣繳費用及貨幣型基金、配息停泊標的之投

資標的價值後的保單帳戶價值×第二保單週年日(不含)之後加值給付比率

＝1,110,000×0.04167%＝463 元

註 1：保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。

註 2：加值給付將依該保單週月日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例

（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置，但若該保單週月日(不含)至前一保單週月日(含)間有部分提領委託投資帳戶價值或自委託投資帳戶轉出至貨幣型基金者，本公司不給付當次之加值給付

四、解約費用及解約金的計算

假設王先生投保「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」後，於第 4 保單年度中解約，次一資

產評價日之保單帳戶價值為 68.6 萬元，則解約費用及解約金該如何計算？

說明：由於本商品無解約費用，故王先生可領得之解約金為 68.6 萬元。

五、身故保險金或完全失能保險金的計算

假設乙君投保「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」，於契約有效期間內身故，申請文件送達本公司次一資產評價日之保單相關資料如下表，則可領取之身故保險金如何計算？（假設未辦理保險單借款）

情境 1

假設乙君未曾於契約有效期間部分提領：

單位:新臺幣（元）

基本保額	保險金扣除額	保單帳戶價值
250 萬	0 萬	220 萬
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大 共計 250 萬元（註）。
境 2	假設xx曾於契約有效期間部分提領 50 萬元(新臺幣)：

情

單位:新臺幣（元）

基本保額	保險金扣除額	保單帳戶價值
250 萬	50 萬	220 萬
身故保險金為「基本保額減去保險金扣除額」和「保單帳戶價值」取大 共計 220 萬元（註）。

本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。

本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。

註：假設溢收之保險成本為 0。

◆

◆

問與答

問一：繳費金額是否有上限？

答一：有。投保年齡為 15 足~30 歲者，保險費上限為 1,578 萬元；31~40 歲者，上限為 1,875萬元；41~50 歲者，上限為 2,142 萬元；51~60 歲者，上限為 2,500 萬元；61~70 歲者，上限為 2,727 萬元；71~80 歲者，上限為 2,941 萬元。

問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配金額？

答二：如當次收益分配金額未達新臺幣一千元，或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額配置於保單條款附件一之配息停泊標的。

如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額? 滿期是否保證本金?

答三：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，滿期亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。

問四：投保「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」，往後若有資金需求時如何處理？答四：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。問五：保單何時可能停效？

答五：保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用，或累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，自催告或通知到達翌日逾 30 天未交付保險費或未償還不足扣抵之借款本息者，契約將停止效力。

問六：若我臨時有一筆錢欲繳交超額保險費時，要如何繳交？答六：本險為躉繳型商品，無法繳交超額保險費。

問七：我部分提領後要多久才可以領到錢？

答七：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為新臺幣後給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則公司需更長的時間才能給付給您。

問八：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？答八：您可以透過以下管道查詢：

(1) 自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）查詢，您可以利用此系統查詢

保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。

(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。

(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。

問九：我要如何設定保單停損停利相關通知？

答九：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化E-mail 通知(含停損

/停利點、標的淨值、匯率)

重要條款摘要

※相關附件、附表請參閱保單條款。

國泰人壽真月月飛揚變額壽險

名詞定義第二條

x契約所用名詞定義如下：

一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合條款第三十六條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於

x保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。

二、淨危險保額：係指基本保額扣除保險金扣除額後，再扣除當日保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。

三、保險金扣除額：係指要保人曾經部分提領保單帳戶價值之總金額，本公司於計算淨危險保額時，須自基本保額扣除該金額。

四、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算。

五、保險費：係指要保人所繳付之躉繳保險費，且繳交金額不得低於新臺幣五十萬元，最高不得逾投保當時本公司所規定之上限。

六、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中「保費

費用」項目所列之百分率所得之數額。

七、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需的成本（標準體之費率表如附表二）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算。

八、部分提領費用：係指本公司依本契約第十九條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

九、每月扣繳費用：係指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之保險成本。保險成本於首次投資配置日前，本公司將自保險費中扣繳；其後每屆保單週月日時，依當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。

十、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。

十一、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除投資配置日前應扣繳之保費費用及保險成本後的餘額。十二、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按三家銀行當月第一個營業日牌告活期

存款利率之平均值，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。

十三、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。

十四、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日。若要保人以信用卡或自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。

十五、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列二種標的：

（一）一般投資標的：係指要保人與本公司約定用以投資配置之投資標的。

（二）配息停泊標的：係指一般投資標的因第十四條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般

投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十二條第二項所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。

十六、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。

十七、投資標的單位淨值：係指該投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。

十八、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司或證券交易所公告之收盤價經本公司確認之日。

十九、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。

二十、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於投資配置日前，係指依第十二款方式計算至計算日之金額。

二十一、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若因故需變更時，則以本公司向主管機關陳報之銀行為準。

二十二、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。

二十三、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日，所計算出當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。

二十四、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。

二十五、保單週年日：係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日（例如契約生效日為 104 年 1 月 1 日，則第一保單週年日為 105 年 1 月 1 日，第二保單週年

日為 106 年 1 月 1 日），以此類推。

二十六、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。

寬限期間及契約效力的停止第六條

x契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保險成本時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。

逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內保險成本及保單管理費。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。

本契約效力的恢復第七條

x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。

要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之保險成本，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之 日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。

被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。

本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

第二項、第五項及第六項繳交之保險費，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依第十一條之約定配置於各投資標的。

本契約因第三十三條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十三條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。

本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保險成本，以後仍依約定扣除保險成本。 基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。

第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。

貨幣單位與匯率計算第十條

x契約保險費及各項費用之收取、給付各項保險金、加值給付、當次收益分配金額、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及支付、償還保險單借款，應以新臺幣為貨幣單位。

本契約匯率計算方式約定如下：

一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值計算。

二、給付各項保險金、解約金或部分提領金額及返還保單帳戶價值：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。

三、每月扣繳費用之扣除：本公司根據保單週月日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。

四、給付當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。五、不同計價幣別之投資標的間轉換：

（一）外幣對外幣：以當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。

（二）外幣對新臺幣：為當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。

（三）新臺幣對外幣：為當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值。

六、投資標的轉換費之扣除：本公司根據當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。

七、第二條第二十款約定之保單帳戶價值中之投資標的價值：本公司根據計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。

投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。

第二項第五款及第六款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。

第二項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。

投資標的之收益分配或撥回資產第十二條

x契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。

依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一

日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述一千元之限制，本公司仍以匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利

息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。

二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。

投資標的轉換第十三條

要保人於本契約有效期間內，得以書面或網際網路向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書

（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請轉換配息停泊標的時，本公司僅接受轉出之申請，不受理轉入之申請。

本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。

同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。

前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。

投資標的之新增、關閉與終止第十四條

x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。

二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。

三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。

四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。

投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。

如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來配息停泊標的。

投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：

一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。

若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理，而該處理方式亦將於本公司網站公布：

一、一般投資標的關閉或終止時：本公司得逕剔除該關閉或終止之一般投資標的，並就要保人最新指定之其餘一般投資標的配置比例重新計算相對百分比，以作為未投資金額及經終止之一般投資標的之轉出價值之投資分配比例；如要保人未指定其餘一般投資標的者，本公司得將相關金額配置於配息停泊標的。

二、配息停泊標的關閉或終止時：本公司得指定其他投資標的做為配息停泊標的，並將終止之配息停泊標的轉出價值及應配置於配息停泊標的之金額配置於該投資標的。

因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。

契約的終止（一）第十七條

要保人得隨時終止本契約。

前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。

要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值加計已收而未到期的保險成本之和計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。

契約的終止（二）第十八條

x契約有下列情形之一時，其效力即行終止，且本公司僅給付其中一項保險金：

一、本公司按第二十二條約定給付祝壽保險金。

二、本公司按第二十三條約定給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單帳戶價值。三、本公司按第二十四條約定給付完全失能保險金。

祝壽保險金的給付第二十二條

被保險人於保險年齡到達九十九歲之保險單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司以該週年日次一個資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。

身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十三條

被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。

訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。

第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。

前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準。

第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。

受益人依第二十三條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過第四十條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。

完全失能保險金的給付第二十四條

被保險人於本契約有效期間內致成附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。

被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。

受益人依第二十四條約定申領完全失能保險金時，若已超過第四十條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。

加值給付 第二十五條

x契約有效期間內，本公司於投資配置日後，每逢保單週月日，按下列金額乘以本條第二項所定之加值給付比率後所得之金額給付「加值給付」：

一、投資配置日後第一個保單週月日：躉繳保險費。

二、投資配置日後第二個保單週月日及其之後各保單週月日：該日之前一個保單週月日之扣除每月扣繳費用及貨幣型基金、配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值。

前項加值給付比率如下：

一、第二保單週年日(含)之前：百分之零點零一六六七。 二、第二保單週年日(不含)之後：百分之零點零四一六七。

第一項加值給付將依該保單週月日當時所知之最新保單帳戶內各投資標的價值所佔之比例（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的），於次一資產評價日投資配置，但若該保單週月日

(不含)至前一保單週月日(含)間有部分提領委託投資帳戶價值或自委託投資帳戶轉出至貨幣型基金者，本公司不給付當次之加值給付。

本公司得調整加值給付比率，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之調升，本公司得不予通知。

除外責任第三十條

有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：

一、要保人故意致被保險人於死。

二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。

三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。

前項第一款及第三十一條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十四條的約定給付完全失能保險金。

第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。

保險單借款及契約效力的停止第三十三條

x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。

當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。

本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。

不分紅保單第三十四條

x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。

國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(四)

適用範圍第一條

x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(四)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽飛揚人生變額年金保險」、「國泰人壽飛揚人生外幣變額年金保險」、「國泰人壽月月飛揚變額壽險」、「國泰人壽真月月飛揚變額壽險」、「國泰人壽飛揚享退變額年金保險」、「國泰人壽樂活飛揚變額壽險」、

「國泰人壽新樂活飛揚變額壽險」、「國泰人壽樂活飛揚外幣變額壽險」、「國泰人壽新樂活飛揚外幣變額壽險」、「國泰人壽樂活飛揚變額年金保險」、「國泰人壽新樂活飛揚變額年金保險」、「國泰人壽樂活飛揚外幣變額年金保險」、「國泰人壽新樂活飛揚外幣變額年金保險」、「國泰人壽 Young 飛揚變額年金保險」及「國泰人壽 Young 飛揚外幣變額年金保險」（以下簡稱『本契約』）。

本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。

投資標的揭露及簡介

一、投資標的說明

(一).國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)在特定的風險目標及參考指標之下，追求長期總報酬。本投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。

非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。

本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差)8%為預期目標，資產調整係以過去 20 個資產評價日之帳戶平均年化隱含波動度為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標 (如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。

(二).國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機

制來源可能為本金)

本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)係國泰人壽委託國泰投信投資運用，在特定的風險 目標及參考指標之下，同時追求長期穩定報酬。本委託投資帳戶將運用「波動度管理機 制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪， 本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高 可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減 少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。

非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。

本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 25 個資產評價日之個別資產加權歷史波動度目標為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。

(三).國泰人壽委託xx投信投資帳戶-核心策略收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥

回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶(下稱“本投資帳戶”)原則以平均年化波動度(標準差)8%為預期目標(帳戶

60 個資產評價日年化波動率之移動平均)，運用合適的波動度控管模型，以較中長期預期平均波動水準進行檢視，依此就風險性資產與非風險性資產進行投資組合管理，以期

符合本帳戶預期目標。

當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則可適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產，原則上包括現金、貨幣(市場型)基金、流動型基金(即以短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。

惟本投資帳戶在保留現金流管理所需的閒置資金部位之外，若已完全充分配置並投資於風險性資產後，該年化波動度仍無法貼近 8%時，則不在此限。此外，若遇市場短期極端波動情況，且資產配置已依據波動度控管模型進行最適調整後，該年化波動度短期內仍超過無法貼近 8%時，亦不在此限。前述平均年化波動率並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。

(四).國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥

回機制來源可能為本金)

本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)主要訴求退休金準備需求，在控管風險、確保委託投資帳戶之安全考量下，運用「被動式股債xx投資策略」和「波動率管理程序」投資於風險性資產與非風險性資產；當金融市場出現較大震盪，投資經理團隊預期或本帳戶平均年化波動度上揚超過一定程度時，將伺時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶資產之 100%)，反之，當平均年化波動度縮窄時，則適時降低非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。

非風險性資產包括現金、貨幣（市場）型基金、流動型基金（即以短天期債券為主要投資標的之基金）等，風險性資產原則按照 60%股票型資產與 40%債券型資產的比重分散投資於境內外共同基金與指數股票型基金(ETF)。(可供投資子標的詳標的名單)。

本投資帳戶平均年化波動度(標準差)即過去 60 個資產評價日之帳戶平均年化波動度，原則上以 8%為預期目標，若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。

(五).本公司另精選貨幣市場型基金作為本保險投資標的。

(六).一般投資標的(含委託投資帳戶及貨幣市場型基金)、配息停泊標的及委託投資帳戶可供投資子標的之評選原則及理由：本保險連結之委託投資帳戶係委由投資機構進行投資運用，評選原則以中長期績效較佳之委託投資帳戶為主(若無過去績效，則以投資策略為參考依據)，而可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。一般投資標的中之貨幣市場型基金及配息停泊標的以波動性低且穩定成長之貨幣市場型基金為評選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的、其他一般投資標的與配息停泊標的之權利，新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的、其他一般投資標的與配息停泊標的之理由同前述。

投資標的名稱如下表

一般投資標的名稱	簡稱(註)
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-樂活聯年xx型(現金 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權 委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-智能靈活組合(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)

一般投資標的名稱	簡稱(註)
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-核心策略收益組合（現 金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	委託xx投資帳戶-核心策略收益組合（現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-進階智慧xx型(現 金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	委託施xx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回)(全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
富達基金-美元現金基金(美元累積)	富達美元現金基金
貝萊德美元儲備基金 A2 美元	貝萊德美元儲備基金
配息停泊標的名稱	簡稱(註)
國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金	國泰台灣貨幣市場基金

註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。

投資機構如下表

經理機構/受委託投資機構
聯博證券投資信託股份有限公司	電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxx.xxx.xx 地址：台北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1
國泰證券投資信託股份有限公司	電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx 地址：台北市大安區敦化南路二段39號6樓
xx證券投資信託股份有限公司	電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxx.xxx.xx 地址：台北市松智路 1 號 20 樓
施xx證券投資信託股份有限公司	電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx 地址：台北市信義路五段 108 號 9 樓
管理機構	在臺總代理人
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Xxxxxx Borschette BP 2174 L-1021 Luxembourg	富達證券投資信託股份有限公司電話：0000-000-000 網址：xxx.xxxxxxxx.xxx.xx 地址：台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓
貝萊德(盧森堡)公司(BlackRock (Luxembourg) S.A.) 地址：35 A, avenue J.F. Xxxxxxx, L-1855 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg	貝萊德證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxx.xxx/xx 地址：台北市信義區松仁路 100 號 28 樓

（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料）

⯎ 要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。

⯎ 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所 提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制 請詳閱各基金之公開說明書。

⯎ 境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人提供之投資人須知。

⯎ 境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各在臺總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。

(境外基金資訊觀測站網址：xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)

⯎ 證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各投資標的經理機構網址中查詢。

⯎ 本商品投資標的型態皆為「開放式」。

⯎ 投資標的配置比例說明：要保人得自行指定一般投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百。

⯎ 風險報酬等級說明：

建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。

‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)

依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。

投資標的	風險報酬等級	投資標的名稱	計價幣別	收益分配或撥回資產
一般投資標的	RR3	委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	美元	有**
		委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回) (全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	美元	有**
		委託xx投資帳戶-核心策略收益組合(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	美元	有**
		委託施xx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	美元	有**
	RR1	富達美元現金基金	美元	無
		貝萊德美元儲備基金	美元	無
配息停泊標的	RR1	國泰台灣貨幣市場基金	新臺幣	無

註 1：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。

註 2：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。

二、投資標的基本資料 (一). 一般投資標的

1.委託投資帳戶(資料日期: 109/05/31)

委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
型態、種類	計價幣別	成立日期
開放式、組合型	美元	2016/09/20
清算門檻	投資地區	核准發行總面額
100 萬美元	全球(投資海外)	無上限
投資機構
事業名稱	聯博證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年(%)	不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明	無
經理人簡介
xxx	xx	‧美國紐約哥倫比亞大學數學博士

(經理人)	經歷	‧聯博投信多元資產投資部 協理 ‧Numerix 財務工程師 ‧中國信託商業銀行市場風險量化部門 分析師
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形	無
xxx (代理經理人)	學歷	‧國立政治大學金融所碩士
	經歷	‧聯博投信全委投資部 協理/投資經理人 ‧聯博投信多元資產投資部 經理 ‧xx大通證券證券交割部 經理
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形	無
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源		資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫		每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日單位淨值決定，如下： 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源 組成表。
調整機制		無
調整機制變更時之通知方式		無
收益分配或撥回資產給付方式		撥回資產方式：現金。 撥回資產頻率：每月固定一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產通知及除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥 回資產金額)。
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響		撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚 至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例)
投資規則(投資比例限制)		1. 本委託投資帳戶不得投資於組合型基金。 2. 本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金 (含 ETF)。 3. 本委託投資帳戶之風險性資產中，投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 4. 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資部位不得超過該標的子基金(含 ETF)前一日或最新可取得在外流通單位數之 10%，若前述資訊無法取得，則以該子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值為基準。 5. 非風險性資產之投資比重：0%~100% 6. 非風險性資產運用範圍： (1) 現金、存放於銀行（含保管機構）。 (2) 貨幣型 ETFs。 (3) 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內銷售之貨幣型基金（限外幣

撥回資產基準日單位淨值 (NAV) (美元)	每單位撥回資產金額(美元)
NAV < 8	不撥回
8 ≤ NAV < 10.25	0.03167
10.25 ≤ NAV	0.04167

	計價） (4) 流動型基金/ETFs (即以三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金) (5) 其他經金管會規定者。 7. 閒置資金運用範圍: (閒置資金之投資比重可為 0) (1) 現金。 (2) 存放於銀行（含保管機構）。 (3) 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內銷售之貨幣型基金（限外幣計價）。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與聯博投信 協議進行修改)
投資目標	x委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)在特定的風險目標及參考指標之下，追求長期總報酬。本投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。 非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。 本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 20 個營業日之帳戶平均年化隱含波動度為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託 投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
投資區域分配比例	x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的 專區」。
可供投資子標的	參考本說明書可投資子標的名單

註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。

委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
型態、種類		計價幣別		成立日期
開放式、組合型		美元		2016/11/14
清算門檻		投資地區		核准發行總面額
100 萬美元		全球(投資海外)		無上限
投資機構
事業名稱		國泰證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年(%)		不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明		無
經理人簡介
xxx (經理人)	學歷	國立臺灣大學	經濟研究所碩士
	經歷	國泰投信投資型商品部投資襄理(108/02/01~迄今) (私募)國泰非金電指數策略基金經理(107/03/01~108/04/22) 國泰投信投資型及創新商品部投資襄理(107/03/19~108/1/31) 國泰投信投資型及創新商品部研究分析襄理(107/01/31~107/02/28)國泰紐幣保本基金經理(107/01/01~107/01/30) 國泰投信投資型及創新商品部研究分析襄理(106/09/01~106/12/31)

		國泰投信投資顧問部產品襄理(103/11/12~106/09/01)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形	無
xxx (第一代理人)	學歷	國立臺灣大學 財務金融研究所碩士
	經歷	國泰投信投資型商品部投資經理(108/04/01~迄今) 國泰投信投資型商品部投資副理(108/02/01~108/03/31) 國泰智富傘型基金之 ETF 成長組合基金經理(106/03/15~107/10/16)國泰投信投資型及創新商品部投資副理(107/01/01~108/01/31) 國泰投信投資型及創新商品部研究分析副理(106/01/01~106/03/14)國泰投信新金融商品投資部研究分析副理(105/09/01~105/12/31) 國泰投信策略研究部研究分析副理(102/02/06~105/08/31) 國泰投信全權委託二處國際股票投資部襄理(100/07/01~102/02/05) 國泰人壽證券投資部投資分析師(97/05/02~100/06/30)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形	無
xxx (第二代理人)等	學歷	國立交通大學 經營管理研究所碩士
	經歷	國泰投信投資型商品部投資經理(108/02/01~迄今) 國泰智富基金之 ETF xx組合基金經理(106/03/15~迄今)國泰紐幣八年期保本基金經理(102/10/24~103/08/05、 104/10/26~106/12/31) 國泰紐幣保本基金經理(104/10/26~106/12/31) 國泰投信投資型及創新商品部投資經理(107/04/01~108/01/31)國泰投信投資型及創新商品部投資副理(107/01/01~107/03/31)國泰投信新金融商品投資部基金副理(102/07/01~105/12/31) 國泰紐幣 2021 保本基金經理(103/08/06~106/03/31) (私募)國泰東風債券組合基金經理(100/05/01~102/01/02)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形	無
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源		資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫		每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源組成表。
調整機制		無
調整機制變更時之通知方式		無
收益分配或撥回資產給付方式		撥回資產方式：現金。 撥回資產頻率：每月固定一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。

撥回資產基準日單位淨值 (NAV) (美元)	每單位撥回資產金額 (美元)
NAV < 8	不撥回
8 ≤ NAV < 10.25	0.03167
10.25 ≤ NAV	0.04167

	每月撥回資產通知及除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥 回資產金額)。
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響	撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至 可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例)
投資規則(投資比例限制)	1. 本投資帳戶秉持誠信原則及專業經營方式，將投資於經金管會核准或申報生效得募集發行之境內外證券投資信託基金受益憑證、經金管會核准在國內募集銷售之外國基金管理機構所發行或經理以外幣計價之基金受益憑 證、基金股份或投資單位(及其相關股份級別)，以及證券商受託買賣外國有價證券管理規則第五條第一項所定證券商得受託買賣之國外證券交易所之指數股票型基金(Exchanged Traded Funds，簡稱 ETF)。 2. 本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金 (含 ETF)。 3. 單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 4. 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%。 5. 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與國泰投信 協議進行修改)
投資目標	x委託投資帳戶係國泰人壽委託國泰投信投資運用，在特定的風險目標及參考指標之下，同時追求長期穩定報酬。本委託投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。 非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金) 等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。 本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 25 個營業日之個別資產加權歷史波動度目標為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波 動度之保證。
投資區域分配比例	x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」。
可供投資子標的	參考本說明書可投資子標的名單

註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，國泰投信得視情況終止本委託投資帳戶。

委託xx投資帳戶-核心策略收益組合（現金撥回） (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
型態、種類	計價幣別	成立日期
開放式、組合型	美元	2016/11/14
清算門檻	投資地區	核准發行總面額
100 萬美元	全球(投資海外)	無上限
投資機構

事業名稱	摩根證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年(%)	不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明	無
經理人簡介
	學歷	國立政治大學企業管理研究所碩士
		國立政治大學國貿系學士
		2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 兼任共同基金
		經理人 2015/07~迄今 xx多元入息成長基金核心經理人 2015/06~2019/01 xx投信投資管理事業部副總經理 2015/11~2017/04 xx投信共同基金經理人兼任專業投資機構全權委託投
		資經理人 2015/09~2015/10 xx投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同
xxx (經理人)	經歷	基金經理人 2015/08~2015/09 xx投信共同基金經理人兼任專業投資機構全權委託投資經理人 2012/03~2015/05 xx投信產品策略部經理、協理及副總經理 2011/03~2011/11 富達證券法人業務 2009/11~2011/02 寶來投信投資顧問處副理 2008/12~2009/11 元大投信企劃部產品策略組高等專員 2007/04~2008/08 中國信託理財規劃部理財二科襄理 2005/07~2007/03 中國信託理財規劃科理財規劃師專員
	最近二年受證券投資
	信託及顧問法、期貨交 易法或證券交易法規	無
	定之處分情形
	學歷	Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom
		國立臺灣大學經濟系學士
		2018/02~迄今 摩根投信投資管理事業部經理
		2017/09~迄今 xx多元入息成長基金協管經理人
		2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金
xxx (第一代	經歷	經理人 2017/08~2018/01 xx投信投資管理事業部副理
理人)		2014/02~2017/07 xx投信投資管理事業部投資組合分析副理
		2013/12~2014/01 元富證券新金融商品部專員
		2011/04~2012/02 玉山銀行外匯部專員
	最近二年受證券投資
	信託及顧問法、期貨交 易法或證券交易法規	無
	定之處分情形
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源	資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫	每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日單位淨值決定，如下表：
		撥回資產基準日單位淨值 (NAV) (美元)	每單位撥回資產金額 (美元)
		NAV < 8	不撥回
		8 ≤ NAV < 10.25	0.03167
		10.25 ≤ NAV	0.04167

	委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源 組成表。
調整機制	無
調整機制變更時之通知方式	無
收益分配或撥回資產給付方式	撥回資產方式：現金給付。 撥回資產頻率：若撥回基準日之每單位淨值大於或等於 USD$8.00 每月固定一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。 每月撥回資產除息日：每月撥回資產基準日後的第一個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥 回資產金額)。
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響	撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚 至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例)
投資規則(投資比例限制)	(1)本委託投資帳戶不得投資於組合型基金。 (2)本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金 (含 ETF)。 (3)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (4)單一投資標的(基金或 ETF)之投資總額不得超過該子標的前月最後一日資產總規模之 10%，惟因市場環境變化或子標的自身申贖造成違反上述限制，則不在此限，惟xx投信應於發生日起三個月內調整符合規定。 (5)非風險性資產之投資比重:0%~100% (6)非風險性資產運用範圍：原則上包括現金、貨幣(市場型)基金、流動型基金(即以短天期債券為主要投資標的之基金)等。 (7)閒置資金運用範圍: (閒置資金之投資比重可為 0) 1.現金。 2.存放於銀行（含保管機構）。 3.經金管會核准或申報生效得於中華民國境內銷售之貨幣型基金（限外幣計價）。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與xx投信 協議進行修改)
投資目標	x委託投資帳戶(下稱“本投資帳戶”)原則以平均年化波動度 8%為預期目標 (帳戶 60 個營業日年化波動率之移動平均)，運用合適的波動度控管模型，以較中長期預期平均波動水準進行檢視，依此就風險性資產與非風險性資產進行投資組合管理，以期符合本帳戶預期目標。 當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則可適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產，原則上包括現金、貨幣(市場型)基金、流動型基金(即以短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。惟本投資帳戶在保留現金流管理所需的閒置資金部位之外，若已完全充分配置並投資於風險性資產後，該年化波動度仍無法貼近 8%時，則不在此限。此外，若遇市場短期極端波動情況，且資產配置已依據波動度控管模型進行最適調整後，該年化波動度短期內仍超過無法貼近 8%時，亦不在此限。前述平均年化波動率並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅 或年化波動度之保證。
投資區域分配比例	x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的 專區」。

可供投資子標的 參考本說明書可投資子標的名單

撥回資產基準日單位淨值 (NAV) (美元)	每單位撥回資產金額 (美元)
NAV < 8	不撥回
8 ≤ NAV < 10.25	0.03167
10.25 ≤ NAV	0.04167

註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。

委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
型態、種類	計價幣別	成立日期
開放式、組合型	美元	2016/07/01
清算門檻	投資地區	核准發行總面額
100 萬美元	全球(投資海外)	無上限
投資機構
事業名稱	施xx證券投資信託股份有限公司
收取之委託報酬或費用每年(%)	不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明	無
經理人簡介
xxx (經理人)	學歷	Post Graduate of Securities Institute of Australia
	經歷	施xx投信多元資產團隊投資長(2017.9.1~迄今)xxx投信專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今) 柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形	無
xxx （代理經理人）	學歷	英國伯明罕大學國際經濟管理碩士
	經歷	施xx投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12) 復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04)
	最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形	無
收益分配或撥回資產說明
收益分配或撥回資產來源	資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。
收益分配或撥回資產計畫	每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日單位淨值決定，如下表： 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源 組成表。
調整機制	無
調整機制變更時之通知方式	無
收益分配或撥回資產給付方式	撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。

	每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位數)x(每單位撥 回資產金額)。
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響	撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚 至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例)
投資規則(投資比例限制)	(1)本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)； (2)單一子基金投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； (3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%； (4) ETF 投資限制： –單一 ETF 投資比重，不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； –單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (5)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與xxx投 信協議進行修改)
投資目標	x委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在控管風險、確保委託投資帳戶之安全考量下，運用「被動式股債xx投資策略」和「波動率管理程序」投資於風險性資產與非風險性資產；當金融市場出現較大震盪，投資經理團隊預期或本帳戶平均年化波動度上揚超過一定程度時，將伺時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶資產之 100%)，反之，當平均年化波動度縮窄時，則適時降低非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產包括現金、貨幣（市場）型基金、流動型基金（即以短天期債券為主要投資標的之基金）等，風險性資產原則按照 60%股票型資產與 40%債券型資產的比重分散投資於境內外共同基金 與指數股票型基金(ETF)。本投資帳戶平均年化波動度(標準差)即過去 60 個營業日之帳戶平均年化波動度，原則上以 8%為預期目標，若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅 或年化波動度之保證。
投資區域分配比例	x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的 專區」。
可供投資子標的	參考本說明書可投資子標的名單

註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，xxx投信得視情況終止本委託投資帳戶。

2.貨幣型基金(資料日期: 109/04/30)

富達美元現金基金
投資機構		基金種類
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.		貨幣市場型
計價幣別	投資地區	核准發行總面額
美元	北美	無上限
基金經理人	經理人簡介
Xxxxx Xxxxxxxx	Xxxxx Xxxxxxxx 擁有 14 年投資經驗。2011 年加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為 富達貨幣市場系列基金助理基金經理人；2018 年任命為富達現金

	系列基金協同經理人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金系列基金經理人正式生效。
Xxxxxxx Xxxxxx	16 年投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管理，包括公司債 及通膨連結債。
投資目標	主要(即至少 70%之資產)投資於以美元為單位之債務證券及其他被許可之資產。
投資區域分配比例	x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」

貝萊德美元儲備基金
投資機構		基金種類
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.)		貨幣市場型
計價幣別	投資地區	核准發行總面額
美元	北美	無上限
基金經理人	經理人簡介
Coleen Gasiewski	貝萊德董事，投資組合經理人，貝萊德現金管理團隊成員，負責管理美國流動性投資組合，包括首要機構基金和美元計價的境外投資組合。1996 年加入美林投資管理，2006 年併入貝萊德。2005 年於 Xxxxxx Xxxxxx 大學取得企業管理學士學位。
Xxxxxxxxxxx Xxxxxx	目前為xx德副總裁，是貝萊德現金管理團隊成員，主要負責於美國投資組合流動性管理，包括主權債、主要貨幣市場基金，同 時也包括美元計價的境外投資組合。
投資目標	貝萊德美元儲備基金以在保持資本及流動資金的情況下盡量提高即期所得為目標。基金將總資產不少於 90%投資於以美元計算之投資級固定收益可轉讓證券及美元現金。基金資產之加權平均到期日為 60 日或以下。本基金得為投資及增進投資效益之目的 使用衍生性金融商品。
投資區域分配比例	x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」

(二).配息停泊標的(資料日期: 109/04/30)

國泰台灣貨幣市場基金
投資機構		基金種類
國泰證券投資信託股份有限公司		貨幣市場型
計價幣別	投資地區	核准發行總面額
新臺幣	中華民國境內	600 億新臺幣
基金經理人	經理人簡介
練中生	學歷： ‧輔仁大學企管管理系學士現任： ‧國泰投信債券投資部基金協理 ‧國泰台灣貨幣市場基金經理人經歷： ‧國泰全球永利貨幣市場基金經理人 ‧國泰投信投資研究部資深經理 ‧國泰投信投資管理部經理 ‧中興人壽投資部襄理

	‧國壽展業部股長 ‧港興金銀珠寶公司(期貨公司)營業員
投資目標	投資於中華民國境內之銀行存款、短期票券(國庫券、可轉讓銀行定期存單、公司及公營事業機構發行之本票或匯票、其他經金管會核准之短期債務憑證)、有價證券(公債、公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券及資產基礎證券、金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券)、附買回交易(含短期票券及有價證 券)。
投資區域分配比例	相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」

三、可投資子標的名單

(一).「委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
聯博-美國成長基金 S1 股美元	0.65	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐元區股票基金 S1 級別美元	0.65	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐元區股票基金 S1 美元避險級別	0.65	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐洲股票基金 S1X 級別美元	0.55	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球複合型股票基金 S1 股美元	0.70	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球價值型基金 S1 股美元	0.70	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元	0.65	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元避險	0.65	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國永續主題基金 S1 股美元	0.65	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-優化波動股票基金 S1 級別美元	0.50	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-精選美國股票基金 S1 股美元	0.75	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-永續主題基金 S1 級別美元	0.70	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
聯博-全球核心股票基金 S1 級別美元	0.60	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國中小型股票基金 S1 級別美元	0.75	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國收益基金 S1 股美元	0.50	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-短期債券基金 S1 2 股美元	0.25	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球高收益債券基金 S1 股美元	0.90	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球靈活收益基金 S1 級別美元	0.50	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-優化短期高收益債券基金 S1 級別美元	0.50	0.005-0.5	無	請詳公開 說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率(%)
iShares Core S&P 500 ETF	0.04
iShares MSCI ACWI ETF	0.32
iShares MSCI EAFE ETF	0.32
iShares MSCI Eurozone ETF	0.49
iShares MSCI Japan ETF	0.49
iShares Core Nikkei 225 ETF	0.105
iShares Russell 1000 ETF	0.15
iShares Xxxxxxx 3000 ETF	0.20
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29
SPDR S&P500 ETF Trust	0.0945
iShares Xxxxxxx 2000 ETF	0.20
iShares Core S&P Mid-Cap ETF	0.06
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.50
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF	0.49
SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF	0.40
SPDR Bloomberg Barclays International Treasury Bond ETF	0.35
Vanguard Total International Bond ETF	0.08
Vanguard Total Bond Market ETF	0.035

子標的名稱	總費用率(%)
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF	0.15
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.50
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.04
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	0.15
iShares US & International High Yield Corp Bond ETF	0.40

資料日期：109/05/31

註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

(二).「委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
聯博-精選美國股票基金 I 股美元	1	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-美國成長基金 I 股美元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-優化波動股票基金A 級別美元	1.5	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
國泰全球高股息基金-美元	1.9	0.26	無	請詳公開 說明書
富達基金-美國基金(Y 類股份累計股份-美元)	0.8	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
駿利xxx資產管理基金-駿利xxx美國創業 基金 I 股美元累計	最高 1.5	0	無	請詳公開 說明書
駿利亨xx資產管理基金-駿利亨xx環球科技 基金 I 股美元累計	最高 1.5	0	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - A 股 (累計)	1.5	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美 元) - I 股(累計)	0.65	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業 成長(美元) - I 股(累計)	0.65	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 (美元) - A 股(累計)	1.5	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
美盛xx美國積極成長基金優類股美元累積型	最高 0.65	最高 0.15	無	請詳公開

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
				說明書
xx士丹利環球機會基金 A	1.6	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
xx士丹利美國增長基金 A	1.4	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
xx士丹利美國優勢基金 A	1.4	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
普信美國大型成長股票型基金 I(美元)	0.65	0.0005~0. 017	0	請詳公開 說明書
普信美國小型公司股票型基金 I(美元)	0.95	0.0005~0. 017	0	請詳公開 說明書
聯博-歐元區股票基金I 級別歐元	0.75	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-歐洲股票基金I 級別歐元	0.7	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
鋒裕匯理基金歐洲小型股票 I2 歐元	0.75	0.003~0.5	0	請詳公開 說明書
富達基金 - 歐洲基金 A 股累計美元避險	1.5	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
富達基金-歐洲基金(Y 類股份累計股份-歐元)	0.8	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
富達基金 - 歐洲動能基金 Y 股累計歐元	0.8	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
富達基金 - 歐洲動能基金 A 股累計美元避險	1.5	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
富達基金-歐洲小型企業基金(Y 類股份累計股份- 歐元)	0.8	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
景順歐洲指標增值基金 C(美元對沖)股 美元	0.8	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順歐洲指標增值基金C 股 歐元	0.8	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順歐洲大陸企業基金 C-年配息股 美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順歐洲大陸企業基金 C(美元對沖)股 美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
天達環球策略基金 - 歐洲股票基金 I 累積股份	0.75	最高 0.05	無	請詳公開

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
				說明書
駿利xxxxx基金-泛歐股票基金 A2 美元避 險	最高 1.2	0.02~0.1	無	請詳公開 說明書
駿利xxxxx基金-泛歐股票基金 I2 歐元	0~1	0~0.65	0	請詳公開 說明書
駿利xxxxxxx-歐元領域基金 I2 歐元	0~1	0~0.65	0	請詳公開 說明書
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元） - A 股(累計)	1	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 I1(美元)	最高 0.75	0	無	請詳公開 說明書
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 IH1 美元避險	最高 0.75	0	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－歐洲股息基金(歐元)C-累 積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
x本標準 - 日本股票基金 I 累積 美元避險	0.75	0	無	請詳公開 說明書
x本標準 - 日本股票基金 I 累積 日圓	0.75	0	無	請詳公開 說明書
法巴日本小型股票基金 H (美元)	最高 1.75	0	無	請詳公開 說明書
景順日本動力基金 C(美元對沖)股 美元	1	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順日本小型企業基金 A(美元對沖)股 美元	1.5	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
景順日本股票優勢基金C 股 日圓	0.75	最高 0.0075	無	請詳公開 說明書
駿利xxxxx基金-日本機會基金 I2 美元	0~1	0~0.65	0	請詳公開 說明書
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(日 圓) - A 股(累計)	1.5	最高 0.3	無	請詳公開 說明書
xx日本(日圓)基金 - xx日本（日圓）（美元 對沖）（累計）	1.5	0.025~0.0 6	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累 積	0~1	0~0.3	無	請詳公開 說明書
x本標準 - 新興市場債券基金 I 累積 美元	0.75	0	無	請詳公開

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
				說明書
聯博-美國收益基金 I2 股美元	0.55	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-短期債券基金I2 股美元	0.325	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
聯博-全球靈活收益基金 A2 級別美元	1.1	0.005~0.5	無	請詳公開 說明書
法巴新興市場精選債券基金 C (美元)	最高 1.5	0	無	請詳公開 說明書
國泰新興高收益債券基金-美元I(不配息)	1.6	0.24	無	請詳公開 說明書
國泰中國新興債券基金-美元	1.3000~ 0.2600	1.3000~0. 2600	無	請詳公開 說明書
富達基金-亞洲高收益基金(Y 類股份累計股份-美 元)	0.65	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
富達基金-美元高收益基金(Y 類股份累計股份-美 元)	0.65	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
富達基金-美元債券基金(Y 類股份累計股份-美 元)	0.4	0.003~0.3 5	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國 複合收益債券(美元) - A 股(累計)	0.9	最高 0.2	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益 債券(美元) - A 股(累計)	0.7	最高 0.2	無	請詳公開 說明書
MFS 全盛基金系列-MFS 美國總報酬債券基金 I1 (美元)	最高 0.45	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股 份)	最高 0.67	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積 股份)	最高 0.86	0	無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份)	最高 0.66	0	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積	0~0.5	0~0.3	無	請詳公開 說明書
瑞銀 (盧森堡) 亞洲全方位債券基金 (美元) I-A1-累積	0.54	最高 0.14	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－美元流動(美元)C-累積	0~0.2	0~0.3	無	請詳公開

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
				說明書
瑞銀 (盧森堡) 美元基金 (美元) INSTITUTIONAL-累積	0.14	最高 0.05	無	請詳公開 說明書
國泰道瓊工業平均指數證券投資信託基金(美元 受益憑證)	0.45	0.18	無	請詳公開 說明書
國泰日經 225 證券投資信託基金(美元受益憑證)	0.45	0.2	無	請詳公開 說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率(%)
VANGUARD S&P 500 ETF	0.03
SPDR S&P 500 ETF TRUST	0.0945
ISHARES CORE S&P 500 ETF	0.04
DIREXION ALL CAP INSIDER SENTIMENT SHARES	0.59
INVESCO S&P 500 EQUAL WEIGHT ETF	0.2
VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF	0.03
VANGUARD DIVIDEND APPRECIATION ETF	0.06
INVESCO S&P 500 QUALITY ETF	0.15
INVESCO S&P 500 LOW VOLATILITY ETF	0.25
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND	0.13
ISHARES NORTH AMERICAN NATURAL RESOURCES ETF	0.46
VANGUARD MATERIALS ETF	0.1
VANGUARD INFORMATION TECHNOLOGY ETF	0.1
VANGUARD HEALTH CARE ETF	0.1
VANGUARD CONSUMER DISCRETIONARY ETF	0.1
VANGUARD INDUSTRIALS ETF	0.1
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND	0.13
VANGUARD CONSUMER STAPLES ETF	0.1
VANGUARD COMMUNICATION SERVICES ETF	0.1
INVESCO QQQ TRUST SERIES 1	0.2
SPDR DOW XXXXX INDUSTRIAL AVERAGE ETF TRUST	0.16
ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF	0.07
ISHARES EDGE MSCI USA MOMENTUM FACTOR ETF	0.15
ISHARES CORE S&P TOTAL US STOCK MARKET ETF	0.03
ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF	0.06
ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF	0.08
ISHARES CORE S&P U.S. GROWTH ETF	0.04

子標的名稱	總費用率(%)
ISHARES CORE S&P U.S. VALUE ETF	0.04
ISHARES CORE DIVIDEND GROWTH ETF	0.08
XXXXXXX XXXXXXX 2000 ETF	0.19
ISHARES PHLX SEMICONDUCTOR ETF	0.46
ISHARES U.S. MEDICAL DEVICES ETF	0.43
ISHARES EDGE MSCI MIN VOL USA ETF	0.15
WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVIDEND GROWTH FUND	0.28
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29
ISHARES MSCI EUROZONE ETF	0.49
WISDOMTREE EUROPE HEDGED EQUITY FUND	0.58
XTRACKERS EURO STOXX 50 UCITS ETF	0.09
ISHARES CORE MSCI EUROPE ETF	0.09
ISHARES CORE MSCI EAFE ETF	0.07
NIKKEI 225 EXCHANGE TRADED FUND	0.22
ISHARES MSCI JAPAN ETF	0.49
WISDOMTREE JAPAN HEDGED EQUITY FUND	0.48
XTRACKERS MSCI JAPAN HEDGED EQUITY ETF	0.45
ISHARES CORE MSCI PACIFIC ETF	0.09
WISDOMTREE JAPAN SMALLCAP DIVIDEND FUND	0.58
ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF	0.04
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF	0.035
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF	0.08
ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF	0.15
VANGUARD LONG-TERM CORPORATE BOND ETF	0.05
VANGUARD INTERMEDIATE-TERM CORPORATE BOND ETF	0.05
ISHARES INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF	0.35
ISHARES INTERMEDIATE GOVERNMENT/CREDIT BOND ETF	0.2
ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF	0.15
ISHARES 7-10 YEAR TREASURY BOND ETF	0.15
ISHARES 3-7 YEAR TREASURY BOND ETF	0.15
ISHARES 1-3 YEAR TREASURY BOND ETF	0.15
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS HIGH XXXXX XXXX ETF	0.4
ISHARES IBOXX HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF	0.49
INVESCO EMERGING MARKETS SOVEREIGN DEBT ETF	0.5
ISHARES J.P. XXXXXX USD EM BOND UCITS ETF	0.45
VANECK VECTORS J.P. XXXXXX EM LOCAL CURRENCY BOND	0.3

子標的名稱	總費用率(%)
ETF
ISHARES CORE TOTAL USD BOND MARKET ETF	0.06
ISHARES CORE 1-5 YEAR USD BOND ETF	0.06
WISDOMTREE YIELD ENHANCED US AGGREGATE BOND FUND	0.2
VANGUARD SHORT-TERM BOND ETF	0.05
ISHARES SHORT TREASURY BOND ETF	0.15
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS 1-3 MONTH T-BILL ETF	0.1359
ISHARES FLOATING RATE BOND ETF	0.2
PIMCO ENHANCED SHORT MATURITY ACTIVE EXCHANGE-TRADED FUND	0.35

資料日期：109/05/31

註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

(三).「委託摩根投資帳戶-核心策略收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票 （日圓） - A 股（累計）	1.50	最高 0.30	無	請詳公開 說明書
xx投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國 智選（美元） - A 股（累計）	1.50	最高 0.30	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國 全方位股票（美元） - A 股（累計）	1.50	最高 0.30	無	請詳公開 說明書
xx基金 – 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元對沖） - A 股(累計)	1.00	最高 0.30	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(歐 元) - I 股(累計)	0.80	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美 元對沖) - I 股(累計)	0.80	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企 業成長(美元) - I 股(累計)	0.60	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美 元) - I 股(累計)	0.60	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐 洲策略股息(歐元) - I 股(累計)	0.65	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(美	0.75	最高 0.20	無	請詳公開

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
元對沖) - C 股(累計)				說明書
xx基金 - 美國基金 - JPM 美國（美元） - C 股（累計）	0.65	最高 0.20	無	請詳公開 說明書
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐 洲策略股息(美元對沖) - C 股(累計)	0.65	最高 0.20	無	請詳公開 說明書
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選 （歐元） - A 股（累計）	1.50	最高 0.30	無	請詳公開 說明書
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選 (美元對沖) - I 股(累計)	0.50	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美 國複合收益債券（美元） - A 股（累計）	0.90	最高 0.20	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 環球政府債券基金–JPM 環球政府債 券(美元對沖) - A 股(累計)	0.40	最高 0.20	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益債 券(美元) - A 股(累計)	0.70	最高 0.20	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市 場債券（美元） - I 股（累計）	0.50	最高 0.16	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業 債券(美元) - I 股(累計)	0.40	最高 0.11	無	請詳公開 說明書
xx投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球 高收益債券(美元) - I 股(累計)	0.45	最高 0.11	無	請詳公開 說明書
xx基金 - 美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元 浮動淨值貨幣(美元) - A 股(累計)	0.25	最高 0.20	無	請詳公開 說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率(%)
VANGUARD S&P 500 ETF	0.03
SPDR S&P 500 ETF TRUST	0.09
XXXXXXX S&P 500 INDEX	0.04
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29
ISHARES EURO STOXX 50	0.10
XXXXX ETF – NIKKEI 225	0.16
ISHARES NIKKEI 225	0.11
DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED	0.40
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF	0.07
ISHARES CURRENCY HEDGES MSCI JAPAN ETF	0.49
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF	0.20

子標的名稱	總費用率(%)
iShares Global Government Bond	0.20
SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND	0.04
ISHARES IBOXX INVESTMENT GRA	0.15
Vanguard Total Bond Market ETF	0.04
Vanguard Total International Bond ETF	0.08
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	0.15

資料日期：109/05/31

註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

(四).「委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子基金名單

1.境內外基金、境內 ETF

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
xxx環球基金系列－日本小型公司(日圓)C-累積	0~1	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－日本小型公司(美元避險)C- 累積	0~1	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－日本股票(日圓)C-累積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－日本股票(美元避險)C-累積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－日本優勢(日圓)C-累積	0~1	0~0.3	無	請詳公開 說明書
xxx環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累積	0~1	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－美國大型股(美元)C-累積	0~0.55	0~0.3	無	請詳公開 說明書
xxx環球基金系列－美國小型公司(美元)C-累積	0~0.85	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－美國中小型股票(美元)C-累 積	0~0.85	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－新興市場(美元)C-累積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積	0~1	0~0.3	無	請詳公開

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
				說明書
施xx環球基金系列－歐元股票(美元避險)C-累積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
xxx環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
xxx環球基金系列－環球小型公司(美元)C-累積	0~1	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球計量核心(美元)C-累積	0~0.275	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球計量新興市場股票(美 元)C-累積	0~0.75	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球計量精選價值(美元)C- 累積	0~0.65	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球計量優勢股票(美元)C- 累積	0~0.65	0~0.3	無	請詳公開 說明書
xxx環球基金系列－環球進取股票(美元)C-累積	0~0.65	0~0.3	無	請詳公開 說明書
xx士丹利環球機會基金 A	1.6	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
xx士丹利環球機會基金 AH(歐元避險)	1.6	最高 0.19	無	請詳公開 說明書
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份)	最高 0.66	0	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－亞洲債券(美元)C-累積	0~0.6	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－亞幣債券(美元)C-累積	0~0.6	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－美元債券(美元)C-累積	0~0.5	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－策略債券(美元)C-累積	0~0.6	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－新興市場收息債券(美元)C- 累積	0~0.600	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－新興市場債券(美元)C-累積	0~0.9	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－歐元債券(歐元)C-累積	0~0.375	0~0.3	無	請詳公開

子標的名稱	經理費 費率(%)	保管費 費率(%)	分銷費 費率(%)	其他費用 率(%)
				說明書
施xx環球基金系列－環球企業債券(美元)C-累積	0~0.45	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球高收益(美元)C-累積	0~0.6	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(美 元避險)C-累積	0~0.375	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(歐 元)C-累積	0~0.375	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積	0~0.5	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球債券(美元避險)C-累積	0~0.5	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－環球多元債券(美元)C-累積	0~0.600	0~0.3	無	請詳公開 說明書
施xx環球基金系列－美元流動(美元)C-累積	0~0.2	0~0.3	無	請詳公開 說明書

2.境外 ETF

子標的名稱	總費用率(%)
Daiwa ETF-Nikkei 225	0.16%
HSBC S&P 500 UCITS ETF	0.09%
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF	0.10%
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	0.13%
iShares Core Nikkei 225 ETF	0.11%
iShares Core S&P 500 ETF	0.04%
iShares Core S&P 500 UCITS ETF	0.07%
iShares Core S&P Mid-Cap ETF	0.06%
iShares Core S&P Small-Cap ETF	0.07%
iShares Global 100 ETF	0.40%
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF	0.68%
iShares MSCI Emerging Markets ETF	0.68%
iShares MSCI World ETF	0.24%
Lyxor EURO STOXX 50 DR UCITS ETF	0.20%
Nikkei 225 Exchange Traded Fund	0.22%
SPDR EURO STOXX 50 ETF	0.29%
SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09%

子標的名稱	總費用率(%)
SPDR S&P 500 UCITS ETF	0.09%
UBS ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF	0.15%
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF	0.22%
Vanguard FTSE Developed Markets ETF	0.05%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF	0.10%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF	0.22%
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF	0.15%
Vanguard FTSE North America UCITS ETF	0.10%
Vanguard S&P 500 ETF	0.03%
Vanguard S&P 500 UCITS ETF	0.07%
Vanguard Total Stock Market ETF	0.03%
iShares MSCI ACWI ETF	0.32%
iShares Xxxxxxx 2000 ETF	0.19%
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund	0.48%
iShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF	0.15%
Vanguard Dividend Appreciation ETF	0.06%
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund	0.58%
iShares Edge MSCI USA Value Factor ETF	0.15%
Invesco S&P 500 Quality ETF	0.15%
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.04%
iShares Core UK Gilts UCITS ETF	0.07%
iShares EUR Aggregate Bond UCITS ETF	0.25%
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF	0.10%
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD-H Acc	0.10%
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF	0.15%
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF	0.49%
iShares J.P. Xxxxxx USD EM Bond UCITS ETF	0.45%
iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF	0.50%
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39%
iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF	0.50%
Schwab U.S. Aggregate Bond ETF	0.04%
SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF	0.04%
Vanguard Total International Bond ETF	0.08%
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF	0.14%

資料日期：109/05/31

註 1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。

註 2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。

四、投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表 (一). 一般投資標的

1.委託投資帳戶

投資標的名稱	申購 手續費	投資標的 經理費每年(%)	投資標的 保管費每年(%)	贖回 手續費
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	無	1.70	0.021~0.074 (每月不低於250 美元)	無
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥回)(全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	無	1.70	0.021~0.074 (每月不低於250 美元)	無
委託摩根投資帳戶-核心策略收益組合（現金撥回）(全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	無	1.70	0.021~0.074 (每月不低於250 美元)	無
委託施xx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回)(全權 委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	無	1.70	0.021~0.074 (每月不低於250 美元)	無

2.貨幣型基金

投資標的名稱	申購手續費	最高投資標的 經理費每年(%)	最高投資標的 保管費每年(%)	贖回 手續費
富達美元現金基金	無	1.50	0.35	無
貝萊德美元儲備基金	無	0.45	0.45	無

(二).配息停泊標的

投資標的名稱	申購手續費	最高投資標的經理費每年(%)	最高投資標的保管費每年(%)	贖回手續費
國泰台灣貨幣市場基金	無	0.07	0.04	無

註 1：上述各投資標的經理費及投資標的保管費係以 109 年 04 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供之資料為準。惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利，實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書

/投資人須知之所載或投資機構通知者為準。另委託投資帳戶之投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投信的代操費用，投資標的保管費由委託投資帳戶保管銀行收取。委託投資帳戶如投資於該投信經理之基金時，該部分委託資產投信不收取代操費用。

註 2：投資標的經理費及投資標的保管費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。

【範例說明】

假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣100,000元，並選擇富達美元現金基金及委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)，各配置50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔投資標的用以計算費用之價值皆未變動。

假設投資標的富達美元現金基金、委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)之經理費及保管費費用率，以及該類全委帳戶所投資子基金之經理費及保管費費用率分別如下：

投資標的	經理費費率(每年)	保管費費率(每年)
富達美元現金基金	1.50%	0.35%
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)	1.70%	0.021%~0.074%
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)投資之子基金	0.035%~0.90%	0.005%~0.50%

則保戶投資於富達美元現金基金及委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)每年最高應負擔之經理費及保管費為：

1.富達美元現金基金：50,000 x (1.5%+0.35%) = 925元。

2.委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)：

50,000 x (0.9%+0.5%) + (50,000-50,000*(0.9%+0.5%)) x (1.7%+0.074%)

= 700 + 874.58 = 1,574.58元。

前述費用係每日計算並反映於基金及類全委帳戶淨值中，保戶無須額外支付。

註1：受委託管理類全委帳戶資產之投信業者如有將類全委帳戶資產投資於該投信業者經理之基金時，就該經理之基金部分，投信業者不得再收取類全委帳戶之經理費。

註2：類全委帳戶之經理費係由本公司及受託管理該類全委帳戶之投信業者所收取，類全委帳戶投資之子基金之經理費則係由經理該子基金之投信業者所收取。

註3：運用類全委帳戶資產買賣投信業者經理之證券投資信託基金受益憑證、共同信託基金受益憑證及其他相關商品，如有自投信業者取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至類全委帳戶資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由投信業者原本收取之經理費中提撥，不影響子標的淨值。

五、自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益

基金公司(或總代理人/境外基金機構)支付
投資機構	通路服務費分成
聯博證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
國泰證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
國泰證券投資顧問股份有限公司	不多於 1%
富達證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
野村證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
瀚亞證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
富蘭克林證券投資顧問股份有限公司	不多於 1%
景順證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
xx證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
柏瑞證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
霸菱證券投資顧問股份有限公司	不多於 1%
安聯證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
元大證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
安本標準證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
復華證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
宏利證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
群益證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
貝萊德證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
施xx證券投資信託股份有限公司	不多於 1.5%
瑞銀證券投資信託股份有限公司	不多於 1%
BlackRock Fund Advisor	無
易方達資產管理（xx）xxxx	x
xxxxxxxxxxxx	x
xxxx（xx）有限公司	無
南方東英資產管理有限公司	無

註 1：各在臺總代理人代理之境外基金管理機構明細請詳見投資機構列表。

註 2：未來本商品連結標的變動或相關通路報酬變動時，將揭露於「國泰人壽官方網站/會員專區」 (網址：xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx )。

註 3：本商品連結之委託投資帳戶皆無收取通路服務費。

※此項通路報酬收取與否並不影響投資標的淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用。

【範例說明】

配合本商品特性，如投資至國泰證券投資信託股份有限公司經理之基金，本公司自國泰證券投資信託股份有限公司收取不多於 1%之通路服務費分成。故 台端購買本商品，其中每投資 1,000 元於國泰證券投資信託股份有限公司所經理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下：

1.由 台端額外所支付之費用：0 元。

2.由國泰證券投資信託股份有限公司支付：

(相關費用係均由基金公司原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論是

否收取以下費用，均不影響基金淨值。)

本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金標的作投資連結，故各證券投資信託事業、總代理人及境外基金機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦 不會額外增加要保人實際支付之費用)，以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同，致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時，自各基金公司收取通

路報酬之項目及金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金風險屬性，慎選投資標的。

台端持有基金期間之通路服務費分成：不多於 10 元(1,000＊1%=10 元)。

六、投資標的規模、投資績效與風險係數 (一). 一般投資標的

投資標的名稱	資產規模	計價幣別	投資績效(%)				年化標準差(%)
			1 年	2 年	3 年	成立至今	1 年	2 年	3 年	成立至今
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金)	218 百萬美元	美元	-1.66	-0.66	5.88	11.80	13.60	10.73	9.33	8.73
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金)	224 百萬美元	美元	-3.49	-2.8	5.01	10.78	10.66	8.84	8.06	7.70
委託xx投資帳戶-核心策略收益組合（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金)	287 百萬美元	美元	-2.29	-0.37	6.28	13.48	8.16	7.36	6.77	6.51
委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金)	118 百萬美元	美元	-0.59	0.97	6.40	12.55	6.89	6.60	6.28	5.95
富達美元現金基金	1,775 百萬美元	美元	1.56	3.43	4.34	13.71	0.11	0.10	0.14	0.09
xxx美元儲備基金	619 百萬美元	美元	1.60	3.58	4.56	69.48	0.19	0.15	0.17	0.53

(二). 配息停泊標的

投資標的名稱	資產規模	計價幣別	投資績效(%)				年化標準差(%)
			1 年	2 年	3 年	成立至今	1 年	2 年	3 年	成立至今
國泰台灣貨幣市場基金	361.37 億新臺幣	新臺幣	0.47	0.87	1.19	25.06	0.01	0.02	0.02	0.04

註1： 投資績效係指投資標的在該期間之計價幣別累積(含息)報酬率，並未考慮匯率因素。

註2： 標準差係用以衡量投資績效之波動程度；一般而言，標準差越大，表示淨值的漲跌較為大，風險程度也相較大。

註3： 資料日期：109/04/30，資產規模日期為 109/03/31。註4： 資料來源：晨星及各投資機構提供。

七、投資標的之投資風險揭露

(一). 國內外經濟、產業景氣循環、政治與法規變動之風險。

(二). 投資標的類股過度集中之風險。

(三). 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。

(四). 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。

(五).投資標的發行或管理機構有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該投資標的發行或管理機構之職務者，雖然投資標的發行或管理機構之債權人不得對該投資標的資產請求扣押或強制執行，但該投資標的仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險。

(六).投資具風險，此一風險可能使投資金額發生虧損，且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收。

(七).投資人投資以高收益債為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。高收益債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損；且高收益債券基金可能投資美國 144A 債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，僅適合願意承擔較高風險之投資人。

(八).受託投資機構/基金經理公司以往之經理績效不保證投資標的之最低投資收益；受託投資機構/基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本投資標的之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購基金前應詳閱基金公開說明書。

(九).本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證。另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。部分投資標的進行收益分配前或資產撥回前未扣除應負擔之相關費用，詳情請參閱投資標的公開說明書或月報。

(十).本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責。

(十一). 保單帳戶價值可能因費用及投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。

總公司：xxxxxxxx 000 x

服務及申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、

付費撥打 00-0000-0000

網址：xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx

本 商 品 說 明 書 僅 供 參 考 ， 詳 細 內 容 請 以 保 單 條 款 為 準 。

賜教處：