本保險計劃之詳細說明：投資標的簡介及被選定為投資標的之理由(P.30《投資標的介紹》)、未來增加或減少投資標的的選擇標準(P.26)、保險費交付原則及限制與不 交付之效果(P.12《摘要條款》)、保險給付項目(P.5)、解約費用(P.3)等內容，請詳見本商品說明書之各頁說明。
保誠人壽新智富人生變額壽險
商品說明書 (112 年 01 月)
給付項目：祝壽保險金、身故保險金或喪葬費用保險金、完全失能保險金核准文號：民國 91 年 12 月 30 日台財保字第 0910712535 號
逕行修訂文號：民國 112 年 01 月 01 日依金融監督管理委員會 111 年 08 月 30 日金管保壽字第
1110445485 號函修正
檢送保險商品資料庫文號：民國 111 年 10 月 01 日保誠總字第 1110953 號
保誠(商宣)第 1110982 號
x商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，保誠人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本商品說明書。
本商品連結之投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險及特性。
若您選擇以配息為目的之投資標的，提醒您配息並非保證。投資標的之配息可能由收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致保單帳戶價值減損，投資標的之配息率愈高，對保單帳戶價值的影響愈大，反之亦然。要保人須自行承擔投資風險，保誠人壽不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費，亦不保證配息率之高低。
保險契約有效期間內，要保人得向保誠人壽申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日「保單帳戶價值」之 30％。
投資標的之資訊如有虛偽或隱匿之情事者，應由投資標的所屬公司或發行公司及其負責人依法負責。本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由保誠人壽及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
（請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之
『投資型保險商品測驗合格證』）
目錄
★重要聲明 01
★保單相關費用 02
★保戶權益 05
★投保及保全規則 06
★範例說明 08
★摘要條款 12
★投資標的相關說明 16
․投資標的一覽表 17
․投資標的介紹 30
★重要聲明
• 您購買投資型保險時，應以維持長期契約為前提。
• 投資型保險是一種保險商品，而非純投資工具。
• 需依據您個人風險承擔性及投資目的，來選擇合適的投資組合。
（本重要特性xx係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要）
• 稅法相關規定之改變可能會影響本商品之投資報酬及給付金額。
• 本商品非屬存款，故不受存款保險之保障，本商品依法已納入人身保險安定基金之保障，惟投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
• 本商品經保誠人壽合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由保誠人壽及負責人依法負責。
• 本商品所連結之境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，投資人及要保人於選定該項投資標的前，應自行了解判斷。
• 本商品所連結之投資標的不是股票，建議投資人應以長線佈局為之，短線進出可能稀釋獲利，甚至造成損失。為了避免短線交易影響投資基金績效，並保障長期投資人權益，各發行或代理機構依照證券主管機關要求，對於短線交易訂有相關規範，得就短線交易收取費用，必要時，並得拒絕交易，投資人可以在各發行或代理機構網站獲得詳細資訊。
• 本商品之各項收付款項以新臺幣為貨幣單位，當保險契約約定幣別與投資標的幣別不同，或投資標的間幣別不同時，可能使要保人及受益人於贖回或轉換投資標的時享有匯兌價差的收益或造成損失，要保人及受益人須自行承擔該部分之匯兌風險及該幣別自身所屬國家之政治、經濟變動風險。對於匯率波動較大之幣別(如:南非幣)尤應特別留意自身對匯率變動風險承擔能力。
• 若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
• 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
• 投保後解約可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
• 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌日起算十日內）。
• 本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
• 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。消費者如欲進一步參考實質課稅相關案例，請詳保誠人壽網站。
• 各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
• 查閱保誠人壽資訊公開說明文件請連結網址：xxxx://xxx.xxxxxxx.xxx.xx；或洽詢客戶服務/申訴專線 0809-0809- 68 索取。
• 本商品係由保誠人壽提供，並依契約負保險責任，與保誠人壽所合作之各銀行、保險代理人或保險經紀人僅係推介招攬。
本保險計劃之詳細說明：投資標的簡介及被選定為投資標的之理由(P.30《投資標的介紹》)、未來增加或減少投資標的的選擇標準(P.26)、保險費交付原則及限制與不交付之效果(P.12《摘要條款》)、保險給付項目(P.5)、解約費用(P.3)等內容，請詳見本商品說明書之各頁說明。
保誠人壽保險股份有限公司總 經 理
中 華 民 國 112 年 01 月 01 日
★ 保單相關費用
保誠人壽收取之相關費用一覽表 單位：新臺幣元或%
※有關投資機構收取之相關費用，請參閱《投資標的介紹》、保誠人壽網站或至投資標的所屬公司網站查詢。
費用項目 | 收 費 標 準 |
一、保險相關費用 | |
1.保單管理費 | 第一「保單週月日」至第六十「保單週月日」，以目標保費保單帳戶價值的 0.12% 計算，第六十一「保單週月日」(含)之後不再計算。 超額保費保單帳戶價值則不予計算「保單管理費」。 |
2.保險成本 | 由保誠人壽每月根據訂立保險契約時被保險人的性別、體況、計算「保險成本」當時之「保險年齡」及「淨危險保額」及當時已報送主管機關或其指定機構之每單位「保險成本」計算，並依保單條款第十二條約定時點扣除。「保險成本」原則上隨年齡增長而逐年增加(「保險成本」詳見「保險成本表」)。 |
二、投資相關費用 | |
1.申購投資標的手續費 | (1)共同基金：無。 (2)指數股票型基金：1%。 (3)貨幣帳戶：無。 |
2.投資標的經理費(管理費) | (1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※) (2)指數股票型基金：保誠人壽未另外收取。(※) (3)貨幣帳戶：無。 |
3.投資標的保管費 | (1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※) (2)指數股票型基金：保誠人壽未另外收取。(※) (3)貨幣帳戶：無。 |
4.投資標的行政費用 | (1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※) (2)指數股票型基金：無。 (3)貨幣帳戶：無。 |
5.投資標的帳戶管理費 | (1)共同基金：無。 (2)指數股票型基金：1.3%，已反映於投資標的單位淨值。 (3)貨幣帳戶：0%~0.6%，已反映於宣告利率。 |
6.投資標的贖回費用 | (1)共同基金：保誠人壽未另外收取。(※) (2)指數股票型基金：無。 (3)貨幣帳戶：無。 |
7.投資標的轉換費用 | 保誠人壽對要保人申請「投資標的」轉換時得收取轉換費用，供「投資標的」轉換事務之費用。同一保單年度內之前八次「投資標的」轉換，保誠人壽不收取轉換費用，自第九次起每次將自轉出金額中收取新臺幣 100 元。各轉出「投資標的」應扣除之轉換費用，係依各轉出「投資標的價值」佔總轉出「投資標的價值」比例計算得之。如要保人申請「投資標的」轉換係因保單條款第十八條第三項及第四項所述之情形者，則該次「投資標的」轉換保誠人壽不收取轉換費用，亦不計入轉換次數。 |
費用項目 | 收 費 標 準 |
三、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 | (1)目標保費保單帳戶「解約費用」： (1-1)申請契約終止時，「解約費用」為「目標保費保單帳戶價值」乘以申請時之「解約費用率」。 (1-2)解約費用率： 保單年度 解約費用率 1 8% 2 6% 3 3% 4 年(含)以後 0% (2)超額保費保單帳戶「解約費用」：無。 |
2.部分提領費用 | (1)目標保費保單帳戶「部分提領費用」： 申請部分提領時，「部分提領費用」為「申請之目標保費保單帳戶價值部分提領金額」乘以申請時之「解約費用率」。 (2)超額保費保單帳戶「部分提領費用」：無。 |
註 1：貨幣單位：保險契約保險費之收取、給付各項保險金、收益分配、返還「保單帳戶價值」、償付解約金、部分提領金額、支付或償還保險單借款，應以新臺幣為貨幣單位。
註 2：保誠人壽所收取之各項費用如有改變，至少應於 3 個月前通知要保人，但若屬對保戶有利之費用調降，則不在此限。
保險成本表
標準體適用 單位：每十萬元「淨危險保額」之月繳「保險成本」
保險成本表 (元) | ||||||||
年齡 | 男 | 女 | 年齡 | 男 | 女 | 年齡 | 男 | 女 |
15 | 2 | 1 | 43 | 16 | 7 | 71 | 169 | 90 |
16 | 3 | 1 | 44 | 18 | 7 | 72 | 184 | 100 |
17 | 3 | 1 | 45 | 20 | 8 | 73 | 201 | 112 |
18 | 3 | 1 | 46 | 22 | 9 | 74 | 220 | 125 |
19 | 4 | 2 | 47 | 23 | 10 | 75 | 239 | 136 |
20 | 4 | 1 | 48 | 25 | 10 | 76 | 262 | 153 |
21 | 4 | 2 | 49 | 27 | 11 | 77 | 287 | 171 |
22 | 4 | 2 | 50 | 29 | 12 | 78 | 314 | 192 |
23 | 4 | 2 | 51 | 31 | 13 | 79 | 344 | 215 |
24 | 4 | 2 | 52 | 33 | 14 | 80 | 376 | 240 |
25 | 4 | 2 | 53 | 36 | 15 | 81 | 411 | 268 |
26 | 4 | 2 | 54 | 38 | 16 | 82 | 449 | 298 |
27 | 4 | 2 | 55 | 42 | 18 | 83 | 490 | 332 |
28 | 4 | 2 | 56 | 45 | 19 | 84 | 535 | 370 |
29 | 5 | 2 | 57 | 48 | 21 | 85 | 585 | 413 |
30 | 5 | 3 | 58 | 52 | 22 | 86 | 639 | 461 |
31 | 6 | 3 | 59 | 56 | 24 | 87 | 699 | 515 |
32 | 6 | 3 | 60 | 62 | 28 | 88 | 763 | 576 |
33 | 7 | 3 | 61 | 67 | 30 | 89 | 830 | 644 |
34 | 7 | 3 | 62 | 72 | 33 | 90 | 907 | 720 |
35 | 8 | 4 | 63 | 77 | 36 | 91 | 996 | 804 |
36 | 9 | 4 | 64 | 84 | 39 | 92 | 1085 | 898 |
37 | 10 | 4 | 65 | 94 | 47 | 93 | 1181 | 1,001 |
38 | 11 | 5 | 66 | 102 | 51 | 94 | 1286 | 1,115 |
39 | 12 | 5 | 67 | 111 | 57 | 95 | 1401 | 1,241 |
40 | 13 | 5 | 68 | 122 | 63 | 96 | 1526 | 1,380 |
41 | 14 | 6 | 69 | 134 | 70 | 97 | 1662 | 1,533 |
42 | 15 | 6 | 70 | 154 | 81 | 98 | 1810 | 1,700 |
註：保誠人壽保留依實際經驗發生率而調整此表的權利。
★ 保戶權益
1. 祝壽保險金給付：
被保險人於保險年齡達 99 歲之保單週年日仍生存且保險契約仍有效時，保誠人壽以保險年齡達 99 歲之保單週年日為基準日，依贖回評價時點之投資標的價值計算保險契約項下的保單帳戶價值給付祝壽保險金，保險契約效力即行終止。
2. 身故保險金或喪葬費用保險金的給付：
被保險人於保險契約有效期間內身故者，保誠人壽按「保險金額」給付身故保險金，保險契約效力即行終止。訂立保險契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之「保單帳戶價值」。
3. 完全失能保險金給付：
被保險人於保險契約有效期間內致成保單條款附表六所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，保誠人壽按「保險金額」給付完全失能保險金，保險契約效力即行終止。
保誠人壽給付完全失能保險金時，保險事故日後保誠人壽所收取之保險成本將併同完全失能保險金給付，保險契約項下之保單帳戶即為結清，保險契約效力即行終止。
※受益人申領保險給付時，依保單條款之約定，保誠人壽於需要時會參據醫學專業意見，並得對被保險人的身體予以檢驗，以作為理賠審核之依據。
4. 投資標的績效的查詢：
投資標的資產每營業日評價一次，其單位淨值反映其表現。
您可以至保誠人壽網站(xxx.xxxxxxx.xxx.xx)查詢投資標的之單位淨值。
5. 保單帳戶價值通知：
保誠人壽於保險契約有效期間內，保誠人壽將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其「保單帳戶價值」。若保戶平時欲查詢時，可洽詢保誠人壽客戶服務專線：0809-0809-68 或申請保戶 e 點通。
6. 契約撤銷權：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向保誠人壽撤銷保險契約。
要保人依前項約定行使保險契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，保險契約自始無效，保誠人壽應無息退還要保人所繳保險費；保險契約撤銷生效後所發生的保險事故，保誠人壽不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，保誠人壽仍應依保險契約約定負保險責任。
★ 投保及保全規則
1. 保險期間、繳別、投保年齡、目標保險費限制：
單位：新臺幣/元
保險期間 | 繳別 | 被保險人投保當時之保險年齡 | 目標保險費限制 (以每萬元為增加單位) |
至被保險人保險年齡達 99 歲之保單週年日 | 躉繳 | 15 足歲~40 歲 | 20 萬元~4,600 萬元 |
41 歲~79 歲 | 20 萬元~5,000 萬元 |
2. 繳費方式：(1)匯款(2)金融機構自動轉帳。
3. 投資標的配置比例：所設定配置保險費之投資標的不得超過十支，且每一投資標的分配比例之指定須為 5%的倍數，且所有投資標的分配總和為 100%。
4. 基本保額計算說明：
4.1 投保時「基本保額」=「累積保險費餘額」×「保額保費比例」(註)。若有以下任一情形時，將重新計算 「基本保額」。
(1) 重新計算「累積保險費餘額」。
(2) 被保險人保險年齡達三十一、四十一、五十一、六十一、七十一或九十一歲時。
計算後之「基本保額」= XXX(累積保險費餘額，保單帳戶價值)×保額保費比例(註)(對應計算當時保險年齡 ) 。
4.2「累積保險費餘額」說明：
(1) 投保時為「目標保險費」，要保人申請部分提領或繳交超額保險費時，將重新計算「累積保險費餘額」。
(2) 重新計算後之「累積保險費餘額」= 前次「累積保險費餘額」+ 本次「超額保險費」- 本次部分提領金額；但計算後之「累積保險費餘額」不得為負值。
(3) 若依第三十四條第三項約定扣抵「保單帳戶價值」時，將重新計算「累積保險費餘額」，計算後之「累積保險費餘額」= 前次「累積保險費餘額」- 本次扣抵之「保單帳戶價值」，但不得為負值。
註: 保額保費比例
計算基本保額時，被保險人當時之保險年齡 | 保額保費比例 |
30 歲以下者 | 190% |
31 歲以上，40 歲以下者 | 160% |
41 歲以上，50 歲以下者 | 140% |
51 歲以上，60 歲以下者 | 120% |
61 歲以上，70 歲以下者 | 110% |
71 歲以上，90 歲以下者 | 102% |
91 歲以上者 | 100% |
5. 部分提領：每次提領之保單帳戶價值最低為新臺幣 3,000 元，且提領後保單帳戶價值餘額需維持新臺幣 10,000
元以上。（詳《摘要條款》）
6. 保單借款：保險契約有效期間內，要保人得在向保誠人壽申請保險單借款。每次申請最低借款金額為新臺幣 1,000
元，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值 30%。（詳《摘要條款》）
7. 投資標的轉換：申請投資標的轉換時每次轉換金額最低為新臺幣 3,000 元，全部轉換則不在此限，且同一保單年度內之前 8 次投資標的轉換不收取轉換費用，自第 9 次起每次將自轉出金額中收取新臺幣 100 元。（詳《摘要條款》）
8. 超額保險費：保單帳戶價值餘額為零且無欠繳之目標保險費時，經催告程序於寬限期間內或申請復效時方得提出申請。要保人須以書面申請始得交付超額保險費。
9. 寬限期間及契約效力的停止：保險契約自契約生效日起，若保險契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保險成本及保單管理費時，保誠人壽按日數比例扣除至前述餘額為零，保誠人壽應於前述餘額為零之當日催告要保人交付「超額保險費」，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。逾寬限期間仍未交付者，保險契約自寬限期間終了翌日起停止效力。（詳《摘要條款》）
10.保險契約效力的恢復：保險契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之保險成本及保單管理費，並另外繳交超額保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。（詳《摘要條款》）
11.其他投保及保全規則，依保誠人壽相關核保規定辦理，保誠人壽擁有最終承保與否之權利。
★ 範例說明
以 40 歲男性投保本商品為例，交付目標保險費 NT$3,000,000，隨即擁有穩定壽險保障。並透過連結國內外優質投資標的，年年都有機會創造漂亮的獲利績效，讓自己的保單帳戶價值持續增值，輕鬆達成守護資產以及確保財富價值與時俱進的投保效益：
假設投資報酬率 6%
單位：新臺幣/元
保單年度 | 保險年齡 | 累計目標保險費 | 基本保額 | 每年實際用 於投資之保費金額 | 每年保單管理費 | 每年應收保險成本 | 非保證給付項目 | ||
年度末保單帳戶價值(註 1) | 年度末解約金 | 年度末身故保險金 | |||||||
1 | 40 | 3,000,000 | 4,800,000 | 3,000,000 | 40,511 | 2,709 | 3,135,496 | 2,884,656 | 4,800,000 |
2 | 41 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | 46,058 | 2,001 | 3,274,027 | 3,077,586 | 4,389,695 |
3 | 42 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | 48,094 | 1,890 | 3,418,884 | 3,316,318 | 4,389,695 |
4 | 43 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | 50,224 | 1,732 | 3,570,398 | 3,570,398 | 4,389,695 |
5 | 44 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | 52,451 | 1,614 | 3,728,825 | 3,728,825 | 4,389,695 |
6 | 45 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | 4,475 | 1,354 | 3,946,411 | 3,946,411 | 4,389,695 |
7 | 46 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | - | 888 | 4,182,276 | 4,182,276 | 4,389,695 |
8 | 47 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | - | 264 | 4,432,937 | 4,432,937 | 4,432,937 |
9 | 48 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | - | 0 | 4,698,913 | 4,698,913 | 4,698,913 |
10 | 49 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | - | 0 | 4,980,848 | 4,980,848 | 4,980,848 |
11 | 50 | 3,000,000 | 4,389,695 | - | - | 0 | 5,279,699 | 5,279,699 | 5,279,699 |
16 | 55 | 3,000,000 | 6,335,638 | - | - | 0 | 7,056,812 | 7,056,812 | 7,056,812 |
21 | 60 | 3,000,000 | 6,335,638 | - | - | 0 | 9,443,606 | 9,443,606 | 9,443,606 |
26 | 65 | 3,000,000 | 10,387,967 | - | - | 0 | 12,628,888 | 12,628,888 | 12,628,888 |
31 | 70 | 3,000,000 | 10,387,967 | - | - | 0 | 16,900,301 | 16,900,301 | 16,900,301 |
36 | 75 | 3,000,000 | 17,238,307 | - | - | 0 | 22,614,463 | 22,614,463 | 22,614,463 |
41 | 80 | 3,000,000 | 17,238,307 | - | - | 0 | 30,263,252 | 30,263,252 | 30,263,252 |
46 | 85 | 3,000,000 | 17,238,307 | - | - | 0 | 40,499,058 | 40,499,058 | 40,499,058 |
51 | 90 | 3,000,000 | 17,238,307 | - | - | 0 | 54,196,876 | 54,196,876 | 54,196,876 |
56 | 95 | 3,000,000 | 54,196,876 | - | - | 0 | 72,527,645 | 72,527,645 | 72,527,645 |
59 | 98 | 3,000,000 | 54,196,876 | - | - | 0 | 86,381,586 | 86,381,586 | 86,381,586 |
註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。
※上表載述的假設投資報酬率僅作說明之用，並非基於投資標的過往之實際績效，亦不代表未來能獲得之收益。若您選擇以配息為目的之投資標的，提醒您配息並非保證。投資標的之配息可能由收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致保單帳戶價值減損，投資標的之配息率愈高，對保單帳戶價值的影響愈大，反之亦然。要保人須自行承擔投資風險，保誠人壽不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費，亦不保證配息率之高低。
※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，解約費用率請參照 P.2《保單相關費用》。
※「保險成本」原則上隨年齡增長而逐年增加，其計算方式詳 P.2《保單相關費用》。惟保險成本未來可能有變動，保誠人壽保留依實際經驗發生率而調整「保險成本」之權利。當淨危險保額為零時，保誠人壽不收取保險成本。
假設投資報酬率 3%
單位：新臺幣/元
保單年度 | 保險年齡 | 累計目標保險費 | 基本保額 | 每年實際用於投資之保 費金額 | 每年保單管理費 | 每年應收保險成本 | 非保證給付項目 | ||
年度末保單帳戶價值(註 1) | 年度末解約金 | 年度末身故保險金 | |||||||
1 | 40 | 3,000,000 | 4,800,000 | 3,000,000 | 39,931 | 2,772 | 3,046,657 | 2,802,925 | 4,800,000 |
2 | 41 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | 44,165 | 2,013 | 3,091,134 | 2,905,666 | 4,265,320 |
3 | 42 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | 44,809 | 2,076 | 3,136,225 | 3,042,139 | 4,265,320 |
4 | 43 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | 45,463 | 2,128 | 3,181,953 | 3,181,953 | 4,265,320 |
5 | 44 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | 46,124 | 2,294 | 3,228,211 | 3,228,211 | 4,265,320 |
6 | 45 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | 3,874 | 2,394 | 3,318,634 | 3,318,634 | 4,265,320 |
7 | 46 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | - | 2,382 | 3,415,771 | 3,415,771 | 4,265,320 |
8 | 47 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | - | 2,219 | 3,515,989 | 3,515,989 | 4,265,320 |
9 | 48 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | - | 2,107 | 3,619,327 | 3,619,327 | 4,265,320 |
10 | 49 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | - | 1,936 | 3,725,939 | 3,725,939 | 4,265,320 |
11 | 50 | 3,000,000 | 4,265,320 | - | - | 1,703 | 3,835,986 | 3,835,986 | 4,265,320 |
16 | 55 | 3,000,000 | 4,603,183 | - | - | 1,194 | 4,436,061 | 4,436,061 | 4,603,183 |
21 | 60 | 3,000,000 | 4,603,183 | - | - | 0 | 5,141,910 | 5,141,910 | 5,141,910 |
26 | 65 | 3,000,000 | 5,656,101 | - | - | 0 | 5,952,551 | 5,952,551 | 5,952,551 |
31 | 70 | 3,000,000 | 5,656,101 | - | - | 0 | 6,900,639 | 6,900,639 | 6,900,639 |
36 | 75 | 3,000,000 | 7,038,651 | - | - | 0 | 7,998,500 | 7,998,500 | 7,998,500 |
41 | 80 | 3,000,000 | 7,038,651 | - | - | 0 | 9,272,454 | 9,272,454 | 9,272,454 |
46 | 85 | 3,000,000 | 7,038,651 | - | - | 0 | 10,749,316 | 10,749,316 | 10,749,316 |
51 | 90 | 3,000,000 | 7,038,651 | - | - | 0 | 12,461,403 | 12,461,403 | 12,461,403 |
56 | 95 | 3,000,000 | 12,461,403 | - | - | 0 | 14,446,182 | 14,446,182 | 14,446,182 |
59 | 98 | 3,000,000 | 12,461,403 | - | - | 0 | 15,785,733 | 15,785,733 | 15,785,733 |
註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。
※上表載述的假設投資報酬率僅作說明之用，並非基於投資標的過往之實際績效，亦不代表未來能獲得之收益。若您選擇以配息為目的之投資標的，提醒您配息並非保證。投資標的之配息可能由收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致保單帳戶價值減損，投資標的之配息率愈高，對保單帳戶價值的影響愈大，反之亦然。要保人須自行承擔投資風險，保誠人壽不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費，亦不保證配息率之高低。
※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，解約費用率請參照 P.2《保單相關費用》。
※「保險成本」原則上隨年齡增長而逐年增加，其計算方式詳 P.2《保單相關費用》。惟保險成本未來可能有變動，保誠人壽保留依實際經驗發生率而調整「保險成本」之權利。當淨危險保額為零時，保誠人壽不收取保險成本。
假設投資報酬率 0%
單位：新臺幣/元
保單年度 | 保險年齡 | 累計目標保險費 | 基本保額 | 每年實際用於投資之保 費金額 | 每年保單管理費 | 每年應收保險成本 | 非保證給付項目 | ||
年度末保單帳戶價 值(註 1) | 年度末解約金 | 年度末身故保險金 | |||||||
1 | 40 | 3,000,000 | 4,800,000 | 3,000,000 | 39,345 | 2,836 | 2,957,820 | 2,721,194 | 4,800,000 |
2 | 41 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 42,299 | 2,121 | 2,913,400 | 2,738,596 | 4,200,000 |
3 | 42 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 41,662 | 2,352 | 2,869,386 | 2,783,304 | 4,200,000 |
4 | 43 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 41,031 | 2,593 | 2,825,762 | 2,825,762 | 4,200,000 |
5 | 44 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 40,404 | 3,011 | 2,782,347 | 2,782,347 | 4,200,000 |
6 | 45 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 3,339 | 3,413 | 2,775,594 | 2,775,594 | 4,200,000 |
7 | 46 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 3,765 | 2,771,829 | 2,771,829 | 4,200,000 |
8 | 47 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 3,947 | 2,767,883 | 2,767,883 | 4,200,000 |
9 | 48 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 4,302 | 2,763,580 | 2,763,580 | 4,200,000 |
10 | 49 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 4,661 | 2,758,919 | 2,758,919 | 4,200,000 |
11 | 50 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 5,023 | 2,753,896 | 2,753,896 | 4,200,000 |
16 | 55 | 3,000,000 | 3,600,000 | - | - | 4,346 | 2,735,425 | 2,735,425 | 3,600,000 |
21 | 60 | 3,000,000 | 3,600,000 | - | - | 6,612 | 2,707,712 | 2,707,712 | 3,600,000 |
26 | 65 | 3,000,000 | 3,300,000 | - | - | 6,962 | 2,679,047 | 2,679,047 | 3,300,000 |
31 | 70 | 3,000,000 | 3,300,000 | - | - | 12,242 | 2,630,877 | 2,630,877 | 3,300,000 |
36 | 75 | 3,000,000 | 3,060,000 | - | - | 13,683 | 2,575,471 | 2,575,471 | 3,060,000 |
41 | 80 | 3,000,000 | 3,060,000 | - | - | 25,793 | 2,474,285 | 2,474,285 | 3,060,000 |
46 | 85 | 3,000,000 | 3,060,000 | - | - | 53,217 | 2,272,792 | 2,272,792 | 3,060,000 |
51 | 90 | 3,000,000 | 3,060,000 | - | - | 127,892 | 1,814,532 | 1,814,532 | 3,060,000 |
56 | 95 | 3,000,000 | 3,000,000 | - | - | 370,607 | 589,716 | 589,716 | 3,000,000 |
59 | 98 | 3,000,000 | ▲ | ▲ | - | ▲ | ▲ | 註 2 ▲ | ▲ |
註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。註 2：▲表示保單帳戶價值不夠扣除保險成本及保單管理費之情形，提醒您可透過繳交保險費以維持保單效力及相
關給付內容，避免喪失相關權益。
※上表載述的假設投資報酬率僅作說明之用，並非基於投資標的過往之實際績效，亦不代表未來能獲得之收益。若您選擇以配息為目的之投資標的，提醒您配息並非保證。投資標的之配息可能由收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致保單帳戶價值減損，投資標的之配息率愈高，對保單帳戶價值的影響愈大，反之亦然。要保人須自行承擔投資風險，保誠人壽不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費，亦不保證配息率之高低。
※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，解約費用率請參照 P.2《保單相關費用》。
※「保險成本」原則上隨年齡增長而逐年增加，其計算方式詳 P.2《保單相關費用》。惟保險成本未來可能有變動，保誠人壽保留依實際經驗發生率而調整「保險成本」之權利。當淨危險保額為零時，保誠人壽不收取保險成本。
假設投資報酬率-6%
單位：新臺幣/元
保單年度 | 保險年齡 | 累計目標保險費 | 基本保額 | 每年實際用於投資之保 費金額 | 每年保單管理費 | 每年應收保險成本 | 非保證給付項目 | ||
年度末保單帳戶價 值(註 1) | 年度末解約金 | 年度末身故保險金 | |||||||
1 | 40 | 3,000,000 | 4,800,000 | 3,000,000 | 38,153 | 2,965 | 2,780,148 | 2,557,736 | 4,800,000 |
2 | 41 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 38,652 | 2,547 | 2,573,505 | 2,419,095 | 4,200,000 |
3 | 42 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 35,774 | 3,088 | 2,381,519 | 2,310,073 | 4,200,000 |
4 | 43 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 33,100 | 3,651 | 2,203,094 | 2,203,094 | 4,200,000 |
5 | 44 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 30,613 | 4,480 | 2,036,976 | 2,036,976 | 4,200,000 |
6 | 45 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | 2,444 | 5,338 | 1,907,295 | 1,907,295 | 4,200,000 |
7 | 46 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 6,200 | 1,786,859 | 1,786,859 | 4,200,000 |
8 | 47 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 6,806 | 1,673,064 | 1,673,064 | 4,200,000 |
9 | 48 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 7,731 | 1,565,201 | 1,565,201 | 4,200,000 |
10 | 49 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 8,690 | 1,462,882 | 1,462,882 | 4,200,000 |
11 | 50 | 3,000,000 | 4,200,000 | - | - | 9,682 | 1,365,744 | 1,365,744 | 4,200,000 |
16 | 55 | 3,000,000 | 3,600,000 | - | - | 13,123 | 956,195 | 956,195 | 3,600,000 |
21 | 60 | 3,000,000 | 3,600,000 | - | - | 21,890 | 624,352 | 624,352 | 3,600,000 |
26 | 65 | 3,000,000 | 3,300,000 | - | - | 33,026 | 342,123 | 342,123 | 3,300,000 |
31 | 70 | 3,000,000 | 3,300,000 | - | - | 59,447 | 48,593 | 48,593 | 3,300,000 |
36 | 75 | 3,000,000 | ▲ | ▲ | - | ▲ | ▲ | ▲ | ▲ |
41 | 80 | 3,000,000 | ▲ | ▲ | - | ▲ | ▲ | ▲ | ▲ |
46 | 85 | 3,000,000 | ▲ | ▲ | - | ▲ | ▲ | ▲ | ▲ 2 |
51 | 90 | 3,000,000 | 註 ▲ | 2 ▲ | - | ▲ | ▲ | ▲ | ▲ |
56 | 95 | 3,000,000 | ▲ | ▲ | - | ▲ | ▲ | ▲ | ▲ |
59 | 98 | 3,000,000 | ▲ | ▲ | - | ▲ | ▲ | ▲ | ▲ |
註
註 1：上表各年度末保單帳戶價值係已扣除在各假設投資報酬率下所計算之每年應收保險成本及每年保單管理費。註 2：▲表示保單帳戶價值不夠扣除保險成本及保單管理費之情形，提醒您可透過繳交保險費以維持保單效力及相
關給付內容，避免喪失相關權益。
※上表載述的假設投資報酬率僅作說明之用，並非基於投資標的過往之實際績效，亦不代表未來能獲得之收益。若您選擇以配息為目的之投資標的，提醒您配息並非保證。投資標的之配息可能由收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致保單帳戶價值減損，投資標的之配息率愈高，對保單帳戶價值的影響愈大，反之亦然。要保人須自行承擔投資風險，保誠人壽不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費，亦不保證配息率之高低。
※上表「年度末解約金」已扣除解約費用，解約費用率請參照 P.2《保單相關費用》。
※「保險成本」原則上隨年齡增長而逐年增加，其計算方式詳 P.2《保單相關費用》。惟保險成本未來可能有變動，保誠人壽保留依實際經驗發生率而調整「保險成本」之權利。當淨危險保額為零時，保誠人壽不收取保險成本。
★ 摘要條款
【寬限期間及契約效力的停止】第六條
x契約自契約生效日起，若本契約項下之「保單帳戶價值」扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月「保險成
本」及「保單管理費」時，本公司按日數比例扣除至前述餘額為零，本公司應於前述餘額為零之當日催告要保人交付「超額保險費」，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
前項對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內「保險成本」及「保單管理費」。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
【本契約效力的恢復】第七條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之「保險成本」及「保單管理費」，並另外繳交「超額保險費」後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項所約定之各項金額後，再另外繳交增額保險費，本契約自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償第二項所約定之金額後，再另外繳交增額保險費，本契約自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
本契約因第三十四條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前六項約定辦理外，如有第三十四條第三項所約定「保單帳戶價值」不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之「保險成本」及「保單管理費」，以後仍依約定扣除
「保險成本」及「保單管理費」。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
【首次目標投資配置金額的處理】第九條
「首次目標投資配置金額」以「首次投資配置日」為基準日，於買入評價時點，依第十五條第一項之約定配置於
各「投資標的」，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。
【超額保險費的處理】第十條
要保人依第二條第五款約定申請交付「超額保險費」，本公司以下列二者較晚發生之時點為基準日，於買入評價時點，依第十五條第二項之約定配置於各「投資標的」，並置於本契約項下的超額保費保單帳戶中：
一、該「超額保險費」實際入帳日。
二、本公司收到申請「超額保險費」書面文件之日。
【保險費交付及基本保額變更的限制】第十一條
x契約「目標保險費」之繳交須符合附表四「投保年齡/目標保險費限制」中所列示之金額限制。
本契約「超額保險費」每次繳交之金額為新臺幣二萬元與申請當月「保險成本」的十二倍兩者金額較大者。 本契約下列金額除以「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之比例，應在一定數值以上，始得繳交該次保險費：
該金額係指計入該次保險費之「基本保額」與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之較大值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為「基本保額」扣除「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之值，且不得為負值。
本契約下列金額除以「保單帳戶價值」之比例，應在一定數值以上，始得變更「基本保額」：
該金額係指變更後之「基本保額」與「保單帳戶價值」兩者之較大值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為「基本保額」扣除「保單帳戶價值」之值，且不得為負值。
前二項所稱一定數值之標準如下：
一、被保險人之當時保險年齡在三十歲以下者：百分之一百九十。
二、被保險人之當時保險年齡在三十一歲以上，四十歲以下者：百分之一百六十。三、被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，五十歲以下者：百分之一百四十。四、被保險人之當時保險年齡在五十一歲以上，六十歲以下者：百分之一百二十。五、被保險人之當時保險年齡在六十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十。六、被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上，九十歲以下者：百分之一百零二。七、被保險人之當時保險年齡在九十一歲以上者：百分之一百。
第三項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費，且尚未實際配置於「投資標的」之金額。第三項及第四項數值之判斷時點，以下列時點最新「投資標的單位淨值」及匯率為準計算： 一、不定期繳交之保險費：以要保人每次繳交保險費時。
二、變更「基本保額」：以本公司重新計算「累積保險費餘額」時。
【投資標的轉換】第十七條
要保人於本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式向本公司申請將投資於某一「投資標的」的款項轉移至其
他「投資標的」。
要保人進行轉換時，按下列方式處理：
一、要保人應指明欲轉出的「投資標的」及轉出金額並指定欲轉入之「投資標的」及轉入比例。前述指定轉入之
「投資標的」不得超過十支，且欲轉入「投資標的」之配置比例皆須為百分之五的倍數。
二、本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）之日為基準日，於轉出評價時點計算轉出「投資標的價值」，將轉出「投資標的價值」扣除應扣除之轉換費用後，再依要保人指定之轉入比例及附表五所列轉入評價時點，配置於欲轉入之「投資標的」。
前項轉換費用如附表二。(註)
當申請轉換的金額低於新臺幣三千元時，本公司得拒絕該項申請，並書面或其他約定方式通知要保人。
【契約的終止】第二十一條
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有「保單帳戶價值」而申請終止契約時，本公司以收到前項書面通知之日為基準日，依贖回評價時點之「投資標的價值」計算本契約項下的「保單帳戶價值」，扣除「解約費用」後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項「解約費用」如附表二。(註)
【保單帳戶價值的部分提領及保險金額之調整】第二十二條
於本契約有效期間內，如累積有「保單帳戶價值」時，要保人得向本公司提出申請部分提領其「保單帳戶價值」，但每次提領之「保單帳戶價值」不得低於新臺幣三千元且提領後的「保單帳戶價值」不得低於新臺幣一萬元。但因第十八條第三項及第四項之情事而部分提領者不在此限。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的「投資標的」及金額。
二、本公司以收到前款申請文件之日為基準日，於贖回評價時點從要保人保單帳戶中扣除。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除「部分提領費用」後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項「部分提領費用」如附表二。(註)
要保人依第一項及第二項辦理部分提領後，本公司將依第二條第一款約定自動調整本契約之「基本保額」。
【除外責任】第三十一條
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或致成完全失能。
前項第一款及第三十二條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十七條的約定給付完全失能保險金。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所需文件送達本公司之日為基準日，依贖回評價時點之「投資標的價值」計算本契約項下的「保單帳戶價值」，依照約定返還予應得之人。
【保險單借款及契約效力的停止】第三十四條
x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日「保單帳戶價值」之三十％。當未償還之借款本息，超過本契約「保單帳戶價值」之五十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人。 如未償還之借款本息超過本契約「保單帳戶價值」之六十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要 保人應於通知到達翌日起算五個工作日內償還借款本息。若本契約累積的未償還之借款本息已超過「保單帳戶價 值」時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款 本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過「保單帳戶價值」，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
本契約因前項原因停止效力後，要保人得以第七條約定申請復效。
【不分紅保單】
第三十五條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
註：有關保單各項費用之收取，請參照本說明書 P.2《保單相關費用》
※保單借款利率之決定方式：參酌保險單成本、產品特性及類型、公司資金運用效率與市場利率變化等因素決定。
★投資標的相關說明
投資標的一覽表
長久以來，保誠集團在世界各地為數以百萬計的客戶提供零售金融商品服務，以及基金管理的服務。今日，在台灣，保誠人壽針對客戶各種不同的風險承擔能力，審慎評選出讓所有客戶都能選擇到適合自己投資個性的連結標的。
【共同基金】
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
1 | TFD4 | 瀚亞歐洲基金A | 開放式股票型基金 | 投資海外-歐洲 | RR4 | 新臺幣 |
2 | TFD8 | 瀚亞美國高科技基金A | 開放式股票型基金 | 投資海外-以美國為主（比例不低於基金淨資產價值之 60%），並分散投資風險於全球其他 主要地區。 | RR4 | 新臺幣 |
3 | TFDA | 瀚亞印度基金A | 開放式股票型基金 | 投資海外-印度 | RR5 | 新臺幣 |
4 | TFDE | 瀚亞股債入息組合基金A | 開放式組合型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
5 | TFDN | 瀚亞債券精選組合基金A | 開放式債券組合型基金 | 投資海外-全球 | RR2 | 新臺幣 |
6 | TFDJ | 瀚亞亞太不動產證券化基金A | 資產證券化基金 （開放型） | 投資海外-亞太地區及中華民國 | RR5 | 新臺幣 |
7 | TFAM | 瀚亞巴西基金A | 開放式股票型基金 | 投資海外-巴西 | RR5 | 新臺幣 |
8 | TFHP | 瀚亞債券精選組合基金B(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券組合型基金 | 投資海外-全球 | RR2 | 新臺幣 |
9 | TFRT | 聯博多元資產收益組合基金A2 類型(新台 幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) | 開放式組合型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
10 | TFRU | 聯博多元資產收益組合基金 AD 類型(新台 幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式組合型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
11 | TFXT | 聯博多元資產收益組合基金AI 類型(新台 幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式組合型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
12 | TFDL | 瀚亞投資-全球科技股票基金A(美元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
13 | TFIS | 瀚亞投資-全球價值股票基金Aadmc1(澳幣避險穩定月配)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
14 | TFBU | M&G 北美股息基金A(美元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
15 | TFDI | xx新興 35 基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-新興市場 | RR5 | 新臺幣 |
16 | TFQT | xx中國雙息xx基金-月配息型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式xx型基金 | 投資海外-亞太 | RR4 | 新臺幣 |
17 | TFQU | xx中國雙息xx基金-累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 開放式xx型基金 | 投資海外-亞太 | RR4 | 新臺幣 |
18 | TFPU | xx中國A 股基金(美元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞太 | RR5 | 美元 |
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
19 | TFDS | xx東協基金(美元)(累計) | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞太 | RR5 | 美元 |
20 | TFFA | xx南韓基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞太 | RR5 | 美元 |
21 | TFFB | xx泰國基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞太 | RR5 | 美元 |
22 | TFFC | xx馬來西亞基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞太 | RR5 | 美元 |
23 | TFFD | xxJPM 新興中東基金-A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金) | 開放式股票型基金 | 投資海外-新興市場 | RR5 | 美元 |
24 | TFKM | xxJPM 亞太入息基金(美元)-A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式xx及資產配置型基金 | 投資海外-亞太地區不含日本 | RR3 | 美元 |
25 | TFKN | xxJPM 歐洲策略股息基金(美元對沖)-A 股 (每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-歐洲(不含東歐) | RR4 | 美元 |
26 | TFHH | xxJPM 多重收益基金-A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式xx及資產配置型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
27 | TFHI | xx JPM 環球非投資等級債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
28 | TFKW | xxJPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 開放式xx型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
29 | TFJK | xxJPM 多重收益基金A 股(利率入息)(澳幣對沖)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式xx及資產配置型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
30 | TFJL | xxJPM 環球非投資等級債券（澳幣對沖） - A 股（利率入息）(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
31 | TFXX | xx基金-美國科技基金-JPM 美國科技(美元)- A 股(累計) | 開放式股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
32 | TFYN | xx基金-美國科技基金-JPM 美國科技(美元)- A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金) | 開放式股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
33 | TFDV | 貝萊德世界礦業基金A2 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
34 | TFAG | 貝萊德世界黃金基金A2 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR5 | 美元 |
35 | TFAF | 貝萊德環球資產配置基金A2 美元 | 開放式混合資產型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
36 | TFAO | 貝萊德拉丁美洲基金A2 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-拉丁美洲 | RR5 | 美元 |
37 | TFBS | 貝萊德美元非投資等級債券基金A2 美元 | 開放式債券型基金 | 投資海外-北美 | RR3 | 美元 |
38 | TFCD | 貝萊德亞洲老虎債券基金A2 美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 開放式債券型基金 | 投資海外-亞洲 | RR3 | 美元 |
39 | TFCT | 貝萊德世界健康科學基金A2 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
40 | TFCW | 貝萊德新興市場基金A2 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球新興市場 | RR5 | 美元 |
41 | TFEB | 貝萊德環球前瞻股票基金A2 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
42 | TFGI | 貝萊德美元非投資等級債券基金A3(月配息) | 開放式債券型基金 | 投資海外-北美 | RR3 | 美元 |
43 | TFPS | 貝萊德全球智慧數據股票入息基金A6 美元(穩定配息) (基金之配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
44 | TFWL | 貝萊德世界科技基金A2 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
45 | TFDP | 貝萊德環球資產配置基金A2 歐元 | 開放式混合資產型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 歐元 |
46 | TFBQ | 貝萊德世界健康科學基金A2 歐元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 歐元 |
47 | TFBR | 貝萊德歐元優質債券基金A2 歐元 | 開放式債券型基金 | 投資海外-歐洲 | RR2 | 歐元 |
48 | TFCX | 貝萊德新興歐洲基金A2 歐元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-主要為新興歐洲 | RR5 | 歐元 |
49 | TFCY | 貝萊德歐元市場基金A2 歐元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-主要為歐洲 | RR4 | 歐元 |
50 | TFHL | 貝萊德亞洲老虎債券基金A6(穩定月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-亞洲 | RR3 | 美元 |
51 | TFHM | 貝萊德美元優質債券基金A3(月配息) | 開放式債券型基金 | 投資海外-美國、歐洲 | RR2 | 美元 |
52 | TFGV | 貝萊德美元非投資等級債券基金A6(穩定月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-北美 | RR3 | 美元 |
53 | TFIX | 貝萊德環球非投資等級債券基金A6 美元(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
54 | TFIY | 貝萊德環球非投資等級債券基金A8 澳幣(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
55 | TFIZ | 貝萊德美元非投資等級債券基金A8 澳幣(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-北美 | RR3 | 澳幣 |
56 | TFME | 貝萊德環球非投資等級債券基金A8 多幣別穩定月配息股份-南非幣避險(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 南非幣 |
57 | TFQP | 貝萊德全球智慧數據股票入息基金A8 澳幣避險(基金之配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 澳幣 |
58 | TFXV | 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元 | 開放式混合資產型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
59 | TFYS | 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金A8 多幣別穩定月配息股份-美元幣避險(基金之配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式混合資產型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
60 | TFYT | 貝萊德全球智慧數據股票入息基金A8 多幣別穩定月配息股份-南非幣避險(基金之配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 南非幣 |
61 | TFCR | 安本標準環球永續股票基金 A 累積 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
62 | TFWP | 富蘭克林華美新興國家固定收益證券投資信託基金A 累積型新臺幣(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源 可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
63 | TFWQ | 富蘭克林華美新興國家固定收益證券投資信託基金B 分配型新臺幣(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源 可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
64 | TFAN | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元A(Ydis)股 | 開放式股票型基金 | 投資海外-日本以外亞洲各國 | RR5 | 美元 |
65 | TFAQ | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Qdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-開發中或新興市場國家 | RR3 | 美元 |
66 | TFGU | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Mdis)股(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-開發中或新興市場國家 | RR3 | 美元 |
67 | TFJG | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元A(acc)股 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球(美國為主) | RR4 | 美元 |
68 | TFLR | 富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元 A(acc)股 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球(美國為主) | RR4 | 美元 |
69 | TFPV | 富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金 A(acc)股(美元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球(美國為主) | RR4 | 美元 |
70 | TFMK | 富蘭克林坦xx全球投資系列－新興國家固定收益基金澳幣避險A(Mdis)股-H1(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-開發中或新興市場國家 | RR3 | 澳幣 |
71 | TFML | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金南非幣避險A(Mdis)股-H1(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-開發中或新興市場國家 | RR3 | 南非幣 |
72 | TFAR | 晉達環球策略基金-環球黃金基金C 收益股份 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR5 | 美元 |
73 | TFAS | 晉達環球策略基金-環球策略股票基金C 收益股份 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
74 | TFYK | 晉達環球策略基金-環球環境基金C 累積股份 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
75 | TFYL | 晉達環球策略基金-環球環境基金C 收益股份 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
76 | TFBV | 聯博-全球非投資等級債券基金A2 股美元(基金之配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
77 | TFGJ | 聯博-全球非投資等級債券基金AT 股美元(基金之配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
78 | TFBW | 聯博-歐洲收益基金A2 股歐元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 歐元 |
79 | TFHQ | 聯博-美國收益基金AT 股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
80 | TFHR | 聯博-美國收益基金AT 澳幣避險(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
81 | TFJA | 聯博-亞洲股票基金AD 股美元(基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞洲(不含日本) | RR5 | 美元 |
82 | TFJD | 聯博-全球非投資等級債券基金AA 股(穩定月配)美元(基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
83 | TFJF | 聯博-美國收益基金AA 股(穩定月配)美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
84 | TFLS | 聯博-優化波動股票基金A 美元(基金之配息來源可能為本金) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
85 | TFRV | 聯博多元資產收益組合基金 AD 類型(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式組合型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
86 | TFXU | 聯博多元資產收益組合基金AI 類型(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式組合型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
87 | TFJB | 聯博-亞洲股票基金AD 股澳幣避險(基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞洲(不含日本) | RR5 | 澳幣 |
88 | TFJC | 聯博-全球非投資等級債券基金AA 股(穩定月配)澳幣避險(基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
89 | TFJE | 聯博-美國收益基金AA 股(穩定月配)澳幣避險 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
90 | TFHS | 聯博-全球非投資等級債券基金AT 股澳幣避險(基金之配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
91 | TFMT | 聯博-全球非投資等級債券基金AA(穩定月配) 南非幣避險級別(基金之配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 南非幣 |
92 | TFMU | 聯博-美國收益基金AA(穩定月配)南非幣避險級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 南非幣 |
93 | TFYW | 聯博-美國成長基金A 級別美元(基金之配息來源可能為本金) | 開放式股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
94 | TFXW | 富達基金-印度聚焦基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-印度 | RR5 | 美元 |
95 | TFBY | 富達基金-全球聚焦基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
96 | TFEC | 富達基金-太平洋基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞洲太平洋(含日本) | RR5 | 美元 |
97 | TFEH | 富達基金-拉丁美洲基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-新興拉丁美洲 | RR5 | 美元 |
98 | TFEI | 富達基金-東協基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞洲太平洋(不含日本) | RR5 | 美元 |
99 | TFEO | 富達基金-全球債券基金(A 類股份-美元) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR2 | 美元 |
100 | TFPQ | 富達基金－亞洲非投資等級債券基金(A 股月配息) | 開放式債券型基金 | 投資海外-亞洲太平洋(不含日本) | RR4 | 美元 |
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
101 | TFBZ | 富達基金－永續發展全球健康護理基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 歐元 |
102 | TFEK | 富達基金-南歐基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-已開發歐洲 | RR4 | 歐元 |
103 | TFER | 富達基金-德國基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-德國 | RR4 | 歐元 |
104 | TFET | 富達基金-永續發展歐洲股票基金(A 股-歐元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-已開發歐洲 | RR4 | 歐元 |
105 | TFEU | 富達基金-歐洲多重資產收益基金A 股歐元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 開放式xx型基金 | 投資海外-已開發歐洲 | RR4 | 歐元 |
106 | TFED | 富達基金-北歐基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-已開發歐洲 | RR4 | 瑞典克朗 |
107 | TFHG | 富達基金-中國內需消費基金(美元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-中國大陸及香港 | RR5 | 美元 |
108 | TFJI | 富達全球入息基金(A 股F1 穩定月配息-美元)(本基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
109 | TFJJ | 富達全球入息基金(A 股H 月配息-澳幣避險)(本基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
110 | TFEW | 富達基金-歐洲動能基金 | 開放式股票型基金 | 投資海外-已開發歐洲 | RR4 | 歐元 |
111 | TFYF | 富達基金-全球多重資產收益基金A 股累計美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 開放式xx型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
112 | TFYZ | 富達基金－永續發展亞洲股票基金A 股美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-亞洲太 平洋(不含日本) | RR5 | 美元 |
113 | TFCB | 施xx(環)新興市場債券基金A1 股-累積(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-新興市場 | RR3 | 美元 |
114 | TFCC | 施xx(環)新興亞洲基金A1 股-累積 | 開放式股票型基金 | 投資海外-新興亞洲 | RR5 | 美元 |
115 | TFGW | 施xx(環)新興市場債券基金A1 股-月配固定 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-新興市場 | RR3 | 美元 |
116 | TFZA | 施xx環球基金系列-環球永續增長(美元)A-累積 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
117 | TFKQ | 瑞銀(盧森堡)新興市場債券基金(美元)(月配 息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球新興市場 | RR3 | 美元 |
118 | TFRS | 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-中國 | RR5 | 美元 |
119 | TFWO | 瑞銀(盧森堡)歐元非投資等級債券基金(歐 元)(美元避險)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
120 | TFWM | 瑞銀(盧森堡)歐元非投資等級債券基金(歐元)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 歐元 |
121 | TFWN | 瑞銀(盧森堡)歐元非投資等級債券基金(歐 元)(澳幣避險)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
122 | TFYM | 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)(月配息)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-中國 | RR5 | 美元 |
123 | TFRR | 景順環球消費趨勢基金A 股 美元 | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
124 | TFYA | 路博邁 5G 股票證券投資信託基金T 累積(美 元) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
125 | TFXZ | 路博邁收益成長多重資產證券投資信託基金T月配(美元)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式多重資產型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
126 | TFYP | 路博邁 5G 股票證券投資信託基金T 累積(新臺幣) | 開放式股票型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 新臺幣 |
127 | TFQL | 路博邁投資基金-NB 新興市場本地貨幣債券基金T 月配息類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
128 | TFQM | 路博邁投資基金-NB 新興市場本地貨幣債券基金T 月配息類股(澳幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 澳幣 |
129 | TFQN | 路博邁投資基金-NB 新興市場本地貨幣債券基金T 月配息類股(南非幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 南非幣 |
130 | TFZE | 路博邁投資基金-NB 美國房地產基金T 累積類股(美元)(基金之配息來源可能為本金) | 開放式股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
131 | TFZF | 路博邁投資基金-NB 美國房地產基金T 月配息類股(美元)(基金之配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
132 | TFZG | 鋒裕匯理全球非投資等級債券證券投資信託基金-A2 累積型(美元)(本基金配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
133 | TFZH | 鋒裕匯理全球非投資等級債券證券投資信託基金-A2 累積型(新臺幣)(本基金配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
134 | TFZI | 鋒裕匯理全球非投資等級債券證券投資信託基金-AD 月配型(美元)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 美元 |
135 | TFZJ | 鋒裕匯理全球非投資等級債券證券投資信託基金-AD 月配型(新臺幣)(本基金配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR3 | 新臺幣 |
136 | TFZK | 鋒裕匯理新興市場非投資等級債券證券投資信託基金-A2 累積型(美元)(本基金配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
137 | TFZL | 鋒裕匯理新興市場非投資等級債券證券投資信託基金-A2 累積型(新臺幣)(本基金配息來源可能為本金) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 新臺幣 |
138 | TFZM | 鋒裕匯理新興市場非投資等級債券證券投資信託基金-AD 月配型(美元)(本基金配息來源可能為本金) (註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
139 | TFZN | 鋒裕匯理新興市場非投資等級債券證券投資信託基金-AD 月配型(新臺幣)(本基金配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式債券型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 新臺幣 |
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
140 | TFZO | 鋒裕匯理實質收息多重資產基金-A2 累積型 (新臺幣)(本基金之配息來源可能為本金) | 開放式多重資產型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 新臺幣 |
141 | TFZP | 鋒裕匯理實質收息多重資產基金-AD 月配型 (新臺幣)(本基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式多重資產型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 新臺幣 |
142 | TFZQ | 鋒裕匯理實質收息多重資產基金-A2 累積型 (美元)(本基金之配息來源可能為本金) | 開放式多重資產型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
143 | TFZR | 鋒裕匯理實質收息多重資產基金-AD 月配型 (美元)(本基金之配息來源可能為本金)(註 1) | 開放式多重資產型基金 | 投資海外-全球 | RR4 | 美元 |
註 1：本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。
註 2：基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。凡基金配息或收益可能涉及本金者，其「配息組成項目」查詢管道，請至各投資標的所屬公司網站查詢。
註 3：本商品連結之投資標的，有關從事環境、社會與治理(以下簡稱ESG)相關主題之基金，該基金之 ESG 資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，或可至各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢該基金 ESG 資訊。
註 4：投資人申購基金係持有該基金受益憑證，而非該基金標的資訊提及之投資資產或標的。
【指數股票型基金】
標的代碼 | 標的名稱 | 基金類型 | 投資區域 | 風險等級 | 計價幣別 | |
1 | TFAZ | xx普 500 指數基金 SPDR S&P500 ETF Trust | 開放式指數股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
2 | TFBA | 道瓊工業指數基金 SPDR Dow Xxxxx Industrial Average ETF Trust | 開放式指數股票型基金 | 投資海外-美國 | RR4 | 美元 |
【貨幣帳戶】
標的代碼 | 投資標的名稱 | |
1 | TFDF | 新臺幣貨幣帳戶(註 5) |
2 | TFAD | 美元貨幣帳戶(註 5) |
3 | TFAX | 歐元貨幣帳戶(註 5) |
4 | TFAL | 澳幣貨幣帳戶(註 5) |
5 | TFMV | 南非幣貨幣帳戶(註 5) |
註 5：保誠人壽將於每月第一個營業日於官網公告貨幣帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。
註 6：本商品各投資標的之績效可能與整體市場的走勢不一致，不宜與市場上其他投資組合或投資標的作比較。要保人須滿 20 足歲，且須檢附「要保人委託壽險業者辦理結匯授權書」始得連結外幣計價投資標的。
本商品所連結之投資標的，若因投資於大陸地區或特定地區之有價證券比率接近（或超過）法令上限，或其所為之投資有不符法令規定之虞等情事時，保誠人壽將依基金公司或總代理人之通知，於官網公告停止或暫時停止連結該投資標的。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構
網站、基金資訊觀測站(xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/) ，或至保誠人壽網站查詢。
＊未來新增之投資標的的選擇標準
保誠人壽期能提供不同投資風險的投資標的，及提供投資目標分散於全球，以達到分散風險目的的投資標的，故首先先以保誠人壽目前所連結之投資標的，並以其投資風險高低及投資目標的區域性作為參考依據，依以下原則作為新增投資標的的選擇標準：
1. 補齊不同投資風險屬性的缺口，提供不同需求的保戶不同投資風險的基金。
2. 考量目前連結之投資標的未包含之投資區域，並儘量避免相互影響性大的基金。
3. 近幾年以來投資績效良好之基金。
保誠人壽得依下列方式，新增、關閉與終止「投資標的」之提供：一、保誠人壽得新增「投資標的」供要保人選擇配置。
二、保誠人壽得主動終止某一「投資標的」，且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若「投資標的」之價值仍有餘額時，保誠人壽不得主動終止該「投資標的」。
三、保誠人壽得經所有持有「投資標的價值」之要保人同意後，主動關閉該「投資標的」，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、保誠人壽得配合某一「投資標的」之終止或關閉，而終止或關閉該「投資標的」。但保誠人壽應於接獲該「投資標的」發行或經理機構之通知後五日內於保誠人壽網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
「投資標的」一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。「投資標的」一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之「投資標的價值」將強制轉出。
「投資標的」依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲保誠人壽書面或其他約定方式通知後十五日內且該「投資標的」終止或關閉日三日前向保誠人壽提出下列申請：
一、「投資標的」終止時：將該「投資標的」之價值申請轉出或提領，並同時變更購買「投資標的」之投資配置比例。
二、「投資標的」關閉時：變更購買「投資標的」之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於保誠人壽之事由致保誠人壽接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於保誠人壽網站公布。
因前二項情形發生而於「投資標的」終止或關閉前所為之轉換及提領，該「投資標的」不計入轉換次數及提領次數。
◆基金通路報酬揭露
保誠人壽「新智富人生變額壽險」提供連結之基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產所收取之通路報酬如下：
* 此項通路報酬收取與否並不影響基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用。
投資機構支付 | |||
投資機構 | 通路服務費分成 (註 1) | 贊助或提供對本公司之產品說明 會及員工教育訓練（新臺幣元） | 其他報酬(註 1) (新臺幣元) |
瀚亞投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
xx投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
貝萊德投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
x本標準投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
宏利投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
富蘭克林投顧 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
野村投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰x |
xx投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
聯博投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰x |
xx投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
施xx投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰x |
xx投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
富蘭克林華美投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
路博邁投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰x |
x裕匯理投信 | 不多於 1 % | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
註 1：本商品皆無自全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產收取通路服務費分成及其他報酬。註 2：未來本商品如有連結之投資標的變動或相關通路報酬變動時，請至保誠人壽網站
(xxxxx://xxx.xxxxxxx.xxx.xx/xx/)xxxxxx。
註 3：此表所顯示為預估本商品說明書發行當年全年度基金通路報酬累計數（以 2021/7/1~2022/6/30 之實際累計金額作為參考）
範例說明：
＜本範例內容僅供要保人參考，壽險公司僅就要保人投資單檔基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產之通路報酬金額作假設及說明＞
保誠人壽自摩根投信收取不多於 1%之通路服務費分成，另收取未達一佰萬元之其他報酬。故當要保人購買保誠人壽
「新智富人生變額壽險」，其中每投資 1,000 元於摩根投信所代理之投資標的，保誠人壽每年收取之通路報酬如下：
1.由要保人額外所支付之費用：0 元
2.由摩根投信支付：
(相關費用係均由投資機構原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論是否收取以下費用，均不影響基金淨值。)
(1) 要保人持有摩根投信所代理之投資標的期間之通路服務費分成：不多於 10 元(1,000 ×1%=10 元)
(2) 對保誠人壽之年度產品說明會及員工教育訓練贊助金：未達二佰萬元。
(3) 其他報酬：保誠人壽自摩根投信收取未達一佰萬元關於對要保人進行產品說明會活動之費用。
保誠人壽辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產作為連結，故各投資機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用），以因應其原屬於投資機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產性質不同且各投資機構之行銷策略不同，致保誠人壽提供不同基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產供該投資型保單連結時，自各投資機構收取通路報酬之項目及金額因而有所不同。請要保人依個人投資目標及基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產風險屬性，慎選投資標的。
◆投資子標的淨值之經理費及保管費之計算與收取方式
【範例說明：以連結證券投資信託基金受益憑證或共同信託基金受益憑證為例】
假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣 100,000 元，並選擇摩根JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)及貝萊德世界科技基金 A2 美元，各配置 50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔投資標的用以計算費用之價值皆未變動。
假設投資標的摩根JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)及貝萊德世界科技基金 A2 美元之經理費及保管費費用率分別如下：
投資標的 | 經理費費率(每年) | 保管費費率(每年) |
摩根JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對 沖)(累計) | 1.25% | 0.20% |
貝萊德世界科技基金 A2 美元 | 1.5% | 0.45% |
則保戶投資於摩根JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)及貝萊德世界科技基金 A2 美元每年最高應負擔之經理費及保管費如下:
1. 摩根JPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)：50,000 ╳ (1.25%+0.2%) = 725 元。
2. 貝萊德世界科技基金 A2 美元：50,000 ╳ (1.5%+0.45%) = 975 元。前述費用係每日計算並反映於基金淨值中，保戶無須額外支付。
˙投資標的介紹-共同基金+指數股票型基金
1. 瀚亞歐洲基金A
基本資料
․成 立 日 期 2000/06/13
․核准發行總面額 新臺幣 50 億元
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 (1)投資範圍涵蓋主要歐洲股市，並針對歐洲競爭力較強的產業進行投資，例如金融、保險、通訊、生化科技、汽車產業—使投資人雖不能擁有賓士車，但也可成為Daimler- Chrysler 的股東。(2)歐洲資訊個人取得不易，且複雜性高，交由國內專業基金經理人管理，可享有較佳的售後服務。(3)本基金以新臺幣計價，投資人於申購或買回時，不直接涉及匯率風險，基金匯出投資時所產生的匯差風險，經理公司基金經理人將依照中央銀行之規定利用換匯、遠期外匯交易或其他經核准交易之證券相關商品的操作，為投資人規避匯兌風險。
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)基金經理人檔案
xx
xx投信基金經理人日盛投信研究員
xx投信研究員相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
2. 瀚亞美國高科技基金A
基本資料
․成 立 日 期 2002/06/17
․核准發行總面額 新臺幣 25 億元
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 (1)本基金投資範圍涵蓋全球從事於資訊、通訊、電信、消費性電子網際網路、生化、醫療等重要科技事業；係未來全球主要發展事業，具高度前瞻性。(2)原則上本基金投資於上列股票之比例應不得低淨資產總值之 70%，故較單一市場之投資充分分散其風險。(3)全球各金融市場之資訊個人取得不易，且複雜性高，故將資金交由國內專業基金經理人管理，可減少許多搜尋資訊的成本，並享有經理公司優質的服務。(4)本基金以新臺幣計價，投資人於申購或買回時，不直接涉及匯率風險，基金匯出投資時所產生的匯差風
險，經理公司基金經理人將依照中央銀行之規定利用換匯、遠期外匯交易或其他經核准交易之證券相關商品的操作，為投資人規避匯兌風險。
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案xxx
元大投信總公司國際部專業副理
國泰投顧投資研究部研究襄理相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.28%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
3. 瀚亞印度基金A
基本資料
․成 立 日 期 2005/06/06
․核准發行總面額 新臺幣 260 億(新臺幣計價 160 億元,外幣計價 100 億元)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 (1) 本基金之投資哲學係透過有紀律之投資法則及相關評價導向模式之投資風格投資印度證券市場，並賺取印度證券市場對相關資訊易於過度反應之利益，追求具優勢的長期收益。(2) 印度市場之資訊個人取得不易，且複雜性高，故將資金交由專業基金經理人管 理，可減少許多搜尋資訊的成本外，專業基金經理人可為投資人隨時調整投資組合以達到最佳效果。(3) 多元幣別發行：本基金發行新臺幣、美元及人民幣計價之基金受益憑 證，可供投資人以不同幣別申購，滿足投資人多元幣別資產配置之需求。
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案xxx
元大投信基金經理人
統一投信投資研究部 資深研究員
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
4. 瀚亞股債入息組合基金A
基本資料
․成 立 日 期 2005/01/31
․核准發行總面額 新臺幣 260 億(新臺幣計價 160 億元,外幣計價 100 億元)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 1.全球模組化分析的基金管理流程。基金依照總體經濟、金融市場現況和長期發展趨勢等，決定長期的股債資產配置。基金短期則依據評價指標及市場價值、風險溢酬及單一區域或國家遭遇非系統性因素所造成股債市短期波動劇烈等之分析。2.各金融市場之資訊個人取得不易，且複雜性高，故將資金交由專業基金經理人管理，可減少許多搜尋資訊的成本外，專業基金經理人可為投資人隨時調整投資組合以達到最佳效果。
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)基金經理人檔案
鄭夙希
瀚亞投信基金經理人
機智投顧投資研究部主管瀚亞投信基金經理人
台新投信基金經理人工銀投信基金經理人兆豐投信基金經理人
台新投信全委投資經理人
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
5. 瀚亞債券精選組合基金A
基本資料
․成 立 日 期 2006/10/04
․核准發行總面額 新臺幣 200 億(新臺幣計價 100 億元,外幣計價 100 億元)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 1.「瀚亞債券精選組合基金」屬全球組合型基金，針對保守型投資人所設計。投資人可根據自己的投資屬性、年齡或不同的理財目標，自行決定對該組合型基金的投資金額，建立最適合自己的個人資產配置。2. 本基金採用中長期「戰略性資產配置」(SAA)之投資策略及短期之「戰術性資產配置」(TAA)之投資策略，將可創造基金最佳績效。3. 質量並重的基金分析：(1)定性分析：深入了解基金以及經理人的潛力，選擇具成功經理團隊具有之獨特管理風格、風險控管流程具相對優勢、及實際投資標的與投資邏輯一致之經理團隊，由此選出具有前曕性的觀點及基金組合。(2)定量分析：以各投資策略之量化數據，包括績效、波動率、資訊比率…..等，為實證分析依據。4. 投資人可透過組合型基金，同時接觸更多表現優異的各類型基金，包括商品、原物料及房地產類基金，藉由投資於相關性較低的市場，有效地進行資產配置及風險分散。
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案xxx
元大投信基金經理人
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
6. 瀚亞亞太不動產證券化基金A
基本資料
․成 立 日 期 2006/12/26
․核准發行總面額 A 類型及B 類型合計為新臺幣 200 億元整
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 (1)本基金主要投資以亞太地區之房地產相關企業之股票以及 REITs。全球有超過一半的人口居住在亞洲，而大部分持有不動產的私人或企業，並沒有好好利用及經營其不動 產。而透過不動產證券化，能將未受到良好利用的資產活化，並使的這些不動產受到更好的管理與利用。(2) 投資房地產的成本相較於其他資產是非常高的，透過不動產證券化，提供投資人一個以小額的投資就能做房東的機會，且不動產證券化商品和全球股市的連動性較低，投資人在進行資產配置降低風險時，以此搭配其他股票型金融資產，更
能有效分散風險。(3) 亞洲蓬勃的經濟發展，支持房地產的成長，而法規的逐漸鬆綁，使得亞洲不動產證券化市場在過去短短幾年中，急速擴大。特別是退休基金對於 REITs 的需求，將會給予市場強力的支撐。(4) 本基金以亞太地區之房地產相關企業之股票以及 REITs 為主要投資標的，並有設計每季配息的機制，可以符合投資人現金流量的需求。 (5)亞洲貨幣間相關性較高，故投資於亞太區域，將可搭上新興亞洲貨幣升值列車，享有額外收益。(6) 亞太地區各國市場之資訊個人取得不易，且複雜性高，故將資金交由專業基金經理人管理，可減少許多搜尋資訊的成本外，專業基金經理人可為投資人隨時調整投資組合以達到最佳效果。
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案xxx
元大投信基金經理人
統一投信投資研究部 資深研究員相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
7. 瀚亞巴西基金A
基本資料
․成 立 日 期 2010/01/06
․核准發行總面額 新臺幣 100 億元
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 x基金主要投資於巴西之有價證券。巴西是拉丁美洲最大的國家，人口數居世界第五，面積為世界第五大。根據英國智庫經濟與商業研究中心（Centre for Economics and Business Research）2015 年 12 月 26 日發布世界經濟排名，巴西國內生產毛額
（GDP）在 2015 年全球排名第 9 名，國內生產毛額（GDP）總金額達到 1 兆 7,630
億美元，是世界第七大、美洲第三大經濟體
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)基金經理人檔案
xx
xx投信基金經理人日盛投信研究員
xx投信研究員
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：2.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
8. 瀚亞債券精選組合基金B(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2006/10/04
․核准發行總面額 新臺幣 200 億(新臺幣計價 100 億元,外幣計價 100 億元)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 1.「瀚亞債券精選組合基金」屬全球組合型基金，針對保守型投資人所設計。投資人可根據自己的投資屬性、年齡或不同的理財目標，自行決定對該組合型基金的投資金額，建立最適合自己的個人資產配置。2. 本基金採用中長期「戰略性資產配置」(SAA)之投資策略及短期之「戰術性資產配置」(TAA)之投資策略，將可創造基金最佳績效。3. 質量並重的基金分析：(1)定性分析：深入了解基金以及經理人的潛力，選擇具成功經理團隊具有之獨特管理風格、風險控管流程具相對優勢、及實際投資標的與投資邏輯一致之經理團隊，由此選出具有前曕性的觀點及基金組合。(2)定量分析：以各投資策略之量化數據，包括績效、波動率、資訊比率…..等，為實證分析依據。4. 投資人可透過組合型基金，同時接觸更多表現優異的各類型基金，包括商品、原物料及房地產類基金，藉由投資於相關性較低的市場，有效地進行資產配置及風險分散。
․基金管理機構 瀚亞證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案xxx
元大投信基金經理人
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
9. 聯博多元資產收益組合基金 A2 類型(新台幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2014/03/19
․核准發行總面額 新臺幣計價受益權單位淨發行總面額最高為新臺幣貳佰億元；第一次追加發行新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣貳佰億元，合計本基金新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣肆佰億元；外幣計價受益權單位首次淨發行總面額最高為等值新臺幣貳佰億元；第一次追加發行外幣計價受益權單位總面額為等值新臺幣貳佰億元，合計本基金外幣計價受益權單位淨發行總面額為等值新臺幣肆佰億元。
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、
缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 (一) 全球多元分散之投資組合，致力於發掘各種投資機會，以追求長期報酬極大化為目標。(二) 投資組合將採取聯博之資產配置策略，以期在不利之資本市場環境中，能降低投資組合之下檔風險，並同時掌握良好市場環境中之報酬機會。(三) 充分運用聯博集團多重資產團隊的多年經驗與全球研究資源。(四) 包含新臺幣計價及外幣計價之月配息型 (AD 類型、AI 類型、N 類型、ND 類型)受益權單位與累積型(A2 類型)受益權單位，可供投資人靈活選擇與運用。
․基金管理機構 聯博證券投資信託(股)公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案
xxx，聯博投信基金經理人，先前任職於瑞銀投信，擔任基金經理人職務。再早之前則任職於野村投信、xxx投信擔任產品研究經理。xxx畢業於英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)，擁有管理碩士學
位。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
10. 聯博多元資產收益組合基金 AD 類型(新台幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2014/03/19
․核准發行總面額 新臺幣計價受益權單位淨發行總面額最高為新臺幣貳佰億元；第一次追加發行新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣貳佰億元，合計本基金新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣肆佰億元；外幣計價受益權單位首次淨發行總面額最高為等值新臺幣貳佰億元；第一次追加發行外幣計價受益權單位總面額為等值新臺幣貳佰億元，合計本基金外幣計價受益權單位淨發行總面額為等值新臺幣肆佰億元。
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、
缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 (一) 全球多元分散之投資組合，致力於發掘各種投資機會，以追求長期報酬極大化為目標。(二) 投資組合將採取聯博之資產配置策略，以期在不利之資本市場環境中，能降低投資組合之下檔風險，並同時掌握良好市場環境中之報酬機會。(三) 充分運用聯博集團多重資產團隊的多年經驗與全球研究資源。(四) 包含新臺幣計價及外幣計價之月配息型 (AD 類型、AI 類型、N 類型、ND 類型)受益權單位與累積型(A2 類型)受益權單位，可供投資人靈活選擇與運用。
․基金管理機構 聯博證券投資信託(股)公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案
xxx，聯博投信基金經理人，先前任職於瑞銀投信，擔任基金經理人職務。再早之前則任職於野村投信、施xxx信擔任產品研究經理。xxx畢業於英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)，擁有管理碩士學
位。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
11. 聯博多元資產收益組合基金 AI 類型(新台幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2018/01/16
․核准發行總面額 新臺幣計價受益權單位淨發行總面額最高為新臺幣貳佰億元；第一次追加發行新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣貳佰億元，合計本基金新臺幣計價受益權單位淨發行總面額為新臺幣肆佰億元；外幣計價受益權單位首次淨發行總面額最高為等值新臺幣貳佰億元；第一次追加發行外幣計價受益權單位總面額為等值新臺幣貳佰億元，合計本基金外幣計價受益權單位淨發行總面額為等值新臺幣肆佰億元。
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、
缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 (一) 全球多元分散之投資組合，致力於發掘各種投資機會，以追求長期報酬極大化為目標。(二) 投資組合將採取聯博之資產配置策略，以期在不利之資本市場環境中，能降低投資組合之下檔風險，並同時掌握良好市場環境中之報酬機會。(三) 充分運用聯博集團多重資產團隊的多年經驗與全球研究資源。(四) 包含新臺幣計價及外幣計價之月配息型 (AD 類型、AI 類型、N 類型、ND 類型)受益權單位與累積型(A2 類型)受益權單位，可供投資人靈活選擇與運用。
․基金管理機構 聯博證券投資信託(股)公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案
xxx，聯博投信基金經理人，先前任職於瑞銀投信，擔任基金經理人職務。再早之前則任職於野村投信、施xxx信擔任產品研究經理。xxx畢業於英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)，擁有管理碩士學
位。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.13%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
12. 瀚亞投資-全球科技股票基金 A(美元)
基本資料
․成 立 日 期 2001/05/04
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 子基金以投資全球具創新產品、方法或服務之公司股票及股票相關證券以達到最大長期總收益為目標。前項投資包括，但不僅限於具備或使用科技而在市場上具優勢之公司。
․基金管理機構 瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司(Eastspring Investments (Luxembourg) S.A.)
․總 代 理 人 瀚亞證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
瀚亞投資(新加坡)有限公司於 1994 年 10 月 19 日成立，為依新加坡法令組織設立及存續之公司。該公司係英國保誠集團完全持有之子公司，其營業項目包含資產與基金管理以及投資諮詢服務。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：約每年基金淨資產價值之 0.024%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
13. 瀚亞投資-全球價值股票基金Aadmc1(澳幣避險穩定月配)(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 1998/09/25
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 子基金主要投資於全球證券交易所上市或即將上市之股票及受益憑證，以達到最大長期總收益為目標。這些交易所包括但不限於北美、歐洲、亞太地區之主要交易所。
․基金管理機構 瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司(Eastspring Investments (Luxembourg) S.A.)
․總 代 理 人 瀚亞證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
瀚亞投資(新加坡)有限公司於 1994 年 10 月 19 日成立，為依新加坡法令組織設立及存續之公司。該公司係英國保誠集團完全持有之子公司，其營業項目包含資產與基金管理以及投資諮詢服務。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：約每年基金淨資產價值之 0.0183%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
14. M&G 北美股息基金 A(美元)
基本資料
․成 立 日 期 2018/11/09
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 x基金投資設立於美國及加拿大或其主要經濟活動於美國及加拿大進行之各產業及各市值規模公司之股權證券至少達其淨資產價值之百分之八十。本基金通常持有少於 50 檔股票。投資管理機構尋求投資於擁有良好資本紀律且具有長期股息增長潛力之公司。投資管理機構相信股息上漲會帶給股價上升壓力。本基金亦得投資於其他資產，包括集體投資計畫、現金及約當現金、存款及認股權證。本基金得運用衍生性工具以達到避險及有效投資組合管理等目的。
․基金管理機構 M&G Luxembourg S.A.
․總 代 理 人 瀚亞證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
M&G Luxembourg S.A.為依B.170.483 法律，於 2012 年 8 月 1 日設立於盧森堡之公開股份有限公司，其最終控股公司為Prudential Plc，經盧森堡金融監管委員會(CSSF)核准並受其監管。登記資本額為 125,000 歐元。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：最高不超過每年基金淨資產價值之 0.00005%至 0.40%（含存託機構費用），另有保管交易費每筆 5 歐元至 100 歐元不等，依交易種類與涉及國家而定（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
15. xx新興 35 基金
基本資料
․成 立 日 期 2006/07/25
․核准發行總面額 新臺幣 100 億元
․風 險 類 別 一、類股過度集中及產業景氣循環之風險：本基金主要投資於新興市場之有價證券，但非集中投資某些類股或產業，因此類股過度集中及產業景氣循環之風險較低，但風險並無法因分散投資而完全消除。此外新興市場各國具不同之產業景氣循環位置，部分產業
可能較有明顯循環週期，亦可能影響本基金之投資績效。二、流動性風險：本基金可投資於其交易量或會因市場情緒而顯著波動之工具，或不經常買賣或在相對較小的市場買賣的工具。本基金作出之投資或會面對流通性不足，或因應市場發展及投資者之相反看法而變得流通性不足之風險，特別是就較大規模的交易而言尤甚。於極端市況下，該等投資可能並無有意的買家及不能以理想時間或價格出售，以及本基金可能需要接受以較低價格出售該等投資，甚或不能出售該等投資。買賣特定證券或其他工具可能被相關交易所或政府或監督機關暫停或限制，而本基金可能因此招致損失。本基金在未能出售其投資組合持倉的情況下，可能會對本基金的價值產生不利影響或因此未能從其他投資機會中獲益。三、本基金將透過滬港通或深港通 ( 統稱「中港通」) 投資中國大陸地區，惟仍存有相關風險，包括一般風險、額度限制、結算及交割風險、交易對手風險、作業風險、可交易日期差異、暫停交易、可投資標的異動、強制賣出、跨境交易等風險。 四、其他風險：含外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治、經濟變動之風險、商品交易對手及保證機構之信用風險、投資結構式商品之風險、其他投資標的或特定投資策略之風險、從事證券相關商品交易之風險、出借所持有之有價證券或借入有價證券之相關風險。有關本基金之詳細投資風險，請參見公開說明書五、投資風險之揭露內容說 明。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 x基金以投資全球新興市場股票為主，基金之投資參考與績效評估指標定為「xxxx利新興市場指數 (MSCI Emerging Markets Index)」。本基金之投資區塊包括動力十足的金磚區 ( 巴西、俄羅斯、印度、台灣、香港 )、前景看好的科技區 ( 台灣、韓國 )、潛力無限的能源礦產區 ( 南非、中東 )、後起之秀的東歐區 ( 捷克、匈牙利、波蘭 )、活力充沛的拉丁美洲區 ( 墨西哥、智利、阿根廷 )、積極改造的東南亞區 ( 印尼、菲律 賓、泰國、馬來西亞 )、新興代工區 ( 土耳其 ) 等。運用計量模型，定期進行績效檢討與風險評估，利用基金追蹤指標 (tracking error) 有效控制基金與市場風險，並透過投資組合風格之分析(attributionan alysis)、檢視投資組合是否符合當期全球或個別市場的投資主體與策略(countryanalysis, sector analysis, stock analysis, currency analysis,etc.)，以追求較長期而穩定之獲利機會(better risk & return profile)。
․基金管理機構 摩根證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案xxx
xxxx全球投資市場及總體經濟
主要研究領域包括消費、金融等產業及總體經濟相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.31%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
經(管)理費(年率) ：2.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
16. xx中國雙息xx基金-月配息型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2015/08/25
․核准發行總面額 等值新臺幣 100 億元
․風 險 類 別 x基金可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、信用風險等風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，遇前述風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。本基金承作衍生自信用相關金融商品 (CDS、CDX
Index) 僅得為受信用保護的買方，固然可利用信用違約商品來避險，但無法完全規避債券違約造成無法還本的損失以及必須承擔屆時賣方無法履約的風險。本基金最高可投資基金總資產 5% 於美國 144A 債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。有關本基金之詳細投資風
險，請參見公開說明書五、投資風險之揭露內容說明。本基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。基金投資可能產生的最大損失為全部本金，投資人需自負盈虧。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 1. 一檔基金囊括兼顧成長與收益的中國股票與中國債券。2. 彈性調整中國股與中國債的配置，找出最佳配置組合。3.同時有『由上而下(Top Down)』與『由下而上(Bottom-
up)』的投資策略，找出最適的股債配置、產業配置、個股配置、債券配置等配置。
․基金管理機構 摩根證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案郭世宗
xx投信投資管理事業部協理
xx富xxxx精選 alpha 私募基金經理人xxx
xxxx全球投資市場及總體經濟
主要研究領域包括消費、金融等產業及總體經濟
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.60%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
17. xx中國雙息xx基金-累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
基本資料
․成 立 日 期 2015/08/25
․核准發行總面額 等值新臺幣 100 億元
․風 險 類 別 x基金可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、信用風險等風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，遇前述風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。本基金承作衍生自信用相關金融商品 (CDS、CDX
Index) 僅得為受信用保護的買方，固然可利用信用違約商品來避險，但無法完全規避債券違約造成無法還本的損失以及必須承擔屆時賣方無法履約的風險。本基金最高可投資基金總資產 5% 於美國 144A 債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。有關本基金之詳細投資風
險，請參見公開說明書五、投資風險之揭露內容說明。本基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。基金投資可能產生的最大損失為全部本金，投資人需自負盈虧。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 1. 一檔基金囊括兼顧成長與收益的中國股票與中國債券。2. 彈性調整中國股與中國債的配置，找出最佳配置組合。3.同時有『由上而下(Top Down)』與『由下而上(Bottom-
up)』的投資策略，找出最適的股債配置、產業配置、個股配置、債券配置等配置。
․基金管理機構 摩根證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案郭世宗
xx投信投資管理事業部協理
xx富xxxx精選 alpha 私募基金經理人xxx
xxxx全球投資市場及總體經濟
主要研究領域包括消費、金融等產業及總體經濟
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.60%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
18. xx中國A 股基金(美元)
基本資料
․成 立 日 期 2015/10/20
․核准發行總面額 等值新臺幣 100 億元
․風 險 類 別 一、本基金主要投資於中國大陸之有價證券，雖以分散風險並積極追求長期之投資利得為目標；惟風險無法因分散投資而完全消除，投資人應注意本基金可能產生之風險包括流動性不足風險、市場風險( 含國內外政經情勢、兩岸關係之互動、未來發展或法規之
變動等 )、類股過度集中、產業景氣循環變動等風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，遇前述風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。二、本基金分別以新臺幣及美元計價，因此幣別轉換之匯率產生變化時，將會影響本基金以新臺幣或外幣計算之淨資產價值；此外，中國大陸為外匯管制市場，因資金匯出匯入之限制，或新臺幣兌換人民幣之限制，而可能有匯率相關風險。三、本基金將透過滬港通或深港通 ( 統稱「中港通」) 投資中國大陸地區，惟仍存有相關風險，包括一般風險、額度限制、結算及交割風險、交易對手風險、作業風險、可交易日期差異、暫停交易、可投資標的異動、強制賣出、跨境交易等風險。有關本基金之詳細投資風險，請參見公開說明書五、投資風險之揭露內容說明。本基金投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。基金投資可能產生的最大損失為全部本金，投資人需自負盈虧。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 1. 直接參與中國 A 股市場經理公司為取得大陸 QFII 執照與交易額度之資產管理公 司，本基金將以投資大陸地區證券交易市場交易之人民幣計價之股票 (A 股 ) 為主。2.主動管理操作，直接投資於大陸 A 股的開放式股票型基金，本基金為採取主動管理策
略、直接投資於大陸 A 股的開放式股票型基金，將有別於目前市場上被動式管理、追求複製指數操作的 A 股 ETF 基金。3. 全方位掌握更廣泛與多元之中國內地股票市場投資機會中國自改革開放以來，經濟發展迅速，目前已成為僅次於美國的世界第二大經濟體，股市規模亦隨之擴張，近年來中國內地 A 股掛牌家數與市值均呈現倍數增長。若以當今中國 A 股掛牌家數／市值與香港掛牌中資股 ( 含 H 股、紅籌股、民企股等 ) 相較，可選標的更多、規模更大，產業分佈相較 MSCI 中國指數更廣泛與多元，在醫療保健、工業、消費等類股有更多樣標的可參與，本基金將可透過 QFII 管道參與中國內地 A 股市場投資機會。
․基金管理機構 摩根證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)基金經理人檔案
xxx
xx資產管理大中華團隊研究員
投資經歷約 7 年，股票研究與投資經驗相當豐富。
對全球總體經濟發展與產業趨勢有深入了解，能掌握產業與個股之投資脈動。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.26%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.80%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
19. 摩根東協基金(美元)(累計)
基本資料
․成 立 日 期 1983/07/07
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 本基金須承受貨幣匯率波動、新興市場 (包括外匯管制及政經影響)、流通性、股票風險，及貨幣對沖類別的對沖相關風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損
失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於在東南亞國家協會之其中一個或多個成員國，或其大部分盈利來自該等成員國之股票證券。基金在任何行業可投資的總資產淨值的比例不受任何限制，其可投資的公司市值亦不受任何限制。
․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
xxx(Paulxxx Xx)
•2005 年 任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究，並為 JF 新加坡基金co-manager
xxx(Chanx Xx Xxx)
•目前在J.P. Morgan
的全球新興市場暨亞太股票之東協團隊擔任菲律賓基金經理人及越南股票分析員
Desmxxx Xxx
•2015 年加入東協研究投資團隊
Stacey Neo
•摩根資產管理新興市場既亞太區域股票研究團隊(EMAP Equity Group)
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
20. 摩根南韓基金
基本資料
․成 立 日 期 1991/12/11
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 本基金須承受單一市場分散投資、科技相關公司、流通性、貨幣及股票與南韓政治經濟變化之風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流
動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於在南韓證券交易所上市或在南韓場外市場買賣之公司 股票，為投資者提供長遠資本增值。
․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Ayaz Xxxxxxx
•董事總經理，於 2015 年加入J.P.Morgan，擔任新興市場暨亞太股票團隊投資組合經理與亞太區資產配置委員會主席。
Xxxx Xxx
‧Wilfrid Laurier University in Canada 取得Business Economics 碩士
‧2007 年加入公司擔任南韓投資經理人，先前曾任職Woori Investment & Securities
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
21. 摩根泰國基金
基本資料
․成 立 日 期 1989/08/08
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 本基金須承受新興市場、單一市場分散投資、流通性、匯率波動及股票風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風
險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於在泰國上市或主要在當地經營之公司之股票證券之投資組合，為投資者提供長遠資本增值。
․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
xxx(Paulxxx Xx)
•2005 年 任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究，並為 JF 新加坡基金co-manager。 Desmxxx Xxx
•新加坡國立大學(National University of Singapore)財務工程碩士
•2015 年加入東協研究投資團隊
Chatx Xxxxxxxxxxxxxx
•於 2017 年加入摩根Credit Suisse AG 擔任亞洲邊境市場研究部主管
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
22. 摩根馬來西亞基金
基本資料
․成 立 日 期 1989/12/12
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 本基金須承受新興市場(包括外匯管制及政經影響)、單一市場分散投資、流通性、貨幣及股票風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流
動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 主要 ( 即將其總資產淨值至少 70%) 投資於與馬來西亞經濟有關之股票證券，為投資者提供長遠資本增值。此等股票證券包括，但不限於在吉隆坡證券交易所上市之證券。
․基金管理機構 xx基金(亞洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
梁素芬(Stacey Neo)
•2012 年 4 月加入JP Morgan，在 EMAP 擔任基金經理人及新加坡、馬來西亞股票分析師xxx(Desmxxx Xxx)
•2012 年 6 月加入JP Morgan EMAP 股票團隊，駐點於新加坡
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
23. 摩根JPM 新興中東基金-A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 1998/05/18
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：新興市場、股票、參與憑證。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括貨幣、流動性、市場風險。• 基金
投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變 動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 有(再投資)
․投 資 標 的 主要投資於中東新興市場公司，以提供長期資本增值。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxx Xxxxxxxxx
•現在 任駐莫斯科環球新興市場組別投資經理，負責東歐新興市場及俄羅斯股票
Xxxxx Xxxxxxx
•產業經驗 10 年，2011 年加入摩根資產管理，專注歐非中東股票研究。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
24. 摩根JPM 亞太入息基金(美元)-A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2012/05/25
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：中國、或有可轉換證券、可轉換證券、債券證券
( 投資等級、低於投資等級、無評等 )、新興市場、股票、不動產投資信託。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、貨幣、利率、流動性、市場風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波 動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 主要投資於亞太地區 ( 不含日本 ) 國家創造收益之證券，以提供收益及長期資本增值。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxxxxxx Xxxxxxx
•為摩根新興市場暨亞太股票團隊收益策略主管與投資組合經理， 駐於香港xxx
•2011 年加入摩根全球債券投資團隊，目前擔任基金經理人，並管理亞洲信用債券團隊xxx
•2005 年加入摩根美國投資團隊，研究美國與加拿大REITs 產業，2013 年 6 月轉入亞洲 EMAP 團隊，負責相關資產研究
Xxxxx Xxxxxxxx
•歐洲工商管理學院 M.B.A 企業管理碩士xxx
xx投資管理擔任信貸研究
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
25. 摩根JPM 歐洲策略股息基金(美元對沖)-A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2013/11/06
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：股票。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括貨幣、市場風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最
大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風 險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基
金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 主要投資於歐洲公司所發行之高股息之股票證券，以提供長期報酬。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxxxxxx Xxxxxxx
•現在 任摩根資產管理歐洲股票組別投資基金經理
Xxxxxx Xxxxxxxxxx
•目前在摩根資產管理的歐洲股票－行為財務團隊，2007 年加入摩根，擁有 7 年投資研究經驗。
Xxx Xxxxxx
•現任摩根資產管理歐洲股票－行為財務團隊之投資組合經理人，尤其擅長價值型選股投資組合之管理。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
26. 摩根JPM 多重收益基金-A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2012/08/31
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、避險。證券包括：中國、或有可轉換債券、可轉換證券、債權證
券 ( 低於投資等級、政府、投資等級、無評等 )、新興市場、股票、MBS ／ ABS、不動產投資信託。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市場、貨幣、流動性風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 主要藉由投資於全球可產生收益之證券之投資組合，並透過使用衍生性商品，以提供定期之收益。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxxx Xxxxxxxxxx
• 摩根多重資產團隊投資組合經理，負責全球多重資產收益策略 ，且為基金主要投資經理
Xxxx Xxxxxxxx
• 現任摩根資產管理多重資產團隊(Multi-Asset Solutions)(紐約)投資組合經理人 Xxxx Xxxxxxx
• 摩根多重資產團隊投資組合經理
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
27. xx JPM 環球非投資等級債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2008/09/17
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、避險。證券包括：或有可轉換債券、債券證券 ( 低於投資等級、無
評等 )、新興市場。 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市場、貨幣、流動性風險。 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 透過主要投資於全球低於投資等級之公司債權證券，並於適當時運用衍生性商品，以期取得較全球債券市場較高的報酬。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxx Xxxx
‧現任執行董事暨固定收益高收益小組主管，領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產暨完全回報信用商品顧問，且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之固定收益觀點
Xxxxxx Xxxxxx
‧現任副總經理，負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：0.85%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
28. xxJPM 策略總報酬基金-A 股(美元對沖)(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
基本資料
․成 立 日 期 2015/02/05
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、集中性、避險、空頭部位。證券包括：中國、大宗商品、可轉換
證券、債券證券 ( 低於投資等級、投資等級、政府、無評等 )、新興市場、股票。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市
場、貨幣、流動性風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政 策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此
產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 透過主要投資於全球證券，並於適當時運用衍生性商品，以獲得超越現金指標之資本增值。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Shrenick Xxxx
•任xx總經策略投資組合經理，主要管理總報酬投資組合，常駐於倫敦
Benoit Lanctot
•全球另類投資分析師
•執行董事，2011 年加入xx
Xxxx Xxxxxxxxxx
•諾定咸大學經濟理學學士
•副總，2011 年加入xxXxxxxxxx Xxxxxx Xxxxx 任xx總經策略投資組合經理，主要管理總報酬投資組合
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
29. xxJPM 多重收益基金 A 股(利率入息)(澳幣對沖)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2013/03/28
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 • 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、避險。證券包括：中國、或有可轉換債券、可轉換證券、債權證
券 ( 低於投資等級、政府、投資等級、無評等 )、新興市場、股票、MBS ／ ABS、不動產投資信託。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市場、貨幣、流動性風險。• 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 主要藉由投資於全球可產生收益之證券之投資組合，並透過使用衍生性商品，以提供定期之收益。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxxx Xxxxxxxxxx
• xx多重資產團隊投資組合經理，負責全球多重資產收益策略 ，且為基金主要投資經理
Xxxx Xxxxxxxx
• 現任xx資產管理多重資產團隊(Multi-Asset Solutions)(紐約)投資組合經理人 Xxxx Xxxxxxx
• xx多重資產團隊投資組合經理
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
30. xxJPM 環球非投資等級債券（澳幣對沖） - A 股（利率入息）(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2013/03/12
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：衍生性商品、避險。證券包括：或有可轉換債券、債券證券 ( 低於投資等級、無
評等 )、新興市場。 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括信用、利率、市場、貨幣、流動性風險。 基金投資風險 ( 含匯率風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障：無。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 透過主要投資於全球低於投資等級之公司債權證券，並於適當時運用衍生性商品，以期取得較全球債券市場較高的報酬。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxx Xxxx
‧現任執行董事暨固定收益高收益小組主管，領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產暨完全回報信用商品顧問，且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之固定收益觀點
Xxxxxx Xxxxxx
‧現任副總經理，負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：0.85%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
31. xx基金-美國科技基金-JPM 美國科技(美元)-A 股(累計)
基本資料
․成 立 日 期 2005/03/31
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：股票、小型公司。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括流動性、市場風險。• 基金投資風險 ( 含匯率
風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障： 無。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 主要投資於與科技、媒體及電信相關之美國公司，以提供長期資本增值。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxx Xxxxxx
董事總經理，隸屬xx美國股票團隊，他從事科技產業研究分析，並同時擔任美國科技策略的主管經理人與美國大型成長股策略的協管經理人。他自 2014 年加入xx，此前曾於UBS 全球資產管理擔任分析師長達六年，於 2009 年加入中型成長股團隊，2010-2014 年轉入科技股與大型成長股團隊。更早先他也曾加入RBS 擔任基建、軟體等產業分析師。Xxxxxx 擁有St.Xxxxxx 大學的金融學士與企業管理碩士學位。
Xxxx Xxxxxxxx
執行董事，隸屬xx美國股票團隊，他從事科技產業研究分析，並支援中型成長股、小型成長股與美國科技策 略。他自 2020 年加入xx，此前於Abbett 投資管理公司擔任科技產業之成長、價值與核心策略研究，更早於美銀證券集團擔任工業、科技等產業分析師並長達 15 年之久。Xxxx 擁有舊金山州立大學金融學士學位。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%Xxx（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
32. xx基金-美國科技基金-JPM 美國科技(美元)-A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 1997/12/05
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 投資風險：本基金面臨之投資風險是源自基金為達成其目標所運用之技術及證券。技術包括：集中性、避險。證券包括：股票、小型公司。• 其他相關風險：本基金因使用上述技術及證券所面臨之進一步風險包括流動性、市場風險。• 基金投資風險 ( 含匯率
風險 ) 及最大可能損失：基金之風險包括流動性不足風險、市場風險 ( 含政治、利率、匯率等 )、投資國之匯率管制政策、類股過度集中、產業景氣循環變動、商品交易對手之信用風險，或可能因受益人大量買回，致延遲給付買回價款，以及基金如投資於非投資等級債券時，有信用風險、匯率波動風險與債券發行人違約之信用風險等，遇前述風險時，基金淨資產價值可能因此產生波動，且極端情況下或許有投資本金全數減損之情況。• 金融商品或服務有無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障： 無。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 主要投資於與科技、媒體及電信相關之美國公司，以提供長期資本增值。
․基金管理機構 xx資產管理(歐洲)有限公司
․總 代 理 人 摩根證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxx Xxxxxx
董事總經理，隸屬xx美國股票團隊，他從事科技產業研究分析，並同時擔任美國科技策略的主管經理人與美國大型成長股策略的協管經理人。他自 2014 年加入xx，此前曾於UBS 全球資產管理擔任分析師長達六年，於 2009 年加入中型成長股團隊，2010-2014 年轉入科技股與大型成長股團隊。更早先他也曾加入RBS 擔任基建、軟體等產業分析師。Xxxxxx 擁有St.Xxxxxx 大學的金融學士與企業管理碩士學位。
Xxxx Xxxxxxxx
執行董事，隸屬xx美國股票團隊，他從事科技產業研究分析，並支援中型成長股、小型成長股與美國科技策 略。他自 2020 年加入xx，此前於Abbett 投資管理公司擔任科技產業之成長、價值與核心策略研究，更早於美銀證券集團擔任工業、科技等產業分析師並長達 15 年之久。Xxxx 擁有舊金山州立大學金融學士學位。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.30%Xxx（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
33. 貝萊德世界礦業基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1997/03/24
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資於特定行業風險、流動性風險、透過ETF 投資的商品風險、滬港通機制相關風險、應急可轉換債券風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物（例如鐵礦及煤）的礦業及金屬公司之股權證券。本基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券。本基金不會實際持有黃金或其他金屬。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金投資在應急可轉換債券以其總資產的 5%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
xxx現為貝萊德董事總經理，貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人。1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司，1994 年加入美林投資管理天然資源團隊。
Xxxxxx Xxxxxxx, 現任貝萊德董事，也是貝萊德天然資源股票團隊成員，擁有美國特許財務分析師執照。在 2011
年加入貝萊德前，於瑞銀集團擔任歐洲礦業團隊主管。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
34. 貝萊德世界黃金基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1994/12/30
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資於特定行業風險、流動性風險、透過ETF 投資的商品風險、滬港通機制相關風險、應急可轉換債券風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事金礦業務的公司的股權證券。本基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券。本基金不會實際持有黃金或其他金屬。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金投資在應急可轉換債券以其總資產的 5%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
xxx現為貝萊德董事總經理，貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人。1995-1996 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司，1994 年加入美林投資管理天然資源團隊。
Xxx Xxxx，現任貝萊德副總裁、基金經理人和天然資源團隊成員，主要研究礦業與黃金類股。2006 年於英國劍橋大學獲得土地經濟學士學位，並在同年度加入美林投資管理團隊。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
35. 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1997/01/03
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、艱困證券風險、較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、主權債務風險、債券調降評等風險、外商投資限制風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、銀行公司債券風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、透過 ETF
投資的商品風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱 “CIBM”)之特定風險」乙節)、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券、債券及短期證券而不受既定限制。在正常市況下，本基金將總資產至少 70%投資於企業及政府所發行的證券。本基金一般尋求投資於投資顧問認為估價偏低的證券，亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券。本基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。作為其投資目標的一部分，本基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS），無論該等證券是否為投資等級。本基金在應急可轉換債券的投資以基金總資產的 20%為限。本基金投資在艱困證券以其總資產的 10%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。本基金可投資其總資產 20%於中國。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxxx，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。主要負責能源、房地產、汽車、工業、保險、原物料與公用事業。
Xxxx Xxxxxx，為貝萊德固定收益投資長，也是全球信用業務及信用策略、多元類股以及房貸部門主管。
Ruxx Xxxxxxxxxx，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照且具有法學博士學位。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
36. 貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1997/01/08
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、流動性風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金將總資產至少 70%投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Ed Xxxxxx, CFA，現為全球新興市場股票團隊成員之一，有 15 年投資經驗於拉丁美洲國家。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
37. 貝萊德美元非投資等級債券基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1993/10/29
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、延遲交割交易風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、主權債務風險、債券調降評等風險、銀行公司債券風險、流動性風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxx (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。
Mixxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
38. 貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
基本資料
․成 立 日 期 1996/02/02
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、艱困證券風險、新興市場風險、主權債務風險、債券調降評等風險、外商投資限制風險、應急可轉換債券風險、RQFII 相關風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱“CIBM”)之特定風險」乙節) 、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Nexxxx Xxxx ，貝萊德亞洲信貸團隊主管，加入貝萊德之前曾任職於R3Capital Partners、雷曼兄弟以及麥肯錫公司。
Roxxx Xxxxxxx, CFA，貝萊德亞洲信貸團隊之一，同時也是亞太主動投資團隊成員之一。
Vexx Xxxxxxxx x 2012 年起成為貝萊德亞洲信貸團隊成員，擁有 16 年投資策略管理經驗，加入貝萊德之前曾任職於JP Morgan 和雷曼兄弟。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
39. 貝萊德世界健康科學基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 2001/04/06
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資於特定行業的基金風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、應急可轉換債券風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事保健、製藥及醫學科技及生物科技供應及開發業務的公司之股權證券。貨幣風險將靈活管理。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxxx Xxx，現任貝萊德董事總經理，是貝萊德環球中小型股票投資團隊成員之一，並擔任健康照護類股研究主
管、健康科學股票產品經理，也是投資策略團隊成員之一。
Xixxx Xxx，現任貝萊德董事，為主動股票管理團隊成員，亦為世界健康科學基金協理經理人，負責醫療器材產業。
Xxxxxxx Xxx，現任貝萊德副總，為主動股票管理團隊成員，亦為世界健康科學基金協理經理人，負責醫療設備器材與服務產業。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
40. 貝萊德新興市場基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1993/11/30
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、流動性風險、滬港通機制風險、RQFII 相關風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 投資於在全球新興市場註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券，亦可投資於在發展成熟的市場註冊或從事大部分經濟活動而在新興市場經營龐大業務的公司的股權證 券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事，全球新興市場股票團隊成員，主要負責印度、土耳其股票。
Xxxxx Xxx，現為貝萊德亞洲股票團隊基本面研究員，主要負責研究中國 A 股及境外中國股票。加入貝萊德之前，於北京任職於 KKR，負責私募股權投資盡職調查以及投組管理。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
41. 貝萊德環球前瞻股票基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1997/2/29
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、投資組合集中風險、新興市場風險、外商投資限制風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金將總資產至少 70%投資於股權證券，並無指定國家、地區或資本之限制。本基金得投資於投資顧問認為具有持續性之競爭優勢，且通常將長期持有之股權證券。貨幣風險將靈活管理。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
韋安卓（Xxxxxx Xxxxxxxx-Xxxxxxx），現任貝萊德執行副總和全球股票團隊成員，為全球股票收益基金(基金之配息來源可能為本金)共同經理人，同時負責電信及金融類股的研究。
Moxxx Xxxxxxx，現任貝萊德主動股票投資團隊成員，主要負責工業與基本金屬之研究。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
42. 貝萊德美元非投資等級債券基金A3(月配息)
基本資料
․成 立 日 期 1993/10/29
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、延遲交割交易風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、主權債務風險、債券調降評等風險、銀行公司債券風險、流動性風險、匯率風險
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxx (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。
Mixxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
43. 貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6 美元(穩定配息)(基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2014/10/08
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權以獲取可能之權利金收 入，此策略雖可增加收入來源，但在市場短線大幅上漲時，可能導致本基金之績效落後於市場。為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息，本基金之配息可能由本金支出；
惟上述配息政策並不表示配息固定不變。本基金不適合無法承擔衍生性金融商品風險之投資人或保守型投資人。本基金投資全球股票市場，亦即本基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險，不會因為衍生性金融商品的操作而有所降低。本基金主要風險為：1.資本無法增長的風險 2.較小市值風險 3.股票風險 4.新興市場風險 5.外商投資限制風險 6. 滬港通機制相關風險（詳參公開說明書「透過互聯互通交易機制之特定風
險」乙節）7. 流動性風險，最大可能損失為全部投資之損失，另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 係對於全球進行投資，不受既定的國家或地區限制投資於股權證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
傅信德 (Xxxxxx Xxxxxx)，為貝萊德科學主動式股票團隊成員，對於大數據分析研究已有 10 多年經驗，該團隊專
長於大數據投資策略。
Xxxxxx Xxxxxx，現任貝萊德基金經理人，目前為歐洲系統化主動股票團隊成員。加入貝萊德前，曾在巴克萊擔任歐洲科學主動股票團隊的基金經理人。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
44. 貝萊德世界科技基金 A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 1995/03/03
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資特定行 業的基金風險、流動性風險、滬港通機制相關風險(詳參公開說明書「透過互聯互通交易機制之特定風 險」乙節)、匯率風險
․收 | 益 | 分 | 配 | 無 |
․投 | 資 | 標 | 的 | 盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事科技行業的公 |
司的股權證券。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融 | ||||
商品。 |
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxx Xxx 現任貝萊德董事總經理，為主動股票管理團隊旗下科學及科技研究團隊主管。目前為科技產業投資組合經理人。
Rexx Xxxxx x任貝萊德董事，為主動股票管理團隊成員，亦為世界科技基金協理經理人，負責科技產業。於 2014 年加入貝萊德前，曾在UBS、花旗集團以及保德信集團擔任科技產業研究員，主要負責軟體業之研究，亦曾於瑞士信貸集團負責固定收益業務。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
45. 貝萊德環球資產配置基金 A2 歐元
基本資料
․成 立 日 期 2002/07/31
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、艱困證券風險、較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、主權債務風險、債券調降評等風險、外商投資限制風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、銀行公司債券風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、透過 ETF
投資的商品風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱 “CIBM”)之特定風險」乙節)、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券、債券及短期證券而不受既定限制。在正常市況下，本基金將總資產至少 70%投資於企業及政府所發行的證券。本基金一般尋求投資於投資顧問認為估價偏低的證券，亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券。本基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。作為其投資目標的一部分，本基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS），無論該等證券是否為投資等級。本基金在應急可轉換債券的投資以基金總資產的 20%為限。本基金投資在艱困證券以其總資產的 10%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。本基金可投資其總資產 20%於中國。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxxx，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。主要負責能源、房地產、汽車、工業、保險、原物料與公用事業。
Xxxx Xxxxxx，為貝萊德固定收益投資長，也是全球信用業務及信用策略、多元類股以及房貸部門主管。
Ruxx Xxxxxxxxxx，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照且具有法學博士學位。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
46. 貝萊德世界健康科學基金 A2 歐元
基本資料
․成 立 日 期 2001/04/06
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、投資於特定行業的基金風險、流動性風險、滬港通機制相關風險、應急可轉換債券風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事保健、製藥及醫學科技及生物科技供應及開發業務的公司之股權證券。貨幣風險將靈活管理。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxxx Xxx，現任貝萊德董事總經理，是貝萊德環球中小型股票投資團隊成員之一，並擔任健康照護類股研究主
管、健康科學股票產品經理，也是投資策略團隊成員之一。
Xixxx Xxx，現任貝萊德董事，為主動股票管理團隊成員，亦為世界健康科學基金協理經理人，負責醫療器材產業。
Xxxxxxx Xxx，現任貝萊德副總，為主動股票管理團隊成員，亦為世界健康科學基金協理經理人，負責醫療設備器材與服務產業。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
47. 貝萊德歐元優質債券基金 A2 歐元
基本資料
․成 立 日 期 1994/03/31
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、主權債務風險、債券調降評等風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金將總資產至少 80%投資於投資級固定收益可轉讓證 券。本基金將總資產淨值至少 70%投資於以歐元計算之固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。作為其投資目標的一部分，本基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS）無論是否為投資等級。本基金所投資之資產抵押證券與房貸抵押證券可能使用槓桿以提高對投資人之報酬。在不採取直接投資於該證券之方式而可取得對不同發行者證券績效之曝險，特定資產抵押證券可能架構於使用衍生性金融商品，如信用違約交換或一籃子此等衍生性金融商品之上。基金在艱困證券之投資以其總資產的 10%為限，其在應急可轉換債券的投資以基金總資產的 20%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxxx Xxxxxxxxxxxx，現任貝萊德歐洲固定收益研究主管，並擔任董事總經理。
Roxxxx xxx Xxxx，現為貝萊德董事總經理，是貝萊德固定收益基本面投資組合管理團隊中的歐元固定收益團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：0.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
48. 貝萊德新興歐洲基金 A2 歐元
基本資料
․成 立 日 期 1995/12/29
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、新興市場風險、外商投資限制風險、流動性風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金將不少於 70%的總資產投資於在歐洲新興國家註冊或從事大部份經濟活動的公司，亦可能投資於在地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxxx Xxxxx (費啟善) 現任貝萊德董事總經理，貝萊德新興歐洲基金經理人，同時為貝萊德新興市場基金經理人。
Xxxxx Xxxxxxx x作為分析師和投資組合經理人時，對於新興歐洲地區擁有豐富的經驗。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.75%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
49. 貝萊德歐元市場基金 A2 歐元
基本資料
․成 立 日 期 1999/01/04
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 較小市值公司風險、股票風險、應急可轉換債券風險、匯率風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金將總資產至少 70%投資於在歐洲經濟及貨幣聯盟 (EMU)內的歐盟成員國註冊公司的股權證券。其他風險可包括（但不限於）投資顧問認為在可見將來有機會加入 EMU 的歐盟成員國，以及以歐洲以外地區為基地，但在 EMU參與國從事大部分經濟活動的公司的投資。本基金投資在應急可轉換債券以其總資產的 5%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxxxxxx Xxxxxxxxxx, CFA，目前為貝萊德董事，在貝萊德投資組合團隊中隸屬於歐洲多元股票團隊成員，在歐元
市場基金中負責研究原物料類股。
Xxx Xxx，現任貝萊德副總、基金經理人和歐洲股票團隊成員，他的研究範圍負責航空國防產業、公用事業及運輸基礎建設。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
50. 貝萊德亞洲老虎債券基金A6(穩定月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 1996/02/02
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、艱困證券風險、新興市場風險、主權債務風險、債券調降評等風險、外商投資限制風險、應急可轉換債券風險、RQFII 相關風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱“CIBM”)之特定風險」乙節) 、匯率風險
․收 | 益 | 分 | 配 | 有(配息) |
․投 | 資 | 標 | 的 | 投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的固定收益可轉讓證 |
券。 |
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Nexxxx Xxxx ，貝萊德亞洲信貸團隊主管，加入貝萊德之前曾任職於R3Capital Partners、雷曼兄弟以及麥肯錫公司。
Roxxx Xxxxxxx, CFA，貝萊德亞洲信貸團隊之一，同時也是亞太主動投資團隊成員之一。
Vexx Xxxxxxxx x 2012 年起成為貝萊德亞洲信貸團隊成員，擁有 16 年投資策略管理經驗，加入貝萊德之前曾任職於JP Morgan 和雷曼兄弟。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
51. 貝萊德美元優質債券基金A3(月配息)
基本資料
․成 立 日 期 1989/04/07
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、延遲交割交易風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、主權債務風險、債券調降評等風險、銀行公司債券風險、週轉率風險、艱困證券風險、應急可轉換債券風險、中國銀行間債券市場風險(詳參公開說明書「中國銀行間債券市場(簡稱“CIBM”)
之特定風險」乙節)、匯率風險
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 以盡量提高總回報為目標。本基金將至少 80%的總資產投資於投資級固定收益可轉讓證券。本基金將總資產至少 70%投資於以美元為單位的固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。本基金為中國銀行間債券市場基金，可以在不超過總資產 20%之範圍內透過境外投資計劃及／或債券通及／或相關法規可能不時允許的其他方式，直接投資於在xxxxxxxxxxxxxx的在岸債券。作為其投資目標的一部份，本基金最多可投資其總資產的 100%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS）。本基金投資在艱困證券以其總資產的 10%為限，投資在應急可轉換債券以其總資產的 10%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，多重產業固定收益團隊成員，xx德美元優質債券基金經理人。
Xxxxx Xxxxx，目前為貝萊德歐洲及非美國地區的固定收益研究團隊成員。2010 年加入貝萊德集團。
Xxx Xxxx，現為貝萊德董事，是貝萊德全球固定收益部門多元資產共同基金團隊的投資組合經理。
Xxx Xxxxxxxx，現為貝萊德副總裁，Mr. Xxxxxxx 是全球固定收益部門內多元資產共同基金團隊的投資組合經理。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：0.85%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
52. xxx美元非投資等級債券基金A6(穩定月配息)(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2007/06/01
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、延遲交割交易風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、主權債務風險、債券調降評等風險、銀行公司債券風險、流動性風險、匯率風險
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxx (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。
Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
53. 貝萊德環球非投資等級債券基金 A6 美元(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2012/04/02
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金為債券型基金，主要投資於全球非投資等級固定收益可轉讓證券，主要投資標的為非投資等級債券，主要投資風險包括：信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及政治經濟風險(包括但不限於如：本基金所投資地區可能因政治、社會、經濟情勢
或政策變動，以及不穩定局勢等，均可能直接或間接對本基金淨資產價值產生不良影響)等。另針對本基金之特殊風險考慮因素，請參考公開說明書。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 投資於高收益固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxx (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。
Xxxx Xxxxxxx，現為貝萊德董事，並為歐洲基礎信貸策略團隊成員。
Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxx Xxxxxx 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
54. 貝萊德環球非投資等級債券基金 A8 澳幣(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2013/02/20
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金為債券型基金，主要投資於全球非投資等級固定收益可轉讓證券，主要投資標的為非投資等級債券，主要投資風險包括：信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及政治經濟風險(包括但不限於如：本基金所投資地區可能因政治、社會、經濟情勢
或政策變動，以及不穩定局勢等，均可能直接或間接對本基金淨資產價值產生不良影響)等。另針對本基金之特殊風險考慮因素，請參考公開說明書。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 投資於高收益固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxx (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。
Xxxx Xxxxxxx，現為貝萊德董事，並為歐洲基礎信貸策略團隊成員。
Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxx Xxxxxx 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
55. xxx美元非投資等級債券基金 A8 澳幣(穩定配息)(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2013/02/20
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 固定收益風險、延遲交割交易風險、資產抵押證券/房貸抵押證券風險、應急可轉換債券風險、主權債務風險、債券調降評等風險、銀行公司債券風險、流動性風險、匯率風險
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxx (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。
Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
56. 貝萊德環球非投資等級債券基金 A8 多幣別穩定月配息股份-南非幣避險(本基金配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2014/02/19
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金為債券型基金，主要投資於全球非投資等級固定收益可轉讓證券，主要投資標的為非投資等級債券，主要投資風險包括：信用風險、利率變動風險、流動性風險、外匯管制及政治經濟風險(包括但不限於如：本基金所投資地區可能因政治、社會、經濟情勢
或政策變動，以及不穩定局勢等，均可能直接或間接對本基金淨資產價值產生不良影響)等。另針對本基金之特殊風險考慮因素，請參考公開說明書。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 投資於高收益固定收益可轉讓證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxxx (xxx)，現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。 Xxxx Xxxxxxx，現為貝萊德董事，並為歐洲基礎信貸策略團隊成員。
Xxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxxxxx Xxxxxx，現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。 Xxxxx Xxxxxx 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.25%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
57. xx德全球智慧數據股票入息基金 A8 澳幣避險(基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2014/10/08
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權以獲取可能之權利金收 入，此策略雖可增加收入來源，但在市場短線大幅上漲時，可能導致本基金之績效落後於市場。為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息，本基金之配息可能由本金支出；
惟上述配息政策並不表示配息固定不變。本基金不適合無法承擔衍生性金融商品風險之投資人或保守型投資人。本基金投資全球股票市場，亦即本基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險，不會因為衍生性金融商品的操作而有所降低。本基金主要風險為：1.資本無法增長的風險 2.較小市值風險 3.股票風險 4.新興市場風險 5.外商投資限制風險 6. 滬港通機制相關風險（詳參公開說明書「透過互聯互通交易機制之特定風
險」乙節）7. 流動性風險，最大可能損失為全部投資之損失，另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 係對於全球進行投資，不受既定的國家或地區限制投資於股權證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 xx德證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
xxx (Xxxxxx Xxxxxx)，為貝萊德科學主動式股票團隊成員，對於大數據分析研究已有 10 多年經驗，該團隊專
長於大數據投資策略。
Xxxxxx Xxxxxx，現任貝萊德基金經理人，目前為歐洲系統化主動股票團隊成員。加入貝萊德前，曾在巴克萊擔任歐洲科學主動股票團隊的基金經理人。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
58. xx德 ESG 社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元
基本資料
․成 立 日 期 2010/04/16
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 1.固定收益風險 2.股票風險 3.新興市場風險 4.主權債務風險 5.債券調降評等風險 6.銀行公司債券風險 7.流動性風險 8.滬港通機制相關風險 9.資產抵押證券╱房貸抵押證券風險 10.應急可轉換債券風險 11.ESG 投資政策風險 12.中國銀行間債券市場風險
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 投資於全球各地全系列許可之投資，包括股權、固定收益可轉讓證券（可能會包括若干高收益的固定收益可轉讓證券）、集體投資計劃的單位、現金、存款及貨幣市場工具。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxx
現為貝萊德董事與基金經理人並為貝萊德多元資產策略團隊成員。於 1998 年加入貝萊德，具有將近 20 年的投資經驗。
Xxxxx XxXxxxxx
現為貝萊德董事與基金經理人，xx德多元資產策略團隊之多元策略成員，於 2011 年加入貝萊德，並擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%至 0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
59. xxx ESG 社會責任多元資產基金 A8 多幣別穩定月配息股份-美元幣避險(基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2019/12/18
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 1.固定收益風險 2.股票風險 3.新興市場風險 4.主權債務風險 5.債券調降評等風險 6.銀行公司債券風險 7.流動性風險 8.滬港通機制相關風險 9.資產抵押證券╱房貸抵押證券風險 10.應急可轉換債券風險 11.ESG 投資政策風險 12.中國銀行間債券市場風險
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 投資於全球各地全系列許可之投資，包括股權、固定收益可轉讓證券（可能會包括若干高收益的固定收益可轉讓證券）、集體投資計劃的單位、現金、存款及貨幣市場工具。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 貝萊德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
Xxxxx Xxxxx
現為貝萊德董事與基金經理人並為貝萊德多元資產策略團隊成員。於 1998 年加入貝萊德，具有將近 20 年的投資經驗。
Xxxxx XxXxxxxx
現為貝萊德董事與基金經理人，xx德多元資產策略團隊之多元策略成員，於 2011 年加入貝萊德，並擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%至 0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.20%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
60. xx德全球智慧數據股票入息基金 A8 多幣別穩定月配息股份-南非幣避險(基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2020/11/18
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權以獲取可能之權利金收 入，此策略雖可增加收入來源，但在市場短線大幅上漲時，可能導致本基金之績效落後於市場。為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息，本基金之配息可能由本金支出；
惟上述配息政策並不表示配息固定不變。本基金不適合無法承擔衍生性金融商品風險之投資人或保守型投資人。本基金投資全球股票市場，亦即本基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險，不會因為衍生性金融商品的操作而有所降低。本基金主要風險為：1.資本無法增長的風險 2.較小市值風險 3.股票風險 4.新興市場風險 5.外商投資限制風險 6. 滬港通機制相關風險（詳參公開說明書「透過互聯互通交易機制之特定風
險」乙節）7. 流動性風險，最大可能損失為全部投資之損失，另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 係對於全球進行投資，不受既定的國家或地區限制投資於股權證券。
․基金管理機構 貝萊德（盧森堡）公司
․總 代 理 人 xx德證券投資信託股份有限公司
基金經理人檔案
xxx (Xxxxxx Xxxxxx)，為貝萊德科學主動式股票團隊成員，對於大數據分析研究已有 10 多年經驗，該團隊專長於大數據投資策略。
Xxxxxx Xxxxxx，現任貝萊德基金經理人，目前為歐洲系統化主動股票團隊成員。加入貝萊德前，曾在巴克萊擔任歐洲科學主動股票團隊的基金經理人。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.0024%~0.45%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
61. 安本標準環球永續股票基金 A 累積 美元
基本資料
․成 立 日 期 1993/01/02
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運往績風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 x基金主要投資於全球股票和股票相關證券。
․基金管理機構 Aberdeen Standard Investments Luxembourg S.A.
․總 代 理 人 宏利證券投資信託股份有限公司基金經理人檔案
環球股票團隊_xxx‧x可提(Xxxxxxx Xxxxxxxx)
Xxxxxxx Xxxxxxxx 為全球股票主管，管理十五人的團隊，包括五名資深全球股票投資經理，他們負責安本在全球股票投資方面的整體策略，包括符合社會責任的投資組合。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.60%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.50%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
62. 富蘭克林華美新興國家固定收益證券投資信託基金 A 累積型新臺幣(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2019/04/09
․核准發行總面額 新臺幣 200 億元
․風 險 類 別 主要風險含有債券發行人違約之信用風險、利率變動之風險、流動性風險、商品交易對手之信用風險等。
․收 益 分 配 無
․投 資 標 的 (一)掌握新興國家債市機會，兼顧債信品質與低波動度。(二)精選高息資產，締造未來收益空間。(三)彈性貨幣配置，追求總報酬極大化。 (四)堅強的投資團隊。(五)多幣別計價，滿足不同外幣資產的配置需求。
․基金管理機構 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案陳怡均
倫敦政經學院歐洲政經碩士
經 歷：
‧ 富蘭克林華美新興國家固定收益基金經理人
‧ 富蘭克林華美投信投資研究處固定收益暨多元投資部資深經理
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.27%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.70%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
63. 富蘭克林華美新興國家固定收益證券投資信託基金 B 分配型新臺幣(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2019/04/09
․核准發行總面額 新臺幣 200 億元
․風 險 類 別 主要風險含有債券發行人違約之信用風險、利率變動之風險、流動性風險、商品交易對手之信用風險等。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 (一)掌握新興國家債市機會，兼顧債信品質與低波動度。(二)精選高息資產，締造未來收益空間。(三)彈性貨幣配置，追求總報酬極大化。 (四)堅強的投資團隊。(五)多幣別計價，滿足不同外幣資產的配置需求。
․基金管理機構 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司
․總 代 理 人 無(為境內基金)
基金經理人檔案陳怡均
倫敦政經學院歐洲政經碩士
經 歷：
‧ 富蘭克林華美新興國家固定收益基金經理人
‧ 富蘭克林華美投信投資研究處固定收益暨多元投資部資深經理
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.27%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.70%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
64. 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元A(Ydis)股
基本資料
․成 立 日 期 1991/04/16
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金投資策略的主要風險包括中國市場風險、集中風險、新興市場風險、外幣風險、流動性風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。
․收 益 分 配 有(再投資)
․投 資 標 的 x基金投資以下公司的可轉讓股權證券及存託憑證：（i）該企業設立於亞洲地區，或
（ii）該企業之主要營運活動位於亞洲地區，或（iii）該企業在亞洲地區資本市場上獲認可的交易所掛牌。亞洲地區包括但不限於以下國家或地區：香港、印度、印尼、韓國、馬來西亞、中國、巴
基斯坦、菲律賓、新加坡、斯里蘭卡、台灣和泰國，不包括澳洲、紐西蘭以及日本。
․基金管理機構 富蘭克林坦xx國際服務有限公司
․總 代 理 人 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案
x庫瑪．拉加
‧ 負責區域型與跨國投資產品，以及亞洲股票投資決策流程強化等工作，同時負責印度股票團隊，管理富蘭克林印度當地股票型基金、印度相關基金、以及印度以外的機構法人帳戶。
xxx
‧ 富蘭克林坦xx亞洲成長基金經理人，資深副總裁、資深執行董事。
‧ 富蘭克林坦xx新興市場研究團隊，坦xx資產管理公司，駐點在香港，負責全球新興市場科技產業，以及中國與台灣市場之研究。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.35%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
65. 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Qdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 1991/07/05
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金投資策略的主要風險包括交易對手風險、信用風險、債權證券風險、衍生性金融商品風險、新興市場風險、外幣風險、流動性風險、市場風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。
․收 益 分 配 有(再投資)
․投 資 標 的 x基金主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府、政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券（包括非投資等級證券）及債權憑證的投資組合。
․基金管理機構 富蘭克林坦xx國際服務有限公司
․總 代 理 人 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案
xx‧xxxx
‧ xxx全球宏觀投資團隊投資長。
‧ 富蘭克林坦xx固定收益決策委員會之成員。xxx
‧ 擅長全球總體經濟分析、全球外匯模型建構，主要研究於歐洲、拉丁美洲及非洲市場。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。
66. 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Mdis)股(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
基本資料
․成 立 日 期 2009/08/14
․核准發行總面額 無(為境外基金)
․風 險 類 別 x基金投資策略的主要風險包括交易對手風險、信用風險、債權證券風險、衍生性金融商品風險、新興市場風險、外幣風險、流動性風險、市場風險等。詳細之風險因素請參考公開說明書「風險考量」章節。
․收 益 分 配 有(配息)
․投 資 標 的 x基金主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府、政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券（包括非投資等級證券）及債權憑證的投資組合。
․基金管理機構 富蘭克林坦xx國際服務有限公司
․總 代 理 人 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司基金經理人檔案
xx‧xxxx
‧ xxx全球宏觀投資團隊投資長。
‧ 富蘭克林坦xx固定收益決策委員會之成員。xxx
‧ 擅長全球總體經濟分析、全球外匯模型建構，主要研究於歐洲、拉丁美洲及非洲市場。
相關費用
保 管 費 ( 年 率 ) ：0.01~0.14 %（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）經(管)理費(年率) ：1.00%（已於基金淨值中扣除，投資人不需另行支付。）
基金發行機構就上述費用保有調整之權利，未來若有調整，應以基金發行機構公佈之資料為準。
各投資標的之基本資料，未來可能有所變動，若欲查詢即時之相關資訊，請進入各投資標的之發行機構、或總代理機構網站查詢，或至保誠人壽網站查詢。