中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險商品說明書(UFL)
中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險商品說明書(UFL)
商品名稱：中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險
商品文號：中華民國 97 年 06 月 02 日宏總字第 97157 號函備查
中華民國 102 年 11 月 19 日金管保壽字第 10202554360 號函核准 中華民國 104 年 10 月 1 日 104 中信壽商發二字第 095 號函備查修正
給付項目：身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還、完全殘廢保險金、祝壽保險金、保單價值加值金
(本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。）
商品名稱：中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款 商品文號：中華民國 101 年 05 月 08 日宏總字第 101194 號函備查
中華民國 102 年 11 月 19 日金管保壽字第 10202554360 號函核准中華民國 104 年 5 月 1 日 104 中信壽商發二字第 056 號函備查修正
商品名稱：中國信託人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(四)批註條款
商品文號：中華民國 103 年 11 月 14 日 103 中信壽商發二字第 085 號函備查
中華民國 104 年 10 月 1 日 104 中信壽商發二字第 091 號函備查修正商品說明書發行日期：104 年 10 月
🙧 注意事項 🙥
1. 請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證，並提供保單條款、商品說明書供本人參考。消費者於購買本商品前，應詳閱各種銷售文件內容，以保障您的權益。
2. 本商品所連結之一切投資標的（或投資標的所連結之投資子標的），其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國信託人壽保險股份有限公司（以下簡稱中國信託人壽）不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書、保單條款、要保書等相關資料；投資標的之詳細內容介紹，請詳閱投資標的公開說明書或中國信託人壽網站。
3. 本商品所連結之一切投資標的無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
4. 本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由中國信託人壽及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
5. 本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
6. 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額，不受人身保險安定基金之保障。
7. 本商品為保險商品，非存款商品，故不受存款保險之保障。
8. 本商品經中國信託人壽合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由中國信託人壽及負責人依法負責。
9. 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
10. 消費者於購買本商品前，應詳閱各種銷售文件內容，如要詳細了解本商品之各項費用或其他相關資訊，請洽中國信託人壽客戶服務中心（客戶服務專線：0800-211-505）或網站（網址：xxx.xxxxxxxx.xxx），以保障您的權益。
11. 中國信託人壽資訊公開說明文件已登載於公司網站上（xxx.xxxxxxxx.xxx），並於中國信託人壽提供電腦設備供公開查閱下載。公司地址：台北市 11568 南港區經貿二路 188 號 8 樓。免費申訴電話：0000-000-000。
12. 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關實務案例請參考中國信託人壽官方網站首頁實質課稅原則專區 xxx.xxxxxxxx.xxx。
13. 稅法相關規定或解釋之改變，可能會影響本商品之投資報酬及給付金額。
14. 若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
15. 要保人應充分瞭解本商品為投資型保險商品，投保本商品需承擔相關風險。本商品連結之一切投資標的（或投資標的所連結之所有的投資子標的，以下簡稱投資子標的）均依相關適用法律所發行，其一切係由投資標的（或投資子標的）發行公司負責履行，保戶必須承擔投資之法律風險（例如因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等）、以外幣計價之外匯管制及匯率變動之風險、市場價格風險、信用風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、投資地區政治、經濟變動之風險及其他投資之風險。當可能風險發生時，中國信託人壽並不保證投資本金或為任何收益保證，投資標的（或投資子標的）過去的績效不代表未來的表現，要保人於投保前應審慎評估。
※ 本商品可能透過中國信託人壽業務員、保險代理人/經紀人協助招攬或推介，且中國信託人壽與保險代理人/經紀人間並無成立任何僱傭或合夥關係。本商品係由中國信託人壽提供並負擔因本商品所生之權利義務。
※ 本文件係由中國信託人壽核定後統一提供，僅供客戶參考，詳細內容以保單條款為準。
※ 本商品文宣僅供參考，詳細內容請詳閱中國信託人壽相關作業規定（詳閱網站：xxx.xxxxxxxx.xxx）及保單條款約定為準。免費申訴電話：0000-000-000。
公司章： 負責人章：
日期：中華民國 104 年 10 月 1 日 日期：中華民國 104 年 10 月 1 日
⚫ 本說明書內重要特性xx係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。
⚫ 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
⚫ 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌日起算十日內）。應以書面方式通知中國信託人壽撤銷保單。
一、 保險費的交付原則、限制及不交付之效果
(一) 保險責任的開始及交付保險費
x公司應自同意承保並收取第一期目標保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於第一期目標保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自預收相當於第一期目標保險費金額時開始。
前項情形，在本公司為同意承保與否之意思表示前發生應予給付之保險事故時，本公司仍負保險責任。
(二) 第二期以後保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止
分期繳納的第二期以後保險費，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付，並由本公司交付開發之憑證。
第二期以後保險費扣除保費費用後，其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依保單條款第十三條之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該第二期以後保險費扣除保費費用後之餘額依保單條款第二條第十九款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
(三) 保險費交付的限制
x契約下列金額除以「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之比例，應在一定數值以上，始得繳交該次保險費﹕
一、投保甲型及丙型者﹕該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之較大值。但訂立本契約時，以精神障礙或其他心智缺陷，致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人，則為基本保額扣除「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之值，且不得為負值。
二、投保乙型者﹕該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之和。但訂立本契約時，以精神障礙或其他心智缺陷，致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人，則為基本保額。
前項所稱一定數值之標準如下：
一、被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在四十歲以下者：百分之一百三十。
二、被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十五。三、被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上者：百分之一百零一。
第一項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費扣除保費費用，且尚未實際配置於投資標的之金額。
第一項數值之判斷時點，以下列時點最新投資標的單位淨值及匯率為準計算：一、定期繳交之保險費：以本公司列印保險費繳費通知單時。
二、不定期繳交之保險費：以要保人每次繳交保險費時。
二、 保險給付項目及條件
(一) 身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還：
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並返還以月為基礎按日數比例計算之未滿期保險成本於身故保險金或喪葬費用保險金中，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以未滿十五足歲之未成年人為被保險人，僅可投保本險保險型別乙型之保險契約，其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力；被保險人滿十五足歲前死亡者，本公司依要保人檢齊文件送達本公司後之次一個資產評價日計算返還之保單帳戶價值。
訂立本契約時，以精神障礙或其他心智缺陷，致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
第三項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。
前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準。 第五項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第五項所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至第五項喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
受益人依保單條款第二十八條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過保單條款第四十條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
(二) 完全殘廢保險金的給付：
被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表五所列之完全殘廢等級之一，並經完全殘廢診斷確定者，本公司按保險金額給付完全殘廢保險金，並返還以月為基礎按日數比例計算之未滿期保險成本於完全殘廢保險金中，本契約效力即行終止。
被保險人滿十五足歲以前致成完全殘廢者，本公司將改以收齊申領文件為基準日後的第一個資產評價日保單帳戶價值給付完全殘廢保險金，不適用前項之約定。
被保險人同時有兩項以上完全殘廢時，本公司僅給付一項完全殘廢保險金。
受益人依保單條款第三十條約定申領完全殘廢保險金時，若已超過保單條款第四十條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全殘廢保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
(三) 祝壽保險金的給付：
被保險人於保險年齡達一百一十一歲之保單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司按該保單年度第一個資產評價日計算淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。
(四) 保單價值加值金：
本契約於有效期間內，自本契約生效日起算每屆滿三年之保單週年日，按該週年日前三年每日保單帳戶價值之平均值的千分之五做為「保單價值加值金」。
前項保單價值加值金於每屆滿三個保單週年日之次三個資產評價日依要保人當時所約定目標保險費之投資標的及比例分配進行保單帳戶價值的加值。
三、範例說明：
25 歲xxx(男性)每月定期定額 3,000 元(年繳化目標保險費為 36,000 元)，投保中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險甲型基本保額 150 萬，選擇第一類投資標的(新臺幣計價基金)繳費 20 年，其投保利益如下：
假設投資報酬率每年6%(非保證) | 假設投資報酬率每年2%(非保證) | 假設投資報酬率每年-6%(非保證) | ||||||||||||
年度 | 年齡 | 當年度所繳保險費合計 | 部分提領費用 | 保單價值加值金 (年度初) | 年度末壽險保障 | 年度末保單帳戶價值(含保單價值加 值金) | 部分提領費用 | 保單價值加值金 (年度初) | 年度末壽險保障 | 年度末保單帳戶價值(含保單價值加 值金) | 部分提領費用 | 保單價值加值金 (年度初) | 年度末壽險保障 | 年度末保單帳戶價值(含保單價值加 值金) |
1 | 25 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 11,576 | - | - | 1,500,000 | 11,335 | - | - | 1,500,000 | 10,846 |
2 | 26 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 27,578 | - | - | 1,500,000 | 26,552 | - | - | 1,500,000 | 24,536 |
3 | 27 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 51,988 | - | - | 1,500,000 | 49,364 | - | - | 1,500,000 | 44,379 |
4 | 28 | 36,000 | - | 112 | 1,500,000 | 87,286 | - | 108 | 1,500,000 | 81,851 | - | 99 | 1,500,000 | 71,837 |
5 | 29 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 124,591 | - | - | 1,500,000 | 114,881 | - | - | 1,500,000 | 97,552 |
6 | 30 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 165,989 | - | - | 1,500,000 | 150,380 | - | - | 1,500,000 | 123,444 |
7 | 31 | 36,000 | - | 542 | 1,500,000 | 210,428 | - | 501 | 1,500,000 | 187,075 | - | 428 | 1,500,000 | 148,145 |
8 | 32 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 256,929 | - | - | 1,500,000 | 223,948 | - | - | 1,500,000 | 170,899 |
9 | 33 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 306,172 | - | - | 1,500,000 | 261,498 | - | - | 1,500,000 | 192,206 |
10 | 34 | 36,000 | - | 1,181 | 1,500,000 | 359,572 | - | 1,036 | 1,500,000 | 300,780 | - | 800 | 1,500,000 | 212,880 |
11 | 35 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 414,870 | - | - | 1,500,000 | 339,707 | - | - | 1,500,000 | 231,439 |
12 | 36 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 473,436 | - | - | 1,500,000 | 379,321 | - | - | 1,500,000 | 248,748 |
13 | 37 | 36,000 | - | 1,952 | 1,500,000 | 537,553 | - | 1,610 | 1,500,000 | 421,284 | - | 1,113 | 1,500,000 | 265,919 |
14 | 38 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 603,428 | - | - | 1,500,000 | 462,360 | - | - | 1,500,000 | 280,858 |
15 | 39 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 673,255 | - | - | 1,500,000 | 504,176 | - | - | 1,500,000 | 294,738 |
16 | 40 | 36,000 | - | 2,871 | 1,500,000 | 750,346 | - | 2,219 | 1,500,000 | 549,016 | - | 1,369 | 1,500,000 | 308,893 |
17 | 41 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 829,072 | - | - | 1,500,000 | 592,413 | - | - | 1,500,000 | 320,718 |
18 | 42 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 912,603 | - | - | 1,500,000 | 636,603 | - | - | 1,500,000 | 331,618 |
19 | 43 | 36,000 | - | 3,971 | 1,500,000 | 1,005,493 | - | 2,864 | 1,500,000 | 684,537 | - | 1,575 | 1,500,000 | 343,112 |
20 | 44 | 36,000 | - | - | 1,500,000 | 1,099,923 | - | - | 1,500,000 | 730,447 | - | - | 1,500,000 | 352,178 |
25 | 49 | - | - | 6,378 | 1,500,000 | 1,471,355 | - | 3,802 | 1,500,000 | 789,794 | - | 1,443 | 1,500,000 | 232,175 |
30 | 54 | - | - | - | 1,969,631 | 1,969,631 | - | - | 1,500,000 | 845,630 | - | - | 1,500,000 | 128,102 |
35 | 59 | - | - | - | 2,651,733 | 2,651,733 | - | - | 1,500,000 | 903,038 | - | - | 1,500,000 | 27,976 |
40 | 64 | - | - | 15,446 | 3,572,935 | 3,572,935 | - | 4,647 | 1,500,000 | 953,133 | - | - | - | - |
45 | 69 | - | - | - | 4,794,995 | 4,794,995 | - | - | 1,500,000 | 983,154 | - | - | - | - |
50 | 74 | - | - | - | 6,467,557 | 6,467,557 | - | - | 1,500,000 | 987,918 | - | - | - | - |
55 | 79 | - | - | 37,700 | 8,726,440 | 8,726,440 | - | 4,837 | 1,500,000 | 927,935 | - | - | - | - |
60 | 84 | - | - | - | 11,723,264 | 11,723,264 | - | - | 1,500,000 | 700,071 | - | - | - | - |
65 | 00 | - | - | - | 00,000,000 | 00,000,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
00 | 00 | - | - | 00,000 | 00,000,000 | 00,000,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
00 | 00 | - | - | - | 00,000,000 | 00,000,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
00 | 000 | - | - | - | 00,000,000 | 00,000,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
00 | 109 | - | - | 226,093 | 52,352,459 | 00,000,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
00 | 000 | - | - | - | 00,000,000 | 00,000,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
xx：
0. 依金融監督管理委員會修正公佈之投資型保險資訊揭露應遵循事項規定，上表列示之假設投資報酬率係以每年不高於6%(含)為基準，實際投資報酬率可能較高或較低。
2. 上表列示之金額並未對申請部分提領後之保單帳戶價值不得低於新臺幣5,000元作限制，但實際申請部分提領時，仍須符合該規定。
3. 上表列示之數值係假設未選擇保單條款附表四第一類投資標的中ETF(Exchange Traded Fund；指數股票型基金)、第二類投資標的及中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款附表二所列之投資標的，故無資產撥回相關數值，且各項數值係以保單管理費最小值情況下推估。如選擇ETF及第二類投資標的，中國信託人壽每月將分別額外收取投資標的價值的0.1%及0.085%，每月自保單子價值中扣除。
4. 中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險(甲型)(UFL1A)保險成本係指提供被保險人本契約身故、完全殘廢保障所需的成本（標準體之費率表如保單條款附表一）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算，並依保單條款第十一條約定時點扣除。
5. 上表列示之年度末壽險保障，係假設不因部分提領保單帳戶價值而減少基本保額下之試算結果，但實際上甲型、丙型及丁型可能會因保單條款約定之提領情況而降低基本保額。
6. 上表列示之年度末保單帳戶價值係由所繳保險費、投資報酬及保單價值加值金扣除保單相關費用(假設管理費採最小值計算)及部分提領金額(假設每保單年度第12個月初提領)推估。上表列示之數值僅供參考，不代表未來能獲得表列之回報，而未來投資報酬可能較高或較低。
7. 上表列示之保單價值加值金僅供參考，實際投資報酬率變動時將可能影響保單價值加值金。
8. 本契約下列金額除以「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之比例，應在一定數值以上，始得繳交該次保險費﹕
一、投保甲型及丙型者﹕該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之較大值。但訂立本契約時，以精神障礙或其他心智缺陷，致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人，則為基本保額扣除「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之值，且不得為負值。
二、投保乙型者﹕該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之和。但訂立本契約時，以精神障礙或其他心智缺陷，致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人，則為基本保額。
前項所稱一定數值之標準如下：
一、被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在四十歲以下者：百分之一百三十。
二、被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十五。三、被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上者：百分之一百零一。
第一項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費扣除保費費用，且尚未實際配置於投資標的之金額。第一項數值之判斷時點，以下列時點最新投資標的單位淨值及匯率為準計算：
一、定期繳交之保險費：以本公司列印保險費繳費通知單時。二、不定期繳交之保險費：以要保人每次繳交保險費時。
9. 當保單帳戶價值不足支付每月扣除額時，將導致契約停效。上表未列示停效當年度之相關金額。
10.上表僅列示部分年度之相關金額。
11.上述保單帳戶價值係假設保單無任何變更事項下之試算結果。若投資標的中含有全權委託帳戶者，資產撥回不代表投資標的報酬率，於每次資產撥回後其帳戶價值可能因市場因素或資產撥回而波動。
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。
四、 投資標的之新增、關閉與終止
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：
(1) 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
(2) 本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
(3) 本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
(4) 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依保單條款第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申 請：
(1) 投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
(2) 投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
本契約關於投資標的之全部條款適用於新增的投資標的。
五、 投資型保險連結標的遴選辦法
第一條 目的
中國信託人壽保險股份有限公司(以下稱本公司)為提供保戶全方位的投資型保險連結標的選擇，以滿足保戶各種投資需求與風險分散需求，特訂定投資型保險連結標的遴選辦法(下稱本遴選辦法)。
第二條 連結標的遴選策略
投資型保險連結標的之遴選策略應考量下列原則：
一、連結標的幣別：考量不同的計價幣別，以提供保戶多樣化的選擇。
二、連結標的投資目標與投資策略：考量不同的投資目標與投資策略，以提供保戶投資風險分散至不同區域、產業或全球市場。
三、連結標的類型：考量不同類型的連結標的，以提供保戶多樣化的選擇。
四、連結標的風險等級：考量不同連結標的風險等級，以提供保戶多樣化的選擇。
五、保險業利益衝突的評估：考量投資標的與公司是否有利害關係人交易或其他避免利益衝突之情勢。
第三條 連結標的範圍
投資型保險連結標的需符合「投資型保險投資管理辦法」及相關函令規定之運用範圍，本公司投資型保險所連結之投資標的包括下列：
一、國內/境外共同基金二、國內外 ETF
三、委外代操投資標的四、資金停泊帳戶
五、保本型基金
六、國內結構型商品七、境外結構型商品
第四條 連結標的遴選標準
投資型保險連結標的之遴選，應依照以下遴選標準辦理：
一、國內/境外基金：任一個別基金需符合下述第（一）點及第（二）~（八）點中之任 5
項遴選標準，始可作為投資型保險連結標的；如不符合第（二）~（八）點中之任 5
項遴選標準但有連結之必要性者，得經總經理核准後，作為投資型保險連結標的。
（一）國內基金應為經主管機關核准或申報生效得募集發行之證券投資信託基金受益憑證；其為境外基金者，係經主管機關核准或申報生效在國內募集及銷售之境外基金。
（二）基金公司
1. 國內基金公司
(1) 成立滿 3 年以上，且近 1 年無重大違規紀錄。
(2) 管理之總資產高於新台幣 50 億元。
2. 境外基金公司
(1) 成立滿 5 年以上，且近 1 年無重大違規紀錄。
(2) 管理之總資產高於等值美元 20 億。
（三）基金規模
1. 國內基金
(1) 貨幣型基金：總資產高於新台幣 100 億元。
(2) 債券型基金：總資產高於新台幣 5 億元。
(3) 其他類型：總資產高於新台幣 2 億元。
2. 境外基金
(1) 不分類型：總資產高於等值美元 2,000 萬。
（四）基金成立期間
1. 國內基金：成立閉鎖期滿後。
2. 境外基金：成立至少 2 年以上。
（五）基金績效
1. 國內基金
(1)1 年或 3 年或 5 年夏普指標(Sharpe ratio)排名同類型基金前 50%或高於同類型基金平均值或高於整體指標(Benchmark)。
(2)或近三年內榮獲基金相關大獎。
2. 境外基金
(1)1 年或 3 年或 5 年夏普指標(Sharpe ratio)排名同類型基金前 50%或高於同類型基金平均值或高於整體指標(Benchmark)。
(2)或 Morningstar 評比★★★以上。 (3)或近三年內榮獲基金相關大獎。
(4)投資目標與方針與風險報酬(於本公司官網呈現)。
（六）基金策略
1. 國內基金：基金經理人有 3 年以上投資分析經驗。
2. 境外基金：基金經理人有 5 年以上投資分析經驗。
（七）基金費用
1. 國內基金：基金管理費、保管費與手續費及其他相關費用(包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制等)合理且符合市場行情。
2. 境外基金：基金管理費、保管費與手續費及其他相關費用(包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制等)合理且符合市場行情。
（八）基金公司後續專業服務
1.基金買賣流通性佳且投資資訊公開透明容易取得。
2.基金資訊提供：提供基金內容、申購/贖回、淨值等資訊正確性及充分揭露及基金投資標的市場最新投資建議與專業報告。
3.教育訓練配合：提供基金相關金融專業培訓。
二、國內/外ETF：任一個別ETF需符合下述第（一）~（三）點，始可作為投資型保險連結標的；如不符合但有連結之必要性，得經總經理核准後，即可作為投資型保險連結標的。
（一）投資策略：以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果，亦非採合成複製法設計，並於符合主管機關規定得受託買賣之證券市場交易。
（二）成立期間：成立至少6個月(含)以上。
（三）成交量：
1. 新台幣計價：近 1 年平均月成交量高於新台幣 1,000 萬元。
2. 外幣計價：近 1 年平均月成交量高於 5,000 股。
三、委外代操投資標的：依本公司「專設帳簿資產委託運用與管理辦法」 辦理。四、資金停泊帳戶：資產運用為銀行存款。
五、保本型基金：任一個別保本型基金需符合下述第（一）~（七）點，始可作為投資型保險連結標的。
（一）經主管機關核准或申報生效得募集發行之證券投資信託基金受益憑證。
（二）保本型基金所投資之國內外固定收益投資標的(含存款)，除須符合證券投資信託及顧問法相關法令規定外，其發行機構或保證機構之長期債務信用評等及固定收益投資標的(不含存款)之發行評等應符合如附表一內第一點所列信用評 等機構評等達一定等級以上。
（三）保本型基金因操作需要，以定期存款存放於國內銀行者，銀行總行最近一期之自有資本與風險性資產比率應高於附表一內第二點所列比率以上。
（四）保本型基金若有保證機構，該保證機構之長期債務信用評等應符合附表一內第三點所列信用評等機構評等達一定等級以上。
（五）存續期間至少達六年(含)以上。
（六）計價幣別以新臺幣、美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣、日圓及人民幣為限。
（七）到期保本率至少為計價幣別本金之100%(含)以上。
六、國內結構型商品：依「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項」第三點、第五點及第六點規範，需符合下述（一）~（七）點，始可作為投資型保險連結標的。
（一）國內發行機構或保證機構之長期債務信用評等，應符合附表一第四點所列信用評等機構評等達一定等級以上。
（二）不得為保險業利害關係人所發行之結構型商品。
（三）計價幣別以新臺幣、人民幣及「境外結構型商品管理規則」第十八條第二款所定計價幣別為限，即計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣及日圓為限。
（四）國內結構型商品不得連結下列標的：
1.新臺幣匯率指標。
2.新臺幣利率指標，但以新臺幣計價之結構型商品不在此限。
3.本國企業於國外發行之有價證券。
4.國內證券投資信託事業於國外發行之受益憑證。
5.國內外機構編製之臺股指數及其相關金融商品。但如該指數係由臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心公布之各類指數及該指數係由臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以臺股為主要成分股之指數，不在此限。
6.未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。
7.國內外私募之有價證券。
8.股權、利率、匯率、基金、商品、上述相關指數及指數型基金以外之衍生性金融商品。但指數股票型基金，以金管會核定之證券市場掛牌交易之以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果者為限。
（五）國內結構型商品若涉及大陸地區之商品或契約以連結下列標的及中央銀行已開放之範圍為限：
1.以外幣或人民幣計價或交割之無本金交割商品
(1)涉及人民幣匯率：無本金交割之外幣對人民幣遠期外匯（NDF）、無本金交割之外幣對人民幣匯率選擇權（NDO）或無本金交割之外幣對人民幣換匯換利（NDCCS）。
(2)涉及人民幣利率：無本金交割之外幣對人民幣利率交換（NDIRS）。 2.以外幣或人民幣計價或交割商品
(1)涉及人民幣匯率：遠期外匯、換匯、換匯換利或匯率選擇權，但上開商品均不得涉及新臺幣匯率。
(2)涉及人民幣利率：遠期利率協議、利率交換、利率交換選擇權或利率選擇權。
3.涉及人民幣計價或交割之與大陸地區相關公開上市之股價指數：股價遠期契約、股價交換或股價選擇權。
4.其他經中央銀行開放外匯指定銀行辦理之連結標的。
5.連結第一目至第三目標的之衍生性金融商品或契約以結合外幣或人民幣定期存款之結構型商品為限。
（六）除另有規定外，結構型商品得於中央銀行已開放之範圍內同時連結二種之資產類別。
（七）結構型商品之到期保本率至少為原計價貨幣本金（或其等值）之百分之一百，且不得含有目標贖回式設計及發行機構得提前贖回之選擇權。
七、境外結構型商品：依「境外結構型商品管理規則」第六條、第十八條、第十九條、第二十條、「金管證券字第 0980042601 號」規範，需符合下述（一）~（八）點，始可作為投資型保險連結標的。
（一）境外結構型商品發行機構應符合下述規定
1. 發行機構應於中華民國境內設有分公司（以下簡稱發行人），其未設有分公司者，應由該發行機構在中華民國境內之子公司，或該商品保證機構在中華民國境內之分公司或子公司擔任總代理人（以下簡稱總代理人）。前揭所稱分公司以經金管會核准設立之外國銀行在臺分行、外國證券商在臺分公司或外國保險公司在臺分公司為限。發行機構或保證機構子公司應符合下列條件：
(1) 外國銀行、外國證券商或外國保險公司經金管會核准直接或間接轉投資在臺設立且持股逾百分之五十之銀行、證券商或保險子公司。
(2) 該子公司同意就發行機構或保證機構所負境外結構型商品之義務負連帶責任。
（二）發行人或其總代理人應檢具文件送中華民國人壽保險商業同業公會或經其同意委託其他機構審查，並於收到審查通過通知書後二個營業日內報請金管會備查。
（三）本公司需與發行人或總代理人簽訂契約，其境外結構型商品始得為投資型保單之連結標的。
（四）發行機構或保證機構之長期債務信用評等及境外結構型商品之發行評等，應符合應符合附表一第五點所列之信用評等機構評等達一定等級以上者。
（五）計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、 加幣及日圓為限。
（六）境外結構型商品不得連結下列標的：
1.新臺幣利率及匯率指標。
2.國內有價證券。
3.本國企業於國外發行之有價證券。
4.國內證券投資信託事業於國外發行之受益憑證。
5.國內外機構編製之台股指數及其相關金融商品。但如該指數係由臺灣證券交易所股份有限公司或財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以台股為主要成分股之指數，不在此限。
6.屬於下列任一涉及大陸地區之商品或契約： (1)大陸地區證券市場之有價證券。
(2)大陸地區之政府、企業或機構所發行或交易之有價證券。 (3)大陸地區股價指數、股價指數期貨。
(4)大陸地區債券或貨幣市場相關利率指標。 (5)人民幣匯率指標。
(6)其他涉及適用臺灣地區與大陸地區人民關係條例及依該條例所定之相關法令之商品。
7.未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。
8.國外私募之有價證券。
9.股權、利率、匯率、基金、指數型股票基金（ETF）、指數、商品及上述相關指數以外之衍生性金融商品。但指數型股票基金
（ETF），以金管會核定之證券市場掛牌交易之以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果者為限。
（七）若境外結構型商品為封閉式結構型商品：
1.到期保本率至少為計價貨幣本金之百分之一百。
2.投資型保單連結之結構型商品，不得含有目標贖回式設計，且不得含有發行機構得提前贖回之選擇權。
（八）若境外結構型商品為開放式結構型商品，其動態保本率須達計價貨幣本金之百分之八十以上。
第五條 審查項目
一、除境外結構型商品以外之連結標的：(投資型保險商品銷售應注意事項第八條)
保險業應對擬連結之投資標的進行上架前審查。除連結境外結構型商品者應依境外結構型商品管理規則規定外，連結上述投資標的者，於上架前應審查下列事項（如無下列項目，則無須審查）：
(一) 擬選擇連結投資標的之合法性。
(二) 擬選擇連結投資標的之費用及合理性。
(三) 擬選擇連結投資標的之投資目標與方針、投資操作策略、過去績效、風險報酬
及合理性。
(四) 擬選擇連結投資標的商品說明書及投資人須知內容之正確性及資訊之充分揭露。
(五) 保險業利益衝突之評估。
(六) 擬選擇連結投資標的之風險等級。
二、結構型商品：(投資型保險商品銷售自律規範第十條)
連結結構型商品之保險商品送審前（含結構型商品發行條件），應召開保險商品上市前管理會議，審慎評估開辦銷售之合理性並做成書面紀錄。審核之內容至少應包括評估及了解下列事項：
(一) 商品之銷售對象（應要求經理機構具體說明並確認商品是否適宜銷售予客戶）。
(二) 商品之風險等級（應訂定適當之百分之百保本與非百分之百保本商品銷售比率政策）。
(三) 商品之投資假設及其風險報酬之合理性。
(四) 影響客戶報酬之市場或其他各種因素。 (五) 商品之成本與費用之透明度與合理性。 (六) 有無利益衝突之情事。
(七) 結構型商品名稱應適當表達其商品特性，避免使用可能誤導客戶之名稱。
(八) 對於保本率未達100﹪之結構型商品，其商品名稱或文宣資料不得有保本字樣，避免誤導客戶。
準備銷售連結結構型商品之保險商品前，應召開保險商品上市前管理會議，確認銷售文件應依投資型保險資訊揭露應遵循事項規定，對攸關保戶權益事項之充分揭 露，並做成書面紀錄。
三、境外結構型商品(境外結構型商品管理規則第二十二條第一項第二款)
受託或銷售機構設立之商品審查小組審查境外結構型商品，其審查至少應包括下列事項：
(一) 評估及確認境外結構型商品之合法性、投資假設及其風險報酬之合理性、受託投資之適當性及有無利益衝突之情事。
(二) 就境外結構型商品特性、本金虧損之風險與機率、流動性、商品結構複雜度、商品年期等要素，綜合評估及確認該金融商品之商品風險程度，且至少區分為三個等級。
(三) 評估及確認提供予投資人之境外結構型商品資訊及行銷文件，揭露之正確性及充分性。
(四) 確認該境外結構型商品是否限由專業投資人投資。四、境外基金(金管保理字第 10102009141 號)
保險業銷售投資型保險商品連結境外基金者，應依下列充分瞭解產品之相關作業規範辦理，並納入保險商品銷售作業之內部控制處理程序。進行上架前審查時至少應包含下列項目：
(一) 擬連結境外基金之合法性是否符合投資型保險投資管理辦法相關規範。(同本遴選辦法第四條第一目第一款)。
(二) 擬連結境外基金之投資目標與方針、操作策略、風險報酬與過去績效。(同本遴選辦法第四條第一目第五、六款)。
(三) 擬連結境外基金之相關費用（須包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制）合理性。(同本遴選辦法第四條第一目第七款)。
(四) 擬連結境外基金適合之客戶類型。
(五) 擬連結境外基金公開說明書及投資人須知等文件資訊之充分揭露。(同本遴選辦法第四條第一目第八款)。
五、保本型證券投資基金(投資型保險商品連結保本型證券投資信託基金相關規範第四
條第二款)
保險業應設立商品審查小組審查投資型保險商品連結保本型證券投資信託基金，其審查至少應包括下列事項：
(一) 評估及確認該等基金之合法性、基金投資標的妥適性、基金投資假設及其風險報酬之合理性、受託投資之適當性及有無利益衝突之情事。
(二) 就該等基金特性、計價貨幣本金虧損之風險與機率、流動性、基金結構複雜度、基金存續期間等要素，綜合評估及確認該基金之商品風險程度，且至少區分為三個等級。
(三) 評估及確認提供予要保人之該等基金資訊及行銷文件，揭露之正確性及充分性。
第六條 審查小組
一、由行銷管理部擬定保本型基金審查項目及檢核結果交由商品審查小組審查，本公司保本型基金商品審查小組成員同保險商品評議委員會成員。
二、本公司境外結構型商品審查小組，組成人員至少應包括：
（一）獨立董事一名或董事二名。
（二）財務主管。
（三）法律遵循主管。
（四）風險控管主管。
第七條 內部控制與定期評估
權責單位每半年至少一次自行評估連結標的是否符合本遴選辦法、「投資型保險投資管理辦法」及相關法令規定，建立觀察名單自行存查並提供相關單位作為通路服務、商品設計與風險管理之參考。
第八條 x遴選辦法經總經理核准後自公告日起實施，修正時亦同。
附表一
一、保本型基金投資標的之發行機構或保證機構評等
（一）國外金融債券、公司債及浮動利率中期債券之發行機構或保證機構或該等債券適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
A.M. Best Company, Inc. | a- |
DBRS Ltd | AL |
Fitch, Inc. | A- |
Japan Credit Rating Agency, Ltd | A- |
Moody’s Investor Service, Inc. | A3 |
Rating and Investment Information, Inc. | A- |
Standard & Poor’s Rating Services | A- |
Egan-Xxxxx Rating Company | A- |
LACE Financial Corp. | 長期債務信用評等：B 債務發行評等：BBB+ |
Realpoint | A- |
中華信用評等股份有限公司 | twA- |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | A-(twn) |
（二）公債、國庫券之發行國家主權評等適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
DBRS Ltd. | A |
Fitch, Inc. | A |
Japan Credit Rating Agency, Ltd. | A |
Moody’s Investor Service, Inc. | A2 |
Rating and Investment Information, Inc. | A |
Standard & Poor’s Rating Services | A |
Egan-Xxxxx Rating Company | A |
（三）國內金融債券、公司債及浮動利率中期債券之發行機構或保證機構適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
中華信用評等股份有限公司 | twAA |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | AA(twn) |
二、定期存款存放之銀行最近一期之自有資本與風險性資產比率適用
102 年 | 103 年 | 104 年 | 105 年 | 106 年 | 107 年 | 108 年起 | |
資本適足率(%) | 8.0 | 8.0 | 8.0 | 8.625 | 9.25 | 9.875 | 10.5 |
第一類資本比率(%) | 4.5 | 5.5 | 6.0 | 6.625 | 7.25 | 7.875 | 8.5 |
普通股權益比率(%) | 3.5 | 4.0 | 4.5 | 5.125 | 5.75 | 6.375 | 7.0 |
三、保本型基金保證機構之長期債務信用評等適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
Fitch, Inc. | A- |
Moody’s Investor Services, Inc. | A3 |
Standard & Poor’s Rating Services | A- |
中華信用評等股份有限公司 | twA- |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | A-(twn) |
四、國內結構型商品之發行或保證機構適用
信用評等等級
信用評等機構名稱
中華信用評等股份有限公司 | twAA |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | AA（twn） |
五、境外結構型商品之發行機構或保證機構之長期債務信用評等及境外結構型商品之發行評等
【非專業投資人適用】
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
A.M. Best Company, Inc. | aa- |
DBRS Ltd. | AAL |
Fitch, Inc. | AA- |
Japan Credit Rating Agency, Ltd. | AA- |
Moody’s Investor Services, Inc. | Aa3 |
Rating and Investment Information, Inc. | AA- |
Standard & Poor’s Rating Services | AA- |
Egan-Xxxxx Rating Company | AA- |
LACE Financial Corp. | 長期債務信用評等：A 債務發行評等：AA- |
Realpoint | AA- |
六、風險告知
信用風險：
保單帳戶價值獨立於中國信託人壽之一般帳戶外，因此要保人或受益人需自行承擔發行公司履行交付投資本金與收益義務之信用風險。
市場價格風險：
投資標的之市場價格，將受金融市場發展趨勢影響、全球景氣、各國經濟與政治狀況等影響，發行或管理機構以往之投資報酬率不保證未來之投資收益，中國信託人壽亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責。
匯率風險：
投資期間內之投資標的均以個別投資標的之計價幣別計價，要保人或受益人須自行承擔任何辦理投資標的轉換、贖回、投資標的收益分配及保險金給付等所產生之匯率風險。
法律風險：
投資標的係發行機構依其適用法律所發行，其一切履行責任係由發行機構承擔，但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅賦調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險。舉例說明：投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資、不能行使轉換或贖回之權利、或不得獲得期滿給付等情事。
中途贖回風險：
要保人於契約有效期間內申請部分提領或解約時，因此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投資本金之風險。
七、保單帳戶價值的通知
x契約於有效期間內，本公司將依約定方式，採書面方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值。
前項保單帳戶價值內容包括如下：
(一)期初及期末計算基準日。 (二)投資組合現況。
(三)期初單位數及單位淨值。
(四)本期單位數異動情形（含異動日期及異動當時之單位淨值）。 (五)期末單位數及單位淨值。
(六)本期收受之保險費金額。
(七)本期已扣除之各項費用明細（包括保費費用、保單管理費、保險成本）。 (八)期末之保險金額、解約金金額。
(九)期末之保險單借款本息。 (十)本期收益分配情形。
※若需要即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊，可至本公司網站
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八、契約撤銷權
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費；本契約
撤銷生效後所發生的保險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本公司仍應依本契約約定負保險責任。
九、不保事項及除外責任：
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：
(一)要保人故意致被保險人於死。
(二)被保險人故意自殺或自成完全殘廢。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
(三)被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全殘廢。
前項第一款及保單條款第三十二條情形致被保險人完全殘廢時，本公司按保單條款第二十五條的約定給付完全殘廢保險金。
第一項第二款情形亦適用於增加基本保額的部分，但自增加基本保額生效日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付增加基本保額部分身故保險金或喪葬費用保險金之責任。 第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
被保險人滿十五足歲前因第一項各款或保單條款第三十二條第一項原因致死者，本公司依保單條款第二十四條約定返還保單帳戶價值予要保人或應得之人。
十、重要保單條款之摘要
（詳細中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險保單條款及保單借款利率之決定方式，請參閱中國信託人壽資訊網站：xxx.xxxxxxxx.xxx）
【保險契約的構成】第一條
x保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為原則。
【名詞定義】第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、原始投保金額：係指本契約生效時，保險單上所載之金額。
二、每年增加保額：係指丙型所約定自生效日起及每屆滿保單週年日時，每年自動增加之保額；由要保人與本公司書面約定之，且需符合本項第四款第二目約定。
三、保額增加年期：係指丙型「每年增加保額」所適用之最長年期；由要保人與本公司書面約定之，且需符合本項第四款第二目約定。
四、基本保額：甲型、乙型及丁型係指本契約所載明之投保金額。丙型係指本契約所載明之投保金額，加上歷年「每年增加保額」之總和。
前目丙型依約定增加之基本保額以原始投保金額之二倍為上限，且「保額增加年期」於被保險人年齡屆滿六十歲之年期（六十歲不增加）即終止。
要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額。惟增加基本保額，需經本公司同意，並自本公司同意日之下一個保單週月日生效；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額，並自申請文件送達本公司之下一個保單週月日生效。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準，並自本公司同意日之下一個保單週月日生效。
五、淨危險保額：係指依要保人在訂立本契約時選擇之保險型態，按下列方式所計算之金額：
(一)甲型及丙型：基本保額扣除保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。
(二)乙型：基本保額。
(三)丁型：「基本保額扣除保單帳戶價值」與「保單帳戶價值乘以保價乘數再扣除保單帳戶價值」兩者之較大者。
六、保價乘數：係指以下數值：
(一)被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在四十歲以下者：百分之一百三十。
(二)被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十五。 (三)被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上者：百分之一百零一。
七、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全殘廢所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全殘廢保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算。
八、保險費：係指目標保險費及超額保險費總和。前開所繳交之保險費需符合本公司繳交保險費相關規定，且每次交付之保險費金額不得超過本公司網站公佈之上、下限範圍。累積已繳保險費不得超過本契約報主管機關最高金額限制。
九、目標保險費：係指本契約所載明之定期繳付保險費，該保險費係依據要保人與本公司約定每年預計交付之保險費所訂定，要保人可以分期繳納，用以提供被保險人身故、完全殘廢保障及投資需求。
十、超額保險費：係指由要保人申請並經本公司同意，為增加其保單帳戶價值，於目標保險費以外所繳付之保險費。超額保險費得以定期或不定期方式繳交，要保人應先繳足當期及累計未繳之目標保險費後，始得計入超額保險費。若因單筆未約定超額保險費的投入導致丁型淨危險保額提高時，要保人需以書面申請並同時提供被保險人的健康證明文件，經本公司審核同意後，始受理該筆超額保險費。
十一、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表二相關費用一覽表中「保費費用表」所列之百分率所得之數額。要保人申請增加目標保險費時，其增加部分之「保費費用」按附表二於增加時起另行計算保險費年度。
十二、申購費：係指本公司依約定投入各項投資標的時須扣除之費用，其費用額度如附表四。十三、保單管理費：係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，並依第
十一條約定時點扣除，其費用額度如附表二。
十四、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全殘廢保障所需的成本（標準體之費率表如附表一）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算，並依第十一條約定時點扣除。
十五、解約費用：係指本公司依本契約第十九條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
十六、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
十七、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
十八、特定行庫：係指台灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫銀行股份有限公司。未來如有變更，必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
十九、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：
(一)要保人所交付之第一期保險費扣除保費費用後之餘額；
(二)加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之目標保險費及超額保險費扣除保費費用後之餘額；
(三)加上按前二目之每日淨額，依本契約生效日當月特定行庫之月初第一營業日牌告活期存款年利率平均值，逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。
二十、每月扣除額：係指下列各項金額之和：
(一)保單管理費。 (二)保險成本。
二十一、首次投資配置日：係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日。二十二、投資標的：係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附表
四。
二十三、資產評價日：係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
二十四、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
二十五、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十六、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十九款方式計算至計算日之金額。
二十七、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
二十八、保險費年度：係指要保人繳付目標保險費之保單年度。惟若歷保單年度有目標保險費未繳足之情形者，應依序補齊之，受遞補之保單年度為該筆目標保險費之保險費年度。若有新增目標保險費時，較先前保單年度約定之最高的目標保險費新增的部分，以第一保險費年度重新計算之。
【第二期以後保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止】第六條
分期繳納的第二期以後保險費，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付，並由本公司交付開發之憑證。
第二期以後保險費扣除保費費用後，其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依第十三條之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該第二期以後保險費扣除保費費用後之餘額依第二條第十九款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
【本契約效力的恢復】第七條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額，並另外繳交原應按期繳納至少ㄧ期之目標保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
第二項、第五項及第六項繳交之目標保險費扣除保費費用後之餘額，本公司於保險費實際入帳日
之後的第一個資產評價日，依第十三條之約定配置於各投資標的。
本契約因第三十四條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十四條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額，以後仍依約定扣除每月扣除額。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
【投資標的之收益分配】第十四條
x契約所提供之投資標的如有收益分配時，本公司應以該投資標的之收益總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
依前項分配予要保人之收益，本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標的。但若本契約於收益實際分配日已終止、停效、收益實際分配日已超過有效期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時，本公司將改以現金給付予要保人。
本契約若以現金給付收益時，本公司應於該收益實際分配日起算十日內主動給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
【投資標的轉換】第十五條
要保人於本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數（或轉出比例）及指定欲轉入之投資標的。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除轉換費用後，於本公司收到申請書（或電子申請文件）後的次三個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
前項轉換費用如附表二。
當申請轉換的金額低於新臺幣五千元或轉換後的投資標的價值將低於新臺幣五千元時，本公司得拒絕該項申請，並書面或其他約定方式通知要保人。
本公司得變更前項之金額，並將於調整前三十日通知要保人。
【契約的終止】第十九條
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表二。
【保險單借款及契約效力的停止】第三十四條
x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之百分之五十。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳
戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
【不分紅保險單】第三十五條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
附表一：保險成本上限(每月)
100%×2002TSO 單位：每千元淨危險保額
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 | ||
15 足歲 | 0.0627 | 0.0287 | 53 | 0.6428 | 0.3207 | 91 | 18.1957 | 12.9581 | ||
16 | 0.0847 | 0.0327 | 54 | 0.6983 | 0.3450 | 92 | 19.7423 | 14.2424 | ||
17 | 0.1050 | 0.0361 | 55 | 0.7598 | 0.3724 | 93 | 21.3986 | 15.6401 | ||
18 | 0.1073 | 0.0401 | 56 | 0.8279 | 0.4048 | 94 | 23.1669 | 17.1571 | ||
19 | 0.1088 | 0.0428 | 57 | 0.9033 | 0.4439 | 95 | 25.0491 | 18.7997 | ||
20 | 0.1094 | 0.0442 | 58 | 0.9867 | 0.4913 | 96 | 27.0466 | 20.5739 | ||
21 | 0.1096 | 0.0447 | 59 | 1.0787 | 0.5462 | 97 | 29.1613 | 22.4858 | ||
22 | 0.1093 | 0.0444 | 60 | 1.1798 | 0.6078 | 98 | 31.3931 | 24.5400 | ||
23 | 0.1089 | 0.0438 | 61 | 1.2907 | 0.6751 | 99 | 33.7346 | 26.7341 | ||
24 | 0.1084 | 0.0429 | 62 | 1.4118 | 0.7472 | 100 | 36.1766 | 29.0643 | ||
25 | 0.1082 | 0.0423 | 63 | 1.5440 | 0.8235 | 101 | 38.7100 | 31.5266 | ||
26 | 0.1083 | 0.0420 | 64 | 1.6884 | 0.9056 | 102 | 41.3257 | 34.1172 | ||
27 | 0.1089 | 0.0425 | 65 | 1.8464 | 0.9952 | 103 | 44.0146 | 36.8323 | ||
28 | 0.1103 | 0.0439 | 66 | 2.0194 | 1.0942 | 104 | 46.7688 | 39.6692 | ||
29 | 0.1126 | 0.0463 | 67 | 2.2088 | 1.2044 | 105 | 49.5806 | 42.6251 | ||
30 | 0.1161 | 0.0494 | 68 | 2.4160 | 1.3278 | 106 | 52.4423 | 45.6976 | ||
31 | 0.1210 | 0.0532 | 69 | 2.6429 | 1.4657 | 107 | 55.3460 | 48.8839 | ||
32 | 0.1275 | 0.0573 | 70 | 2.8915 | 1.6193 | 108 | 58.1732 | 52.0465 | ||
33 | 0.1358 | 0.0619 | 71 | 3.1636 | 1.7898 | 109 | 60.9487 | 55.2157 | ||
34 | 0.1458 | 0.0668 | 72 | 3.4613 | 1.9788 | 110 | 83.3333 | 83.3333 | ||
35 | 0.1572 | 0.0721 | 73 | 3.7863 | 2.1873 | |||||
36 | 0.1698 | 0.0776 | 74 | 4.1418 | 2.4180 | |||||
37 | 0.1834 | 0.0834 | 75 | 4.5303 | 2.6733 | |||||
38 | 0.1978 | 0.0895 | 76 | 4.9548 | 2.9555 | |||||
39 | 0.2133 | 0.0961 | 77 | 5.4180 | 3.2673 | |||||
40 | 0.2301 | 0.1033 | 78 | 5.9231 | 3.6114 | |||||
41 | 0.2483 | 0.1113 | 79 | 6.4738 | 3.9913 | |||||
42 | 0.2683 | 0.1204 | 80 | 7.0741 | 4.4110 | |||||
43 | 0.2903 | 0.1306 | 81 | 7.7278 | 4.8741 | |||||
44 | 0.3143 | 0.1423 | 82 | 8.4390 | 5.3845 | |||||
45 | 0.3403 | 0.1556 | 83 | 9.2118 | 5.9463 | |||||
46 | 0.3684 | 0.1708 | 84 | 10.0509 | 6.5648 | |||||
47 | 0.3987 | 0.1881 | 85 | 10.9613 | 7.2455 | |||||
48 | 0.4313 | 0.2076 | 86 | 11.9479 | 7.9938 | |||||
49 | 0.4664 | 0.2289 | 87 | 13.0157 | 8.8153 | |||||
50 | 0.5047 | 0.2514 | 88 | 14.1694 | 9.7156 | |||||
51 | 0.5465 | 0.2745 | 89 | 15.4142 | 10.7016 | |||||
52 | 0.5923 | 0.2977 | 90 | 16.7546 | 11.7801 |
註：上表所列的「保險成本上限（每月）」體況為標準體。本公司得依據當時死亡率表保留調整之彈性，並報經主管機關同意。
附表二：投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表
(單位：新臺幣/元或%)
費 | 用 | 項 | 目 | 收 | 取 | 標 | 準 |
一、保費費用 1.目標保險費 | |||||||
第一保險費年度 | (1)原始投保金額未達新臺幣 1,500 萬元：60% (2)原始投保金額達新臺幣 1,500 萬元(含)以上：59% | ||||||
第二保險費年度 | 50% | ||||||
第三保險費年度 | 30% | ||||||
第四保險費年度 | 5% | ||||||
第五保險費年度 | 5% | ||||||
第六保險費年度及以後 | 0% | ||||||
2.超額保險費 | |||||||
5% | |||||||
二、保險相關費用 | |||||||
1.保單管理費 | 每張保單每月新臺幣 120 元。另外，依要保人所選擇投資標的不同，本公司將額外收取保單管理費（如下），每月自保單帳戶價值中扣除： (1)附表四「第一類投資標的」為『ETF（Exchange Traded Fund；指數股票型基金）』：本公司每月額外收取投資標的價值的 0.1%。 (2)附表四「第二類投資標的」為『Part I：新臺幣計價』：本公司每月額外收取投資標的價值的 0.085%。 如附表四有新增投資標的時，本公司將依附表四所列的本公司收取之費用一欄中之保單管理費扣除。 註： (1)本公司得視經營狀況調整扣除的保單管理費。 (2)每次調整幅度不得超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間內之變動幅度，並於調整前三個月書面通知要保人，且調整後的保單管理費最高為每張保單每月新臺幣 200元，及加上調整後本公司所額外收取投資標的之保單管理費最高為投資標的價值的 0.1%。前開所謂「一定期間」，於本契約第一次調整時係以本險開始販售時之月份，至本公司第一次調整月份之期間。若為第二次起之調整則指前次調整時 之月份，至本公司該次調整月份之期間。 | ||||||
2.保險成本 | (1)係指根據被保險人的性別、體況、扣款當時的保險年齡及淨危險保額計算而得之費用，此保險成本採自然保費且每單位費用原則上逐年增加詳附表一，並於每月自保單帳戶價值中扣除。前開淨危險保額係指保險金額扣除保單帳戶價值後之餘額，但不得為負值。 (2)本公司於被保險人滿十五足歲開始收取保險成本，如滿十五足歲當日非保單週月日時，則以滿十五足歲當日起算至其後最近之保單週月日前一日所經過日數佔該週月日天數之比 例計算保險成本。 | ||||||
三、投資相關費用 | |||||||
1.申購費 | 詳附表四申購費。 本公司得視經營狀況調整申購費，且調整後申購費用率最高為 0.5%，將於調整前三個月通知要保人。 | ||||||
2.經理費 | 為投資標的之發行公司計收之費用，已由投資標的淨值中扣 除，本公司未另外收取。 |
3.保管費 | 為投資標的之發行公司計收之費用，已由投資標的淨值中扣 除，本公司未另外收取。 |
4.贖回費用 | x公司未另外收取。 |
5.轉換費用 | x公司每一保單年度提供十二次免費投資標的之轉換，自第十三次起本公司將收取每次新臺幣 500 元之轉換費用，並自轉換的金額中扣除。 本公司得視經營狀況，調整轉換費用及免費之次數，並於三個 月前通知要保人。 |
6.其他費用 | 無。 |
四、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 | 無。 |
2.部分提領費用 | 每保單年度享有四次免部分提領費用，第五次（含）起每次收取新臺幣 500 元。 本公司得調整部分提領費用及免費之次數，並將於調整前三個 月通知要保人。 |
五、其他費用 | 無。 |
※ 第一年期投入之目標保險費，如原始投保金額未達新臺幣 1,500 萬元，僅有 40%進入投資；如原始投保金額達新臺幣 1,500 萬元(含)以上，僅有 41%進入投資。例如：保戶約定繳交之年目標保險費為新臺幣 100,000 元，第一年度公司收取 60,000 元，保戶實際投資之目標保險費金額為 40,000 元。
附表三：投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表
要保人如欲查詢投資機構提供其收取相關費用之最新明細資料，請詳本公司網站
(xxxx://xxx.xxxxxxxx.xxx)提供最新版之投資標的月報或年報等公開資訊。
附表四：投資標的一覽表
第一類投資標的：
若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 投資標的種類 | 是否配息註 2 | 投資標的所屬公司收取之費用 （投資人不須另行支付） 註 3 | 本公司 收取之費用 | ||
經理費或管理費 | 保管費 | 申購費 | 保單管理費 | ||||
美元計價 | |||||||
宏利環球基金-國際增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理（歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-美洲增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理（歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-歐洲增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理（歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-亞洲股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-日本增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理（歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-新興東歐基金--AA 股 | Charlemagne Capital (UK) Limited | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-環球資源基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-印度股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港） 有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-拉丁美洲股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-美國債券基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理（美國）公司 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
宏利環球基金-美國特別機會基金--AA股(本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券) | 宏利金融環球投資管理（美國）公司 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
宏利環球基金-土耳其股票基金--AA 股 | Charlemagne Capital (UK) Limited | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利環球基金-俄羅斯股票基金--AA 股 | Charlemagne Capital (UK) Limited | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利中國點心高收益債券證券投資信託基金( 美元)-A- 不配息(本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券) | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
xx蒙得洛希爾中國基金--B 股 | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
iShares S&P 500 指數基金 | BlackRock Fund Advisors | 海外指數股票型基金(ETF) | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0.1% |
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 投資標的種類 | 是否配息註 2 | 投資標的所屬公司收取之費用 （投資人不須另行支付） 註 3 | 本公司 收取之費用 | ||
經理費或管理費 | 保管費 | 申購費 | 保單管理費 | ||||
PowerShares QQQ | PowerShares Capital Management LLC | 海外指數股票型基金(ETF) | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0.1% |
iShares MSCI 歐盟指數基金 | BlackRock Fund Advisors | 海外指數股票型基金(ETF) | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0.1% |
iShares MSCI 日本指數基金 | BlackRock Fund Advisors | 海外指數股票型基金(ETF) | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0.1% |
Energy Select Sector SPDR | SSgA Funds Management, Inc. | 海外指數股票型基金(ETF) | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0.1% |
xxx協基金--A 股 | 景順投資管理亞洲有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
富達基金-國際債券基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
富達基金-美元債券基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
法巴百利達亞洲(日本除外) 債券基金 --C 股 | 法國巴黎銀行盧森堡公司 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
xx巴西基金 | xx資產管理(歐洲)有限公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xx蒙得洛希爾環球黃金基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨xx遠見亞太地產股票基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見全球地產股票基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見全球科技基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見日本小型公司基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見美國增長基金(累積) | 亨xx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨xx遠見亞洲股息收益基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見日本機會基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利東方明珠短期收益證券投資信託 基金(美元) | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
歐元計價 | |||||||
富達基金-歐洲小型企業基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 投資標的種類 | 是否配息註 2 | 投資標的所屬公司收取之費用 （投資人不須另行支付） 註 3 | 本公司 收取之費用 | ||
經理費或管理費 | 保管費 | 申購費 | 保單管理費 | ||||
富達基金-全球健康護理基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
富達基金-歐元債券基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
xx蒙得洛希爾歐洲價值收益基金--C 股 | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xxxxxxxx元可轉債基金--A 股 (本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券) | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
xx蒙得洛希爾歐洲中型股基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xxxxxxx歐洲新力基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xxxxxxx印度基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xx蒙得洛希爾全球新興市場基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xx蒙得洛希爾美國價值收益基金(C) | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨xx遠見泛歐地產股票基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見泛歐小 型公司基金 | xxx基金管理(盧森 堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見歐元領域基金 | xxx基金管理(盧森堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
亨德森遠見泛歐股票基金 | xxx基金管理(盧森 堡)公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
富蘭克林坦xx全球投資系列-歐元短 期票券基金--A 股 | 富蘭克林坦xx投資管理公司 | 海外貨幣型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
新臺幣計價 | |||||||
宏利台灣動力證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利臺灣高股息證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
富達台灣成長證券投資信託基金 | 富達證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xx中小證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 投資標的種類 | 是否配息註 2 | 投資標的所屬公司收取之費用 （投資人不須另行支付） 註 3 | 本公司 收取之費用 | ||
經理費或管理費 | 保管費 | 申購費 | 保單管理費 | ||||
xx新興科技證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股 份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xx台灣增長證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xx價值成長證券投資基金 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
xx龍揚證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利精選中華證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 國內貨幣型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
景順貨幣市場證券投資信託基金 | 景順投資管理亞洲有限公司 | 國內貨幣型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利全球債券組合證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% | |
宏利亞太入息債券證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利亞太中小企業證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 海外股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A 股( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券) | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
宏利中國離岸債券證券投資信託基金 -A-不配息 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
中國信託全球固定收益組合基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券) | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
中國信託台灣活力基金 | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
中國信託台灣優勢基金 | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 國內股票型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
中國信託全球新興市場策略債券基金 -A- 不配息( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券) | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 投資標的種類 | 是否配息註 2 | 投資標的所屬公司收取之費用 （投資人不須另行支付） 註 3 | 本公司 收取之費用 | ||
經理費或管理費 | 保管費 | 申購費 | 保單管理費 | ||||
中國信託全球新興市場策略債券基金 -B- 配息( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
中國信託華盈貨幣市場基金 | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 國內貨幣型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
中國信託精穩基金 | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 國內xx型 | 否 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
港幣計價 | |||||||
宏利環球基金-巨龍增長基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 | 海外股票型 | 是 | 已由基金淨值中扣除 | 已由基金淨值中扣除 | 0% | 0% |
註 1：投資標的轉換時之資產評價日，將因投資標的所屬公司之規定而有不同。上述投資標的之轉換，以檢齊文件送達本公司後次一個資產評價日之欲轉出投資標的單位淨值，將投資標的贖回後計算轉出金額，再依文件送達本公司後次三個資產評價日之該欲轉入投資標的單位淨值，投資於要保人指定轉入之投資標的。
若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資，其匯率之計算依條款第十二條約定行之。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需依條款第十二條約定進行換匯程序。
註 2：投資標的之配息方式（如每月配息、每半年配息或視經理人決定）請以各投資標的公開說明書所載為準。註 3：投資標的所屬公司收取之「經理費」及「保管費」已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。
上開費用會隨著投資標的規範及其他條件而略有變動，請以各投資標的公開說明書所載為準。
註 4：投資標的之配息方式與投資標的所屬公司收取之費用係參考境外基金觀測站或連結標的月報等公開資訊，要保人如欲取得最新資訊，請以各投資標的公開說明書所載為準。
第二類投資標的：
若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
【第二類投資標的】註 1 | 可供【第二類投資標的】投資的子基金範圍 | 投資標的所屬公司 所收取之投資標的 | x公司 收取之費用 | |
的經理費或管理費 （投資人不須另行支付）註 2 | 申購費 | 保單管理費 | ||
Part I：新臺幣計價 | ||||
風險管理代操帳戶-積極型 | (1)股票型基金 (含 ETF) 投資部位：0%~100% (2) 新興市場股票型基金 ( 含 ETF) 投資部位： 0%~30% (3)依第(1)、(2)項投資範圍限制外，其餘投資的子 | 0.9% | 0% | 0.085% |
基金範圍請詳附錄一。 | ||||
風險管理代操帳戶-成長型 | (1)股票型基金 (含 ETF) 投資部位：0%~70% (2) 新興市場股票型基金 ( 含 ETF) 投資部位： 0%~20% (3)依第(1)、(2)項投資範圍限制外，其餘投資的子 | 0.8% | 0% | 0.085% |
基金範圍請詳附錄一。 | ||||
註 1：上述投資標的之轉換，以檢齊文件送達本公司後次一個資產評價日之欲轉出投資標的單位淨值，將投資標的贖回後計算轉出金額，再依文件送達本公司後次三個資產評價日之該欲轉入投資標的單位淨值，投資於要保人指定轉入之投資標的。
註 2：投資標的所屬公司收取之投資標的的經理費或保管費(年率)已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。投資標的所屬公司若變更經理費或保管費時，本公司將於三個月前通知要保人。
附錄一：可供【第二類投資標的-Part I：新臺幣計價】投資的子基金名單
一、股票型基金 | 二、債券型基金 | ||
全球 | 宏利環球基金-國際增長基金--AA 股景順環球指標增值基金--A 股 施xx環球基金系列-環球小型公司--A1 股瑞銀(盧森堡)策略基金-股票型(美元) 富蘭克林坦xx全球投資系列-中小型企業基金--A 股 | 全球債 | 景順債券基金--A 股 景順環球高收益債券基金--A 股(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 景順環球高收益債券基金--A 股(歐元對沖) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 施xx環球基金系列-環球債券--A1 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券基金--A 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券基金美元--A 股 (配息) (本基金之配息來源可能為本金) 美盛西方資產全球高收益債券基金--A 股(本基金主要係 |
投資於非投資等級之高風險債券) IShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond Fund | |||
美洲 | 宏利環球基金-美洲增長基金--AA 股 | 美債 | 施xx環球基金系列-美元債券--A1 股 |
景順美國藍籌指標增值基金--A 股 | 瑞銀(盧森堡)策略基金-固定收益型(美元) | ||
景順美國藍籌指標增值基金--A 股(歐元對沖) | 瑞銀(盧森堡)美元高收益債券基金(本基金主要係投資於 | ||
施xx環球基金系列-美國大型股--A1 股 | 非投資等級之高風險債券) | ||
施xx環球基金系列-美國中小型股票--A1 股 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金--A 股 | ||
瑞銀(盧森堡)美國增長股票基金(美元) | 先機完全回報美元債券基金--A 股※ | ||
瑞銀(盧森堡)美國小型股票基金(美元) 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金--A 股安本環球-美國股票基金--A2 股 美盛銳思小型公司基金--A 股 先機美國大型企業成長基金--A 股 SPDR Trust Series 1 PowerShares QQQ IShares Russell 2000 Index Fund ISxxxxx Xxxxxxx 0000 Growth Index Fund IShares Russell 2000 Value Index Fund IShares Russell Microcap Index Fund | IShares Barclays 20+ Year Treasury Bond Fund SPDR Barclays Capital TIPS ETF Ishares iBoxx Investment Grade Corporate Bond Fund Ishares Barclays MBS Bond Fund IShares Barclays TIPS Bond Fund SPDR Barclays Capital 1-3 Month T-Bill ETF IShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund IShares Barclays 7-10 Year Treasury Bond Fund SPDR Barclays Capital Municipal Bond ETF IShares S&P National Municipal Bond Fund SPDR Barclays Capital High Yield Bond ETF | ||
歐洲 | 宏利環球基金-歐洲增長基金--AA 股 | 歐債 | 景順歐元通脹掛鉤債券基金--A 股 |
景順歐洲大陸企業基金--A 股 | 景順英國債券基金--C 股 | ||
xxx歐洲企業基金--A 股 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券--A1 股 | ||
景順歐洲指標增值基金--A 股 | 瑞銀(盧森堡)策略基金-固定收益型(歐元) | ||
景順英國動力基金--A 股 | 施xx環球基金系列-歐元短期債券--A1 | ||
富蘭克林坦xx全球投資系列-互利歐洲基金--A 股 | 瑞銀（盧森堡）歐元高收益債券基金(歐元)（本基金主要 | ||
xx蒙得洛希爾歐洲新力基金--A 股 | 係投資於非投資等級之高風險債券) | ||
IShares MSCI Germany Index Fund IShares MSCI France Index Fund IShares MSCI United Kingdom Index Fund | IShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund IShares PLC - iShares EURO Government Bond 1-3 IShares Euro Government Bond 3-5 IShares GBP Index Linked Gilt 安本環球-歐元高收益債券基金--A2 股(本基金主要係投 | ||
資於非投資等級之高風險債券) | |||
亞洲 | 宏利環球基金-亞洲股票基金--AA 股宏利環球基金-印度股票基金--AA 股xxx協基金--A 股 景順亞洲棟樑基金--A 股 景順亞洲機遇股票基金--A 股景順大中華基金--A 股 景順中國基金--A 股 景順印度股票基金--C 股 景順中國基金--A 股(歐元對沖) 施xx環球基金系列-新興亞洲--A1 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金--A 股美xxx太平洋股票基金--A 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-金磚四國基金--A 股 | 亞債 | 施xx環球基金系列-亞洲債券--A1 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券基金--A 股 |
富蘭克林坦xx全球投資系列-大中華基金--A 股富蘭克林坦xx全球投資系列-印度基金--A 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-泰國基金--A 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-韓國基金--A 股 x本環球-中國股票基金--A2 股 x本環球-印度股票基金--A2 股安本環球-澳洲股票基金--A2 股 x本環球-亞洲小型公司基金--A2 股瑞銀(盧森堡)新加坡股票基金(美元)瑞銀(盧森堡)澳洲股票基金(澳幣) xx蒙得洛希爾中國基金--B 股 恆生 H 股指數基金 宏利環球基金－巨龍增長基金--AA 股先機亞太股票基金--A 股 先機大中華股票基金--A 股 PowerShares Golden Dragon Halter USX China Portfolio IShares MSCI Hong Kong Index Fund IShares MSCI Singapore Index Fund IShares MSCI South Korea Index Fund IShares MSCI Australia Index Fund Powershares India Portfolio IShares MSCI Pacific ex-Japan Index Fund IShares MSCI Taiwan Index Fund SPDR S&P China ETF Morgan Stanley China A Share Fund Inc iShares MSCI 中國指數基金 日本股票： 宏利環球基金-日本增長基金--AA 股景順日本動力基金--A 股 施xx環球基金系列-日本優勢--A1 股瑞銀(盧森堡)日本中小型股票基金(日幣) Nomura 日本東證一部指數基金亨xx遠見日本小型公司基金安本環球-日本股票基金--A2 股先機日本股票基金--A 股 IShares MSCI Japan Index Fund 富蘭克林坦xx全球投資系列-日本基金--A 股 | |||
新興巿場 | 宏利環球基金-拉丁美洲股票基金--AA 股宏利環球基金-新興東歐基金--AA 股 宏利環球基金-土耳其股票基金--AA 股xx新興歐洲、中東及非洲基金--A 股施xx環球基金系列-新興市場--A1 股 施xx環球基金系列-新興市場股債優勢--A1 股施xx環球基金系列-拉丁美洲--A1 股 施xx環球基金系列-新興歐洲--A1 股瑞銀(盧森堡)中歐股票基金(歐元) 瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基金(美元) 富蘭克林坦xx全球投資系列-拉丁美洲基金--A 股富蘭克林坦xx全球投資系列-東歐基金--A 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基金--A 股 IShares MSCI Brazil Index Fund IShares MSCI Mexico Investable Market Index Fund IShares MSCI South Africa Index Fund IShares MSCI Emerging Markets Index Fund IShares S&P Latin America 40 Index Fund IShares MSCI 新興市場東歐指數基金 | 新興巿場債 | 施xx環球基金系列-新興市場債券--A1 股 瑞銀(盧森堡)新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) IShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond Fund PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt Portfolio富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金 --A 股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 安本環球-新興市場債券基金--A2 股 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 美盛西方資產新興市場總回報債券基金--A 股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 景順新興市場債券基金--A 股(歐元對沖) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 景順新興市場債券基金--A 股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 景順新興貨幣債券基金--A 股(歐元對沖) 景順新興貨幣債券基金--A 股(配息) (本基金之配息來源 |
Market Vectors - Russia ETF SPDR S&P Emerging Middle East & Africa ETF SSgA S&P 拉丁美洲指數基金 | 可能為本金) | ||
全球產業 | 宏利環球基金-環球資源基金--AA 股景順能源基金--A 股 景順健康護理基金--A 股景順科技基金--A 股 景順天下地產證券基金--A 股 景順天下地產證券基金--A 股(歐元對沖)施xx環球基金系列-亞太地產--A1 股 施xx環球基金系列-環球地產股票--A1 股 施xx環球基金系列-環球氣候變化策略--A1 股施xx環球基金系列-環球能源--A1 股 瑞銀(瑞士)黃金股票基金 瑞銀(盧森堡)生化股票基金(美元) 瑞銀(盧森堡)全球創新趨勢股票基金(歐元)瑞銀(盧森堡)保健股票基金(美元) 瑞銀(盧森堡)金融股票基金(歐元) 霸菱全球資源基金（本基金之配息來源可能為本金）xx蒙得洛希爾環球黃金基金--A 股 富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元--A 股(累積) Financial Select Sector SPDR Fund Energy Select Sector SPDR Fund Utilities Select Sector SPDR Fund Materials Select Sector SPDR Fund SPDR S&P Homebuilders ETF Health Care Select Sector SPDR Fund IShares Nasdaq Biotechnology Index Fund PowerShares Water Resources Portfolio PowerShares WilderHill Progressive Energy Portfolio Technology Select Sector SPDR Fund SPDR S&P Retail ETF Market Vectors- Agribusiness ETF IShares Dow Xxxxx US Real Estate Index Fund IShares Dow Xxxxx Transportation Average Index Fund PowerShares Global Water Portfolio Powershares WilderHill Clean Energy Portfolio Powershares Global Clean Energy Portfolio PowerShares Cleantech Portfolio VANGUARD REIT ETF | 三、貨幣型基金 | |
貨幣型基金 | 瑞銀(盧森堡)美元基金瑞銀(盧森堡)歐元基金 富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金--A 股富蘭克林坦xx全球投資系列-歐元短期票券基金--A 股景順歐元儲備基金--C 股 | ||
四、xx型基金 | |||
xx型基金 | 瑞銀(盧森堡)策略基金-xx型(美元)瑞銀(盧森堡)策略基金-xx型(歐元)瑞銀(盧森堡)策略基金-收益型(美元)瑞銀(盧森堡)策略基金-收益型(歐元) | ||
本公司得報主管機關，新增或減少上述可供【第二類投資標的-Part I：新臺幣計價】投資的子基金名單。註：※本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。
附表五：完全殘廢程度表
完全殘廢指下列七項殘廢程度之一：
項 別 | 殘 廢 程 度 |
1 | 雙目均失明者。（註 1） |
2 | 兩上肢腕關節缺失者或兩下肢足踝關節缺失者。 |
3 | 一上肢腕關節及一下肢足踝關節缺失者。 |
4 | 一目失明及一上肢腕關節缺失者或一目失明及一下肢足踝關節缺失者。 |
5 | 永久喪失咀嚼（註 2）或言語（註 3）之機能者。 |
6 | 四肢機能永久完全喪失者。（註 4） |
7 | 中樞神經系統機能遺存極度障害或胸、腹部臟器機能遺存極度障害，終身不能從事 任何工作，經常需醫療護理或專人周密照護者。（註 5） |
註：
1、失明的認定
(1)視力的測定，依據萬國式視力表，兩眼個別依矯正視力測定之。 (2)失明係指視力永久在萬國式視力表零點零二以下而言。
(3)以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則，但眼球摘出等明顯無法復原之情況，不在此限。
2、喪失咀嚼之機能係指因器質障害或機能障害，以致不能作咀嚼運動，除流質食物外，不能攝取者。
3、喪失言語之機能係指後列構成語言之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等之四種語音機能中，有三種以上不能構音者。
4、所謂機能永久完全喪失係指經六個月以後其機能仍完全喪失者。
5、因重度神經障害，為維持生命必要之日常生活活動，全須他人扶助者。
中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款
附表二：投資標的簡介及相關費用表
【資產撥回第一類投資標的】
若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 可供【資產撥回第一類投資標的】投資的子基金範圍註 2 | 資產撥回機制註 3 | 本公司收取之費用 | 投資標的所屬公司收取之費用（投資人不須另行支付）註 6 |
申購費 | 經理費或管理費 | ||||
新臺幣計價 | |||||
中國信託人 壽台幣代操帳戶(成長 型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 1.股票型基金投資部位：0%~100% 2.債券型基金投資部位：9%~100% 3.貨幣型基金投資部位：0%~100% | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月 1 日 （遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註 4 4.資產撥回金額計算：詳註 5 | 0% | 0.8%註 8 |
中國信託人 壽台幣代操帳戶(價值 型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 1.股票型基金投資部位：0%~49.5% 2.債券型基金投資部位：36%~100% 3.貨幣型基金投資部位：0%~100% | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月 1 日 （遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註 4 4.資產撥回金額計算：詳註 5 | 0% | 0.8%註 8 |
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：中國信託人壽台幣代操帳戶（成長型/價值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※可供投資的子基金如下，本公司得新增或減少可供投資的子基金。
可供投資的子基金 | |
國內股票型基金 | 宏利臺灣高股息證券投資信託基金 |
國內貨幣型基金 | 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 |
海外股票型基金 | 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 |
海外債券型基金 | 宏利亞太入息債券證券投資信託基金--A 股 |
宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A 股 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
宏利全球債券組合證券投資信託基金 | |
註 3：資產撥回機制
中國信託人壽台幣代操帳戶（成長型/價值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶委託投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。
註4：每月資產撥回基準日(每月1 日)之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的85%時，則該月應進行資產撥回。
註 5：若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，中國信託人壽台幣代操帳戶(成長型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※及中國信託人壽台幣代操帳戶(價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※分別為 7%及 5%。
註 6：投資標的所屬公司收取之經理費或管理費已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。投資標的所屬公司若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
註 7：※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 可供【資產撥回第一類投資標的投資的子基金範圍註 2 | 資產撥回機制註 3 | 本公司收取之申購費 | 經理費或 管理費（投資人不須另行支付）註 6 |
新臺幣計價 | |||||
中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金）※ | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 1.股票型基金投資部位：0%~100% 2.債券型基金投資部位：9%~100% 3.貨幣型基金投資部位：0%~100% | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月 1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註 4 4.資產撥回金額計算：詳註 5 | 0% | 1.2% |
中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金）※ | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 1.股票型基金投資部位：0%~65% 2.債券型基金投資部位：36%~100% 3.貨幣型基金投資部位：0%~100% | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月 1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註 4 4.資產撥回金額計算：詳註 5 | 0% | 1.2% |
】
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶（成長型Ⅱ/價值型Ⅱ）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※可供投資的子基金如下，本公司得新增或減少可供投資的子基金。
可供投資的子基金 | |
國內股票型基金 | 宏利臺灣高股息證券投資信託基金 |
國內貨幣型基金 | 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 |
海外股票型基金 | 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 |
宏利精選中華證券投資信託基金 | |
海外債券型基金 | 宏利亞太入息債券證券投資信託基金--A 股 |
宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A 股 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |
宏利全球債券組合證券投資信託基金 | |
宏利中國離岸債券證券投資信託基金--A 股 | |
註 3：資產撥回機制
中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶（成長型Ⅱ/價值型Ⅱ）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶委託投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。
註 4：自民國 103 年 7 月起，每月資產撥回基準日(每月 1 日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回
(1) 首次(民國 103 年 7 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的
85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。
(2) 續次(民國 103 年 8 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
註 5：若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※及中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※分別為 7.5%及 5.5%。
註 6：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
註 7：※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。
中國信託人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(四)批註條款
附表二：投資標的簡介及相關費用表
【資產撥回第一類投資標的】
若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 可供【資產撥回第一類投資標的】投資的子基金範圍註 2 | 資產撥回機制註 3 | 申購費 | 經理費或管理費(投資人不須另行支付) 註 6 | 保管費 | 贖回費用 |
美元計價 | |||||||
中國信託人 | 施xx證券 | x投資帳戶在分散風險、確保 | 1.資產撥回頻率： | ||||
壽委託施xx投信- 美元 | 投資信託股 份有限公司 | 投資帳戶之安全考量下，採 「多元資產投資策略」： | (1) 固定比率資產撥回：每月一次 | ||||
投資帳戶（ | 1.股票型基金投資部位： | (2) 不固定比率資產撥回： | |||||
環球收益增 | 0%~100% | 每年 6 月、12 月 | |||||
值型）（本全 | 2.債券型基金投資部位： | 2.資產撥回基準日： | |||||
權委託帳戶 之資產撥回 | 0%~100% 3.現金投資部位： | (1) 固定比率資產撥回： 每月 1 日（遇國定假日則順 | 0% | 1.2% | 無 | 無 | |
機制來源可 | 0%~100% | 延） | |||||
能為本金） | (2)不固定比率資產撥回： | ||||||
每年 6 月 15 日、12 月 15 | |||||||
日（遇國定假日則順延） | |||||||
3.資產撥回條件：詳註 4 | |||||||
4.資產撥回金額計算：詳註 5 | |||||||
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：中國信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）可供投資的子基金如下，本公司得新增或減少可供投資的子基金。
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
1 | 施xx環球基金系列-大中華基金 A1 累積 | 美元 |
2 | 施xx環球基金系列-中東海灣基金 A1 累積 | 美元 |
3 | 施xx環球基金系列-中國優勢基金 A1 累積 | 美元 |
4 | 施xx環球基金系列-日本小型公司基金 A1 累積 | 日圓 |
5 | 施xx環球基金系列-日本股票基金 A1 累積 | 日圓 |
6 | 施xx環球基金系列-日本優勢基金 A1 累積 | 日圓 |
7 | 施xx環球基金系列-印度股票基金 A1 累積 | 美元 |
8 | 施xx環球基金系列-亞太地產股票基金 A1 累積 | 美元 |
9 | 施xx環球基金系列-亞洲小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
10 | 施xx環球基金系列-亞洲可轉換債券基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
11 | 施xx環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積 | 美元 |
12 | 施xx環球基金系列-亞洲債券基金 A1 累積 | 美元 |
13 | 施xx環球基金系列-亞幣債券基金 A1 類 | 美元 |
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
14 | 施xx環球基金系列-亞洲總回報基金 A1 累積 | 美元 |
15 | 施xx環球基金系列-拉丁美洲基金 A1 累積 | 美元 |
16 | 施xx環球基金系列-金磚四國基金 A1 累積 | 美元 |
17 | 施xx環球基金系列-美元流動基金 A 累積 | 美元 |
18 | 施xx環球基金系列-美元債券基金 A1 累積 | 美元 |
19 | 施xx環球基金系列-美國大型股基金 A1 累積 | 美元 |
20 | 施xx環球基金系列-美國小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
21 | 施xx環球基金系列-美國中小型股票基金 A1 累積 | 美元 |
22 | 施xx環球基金系列-英國股票基金 A1 累積 | 英鎊 |
23 | 施xx環球基金系列-香港股票基金 A1 累積 | 港幣 |
24 | 施xx環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積 | 美元 |
25 | 施xx環球基金系列-新興市場基金 A1 累積 | 美元 |
26 | 施xx環球基金系列-新興市場債券基金 A1 累積 | 美元 |
27 | 施xx環球基金系列-新興亞洲基金 A1 累積 | 美元 |
28 | 施xx環球基金系列-新興歐洲基金 A1 累積 歐元 | 歐元 |
29 | 施xx環球基金系列-義大利股票基金 A1 累積 | 歐元 |
30 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券基金 A1 累積 | 歐元 |
31 | 施xx環球基金系列-歐元股票基金 A1 累積 | 歐元 |
32 | 施xx環球基金系列-歐元政府債券基金 A1 累積 | 歐元 |
33 | 施xx環球基金系列-歐元流動基金 A 累積 | 歐元 |
34 | 施xx環球基金系列-歐元短期債券基金 A1 累積 | 歐元 |
35 | 施xx環球基金系列-歐元債券基金 A1 累積 | 歐元 |
36 | 施xx環球基金系列-歐洲大型股基金 A1 累積 | 歐元 |
37 | 施xx環球基金系列-歐洲小型公司基金 A1 累積 | 歐元 |
38 | 施xx環球基金系列-歐洲收益股票基金 A1 累積 | 歐元 |
39 | 施xx環球基金系列-歐洲進取股票 A1 累積 | 歐元 |
40 | 施xx環球基金系列-環球小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
41 | 施xx環球基金系列-環球可轉換債券基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
42 | 施xx環球基金系列-環球企業債券基金 A1 累積 | 美元 |
43 | 施xx環球基金系列-環球地產股票基金 A1 累積 | 美元 |
44 | 施xx環球基金系列-環球收益股票基金 A1 累積 | 美元 |
45 | 施xx環球基金系列-環球計量精選價值基金 A1 累積 | 美元 |
46 | 施xx環球基金系列-環球計量優勢股票基金 A1 累積 | 美元 |
47 | 施xx環球基金系列-環球氣候變化策略基金 A1 累積 | 美元 |
48 | 施xx環球基金系列-環球能源基金 A1 累積 | 美元 |
49 | 施xx環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
50 | 施xx環球基金系列-環球進取股票基金 A1 累積 | 美元 |
51 | 施xx環球基金系列-環球債券基金 A1 累積 | 美元 |
52 | 施xx環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券基金 A1 累積 | 歐元 |
53 | 施xx環球基金系列-策略債券基金 A1 累積 | 美元 |
54 | 施xx環球基金系列-韓國股票基金 A1 累積 | 美元 |
55 | 施xx環球基金系列-亞洲優勢基金 A1 累積 | 美元 |
56 | 施xx中國債券基金(美元)-累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
57 | 施xx環球基金系列-歐洲收益股票 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
58 | 施xx環球基金系列-歐元股票 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
59 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
60 | 施xx環球基金系列-歐洲小型公司 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
61 | 施xx環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
62 | 施xx環球基金系列-日本股票 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
63 | 施xx環球基金系列-日本優勢 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
64 | 施xx環球基金系列-環球債券基金 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
65 | 貝萊德世界債券基金 A2 美元 | 美元 |
66 | 安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金 A Cap | 歐元 |
67 | 安盛環球基金-泛靈頓新興市場基金 A Cap | 美元 |
68 | 安盛環球基金-美國高收益債券基金 A Cap(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
69 | 安盛羅森堡美國大型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
70 | 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
71 | 安盛羅森堡環球小型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
72 | 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 B | 日圓 |
73 | 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 B | 日圓 |
74 | xx士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 A | 歐元 |
75 | xx士丹利拉丁美洲股票基金 A | 美元 |
76 | xx士丹利美國房地產基金 A | 美元 |
77 | xx士丹利美國優勢基金 A | 美元 |
78 | xx士丹利美國增長基金 A | 美元 |
79 | xx士丹利環球房地產基金 A | 美元 |
80 | xx士丹利印度股票基金 A | 美元 |
81 | xx士丹利亞洲房地產基金 A | 美元 |
82 | xx士丹利環球可轉換債券基金 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
83 | xx士丹利新興市場債券基金 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
84 | xx士丹利新興市場國內債券基金 A | 美元 |
85 | 首域環球傘型基金-首域世界領先基金 | 美元 |
86 | 首域環球傘型基金-首域亞洲增長基金-第四類股-USD | 美元 |
87 | 首域環球傘型基金-首域中國核心基金-第四類股-USD | 美元 |
88 | 首域環球傘型基金-首域全球債券基金 | 美元 |
89 | 首域環球傘型基金-首域大中華增長基金-第四類股-USD | 美元 |
90 | 首域環球傘型基金-首域優質債券基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 |
91 | 首域環球傘型基金-首域亞洲優質債券基金 | 美元 |
92 | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 |
No. | 可供投資 ETF 名稱 | 計價幣別 |
1 | iShares 安碩全球已開發國家地產收益指數基金 ETF | 美元 |
2 | iShares 安碩 iBoxx 高收益公司債指數基金 ETF | 美元 |
3 | iShares 安碩 J.P. Morgan 新興市場美元債券指數基金 ETF | 美元 |
4 | iShares 安碩 MSCI 新興市場股票指數基金 ETF | 美元 |
5 | iShares 安碩羅素 1000 指數基金 ETF | 美元 |
6 | iShares 安碩全球健康照護指數基金 ETF | 美元 |
7 | iShares 安碩全球基礎建設指數基金 ETF | 美元 |
8 | SPDR 歐洲 STOXX 50 指數基金 ETF | 美元 |
9 | SPDR 標普住宅建商指數基金 ETF | 美元 |
10 | iShares 安碩 MSCI 世界股票指數基金 ETF | 美元 |
11 | iShares 核心歐元公司債 ETF | 歐元 |
12 | Vanguard FTSE 成熟市場 ETF | 美元 |
13 | Vanguard 標普 500 指數 ETF | 美元 |
14 | Vanguard FTSE 新興市場 ETF | 美元 |
15 | Vanguard 整體股市 ETF | 美元 |
16 | Vanguard 不動產投資信託 ETF | 美元 |
17 | First Trust 納斯達克 100 科技類股指數 ETF | 美元 |
18 | iShares 十年以上信用債券 ETF | 美元 |
19 | iShares 1-3 年期信用債 ETF | 美元 |
20 | iShares 機構債券 ETF | 美元 |
21 | iShares 美國核心綜合債券 ETF | 美元 |
22 | iShares 摩根新興市場當地貨幣政府債券美元 ETF | 美元 |
23 | iShares 歐元綜合債券 ETF | 歐元 |
24 | iShares 全球抗通膨債券 ETF | 英鎊 |
25 | iShares 核心美國信用債券 ETF | 美元 |
26 | iShares 抵押貸款證券化債券 ETF | 美元 |
27 | iShares 短期美國公債 ETF | 美元 |
28 | iShares 抗通膨債券 ETF | 美元 |
29 | iShares 全球政府公債 ETF | 美元 |
30 | iShares 德國 DAX 指數 ETF | 歐元 |
31 | iShares 亞洲太平洋高股利 ETF | 英鎊 |
32 | iShares 美國基礎原物料 ETF | 美元 |
33 | iShares 美國油氣探勘與生產 ETF | 美元 |
34 | iShares 美國石油設備與服務 ETF | 美元 |
35 | iShares 國際精選高股利 ETF | 美元 |
36 | iShares 運輸平均 ETF | 美元 |
37 | iShares 美國消費服務 ETF | 美元 |
38 | iShares 美國金融 ETF | 美元 |
39 | iShares 美國房屋建築業 ETF | 美元 |
40 | iShares 美國科技 ETF | 美元 |
41 | iShares 美國電信 ETF | 美元 |
42 | iShares 美國公用事業 ETF | 美元 |
43 | iShares 核心高股利 ETF | 美元 |
44 | iShares iBoxx 投資等級公司債券 ETF | 美元 |
45 | iShares 歐元大型股公司債券 ETF | 歐元 |
46 | iShares MSCI 澳洲 ETF | 美元 |
47 | iShares MSCI 巴西指數 ETF | 美元 |
48 | iShares MSCI 東歐指數 ETF | 英鎊 |
49 | iShares MSCI 法國 ETF | 美元 |
50 | iShares MSCI 德國 ETF | 美元 |
51 | iShares MSCI 馬來西亞 ETF | 美元 |
52 | iShares MSCI 太平洋不含日本 ETF | 美元 |
53 | iShares MSCI 新加坡 ETF | 美元 |
54 | iShares MSCI 南非 ETF | 美元 |
55 | iShares MSCI 泰國指數 ETF | 美元 |
56 | iShares 納斯達克生技 ETF | 美元 |
57 | iShares 羅素 2000 ETF | 美元 |
58 | iShares 羅素中型股 ETF | 美元 |
59 | iShares 全球必需性消費 ETF | 美元 |
60 | iShares 全球能源 ETF | 美元 |
61 | iShares 全球金融 ETF | 美元 |
62 | iShares 全球原物料 ETF | 美元 |
63 | iShares 全球科技 ETF | 美元 |
64 | iShares 全球電信 ETF | 美元 |
65 | iShares 拉丁美洲 40 ETF | 美元 |
66 | iShares 核心標普中型股指數 ETF | 美元 |
67 | iShares 北美科技 ETF | 美元 |
68 | iShares 核心標普小型股指數 ETF | 美元 |
69 | iShares 安碩 MSCI 中國指數 ETF | 港幣 |
70 | Market Vectors 石油服務 ETF | 美元 |
71 | Market Vectors 製藥 ETF | 美元 |
72 | PowerShares 基本面高收益公司債券 ETF | 美元 |
73 | PowerShares 全球黃金與貴金屬 ETF | 美元 |
74 | PowerShares 納斯達克 100 指數 ETF | 美元 |
75 | PowerShares 水資源 ETF | 美元 |
76 | SPDR 巴克萊高收益債 ETF | 美元 |
77 | SPDR 標普全球基礎設施 ETF | 美元 |
78 | SPDR 標普銀行業 ETF | 美元 |
79 | SPDR 標普金屬與礦產業 ETF | 美元 |
80 | SPDR 標普 500 指數 ETF | 美元 |
81 | SPDR 標普新興歐洲 ETF | 美元 |
82 | SPDR 標普新興拉丁美洲 ETF | 美元 |
83 | SPDR 標普新興市場 ETF | 美元 |
84 | SPDR 巴克萊美國綜合債券 ETF | 美元 |
85 | SPDR 巴克萊國際公司債券 ETF | 美元 |
86 | iShares MSCI 全球最小波動率 ETF | 美元 |
87 | iShares MSCI 全球農業生產商 ETF | 美元 |
88 | iShares MSCI 全球黃金礦業 ETF | 美元 |
89 | iShares MSCI 日本 ETF | 美元 |
90 | iShares 羅素 3000 ETF | 美元 |
91 | iShares 全球 100 ETF | 美元 |
92 | iShares 全球非必需消費 ETF | 美元 |
93 | iShares 全球公用事業 ETF | 美元 |
註 3：資產撥回機制
中國信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。
註 4： 1.固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(1.1)首次(民國 103 年 12 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為美金壹拾元)。
(1.2)續次(民國 104 年 1 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
2.不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。
(2.1)首次(民國 104 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於美金$10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去投資標的發行價格乘以 30%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於美金$10.10 元時，當次則無額外資產撥回。
(2.2)續次(民國 104 年 12 月起)：同上。
註 5：1.固定比率資產撥回：
若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，中國信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）為 6%。
2.不固定比率資產撥回：
若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10 元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。
註 6：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
十一、投資標的說明（以下各投資標的之詳細內容，請至各所屬基金公司網站查閱）
本公司為您精選的投資標的，您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合。要保人如欲查詢本商品所連結各類之基金詳細資料及配息組成項目，請參考各基金所屬之「證券投資信託事業或總代理人」公司網站或至境外基金資訊觀測站網址(xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx)查詢。
投資風險之揭露
中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險連結之所有投資標的及二個風險管理代操帳戶及可供其投資之所有的子基金均係所屬公司依其適用法律所發行，其一切係由投資標的及投資的子基金發行公司負責履行，保戶必須承擔投資之法律、外匯管制及匯率變動之風險、投資標的及投資的子基金相關市場變動、投資標的及投資的子基金所屬公司之信用風險、類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、投資地區政治、經濟變動之風險及其他投資之風險。
二種風險管理代操帳戶投資配置：
中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險第二類投資標的Part I的二種風險管理代操帳戶是委由永豐證券投資信託股份有限公司，以管理人的角色管理中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險的二種風險管理代操帳戶，投資子基金之配置並非留給保戶自行選擇。二種風險管理代操帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。
所有關於基金績效及淨值之資訊，均為過去績效，不代表未來之績效表示，亦不保證該基金之最低投資收益。
※依據投資型保險資訊揭露應遵循事項第十一條第一項第十目規定，投資國外證券投資信託基金受益憑證，應參照「境外基金管理辦法」規定，揭露境外基金投資人須知，以下投資標的之資訊來源均參考理柏(Lipper)，中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險商品說明書內之基金資訊僅供參考，如需了解本商品連結之第一類投資標的及第二類投資標的風險管理代操帳戶及所連結之所有的投資子基金其他相關資訊，請逕上以下網站查詢該基金之投資人須知、公開說明書及財務報表等。
境外基金觀測站：xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx公開資訊觀測站：xxxx://xxxxxxx.xxx.xxx.xx
※為維護保戶的權益請詳閱以下資訊：
1.中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險所連結之海外基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示該基金絕無風險，基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益。保戶投保前應詳閱基金公開說明書。
2.透過上述網站查詢之投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由該基金總代理人及其負責人依法負責。
3.境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，保戶投保前請自行了解判斷。
基金通路報酬揭露
x商品提供連結之基金所收取之通路報酬如下：
**此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用
基金公司(或總代理人/境外基金機構)支付 | |||
基金管理機構/基金名稱 | 通路服務費分成 | 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練 (新臺幣元) | 其他行銷贊助 (新臺幣元) |
宏利證券投資信託股份有限公司 | 不多於 1.30% | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
富達證券股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
景順證券投資信託股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
xx證券股份有限公司 | 不多於 1.00% | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
富蘭克林證券投資顧問(股)公司 | 不多於 1.00% | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
富盛證券投資顧問股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
x本國際證券投資顧問股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
施xx證券投資信託股份有限公司 | 不多於 1.00% | 未達五佰萬 | 未達一佰x |
xx證券投資顧問股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
x銀證券投資信託股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
霸菱證券投資顧問股份有限公司 | 不多於 1.00% | 無 | 無 |
風險管理代操帳戶-積極型 | 無 | 無 | 無 |
風險管理代操帳戶-成長型 | 無 | 無 | 無 |
風險管理代操帳戶-穩健型 | 無 | 無 | 無 |
中國信託人壽台幣代操帳戶(成長型)（本全權委託帳戶之資 產撥回機制來源可能為本金）※ | 無 | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
中國信託人壽台幣代操帳戶(價值型)（本全權委託帳戶之資 產撥回機制來源可能為本金）※ | 無 | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ（) 本全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 無 | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ（) 本全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 無 | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
中國信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增 值型）（本全權委託帳戶之委託資產撥回機制來源可能為本金） | 無 | 未達五佰萬 | 未達一佰萬 |
註：各基金管理機構基金明細請參閱保單條款之投資標的。
範例說明
＜本範例內容僅供要保人參考，壽險公司僅就要保人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說
明，以協助要保人閱讀了解該類通路報酬之意涵＞
中國信託人壽自宏利證券投資信託股份有限公司收取不多於 1.30%之通路服務費分成，另收取未達新臺幣五百萬贊助或提供產品說明會及員工教育訓練贊助金及未達新臺幣一百萬之其行銷贊助。故 台端購買本商品，其中每投資 1,000 元於宏利證券投資信託股份有限公司所代理之基金，中國信託人壽每年收取之通路報酬如下：
1. 由 台端額外所支付之費用：0 元
2. 由宏利證券投資信託股份有限公司支付：
(相關費用係均由宏利證券投資信託股份有限公司原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予中國信託人壽，故不論是否收取以下費用，均不影響基金淨值。)
(1)台端持有基金期間之通路服務費分成：不多於 13 元(1000X1.3%=13 元)
(2)年度產品說明會及員工教育訓練贊助金：中國信託人壽收取未達新臺幣 500 萬元
(3)其他行銷贊助: 中國信託人壽收取未達新臺幣 100 萬元
中國信託人壽辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金標的作投資鏈結，故各證券投資信託事業、總代理人及境外基金機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加投資人實際支付之費用)，以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同，致中國信託人壽提供不同基金供該投資型保單連結時，自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金風險屬性，慎選投資標的。
投資標的之資訊：
(一)第一類投資標的
1. 投資標的簡介--海外證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證
注意：中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行，其一切係由其發行公司負責履行，具一定程度之投資風險，保戶必須承擔例如：投資之法律、類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等。且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國信託人壽不負投資盈虧之責，請自行評估投資風險並指定其配置比例。
基金名稱 | 投資標的所屬公司名稱 | 基金種類 | 投資地區 | 資產規模(百萬) (2015/7/31) | 幣別 | 投資績效(%) | 風險係數(%) 年化標準差 | ||||
最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | 最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | ||||||
xxx遠見日本小型公司基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 日本 | 125.49 | 美元 | 9.35 | 31.07 | 65.27 | 9.59 | 10.31 | 11.56 |
xxx遠見日本機會基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 日本 | 5330 | 美元 | 12.56 | 18.89 | 44.93 | 12.35 | 12.48 | 13.60 |
xxx遠見全球地產股票基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 環球 | 510 | 美元 | 0.90 | 9.26 | 20.81 | 11.91 | 10.86 | 11.17 |
xxx遠見全球科技基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 環球 | 2649.64 | 美元 | 6.95 | 28.63 | 46.22 | 10.48 | 10.05 | 10.36 |
亨xx遠見亞太地產股票基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 亞太 | 303.29 | 美元 | -6.66 | -0.99 | 20.71 | 10.23 | 11.95 | 14.73 |
亨xx遠見亞洲股息收益基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 亞洲 (日 本除外) | 345.54 | 美元 | -7.76 | 4.11 | 15.79 | 11.91 | 11.33 | 10.97 |
宏利環球基金-土耳其股票基金--AA 股 | Charlemagne Capital (UK) Limited | 海外股票型 | 土耳其 | 38.47 | 美元 | -25.05 | -20.35 | -16.03 | 23.39 | 29.01 | 26.66 |
宏利環球基金-日本增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理 （歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 日本 | 3.74 | 美元 | 6.68 | 13.55 | 42.31 | 10.56 | 11.13 | 12.50 |
宏利環球基金-印度股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有 限公司 | 海外股票型 | 印度 | 191.20 | 美元 | 13.08 | 53.64 | 57.14 | 15.30 | 20.50 | 19.74 |
宏利環球基金-亞洲股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有 限公司 | 海外股票型 | 亞洲 (日 本除外) | 5.56 | 美元 | -5.17 | 11.12 | 30.08 | 13.44 | 12.04 | 11.98 |
宏利環球基金-拉丁美洲股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有 限公司 | 海外股票型 | 拉丁美 洲 | 53.95 | 美元 | -30.33 | -21.71 | -25.66 | 22.78 | 21.63 | 19.62 |
宏利環球基金-俄羅斯股票基金--AA 股 | Charlemagne Capital (UK) Limited | 海外股票型 | 俄羅斯 | 94.25 | 美元 | -23.63 | -27.89 | -25.71 | 34.15 | 29.47 | 25.43 |
宏利環球基金-美洲增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理 （歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 美國 | 6.36 | 美元 | 12.23 | 28.27 | 61.25 | 10.40 | 9.84 | 10.68 |
宏利環球基金-美國特別機會基金--AA 股 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 宏利金融環球投資管理 （美國）公司 | 海外債券型 | 美國 | 71.37 | 美元 | -5.37 | 2.99 | 22.66 | 5.65 | 5.20 | 6.25 |
基金名稱 | 投資標的所屬公司名稱 | 基金種類 | 投資地區 | 資產規模(百萬) (2015/7/31) | 幣別 | 投資績效(%) | 風險係數(%) 年化標準差 | ||||
最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | 最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | ||||||
宏利環球基金-美國債券基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理 （美國）公司 | 海外債券型 | 美國 | 128.46 | 美元 | 1.15 | 6.20 | 7.35 | 2.49 | 2.41 | 2.86 |
宏利環球基金-國際增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理 （歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 環球 | 4.85 | 美元 | 5.45 | 21.09 | 49.11 | 7.91 | 8.82 | 8.92 |
宏利環球基金-新興東歐基金--AA 股 | Charlemagne Capital (UK) Limited | 海外股票型 | 東歐 | 4.27 | 美元 | -27.81 | -29.18 | -22.87 | 22.35 | 22.20 | 19.72 |
宏利環球基金-歐洲增長基金--AA 股 | 宏利金融環球投資管理 （歐洲）有限公司 | 海外股票型 | 歐洲 | 6.25 | 美元 | -1.10 | 10.90 | 41.41 | 11.33 | 11.86 | 11.85 |
宏利環球基金-環球資源基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有 限公司 | 海外股票型 | 環球 | 29.81 | 美元 | -35.91 | -27.78 | -28.35 | 21.01 | 17.79 | 17.62 |
法巴 L1 亞洲(日本除外)債券基金--C 股 | 法國巴黎投資盧森堡公司 | 海外債券型 | 亞洲 (日 本除外) | 89.24 | 美元 | 2.28 | 8.32 | 7.08 | 2.33 | 3.28 | 4.46 |
富達基金-美元債券基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 海外債券型 | 環球 | 205.86 | 美元 | 3.48 | 8.12 | 5.62 | 4.01 | 3.29 | 3.59 |
富達基金-國際債券基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 海外債券型 | 環球 | 227.86 | 美元 | -9.06 | -3.87 | -6.07 | 3.80 | 4.08 | 4.25 |
xxx協基金--A 股 | 景順投資管理亞洲有限公司 | 海外股票型 | 東南亞國家組 織聯盟 | 110.14 | 美元 | -9.10 | -3.21 | 1.57 | 4.96 | 11.54 | 11.01 |
xx蒙得洛希爾中國基金--B 股 | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 中國 | 133.92 | 美元 | 0.86 | 30.03 | 38.13 | 36.15 | 26.94 | 23.81 |
xx蒙得洛希爾環球黃金基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 環球 | 7.42 | 美元 | -45.39 | -45.23 | -64.96 | 40.64 | 36.88 | 37.23 |
摩根巴西基金 | xx資產管理(歐洲)有限 公司 | 海外股票型 | 巴西 | 123.75 | 美元 | -39.15 | -35.48 | -44.65 | 30.10 | 27.18 | 23.86 |
xxxxx美國增長基金(累積) | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 美國 | 40.18 | 美元 | 12.79 | 31.40 | 57.48 | 10.68 | 9.86 | 9.87 |
xxx遠見歐元領域基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 歐元區 | 712.12 | 歐元 | 21.55 | 42.50 | 90.91 | 11.42 | 10.95 | 10.28 |
富達基金-全球健康護理基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 海外股票型 | 環球 | 418.24 | 歐元 | 51.76 | 79.70 | 115.03 | 12.85 | 11.40 | 10.76 |
富達基金-歐元債券基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 海外債券型 | 環球 | 291.25 | 歐元 | 3.98 | 13.92 | 21.02 | 5.38 | 4.21 | 4.09 |
富達基金-歐洲小型企業基金--A 股 | FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 海外股票型 | 歐洲 | 632.01 | 歐元 | 26.71 | 46.12 | 76.73 | 11.20 | 10.27 | 9.33 |
基金名稱 | 投資標的所屬公司名稱 | 基金種類 | 投資地區 | 資產規模(百萬) (2015/7/31) | 幣別 | 投資績效(%) | 風險係數(%) 年化標準差 | ||||
最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | 最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | ||||||
富蘭克林坦xx全球投資系列-歐元短期票 券基金--A 股 | 富蘭克林坦xx投資管理 公司 | 海外貨幣型 | 歐元區 | 60.33 | 歐元 | -0.54 | -0.89 | -1.07 | 0.28 | 0.26 | 0.28 |
xx蒙得洛希爾全球新興市場基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 環球新 興市場 | 69.89 | 歐元 | 9.12 | 22.40 | 20.85 | 14.13 | 12.23 | 11.71 |
xxxxxx爾印度基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 印度 | 156.43 | 歐元 | 36.94 | 85.59 | 69.47 | 21.94 | 19.88 | 19.29 |
愛德蒙得洛希爾美國價值收益基金(C) | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 美國 | 616.76 | 歐元 | 22.30 | 36.34 | 76.46 | 12.19 | 9.97 | 10.19 |
xxxxxxxxx可轉債基金--A 股(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券) | xx蒙得洛希爾資產管理公司 | 海外債券型 | 歐元區 | 343.26 | 歐元 | 6.28 | 12.78 | 28.53 | 5.77 | 5.25 | 5.06 |
xx蒙得洛希爾歐洲中型股基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 歐洲 | 141.26 | 歐元 | 32.29 | 41.96 | 68.53 | 11.37 | 10.96 | 9.95 |
xxxxxx爾歐洲新力基金--A 股 | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 歐洲 | 672.16 | 歐元 | 18.38 | 28.68 | 49.94 | 11.18 | 9.34 | 9.01 |
xxxxxx爾歐洲價值收益基金--C 股 | xx蒙得洛希爾資產管理 公司 | 海外股票型 | 歐洲 | 282.54 | 歐元 | 21.49 | 31.66 | 54.63 | 13.07 | 10.87 | 9.85 |
xxx遠見泛歐小型公司基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 歐洲 | 398.05 | 歐元 | 23.24 | 46.45 | 96.02 | 13.73 | 11.60 | 11.29 |
xxx遠見泛歐地產股票基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 歐洲 | 437.85 | 歐元 | 34.77 | 70.48 | 88.07 | 14.78 | 11.99 | 11.78 |
xxx遠見泛歐股票基金 | xxx基金管理(盧森堡) 公司 | 海外股票型 | 歐洲 | 4709.22 | 歐元 | 27.89 | 43.66 | 71.64 | 11.77 | 10.26 | 9.21 |
宏利環球基金-巨龍增長基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有 限公司 | 海外股票型 | 香港 | 43.29 | 港幣 | 3.31 | 26.22 | 52.59 | 22.37 | 17.80 | 16.62 |
註 1：上述投資標的之基金型態皆為「開放式」。
註 2：上述投資標的在其保險計劃中所占之相對比例皆為「要保人得自行指定」。註 3：上述投資標的核准發行總面額皆為「無上限」。
註 4：上述投資標的之投資目標：股票型為「追求長期穩健之資本增值」；債券型、債券型(月配)、債券組合型為「追求或取收益及資本增值」；貨幣型為「追求安全之投資選擇」；xx型為「追求中長期穩健資本增值」。
註 5：上述投資標的皆為「投資海外」。
註 6：宏利環球系列基金之資產規模包含該投資標的之 AA 股及 A 股。
註 7：假設該投資標的成立未滿一年，其投資績效及風險係數之最近一年的欄位係提供「成立至今」之數值。
2. 投資標的簡介--國內證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證
注意：中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行，其一切係由其發行公司負責履行，具一定程度之投資風險，保戶必須承擔例如：投資之法律、類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等。且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國信託人壽不負投資盈虧之責，請自行評估投資風險並指定其配置比例。
基金名稱 | 投資標的所屬公司名稱 | 基金種類 | 投資地區 | 投資海外 | 資產規模(百萬) (2015/7/31) | 幣別 | 投資績效(%) | 風險係數(%) 年化標準差 /風險等級 | ||||
最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | 最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | |||||||
中國信託台灣活力基金 | 中國信託證券投資信託股份 有限公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 667.56 | 新臺幣 | -0.77 | 29.64 | 61.76 | 14.21 | 13.71 | 13.33 |
中國信託台灣優勢基金 | 中國信託證券投資信託股份 有限公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 206.67 | 新臺幣 | 5.43 | 30.65 | 54.03 | 12.10 | 11.47 | 10.85 |
中國信託全球固定收益組合基金(本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 環球 | 是 | 158.77 | 新臺幣 | -0.98 | 3.92 | 6.04 | 2.69 | 2.86 | 3.52 |
中國信託全球新興市場策略債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 環球新興市場 | 是 | 105.35 | 新臺幣 | -3.67 | 0.00 | 0.00 | 4.18 | 0.00 | 0.00 |
中國信託全球新興市場策略債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 環球新興市場 | 是 | 103.82 | 新臺幣 | -3.68 | 0.00 | 0.00 | 4.18 | 0.00 | 0.00 |
中國信託華盈貨幣市場基金 | 中國信託證券投資信託股份 有限公司 | 國內貨幣型 | 台灣 | 否 | 11,341.82 | 新臺幣 | 0.56 | 1.16 | 1.64 | 0.01 | 0.01 | 0.03 |
中國信託精穩基金 | 中國信託證券投資信託股份 有限公司 | 國內xx型 | 台灣 | 否 | 120.06 | 新臺幣 | 4.62 | 17.89 | 35.53 | 10.23 | 8.95 | 8.56 |
宏利中國點心高收益債券美元計價基金-A-不配(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券) | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 大中華區 | 是 | 21.14 | 美元 | -0.18 | 3.68 | 10.59 | 3.64 | 3.21 | 3.44 |
宏利東方明珠短期收益美元計價基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 海外債券型 | 環球 | 是 | 4.16 | 美元 | 1.57 | 3.98 | 0.00 | 2.55 | 2.48 | 0.00 |
宏利中國離岸債券基金-A-不配息 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 海外債券型 | 大中華區 | 是 | 666.73 | 新臺幣 | 2.84 | 3.94 | 8.48 | 2.75 | 2.73 | 2.97 |
宏利台灣動力證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 2,088.65 | 新臺幣 | 9.35 | 28.46 | 54.74 | 10.83 | 11.56 | 11.46 |
宏利全球債券組合證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 海外債券型 | 環球 | 是 | 2,548.88 | 新臺幣 | 0.23 | 3.84 | 5.66 | 2.16 | 2.15 | 2.88 |
宏利亞太入息債券證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 | 海外債券型 | 亞太 | 是 | 4,220.83 | 新臺幣 | 1.44 | 4.45 | 5.15 | 0.80 | 1.31 | 2.09 |
基金名稱 | 投資標的所屬公司名稱 | 基金種類 | 投資地區 | 投資海外 | 資產規模(百萬) (2015/7/31) | 幣別 | 投資績效(%) | 風險係數(%) 年化標準差 /風險等級 | ||||
最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | 最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | |||||||
公司 | ||||||||||||
宏利亞太中小企業證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 海外股票型 | 亞太 | 是 | 2,762.22 | 新臺幣 | 0.53 | 17.20 | 60.15 | 9.60 | 9.69 | 12.32 |
宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A 股(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 海外債券型 | 環球新興市場 | 是 | 2,536.84 | 新臺幣 | -2.03 | 5.44 | 8.85 | 4.66 | 4.47 | 4.52 |
宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 國內貨幣型 | 台灣 | 否 | 2,141.78 | 新臺幣 | 0.41 | 0.83 | 1.39 | 0.01 | 0.01 | 0.02 |
宏利精選中華證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 海外股票型 | 遠東 (不 包括日本) | 是 | 954.77 | 新臺幣 | 7.71 | 28.50 | 47.18 | 17.60 | 14.70 | 13.74 |
宏利臺灣高股息證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限 公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 3,596.46 | 新臺幣 | -1.36 | 15.49 | 44.55 | 9.73 | 10.61 | 10.98 |
富達台灣成長證券投資信託基金 | 富達證券投資信託股份有限 公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 1,325.57 | 新臺幣 | -6.51 | 15.10 | 34.56 | 13.17 | 11.71 | 11.03 |
景順貨幣市場證券投資信託基金 | 景順投資管理亞洲有限公司 | 國內貨幣型 | 台灣 | 否 | 1,932.61 | 新臺幣 | 0.48 | 1.00 | 1.66 | 0.01 | 0.01 | 0.03 |
xx中小證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限 公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 1,474.12 | 新臺幣 | -1.14 | 19.34 | 16.28 | 15.94 | 17.29 | 16.83 |
xx台灣增長證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限 公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 1,628.97 | 新臺幣 | -2.29 | 14.24 | 32.57 | 10.01 | 9.66 | 10.01 |
xx新興科技證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限 公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 3,930.82 | 新臺幣 | -0.15 | 21.35 | 35.37 | 14.32 | 12.07 | 12.34 |
xx價值成長證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限 公司 | 國內股票型 | 台灣 | 否 | 561.68 | 新臺幣 | -1.07 | 11.21 | 26.35 | 11.27 | 11.05 | 12.80 |
xx龍揚證券投資信託基金 | 摩根證券投資信託股份有限 公司 | 海外股票型 | 大中華區 | 是 | 6,477.95 | 新臺幣 | 4.12 | 22.35 | 40.23 | 15.32 | 12.84 | 11.97 |
註 1：上述投資標的之基金型態皆為「開放式」。
註 2：上述投資標的在其保險計劃中所占之相對比例皆為「要保人得自行指定」。註 3：上述投資標的核准發行總面額皆為「無上限」。
註 4：上述投資標的之投資目標：股票型為「追求長期穩健之資本增值」；債券型、債券型(月配)、債券組合型為「追求或取收益及資本增值」；貨幣型為「追求安全之投資選擇」；xx型為「追求中長期穩健資本增值」。
註 5：假設該投資標的成立未滿一年，其投資績效及風險係數之最近一年的欄位係提供「成立至今」之數值。
3.投資標的簡介--指數股票型證券投資信託基金受益憑證(Exchange Traded Funds，ETFs)
注意：中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行，其一切係由其發行公司負責履行，具一定程度之投資風險，保戶必須承擔例如：投資之法律、類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等。且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國信託人壽不負投資盈虧之責，請自行評估投資風險並指定其配置比例。
基金名稱 | 投資標的所屬公司名稱 | 基金種類 | 投資地區 | 投資海外 | 追蹤標的指數 | 掛牌交易所 | 資產規模(百萬) (2015/7/31) | 幣別 | 投資績效(%) | 風險係數(%) 年化標準差 | ||||
最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | 最近一年 (或成立至今) | 最近二年 | 最近三年 | |||||||||
Energy Select Sector SPDR | SSgA Funds Management, Inc. | 海外指數股票型 基金(ETF) | 美國 | 是 | Energy Select Sector Index | NYSE | 11,693.80 | 美元 | -26.41 | -12.10 | 6.08 | 17.34 | 16.27 | 14.90 |
iShares MSCI 日本指數基 金 | BlackRock Fund Advisors | 海外指數股票型 基金(ETF) | 日本 | 是 | MSCI Japan NR USD | NYSE | 20,188.00 | 美元 | 7.88 | 17.91 | 47.74 | 8.46 | 10.26 | 11.13 |
iShares MSCI 歐盟指數基 金 | BlackRock Fund Advisors | 海外指數股票型 基金(ETF) | 歐洲 | 是 | MSCI EMU NR USD | NYSE | 10,687.00 | 美元 | -0.50 | 15.33 | 53.03 | 12.48 | 13.69 | 14.22 |
iShares S&P 500 指數基金 | BlackRock Fund Advisors | 海外指數股票型 基金(ETF) | 美國 | 是 | S&P 500 TR | NYSE | 70,276.80 | 美元 | 11.15 | 29.90 | 62.27 | 9.12 | 9.03 | 8.56 |
PowerShares QQQ | PowerShares Capital Management LLC | 海外指數股票型 基金(ETF) | 美國 | 是 | NASDAQ 100 CR | NYSE | 40,751.10 | 美元 | 19.03 | 51.60 | 79.58 | 11.79 | 10.59 | 10.59 |
註 1：上述投資標的之基金型態皆為「開放式」。
註 2：上述投資標的在其保險計劃中所占之相對比例皆為「要保人得自行指定」。註 3：上述投資標的核准發行總面額皆為「無上限」。
註 4：上述投資標的之投資目標：股票型為「追求長期穩健之資本增值」；債券型、為「追求或取收益及資本增值」。註 5：上述投資標的皆為「投資海外」。
註 6：假設該投資標的成立未滿一年，其投資績效及風險係數之最近一年的欄位係提供「成立至今」之數值。
4.投資標的經理人簡介--海外證券投資信託受益憑證或共同基金受益憑證
注意：中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行，其一切係由其發行公司負責履行，具一定程度之投資風險，保戶必須承擔例如：投資之法律、類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等。且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國信託人壽不負投資盈虧之責，請自行評估投資風險並指定其配置比例。
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
xxx遠見日 本小型公司基 | YunYoung Xxx 學歷： |
金 | 高麗大學化學工程學士、韓國科學技術院化學工程碩士、xx |
x大學馬諾分校企業管理碩士、特許財務分析師持證人 經歷: • 2005 年xxx全球投資基金經理人，日本股票 • 2001 年 Putnam Investments – Tokyo 日本小型股股 | |
票分析師 • 1998 年 Tokyo Securities Co. 經理，國際部 • 1996 年 Tokyo Securities (Europe) Co. 經理，固定 收益部• 1992 年 Dow Chemical 市場分析員，行銷部 | |
xxx遠見日 本機會基金 | Henderson Japanese Equity Team |
xxx遠見全 球地產股票基 | Xxx Xxxxxxx 學歷: |
金 | 特許財務分析師協會特許財務分析師、羅浮堡大學數學與管理 |
榮譽學士及專業研究文憑 | |
經歷: | |
• 2008 年基金經理人，公開市場 | |
• 2006 年xxx全球投資分析師，地產股票 | |
• 2003 年瑞士銀行財務管理 | |
Xxx Xxxxxx 學歷: | |
聖安祖大學經濟榮譽碩士/ 西安大略大學—初級榮譽年就讀 | |
經濟學英國皇家特許房產檢測師學會會員、倫敦商學院企業管 | |
理碩士（Sloan Fellow）、牛津大學現代語言學系榮譽碩士 | |
經歷: | |
• 2011 年xxx全球投資基金經理人，亞太地產股票 | |
• 2007 年 AMP Capital Brookfield 歐洲基金經理人，間 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
接不動產投資團隊 • 2001 年xx士丹利分析師，歐洲不動產投資團隊 | |
xxx遠見全 球科技基金 | Xxxxxx X’Xxxxxx 學歷: |
xx大學的金融經濟學碩士學位和xx靈大學的投資分析文 | |
憑。他亦是英國投資專業人員公會(Society of Investment | |
Professionals)的附屬會員 | |
經歷: | |
• 2001 年科技投資總監 | |
• 2000 年xxx全球投資科技聯席主管 | |
• 1996 年 Scottish Equitable Asset Management 科技基金 | |
Xxxxxx Xxxxxx 學歷: | |
xx靈大學的投資分析碩士學位 | |
思克萊德大學的經濟學和勞資關係學士學位和投資管理證書 | |
IIMR 考試及擁有特許金融分析師資格 | |
經歷: | |
•環球科技團隊的投資組合經理和亨xx遠見環球科技基金的 | |
副經理 | |
•環球科技基金聯席經理﹑投資組合經理 | |
•美國股票的主管和聯席主管 | |
xxx遠見亞 太地產股票基 | Xxx Xxxxxx 學歷: |
x | xx祖大學經濟榮譽碩士/ 西安大略大學—初級榮譽年就讀 |
經濟學英國皇家特許房產檢測師學會會員、倫敦商學院企業管 | |
理碩士（Sloan Fellow）、牛津大學現代語言學系榮譽碩士 | |
經歷: | |
• 2011 年xxx全球投資基金經理人，亞太地產股票 | |
• 2007 年 AMP Capital Brookfield 歐洲基金經理人，間 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
接不動產投資團隊 • 2001 年xx士丹利分析師，歐洲不動產投資團隊 | |
xxx遠見亞洲股息收益基金 | Xxxx Xxxxxx 學歷: Investment Management Certificate (IMC) London Business School 經歷: 1985 加入 Invesco 資產管理公司，於 1994 年起開始擔任全球股票基金經理人。2004 年加入xxx全球投資，擔任亞太股票基金總監，於 2006 年起接任xxx遠見亞洲股息收益基 金經理人 |
xxx遠見泛歐小型公司基金 | Xxxxx Xxxxxxx 學歷: 曼徹斯特大學（University of Manchester）經濟學與政府榮譽文學士學位，並為投資管理與研究協會（Institute of Investment Managers and Research）會員 經歷: 1998 年合併 AMP Asset Management 後首次加入xxx全球投資，擔任歐洲股票助理投資組合經理，此後於 1999 年成為基金經理。於 2000 年，他成為環球科技股票基金的基金經理，此後加入 Anglo-Suisse Capital 任職一年。Xxxxx 於 2005 年回到xxx全球投資擔任現職。 |
xxx遠見泛歐地產股票基金 | Xxx Xxxxxxx 經歷: • 2008 年基金經理人，公開市場 • 2006 年xxx全球投資分析師，地產股票 • 2003 年瑞士銀行財務管理學歷: 特許財務分析師協會特許財務分析師、羅浮堡大學數學與 管理榮譽學士及專業研究文憑 |
xxx遠見泛歐股票基金 | Xxx Xxxxxxxxx 學歷: Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx Universitat zu Kiel 薩塞克斯大學經濟與歐洲研究榮譽學士 經歷: • 1991 年總監，歐洲股票 • 1986 年xxx全球投資基金經理人，歐洲，負責海外客戶 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
• 1984 年 Xxxxx Xxxxxxx Asset Management Limited 負責 ERISA 客戶及 MIM Pension Funds 的歐洲投資 • 1983 年 Savory Milln 歐洲分析師 Xxxxxxx Xxxxxxxx 學歷: 英屬哥倫比亞大學策略管理企業管理碩士、國際關係學學士經歷: • 2007 年xxx全球投資助理基金經理人，泛歐股票 • 2005 年避險基金銷售，歐洲股票 • 2004 年國際避險基金銷售主管 • 2002 年避險基金銷售，歐洲小型╱大型股 • 2000 年 ABN AMRO，股票部歐洲小型公司策略師 • 1995 年德倫大學，邊界與保全通報（1995 年 – 1998 年）區域編輯 • 1995 年國際事務顧問（1995 年 – 1999 年） • 1993 年南中國海專案（1993 年 – 1998 年）高級政策分析師 | |
xxx遠見美國 增 長 基 金 (累積) | Xxxxxxxx X. Picard 學歷: 威斯康辛大學密爾沃基分校畢業經歷: • Henderson Geneva Capital Management 投資組合經理 •1999 年加盟 Geneva，而xxx全球投資於 2014 年 10 月收購 Geneva •曾任職於 Strong Capital Management |
xxxxx歐元領域基金 | Xxxx Xxxxxxxx 學歷: 英國利物浦大學政治學士並取得證券相關文憑證書經歷: 在 New Star 資產管理公司為xxx投資集團併購後，Xxxx Xxxxxxxx 正式加入xxx投資集團。2011 年 11 月獲指派為亨xx遠見歐洲大陸股票基金經理人，該基金在 2011/11/8 正式更名為xxxxxxx領域基金。 |
基金名稱 | 基金經理人xx |
xx環球基金 - 土耳其股票基金--AA 股 | xx曼資本(英國)有限公司 |
宏利環球基金 - 日本增長基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 |
宏利環球基金 - 巨龍增長基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 |
宏利環球基金 - 印度股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 |
宏利環球基金 - 亞洲股票基金--AA 股 | 宏利資產管理（香港）有限公司 |
宏利環球基金 - 拉丁美洲股票 基 金 --AA 股 | xx曼資本(英國)有限公司 |
宏利環球基金 - 俄羅斯股票基金--AA 股 | xx曼資本(英國)有限公司 |
宏利環球基金 - 美洲增長基金--AA 股 | 宏利資產管理（美國）有限公司 |
宏利環球基金 - 美國特別機會 基 金 --AA股( 本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券) | 宏利資產管理（美國）有限公司 |
宏利環球基金 - 美國債券基金--AA 股 | 宏利資產管理（美國）有限公司 |
宏利環球基金 | 宏利資產管理（歐洲）有限公司 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
- 國際增長基 金--AA 股 | |
宏利環球基金 - 新興東歐基金--AA 股 | xx曼資本(英國)有限公司 |
宏利環球基金 - 歐洲增長基金--AA 股 | 宏利資產管理（歐洲）有限公司 |
宏利環球基金 - 環球資源基金--AA 股 | 宏利資產管理（美國）有限公司 |
法巴百利達亞洲(日本除外)債券基金--C股 | Adeline Ngee Cheng NG 法巴 L1 亞洲(日本除外)債券基金經理人 Xxxxxxx Xx 為法國巴黎投資(原富通投資)管理亞太洲固定資產團隊的主管，擁有逾 15 年的債券操作經驗，除了專精於亞洲債券市場外，對於 G7 國家信用市場和新興市場可抵押債券 亦有豐富的投資經驗。 |
富達基金- 全球健康護理基金--A 股 | Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxx Xxxxxx 畢業於英國曼徹斯特大學經濟系，有 14 年與投資相關經驗， 其中服務於富達集團長達 12 年。擔任健康護理類股的分析師達 10 年，擔任富達全球健康護理基金的經理 人達 7 年。 |
富達基金- 美元 債 券 基 金 --A 股 | Xxxx Xxxxx Xxxx Xxxxx 於 2000 年加入富達，擔任 數量化固定收益分析師，2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理人。 在加入富達之前，曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗。領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分 析執照。 |
富達基金- 國際 債 券 基 金 --A 股 | Xxxxxx Xxxx Xxxxxx Xxxx 擁有 18 年投資經驗，於 1997 年加入富達，擔任固定收益計量分析師，2002 年晉升為計量研究總裁，2003年 12 月升任為投資組合基金經理人。現任富達國際債券基金 經理人。 |
富達基金- 歐元 債 券 基 金 --A 股 | Xxxxx Xxxxxx/ Xxxxxx Xxxxxx Xxxxx Xxxxxx 於 1996 年加入富達，任職計量分析師，隨後晉升為計量分析總監，2007 年升任投資組合經理人。目前掌握 55 億歐元以上的固定收益資產。加入富達之前，曾任職 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
NatWest 計量發展、KPMG 的資訊科技顧問。/Xxxxxx Xxxxxx於 2001 年加入富達，任職初級固定收益證券交易員，負責政府公債與利率相關產品。2003 年 Xxxxxx Xxxxxx 升任交易 員，2009 年升任資深交易員，2012 年成為基金助理經理人， 2013 年成為基金共同經理人。 | |
富達基金- 歐洲小型企業基金--A 股 | Xxxxx Xxxxx Xxxxx Xxxxx 為英國劍橋大學電機研究碩士，於 1987 年加入富達歐洲研究團隊擔任分析師一職，1990 年晉升為投資組合經理人，專注於小型股投資有 23 年的經驗，自 1995 年以來一直擔任富達歐洲小型企業基金經理人，擅長從成長股挖掘投資價值。在加入富達之前，曾服務於 Britoil 公司，擔任原油工 程師一職。 |
xxx協基金 --A 股 | Xxxxx Xxxxxxx 資歷: •於 2013 年加入景順 •於 2003 年進入投資界 •於英國倫敦政治經濟學院(London School of Economics & Political Science, UK)取得會計與財務之學士學位 |
xx蒙得洛希爾 中 國 基 金 --B 股 | 李薇薇 學歷：法國歐洲工商管理學院(INSEAD)企管碩士(MBA) 經歷：2011 年加入xx蒙得洛希爾資產管理(香港)，擔任中國股票資深基金經理人。在此之前，xx任職於倫敦避險基金 Altima Partners，擔任亞洲專員，xx並曾任職於倫敦新興市場投資專業機構 F. Pictet，擔任大中華基金投資經理。xx並曾任職國際級與中國金融機構如荷蘭銀行(ABN AMRO)與景順(Invesco)，xx擁有 17 年金融市場經驗，建立其對亞洲個 股企業、產業、經濟、投資的深厚了解與專業。 |
xxxxxx爾全球新興市場基金--A 股 | Xxxxxx Xxxxxxxx 學 歷 ： 德 國 法 蘭 克 福 大 學 (Xxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxx University)企業管理碩士 經歷：Xxxxxx Xxxxxxxx 於知名會計師事務所 KPMG 開始職業生涯，之後於 1994 年至德國德意志銀行(Deutsche Bank)旗下資產管理公司 DWS 擔任股票基金經理人，並自 2000 起擔任主管，成功帶領 DWS 的新興市場股票團隊，團隊總管理基金規模超過 140 億歐元，為全球最大的新興市場股票團隊之一，由 Xxxxxx Xxxxxxxx 擔任基金經理人的基金規模則達 到 60 億歐元。 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
Xxxxxx Xxxxxxxx 於 2011 年加入xxxxxx爾資產管理， 擔任全球新興市場與原物料投資長。 | |
xxxxxx爾 印 度 基 金 --A 股 | Xxxxxxx Xxxxxxxx 學歷：DESS 銀行與金融碩士、Paris V University 法律碩士經歷：1999 年，Xxxxxxx 的職業生涯始於富通證券（法國），任職企業融資分析員。其後的兩年，在 Nordea Investment Funds（盧森堡）擔任亞洲除日本股票分析員。2004 年， Xxxxxxx 加入xx蒙得洛希爾資產管理公司的投資管理團 隊，任職亞洲區股票基金經理，尤其負責發展印度的投資。 |
愛德蒙得洛希爾美國價值收益基金(C) | Xxxxxxxxxx Xxxxxx 學歷與證照：特許財務分析師(CFA)，法國 SFAF、美國紐約市立大學柏魯克分校(City University of New York (Baruch College))企管碩士學位 經歷：Xxxxxxxxxx 擁有 17 年經驗，1994 年，Xxxxxxxxxx 於紐約 Knight-Ridder Inc.開始職業生涯，其後於 1995 年加入 Banques Xxxxxx 擔任分析師。1999 年，Xxxxxxxxxx 製法國巴黎資產管理，首先擔任分析師，其後擔任北美股票基金經理 人，Xxxxxxxxxx 於 2003 年加入xx蒙得洛希爾資產管理。 |
xx蒙得洛希爾歐元可轉債基金--A 股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | Xxxx Xxxxxxxxx 學歷：Solvay 商學院 經歷：經過一年於布魯塞爾大學的研究工作後，Xxxx 於 1997加入布魯塞爾的富通投資管理公司專責結構性產品的開發和管理。Xxxx 於 2002 年加入巴黎的富通投資管理公司擔任歐洲可轉債基金經理。在長達六年的時間裡，Xxxx 於可轉債基金地域性（歐洲/亞洲/世界）及投資技術（套利債券）之開發研究。 Xxxx 於 2006 被任命為可轉債投資副總監，管理套利債券基金並對十五個投資組合負責，其中包括法國以及以及國際機構投 資客戶之委託基金。 |
基金名稱 | 基金經理人xx |
xxxxxx爾歐洲中型股基金--A 股 | Xxxxxxx XXXXXXXXX ODEVALL 學歷：瑞典 Uppsala 大學，主修經濟學和法文。 經歷：於 1985 年在斯德哥爾摩的 Jacobson & Xxxxxxxx 擔任股票經紀人開始她的職業生涯。1994 年，她加入同樣位於斯德哥爾摩的 Enskilda 證券擔任销售交易部主管，之後涉及北歐地區股票的機構法人業務销售。2000 年她移居巴黎，在 Enskilda 證券擔任銷售北歐證券予法國機構法人客户的主管。在 2003 年她加入位於巴黎的荷蘭银行擔任相同的職務。 Xxxxxxx 於 2007 年 8 月被邀請加入xxxxxx爾資產管理公司擔任歐洲中型股和社會責任投資基金的基金經理。目前 Xxxxxxx 為xxxxxx爾歐洲中型股票基金經理人。 |
xxxxxx爾歐洲新力基金--A 股 | Xxxxxxxx Xxxxx 學歷：Rennes 大學經濟學碩士學位及 CFAF(法國金融分析員的培訓中心)學位 經歷：Xxxxxxxx 於 Ofivalmo 工作了 15 年，首先擔任分析員，其後於 1998 擔任基金經理。在管理了一支法國大型股基金後，Xxxxxxxx 曾管理多支主要投資於大型歐洲股票基金。另外，Xxxxxxxx 於 1999 至 2005 年間專責 Ofima Cible，此基金專門投資與重組和合併之題材類股票。Xxxxxxxx 於 2005 年 加入xx蒙得洛希爾資產管理公司，擔任歐洲股票基金經理。 |
xxxxxx爾歐洲價值收益基金--C 股 | Xxxxxxxx Xxxxx 學歷：Rennes 大學經濟學碩士學位及 CFAF(法國金融分析員的培訓中心)學位 經歷：Xxxxxxxx 於 Ofivalmo 工作了 15 年，首先擔任分析員，其後於 1998 擔任基金經理。在管理了一支法國大型股基金 後，Xxxxxxxx 曾管理多支主要投資於大型歐洲股票基金。另 外，Xxxxxxxx 於 1999 至 2005 年間專責 Ofima Cible，此基金專門投資與重組和合併之題材類股票。Xxxxxxxx 於 2005 年加 入xx蒙得洛希爾資產管理公司，擔任歐洲股票基金經理。 |
xx蒙得洛希爾環球黃金基金--A 股 | Xxxxxxxx Xxxxxxxxxx 學歷：法國普瓦捷企業管理學院(Institut d’Administration des Entreprises de Poitiers)管理學碩士 經歷：1996 年，Xxxxxxxx 於交易商 CCF Elysées Bourse開始職業生涯，擔任原物料金融分析師，其後並擔任原物料研究主管。1999 年，Xxxxxxxx 加入法國興業資產管理公司，擔任分析師，負責歐洲原油、石化產品、礦業與金屬、紙製品 等產業。Xxxxxxxx 於 2008 年加入xx蒙得洛希爾資產管理 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
公司，擔任全球原物料與基礎建設投資長。 | |
xx巴西基金 | Xxxx Xxxxxxxx 學歷 •BS (Industrial Engineering) - Universidad Anahuac, Mexico •MBA (Finance) - Wharton School of the University of Pennsylvania 經歷 •現任 xx資產管理全球新興市場股票投資組主管與拉丁美洲股票組投資經理，並負責墨西哥市場之研究 •1998 年加入xx富xx資產管理 Xxxxxx Xxxxx de Hood 學歷 •美國華頓商學院企業管理學士 •賓州大學國際關係管理學士經歷 •目前於紐約新興市場股票團隊擔任拉美基金經理人 •1999 加入xx並於 2001 年轉任研究員負責拉美及歐非中東區域相關產業研究 |
富蘭克林坦xx全球投資系列-歐元短期票券基金--A股 | xx‧xx ‧富蘭克林坦xx固定收益團隊，倫敦全球固定收益部門共同總監。 ‧負責管理主要機構法人的投資組合，其中包括跨國的退休基金以及跨國組織。 ‧1990 年加入本集團前，曾在沙烏地國際銀行服務過三年。 ‧為全球投資論壇的會員。 ‧牛津大學 Exeter 學院碩士學位。xx‧賽恩 ‧富蘭克林坦xx英鎊公司債基金(未在台核備)經理人、 全球及歐元固定收益組合的經理人。 ‧固定收益決策委員會成員。 ‧2006 年加入富蘭克林坦xx集團前，曾任職花旗集團資產管理的資深投資組合經理人。 ‧Maine 大學企管學士、Connecticut 大學碩士學位。 ‧具備特許財務分析師執照。 |
5.投資標的經理人簡介--國內證券投資信託受益憑證或共同基金受益憑證
注意：中國信託人壽享樂人生變額萬能壽險所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行，其一切係由其發行公司負責履行，具一定程度之投資風險，保戶必須承擔例如：投資之法律、類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等。且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國信託人壽不負投資盈虧之責，請自行評估投資風險並指定其配置比例。
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
中國信託台灣活力基金 | 姓名：xxx 主要學歷：台灣科技大學資訊管理所碩士 主要經歷：中國信託投信 投資部股票基金科 2012/11/26~迄今永豐投信 基金經理人 2010/10~2012/10 永豐投信 國內投資部研究員 2007/11~2010/9 |
中國信託台灣優勢基金 | 姓名：xxx xx：國立政治大學企業管理研究所碩士 經歷：中國信託投信 投資部股票基金科 2012/11/19~迄今永豐投信基金經理人 2010/7~2012/10 永豐投信 國內投資部研究員 2010/1~2010/6 群益證券(股)公司 研究員 2006/8~2009/12 中華航空(股)公司 營運規劃員 2004/11~2006/7 |
中國信託全球固定收益組合基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 姓名：xxx 學歷：銘傳大學財務金融所碩士 經歷：中國信託投信投資部債券基金科經理 2013/8/26~迄今台新投信 債券基金經理人 2010/11~2013/7 第一金人壽投資部投資經理人 2008/7~2010/10 日盛投信債券基金經理人 2008/12~2010/6 台壽保投信全球債券組合基金經理人 2007/7~2007/9 建弘投信債券基金經理人 2005/12~2006/3 |
中國信託全球新興市場策略債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券) | 姓名：xxx 學歷：國立台灣大學國際企業研究所碩士 經歷：中國信託投信 債券基金科經理 2013/7~迄今 南山人壽 海外固定收益投資部副理 2011/12~2013/07 國泰人壽 海外固定收益投資部資深研究員/外匯管理部資 深研究員 2006/07~2011/12 |
中國信託全球新興市場策略債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 姓名：xxx 學歷：國立台灣大學國際企業研究所碩士 經歷：中國信託投信 債券基金科經理 2013/7~迄今 南山人壽 海外固定收益投資部副理 2011/12~2013/07 國泰人壽 海外固定收益投資部資深研究員/外匯管理部資深研究員 2006/07~2011/12 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
姓名：xxx | |
中國信託華盈貨幣市場基金 | 學歷：銘傳大學財務金融所碩士 經歷：中國信託投信投資部債券基金科經理 2013/8/26~迄今台新投信 債券基金經理人 2010/11~2013/7 第一金人壽投資部投資經理人 2008/7~2010/10 日盛投信債券基金經理人 2008/12~2010/6 台壽保投信全球債券組合基金經理人 2007/7~2007/9 建弘投信債券基金經理人 2005/12~2006/3 |
姓名：xxx | |
中國信託精穩基金 | 學歷：國立政治大學企業管理研究所碩士 經歷：中國信託投信 投資部股票基金科 2012/11/19~迄今永豐投信基金經理人 2010/7~2012/10 永豐投信 國內投資部研究員 2010/1~2010/6 群益證券(股)公司 研究員 2006/8~2009/12 中華航空(股)公司 營運規劃員 2004/11~2006/7 |
中國信託多元入息xx基金 | 姓名：xxx 學歷：國立台灣大學國際企業研究所碩士 經歷：中國信託投信 債券基金科經理 2013/7~迄今 南山人壽 海外固定收益投資部副理 2011/12~2013/07 國泰人壽 海外固定收益投資部資深研究員/外匯管理部資 深研究員 2006/07~2011/12 |
宏利中國點心高 | xxx |
收益債券證券投資 信 託 基 金 ( 美元)-A- 不配息( 本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券) | 學歷： 台北大學合作經濟學系(碩士)經歷： •xxx投信投資研究部襄理 •玉山銀行民生分行專員三級 •華南票券交易部初級專員 |
宏利中國離岸債 | xxx |
券證券投資信託 基金-A-不配息 | 學歷： 台北大學合作經濟學系(碩士) |
經歷： •xxx投信投資研究部襄理 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
•玉山銀行民生分行專員三級 •華南票券交易部初級專員 | |
宏利台灣動力證 | xxx |
券投資信託基金 | 學歷： |
政治大學公共行政學系 | |
經歷： •宏利投信 股票投資部 協理 •復華投信 投研部 海外研究部主管 •永豐金證券 研究部 副主管 •統一投信 研究部 研究員 | |
宏利全球債券組 | 李育昇 |
合證券投資信託 | 學歷：美國xx華盛頓大學財務碩士 |
基金 | 經歷： •宏利投信 固定收益部襄理 •大眾商業銀行 金融市場處交易室襄理 •ING 安泰人壽證券投資部 高級專員 |
宏利亞太入息債 券證券投資信託 | xx欽 Old Dominion University (美國維州)企業管理碩士 |
基金 | 經歷： •宏利投信 固定收益部 總監 •中央再保險公司 投資部 經理 •台灣人壽保險公司 國際投資部 科長 •Merrill Xxxxx Investment Associate |
宏利亞太中小企 | xxx |
x證券投資信託 | 學歷： |
基金 | 政治大學 企業管理研究所 |
經歷： •2015/08/10起擔任本基金經理人 •富邦投信 股權投資部 基金經理人 •國泰產險 投資科 投資分析人員 | |
宏利新興市場高 | 李育昇 |
收益債券證券投資信託基金--A股( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) | 學歷：美國xx華盛頓大學財務碩士經歷： •宏利投信 固定收益部襄理 •大眾商業銀行 金融市場處交易室襄理 •ING 安泰人壽證券投資部 高級專員 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 | 張瑞明學歷： 威斯康辛大學密爾百基校區財務管理(碩士)經歷： •新加坡商新加坡華僑銀行 企業金融部經理 •南山人壽 投資單位債券投資研究分析 |
宏利精選中華證券投資信託基金 | xxx學歷： 政治大學公共行政學系經歷： •宏利投信 宏利經典xx基金經理人 •宏利投信 全委暨私募基金經理人 •宏利投信 股票投資部 資深分析師 •xx投信投資研究部 研究員 •永豐股票自營部 研究員 |
宏利臺灣高股息證券投資信託基金 | 基金經理人：xxx 學歷：xx西州立羅格斯大學 企業管理碩士經歷： •宏利投信 股票投資部 襄理 •富邦投顧 國際部 分析師 •台壽保投信 研究部 分析師 •復華證券 研究部 分析師 |
富達台灣成長證券投資信託基金 | xxx (Xxxx Xxx) 學歷: •美國密蘇里州立大學財務系學士 •美國伊利諾大學香檳分校財務研究所碩士經歷: xxx先生自 2002 年 7 月加入富達投信，接管富達台灣成長基金至今。曾任元大京華證券電子研究團隊主管，擁有 豐富的台股操盤經驗。 |
景順貨幣市場證券投資信託基金 | 馬澤亞 主要學歷：輔仁大學金融研究所主要經歷： 現任：景順人民幣新興亞太入息基金經理(2014 年 3 月起擔任) 景順貨幣市場基金經理(2004 年 10 月起接任) 景順投信債券投資部副總 |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
曾任：建弘證券債券部業務副理 | |
xx中小證券投資信託基金 | 葉鴻儒學歷 台灣大學財務金融系經歷 摩根投信投資管理部執行董事 xx富xx投信投資管理部副總經理 JF 全權委託經理人(壽險公司及法人)保誠投信資產管理部經理 傳山投信永豐基金經理人 |
xx台灣增長證券投資信託基金 | 葉鴻儒學歷 台灣大學財務金融系經歷 摩根投信投資管理部執行董事 xx富xx投信投資管理部副總經理 JF 全權委託經理人(壽險公司及法人)保誠投信資產管理部經理 傳山投信永豐基金經理人 |
xx新興科技證券投資信託基金 | xxx學歷 美國xxxxx理工大學企業管理碩士經歷 xx JF 新興科技基金經理人xx JF 東方科技基金經理人景順xx基金經理人 麥xx證券台灣分公司研究部副總經理 瑞士信貸證券台北分公司證券研究部分析師 SG Cowen 證券台北分公司研究部特別助理花王(台灣)股份有限公司系統分析師 |
xx價值成長證券投資信託基金 | 葉鴻儒學歷 台灣大學財務金融系經歷 摩根投信投資管理部執行董事 xx富xx投信投資管理部副總經理 JF 全權委託經理人(壽險公司及法人) |
基金名稱 | 基金經理人簡介 |
保誠投信資產管理部經理 傳山投信永豐基金經理人 | |
xx龍揚證券投資信託基金 | xx學歷 美國伊利諾大學香檳校區(University of Illinois Urbana-Champaign)會計碩士 經歷 摩根投信投資管理部經理 美國銀行美林證券金融/策略分析師中國信託商業銀行專員 |
宏利東方明珠短期收益證券投資信託基金(美元) | xxx學歷： 台北大學合作經濟學系(碩士)經歷： •xxx投信投資研究部襄理 •玉山銀行民生分行專員三級 •華南票券交易部初級專員 |
(二)第二類投資標的
風險管理代操帳戶-積極型 （資料統計至 2015/08/31） | ||||||
所 | 占 比 | 例 | 要保人得自行指定 | |||
成 | 立 日 | 期 | 2009/11/9 | |||
計 | 價 幣 | 別 | 新台幣 | |||
基 | 金 種 | 類 | 全權委託帳戶 | |||
投 | 資 目 | 標 | 在特定的投資風險之下追求長期資本的穩健成長。投資風險類似將 80%的資金直接或間接投資在股票基金或其相關投資，其餘的資金則直接或間接的方式投資在債券、存款或其他的投資商品。為了達成目標，積極型帳戶將投資在一組經證期局的核准國內外共同基金，另為增加投資效率，經理人並可運用ETF及其他經主管機關同意運用的金 融商品進行資產配置。 | |||
基 | 金 型 | 態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |
投 | 資 海 | 外 | 是 | |||
投資海外地理分布 | 全球 | |||||
目 | 前 資 產 規 | 模 | 258 百萬元 | |||
發 | 行 總 面 | 額 | 無上限 | |||
基簡 | x 經 理 | 人介 | xxx 期貨分析師。自 2005 年起即專職於量化投資相關工作。 擅長於投資市場數據分析、量化投資策略開發，以及策略型投資帳戶的操作。 | |||
可供投資的子基金 | 請參閱本說明書「壹、保險計畫之詳細說明」之「一、中國信託人壽 富足變額年金保險投資標的之簡介」之說明 | |||||
投資績效 | ||||||
最近一年投資績效 | 0.62% | 最近一年風險係數(年化標準差) | 9.21% | |||
最近二年投資績效 | 0.65% | 最近二年風險係數(年化標準差) | 9.97% | |||
最近三年投資績效 | 4.26% | 最近三年風險係數(年化標準差) | 9.48% | |||
投 | 資 風 險 揭 | 露 | 1. 國內外政治、法規變動之風險 2. 國內外經濟、產業循環風險之風險 3. 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 4. 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 5. 其他投資風險 | |||
所 | 占 比 | 例 | 要保人得自行指定 | |||
成 | 立 日 | 期 | 2009/11/9 | |||
計 | 價 幣 | 別 | 新台幣 | |||
基 | 金 種 | 類 | 全權委託帳戶 | |||
投 | 資 目 | 標 | 在特定的投資風險之下追求長期資本的穩健成長。投資風險類似將 50%的資金直接或間接投資在股票基金或其相關投資，其餘的資金則直接或間接的方式投資在債券、存款或其他的投資商品。為了達成目標，成長型帳戶將投資在一組經證期局的核准國內外共同基金，另為增加投資效率，經理人並可運用 ETF 及其他經主管機關同意運用的金 融商品進行資產配置。 | |||
基 | 金 型 | 態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |
投 | 資 海 | 外 | 是 | |||
投資海外地理分布 | 全球 | |||||
目 | 前 資 產 規 | 模 | 180 百萬元 | |||
發 | 行 總 面 | 額 | 無上限 | |||
基簡 | x 經 理 | 人介 | xxx 期貨分析師。自 2005 年起即專職於量化投資相關工作。 擅長於投資市場數據分析、量化投資策略開發，以及策略型投資帳戶的操作。 | |||
可供投資的子基金 | 請參閱本說明書「壹、保險計畫之詳細說明」之「一、中國信託人壽 富足變額年金保險投資標的之簡介」之說明 | |||||
投資績效 | ||||||
最近一年投資績效 | -1.91% | 最近一年風險係數(年化標準差) | 7.02% | |||
最近二年投資績效 | -0.04% | 最近二年風險係數(年化標準差) | 8.39% | |||
最近三年投資績效 | 2.01% | 最近三年風險係數(年化標準差) | 8.27% | |||
投 | 資 風 險 揭 | 露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 2.國內外經濟、產業循環風險之風險 3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 5.其他投資風險 | |||
風險管理代操帳戶-成長型 （資料統計至 2015/08/31）
中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款及中國信託人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(四)批註條款之投資標的揭露
中國信託人壽台幣代操帳戶(成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、中國信託人壽台幣代操帳戶(價值型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※及中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、中國
信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）分別委由宏利證券投資信託股份有限公司及施xx證券投資信託股份有限公司，以管理人的角色管理二檔代操帳戶及三檔投資帳戶，投資子基金之配置並非留給保戶自行選擇。兩檔代操帳戶及兩檔投資帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。所有關於基金績效及淨值之資訊，均為過去績效，不代表未來之績效表示，亦不保證該基金之最低投資收益。
國內股票 型基金 | 宏利臺灣高股息證券投資信託基金 |
國內貨幣型基金 | 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 |
海外股票型基金 | 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 |
宏利亞太入息債券證券投資信託基金 | |
--A 股 | |
海外債券型基金 | 宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A 股 (本基金主要係投資於非投資等級之 |
高風險債券) | |
宏利全球債券組合證券投資信託基金 |
資產撥回機制摘要：
投資標的 | 中國信託人壽台幣代操帳戶(成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 中國信託人壽台幣代操帳戶(價值型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶 (成長型Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金）※ | 中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶 (價值型Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金）※ | |
年化資產撥回率 | 7% | 5% | 7.5% | 5.5% | |
可供【資產撥回第一類投資標的】投資的子基金範圍 | 1.股票型基金投資部位： 0%~100% 2.債券型基金投資部位：9%~100% 3.貨幣型基金投資部位： 0%~100% | 1.股票型基金投資部位： 0%~49.5% 2.債券型基金投資部位： 36%~100% 3.貨幣型基金投資部位： 0%~100% | 1.股票型基金投資部位： 0%~100% 2.債券型基金投資部位：9%~100% 3.貨幣型基金投資部 位：0%~100% | 1.股票型基金投資部位： 0%~65% 2.債券型基金投資部位： 36%~100% 3.貨幣型基金投資部位： 0%~100% | |
可供投資的子基金 | 國內股票型基金 | 宏利臺灣高股息證券投資信託基金 | |||
國內貨幣型基金 | 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 | ||||
海外股票型基金 | 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 | ||||
宏利精選中華證券投資信託基金 | |||||
海外債券型基金 | 宏利亞太入息債券證券投資信託基金 --A 股 | ||||
宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A 股 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | |||||
宏利全球債券組合證券投資信託基金 | |||||
宏利中國離岸債券證券投資信託基金 --A 股 | |||||
中國信託人壽收取之費 用(申購費) | 0% | ||||
經理費或管理費 (投資 人不須另行支付) | 0.8%(註 1)(註 2) | 1.2%(註 3) | |||
資產撥回機制 | 中國信託人壽台幣代操帳戶（成長型/價值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） ※、中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶（成長型Ⅱ/價值型Ⅱ）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶委託投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。 | ||||
資產撥回頻率 | 每月一次 | |
資產撥回基準日 | 每月 1 日(遇國定假日則順延) | |
資產撥回條件 | 每月資產撥回基準日(每月 1 日)之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%時，則該月應進行資產撥回。 | 自民國 103 年 7 月起，每月資產撥回基準日(每月 1日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回 (1)首次(民國 103 年 7 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行 價格的 85%(首次投資標的發行價格為新台幣壹拾元)。 (2)續次(民國 103 年 8 月起)：該月資產撥回基準日 之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。 |
資產撥回金額計算 | x該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資 產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 | |
資產撥回之給付方式 | 要保人得選擇「現金給付」或「累積單位數」，若未選擇時，則中國信託人壽以「累積單位數」方式辦理。 註：若選擇「現金給付」時，該資產撥回金額低於中國信託人壽實際取得資產撥回當時之規定，中 國信託人壽將改以「累積單位數」方式辦理。 | |
註 1：中國信託人壽台幣代操帳戶（成長型/價值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※自 103
年 7 月 1 日起調漲經理費或管理費為 1.2%。
註 2：投資標的所屬公司收取之經理費或管理費已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。投資標的所屬公司若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
註 3：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。
投資標的 | 中國信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回 機制來源可能為本金） |
年化資產撥回率 （固定比率資產撥回） | 6% |
不固定比率資產撥回 | x該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
可供【資產撥回第一類投資標的】投資的子基金範圍 | x投資帳戶在分散風險、確保投資帳戶之安全考量下，採 「多元資產投資策略」： 1.股票型基金投資部位：0%~100% 2.債券型基金投資部位：0%~100% 3.現金投資部位：0%~100% |
可供投資的子基金 | 詳(註 1) |
中國信託人壽收取之費用(申 購費) | 0% |
經理費或管理費 (投資人不須 另行支付) | 1.2%(註 2) |
資產撥回機制 | x商品所連結中國信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。 |
資產撥回頻率 | (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月、12 月 |
資產撥回基準日 | (1)固定比率資產撥回：每月 1 日（遇國定假日則順 延） (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日（遇國定假日則順延） |
資產撥回條件 | 1.固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥 回。 |
(1.1)首次(民國 103 年 12 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為美金壹拾元)。 (1.2)續次(民國 104 年 1 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。 2.不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。 (2.1)首次(民國 104 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於美金$10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去投資標的發行價格乘以 30%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於美金$10.10 元時，當次則無額外資產撥回。 (2.2)續次(民國 104 年 12 月起)：同上。 | |
資產撥回金額計算 | x該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年 化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
資產撥回之給付方式 | 要保人得選擇「現金給付」或「累積單位數」，若未選擇時，則中國信託人壽以「累積單位數」方式辦理。 註：若選擇「現金給付」時，該資產撥回金額低於中國信託人壽實際取得資產撥回當時之規定， 中國信託人壽將改以「累積單位數」方式辦理。 |
註 1：中國信託人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）可供投資的子基金如下，本公司得新增或減少可供投資的子基金。
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
1 | 施xx環球基金系列-大中華基金 A1 累積 | 美元 |
2 | 施xx環球基金系列-中東海灣基金 A1 累積 | 美元 |
3 | 施xx環球基金系列-中國優勢基金 A1 累積 | 美元 |
4 | 施xx環球基金系列-日本小型公司基金 A1 累積 | 日圓 |
5 | 施xx環球基金系列-日本股票基金 A1 累積 | 日圓 |
6 | 施xx環球基金系列-日本優勢基金 A1 累積 | 日圓 |
7 | 施xx環球基金系列-印度股票基金 A1 累積 | 美元 |
8 | 施xx環球基金系列-亞太地產股票基金 A1 累積 | 美元 |
9 | 施xx環球基金系列-亞洲小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
10 | 施xx環球基金系列-亞洲可轉換債券基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
11 | 施xx環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積 | 美元 |
12 | 施xx環球基金系列-亞洲債券基金 A1 累積 | 美元 |
13 | 施xx環球基金系列-亞幣債券基金 A1 類 | 美元 |
14 | 施xx環球基金系列-亞洲總回報基金 A1 累積 | 美元 |
15 | 施xx環球基金系列-拉丁美洲基金 A1 累積 | 美元 |
16 | 施xx環球基金系列-金磚四國基金 A1 累積 | 美元 |
17 | 施xx環球基金系列-美元流動基金 A 累積 | 美元 |
18 | 施xx環球基金系列-美元債券基金 A1 累積 | 美元 |
19 | 施xx環球基金系列-美國大型股基金 A1 累積 | 美元 |
20 | 施xx環球基金系列-美國小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
21 | 施xx環球基金系列-美國中小型股票基金 A1 累積 | 美元 |
22 | 施xx環球基金系列-英國股票基金 A1 累積 | 英鎊 |
23 | 施xx環球基金系列-香港股票基金 A1 累積 | 港幣 |
24 | 施xx環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積 | 美元 |
25 | 施xx環球基金系列-新興市場基金 A1 累積 | 美元 |
26 | 施xx環球基金系列-新興市場債券基金 A1 累積 | 美元 |
27 | 施xx環球基金系列-新興亞洲基金 A1 累積 | 美元 |
28 | 施xx環球基金系列-新興歐洲基金 A1 累積 歐元 | 歐元 |
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
29 | 施xx環球基金系列-義大利股票基金 A1 累積 | 歐元 |
30 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券基金 A1 累積 | 歐元 |
31 | 施xx環球基金系列-歐元股票基金 A1 累積 | 歐元 |
32 | 施xx環球基金系列-歐元政府債券基金 A1 累積 | 歐元 |
33 | 施xx環球基金系列-歐元流動基金 A 累積 | 歐元 |
34 | 施xx環球基金系列-歐元短期債券基金 A1 累積 | 歐元 |
35 | 施xx環球基金系列-歐元債券基金 A1 累積 | 歐元 |
36 | 施xx環球基金系列-歐洲大型股基金 A1 累積 | 歐元 |
37 | 施xx環球基金系列-歐洲小型公司基金 A1 累積 | 歐元 |
38 | 施xx環球基金系列-歐洲收益股票基金 A1 累積 | 歐元 |
39 | 施xx環球基金系列-歐洲進取股票 A1 累積 | 歐元 |
40 | 施xx環球基金系列-環球小型公司基金 A1 累積 | 美元 |
41 | 施xx環球基金系列-環球可轉換債券基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
42 | 施xx環球基金系列-環球企業債券基金 A1 累積 | 美元 |
43 | 施xx環球基金系列-環球地產股票基金 A1 累積 | 美元 |
44 | 施xx環球基金系列-環球收益股票基金 A1 累積 | 美元 |
45 | 施xx環球基金系列-環球計量精選價值基金 A1 累積 | 美元 |
46 | 施xx環球基金系列-環球計量優勢股票基金 A1 累積 | 美元 |
47 | 施xx環球基金系列-環球氣候變化策略基金 A1 累積 | 美元 |
48 | 施xx環球基金系列-環球能源基金 A1 累積 | 美元 |
49 | 施xx環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
50 | 施xx環球基金系列-環球進取股票基金 A1 累積 | 美元 |
51 | 施xx環球基金系列-環球債券基金 A1 累積 | 美元 |
52 | 施xx環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券基金 A1 累積 | 歐元 |
53 | 施xx環球基金系列-策略債券基金 A1 累積 | 美元 |
54 | 施xx環球基金系列-韓國股票基金 A1 累積 | 美元 |
55 | 施xx環球基金系列-亞洲優勢基金 A1 累積 | 美元 |
56 | 施xx中國債券基金(美元)-累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
57 | 施xx環球基金系列-歐洲收益股票 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
58 | 施羅德環球基金系列-歐元股票 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
59 | 施羅德環球基金系列-歐元企業債券 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
60 | 施羅德環球基金系列-歐洲小型公司 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
61 | 施羅德環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
62 | 施羅德環球基金系列-日本股票 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
63 | 施羅德環球基金系列-日本優勢 A1 累積 (美元對沖) | 美元 |
64 | 施羅德環球基金系列-環球債券基金 A 累積 (美元對沖) | 美元 |
65 | 貝萊德世界債券基金 A2 美元 | 美元 |
66 | 安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金 A Cap | 歐元 |
67 | 安盛環球基金-泛靈頓新興市場基金 A Cap | 美元 |
68 | 安盛環球基金-美國高收益債券基金 A Cap(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
69 | 安盛羅森堡美國大型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
No. | 可供投資共同基金名稱 | 計價幣別 |
70 | 安盛羅森堡環球大型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
71 | 安盛羅森堡環球小型企業 Alpha 基金 B | 美元 |
72 | 安盛羅森堡日本大型企業 Alpha 基金 B | 日圓 |
73 | 安盛羅森堡日本小型企業 Alpha 基金 B | 日圓 |
74 | 摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 A | 歐元 |
75 | 摩根士丹利拉丁美洲股票基金 A | 美元 |
76 | 摩根士丹利美國房地產基金 A | 美元 |
77 | 摩根士丹利美國優勢基金 A | 美元 |
78 | 摩根士丹利美國增長基金 A | 美元 |
79 | 摩根士丹利環球房地產基金 A | 美元 |
80 | 摩根士丹利印度股票基金 A | 美元 |
81 | 摩根士丹利亞洲房地產基金 A | 美元 |
82 | 摩根士丹利環球可轉換債券基金 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
83 | 摩根士丹利新興市場債券基金 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 |
84 | 摩根士丹利新興市場國內債券基金 A | 美元 |
85 | 首域環球傘型基金-首域世界領先基金 | 美元 |
86 | 首域環球傘型基金-首域亞洲增長基金-第四類股-USD | 美元 |
87 | 首域環球傘型基金-首域中國核心基金-第四類股-USD | 美元 |
88 | 首域環球傘型基金-首域全球債券基金 | 美元 |
89 | 首域環球傘型基金-首域大中華增長基金-第四類股-USD | 美元 |
90 | 首域環球傘型基金-首域優質債券基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 |
91 | 首域環球傘型基金-首域亞洲優質債券基金 | 美元 |
92 | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 |
No. | 可供投資 ETF 名稱 | 計價幣別 |
1 | iShares 安碩全球已開發國家地產收益指數基金 ETF | 美元 |
2 | iShares 安碩 iBoxx 高收益公司債指數基金 ETF | 美元 |
3 | iShares 安碩 J.P. Morgan 新興市場美元債券指數基金 ETF | 美元 |
4 | iShares 安碩 MSCI 新興市場股票指數基金 ETF | 美元 |
5 | iShares 安碩羅素 1000 指數基金 ETF | 美元 |
6 | iShares 安碩全球健康照護指數基金 ETF | 美元 |
7 | iShares 安碩全球基礎建設指數基金 ETF | 美元 |
8 | SPDR 歐洲 STOXX 50 指數基金 ETF | 美元 |
9 | SPDR 標普住宅建商指數基金 ETF | 美元 |
10 | iShares 安碩 MSCI 世界股票指數基金 ETF | 美元 |
11 | iShares 核心歐元公司債 ETF | 歐元 |
12 | Vanguard FTSE 成熟市場 ETF | 美元 |
13 | Vanguard 標普 500 指數 ETF | 美元 |
14 | Vanguard FTSE 新興市場 ETF | 美元 |
15 | Vanguard 整體股市 ETF | 美元 |
16 | Vanguard 不動產投資信託 ETF | 美元 |
17 | First Trust 納斯達克 100 科技類股指數 ETF | 美元 |
18 | iShares 十年以上信用債券 ETF | 美元 |
19 | iShares 1-3 年期信用債 ETF | 美元 |
20 | iShares 機構債券 ETF | 美元 |
21 | iShares 美國核心綜合債券 ETF | 美元 |
22 | iShares 摩根新興市場當地貨幣政府債券美元 ETF | 美元 |
23 | iShares 歐元綜合債券 ETF | 歐元 |
24 | iShares 全球抗通膨債券 ETF | 英鎊 |
25 | iShares 核心美國信用債券 ETF | 美元 |
26 | iShares 抵押貸款證券化債券 ETF | 美元 |
27 | iShares 短期美國公債 ETF | 美元 |
28 | iShares 抗通膨債券 ETF | 美元 |
29 | iShares 全球政府公債 ETF | 美元 |
30 | iShares 德國 DAX 指數 ETF | 歐元 |
31 | iShares 亞洲太平洋高股利 ETF | 英鎊 |
32 | iShares 美國基礎原物料 ETF | 美元 |
33 | iShares 美國油氣探勘與生產 ETF | 美元 |
34 | iShares 美國石油設備與服務 ETF | 美元 |
35 | iShares 國際精選高股利 ETF | 美元 |
36 | iShares 運輸平均 ETF | 美元 |
37 | iShares 美國消費服務 ETF | 美元 |
38 | iShares 美國金融 ETF | 美元 |
39 | iShares 美國房屋建築業 ETF | 美元 |
40 | iShares 美國科技 ETF | 美元 |
41 | iShares 美國電信 ETF | 美元 |
42 | iShares 美國公用事業 ETF | 美元 |
43 | iShares 核心高股利 ETF | 美元 |
44 | iShares iBoxx 投資等級公司債券 ETF | 美元 |
45 | iShares 歐元大型股公司債券 ETF | 歐元 |
46 | iShares MSCI 澳洲 ETF | 美元 |
47 | iShares MSCI 巴西指數 ETF | 美元 |
48 | iShares MSCI 東歐指數 ETF | 英鎊 |
49 | iShares MSCI 法國 ETF | 美元 |
50 | iShares MSCI 德國 ETF | 美元 |
51 | iShares MSCI 馬來西亞 ETF | 美元 |
52 | iShares MSCI 太平洋不含日本 ETF | 美元 |
53 | iShares MSCI 新加坡 ETF | 美元 |
54 | iShares MSCI 南非 ETF | 美元 |
55 | iShares MSCI 泰國指數 ETF | 美元 |
56 | iShares 納斯達克生技 ETF | 美元 |
57 | iShares 羅素 2000 ETF | 美元 |
58 | iShares 羅素中型股 ETF | 美元 |
59 | iShares 全球必需性消費 ETF | 美元 |
60 | iShares 全球能源 ETF | 美元 |
61 | iShares 全球金融 ETF | 美元 |
62 | iShares 全球原物料 ETF | 美元 |
63 | iShares 全球科技 ETF | 美元 |
64 | iShares 全球電信 ETF | 美元 |
65 | iShares 拉丁美洲 40 ETF | 美元 |
66 | iShares 核心標普中型股指數 ETF | 美元 |
67 | iShares 北美科技 ETF | 美元 |
68 | iShares 核心標普小型股指數 ETF | 美元 |
69 | iShares 安碩 MSCI 中國指數 ETF | 港幣 |
70 | Market Vectors 石油服務 ETF | 美元 |
71 | Market Vectors 製藥 ETF | 美元 |
72 | PowerShares 基本面高收益公司債券 ETF | 美元 |
73 | PowerShares 全球黃金與貴金屬 ETF | 美元 |
74 | PowerShares 納斯達克 100 指數 ETF | 美元 |
75 | PowerShares 水資源 ETF | 美元 |
76 | SPDR 巴克萊高收益債ETF | 美元 |
77 | SPDR 標普全球基礎設施 ETF | 美元 |
78 | SPDR 標普銀行業 ETF | 美元 |
79 | SPDR 標普金屬與礦產業 ETF | 美元 |
80 | SPDR 標普 500 指數 ETF | 美元 |
81 | SPDR 標普新興歐洲 ETF | 美元 |
82 | SPDR 標普新興拉丁美洲 ETF | 美元 |
83 | SPDR 標普新興市場 ETF | 美元 |
84 | SPDR 巴克萊美國綜合債券 ETF | 美元 |
85 | SPDR 巴克萊國際公司債券 ETF | 美元 |
86 | iShares MSCI 全球最小波動率 ETF | 美元 |
87 | iShares MSCI 全球農業生產商 ETF | 美元 |
88 | iShares MSCI 全球黃金礦業 ETF | 美元 |
89 | iShares MSCI 日本 ETF | 美元 |
90 | iShares 羅素 3000 ETF | 美元 |
91 | iShares 全球 100 ETF | 美元 |
92 | iShares 全球非必需消費 ETF | 美元 |
93 | iShares 全球公用事業 ETF | 美元 |
註 2：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。公司若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
注意：中國信託人壽台幣代操帳戶(成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、中國信託人壽台幣代操帳戶(價值型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※、中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）
※、中國信託人壽委託施羅德投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機
制來源可能為本金）所連結之一切投資標的係所屬公司依其適用法律發行，其一切係由其發行公司負責履行，具一定程度之投資風險，保戶必須承擔例如：投資之法律、類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等。且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國信託人壽不負投資盈虧之責，請自行評估投資風險並指定其配置比例。
本商品說明書內之國內證券投資信託基金受益憑證資訊僅供參考，如需了解中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款連接之代操帳戶相關資訊，及所連接之所有投資子基金其他相關資訊，請逕上
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✓ 境外基金觀測站：xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx
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為維護保戶的權益請詳閱以下資訊：
1.中國信託人壽投資型保險資產撥回投資標的批註條款所連結之國內基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示該基金絕無風險，基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益。保戶投保前應詳閱基金公開說明書。
2.透過上述網站查詢之投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由該基金經理公司及其負責人依法負責。
中國信託人壽台幣代操帳戶(成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ （資料統計至 2015/8/31） | ||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | |||
成立時間 | 2011 年 11 月成立 | |||
計價幣別 | 新台幣 | |||
基金種類 | 全權委託帳戶 | |||
投資目標 | 中國信託人壽台幣代操帳戶(成長型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※，在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 | |||
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |
投資海外 | 是 | |||
投資海外地理分布 | 全球 | |||
目前資產規模 | 75.34 億元 | |||
發行總面額 | 無上限 | |||
基金經理人 | 蘇泰弘 | |||
簡介 | 學歷: 國立政治大學財務管理所碩士現任:宏利投信專戶管理部 經歷: 台新銀行 專戶管理投資經理、保德信投信基金經理、台灣工銀證 券副理、元富證券投顧襄理 | |||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||
可供投資的子基金 | 請參閱本說明書「壹、保險計劃之詳細說明」之「一、投資標的之簡介」 之說明 | |||
投資績效 | ||||
最近一年投資績效 | -4.48% | 最近一年風險係數(年化標準差) | 4.06% | |
最近二年投資績效 | 5.27% | 最近二年風險係數 | 4.60% | |
最近三年投資績效 | 14.13% | 最近三年風險係數 | 5.98% | |
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 | |||
2.國內外經濟、產業循環風險之風險 | ||||
3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 | ||||
4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 | ||||
5.其他投資風險 | ||||
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。 | ||||
中國信託人壽台幣代操帳戶(價值型) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ （資料統計至 2015/8/31） | ||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | |||
成立時間 | 2011 年 11 月成立 | |||
計價幣別 | 新台幣 | |||
基金種類 | 全權委託帳戶 | |||
投資目標 | 中國信託人壽台幣代操帳戶(價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※，在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 | |||
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |
投資海外 | 是 | |||
投資海外地理分布 | 全球 | |||
目前資產規模 | 6.73 億元 | |||
發行總面額 | 無上限 | |||
基金經理人 | 蘇泰弘 | |||
簡介 | 學歷: 國立政治大學財務管理所碩士現任:宏利投信專戶管理部 經歷: 台新銀行 專戶管理投資經理、保德信投信基金經理、台灣工銀證 券副理、元富證券投顧襄理 | |||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||
可供投資的子基金 | 請參閱本說明書「壹、保險計劃之詳細說明」之「一、投資標的之簡介」 之說明 | |||
投資績效 | ||||
最近一年投資績效 | -3.48% | 最近一年風險係數(年化標準差) | 3.25% | |
最近二年投資績效 | 4.89% | 最近二年風險係數 | 3.83% | |
最近三年投資績效 | 8.99% | 最近三年風險係數 | 4.54% | |
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 | |||
2.國內外經濟、產業循環風險之風險 | ||||
3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 | ||||
4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 | ||||
5.其他投資風險 | ||||
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。 | ||||
中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金）※ （資料統計至 2015/08/31） | ||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2014 年 6 月 5 日 | |
計價幣別 | 新臺幣 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球 | |
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |
目前資產規模 | 48.87 億 | |||
發行總面額 | 無上限 | |||
投資目標 | 中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※，在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 | |||
基金經理人 | 蘇泰弘 | |||
簡介 | 學歷:國立政治大學財務管理所碩士現任:宏利投信專戶管理部 經歷: 台新銀行 專戶管理投資經理、保德信投信基金經理、台灣工銀證券副 理、元富證券投顧襄理 | |||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||
可供投資的子基金 | 請參閱中國信託人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(二)批註條款 | |||
投資績效 | ||||
最近一年投資績效 | -3.89% | 最近一年風險係數(年化標準差) | 4.32% | |
最近二年投資績效 | N/A | 最近二年風險係數 | N/A | |
最近三年投資績效 | N/A | 最近三年風險係數 | N/A | |
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 2.國內外經濟、產業循環風險之風險 3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 5.其他投資風險 | |||
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。 | ||||
中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金）※ （資料統計至 2015/8/31） | ||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2014 年 6 月 5 日 | |
計價幣別 | 新臺幣 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球 | |
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |
目前資產規模 | 1.04 億 | |||
發行總面額 | 無上限 | |||
投資目標 | 中國信託人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※，在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資 產配置。 | |||
基金經理人簡介 | 蘇泰弘 學歷:國立政治大學財務管理所碩士現任:宏利投信專戶管理部 經歷: 台新銀行 專戶管理投資經理、保德信投信基金經理、台灣工銀證券 副理、元富證券投顧襄理 | |||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||
可供投資的子基金 | 請參閱中國信託人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(二)批註條款 | |||
投資績效 | ||||
最近一年投資績效 | -3.03% | 最近一年風險係數(年化標準差) | 3.34% | |
最近二年投資績效 | N/A | 最近二年風險係數 | N/A | |
最近三年投資績效 | N/A | 最近三年風險係數 | N/A | |
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 2.國內外經濟、產業循環風險之風險 3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 5.其他投資風險 | |||
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。 | ||||
中國信託人壽委託施羅德投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） （資料統計至 2015/8/31） | ||||
所占比例 | 要保人得自行指定 | 成立時間 | 2014 年 11 月 21 日 | |
計價幣別 | 美元 | 基金種類 | 全權委託帳戶 | |
投資海外 | 是 | 投資海外地理分佈 | 全球(投資海外) | |
基金型態 | 開放式 | 基金風險報酬等級 | RR3 | |
目前資產規模 | 26.8 百萬美元 | |||
發行總面額 | 無上限 | |||
投資目標 | 本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投資；除了視全球經濟週期定位、各類資產投資價值、與市場動能/流動性的前瞻性分析，以決定各類資產的投資看法和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外，並透過施羅德投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology)多元資產風險管理機制，利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數，再加上多元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進行主動管理，旨在追求達到最佳帳戶風險監控，進而 以期追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標。 | |||
基金經理人簡介 | 莊志祥 學歷: Post Graduate of Securities Institute of Australia現任:施羅德投信專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今)經歷:柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02) | |||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 | 無 | |||
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件 | 無 | |||
可供投資的子基金 | 請參閱中國信託人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(三)批註條款 | |||
投資績效 | ||||
最近一年投資績效 | N/A | 最近一年風險係數(年化標準差) | N/A | |
最近二年投資績效 | N/A | 最近二年風險係數 | N/A | |
最近三年投資績效 | N/A | 最近三年風險係數 | N/A | |
投資風險揭露 | 1.國內外政治、法規變動之風險 2.國內外經濟、產業循環風險之風險 3.投資地區證券交易市場流動性不足之風險 4.投資地區外匯管制及匯率變動之風險 5.其他投資風險 | |||
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。 | ||||
中國信託人壽
中國信託人壽保險(股)公司為中國信託金融控股(股)公司旗下子公司之一，所經營業務種類包括個人人身保險業務及團體保險業務，上開營業項目不含信託業務。在通路經營上，我們透過業務員、電話行銷、銀行保險及經紀人通路，提供社會大眾家庭財務保障計劃，為社會建立完整的風險規劃體系。
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