CONTENTS
消費者投保前應審慎瞭解本保險商品之承保範圍、除外不保事項及商品風險。
本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。
基金之資訊如有虛偽或隱匿之情事者，應由基金公司或境外基金總代理人及其負責人依法負責。
境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，投資人應自行了解判斷。
本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理；實務上死亡給付及確定年金給付依實質課稅原則核課遺產稅之例示性案例及其可能依實質課稅原則核課遺產稅之參考特徵，請詳見中國人壽企網之「實質課稅原則專區」。
（請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之『投資型保險商品測驗合格證』）
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（本項重要特性xx係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要）
．本商品係由中國人壽保險股份有限公司發行，透過本公司之保險業務員或合作之保險代理人或保險經紀人行銷。
．稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
．投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
．本商品為保險商品，非存款項目，故不受存款保險之保障；本商品僅保險保障部分受人身保險安定基金保障，投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
．本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
．本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
．投資型保險所連結之投資標的不是股票，基金經理人建議投資人應以長線佈局為之，短線進出可能稀釋獲利，甚至造成損失。為了避免短線交易影響投資標的績效，並保障長期投資人權益，各投資標的發行或代理機構依照證券主管機關要求，對於短線交易訂有相關規範，得就短線交易收取費用，必要時，並得拒絕交易，投資人可以在各投資標的發行或代理機構網站獲得詳細資訊。
．本契約各項給付均以新臺幣為之，選擇外幣計價之投資標的者，其價值因轉換為新臺幣將受到匯率波動的影響，保戶須承擔此部分之風險。
．本保險契約保單帳戶價值可能因投資風險發生虧損，其中可能之最大損失為全部保單帳戶價值。
．您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保險成本、保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
．若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
．您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。
．投保後解約可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
．保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌日起算十日內）。
．查閱本公司資訊公開說明文件請連結中國人壽企網：xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx；或洽詢免費服務及申訴電話 0000-000-000 索取。
保險計畫之詳細說明
※ 投資標的之簡介、被選定為投資標的之理由及新增標準：詳見「投資標的一覽表」及「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」
※ 保險費交付原則、限制及不交付之效果：詳見「投保及保全規則」、「摘要條款」
※ 保險給付項目及條件與投資報酬之描述、舉例：詳見「保戶權益」及「範例說明」
※ 本商品相關費用：詳見「相關費用一覽表」
※ 本商品連結之投資標的內容：詳見「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」
中國人壽保險股份有限公司總經理
中 華 民 國 一 一 二 年 三 月 一 日
商品介紹
『xxxxxxxxxxx（000）』適用「臺灣壽險業第六回經驗生命表」，讓您以較低的保險成本滿足人生不同階段的風險規劃，讓自己及家人更安心。
二、壽險保障自由規劃
在契約有效期間內被保險人身故或經醫院醫師診斷確定致成完全失能時，中國人壽將提供身故保險金或完全失能保險金，給付金額為：Xxx｛基本保額,保單帳戶價值｝；此外，您可依保單條款約定彈性申請增加或減少基本保額(增加基本保額需重新核保並經中國人壽同意；減少後之基本保額，不得低於最低承保金額)，以因應您未來人生不同階段的壽險保障需求。
三、收益分配或資產提減給付方式選擇彈性，資金運用好靈活
您選擇的投資標的若有收益分配或資產提減時，可選擇下列方式之一給付：方式一：「累積單位數」持續加碼投入以累積資產。
方式二：「配置於同幣別停泊帳戶」可作為每月相關費用扣除之資金或依自身需求可隨時提領之帳戶資金。
方式三：「現金給付」註，讓您靈活運用。
註：當次收益分配或資產提減總金額未達中國人壽規定者，將改以「配置於同幣別停泊帳戶」方式辦理。
四、彈性超額保險費，增加財富累積
您可於躉繳目標保險費後，再依自身的經濟能力規劃選擇投入額外資金繳交超額保險費，靈活的繳費方式協助您累積資產，提早達成投資目標，實現人生夢想。 (申請投入之超額保險費需符合「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」始得繳納)
五、加值回饋金，增加財富累積
x契約有效期間內，中國人壽自第四保單週年日(含)起，每屆保單週年日時，按該保單週年日之前十二個保單週月日之保單帳戶中非屬貨幣帳戶及非屬停泊帳戶之所有投資標的價值的平均值，乘以 0.5%所得之數額做為「加值回饋金」，並按要保人提供之投資標的所設定目標保險費之配置比例，以該保單週年日為基準日，將加值回饋金於「買入評價時點」(詳評價時點一覽表)為投資，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中，讓您享受加值回饋金。
中國人壽鑫收益變額壽險（111）運作流程圖
目標保險費超額保險費
保單帳戶價值 |
可連結之投資標的 (全權委託管理帳戶、貨幣帳戶) |
提供壽險保障或祝壽保險金
每月扣除保險成本註 保單管理費註
〉本流程圖假設不曾辦理部分提領之情形。
註：本公司於本契約生效日及每保單週月日將計算本契約之保險成本，併同保單管理費，以首次保費配置完成日及每保單週月日為基準日，自保單帳戶價值依「贖回評價時點」（詳評價時點一覽表
），按保單條款約定依序扣除至應收之保險成本及保單管理費足夠為止。
相關費用一覽表
(單位：新臺幣元或%)
費 用 項 目 | 收 取 標 準 及 說 明 |
一、保費費用 | 無 |
二、保險相關費用 | |
1.保單管理費 | x契約生效日及每保單週月日計算之保單管理費為下列兩者之和： (1) 保單帳戶價值乘以該保單年度收取比率(如下表) 保單年度 1 2 3 4 5+ 收取比率(每月) 0.125% 0.125% 0.125% 0.125% 0% (2) 每月收取金額(如下表) 保險費餘額註 收取金額(每月)未達 300 萬 100 元 300 萬(含)以上 免收 註：保險費餘額為所繳之目標保險費及超額保險費總額扣除累計之部 分提領金額。 |
2.保險成本 | 根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡、淨危險保額及【保險成本表】所列之每單位保險成本計算，並按月收取。保險成本隨年齡增長而逐年調整。 |
三、投資相關費用 | |
1.投資標的申購手續費 | x公司未另外收取。 |
2.投資標的經理費 | 由投資標的單位淨值中扣除或反映於宣告利率中，本公司未另外收取。 |
3.投資標的保管費 | 由投資標的單位淨值中扣除或反映於宣告利率中，本公司未另外收取。 |
4.投資標的贖回費用 | 依投資標的之規定收取。若投資標的有收取贖回費用時，該贖回費用 將反映於投資標的之買入價。 |
5.投資標的轉換費用 (即本險之保單行政管理費用) | 每保單年度12次免費，第13次起每次收取新臺幣500元。 |
6.其他費用 | x投資標的有稅捐、交易手續費、匯款費用、營運行政費用、專設帳戶處理費用及其他法定費用等相關費用時，將由投資標的單位淨值中扣除或反映於宣告利率中，本公司未另外收取。 |
四、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 | 申請契約終止時，解約費用為「申請契約終止時之保單帳戶價值－申 請契約終止時之停泊帳戶價值」×「申請契約終止當年度之解約費用率」 |
2.部分提領費用 | 申請契約終止時，解約費用為「申請契約終止時之保單帳戶價值－申 請契約終止時之停泊帳戶價值」×「申請契約終止當年度之解約費用率」 |
五、其他費用 | 無 |
保單年度 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5+ |
解約費用率 | 20% | 15% | 10% | 5% | 0% |
保單年度 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5+ |
解約費用率 | 20% | 15% | 10% | 5% | 0% |
註：中國人壽所收取之各項費用如有改變，至少應於三個月前通知要保人。但若屬對保戶有利之費用調降，則不在此限。
【保險成本表】
月繳保險成本 （單位：元/每十萬元淨危險保額）
保險年齡 | 男 | 女 | 保險年齡 | 男 | 女 | 保險年齡 | 男 | 女 |
15 | 2 | 1 | 47 | 23 | 10 | 79 | 344 | 215 |
16 | 3 | 1 | 48 | 25 | 10 | 80 | 376 | 240 |
17 | 3 | 1 | 49 | 27 | 11 | 81 | 411 | 268 |
18 | 3 | 1 | 50 | 29 | 12 | 82 | 449 | 298 |
19 | 4 | 2 | 51 | 31 | 13 | 83 | 490 | 332 |
20 | 4 | 1 | 52 | 33 | 14 | 84 | 535 | 370 |
21 | 4 | 2 | 53 | 36 | 15 | 85 | 585 | 413 |
22 | 4 | 2 | 54 | 38 | 16 | 86 | 639 | 461 |
23 | 4 | 2 | 55 | 42 | 18 | 87 | 699 | 515 |
24 | 4 | 2 | 56 | 45 | 19 | 88 | 763 | 576 |
25 | 4 | 2 | 57 | 48 | 21 | 89 | 830 | 644 |
26 | 4 | 2 | 58 | 52 | 22 | 90 | 907 | 720 |
27 | 4 | 2 | 59 | 56 | 24 | 91 | 996 | 804 |
28 | 4 | 2 | 60 | 62 | 28 | 92 | 1,085 | 898 |
29 | 5 | 2 | 61 | 67 | 30 | 93 | 1,181 | 1,001 |
30 | 5 | 3 | 62 | 72 | 33 | 94 | 1,286 | 1,115 |
31 | 6 | 3 | 63 | 77 | 36 | 95 | 1,401 | 1,241 |
32 | 6 | 3 | 64 | 84 | 39 | 96 | 1,526 | 1,380 |
33 | 7 | 3 | 65 | 94 | 47 | 97 | 1,662 | 1,533 |
34 | 7 | 3 | 66 | 102 | 51 | 98 | 1,810 | 1,700 |
35 | 8 | 4 | 67 | 111 | 57 | 99 | 1,972 | 1,884 |
36 | 9 | 4 | 68 | 122 | 63 | 100 | 2,149 | 2,083 |
37 | 10 | 4 | 69 | 134 | 70 | 101 | 2,336 | 2,300 |
38 | 11 | 5 | 70 | 154 | 81 | 102 | 2,528 | 2,534 |
39 | 12 | 5 | 71 | 169 | 90 | 103 | 2,733 | 2,787 |
40 | 13 | 5 | 72 | 184 | 100 | 104 | 2,949 | 3,057 |
41 | 14 | 6 | 73 | 201 | 112 | 105 | 3,178 | 3,344 |
42 | 15 | 6 | 74 | 220 | 125 | 106 | 3,525 | 3,740 |
43 | 16 | 7 | 75 | 000 | 000 | 000 | 3,903 | 4,156 |
44 | 18 | 7 | 76 | 262 | 153 | 108 | 4,271 | 4,638 |
45 | 20 | 8 | 77 | 287 | 171 | 109 | 4,655 | 5,162 |
46 | 22 | 9 | 78 | 314 | 192 | 110 | 8,333 | 8,333 |
二、投資機構收取之相關費用表
投資標的名稱 | 投資標的類別 | 申購 手續費 | 經理費 | 保管費 | 贖回 手續費 |
瀚亞新收益全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金) | 全權委託管理帳戶 | 無 | 1.70% | 0.02% | 無 |
霸菱月月穩盈全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 全權委託管理帳戶 | 無 | 1.70% | 0.02% | 無 |
新台幣貨幣帳戶 | 貨幣帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
美元貨幣帳戶 | 貨幣帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
新台幣停泊帳戶 | 停泊帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
美元停泊帳戶 | 停泊帳戶 | 無 | 已反映於宣告利率 | 已反映於宣告利率 | 無 |
註1：上述投資標的之經理費及保管費數額已反映於投資標的淨值中，由本公司或各投資標的發行或經理機構收取，其數額係以當時公開說明書/投資人須知所載或各該投資標的發行或經理機構、總代理人或本公司所提供之資料為準。惟各該投資標的發行或經理機構保有日後變更收費標準之權利，其實際收取數額應以當時投資標的公開說明書/投資人須知所載或投資標的發行或經理機構通知或本公司公告為準。
註2：投資標的（全權委託管理帳戶）經理費包含本公司收取之經理費及投資標的經理機構的代操費用。投資標的經理機構如有將全權委託帳戶資產投資於其經理之基金時，則投資標的經理機構
就該部分委託資產不得另收取代操費用。
※ 貨幣單位與匯率計算：
本契約保險費之收取、給付或返還各項保險金、現金給付投資標的之收益分配或資產提減、加值回饋金之投入、返還保單帳戶價值、償付解約金或部分提領金額、支付或償還保險單借款及各項費用之收取與退還，應以新臺幣為貨幣單位。投資標的之計價幣別為他種幣別者，將有幣別轉換之情形，因此將受到匯率的影響，要保人需自行承擔該部分之風險。若當次申請各投資標的屬於相同幣別相互轉換者，無幣別轉換之適用。匯率計算方式依保單條款第三條辦理。
保戶權益
被保險人於本契約滿期日（被保險人保險年齡到達 111 歲且本契約仍屬有效之保單週年日）時仍生存且本契約仍有效時，本公司以滿期日為基準日，依「贖回評價時點」（詳評價時點一覽表）之投資標的價值計算本契約項下的淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付祝壽保險金，本契約項下之保單帳戶即為結清，本契約效力即行終止。
本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之資金停泊帳戶之宣告利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
（詳細內容請詳保單條款第十九條）
身故保險金或喪葬費用保險金的給付：
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金（喪葬費用保險金不包含其屬投資部分之保單帳戶價值）；其原投資部分之保單帳戶價值則按約定返還予要保人或其他應得之人。
（詳細內容請詳保單條款第二十條）
完全失能保險金給付：
被保險人於本契約有效期間內經醫院醫師診斷確定致成完全失能，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力即行終止。
被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。
（詳細內容請詳保單條款第二十一條）
註：保險金額係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。其金額係指下列兩者較大者：
(一)基本保額。
(二)以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所需文件並送達本公司之日為基準日，依「贖回評價時點」（詳評價時點一覽表）之投資標的價值計算之本契約項下的保單帳戶價值。
投資標的績效查詢：
投資標的資產每營業日評價一次，投資標的之單位淨值反映其表現。您可以至本公司企網(xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx)查詢投資標的單位淨值。
保單帳戶價值通知：
本契約於有效期間內，本公司將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值，保單帳戶價值內容項目請參閱保單條款。要保人也可至本公司企網（xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx）查詢保單帳戶價值。
（詳細內容請詳保單條款第三十六條）
契約撤銷權：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前述約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費；本契約撤銷生效後所發生的保險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本公司仍應依本契約約定負保險責任。
（詳細內容請詳保單條款第五條）
目標保險費的運作：
本公司於要保人交付目標保險費後，將目標保險費自本公司實際收受保險費之日起，按當月三指定銀行第一個營業日牌告活期存款年利率之平均值逐日單利計算後之數額，以契約撤銷期間屆滿日翌日為基準日，於「買入評價時點」（詳評價時點一覽表）按要保人就投資標的所設定目標保險費之配置比例為投資，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。
要保人所設定配置目標保險費之投資標的不得為停泊帳戶及個數不得超過本公司規定之上限，且每一投資標的之配置比例須為百分之一的倍數且不得低於百分之五。本公司保有調整前項投資標的限制之權利，並於三十日前以書面通知要保人。
要保人若選擇之投資標的為全權委託管理帳戶者，且依保單條款第十條第一項約定之基準日為全權委託管理帳戶成立日前，其投資金額須先配置於與該投資標的相同幣別之貨幣帳戶（若本契約未提供同幣別之貨幣帳戶，則須先配置於新台幣貨幣帳戶），俟該全權委託管理帳戶成立日時，將其金額扣除本契約約定相關費用後之餘額依約定之配置比例計算至全權委託管理帳戶成立日前一營業日之價值，於全權委託管理帳戶成立日投入全權委託管理帳戶，若有幣別轉換之情形時，其匯率按全權委託管理帳戶成立日前一營業日匯率參考機構就投資標的計價幣別之收盤即期匯率買入價格計算。
（詳細內容請詳保單條款第十條）
加值回饋金：
本契約有效期間內，本公司自第四保單週年日（含）起，每屆保單週年日時，按該保單週年日之前十二個保單週月日之保單帳戶中非屬貨幣帳戶及非屬停泊帳戶之所有投資標的價值的平均值，乘以 0.5%所得之數額做為「加值回饋金」，並按要保人就本公司提供之投資標的所設定目標保險費之配置比例，以該保單週年日為基準日，將加值回饋金於「買入評價時點」（詳評價時點一覽表）為投資，並置於本契約項下的目標保費保單帳戶中。
（詳細內容請詳保單條款第二十九條）
40 歲xxx，以躉繳目標保險費新臺幣（以下同）300 萬元，投保「xxxxxxx
xxxx（000）」，並規劃基本保額 500 萬元的保障。x先生所累積之保單帳戶價值可當作自己的退休養老金。若以預估之年投資報酬率 5%、2%、0%、-5%計算，則x先生的保單帳戶價值將如下表所示：
單位：新臺幣/元
保單年度 | 保險年齡 | 躉繳目標保險費 | 假設年投資報酬率 5% | 假設年投資報酬率 2% | ||||||||||
投保當年實際用於投資之保費：2,951,268 | 投保當年實際用於投資之保費：2,951,809 | |||||||||||||
加值回饋金 | 每年保險 成本 | 每年保單 管理費 | 年度末保單帳戶 價值 | 年度末解約金 | 年度末壽險保障 | 加值回饋金 | 每年保險 成本 | 每年保單 管理費 | 年度末保單帳戶 價值 | 年度末解約金 | 年度末壽險保障 | |||
1 | 40 | 3,000,000 | - | 3,049 | 45,683 | 3,099,963 | 2,479,970 | 5,000,000 | - | 3,113 | 45,078 | 3,011,289 | 2,409,031 | 5,000,000 |
2 | 41 | - | - | 3,113 | 47,205 | 3,203,297 | 2,722,802 | 5,000,000 | - | 3,332 | 45,246 | 3,022,413 | 2,569,051 | 5,000,000 |
3 | 42 | - | - | 3,148 | 48,779 | 3,310,144 | 2,979,130 | 5,000,000 | - | 3,551 | 45,411 | 3,033,370 | 2,730,033 | 5,000,000 |
4 | 43 | - | - | 3,148 | 50,407 | 3,420,663 | 3,249,630 | 5,000,000 | - | 3,767 | 45,575 | 3,044,163 | 2,891,955 | 5,000,000 |
5 | 44 | - | 16,780 | 3,213 | - | 3,606,012 | 3,606,012 | 5,000,000 | 15,171 | 4,139 | - | 3,116,337 | 3,116,337 | 5,000,000 |
6 | 45 | - | 17,569 | 3,115 | - | 3,801,559 | 3,801,559 | 5,000,000 | 15,425 | 4,425 | - | 3,189,929 | 3,189,929 | 5,000,000 |
7 | 46 | - | 18,521 | 2,894 | - | 4,008,109 | 4,008,109 | 5,000,000 | 15,790 | 4,669 | - | 3,265,113 | 3,265,113 | 5,000,000 |
8 | 47 | - | 19,526 | 2,439 | - | 4,226,510 | 4,226,510 | 5,000,000 | 16,162 | 4,671 | - | 3,342,179 | 3,342,179 | 5,000,000 |
9 | 48 | - | 20,589 | 1,977 | - | 4,457,420 | 4,457,420 | 5,000,000 | 16,543 | 4,842 | - | 3,421,003 | 3,421,003 | 5,000,000 |
10 | 49 | - | 21,712 | 1,367 | - | 4,701,682 | 4,701,682 | 5,000,000 | 16,934 | 4,970 | - | 3,501,671 | 3,501,671 | 5,000,000 |
50 | 89 | - | 185,526 | - | - | 40,194,595 | 40,194,595 | 40,194,595 | 44,779 | - | - | 9,279,040 | 9,279,040 | 9,279,040 |
祝壽保險金 | 124,008,379 | 15,599,503 | ||||||||||||
保單年度 | 保險年齡 | 躉繳目標保險費 | 假設年投資報酬率 0% | 假設年投資報酬率-5% | ||||||||||
投保當年實際用於投資之保費：2,952,174 | 投保當年實際用於投資之保費：2,953,100 | |||||||||||||
加值回饋金 | 每年保險 成本 | 每年保單 管理費 | 年度末保單帳戶 價值 | 年度末解約金 | 年度末壽險保 障 | 加值回饋金 | 每年保險 成本 | 每年保單 管理費 | 年度末保單帳戶 價值 | 年度末解約金 | 年度末壽險保障 | |||
1 | 40 | 3,000,000 | - | 3,156 | 44,670 | 2,952,174 | 2,361,739 | 5,000,000 | - | 3,261 | 43,639 | 2,804,390 | 2,243,512 | 5,000,000 |
2 | 41 | - | - | 3,477 | 43,956 | 2,904,742 | 2,469,031 | 5,000,000 | - | 3,832 | 40,789 | 2,620,777 | 2,227,660 | 5,000,000 |
3 | 42 | - | - | 3,810 | 43,247 | 2,857,685 | 2,571,917 | 5,000,000 | - | 4,427 | 38,113 | 2,448,369 | 2,203,532 | 5,000,000 |
4 | 43 | - | - | 4,155 | 42,543 | 2,810,987 | 2,670,438 | 5,000,000 | - | 5,043 | 35,599 | 2,286,427 | 2,172,106 | 5,000,000 |
5 | 44 | - | 14,162 | 4,706 | - | 2,820,443 | 2,820,443 | 5,000,000 | 11,849 | 5,957 | - | 2,177,567 | 2,177,567 | 5,000,000 |
6 | 45 | - | 14,113 | 5,206 | - | 2,829,350 | 2,829,350 | 5,000,000 | 11,210 | 6,878 | - | 2,072,648 | 2,072,648 | 5,000,000 |
7 | 46 | - | 14,159 | 5,704 | - | 2,837,805 | 2,837,805 | 5,000,000 | 10,673 | 7,838 | - | 1,971,530 | 1,971,530 | 5,000,000 |
8 | 47 | - | 14,202 | 5,938 | - | 2,846,069 | 2,846,069 | 5,000,000 | 10,155 | 8,471 | - | 1,874,359 | 1,874,359 | 5,000,000 |
9 | 48 | - | 14,244 | 6,430 | - | 2,853,883 | 2,853,883 | 5,000,000 | 9,657 | 9,494 | - | 1,780,579 | 1,780,579 | 5,000,000 |
10 | 49 | - | 14,284 | 6,921 | - | 2,861,246 | 2,861,246 | 5,000,000 | 9,177 | 10,553 | - | 1,690,003 | 1,690,003 | 5,000,000 |
50 | 89 | - | 1,696 | 163,269 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
祝壽保險金 | -- | - | ||||||||||||
註 1：本文件載述的假設年投資報酬率僅作說明之用，不代表未來能獲得之收益，要保人須自行承擔投資風險，本公司不保證保單帳戶價值大於或等於所繳保費。
註 2：投資標的淨值漲跌將影響保單帳戶價值的高低，且收益分配或資產提減後投資標的淨值會相對降低。
註 3：上表「年度末壽險保障」係指「身故保險金」或「完全失能保險金」，已反映保險成本及保單管理費。
註 4：上表「年度末保單帳戶價值」已扣除保險成本及保單管理費，惟尚未扣除解約費用，要保人於辦理契約終止時自保單帳戶價值扣除解約費用（解約費用率詳「相關費用一覽表」）後，即為
「年度末解約金」。
註 5：上表「每年保險成本」及「每年保單管理費」係以假設年投資報酬率 5%、2%、0%、-5%情形下之數值。每年度實際應收取之保單管理費將視保單帳戶價值之數額定之。（保單管理費及保險成本詳「相關費用一覽表」）
註 6：上表「加值回饋金」係以假設年投資報酬率 5%、2%、0%、-5%情形下之數值，每年度實際之加值回饋金將視保單帳戶價值之數額定之。
註 7：上表「投保當年實際用於投資之保費」係以假設年投資報酬率 5%、2%、0%、-5%情形下，保險費扣除首年度保單管理費及保險成本之數值，且僅供參考。
投保年齡 | 投保限額 |
15 足歲~80 歲 | 10 萬~1 億 |
1. 投保年齡/投保限額： 單位：新臺幣(元)
2. 保險期間：被保險人保險年齡到達 111 歲且本契約仍屬有效之保單週年日滿期。
3. 繳別：躉繳。
4. 要保人限制：美國人/居民（公司）不受理購買本投資型商品。
5. 保費限制：
(1) 躉繳目標保險費：最低為新臺幣 10 萬元，最高以 3 億元為限。
(2) 定期超額保險費：本商品不受理定期超額保險費。
(3) 不定期超額保險費：每次最低為新臺幣 5,000 元，可經申請後繳交。新契約首期不受理申請不定期超額保險費。於投保及繳交不定期超額保險費時，須符合「投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值之最低比率規範」，前項所稱之最低比率規範如下：
被保險人 當時之保險年齡 | 15 足歲～ 30 歲 | 31 歲～ 40 歲 | 41 歲～ 50 歲 | 51 歲～ 60 歲 | 61 歲～ 70 歲 | 71 歲～ 90 歲 | 91 歲以上 |
死亡給付 | ≧190% | ≧160% | ≧140% | ≧120% | ≧110% | ≧102% | ≧100% |
保單帳戶價值 |
(4) 累積總保險費（含目標保險費及不定期超額保險費）每一保單以新臺幣 3 億元為限。
6. 基本保額限制：
(1) 基本保額以元為單位。
(2) 最低投保金額為新臺幣 10 萬元，最高為躉繳目標保險費之 20 倍，惟不得超過「投保限額」為限，
被保險人當時之保險年齡 | 15 足歲～30 歲 | 31 歲～40 歲 | 41 歲～50 歲 |
新契約基本保額 | ≧190% | ≧160% | ≧140% |
新契約目標保險費 | |||
被保險人當時之保險年齡 | 51 歲～60 歲 | 61 歲～64 歲 | -- |
新契約基本保額 | ≧120% | ≧110% | -- |
新契約目標保險費 |
新契約投保金額與目標保險費比率須符合以下規範：
被保險人當時之保險年齡 | 65 歲～70 歲 | 71 歲～80 歲 |
新契約基本保額 | =110% | =102% |
新契約目標保險費-首期保費費用 |
7. 體檢規則：
(1) 體檢保額=危險保額。
年齡 | 免體檢授權額度(新台幣) |
0~60 歲 | 500 萬 |
61~70 歲 | 200 萬 |
(2) 本險種累計投資型商品免體檢授權額度：
(3) 逾上表免體檢授權額度時，超出額度部份再與所有與第一類商品累計計算體檢保額，並適用免體檢授權額度。
8. 附約限制：不受理附加任何附約。
9. 投資標的配置規則：每一投資標的配置比例須為 1%的倍數且不得低於 5%，配置比例總和須為 100%，且每次保險費選擇配置投資標的之個數以十檔為上限。
10.投資標的申請連結之特殊限制：
商品可連結之投資標的，依基金發行機構規定，其不得連結之限制，請參考「中國人壽 鑫收益保險商 品說明書投資 標的附件」 及 境外基金資訊 觀測 站
（xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx）所示。
11.保單帳戶價值的部分提領：
本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣 3,000 元且提領後
的保單帳戶價值不得低於新臺幣 10,000 元。
12.保險單借款：
本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之百分之三十，以千元為單位。（詳摘要條款）
13.投資標的轉換：
(1) 每次提領最低為新臺幣 3,000 元，全部轉換則不在此限；轉入之投資標的不得為停泊帳戶及個數不得超過本公司規定之上限(每次申請轉入之投資標的個數以十檔為上限)，且欲轉入投資標的之配置比例須為 1%的倍數且不得低於 5%，配置比例總和須為 100%。
(2) 投資標的轉換費用（保單行政管理費用）：
每保單年度 12 次免費，第 13 次起每次收取新臺幣 500 元。
14.契約效力的恢復：
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之保險成本及保單管理費，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人清償保險單借款本息，其未償餘額合計不得逾保險單借款可借金額上限。（詳摘要條款）
15.投資標的之收益分配或資產提減：要保人選擇以現金給付投資標的之收益分配或資產提減時，若當次收益分配或資產提減總金額未達新臺幣 500 元者，則本公司改以配置於同投資標的幣別之停泊帳戶之方式給付。
16.其他投保規則或若有特殊狀況，依本公司相關核保規定辦理，本公司擁有最終承保與否之權利。
17.前述規範，本公司保留得調整之權利。
◎ 評價時點：係指投資標的辦理買入、贖回、轉出及轉入時，計算該投資標的價值之資產評價日。
投資標的名稱 | 買入評價時點 | 贖回評價時點 | 轉出評價時點 | 轉入評價時點 |
瀚亞新收益全權委託管理帳戶( 美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | T+1 | T+1 | T+1 | T+1 |
霸菱月月穩盈全權委託管理帳戶( 美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | T+1 | T+1 | T+1 | T+1 |
新台幣貨幣帳戶 | T | T | T | T |
美元貨幣帳戶 | T+1 | T+1 | T+1 | T+1 |
新台幣停泊帳戶 | — | T | T | — |
美元停泊帳戶 | — | T+1 | T+1 | — |
◎ 評價時點一覽表：
註1：上表之T日係指基準日，投資標的的買入、贖回、轉出及轉入將依基準日之次N個資產評價日(即T+N日)計算該投資標的之價值。前述次N個資產評價日係參考投資標的公開說明書及中國人壽實務作業所需時間而訂，若有調整中國人壽將以書面或約定之方式通知要保人。
註2：因新台幣停泊帳戶、美元停泊帳戶不得做為保險費配置之投資標的，亦不能做為投資標的轉換欲轉入之投資標的，故無買入評價時點及轉入評價時點。
（投資標的之詳細內容請參閱「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」）
投資標的名稱 | 投資標的簡稱（註1） | 計價 幣別 | 是否有 單位淨值 | 是否有收益分 配或資產提減 | 投資標的發行 或經理機構 |
瀚亞新收益全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金)（註 2） | 瀚亞新收益全權委託管理帳戶 | 美元 | 有 | 有（註5） | 瀚亞證券投資信託股份有限公司 |
霸菱月月穩盈全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金)（註 2） | 霸菱月月穩盈全權委託管理帳戶 | 美元 | 有 | 有（註5） | 霸菱證券投資顧問股份有限公司 |
新台幣貨幣帳戶（註 3） | 新台幣貨幣帳戶 | 新臺幣 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
美元貨幣帳戶（註 3） | 美元貨幣帳戶 | 美元 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
新台幣停泊帳戶（註 4） | 新台幣停泊帳戶 | 新臺幣 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
美元停泊帳戶（註 4） | 美元停泊帳戶 | 美元 | 無 | 無 | 中國人壽保險 股份有限公司 |
註 1：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，有關投資標的名稱得以本附表所載「投資標的簡稱」代之。
註 2：有關各全權委託管理帳戶之投資內容及其他說明，請詳閱「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」。
註 3：（1）中國人壽將於每月第一個營業日公告貨幣帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。
（2）要保人欲將保險費配置於貨幣帳戶時，須依本公司貨幣帳戶相關規定辦理。
註 4：新台幣停泊帳戶及美元停泊帳戶僅供投資標的之收益分配或資產提減金額配置。上述之停泊帳戶不得做為保險費配置之投資標的，亦不能做為投資標的轉換欲轉入之投資標的。本公司將於每月第一個營業日公告停泊帳戶之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且不得為負數。
註 5：本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
＊未來新增之投資標的的選擇標準
x公司期能提供不同投資風險的基金，及提供投資目標分散於全球，以達到分散風險目的的基金，故首先先以公司目前所連結之投資標的，其投資風險的高低及投資目標的區域性作為參考依據，再依以下原則作為新增投資標的的選擇標準：
1. 配合客戶的風險偏好度，提供合適的投資標的選擇。
2. 考量目前連結之投資標的未包含之投資區域，並符合市場趨勢的投資標的。
3. 選擇由管理績效卓著的基金公司所投資管理的投資標的。
本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的
。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依保單條款第三十條第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於保單條款第三十條第三項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲保單條款第三十條第三項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因保單條款第三十條第三項、第四項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
本契約關於投資標的的全部條款適用於新投資標的。
【名詞定義】第二條
六、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需的成本(標準體之費
率如附表二「保險成本表」)。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡、淨危險保額計算，並依第十二條約定時點扣除。
七、保單管理費：係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，並依第十二條約定時點扣除，其費用額度如附表二。
八、解約費用：係指本公司依第十六條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
九、部分提領費用：係指本公司依第三十二條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。
【保險責任的開始及交付保險費】第四條
x公司應自同意承保並收取目標保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑
證。
目標保險費繳交之金額須符合第十四條第一項之比率限制。
本公司如於同意承保前，預收相當於目標保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自預收相當於目標保險費金額時開始。
前項情形，在本公司為同意承保與否之意思表示前發生應予給付之保險事故時，本公司仍負保險責任。
【寬限期間及契約效力的停止】第七條
x契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額
不足以支付當月保險成本及保單管理費時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，並應催告要保人交付保險費及未償還之保險單借款本息，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
前項對要保人之催告，本公司另應通知被保險人以確保其權益。對被保險人之通知，依最後留存於本公司之聯絡資料，以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一發出通知者，視為已完成。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司仍負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內保險成本及保單管理費。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
【本契約效力的恢復】第八條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之保險成本及保單管理費，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明
，並清償及繳交第二項所約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。第二項、第五項及第六項繳交之保險費，本公司依第十一條約定按要保人所指定之投資標的配置比例為投資。
本契約因第三十三條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十三條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之，其未償餘額合計不得逾依第三十三條第一項約定之保險單借款可借金額上限。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保險成本及保單管理費
，以後仍依約定扣除保險成本及保單管理費。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
【告知義務與本契約的解除】第九條
要保人及被保險人在訂立本契約時，對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說
明，要保人或被保險人如有為隱匿或遺漏不為說明，或為不實的說明，足以變更或減少本公司對於危險的估計者，本公司得解除契約，且得不退還已扣繳之保險成本及保單管理費，其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時，不在此限。
要保人及被保險人在增加基本保額時，對於本公司書面或電子申請文件詢問的告知事
項應據實說明，要保人或被保險人如有為隱匿或遺漏不為說明，或為不實的說明，足以變更或減少本公司對於危險的估計者，本公司得解除該加保部分之契約，且得不退還已扣繳之保險成本及保單管理費，其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時，不在此限。
前二項解除契約權，自本公司知有解除之原因後，經過一個月不行使而消滅；或自契約開始日或增加基本保額日起，經過二年不行使而消滅。
本公司依第一項解除契約時，若本契約項下之保單帳戶價值大於零，則本公司以解除契約通知到達日為基準日，依附表三「贖回評價時點」之投資標的價值計算本契約項下之保單帳戶價值返還予要保人。倘被保險人已身故，且已收齊第二十三條約定之申領文件，則本公司以收齊申領文件日為基準日，依附表三「贖回評價時點」之投資標的價值計算本契約項下之保單帳戶價值返還予要保人。
【保險成本暨保單管理費的收取方式】第十二條
x公司於本契約生效日及每保單週月日將計算本契約之保險成本，併同保單管理費，
以首次保費配置完成日及每保單週月日為基準日，自保單帳戶價值依附表三「贖回評價時點」，由本項第一款至第三款依序扣除至應收之保險成本及保單管理費足夠為止。一、保單帳戶中之新台幣貨幣帳戶及新台幣停泊帳戶。
二、保單帳戶中之外幣計價貨幣帳戶及外幣計價停泊帳戶。三、保單帳戶中除前兩款外之投資標的。
前項第一款至第三款自各投資標的價值之扣除，係依基準日下前項各款投資標的價值之比例扣除之。
本契約每十萬元淨危險保額每月收取之保險成本如附表二「保險成本表」。
但首次保費配置完成日前之保險成本及保單管理費，將併同生效日計算之保險成本及保單管理費依其約定方式扣除。
【保單行政管理費用】第十三條
x公司對要保人申請投資標的轉換時得收取保單行政管理費用，其收取方式如附表
二，用以處理投資標的轉換之費用。
如要保人申請投資標的轉換係因第三十條第三項所述之情形者，則本公司不收取保單行政管理費用。
【契約的終止】第十六條
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以前項書面通知受理
日為基準日，依附表三「贖回評價時點」之投資標的價值計算保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利一分計算。
前項解約費用如附表二。
【除外責任】第二十六條
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：
一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及第二十七條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十一條的約定給付完全失能保險金。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所需文件送達本公司之日為基準日，依附表三「贖回評價時點」之投資標的價值計算保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
【投資標的轉換】第三十一條
要保人於本契約有效期間內得以書面或其他約定方式向本公司申請不同投資標的間之
轉換，並應於申請書或電子申請文件中載明轉出的投資標的及其單位數、轉出金額或轉出比例，及指定欲轉入之投資標的。前述指定轉入之投資標的不得為停泊帳戶及個數不得超過本公司規定之上限，且欲轉入投資標的之配置比例須為百分之一的倍數且不得低於百分之五。
本公司以受理要保人申請之日為基準日，依附表三「轉出評價時點」計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除保單行政管理費用後，將其餘額依附表三「轉入評價時點
」配置於欲轉入之投資標的。
前項保單行政管理費用如附表二。
當申請轉換的金額低於本公司規定之金額時，本公司得拒絕該項申請，並以書面或其他約定方式通知要保人。
前述投資標的轉換，若執行當日有包含該投資標的之交易或契約變更作業尚未完成時
，本公司將不進行該次投資標的轉換作業。
本公司保有調整第一項投資標的限制之權利，並以書面或其他約定方式通知要保人。
【保單帳戶價值的部分提領及基本保額之調整】第三十二條
於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提
領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣三千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。但因第三十條第三項第一款之情事而部分提領者不在此限。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數、金額或比例。
二、本公司以前款申請文件受理日為基準日，於附表三「贖回評價時點」計算部分提領的保單帳戶價值。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利一分計算。
前項部分提領費用如附表二。
若要保人申請部分提領時，本公司將自動調整本契約基本保額，其方式如下：
一、若申請當時基本保額大於或等於申請當時保單帳戶價值時，則調整後基本保額為申請當時基本保額扣除申請減少金額之餘額。
二、若申請當時基本保額小於申請當時保單帳戶價值時，則調整後基本保額為下列金額之較小者：
(一)申請當時基本保額。
(二)申請當時保單帳戶價值扣除申請減少金額之餘額。
【保險單借款及契約效力的停止】第三十三條
x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日
保單帳戶價值之百分之三十。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之七十時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之八十五時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算五日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時
，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者
，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
※ 保單借款利率之決定方式係依據本公司資金運用成本、商品特性及市場利率水準等因素訂定之，並記載於中國人壽企網「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率方式」。
【投資標的之收益分配或資產提減】
第三十五條
x契約所提供之投資標的如有收益分配或資產提減時，本公司應以該投資標的之收益總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
前項收益分配或資產提減，要保人得依投資標的選擇下列方式之一給付，要保人如未選擇時，則由本公司依本項第一款「累積單位數」方式給付：
一、累積單位數
x公司應於該實際分配日，依收益分配金額或資產提減金額及當日該投資標的單位淨值換算單位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。
二、配置於同幣別停泊帳戶
x公司應於該實際分配日，依收益分配金額或資產提減金額及該投資標的之幣別配置於本契約項下同幣別之停泊帳戶中。
三、現金給付
x公司應於該收益實際分配日起算十五日內主動給付之，但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本公司訂定之保險單借款利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。 另本公司以該實際分配日的前一營業日匯率參考機構就投資標的計價幣別之收盤即期匯率買入價格，將收益分配金額或資產提減金額換算為新臺幣。若當次收益分配和資產提減總金額未達本公司規定者，則當次收益分配和資產提減總金額將改以本項第二款「配置於同幣別停泊帳戶」方式給付。
若於前項實際分配日前本契約已終止或停止效力，其應分配但尚未實際分配之金額，本公司將於實際分配日起算十五日內以現金給付予要保人，但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本公司訂定之保險單借款利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
【不分紅保單】第四十四條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
附表一：投資標的一覽表（詳本商品說明書投資標的一覽表）附表二：相關費用一覽表（詳本商品說明書相關費用一覽表）
附表三：評價時點一覽表（詳本商品說明書評價時點一覽表）附表四：失能程度表（詳保單條款）
本公司xxxxxxxxxxx（000）商品提供連結之基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產所收取之通路報酬如下：
***此項通路報酬收取與否並不影響基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專
設帳簿資產淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用
投資機構支付 | |||
投資機構 | 通路服務費註1 分成 | 贊助或提供對本公司之產品說明會及員工教育訓練 （新臺幣元） | 其他報酬 （新臺幣元）註1 |
瀚亞證券投資信託股份有限公司 | 無 | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
霸菱證券投資顧問股份有限公司 | 無 | 未達二佰萬 | 未達一佰萬 |
註 1：本商品皆無自全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產收取通路服務費分成及其他報酬。
註 2：未來本商品如有連結之投資標的變動或相關通路報酬變動時，請至xxxxxx（xx： xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx）查詢最新內容。
範例說明：
本公司無自瀚亞證券投資信託股份有限公司基金管理機構收取通路服務費分成，另收
取未達新臺幣(以下同)一佰萬元之其他報酬。故 台端購買本公司xxxxxxxxxxx（000）xx，其中每投資 1000 元於瀚亞證券投資信託股份有限公司所代理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下：
1.由 台端額外所支付之費用：0 元。
2.由瀚亞證券投資信託股份有限公司支付：
（相關費用係均由投資機構原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分
予保險公司，故不論是否收取以下費用，均不影響基金淨值。）：
(1) 台端持有基金期間之通路服務費分成：無。
(2) 對本公司之年度產品說明會及員工教育訓練贊助金：未達二佰萬元。
(3) 其他報酬：本公司自瀚亞證券投資信託股份有限公司收取未達一佰萬元關於對要保人進行產品說明會活動之費用。
本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產作為連結，故各投資機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用），以因應其原屬於投資機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產性質不同且各投資機構之行銷策略不同，致本公司提供不同基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產供該投資型保單連結時，自各投資機構收取通路報酬之項目及金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金或全權委託投資事務事業代為運用與管理專設帳
簿資產風險屬性，慎選投資標的。
中國人壽鑫收益保險商品說明書
投資標的附件
中國人壽保險股份有限公司(112 年 03 月)
風險告知及注意事項：
1. 「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」係屬中國人壽投資型保險商品商品說明書之附件，應與商品說明書合併使用，各投資型保險商品之商品內容及保戶權益，請詳閱各投資型保險商品之商品說明書。
2. 「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」之投資標的介紹，由各投資標的管理機構負責提供，僅供參考。
1
「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」應與各保險商品之「商品說明書」合併使用，以確保接收完整訊息。如需查詢基金相關資訊，請參閱基金公開說明書。
3. 本附件所列之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，中國人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書及本附件。投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
4. 各保單帳戶價值係獨立於中國人壽資產以外之分離帳戶，消費者須承擔︰(1)信用風險(投資標的發行或管理機構等之不履約風險造成投資本金損失由保戶自行承擔)、(2)市場價格風險(投資標的相關市場價格波動的原因來自於經濟成長與物價膨脹，而這些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定，最大損失可能為全部投資本金。發行或管理機構以往之投資報酬率不保證未來之投資收益，中國人壽亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責。)、(3)法律風險(國內外政治、法規變動之風險。國內外稅法相關規定或解釋與實質課稅原則認定，可能影響本保險所涉之投資報酬、給付金額及稅賦。)、(4)匯兌風險(投資收益若以外幣計價，保戶須自行了解並注意匯率風險。當保單幣別與投資標的係不同幣別時，則投資標的之申購、孳息及贖回將會因時間、匯率的不同，產生匯兌上的差異，這差異可能使保戶享有匯兌價差的收益，或可能造成損失)、(5)中途贖回風險(要保人於契約有效期間內申請部分提領或解約時，因此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投入金額之風險。)、(6)政治風險(本保險契約約定之貨幣單位的匯率可能受其所屬國家之政治因素(如大選、戰爭等)而受影響。)、(7)經濟變動風險(本保險契約約定之貨幣單位的匯率可能受其所屬國家之經濟因素(如經濟政策法規的調整、通貨膨脹、市場利率調整等)而受影響。)、(8)流動性風險(若本商品連結之投資標的買賣受到限制，無法進行交易時，將使得該投資標的物的變現性變差。)、(9)清算風險(當本商品連結之投資標的規模低於一定金額，不符合經濟效益時，該標的即終止並將進行清算。)及(10)利率風險(由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，非投資等級債亦然。故要保人所購買之保險商品連結之投資標的為債券基金時可能因利率上升導致其價值下跌。)
5. 提醒您！務請留意投資標的投資於非投資級債券之比重，且部分債券型基金之配息可能涉及本金；詳細風險警語請參閱各投資型保險商品之商品說明書及本附件。
6. 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
7. 投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
8. 若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。基金之配息來源可能為本金。部分基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用，詳情請參閱投資標的公開說明書。
9. 中國人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回(提減)機制可能由該帳戶之收益或本金中支付，任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損，適用之投資標的相關資訊請詳閱商品說明書及本附件。
10.中國人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回(提減)比率或資產撥回 (提減)金額並不代表報酬率及投資績效，全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。部分全權委託帳戶資產撥回(提減)前未先扣除行政管理相關費用，詳情請參閱商品說明書。
11.非投資等級債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損；且非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，僅適合願意承擔較高風險之投資人。
◎ 「中國人壽鑫收益保險商品說明書投資標的附件」適用於下列中國人壽投資型保險商品：
中國人壽鑫收益變額壽險(111) 中國人壽鑫收益變額年金保險 | 中國人壽鑫收益外幣變額壽險 中國人壽鑫收益外幣變額年金保險 |
一、全權委託管理帳戶：
序號 | 基金名稱 | 中國人壽鑫收益 變額壽險 (111) | 中國人壽鑫收益 外幣 變額壽險 | 中國人壽鑫收益 變額年金 保險 | 中國人壽鑫收益 外幣變額 年金保險 | 投資限制 |
1 | 瀚亞新收益全權委託管理帳戶(美元) (全權委託帳戶之 資產撥回機制來源可能為本金) | V | V | V | V | (註 1) (註 2) |
2 | 霸菱月月穩盈全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | V | V | V | V | (註 1) (註 2) |
二、貨幣帳戶/停泊帳戶：
序號 | 基金名稱 | 中國人壽鑫收益 變額壽險 (111) | 中國人壽鑫收益 外幣 變額壽險 | 中國人壽鑫收益 變額年金 保險 | 中國人壽鑫收益 外幣變額 年金保險 | 投資限制 |
1 | 新台幣貨幣帳戶 | V | V | - | ||
2 | 美元貨幣帳戶 | V | V | V | V | (註 2) |
3 | 新台幣停泊帳戶 | V | V | (註 3) | ||
4 | 美元停泊帳戶 | V | V | V | V | (註 3) |
【投資限制】
(註 1) 美國人/居民(公司)不得申購
(註 2) 要保人須為成年人方能辦理結匯
(註 3) 停泊帳戶不得作為目標保險費與超額保險費配置之投資標的，亦不能作為轉換之投資標的
◎投資標的篩選標準及選定理由:
‧全權委託管理帳戶篩選條件及選定理由
各保險商品所連結之全權委託管理帳戶，皆依中國人壽「非由保險人全權決定運用標的之投資型保險管理辦法」於銷售前進行篩選，所選定之全權委託管理帳戶應考量或至少符合下列條件：
1. 受託機構與保管機構資格需符合保險業資金全權委託投資自律規範第三、第四點之規定。選任受託機構時並應考慮風險分散及其經營績效，並以其企業集團已在台設立營業據點或辦事處者為優先考慮。
2. 全權委託管理帳戶選任之受託機構，應依投資型保險投資管理辦法第五條第一項第二款之規定向主管機關申報，受託機構有變更者，應於變更後十五個工作日內向主管機關申報。
3. 不得連結或運用於證券投資信託事業以私募方式發行之證券投資信託基金受益憑證，或其他國內外私募之有價證券。
4. 連結或運用於國外指數型基金者，其追蹤指數不得逾越主管機關公告保險業投資國外指數型基金之追蹤範圍，但於國內、外證券交易市場交易之指數股票型基金，不在此限。
5. 以外幣收付之專設帳簿資產，不得涉及新臺幣匯率相關產品及投資標的主要涉及國內者；其投資於 ETF 者，所追蹤之標的指數不宜直接連結至商品標的現貨或其證券相關商品。
6. 全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的(不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金)是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
‧貨幣帳戶篩選條件及選定理由
1. 各保險商品所連結之貨幣帳戶係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並受其管理監督。
2. 本公司指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的之資 產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存款），且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。
3. 『貨幣帳戶』具有保本及保息功能，是提供投資人在其他投資標的獲利了結資金短暫停泊的最佳投資工具，且於『貨幣帳戶』中作任何提領，利息皆不打折，讓您資金運用更方便。
‧停泊帳戶篩選條件及選定理由
1. 各保險商品所連結之停泊帳戶係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並受其管理監督。
2. 本公司指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的之資 產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資
工具（如銀行存款），且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。
3. 『停泊帳戶』具有保本及保息功能，提供相同計價幣別之(1)配息型基金之配息(2)全權委託管理帳戶之資產提減，短暫停泊的最佳工具。於『停泊帳戶』中作任何提領，皆不計入部分解約次數，且利息皆不打折，讓您資金運用更方便。
◎連結投資標的之經理費及保管費之計算與收取方式範例說明
‧以連結全權委託管理帳戶為例
假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣100,000元，並選擇全權委託管理帳戶 A 及全權委託管理帳戶 B，各配置50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔全權委託管理帳戶用以計算費用之價值皆未變動。
假設投資標的全權委託管理帳戶 A、全權委託管理帳戶 B 之經理費及保管費費用率，以及該等全權委託管理帳戶所投資子基金之經理費及保管費費用率分別如下：
投資標的 | 經理費費率（每年) | 保管費費率（每年) |
全權委託管理帳戶 A | 1.5% | 0.1% ~ 0.2% |
全權委託管理帳戶 A投資之子基金 | 1.0% ~ 2.0% | 0.15% ~ 0.3% |
全權委託管理帳戶 B | 1.0% | 0.1% |
全權委託管理帳戶 B投資之子基金 | 0.8% ~ 1.5% | 0.1% ~ 0.2% |
則保戶投資於全權委託管理帳戶 A 及全權委託管理帳戶 B 每年最高應負擔之經理費及保管費如下:
1. 全權委託管理帳戶 A：50,000 ×(2.0%+0.3%) + (50,000-50,000*(2.0%+0.3%))
×(1.5%+0.2%) = 1,150 + 830.45 = 1,980.45元。
2. 全權委託管理帳戶 B：50,000 ×(1.5%+0.2%) + (50,000-50,000*(1.5%+0.2%))
×(1.0%+0.1%) = 850 + 540.65 = 1,390.65元。
前述費用係每日計算並反映於全權委託管理帳戶淨值中，保戶無須額外支付。
註 1:受委託管理全權委託管理帳戶資產之投信業者如有將全權委託管理帳戶資產投資於該投信業者經理之基金時，就該經理之基金部分，投信業者不得再收取全權委託管理帳戶之經理費。
註 2:全權委託管理帳戶之經理費係由本公司及受託管理該類全委帳戶之投信業者所收取，全權委託管理帳戶投資之子基金之經理費則係由經理該子基金之投信業者所收取。
註 3：運用全權委託管理帳戶資產買賣投信業者經理之證券投資信託基金受益憑證、共同信託基金受益憑證及其他相關商品，如有自投信業者取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至全權委託管理帳戶資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由投信業者原本收取之經理費中提撥，不影響子標的淨值。
1 | 瀚亞新收益全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶之 資產撥回機制來源可能為本金) | |||||
投資標的種類 | 開放式全權委託 管理帳戶 | 成立日期 | 2018/06/01 | 計價幣別 | 美元 | |
核准發行總面額 | 無上限 | 資產規模 | 591.25 百萬美元 (2022/05/31) | 風險收益 等級 | RR3 | |
收益分配 | 每月提減 | 投資 區域 | 全球(本投資標的 投資於海外) | 投資 年期 | 無限制 | |
資產撥回前已扣除行政管理費用 | 是 | 收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.5%。 ◎包含於全權委託管理帳戶之經理費並由單位淨值中扣除，中國人壽 未另外收取。 | |||
投資目標 | 以分散風險、確保帳戶資產之安全，並積極追求長期之投資利得及維持收益 之安定為目標。 | |||||
投資標的 | 股票型基金、債券型基金 | |||||
風險類別 | 國家風險、利率風險、貨幣風險、流動性風險、分配風險、基金週轉風險、管理風險、缺乏營運過往績效風險、衍生性商品風險、借款風險、稅項風險、 股票證券風險、固定收益證券風險、信用風險。 | |||||
投資標的發行或經理機構 | 瀚亞證券投資信託股份有限公司 (xxxxxxxxx 0 x 0 x) | |||||
⯎最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件-無 | ||||||
保管銀行 | 花旗(台灣)商業銀行股份有限公司 | |||||
投資經理人學經歷 | 劉蓓珊 淡江大學財務金融所 瀚亞投信資產管理部 全委經理人(2017/7~迄今) 第一金投信 基金經理人 (2016/1~2017/5) 野村投信 基金經理人 (2005/10~2015/11) 日盛投信 基金經理人 (2004/7~2005/9) 保德信投信 固定收益部襄理 (2000/5~2004/7) | |||||
⯎最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形-無 (投資經理人如有異動將於中國人壽網站公告，不再另行通知) | ||||||
代理投資經理人 學經歷 | 無 | |||||
(代理投資經理人如有異動將於中國人壽網站公告，不再另行通知) | ||||||
收益分配 / 資產提減內容說明 | ◆可提減收益總金額之計算方式: (1) 每月資產提減基準日為第 9 個營業日(註)。 (2) 每月每受益權單位可提減金額 = 每月提減基準日之 0.5%。 (3) 前述「單位淨值」之計算方式為每一營業日之委託投資淨資產價值÷該 | |||||
日受益權單位數，單位淨值應計算至小數點以下第二位。註：營業日應為瀚亞投信計算委託投資資產價值之營業日，且須同時為美元市場營業日以及中華民國主管機關依銀行法規定公告之中華民國銀行營業日。 (4) 首次提減基準日為 2018 年 8 月 13 日 ◆撥回(提減)範例: (1) 委託投資資產提減總額之計算： 委託投資資產提減總額=（委託投資資產提減基準日之單位總數）×（每單位之資產提減金額）註：四捨五入計算至小數點以下第二位。 (2) 每月定期撥回範例 (假設投資配置之單位數、淨值及資產撥回(提減)資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一資產撥回(提減)基準日 4/15和除息日為 4/18，則當次資產撥回(提減)金額如下表) 說明： (1)當次資產撥回(提減)金額 ＝持有單位數×每單位資產撥回(提減)金額 ＝1,000×0.04855＝48.55 (美元) (2)4/18投資標的淨值 ＝9.71×(1+0%註)－0.04855 ＝9.66 註:因假設標的投資報酬率為0% ⯎以上假設皆不考慮市埸變動等其他因素，實際撥回金額以中國人壽及證券投資信託股份有限公司相關作業規定為準。 ⯎本全權委託管理帳戶經資產撥回(提減)後，投資標的價值可能會受影響，甚至可能相對降低。 ⯎本全權委託管理帳戶資產提減調整機制變更時，中國人壽將於公司網站或以保單帳戶價值通知書等公告之。 ⯎本全權委託管理帳戶經資產提減後，投資標的價值可能會受影響，甚至可能相對降低。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。 ⯎本全權委託管理帳戶 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為中國人壽官網/投資標的/類全委標的查詢，選取委託管理帳戶，即可查詢收益分 配來源組成表。 | |||||
以上資料來源：瀚亞證券投資信託股份有限公司 2022/05/31 | |||||
基金績效表(%) | 風險係數_年化標準差(%) | ||||
1 年 | 2 年 | 3 年 | 1 年 | 2 年 | 3 年 |
-7.51 | 15.11 | 17.81 | 7.32 | 8.20 | 10.30 |
每單位資產撥回(提減) 金額 | 持有單位數 | 4/15 淨值 | 當次資產撥回(提減) | 4/18 淨值 |
0.04855 | 1,000 | 9.71 | 48.55 美元(1) | 9.66 (2) |
(提減前) -13.25 (提減後) | (提減前) 1.64 (提減後) | (提減前) -1.27 (提減後) | (提減前) 7.59 (提減後) | (提減前) 8.42 (提減後) | (提減前) 10.39 (提減後) |
資料來源/統計日期：瀚亞證券投資信託股份有限公司 2022/05/31 | |||||
本全權委託管理帳戶委由瀚亞證券投資信託股份有限公司經理，全權委託投資並非絕無風險，經理公司以往之績效不保證委託投資資產之最低收益，本全權委託管理帳戶之資產撥回機制來源可能為本金；本全權委託管理帳戶資產撥回前已先扣除應負擔之相關費用。經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收 益。帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。要保人之保險費配置於全權委託管理帳戶時，須依中國人壽全權委託管理帳戶相關規定辦理，要保人投保前應洽保險公司並詳閱商品說 明書。【瀚亞投信獨立經營管理】 | |||||
◎全權委託管理帳戶投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%（含）以上者，該子標的應負擔各項費用之費用率如下：
（一）境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費 用率(%) |
安本標準 - 印度債券基金 I 累積 美元 | 0.50 | 0.00 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達美元高收益基金 Y-acc 美元 | 0.65 | 0.003~ 0.35 | 無 | 請詳公開 說明書 |
野村基金(愛爾蘭系列)-美國高收益債券基金(TI 美元) | 0.70 | 0.0125~ 0.4125 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 最高 0.96 | 0.00 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM歐洲策略股息(美元對沖) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.20 | 無 | 請詳公開 說明書 |
瀚亞投資-日本動力股票基金 A (美元避險) | 1.50 | 最高 0.0171 | 無 | 請詳公開 說明書 |
（二）境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES MSCI WORLD ETF | 0.24 |
ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF | 0.08 |
Invesco S&P High Div Low Volatility | 0.30 |
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF USD (ACC) | 0.07 |
ISHARES 1-3 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
WisdomTree Floating Rate Treasury Fund | 0.15 |
Vanguard Energy ETF | 0.10 |
ISHARES MSCI UNITED KINGDDM | 0.50 |
Utilities Select Sector SPDR Fund | 0.10 |
HEALTH CARE SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.12 |
ISHARES MSCI ACWI ETF | 0.32 |
VANGUARD USD CORPO -3 YEAR BD UCIT | 0.09 |
ISHARES MSCI CANADA INDEX ETF | 0.49 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI UNITE | 0.50 |
MATERIALS SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.12 |
ISHARES SHORT DUR HIGH YIELD CORP BD UCITS DIST | 0.45 |
ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX ETF | 0.50 |
ISHARES CORE MSCI EAFE ETF | 0.07 |
註 1 : 資料日期：2022/05/31
註 2 : 上述各子標的費用率係以 2022 年 5 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供之資料為準。
◎近十二個月收益分配來源組成表之查詢路徑
可至本公司網站 xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx 投資型商品專區查詢
全權委託管理帳戶可投資之投資標的
◆共同基金
瀚亞策略印度傘型基金之印度策略收益債 券基金A 類型美元 | M&G 全球未來趨勢基金 A(美元) |
M&G ESG 巴黎協議全球永續股票基金 A(美 元) | M&G ESG 巴黎協議泛歐永續股票基金 A(美元) |
M&G 短期優質債券基金 A(美元避險) | M&G 新興市場債券基金 C(美元) |
M&G 環球股息基金 C(美元) | M&G 日本小型股基金 A(歐元) |
M&G 收益優化基金 C(美元避險) | 瀚亞投資─大中華股票基金 A(美元) |
瀚亞投資─中印股票基金 A(美元) | 瀚亞投資─中國股票基金 A(美元) |
瀚亞投資-日本動力股票基金 A (美元避 險) | 瀚亞投資-日本動力股票基金 C(美元) |
瀚亞投資─全球科技股票基金 A(美元) | 瀚亞投資-全球新興市場動力股票基金 A(美元) |
瀚亞投資-全球新興市場債券基金 A(美元) | 瀚亞投資─全球價值股票基金 A(美元) |
瀚亞投資─印尼股票基金 A(美元) | 瀚亞投資─印度股票基金 A(美元) |
瀚亞投資─亞太股票基金 A(美元) | 瀚亞投資-亞洲股票收益基金 A(美元 |
瀚亞投資-亞洲股票基金 C(美元) | 瀚亞投資-亞洲動力股票基金 A(美元) |
瀚亞投資─亞洲債券基金 C(美元) | 瀚亞投資─亞洲當地貨幣債券基金 C(美 元) |
瀚亞投資-亞洲非投資等級債券基金 C(美 元) | 瀚亞投資─泛歐股票基金 A(美元) |
瀚亞投資─美國特優級債券基金 A(美元) | 瀚亞投資-美國非投資等級債券基金 C(美 元) |
瀚亞投資─美國複合收益債券基金 A(美 元) | 瀚亞投資─泰國股票基金 A(美元) |
瀚亞投資─優質公司債基金 C(美元) | MFS 全盛基金系列-MFS 全盛全球非投資等 級債券基金 I1(美元) |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛有限償還期基 金 I1(美元) | MFS 全盛基金系列-MFS 全盛亞洲（日本以 外）基金 I1 (美元) |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場股票 基金 I1(美元) | MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券 基金 I1(美元) |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲小型公司 基金 IH1 美元避險 | MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 I1(美元) |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 IH1 美元避險 | MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲價值基金 A1(美元) |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲價值基金 IH1 美元避險 | MFS 全盛基金系列-MFS 美國總報酬債券基 金 I1 (美元) |
MFS 全盛通脹調整債券基金 I1(USD) | 柏瑞環球基金-柏瑞亞洲(日本除外)股票 基金 Y |
柏瑞環球基金-柏瑞亞洲(日本除外)小型 公司股票基金 Y | 柏瑞環球基金-柏瑞日本小型公司股票基 金 Y |
柏瑞環球基金-柏瑞日本股票基金 Y | 柏瑞環球基金-柏瑞歐洲研究增值股票基 金 Y |
柏瑞環球基金-柏瑞環球新興市場精選股 票基金 Y | 柏瑞環球基金-柏瑞環球重點股票基金 Y |
柏瑞環球基金-柏瑞大中華股票基金 Y | 柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 Y |
柏瑞環球基金-柏瑞拉丁美洲股票基金 Y | 柏瑞環球基金-柏瑞環球策略收益基金 YD |
柏瑞環球基金-柏瑞環球債券基金 Y | 柏瑞環球基金-柏瑞環球新興市場當地貨 幣債券基金 Y |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類 別(累積股份) | PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級 類別美元(原幣曝險)-累積股份 |
PIMCO 全球非投資等級債券基金-機構 H 級 類別(累積股份) | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積 股份) |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元 (原幣曝險)-累積股份 | PIMCO 全球債券(美國除外)基金-機構 H 級類別(累積股份) |
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) | PIMCO 美國非投資等級債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) |
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累 積股份) | PIMCO 新興市場債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) |
PIMCO 新興市場本地貨幣債券基金-機構 H 級類別-累積股份 | PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累 積股份) |
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類 別(累積股份) | PIMCO 絕對收益債券基金-機構 H 級類別 (累積股份) |
PIMCO 美國股票增益基金-機構 H 級類別 (累積股份) | 安聯中國股票基金- IT 累積類股(美元) |
安聯日本股票基金-IT 累積類股(美元) | 安聯全球小型股票基金-IT 累積類股(美 元) |
安聯全球新興市場高股息基金-AT 累積類 股(美元) | 安聯收益成長基金-IT 累積類股(美元) |
安聯亞洲靈活債券基金-IT 累積類股(美 元) | 安聯新興亞洲股票基金- IT 累積類股(美 元) |
安聯歐洲小型股票基金-AT 累積類股(美元 避險) | 安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(美 元避險) |
安聯美國收益基金-IT 累積類股(美元) | 安聯全球多元投資風格股票基金-IT 累積 類股(美元) |
安聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股(美元 避險) | 安聯 AI 人工智慧基金-IT 累積類股(美 元) |
安聯主題趨勢基金-IT 累積類股(美元) | 安聯亞洲總回報股票基金- IT2 累積類股 (美元) |
安聯美國多元投資風格股票基金-I 配息類 股(美元) | 安聯全球永續發展基金-IT 累積類股(美 元) |
安聯全球機會債券基金-IT 累積類股(美 元) | 安聯全球高成長股票基金-IT 累積類股 (美元) |
安聯 SRI 永續策略信用債券基金-IT 累積 類股(美元) | 安聯多元信用債券基金-IT 累積類股(美 元) |
安聯綠色債券基金-IT 累積類股(美元避 險) | 安聯新興市場精選債券基金-IT 累積類股 (美元) |
安聯歐元非投資等級債券基金-IT 累積類 股(美元避險) | 安聯美元非投資等級債券基金-IT 累積類 股(美元) |
安聯美元短年期非投資等級債券基金-IT 累積類股(美元) | NN (L) 投資級公司債基金 I 股美元 |
NN (L) 亞洲收益基金 P 股美元 | NN (L) 亞洲債券基金 I 股美元 |
NN (L) 新興市場增強股票基金 P 股美元 | NN (L) 美國高股息基金 I 股美元 |
NN (L) 能源基金 I 股美元 | NN (L) 新興市場債券基金 I 股美元 |
NN (L) 銀行及保險基金 P 股美元 | NN (L) 環球高股息基金 I 股美元 |
野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基 金(I 美元類股) | 野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基 金(I 美元避險類股) |
xxxx(愛爾蘭系列)-美國非投資等級 債券基金(TI 美元類股) | 野村基金(愛爾蘭系列)-全球多元收益債 券基金(I 美元類股) |
野村基金(愛爾蘭系列)-印度領先股票基 金(I 美元類股) | 晉達環球策略基金 - 亞洲股票基金 I 累 積股份 |
晉達環球策略基金 - 新興市場公司債券 基金 I 累積股份 | 晉達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣 債券基金 I 累積股份 |
晉達環球策略基金 - 歐洲股票基金 I 累 積股份 (美元避險) | 晉達環球策略基金 - 環球股票入息基金 I 累積股份 |
晉達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 I 累積股份 | 晉達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 I 累積股份 (美元避險) |
晉達環球策略基金 - 環球策略股票基金 I 累積股份 | 先機新興市場債券基金 L 類累積股(美元) |
先機新興市場收息債券基金 L 類累積股 (美元) | 先機環球動態債券基金 L 類累積股(美元) |
先機亞太股票基金 L 類累積股(美元) | 先機環球股票基金 L 類累積股(美元) |
先機北美股票基金 L 類累積股(美元) | 先機美國入息基金 L 類累積股(美元) |
鋒裕匯理基金新興市場債券 I2 美元 | 鋒裕匯理基金美國非投資等級債券 I2 美 元 |
鋒裕匯理基金環球非投資等級債券 I2 美 元 | 鋒裕匯理基金策略收益債券 I2 美元 |
鋒裕匯理基金美元綜合債券 I2 美元 | 鋒x匯理基金美元短期債券 I2 美元 |
鋒裕匯理基金美國鋒裕股票 I2 美元 | 鋒裕匯理基金歐陸股票 I2 美元 |
鋒裕匯理基金永續領先歐洲企業股票 A 美元對沖 | 鋒裕匯理基金永續領先歐洲企業股票 I2 美元 |
鋒裕匯理基金新興歐洲及地中海股票 I2 美元 | 鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票 I2 美元 |
鋒裕匯理基金歐洲小型股票 A 美元對沖 | 鋒裕匯理基金歐洲小型股票 I2 美元 |
x本標準 - 環球永續股票基金 I 累積 美元 | x本標準 - 世界資源股票基金 I 累積 美元 |
x本標準 - 亞太股票基金 I 累積 美元 | x本標準 - 亞洲小型公司基金 I 累積 美元 |
x本標準 - 拉丁美洲股票基金 I 累積 美元 | x本標準 - 印度股票基金 I 累積 美元 |
x本標準 - 新興市場當地貨幣債券基金 I 累積 美元 | x本標準 - 新興市場公司債券基金 I 累 積 美元 |
x本標準 - 新興市場債券基金 I 累積 美元 | x本標準 - 歐元非投資等級債券基金 I 累積 美元避險 |
x本標準 - 印度債券基金 I 累積 美元 | x本標準 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元 |
法巴印度股票基金 I (美元) | 法巴美元貨幣市場基金 C (美元) |
駿xxxxxx基金-日本小型公司基金 I2 美元 | 駿利xxxxx基金-日本小型公司基金 I2 美元避險 |
駿利xxxxx基金-全球地產股票基金 I2 美元 | 駿利亨xx遠見基金-全球科技領先基金 I2 美元 |
駿利xxxxx基金-亞洲股息收益基金 I2 美元 | 駿利xxxxx基金-泛歐小型公司基金 A2 美元避險 |
駿利亨xx遠見基金-歐元領域基金 A2 美元避險 | 貝萊德中國基金 A2 美元 |
貝萊德日本特別時機基金 A2 美元 | 貝萊德日本特別時機基金 Hedged A2 美 元 |
貝萊德日本靈活股票基金 A2 美元 | 貝萊德日本靈活股票基金 Hedged A2 美 元 |
貝萊德世界金融基金 A2 美元 | 貝萊德世界科技基金 I2 美元 |
貝萊德世界能源基金 A2 美元 | 貝萊德世界健康科學基金 I2 美元 |
貝萊德世界債券基金 I2 美元 | 貝萊德世界礦業基金 A2 美元 |
貝萊德世界黃金基金 I2 美元 | 貝萊德世界地產證券基金 A2 美元 |
貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A2 美 元 | 貝萊德全球股票收益基金 A2 美元 |
貝萊德全球通膨連結債券基金 A2 美元 | 貝萊德印度基金 A2 美元 |
貝萊德亞太股票收益基金 A2 美元 | 貝萊德亞洲巨龍基金 A2 美元 |
貝萊德亞洲老虎債券基金 I2 美元 | 貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 |
貝萊德美元非投資等級債券基金 I2 美元 | 貝萊德美元優質債券基金 I2 美元 |
貝萊德美元儲備基金 A2 美元 | 貝萊德美國政府房貸債券基金 I3 美元 |
貝萊德英國基金 A2 美元 | 貝萊德永續能源基金 I2 美元 |
貝萊德新興市場股票收益基金 A2 美元 | 貝萊德新興市場基金 I5 美元 |
貝萊德新興市場債券基金 I2 美元 | 貝萊德新興市場當地債券基金 I2 美元 |
貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 | 貝萊德歐元市場基金 A2 美元 |
貝萊德歐元市場基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德歐洲特別時機基金 A2 美元 |
貝萊德歐洲特別時機基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德歐洲基金 A2 美元 |
貝萊德歐洲基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德歐洲價值型基金 A2 美元 |
貝萊德歐洲價值型基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德歐洲靈活股票基金 A2 美元 |
貝萊德歐洲靈活股票基金 Hedged I2 美 元 | 貝萊德智慧數據環球小型企業基金 A2 美 元 |
貝萊德環球企業債券基金 I2 美元 | 貝萊德環球政府債券基金 I2 美元 |
貝萊德環球前瞻股票基金 A2 美元 | 貝萊德環球非投資等級債券基金 I2 美元 |
貝萊德環球動力股票基金 A2 美元 | 貝萊德美國特別時機基金 A2 美元 |
貝萊德美國增長型基金 I2 美元 | 貝萊德美國靈活股票基金 I2 美元 |
貝萊德美國價值型基金 A2 美元 | 貝萊德歐元優質債券基金 A2 美元 |
貝萊德歐元優質債券基金 Hedged I2 美 元 | 法盛亞太股票基金-R/A(USD) |
法盛盧米斯賽勒斯投資等級債券基金- I/A(USD) | 法盛─盧米斯賽勒斯債券基金-I/A(USD) |
法盛─盧米斯賽勒斯非投資等級債券基金 -I/A(USD) | 施xx環球基金系列－中東海灣(美元)C- 累積 |
施xx環球基金系列－中國優勢(美元)C- 累積 | 施xx環球基金系列－日本小型公司(美 元避險)C-累積 |
施xx環球基金系列－日本股票(美元避 險)C-累積 | 施xx環球基金系列－日本優勢(美元避 險)C-累積 |
施xx環球基金系列－印度優勢(美元)C- 累積 | 施xx環球基金系列－亞洲可轉換債券 (美元)C-累積 |
施xx環球基金系列－亞洲股息基金(美 元)C-累積 | 施xx環球基金系列－亞洲債券(美元)C- 累積 |
施xx環球基金系列－亞洲優勢(美元)C- 累積 | 施xx環球基金系列－亞幣債券(美元)C- 累積 |
施xx環球基金系列－拉丁美洲(美元)C- 累積 | 施xx環球基金系列－金磚四國(美元)C- 累積 |
施xx環球基金系列－美元流動(美元)C- 累積 | 施xx環球基金系列－美元債券(美元)C- 累積 |
施xx環球基金系列－環球收息債券(美 元)C-累積 | 施xx環球基金系列－新興市場(美元)C- 累積 |
施xx環球基金系列－新興市場收息債券 (美元)C-累積 | 施xx環球基金系列－新興市場股債收息 (美元)C-累積 |
施xx環球基金系列－新興市場優勢(美 元)C-累積 | 施xx環球基金系列－新興市場債券(美 元)C-累積 |
施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)C- 累積 | 施xx環球基金系列－新興歐洲(美 元)A1-累積 |
施xx環球基金系列－歐元企業債券(美 元避險)A-累積 | 施xx環球基金系列－歐元股票(美元避 險)C-累積 |
施xx環球基金系列－歐洲小型公司(美 元)A1-累積 | 施xx環球基金系列－歐洲小型公司(美 元避險)A-累積 |
施xx環球基金系列－歐洲永續價值股票 (美元避險)A1-累積 | 施xx環球基金系列－環球小型公司(美 元)C-累積 |
施xx環球基金系列－環球可轉換債券 (美元)C-累積 | 施xx環球基金系列－環球企業債券(美 元)C-累積 |
施xx環球基金系列－環球收益股票(美 元)C-累積 | 施xx環球基金系列－環球股息基金(美 元)C-累積 |
施xx環球基金系列－環球計量精選價值 (美元)C-累積 | 施xx環球基金系列－環球計量優勢股票 (美元)C-累積 |
施xx環球基金系列－環球計量核心(美 元)C-累積 | 施xx環球基金系列－環球永續增長(美 元)C-累積 |
施xx環球基金系列－環球氣候變化策略 (美元)C-累積 | 施xx環球基金系列－環球非投資等級債 券(美元)C-累積 |
施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫 債券(美元避險)C-累積 | 施xx環球基金系列－環球進取股票(美 元)C-累積 |
施xx環球基金系列－環球顛覆未來股票 (美元)C-累積 | 美盛xx價值基金優類股美元累積型 |
富蘭克林 MV 歐洲收益股票基金 A 類股美 元累積型 | 富蘭克林 MV 歐洲收益股票基金 A 類股美 元累積型(避險) |
美盛銳思美國小型公司基金 A 類股美元累 積型 | 美盛銳思美國小型公司機會基金優類股美 元累積型 |
美盛xx美國大型公司成長基金優類股美 元累積型 | 富蘭克林 MV 亞太(日本除外)收益股票基 金 A 類股美元累積型 |
美盛xx美國增值基金優類股美元累積型 | 美盛xx美國積極成長基金優類股美元累 積型 |
美盛xx基礎建設價值基金 A 類股美元累 積型(避險) | 美盛西方資產美國政府貨幣市場基金 A 類 股美元累積型 |
美盛西方資產全球多重策略基金優類股美 元累積型 | 美盛西方資產新興市場總回報債券基金 A 類股美元累積型 |
美盛全球非投資等級債券基金優類股美元 累積型 | 美盛布xx全球固定收益基金 A 類股美元 累積型 |
美盛西方資產亞洲機會債券基金 A 類股美 元累積型 | 美盛西方資產全球藍籌債券基金優類股美 元累積型 |
美盛美國非投資等級債券基金優類股美元 累積型 | 美盛布xx全球機會固定收益基金 A 類股 美元累積型 |
美盛西方資產全球信用債券基金 A 類股美 元累積型 | 美盛西方資產美國核心增值債券基金優類 股美元累積型 |
富達基金－亞洲非投資等級債券基金(Y 類 股份累計股份-美元) | 富達基金-亞洲債券基金 Y 股累計美元 |
富達基金-新興市場債券基金(Y 類股份累 計股份-美元) | 富達基金－歐洲非投資等級債券基金(Y 類股份累計股份-歐元) |
富達基金 - 歐洲非投資等級債券基金 Y 股累計美元避險 | 富達基金-美元債券基金(Y 類股份累計股 份-美元) |
富達基金－美元非投資等級債券基金(Y 類 股份累計股份-美元) | 富達基金-美國基金(Y 類股份累計股份- 美元) |
富達基金 - 中國內需消費基金 (Y 類股份 累計股份- 美元) | 富達基金-中國聚焦基金(Y 類股份累計股 份-美元) |
富達基金－亞洲成長趨勢基金(Y 類股份累 計股份-美元) | 富達基金-東協基金(Y 類股份累計股份- 美元) |
富達基金-太平洋基金(Y 類股份累計股份- 美元) | 富達基金-新興亞洲基金(Y 類股份累計股 份-美元) |
富達基金-新興市場基金(Y 類股份累計股 份-美元) | 富達基金-印度聚焦基金(Y 類股份累計股 份-美元) |
富達基金－印尼基金 | 富達基金 - 日本價值基金 A 股累計美元 避險 |
富達基金 - 歐洲動能基金 Y 股累計歐元 | 富達基金 - 歐洲基金 A 股累計美元避險 |
富達基金-歐洲基金(Y 類股份累計股份-歐 元) | 富達基金-歐洲小型企業基金(Y 類股份累 計股份-歐元) |
富達基金－全球主題機會基金 Y 股累計美 元 | 富達基金－永續發展消費品牌基金 Y 股累 計歐元 |
富達基金-全球金融服務基金(Y 類股份累 計股份-歐元) | 富達基金-全球健康護理基金(Y 類股份累 計股份-歐元) |
富達基金 - 全球科技基金 A 股累計美元 避險 | 普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球 天然資源股票基金 I 級別(美元) |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球 成長股票基金 I 級別(美元) | 普徠仕(盧森堡)系列基金 - 普徠仕全球 收益非投資等級債券基金 I 級別(美元) |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球 焦點成長股票基金 I 級別(美元) | 普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕新興 市場股票基金 I 級別(美元) |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕亞洲 （日本除外）股票社會責任基金 I 級別 (美元) | 普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型成長股票基金 I 級別(美元) |
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路博邁投資基金 - NB 美國房地產基金 I 累積類股(美元) | DWS 投資可轉債 USD FCH |
DWS 投資歐洲非投資等級債 USD FCH | DWS 投資全球高股息美元避險級別 USD LCH(P) |
摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本（日圓）（美元對沖）（累計） | 摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - C 股(累 計) |
摩根投資基金 - 環球股息基金 - JPM 環球股息(美元) - A 股(累計) | 摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券(美元) - I 股(累計) |
摩根亞洲增長基金 | xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲(美元 對沖) - A 股(累計) |
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摩根基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新興市場(美元) - I 股(累計) | 摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM 亞太股 票(美元) - C 股(累計) |
摩根基金 - 拉丁美洲基金 - JPM 拉丁美 洲(美元) - C 股(累計) | 摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯 （美元） - A 股(累計) |
摩根基金 –美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元浮動淨值貨幣(美元)－A 股(累 計) | 摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券(美元) - A 股(累 計) |
摩根基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中東(美元) - I 股(累計) | 摩根基金 - 新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業(美元) - A 股 perf(累計) |
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美元) - I 股(累計) | 摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券(美元) - I 股(累 計) |
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摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短 債(美元) - A 股(累計) | 摩根基金 - 環球策略債券基金 - JPM 環 球策略債券(美元) - A 股(累計) |
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益(美元) - I 股(累計) | 摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美元) - I 股(累 計) |
摩根基金 - 環球醫療科技基金 - JPM 環 球醫療科技(美元) - I 股(累計) | 摩根基金 - 全球成長基金 - JPM 全球成 長(美元) - A 股(累計) |
摩根基金- 美國科技基金 - JPM 美國科 技(美元) - I 股(累計) | 駿利亨xx資產管理基金 - 駿利亨xx xx基金 I2 美元 |
駿利亨xx資產管理基金 - 駿利xxx 非投資等級債券基金 I2 美元 | 駿利亨xx資產管理基金 - 駿利亨xx 環球生命科技基金 I2 美元 |
駿利亨xx資產管理基金 - 駿利亨xx 環球研究基金 I2 美元 | 駿利亨xx資產管理基金 - 駿利亨xx 環球科技創新基金 I2 美元 |
駿利亨xx資產管理基金 - 駿利亨xx 靈活入息基金 I2 美元 | 匯豐投資信託基金-匯豐亞洲非投資等級 債券基金 IC-USD |
匯豐環球投資基金-印度固定收益 IC | 匯豐環球投資基金-印度股票 IC |
xx士丹利環球機會基金 A (美元) | xx士丹利環球品牌基金 A (美元) |
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xx士丹利新興領先股票基金 A (美元) | xx士丹利環球非投資等級債券基金 A (美元) |
xx士丹利美國增長xx X (美元) | xx士丹利美國優勢基金 I (美元) |
xx士丹利環球機會基金 I (美元) | xx士丹利環球品牌基金 I (美元) |
貝萊德中國基金 D2 美元 | 貝萊德日本特別時機基金 D2 美元 |
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貝萊德歐洲基金 Hedged D2 美元 | 貝萊德歐洲價值型基金 Hedged D2 美元 |
貝萊德美國價值型基金 D2 美元 |
◆ETF
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | iShares USD Short Duration High Yield Corp Bond UCITS ETF |
iShares Fallen Angels High Yield Corp Bond UCITS ETF | iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF |
iShares J.P. Xxxxxx EM High Yield Bond ETF | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF |
iShares USD Corp Bond UCITS ETF | iShares MSCI World ETF |
iShares MSCI EAFE ETF | iShares Core MSCI EAFE ETF |
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | iShares MSCI Emerging Markets ETF |
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF | iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF |
iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF | iShares Currency Hedged MSCI Japan ETF |
iShares MSCI USA UCITS ETF | iShares Core S&P 500 UCITS ETF |
iShares Core S&P 500 ETF | iShares MSCI India ETF |
iShares MSCI Japan ETF | iShares MSCI Global Min Vol factor ETF |
iShares MSCI USA Size Factor ETF | iShares MSCI USA Momentum Factor ETF |
iShares MSCI USA Quality Factor ETF | iShares MSCI USA Value Factor ETF |
iShares MSCI USA Multifactor ETF | iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF |
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF | iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF |
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | iShares S&P 500 Growth ETF |
iShares Exponential Technologies ETF | iShares Automation & Robotics UCITS ETF |
iShares MSCI China ETF | iShares FTSE China A50 ETF |
iShares Inc iShares ESG Aware MSCI EM ETF | Vanguard Consumer Discretionary ETF |
Vanguard Energy ETF | Vanguard Financials ETF |
Vanguard Health Care ETF | Vanguard Information Technology ETF |
Vanguard S&P 500 UCITS ETF | iShares MSCI ACWI ETF |
Vanguard Total World Stock ETF | VanEck Vectors Morningstar Wide Moat ETF |
WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund | iShares Europe ETF |
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund | iShares MSCI Canada ETF |
Xtrackers Harvest CSI 300 China A- Shares ETF | iShares MSCI Hong Kong ETF |
WisdomTree India Earnings Fund | Consumer Staples Select Sector SPDR Fund |
Materials Select Sector SPDR Fund | VanEck Vectors Semiconductor ETF |
iShares PHLX Semiconductor ETF | Technology Select Sector SPDR Fund |
iShares Core High Dividend ETF | iShares 20+ Year Treasury Bond ETF |
iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF | iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | iShares TIPS Bond ETF |
VanEck Vectors Investment Grade Floating Rate ETF | iShares Trust iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF |
iShares Interest Rate Hedged Corporate Bond ETF | VanEck Vectors Fallen Xxxxx High Yield Bond ETF |
iShares U.S. Medical Devices ETF | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund |
Invesco QQQ Trust Series 1 | Invesco S&P 500 Low Volatility ETF |
iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF | iShares MSCI Brazil ETF |
iShares Preferred & Income Securities ETF | Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF |
Vanguard S&P 500 ETF | iShares Global Corp Bond UCITS ETF |
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF | Utilities Select Sector SPDR Fund |
Financial Select Sector SPDR Fund | Energy Select Sector SPDR Fund |
Industrial Select Sector SPDR Fund | iShares MSCI United Kingdom ETF |
iShares MSCI South Korea ETF | iShares Latin America 40 ETF |
iShares MSCI France ETF | iShares Select Dividend ETF |
iShares MSCI Australia ETF | iShares Biotechnology ETF |
iShares Core MSCI World UCITS ETF | VanEck Gold Miners ETF |
VanEck Russia ETF | SPDR Bloomberg International Treasury Bond ETF |
SPDR S&P Regional Banking ETF | SPDR S&P Bank ETF |
SPDR S&P Retail ETF | ARK Next Generation Internet ETF |
ARK Fintech Innovation ETF | Invesco S&P 500 Quality ETF |
First Trust Value Line Dividend Index Fund | Global X U.S. Infrastructure Development ETF |
Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF | Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF |
Global X Lithium & Battery Tech ETF | Vanguard FTSE Europe ETF |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | iShares Xxxxxxx 2000 ETF |
iShares MSCI Germany ETF | Vanguard FTSE Pacific ETF |
iShares Global Tech ETF | Global X Cloud Computing ETF |
WisdomTree Floating Rate Treasury Fund | iShares Expanded Tech-Software Sector ETF |
iShares Aaa - A Rated Corporate Bond ETF | iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF |
iShares ESG Aware 1-5 Year USD Corporate Bond ETF | WisdomTree Yield Enhanced US Aggregate Bond Fund |
ARK Innovation ETF | ARK Genomic Revolution ETF |
iShares US Real Estate ETF | iShares MSCI Spain ETF |
Health Care Select Sector SPDR Fund | iShares ESG Aware MSCI USA ETF |
SPDR S&P Metals & Mining ETF | iShares Global Clean Energy ETF |
KraneShares CSI China Internet ETF | iShares Russell 1000 ETF |
Invesco KBW Bank ETF | Communication Services Select Sector SPDR Fund |
Real Estate Select Sector SPDR Fund | iShares MSCI China A ETF |
iShares Hang Seng TECH ETF | ISHARES US MBS USD ACC ETF |
iShares Russell 1000 Value ETF | iShares Russell 1000 Growth ETF |
Invesco Solar ETF | SPDR Dow Xxxxx Industrial Average ETF Trust |
iShares MSCI Eurozone ETF | iShares Core MSCI Europe ETF |
Invesco Senior Loan ETF | Invesco S&P 500 Equal Weight ETF |
Vanguard Value ETF | iShares MSCI USA ESG Select ETF |
Vanguard Total Bond Market ETF | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF |
iShares ESG MSCI USA Leaders ETF | iShares Xxxxxxx 2000 Growth ETF |
iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF | VanEck Biotech ETF |
VanEck Vectors ChinaAMC SME-ChiNext ETF | VanEck China Bond ETF |
VanEck Steel ETF | VanEck Low Carbon Energy ETF |
VanEck Agribusiness ETF | Vanguard USD Corporate 1-3 Year Bond UCITS ETF |
ARK Autonomous Technology & Robotics ETF | ARK Israel Innovative Technology ETF |
Invesco China Technology ETF | Premia CSI Caixin China New Economy ETF |
ProShares Online Retail ETF | First Trust Indxx NextG ETF |
First Trust Cloud Computing ETF | First Trust Capital Strength ETF |
Global X Genomics & Biotechnology ETF | Global X Video Games & Esports ETF |
Global X Health & Wellness ETF | Global X Millennial Consumer ETF |
Global X FTSE Southeast Asia ETF | iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF |
iShares MSCI Japan UCITS ETF | iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF |
iShares Edge MSCI EM Minimum Volatility UCITS ETF | iShares Edge MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF |
SPDR MSCI ACWI ETF Fund | iShares MSCI Emerging Markets Asia ETF |
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF | iShares Currency Hedged MSCI Germany ETF |
iShares Currency Hedged MSCI United Kingdom ETF | iShares MSCI Thailand ETF |
iShares MSCI Turkey ETF | iShares MSCI South Africa ETF |
First Trust Dow Xxxxx Internet Index Fund | ROBO Global Robotics and Automation Index ETF |
Invesco Russell 1000 Dynamic Multifactor ETF | Global X Internet of Things ETF |
iShares Global Govt Bond UCITS ETF Fund | iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF |
iShares Global Corp Bond UCITS ETF | iShares J.P. Xxxxxx USD EM Bond UCITS ETF |
SPDR Bloomberg Barclays US TIPS UCITS ETF | VanEck Video Gaming and eSports ETF |
VanEck Retail ETF | iShares MSCI Emerging Markets ex China ETF |
iShares U.S. Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF | iShares MSCI Malaysia ETF |
iShares MSCI Europe ex-UK UCITS ETF | Invesco Dynamic Leisure and Entertainment ETF |
iShares S&P 500 Value ETF | First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund |
VanEck Social Sentiment ETF | First Trust NASDAQ Global Auto Index Fund |
First Trust SkyBridge Crypto Industry and Digital Economy ETF | Roundhill Ball Metaverse ETF |
SPDR S&P 500 ETF Trust | VictoryShares US EQ Income Enhanced Volatility Wtd ETF |
註 1 : 資料日期：2022/05/31
註 2 : 全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於中國人壽官網，不另通知。
2 | 霸菱月月穩盈全權委託管理帳戶(美元)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||||
投資標的種類 | 開放式全權委託 管理帳戶 | 成立日期 | 2018/06/01 | 計價幣別 | 美元 |
核准發行總面額 | 無上限 | 資產規模 | 78.94 百萬美元 (2022/05/31) | 風險收益 等級 | RR3 |
收益分配 | 每月提減 | 投資 區域 | 全球(本投資標 的投資於海外) | 投資 年期 | 無限制 |
資產撥回前已扣除行政管理費用 | 是 | 收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.5%。 ◎包含於全權委託管理帳戶之經理費並由單位淨值中扣除， 中國人壽未另外收取。 | ||
投資目標 | x投資帳戶以「完全收益」(Total Return)為投資目標，運用戰略性資產配置與戰術性的動態調整股債比例，採取多資產、多策略配置方 式，追求長期穩定收益，並控制帳戶下跌風險。 | ||||
投資標的 | 境外基金與境外指數股票型基金(ETF) | ||||
風險類別 | 國家、匯率、利率、政治及社會、流動性、景氣循環、市場風險、價 格風險、利率風險、債信風險及違約風險。 | ||||
投資標的發行或經理機 構 | 霸菱證券投資顧問股份有限公司 (台北市基隆路一段 333 號 21 樓) | ||||
⯎投資機構最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件-無 | |||||
保管銀行 | 花旗(台灣)商業銀行股份有限公司 | ||||
投資經理人學經歷 | xxx 學歷：美國威斯康辛州立大學麥迪遜分校企業管理碩士畢業 經歷：現任霸菱證券投資顧問股份有限公司全權委託投資部門主管，加入霸菱投顧之前，曾任職於xx投信擔任多元資產團隊主 管，以及xx投信和安聯投信負責全球和亞洲總經及產業研究。 | ||||
⯎最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形-無 (投資經理人如有異動將於中國人壽網站公告，不再另行通知) | |||||
代理投資經理人學經歷 | xxx 學歷：英國諾丁罕大學財務暨投資碩士畢業 經歷：現任霸菱證券投資顧問股份有限公司全權委託投資部門經理人，加入霸菱投顧之前，曾任職於xx投信擔任基金經理人，以及 ING 投顧研究員。 | ||||
⯎最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情形-無 (代理投資經理人如有異動將於中國人壽網站公告，不再另行通知) | |||||
收益分配 / | ◆月提減機制: | ||||
資產提減內容說明 | (1) (2) | 月提減基準日：每月第 9 日(營業日)，首次月提減基準日為投資帳戶自帳戶成立起兩個月後之下個月第 9 日(營業日) 。 月提減金額之計算：以每單位固定提減 0.5%，年化配息率約 6%。 |
◆季加碼提減機制: (1) 季加碼提減基準日：每年 1、4、7、10 月的第 9 日(營業日)。 (2) 季加碼提減機制：唯有在該季加碼提減基準日之每單位淨值大於 10.50 美元時，始執行該次之提減。若該季加碼提減基準日之每單位淨值小於或等於 10.50 美元，則不執行該次之提減。 (3) 季加碼提減金額之計算：當該季加碼提減基準日之每單位淨值大於 10.50 美元時，每單位之提減金額之計算為提減基準日之每單位淨值減去 10.50 美元，再乘以 50%，即 (提減基準日之每單位淨值-10.50 美元) × 50%。若該季加碼提減基準日之淨值小於或等於 10.50 美元，則該次不執行提減。 ◆委託投資資產提減總額之計算: ◇每月定期撥回範例 : 假設投資配置之單位數、淨值及資產撥回(提減)資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一資產撥回(提減)基準日 8/11 和除息日為 8/12，則當次資產撥回(提減)金額如下表) 說明： (1)當次資產撥回(提減)金額 ＝持有單位數×每單位資產撥回(提減)金額 ＝1,000×0.051 ＝51.00 (美元) (2) 8/12投資標的淨值 ＝10.20×(1+0%註)－0.051 ＝10.15 註:因假設標的投資報酬率為0%。 (3)委託投資資產提減總額=（委託投資資產提減基準日之單位總數）×（每單位之資產提減金額） 註：營業日應為霸菱投顧計算委託投資資產價值之營業日，且須同時為美元市場營業日以及中華民國主管機關依銀行法規定 公告之中華民國銀行營業日。 | ||
每單位資產撥回(提減) 金額 | 持有單位數 | 8/11 淨值 | 當次資產撥回(提減) | 8/12 淨值 |
0.051 | 1,000 | 10.20 | 51.00美元 (1) | 10.15 (2) |
⯎以上假設皆不考慮市埸變動等其他因素，實際撥回金額以中國人壽及證券投資信託股份有限公司相關作業規定為準。 ⯎本全權委託管理帳戶經資產撥回(提減)後，投資標的價值可能會受影響，甚至可能相對降低。 ⯎本全權委託管理帳戶資產提減調整機制變更時，中國人壽將於公司網站或以保單帳戶價值通知書等公告之。 ⯎資產撥回(提減)可能由本全權委託管理帳戶之資產運用之收益、利得或從本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。 ⯎本全權委託管理帳戶 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為中國人壽官網/投資標的/類全委標的查詢，選取委託管理帳戶，即可 查詢收益分配來源組成表。 | |||||
以上資料來源：霸菱證券投資顧問股份有限公司 2022/05/31 | |||||
基金績效表(%) | 風險係數_年化標準差(%) | ||||
1 年 | 2 年 | 3 年 | 1 年 | 2 年 | 3 年 |
-11.00 (提減前) -16.70 (提減後) | 7.70 (提減前) -5.30 (提減後) | 6.10 (提減前) -12.00 (提減後) | 7.24 (提減前) 9.06 (提減後) | 7.61 (提減前) 9.10 (提減後) | 8.99 (提減前) 10.32 (提減後) |
資料來源/統計日期：霸菱證券投資顧問股份有限公司 2022/05/31 | |||||
本全權委託管理帳戶委由霸菱證券投資顧問股份有限公司經理，全權委託投資並非絕無風險，經理公司以往之績效不保證委託投資資產之最低收益，本全權委託管理帳戶之資產撥回機制來源可能為本金；本全權委託管理帳戶資產撥回前已先扣除應負擔之相關費用。經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益。帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。要保人之保險費配置於全權委託管理帳戶時，須依中國人壽全權委託管理帳戶相關規定辦理，要保人投保前應洽保險公司並詳閱商品說明書。【霸菱投顧獨立經營 管理】 | |||||
◎霸菱月月穩盈全權委託管理帳戶(美元)投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%（含）以上者，該子標的應負擔各項費用之費用率如下：
子標的名稱 | 經理費費率 (%) | 保管費費率 (%) | 分銷費費率 (%) | 其他費用率 (%) |
霸菱優先順位資產抵押債券基金-I 類 美元累積型 | 0.60 | 0.20 | 0.00 | 詳閱 公開說明書 |
霸菱全球xx基金 A 美元累積 | 1.00 | 0.025 | 0.00 | 詳閱 公開說明書 |
霸菱亞洲增長基金-A 類美元配息型 | 1.25 | 0.45 | 0.00 | 詳閱 公開說明書 |
霸菱大東協基金-I 類美元累積型 | 0.75 | 0.45 | 0.00 | 詳閱 公開說明書 |
霸菱環球非投資等級債券基金-I 類 美元累積型 | 0.60 | 0.20 | 0.00 | 詳閱 公開說明書 |
（一）境內外基金、境內 ETF
（二）境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
先鋒全世界股票 ETF | 0.07 |
iShares Core High Dividend ETF | 0.08 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.03 |
iShares S&P 500 Value ETF | 0.18 |
iShares US Energy ETF | 0.41 |
SPDR S&P Metals & Mining ETF | 0.35 |
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund;ETF | 0.06 |
Vanguard Information Technology Index Fund;ETF | 0.10 |
先鋒價值型 ETF | 0.04 |
iShares J.P. Xxxxxx $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist) | 0.45 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares 安碩核心美國整合債券 E | 0.03 |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
iShares USD Short Duration Corp Bond UCITS ETF | 0.20 |
SPDR Blackstone/GSO Senior Loan ETF | 0.70 |
註 1 : 資料日期：2022/05/31
註 2 : 上述各子標的費用率係以 2022 年 5 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供之資料為準。
◎近十二個月收益分配來源組成表之查詢路徑
可至本公司網站xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx投資型商品專區查詢
全權委託管理帳戶可投資之投資標的
◆共同基金
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構H 級類 別(累積股份) | 駿利亨xx遠見基金-亞太地產收益基金 A2 美元 |
晉達環球策略基金 - 環球黃金基金 C 收 益股份 | 駿利亨xx遠見基金–亞太地產收益基金 I2 美元 |
晉達環球策略基金 - 環球黃金基金 I 累 積股份 | 駿利亨xx遠見基金-歐元領域基金 A2 歐 元 |
法巴歐洲股息股票基金 I (歐元) | 駿利亨xx遠見基金-歐元領域基金 I2 歐 元 |
施xx環球基金系列－環球收益股票(美 元)A-累積 | 霸菱大東協基金 - A 類美元配息型 |
施xx環球基金系列－環球收益股票(美 元)C-累積 | 霸菱大東協基金 - I 類美元累積型 |
施xx環球基金系列－環球股息基金(美 元)A-累積 | 霸菱全球新興市場基金-A 類美元配息型 |
施xx環球基金系列－環球股息基金(美 元)C-累積 | 霸菱全球新興市場基金-I 類美元累積型 |
施xx環球基金系列－環球城市房地產股 票(美元)A1-累積 | 霸菱全球資源基金-A 類美元配息型 |
施xx環球基金系列－環球城市房地產股 票(美元)C-累積 | 霸菱全球農業基金-A 類美元 |
富達基金 - 亞洲小型企業基金 A 股累計 美元 | 霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金-A 類美元配息型季配 |
富達基金 - 亞洲小型企業基金 Y 股累計 美元 | 霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金-I 類美元累積型 |
富 達 基 金 - 歐 洲 入 息 基 金 A- MINCOME(G)-USD(hedged) | 霸菱亞洲增長基金-A 類 美元配息型 |
富達基金 - 歐洲入息基金 Y 股累計歐元 | 霸菱拉丁美洲基金-A 類美元配息型 |
富達基金－全球科技基金 | 霸菱東歐基金-A 類美元配息型 |
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富達基金-全球通膨連結債券基金(美元累 積) | 霸菱香港中國基金-A 類 美元配息型 |
富達基金 - 全球通膨連結債券基金 - 避 險 (Y 類股份累計-歐元) | 霸菱國際債券基金-A 類 美元配息型 |
景順天下地產證券基金 A-年配息股 美元 | 霸菱德國增長基金- A 類美元避險累積型 |
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景順環球消費趨勢基金 A 股 美元 | 霸菱德國增長基金-A 類歐元累積型 |
景順環球消費趨勢基金 C 股 美元 | 霸菱歐洲精選信託基金 -A 類歐元配息型 |
景順環球股票收益基金 A 股 美元 | 霸菱歐寶基金-A 類 美元配息型 |
景順環球股票收益基金 C 股 美元 | 霸菱歐寶基金-A 類 歐元配息型 |
路博邁投資基金 - NB 美國房地產基金 I 累積類股(美元) | 霸菱澳洲基金-A 類美元配息型 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓) (累計) | 霸菱韓國基金-A 類美元累積型 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本（日圓） （美元對沖）（累計） | 霸菱優先順位資產抵押債券基金-I 類美元累 積型 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(美元對沖) - A 股(累 計) | 霸菱優先順位資產抵押債券基金-G 類美元累積型 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息(歐元) - I 股(累 計) | 霸菱全球xx基金 A 美元 累積 |
駿利亨xx資產管理基金 - 駿利亨xx 環球房地產基金 I1 季配 美元 | 霸菱環球非投資等級債券基金-I 類美元累積 型 |
駿利亨xx遠見基金-全球地產股票基金 A2 美元 | xx基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國 企業成長(美元) - I 股(累計) |
駿利亨xx遠見基金-全球地產股票基金 I2 美元 |
◆ETF
BMO Laddered Preferred Share Index ETF | iShares S&P/TSX Capped REIT Index ETF |
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | iShares S&P/TSX Cdn Preferred Share Idx ETF-Com |
Energy Select Sector SPDR Fund | iShares Short Treasury Bond ETF |
Financial Select Sector SPDR Fund | iShares STOXX Europe 600 Banks (DE) |
First Trust Preferred Securities and Income ETF | iShares TIPS Bond ETF |
First Trust Senior Loan Fund | iShares US Consumer Goods ETF |
Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF | iShares US Energy ETF |
Global X SuperIncome Preferred ETF | iShares US Financials ETF |
Health Care Select Sector SPDR Fund | iShares US Healthcare ETF |
Highland/iBoxx Senior Loan ETF | iShares US Pharmaceuticals ETF |
Horizons Active Preferred Share ETF | iShares Preferred and Income Securities ETF |
Industrial Select Sector SPDR Fund | iShares US Real Estate ETF |
Invesco Senior Loan ETF | iShares US Telecommunications ETF |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | iShares US Utilities ETF |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF - Acc |
iShares Core DAX UCITS ETF (DE) | Materials Select Sector SPDR Fund |
iShares Core High Dividend ETF | RBC Canadian Preferred Share ETF |
iShares Core S&P 500 ETF | Real Estate Select Sector SPDR Fund |
iShares Currency Hedged MSCI Eurozone ETF | ROBO Global Robotics and Automation Index ETF |
iShares Currency Hedged MSCI Japan ETF | SPDR Bbg Barclays Emerging Markets Local Bond ETF |
iShares Europe ETF | SPDR Bbg Barclays Invest Grade Floating Rate ETF |
iShares Floating Rate Bond ETF | SPDR Blackstone/GSO Senior Loan ETF |
iShares Global Comm Services ETF | SPDR Bloomberg Barclays Convertible Securities ETF |
iShares Global Consumer Discretionary ETF | SPDR S&P 500 ETF Trust |
iShares Global Consumer Staples ETF | SPDR S&P Metals & Mining ETF |
iShares Global Energy ETF | Technology Select Sector SPDR Fund |
iShares Global Financials ETF | Utilities Select Sector SPDR Fund |
iShares Global Healthcare ETF | VanEck Vectors JP Morgan EM Local Currency Bd ETF |
iShares Global Industrials ETF | VanEck Vectors Preferred Secs ex Finls ETF |
iShares Global Infrastructure ETF | VanEck Vectors-Investment Grade Floating Rate ETF |
iShares Global Materials ETF | Vanguard Dividend Appreciation Index Fund;ETF |
iShares Global Tech ETF | Vanguard High Dividend Yield Index Fund;ETF |
iShares Global Utilities ETF | Vanguard Information Technology Index Fund;ETF |
iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF | Vanguard Real Estate Index Fund;ETF |
iShares iBoxx $ Inv Grade Corporate Bond ETF | Xtrackers Hvst CSI 300 China A-Shs ETF |
iShares International Select Dividend | Xtrackers Stoxx Europe 600 Banks Swap |
ETF | UCITS ETF 1C |
iShares J.P. Xxxxxx $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist) | First Trust Value Line Dividend Index Fund |
iShares JP Morgan EM Local Currency Bond ETF | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF |
iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond ETF | iShares Expanded Tech-Software Sector ETF |
iShares Latin America 40 ETF | iShares Edge MSCI USA Quality Factor ETF |
iShares MBS ETF | iShares S&P 500 Growth ETF |
iShares MSCI ACWI ETF | iShares S&P 500 Value ETF |
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF |
iShares MSCI Australia ETF | iShares USD Short Duration Corp Bond UCITS ETF |
iShares MSCI Brazil ETF | iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF |
iShares MSCI China ETF | iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | iShares Aaa - A Rated Corporate Bond ETF |
iShares MSCI Europe Financials ETF | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF |
iShares MSCI Germany ETF | iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF |
iShares MSCI Hong Kong ETF | iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF |
iShares MSCI India ETF | Vanguard Small-Cap ETF |
iShares MSCI Japan ETF | Vanguard Value ETF |
iShares MSCI United Kingdom ETF | Invesco QQQ Trust Series 1 |
iShares Nasdaq Biotechnology ETF | iShares ESG Aware MSCI USA ETF |
iShares PHLX Semiconductor ETF | Vanguard FTSE Europe ETF |
iShares Xxxxxxx 2000 ETF | Vanguard Total World Stock ETF |
註:若日後投資子標的明細有變動時，將公告於中國人壽網頁，不另通知。
3 | 新台幣貨幣帳戶 | ||
選定理由 | 『新台幣貨幣帳戶』具有保本及保息功能，是提供投資人在其他投資標的獲利了結，及選擇投入下一投資標的之前，資金短暫停泊的最佳投資工具。且於『新台幣貨幣帳戶』中作任何提領，利息皆不打折，讓您資 金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | x投資標的係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並受其 管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「新台幣貨幣帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存款），且依 「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 新臺幣 | 風險收益 等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與有 效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率保 證期間為一個月，且不得為負數。 | ||
投資標的價值之計算 | 投資標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日投入之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且宣告利率不得低於零。 ☆要保人欲將目標保險費或超額保險費配置於「新台幣貨幣帳戶」時，須依中國人壽 「新台幣貨幣帳戶」相關規定辦理。 | |||
4 | 美元貨幣帳戶 | ||
選定理由 | 『美元貨幣帳戶』具有保本及保息功能，是提供投資人在其他投資標的獲利了結資金短暫停泊的最佳投資工具，且於『美元貨幣帳戶』中 作任何提領，利息皆不打折，讓您資金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | x投資標的係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並 受其管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「美元貨幣帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存款）， 且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 美元 | 風險 收益等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與 有效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率 保證期間為一個月，且不得為負數。 | ||
投資標的價值之計算 | 投資標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日投入之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 匯率風險與法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期間為一個月，且宣告利率不得低於零。 ☆要保人欲將目標保險費或超額保險費配置於「美元貨幣帳戶」時，須依中國人壽 「美元貨幣帳戶」相關規定辦理。 | |||
5 | 新台幣停泊帳戶 | ||
選定理由 | 『新台幣停泊帳戶』具有保本及保息功能，提供新台幣計價 (1)配息型基金之配息、 (2)全權委託管理帳戶之資產提減，短暫停泊的最佳工具。於『新台幣停泊帳戶』中作任何提領，皆不計入部份解約次 數，且利息皆不打折，讓您資金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | x投資標的係以宣告利率方式提供予停泊本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並 受其管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「新台幣停泊帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存 款），且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 新臺幣 | 風險收益 等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與 有效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率 保證期間為一個月，且不得為負數。 | ||
投資標的價值之計算 | 標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日增加之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期 間為一個月，且宣告利率不得低於零。 | |||
6 | 美元停泊帳戶 | ||
選定理由 | 『美元停泊帳戶』具有保本及保息功能，提供美元計價 (1)配息型基金之配息、 (2)全權委託管理帳戶之資產提減，短暫停泊的最佳工 具。於『美元停泊帳戶』中作任何提領，皆不計入部份解約次數，且 利息皆不打折，讓您資金運用更方便。 | ||
基本資料 | |||
性質 | x投資標的係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬，帳戶之設立及所有交易行為，均應依「投資型保險投資管理辦法」辦理，並 受其管理監督。 | ||
資產運用 | 中國人壽指派具有金融、證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的「美元停泊帳戶」之資產，以符合一定程度之流動性及穩健收益為前提，選擇之投資標的為貨幣市場投資工具（如銀行存款）， 且依「投資型保險投資管理辦法」辦理。 | ||
計價幣別 | 美元 | 風險收益 等級 | RR1 |
投資管理機構 | 中國人壽保險股份有限公司 (台北市松山區敦化北路 135 號 3、4、5、6、7 樓) | 保管銀行 | 花旗（台灣）商業銀行股份有限公司 |
宣告利率與 有效期間 | 中國人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率，該宣告利率 保證期間為一個月，且不得為負數。 | ||
投資標的價值之計算 | 標的價值依下列方式計算： 1. 前一日之投資標的價值。 2. 加上當日增加之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付(註) 註：收益給付係指按前一日之投資標的價值，依該投資標的之宣告利率按日計算之數額，用以計入當日該投資標的之價值。 | ||
投資風險 | 匯率風險與法律風險 | ||
☆中國人壽將於每月第一個營業日公告本投資標的之宣告利率，該宣告利率保證期 間為一個月，且宣告利率不得低於零。 | |||
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