台灣人壽新大發鴻利變額年金保險商品說明書(ATF06)
台灣人壽新大發鴻利變額年金保險商品說明書(ATF06)
商品名稱：台灣人壽新大發鴻利變額年金保險
商品文號：中華民國106年7月26日台壽字第1062330013號函備查
中華民國108年9月6日台壽字第1082330088號函備查修正給付項目：年金給付、返還保單帳戶價值、加值給付金
(本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。)
商品名稱：台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(九)批註條款商品文號：中華民國105年8月22日台壽字第1052330033號函備查
中華民國109年1月1日依108年12月3日金管保壽字第1080438386號函修正
商品說明書發行日期：109 年 1 月
🙧 注意事項 🙥
1. 稅法相關規定之改變可能會影響本商品之投資報酬及給付金額。
2. 本商品為保險商品，非存款項目，故不受存款保險之保障；本商品僅保險保障部分受「財團法人保險安定基金」之「人身保險安定基金專戶」保障，本商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。
3. 請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
4. 本商品所連結之一切投資標的（或投資標的所連結之投資子標的），其發行或管理機構以往之
投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，台灣人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書；投資標的之詳細內容介紹，請詳閱投資標的公開說明書或台灣人壽網站。
5. 本商品所連結之一切投資標的無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
6. 本商品說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由台灣人壽及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
7. 自連結投資標的交易對手取得之報酬、費用折讓等各項利益，應於簽約前提供予要保人參考。
8. 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關實務案例請參考台灣人壽網站實質課稅原則專區。
9. 若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。若投資標的為全權委託帳戶，台灣人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
10. 本商品經台灣人壽合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由台灣人壽及負責人依法負責。
11. 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
※本商品係由台灣人壽保險股份有限公司發行，透過本公司之保險業務員或合作之保險代理人或保險經紀人行銷。
本文件係由台灣人壽核定後統一提供，僅供客戶參考，詳細內容以保單條款為準。
公司章： | 負責人章： |
日期：中華民國 109 年 1 月 1 日 | 日期：中華民國 109 年 1 月 1 日 |
※本說明書內重要特性xx係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。
※您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
※保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌日起算十日內）。
一、保險費的交付原則、限制及不交付之效果
(一)第一期之後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止
第一期之後的保險費，可於年金累積期間內繳納，但每次繳交之金額須符合本公司網站公佈之上、下限範圍之約定。要保人交付保險費時，應照本契約所約定交付方式，並由本公司交付開發之憑證。
第一期之後的保險費扣除保費費用後，其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依保單條款第十二條之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該第一期之後的保險費扣除保費費用後之餘額依保單條款第二條第十三款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約年金累積期間內，若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。 逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。
(二)保險費繳交限制：
1. 第一期保險費：不得低於新臺幣30萬元。
2. 第一期之後保險費：首次投資配置日後，要保人得於年金累積期間內申請繳交定期或不定期保險費，惟每次繳交不得低於新臺幣1萬元。
3. 申請繳交定期保險費，繳別限月繳且繳費方式限金融機構轉帳。
4. 本險累計所繳保險費：於年金累積期間內，累積已繳保險費(扣除部分提領金額)不得超過新臺幣1億元。
(三)繳費方式：
1. 自行匯款。
2. 金融機構轉帳(第一期保險費、定期保險費)：無保費折扣，需另檢附「自動轉帳付款授權書」。
二、保險給付項目及條件
(一)年金給付的開始及給付期間：
要保人投保時可選擇於第六保單週年日(含)後之任一保單週年日做為年金給付開始日，但不得超過被保險人保險年齡達八十歲之保單週年日；要保人不做年金給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日。
要保人亦得於年金給付開始日的六十日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日三十日之後，且須符合前項給付日之約定。
本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之年金給付內容。但實際年金給付金額係根據第十九條約定辦理。
前項試算之年金給付內容應包含：一、年金給付開始日。
二、預定利率。 三、年金生命表。
四、保證期間。
五、年金給付方式。六、每期年金金額。
被保險人於年金給付開始日生存者，本公司根據要保人所選擇的年金給付方式，按照下列約定給付保險金：
一、年金採一次給付方式者：
本公司以年金累積期間屆滿日為基準日的次一個資產評價日計算之保單帳戶價值一次給付予受益人。本公司依約定給付此項金額後，本契約效力即行終止。
二、年金採分期給付方式者：
本公司於被保險人生存期間，依約定分期給付年金金額，最高給付年齡以被保險人保險年齡到達一百十歲為止。但於保證期間內不在此限。
要保人得以書面向本公司提出變更年金的給付方式及內容，其書面通知須於年金給付開始日前三十日送達本公司始生效力。
(二)被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值：
被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將根據收齊第二十四條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
前項所述收齊第二十四條約定申請文件當時，若已逾年金給付開始日者，前項保單帳戶價值本公司以年金累積期間屆滿日為基準日的次一個資產評價日計算。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，身故受益人或其他應得之人得依以下二種方式擇一受領：
一、繼續按期受領年金金額，直至保證期間屆滿。
二、申請提前一次受領，其計算之貼現率為第十九條所採用之預定利率。
(三)加值給付金：
本公司於本契約撤銷權行使期限屆滿日後之第一個資產評價日，按要保人撤銷權行使期限屆滿日前已繳交之保險費乘以萬分之七所得之金額，做為「加值給付金」。
前項加值給付金依要保人當時所約定之投資標的及配置比例，進行加值給付分配。
三、範例說明：
(以下範例已考慮本商品應收取之相關費用，詳保單條款附表一「投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表」)
40 歲男性，一筆 50 萬元的獎金，希望能規劃一個享有穩健投資並可靈活運用資金的變額年金保險商品，於是購買「台灣人壽新大發鴻利變額年金保險」，在扣除保單管理費後的金額為$485,000，假設選擇資產撥回機制為「現金給付」，每月資產撥回為 6%。
其在假設投資報酬率為 2%、6%及-6%的狀況下，年金累積期間 20 年，各保單年度末數值試算如下表：
單位：新臺幣/元
年度 | 年齡 | 當年度所繳保險費 合計 | 加值給付金 | 保費費用 | 保單管理費 | 假設投資報酬率每年 2% (非保證) | 假設投資報酬率每年 6% (非保證) | 假設投資報酬率每年 -6% (非保證) | |||||||||
申請部分提領金額 | 當年度資產撥回金額 | 年度末保價金 (含加值給付金) (資產撥回後) | 累積申請部提+累積撥回+年末保價(撥回後) | 申請部分提領金額 | 當年度資產撥回金額 | 年度末保價金 (含加值給付金) (資產撥回後) | 累積申請部提+累積撥回+年末保價 (撥回後) | 申請部分提領金額 | 當年度資產撥回金額 | 年度末保價金 (含加值給付金) (資產撥回後) | 累積申請部提 +累積撥回+年末保價(撥回 後) | ||||||
1 | 40 | 500,000 | 350 | 15,000 | 1,200 | - | 28,598 | 464,983 | 493,581 | - | 29,198 | 483,239 | 512,437 | - | 27,375 | 428,472 | 455,847 |
2 | 41 | - | - | - | 1,200 | - | 27,396 | 445,421 | 501,415 | - | 29,071 | 481,132 | 539,401 | - | 24,162 | 378,127 | 429,665 |
3 | 42 | - | - | - | 1,200 | - | 26,242 | 426,633 | 508,869 | - | 28,944 | 479,028 | 566,242 | - | 21,319 | 333,566 | 406,422 |
4 | 43 | - | - | - | 1,200 | - | 25,134 | 408,588 | 515,958 | - | 28,818 | 476,929 | 592,961 | - | 18,802 | 294,124 | 385,782 |
5 | 44 | - | - | - | 1,200 | - | 24,069 | 391,256 | 522,695 | - | 28,691 | 474,834 | 619,556 | - | 16,575 | 259,213 | 367,446 |
6 | 45 | - | - | - | 1,200 | - | 23,046 | 374,610 | 529,095 | - | 28,565 | 472,742 | 646,030 | - | 14,603 | 228,312 | 351,148 |
7 | 46 | - | - | - | 1,200 | - | 22,064 | 358,622 | 535,171 | - | 28,439 | 470,655 | 672,381 | - | 12,858 | 200,961 | 336,654 |
8 | 47 | - | - | - | 1,200 | - | 21,121 | 343,266 | 540,936 | - | 28,313 | 468,571 | 698,611 | - | 11,313 | 176,751 | 323,757 |
9 | 48 | - | - | - | 1,200 | - | 20,215 | 328,518 | 546,402 | - | 28,188 | 466,492 | 724,719 | - | 9,945 | 155,323 | 312,275 |
10 | 49 | - | - | - | 1,200 | - | 19,345 | 314,352 | 551,581 | - | 28,062 | 464,416 | 750,705 | - | 8,735 | 136,357 | 302,043 |
11 | 50 | - | - | - | 1,200 | - | 18,509 | 300,747 | 556,485 | - | 27,937 | 462,344 | 776,571 | - | 7,664 | 119,569 | 292,919 |
12 | 51 | - | - | - | 1,200 | - | 17,706 | 287,680 | 561,124 | - | 27,812 | 460,276 | 802,316 | - | 6,716 | 104,709 | 284,776 |
13 | 52 | - | - | - | 1,200 | - | 16,935 | 275,130 | 565,509 | - | 27,688 | 458,212 | 827,939 | - | 5,877 | 91,557 | 277,500 |
14 | 53 | - | - | - | 1,200 | - | 16,195 | 263,076 | 569,649 | - | 27,564 | 456,152 | 853,443 | - | 5,134 | 79,915 | 270,992 |
15 | 54 | - | - | - | 1,200 | - | 15,483 | 251,498 | 573,555 | - | 27,439 | 454,096 | 878,826 | - | 4,476 | 69,611 | 265,164 |
16 | 55 | - | - | - | 1,200 | - | 14,800 | 240,379 | 577,236 | - | 27,316 | 452,044 | 904,089 | - | 3,894 | 60,491 | 259,938 |
17 | 56 | - | - | - | 1,200 | - | 14,144 | 229,699 | 580,700 | - | 27,192 | 449,995 | 929,233 | - | 3,379 | 52,418 | 255,244 |
18 | 57 | - | - | - | 1,200 | - | 13,514 | 219,441 | 583,957 | - | 27,069 | 447,950 | 954,257 | - | 2,923 | 45,273 | 251,022 |
19 | 58 | - | - | - | 1,200 | - | 12,909 | 209,589 | 587,014 | - | 26,945 | 445,910 | 979,161 | - | 2,520 | 38,948 | 247,217 |
20 | 59 | - | - | - | 1,200 | - | 12,328 | 200,127 | 589,879 | - | 26,822 | 443,873 | 1,003,947 | - | 2,162 | 33,350 | 243,781 |
說明：
1.上表列示之金額並未對申請部分提領後之投資標的價值不得低於新臺幣 5,000 元作限制，但實際申請部分提領時，仍須符合該規定。
2.上表列示之資產撥回係假設採現金給付，但實際若資產撥回金額低於台灣人壽當時之規定，將改以累積單位數方式辦理。
3.上表列示之年度末保單帳戶價值係由所繳保險費及投資報酬扣除保單相關費用、資產撥回及部分提領金額(假設每保單年度第 12 個月初提領)推估。上表列示之數值僅供參考，不代表未來能獲得表列之回報，而未來投資報酬可能較高或較低。
4.當保單帳戶價值不足支付每月扣除額時，將導致契約停效。
5.上述保單帳戶價值係假設保單無任何變更事項下之試算結果。若投資標的中含有全權委託帳戶者，資產撥回不代表投資標的報酬率，於每次資產撥回後其帳戶價值可能因市場因素或資產撥回而波動。
※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
6.保單管理費：每月自投資標的價值中扣除，保單管理費如下表：
適用之保單帳戶價值範圍 | 保單管理費(每月) |
每月扣款當時保單帳戶價值<新臺幣 300 萬元 | 新臺幣 100 元 |
每月扣款當時保單帳戶價值≥ 新臺幣 300 萬元 | -- |
註：本公司得調整保單管理費，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，不在此限。
7.上列各項費用係以假設投資標的之收益分配或資產撥回採累積單位數試算。
8.年金給付金額依據年金給付開始日當時之預定利率及年金生命表計算之每期給付年金金額。
9.上列各項費用係以台灣人壽未另外收取投資標的相關費用及報酬率為 2%時試算，實際之投資標的相關費用請參閱保單條款附表一。
10.台灣人壽於本保險契約撤銷權行使期限屆滿日後之第一個資產評價日，按要保人撤銷權行使期限屆滿日前已繳交之保險費乘以萬分之七所得之金額，做為「加值給付金」。並依要保人當時所約定之投資標的及配置比例，進行加值給付分配。
11.上述範例投資報酬率中之保單帳戶價值所呈現之數值，為扣除保單管理費後計算得出，僅供投保時分析參考，未來實際之投資報酬率仍須視保戶所選擇之投資標的績效高低而定。
12.投資標的申購費：指數股票型基金於每次申購及轉入時收取 1%；共同基金、資金停泊帳戶及全權委託帳戶則無此項費用。
13.年金給付金額依據年金給付開始日當時之預定利率及年金生命表計算之每期給付年金金額。
14.若保單帳戶價值不足以支付當月之保單管理費時，保單帳戶價值總額以數字 0 表示。
15.上述保單帳戶價值係假設保單無任何變更事項下之試算結果。若投資標的中含有全權委託帳戶者，資產撥回不代表投資標的報酬率，於每次資產撥回後其帳戶價值可能因市場因素或資產撥回而波動。
16.要保人所有應付予台灣人壽之費用，已依表列方式呈現於保單條款附表「投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表」，如費用得變動或費用變動之依據及費用上限，本公司將依據前揭保單條款附表的相關費用一覽表約定辦理。
※本範例中保單帳戶價值為參考數值，亦不代表未來實際收益，實際投資報酬率可能較高或較低。
四、投資標的之新增、關閉與終止
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止或關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
本契約關於投資標的之全部條款適用於新增的投資標的。
五、本公司投資型保險連結標的遴選辦法
第一條 目的
台灣人壽保險股份有限公司暨國際保險業務分公司(OIU) (以下稱本公司及分公司) 為提供保戶全方位的投資型保險連結標的選擇，以滿足保戶各種投資需求與風險分散需求，依本公司組織規程第三條及董事會、董事長暨總經理權責劃分標準之授權，特制定「投資型保險連結標的遴選暨管理辦法」(以下稱本遴選辦法)。
第二條 連結標的遴選策略
投資型保險連結標的之遴選策略應考量下列原則：
一、連結標的幣別：考量不同的計價幣別，以提供保戶多樣化的選擇。
二、連結標的投資目標與投資策略：考量不同的投資目標與投資策略，以提供保戶投資風險分 散至不同區域、產業或全球市場。
三、連結標的類型：考量不同類型的連結標的，以提供保戶多樣化的選擇。
四、連結標的風險等級：考量不同連結標的風險等級，以提供保戶多樣化的選擇。
五、保險業利益衝突的評估：考量投資標的與公司是否有利害關係人交易或其他避免利益衝突之情勢。
其中，標的投資目標策略、保險業利益衝突的評估、風險等級審查應列為檢核表之審查項目。
第三條 連結標的範圍
投資型保險連結標的需符合「投資型保險投資管理辦法」及相關函令規定之運用範圍，本公司及分公司投資型保險所連結之投資標的包括下列：
一、國內/境外共同基金二、國內外 ETF
三、委外代操投資標的四、資金停泊帳戶
五、保本型基金
六、國內結構型商品七、境外結構型商品八、國際債券
九、適用國際保險業務分公司(OIU)之連結標的十、目標到期債券基金
第四條 連結標的遴選標準
投資型保險連結標的之遴選，應依照以下遴選標準辦理：
一、國內/境外基金：任一個別基金需符合下述第(一)點及第(二)~(八)點中之任 5 項遴選標
準，始可作為投資型保險連結標的；如不符合第(二)~(八)點中之任 5 項遴選標準但有連結之必要性者，得經總經理核准後，作為投資型保險連結標的。
(一)國內基金應為經主管機關核准或申報生效得募集發行之證券投資信託基金受益
憑證； 其為境外基金者，係經主管機關核准或申報生效在國內募集及銷售之境外基金。
(二)基金公司
1. 國內基金公司
(1) 成立滿 3 年以上，且近 1 年無重大違規紀錄。
(2) 管理之總資產高於新臺幣 50 億元。
2. 境外基金公司
(1) 成立滿 5 年以上，且近 1 年無重大違規紀錄。
(2) 管理之總資產高於等值美元 20 億。
(三)基金規模
1. 國內基金
(1) 貨幣型基金：總資產高於新臺幣 100 億元。
(2) 債券型基金：總資產高於新臺幣 5 億元。
(3) 其他類型：總資產高於新臺幣 2 億元。
2. 境外基金
不分類型：總資產高於等值美元 2,000 萬。
(四)基金成立期間
1. 國內基金：成立閉鎖期滿後。
2. 境外基金：成立至少 2 年以上。
(五)基金績效
1. 國內基金
(1) 1 年或 3 年或 5 年夏普指標(Sharpe ratio)排名同類型基金前 50%或高於同類型基金平均值或高於整體指標(Benchmark)。
(2) 或近三年內榮獲基金相關大獎。
2. 境外基金
(1) 1 年或 3 年或 5 年夏普指標(Sharpe ratio)排名同類型基金前 50%或高於同類型基金平均值或高於整體指標(Benchmark)。
(2) 或 Morningstar 評比★★★以上。
(3) 或近三年內榮獲基金相關大獎。
(4) 投資目標與方針與風險報酬(於本公司官網呈現)。
(六)基金策略
1. 國內基金：基金經理人/投資團隊平均有 3 年以上投資分析經驗。
2. 境外基金：基金經理人/投資團隊平均有 5 年以上投資分析經驗。
(七)基金費用
1. 國內基金：基金管理費、保管費與手續費及其他相關費用(包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制等)合理且符合市場行情。
2. 境外基金：基金管理費、保管費與手續費及其他相關費用(包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制等)合理且符合市場行情。
(八)基金公司後續專業服務
1. 基金買賣流通性佳且投資資訊公開透明容易取得。
2. 基金資訊提供：提供基金內容、申購/贖回、淨值等資訊正確性及充分揭露及
基金投資標的市場最新投資建議與專業報告。
3. 教育訓練配合：提供基金相關金融專業培訓。
二、國內/外 ETF：任一個別 ETF 需符合下述第(一)~(三)點，始可作為投資型保險連結標的；如不符合但有連結之必要性，得經總經理核准後，即可作為投資型保險連結標的。
(一)投資策略：以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果，亦非採合成複製法設計，並於符合主管機關規定得受託買賣之證券市場交易。
(二)成立期間：成立至少 6 個月(含)以上。
(三)成交量：
1. 新臺幣計價：近 1 年平均月成交量高於新臺幣 1,000 萬元。
2. 外幣計價：近 1 年平均月成交量高於 5,000 股。
三、委外代操投資標的：依本公司「投資型保險專設帳簿資產委託全權委託投資業務事業處理程序」辦理。
四、資金停泊帳戶：資產運用為銀行存款。
五、保本型基金：任一個別保本型基金需符合下述第(一)~(七)點，始可作為投資型保險連結標的。
(一)經主管機關核准或申報生效得募集發行之證券投資信託基金受益憑證。
(二)保本型基金所投資之國內外固定收益投資標的(含存款)，除須符合證券投資信託及顧問法相關法令規定外，其發行機構或保證機構之長期債務信用評等及固定收益投資標的(不含存款)之發行評等應符合如附表一內第一點所列信用評等機構評等達一定等級以上。
(三)保本型基金因操作需要，以定期存款存放於國內銀行者，銀行總行最近一期之自有資本與風險性資產比率應高於附表一內第二點所列比率以上。
(四)保本型基金若有保證機構，該保證機構之長期債務信用評等應符合附表一內第三點所列信用評等機構評等達一定等級以上。
(五)存續期間至少達六年(含)以上。
(六)計價幣別以新臺幣、美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣、日圓及人民幣為限。
(七)到期保本率至少為計價幣別本金之 100%(含)以上。
六、國內結構型商品：依「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項」第三點、第五點及第六點規範，需符合下述(一)~(七)點，始可作為投資型保險連結標的。 (一)國內發行機構或保證機構之長期債務信用評等，應符合附表一第四點所列信用評
等機構評等達一定等級以上。
(二)不得為保險業利害關係人所發行之結構型商品。
(三)計價幣別以新臺幣、人民幣及「境外結構型商品管理規則」第十八條第二款所定計價幣別為限，即計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣及日圓為限。
(四)國內結構型商品不得連結下列標的：
1. 新臺幣匯率指標。
2. 新臺幣利率指標，但以新臺幣計價之結構型商品不在此限。
3. 本國企業於國外發行之有價證券。
4. 國內證券投資信託事業於國外發行之受益憑證。
5. 國內外機構編製之臺股指數及其相關金融商品。但如該指數係由臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心公布之各類指數及該指數係由臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以臺股為主要成分股之指數，不在此限。
6. 未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。
7. 國內外私募之有價證券。
8. 股權、利率、匯率、基金、商品、上述相關指數及指數型基金以外之衍生性金融商品。但指數股票型基金，以金管會核定之證券市場掛牌交易之以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果者為限。
(五)國內結構型商品若涉及大陸地區之商品或契約以連結下列標的及中央銀行已開放之範圍為限：
1. 以外幣或人民幣計價或交割之無本金交割商品
(1) 涉及人民幣匯率：無本金交割之外幣對人民幣遠期外匯(NDF)、無本金交割之外幣對人民幣匯率選擇權(NDO)或無本金交割之外幣對人民幣換匯換利(NDCCS)。
(2) 涉及人民幣利率：無本金交割之外幣對人民幣利率交換(NDIRS)。
2. 以外幣或人民幣計價或交割商品
(1) 涉及人民幣匯率：遠期外匯、換匯、換匯換利或匯率選擇權，但上開商品均不得涉及新臺幣匯率。
(2) 涉及人民幣利率：遠期利率協議、利率交換、利率交換選擇權或利率選擇權。
3. 涉及人民幣計價或交割之與大陸地區相關公開上市之股價指數：股價遠期契約、股價交換或股價選擇權。
4. 其他經中央銀行開放外匯指定銀行辦理之連結標的。
5. 連結第一目至第三目標的之衍生性金融商品或契約以結合外幣或人民幣定期存款之結構型商品為限。
(六)除另有規定外，結構型商品得於中央銀行已開放之範圍內同時連結二種之資產類別。
(七)結構型商品之到期保本率至少為原計價貨幣本金(或其等值)之百分之一百，且不得含有目標贖回式設計及發行機構得提前贖回之選擇權。
七、境外結構型商品：依「境外結構型商品管理規則」第六條、第十八條、第十九條、第二十條、「金管證券字第 1070331570 號」規範，需符合下述(一)~(八)點，始可作為投資型保險連結標的。
(一)境外結構型商品發行機構應符合下述規定
1. 發行機構應於中華民國境內設有分公司(以下簡稱發行人)，其未設有分公司 者，應由該發行機構在中華民國境內之子公司，或該商品保證機構在中華民國境內之分公司或子公司擔任總代理人(以下簡稱總代理人)。前揭所稱分公司以經金管會核准設立之外國銀行在臺分行、外國證券商在臺分公司或外國保險公司在臺分公司為限。發行機構或保證機構子公司應符合下列條件：
(1) 外國銀行、外國證券商或外國保險公司經金管會核准直接或間接轉投資在臺設立且持股逾百分之五十之銀行、證券商或保險子公司。
(2) 該子公司同意就發行機構或保證機構所負境外結構型商品之義務負連帶責任。
(二)發行人或其總代理人應檢具文件送中華民國人壽保險商業同業公會或經其同意 委託其他機構審查，並於收到審查通過通知書後二個營業日內報請金管會備查。
(三)本公司需與發行人或總代理人簽訂契約，其境外結構型商品始得為投資型保單之連結標的。
(四)發行機構或保證機構之長期債務信用評等及境外結構型商品之發行評等，應符合應符合附表一第五點所列之信用評等機構評等達一定等級以上者。
(五)計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣及日圓為限。
(六)境外結構型商品不得連結下列標的：
1. 新臺幣利率及匯率指標。
2. 國內有價證券。
3. 本國企業於國外發行之有價證券。
4. 國內證券投資信託事業於國外發行之受益憑證。
5. 國內外機構編製之台股指數及其相關金融商品。但如該指數係由臺灣證券交易所股份有限公司或財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心與國外機構合作編製非以台股為主要成分股之指數，不在此限。
6. 屬於下列任一涉及大陸地區之商品或契約：
(1) 大陸地區證券市場之有價證券。
(2) 大陸地區之政府、企業或機構所發行或交易之有價證券。
(3) 大陸地區股價指數、股價指數期貨。
(4) 大陸地區債券或貨幣市場相關利率指標。
(5) 人民幣匯率指標。
(6) 其他涉及適用臺灣地區與大陸地區人民關係條例及依該條例所定之相關法令之商品。
7. 未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。
8. 國外私募之有價證券。
9. 股權、利率、匯率、基金、指數型股票基金(ETF)、指數、商品及上述相關指數以外之衍生性金融商品。但指數型股票基金(ETF)，以金管會核定之證券市場掛牌交易之以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果者為限。
(七)若境外結構型商品為封閉式結構型商品：
1. 到期保本率至少為計價貨幣本金之百分之一百。
2. 投資型保單連結之結構型商品，不得含有目標贖回式設計，且不得含有發行機構得提前贖回之選擇權。
(八)若境外結構型商品為開放式結構型商品，其動態保本率須達計價貨幣本金之百分之八十以上。
八、國際債券：須符合「投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項」第三點、第七點規定。
(一)金融債券、公司債及浮動利率中期債券，應分別符合下列信用評等等級(同本公司
「投資型保險連結標的發行或經理機構破產緊急應變及追償作業準則」第二條第
二目第二款)：
1. 國內機構發行者：發行機構或保證機構之長期債務信用評等，應符合附表一(三)所列信用評等機構評等達一定等級以上。
2. 國外機構發行者：發行機構或保證機構之長期債務信用評等，應符合附表一(一)所列信用評等機構評等達一定等級以上，且該發行機構或保證機構應於中華民國境內設有境外結構型商品管理規則第六條所定之分公司或子公司。
(二)投資型保險商品連結國外債券者，應符合下列規定：
1. 計價幣別以人民幣及境外結構型商品管理規則第十八條第二款所定計價幣別以美元、英鎊、歐元、澳幣、紐西蘭幣、港幣、新加坡幣、加幣、日圓及人民幣為限。
2. 該債券應於國內證券市場上櫃買賣，且不得為僅限銷售予專業投資人者。
3. 投資大陸地區或港澳地區有價證券之範圍及限制，準用證券商受託外國有價證券管理規則第五條之相關規定。
4. 不得投資本國企業赴國外發行之債券。
九、適用國際保險業務分公司(OIU)之連結標的：依照相關法令規定辦理。
十、目標到期債券基金：目標到期債券基金需符合第一項遴選標準；第(一)點及第(二)~(八)點中之任 5 項，並符合目標到期債券基金風險管理方式比較表 60 分遴選標準(附表二)，始可作為投資型保險連結標的。惟若該目標到期基金屬業務通路專案性合作或投信因檔期因素無法提供提案報價，以致無法進行比較時，需於簽呈中說明狀況並經總經理核准後，始可為連結標的。
第五條 審查項目
一、除境外結構型商品以外之連結標的：(投資型保險商品銷售應注意事項第八條)
保險業應對擬連結之投資標的進行上架前審查。除連結境外結構型商品者應依境外結構型商品管理規則規定外，連結上述投資標的者，於上架前應審查下列事項(如無下列項目，則無須審查)：
(一)擬選擇連結投資標的之合法性。
(二)擬選擇連結投資標的之費用及合理性。
(三)擬選擇連結投資標的之投資目標與方針、投資操作策略、過去績效、風險報酬及合理性。
(四)擬選擇連結投資標的商品說明書及投資人須知內容之正確性及資訊之充分揭露。 (五)保險業利益衝突之評估。
(六)擬選擇連結投資標的之風險等級。
二、結構型商品：(投資型保險商品銷售自律規範第十條)
連結結構型商品之保險商品送審前(含結構型商品發行條件)，應召開保險商品上市前管理會議，審慎評估開辦銷售之合理性並做成書面紀錄。審核之內容至少應包括評估及了解下列事項：
(一)商品之銷售對象(應要求經理機構具體說明並確認商品是否適宜銷售予客戶)。 (二)商品之風險等級(應訂定適當之百分之百保本與非百分之百保本商品銷售比率政
策)。
(三)商品之投資假設及其風險報酬之合理性。
(四)影響客戶報酬之市場或其他各種因素。 (五)商品之成本與費用之透明度與合理性。 (六)有無利益衝突之情事。
(七)結構型商品名稱應適當表達其商品特性，避免使用可能誤導客戶之名稱。
(八)對於保本率未達 100%之結構型商品，其商品名稱或文宣資料不得有保本字樣，避免誤導客戶。
準備銷售連結結構型商品之保險商品前，應召開保險商品上市前管理會議，確認銷售文件應依投資型保險資訊揭露應遵循事項規定，對攸關保戶權益事項之充分揭 露，並做成書面紀錄。
三、境外基金(金管保理字第10102009141號)
保險業銷售投資型保險商品連結境外基金者，應依下列充分瞭解產品之相關作業規範辦理，並納入保險商品銷售作業之內部控制處理程序。進行上架前審查時至少應包含下列項目：
(一)擬連結境外基金之合法性是否符合投資型保險投資管理辦法相關規範。(同本遴選辦法第四條第一項第一款)。
(二)擬連結境外基金之投資目標與方針、操作策略、風險報酬與過去績效。(同本遴選辦法第四條第一項第五、六款)。
(三)擬連結境外基金之相關費用(須包括短線交易費用、反稀釋費用或價格調整機制)
合理性。(同本遴選辦法第四條第一項第七款)。
(四)擬連結境外基金適合之客戶類型。(應列為檢核表之審查項目)
(五)擬連結境外基金公開說明書及投資人須知等文件資訊之充分揭露。(同本遴選辦法第四條第一項第八款)。
四、保本型證券投資基金(投資型保險商品連結保本型證券投資信託基金相關規範第四條第二款)
保險業應設立商品審查小組審查投資型保險商品連結保本型證券投資信託基金，其審查至少應包括下列事項：
(一)評估及確認該等基金之合法性、基金投資標的妥適性、基金投資假設及其風險報酬之合理性、受託投資之適當性及有無利益衝突之情事。
(二)就該等基金特性、計價貨幣本金虧損之風險與機率、流動性、基金結構複雜度、基金存續期間等要素，綜合評估及確認該基金之商品風險程度，且至少區分為三個等級。
(三)評估及確認提供予要保人之該等基金資訊及行銷文件，揭露之正確性及充分性。五、遵循「投資型保險商品銷售應注意事項」第十四點第(三)項，保險業及保險業銷售投
資型保險商品之招攬人員，不得直接或間接向投資標的發行機構要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益。
六、各商品標的上架之商業條件(如:通路服務費…等)相關約定時，須以書面或電子郵件取得單 位主管或權限主管核准後，始得上簽進行合約簽訂。
第六條 審查小組
一、由商品發展單位擬定保本型基金與國際債券審查項目及檢核結果交由商品審查小組審查，本公司及分公司之保本型基金與國際債券商品審查小組成員同保險商品評議
委員會成員。
二、本公司境外結構型商品審查小組會議依照本公司「境外結構型商品審查小組作業程序」辦理。
第七條 內部控制與定期評估
一、商品發展單位每半年至少一次自行評估連結標的是否符合本遴選辦法、「投資型保險投資管理辦法」及相關法令規定，建立觀察名單自行存查。
於觀察名單期數超過達四次以上(含)，提供予業務通路單位參酌，並將請標的投信公司進行相關報告及向業務通路單位說明，另觀察名單之標的投信公司若評估不建議持有之標的，將不列於新商品連結標的之選項。
二、每月針對前月績效超過負10%之非屬全委連結標的說明原因。
第八條 x遴選辦法由總經理核定，經公告後施行，並應提報董事會備查，修訂時亦同。
附表一
一、保本型基金投資標的之發行機構或保證機構評等
(一)國外金融債券、公司債及浮動利率中期債券之發行機構或保證機構或該等債券適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
A.M. Best Company, Inc. | a- |
DBRS Ltd | AL |
Fitch, Inc. | A- |
Japan Credit Rating Agency, Ltd | A- |
Moody’s Investor Service, Inc. | A3 |
Rating and Investment Information, Inc. | A- |
Standard & Poor’s Rating Services | A- |
Egan-Xxxxx Rating Company | A- |
LACE Financial Corp. | 長期債務信用評等：B 債務發行評等：BBB+ |
Realpoint | A- |
中華信用評等股份有限公司 | twA- |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | A-(twn) |
(二)公債、國庫券之發行國家主權評等適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
DBRS Ltd. | A |
Fitch, Inc. | A |
Japan Credit Rating Agency, Ltd. | A |
Moody’s Investor Service, Inc. | A2 |
Rating and Investment Information, Inc. | A |
Standard & Poor’s Rating Services | A |
Egan-Xxxxx Rating Company | A |
(三)國內金融債券、公司債及浮動利率中期債券之發行機構或保證機構適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
中華信用評等股份有限公司 | twAA |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | AA(twn) |
二、定期存款存放之銀行最近一期之自有資本與風險性資產比率適用
102 年 | 103 年 | 104 年 | 105 年 | 106 年 | 107 年 | 108 年起 | |
資本適足率(%) | 8.0 | 8.0 | 8.0 | 8.625 | 9.25 | 9.875 | 10.5 |
第一類資本比率(%) | 4.5 | 5.5 | 6.0 | 6.625 | 7.25 | 7.875 | 8.5 |
普通股權益比率(%) | 3.5 | 4.0 | 4.5 | 5.125 | 5.75 | 6.375 | 7.0 |
三、保本型基金保證機構之長期債務信用評等適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
Fitch, Inc. | A- |
Moody’s Investor Services, Inc. | A3 |
Standard & Poor’s Rating Services | A- |
中華信用評等股份有限公司 | twA- |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | A-(twn) |
四、國內結構型商品之發行或保證機構適用
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
中華信用評等股份有限公司 | twAA |
英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司 | AA(twn) |
五、境外結構型商品之發行機構或保證機構之長期債務信用評等及境外結構型商品之發行評等【非專業投資人適用】
信用評等機構名稱 | 信用評等等級 |
A.M. Best Company, Inc. | a |
DBRS Ltd. | A |
Fitch, Inc. | A |
Japan Credit Rating Agency, Ltd. | A |
Moody’s Investor Services, Inc. | A2 |
Rating and Investment Information, Inc. | A |
Standard & Poor’s Rating Services | A |
Egan-Xxxxx Rating Company | A |
Kroll Bond Rating Agency | A |
Morningstar, Inc. | A |
六、同時取得兩家外部信評機構之信用評等時，基於穩健原則應選用信用評等等級較低者，作為信用評等評估依據；若同時取得三家(含)以上信用評等者，先篩選出評等較差之兩個信用評等，再從中採用較佳等級，作為信用評等評估依據。
附表二：目標到期債券基金風險管理方式比較表
項目 | 參考指標 | 基金公司/商品名稱 | 基金公司/商品名稱 | |||
集中度風險 (30 分) | 1. 持有債券檔數(10 分) | |||||
債券檔數 | 得分 | |||||
80 以上 | 10 | |||||
50~80(不含) | 8 | |||||
30~50(不含) | 6 | |||||
10~20(不含) | 4 | |||||
10(不含)以下 | 2 | |||||
2. 投資區域數(10 分) | ||||||
數量 | 得分 | |||||
25 以上 | 10 | |||||
20~25(不含) | 8 | |||||
15~20(不含) | 6 | |||||
10~15(不含) | 4 | |||||
5(不含)以下 | 2 | |||||
3. 投資產業(10 分) | ||||||
產業數 | 得分 | |||||
20 以上 | 10 | |||||
15~20(不含) | 8 | |||||
10~15(不含) | 6 | |||||
5~10(不含) | 4 | |||||
5(不含)以下 | 2 | |||||
信用風險 (20 分) | 1. 投資比重(10 分) | |||||
主權債佔比 | 得分 | |||||
90%以上 | 10 | |||||
80%~90%(不含) | 8 | |||||
60%~80%(不含) | 6 | |||||
40%~60%(不含) | 4 | |||||
40%(不含)以下 | 2 | |||||
2. 平均債信等級(10 分) (債信等級至少 BBB-) | ||||||
信評 | 得分 | |||||
BBB+以上 | 10 | |||||
BBB | 8 | |||||
BBB- | 5 | |||||
主動管理 (專業服務) (15 分) | 1. 教育訓練：配合業務單位安排提供相關金融專業培訓。(5 分) | |||||
2. 基金公司投資資訊公開並透明容易取得。(2 分) 3. 基金資訊：主動提供申購/贖回、淨值等資訊之正確性並充分揭露。(3 分) 4. 基金公司服務：提供固定專業團隊後續 專業服務及支援。(5 分) |
匯率風險 (10 分) | 債券投資計價幣別(10 分) | ||||||
美元佔比 | 得分 | ||||||
90%以上 | 10 | ||||||
80%~90%(不含) | 8 | ||||||
60%~80%(不含) | 6 | ||||||
40%~60%(不含) | 4 | ||||||
20%~40%(不含) | 2 | ||||||
20%(不含)以下 | 0 | ||||||
利率風險 (15 分) | 標的債券到期期限 | 得分 | |||||
限制標的債券到期日超過基金到期日 1 年以下的比 重不超過 30% | 15 | ||||||
加權平均到期日≦基金到期日 | 10 | ||||||
不限制 | 5 | ||||||
流動性風險 (10 分) | 贖回服務 | 得分 | |||||
可每日申/贖並不收提前贖 回費用 | 10 | ||||||
可每日贖回並不收提前贖 回費用 | 8 | ||||||
可每日贖回但收取提前贖 回費用 | 6 | ||||||
不可每日贖回 | 0 | ||||||
總分 | 100 | ||||||
六、風險揭露
信用風險：
保單帳戶價值獨立於台灣人壽之一般帳戶外，因此要保人或受益人需自行承擔發行公司履行交付投資本金與收益義務之信用風險。
市場價格風險：
投資標的之市場價格，將受金融市場發展趨勢、全球景氣、各國經濟與政治狀況等影響，發行或管理機構以往之投資報酬率不保證未來之投資收益，台灣人壽亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責。
匯兌風險：
投資期間內之投資標的均以個別投資標的之計價幣別計價，要保人或受益人須自行承擔任何辦理投資標的轉換、贖回、投資標的收益分配及保險金給付等所產生之匯兌風險。
法律風險：
投資標的係發行機構依其適用法律所發行，其一切履行責任係由發行機構承擔，但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅賦調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險。舉例說明：投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資、不能行使轉換或贖回之權利、或不得獲得期滿給付等情事。
中途贖回風險：
要保人於契約有效期間內申請部分提領或解約時，因此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投資本金之風險。
七、保單帳戶價值之通知
x契約於年金累積期間內仍有效時，本公司將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值。
前項保單帳戶價值內容包括如下：一、期初及期末計算基準日。
二、投資組合現況。
三、期初單位數及單位淨值。
四、本期單位數異動情形（含異動日期及異動當時之單位淨值）。五、期末單位數及單位淨值。
六、本期收受之保險費金額。
七、本期已扣除之各項費用明細（包括保費費用、保單管理費）。八、期末之解約金金額。
九、期末之保險單借款本息。
十、本期收益分配或資產撥回情形。
※若需要即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊，可至本公司網站(xxx.xxxxxxxxxx.xxx)
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八、契約撤銷權
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
九、不保事項及除外責任：無
十、重要保單條款之摘要
（詳細台灣人壽新大發鴻利變額年金保險保單條款及保單借款利率之決定方式，請參閱台灣人壽資訊網站：xxx.xxxxxxxxxx.xxx）
第二條【名詞定義】
本契約所用名詞定義如下：
一、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
二、年金給付開始日：係指本契約所載明，依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期，如有變更，以變更後之日期為準。
三、年金累積期間：係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間。
四、保證期間：係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。該期間為二十年。
五、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
六、預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，本公司將參考年金化當時金融市場可獲得之投資報酬率、考慮商品負債之年期及風險作適當資產配置來決定年金化當時之預定利率。
七、年金生命表：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表。
八、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中「保費費用表」所列之百分率所得之數額。
九、申購費：係指本公司依約定投入各項投資標的時須扣除之費用，其費用額度如附表一。
十、保單管理費：係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，並依第十條約定時點扣除，其費用額度如附表一。
十一、解約費用：係指本公司依本契約第二十條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。
十二、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十一條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。
十三、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：
(一)要保人所交付之第一期保險費扣除保費費用後之餘額；
(二)加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之保險費扣除保費費用後之餘額； (三)扣除首次投資配置日前，本契約應扣除之每月扣除額；
(四)加上按前三目之每日淨額，依特定銀行於本契約生效日當月月初第一營業日之牌告新臺幣活期存款年利率，逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。
十四、首次投資配置日：係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日。
十五、投資標的：係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附表四。十六、資產評價日：係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本
公司之營業日。
十七、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
十八、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依下列方式計算：
(一)有單位淨值之投資標的：
指該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
(二)無單位淨值之投資標的，投資標的價值係依下列方式計算： 1.第一保單年度：
(1)投入該投資標的之金額；
(2)扣除自該投資標的減少之金額；
(3)每日依前二者之淨額加計按該投資標的每月公佈之計息利率以複利法計算之金額。 2.第二保單年度及以後：
(1)前一保單年度底之投資標的價值； (2)加上投入該投資標的之金額；
(3)扣除自該投資標的減少之金額；
(4)每日依前三者之淨額加計按該投資標的每月公佈之計息利率以複利法計算之金額。 十九、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約所
有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十三款方式計算至計算日之金額。
二十、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
二十一、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
二十二、保險費：係指要保人於本契約投保時所交付之第一期保險費及其後至本契約年金累積期間屆滿日（不含）前所繳交之定期保險費及不定期保險費。前開所繳交之保險費需符合本公司繳交保險費相關規定，且每次交付之保險費金額不得超過本公司網站公佈之上、下限範圍。累積已繳保險費不得超過本契約報主管機關最高金額限制。
二十三、第一期保險費：係指要保人於投保本契約時所交付之金額，第一期保險費不得低於新臺幣三十萬元。
二十四、定期保險費：係指要保人於本契約有效期間內，以書面申請定期繳交的保險費，每次繳交不得低於新臺幣一萬元整。
二十五、不定期保險費：係指要保人於本契約有效期間內，以書面申請不定期繳交的保險費，每次繳交不得低於新臺幣一萬元整。
二十六、特定銀行：係指中國信託商業銀行股份有限公司。未來如有變更，必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
二十七、每月扣除額：係指每月扣取保單管理費之金額。
二十八、年金給付方式：係指要保人於投保本契約時，與本公司約定，選擇於年金給付開始日起採用之下列一種年金給付方式，並載於保險單面頁：
(一)一次給付。
(二)分期給付，分為年給付及月給付兩種。
二十九、年金給付期間：係指本公司給付年金之期間。
第六條【第一期之後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止】
第一期之後的保險費，可於年金累積期間內繳納，但每次繳交之金額須符合本公司網站公佈之上、下限範圍之約定。要保人交付保險費時，應照本契約所約定交付方式，並由本公司交付開發之憑證
。
第一期之後的保險費扣除保費費用後，其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依第十二條之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該第一期之後的保險費扣除保費費用後之餘額依第二條第十三款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約年金累積期間內，若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。
第七條【契約效力的恢復】
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但年金累積期間屆滿後不得申請復效
。
前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額，並另外繳交一筆保險費後，自翌日上午零時起恢復效力。
前項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額，本公司於保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日，依第十二條之約定配置於各投資標的。
本契約因第二十七條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前三項約定辦理外，如有第二十七條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額，以後仍依約定扣除每月扣除額。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
第八條【加值給付金】
本公司於本契約撤銷權行使期限屆滿日後之第一個資產評價日，按要保人撤銷權行使期限屆滿日前已繳交之保險費乘以萬分之七所得之金額，做為「加值給付金」。
前項加值給付金依要保人當時所約定之投資標的及配置比例，進行加值給付分配。
第九條【首次投資配置日後定期保險費及不定期保險費的處理】
首次投資配置日後，要保人得於年金累積期間內向本公司交付定期保險費或不定期保險費，本公司以下列二者較晚發生之時點，將該定期保險費或不定期保險費扣除其保費費用後之餘額，依要保人所指定之投資標的配置比例，於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中：
一、該定期保險費或不定期保險費實際入帳日。
二、本公司同意要保人交付該定期保險費或不定期保險費之日。
前項要保人申請交付之定期保險費或不定期保險費，本公司如不同意收受，應以書面或其他約定方式通知要保人。
第十條【每月扣除額的收取方式】
本公司於本契約生效日及每保單週月日將計算本契約之每月扣除額，於保單週月日（若該日非資產評價日時，則順延至下一個資產評價日）依序自投資標的價值扣除之。但首次投資配置日前之每月扣除額，依第二條第十三款約定自首次投資配置金額扣除。
前項之扣除順序，要保人投保本契約時，應於要保書約定。要保人未約定扣除之順序時，或所約定之投資標的價值不足以支付每月扣除額時，本公司將按各投資標的價值比例扣除。要保人亦得於本契約年金累積期間內隨時向本公司提出變更該扣除順序。
第十一條【貨幣單位與匯率計算】
本契約保險費之收取或返還、年金給付、加值給付金、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額、以現金給付之收益分配或資產撥回及支付、償還保險單借款，應以新臺幣為貨幣單位。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、保險費及其加計利息、加值給付金配置於投資標的：本公司根據投資日或加值給付金給付日前一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率賣出價格計算。
二、年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清、返還保單帳戶價值、以現金給付之收益分配或資產撥回及償付解約金、部分提領金額：
(一)年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清：本公司根據年金累積期間屆滿日當日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算。
(二)返還保單帳戶價值：本公司根據給付當時前一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算。
(三)以現金給付之收益分配或資產撥回：本公司根據給付當時前一個資產評價日匯率參考機構
之收盤即期匯率買入價格計算。
(四)償付解約金、部分提領金額：本公司根據給付當時前一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算。
三、每月扣除額：本公司根據保單週月日當日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算。
四、投資標的之轉換：本公司根據收到轉換申請書後之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格，將轉出之投資標的金額扣除依第十四條約定之轉換費用後，依收到轉換申請書之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率賣出價格計算，轉換為等值轉入投資標的計價幣別之金額。但投資標的屬於相同幣別相互轉換者，無幣別轉換之適用。
五、投資標的價值與保單帳戶價值之計算：本公司根據計算投資標的價值或保單帳戶價值當時之前一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算。
前項之匯率參考機構係指中國信託商業銀行股份有限公司，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
第十三條【投資標的之收益分配或資產撥回】
本契約所提供之投資標的如有收益分配或資產撥回時，本公司應以該投資標的之收益總額或資產撥回總額，依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益或資產撥回分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
依前項分配予要保人之收益或資產撥回若非現金者，本公司依據投資標的之種類，按下列方式處理
：
一、若投資標的為指數股票型基金時，其收益應於該收益實際入帳日後的三個資產評價日內投入。二、若投資標的為非指數股票型基金時，其收益或資產撥回應於該收益或資產撥回實際分配日投入
。
但若本契約於收益或資產撥回實際投入日已終止、停效、該投資標的當時已非本契約之投資分配項目、收益或資產撥回實際分配日已超過年金累積期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時，本公司將改以現金給付予要保人。
本契約若以現金給付收益或資產撥回時，本公司應於該收益或資產撥回實際分配日起算十日內主動給付之，惟應以匯入要保人帳戶為原則。但若每一投資標的之收益分配金額或資產撥回金額因要保人未提供帳號、提供之帳號錯誤、帳戶已結清以致無法匯款或該收益分配金額或資產撥回金額低於本公司網站公佈之最低金額限制時，該次收益分配金額或資產撥回金額將改以投入資金停泊帳戶之方式處理。前開「資金停泊帳戶」係指與該投資標的相同幣別之資金停泊帳戶，若無相同幣別時，則投入本契約新臺幣資金停泊帳戶。
前項因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
第十四條【投資標的轉換】
要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或其他約定方式申請不同投資標的之間的轉換
，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數（或轉出比例）及指定欲轉入之投資標的。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值
，並以該價值扣除轉換費用後，於本公司收到申請書（或電子申請文件）之後的次二個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
前項轉換費用如附表一。
當申請轉換的金額低於新臺幣五千元或轉換後的投資標的價值將低於新臺幣五千元時，本公司得拒絕該項申請，並書面或其他約定方式通知要保人。
第十五條【投資標的之新增、關閉與終止】
本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：
一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止或關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。
因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
本契約關於投資標的之全部條款適用於新增的投資標的。
第二十條【契約的終止及其限制】
要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表一。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
第二十一條【保單帳戶價值的部分提領】
年金給付開始日前，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣五千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數（或比例）。投資標的若無單位數時
，則指明部分提領的金額。
二、本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項部分提領費用如附表一。
第二十七條【保險單借款及契約效力的停止】
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之百分之五十。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時，本公司應再以書面通
知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時
，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
前項扣抵之保單帳戶價值視同第二十一條約定的保單帳戶價值部分提領。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依第二項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
第二十八條【不分紅保單】
本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
第三十四條【批註】
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第十一條第三項、第十五條第一項及第三十條約定者外
，應經要保人與本公司雙方書面或其他約定方式同意後生效，並由本公司即予批註或發給批註書。
附表一：投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表
第一期保險費/ 定期保險費/不定期保險費 | 2,999,999 元以 下 | 3,000,000~ 5,999,999 元 | 6,000,000~ 9,999,999 元 | 10,000,000 元 以上 |
保費費用率 | 3% | 2.8% | 2.5% | 2% |
適用之保單帳戶價值範圍 | 保單管理費(每月) |
每月扣款當時保單帳戶價值<新臺幣 300 萬元 | 新臺幣 100 元 |
每月扣款當時保單帳戶價值≧新臺幣 300 萬元 | -- |
(單位：新臺幣/元或%)
費 用 項 目 | 收 取 標 準 |
一、保費費用 | 依每次所繳納之各項保險費乘以保費費用率後所得之金額，本契約之保費費用率如下： |
二、保險相關費用 | |
1.保單管理費 | 每月自投資標的價值中扣除，保單管理費如下表： 註：本公司得調整保單管理費，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，不在此限。 |
三、投資相關費用 | |
1.投資標的申購費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)全權委託帳戶：無。 |
2.投資標的經理費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)全權委託帳戶：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中。 |
3.投資標的保管費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)全權委託帳戶：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中。 |
4.投資標的管理費 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)全權委託帳戶：無。 |
5.投資標的贖回費用 | (1)資金停泊帳戶：無。 (2)全權委託帳戶：依投資標的規定收取。若投資標的有收取贖回費用時，該贖回費用將反應於贖回時投資標的之單位淨值中，本公司未另外收取。 |
6.投資標的轉換費用 | 每一保單年度提供 12 次免費轉換，第 13 次起將收取每次新臺幣 500 元之轉換費用，並自轉換的金額中扣除。 本公司得視經營狀況，調整轉換費用及免費之次數，並於三個月前通知要保人。 |
7.投資標的交易稅費 用 | 當本公司所提供之投資標的中，依法須課徵交易稅者，本公司將於要保人賣出該投資標的時，直 接由賣出款項中扣除交易稅費用。 |
四、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 | 無。 |
2.部分提領費用 | 無。 |
五、其他費用 | 無。 |
附表二：評價時點一覽表
項目 | 投資標的 | 贖回/轉出 | 買入/轉入 | ||
淨值 | 匯率 | 匯率 | 淨值 | ||
買入 評價時點 | 新臺幣計價 | -- | -- | -- | 投資日[註 2] |
外幣計價 | -- | -- | 投資日[註 2]前一個資產評價日、加值給付金給付日前一個資產評價日 (特定銀行收盤即期 匯率賣出價格) | 投資日[註 2]、加值給付金給付日 | |
贖回 評價時點 | 新臺幣計價 | 基準日 次一個資產評價日 | -- | -- | -- |
外幣計價 | 基準日 次一個資產評價日 | 各項給付日[註 3] 前一個資產評價日 (特定銀行收盤即期 匯率買入價格) | -- | -- | |
轉換 評價時點 | 相同幣別 | 基準日 次一個資產評價日 | -- | -- | 基準日 次二個資產評價日 |
不同幣別 | 基準日 次一個資產評價日 | 基準日 次一個資產評價日 (特定銀行收盤即期匯率買入價格) | 基準日 次一個資產評價日 (特定銀行收盤即期匯率賣出價格) | 基準日 次二個資產評價日 | |
每月扣除額 | 新臺幣計價 | 保單週月日[註 1] | -- | -- | -- |
外幣計價 | 保單週月日[註 1] | 保單週月日[註 1] (特定銀行收盤即期匯率買入價格) | -- | -- | |
註 1：如該保單週月日非資產評價日時，則順延至下一個資產評價日。
註 2: 「投資日」係指本公司將保險費扣除相關費用後投入投資標的之特定日期。
註 3: 各項給付不含加值給付金。
【範例說明】：
1.若本公司於 11/1 受理要保人申請外幣計價基金轉換外幣計價基金（但為相同幣別）、新臺幣計價基金轉換新臺幣計價基金，作業流程如下：（假設 11/1、11/2、11/3 皆為資產評價日）
11/1 (基準日) | 11/2 (基準日＋1) | 11/3 (基準日＋2) |
受理日 | 轉出淨值 | 轉入淨值 |
2.若本公司於 11/1 受理要保人申請外幣計價基金轉換外幣計價基金（但為不同幣別）、新臺幣計價基金轉換外幣計價基金、外幣計價基金轉換新臺幣計價基金，作業流程如下：（假設 11/1、11/2、11/3 皆為資產評價日）
11/1 (基準日) | 11/2 (基準日＋1) | 11/2 (基準日＋1) | 11/3 (基準日＋2) |
受理日 | 轉出淨值 | 轉出匯率及轉入匯率 | 轉入淨值 |
附表三：投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表
要保人如欲查詢投資機構提供其收取相關費用之最新明細資料，請詳本公司網站(xxx.xxxxxxxxxx.xxx)提供最新版之投資標的月報或年報等公開資訊。
附表四：投資標的一覽表 x契約提供之投資標的詳見
台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(九)批註條款
台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(九)批註條款
附表二：投資標的簡介及相關費用表
【第一類投資標的：委託投資帳戶】
若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 代號 | 資產撥回機制註 2 | 申購費 | 經理費或管理費 （投資人不須另行支付） 註 5 | 保管費註 6 | 贖回費用 |
新臺幣計價 | |||||||
台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 中國信託證券投資信託股份有限公司 | A003 | 1.資產撥回頻率： (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定比率資產撥回：每月1 日（遇國定假日則順延） (2)不固定比率資產撥回：每年6 月15 日、12 月15 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長 型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資 產撥回機制來 源可能為本金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | M005 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值 型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資 產撥回機制來 源可能為本金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | M006 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽台幣代操帳戶(成長型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | A004 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月1日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽台幣代操帳戶(價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 宏利證券投資信託股份有限公司 | A005 | 1.資產撥回頻率：每月一次 2.資產撥回基準日：每月1日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託野村投信投資帳戶-動態xx收 益 型 ( 台幣)( 本全權委 託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金)※ | 野村證券投資信託股份有限公司 | M008 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 代號 | 資產撥回機制註2 | 申購費 | 經理費或管理費(投資人不須另行支付)註 5 | 保管費註 6 | 贖回費用 |
美元計價 | |||||||
台灣人壽委託 施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型） （本全 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x）※ | 施xx證券投資信託股份有限公司 | A001 | 1.資產撥回頻率： (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定比率資產撥回：每月1 日（遇國定假日則順延） (2)不固定比率資產撥回：每年6 月15 日、12 月15 日(遇國定假日則順延) 3.資產撥回條件：詳註3 4.資產撥回金額計算：詳註4 | 無 | 1.2% | 無 | 無 |
富蘭克林華美全權委託帳戶-月 撥 回 型 ( 美元)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※ | 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 | XFL01 | 1.資產撥回頻率： (1)固定撥回：每月一次 (2)額外撥回：每年6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定撥回：每月1 日（遇國定假日則順延） (2)額外撥回：每年6 月1 日、12 月1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回金額計算： 詳註4 | 無 | 1.2% | 0.04% | 無 |
鋒裕匯理全權委託帳戶-月撥回型( 美元)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司 | XMI02 | 1.資產撥回頻率： (1)固定撥回：每月一次 (2)額外撥回：每年6 月、12 月 2.資產撥回基準日： (1)固定撥回：每月1 日（遇國定假日則順延） (2)額外撥回：每年6 月1 日、12 月1 日（遇國定假日則順延） 3.資產撥回金額計算： 詳註4 | 無 | 1.2% | 0.04% | 無 |
台灣人壽委託聯博投信投資帳 戶 - 收 益 型 (一) (本全權委託帳 戶之資產撥回機制來源可能 為本金)※ | 聯博證券投資信託股份有限公司 | M001 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託富蘭克林華美投信投資帳戶-穩月收型(一) (本全權委託帳 戶之資產撥回 機制來源可能為本金) ※ | 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 | M002 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
台灣人壽委託貝萊德投信投資帳戶-環球配置型(一) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) ※ | 貝萊德證券投資信託股份有限公司 | M004 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 代號 | 資產撥回機制註2 | 申購費 | 經理費或管理費(投資人不須另行支付)註 5 | 保管費註 6 | 贖回費用 |
美元計價 | |||||||
台灣人壽委託富達投信投資帳戶-環球多元入息型(一) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 富達證券投資信託股份有限公司 | M007 | 1.委託資產撥回頻率：每月一次 2.委託資產撥回基準日：每月1日，如遇非評價日時，則順延至次一個評價日。 3.委託資產撥回金額計算：委託資產撥回金額 = (委託資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位委託資產撥回金額) | 0% | 1.2% | 無 | 無 |
澳幣計價 | |||||||
鋒裕匯理全權委託帳戶-多元入息月撥回型 ( 澳幣)( 本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司 | XMI03 | 1.資產撥回頻率： (1)固定撥回：每月一次 (2)額外撥回：每年1 月、4 月、7 月、10 月 2.資產撥回基準日： (1)固定撥回：2017 年起，每月第1 個營業日 (2)額外撥回：2017 年4 月起，每年1 月、4 月、7 月、 10 月第1 個營業日 3.資產撥回金額計算： 詳註4 | 無 | 1.2% | 0.04% | 無 |
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：全權委託帳戶之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。
註3：資產撥回條件
1. 台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※
(1)固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(a)首次(民國 105 年 5 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。
(b)續次(民國 105 年 6 月起)：當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
(2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。
(a)首次(民國 105 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於新臺幣 10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標
的單位淨值減去新臺幣 10.10 元乘以 20%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於新臺幣 10.10 元時，當次則無額外資產撥回。
(b)續次(民國 105 年 12 月起)：同上。
2. 台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ/價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）
自民國 103 年 7 月起，每月資產撥回基準日(每月 1 日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(1)首次(民國 103 年 7 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。
(2)續次(民國 103 年 8 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的
85%。
3. 台灣人壽台幣代操帳戶(成長型/價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）自民國100年12月起，每月資產撥回基準日(每月1日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(1)首次(民國100年12月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。
(2)續次(民國 101 年起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
4. 台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※
(1)固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(a)首次(民國 103 年 12 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為美金壹拾元)。
(b)續次(民國 104 年 1 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。
(2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。
(a)首次(民國 104 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於美金$10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去投資標的發行價格乘以 30%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於美金$10.10 元時，當次則無額外資產撥回。
投資標的名稱 | 資產撥回金額計算 |
台灣人壽委託中國信託投信投資 帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金）※ | 1.固定比率資產撥回： 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※為 6%。 2.不固定比率資產撥回： 若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－新臺幣 10.10 元) x 20%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ/價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金）及台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)（本全權委託帳戶之資產撥回 機制來源可能為本金）分別為 7.5%及 5.5%。 |
台灣人壽台幣代操帳戶(成長型/價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金） | 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽台幣代操帳戶(成長型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）及台灣人壽台幣代操帳戶(價值型)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）分別為 7% 及 5%。 |
台灣人壽委託施xx投信-美元投 資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※ | 1.固定比率資產撥回： 若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※為 6%。 2.不固定比率資產撥回： 若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 |
富蘭克林華美全權委託帳戶-月撥回型(美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※ | 1.固定撥回：每月固定撥回 0.46%。 2.額外撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1 個資產評價日為委託投資資產額外撥回基準 日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10 美元部分，再額外撥回 20%。 |
鋒裕匯理全權委託帳戶-月撥回型 (美元)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 1.固定撥回：每月固定撥回 0.46%。 2.額外撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1 個資產評價日為委託投資資產額外撥回基準 日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10 美元部分，再額外撥回 20%。 |
鋒裕匯理全權委託帳戶-多元入息月撥回型(澳幣)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 1.固定撥回：2017 年 1 月起，每月固定撥回 0.50%。(年化資產撥回率為 6%) 2.額外撥回：自 2017 年 4 月起，每年 1 月、4 月、7 月、10 月第 1 個資產評價日為委託投資資 產額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 澳幣，就超過單位淨值 10 澳幣部分，再額外撥回 25%。 |
(b)續次(民國 104 年 12 月起)：同上。註 4：資產撥回金額計算
註 5：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
全權委託投資業務事業如有將全委帳戶資產投資於本身經理之基金，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。
註 6：保管費已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。
註：本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書。
本公司得新增或減少可供投資的子標的，全權委託投資業務事業須每月定期檢視可供投資之子標的(不含國內、外證劵交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金)是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，並配合調整選擇法人級別進行投資。
【第二類投資標的】
若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
投資標的註 1 | 投資標的所屬公司名稱 | 投資標的種類 | 計價幣別 | 收益分配與否 註 2 | 投資標的所屬公司收取之費用 （投資人不須另行支付）註 3 | 本公司收取之費用 | |
經理費或管理費 | 保管費 | 申購費 | |||||
新臺幣計價 | |||||||
宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | 國內貨幣型 | 新臺幣 | 否 | 0.05% | 0.05% | 0% |
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：投資標的之收益分配方式（如每月、每半年配發或視經理人決定）係按投資標的公開說明書所載為準。
註 3：投資標的所屬公司收取之「經理費或管理費」及「保管費」已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支付，且該費用會隨著投資標的規範及其他條件而略有變動，請以各投資標的公開說明書所載為準。
【第三類投資標的】
序號 | 投資標的名稱 | 代號 | 幣別 | 基金種類 | 股份類別 | 是否配息 | 是否有單位 淨值 |
1 | 台灣人壽新臺幣資金停泊帳戶 | F203 | 新臺幣 | 資金停泊帳戶 | - | - | 否 |
2 | 台灣人壽美元資金停泊帳戶(二) | F201 | 美元 | 資金停泊帳戶 | - | - | 否 |
3 | 台灣人壽澳幣資金停泊帳戶 | F204 | 澳幣 | 資金停泊帳戶 | - | - | 否 |
台灣人壽新大發鴻利變額年金保險
投資型商品投資標的說明書
投資標的說明書發行日期：109 年 1 月
投資標的揭露及簡介
⚫ 【共同基金及指數股票型基金】
一、 投資標的說明：
本公司為您精選的投資標的，您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合。投資標的指定之配置比例應於要保人投資本契約時，於要保書選擇購買之投資標的及配置比例。依據投資型保險資訊揭露應遵循事項第十一點第一款第十目規定，投資國外證券投資信託基金受益憑證，應參照「境外基金管理辦法」規定，揭露境外基金投資人須知，以下投資標的之資訊來源均參考各投信或投顧公司之網頁或公開資訊。要保人如欲查詢本商品所連結各類之基金詳細資料及配息組成項目，請參考各基金所屬之「證券投資信託事業或總代理人」公司網站或至境外基金資訊觀測站網址(xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx)、公開資訊觀測站網址(xxxx://xxxx.xxxx.xxx.xx)或各投信或投顧公司之網頁查詢。
二、 為維護保戶的權益請詳閱以下資訊：
1. 本商品所連結之境外基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示該基金絕無風險，基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益。保戶投保前應詳閱基金公開說明書。
2. 透過上述網站查詢之投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由該基金總代理人及其負責人依法負責。
3. 要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
4. 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規 定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
三、 投資標的(共同基金及指數股票型基金)資料如下(資料日期截至 108/6/28):
1. 投資標的基金型態皆為【開放型】。
2. 投資標的資料係由所屬投信或投顧公司提供，實際狀況可能隨時會調整，建議參閱各投信或投顧公司之網頁或公開資訊。
3. 指數股票型證券投資信託基金受益憑證(ETFs)之經理人未來如有異動，純屬基金發行機構之權責範圍，本公司不負任何通知義務。
4. ※本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用
5. 投資績效與風險係數:
(1) 數據資料來源：Bloomberg，以原幣計算期間報酬（含息）∕年化標準差。
(2) 基金存在期間(或資料取得期間)小於評估期間或無法取得時，則以“ - ”表示。
(3) 投資績效為原幣別之投資報酬率，並未考慮匯率因素。
(4) 本基金無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。
(5) 本基金經金管會核准，惟不表示絕無風險，基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益。本公司除應盡善良管理人之注意義務及忠實義務，不負責本基金之盈虧亦不擔保績效及最低收益。
(6) 本指數股票型基金無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。
6. 風險報酬等級說明:建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長
短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
境外基金及證劵投資信託基金(共同基金):依各總代理人及經理機構針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險等級)、RR2(風險中低級)、RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資共同基金之盈虧上受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析予以調整。
7. 共同基金及指數股票型基本資料:
宏利萬利貨幣市場基金 (F1324) | |||||
投資目標 | 貨幣市場型，嚴選信用評級優良之公債所買回，公司債附買回及定期存款等貨幣市場工具。 | ||||
選定理由 | 提供資金停泊 | ||||
基本資料 | |||||
基金種類 | 貨幣市場型 | ||||
計價幣別 | 台幣 | ||||
風險等級 | RR1 | ||||
投資區域 | 臺灣 | ||||
核准發行總面 額 | 40 億單位 | ||||
資產規模 | 3337.91 百萬新臺幣 | ||||
是否配息 | 不配息 | ||||
持股狀況 | 相關資訊公佈於本公司網站「投資理財」之一起發投資理財網 | ||||
基金公司 (總代理) | 名稱：宏利證券投資信託股份有限公司 | ||||
管理機構 | 名稱：宏利證券投資信託股份有限公司地址：台北市信義區松仁路 89 號 6 樓 | ||||
經理人簡介 | |||||
經理人：xxx經歷 永豐銀行 資產負債管理部副理凱基證券 債券部交易員 國泰人壽 固定收益投資一部投資研究分析 學歷國立交通大學 財務金融系(碩士) | |||||
投資績效與風險係數 | |||||
投資績效(%) | 年化標準差(%) | ||||
1 年 | 2 年 | 3 年 | 1 年 | 2 年 | 3 年 |
0.38 | 0.62 | 0.79 | 0.02 | 0.02 | 0.01 |
⚫ 【全權委託投資帳戶】
一、投資標的說明:
本商品連結之委託帳戶係以分散投資標的之方式經營，在合理風險度下，投資於國外子基金以謀取長期資本利得及投資收益。惟風險無法因分散投資而完全消除。本公司與投資經理人除未盡善良管理人注意義務應負責任外，不保證委託帳戶之最低收益率，亦不負責委託帳戶之盈虧。所有關於國外子基金績效及淨值之資訊，均為過去績效，不代表未來之績效表示，亦不保證該基金之最低投資收益。
委託帳戶與其投資子標的均依相關適用法律所發行，保戶必須承擔投資之法律風險(例如因適用法律變更致無法投資、轉換、贖回或給付金額等)、類股過度集中之風險、產業景氣循環的風險、證券交易市場流動性不足之風險、外匯管制及匯率變動之風險、投資地區政治或經濟變動之風險、經濟變動之風險、其他投資風險。
依據投資型保險資訊揭露應遵循事項第四條第七項第十款規定，投資國外證券投資信託基金受益憑證，應參照「境外基金管理辦法」規定，揭露境外基金投資人須知。如需了解本商品連結之委託帳戶所投資之國外子基金相關資訊，請逕上以下網站查詢該基金之投資人須知、公開說明書及財務報表等。
境外基金觀測站：xxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx.xx公開資訊觀測站：xxxx://xxxx.xxxx.xxx.xx
二、為維護保戶的權益請詳閱以下資訊：
1. 委託帳戶所投資之國外子基金經行政院金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示該基金絕無風險，基金經理公司以往之績效不保證基金之最低收益。保戶投保前應詳閱基金公開說明書。
2. 透過上述網站查詢之投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由該基金總代理人及其負責人依法負責。
3. 境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，保戶投保前請自行了解判斷。
4. 委託帳戶與其投資子標的投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資人須自負盈虧。本委託帳戶投資可能產生的最大損失為全部投資本金。
5. 投資子標的之配置並非留給保戶自行選擇，係由投資經理公司與投資經理人將根據對全球景氣趨勢之研判，綜合定性分析與定量分析來決定個別投資子標的比重與區域配置。委託帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。所有關於投資子標的績效及淨值之資訊，均為過去績效，不代表未來之績效表示，亦不保證該委託帳戶之最低投資收益。
6. 本公司得新增或減少可供投資的子標的，全權委託投資業務事業須每月定期檢視可供投資之子標的(不含國內、外證劵交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金)是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，並配合調整選擇法人級別進行投資。
三、投資標的之收益分配或資產撥回對保單帳戶價值之影響，計算說明範例：
1. 金先生 50 歲購買本商品並投資於全權委託帳戶 (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) ，扣除契約附加費用、行政管理費與相關費用後，可投資金額為新臺幣 3,000,000元。則執行資產撥回後，保單帳戶價值變化如下：
保險費淨額 | 基準日保單帳戶價值 | 資產撥回金額 | 基準日次日保單帳戶價 值 |
3,000,000 (假設投資時，委託帳戶 NAV=10.00， 購得 300,000 受益 權單位) | 3,150,000 (假設基準日委託帳戶 NAV=10.50) | 12,000 (假設每受益權單位委託資產撥回金額=0.04，則資產撥回金額 =300,000×0.04=12,000 ) | 3,138,000 (假設其他條件不變，基準日次日委託帳戶 NAV=10.46) |
2. 本委託帳戶資產撥回機制並非保證且不代表本委託帳戶之操作績效，委託帳戶資產撥回金額可能超出本委託帳戶資產投資利得，本公司依保單條款約定自本委託帳戶資產中資產撥回，委託帳戶資產撥回後，本委託帳戶淨資產價值將因此減少。
3. 本委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
四、全權委託投資帳戶資料如下(資料日期截至 108/6/28):
1. 全權委託投資帳戶的型態皆為【開放型】。
2. 投資標的資料係由所屬投信或投顧公司提供，實際狀況可能隨時會調 整，建議參閱各投信或投顧公司之網頁或公開資訊。
3. ※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
4. 風險報酬等級說明:
委託投資帳戶無風險報酬等級，故本公司依可投資子標的種類進行分類，若該委託投資帳戶主要投資於貨幣型或已開發國家政府公債、投資級之已開發國家公司債相關標的，則風險報酬等級屬低風險群組，若該委託投資帳戶同時投資股票及債劵相關標的或主要投資於非投資級之已開發國家公司債、新興市場債相關標的，則風險報酬等級屬中風險群組；若該委託投資帳戶主要投資於股票相關標的，則風險報酬等級屬高風險群組。
5. 全權委託投資帳戶基本資料:
台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶(環球收益增值型)
(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※(A001)
投資目標
帳戶之設立及其依據
選定投資標的理由及標準
1.在 5~7 年的完整投資循環中，動態調節資產佈局，追求創造中長期美元計算之資本穩健增值報酬，並搭配動態波動管理機制，嚴格控管尾端風險與提供下檔風險管理。
2.依主流趨勢和景氣循環，主動掌握股、債、商品、地產等多元資產投資獲利來源；經由專家適時調配，一次掌握所有投資題材。
本帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。
本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投資；除了視全球經濟週期定位、各類資產投資價值、與市場動能/流動性的前瞻性分析，以決定各類資產的投資看法和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外，並透過施xx投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology)多元資產風險管理機制，利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數，再加上多元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進行主動管理，旨在追求達到最佳帳戶風險監控，進而以期追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標。
運用委託投資資產之分析方法、資訊來源及投資策略 1.著重於多元資產的主動配置管理，追求長期資本利得與嚴謹的風險控管；投資經理人透過施xx創新的「多元資產配置投資策略」搭配「下檔風險管理機制」來追求目標的達成。 多元資產團隊為施xx集團旗下之獨立、自主的投資團隊，本團隊將整合集團內各研究資源，並依據全球市場景氣循環及個別國家總體經濟發展及產業趨勢，進行全面性評估，以期在合理的投資價值和風險的雙重考量下，掌握市場合理的潛在獲利契機，並透過有效的資產配置流程、風險控管、與變動年化波動率風險管理程序減低下檔風險的機制，為委託人達成追求穩健的中長線累積退休金的投資目標。 2.重要觀察指標包括：經濟景氣循環定位、市場評價、投資動能、本投資帳戶的表現與波動性。基本上，擺脫一般傳統式xx型組合的基準指標(Benchmark)束縛，不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制，以期在不同的全球景氣循環以及經濟環境中，能夠因應經濟週期情勢，彈性且動態的調整投資組合部位，並以有效維護委託人最大利益為重要準則。 3.多元資產團隊為施xx集團旗下之獨立、自主的投資團隊，本團隊將整合集團內各投資研究團隊的資源。 基本資料 | ||
基金種類 | 組合型 | |
計價幣別 | 美元 | |
風險等級 | RR3 | |
投資區域 | 全球(投資海外) | |
投資帳戶成立時間 | 2014 年 11 月 21 日 | |
核准發行總面額 | 無上限 | |
目前資產規模 | 19.81 百萬美元 | |
保管銀行 | 中國信託銀行 | |
投資/ 管理機構收取之 相關費用 | 管理費上限為每年 1.2%(包含保險公司與經理機構，已於投資標的淨值 中扣除，不另外收取) | |
受委託經營全權委託投資事業之事業名稱 | ||
事業名稱 | 施xx證券投資信託股份有限公司 | |
台北市信義路五段 108 號 9 樓 | ||
(00)0000-0000 | ||
最近一年無因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | ||
委託報酬計價方式 | 台灣人壽保險股份有限公司每月按委託投資帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬；委託帳戶管理機構運用委託資產投資於委託帳戶管理機構經理之基金時，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外 增加要保人實際支付費用。 | |
投資帳戶投資經理人簡介 | ||
經理人 | 陳雅真 學歷：英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 現任：施xx投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)經歷：合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12)、 復華投信協理/基金經理人(2006.3~2013.4) | |
最近二年無受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | ||
收益分配或撥回資產說明 | |||||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支 付。本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網揭露近 12 個月收益分配相關資料供查詢。 | ||||
收益分配或撥回資產計畫 | 年化資產撥回率（固定比率資產撥回）- 6% 年化資產撥回率（不固定比率資產撥回） - 若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 本商品所連結台灣人壽委託施xx投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產 價值將因此減少。 | ||||
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫 | ||||
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，受委託經營全權委託投資事業者將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面方式通知本公司，本公司將於接獲通知後， 公告相關訊息於公司網站或以書面方式通知要保人。 | ||||
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式 | 要保人得選擇「現金給付」或「累積單位數」，若未選擇時，則台灣人壽以「累積單位數」方式辦理。 註：若選擇「現金給付」時，該資產撥回金額低於本公司網站公佈之最低金額限制時，該次資產撥回金額將改以投入資金停泊帳戶之方式處理。前開「資金停 泊帳戶」係指本契約之美元資金停泊帳戶。 | |||
撥回資產頻 率 | (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月、12 月 | ||||
每月撥回資產基準日 | (1)固定比率資產撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日（遇國定假日則順延） | ||||
資產撥回條件 | 1.固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。 (1.1)首次(民國 103 年 12 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為美金壹拾元)。 (1.2)續次(民國 104 年 1 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的 85%。 2.不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。 (2.1)首次(民國 104 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於美金$10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去投資標的發行價格 乘於 30%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨 | ||||
值小於或等於美金$10.10 元時，當次則無額外資產撥回。 (2.2)續次(民國 104 年 12 月起)：同上。 | |||||||||
撥回資產單位數計算 | 1.固定比率資產撥回：若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 2.不固定比率資產撥回：若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10 元) x 30%，再乘以資產撥回基準日所持 有之投資標的單位數。 | ||||||||
收益分配或撥回資產對 保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到 影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | ||||||||
投資區域分配比例 | x委託帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網 | ||||||||
可供投資子標的明細 | 詳下表一及下表二 | ||||||||
投資績效與風險係數 | |||||||||
評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | ||
投資績效(撥 回前) | -0.03% | 5.10% | 15.93% | 年化標準差 | 6.62% | 6.42% | 6.02% | ||
投資績效(撥 回後) | -5.73% | -6.69% | -2.95% | 6.84% | 9.12% | 8.09% | |||
下表一:可供投資子標的明細
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
1 | PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
2 | PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
3 | PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
4 | PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
5 | 施xx環球基金系列－亞太城市房地產股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
6 | 施xx環球基金系列－亞洲可轉換債券(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
7 | 施xx環球基金系列－亞洲收益股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
8 | 施xx環球基金系列－亞幣債券(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
9 | 施xx環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
10 | 施xx環球基金系列－亞洲小型公司(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
11 | 施xx環球基金系列－亞洲總回報(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
12 | 施xx環球基金系列－亞洲債券(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
13 | 施xx環球基金系列－亞洲股息基金(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
14 | 施xx環球基金系列－金磚四國(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
15 | 施xx環球基金系列－中國優勢(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
16 | 施xx環球基金系列－新興市場債券(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
17 | 施xx環球基金系列－新興市場(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
18 | 施xx環球基金系列－新興市場股債收息(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
19 | 施xx環球基金系列－新興市場收息債券(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
20 | 施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
21 | 施xx環球基金系列－新興歐洲(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
22 | 施xx環球基金系列－歐元債券(歐元)C-累積 | 歐元 | 債券型 |
23 | 施xx環球基金系列－歐元企業債券(歐元)C-累積 | 歐元 | 債券型 |
24 | 施xx環球基金系列－歐元股票(美元避險)C-累積 | 美元 | 股票型 |
25 | 施xx環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
26 | 施xx環球基金系列－歐元政府債券(歐元)C-累積 | 歐元 | 債券型 |
27 | 施xx環球基金系列－歐元高收益債券(歐元)C-累積 | 歐元 | 多元資 產型 |
28 | 施xx環球基金系列－歐元高收益債券(美元避險)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
29 | 施xx環球基金系列－歐元流動(歐元)C-累積 | 歐元 | 貨幣市 場型 |
30 | 施xx環球基金系列－歐元短期債券(歐元)C-累積 | 歐元 | 債券型 |
31 | 施xx環球基金系列－歐洲大型股(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
32 | 施xx環球基金系列－歐洲價值股票(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
33 | 施xx環球基金系列－歐洲股息基金(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
34 | 施xx環球基金系列－歐洲收益股票(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
35 | 施xx環球基金系列－歐洲小型公司(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
36 | 施xx環球基金系列－歐洲精選時機股票(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
37 | 施xx環球基金系列－環球氣候變化策略(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
38 | 施xx環球基金系列－環球可轉換債券(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
39 | 施xx環球基金系列－環球股息基金(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
40 | 施xx環球基金系列－新興市場股債優勢(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
41 | 施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(歐元)C-累積 | 歐元 | 多元資 產型 |
42 | 施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(美元避險)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
43 | 施xx環球基金系列－環球城市房地產股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
44 | 施xx環球基金系列－環球企業債券(美元)C-累積 | 美元 | 債券型 |
45 | 施xx環球基金系列－環球收息債券(美元)C-累積 | 美元 | 債券型 |
46 | 施xx環球基金系列－環球高收益(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
47 | 施xx環球基金系列－環球股債收息基金(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
48 | 施xx環球基金系列－環球目標回報(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
49 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元避險)C-累積 | 美元 | 債券型 |
50 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積 | 美元 | 債券型 |
51 | 施xx環球基金系列－環球能源(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
52 | 施xx環球基金系列－環球進取股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
53 | 施xx環球基金系列－環球收益股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
54 | 施xx環球基金系列－環球黃金(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
55 | 施xx環球基金系列－環球小型公司(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
56 | 施xx環球基金系列－大中華(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
57 | 施xx環球基金系列－香港股票(港元)C-累積 | 港幣 | 股票型 |
58 | 施xx環球基金系列－印度股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
59 | 施xx環球基金系列－印度優勢(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
60 | 施xx環球基金系列－義大利股票(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
61 | 施xx環球基金系列－日本股票(日圓)C-累積 | 日圓 | 股票型 |
62 | 施xx環球基金系列－日本股票(美元避險)C-累積 | 美元 | 股票型 |
63 | 施xx環球基金系列－日本優勢(日圓)C-累積 | 日圓 | 股票型 |
64 | 施xx環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累積 | 美元 | 股票型 |
65 | 施xx環球基金系列－日本小型公司(日圓)C-累積 | 日圓 | 股票型 |
66 | 施xx環球基金系列－日本小型公司(美元避險)C-累積 | 美元 | 股票型 |
67 | 施xx環球基金系列－拉丁美洲(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
68 | 施xx環球基金系列－環球股債增長收息(美元)C-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
69 | 施xx環球基金系列－中東海灣(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
70 | 施xx環球基金系列－環球計量精選價值(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
71 | 施xx環球基金系列－環球計量核心(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
72 | 施xx環球基金系列－環球計量新興市場股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
73 | 施xx環球基金系列－環球計量優勢股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
74 | 施xx環球基金系列－策略債券(美元)C-累積 | 美元 | 債券型 |
75 | 施xx環球基金系列－瑞士股票(瑞士法郎)C-累積 | 瑞士法 郎 | 股票型 |
76 | 施xx環球基金系列－英國股票(英鎊)C-累積 | 英鎊 | 股票型 |
77 | 施xx環球基金系列－美元債券(美元)C-累積 | 美元 | 債券型 |
78 | 施xx環球基金系列－美元流動(美元)C-累積 | 美元 | 貨幣市 場型 |
79 | 施xx環球基金系列－美國大型股(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
80 | 施xx環球基金系列－美國中小型股票(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
81 | 施xx環球基金系列－美國小型公司(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
82 | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
83 | 施xx環球基金系列－大中華(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
84 | 施xx環球基金系列－中東海灣(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
85 | 施xx環球基金系列－中國優勢(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
86 | 施xx環球基金系列－日本小型公司(日圓)A1-累積 | 日圓 | 股票型 |
87 | 施xx環球基金系列－日本股票(日圓)A1-累積 | 日圓 | 股票型 |
88 | 施xx環球基金系列－日本優勢(日圓)A1-累積 | 日圓 | 股票型 |
89 | 施xx環球基金系列－印度股票(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
90 | 施xx環球基金系列－亞太城市房地產股票(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
91 | 施xx環球基金系列－亞洲小型公司(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
92 | 施xx環球基金系列－亞洲可轉換債券(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
93 | 施xx環球基金系列－亞洲收益股票(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
94 | 施xx環球基金系列－亞洲債券(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
95 | 施xx環球基金系列－亞幣債券(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
96 | 施xx環球基金系列－亞洲總回報(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
97 | 施xx環球基金系列－拉丁美洲(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
98 | 施xx環球基金系列－金磚四國(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
99 | 施xx環球基金系列－美元流動(美元)A-累積 | 美元 | 貨幣市 場型 |
100 | 施xx環球基金系列－美元債券(美元)A1-累積 | 美元 | 債券型 |
101 | 施xx環球基金系列－美國大型股(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
102 | 施xx環球基金系列－美國小型公司(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
103 | 施xx環球基金系列－美國中小型股票(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
104 | 施xx環球基金系列－英國股票(英鎊)A1-累積 | 英鎊 | 股票型 |
105 | 施xx環球基金系列－香港股票(港元)A1-累積 | 港幣 | 股票型 |
106 | 施xx環球基金系列－新興市場股債優勢(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
107 | 施xx環球基金系列－新興市場(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
108 | 施xx環球基金系列－新興市場債券(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
109 | 施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
110 | 施xx環球基金系列－新興歐洲(歐元)A1-累積 | 歐元 | 股票型 |
111 | 施xx環球基金系列－義大利股票(歐元)A1-累積 | 歐元 | 股票型 |
112 | 施xx環球基金系列－歐元企業債券(歐元)A1-累積 | 歐元 | 債券型 |
113 | 施xx環球基金系列－歐元股票(歐元)A1-累積 | 歐元 | 股票型 |
114 | 施xx環球基金系列－歐元政府債券(歐元)A1-累積 | 歐元 | 債券型 |
115 | 施xx環球基金系列－歐元流動(歐元)A-累積 | 歐元 | 貨幣市 場型 |
116 | 施xx環球基金系列－歐元短期債券(歐元)A1-累積 | 歐元 | 債券型 |
117 | 施xx環球基金系列－歐元債券(歐元)A1-累積 | 歐元 | 債券型 |
118 | 施xx環球基金系列－歐洲大型股(歐元)A1-累積 | 歐元 | 股票型 |
119 | 施xx環球基金系列－歐洲小型公司(歐元)A1-累積 | 歐元 | 股票型 |
120 | 施xx環球基金系列－歐洲收益股票(歐元)A1-累積 | 歐元 | 多元資 產型 |
121 | 施xx環球基金系列－歐洲價值股票(歐元)A1-累積 | 歐元 | 股票型 |
122 | 施xx環球基金系列－環球小型公司(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
123 | 施xx環球基金系列－環球可轉換債券(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
124 | 施xx環球基金系列－環球企業債券(美元)A1-累積 | 美元 | 債券型 |
125 | 施xx環球基金系列－環球城市房地產股票(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
126 | 施xx環球基金系列－環球收益股票(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
127 | 施xx環球基金系列－環球計量精選價值(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
128 | 施xx環球基金系列－環球計量優勢股票(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
129 | 施xx環球基金系列－環球氣候變化策略(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
130 | 施xx環球基金系列－環球能源(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
131 | 施xx環球基金系列－環球高收益(美元)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
132 | 施xx環球基金系列－環球進取股票(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
133 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元)A1-累積 | 美元 | 債券型 |
134 | 施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(歐元)A1-累積 | 歐元 | 多元資 產型 |
135 | 施xx環球基金系列－策略債券(美元)A1-累積 | 美元 | 債券型 |
136 | 施xx環球基金系列－亞洲優勢(美元)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
137 | 施xx環球基金系列－歐洲收益股票(美元避險)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
138 | 施xx環球基金系列－歐元股票(美元避險)A-累積 | 美元 | 股票型 |
139 | 施xx環球基金系列－歐元企業債券(美元避險)A-累積 | 美元 | 債券型 |
140 | 施xx環球基金系列－歐洲小型公司(美元避險)A-累積 | 美元 | 股票型 |
141 | 施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(美元避險)A1-累積 | 美元 | 多元資 產型 |
142 | 施xx環球基金系列－日本股票(美元避險)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
143 | 施xx環球基金系列－日本優勢(美元避險)A1-累積 | 美元 | 股票型 |
144 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元避險)A-累積 | 美元 | 債券型 |
145 | ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND | 美元 | 多元資 產型 |
146 | AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR | 英鎊 | 債劵型 |
147 | AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF DR | 英鎊 | 股票型 |
148 | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
149 | Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
150 | Energy Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
151 | Financial Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
152 | Health Care Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
153 | Industrial Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
154 | Invesco BRIC ETF | 美元 | 股票型 |
155 | iShares Asia Property Yield UCITS ETF | 英鎊 | 股票型 |
156 | iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF | 歐元 | 股票型 |
157 | iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票型 |
158 | iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF | 美元 | 債劵型 |
159 | iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF | 美元 | 債劵型 |
160 | iShares Core S&P 500 ETF | 美元 | 股票型 |
161 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
162 | iShares Core US REIT ETF | 美元 | 股票型 |
163 | iShares EUR Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF | 歐元 | 多元資 產型 |
164 | iShares Global Clean Energy ETF | 美元 | 股票型 |
165 | iShares Global Industrials ETF | 美元 | 股票型 |
166 | iShares International Developed Real Estate ETF | 美元 | 股票型 |
167 | iShares J.P. Morgan USD EM Bond UCITS ETF | 英鎊 | 多元資 產型 |
168 | iShares MSCI AC Far East ex-Japan UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
169 | iShares MSCI EM UCITS ETF USD Dist | 美元 | 股票型 |
170 | iShares MSCI Europe Financials ETF | 美元 | 股票型 |
171 | iShares MSCI Frontier 100 ETF | 美元 | 股票型 |
172 | iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF | 美元 | 股票型 |
173 | iShares MSCI Russia ETF | 美元 | 股票型 |
174 | iShares MSCI South Korea ETF | 美元 | 股票型 |
175 | iShares MSCI Taiwan ETF | 美元 | 股票型 |
176 | iShares MSCI United Kingdom ETF | 美元 | 股票型 |
177 | iShares NASDAQ 100 UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
178 | iShares U.S. Healthcare ETF | 美元 | 股票型 |
179 | iShares U.S. Real Estate ETF | 美元 | 股票型 |
180 | iShares US Property Yield UCITS ETF | 英鎊 | 股票型 |
181 | iShares USD Corp Bond UCITS ETF | 美元 | 債劵型 |
182 | iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF | 美元 | 多元資 產型 |
183 | iShares USD TIPS UCITS ETF | 美元 | 多元資 產型 |
184 | Listed Index Fund TOPIX | 日圓 | 股票型 |
185 | Materials Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
186 | SPDR Dow Xxxxx XXXT ETF | 美元 | 股票型 |
187 | SPDR S&P Biotech ETF | 美元 | 股票型 |
188 | SPDR S&P Global Natural Resources ETF | 美元 | 股票型 |
189 | SPDR S&P International Small Cap ETF | 美元 | 股票型 |
190 | SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 美元 | 股票型 |
191 | SPDR S&P Regional Banking ETF | 美元 | 股票型 |
192 | Technology Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
193 | Utilities Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
194 | Vanguard Communication Services ETF | 美元 | 股票型 |
195 | Vanguard Consumer Staples ETF | 美元 | 股票型 |
196 | Vanguard Energy ETF | 美元 | 股票型 |
197 | Vanguard Financials ETF | 美元 | 股票型 |
198 | Vanguard FTSE 100 UCITS ETF | 英鎊 | 股票型 |
199 | Vanguard FTSE 250 UCITS ETF | 英鎊 | 股票型 |
200 | Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
201 | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
202 | Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF | 英鎊 | 股票型 |
203 | Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
204 | Vanguard FTSE Developped Asia Pacific ex Japan UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
205 | Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
206 | Vanguard FTSE Japan UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
207 | Vanguard FTSE North America UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
208 | Vanguard Health Care ETF | 美元 | 股票型 |
209 | Vanguard Information Technology ETF | 美元 | 股票型 |
210 | Vanguard S&P 500 ETF | 美元 | 股票型 |
211 | First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund | 美元 | 股票型 |
212 | Invesco Fundamental High Yield Corporate Bond ETF | 美元 | 多元資 產型 |
213 | Invesco QQQ Trust Series 1 | 美元 | 股票型 |
214 | Invesco Water Resources ETF | 美元 | 股票型 |
215 | iShares Agency Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
216 | iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF | 英鎊 | 股票型 |
217 | iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
218 | iShares Core DAX UCITS ETF DE | 歐元 | 股票型 |
219 | iShares Core EUR Corp Bond UCITS ETF | 歐元 | 債劵型 |
220 | iShares Core High Dividend ETF | 美元 | 股票型 |
221 | iShares Core MSCI China Index ETF | 港幣 | 股票型 |
222 | iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 美元 | 股票型 |
223 | iShares Core S&P Small-Cap ETF | 美元 | 股票型 |
224 | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
225 | iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
226 | iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF | 美元 | 股票型 |
227 | iShares EUR Aggregate Bond UCITS ETF | 歐元 | 債劵型 |
228 | iShares EUR Corp Bond Large Cap UCITS ETF | 歐元 | 債劵型 |
229 | iShares Expanded Tech Sector ETF | 美元 | 股票型 |
230 | iShares Global 100 ETF | 美元 | 股票型 |
231 | iShares Global Comm Services E | 美元 | 股票型 |
232 | iShares Global Consumer Discretionary ETF | 美元 | 股票型 |
233 | iShares Global Consumer Staples ETF | 美元 | 股票型 |
234 | iShares Global Energy ETF | 美元 | 股票型 |
235 | iShares Global Financials ETF | 美元 | 股票型 |
236 | iShares Global Govt Bond UCITS ETF | 美元 | 債劵型 |
237 | iShares Global Healthcare ETF | 美元 | 股票型 |
238 | iShares Global Inflation Linked Govt Xxxx UCITS ETF | 英鎊 | 多元資 產型 |
239 | iShares Global Infrastructure ETF | 美元 | 股票型 |
240 | iShares Global Materials ETF | 美元 | 股票型 |
241 | iShares Global Tech ETF | 美元 | 股票型 |
242 | iShares Global Utilities ETF | 美元 | 股票型 |
243 | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
244 | iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | 美元 | 多元資 產型 |
245 | iShares International Select Dividend ETF | 美元 | 股票型 |
246 | iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF | 英鎊 | 債劵型 |
247 | iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
248 | iShares Latin America 40 ETF | 美元 | 股票型 |
249 | iShares Long-Term Corporate Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
250 | iShares MBS ETF | 美元 | 債劵型 |
251 | iShares MSCI Australia ETF | 美元 | 股票型 |
252 | iShares MSCI Brazil ETF | 美元 | 股票型 |
253 | iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF | 英鎊 | 股票型 |
254 | iShares MSCI Emerging Markets ETF | 美元 | 股票型 |
255 | iShares MSCI France ETF | 美元 | 股票型 |
256 | iShares MSCI Germany ETF | 美元 | 股票型 |
257 | iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF | 美元 | 股票型 |
258 | iShares MSCI Global Gold Miners ETF | 美元 | 股票型 |
259 | iShares MSCI Japan ETF | 美元 | 股票型 |
260 | iShares MSCI Malaysia ETF | 美元 | 股票型 |
261 | iShares MSCI Pacific ex Japan ETF | 美元 | 股票型 |
262 | iShares MSCI Singapore ETF | 美元 | 股票型 |
263 | iShares MSCI South Africa ETF | 美元 | 股票型 |
264 | iShares MSCI Thailand ETF | 美元 | 股票型 |
265 | iShares MSCI World ETF | 美元 | 股票型 |
266 | iShares Nasdaq Biotechnology ETF | 美元 | 股票型 |
267 | iShares Russell 1000 ETF | 美元 | 股票型 |
268 | iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 美元 | 股票型 |
269 | iShares Russell 3000 ETF | 美元 | 股票型 |
270 | iShares Russell Mid-Cap ETF | 美元 | 股票型 |
271 | iShares Short Treasury Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
272 | iShares Short-Term Corporate Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
273 | iShares TIPS Bond ETF | 美元 | 多元資 產型 |
274 | iShares Transportation Average ETF | 美元 | 股票型 |
275 | iShares U.S. Basic Materials ETF | 美元 | 股票型 |
276 | iShares U.S. Consumer Services ETF | 美元 | 股票型 |
277 | iShares U.S. Home Construction ETF | 美元 | 股票型 |
278 | iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF | 美元 | 股票型 |
279 | iShares U.S. Oil Equipment & Services ETF | 美元 | 股票型 |
280 | iShares US Financials ETF | 美元 | 股票型 |
281 | iShares US Technology ETF | 美元 | 股票型 |
282 | iShares US Telecommunications ETF | 美元 | 股票型 |
283 | iShares US Utilities ETF | 美元 | 股票型 |
284 | SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF | 美元 | 多元資 產型 |
285 | SPDR Bloomberg Barclays International Corporate Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
286 | SPDR EURO STOXX 50 ETF | 美元 | 股票型 |
287 | SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 美元 | 債劵型 |
288 | SPDR Portfolio Emerging Markets ETF | 美元 | 股票型 |
289 | SPDR S&P 500 ETF Trust | 美元 | 股票型 |
290 | SPDR S&P Bank ETF | 美元 | 股票型 |
291 | SPDR S&P Global Infrastructure ETF | 美元 | 股票型 |
292 | SPDR S&P Homebuilders ETF | 美元 | 股票型 |
293 | SPDR S&P Metals & Mining ETF | 美元 | 股票型 |
294 | VanEck Vectors Oil Services ETF | 美元 | 股票型 |
295 | VanEck Vectors Pharmaceutical ETF | 美元 | 股票型 |
296 | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 美元 | 股票型 |
297 | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 美元 | 股票型 |
298 | Vanguard Real Estate ETF | 美元 | 股票型 |
299 | Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 美元 | 股票型 |
300 | Vanguard Total Stock Market ETF | 美元 | 股票型 |
編號 | 基金名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率(%) |
1 | 施xx環球基金系列－中國優勢(美元)A1-累 積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
2 | 施xx環球基金系列－日本股票(日圓)A1-累 積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
3 | 施xx環球基金系列－亞幣債券(美元)A1-累 積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
4 | 施xx環球基金系列－美元債券(美元)A1-累 積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
5 | 施xx環球基金系列－新興市場(美元)A1-累 積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
6 | 施xx環球基金系列－歐元股票(歐元)A1-累 積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
7 | 施xx環球基金系列－環球企業債券(美 元)A1-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
8 | 施xx環球基金系列－環球高收益(美元)A1- 累積 | 最高 1 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
9 | 施xx環球基金系列－環球進取股票(美 元)A1-累積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
10 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元)A1-累 積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
11 | 施xx環球基金系列－亞洲優勢(美元)A1-累 積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
12 | 施xx環球基金系列－歐元股票(美元避 險)A-累積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
13 | 施xx環球基金系列－日本股票(美元避 險)A1-累積 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
14 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元避 險)A-累積 | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
下表二:投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%(含)以上者，該子標的應負擔之費用率如下: (一) 境內外基金、境內 ETF
(二) 境外 ETF
編號 | 基金名稱 | 總費用率(%) |
1 | Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.2 |
2 | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.05 |
3 | iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF | 0.2 |
4 | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.15 |
5 | iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 0.4 |
6 | iShares MSCI Global Gold Miners ETF | 0.39 |
7 | iShares Russell 1000 ETF | 0.15 |
8 | iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 0.19 |
9 | iShares U.S. Home Construction ETF | 0.43 |
10 | Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
註:運用委託投資資產買賣有價證券及其相關商品，如有收取自基金公司取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至委託投資資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由基金公司原本收取之經理費用中提撥，不影響子標的淨值。
富蘭克林華美全權委託帳戶-月撥回型(美元) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※(XFL01) 投資目標 x投資帳戶管理係以追求中長期之穩定投資利得為目標。 帳戶之設立及其依據 x帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。 選定投資標的理由及標準 1. 資產多元配置，因應市場變化彈性調整，兼顧成長與收益 2. 精選富蘭克林系列基金及各類 ETF 增加投資組合靈活度 3. 堅強投資研究團隊，輔以長短期計量模型增強投資決策嚴謹度 運用委託投資資產之分析方法、資訊來源及投資策略 | |
分析方式: 富蘭克林華美投信全權委託投資團隊將針對全球景氣循環及總體經濟展望定期進行討論與分析，並根據會議結論，對未來短中長期資產表現進行評估，並以此成為本投資管理帳戶進行資產配置之參考依據。其分析與運作特色如下： a.投資哲學－承襲 Franklin Templeton Multi Asset Strategies（FTMAS）團隊之組合基金投資哲學與流程： (a)投資哲學： 由上而下（Top－down）針對總經基本面與相對價值分析，主動在各資產類別與地理區域之配置，掌握全球經濟趨勢之利基。 由下而上（Bottom－up）針對個別基金之挑選與觀察，選擇對投資組合最有利之投資策略。 (b)投資流程： 策略性資產配置（Strategic asset allocation）根據投資組合本身之目標、風險與報酬設定明 | |
確之各項資產類別與貨幣之配置。 資產配置推薦（Asset allocation recommendations）根據質化與量化分析，深入研究經濟、金融與流動性指標，發掘當前投資趨勢與主題。 可投資標的配置推薦（Mandate research recommendations）根據質化與量化分析，深入研究標的特性績效與經理人哲學。 投資組合建構（Portfolio construction）結合前述策略性資產配置、資產配置推薦、可投資標的配置推薦組成投資組合。 投資後管理與風險管理（Review and risk management）持續定期回顧投資組合報酬與風險以確保符合投資組合策略性目標。 b.投資特色： (a)承襲 Franklin Templeton Multi-Asset Strategies（FTMAS）團隊之組合基金投資哲學，並輔以計量模型健全投資決策之面向。 (b)輔助投資模型指標涵蓋長短期期間，提供投資決策更客觀及周全的判斷依據： 參考獨家研發的景氣衰退風險偵測指標（RRD）偵測監控中長期景氣循環轉折點，並搭配流動性追蹤指標（LTI）及價格相對強弱模型（PRI），掌握短期市場脈動，適時調整現金與風險性資產比例，為投資人趨吉避凶，控制風險下追求合理報酬。 (c)本投資管理帳戶之可投資標的之遴選準則為 MVP 精選機制： 運用富蘭克林坦xx基金集團以及第三方資產管理公司之充分投資資源，結合經理人專業經驗，運用專業資料庫如 Lipper、Morning Star 及 Bloomberg 等工具分析各可投資標的之歷史資料，再檢視可投資標的經理人操作邏輯理念、風險控管能力及遇特殊事件之應變能力與績效表現。以 MVP 精選機制做為可投資標的之遴選準則，經以上分析後篩選出符合本投資管理帳戶投資目標的標的，建立最適投資組合，並定期檢視可投資標的之績效，以汰弱留強維持投資組合品質。所謂 MVP，M（Management, Momentum）：考量基金公司規模、基金團隊經驗、市場走勢趨勢等；V（Volatility, Valuation）：考量基金風險控管能力、長期操作穩健、P/E 及 P/B 評價等；P（Performance, Prospect）：考量績效優於指數、績效優於同類型、市場未來展望等。 資料來源: (1)富蘭克林坦xx集團全球研究資源： 全球各類型資產基金經理人即時分享最近期的全球景氣、股價、利率、油價、匯率、原物料與重大事件之等看法，並有專門團隊整合各類資產狀況，提供整體資產配置建議與展望。 (2)Lipper： 提供臺灣註冊之境內與境外基金基本資料、基金績效表現、指數與投資指標表現、基金研究報告等分析及訊息。 (3)Bloomberg： 提供全球股債匯市、境內與境外基金即時資訊、基本資料、研究報告、盤後分析等。 (4)拜訪基金公司： 以瞭解其基金之投資哲學、投資策略、研究團隊、投資團隊、風險管理方針等量化與質化訊息。 (5)券商研究支援及其他： 國內外各大券商與研究機構每日與定期提供之總體經濟、產業與公司報告。 | |
基本資料 | |
基金種類 | xx型 |
計價幣別 | 美元 |
風險等級 | RR3 |
投資區域 | 全球(投資海外) |
投資帳戶成立時間 | 2014 年 11 月 11 日 |
核准發行總面額 | 無上限 |
目前資產規模 | 6,940,001 美元 |
保管銀行 | 中國信託商業銀行股份有限公司 |
投資/ 管理機構收取之相關費用 | 管理費上限為每年 1.2%(包含保險公司與經理機構，已於投資標的淨值 中扣除，不另外收取)，保管費 0.04%(保管費已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。) |
受委託經營全權委託投資事業之事業名稱 | |
事業名稱 | 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 |
電話：00-00000000 | |
台北市忠孝東路四段 87 號 12 樓 | |
最近一年無因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | |
委託報酬計價方式 | 台灣人壽保險股份有限公司每月按委託投資帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬；委託帳戶管理機構運用委託資產投資於委託帳戶管理機構經理之基金時，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外增加 要保人實際支付費用。 |
投資帳戶投資經理人簡介 | |
經理人 | 經理人：陳怡均 學歷：倫敦政經學院歐洲政經碩士經歷： 富蘭克林華美新興趨勢傘型基金之積極回報債券組合基金經理人富蘭克林華美投信投資研究部經理 富蘭克林華美投信投資研究部資深副理 富蘭克林華美投信投資研究部副理 |
最近二年無受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之 處分情形 | |
收益分配或撥回資產說明 | |
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網揭露近 12 個月 收益分配相關資料供查詢。 |
收益分配或撥回資產計畫 | 1. 固定撥回：每月固定撥回0.46%。 2. 額外撥回：自2015年起，每年6月與12月第1個資產評價日為委託投資資產額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過10美元，就超過單位淨值10美元部分，再額外撥回 20%。 本投資帳戶固定撥回比率予投資人不代表本投資帳戶之報酬率，本投資帳戶淨值可能因市場因素上下波動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該固定撥回比率之金額已超過本投資帳戶之投資報酬時，本投資帳戶中之資產總值有減少之可能。 |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫 |
調整機制變更時之通知 方式 | 調整機制變更時，受委託經營全權委託投資事業者將於一個月前以電子 郵件、函文或其他書面方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 |
相關訊息於公司網站或以書面方式通知要保人。 | |||||||
收益分配或撥回資產給付方式 | |||||||
撥回資產方式 | x投資帳戶委託投資資產撥回可選擇「現金給付」 或「累積單位數」 | ||||||
撥回資產頻率 | 固定撥回：每月一次 額外撥回：每年 6 月、12 月 | ||||||
每月撥回資產 基準日 | 固定撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） 額外撥回：每年 6 月 1 日、12 月 1 日（遇國定假日則順延） | ||||||
撥回資產單位 數計算 | 1.固定撥回：每月固定撥回 0.46%。 2.額外撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1個資產評價日為委託投資資產額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10 美元部分，再額外撥回 20%。 | ||||||
收益分配或撥回資產對 保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影 響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | ||||||
投資區域分配比例 | x委託帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網 | ||||||
可供投資子標的明細 | 詳下表一及下表二 | ||||||
投資績效與風險係數 | |||||||
評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 |
投資績效(撥 回前) | 2.10% | 6.33% | 14.24% | 年化標準差 | 6.61% | 6.29% | 5.76% |
投資績效(撥 回後) | -3.25% | -4.58% | -2.46% | 6.89% | 6.55% | 6.01% | |
下表一:可供投資子標的明細
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
1 | 施xx環球基金系列 -歐元股票(美元對沖)A 類股份- 累積單位(基金之 配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
2 | 施xx環球基金系列 -歐洲小型公司(美元對沖) A 類股份- 累積單位 | 美元 | 股票型 |
3 | 施xx環球基金系列 -英國股票(美元對沖)A 類股份- 累積單位 | 美元 | 股票型 |
4 | 施xx環球基金系列 -日本股票(美元對沖) A1 類股份- 累積單位 | 美元 | 股票型 |
5 | 施xx環球基金系列 -日本優勢(美元對沖) A1 類股份- 累積單位 | 美元 | 股票型 |
6 | 施xx環球基金系列- 日本小型公司基金 A1 累積 | 日幣 | 股票型 |
7 | 施xx環球基金系列 -中東海灣 A1 類股份 - 累積單位 | 美元 | 股票型 |
8 | 施xx環球基金系列 -新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 | 美元 | 股票型 |
9 | 施xx環球基金系列 -新興歐洲(美元) A1 類股份 - 累積單位 | 美元 | 股票型 |
10 | 施xx環球基金系列-亞太地產股票 A1 類股份-累積單位 | 美元 | 股票型 |
11 | 施xx環球基金系列 -中國優勢 A1 類股份 - 累積單位 | 美元 | 股票型 |
12 | 施xx環球基金系列-大中華基金 A1 累積 | 美元 | 股票型 |
13 | 施xx環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積(基金之配息來源可能 為本金) | 美元 | 股票型 |
14 | 施xx環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積 | 美元 | 股票型 |
15 | 施xx環球基金系列 -歐元企業債券(美元對沖)A 類股份- 累積單位(基 金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
16 | 施xx環球基金系列-環球企業債券型 A1 累積(基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 債券型 |
17 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券型 A1 累積(基金之配息來源可能為 x金) | 歐元 | 債券型 |
18 | 施xx環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
19 | 施xx環球基金系列-環球高收益基金 A1 配息(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
20 | 施xx環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位(本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
21 | xx美國企業成長(美元)－A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
22 | xx歐洲策略股息(美元對沖) - A 股(累計) | 美元 | 股票型 |
23 | xx歐洲策略股息(美元對沖)(每月派息)(本基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 股票型 |
24 | xx環球股息(美元對沖)(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
25 | xx日本(日圓)(美元對沖)(累計) | 美元 | 股票型 |
26 | xx環球企業債券型(美元)─A 股(累積) | 美元 | 債券型 |
27 | xx環球高收益債券型 - xx環球高收益債券(美元)-A 股(累計)(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
28 | xx美國複合收益基金－xx美國複合收益(美元)－A 股(累計) | 美元 | 債券型 |
29 | xx新興市場本地貨幣債券(美元)－A 股(每月派息)(本基金之配息來源 可能為本金) | 美元 | 債券型 |
30 | xx亞太入息基金(美元)-A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | xx型 |
31 | xx多重收益(美元對沖)-A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券) | 美元 | xx型 |
32 | xx日本(美元對沖)-A 股 | 美元 | 股票型 |
33 | xx大中華基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
34 | xx歐洲動力(美元對沖)─ A 股(累計) | 美元 | 股票型 |
35 | xx歐洲動力(美元)－A 股(累計) | 美元 | 股票型 |
36 | xx巴西基金 | 美元 | 股票型 |
37 | xx東方小型企業基金 | 美元 | 股票型 |
38 | xx東協基金 | 美元 | 股票型 |
39 | xx俄羅斯基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
40 | xx南韓基金 | 美元 | 股票型 |
41 | xx泰國基金 | 美元 | 股票型 |
42 | xx新興中東(美元)－A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
43 | xx歐洲小型企業(美元)－A 股(累計) | 美元 | 股票型 |
44 | xx歐洲(美元)－A 股(分派)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
45 | xx環球天然資源(美元)－A 股(累計) | 美元 | 股票型 |
46 | 富達基金－美國基金 | 美元 | 股票型 |
47 | 富達基金－歐洲動能基金 | 歐元 | 股票型 |
48 | 富達基金 - 歐元藍籌基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
49 | 富達基金 - 歐洲基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
50 | 富達基金－歐洲小型企業基金 | 歐元 | 股票型 |
51 | 富達基金 - 歐洲小型企業基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
52 | 富達基金－德國基金 | 歐元 | 股票型 |
53 | 富達基金 - 德國基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
54 | 富達基金 - 北歐基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
55 | 富達基金－南歐基金 | 歐元 | 股票型 |
56 | 富達基金─日本潛力優勢基金 | 日幣 | 股票型 |
57 | 富達基金 - 日本潛力優勢基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
58 | 富達基金 - 日本基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
59 | 富達基金 - 日本小型企業基金 A 股累計美元避險 | 美元 | 股票型 |
60 | 富達基金－新興歐非中東基金(美元) | 美元 | 股票型 |
61 | 富達基金 - 中國內需消費基金 (美元) | 美元 | 股票型 |
62 | 富達基金 - 歐洲入息基金 A 股累計歐元 | 歐元 | 股票型 |
63 | 富達基金－全球金融服務基金 | 歐元 | 股票型 |
64 | 富達基金-亞太入息基金 | 美元 | 股票型 |
65 | 富達基金 - 歐元債券型 A 股累計美元避險 | 美元 | 債券型 |
66 | 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 股月配息-美元避險)(本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
67 | 富達基金-歐洲高收益基金 (A 類股累計股份-美元避險)(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
68 | 富達基金－亞洲高收益基金 (A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
69 | 富達基金－亞洲高收益基金(美元累積)(本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
70 | 富達基金－美元高收益基金(A 股-月配息)(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
71 | 富達基金－美元債券型(A 股月配息) | 美元 | 債券型 |
72 | 富達基金-新興市場債券型(A 股月配息-美元)(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
73 | 富達基金-新興市場債券型(美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券) | 美元 | 債券型 |
74 | 富達基金－歐洲高收益基金(A 股-月配息)(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) | 歐元 | 債券型 |
75 | 富達基金-歐洲高收益基金(歐元累積)(本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券) | 歐元 | 債券型 |
76 | 富達基金 - 歐洲xx基金 A 股累計美元避險(本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券) | 美元 | xx型 |
77 | 德盛安聯歐洲高息股票基金-AM 穩定月收類股(美元避險)(基金之配息來 源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
78 | 德盛東方入息基金-A 配息類股(美元避險)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
79 | PIMCO 全球投資級別債券型-機構 H 級類別(累積股份)(基金之配息來源 可能為本金) | 美元 | 債券型 |
80 | PIMCO 全球高收益債券型-機構 H 級類別(累積股份) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
81 | PIMCO 多元收益債券型-機構 H 級類別(累積股份)(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
82 | PIMCO 新興市場債券型-機構 H 級類別(累積股份)(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
83 | PIMCO 總回報債券型-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
84 | PIMCO 全球債券型-機構 H 級類別(累積股份)(基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 債券型 |
85 | PIMCO 短年期債券型-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
86 | PIMCO 全球實質回報債券型-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券型 |
87 | PIMCO 絕對收益債券型-E 級類別(收息股份) | 美元 | 債券型 |
88 | NN (L) 食品飲料基金 X 股美元(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
89 | NN (L) 大中華股票基金 X 股美元 | 美元 | 股票型 |
90 | NN (L) 投資級公司債基金 X 股美元（本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
91 | NN (L)新興市場債券型 X 配息美元(本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
92 | NN (L) 亞洲債券型 X 股美元（本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
93 | xxx遠見泛歐股票基金 | 歐元 | 股票型 |
94 | xxx遠見泛歐股票基金 美元避險 | 美元 | 股票型 |
95 | 亨xx遠見泛歐地產股票基金 | 歐元 | 股票型 |
96 | 亨xx遠見泛歐地產股票基金 美元避險 | 美元 | 股票型 |
97 | 亨xx遠見亞太地產股票基金 | 美元 | 股票型 |
98 | 亨xx遠見全球地產股票基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
99 | xxx遠見全球科技基金 | 美元 | 股票型 |
100 | 亨xx遠見泛歐小型公司基金 | 歐元 | 股票型 |
101 | 亨xx遠見泛歐小型公司基金 A2-美元避險 | 美元 | 股票型 |
102 | 天達環球策略基金-歐洲股票基金 I 累積 (美元避險) | 美元 | 股票型 |
103 | 天達亞洲股票基金 I 累積 | 美元 | 股票型 |
104 | 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 I 累積股份 (美元避險) | 美元 | 股票型 |
105 | 天達環球黃金基金 I 累積 | 美元 | 股票型 |
106 | 天達環球策略基金 - 高收入債券型 I 收益-2 股份 (美元避險) | 美元 | 債券型 |
107 | 美盛 QS MV 歐洲收益股票基金 美元避險(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
108 | 美盛銳思美國小型公司基金 A 類股美元累積型 | 美元 | 股票型 |
109 | 美盛銳思美國小型公司機會基金 A 類股美元累積型 | 美元 | 股票型 |
110 | 美盛西方資產全球多重策略基金A 類股美元配息型(M) (本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
111 | 美盛西方資產全球高收益債券型 A 類股美元配息型(M)(本基金主要投資 於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
112 | 美盛西方資產美國高收益債券型 A 類股美元配息型(M)(本基金主要投資 於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
113 | 美盛西方資產亞洲機會債券型 A 類股美元累積型(基金之配息來源可能 為本金) | 美元 | 債券型 |
114 | 美盛西方資產美國核心增值債券型 A 美元 累積(基金之配息來源可能 為本金) | 美元 | 債券型 |
115 | 富蘭克林華美中國傘型基金之中國 A 股基金-美元 | 美元 | 股票型 |
116 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-大中華基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
117 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-中小型企業基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
118 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利全球領航基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
119 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利歐洲基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
120 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-天然資源基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
121 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-日本基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
122 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
123 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球股票收益基金美元 A(Qdis)股(基金 之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
124 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
125 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 股票型 |
126 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-印度基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
127 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-成長(歐元)基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
128 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲小型企業基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
129 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲小型企業基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 股票型 |
130 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
131 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲成長基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 股票型 |
132 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
133 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 股票型 |
134 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-東歐基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
135 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-金磚四國基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
136 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
137 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
138 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-泰國基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
139 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利美國價值基金 | 美元 | 股票型 |
140 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家小型企業基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
141 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家小型企業基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 股票型 |
142 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
143 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 股票型 |
144 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球氣候變遷基金 | 歐元 | 股票型 |
145 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-潛力歐洲基金歐元 A(acc)股 | 歐元 | 股票型 |
146 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-邊境市場基金美元 A(acc)股 | 美元 | 股票型 |
147 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-邊境市場基金美元 A(Ydis)股 | 美元 | 股票型 |
148 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-公司債基金美元A(acc)股(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
149 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券型美元A(acc)股(本基金之配息 來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
150 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券型美元 A(Mdis)股(本基金之配 息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
151 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券總報酬基金美元 A(acc)股(本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
152 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券型 美元 A(acc)股(本基金之配 息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
153 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-亞洲債券型美元 A(Mdis)股(本基金之配 息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
154 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金 美元 A(acc)股(本基金之 配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
155 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金美元 A(Mdis)股(本基金之 配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
156 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A(acc)股(本 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
157 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A(Mdis)股 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源 可能為本金) | 美元 | 債券型 |
158 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A(Qdis)股 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源 可能為本金) | 美元 | 債券型 |
159 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-精選收益基金美元 A(Mdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 債券型 |
160 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金美元 A(Mdis)股(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券型 |
161 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金歐元A(acc)股(本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 歐元 | 債券型 |
162 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金歐元 A(Ydis)股(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 歐元 | 債券型 |
163 | 富蘭克林華美全球高收益債券型美元 A(Acc)股(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
164 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金美元 A(acc)股 | 美元 | 貨幣市場 型 |
165 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票券基金美元 A(Mdis)股 | 美元 | 貨幣市場 型 |
166 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球xx基金美元A(acc)股(本基金之配 息來源可能為本金) | 美元 | xx型 |
167 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球核心策略基金美元 A(acc)股 | 美元 | xx型 |
168 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球核心策略基金歐元 A(Ydis)股 | 歐元 | xx型 |
169 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-穩定月收益基金美元 A(Mdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | xx型 |
170 | 富蘭克林坦xx全球投資系列互利歐洲基金美元避險 A(acc)-H1 | 美元 | 股票型 |
171 | 富蘭克林坦xx全球投資系列歐洲高收益基金美元避險 A(Mdis)-HI(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 x) | 美元 | 債券型 |
172 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球房地產基金 A (Qdis) 美元(基金之 配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
173 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球房地產基金 A (Ydis) 美元避險(基 | 歐元 | 股票型 |
金之配息來源可能為本金) | |||
174 | WisdomTree Europe SmallCap Dividend Fund | 美元 | 股票型 |
175 | iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 美元 | 股票型 |
176 | iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | 美元 | 股票型 |
177 | iShares MSCI JAPAN Small-Cap ETF | 美元 | 股票型 |
178 | WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund | 美元 | 股票型 |
179 | SPDR 原物料類股 ETF | 美元 | 股票型 |
180 | iShares MSCI 澳洲 ETF | 美元 | 股票型 |
181 | iShares MSCI 瑞士指數 ETF | 美元 | 股票型 |
182 | iShares MSCI 西班牙指數 ETF | 美元 | 股票型 |
183 | iShares MSCI 加拿大 ETF | 美元 | 股票型 |
184 | iShares MSCI 瑞典 ETF | 美元 | 股票型 |
185 | iShares MSCI 英國 ETF | 美元 | 股票型 |
186 | iShares MSCI 巴西指數 ETF | 美元 | 股票型 |
187 | VanEck Vectors 俄羅斯 ETF | 美元 | 股票型 |
188 | iShares MSCI 馬來西亞 ETF | 美元 | 股票型 |
189 | iShares MSCI 南非 ETF | 美元 | 股票型 |
190 | Deutsche X-trackers Harvest CSI300 CHN A | 美元 | 股票型 |
191 | Invesco china small cap | 美元 | 股票型 |
192 | iShares MSCI 印度 ETF | 美元 | 股票型 |
193 | VanEck Vectors 越南 ETF | 美元 | 股票型 |
194 | iShares MSCI 印尼 ETF | 美元 | 股票型 |
195 | iShares MSCI 泰國指數 ETF | 美元 | 股票型 |
196 | iShares 美國科技 ETF | 美元 | 股票型 |
197 | iShares 美國房地產指數 ETF | 美元 | 股票型 |
198 | iShares 納斯達克生技 ETF | 美元 | 股票型 |
199 | SPDR 標普房屋建商 ETF | 美元 | 股票型 |
200 | SPDR 必需性消費類股 ETF | 美元 | 股票型 |
201 | SPDR 公用事業類股 ETF | 美元 | 股票型 |
202 | SPDR 健康照護類股 ETF | 美元 | 股票型 |
203 | SPDR 非必需消費類股 ETF | 美元 | 股票型 |
204 | iShares 美國電信 ETF | 美元 | 股票型 |
205 | ISHARES TRANSPORTATION AVERA | 美元 | 股票型 |
206 | iShares 精選高股利指數 ETF | 美元 | 股票型 |
207 | iShares Emerging Markets Local Currency Bond ETF | 美元 | 債券型 |
208 | iShares MSCI 全世界國家指數基金 | 美元 | 股票型 |
209 | 先鋒全球股票 ETF | 美元 | 股票型 |
210 | 道富 SPDR S&P 500 指數基金 | 美元 | 股票型 |
211 | SPDR 標普中型 400 指數 ETF | 美元 | 股票型 |
212 | Invesco QQQ Trust Series 1 | 美元 | 股票型 |
213 | iShares 標普歐洲 350 指數 ETF | 美元 | 股票型 |
214 | 先鋒歐洲指數 ETF | 美元 | 股票型 |
215 | iShares MSCI-EMU | 美元 | 股票型 |
216 | iShares MSCI Japan ETF | 美元 | 股票型 |
217 | WisdomTree 日本指數匯率避險 ETF | 美元 | 股票型 |
218 | iShares MSCI 新興市場指數基金 | 美元 | 股票型 |
219 | iShares Asia 50 ETF | 美元 | 股票型 |
220 | SPDR S&P China ETF | 美元 | 股票型 |
221 | 道富 SPDR 金屬&採礦指數基金 | 美元 | 股票型 |
222 | 道富 SPDR 能源指數基金 | 美元 | 股票型 |
223 | 道富 SPDR 金融指數基金 | 美元 | 股票型 |
224 | iShares 巴克萊美國公債基金 | 美元 | 債券型 |
225 | iShares 巴克萊通膨債券指數基金 | 美元 | 債券型 |
226 | iShares 巴克萊綜合公債指數基金 | 美元 | 債券型 |
227 | iShares iBoxx 高收益公司債指數基金 | 美元 | 債券型 |
228 | iShares iBoxx 投資等級公司債指數基金 | 美元 | 債券型 |
229 | iShares 摩根美元新興市場債券指數基金 | 美元 | 債券型 |
230 | iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund | 美元 | 債券型 |
231 | iShares 巴克萊 3-7 年美國國庫券基金 | 美元 | 債券型 |
232 | iShares 巴克萊 7-10 年公債指數基金 | 美元 | 債券型 |
233 | iShares Barclays 10-20 Year Treasury Bond Fund | 美元 | 債券型 |
234 | iShares 巴克萊 20+年美國公債指數基金 | 美元 | 債券型 |
235 | WisdomTree Europe Hedged Equity Fund | 美元 | 股票型 |
236 | iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF | 美元 | 股票型 |
237 | iShares Currency Hedged MSCI Germany ETF | 美元 | 股票型 |
238 | Deutsche X-trackers MSCI South Korea Hedged Equity ETF | 美元 | 股票型 |
239 | Deutsche X-trackers MSCI Emerging Markets Hedged Equity ETF | 美元 | 股票型 |
240 | 華夏滬深 300 指數股票型基金 | 港幣 | 股票型 |
241 | iShares MSCI 中國 ETF | 美元 | 股票型 |
242 | iShares China Large-Cap ETF | 美元 | 股票型 |
243 | WisdomTree 印度高盈利指數 ETF | 美元 | 股票型 |
244 | iShares MSCI 德國 ETF | 美元 | 股票型 |
245 | iShares 拉丁美洲 40 指數 ETF | 美元 | 股票型 |
246 | ISHARES MSCI FRONTIER 100 ETF | 美元 | 股票型 |
247 | VanEck Vectors 半導體 ETF | 美元 | 股票型 |
248 | VanEck Vectors 黃金礦業 ETF | 美元 | 股票型 |
249 | VanEck Vectors 農業企業 ETF | 美元 | 股票型 |
250 | Vanguard Total Bond Market ETF | 美元 | 債券型 |
251 | Vanguard 短期債券 ETF | 美元 | 債券型 |
252 | PowerShares 新興市場主權債券 ETF | 美元 | 債券型 |
253 | CSO 中國 5 年國庫債券 ETF | 港幣 | 債券型 |
254 | VanEck Vectors 高收益地方債 ETF | 美元 | 債券型 |
255 | Vanguard High Dividend Yield Index Fund;ETF | 美元 | 股票型 |
256 | Vanguard Dividend Appreciation Index Fund;ETF | 美元 | 股票型 |
257 | iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF | 美元 | 股票型 |
258 | iShares S&P 500 Value ETF | 美元 | 股票型 |
259 | First Trust Value Line Dividend Index Fund | 美元 | 股票型 |
260 | WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund | 美元 | 股票型 |
261 | iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF | 美元 | 股票型 |
262 | Technology Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
263 | Industrial Select Sector SPDR Fund | 美元 | 股票型 |
264 | Vanguard Global ex-US Real Estate Index Fd;ETF | 美元 | 股票型 |
265 | SPDR S&P Regional Banking ETF | 美元 | 股票型 |
266 | SPDR S&P Bank ETF | 美元 | 股票型 |
267 | iShares US Aerospace & Defense ETF | 美元 | 股票型 |
268 | iShares US Medical Devices ETF | 美元 | 股票型 |
269 | iShares Global Infrastructure ETF | 美元 | 股票型 |
270 | iShares MSCI Europe Financials ETF | 美元 | 股票型 |
271 | Global X MSCI China Financials ETF | 美元 | 股票型 |
272 | Invesco S&P Global Water Index ETF | 美元 | 股票型 |
273 | Vanguard Total Stock Market Index Fund;ETF | 美元 | 股票型 |
274 | iShares MSCI South Korea ETF | 美元 | 股票型 |
275 | iShares MSCI Mexico ETF | 美元 | 股票型 |
276 | iShares MSCI Singapore ETF | 美元 | 股票型 |
277 | iShares MSCI Hong Kong ETF | 美元 | 股票型 |
278 | Vanguard Sht-Term Inflation-Protected Sec Idx;ETF | 美元 | 固定收益 型 |
279 | Vanguard Short-Term Corporate Bond Idx Fd;ETF | 美元 | 固定收益 |
型 | |||
280 | iShares Short Treasury Bond ETF | 美元 | 固定收益 型 |
281 | iShares MBS ETF | 美元 | 固定收益 型 |
282 | First Trust Preferred Securities and Income ETF | 美元 | 固定收益 型 |
283 | VanEck Vectors JP Morgan EM Local Currency Bd ETF | 美元 | 固定收益 型 |
284 | SPDR Bbg Barclays International Treasury Bond ETF | 美元 | 固定收益 型 |
285 | Vanguard Total International Bond Index Fund;ETF | 美元 | 固定收益 型 |
286 | 美盛xx美國大型公司成長基金 A 美元 配息 | 美元 | 股票型 |
287 | PIMCO-美國股票增益基金-E 級類別美元(累積股份) | 美元 | 股票型 |
288 | 施xx環球基金系列－金磚四國(美元)C-累積 | 美元 | 股票型 |
289 | 摩根新興市場小型企業基金 - JPM 新興市場小型企業(美元) - A 股 perf(累計) | 美元 | 股票型 |
290 | 安聯東方入息基金 A 配息 (美元)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票型 |
291 | 天達環球策略基金-環球特許品牌基金 I 累積 | 美元 | 股票型 |
292 | 天達環球策略基金-歐洲股票基金 I 累積 | 美元 | 股票型 |
293 | 施xx環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累積 | 歐元 | 股票型 |
294 | 摩根新興市場債券型 - JPM 新興市場債券(美元) - A 股(累計)(本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 固定收益 型 |
295 | 美盛xx美國大型公司成長基金優類股美元累積型 | 美元 | 股票型 |
296 | 施xx環球基金系列－環球企業債券(美元)C-年配浮動 | 美元 | 固定收益 型 |
297 | 美盛 QS MV 歐洲收益股票基金優類股美元累積型 | 美元 | 股票型 |
298 | 美盛西方資產全球多重策略基金優類股美元累積型(本基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 固定收益 型 |
299 | 美盛西方資產全球高收益債券型優類股美元累積型(本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 固定收益 型 |
300 | 美盛西方資產亞洲機會債券型優類股美元累積型(基金之配息來源可能 為本金) | 美元 | 固定收益 型 |
301 | 美盛西方資產美國核心增值債券型優類股美元累積型(基金之配息來源 可能為本金) | 美元 | 固定收益 型 |
302 | 美盛西方資產美國高收益債券型優類股美元累積型(本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 固定收益 型 |
303 | 美盛銳思美國小型公司基金優類股美元累積型 | 美元 | 股票型 |
304 | 美盛銳思美國小型公司機會基金優類股美元累積型 | 美元 | 股票型 |
305 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-大中華基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
306 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利全球領航基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
307 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利美國價值基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
308 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利歐洲基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
309 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-互利歐洲基金美元避險 Z(acc)股-H1 | 美元 | 股票型 |
310 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-生技領航基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
311 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球xx基金美元 Z(acc)股 | 美元 | xx型 |
312 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球房地產基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
313 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-全球債券總報酬基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 固定收益 型 |
314 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-印度基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
315 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-科技基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
316 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 股票型 |
317 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-精選收益基金美元 Z(acc)股 | 美元 | 固定收益 型 |
318 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-穩定月收益基金美元 Z(acc)股 | 美元 | xx型 |
319 | 摩根基金 - 大中華基金 - JPM 大中華基金(美元) - I 股(累計) | 美元 | 股票型 |
320 | 摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - I 股(累 計) | 美元 | xx型 |
321 | 摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息(美元) - I 股(每月派息) | 美元 | xx型 |
322 | 摩根基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業成長(美元) - I 股(累計) | 美元 | 股票型 |
323 | 摩根基金 - 新興中東基金 - JPM 新興中東(美元) - I 股(累計) | 美元 | 股票型 |
324 | 摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券型 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美 元) - I 股(累計) | 美元 | 固定收益 型 |
325 | 摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美元對沖) - I 股(累計) | 美元 | 股票型 |
326 | 摩根基金 - 環球天然資源基金 - JPM 環球天然資源(美元) - I 股(累計) | 美元 | 股票型 |
327 | 摩根基金 - 環球企業債券型 - JPM 環球企業債券(美元) - I 股(累計) | 美元 | 固定收益 型 |
328 | 摩根投資基金 - 環球高收益債券型 - JPM 環球高收益債券(美元) - I 股(累計) | 美元 | 固定收益 型 |
329 | 駿利亨xx遠見基金-全球地產股票基金 I2 美元(本基金之配息來源可 能為本金) | 美元 | 股票型 |
330 | 駿利亨xx遠見基金-全球科技基金 I2 美元 | 美元 | 股票型 |
331 | 駿利亨xx遠見基金-亞太地產股票基金 I2 美元 | 美元 | 股票型 |
332 | 富達基金-美國基金 Y 股 累積 美元 | 美元 | 股票型 |
333 | 富達基金-歐洲動能基金 Y 股 歐元 | 歐元 | 股票型 |
334 | 富達基金-歐洲小型企業基金 Y 股 累積 歐元 | 歐元 | 股票型 |
335 | 富達基金-日本潛力優勢基金 Y 股 累積 日圓 | 日圓 | 股票型 |
336 | 富達基金-新興歐非中東基金 Y 股 累積 美元 | 美元 | 股票型 |
337 | 富達基金-中國內需消費基金 Y 股 累積 美元 | 美元 | 股票型 |
338 | 富達基金-歐洲入息基金 Y 股 累計 歐元 | 歐元 | 股票型 |
339 | 富達基金-全球金融服務基金 Y 股 累積 歐元 | 歐元 | 股票型 |
340 | 富達基金-歐洲高收益基金 Y 股 累積 美元避險(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
341 | 富達基金-亞洲高收益基金 Y 股 累積 美元(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
342 | 富達基金-美元高收益基金 Y 股 累積 美元(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
343 | 富達基金-美元債券型 Y 股 累積 美元 | 美元 | 債券型 |
344 | 富達基金-新興市場債券型 Y 股 累積 美元(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) | 美元 | 債券型 |
345 | 富達基金-歐洲高收益基金 Y 股 累積 歐元(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) | 歐元 | 債券型 |
編號 | 基金名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率(%) |
1 | PIMCO 全球投資級別債券型-機構 H 級類別 (累積股份)(基金之配息來源可能為本金) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
2 | 摩根多重收益(美元對沖)-A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券) | 1.25 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開說明書 |
3 | PIMCO 全球高收益債券型-機構H 級類別(累積股份) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) | 最高 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
4 | PIMCO 多元收益債券型-機構H 級類別(累積股份)(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 最高 0.86 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
5 | 美盛西方資產美國核心增值債券型 A 美元 累積(基金之配息來源可能為本金) | 最高 1.15 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說明書 |
6 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美元短期票 券基金美元 A(acc)股 | 0.3 | 0.01~0.14 | 無 | 請詳公開說明書 |
下表二:投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%(含)以上者，該子標的應負擔之費用率如下: (一) 境內外基金、境內 ETF
編號 | 基金名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費費 率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率(%) |
7 | PIMCO 全球債券型-機構 H 級類別(累積股 份)(基金之配息來源可能為本金) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
8 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國政府基金 美元 A(acc)股(本基金之配息來源可能 為本金) | 0.65 | 0.01~0.14 | 無 | 請詳公開說明書 |
9 | 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 I 累積股份 (美元避險) | 0.75 | 最高 0.05 | 無 | 請詳公開說明書 |
10 | 施xx環球基金系列-歐元企業債券型 A1 累積(基金之配息來源可能為本金) | 最高 0.75 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
11 | 施xx環球基金系列 -日本股票(美元對 沖) A1 類股份- 累積單位 | 最高 1.5 | 最高 0.3 | 0.5 | 請詳公開說明書 |
12 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基 金美元 A(acc)股 | 1 | 0.01~0.14 | 無 | 請詳公開說明書 |
13 | 摩根美國企業成長(美元)－A 股(分派)(本 基金之配息來源可能為本金) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開說明書 |
14 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-新興國家基 金美元 A(acc)股 | 1.15 | 0.01~0.14 | 無 | 請詳公開說明書 |
15 | 德盛東方入息基金-A 配息類股(美元避 險)(基金之配息來源可能為本金) | 最高 1.8 | 0 | 無 | 請詳公開說明書 |
16 | 富蘭克林坦xx全球投資系列-歐洲高收益基金美元 A(Mdis)股(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來 源可能為本金) | 0.8 | 0.01~0.14 | 無 | 請詳公開說明書 |
17 | 美盛西方資產亞洲機會債券型 A 類股美元 累積型(基金之配息來源可能為本金) | 最高 1.1 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開說明書 |
18 | 富蘭克林坦xx全球投資系列歐洲高收益基金美元避險A(Mdis)-HI(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配 息來源可能為本金) | 0.8 | 0.01~0.14 | 無 | 請詳公開說明書 |
(二) 境外 ETF
編號 | 基金名稱 | 總費用率(%) |
1 | 道富 SPDR S&P 500 指數基金 | 0.05 |
2 | WisdomTree Europe Hedged Equity Fund | 0.58 |
3 | iShares 巴克萊 7-10 年公債指數基金 | 0.15 |
4 | iShares MSCI 全世界國家指數基金 | 0.31 |
5 | iShares 巴克萊通膨債券指數基金 | 0.19 |
6 | 道富 SPDR 金融指數基金 | 0.03 |
編號 | 基金名稱 | 總費用率(%) |
7 | Vanguard Total Bond Market ETF | 0 |
8 | WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund | 0.58 |
9 | SPDR 公用事業類股 ETF | 0.03 |
註:運用委託投資資產買賣有價證券及其相關商品，如有收取自基金公司取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至委託投資資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由基金公司原本收取之經理費用中提撥，不影響子標的淨值。
鋒裕匯理全權委託帳戶-多元入息月撥回型(澳幣) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※(XMI03) 投資目標 以分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全，採取戰術性資產配置管理投資組合波動率，將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金及 ETF，亦即將視全球市場風險偏好之變化調整各類資產(含現金)及子基金(含 ETF)配置比例，並有效利用各不同資產類型子基金(含 ETF)與現金間不同的連動係數，以及波動率(年化平均標準差)管理機制來降低波動風險，以期追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標。基本上，將以主動式管理並藉由戰術性資產配置來取得加值報酬。 帳戶之設立及其依據 x帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。 選定投資標的理由及標準 Amundi Funds Selection Strategies 1.目標：研究並挑選在各種資產類別和地理區域中最佳之基金經理人 2.方法：專業投資與公司營運的盡職調查 3.資源：專責的基金研究團隊和基金經理人團隊挑選 運用委託投資資產之分析方法、資訊來源及投資策略 整合運用 Amundi 集團之研究平台、投資哲學與流程，在面對極低的利率環境，傳統投資工具越來越難提供令人滿意的報酬率，必須尋求更高的收益率來維持購買力，並保障資產價值。投資重點在於配息利益極大化，並追求穩定的資本利得，屬於中長期操作策略，策略架構具有以下特色：1)紀律：清楚的選股標準，透過質化與量化分析把關，讓投資決策更有依據。2)邏輯：高殖利率投資提供穩定配息，且隱含相對較低的買入價格，有利於獲取長期資本利得。3)長期：以長線投資為主，避免短線頻繁交易，藉由收取投資組合的配息，創造長期穩定的現金流。4)彈性：股票與債券 ETF 靈活操作配置，投資比例不受限。 基本資料 | ||
基金種類 | 組合型 | |
計價幣別 | 澳幣 | |
風險等級 | RR3 | |
投資區域 | 全球(投資海外) | |
投資帳戶成立時間 | 2016 年 8 月 26 日 | |
核准發行總面額 | 無上限 | |
目前資產規模 | 19.15 百萬澳幣 | |
保管銀行 | 中國信託商業銀行股份有限公司 | ||||
投資/ 管理機構收取之 相關費用 | 管理費上限為每年 1.2%(包含保險公司與經理機構，已於投資標的淨值 中扣除，不另外收取) | ||||
受委託經營全權委託投資事業之事業名稱 | |||||
事業名稱 | 鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司 | ||||
臺北市信義區信義路五段七號三十二樓之一 | |||||
最近一年無因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | |||||
委託報酬計算方式 | 台灣人壽保險股份有限公司每月按委託投資帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬；委託帳戶管理機構運用委託資產投資於委託帳戶管理機構經理之基金時，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外 增加要保人實際支付費用。 | ||||
投資帳戶投資經理人簡介 | |||||
經理人 | xxx xx：英國杜倫大學金融碩士，英國聖安德魯斯大學財管碩士經歷：鋒裕匯理投信全權委託投資部投資經理人 鋒裕匯理投顧全權委託投資部投資經理人 中信金控台灣人壽海外投資部門投資經理人 中國信託商業銀行衍生性金融商品交易員 | ||||
最近二年無受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | |||||
收益分配或撥回資產說明 | |||||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網揭露近 12 個 月收益分配相關資料供查詢。 | ||||
收益分配或撥回資產計畫 | 固定比率資產撥回 - 2017 年 1 月起，每月固定撥回 0.50%(年化資產撥回率為 6%) 不固定比率資產撥回 -每年 1 月、4 月、7 月、10 月第 1 個資產評價日為委託投資資產額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 澳幣，就超過單位淨值 10 澳幣部分，再額外撥回 25%。 | ||||
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫 | ||||
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，受委託經營全權委託投資事業者將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面方式通知本公司，本公司將於接獲通知後， 公告相關訊息於公司網站或以書面方式通知要保人。 | ||||
收益分配或撥回資產給付方式 | |||||
撥回資產方式 | 現金 | ||||
撥回資產頻率 | 固定比率資產撥回：每月一次(第一次 2017 年 1 月)不固定比率資產撥回：每年 1 月、4 月、7 月、10 月(第一次 2017 年 4 月) | ||||
每月撥回資產 基準日 | 每月第 1 個營業日 | ||||
撥回資產單位 數計算 | 資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的 單位淨值乘以年化資產撥回率除以 12 後，再乘以 | ||||
資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 | |||||||||
收益分配或撥回資產對 保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到 影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | ||||||||
投資區域分配比例 | x委託帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網 | ||||||||
可供投資子標的明細 | 詳下表一及下表二 | ||||||||
投資績效與風險係數 | |||||||||
評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | ||
投資績效(撥 回前) | 1.82% | 6.23% | -- | 年化標準差 | 5.88% | 5.68% | -- | ||
投資績效(撥 回後) | -4.12% | -6.00% | -- | 5.96% | 5.79% | -- | |||
下表一:可供投資子標的明細
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
1 | Amundi Cac 40 UCITS ETF DR | 歐元 | 股票基金 |
2 | Amundi 歐元 o Stoxx 50 UCITS DR | 美元 | 股票基金 |
3 | AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR | 美元 | 債券基金 |
4 | Amundi Index Barclays Us Corp BBB 1-5 UCITS ETF DR | 美元 | 債券基金 |
5 | Amundi Index Barclays US Gov Inflation-Linked Bond UCITS ETF DR | 美元 | 債券基金 |
6 | Amundi Index MSCI Japan UCITS ETF DR | 日幣 | 股票基金 |
7 | Amundi Index MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF DR | 美元 | 股票基金 |
8 | iShares Asia 50 ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
9 | iShares China Large-Cap ETF/Australia | 澳幣 | 股票基金 |
10 | iShares Core Cash ETF | 澳幣 | 貨幣市場基 金 |
11 | iShares Core DAX UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
12 | iShares Core Global Corporate Bond 澳幣 Hedged ETF | 澳幣 | 債券基金 |
13 | iShares Core MSCI World All Cap 澳幣 Hedged ETF | 澳幣 | 股票基金 |
14 | iShares Core MSCI World All Cap ETF | 澳幣 | 股票基金 |
15 | iShares Core S&P 500 ETF/Australia | 澳幣 | 股票基金 |
16 | iShares Core S&P Mid-Cap ETF/Australia | 澳幣 | 股票基金 |
17 | iShares Core S&P Small-Cap ETF/Australia | 澳幣 | 股票基金 |
18 | iShares DJ STOXX 全球精選股利 100 UCITS DE | 歐元 | 股票基金 |
19 | iShares Edge MSCI Australia Minimum Volatility ETF | 澳幣 | 股票基金 |
20 | iShares Edge MSCI Australia Multifactor ETF | 澳幣 | 股票基金 |
21 | iShares Edge MSCI World Minimum Volatility ETF | 澳幣 | 股票基金 |
22 | iShares Edge MSCI World Multifactor ETF | 澳幣 | 股票基金 |
23 | iShares Enhanced Cash ETF | 澳幣 | 貨幣市場基 |
金 | |||
24 | iShares 歐元 O STOXX Banks 30-15 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
25 | iShares 歐元 ope ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
26 | iShares Global 100 澳幣 Hedged ETF | 澳幣 | 股票基金 |
27 | iShares Global 100 ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
28 | iShares Global Consumer Staples ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
29 | iShares Global Healthcare ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
30 | iShares Global High Yield Bond 澳幣 Hedged ETF | 澳幣 | 債券基金 |
31 | iShares Government Inflation ETF | 澳幣 | 債券基金 |
32 | iShares iBoxx 高收益公司債 ETF | 美元 | 債券基金 |
33 | iShares JP Morgan 美元 Emerging Markets Bond 澳幣 Hedged ETF | 澳幣 | 債券基金 |
34 | iShares MDAX UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
35 | iShares MSCI EAFE ETF | 美元 | 股票基金 |
36 | iShares MSCI EAFE ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
37 | iShares MSCI Emerging Markets ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
38 | iShares MSCI Japan ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
39 | iShares MSCI South Korea ETF/AU | 澳幣 | 股票基金 |
40 | iShares MSCI 太平洋除日本 ETF | 美元 | 股票基金 |
41 | iShares MSCI 歐元區 ETF | 美元 | 股票基金 |
42 | iShares S&P 500 澳幣 Hedged ETF | 澳幣 | 股票基金 |
43 | iShares S&P/ASX 20 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
44 | iShares S&P/ASX Small Ordinaries ETF | 澳幣 | 股票基金 |
45 | iShares SMI ETF CH | 瑞士法郎 | 股票基金 |
46 | iShares STOXX 歐元 ope 600 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
47 | iShares STOXX 歐洲 600 醫療保健 UCITS 指數 ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
48 | iShares STOXX 歐洲 600 油氣 UCITS ETF(德國) | 歐元 | 股票基金 |
49 | iShares STOXX 歐洲 600 銀行 UCITS ETF(德國) | 歐元 | 股票基金 |
50 | iShares Treasury ETF | 澳幣 | 債券基金 |
51 | iSharesiBoxx$投資級公司債 ETF | 美元 | 債券基金 |
52 | iShares 中國大型股 ETF | 美元 | 股票基金 |
53 | iShares 安碩 3-7 年公債 ETF | 美元 | 債券基金 |
54 | iShares 安碩 7-10 年公債 ETF | 美元 | 債券基金 |
55 | iShares 安碩 AEX UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
56 | iShares 安碩 MSCI AC 遠東(日本除外)UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
57 | iShares 安碩 MSCI 太平洋不含日本 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
58 | iShares 安碩 MSCI 日本 UCITS ETF 美元(Dist) | 美元 | 股票基金 |
59 | iShares 安碩 MSCI 日本美元對沖 UCITS ETF(Acc) | 美元 | 股票基金 |
60 | iShares 安碩 MSCI 東歐上限 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
61 | iShares 安碩 MSCI 新興市場 UCITS ETF 美元(Dist) | 美元 | 股票基金 |
62 | iShares 安碩 MSCI 新興市場拉丁美洲 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
63 | iShares 安碩 MSCI 新興亞洲 ETF | 美元 | 股票基金 |
64 | iShares 安碩 MSCI 歐洲 UCITS ETF(Dist) | 英鎊 | 股票基金 |
65 | iShares 安碩 MSCI 歐洲貨幣同盟 UCITS 交易所交易基金 | 歐元 | 股票基金 |
66 | iShares 安碩 MSCI 歐澳遠東成長指數 ETF | 美元 | 股票基金 |
67 | iShares 安碩 MSCI 歐澳遠東價值股 ETF | 美元 | 股票基金 |
68 | iShares 安碩 SLI UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
69 | iShares 安碩 STOXX 歐洲 600 公共事業 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
70 | iShares 安碩 STOXX 歐洲 600 電信 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
71 | iShares 安碩石油及天然氣探勘與生產 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
72 | iShares 安碩全球高收益公司債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
73 | iShares 安碩那斯達克 100 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
74 | iShares 安碩亞太股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
75 | iShares 安碩亞洲不動產收益 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
76 | iShares 安碩拉丁美洲 40 ETF | 美元 | 股票基金 |
77 | iShares 安碩泛xxx中期 200 UCITS ETF(德國) | 歐元 | 股票基金 |
78 | iShares 安碩美元 TIPS UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
79 | iShares 安碩美元公司債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
80 | iShares 安碩美元公債 1-3 年 UCITS 交易所交易基金 | 美元 | 債券基金 |
81 | iShares 安碩美元公債 7-10 年 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
82 | iShares 安碩美國不動產收益 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
83 | iShares 安碩美國綜合債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
84 | iShares 安碩英國不動產 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
85 | iShares 安碩英國股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
86 | iShares 安碩核心英國公債 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
87 | iShares 安碩核心富時 100 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
88 | iShares 安碩核心綜合債券 ETF | 澳幣 | 債券基金 |
89 | iShares 安碩核心標普/ASX 200 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
90 | iShares 安碩核心標普 500 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
91 | iShares 安碩核心標普 BSE SENSEX 印度 | 港元 | 股票基金 |
92 | iShares 安碩核心歐元公司債 UCITS ETF | 歐元 | 債券基金 |
93 | iShares xxx時 MIB UCITS ETF 歐元(Dist) | 英鎊 | 股票基金 |
94 | iShares 安碩新興市場股利 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
95 | iShares 安碩xx大通美元新興市場債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
96 | iShares 安碩xx大通美元新興市場債券歐元避險UCITS ETF(Dist) | 歐元 | 債券基金 |
97 | iShares 安碩xx大通新興市場當地公債 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
98 | iShares xxx普/ASX 股利機會 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
99 | iShares xxx普小型股 600 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
100 | iShares 安碩歐元公司債利率對沖 UCITS ETF | 歐元 | 債券基金 |
101 | iShares 安碩歐元公債 3-5 年 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
102 | iShares 安碩歐元公債 7-10 年 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
103 | iShares 安碩歐元區 STOXX 50 UCITS 交易所交易基金(DE) | 歐元 | 股票基金 |
104 | iShares 安碩歐元區 STOXX 小型股 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
105 | iShares 安碩歐洲不動產收益 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
106 | iShares 安碩歐盟 STOXX 50 UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
107 | iShares 安碩環球公司債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
108 | iShares 安碩環球政府公債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
109 | iShares 安碩環球通膨連結政府債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
110 | iShares 美元公債 20 年以上 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
111 | iShares 美元高收益公司債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
112 | iShares 美國高收益債券指數 ETF 加幣-對沖 | 加幣 | 債券基金 |
113 | iShares 核心 MSCI EAFE ETF | 美元 | 股票基金 |
114 | iShares 核心 MSCI 全球 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
115 | iShares 核心 MSCI 新興市場 ETF | 美元 | 股票基金 |
116 | iShares 核心英鎊公司債 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
117 | iShares 貨幣對沖 MSCI 歐澳遠東 ETF | 美元 | 股票基金 |
118 | iShares 歐元高收益公司債 UCITS ETF | 歐元 | 債券基金 |
119 | iShares 歐洲公債 1-3 年 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
120 | iShares 歐盟高股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
121 | SPDR Dow Xxxxx Global Real Estate Fund | 澳幣 | 股票基金 |
122 | SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
123 | SPDR MSCI Australia Select High Dividend Yield Fund | 澳幣 | 股票基金 |
124 | SPDR MSCI EM Asia UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
125 | SPDR MSCI World Quality Mix Fund | 澳幣 | 股票基金 |
126 | SPDR S&P Emerging Markets Fund | 澳幣 | 股票基金 |
127 | SPDR S&P Global Dividend Fund | 澳幣 | 股票基金 |
128 | SPDR S&P World ex Australia Fund | 澳幣 | 股票基金 |
129 | SPDR S&P World ex Australia Hedged Fund | 澳幣 | 股票基金 |
130 | SPDR S&P/ASX 200 Financials Ex A-REIT Fund | 澳幣 | 股票基金 |
131 | SPDR S&P/ASX 200 Resources Fund | 澳幣 | 股票基金 |
132 | SPDR S&P/ASX Australian Bond Fund | 澳幣 | 債券基金 |
133 | SPDR S&P/ASX Australian Government Bond Fund | 澳幣 | 債券基金 |
134 | SPDR S&P/ASX Small Ordinaries Fund | 澳幣 | 股票基金 |
135 | SPDR 公用事業精選行業基金 | 美元 | 股票基金 |
136 | SPDR 原料指數基金 | 美元 | 股票基金 |
137 | SPDR xxxxxxx換證券 ETF | 美元 | 債券基金 |
138 | SPDR xxxx萊高收益債券 ETF | 美元 | 債券基金 |
139 | SPDR xx巴克萊新興市場當地公債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
140 | SPDR 標普 500 ETF 信託基金 | 澳幣 | 股票基金 |
141 | SPDR 標普美國高股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
142 | SPDR 標普國際小型股 ETF | 美元 | 股票基金 |
143 | SPDR 標普新興亞太 ETF | 美元 | 股票基金 |
144 | UBS ETF CH - MSCI Switzerland hedged to 美元 | 美元 | 股票基金 |
145 | UBS IQ Cash ETF | 澳幣 | 貨幣市場基 金 |
146 | UBS IQ Morningstar Australia Quality ETF | 澳幣 | 股票基金 |
147 | UBS IQ Morningstar Australian Dividend Yield ETF | 澳幣 | 股票基金 |
148 | UBS IQ MSCI Asia APEX 50 Ethical ETF | 澳幣 | 股票基金 |
149 | UBS IQ MSCI Australia Ethical ETF | 澳幣 | 股票基金 |
150 | UBS IQ MSCI 歐元 ope Ethical ETF | 澳幣 | 股票基金 |
151 | UBS IQ MSCI Japan Ethical ETF | 澳幣 | 股票基金 |
152 | UBS IQ MSCI USA Ethical ETF | 澳幣 | 股票基金 |
153 | UBS IQ MSCI World ex Australia Ethical ETF | 澳幣 | 股票基金 |
154 | VanEck Vectors Australian Bank ETF | 澳幣 | 股票基金 |
155 | VanEck Vectors Australian Corporate Bond Plus ETF | 澳幣 | 債券基金 |
156 | VanEck Vectors Australian Floating Rate ETF | 澳幣 | 債券基金 |
157 | VanEck Vectors Australian Property ETF | 澳幣 | 股票基金 |
158 | VanEck Vectors Australian Resources ETF | 澳幣 | 股票基金 |
159 | Vaneck Vectors China New Economy ETF | 澳幣 | 股票基金 |
160 | VanEck Vectors FTSE Global Infrastructure Hedged ETF | 澳幣 | 股票基金 |
161 | Vaneck Vectors FTSE International Property Hedged ETF | 澳幣 | 股票基金 |
162 | VanEck Vectors MSCI International Sustainable Equity ETF | 澳幣 | 股票基金 |
163 | Vaneck Vectors Msci Multifactor Emerging Markets Equity Etf | 澳幣 | 股票基金 |
164 | Vaneck Vectors MSCI World ex Australia Quality ETF | 澳幣 | 股票基金 |
165 | Vaneck Vectors MSCI World ex Australia Quality Hedged ETF | 澳幣 | 股票基金 |
166 | VanEck Vectors MSCI Australian | 澳幣 | 股票基金 |
167 | VanEck Vectors Small Companies Masters ETF | 澳幣 | 股票基金 |
168 | VanEck Vectors 晨星寬護城河 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
169 | VanEck Vectors 華夏基金 A 股 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
170 | VanEck Vectors 黃金礦業 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
171 | VanEck Vectors 新興市場高收益債券 ETF | 美元 | 債券基金 |
172 | Vaneck Vectors 標普/ASX 中型股 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
173 | VanEck Vectors 澳洲等權重 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
174 | Vanguard Australian Corporate Fixed Interest Index ETF | 澳幣 | 債券基金 |
175 | Vanguard Australian Government Bond Index ETF | 澳幣 | 債券基金 |
176 | Vanguard Australian Property Securities Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
177 | Vanguard Diversified Balanced Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
178 | Vanguard Diversified Conservative Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
179 | Vanguard Diversified Growth Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
180 | Vanguard Diversified High Growth Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
181 | Vanguard Ethically Conscious Global Aggregate Bond Index Hedged ETF | 澳幣 | 債券基金 |
182 | Vanguard Ethically Conscious International Shares Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
183 | Vanguard FTSE Asia ex-Japan Shares Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
184 | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF/Australia | 澳幣 | 股票基金 |
185 | Vanguard FTSE 歐元 ope Shares ETF | 澳幣 | 股票基金 |
186 | Vanguard Global Aggregate Bond Index Fund Hedged ETF | 澳幣 | 債券基金 |
187 | Vanguard Global Infrastructure Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
188 | Vanguard Global Minimum Volatility Active ETF | 澳幣 | 股票基金 |
189 | Vanguard Global Value Equity Active ETF | 澳幣 | 股票基金 |
190 | Vanguard International Credit Securities Index Hedged ETF | 澳幣 | 債券基金 |
191 | Vanguard International Fixed Interest Index Hedged ETF | 澳幣 | 債券基金 |
192 | Vanguard MSCI Australian Large Companies ETF | 澳幣 | 股票基金 |
193 | Vanguard MSCI Australian Small Companies ETF | 澳幣 | 股票基金 |
194 | Vanguard MSCI Index International Shares Hedged ETF | 澳幣 | 股票基金 |
195 | Vanguard MSCI International Small Companies Index ETF | 澳幣 | 股票基金 |
196 | WisdomTree Asia-Pacific ex-Japan Fund | 美元 | 股票基金 |
197 | Xtrackers Harvest 滬深 300 中國 A 股 ETF | 美元 | 股票基金 |
198 | Xtrackers MSCI EAFE 避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
199 | Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
200 | Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
201 | Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
202 | Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
203 | Xtrackers MSCI World Utilities UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
204 | Xtrackers MSCI 日本避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
205 | Xtrackers MSCI 新興市場匯率避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
206 | Xtrackers MSCI 歐洲避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
207 | Xtrackers 富時 MIB UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
208 | 先鋒不動產投資信託 ETF | 美元 | 股票基金 |
209 | 先鋒富時全球美國除外 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
210 | 先鋒富時新興市場 ETF | 美元 | 股票基金 |
211 | 先鋒富時歐洲 ETF | 美元 | 股票基金 |
212 | 先鋒標普 500ETF | 美元 | 股票基金 |
213 | 先鋒整體市場指數基金 | 澳幣 | 股票基金 |
214 | 法國巴黎銀行 Easy 富時 EPRA/NAREIT 歐元區上限 UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
215 | 思柏達工業指數基金 | 美元 | 股票基金 |
216 | 思柏達金融指數基金 | 美元 | 股票基金 |
217 | 思柏達非核心消費指數基金 | 美元 | 股票基金 |
218 | 思柏達科技指數基金 | 美元 | 股票基金 |
219 | 思柏達核心消費指數基金 | 美元 | 股票基金 |
220 | 思柏達健康護理指數基金 | 美元 | 股票基金 |
221 | 思柏達歐盟 STOXX 50 ETF | 美元 | 股票基金 |
222 | 能源精選行業 SPDR 基金 | 美元 | 股票基金 |
223 | 瑞銀 ETF (CH) - SMI | 瑞士法郎 | 股票基金 |
224 | 瑞銀 ETF-MSCI EMU 美元避險 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
225 | 瑞銀 ETF-MSCI 太平洋日本除外 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
226 | 瑞銀 lrl ETF 公開有限公司-MSCI 美國價值 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
227 | 道富-S&P/ASX 200 地產 | 澳幣 | 股票基金 |
228 | 道富-S&P/ASX 200 指數 | 澳幣 | 股票基金 |
229 | 道富-S&P/ASX 50 指數 | 澳幣 | 股票基金 |
230 | 領航 MSCI 指數國際股票 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
231 | 領航小型股 ETF | 美元 | 股票基金 |
232 | 領航通訊服務交易所交易基金 | 美元 | 股票基金 |
233 | 領航富時已開發市場 ETF | 美元 | 股票基金 |
234 | 領航澳洲固定利率指數 ETF | 澳幣 | 債券基金 |
235 | 領航澳洲股票指數 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
236 | 領航澳洲股票高收益 ETF | 澳幣 | 股票基金 |
237 | MFS 全盛-MFS 全盛新興市場債券基金A1(美元/累積)(本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券基金 |
238 | MFS 全盛-MFS 全盛新興市場債券基金I1(美元/累積)(本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券基金 |
239 | PIMCO 全球債券基金-E 級類別(收息股份)(基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 債券基金 |
240 | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券基金 |
241 | 天達環球策略基金 - 美元貨幣基金 C 收益股份 | 美元 | 貨幣市場基 金 |
242 | 天達環球策略基金 - 美元貨幣基金 I 累積股份 | 美元 | 貨幣市場基 金 |
243 | 貝萊德世界黃金基金 A2 美元 | 美元 | 股票基金 |
244 | 貝萊德世界礦業基金 A2 美元 | 美元 | 股票基金 |
245 | 貝萊德亞洲巨龍基金 A2 美元 | 美元 | 股票基金 |
246 | 法巴百利達美元貨幣市場基金 C (美元) | 美元 | 貨幣市場基 金 |
247 | 法xxx斯全球股票基金 R/A (美元)(原名:法儲銀漢瑞斯全球股 票基金) | 美元 | 股票基金 |
248 | 施xx環球基金系列－新興市場股債優勢(美元)C-累積 | 美元 | 股票基金 |
249 | 施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 美元 | 股票基金 |
250 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積(基金之配息來源可 | 美元 | 債券基金 |
能為本金) | |||
251 | 美盛布xx全球固定收益基金 A 類股美元累積型 | 美元 | 債券基金 |
252 | 美盛布xx全球固定收益基金優類股美元累積型 | 美元 | 債券基金 |
253 | 首域環球傘型基金-首域全球基建基金(本基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 股票基金 |
254 | 富達基金 - 澳元現金基金 A 股累計澳元 | 澳幣 | 貨幣市場基 金 |
255 | 富達基金-全球入息基金(Y 類股累計-美元)(本基金之配息來源可 能為本金) | 美元 | 股票基金 |
256 | 富達基金－亞洲成長趨勢基金(Y 類股份累計股份-美元) | 美元 | 股票基金 |
257 | 富達基金-美元現金基金(美元累積) | 美元 | 貨幣市場基 金 |
258 | 景順日本股票優勢基金 A 股 日圓 | 日幣 | 股票基金 |
259 | 景順日本股票優勢基金 C 股 日圓 | 日幣 | 股票基金 |
260 | 景順環球股票收益基金 A 股 美元(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票基金 |
261 | 景順環球股票收益基金 C 股 美元(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票基金 |
262 | xx士丹利環球房地產基金 A | 美元 | 股票基金 |
263 | 摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣 債券(美元) - A 股(累計)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
264 | 摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣 債券(美元) - I 股(累計)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
265 | 摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美 元) - A 股(累計) | 美元 | 股票基金 |
266 | 摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美 元) - I 股(累計) | 美元 | 股票基金 |
267 | 鋒裕匯理長鷹多元收益基金 IU-C(基金之配息來源可能為本 x)(原名稱：東方匯理長鷹多元收益基金(基金之配息來源可能為本金)) | 美元 | xx型基金 |
268 | 鋒裕匯理長鷹多重資產基金 IU-C(基金之配息來源可能為本 x)(原名稱：東方匯理長鷹多重資產基金(基金之配息來源可能為本金)) | 美元 | xx型基金 |
269 | 鋒裕匯理基金歐陸股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 歐陸股票) | 美元 | 股票基金 |
270 | 鋒裕匯理基金中國股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 中國股票) | 美元 | 股票基金 |
271 | 鋒裕匯理基金全球農業股票 IU(原名稱：東方匯理系列基金全球農 業基金) | 美元 | 股票基金 |
272 | 鋒裕匯理基金美元短期債券 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美元短 期債券) | 美元 | 債券基金 |
273 | 鋒裕匯理基金美元綜合債券 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美元綜 合債券 (基金之配息來源可能為本金)) | 美元 | 債券基金 |
274 | 鋒裕匯理基金美國中型資本價值股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - | 美元 | 股票基金 |
美國中型資本價值) | |||
275 | 鋒裕匯理基金美國研究股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美國研 究) | 美元 | 股票基金 |
276 | 裕匯理基金美國高收益債券 I2 美元(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 美國高息 (本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
277 | 鋒裕匯理基金美國鋒裕股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美國鋒 裕基金) | 美元 | 股票基金 |
278 | 鋒裕匯理基金策略收益債券 I2 美元(本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 策略收益 (本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
279 | 鋒裕匯理基金新興市場債券 I2 美元(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 新興市場債券 (本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
280 | 鋒裕匯理基金新興市場當地貨幣債券 I2 歐元(基金之配息來源可 能為本金) | 歐元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 新興市場當地貨幣債券 (基金之配息來源可 能為本金)) | |||
281 | 鋒裕匯理基金新興歐洲及地中海股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 新興歐洲及地中海股票) | 美元 | 股票基金 |
282 | 鋒裕匯理基金領先歐洲企業股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 領 先歐洲企業) | 美元 | 股票基金 |
283 | 鋒裕匯理基金歐元高收益債券 I 歐元(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 歐元 | 債券基金 |
(原名稱：東方匯理系列基金歐元高收益債券基金(本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
284 | 鋒裕匯理基金歐洲防護股票 I 歐元(原名稱：東方匯理系列基金歐 洲防護基金) | 歐元 | 股票基金 |
285 | 裕匯理基金環球生態 ESG 股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 – 環球 生態) | 美元 | 股票基金 |
286 | 鋒裕匯理基金環球高收益債券 I2 美元(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 環球高收益 (本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
287 | 瀚亞投資-M&G 環球股息基金 A(美元)(本基金配息來源可能為本金) | 美元 | 股票基金 |
下表二:投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%(含)以上者，該子標的應負擔之費用率如下:
(三) 境內外基金、境內 ETF
編號 | 基金名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率(%) |
無 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 |
(四) 境外 ETF
編號 | 基金名稱 | 總費用率(%) |
1 | iShares 安碩英國股利 UCITS ETF | 0.4 |
2 | iShares 安碩核心綜合債券 ETF | 0.2 |
3 | iShares 安碩xx大通新興市場當地公債 UCITS ETF | 0.5 |
4 | SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | 0.4 |
5 | SPDR MSCI Australia Select High Dividend Yield Fund | 0.35 |
6 | VanEck Vectors 新興市場高收益債券 ETF | 0.4 |
7 | Vanguard Australian Government Bond Index ETF | 0.2 |
8 | Vanguard Australian Property Securities Index ETF | 0.23 |
9 | 道富-S&P/ASX 50 指數 | 0.286 |
10 | 領航澳洲固定利率指數 ETF | 0.2 |
11 | 領航澳洲股票高收益 ETF | 0.25 |
註:運用委託投資資產買賣有價證券及其相關商品，如有收取自基金公司取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至委託投資資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由基金公司原本收取之經理費用中提撥，不影響子標的淨值。
鋒裕匯理全權委託帳戶-月撥回型(美元) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※(XMI02) 投資目標 採取戰術性資產配置管理投資組合波動率，追求中長期之投資利得及維持收益之安定為目標。透過波動率管理機制，以追求年化平均波動率長期控制於 12%(含)以下為目標；但達成長期控制於 12%(含)以下之年化平均波動度之目標並非最低下方風險或最大累計淨值跌幅之保證。 帳戶之設立及其依據 x帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。 選定投資標的理由及標準 Amundi Funds Selection Strategies 1.目標：研究並挑選在各種資產類別和地理區域中最佳之基金經理人 2.方法：專業投資與公司營運的盡職調查 3.資源：專責的基金研究團隊和基金經理人團隊挑選 運用委託投資資產之分析方法、資訊來源及投資策略 | |
整合運用 Amundi 集團之研究平台、投資哲學與流程，在傳統的投資分散方式在全球金融風暴期間表現不如預期下，風險資產連動性大幅增加降低了透過增持資產數量來分散風險的效果。與其單純的以資產類別作為分散風險的基礎，我們審慎評估個別資產的潛在報酬及風險性：1)成長 性：股票是反應經濟成長最好的資產。我們將經濟成長來源劃分為已開發市場及新興市場，並 | |
個別由美國股市與亞洲不含日本股市為代表。2)評價面：資產價值高估或低估，用來判斷資產長期潛在報酬率。3)避險情緒：根據歷史經驗，美國公債與風險資產的連動性最低，可有效降低股 市大幅回檔的影響。 | ||
基本資料 | ||
基金種類 | xx型 | |
計價幣別 | 美元 | |
風險等級 | RR3 | |
投資區域 | 全球(投資海外) | |
投資帳戶成立時間 | 2014 年 11 月 11 日 | |
核准發行總面額 | 無上限 | |
目前資產規模 | 8.61 百萬美元 | |
保管銀行 | 中國信託商業銀行股份有限公司 | |
投資/ 管理機構收取之 相關費用 | 管理費上限為每年 1.2%(包含保險公司與經理機構，已於投資標的淨值 中扣除，不另外收取) | |
受委託經營全權委託投資事業之事業名稱 | ||
事業名稱 | 鋒裕匯理證券投資信託股份有限公司 | |
臺北市信義區信義路五段七號三十二樓之一 | ||
最近一年無因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | ||
委託報酬計算方式 | 台灣人壽保險股份有限公司每月按委託投資帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬；委託帳戶管理機構運用委託資產投資於委託帳戶管理機構經理之基金時，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外 增加要保人實際支付費用。 | |
投資帳戶投資經理人簡介 | ||
經理人 | 陳彥安 學歷：英國杜倫大學金融碩士，英國聖安德魯斯大學財管碩士經歷：鋒裕匯理投信全權委託投資部投資經理人 鋒裕匯理投顧全權委託投資部投資經理人 中信金控台灣人壽海外投資部門投資經理人 中國信託商業銀行衍生性金融商品交易員 | |
最近二年無受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | ||
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網揭露近 12 個 月收益分配相關資料供查詢。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 1.固定撥回：每月固定撥回 0.46% 。 2.額外撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1 個資產評價日為委託投資資產額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10 美元部分，再額外撥回 20%。 ＊本帳戶採用之投資標的皆為 ETF，如為股票型 ETF，其收益分配來源為成分股股利分配、如為債劵型 ETF，則來源為持有之債劵配息；ETF 的分配計畫與頻率都不保證，而是發行者視市場與持股狀況做出分配 | |
決定後公告。 ＊收益分配對保單帳戶價值並無影響，分配的資金(扣除海外稅務後)將以現金活存的形式留在帳上。 ＊ETF 的屬性與股票雷同，收益分配日的市價有可能會依收益金額減少，但因分配後的收益轉為現金，故對整體帳戶規模並無影響，惟市 場波動或許讓投資標的市價相對降低。 | ||||||||
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫 | |||||||
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，受委託經營全權委託投資事業者將於一個月前以電 子郵件、函文或其他書面方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公司網站或以書面方式通知要保人。 | |||||||
收益分配或撥回資產給付方式 | ||||||||
撥回資產方式 | 現金 | |||||||
撥回資產頻率 | 固定撥回：每月一次 額外撥回：每年 6 月、12 月 | |||||||
每月撥回資產 基準日 | 固定撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） 額外撥回：每年 6 月 1 日、12 月 1 日（遇國定假日則順延） | |||||||
撥回資產單位 數計算 | 資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以 12 後，再乘以 資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 | |||||||
收益分配或撥回資產對 保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到 影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | |||||||
投資區域分配比例 | x委託帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網 | |||||||
可供投資子標的明細 | 詳下表一及下表二 | |||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||
評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | |
投資績效(撥 回前) | -3.15% | 0.58% | 5.92% | 年化標準差 | 5.05% | 6.05% | 5.99% | |
投資績效(撥 回後) | -8.37% | -9.97% | -10.28% | 5.33% | 6.23% | 6.11% | ||
下表一:可供投資子標的明細
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
1 | Amundi Cac 40 UCITS ETF DR | 歐元 | 股票基金 |
2 | Amundi 歐元 o Stoxx 50 UCITS DR | 美元 | 股票基金 |
3 | Amundi 歐元 o Stoxx 50 UCITS DR | 美元 | 股票基金 |
4 | AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR | 美元 | 債券基金 |
5 | Amundi Index Barclays Us Corp BBB 1-5 UCITS ETF DR | 美元 | 債券基金 |
6 | Amundi Index Barclays US Gov Inflation-Linked Bond UCITS ETF DR | 美元 | 債券基金 |
7 | Amundi Index MSCI Japan UCITS ETF DR | 日幣 | 股票基金 |
8 | Amundi Index MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF DR | 美元 | 股票基金 |
9 | iShares Core DAX UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
10 | iShares DJ STOXX 全球精選股利 100 UCITS DE | 歐元 | 股票基金 |
11 | iShares 歐元 O STOXX Banks 30-15 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
12 | iShares iBoxx 高收益公司債 ETF | 美元 | 債券基金 |
13 | iShares MDAX UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
14 | iShares MSCI EAFE ETF | 美元 | 股票基金 |
15 | iShares MSCI 加拿大 ETF | 美元 | 股票基金 |
16 | iShares MSCI 印度 ETF | 美元 | 股票基金 |
17 | iShares MSCI 西班牙上限 ETF | 美元 | 股票基金 |
18 | iShares MSCI 法國 ETF | 美元 | 股票基金 |
19 | iShares MSCI 俄羅斯上限 ETF | 美元 | 股票基金 |
20 | iShares MSCI 南非 ETF | 美元 | 股票基金 |
21 | iShares MSCI 英國 ETF | 美元 | 股票基金 |
22 | iShares MSCI 香港 ETF | 美元 | 股票基金 |
23 | iShares MSCI 馬來西亞 ETF | 美元 | 股票基金 |
24 | iShares MSCI 德國 ETF | 美元 | 股票基金 |
25 | iShares MSCI 歐元區 ETF | 美元 | 股票基金 |
26 | iShares SMI XXX CH | 瑞士法郎 | 股票基金 |
27 | iShares STOXX 歐元 ope 600 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
28 | iShares STOXX 歐洲 600 醫療保健 UCITS 指數 ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
29 | iShares STOXX 歐洲 600 油氣 UCITS ETF(德國) | 歐元 | 股票基金 |
30 | iShares STOXX 歐洲 600 銀行 UCITS ETF(德國) | 歐元 | 股票基金 |
31 | iSharesiBoxx$投資級公司債 ETF | 美元 | 債券基金 |
32 | iShares 中國大型股 ETF | 美元 | 股票基金 |
33 | iShares 安碩 3-7 年公債 ETF | 美元 | 債券基金 |
34 | iShares 安碩 7-10 年公債 ETF | 美元 | 債券基金 |
35 | iShares 安碩 AEX UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
36 | iShares 安碩 MSCI AC 遠東(日本除外)UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
37 | iShares 安碩 MSCI 土耳其 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
38 | iShares 安碩 MSCI 中國 ETF | 美元 | 股票基金 |
39 | iShares 安碩 MSCI 太平洋不含日本 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
40 | iShares 安碩 MSCI 巴西 UCITS ETF 美元(Dist) | 英鎊 | 股票基金 |
41 | iShares 安碩 MSCI 日本 UCITS ETF 美元(Dist) | 美元 | 股票基金 |
42 | iShares 安碩 MSCI 日本美元對沖 UCITS ETF(Acc) | 美元 | 股票基金 |
43 | iShares 安碩 MSCI 印尼交易所交易基金 | 美元 | 股票基金 |
44 | iShares 安碩 MSCI 東歐上限 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
45 | iShares 安碩 MSCI 南韓 ETF | 美元 | 股票基金 |
46 | iShares 安碩 MSCI 泰國 ETF | 美元 | 股票基金 |
47 | iShares 安碩 MSCI 荷蘭 ETF | 美元 | 股票基金 |
48 | iShares 安碩 MSCI 新加坡 ETF | 美元 | 股票基金 |
49 | iShares 安碩 MSCI 新興市場 UCITS ETF 美元(Dist) | 美元 | 股票基金 |
50 | iShares 安碩 MSCI 新興市場拉丁美洲 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
51 | iShares 安碩 MSCI 新興亞洲 ETF | 美元 | 股票基金 |
52 | iShares 安碩 MSCI 瑞典 ETF | 美元 | 股票基金 |
53 | iShares 安碩 MSCI 義大利 ETF | 美元 | 股票基金 |
54 | iShares 安碩 MSCI 墨西哥 ETF | 美元 | 股票基金 |
55 | iShares 安碩 MSCI 歐洲 UCITS ETF(Dist) | 英鎊 | 股票基金 |
56 | iShares 安碩 MSCI 歐洲貨幣同盟 UCITS 交易所交易基金 | 歐元 | 股票基金 |
57 | iShares 安碩 MSCI 澳洲 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
58 | iShares 安碩 MSCI 韓國 UCITS ETF 美元(Dist) | 美元 | 股票基金 |
59 | iShares 安碩 SLI UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
60 | iShares 安碩 STOXX 歐洲 600 公共事業 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
61 | iShares 安碩 STOXX 歐洲 600 電信 UCITS ETF DE | 歐元 | 股票基金 |
62 | iShares 安碩石油及天然氣探勘與生產 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
63 | iShares 安碩全球高收益公司債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
64 | iShares 安碩那斯達克 100 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
65 | iShares 安碩亞太股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
66 | iShares 安碩亞洲不動產收益 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
67 | iShares 安碩拉丁美洲 40 ETF | 美元 | 股票基金 |
68 | iShares 安碩泛xxx中期 200 UCITS ETF(德國) | 歐元 | 股票基金 |
69 | iShares 安碩美元 TIPS UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
70 | iShares 安碩美元公司債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
71 | iShares 安碩美元公債 1-3 年 UCITS 交易所交易基金 | 美元 | 債券基金 |
72 | iShares 安碩美元公債 7-10 年 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
73 | iShares 安碩美國不動產收益 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
74 | iShares 安碩美國綜合債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
75 | iShares 安碩英國不動產 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
76 | iShares 安碩英國股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
77 | iShares 安碩核心英國公債 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
78 | iShares 安碩核心富時 100 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
79 | iShares 安碩核心標普 500 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
80 | iShares 安碩核心標普 BSE SENSEX 印度 | 港元 | 股票基金 |
81 | iShares 安碩核心歐元公司債 UCITS ETF | 歐元 | 債券基金 |
82 | iShares xxx時 MIB UCITS ETF 歐元(Dist) | 英鎊 | 股票基金 |
83 | iShares 安碩新興市場股利 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
84 | iShares 安碩xx大通美元新興市場債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
85 | iShares 安碩xx大通美元新興市場債券歐元避險 UCITS ETF(Dist) | 歐元 | 債券基金 |
86 | iShares 安碩xx大通新興市場當地公債 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
87 | iShares xxx普小型股 600 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
88 | iShares 安碩歐元公司債利率對沖 UCITS ETF | 歐元 | 債券基金 |
89 | iShares 安碩歐元公債 3-5 年 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
90 | iShares 安碩歐元公債 7-10 年 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
91 | iShares 安碩歐元區 STOXX 50 UCITS 交易所交易基金(DE) | 歐元 | 股票基金 |
92 | iShares 安碩歐元區 STOXX 小型股 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
93 | iShares 安碩歐洲不動產收益 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
94 | iShares 安碩歐盟 STOXX 50 UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
95 | iShares 安碩環球公司債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
96 | iShares 安碩環球政府公債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
97 | iShares 安碩環球通膨連結政府債券 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
98 | iShares 安碩邊緣 MSCI 世界最小波動率 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
99 | iShares 美元公債 20 年以上 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
100 | iShares 美元高收益公司債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
101 | iShares 核心 MSCI EAFE ETF | 美元 | 股票基金 |
102 | iShares 核心 MSCI 全球 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
103 | iShares 核心 MSCI 新興市場 ETF | 美元 | 股票基金 |
104 | iShares 核心英鎊公司債 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
105 | iShares 貨幣對沖 MSCI 歐澳遠東 ETF | 美元 | 股票基金 |
106 | iShares 貨幣避險 MSCI 日本 ETF | 美元 | 股票基金 |
107 | iShares 貨幣避險 MSCI 德國 ETF | 美元 | 股票基金 |
108 | iShares 歐元高收益公司債 UCITS ETF | 歐元 | 債券基金 |
109 | iShares 歐洲公債 1-3 年 UCITS ETF | 英鎊 | 債券基金 |
110 | iShares 歐盟高股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
111 | SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
112 | SPDR MSCI EM Asia UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
113 | SPDR 公用事業精選行業基金 | 美元 | 股票基金 |
114 | SPDR 原料指數基金 | 美元 | 股票基金 |
115 | SPDR xx巴克萊高收益債券 ETF | 美元 | 債券基金 |
116 | SPDR xx巴克萊新興市場當地公債 UCITS ETF | 美元 | 債券基金 |
117 | SPDR 標普 500 ETF 信託基金 | 美元 | 股票基金 |
118 | SPDR 標普美國高股利 UCITS ETF | 英鎊 | 股票基金 |
119 | SPDR 標普國際小型股 ETF | 美元 | 股票基金 |
120 | SPDR 標普新興亞太 ETF | 美元 | 股票基金 |
121 | UBS ETF - MSCI United Kingdom hedged to 美元 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
122 | UBS ETF CH - MSCI Switzerland hedged to 美元 | 美元 | 股票基金 |
123 | VanEck Vectors 印度小型股指數 ETF | 美元 | 股票基金 |
124 | VanEck Vectors 黃金礦產 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
125 | Xtrackers Harvest 滬深 300 中國 A 股 ETF | 美元 | 股票基金 |
126 | Xtrackers MSCI EAFE 避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
127 | Xtrackers MSCI World Consumer Discretionary UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
128 | Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
129 | Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
130 | Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
131 | Xtrackers MSCI World Utilities UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
132 | Xtrackers MSCI 日本避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
133 | Xtrackers MSCI 新興市場匯率避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
134 | X-trackers MSCI 德國避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
135 | Xtrackers MSCI 歐洲避險股票 ETF | 美元 | 股票基金 |
136 | Xtrackers 富時 MIB UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
137 | 先鋒不動產投資信託 ETF | 美元 | 股票基金 |
138 | 先鋒富時新興市場 ETF | 美元 | 股票基金 |
139 | 先鋒富時歐洲 ETF | 美元 | 股票基金 |
140 | 先鋒標普 500ETF | 美元 | 股票基金 |
141 | 法國巴黎銀行 Easy 富時 EPRA/NAREIT 歐元區上限 UCITS ETF | 歐元 | 股票基金 |
142 | 思柏達工業指數基金 | 美元 | 股票基金 |
143 | 思柏達金融指數基金 | 美元 | 股票基金 |
144 | 思柏達非核心消費指數基金 | 美元 | 股票基金 |
145 | 思柏達科技指數基金 | 美元 | 股票基金 |
146 | 思柏達核心消費指數基金 | 美元 | 股票基金 |
147 | 思x達健康護理指數基金 | 美元 | 股票基金 |
148 | 思柏達標普國際股利 ETF | 美元 | 股票基金 |
149 | 思柏達歐盟 STOXX 50 ETF | 美元 | 股票基金 |
150 | 香港盈富基金 | 港元 | 股票基金 |
151 | 能源精選行業 SPDR 基金 | 美元 | 股票基金 |
152 | 智慧樹日本小型股息基金 | 美元 | 股票基金 |
153 | 智慧樹日本股票型對沖基金 | 美元 | 股票基金 |
154 | 智慧樹美國大型股股利基金 | 美元 | 股票基金 |
155 | 智慧樹美國小型股股利基金 | 美元 | 股票基金 |
156 | 智慧樹德國對沖股票基金 | 美元 | 股票基金 |
157 | 智慧樹歐洲小型股股利基金 | 美元 | 股票基金 |
158 | 智慧樹歐洲股票型對沖基金 | 美元 | 股票基金 |
159 | 瑞銀 ETF (CH) - SMI | 瑞士法郎 | 股票基金 |
160 | 瑞銀 ETF-MSCI EMU 美元避險 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
161 | 瑞銀 ETF-MSCI 太平洋日本除外 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
162 | 瑞銀 lrl ETF 公開有限公司-MSCI 美國價值 UCITS ETF | 美元 | 股票基金 |
163 | 領航小型股 ETF | 美元 | 股票基金 |
164 | 領航通訊服務交易所交易基金 | 美元 | 股票基金 |
165 | 領航富時已開發市場 ETF | 美元 | 股票基金 |
166 | MFS 全盛-MFS 全盛新興市場債券基金 A1(美元/累積)(本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券基金 |
167 | MFS 全盛-MFS 全盛新興市場債券基金 I1(美元/累積)(本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 債券基金 |
168 | PIMCO 全球債券基金-E 級類別(收息股份)(基金之配息來源可能 為本金) | 美元 | 債券基金 |
169 | PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 美元 | 債券基金 |
170 | 天達環球策略基金 - 美元貨幣基金 C 收益股份 | 美元 | 貨幣市場基 金 |
171 | 天達環球策略基金 - 美元貨幣基金 I 累積股份 | 美元 | 貨幣市場基 金 |
172 | 貝萊德世界黃金基金 A2 美元 | 美元 | 股票基金 |
173 | 貝萊德世界礦業基金 A2 美元 | 美元 | 股票基金 |
174 | 貝萊德亞洲巨龍基金 A2 美元 | 美元 | 股票基金 |
175 | 法巴百利達美元貨幣市場基金 C (美元) | 美元 | 貨幣市場基 金 |
176 | 法xxx斯全球股票基金 R/A (美元)(原名:法儲銀漢瑞斯全球 股票基金) | 美元 | 股票基金 |
177 | 施xx環球基金系列－新興市場股債優勢(美元)C-累積 | 美元 | 股票基金 |
178 | 施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 美元 | 股票基金 |
179 | 施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積(基金之配息來源 可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
180 | 美盛布xx全球固定收益基金 A 類股美元累積型 | 美元 | 債券基金 |
181 | 美盛布xx全球固定收益基金優類股美元累積型 | 美元 | 債券基金 |
182 | 首域環球傘型基金-首域全球基建基金(本基金之配息來源可能為 x金) | 美元 | 股票基金 |
183 | 富達基金-全球入息基金(Y 類股累計-美元)(本基金之配息來源 可能為本金) | 美元 | 股票基金 |
184 | 富達基金－亞洲成長趨勢基金(Y 類股份累計股份-美元) | 美元 | 股票基金 |
185 | 富達基金-美元現金基金(美元累積) | 美元 | 貨幣市場基 金 |
186 | 景順日本股票優勢基金 A 股 日圓 | 日幣 | 股票基金 |
187 | 景順日本股票優勢基金 C 股 日圓 | 日幣 | 股票基金 |
188 | 景順環球股票收益基金 A 股 美元(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票基金 |
189 | 景順環球股票收益基金 C 股 美元(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 股票基金 |
190 | xx士丹利環球房地產基金 A | 美元 | 股票基金 |
191 | xx基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨 幣債券(美元) - A 股(累計)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
192 | xx基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨 | 美元 | 債券基金 |
幣債券(美元) - I 股(累計)(本基金之配息來源可能為本金) | |||
193 | xx基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美 元) - A 股(累計) | 美元 | 股票基金 |
194 | xx基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新興市場機會(美 元) - I 股(累計) | 美元 | 股票基金 |
195 | 鋒裕匯理長鷹多元收益基金 IU-C(基金之配息來源可能為本 x)(原名稱：東方匯理長鷹多元收益基金(基金之配息來源可能為本金)) | 美元 | xx型基金 |
196 | 鋒裕匯理長鷹多重資產基金 IU-C(基金之配息來源可能為本 x)(原名稱：東方匯理長鷹多重資產基金(基金之配息來源可能為本金)) | 美元 | xx型基金 |
197 | 鋒裕匯理基金歐陸股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 歐陸股票) | 美元 | 股票基金 |
198 | 鋒裕匯理基金中國股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 中國股票) | 美元 | 股票基金 |
199 | 鋒裕匯理基金全球農業股票 IU(原名稱：東方匯理系列基金全球 農業基金) | 美元 | 股票基金 |
200 | 鋒裕匯理基金美元短期債券 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美元 短期債券) | 美元 | 債券基金 |
201 | 鋒裕匯理基金美元綜合債券 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美元 綜合債券 (基金之配息來源可能為本金)) | 美元 | 債券基金 |
202 | 鋒裕匯理基金美國中型資本價值股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美國中型資本價值) | 美元 | 股票基金 |
203 | 鋒裕匯理基金美國研究股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美國 研究) | 美元 | 股票基金 |
204 | 鋒裕匯理基金美國高收益債券 I2 美元(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 美國高息 (本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
205 | 鋒裕匯理基金美國鋒裕股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 美國 鋒裕基金) | 美元 | 股票基金 |
206 | 鋒裕匯理基金策略收益債券 I2 美元(本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 策略收益 (本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
207 | 鋒裕匯理基金新興市場債券 I2 美元(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 新興市場債券 (本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
208 | 鋒裕匯理基金新興市場當地貨幣債券 I2 歐元(基金之配息來源 可能為本金) | 歐元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 新興市場當地貨幣債券 (基金之配息來源 |
可能為本金)) | |||
209 | 鋒裕匯理基金新興歐洲及地中海股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 新興歐洲及地中海股票) | 美元 | 股票基金 |
210 | 鋒裕匯理基金領先歐洲企業股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 - 領先歐洲企業) | 美元 | 股票基金 |
211 | 鋒裕匯理基金歐元高收益債券 I 歐元(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 歐元 | 債券基金 |
(原名稱：東方匯理系列基金歐元高收益債券基金(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
212 | 鋒裕匯理基金歐洲防護股票 I 歐元(原名稱：東方匯理系列基金 歐洲防護基金) | 歐元 | 股票基金 |
213 | 鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票 I2 美元(原名稱：鋒裕基金 – 環球生態) | 美元 | 股票基金 |
214 | 鋒裕匯理基金環球高收益債券 I2 美元(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 債券基金 |
(原名稱：鋒裕基金 - 環球高收益 (本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金)) | |||
215 | 瀚亞投資-M&G 環球股息基金 A(美元)(本基金配息來源可能為本 x) | 美元 | 股票基金 |
下表二:投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%(含)以上者，該子標的應負擔之費用率如下: (一) 境內外基金、境內 ETF
編號 | 基金名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率(%) |
無 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 |
(二) 境外 ETF
編號 | 基金名稱 | 總費用率(%) |
1 | iShares MSCI 歐元區 ETF | 0.47 |
2 | iShares 安碩美元 TIPS UCITS ETF | 0.25 |
3 | iShares 安碩美元公司債 UCITS ETF | 0.2 |
4 | iShares 安碩美元公債 1-3 年 UCITS 交易所交易基金 | 0.07 |
5 | iShares 安碩美元公債 7-10 年 UCITS ETF | 0.07 |
6 | iShares 安碩美國不動產收益 UCITS ETF | 0.4 |
7 | iShares 安碩xx大通美元新興市場債券 UCITS ETF | 0.45 |
8 | iShares 安碩環球政府公債 UCITS ETF | 0.2 |
9 | SPDR MSCI ACWI UCITS ETF | 0.4 |
10 | SPDR xx巴克萊新興市場當地公債 UCITS ETF | 0.55 |
11 | 先鋒富時新興市場 ETF | 0.12 |
註:運用委託投資資產買賣有價證券及其相關商品，如有收取自基金公司取得之報酬、費用、折讓等各項利
益，應返還至委託投資資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由基金公司原本收取之經理費用中提撥，不影響子標的淨值。
台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※(A003) 投資目標 x帳戶在以多元資產全球配置方式分散投資風險及依循嚴謹風險控管機制保護資產價值之前提下，進一步追求帳戶穩健成長。 帳戶之設立及其依據 x帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。 選定投資標的理由及標準 1. 多元資產、多重 管理：利用量化指標綜合面向評級靈活調整六大資產配置 2. 全平台、全球配 置：協助投資人全面掌握投資契機 3. 降低波動、強化 護本：控管帳戶風險 運用委託投資資產之分析方法、資訊來源及投資策略 x委託專戶基於結合質量化研究與紀律投資操作將可提升投資效率的投資哲學，採取「量化為主、質化為輔」方式篩選子基金，並在考量整體投資組合風險及子基金間相關性後，以最佳化法賦予各子基金適當權重以建構投資組合，形成由下而上資產配置之 DAAS(Dynamic Advanced Assets Strategy)動態資產操作策略模組進行投資，以期達到追求長期投資收益穩健安定之投資目標。 基本資料 | |
基金種類 | 組合型 |
計價幣別 | 新臺幣 |
風險等級 | RR3 |
投資區域 | 全球(投資海外) |
投資帳戶成立時 間 | 2016 年 2 月 23 日 |
核准發行總面額 | 無上限 |
目前資產規模 | 0.36 億新臺幣 |
保管銀行 | 中國信託銀行 |
投資/ 管理機構 收取之相關費用 | 管理費上限為每年 1.2%(包含保險公司與經理機構，已於投資標的淨值中扣 除，不另外收取) |
受委託經營全權委託投資事業之事業名稱 | |
事業名稱 | 中國信託證券投資信託股份有限公司 |
11568 台北市南港區經貿二路 188 號 12 樓 | |
02-26526688 | |
最近一年無因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | |
委託報酬計算方 式 | 台灣人壽保險股份有限公司每月按委託投資帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率) 每日計算委託報酬；委託帳戶管理機構運用委託資產投資於委託帳戶管理機構 |
經理之基金時，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關 費用支付，不會額外增加要保人實際支付費用。 | ||||
投資帳戶投資經理人簡介 | ||||
經理人 | xxx 學歷：國立成功大學財務金融研究所碩士現任：中國信託投信全委經理人 經歷：台新投信基金經理人、台新投信計量研究員 | |||
最近二年無受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分情 形 | ||||
收益分配或撥回資產說明 | ||||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。本公 司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網揭露近 12 個月收益分配相關資料供查詢。 | |||
收益分配或撥回資產計畫 | 年化資產撥回率（固定比率資產撥回）- 6% 年化資產撥回率（不固定比率資產撥回） - 若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－新臺幣 10.10 元) x 20%，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 本商品所連結台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※（以下簡稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回 後，本帳戶淨資產價值將因此減少。 | |||
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫 | |||
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，受委託經營全權委託投資事業者將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相關訊息於公 司網站或以書面方式通知要保人。 | |||
收益分配或撥回資產給付方式 | ||||
撥回資產方 式 | 要保人得選擇「現金給付」或「累積單位數」，若未選擇時， 則台灣人壽以「累積單位數」方式辦理。 | |||
撥回資產頻 率 | (1)固定比率資產撥回：每月一次 (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月、12 月 | |||
每月撥回資產基準日 | (1)固定比率資產撥回：每月 1 日（遇國定假日則順延） (2)不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日（遇國定假日則順延） | |||
資產撥回條件 | 1.固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。 (1.1)首次(民國 105 年 5 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資標的發行價格為新臺幣壹拾元)。 (1.2)續次(民國 105 年 6 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的 單位淨值的 85%。 | |||
2.不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。 (2.1)首次(民國 105 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標 的單位淨值大於新臺幣 10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值減去新臺幣 10.10 元乘以 20%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於新臺幣 10.10元時，當次則無額外資產撥回。 (2.2)續次(民國 105 年 12 月起)：同上。 | ||||||||
撥回資產單位數計算 | x該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二 後，再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數。 | |||||||
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響 | 撥回資產後本帳戶帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | |||||||
投資區域分配比例 | x委託帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網 | |||||||
可供投資子標的 明細 | 詳下表一及下表二 | |||||||
投資績效與風險係數 | ||||||||
評 估 期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 評估期間 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | |
投 資 績 效 ( 撥 回 前) | -4.69% | -5.11% | -8.29% | 年 化 標 準 差 | 5.84% | 5.14% | 4.58% | |
投 資 績 效 ( 撥 回 後) | -10.27% | -16.28% | -24.29% | 6.92% | 5.96% | 5.23% | ||
下表一:可供投資子標的明細
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
1 | 日盛精選五虎證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
2 | 宏利台灣動力證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
3 | 國泰小龍證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
4 | 統一大滿貫證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
5 | 野村台灣運籌證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
6 | 野村成長證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
7 | 野村優質證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
8 | 富邦高成長證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
9 | 富邦精準證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
10 | 富蘭克林華美台股傘型證券投資信託基金之傳產證券投資信託 | 新臺幣 | 股票型 |
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
基金 | |||
11 | 富蘭克林華美第一富證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
12 | 復華高成長證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
13 | 匯豐成功證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
14 | 群益xxx證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
15 | 安聯台灣大壩證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
16 | 元大店頭證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
17 | 群益店頭證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
18 | 中國信託台灣活力證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
19 | 國泰中小成長證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
20 | 第一金小型精選證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
21 | 復華中小精選證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
22 | 群益中小型股證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
23 | 台新中國通證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
24 | 國泰大中華證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
25 | 台新 2000 高科技證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
26 | 富蘭克林華美台股傘型證券投資信託基金之高科技證券投資信 託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
27 | 復華數位經濟證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
28 | xx新興科技證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
29 | 宏利臺灣高股息證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
30 | 元大台灣中型 100 證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
31 | 元大台灣卓越 50 證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
32 | 元大台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之金融證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
33 | 元大台灣高股息證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
34 | 元大台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之電子科技證券投資信託 基金 | 新臺幣 | 股票型 |
35 | 中國信託全球股票入息證券投資信託基金－累積型 | 新臺幣 | 股票型 |
36 | 野村全球品牌證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
37 | 野村全球高股息證券投資信託基金（累積類型） | 新臺幣 | 股票型 |
38 | xx全球 α 證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
39 | xx龍揚證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
40 | 柏瑞旗艦全球成長組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
41 | 富蘭克林華美坦xx全球股票組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
42 | 安聯四季成長組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
43 | xx新興日本證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
44 | 野村日本領先證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
45 | 國泰日本 ETF 傘型證券投資信託基金之日經 225 證券投資信託 基金 | 新臺幣 | 股票型 |
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
46 | 富邦日本東証證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
47 | 群益關鍵亮點傘型證券投資信託基金之群益美國新創亮點證券 投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
48 | 元大標普 500 傘型證券投資信託基金之標普 500 證券投資信託 基金 | 新臺幣 | 股票型 |
49 | 野村歐洲高股息證券投資信託基金（累積類型） | 新臺幣 | 股票型 |
50 | xx大歐洲證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
51 | 瀚亞歐洲證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
52 | 保德信大中華證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
53 | 統一強漢證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
54 | 群益中國新機會證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
55 | 富邦上証 180 證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
56 | 復華滬深 300 A 股證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
57 | 台新中國傘型證券投資信託基金之台新中証消費服務領先指數 基金 | 新臺幣 | 股票型 |
58 | 台新印度證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
59 | 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
60 | 第一金亞洲科技證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
61 | 統一亞洲大金磚證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
62 | 野村亞太高股息證券投資信託基金（累積類型） | 新臺幣 | 股票型 |
63 | 野村新馬證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
64 | 復華東協世紀證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
65 | 群益印度中小證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
66 | 安聯中國東協證券投資基金 | 新臺幣 | 股票型 |
67 | xx亞洲證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
68 | xx東方科技證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
69 | 元大新興國家指數傘型證券投資信託基金之巴西指數證券投資 信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
70 | 野村泰國證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
71 | 瀚亞印度證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
72 | 富邦印度 ETF 傘型之富邦印度 NIFTY 證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
73 | 保德信拉丁美洲證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
74 | 柏瑞拉丁美洲證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
75 | 匯豐金磚動力證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
76 | 安聯全球新興市場證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
77 | xx新金磚五國證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
78 | xx新興 35 證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
79 | 元大全球新興市場精選組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
80 | 保德信全球醫療生化證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
81 | 野村全球生技醫療證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
82 | 安聯全球生技趨勢證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
83 | 安聯全球綠能趨勢證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
84 | 宏利全球債券組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
85 | 國泰豐益債券組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
86 | xxx全球債券組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
87 | 富蘭克林華美全球債券組合證券投資信託基金(累積型) | 新臺幣 | 債券型 |
88 | 復華全球債券組合證券投資信託基金（本基金有相當比重投資 於持有非投資等級高風險債券之基金） | 新臺幣 | 債券型 |
89 | 匯豐雙高收益債券組合證券投資信託基金 (本基金有相當比重 投資於高風險非投資等級債券基金) | 新臺幣 | 債券型 |
90 | 安聯四季回報債券組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
91 | 聯邦優勢策略全球債券組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
92 | 瀚亞精選傘型證券投資信託基金之債券精選組合證券投資信託 基金 A 類型 | 新臺幣 | 債券型 |
93 | 宏利中國離岸債券證券投資信託基金－ A 類型新臺幣計價 | 新臺幣 | 債券型 |
94 | 復華全球債券證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
95 | 安聯全球債券證券投資信託基金 A 累積型 | 新臺幣 | 債券型 |
96 | 保德信新興市場企業債券證券投資信託基金－累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可 能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
97 | 保德信亞洲新興市場債券證券投資信託基金－累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可 能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
98 | 柏瑞新興亞太策略債券證券投資信託基金 A 類型（不配息）(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
99 | 宏利亞太入息債券證券投資信託基金－ A 類型新臺幣計價 | 新臺幣 | 債券型 |
100 | 柏瑞美國雙核心收益證券投資信託基金（不配息 A 類型） | 新臺幣 | 債券型 |
101 | 復華全球短期收益證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
102 | 群益多重收益組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | 債券型 |
103 | 富蘭克林華美中國傘型證券投資信託基金富蘭克林華美中國高 收益債券證券投資信託基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 新臺幣 | 債券型 |
104 | 匯豐中國點心高收益債券證券信託投資基金 A 類型(本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
105 | 柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金（不配息 A 類型） (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
106 | 第一金全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型（不配息）(本 基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 新臺幣 | 債券型 |
107 | 富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金－累積型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可 能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
108 | 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型（不配息）(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 新臺幣 | 債券型 |
109 | 野村亞太複合高收益債證券投資信託基金（累積型）(本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
110 | xx亞洲總合高收益債券證券投資信託基金－累積型 (本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 新臺幣 | 債券型 |
111 | 宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金-A- 不配息(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 新臺幣 | 債券型 |
112 | 柏瑞新興市場高收益債券證券投資信託基金 A 類型（不配息） (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 債券型 |
113 | 台新高股息xx證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
114 | 野村xx證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
115 | 野村鴻利證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
116 | 復華神盾證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
117 | 復華傳家證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
118 | 群益真善美證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
119 | 瀚亞理財通證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
120 | 群益xx王證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
121 | xxxx證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
122 | 中國信託多元入息xx證券投資信託基金（累積型）(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可 能為本金) | 新臺幣 | xx型 |
123 | 柏瑞全球金牌組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
124 | 柏瑞旗艦全球xx組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
125 | 復華高益策略組合證券投資信託基金（本基金主要係投資於持 有非投資等級高風險債券之基金） | 新臺幣 | xx型 |
126 | 復華奧林匹克全球組合證券投資信託基金（本基金有相當比重 投資於持有非投資等級高風險債券之基金） | 新臺幣 | xx型 |
127 | 復華奧林匹克全球優勢組合證券投資信託基金（本基金有相當 比重投資於持有非投資等級高風險債券之基金） | 新臺幣 | xx型 |
128 | 群益多重資產組合證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
129 | 安聯四季雙收入息組合證券投資信託基金 A 類型 | 新臺幣 | xx型 |
130 | 瀚亞股債入息組合證券投資信託基金 A 類型 | 新臺幣 | xx型 |
編號 | 名稱 | 幣別 | 類型 |
131 | 復華亞太xx證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
132 | 群益亞太新趨勢xx證券投資信託基金 | 新臺幣 | xx型 |
133 | xx亞太高息xx證券投資信託基金－累積型 | 新臺幣 | xx型 |
134 | 中國信託亞太多元入息xx證券投資信託基金-新臺幣(累積型) | 新臺幣 | xx型 |
135 | 中國信託樂齡收益xx證券投資信託基金-新臺幣(累積型) | 新臺幣 | xx型 |
136 | 台新北美收益資產證券化證券投資信託基金 A 類型 | 新臺幣 | 資產證券化 |
137 | 富邦全球不動產證券投資信託基金 | 新臺幣 | 資產證券化 |
138 | 復華全球資產證券化證券投資信託基金－不配息型 | 新臺幣 | 資產證券化 |
139 | 瑞銀亞洲全方位不動產證券投資信託基金 | 新臺幣 | 資產證券化 |
140 | 瀚亞亞太不動產證券化證券投資信託基金－不配息 | 新臺幣 | 資產證券化 |
141 | 中國信託全球不動產收益證券投資信託基金-新臺幣(累積型) | 新臺幣 | 資產證券化 |
142 | 元大全球資源傘型證券投資信託基金之元大全球農業商機證券 投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
143 | 匯豐全球關鍵資源證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
144 | 安聯全球農金趨勢證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
145 | 德銀遠東 DWS 全球原物料能源證券投資信託基金 | 新臺幣 | 股票型 |
146 | 中國信託華盈貨幣市場證券投資信託基金 | 新臺幣 | 貨幣市場型 |
編號 | 基金名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率(%) |
1 | 中國信託台灣活力證券投資信託基金 | 1.60% | 0.15% | 無 | 請詳公開說明書 |
2 | 富蘭克林華美台股傘型證券投資信託基金之 高科技證券投資信託基金 | 1.60% | 0.15% | 無 | 請詳公開說明書 |
3 | xxx全球債券組合證券投資信託基金 | 0.4-1% | 0.12% | 無 | 請詳公開說明書 |
4 | 復華全球債券證券投資信託基金 | 1.00% | 0.16% | 無 | 請詳公開說明書 |
5 | 保德信新興市場企業債券證券投資信託基金 －累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 x) | 1.50% | 0.26% | 無 | 請詳公開說明書 |
6 | 保德信亞洲新興市場債券證券投資信託基金 －累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 x) | 1.25% | 0.26% | 無 | 請詳公開說明書 |
7 | 柏瑞新興亞太策略債券證券投資信託基金 A 類型（不配息）(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 1.70% | 0.26% | 無 | 請詳公開說明書 |
下表二:投資之子標的達本帳戶淨資產價值 1%(含)以上者，該子標的應負擔之費用率如下: (五) 境內外基金、境內 ETF
編號 | 基金名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率(%) |
8 | 宏利亞太入息債券證券投資信託基金－ A 類 型新臺幣計價 | 1.00% | 0.17% | 無 | 請詳公開說明書 |
9 | 復華全球短期收益證券投資信託基金 | 0.60% | 0.14% | 無 | 請詳公開說明書 |
10 | 野村亞太複合高收益債證券投資信託基金（累 積型）(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 1.50% | 0.26% | 無 | 請詳公開說明書 |
(六) 境外 ETF
編號 | 基金名稱 | 總費用率(%) |
無 | 無 | 無 |
註:運用委託投資資產買賣有價證券及其相關商品，如有收取自基金公司取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至委託投資資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由基金公司原本收取之經理費用中提撥，不影響子標的淨值。
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ) （本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）(M005) 投資目標 x帳戶在風險控管的情況下，提供投資人資產撥回機制，並同時擁有享受資本利得成長的潛力，主動為投資人進行資產配置。 帳戶之設立及其依據 x帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。 選定投資標的理由及標準 x帳戶投資子基金之投資決策，以資產配置之決策為依據，分析各類子基金之投資內容、投資屬性及考量其收益分配情形，包含股利/債息收入，進行子基金之投資；並持續追蹤各子基金報酬率及波動度等等。同時，搭配動態資產配置，靈活的調整各類子基金之投資比重，以控管本組合型基金之投資組合的波動率，以及掌握上漲契機。 運用委託投資資產之分析方法、資訊來源及投資策略 | |
x帳戶採用動態資產配置管理模組，分散投資於多元資產類別，以追求長期穩健之報酬為目標。本帳戶主要投資之子基金分為二大類：股票型基金、以及債券型基金。本基金的投資組合建構流程分為三大階段: 第一階段係針對股票及債券資產分別建立預測模型，以作出前瞻性的報酬預期。其中股票類資產包括：全球型股票、美國大型股票、美國中小型股票、美國高殖利率股票、歐澳遠東(EAFE)股票、日本股票、亞太區股票、新興市場股票等等；債券類資產則含：全球型公司債券、美國投資等級債券、亞洲投資等級債券、美國高收益債券、新興市場高收益債券等等。 第二階段則為選擇所需資產類別，並深入量化及質化分析，以建構最適化的投資組合。 第三階段為採取動態資產配置管理模組，因應不同景氣循環期間中，不同的市場變化，控管投資組合中波動度，以減少下檔風險，達到追求穩健投資報酬的目標。所謂動態調整資產配置， | |
即在不同景氣循環期間，因應不同市場變化，進行子基金各類股份之投資決策，主要以各資產類別之報酬來源，包含股利/債息收入、評價成長變化、獲利成長為子基金配置比重決策依據；股利/債息收入越高、評價持續上修、以及獲利成長性高者，表示該資產期望報酬越佳，配置比重越高。另外，景氣循環約分為四個時期：景氣復甦期、景氣加速成長期、景氣高峰期、以及景氣衰退期。當景氣位於谷底準備復甦時，大部份配置於債券型基金，因其具有殖利率收益；當景氣脫離谷底開始上揚時，便逐步增加股票型基金的比重，以掌握市場上漲的契機；當景氣達高峰，開始反轉向下時，便開始降低高風險性資產，如股票型基金、高收益債券基金等資產類別，轉往低風險性資產，以降低下檔風險。 | ||
基本資料 | ||
基金種類 | 組合型 | |
計價幣別 | 新臺幣 | |
風險等級 | RR3 | |
投資區域 | 全球(投資海外) | |
投資帳戶成立時間 | 2014 年 6 月 5 日 | |
核准發行總面額 | 無上限 | |
目前資產規模 | 新臺幣 27.72 億元 | |
保管銀行 | 中國信託銀行 | |
投資/ 管理機構收取之 相關費用 | 管理費上限為每年 1.2%(包含保險公司與經理機構，已於投資標的淨值 中扣除，不另外收取) | |
受委託經營全權委託投資事業之事業名稱 | ||
事業名稱 | 宏利證券投資信託股份有限公司 | |
11073 台北市松仁路 89 號 6 樓 | ||
最近一年無因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | ||
委託報酬計價方式 | 台灣人壽保險股份有限公司每月按委託投資帳戶淨資產之不高於 0.5%(年費率)每日計算委託報酬；委託帳戶管理機構運用委託資產投資於委託帳戶管理機構經理之基金時，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。本委託報酬之收取係由台灣人壽保險股份有限公司所收取投資標的相關費用支付，不會額外 增加要保人實際支付費用。 | |
投資帳戶投資經理人簡介 | ||
經理人 | 鄭安杰 學歷：墨爾本皇家理工大學財務學系碩士現任：宏利投信專戶管理部 經歷：富邦投信 專戶管理部 基金經理人 2014/5-2017-6 群益投信 專戶管理部 基金經理人 2012/8-2014/5 安聯人壽 投資部 副理 2006/5-2012/07 | |
最近二年無受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定 之處分情形 | ||
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支 付。本公司網站首頁「投資理財」之一起發投資理財網揭露近 12 個月收益分配相關資料供查詢。 | |