Contract
投 資 型 保 險
國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險
身故保險金或喪葬費用保險金、年金給付，年金金額最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲（含）為止
國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險
110.04.28 金管保壽字第 11004175332 號函核准
110.08.12 xxxx 0000000000 x函備查國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(十三)
110.08.12 xxxx 0000000000 x函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；商品說明書發行日期：110 年 08 月。
※要保人可透過本公司服務電話（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：02-2162-6201)或網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險
為投資型年金保險商品，
額外提供保證最低身故給付金額之保證機制，享受退休生活更有保障，
變額代表契約的保單帳戶價值隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要通知事項，要保人亦可於國泰人壽網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；除保險契約另有約定外，本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公
司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 110 年 07 月 29 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及
已解約或已給付金額來決定。
(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。二、保險費交付原則：
1.第一次保險費：最低以 1.5 萬美元為下限，最高以 100 萬美元為上限。保險費須以 10
美元為單位。
2.第二次(含)以後保險費：最低以 60 美元為下限，且繳交之保險費總額不得超過第一次
保險費金額。三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一).被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值、給付身故保險金或喪葬費用保險金：【保單條款第 23 條】
1.被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將於收齊保單條款第二十五
條約定申請文件後，以下列二者較大之值，加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之身故保證費用，給付身故保險金予身故受益人或其他應得之人，本契約效力即行終止：
一、收齊申請文件後次一個資產評價日之保單帳戶價值。
二、收齊申請文件時之保證最低身故給付金額加計收齊申請文件後次一個資產評價日的配息停泊標的之投資標的價值(如有未投資金額一併給付之)。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
2.被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人。
(二).年金給付方式：【保單條款第 20 條】
1.一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司將年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值（如有保險單借款，應再扣除保險單借款本息）一次給付予被保險人，本契約效力即行終止。
2.分期給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，本公司按保單條款第十九條約定計算之年金金額給付；如被保險人於年金給付開始日之各週年日仍生存者，本公司應按年給付年金金額予被保險人，最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲(含)為止。
註 1：每年領取之年金金額若低於 700 美元時，本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。
註2：年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額4 萬美元所需之金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。
四、本險相關費用說明：
本契約計價貨幣 | 美元 |
投資標的轉換費(外幣/元) | 15 |
(一).投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表 （單位：本契約計價貨幣元或%）
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | |
一、保單行政費 | ||
第一保單年度 | 每月保單帳戶價值的 0.15% | |
第二保單年度 | 每月保單帳戶價值的 0.1% | |
第三保單年度 | 每月保單帳戶價值的 0.05% | |
第四保單年度及之後 | 每月保單帳戶價值的 0% | |
二、身故保證費用 | 詳保單條款附表二 | |
三、投資相關費用 | ||
1.投資標的申購費 | x公司未另外收取。 | |
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之 1.2%。 註：投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用，投資標的經理費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部 分委託資產之代操費用。 | |
3.投資標的保管費 | x公司未另外收取。 | |
4.投資標的贖回費 | x公司未另外收取。 | |
5.投資標的轉換費 | 同一保單年度內，投資標的之前 6 次申請轉換，免收投資 標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中依下表金額扣除。 但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之轉換不計入轉換次數，亦不收取投資 標的轉換費。 | |
6.其他費用 | x公司未另外收取。 | |
四、解約及部分提領費用 | ||
1.解約費用 | 為本公司給付解約金時所扣除之費用，按下列公式計算： 「申請辦理次一個資產評價日之保單帳戶價值扣除配息 停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」。各保單年度之解約費用率如下表： | |
保單年度 | 解約費用率 | |
第 1 年 | 7% | |
第 2 年 | 5% | |
第 3 年 | 3% | |
第 4 年 | 1% | |
第 5 年及以後 | 0% | |
2.部分提領費用 | 為本公司給付部分提領金額時所扣除之費用，按下列公式計算： 1. 解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金額」×「該保 單年度解約費用率」。 2. 解約費用率為零之保單年度：辦理部分提領時，可享有同一保單年度內4次免費部分提領之權利；超過4次的部分，本公司將自每次部分提領之金額中依下表金額收取。 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該投資標的之部分提領不計入部分提領次數，亦 不收取部分提領費用。 | |
五、其他費用 | ||
匯款費用（詳細請參考保單條款第十一條） | ||
款項種類 | 匯出、中間費用 | 收款費用 |
交付保險費或復效保險費、退還本公司所給付之款項 | 保戶負擔 | x公司負擔 |
x公司退還保險費、給付當次收益分配金額、一次給付年金、分期給付年金、提前給付年金、返還保單帳戶價值、給付身故保險金或喪葬費用保險金、給付未 支領年金餘額、解約金、部分提領或保險單借款 | 本公司負擔 | 保戶負擔 |
x契約計價貨幣 | 美元 |
部分提領費用(外幣/元) | 30 |
(二).身故保證費用費率表 (單位：%/每月)
投保年齡(歲) | 男性 | 女性 | 投保年齡(歲) | 男性 | 女性 |
15~19 | 0.004 | 0.002 | 45~49 | 0.032 | 0.018 |
20~24 | 0.006 | 0.003 | 50~54 | 0.045 | 0.027 |
25~29 | 0.008 | 0.004 | 55~59 | 0.063 | 0.039 |
30~34 | 0.011 | 0.006 | 60~64 | 0.089 | 0.058 |
35~39 | 0.016 | 0.009 | 65~69 | 0.129 | 0.086 |
40~44 | 0.022 | 0.013 | 70 | 0.160 | 0.109 |
每月身故保證費用=「扣除保單行政費及配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值」x
「投保年齡身故保證費用費率」。於首次投資配置日前，由首次投資配置金額中扣繳，其後每屆保單週月日時，由單位數中扣繳。
(三).投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表
請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(四).自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：外幣變額年金。
二、商品特色：本商品為附身故保證的外幣變額年金商品，可同時滿足您風險規劃及資產管理的需求。連結標的由專家資產配置，每月具穩定撥回資產特性，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人或配置於配息停泊標的；此外，本商品並提供身故至少給付總保費的保證，讓保戶投資免煩惱。若保戶有資金需求，也可贖回部分資金以為急用，達到資金靈活運用之目的。
三、保險期間：終身（年金最高給付至 100 歲為止）。
四、繳費方式：不定期繳，以美元為限，僅得於第一保單年度內繳交保險費。 五、年齡限制：被保險人 15 足歲至 70 歲為止；要保人實際年齡須年滿 7 足歲。六、年金累積期間：
要保人投保時可選擇第 6 保單週年日(含)以後之一特定保單週年日做為年金給付開始日，
但不得超過被保險人保險年齡達 95 歲之保單週年日。投保時被保險人保險年齡大於 64
歲者，應於要保書中選擇年金給付開始日；投保時被保險人保險年齡未超過 64 歲且要
保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險年齡達 70 歲之保單週年日做為年金給付開始日。
(要保人得於年金給付開始日的 60 日前，以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給
付開始日；變更後的年金給付開始日須在申請日 60 日之後，且須符合前項給付日之約定。)
七、年金保證期間：
係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。可選擇 5、10、15、20 年(年金給付開始日之年齡+保證期間，合計不得超過被保險人 100 歲)。
八、所繳保險費限制：
(一).第一次保險費：最低以 1.5 萬美元為下限，最高以 100 萬美元為上限。保險費須以
10 美元為單位。
(二).第二次(含)以後保險費：最低以 60 美元為下限，且繳交之保險費總額不得超過第一次保險費金額。
九、繳費規定：
新契約第一次保險費限本公司指定銀行之外匯存款帳戶自動轉帳，或採本公司指定金融機構之行內匯款(限同一行庫)方式繳費；第二次(含)以後保險費限採本公司指定金融機構之行內匯款(限同一行庫)方式繳費。本商品不提供轉帳折減。
十、附約附加規定：不可附加。
十一、其他事項：
(一).部分提領：（詳見保單條款第 22 條）
年金給付開始日前，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於 30 美元，且提領後的保單帳戶價值不得低於 300 美元。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之部分提領金額限制調降，不在此限。要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
1.要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。
2.本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶
價值。
3.本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項部分提領費用如保單條款附表一。
本契約保單帳戶價值經部分提領後，將按部分提領金額等值減少。
要保人申請部分提領時，保證最低身故給付金額應按「扣除配息停泊標的部分之部分提領金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例減少之，最低減少至零為止。
(二).保險單借款及契約效力的停止：（詳見保單條款第 28 條）
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
本公司依第二項約定以保單帳戶價值扣抵保險單借款本息時，保證最低身故給付金額應按「扣除配息停泊標的部分之扣抵金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例減少之，最低減少至零為止。
保單運作流程圖
一、年金累積期間
保戶
當次收益分配金額達 30美元且有提供符合本公司規定之匯款帳號者
按投資機構實際分配方式給付
a.以匯款方式給付 b.增加投資標的單位
當次收益分配金額未達 30 美元或未提供符合本公司規定之匯款帳號者
保險費
加計利息
扣除首次投資配置日前應扣繳之
保單行政費、身故保證費用
首次投資配置金額或
增額保險費本息
配息停泊標的
附保證 投資標的
可申請轉出
被保險人身故給付：保單帳戶價值與保證最低身故給付金額取大
每月扣繳費用：
保單行政費(前三保單年度)與身故保證費用
保單帳戶價值
部分提領保險單借款
解約：前四年收取費用，逐年遞減
二、年金給付期間
一次給付
給付年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值
分期給付
被保險人生存時每年給付定額年金；若被保險人於年金給付期間內身故，則將保證期間內未支領之年金金額一次貼現給付
註: 保證最低身故給付金額係係指要保人繳交之保險費總額。但要保人依保單條款第二十二條約定辦理部分提領或本公司依保單條款第二十八條約定以保單帳戶價值扣抵保險單借款本息時，保證最低身故給付金額應按下列比例減少之，最低減少至零為止：
(1)部分提領：「扣除配息停泊標的部分之部分提領金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例。
(2)扣抵保險單借款本息：「扣除配息停泊標的部分之扣抵金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例。
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
(一).假設甲君 50 歲男性，6/6 繳交第一次保險費 3 萬美元投保「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，並於 7/1 投資配置。假設每年之投資報酬率分別為 6%、2%、0%及-6%，保險年齡達 95 歲前之每年度期末保單帳戶價值試算如下表：（假設未辦理保險單借款
與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額（原幣）為 0 美元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）
年度 | 保險年 齡 | 保險費 | 假設報酬率 | |||||||||
6% | 2% | |||||||||||
保單 行政費 | 身故保 證費用 | 期末保單 帳戶價值 | 身故給付 | 解約金 | 保單 行政費 | 身故保證 費用 | 期末保單 帳戶價值 | 身故給付 | 解約金 | |||
1 | 50 | 30,000 | 549.14 | 164.49 | 31113.22 | 31113.22 | 28935.29 | 539.15 | 161.51 | 29897.23 | 30000.00 | 27804.42 |
2 | 51 | - | 380.72 | 171.18 | 32462.14 | 32462.14 | 30839.03 | 359.20 | 161.47 | 29974.34 | 30000.00 | 28475.62 |
3 | 52 | - | 199.17 | 179.16 | 34073.57 | 34073.57 | 33051.36 | 180.55 | 162.42 | 30232.65 | 30232.65 | 29325.67 |
4 | 53 | - | - | 188.65 | 35980.33 | 35980.33 | 35620.53 | - | 164.34 | 30676.76 | 30676.76 | 30369.99 |
5 | 54 | - | - | 199.22 | 37993.76 | 37993.76 | 37993.76 | - | 166.76 | 31127.37 | 31127.37 | 31127.37 |
6 | 55 | - | - | 210.37 | 40119.85 | 40119.85 | 40119.85 | - | 169.22 | 31584.61 | 31584.61 | 31584.61 |
7 | 56 | - | - | 222.15 | 42364.92 | 42364.92 | 42364.92 | - | 171.69 | 32048.58 | 32048.58 | 32048.58 |
8 | 57 | - | - | 234.58 | 44735.62 | 44735.62 | 44735.62 | - | 174.23 | 32519.35 | 32519.35 | 32519.35 |
9 | 58 | - | - | 247.71 | 47238.98 | 47238.98 | 47238.98 | - | 176.78 | 32997.02 | 32997.02 | 32997.02 |
10 | 59 | - | - | 261.56 | 49882.43 | 49882.43 | 49882.43 | - | 179.38 | 33481.71 | 33481.71 | 33481.71 |
15 | 64 | - | - | 343.41 | 65491.18 | 65491.18 | 65491.18 | - | 192.96 | 36014.07 | 36014.07 | 36014.07 |
20 | 69 | - | - | 450.86 | 85984.07 | 85984.07 | 85984.07 | - | 207.54 | 38737.99 | 38737.99 | 38737.99 |
25 | 74 | - | - | 591.97 | 112889.41 | 112889.41 | 112889.41 | - | 223.24 | 41667.87 | 41667.87 | 41667.87 |
30 | 79 | - | - | 777.18 | 148213.76 | 148213.76 | 148213.76 | - | 240.13 | 44819.34 | 44819.34 | 44819.34 |
35 | 84 | - | - | 1020.37 | 194591.40 | 194591.40 | 194591.40 | - | 258.29 | 48209.23 | 48209.23 | 48209.23 |
40 | 89 | - | - | 1339.68 | 255481.06 | 255481.06 | 255481.06 | - | 277.83 | 51855.51 | 51855.51 | 51855.51 |
45 | 94 | - | - | 1758.86 | 335423.80 | 335423.80 | 335423.80 | - | 298.86 | 55777.52 | 55777.52 | 55777.52 |
年度 | 保險年 齡 | 保險費 | 假設報酬率 | |||||||||
0% | -6% | |||||||||||
保單行政費 | 身故保證費用 | 期末保單帳戶價值 | 身故給付 | 解約金 | 保單行政費 | 身故保證費用 | 期末保單帳戶價值 | 身故給付 | 解約金 | |||
1 | 50 | 30,000 | 534.24 | 160.03 | 29305.73 | 30000.00 | 27254.33 | 519.86 | 155.73 | 27594.93 | 30000.00 | 25663.28 |
2 | 51 | - | 348.88 | 156.84 | 28800.01 | 30000.00 | 27360.01 | 319.66 | 143.71 | 25535.61 | 30000.00 | 24258.83 |
3 | 52 | - | 171.90 | 154.63 | 28473.48 | 30000.00 | 27619.28 | 148.31 | 133.42 | 23772.28 | 30000.00 | 23059.11 |
4 | 53 | - | - | 153.38 | 28320.10 | 30000.00 | 28036.9 | - | 124.59 | 22263.93 | 30000.00 | 22041.29 |
5 | 54 | - | - | 152.55 | 28167.55 | 30000.00 | 28167.55 | - | 116.69 | 20851.31 | 30000.00 | 20851.31 |
6 | 55 | - | - | 151.73 | 28015.82 | 30000.00 | 28015.82 | - | 109.27 | 19528.32 | 30000.00 | 19528.32 |
7 | 56 | - | - | 150.91 | 27864.91 | 30000.00 | 27864.91 | - | 102.35 | 18289.24 | 30000.00 | 18289.24 |
8 | 57 | - | - | 150.10 | 27714.81 | 30000.00 | 27714.81 | - | 95.86 | 17128.78 | 30000.00 | 17128.78 |
9 | 58 | - | - | 149.29 | 27565.52 | 30000.00 | 27565.52 | - | 89.78 | 16041.97 | 30000.00 | 16041.97 |
10 | 59 | - | - | 148.48 | 27417.04 | 30000.00 | 27417.04 | - | 84.08 | 15024.11 | 30000.00 | 15024.11 |
15 | 64 | - | - | 144.53 | 26686.52 | 30000.00 | 26686.52 | - | 60.57 | 10825.45 | 30000.00 | 10825.45 |
20 | 69 | - | - | 140.68 | 25975.46 | 30000.00 | 25975.46 | - | 43.68 | 7800.12 | 30000.00 | 7800.12 |
25 | 74 | - | - | 136.92 | 25283.36 | 30000.00 | 25283.36 | - | 31.45 | 5620.26 | 30000.00 | 5620.26 |
30 | 79 | - | - | 133.26 | 24609.71 | 30000.00 | 24609.71 | - | 22.64 | 4049.62 | 30000.00 | 4049.62 |
35 | 84 | - | - | 129.72 | 23954.00 | 30000.00 | 23954.00 | - | 16.32 | 2917.91 | 30000.00 | 2917.91 |
40 | 89 | - | - | 126.28 | 23315.74 | 30000.00 | 23315.74 | - | 11.76 | 2102.48 | 30000.00 | 2102.48 |
45 | 94 | - | - | 122.91 | 22694.51 | 30000.00 | 22694.51 | - | 8.48 | 1514.89 | 30000.00 | 1514.89 |
註：
(1) 範例之保單帳戶價值以美元為計價基礎。
(2) 範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
(3) 範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
(4) 範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳相關費用後之餘額為基礎。
(5) 範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0美元，且上述投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。
(6) 範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。
(7) 當保險單借款本息已超過保單帳戶價值時，將可能導致契約停效，詳見條款第二十八條。
(8) 範例之身故給付係假設收齊申請文件後次一個資產評價日無配息停泊標的價值、未投資金額。
(二).承上，甲君 95 歲年金領取狀況：
1.一次給付：領取保單帳戶價值總額。
2.分期給付：選擇分期給付年金，假設當時預定利率為 1.5%，保證期間 5 年，年金最高可領到 100 歲。
狀況一：假設每年投資報酬率 6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 335,423.80
美元，95 歲開始每年年金金額 61,675.79 美元。
狀況二：假設每年投資報酬率 2%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 55,777.52 美元，95 歲開始每年年金金額 10,256.05 美元。
狀況三：假設每年投資報酬率 0%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 22,694.51 美元，95 歲開始每年年金金額 4,172.94 美元。
狀況四：假設每年投資報酬率-6%，年金累積屆滿日之保單帳戶價值為 1,514.89 美元，95 歲開始每年年金金額 278.55 美元。
註 1：每年領取之年金金額若低於 700 美元時，本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人，本契約效力即行終止。
註 2：年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額 4 萬美元所需之金額時，其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人。
(三).假設葉先生 50 歲購買「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，假設保單投資報酬率為
0.25%/月，投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 美元，則其次一保單週月日註之保單帳戶價值為何?
保險費 | 保單行政費 | 身故保證費用 | 自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額 | 次一保單週月日之保單帳戶價值 |
3 萬美元 | 45 美元(1) | 13.48 美元(2) | 0 美元(3) | 30,016.37 美元 (4) |
說明：(1) 保單行政費＝保險費×保單行政費用率
＝30,000×0.15%＝45 美元
(2)身故保證費用＝扣除保單行政費及配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值×投保年齡身故保證費用費率
＝(30,000－45)×0.045%＝13.48 美元
(3)自契約生效日起至次一保單週月日收益分配或撥回資產金額
＝0 美元
(4)次一保單週月日之保單帳戶價值
＝(保險費－保單行政費－身故保證費用)×(1+投資報酬率)
＝(30,000－45－13.48)×(1+0.0025)＝30,016.37 美元
註：保單週月日係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
(四).假設xxx購買「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，於 1 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為標的收益分配或撥回資產除息日）如何計算？
投資標的 | 投資標的簡稱 | 1 月 12 日 | |
單位數 | 淨值 | ||
附保證投資標的 | A 投資標的(美元) | 2,000 | 11.46 |
配息停泊標的 | B 投資標的(美元) | 150 | 12.12 |
A 投資標的
2,000(單位數)×11.46(淨值)＝22,920 (美元)
B 投資標的
150(單位數)×12.12(淨值)＝1,818 (美元)
當日之參考保單帳戶價值＝22,920+1,818＝24,738 (美元)
(五).假設xxx 50 歲，購買「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，投資配置之單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 1/28，則當次收益分配金額、當次增加單位數及 1/28 之投資標的價值為何?
附保證投資標 的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 1/27 淨值 | 當次收益分配或撥回資產 | 1/28 淨值 | 1/28 持有總單位數 | 1/28 投資標的價值 |
A 投資標的註 | 現金撥回： 0.04167 美元 | 2,000 | 11.46 | 當次收益分配金額： 83.34 美元(1) | 11.41 (3) | 2,000.7 011394 (4) | 22,828 美元(5) |
單位撥回： 0.004 美元 | 撥回資產單位數： 0.7011394(2) |
註:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 1/27，收益分配或撥回資產除息日為 1/28
說明：(1)當次收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額
＝2,000×0.04167
＝83.34(美元)
(2)撥回資產單位數
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額÷1/28 淨值
＝2,000×0.004÷11.41
＝0.7011394
(3) 1/28 投資標的淨值
＝11.46×(1+0%註)－0.04167－0.004
＝11.41
註:因假設標的投資報酬率為 0%。
(4) 1/28 持有總單位數
＝原有單位數+撥回資產單位數
＝2,000+0.7011394
＝2,000.7011394
(5) 1/28 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝11.41×2,000.7011394＝22,828(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
※投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。如要保人已提供同本契約計價貨幣且為本公司指定收款銀行之匯款行庫帳號(查詢路徑：本公司網站首頁>保單服務>保險金給付)，本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達 30 美元或要保人提供之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合前述匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
二、每月扣繳費用的計算
假設x先生 50 歲，於 110 年 8 月 12 日投保「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，經過
一個月後，於 110 年 9 月12 日之相關保單基本資料如下表，則當日應扣取之保單行政費與身故保證費用如何計算？
註：每月扣繳費用：指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之費用，如保單行政費與身
故保證費用。每月扣繳費用於首次投資配置日前，本公司將自首次投資配置金額中扣繳；其後每屆保單週月日時，按當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。
(一).當日之參考保單帳戶價值：
附保證投資標的(美元計價) | 配息停泊標的(美元計價) | ||
單位數 | 淨值 | 單位數 | 淨值 |
500 | 54.1 | 1,000 | 11.82 |
附保證投資標的
500(單位數)×$54.1(淨值)＝27,050(美元)
配息停泊投資標的
1,000(單位數)×11.82(淨值)＝11,820(美元)
當日之參考保單帳戶價值＝27,050＋11,820＝38,870(美元)
扣除費用前之 保單帳戶價值 | 保單行政費 | 身故保證費用 | 總費用 |
38,870 美元 | 58.31 美元 (1) | 12.15 美元(2) | 70.46 美元 |
(二).110 年 9 月 12 日應扣繳保單行政費用及身故保證費用如下：
(1)保單行政費
＝保單週月日之保單帳戶價值×0.15%＝38,870×0.15%＝58.31(美元)扣除保單行政費：
附保證投資標的
58.31×(27,050÷38,870)(投資標的價值佔總保單帳戶價值比例)= 40.58 (美元)
40.58 (美元)÷$54.1(淨值)=0.7500924(應贖回單位數)
扣除保單行政費用後之投資標的價值＝27,050-40.58＝27,009.42 (美元)
配息停泊投資標的
58.31×(11,820÷38,870)(投資標的價值佔總保單帳戶價值比例)=17.73(美元)
17.73(美元)÷11.82(淨值)=1.5000000 (應贖回單位數)
扣除保單行政費用後之投資標的價值＝(11,820－17.73)＝11,802.27(美元)
扣除保單行政費用後之保單帳戶價值＝27,009.42＋11,802.27＝38,811.69(美元) (2)身故保證費用＝保單週月日之扣除保單行政費及配息停泊標的之投資標的價值後
的保單帳戶價值×投保年齡身故保證費用費率＝27,009.42×0.045%＝12.15(美元)扣除身故保證費用後保單帳戶價值：
附保證投資標的
27,009.42－12.15＝26,997.27(美元)
配息停泊投資標的
11,802.27－0＝11,802.27(美元)
扣除身故保證費用後之保單帳戶價值＝26,997.27＋11,802.27＝38,799.54(美元)三、保證最低身故給付金額調整的計算
(一).假設葉先生投保「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，繳交保險費 20,000 美元，則期初保證最低身故給付金額為20,000 美元，假設半年後保單帳戶價值為21,000 美元，其投資標的價值如下：
投資標的種類 | 投資標的價值 |
附保證投資標的 | 20,000 美元 |
配息停泊標的 | 1,000 美元 |
情境 1
保戶提領配息停泊標的 1,000 美元
保證最低身故給付金額為 20,000 × (1 − 1,000−1,000 ) = 20,000美元
21,000−1,000
情境 2
保戶提領附保證投資標的 1,000 美元
保證最低身故給付金額為 20,000 × (1 − 1,000−0
21,000−1,000
) = 19,000美元
情境 3
保戶提領附保證投資標的 1,000 美元、配息停泊標的 1,000 美元，共提領 2,000
美元
保證最低身故給付金額為 20,000 × (1 − 2,000−1,000 ) = 19,000美元
21,000−1,000
(四).假設葉先生投保「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，繳交保險費 20,000 美元，則
期初保證最低身故給付金額為 20,000 美元，假設保戶申請保單貸款，一年後貸款本
投資標的種類 | 投資標的價值 |
附保證投資標的 | 9,000 美元 |
配息停泊標的 | 1,000 美元 |
息加總為 9,000 美元，保單帳戶價值為 10,000 美元，且其投資標的價值如下：
保單借款本息已達保單帳戶價值 90%，將以保單帳戶價值扣抵，各標的之扣抵金額依比例拆分為：
投資標的種類 | 扣抵金額 |
附保證投資標的 | 9,000 9,000 × ( ) = 8,100美元 9,000+1,000 |
配息停泊標的 | 1,000 9,000 × ( ) = 900美元 9,000+1,000 |
保證最低身故給付金額為 20,000×(1-8,100/9,000)=2,000 美元
註：保證最低身故給付金額係指要保人繳交之保險費總額。但要保人依保單條款第二十二條約定辦理部分提領或本公司依保單條款第二十八條約定以保單帳戶價值扣抵保險單借款本息時，保證最低身故給付金額應按下列比例減少之，最低減少至零為止：
(1)部分提領：「扣除配息停泊標的部分之部分提領金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例。
(2)扣抵保險單借款本息：「扣除配息停泊標的部分之扣抵金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例。
四、解約費用及解約金的計算
情境 1
假設王先生投保「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」後，於第 1 保單年度中解約，
辦理解約之次一資產評價日之保單帳戶價值為 23,456 美元(含附保證投資標的價值
為 23,000 美元，配息停泊標的價值 456 美元)，則解約費用及解約金該如何計算？說明：解約費用＝「申請辦理次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除配息停泊標的價值」
×「該保單年度解約費用率」。各保單年度之解約費用率如下表：
保單年度 | 第1年 | 第2年 | 第3年 | 第4年 | 第5年及以後 |
解約費用率 | 7% | 5% | 3% | 1% | 0% |
解約費用＝(23,456-456)×7%＝1,610(美元)
🡪王先生可領得之解約金
＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
＝23,456－1,610
＝21,846(美元)。
情境 2
假設王先生投保「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」後，於第 5 保單年度中解
約，申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值為 25,678 美元，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：由於第 5 保單年度無解約費用，故王先生可領得之解約金為
＝申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用
＝25,678－0
本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。
本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。
＝25,678(美元)。
◆
◆
問與答
問一：繳費金額是否有上限？
答一：1.第一次保險費：最低以 1.5 萬美元為下限，最高以 100 萬美元為上限。保險費須以
10 美元為單位。
2.第二次(含)以後保險費：最低以 60 美元為下限，且繳交之保險費總額不得超過第一
次保險費金額。
問二：投保本險後，為何都沒有領到收益分配或撥回資產金額？
答二：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。如要保人已提供同本契約計價貨幣且為本公司指定收款銀行之匯款行庫帳號(查詢路徑：本公司網站首頁>保單服務>保險金給付)，本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達30 美元或要保人提供之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合前述匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。
如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。
問三：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額？年金累積期間屆滿後是否保證本金？ 答三：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，年金累積期間屆
滿時亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金
中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
問四：投保「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」，往後若有資金需求時如何處理？答四：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。
問五：保單何時可能停效？
答五：當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
問六：若我臨時有一筆錢欲繳交不定期保險費時，要如何繳交？
答六：本險僅得於第一保單年度內繳交保險費，且繳交之保險費總額不得超過第一次保險費金額。
問七：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答七：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為美元後給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則需更長的時間才能給付給您。
問八：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？答八：您可以透過以下管道查詢：
(1) 自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）查詢，您
可以利用此系統查詢保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。
(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。問九：我要如何設定保單停損停利相關通知？
答九：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化E-mail 通知(含停損
/停利點、標的淨值、匯率)
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險
名詞定義第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
二、年金給付開始日：係指本契約所載明，依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期，如有變更，以變更後之日期為準。
三、年金累積期間：係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間。
四、保證期間：係指依本契約約定，於年金給付開始日後，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
五、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
六、預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，本公司將參考年金給付開始日當時市場環境及最新公布之法令依據訂定，並參考最近一個月之十年期美國政府公債次級市場殖利率酌定，但不得為負數。
七、年金生命表：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表。
八、保險費：係指要保人為增加其保單帳戶價值而繳交之保費。要保人僅得於第一保單年度內繳交保險費，且第二次(含)以後繳交之保險費總額不得超過第一次保險費金額，復效時所繳交之保險費金額不計入第二次(含)以後繳交之保險費總額，本契約保險費金額限制如附件二。
九、保單行政費：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保單帳戶價值中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保單行政費之金額為保單帳戶價值乘以附表一相關費用一覽表中「保單行政費」所列之百分率所得之數額，並依第九條約定時點扣除。
十、身故保證費用：係指提供被保險人本契約保證最低身故給付金額所需之成本。身故保證費用之金額為
「扣除保單行政費及配息停泊標的之投資標的價值後的保單帳戶價值」乘以附表二所列之百分率所得之數額，並依第九條約定時點扣除。
十一、解約費用：係指本公司依本契約第二十一條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。
十二、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十二條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。
十三、匯款費用：係指匯出銀行、中間銀行及收款銀行所收取之匯款手續費、郵電費及其他費用。十四、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：
（一）要保人所交付之第一次保險費；
（二）加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之保險費；
（三）扣除首次投資配置日前，本契約應扣除之保單行政費及身故保證費用；
（四）加上按前三目之每日淨額，依保管銀行每月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。
十五、增額保險費：係指要保人於首次投資配置日後繳交之保險費。
十六、增額保險費本息：係指自本公司實際收受當次增額保險費之日起，每月按保管銀行當月第一個營業日牌告本契約計價貨幣活期存款利率，將增額保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十七、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將首次投資配置金額或增額保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個資產評價日，但本契約首次投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十八、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款單據之日。若要保人以自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款
項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
十九、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列二種標的：
（一）附保證投資標的：係指要保人得與本公司約定用以投資配置之投資標的。
（二）配息停泊標的：係指附保證投資標的因第十五條約定之事由關閉或終止，要保人未選擇其他附保證投資標的且本公司未指定投資標的時，本契約用以配置增額保險費本息及該經終止之附保證投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十三條所定以匯款方式給付之條件時，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。
二十、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
二十一、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
二十二、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。
二十三、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十四、保單帳戶價值：係指以本契約計價貨幣為單位基準，在本契約年金累積期間內，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十四款方式計算至計算日之金額。
二十五、保管銀行：係指國泰世華商業銀行股份有限公司，但若因故須變更時，應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
二十六、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。
二十七、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二十八、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。
二十九、保證最低身故給付金額：係指要保人繳交之保險費總額。但要保人依第二十二條約定辦理部分提領或本公司依第二十八條約定以保單帳戶價值扣抵保險單借款本息時，保證最低身故給付金額應按下列比例減少之，最低減少至零為止：
（一）部分提領：「扣除配息停泊標的部分之部分提領金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例。
（二）扣抵保險單借款本息：「扣除配息停泊標的部分之扣抵金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例。
三十、保單週年日：係指本契約生效日以後每年與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。自本契約生效日起算屆滿一年之翌日為第一保單週年日，屆滿二年之翌日為第二保單週年日(例如契約生效日為 110 年 1 月 1 日，則第一保單週年日為 111 年 1 月 1 日，第二保單週年日為 112
年 1 月 1 日)，以此類推。
三十一、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
三十二、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保單年度加算一歲。
三十三、本契約計價貨幣：係指要保人投保時於要保書上選擇之外幣。
第二次以後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止第七條
第二次以後保險費，可於第一保單年度內繳納，但繳交之金額須符合第二條第八款限制之額度範圍。要保人交付保險費時，應照本契約所約定交付方式，並由本公司交付開發之憑證。
第二次以後保險費依第二條第十六款約定加計利息後，於本公司實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日依第二條第十七款之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該金額依第二條第十四款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約年金累積期間內，若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保單行政費及身故保證費用時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。
契約效力的恢復第八條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但年金累積期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，經要保人清償寬限期間欠繳之保單行政費及身故保證費用，並另外繳交相當於第一次保險費之金額後，自翌日上午零時起恢復效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得拒絕該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人繳交第二項約定之金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並繳交第二項所約定之金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
第二項、第五項及第六項繳交之保險費，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依第十二條之約定配置於各投資標的。
本契約因第二十八條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第二十八條第三項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之保單行政費及身故保證費用，以後仍依約定扣除保單行政費及身故保證費用。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限 屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注 意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止，本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位第十條
x契約保險費及各項費用之收取、年金給付、返還保單帳戶價值、給付身故保險金或喪葬費用保險金、償付解約金、部分提領金額、給付當次收益分配金額及支付、償還保險單借款，應以要保書所約定之本契約計價貨幣為貨幣單位。
投資標的之收益分配或撥回資產第十三條
x契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資標的資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：
一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。如要保人已提供同本契約計價貨幣且為本公司指定收款銀行之匯款行庫帳號(查詢路徑：本公司網站首頁>保單服務>保險金給付)，本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達收益分配金額標準
（如附件二）或要保人提供之匯款帳號未填寫、填寫資料錯誤、不齊全或非符合前述匯款行庫帳號之條件，本公司應於收益實際確認日之次一個資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
投資標的轉換第十四條
要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或網際網路申請不同投資標的之間的轉換，並應於申請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請配息停泊標的之轉換時，本公司僅接受自配息停泊標的轉出之申請，不受理轉入配息停泊標的之申請。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表一。
投資標的之新增、關閉與終止第十五條
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來之配息停泊標的。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理。而該處理方式亦將於本公司網站公布。因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的之轉換及提領不計入轉換次數及提領次數，亦不收取投資標的轉換費或部分提領費用。
契約的終止及其限制第二十一條
要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表一。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值、給付身故保險金或喪葬費用保險金第二十三條
被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將於收齊第二十五條約定申請文件後，以下列二者較大之值，加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之身故保證費用，給付身故保險金予身故受益人或其他應得之人，本契約效力即行終止：
一、收齊申請文件後次一個資產評價日之保單帳戶價值。
二、收齊申請文件時之保證最低身故給付金額加計收齊申請文件後次一個資產評價日的配息停泊標的之投資標的價值(如有未投資金額一併給付之)。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
第三項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。
前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除身故保證費用。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準。
第五項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
受益人依第二十五條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過第三十四條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之身故保證費用後，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日，按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第二十八條
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十
％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息， 要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借 款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保 人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停 止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
本公司依第二項約定以保單帳戶價值扣抵保險單借款本息時，保證最低身故給付金額應按「扣除配息停泊標的部分之扣抵金額」占「扣除配息停泊標的部分之保單帳戶價值」之比例減少之，最低減少至零為止。
不分紅保單第二十九條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(十三)
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(十三)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽鑫飛揚變額年金保險」及「國泰人壽鑫飛揚外幣變額年金保險」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
(一).國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)在特定的風險目標及參考指標之下，追求長期總報酬。本投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。
非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。
本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差)8%為預期目標，資產調整係以過去 20 個資產評價日之帳戶平均年化隱含波動度為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標 (如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等)，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(二).國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-智能靈活組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)係國泰人壽委託國泰投信投資運用，在特定的風險目標及參考指標之下，同時追求長期穩定報酬。本委託投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。
非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債劵型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。
本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 25 個資產評價日之個別資產加權歷史波動度目標為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(三).國泰人壽委託xx投信投資帳戶-核心策略收益組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委
託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱“本投資帳戶”)原則以平均年化波動度(標準差)8%為預期目標(帳戶 60 個資產評價日年化波動率之移動平均)，運用合適的波動度控管模型，以較中長期預期平均波動水準進行檢視，依此就風險性資產與非風險性資產進行投資組合管理，以期符合本帳戶預期目標。
當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則可適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產，原則上包括現金、貨幣(市場型)基金、流動型基金(即以短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。(可供投資子標的詳標的名單)。
惟本投資帳戶在保留現金流管理所需的閒置資金部位之外，若已完全充分配置並投資於風險性資產後，該年化波動度仍無法貼近 8%時，則不在此限。此外，若遇市場短期極端波動情況，且資產配置已依據波動度控管模型進行最適調整後，該年化波動度短期內仍超過無法貼近 8%時，亦不在此限。前述平均年化波動率並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(四).國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委
託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
本委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)主要訴求退休金準備需求，在控管風險、確保委託投資帳戶之安全考量下，運用「被動式股債xx投資策略」和「波動率管理程序」投資於風險性資產與非風險性資產；當金融市場出現較大震盪，投資經理團隊預期或本帳戶平均年化波動度上揚超過一定程度時，將伺時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶資產之 100%)，反之，當平均年化波動度縮窄時，則適時降低非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。
非風險性資產包括現金、貨幣（市場）型基金、流動型基金（即以短天期債券為主要投資標的之基金）等，風險性資產原則按照 60%股票型資產與 40%債券型資產的比重分散投資於境內外共同基金與指數股票型基金(ETF)。(可供投資子標的詳標的名單)。
本投資帳戶平均年化波動度(標準差)即過去 60 個資產評價日之帳戶平均年化波動度，原則上以 8%為預期目標，若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。
(五).委託投資帳戶及可供投資子標的與配息停泊標的評選原則及理由：本保險連結之委託投資帳戶係委由投資機構進行投資運用，評選原則以中長期績效較佳之委託投資帳戶為主 (若無過去績效，則以投資策略為參考依據)，而可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。配息停泊標的以波動性低且穩定成長之貨幣市場型基金為評選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的與配息停泊標的之權利，新增或減少委託投資帳戶、可供投資子標的與配息停泊標的之理由同前述。
投資標的名稱如下表
附保證投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶-智能靈活組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託國泰投資帳戶- 智能靈活組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶-核心策略收益組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託xx投資帳戶- 核心策略收益組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 委託施xx投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能 為本金) |
配息停泊標的名稱 | 簡稱(註) |
富達基金-美元現金基金(美元累積) | 富達美元現金基金 |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
投資機構如下表
經理機構/受委託投資機構 | ||
聯博證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：台北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx 地址：台北市大安區敦化南路二段39號6樓 | |
xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：台北市松智路 1 號 20 樓 | |
施xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：台北市信義路五段 108 號 9 樓 | |
管理機構 | 在臺總代理人 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.地址：2a, Rue Xxxxxx Borschette BP 2174 L-1021 Luxembourg | 富達證券投資信託股份有限公司電話：0000-000-000 地址：台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓 | |
（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料） | ||
⯎ 要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資機構得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
⯎ 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所 提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制 請詳閱各基金之公開說明書。
⯎ 境外基金之相關資訊，如在臺總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金在臺總代理人提供之投資人須知。
⯎ 境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各在臺總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。
(境外基金資訊觀測站網址：xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)
⯎ 證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各投資標的經理機構網址中查詢。
⯎ 本商品投資標的型態皆為「開放式」。
⯎ 投資標的配置比例說明：要保人得自行指定附保證投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百。
⯎ 風險報酬等級說明：
建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)
依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、 RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
投資標的 | 風險報酬等級 | 投資標的名稱 | 計價 幣別 | 收益分配 或撥回資產 |
附保證投資標的 | RR3 | 委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** |
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥 回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託xx投資帳戶- 核心策略收益組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
配息停泊標的 | RR1 | 富達美元現金基金 | 美元 | 無 |
註 1：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 2：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
二、投資標的基本資料
(一).附保證投資標的(資料日期：110/07/01)
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | -- |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴 | 無 | |
訟事件之說明 | ||
經理人簡介 | ||
陳煒勲 (經理人) | 學歷 | ‧澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 |
經歷 | ‧聯博投信全委投資部 協理 ‧新光投信全球投資部 基金經理人 ‧新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
xxx (代理經理人) | 學歷 | ‧國立政治大學金融所碩士 |
經歷 | ‧聯博投信全委投資部 協理/投資經理人 ‧聯博投信多元資產投資部 經理 ‧xx大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 每單位撥回資產金額以下列兩種方式進行撥回 (1)現金撥回：每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定，及 (2)單位撥回：每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日單位淨值，每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定。 每單位撥回資產金額詳如下表所示: 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源 組成表。 | |
調整機制 | 無 | |
調整機制變更時之通知方式 | 無 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付及增加單位數。撥回資產頻率：每月一次 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 現金給付之每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日 (內)分配之。 增加單位數之撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)x(每單位撥回之單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚 至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | |
投資規則(投資比例限制) | 1. 本委託投資帳戶不得投資於組合型基金。 2. 本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金 (含 ETF)。 3. 本委託投資帳戶之風險性資產中，投資於單一標的子基金(含 ETF)之投 資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 | |
撥回資產基準日 單位淨值(NAV) | 每單位撥回資產金額(美元) | |
現金撥回 | 單位撥回 | |
NAV<8.00 | 無 | 無 |
8.00≦NAV<10.25 | 0.03167 | 0.004 |
10.25≦NAV | 0.04167 | |
4. 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資部位不得超過該標的子基金(含 ETF)前一日或最新可取得在外流通單位數之 10%，若前述資訊無法取得，則以該子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值為基準。 5. 非風險性資產之投資比重：0%~100% 6. 非風險性資產運用範圍： (1) 現金、存放於銀行（含保管機構）。 (2) 貨幣型 ETFs。 (3) 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內銷售之貨幣型基金（限外幣計價） (4) 流動型基金/ETFs (即以三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金) (5) 其他經金管會規定者。 7. 閒置資金運用範圍: (閒置資金之投資比重可為 0) (1) 現金。 (2) 存放於銀行（含保管機構）。 (3) 經金管會核准或申報生效得於中華民國境內銷售之貨幣型基金（限外幣計價）。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與聯博投信 協議進行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶(下稱 “本投資帳戶”)在特定的風險目標及參考指標之下，追求長期總報酬。本投資帳戶將運用「波動度管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。 非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。 本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目標，資產調整係以過去 20 個營業日之帳戶平均年化隱含波動度為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8% 等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最大累積淨值跌幅或年化波動度 之保證。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的 專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。
註 2：若發生本級別帳戶委託投資資產為零的情形，投資機構將暫停提供單位淨值，此時如有保戶選擇本級別帳戶為投資標的，其可申購之單位數，將依先前投資機構所提供最後一次之單位淨值計算之。
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | -- |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 國泰證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明 | 無 | ||
經理人簡介 | |||
學歷 | 國立臺灣大學 | 經濟研究所碩士 | |
國泰投信投資型商品部投資副理（109/04/01~迄今） | |||
國泰投信投資型商品部基金襄理（108/02/01~109/03/31） | |||
國泰投信投資型及創新商品部基金襄理（107/03/01~108/01/31） | |||
（私募）國泰非金電指數策略基金經理（107/03/01~108/04/22） | |||
國泰投信投資型及創新商品部研究分析襄理（107/01/31~107/02/28） | |||
xxx | 經歷 | 國泰紐幣保本基金經理（107/01/01~107/01/30） 國泰投信量化投資部基金襄理（107/01/01~107/01/30） | |
(經理人) | 國泰投信投資型及創新商品部研究分析襄理（106/09/01~106/12/31） | ||
國泰投信投資顧問部產品襄理（103/11/12~106/09/01） | |||
中央銀行外匯局辦事員（101/01~103/10） | |||
合作金庫銀行儲備菁英二等專員（100/08~101/01） 法國外貿銀行台北辦事處執行助理（97/09~100/03） | |||
最近二年受證券投資 | |||
信託及顧問法、期貨 交易法或證券交易法 | 無 | ||
規定之處分情形 | |||
學歷 | 國立臺灣大學 | 財務金融研究所碩士 | |
國泰泰享退系列 2029 目標日期組合基金（108/07/25~迄今） | |||
國泰投信投資型商品部投資經理（108/04/01~迄今） | |||
國泰智富傘型基金之 ETF 成長組合基金經理（106/03/15~107/10/16） | |||
國泰投信投資型商品部投資副理（108/02/01~108/03/31） | |||
國泰投信投資型及創新商品部投資副理（107/10/16~108/01/31） | |||
xxx | 經歷 | 國泰投信投資型及創新商品部基金副理（106/03/15~107/10/15） | |
(第一代 | 國泰投信投資型及創新商品部研究分析副理（106/01/01~106/03/14） | ||
理人) | 國泰投信新金融商品投資部研究分析副理（105/09/01~105/12/31） | ||
國泰投信策略研究部研究分析副理（102/02/06~105/08/31） | |||
國泰投信全權委託二處國際股票投資部襄理（100/07/01~102/02/05） 國泰人壽證券投資部投資分析師（97/05/02~100/06/30） | |||
最近二年受證券投資 | |||
信託及顧問法、期貨 交易法或證券交易法 | 無 | ||
規定之處分情形 | |||
xxx (第二代理人)等 | 學歷 | 國立交通大學 | 經營管理研究所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品部投資資深經理（110/04/01~迄今） 國泰泰享退系列 2049 目標日期組合基金（108/07/25~迄今） 國泰泰享退系列 2039 目標日期組合基金（108/07/25~迄今） 國泰智富基金之 ETF xx組合基金經理（106/03/15~109/04/01）國泰投信投資型商品部投資經理（108/02/01~迄今） 國泰紐幣八年期保本基金經理（102/10/24~103/08/05、 104/10/26~106/12/31） 國泰紐幣保本基金經理（104/10/26~106/12/31） 國泰投信投資型及創新商品部投資經理（107/04/01~108/01/31）國泰投信投資型及創新商品部基金副理（106/01/01~107/03/31）國泰投信新金融商品投資部基金副理（102/07/01~105/12/31） 國泰紐幣 2021 保本基金基金經理（103/08/06~106/03/31） （私募）國泰東風債券組合基金經理（100/05/01~102/01/02） | ||
國泰投信新金融商品投資部研究分析襄理（102/01/01~102/06/30） 國泰投信新金融商品投資部四職等專員（98/10/01~101/12/31） | ||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 每單位撥回資產金額以下列兩種方式進行撥回 (1)現金撥回：每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定，及 (2)單位撥回：每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日單位淨值，每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定。 每單位撥回資產金額詳如下表所示: 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源 組成表。 | |
調整機制 | 無 | |
調整機制變更時之通知方式 | 無 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付及增加單位數。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 現金給付之每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日 (內)分配之。 增加單位數之撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)x(每單位撥回之單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚 至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | |
投資規則(投資比例限制) | 1. 本投資帳戶秉持誠信原則及專業經營方式，將投資於經金管會核准或申報生效得募集發行之境內外證券投資信託基金受益憑證、經金管會核准在國內募集銷售之外國基金管理機構所發行或經理以外幣計價之基金受益憑證、基金股份或投資單位(及其相關股份級別)，以及證券商受託買賣外國有價證券管理規則第五條第一項所定證券商得受託買賣之國外證券交易所之指數股票型基金(Exchanged Traded Funds，簡稱 ETF)。 2. 本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金 (含 ETF)。 3. 單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 4. 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%。 5. 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與國泰投信 協議進行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶係國泰人壽委託國泰投信投資運用，在特定的風險目標及參考指標之下，同時追求長期穩定報酬。本委託投資帳戶將運用「波動度 管理機制」適時調整投資組合之風險性資產與非風險性資產的配置。當金 | |
撥回資產基準日 單位淨值(NAV) | 每單位撥回資產金額(美元) | |
現金撥回 | 單位撥回 | |
NAV<8.00 | 無 | 無 |
8.00≦NAV<10.25 | 0.03167 | 0.004 |
10.25≦NAV | 0.04167 | |
融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重 (在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。 非風險性資產包括現金、貨幣(市場)型子基金、流動型子基金(三年及以下短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配置。 本投資帳戶原則以平均年化波動度(標準差) 8%為預期目 標，資產調整係以過去 25 個營業日之個別資產加權歷史波動度目標為依據。若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或 最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。 | |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的 專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，國泰投信得視情況終止本委託投資帳戶。
註 2：若發生本級別帳戶委託投資資產為零的情形，投資機構將暫停提供單位淨值，此時如有保戶選擇本級別帳戶為投資標的，其可申購之單位數，將依先前投資機構所提供最後一次之單位淨值計算之。
委託xx投資帳戶-核心策略收益組合(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | -- |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 摩根證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx (經理人) | 學歷 | 國立政治大學企業管理研究所碩士 國立政治大學國貿系學士 |
經歷 | 2019/02~迄今 摩根投信投資管理事業部執行董事 2017/04~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人 兼任共同基金經理人 2015/07~迄今 xx多元入息成長基金核心經理人 2015/06~2019/01 xx投信投資管理事業部副總經理 2015/11~2017/04 xx投信共同基金經理人兼任專業投資機構全權委託投資經理人 2015/09~2015/10 xx投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金經理人 2015/08~2015/09 xx投信共同基金經理人兼任專業投資機構全權委託投資經理人 2012/03~2015/05 xx投信產品策略部經理、協理及副總經理 2011/03~2011/11 富達證券法人業務 2009/11~2011/02 寶來投信投資顧問處副理 2008/12~2009/11 元大投信企劃部產品策略組高等專員 2007/04~2008/08 中國信託理財規劃部理財二科襄理 | |
2005/07~2007/03 中國信託理財規劃科理財規劃師專員 | ||
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
xxx (第一代理人) | 學歷 | Master of Science in Finance and Management - University of Exeter, United Kingdom 國立臺灣大學經濟系學士 |
經歷 | 2018/02~迄今 摩根投信投資管理事業部經理 2017/09~迄今 xx多元入息成長基金協管經理人 2017/09~迄今 摩根投信專業投資機構全權委託投資經理人兼任共同基金經理人 2017/08~2018/01 xx投信投資管理事業部副理 2014/02~2017/07 xx投信投資管理事業部投資組合分析副理 2013/12~2014/01 元富證券新金融商品部專員 2011/04~2012/02 玉山銀行外匯部專員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 每單位撥回資產金額以下列兩種方式進行撥回 (1)現金撥回：每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定，及 (2)單位撥回：每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日單位淨值，每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定。 每單位撥回資產金額詳如下表所示: 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來源 組成表。 | |
調整機制 | 無 | |
調整機制變更時之通知方式 | 無 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付及增加單位數。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 現金給付之每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 增加單位數之撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)x(每單位撥回之單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚 至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | |
投資規則(投資比例限制) | (1)本委託投資帳戶不得投資於組合型基金。 (2)本委託投資帳戶之風險性資產中，至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金 (含 ETF)。 | |
撥回資產基準日 單位淨值(NAV) | 每單位撥回資產金額(美元) | |
現金撥回 | 單位撥回 | |
NAV<8.00 | 無 | 無 |
8.00≦NAV<10.25 | 0.03167 | 0.004 |
10.25≦NAV | 0.04167 | |
(3)單一子標的之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (4)單一投資標的(基金或 ETF)之投資總額不得超過該子標的前月最後一日資產總規模之 10%，惟因市場環境變化或子標的自身申贖造成違反上述限制，則不在此限，惟xx投信應於發生日起三個月內調整符合規定。 (5)非風險性資產之投資比重:0%~100% (6)非風險性資產運用範圍：原則上包括現金、貨幣(市場型)基金、流動型基金(即以短天期債券為主要投資標的之基金)等。 (7)閒置資金運用範圍: (閒置資金之投資比重可為 0) 1.現金。 2.存放於銀行（含保管機構）。 3.經金管會核准或申報生效得於中華民國境內銷售之貨幣型基金（限外幣計價）。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與xx投 信協議進行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶(下稱“本投資帳戶”)原則以平均年化波動度 8%為預期目標 (帳戶 60 個營業日年化波動率之移動平均)，運用合適的波動度控管模型，以較中長期預期平均波動水準進行檢視，依此就風險性資產與非風險性資產進行投資組合管理，以期符合本帳戶預期目標。 當金融市場出現較大震盪，本投資帳戶年化波動度(或預期)上揚超過一定程度時，將適時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波 動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶淨資產價值之 100%)。反之，當年化波動度(或預期)降低時，則可適時減少非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產，原則上包括現金、貨幣(市場型)基金、流動型基金(即以短天期債券為主要投資標的之基金)等。風險性資產原則上採取 60%股票型資產與 40%債券型資產的配 置。惟本投資帳戶在保留現金流管理所需的閒置資金部位之外，若已完全 充分配置並投資於風險性資產後，該年化波動度仍無法貼近 8%時，則不在此限。此外，若遇市場短期極端波動情況，且資產配置已依據波動度控管模型進行最適調整後，該年化波動度短期內仍超過無法貼近 8%時，亦不在此限。前述平均年化波動率並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險 或最大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的 專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，xx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
註 2：若發生本級別帳戶委託投資資產為零的情形，投資機構將暫停提供單位淨值，此時如有保戶選擇本級別帳戶為投資標的，其可申購之單位數，將依先前投資機構所提供最後一次之單位淨值計算之。
委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | -- |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 施xx證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴 訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx | 學歷 | Post Graduate of Securities Institute of Australia |
(經理人) | 經歷 | xxx投信多元資產團隊投資長(2017.9.1~迄今)xxx投信專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今) 柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02) |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
xxx （代理經理人） | 學歷 | 英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 |
經歷 | 施xx投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12) 復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 每單位撥回資產金額以下列兩種方式進行撥回 (1)現金撥回：每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定，及 (2)單位撥回：每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日單位淨值，每單位撥回資產金額視撥回資產基準日單位淨值水準而定。 每單位撥回資產金額詳如下表所示: 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳戶，即可查詢收益分配來 源組成表。 | |
調整機制 | 無 | |
調整機制變更時之通知方式 | 無 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付及增加單位數。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 現金給付之每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後的六個資產評價日(內)分配之。 增加單位數之撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)x(每單位撥回之單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶 價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚 至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | |
投資規則(投資比例限制) | (1)本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)； (2)單一子基金投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； (3)單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%； (4) ETF 投資限制： –單一 ETF 投資比重，不得超過本投資帳戶淨資產價值之 30%； –單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%； (5)閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督 | |
撥回資產基準日 單位淨值(NAV) | 每單位撥回資產金額(美元) | |
現金撥回 | 單位撥回 | |
NAV<8.00 | 無 | 無 |
8.00≦NAV<10.25 | 0.03167 | 0.004 |
10.25≦NAV | 0.04167 | |
管理委員會規定之方式。 (以上投資規則如因有關法令或相關規定修改者，得由國泰人壽與xxx 投信協議進行修改) | |
投資目標 | x委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在控管風險、確保委託投資帳戶之安全考量下，運用「被動式股債xx投資策略」和「波動率管理程 序」投資於風險性資產與非風險性資產；當金融市場出現較大震盪，投資經理團隊預期或本帳戶平均年化波動度上揚超過一定程度時，將伺時減低風險性資產的投資比重，並拉高非風險性資產的投資比重(在極端市場波動劇烈時，非風險性資產之投資比重最高可至本投資帳戶資產之 100%)，反之，當平均年化波動度縮窄時，則適時降低非風險性資產投資比重並提高風險性資產的投資比重。非風險性資產包括現金、貨幣（市場）型基 金、流動型基金（即以短天期債券為主要投資標的之基金）等，風險性資產原則按照 60%股票型資產與 40%債券型資產的比重分散投資於境內外共同基金與指數股票型基金(ETF)。本投資帳戶平均年化波動度(標準差)即過去 60 個營業日之帳戶平均年化波動度，原則上以 8%為預期目標，若市場環境發生特殊狀況而無法達成目標(如：已充分投資於風險性資產仍無法達到波動率目標、市場發生短期極端波動，資產配置雖經調整但平均年化波動度短期仍超過 8%等) ，則不在此限。前述平均年化波動度以貼近 8%為預期的管理模式，並不代表本委託投資帳戶之最低下方風險或最 大累積淨值跌幅或年化波動度之保證。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的 專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，xxx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
註 2：若發生本級別帳戶委託投資資產為零的情形，投資機構將暫停提供單位淨值，此時如有保戶選擇本級別帳戶為投資標的，其可申購之單位數，將依先前投資機構所提供最後一次之單位淨值計算之。
(二).配息停泊標的(資料日期：110/04/30)
富達美元現金基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxxxx 擁有 14 年投資經驗。2011 年加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理人；2018 年任命為富達現金系列基金協同經理人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金 系列基金經理人正式生效。 | |
Xxxxxxx Xxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx00 年投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合 管理，包括公司債及通膨連結債。 | |
投資目標 | 主要(即至少 70%之資產)投資於以美元為單位之債務證券及其他被許可之資產。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
三、可投資子標的名單
(一).「委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥
回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率 (%) |
聯博-美國成長基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐元區股票基金 S1 級別美元 | 0.65 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐元區股票基金 S1 美元避險級別 | 0.65 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐洲股票基金 S1X 級別美元 | 0.55 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球複合型股票基金 S1 股美元 | 0.70 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球價值型基金 S1 股美元 | 0.70 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-日本策略價值基金 S1 股美元避險 | 0.65 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國永續主題基金 S1 股美元 | 0.65 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-優化波動股票基金 S1 級別美元 | 0.50 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-精選美國股票基金 S1 股美元 | 0.75 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-永續主題基金 S1 級別美元 | 0.70 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球核心股票基金 S1 級別美元 | 0.60 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國中小型股票基金 S1 級別美元 | 0.75 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國收益基金 S1 股美元 | 0.50 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-短期債券基金 S12 股美元 | 0.25 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用率 (%) |
聯博-全球高收益債券基金 S1 股美元 | 0.90 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球靈活收益基金 S1 級別美元 | 0.50 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-優化短期高收益債券基金 S1 級別美元 | 0.50 | 0.005-0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國高收益債券基金 S1 級別美元 | 0.50 | 0.005~0.5 | 無 | 請參閱公 開說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Core Nikkei 225 ETF | 0.105 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.03 |
iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 0.05 |
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.04 |
iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | 0.49 |
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14 |
iShares MSCI ACWI ETF | 0.32 |
iShares MSCI EAFE ETF | 0.32 |
iShares MSCI Eurozone ETF | 0.49 |
iShares MSCI Japan ETF | 0.49 |
iShares Russell 1000 ETF | 0.15 |
iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 0.19 |
iShares Russell 3000 ETF | 0.2 |
iShares US & International High Yield Corp Bond ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF | 0.4 |
SPDR Bloomberg Barclays International Treasury Bond ETF | 0.35 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.0945 |
Vanguard Total Bond Market ETF | 0.035 |
Vanguard Total International Bond ETF | 0.08 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
iShares Xxxxxxx 2000 Value ETF | 0.24 |
iShares Russell 1000 Value ETF | 0.19 |
資料日期：110/04/30
註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(二).「委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費費率(%) | 保管費費率(%) | 分銷費費率(%) | 其他費用率(%) |
國泰日經 225 證券投資信託基金(美元受益憑證) | 0.45 | 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
國泰道瓊工業平均指數證券投資信託基金(美元受 益憑證) | 0.45 | 0.18 | 無 | 請詳公開 說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 I1(美 元) | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛歐洲研究基金 IH1 美元避險 | 最高 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
MFS 全盛基金系列-MFS 美國總報酬債券基金 I1 (美元) | 最高 0.45 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別美元 (原幣曝險)-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別美元(原幣曝 險)-累積股份 | 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 多元收益債券基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 最高 0.86 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 美國股票增益基金-機構 H 級類別(累積股 份) | 0.72 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.67 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安本標準 - 日本股票基金 I 累積 日圓 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
x本標準 - 日本股票基金 I 累積 美元避險 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 |
說明書 | ||||
安本標準 - 新興市場債券基金 I 累積 美元 | 0.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球小型股票基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球多元投資風格股票基金-IT 累積類股(美元) | 最高 1.2 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯全球股票基金-P 配息類股(歐元) | 最高 1.08 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
安聯歐洲高息股票基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
法巴日本小型股票基金 H (美元) | 最高 1.75 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
法巴新興市場精選債券基金 C (美元) | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美元流動(美元)C-累積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲股息基金(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－環球永續增長(美元)C-累積 | 最高 0.650 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球氣候變化策略(美元)C- 累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積 | 0~0.5 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
美盛xx美國積極成長基金優類股美元累積型 | 最高 0.65 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開 說明書 |
美盛銳思美國小型公司機會基金優類股美元累積型 | 最高 0.75 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開 |
說明書 | ||||
晉達環球策略基金 - 歐洲股票基金 I 累積股份 | 0.75 | 最高 0.05 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金 - 世界基金 Y 股累計美元 | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金 - 歐洲動能基金 A 股累計美元避險 | 1.5 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金 - 歐洲動能基金 Y 股累計歐元 | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金 - 歐洲基金 A 股累計美元避險 | 1.5 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-日本潛力優勢基金(Y 類股份累計股份-日 圓) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金－永續發展日本股票基金 Y 股累計日圓 | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-全球入息基金(Y 類股累計-美元) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-全球金融服務基金(Y 類股份累計股份-歐 元) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-全球消費行業基金(Y 類股份累計股份-歐 元) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-全球債券基金 Y 股累計美元 | 0.4 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-全球聚焦基金(Y 類股份累計股份-美元) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-亞洲高收益基金(Y 類股份累計股份-美元) | 0.65 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-美元高收益基金(Y 類股份累計股份-美元) | 0.65 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-美元債券基金(Y 類股份累計股份-美元) | 0.4 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-美國基金(Y 類股份累計股份-美元) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-新興市場基金(Y 類股份累計股份-美元) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-歐洲小型企業基金(Y 類股份累計股份-歐 元) | 0.8 | 0.003~0.3 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富達基金-歐洲基金(Y 類股份累計股份-歐元) | 0.8 | 0.003~0.3 | 無 | 請詳公開 |
5 | 說明書 | |||
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球成長股票基 金 I 級別(美元) | 0.75 | 0.0005~0. 017 | 0 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球焦點成長股 票基金 I 級別(美元) | 0.75 | 0.0005~0. 017 | 0 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型成長股 票基金 I 級別(美元) | 0.65 | 0.0005~0. 017 | 0 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型價值股 票基金 I 級別(美元) | 0.65 | 0.0005~0. 017 | 0 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國小型公司股 票基金 I 級別(美元) | 0.95 | 0.0005~0. 017 | 0 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕新興市場股票基 金 I 級別(美元) | 1 | 0.0005~0. 017 | 0 | 請詳公開 說明書 |
景順日本小型企業基金 A(美元對沖)股 美元 | 1.5 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
景順日本股票優勢基金 C 股 日圓 | 0.75 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
景順日本動力基金 C(美元對沖)股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx續性歐洲量化基金 C(美元對沖)股 美元 | 0.8 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx續性歐洲量化基金 C 股 歐元 | 0.8 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
景順歐洲大陸企業基金 C(美元對沖)股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
景順歐洲大陸企業基金 C-年配息股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
景順環球企業基金 C-年配息股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
景順環球消費趨勢基金 C 股 美元 | 1 | 最高 0.0075 | 無 | 請詳公開 說明書 |
瑞銀 (盧森堡) 亞洲全方位債券基金 (美元) I-A1-累 積 | 0.54 | 最高 0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
瑞銀 (盧森堡) 美元基金 (美元) INSTITUTIONAL- 累積 | 0.14 | 最高 0.04 | 無 | 請詳公開 說明書 |
瑞銀 (盧森堡) 歐洲中型股票基金 (歐元) | 1.54 | 最高 0.38 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利美國增長基金 A | 1.4 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 |
說明書 | ||||
xx士丹利美國優勢基金 A | 1.4 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利新興領先股票基金 A (美元) | 1.9 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利環球品牌基金 A | 1.4 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利環球機會基金 A | 1.6 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根太平洋科技基金 | 1.5 | 0.025~0.0 6 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx日本(日圓)基金 - 摩根日本（日圓）（美元對沖） （累計） | 1.5 | 0.025~0.0 6 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選(美 元) - A 股(累計) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(美 元對沖) - I 股(累計) | 0.5 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(歐 元) - A 股(累計) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
摩根亞洲增長基金 | 1.5 | 0.025~0.0 6 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(日圓) - A 股(累計) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 全方位新興市場基金 - JPM 全方位新 興市場(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業成 長(美元) - I 股(累計) | 0.6 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方 位股票(美元) - A 股(累計) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - A 股(累 計) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美元) - I 股(累計) | 0.6 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複 合收益債券(美元) - A 股(累計) | 0.9 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元） - A 股 (累計) | 1 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益債 | 0.7 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 |
券(美元) - A 股(累計) | 說明書 | |||
xx基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM 環球新 興市場機會(美元) - I 股(累計) | 0.85 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
鋒裕匯理基金歐洲小型股票 I2 歐元 | 最高 0.75 | 最高 0.1 | 最高 0 | 請詳公開 說明書 |
聯博-永續主題基金 I 級別美元 | 0.7~0.9 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球核心股票基金 A 級別美元 | 1.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球價值型基金 I 股美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-全球靈活收益基金 A2 級別美元 | 1.1 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國中小型股票基金 A 級別美元 | 1.6 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國成長基金 I 股美元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-美國收益基金 I2 股美元 | 0.55 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-國際科技基金 I 股美元 | 0.95~1.2 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-短期債券基金 I2 股美元 | 0.325 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-精選美國股票基金 I 股美元 | 1 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-聚焦全球股票基金 A 級別美元 | 1.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐元區股票基金 I 級別歐元 | 0.75 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-歐洲股票基金 I 級別歐元 | 0.7 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
聯博-優化波動股票基金 A 級別美元 | 1.5 | 0.005~0.5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
駿利亨xx資產管理基金 - 駿利亨xx美國創業 基金 I2 美元 | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
駿利xxx資產管理基金 - 駿利亨xx環球科技 創新基金 I2 美元 | 最高 1.5 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
駿利xxxxxxx-日本機會基金 I2 美元 | 0~1 | 0~0.65 | 0 | 請詳公開 |
說明書 | ||||
駿利xxxxxxx-泛歐股票基金 A2 美元避險 | 最高 1.2 | 0~0.65 | 無 | 請詳公開 說明書 |
駿利xxxxx基金-泛歐股票基金 I2 歐元 | 0~1 | 0~0.65 | 0 | 請詳公開 說明書 |
駿xxxxxxxx-歐元領域基金 I2 歐元 | 0~1 | 0~0.65 | 0 | 請詳公開 說明書 |
國泰中國新興債券基金-美元 | 1.3 | 0.26 | 無 | 請詳公開 說明書 |
國泰全球高股息基金-美元 | 1.9 | 0.26 | 無 | 請詳公開 說明書 |
國泰新興高收益債券基金-美元 I(不配息) | 0.8 | 0.24 | 無 | 請詳公開 說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
CONSUMER DISCRETIONARY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.12 |
ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.12 |
ETFMG PRIME MOBILE PAYMENTS ETF | 0.75 |
FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.12 |
GLOBAL X AUTONOMOUS & ELECTRIC VEHICLES ETF | 0.68 |
GLOBAL X US INFRASTRUCTURE DEVELOPMENT ETF | 0.47 |
INDUSTRIAL SELECT SECTOR SPDR FUND | 0.12 |
INVESCO EMERGING MARKETS SOVEREIGN DEBT ETF | 0.5 |
INVESCO EXCHANGE-TRADED FUND TRUST - INVESCO S&P 500 QUALITY ETF | 0.15 |
INVESCO QQQ TRUST SERIES 1 | 0.2 |
INVESCO S&P 500 EQUAL WEIGHT ETF | 0.2 |
INVESCO S&P 500 LOW VOLATILITY ETF | 0.25 |
ISHARES 1-3 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES 3-7 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES 7-10 YEAR TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES CORE 1-5 YEAR USD BOND ETF | 0.06 |
ISHARES CORE DIVIDEND GROWTH ETF | 0.08 |
ISHARES CORE HIGH DIVIDEND ETF | 0.08 |
ISHARES CORE MSCI EAFE ETF | 0.07 |
ISHARES CORE MSCI EUROPE ETF | 0.09 |
ISHARES CORE MSCI PACIFIC ETF | 0.09 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES CORE S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES CORE S&P MID-CAP ETF | 0.05 |
ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF | 0.06 |
ISHARES CORE S&P TOTAL US STOCK MARKET ETF | 0.03 |
ISHARES CORE S&P U.S. GROWTH ETF | 0.04 |
ISHARES CORE S&P U.S. VALUE ETF | 0.04 |
ISHARES CORE TOTAL USD BOND MARKET ETF | 0.06 |
ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF | 0.04 |
ISHARES EXPANDED TECH-SOFTWARE SECTOR ETF | 0.46 |
ISHARES FLOATING RATE BOND ETF | 0.2 |
ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | 0.14 |
ISHARES IBOXX HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF | 0.49 |
ISHARES INTERMEDIATE GOVERNMENT/CREDIT BOND ETF | 0.2 |
ISHARES INTERNATIONAL TREASURY BOND ETF | 0.35 |
ISHARES J.P. XXXXXX USD EM BOND UCITS ETF | 0.45 |
ISHARES MSCI ACWI ETF | 0.32 |
ISHARES MSCI ACWI EX US ETF | 0.32 |
ISHARES MSCI EUROZONE ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI GLOBAL MIN VOL FACTOR ETF | 0.2 |
ISHARES MSCI JAPAN ETF | 0.49 |
ISHARES MSCI USA MIN VOL FACTOR ETF | 0.15 |
ISHARES MSCI USA MOMENTUM FACTOR ETF | 0.15 |
ISHARES MSCI USA VALUE FACTOR ETF | 0.15 |
ISHARES MSCI WORLD ETF | 0.24 |
ISHARES NORTH AMERICAN NATURAL RESOURCES ETF | 0.46 |
ISHARES PHLX SEMICONDUCTOR ETF | 0.46 |
XXXXXXX XXXXXXX 1000 GROWTH ETF | 0.19 |
XXXXXXX XXXXXXX 1000 VALUE ETF | 0.19 |
XXXXXXX XXXXXXX 2000 ETF | 0.19 |
XXXXXXX XXXXXXX MID-CAP ETF | 0.19 |
ISHARES SHORT TREASURY BOND ETF | 0.15 |
ISHARES TRANSPORTATION AVERAGE ETF | 0.42 |
ISHARES U.S. MEDICAL DEVICES ETF | 0.43 |
NEXT FUNDS NIKKEI 225 EXCHANGE TRADED FUND | 0.18 |
PIMCO ENHANCED SHORT MATURITY ACTIVE EXCHANGE-TRADED FUND | 0.35 |
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS 1-3 MONTH T-BILL ETF | 0.1357 |
子標的名稱 | 總費用率(%) |
SPDR BLOOMBERG BARCLAYS HIGH XXXXX XXXX ETF | 0.4 |
SPDR DOW XXXXX INDUSTRIAL AVERAGE ETF TRUST | 0.16 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR S&P 500 ETF TRUST | 0.0945 |
VANECK VECTORS AGRIBUSINESS ETF | 0.56 |
VANECK VECTORS J.P. XXXXXX EM LOCAL CURRENCY BOND ETF | 0.3 |
VANECK VECTORS SEMICONDUCTOR ETF | 0.35 |
VANGUARD COMMUNICATION SERVICES ETF | 0.1 |
VANGUARD CONSUMER DISCRETIONARY ETF | 0.1 |
VANGUARD CONSUMER STAPLES ETF | 0.1 |
VANGUARD DIVIDEND APPRECIATION ETF | 0.06 |
VANGUARD HEALTH CARE ETF | 0.1 |
VANGUARD INDUSTRIALS ETF | 0.1 |
VANGUARD INFORMATION TECHNOLOGY ETF | 0.1 |
VANGUARD INTERMEDIATE-TERM CORPORATE BOND ETF | 0.05 |
VANGUARD LONG-TERM CORPORATE BOND ETF | 0.05 |
VANGUARD MATERIALS ETF | 0.1 |
VANGUARD S&P 500 ETF | 0.03 |
VANGUARD SHORT-TERM BOND ETF | 0.05 |
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF | 0.035 |
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF | 0.08 |
VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF | 0.03 |
VANGUARD TOTAL WORLD STOCK ETF | 0.08 |
WISDOMTREE EUROPE HEDGED EQUITY FUND | 0.58 |
WISDOMTREE JAPAN HEDGED EQUITY FUND | 0.48 |
WISDOMTREE JAPAN SMALLCAP DIVIDEND FUND | 0.58 |
WISDOMTREE U.S. QUALITY DIVIDEND GROWTH FUND | 0.28 |
WISDOMTREE YIELD ENHANCED US AGGREGATE BOND FUND | 0.12 |
XTRACKERS EURO STOXX 50 UCITS ETF | 0.09 |
XTRACKERS MSCI JAPAN HEDGED EQUITY ETF | 0.45 |
XTRACKERS MSCI USA ESG LEADERS EQUITY ETF | 0.1 |
XTRACKERS S&P 500 ESG ETF | 0.1 |
資料日期：110/04/30
註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(三).「委託摩根投資帳戶-核心策略收益組合(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子標的名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用 率(%) |
摩根基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票（日 圓） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複 合收益債券（美元） - A 股（累計） | 0.90 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美元浮動淨值貨幣基金 - JPM 美元浮動 淨值貨幣(美元) - A 股(累計) | 0.25 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 美國智選基金 - JPM 美國智選 （美元） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國全方位股票基金 - JPM 美國全方 位股票（美元） - A 股（累計） | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元對沖） - A 股(累計) | 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 環球政府債券基金 - JPM 環球政府債券 (美元對沖) - A 股(累計) | 0.40 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 複合收益債券基金 - JPM 複合收益債券 (美元) - A 股(累計) | 0.70 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選基金 (歐元) - A 股(累計) | 1.50 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債 券（美元） - I 股（累計） | 0.50 | 最高 16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(歐元) - I 股 (累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力(美元對 沖) - I 股(累計) | 0.80 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國企業成長基金 - JPM 美國企業成長 (美元) - I 股(累計) | 0.60 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國價值基金 - JPM 美國價值(美元) - I 股 (累計) | 0.60 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股 息(歐元) - I 股(累計) | 0.65 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券 (美元) - I 股(累計) | 0.40 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收 益債券(美元) - I 股(累計) | 0.45 | 最高 0.11 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 日本股票基金 - JPM 日本股票(美元對沖) - C 股(累計) | 0.75 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國基金 - JPM 美國(美元) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股 息(美元對沖) - C 股(累計) | 0.65 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx投資基金 - 歐洲智選基金 - JPM 歐洲智選(美元 對沖) - I 股(累計) | 0.50 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科技(美元) - I 股 (累計) | 0.65 | 最高 0.16 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx基金 - 歐洲基金 - JPM 歐洲（美元） - A 股(累 計) | 1.00 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他費用 率(%) |
摩根基金 - 環球短債基金 - JPM 環球短債（美 元） - A 股（累計) | 0.60 | 最高 0.2 | 無 | 請詳公開 說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率(%) |
ISHARES EURO STOXX 50 | 0.1 |
iShares Global Government Bond UCITS ETF (USD) | 0.2 |
XXXXX ETF – NIKKEI 225 | 0.16 |
ISHARES CORE NIKKEI 225 | 0.105 |
ISHARES CORE S&P 500 ETF | 0.03 |
ISHARES IBOXX INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND ETF | 0.14 |
ISHARES CURRENCY HEDGED MSCI JAPAN ETF | 0.49 |
SPDR S&P 500 ETF TRUST | 0.0945 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND | 0.04 |
VANGUARD TOTAL BOND MARKET ETF | 0.035 |
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND ETF | 0.08 |
VANGUARD S&P 500 ETF | 0.03 |
DB X-TRACKERS MSCI JAPAN INDEX UCITS ETF DR USD HEDGED | 0.4 |
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares Edge S&P 500 Minimum Volatility UCITS ETF | 0.2 |
資料日期：110/4/30
註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。
(四).「委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)」可投資子基金名單
1.境內外基金、境內 ETF
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率 |
PIMCO 全球投資級別債券基金-機構 H 級類別(累積 股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 全球實質回報債券基金-機構 H 級類別(累積 股份) | 最高 0.66 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率 |
PIMCO 短年期債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.63 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
PIMCO 總回報債券基金-機構 H 級類別(累積股份) | 最高 0.67 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本小型公司(日圓)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本小型公司(美元避險)C-累 積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本股票(日圓)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本股票(美元避險)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－日本優勢(日圓)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－日本優勢(美元避險)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞洲債券(美元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－亞洲優勢(美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－亞幣債券(美元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美元流動(美元)C-累積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美元債券(美元)C-累積 | 0~0.5 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－美國大型股(美元)C-累積 | 0~0.55 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－美國小型公司(美元)C-累積 | 0~0.85 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－美國中小型股票(美元)C-累積 | 0~0.85 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－英國股票(英鎊)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－策略債券(美元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率 |
施xx環球基金系列－新興市場(美元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興市場收息債券(美元)C-累 積 | 0~0.600 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－新興市場債券(美元)C-累積 | 0~0.9 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－新興亞洲(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－瑞士股票(瑞士法郎)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－義大利股票(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元企業債券(歐元)C-累積 | 0~0.45 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－歐元股票(美元避險)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元股票(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元政府債券(歐元)C-累積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元流動(歐元)C-累積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元短期債券(歐元)C-累積 | 0~0.2 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐元債券(歐元)C-累積 | 0~0.375 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－歐洲大型股(歐元)C-累積 | 0~0.625 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲小型公司(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲收益股票(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－歐洲股息基金(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－歐洲精選時機股票(歐元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率 |
施xx環球基金系列－歐洲價值股票(歐元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－環球小型公司(美元)C-累積 | 0~1 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球企業債券(美元)C-累積 | 0~0.45 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球股債收息基金(美元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列 - 環球股債增長收息(美元)C- 累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球計量核心(美元)C-累積 | 0~0.275 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球計量新興市場股票(美 元)C-累積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－環球計量精選價值(美元)C-累 積 | 0~0.65 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球計量優勢股票(美元)C-累 積 | 0~0.65 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xxx環球基金系列－環球氣候變化策略(美元)C-累 積 | 0~0.75 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球高收益(美元)C-累積 | 0~0.6 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(美元 避險)C-累積 | 0~0.375 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球通貨膨脹連繫債券(歐 元)C-累積 | 0~0.375 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球進取股票(美元)C-累積 | 0~0.65 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球債券(美元)C-累積 | 0~0.5 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球債券(美元避險)C-累積 | 0~0.5 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利美國增長基金 A | 1.4 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利美國優勢基金 A | 1.4 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率 |
xx士丹利環球機會基金 A | 1.6 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx士丹利環球機會基金 AH(歐元避險) | 1.6 | 最高 0.19 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列－環球多元債券(美元)C-累積 | 0~0.600 | 0~0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
富蘭克林坦xx全球投資系列-美國機會基金 美元 Z(acc)股 | 1 | 0.01~0.14 | 無 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕美國大型成長 股票基金I 級別(美元) | 0.65 | 0.0005~0.0 17 | 0 | 請詳公開 說明書 |
美盛xx美國大型公司成長基金優類股美元累積型 | 最高 0.625 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開 說明書 |
xx美國智選基金 - JPM 美國智選(美元) - A 股(累 計) | 1.5 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球焦點成長 股票基金I 級別(美元) | 0.75 | 0.0005~0.0 17 | 0 | 請詳公開 說明書 |
資本集團新視野基金(盧森堡) Z (美元) | 最高 0.75 | 最高 0.05 | 無 | 請詳公開 說明書 |
普徠仕（盧森堡）系列基金－普徠仕全球成長股票 基金 I 級別(美元) | 0.75 | 0.0005~0.0 17 | 0 | 請詳公開 說明書 |
x聯歐洲成長精選基金IT 累積 (歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
x聯歐陸成長基金-IT 累積類股(歐元) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
貝萊德歐洲基金 A2 歐元 | 1.5 | 0.0024~0.4 5 | 無 | 請詳公開 說明書 |
GAM Star 歐洲股票基金 歐元 累積 | 1.5 | 最高 0.0425 | 無 | 請詳公開 說明書 |
GAM Star 日本領先基金 日元 累積 | 1.5 | 最高 0.0425 | 無 | 請詳公開 說明書 |
法盛─盧米斯賽勒斯全球機會債券基金-I/A(USD) | 0.9 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
法盛盧米斯賽勒斯投資等級債券基金-I/A(USD) | 0.7 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
美盛西方資產美國核心增值債券基金優類股美元累 積型 | 最高 0.3 | 最高 0.15 | 無 | 請詳公開 說明書 |
子標的名稱 | 經理費 費率(%) | 保管費 費率(%) | 分銷費 費率(%) | 其他 費用率 |
x聯歐洲成長精選基金-IT 累積類股(美元避險) | 最高 0.95 | 0 | 無 | 請詳公開 說明書 |
施xx環球基金系列-環球永續增長(美元)C-累積 | 最高 0.650 | 最高 0.3 | 無 | 請詳公開 說明書 |
2.境外 ETF
子標的名稱 | 總費用率% |
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND | 0.19 |
AMUNDI INDEX BARCLAYS GLOBAL AGG 500M UCITS ETF DR | 0.1 |
AMUNDI INDEX MSCI WORLD UCITS ETF DR | 0.18 |
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
Energy Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
Financial Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund | 0.57 |
Health Care Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
Industrial Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.2 |
Invesco Water Resources ETF | 0.6 |
iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.06 |
iShares Core DAX UCITS ETF DE | 0.16 |
iShares Core EUR Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF | 0.1 |
iShares Core High Dividend ETF | 0.08 |
iShares Core S&P 500 ETF | 0.04 |
iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 0.07 |
iShares Core S&P Small-Cap ETF | 0.07 |
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.05 |
iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF | 0.2 |
iShares EUR Aggregate Bond UCITS ETF | 0.25 |
iShares EUR Corp Bond Large Cap UCITS ETF | 0.2 |
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF DE | 0.1 |
iShares Global 100 ETF | 0.4 |
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF | 0.1 |
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD-H Acc | 0.1 |
子標的名稱 | 總費用率% |
iShares Global Comm Services ETF | 0.46 |
iShares Global Consumer Discretionary ETF | 0.46 |
iShares Global Financials ETF | 0.46 |
iShares Global Govt Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Global Healthcare ETF | 0.46 |
iShares Global Industrials ETF | 0.46 |
iShares Global Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares Global Infrastructure ETF | 0.46 |
iShares Global Materials ETF | 0.45 |
iShares Global Tech ETF | 0.46 |
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14 |
iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF | 0.49 |
iShares J.P. Xxxxxx USD EM Bond UCITS ETF | 0.45 |
iShares JP Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF | 0.39 |
iShares Long-Term Corporate Bond ETF | 0.06 |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | 0.7 |
iShares MSCI Europe Financials ETF | 0.48 |
iShares MSCI France ETF | 0.51 |
iShares MSCI Germany ETF | 0.51 |
iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF | 0.39 |
iShares MSCI Japan ETF | 0.51 |
iShares MSCI United Kingdom ETF | 0.51 |
iShares MSCI World ETF | 0.24 |
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF | 0.33 |
iShares Expanded Tech Sector ETF | 0.46 |
iShares Russell 1000 ETF | 0.15 |
iShares Xxxxxxx 2000 ETF | 0.19 |
iShares Russell 3000 ETF | 0.2 |
iShares Xxxxxxx Mid-Cap ETF | 0.19 |
iShares TIPS Bond ETF | 0.19 |
iShares Transportation Average ETF | 0.42 |
iShares U.S. Basic Materials ETF | 0.43 |
iShares U.S. Consumer Services ETF | 0.43 |
iShares U.S. Healthcare ETF | 0.43 |
iShares U.S. Home Construction ETF | 0.42 |
子標的名稱 | 總費用率% |
iShares US Financials ETF | 0.42 |
iShares US Technology ETF | 0.43 |
iShares US Telecommunications ETF | 0.42 |
iShares USD Corp Bond UCITS ETF | 0.2 |
iShares USD High Yield Corp Bond UCITS ETF | 0.5 |
iShares USD TIPS UCITS ETF(USD) | 0.1 |
Listed Index Fund TOPIX | 0.09 |
Materials Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
SPDR Bloomberg Barclays International Corporate Bond ETF | 0.5 |
SPDR EURO STOXX 50 ETF | 0.29 |
SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 0.04 |
SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.09 |
SPDR S&P Global Infrastructure ETF | 0.4 |
SPDR S&P Homebuilders ETF | 0.35 |
Technology Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
Utilities Select Sector SPDR Fund | 0.13 |
VanEck Vectors Pharmaceutical ETF | 0.35 |
Vanguard Communication Services ETF | 0.1 |
Vanguard Consumer Staples ETF | 0.1 |
Vanguard Financials ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE 100 UCITS ETF | 0.09 |
Vanguard FTSE 250 UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF | 0.29 |
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF | 0.22 |
Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | 0.05 |
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 0.1 |
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF | 0.22 |
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF | 0.15 |
Vanguard FTSE North America UCITS ETF | 0.1 |
Vanguard Health Care ETF | 0.1 |
Vanguard Information Technology ETF | 0.1 |
Vanguard S&P 500 ETF | 0.03 |
Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 0.07 |
Vanguard Total Stock Market ETF | 0.03 |
子標的名稱 | 總費用率% |
Daiwa ETF-Nikkei 225 | 0.16 |
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 0.14 |
iShares Core Nikkei 225 ETF | 0.11 |
iShares Core UK Gilts UCITS ETF | 0.07 |
iShares MSCI ACWI ETF | 0.31 |
iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF | 0.7 |
Nikkei 225 Exchange Traded Fund | 0.18 |
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF | 0.14 |
SPDR S&P 500 UCITS ETF | 0.09 |
Vanguard Total International Bond ETF | 0.08 |
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund | 0.48 |
iShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF | 0.15 |
Vanguard Dividend Appreciation ETF | 0.06 |
WisdomTree Europe Hedged Equity Fund | 0.58 |
iShares Edge MSCI USA Value Factor ETF | 0.15 |
Invesco S&P 500 Quality ETF | 0.15 |
HSBC S&P 500 UCITS ETF | 0.09 |
Lyxor EURO STOXX 50 DR UCITS ETF | 0.2 |
Schwab U.S. Aggregate Bond ETF | 0.04 |
UBS ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF | 0.15 |
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF | 0.25 |
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | 0.15 |
iShares U.S. Real Estate ETF | 0.42 |
SPDR Bloomberg Barclays Emerging Markets Local Bond ETF | 0.3 |
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF | 0.05 |
Vanguard Total Bond Market ETF | 0.035 |
iShares MSCI EAFE ETF | 0.32 |
iShares MSCI Eurozone ETF | 0.51 |
iShares Preferred & Income Securities ETF | 0.46 |
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF | 0.05 |
Vanguard Short-Term Bond ETF | 0.05 |
Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF | 0.05 |
WisdomTree Yield Enhanced US Aggregate Bond Fund | 0.12 |
iShares Expanded Tech-Software Sector ETF | 0.46 |
iShares Morningstar Growth ETF | 0.25 |
iShares Xxxxxxx Top 200 Growth ETF | 0.2 |
子標的名稱 | 總費用率% |
SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF | 0.04 |
Vanguard Mega Cap Growth ETF | 0.07 |
Vanguard Russell 1000 Growth ETF | 0.08 |
iShares EUR Govt Bond 10-15yr UCITS ETF EUR Dist | 0.2 |
SPDR Bloomberg Barclays Euro Aggregate Bond UCITS ETF | 0.17 |
WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund | 0.58 |
WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF | 0.33 |
Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF | 0.09 |
iShares Core Total USD Bond Market ETF | 0.05 |
iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF | 0.2 |
Vanguard FTSE Europe ETF | 0.08 |
iShares Russell 1000 Value ETF | 0.19 |
iShares Russell 1000 Growth ETF | 0.19 |
資料日期：110/04/30
註1：上述各子標的費用率係以各投資機構所提供之資料為準。
註2：全權委託投資業務事業須每月檢視可供投資之子標的（不含國內、外證券交易所交易之指數股票型基金及貨幣型基金）是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，同時配合調整選擇法人級別進行投資。
註3：若日後可供投資子標的明細有變動時，將公告於國泰人壽網頁，不另通知。四、投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表
(一).附保證投資標的
投資標的名稱 | 申購 手續費 | 投資標的經理費 每年(%) | 投資標的保管費 每年(%) | 贖回 手續費 |
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 無 | 1.20 | 0.021~0.074 (每月不低於 250 美元) | 無 |
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 無 | 1.20 | 0.021~0.074 (每月不低於 250 美元) | 無 |
委託摩根投資帳戶-核心策略收益組合(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 無 | 1.20 | 0.021~0.074 (每月不低於 250 美元) | 無 |
委託施xx投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回 POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 無 | 1.20 | 0.021~0.074 (每月不低於 250 美元) | 無 |
(二).配息停泊標的
投資標的名稱 | 申購 手續費 | 最高投資標的 經理費每年(%) | 最高投資標的 保管費每年(%) | 贖回 手續費 |
富達美元現金基金 | 無 | 1.50 | 0.35 | 無 |
註 1：上述各投資標的經理費及投資標的保管費係以 110 年 04 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所提供之資料為準。惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利，實際收取費用仍應以當時投資標的公開說明書
/投資人須知之所載或投資機構通知者為準。另委託投資帳戶之投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用，投資標的保管費由委託投資帳戶保管銀行收取。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。
註 2：投資標的經理費及投資標的保管費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
【範例說明】
假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為100,000美元，並選擇委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)100%配置，且為簡化說明，假設保戶所持有該檔類全委帳戶用以計算費用之價值皆未變動。
假設投資標的委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)之經理費及保管費費用率，以及該類全委帳戶所投資子基金之經理費及保管費費用率分別如下：
投資標的 | 經理費費率(每年) | 保管費費率(每年) |
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 1.20% | 0.021%~0.074% |
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金)投資之子基金 | 0.035%~0.90% | 0.005%~0.50% |
則保戶投資於委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回POWER)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)每年最高應負擔之經理費及保管費為：
100,000 x (0.9%+0.5%) + (100,000-100,000*(0.9%+0.5%)) x (1.20%+0.074%)
= 1,400+ 1,256.16 = 2,656.16元。
前述費用係每日計算並反映於類全委帳戶淨值中，保戶無須額外支付。
註1：受委託管理類全委帳戶資產之投資機構如有將類全委帳戶資產投資於該投資機構經理之基金時，就該經理之基金部分，投資機構不得再收取類全委帳戶之經理費。
註2：類全委帳戶之經理費係由本公司及受託管理該類全委帳戶之投資機構所收取，類全委帳戶投資之子基金之經理費則係由經理該子基金之投資機構所收取。
註3：運用類全委帳戶資產買賣投資機構經理之證券投資信託基金受益憑證、共同信託基金受益憑證及其他相關商品，如有自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至類全委帳戶資產，可增加帳戶淨資產價值。前述各項利益係由投資機構原本收取之經理費中提撥，不影響子標的淨值。
五、自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益
基金公司(或在臺總代理人/境外基金機構)支付 | |
投資機構 | 通路服務費分成 |
富達證券投資信託股份有限公司 | 不多於 1% |
註 1：各在臺總代理人代理之境外基金管理機構明細請詳見投資機構列表。
註 2：未來本商品連結標的變動或相關通路報酬變動時，將揭露於「國泰人壽官方網站/會員專區」(網址： xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx)。
註 3：本商品連結之委託投資帳戶皆無收取通路服務費。
※此項通路報酬收取與否並不影響投資標的淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用。
【範例說明】
配合本商品特性，如投資至富達證券投資信託股份有限公司經理之基金，本公司自富達證券投資信託股份有限公司收取不多於 1%之通路服務費分成。故 台端購買本商品，其中每投資 1,000 元於富達證券投資信託股份有限公司所經理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下：
1.由 台端額外所支付之費用：0 元。
2.由富達證券投資信託股份有限公司支付：
(相關費用係均由基金公司原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論
是否收取以下費用，均不影響基金淨值。)
台端持有基金期間之通路服務費分成：不多於 10 元(1,000＊1%=10 元)。
本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金標的作投資連結，故各證券投資信託事業、總代理人及境外基金機構支付通路報酬（含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦 不會額外增加要保人實際支付之費用)，以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同，致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時，自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金風險屬性，慎選投資標的。
六、投資標的規模、投資績效與風險係數
(一).附保證投資標的
投資標的名稱 | 資產規模 | 計價幣別 | 投資績效(%) | 年化標準差(%) | ||||||
1 年 | 2 年 | 3 年 | 成立 至今 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 成立 至今 | |||
委託聯博投資帳戶-樂活聯年xx型(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金)註 2 | 817 百萬美元註 1 | 美元 | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
委託國泰投資帳戶-智能靈活組合(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產撥 回機制來源可能為本金) 註 2 | 848 百萬美元註 0 | xx | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
xxxxxxxx-核心策略收益組合（現金及單位撥回 POWER）(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) 註 2 | 994.1 百萬美元註 1 | 美元 | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
委託xxx投資帳戶-進階智慧xx型(現金及單位撥回 POWER) (全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金) 註 2 | 312 百萬美元註 1 | 美元 | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- | -- |
(二).配息停泊標的
投資標的名稱 | 資產規模 | 計價幣別 | 投資績效(%) | 年化標準差(%) | ||||||
1 年 | 2 年 | 3 年 | 成立 至今 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 成立 至今 | |||
富達美元現金基金 | 1,569 百萬美元 | 美元 | -0.32 | 1.23 | 3.09 | 13.35 | 0.05 | 0.29 | 0.29 | 0.13 |
註 1：資產規模為委託投資帳戶各級別的合計。
註 2：本委託投資帳戶成立未滿半年，故無投資績效及風險係數等資料。
註 3：投資績效係指投資標的在該期間之計價幣別累積(含息)報酬率，並未考慮匯率因素。
註 4：標準差係用以衡量投資績效之波動程度；一般而言，標準差越大，表示淨值的漲跌較為大，風險程度也相較大。
註 5：資料日期：110/04/30，資產規模日期為 110/03/31。註 6：資料來源：晨星及各投資機構提供。
七、投資標的之投資風險揭露
(一).國內外經濟、產業景氣循環、政治與法規變動之風險。
(二).投資標的類股過度集中之風險。
(三).投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
(四).投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
(五).投資標的發行或管理機構有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該投資標的發行或管理機構之職務者，雖然投資標的發行或管理機構之債權人不得對該投資標的資產請求扣押或強制執行，但該投資標的仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時
反映市場狀況之風險。
(六).投資具風險，此一風險可能使投資金額發生虧損，且最大可能損失為其原投資金額全部無法回收。
(七).投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。高收益債券基金經金融監督管理委員會核准，惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損；且高收益債券基金可能投資美國 144A 債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，僅適合願意承擔較高風險之投資人。
(八).受託投資機構/基金經理公司以往之經理績效不保證投資標的之最低投資收益；受託投資機構/基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本投資標的之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購基金前應詳閱基金公開說明書。
(九).本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證。另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。部分投資標的進行收益分配前或資產撥回前未扣除應負擔之相關費用，詳情請參閱投資標的公開說明書或月報。
(十).本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責。
(十一). 保單帳戶價值可能因費用及投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
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本 商 品 說 明 書 僅 供 參 考 ， 詳 細 內 容 請 以 保 單 條 款 為 準 。
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