Contract
投 資 型 保 險
國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險
祝壽保險金、身故保險金、喪葬費用保險金、完全失能保險金、意外生活照護保險金
國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險
99.12.02 xxxx 00000000 x函備查
109.12.31 依 109.09.24 金管保壽字第 1090428381 號函修正
國泰人壽意外生活照護保險金附加條款
98.10.14 xxxx 00000000 x函備查
109.07.01 xxxx 000000000 x函備查國泰人壽母子基金投資標的批註條款
101.07.12 xxxx 000000000 x函備查
110.07.01 xxxx 000000000 x函備查
國泰人壽委託xxx投信投資帳戶投資標的批註條款（成長累積型）
103.06.25 xxxx 000000000 x函備查
109.07.01 xxxx 000000000 x函備查國泰人壽富利多投資標的批註條款
101.06.06 xxxx 000000000 x函備查
110.07.01 xxxx 000000000 x函備查國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
103.06.25 xxxx 000000000 x函備查
109.07.01 xxxx 000000000 x函備查國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(二)
104.06.12 xxxx 000000000 x函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
109.07.01 xxxx 000000000 x函備查
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；本商品說明書發行日期：110 年 07 月。
※「意外生活照護保險金」非終身給付項目，詳細內容請見保險單條款。
※要保人可透過本公司服務電話（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）或網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險
為結合投資與保障之壽險商品，
同時滿足您風險規劃及金融理財的需求。
變額代表契約的身故保險金、完全失能保險金隨投資績效而變動。萬能係指您可以彈性繳交保費。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分瞭解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※投保本商品除需承擔投資風險外，當配置之投資標的為外幣計價者，尚需承擔匯率風險，各項給付之金額均需以當時外幣兌換新臺幣之匯率計算。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要通知事項，要保人亦可於國泰人壽網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦
理。相關實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 110 年 06 月 17 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)這是一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。 (2)只有在您確定可進行長期投保，您才適合選擇本計畫。
(3)您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。二、保險費交付原則：
(一)本契約之保險費分為目標保險費與超額保險費兩種。本契約保險費可彈性繳納，但每次所繳付之金額須符合本契約規定之上、下限。
(二)本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一)身故保險金或喪葬費用保險金的給付：【保單條款第 29 條】
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
(二)完全失能保險金的給付：【保單條款第 30 條】
被保險人於本契約有效期間內致成條款附表四所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。
(三)祝壽保險金的給付：【保單條款第 28 條】
被保險人於保險年齡到達九十九歲之保單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司按該週年日次一資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終 止。
本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
(四)意外生活照護保險金：【詳國泰人壽意外生活照護保險金附加條款(以下簡稱本附加條款)】
1.保障期間：【附加條款第 2 條】
本附加條款有效期間，自主契約生效之日起至第十五保單年度止或被保險人保險年齡達七十五歲之保單週年日，兩者較早到達之日。
2.意外生活照護保險金之賠償數額：【附加條款第 3 條】
被保險人於約定之有效期間內，遭受意外傷害事故，並自意外傷害事故發生之日起一百八十日以內致成附加條款附表所列失能程度之一者，本公司以主契約基本保額與新臺幣五百萬元二者之較小值，按附表所列比例計算，給付意外生活照護保險金。
本公司累計給付金額，不得逾主契約基本保額與新臺幣五百萬元之較小值。
主契約曾辦理基本保額變更者，前述「主契約基本保額」，改依每次意外傷害事故發生當時主契約之基本保額為準。
3.意外生活照護保險金之保障的終止：【附加條款第 1 條、第 4 條】
主契約停效者，本附加條款效力即行終止，且不因主契約嗣後恢復效力而為有效。
要保人遲延繳付一期以上之主契約目標保險費(即自當次目標保險費應繳日之翌日起算三十日內未繳交)者，本附加條款意外生活照護保險金之保障即行中止；但要保人於主契約停效前補足前述遲延繳付之保險費後，自翌日上午零時起恢復意外生活照護保險金之保障。
四、本險相關費用說明：
(一)投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表
（單位：新臺幣元或%）
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | |
一、保費費用 1.目標保險費 | ||
第一保險費年度 | 55％ | |
第二保險費年度 | 35％ | |
第三保險費年度 | 25％ | |
第四保險費年度 | 20％ | |
第五保險費年度 | 10％ | |
第六保險費年度及之後 | 0％ | |
2.超額保險費 | ||
(每月定期定額繳交和非定期定額繳交之超額保險費費用率須分別計算與收取) | 未達 100 萬 | 4.5% |
100 萬～500 萬（不含） | 4% | |
500 萬（含）以上 | 3% | |
二、保險相關費用 | ||
1.保單管理費 | 每月新臺幣 100 元逐月由保單帳戶價值中扣除。 | |
2.保險成本 | 詳如條款附表三，每年收取的保險成本原則上逐 年增加。 | |
三、投資相關費用 | ||
1.投資標的申購費 | x公司未另外收取。 | |
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，詳如各投資標的批註條款。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不 予通知。 | |
3.投資標的保管費 | x公司未另外收取。 |
4.投資標的贖回費 | x公司未另外收取。 |
5.投資標的轉換費 | (1)自動轉換：本公司未另外收取。 (2)停利轉換：本公司未另外收取。 (3)申請轉換：同一保單年度內，投資標的前 6 次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第 7 至第 12 次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中扣除新臺幣 500 元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，該投資標的之轉換不予收費，亦不計入轉 換次數。 |
6.其他費用 | x公司未另外收取。 |
四、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 | 無 |
2.部分提領費用 | x商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利，但若同一保單年度提領次數超過四次者，每次自提領金額中扣除新臺幣 1000 元之部分提領費用。要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，該投資標的之部分提領不予收費，亦不計入 部分提領次數。 |
五、其他費用(詳列費用項目) | 無 |
註 1：本公司得調整保費費用、保單管理費、投資標的轉換費及部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用（率）調降，不在此限。
註 2：xxxxxxx：
(1)優惠年度：適用前五保險費年度內之主約目標保險費
(2)保額規定：繳入保費當時「主約基本保額」≧0.4×「年繳化主約目標保險費」×「投保年齡之最高基本保額倍數」
(3)優惠比率：
年繳化主約目標保險費(元) | 60,000 │ 119,999 | 120,000 │ 179,999 | 180,000 │ 299,999 | 300,000 以上 |
優惠比率 | 0.5% | 1.0% | 1.5% | 3.0% |
(4)其他規範：
(a)實收保費不變，優惠部分將納入淨投資金額。 (b)限以轉帳方式繳入保費者適用。
(二)投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表
請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(三)自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(四)保險成本費率表
（單位：新臺幣元/每年每萬淨危險保額）
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 |
15 | 6.768 | 3.096 | 58 | 106.560 | 53.055 |
16 | 9.144 | 3.528 | 59 | 116.496 | 58.986 |
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 |
17 | 11.340 | 3.897 | 60 | 127.422 | 65.637 |
18 | 11.592 | 4.329 | 61 | 139.392 | 72.909 |
19 | 11.745 | 4.617 | 62 | 152.478 | 80.694 |
20 | 11.817 | 4.770 | 63 | 166.752 | 88.938 |
21 | 11.835 | 4.824 | 64 | 182.349 | 97.803 |
22 | 11.808 | 4.797 | 65 | 199.413 | 107.478 |
23 | 11.763 | 4.725 | 66 | 218.097 | 118.170 |
24 | 11.709 | 4.635 | 67 | 238.545 | 130.077 |
25 | 11.682 | 4.563 | 68 | 260.928 | 143.406 |
26 | 11.691 | 4.536 | 69 | 285.435 | 158.292 |
27 | 11.763 | 4.590 | 70 | 312.282 | 174.879 |
28 | 11.907 | 4.743 | 71 | 341.667 | 193.302 |
29 | 12.159 | 5.004 | 72 | 373.815 | 213.705 |
30 | 12.537 | 5.337 | 73 | 408.924 | 236.232 |
31 | 13.068 | 5.742 | 74 | 447.309 | 261.144 |
32 | 13.770 | 6.192 | 75 | 489.267 | 288.711 |
33 | 14.670 | 6.687 | 76 | 535.113 | 319.194 |
34 | 15.750 | 7.218 | 77 | 585.144 | 352.872 |
35 | 16.974 | 7.785 | 78 | 639.693 | 390.033 |
36 | 18.333 | 8.379 | 79 | 699.174 | 431.064 |
37 | 19.809 | 9.009 | 80 | 764.001 | 476.388 |
38 | 21.366 | 9.666 | 81 | 834.606 | 526.401 |
39 | 23.040 | 10.377 | 82 | 911.412 | 581.526 |
40 | 24.849 | 11.160 | 83 | 994.878 | 642.204 |
41 | 26.820 | 12.000 | 00 | 0000.499 | 709.002 |
42 | 28.980 | 13.000 | 00 | 0000.824 | 782.514 |
43 | 31.356 | 14.000 | 00 | 0000.375 | 863.325 |
44 | 33.939 | 15.000 | 00 | 0000.692 | 952.047 |
45 | 36.756 | 16.000 | 00 | 0000.297 | 1049.283 |
46 | 39.789 | 18.000 | 00 | 0000.730 | 1155.771 |
47 | 43.056 | 20.313 | 90 | 1809.495 | 1272.249 |
48 | 46.575 | 22.000 | 00 | 0000.132 | 1399.473 |
49 | 50.373 | 24.000 | 00 | 0000.163 | 1538.181 |
50 | 54.504 | 27.153 | 93 | 2311.047 | 1689.129 |
51 | 59.022 | 29.000 | 00 | 0000.027 | 1852.965 |
52 | 63.972 | 32.148 | 95 | 2705.301 | 2030.364 |
53 | 69.417 | 34.632 | 96 | 2921.031 | 2221.983 |
54 | 75.420 | 37.000 | 00 | 0000.424 | 2428.470 |
55 | 82.062 | 40.221 | 98 | 3390.453 | 2650.320 |
56 | 89.415 | 43.722 | 99 | 3643.335 | 2887.281 |
57 | 97.551 | 47.943 | |||
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：變額萬能壽險。二、商品特色：
(一)本商品為結合投資與保障之壽險商品，同時滿足風險規劃及金融理財的需求。
(二)本商品提供『成長平台』及『配息平台』雙投資平台，客戶可以搭配人生週期的規劃，彈性調整『成長平台』及『配息平台』之配置比例。配合定期定額繳費方式，在保險契約有效期間內，客戶可依本身資金運用的規劃，彈性的決定額外繳交保費的時間及金額。
(三)成長平台設計母子基金配置方式、自動轉換機制、停利機制及加碼機制，除藉由定期定額分散投資風險外，可透過加碼機制(定期不定額)，在投資市場相對低點時，自動增加投資子基金之金額，掌握累積單位數的時機；且子基金達設定停利點時，系統自動停利轉換至母基金，鎖住獲利。
(四)另貼心建構配息平台，提供多檔具每月收益分配或撥回資產之投資標的，可規劃為每月穩定收益或退休年金之資金來源。
(五)若符合條款相關規定者，本商品提供意外生活照護保險金（1~7 級失能）保障，強化
您的意外保障。
三、保險期間：終身（至 99 歲止）。
四、繳費方式：定期定額（在契約有效期間內且已繳足前面各保單年度至當期所累積的目標保險費後，可另外繳交超額保險費或申請按月扣繳超額保險費）
五、定期繳繳別：年繳、半年繳、季繳及月繳。
六、年齡限制：被保險人年滿 15 足歲至 70 歲；要保人實際年齡須年滿 20 足歲。七、所繳保險費限制：
年齡 | 年繳 | 半年繳 | 季繳 | 月繳 |
15 足歲~50 歲 | 24,000 | 12,000 | 6,000 | 2,000 |
51 歲~60 歲 | 36,000 | 18,000 | 9,000 | 3,000 |
61 歲~65 歲 | 48,000 | 24,000 | 12,000 | 4,000 |
66 歲~70 歲 | 72,000 | 36,000 | 18,000 | 6,000 |
(一)依據所選擇的繳費別，每期最低目標保險費不得低於下表，並至少以千元為單位：
(二)依據年齡及性別，每期目標保險費之最高規定詳見本說明書之「最高基本保額投保倍數及年繳化目標保險費上限表」。
(三)各保單年度內要保人每次所繳交之超額保險費，不得低於新臺幣 2,000 元(若採銀行
轉帳者則為 1,000 元)。
(四)最低比率規範：
1.新契約保費限制：須符合下列規範方得投保
（投保時基本保額+新契約淨保險費）÷（新契約淨保險費）不得小於「最低比率」註。
2.續期保費限制：繳費後須符合下列規範方得繳交保險費
（繳費時基本保額+保單帳戶價值+預定投資淨保險費金額）÷（保單帳戶價值+預定投資淨保險費金額）不得小於「最低比率」註。
3.基本保額變更限制：須符合下列規範方得變更基本保額
（變更後基本保額+保單帳戶價值）÷（保單帳戶價值）不得小於「最低比率」註。
註：依到達年齡所應適用之最低比率如下表
到達年齡(歲) | 15 足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~90 | 91~ |
比率 | 190% | 160% | 140% | 120% | 110% | 102% | 100% |
八、基本保額限制(須同時符合最低比率規範)：
(一)最低投保基本保額規定：
年齡(歲) | 15 足~20 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | |
最低倍數 | 男性 | 40 | 35 | 30 | 25 | 20 | 15 | 12 |
女性 | 45 | 40 | 35 | 30 | 25 | 20 | 15 | |
☆初年度基本保額投保倍數選擇不得低於下表。
☆續年度起可變更基本保額，但不得低於新臺幣 30 萬元，最高不得超過最高投保基本保額。
(二)最高投保基本保額規定：不得超過新臺幣 3,000 萬。
☆依據被保險人性別及年齡，以最高基本保額投保倍數為上限，選擇適當的投保金額。
☆基本保額需介於以年繳化目標保險費乘以最低基本保額投保倍數及以年繳化目標保
險費乘以最高基本保額投保倍數之間，並以萬元為單位。九、基本保額與所繳保險費合計限制：
(一)投保當時：基本保額＋淨保險費≦6,000 萬。
(二)續期保險費繳交當時：基本保額＋保單帳戶價值＋當期淨保險費≦6,000 萬。
(三)單險「最高基本保額」通算以 3,000 萬為限；基本保額+保單帳戶價值通算則以
6,000 萬為限。
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 | ||||
最高 投保倍數 | 年繳化目標保險費上限 | 最高 投保倍數 | 年繳化目標保險費上限 | 最高 投保倍數 | 年繳化目標保險費上限 | 最高 投保倍數 | 年繳化目標保險費上限 | ||
15 足歲~20 歲 | 175 | 17 萬 | 225 | 13 萬 | 46 | 60 | 50 萬 | 80 | 37 萬 |
21 | 170 | 17 萬 | 215 | 13 萬 | 47 | 60 | 50 萬 | 75 | 40 萬 |
22 | 165 | 18 萬 | 210 | 14 萬 | 48 | 55 | 54 萬 | 75 | 40 萬 |
23 | 160 | 18 萬 | 205 | 14 萬 | 49 | 55 | 54 萬 | 70 | 42 萬 |
24 | 155 | 19 萬 | 200 | 15 萬 | 50 | 50 | 60 萬 | 70 | 42 萬 |
25 | 150 | 20 萬 | 190 | 15 萬 | 51 | 50 | 60 萬 | 65 | 46 萬 |
26 | 145 | 20 萬 | 180 | 16 萬 | 52 | 45 | 66 萬 | 65 | 46 萬 |
27 | 140 | 21 萬 | 175 | 17 萬 | 53 | 45 | 66 萬 | 60 | 50 萬 |
28 | 135 | 22 萬 | 170 | 17 萬 | 54 | 40 | 75 萬 | 60 | 50 萬 |
29 | 130 | 23 萬 | 165 | 18 萬 | 55 | 40 | 75 萬 | 55 | 54 萬 |
30 | 125 | 24 萬 | 155 | 19 萬 | 56 | 35 | 85 萬 | 40 | 75 萬 |
31 | 120 | 25 萬 | 145 | 20 萬 | 57 | 35 | 85 萬 | 40 | 75 萬 |
32 | 115 | 26 萬 | 140 | 21 萬 | 58 | 30 | 100 萬 | 40 | 75 萬 |
33 | 110 | 27 萬 | 135 | 22 萬 | 59 | 30 | 100 萬 | 35 | 85 萬 |
34 | 105 | 28 萬 | 130 | 23 萬 | 60 | 28 | 107 萬 | 35 | 85 萬 |
35 | 100 | 30 萬 | 120 | 25 萬 | 61 | 25 | 120 萬 | 25 | 120 萬 |
36 | 95 | 31 萬 | 115 | 26 萬 | 62 | 24 | 125 萬 | 25 | 120 萬 |
37 | 90 | 33 萬 | 110 | 27 萬 | 63 | 22 | 136 萬 | 25 | 120 萬 |
38 | 85 | 35 萬 | 105 | 28 萬 | 64 | 20 | 150 萬 | 25 | 120 萬 |
39 | 80 | 37 萬 | 100 | 30 萬 | 65 | 18 | 166 萬 | 25 | 120 萬 |
40 | 75 | 40 萬 | 95 | 31 萬 | 66 | 16 | 187 萬 | 18 | 166 萬 |
※最高基本保額投保倍數(下表簡稱最高投保倍數)及年繳化目標保險費上限表：
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 | ||||
最高 投保倍數 | 年繳化目標 保險費上限 | 最高 投保倍數 | 年繳化目標 保險費上限 | 最高 投保倍數 | 年繳化目標 保險費上限 | 最高 投保倍數 | 年繳化目標 保險費上限 | ||
41 | 75 | 40 萬 | 95 | 31 萬 | 67 | 16 | 187 萬 | 18 | 166 萬 |
42 | 70 | 42 萬 | 90 | 33 萬 | 68 | 14 | 214 萬 | 18 | 166 萬 |
43 | 70 | 42 萬 | 90 | 33 萬 | 69 | 14 | 214 萬 | 16 | 187 萬 |
44 | 65 | 46 萬 | 85 | 35 萬 | 70 | 13 | 230 萬 | 16 | 187 萬 |
45 | 65 | 46 萬 | 80 | 37 萬 | |||||
註：1.最高基本保額＝年繳化目標保險費×最高基本保額投保倍數﹙查詢上表可得﹚。
2.其他繳別之目標保險費上限：半年繳目標保險費×2≦年繳目標保險費上限，季繳目標保險費×4≦年繳目標保險費上限，月繳目標保險費×12≦年繳目標保險費上限。
十、繳費規定：
目標保險費：新契約第一次保費可採特約金融機構/郵局轉帳或匯款/劃撥方式繳納；續期保險費繳費方式可採特約金融機構/郵局自動轉帳繳納。
超額保險費自動扣款：提供特約金融機構/郵局自動轉帳方式繳付。
超額保險費單筆繳入：提供匯款/劃撥方式繳納(匯款/劃撥單據正本需繳回公司入帳)或會員網站以金融卡線上繳款。
十一、停利機制規定：
當子基金之報酬率達到其停利點時，本公司於達到停利點之日後該子基金第一個資產評價日將子基金投資標的價值全數轉出，並於子基金淨值回報日後母基金之第一個資產評價日將子基金轉出金額轉入母基金。【轉換流程詳條款附表五】
※如達到停利點當日有投資標的之交易未完成時，本公司將不進行該次停利機制。
(一)保戶可選擇欲啟動停利機制之子基金。
(二)停利點設定範圍：5%~995%，以 1%為單位增減十二、加碼機制規定：
執行自動轉換機制之情形下，本公司每月 25 日(簡稱計算日，若該日非營業日，則以前一營業日為準)檢視要保人指定之子基金符合加碼條件時(即計算日前五個資產評價日之平均淨值≦計算日往前推算一年各資產評價日平均淨值之 90%)，則該子基金於次月保單週月日執行加碼作業，按其指定之加碼倍數增加母基金轉換至子基金金額。【轉換流程詳條款附表五】
※母基金之投資標的價值低於自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之
總和時，本公司將不進行該次加碼作業。
(一)在自動轉換機制之子基金中，設定欲啟動加碼機制之子基金及其加碼倍數。 (二)加碼倍數設定範圍：0~5 倍，以 0.1 為單位增減。
註：若填寫”0”，表示不啟動加碼機制之意。十三、自動轉換機制規定：
每一保單週月日時，若母基金之投資標的價值大於或等於自動轉換金額，則於保單週月日後該母基金第一個資產評價日，本公司將等值於自動轉換金額之母基金單位數轉出，並於母基金淨值回報日後各子基金之第一個資產評價日，將母基金實際轉出金額依要保人約定之配置比例轉換至子基金【轉換流程詳條款附表五】
※保單週月日母基金之投資標的價值低於自動轉換金額者，本公司將不進行該次自動轉換作業。
1.選擇 1 檔母基金，及 1~10 檔子基金。
2.自動轉換金額至少為新臺幣 600 元，以百元為單位增減。
3.各個子基金之配置比例不得少於 5%，且以 5%為單位增減，總和須為 100%。
十四、附約附加規定：
可附加本公司保險年期為一年期之附約，一律以年繳方式繳費(但另有約定附約保險
費由主契約保單帳戶價值中扣除之特定附約者除外)。十五、其他事項：
(一)保單帳戶價值的部分提領：(詳見保單條款第 25 條)
於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣一千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。
(二)基本保額的變更：(詳見保單條款第 41 條)
要保人在本契約有效期間內，得申請減少基本保額，但是減額後的基本保額，不得低於本保險最低承保金額，其減少部分視為終止契約。
要保人在本契約有效期間內，得檢具被保險人之可保性證明，經本公司同意後依相關辦法申請增加基本保額。
本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保 額。該金額係指變更後之基本保額與保單帳戶價值兩者之和。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為變更後之基本保額。
到達年齡(歲) | 15 足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~90 | 91~ |
比率 | 190% | 160% | 140% | 120% | 110% | 102% | 100% |
前項所稱一定數值之標準如下：
第三項數值之判斷時點，以要保人申請送達本公司時最新投資標的單位淨值及匯率為準計算。
(三)保險單借款及契約效力的停止：(詳見保單條款第 38 條)
本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％ 時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
保單運作流程圖
意外生活照護 符合相關規定者，享有 1~7 級失能保障註 2
目標保險費超額保險費註 1
扣除保費費用
淨保險費本息
保戶
按投資機構實際分配方式給付
a. 以匯款方式給付
b. 增加投資標的單位數
自動轉換 (加碼機制)
配息平台
當次收益分配金額達 1,000 元且有提供符合本公司規定之匯款帳號者，將主動匯撥。
標的 A
子 母
基 基
金 x
停利轉換
基金轉換
標的 B
…
標的 J
當次收益分配金額未達 1,000 元或未提供符合本公司規定之匯款帳號者，將投資配置於母基金。
保險成本保單管理費
保單帳戶價值
部分提領 保險單借款
身 故 或 完 全 失能 保 險 x
基本保額+保單帳戶價值＋溢收之保險成本
祝壽保險金註 3
99 歲週年日次一資產評價日之保單帳戶價值
解約
無解約費用
註 1：目標保險費及每月以定期定額扣款方式繳交之超額保險費，投資配置於母基金。第一次保險費中非定期定額繳交之超額保險費，得指定依比例投資配置於母基金或配息平台投資標的。前項以外之非定期定額繳交之超額保險費，得指定依比例投資配置於母基金、子基金或配息平台投資標的。
註 2：「意外生活照護保險金」之說明與限制，請詳條款。
註 3：依法令規定自 110/1/1 起，本公司給付祝壽保險金時將加計利息，其利息計算方式按國泰世華銀行各月第一個營業日之活期存款利率(原投資標的幣別)，自本公司收到投資機構交付金額之日起，以日單利計算至給付日之前一日。
自動轉換機制運作流程(子基金均無啟動加碼機制者)
子基金 A
比例 A
母基金
自動轉換條件
母基金之投資標的價值
≧自動轉換金額
自動轉換金額
比例 B
子基金 B
範例假設若母、子基金均為美元計價，保戶約定自動轉換金額為新臺幣 6,000 元，及子基金 A 的配置比例為 60%，子基金 B 的配置比例為 40%；另假設每月 10 日為保單週月日，並假設各基金之資產評價日如下：
3/8 (一) | 3/9 (二) | 3/10 (三) | 3/11 (四) | 3/12 (五) | 3/13 (六) | 3/14 (日) | 3/15 (一) | 3/16 (二) | 3/17 (三) | |
母基金 | ◎ | ◎ | ◎ | X | ◎ | X | X | ◎ | ◎ | ◎ |
子基金 A | ◎ | ◎ | ◎ | X | ◎ | X | X | ◎ | ◎ | X |
子基金 B | ◎ | ◎ | ◎ | ◎ | ◎ | X | X | ◎ | X | ◎ |
註：◎表示該基金當日為資產評價日，X 表示該基金當日為非資產評價日。
範例計算
各子基金轉入日
(母基金淨值回報日 3/15 後各子基金第一個資產評價日)
保單週月日
(T 日為 3/10)
母基金轉出日
(T 日後母基金第一個資產評價日為 3/12)
計算母基金轉出 單位數
計算母基金實際轉 出金額
將母基金實際轉出金額配 置於子基金
(1)假設母基金之投資標的價值為新臺幣 10,000 元＞自動轉換金額新臺幣 6,000 元。
(2)假設母基金最新淨值為 8 日之淨值
100，且 9 日之買入匯率為 30(註)，則母基金轉出單位數為 6,000÷30÷100
=2 單位
(1)範例中母基金於保單週月日T 日後第一個資產評價日 12 日為轉出
日。
(2)假設母基金轉出日淨值為 105。母基金實際轉出金額為
2×105=210 美元。
(3)公司於 15 日確認 12 日回報之母基金淨值， 15 日為母基金淨值回報日。
(1)母基金淨值回報日(15 日)後，子基金 A 第一個資產評價日 16 日為其轉入日，子基金 B
第一個資產評價日 17 日為其
轉入日。
(2)假設子基金 A 轉入日(16 日)淨值為 25，子基金 B 轉入日 (17 日)淨值為 50。
(3)轉入子基金 A 的單位數為
210×60%÷25=5.04 單位
(4)轉入子基金 B 的單位數為
210×40%÷50=1.68 單位
註：(1)上圖及本範例以選擇 2 檔子基金為假設，保戶最多可選擇 10 檔子基金參與自動轉換機制。
(2)本範例假設母、子基金均為美元計價，故依據條款匯率計算約定，本範例母、子基金間之轉出及轉入無匯率計算方式之適用。
加碼機制運作流程(有子基金啟動加碼機制者)
※本運作流程除加碼機制外，亦含自動轉換機制運作
流程。
子基金 A
母基金
加碼機制執行條件
母基金投資標的價值≧
自動轉換金額+應加碼金額總和
自動轉換金額+
應加碼金額總和
子基金 B
加碼機制執行自動轉換機制之情形下，要保人指定之子基金符合加碼條件時，即於計算日次月之保單週月日執行加碼作業。
加碼條件判斷每月 25 日(以下簡稱計算日，若該月 25 日非營業日，則以前一營業日為準)判斷子基金是否符合下列加碼條件。若符合加碼條件，則該子基金於次月保單週月日進行加碼
轉換。
五日平均淨值
年平均淨值
『五日平均淨值』：計算日前五個資產評價日平均淨
≦ 0.9
值。
範例假設
(1)若母、子基金均為美元計價，保戶約定自動轉換金額為新臺幣 6,000 元，及子基金 A 的配置比例為 60%，子基金 B 的配置比例為 40%。另外，設定子基金 A 加碼倍數為 0.3，子基金 B 加碼倍數為 0.5。本範例假設每月 10 日為保單週月日。
(2)若前月 25 日(簡稱計算日)為營業日，可得之相關淨值及加碼計算如下：
日期 | 2/18 | 2/19 | 2/20 | 2/21 | 2/22 | 2/23 | 2/24 | 年平均淨值 |
資產評價日 | ○ | ○ | X | X | ○ | ○ | ○ | － |
子基金 A 單位淨值 | 25 | 20 | － | － | 21 | 18 | 19 | 25 |
子基金 B 單位淨 值 | 50 | 49 | － | － | 45 | 47 | 45 | 50 |
子基金 五日平均淨值年平均淨值
子基金 五日平均淨值年平均淨值
＝ (25+20+21+18+19)÷5
25
＝ (50+49+45+47+45)÷5
50
＝0.824 ＜ 0.9
＝0.944 ＞ 0.9
範例加碼條件計算
故子基金 A 於計算日次月之保單週月日進行加碼作業，子基金 B 於計算日次月之保單週月日不進行加碼作業。
註：自動轉換及加碼機制之執行保單週月日時，系統依下列規則判斷機制之執行：
(1)母基金投資標的價值≧自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和，則執行加碼機制與自動轉換機制。
(2)自動轉換金額≦母基金投資標的價值＜自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和，則僅執行自動轉換機制。
(3)母基金投資標的價值＜自動轉換金額，則不執行自動轉換機制及加碼機制。
範例轉換金額計算
(1)子基金 A 加碼金額為 6,000×60%×0.3=新臺幣 1,080 元；子基金 B 不執行加碼作業。故母基金轉換金額為 6,000+1,080=新臺幣 7,080 元。
(2)假設母基金之投資標的價值為新臺幣 10,000 元＞7,080 元，故執行自動轉換及加碼機制。
※自母基金中轉出加碼至子基金 A 之後續轉換流程，同前述自動轉換機制之運作流程。
註：本範例以選擇 2 檔子基金為假設，保戶最多可選擇 10 檔子基金參與自動轉換機制及加碼機 制。另本範例僅子基金A 符合加碼條件，故母基金加碼轉出金額僅有子基金 A 之部分。若存在二檔以上應加碼之子基金時，則母基金加碼轉出金額為二檔以上加碼轉出金額之合計。
停利機制運作流程
子基金 A 報酬率≧停利點 A
子基金 A 自動執行停利，並轉換至母基金
子基金 A
母基金
子基金 B 報酬率＜停利點 B
不執行停利轉換
子基金 B
範例假設
x母、子基金均為美元計價，保戶約定子基金 A 停利點為 20%，子基金 B 停利點為
15%；另假設以 10 日為 T 日判斷是停利，並假設各基金之資產評價日如下：
3/10 (三) | 3/11 (四) | 3/12 (五) | 3/13 (六) | 3/14 (日) | 3/15 (一) | 3/16 (二) | 3/17 (三) | |
母基金 | ◎ | X | ◎ | X | X | ◎ | ◎ | ◎ |
子基金 A | ◎ | X | ◎ | X | X | ◎ | ◎ | X |
子基金 B | ◎ | ◎ | ◎ | X | X | ◎ | X | ◎ |
範例計算
達停利點之日
(T 日為 3/10)
轉出日
轉入日
(子基金 A 淨值回報日後母基金第一個資產評價日)
(T 日後子基金 A 的第一個資產評價日為 3/12)
子基金報酬率是 否達停利點
將子基金投資標的價 值全數轉出
將子基金轉出金額轉入 母基金
(1)x T 日子基金 A
報酬率為
22%(註)，大於停利點 A(20%)，則執行停利機制，此時基金 A 全部單位數為 20 單位。
(2)x T 日子基金 B 報酬率10%，小於停利點B(15%)，故不執行停利機制。
(1)範例中子基金 A 於T日後第一個資產評價日 12 日為轉出日
(2)假設子基金 A 轉出日
淨值為 50。
(3)子基金 A 轉出金額為
20×50=1,000 美元。
(4)公司於 15 日確認 12日回報之子基金 A 淨值，15 日為子基金 A 淨值回報日。
(1)子基金 A 淨值回報日(15 日)後，母基金第一個資產評價日 16 日為其轉入日。
(2)假設母基金轉入日的淨值為
100。
(3)轉入母基金的單位數為 1000÷100=10 單位。
註：
(1)上圖及本範例以 2 檔子基金設置停利點為假設。
(2)報酬率計算請參閱本說明書計算說明範例（範例六）。
(3)本範例假設母、子基金均為美元計價，故依據條款匯率計算約定，本範例母、子基金間之轉出及轉入無匯率計算方式之適用。
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
(一)假設王先生今年 30 歲，購買「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」，預計年繳目標保
險費 12 萬元，繳費 30 年且每年皆按期繳交。查最高基本保額投保倍數表，30 歲男
性的最高基本保額投保倍數為 125 倍，故可選擇最高保額為 1,500 萬元。王先生依保障需求選擇保額為 450 萬。假設每年之母子基金投資報酬率分別為 6%、2%、0%及- 6%，王先生每年度期末保單帳戶價值與身故保險金試算如下表（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各基金每單位稅後收益分配或撥回資產金額(原幣)為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）：
保單年 度 | 保險年 齡 | A.假設投資報酬率為 6% | B.假設投資報酬率為 2% | ||||||||||
保費費用 | 保險成本 | 保單管理費 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保費費用 | 保險成本 | 保單管理費 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | ||
1 | 30 | 66,000 | 5,640 | 1,200 | 50,265 | 4,550,265 | 50,265 | 66,000 | 5,640 | 1,200 | 48,175 | 4,548,175 | 48,175 |
2 | 31 | 42,000 | 5,880 | 1,200 | 128,862 | 4,628,862 | 128,862 | 42,000 | 5,880 | 1,200 | 121,564 | 4,621,564 | 121,564 |
3 | 32 | 30,000 | 6,192 | 1,200 | 224,725 | 4,724,725 | 224,725 | 30,000 | 6,192 | 1,200 | 208,362 | 4,708,362 | 208,362 |
4 | 33 | 24,000 | 6,600 | 1,200 | 332,448 | 4,832,448 | 332,448 | 24,000 | 6,600 | 1,200 | 302,621 | 4,802,621 | 302,621 |
5 | 34 | 12,000 | 7,080 | 1,200 | 459,060 | 4,959,060 | 459,060 | 12,000 | 7,080 | 1,200 | 410,537 | 4,910,537 | 410,537 |
6 | 35 | 0 | 7,632 | 1,200 | 605,650 | 5,105,650 | 605,650 | 0 | 7,632 | 1,200 | 532,316 | 5,032,316 | 532,316 |
7 | 36 | 0 | 8,244 | 1,200 | 760,650 | 5,260,650 | 760,650 | 0 | 8,244 | 1,200 | 655,934 | 5,155,934 | 655,934 |
8 | 37 | 0 | 8,904 | 1,200 | 924,529 | 5,424,529 | 924,529 | 0 | 8,904 | 1,200 | 781,382 | 5,281,382 | 781,382 |
9 | 38 | 0 | 9,612 | 1,200 | 1,097,783 | 5,597,783 | 1,097,783 | 0 | 9,612 | 1,200 | 908,648 | 5,408,648 | 908,648 |
10 | 39 | 0 | 10,368 | 1,200 | 1,280,942 | 5,780,942 | 1,280,942 | 0 | 10,368 | 1,200 | 1,037,717 | 5,537,717 | 1,037,717 |
15 | 44 | 0 | 15,264 | 1,200 | 2,365,385 | 6,865,385 | 2,365,385 | 0 | 15,264 | 1,200 | 1,708,910 | 6,208,910 | 1,708,910 |
20 | 49 | 0 | 22,656 | 1,200 | 3,791,337 | 8,291,337 | 3,791,337 | 0 | 22,656 | 1,200 | 2,417,276 | 6,917,276 | 2,417,276 |
25 | 54 | 0 | 33,936 | 1,200 | 5,659,674 | 10,159,674 | 5,659,674 | 0 | 33,936 | 1,200 | 3,150,147 | 7,650,147 | 3,150,147 |
30 | 59 | 0 | 52,416 | 1,200 | 8,091,557 | 12,591,557 | 8,091,557 | 0 | 52,416 | 1,200 | 3,879,926 | 8,379,926 | 3,879,926 |
35 | 64 | 0 | 82,056 | 1,200 | 10,507,523 | 15,007,523 | 10,507,523 | 0 | 82,056 | 1,200 | 3,918,684 | 8,418,684 | 3,918,684 |
40 | 69 | 0 | 128,436 | 1,200 | 13,540,509 | 18,040,509 | 13,540,509 | 0 | 128,436 | 1,200 | 3,756,700 | 8,256,700 | 3,756,700 |
45 | 74 | 0 | 201,288 | 1,200 | 17,276,936 | 21,776,936 | 17,276,936 | 0 | 201,288 | 1,200 | 3,256,010 | 7,756,010 | 3,256,010 |
50 | 79 | 0 | 314,628 | 1,200 | 21,762,939 | 26,262,939 | 21,762,939 | 0 | 314,628 | 1,200 | 2,200,342 | 6,700,342 | 2,200,342 |
55 | 84 | 0 | 488,472 | 1,200 | 26,959,119 | 31,459,119 | 26,959,119 | 0 | 488,472 | 1,200 | 258,657 | 4,758,657 | 258,657 |
60 | 89 | 0 | 749,124 | 1,200 | 32,673,886 | 37,173,886 | 32,673,886 | － | |||||
65 | 94 | 0 | 1,125,912 | 1,200 | 38,482,012 | 42,982,012 | 38,482,012 | ||||||
69 | 98 | 0 | 1,525,692 | 1,200 | 42,719,206 | 47,219,206 | 42,719,206 | ||||||
99 歲祝 壽保險金 | 42,719,206 | － | |||||||||||
單位：新臺幣元
單位：新臺幣元
保單年度 | 保險年齡 | C.假設投資報酬率為 0% | D.假設投資報酬率為-6% | ||||||||||
保費費用 | 保險成本 | 保單管理費 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | 保費費用 | 保險成本 | 保單管理費 | 期末保單帳戶價值 | 身故保險金 | 解約金 | ||
1 | 30 | 66,000 | 5,640 | 1,200 | 47,160 | 4,547,160 | 47,160 | 66,000 | 5,640 | 1,200 | 44,227 | 4,544,227 | 44,227 |
2 | 31 | 42,000 | 5,880 | 1,200 | 118,080 | 4,618,080 | 118,080 | 42,000 | 5,880 | 1,200 | 108,238 | 4,608,238 | 108,238 |
3 | 32 | 30,000 | 6,192 | 1,200 | 200,688 | 4,700,688 | 200,688 | 30,000 | 6,192 | 1,200 | 179,510 | 4,679,510 | 179,510 |
4 | 33 | 24,000 | 6,600 | 1,200 | 288,888 | 4,788,888 | 288,888 | 24,000 | 6,600 | 1,200 | 251,876 | 4,751,876 | 251,876 |
5 | 34 | 12,000 | 7,080 | 1,200 | 388,608 | 4,888,608 | 388,608 | 12,000 | 7,080 | 1,200 | 330,853 | 4,830,853 | 330,853 |
6 | 35 | 0 | 7,632 | 1,200 | 499,776 | 4,999,776 | 499,776 | 0 | 7,632 | 1,200 | 415,982 | 4,915,982 | 415,982 |
7 | 36 | 0 | 8,244 | 1,200 | 610,332 | 5,110,332 | 610,332 | 0 | 8,244 | 1,200 | 495,551 | 4,995,551 | 495,551 |
8 | 37 | 0 | 8,904 | 1,200 | 720,228 | 5,220,228 | 720,228 | 0 | 8,904 | 1,200 | 569,834 | 5,069,834 | 569,834 |
9 | 38 | 0 | 9,612 | 1,200 | 829,416 | 5,329,416 | 829,416 | 0 | 9,612 | 1,200 | 639,096 | 5,139,096 | 639,096 |
10 | 39 | 0 | 10,368 | 1,200 | 937,848 | 5,437,848 | 937,848 | 0 | 10,368 | 1,200 | 703,582 | 5,203,582 | 703,582 |
15 | 44 | 0 | 15,264 | 1,200 | 1,466,220 | 5,966,220 | 1,466,220 | 0 | 15,264 | 1,200 | 961,349 | 5,461,349 | 961,349 |
20 | 49 | 0 | 22,656 | 1,200 | 1,962,804 | 6,462,804 | 1,962,804 | 0 | 22,656 | 1,200 | 1,124,517 | 5,624,517 | 1,124,517 |
25 | 54 | 0 | 33,936 | 1,200 | 2,411,784 | 6,911,784 | 2,411,784 | 0 | 33,936 | 1,200 | 1,203,869 | 5,703,869 | 1,203,869 |
30 | 59 | 0 | 52,416 | 1,200 | 2,784,360 | 7,284,360 | 2,784,360 | 0 | 52,416 | 1,200 | 1,196,002 | 5,696,002 | 1,196,002 |
35 | 64 | 0 | 82,056 | 1,200 | 2,432,604 | 6,932,604 | 2,432,604 | 0 | 82,056 | 1,200 | 579,129 | 5,079,129 | 579,129 |
40 | 69 | 0 | 128,436 | 1,200 | 1,885,560 | 6,385,560 | 1,885,560 | 0 | 85,624 | 800 | － | － | － |
45 | 74 | 0 | 201,288 | 1,200 | 1,031,784 | 5,531,784 | 1,031,784 | － | |||||
50 | 79 | 0 | 26,219 | 100 | - | - | - | ||||||
55 | 84 | － | |||||||||||
60 | 89 | ||||||||||||
65 | 94 | ||||||||||||
69 | 98 | ||||||||||||
99 歲祝 壽保險金 | － | － | |||||||||||
註：
1.範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎，未考慮帳戶計價貨幣匯率變動。
2.範例所列數值中保單管理費、保險成本及保費費用為該年度累積之值，保單帳戶價值則為年度底之值，且假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
3.範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳每月扣繳費用後之餘額為基礎。
4.範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶投資年報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
5.當保單帳戶價值扣繳保險單借款本息後之餘額不足支付每月扣繳費用者，將導致契約停效。
6.本範例未符合高保費優惠。
投資標的 | 投資標的簡稱 | 1 月 10 日 | |
單位數 | 單位淨值 | ||
母基金 | 貝萊德環球資產配置基金 | 500 | 39.18 |
(二)假設王先生「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」保單，於 1 月 10 日時，其配置之投資標的單位數及單位淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為保單週月日(註)）如何計算？
子基金 | 富達東協基金 | 250 | 26.46 |
xx士丹利拉丁美洲股票基金 | 100 | 70.47 |
貝萊德環球資產配置基金
500(單位數)×$39.18(單位淨值)＝19,590 (美元)＝19,590×31.1(註)＝609,249(新臺幣)
富達東協基金
250(單位數)×$26.46(單位淨值)＝6,615(美元)＝6,615×31.1(註)＝205,727 (新臺幣)
xx士丹利拉丁美洲股票基金
100(單位數)×$70.47(單位淨值)＝7,047(美元)＝7,047×31.1(註)＝219,162(新臺幣)
當日之新臺幣參考保單帳戶價值＝609,249+205,727+219,162＝1,034,138(新臺幣)
註：1.保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。契約規範之保險成本及保單管理費將於保單週月日自保單帳戶價值內扣繳。
2.美元兌換新臺幣買入匯率以 31.1 為參考值計算。
(三)假設王先生「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」保單投資報酬率為 0%，則其第 1 保單年度底之保單價值為何?(假設各項費用皆為年初一次扣除，保單實際運作時，保險成本及保單管理費於每一保單週月日自保單帳號價值中扣除。)
目標保險費 | 目標保險費 保費費用 | 保險成本 | 保單管理費 | 第 1 保單年度底之保單帳戶價值 |
120,000 元 | 66,000 元(1) | 5,640 元(2) | 1,200 元 | 47,160 |
說明：(1)目標保險費費用＝目標保險費×目標保險費費用率
＝120,000×55%＝66,000 元
(2)保險成本＝每月保險成本×12
＝470×12＝5,640 元
※第一保單年度，王先生之保險年齡為 30 歲，其每萬基本保額之保險成本費率為 12.537，故每月保險成本為 470 元(=450(萬)×12.537÷12)。
(3)第一保單年度末之保單帳戶價值
＝(目標保險費－目標保險費費用－保險成本－保單管理費)×(1+投資報酬率)
＝(120,000－66,000－5,640－1,200)×(1+0%)＝47,160 元
(四)假設李先生投保「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「現金撥回」，並選擇配息平台之 A 投資標的，投資配置之單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次除息日為 4/4，則當次收益分配金額及 4/4 之投資標的價值為何?
配息平台投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回資產金額 | 單位數 | 4/3 單位淨值 | 當次收益分配金額(註) | 4/4 單位淨值 | 4/4 投資標的價值 |
A 投資 標的 | 0.14 美元 | 250 | 26.46 | 1,050 新臺幣(1) | 26.32(2) | 6,580 美元(3) |
註:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 4/3，除息日為 4/4
說明：(1)當次收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率
＝250×0.14×30(收益實際確認日之美元兌新臺幣匯率)
＝1,050(新臺幣)
(2) 4/4 投資標的淨值
＝26.46×(1+0%註)－0.14
＝26.32
註:因假設投資標的投資報酬率為 0%。
(3) 4/4 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝26.32×250＝6,580(美元)
註：1.當次收益分配金額指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各配息平台投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和
2.本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達新臺幣 1,000 元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於母基金。
3.成長平台投資標的如有可分配收益時，本公司將直接再投資於原成長平台投資標的，不予分配。
4.投資配置標的撥回資產方式如為「單位撥回」，撥回後，雖然單位淨值下降，但取得較多的單位數，將不影響投資標的價值(惟此係假設撥回時，該單位淨值未發生有撥回以外的市場因素所致之變動為前提)。
5.委託投資帳戶之「現金撥回」與「單位撥回」分屬於不同資產撥回方式。若欲變更撥回方式，則需進行投資標的轉換，將計入當年度轉換次數並可能收取投資標的轉換費用，轉換後的單位數可能因淨值不同而與原來持有單位數有差異。
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
(五)假設李先生之「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」保單，其投資標的配置狀況及投資標的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？
配息平台 投資標的 | 每單位稅後收益分 配或撥回資產金額 | 單位 數 | 當次收益 分配金額 | 匯率(4/17) | 收益實際確 認日 |
A 投資 標的 | 0.14 美元 | 250 | 1,050 新臺幣 | 30 | 4/17 |
B 投資 標的 | 0.3 美元 | 150 | 1,350 新臺幣 | 30 | 4/17 |
A 投資標的之收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率
＝250×0.14×30(收益實際確認日之美元兌新臺幣匯率)
＝1,050(新臺幣)
B 投資標的之收益分配金額
＝150×0.3×30(收益實際確認日之美元兌新臺幣匯率)
＝1,350(新臺幣)
當次收益分配金額＝1,050+1,350＝2,400 (新臺幣)
情境 1
如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號者，且當次收益分配金額達 1,000
元以上者🡺以匯款方式給付予要保人。
情境 2
如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者或當次收益分配金額未達 1,000
元者🡺本公司將當次收益分配金額投資配置於母基金。
※其他備註請參照前例備註說明(範例 4)
二、保費費用的計算
假設陳先生購買「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」，約定「年繳目標保險費」為 6 萬，則在下列狀況下，陳先生每年的保費費用為何？(以下計算不考慮高保費優惠)
情境 1
陳先生按期繳交目標保險費，所以保單年度等於保險費年度。另外，陳先生約定每月繳交超額保險費 2 萬(定期定額繳交之超額保險費一年合計 24 萬)，且額外
保單年度 | 第 1 年 | 第 2 年 | 第 3 年 | 第 4 年 | 第 5 年 | 第 6 年~ |
目標保險費 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 |
定期定額超額保險費 | 24 萬 | 24 萬 | 24 萬 | 24 萬 | 24 萬 | 24 萬 |
非定期定額超額保險 費 | － | 600 萬 | － | － | 200 萬 | － |
繳費金額合計 | 30 萬 | 630 萬 | 30 萬 | 30 萬 | 230 萬 | 30 萬 |
目標保險費費用率 | 55% | 35% | 25% | 20% | 10% | 0% |
超額保險費費用率註 | 100 萬(不含)以下：4.5% 100 萬～500 萬(不含)：4% 500 萬(含)以上：3% | |||||
保費費用 | 4.38 萬(1) | 21.18 萬(2) | 2.58 萬 | 2.28 萬 | 9.68 萬(3) | 1.08 萬(4) |
在第 2 年繳交超額保險費 600 萬、第 5 年 200 萬。
註：每月定期定額繳交與非定期定額繳交之超額保險費的保費費用率須分別計算與收取。
說明：保費費用＝目標保費費用＋超額保費費用
(1)第 1 年保費費用＝6 萬×55%＋24 萬×4.5%＝4.38 萬
(2)第 2 年保費費用＝6 萬×35%＋24 萬×4.5%＋600 萬×3%＝21.18 萬 (3)第 5 年保費費用＝6 萬×10%＋24 萬×4.5%＋200 萬×4%＝9.68 萬 (4)第 6 年~保費費用＝24 萬×4.5%＝1.08 萬
情境 2
若陳先生未按期繳交目標保險費，則保單年度不等於保險費年度。表一：假設繳費狀況
保單年度 | 第 1 年 | 第 2 年 | 第 3 年 | 第 4 年 | 第 5 年 | 第 6 年 | 第 7 年 |
繳費金額 | 6 萬 | － | 20 萬 | 10 萬 | － | 30 萬 | 10 萬 |
表二：保險費年度及保費費用計算
保險費年度註 | 第 1 年 | 第 2 年 | 第 3 年 | 第 4 年 | 第 5 年 | 第 6 年 | 第 7 年 |
繳費金額 | 6 萬 | 20 萬(1) | 10 萬 | 30 萬 | 10 萬 | ||
目標保險費 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 | 6 萬 |
超額保險費 | － | － | 8 萬 | 4 萬 | － | 18 萬 | 4 萬 |
目標保費保費費用 | 55% | 35% | 25% | 20% | 10% | 0% | 0% |
超額保險費費用率 註 | 100 萬(不含)以下：4.5% 100 萬～500 萬(不含)：4% | ||||||
500 萬(含)以上：3% | |||||||
保費費用 | 3.3 萬 | － | 3.96 萬 (2) | 1.38 萬 | － | 1.41 萬(3) | 0.18 萬 |
註：「保險費年度」係指要保人繳付目標保險費之保單年度。惟若歷保單年度有目標保險費未繳足之情形者，應依序補齊之，受遞補之保單年度為該筆目標保險費之保險費年度。
說明：(1)因為第二年度沒有繳交目標保險費，因此第三年度的繳費必須先列入第二及第三保險費年度的目標保險費，超過的部分才視為超額保險費。
(2)第 3 保單年度繳交保費(20 萬)之保費費用
＝6 萬×35%＋6 萬×25%＋8 萬×4.5%＝3.96 萬
(3)第 6 保單年度繳交保費(30 萬)之保費費用
＝6 萬×10%＋18 萬×4.5%＝1.41 萬
三、解約費用及解約金的計算
假設王先生投保「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」後，於保單年度第 4 年底解約且
解約時最終之保單帳戶價值為 59.6 萬元，則解約費用及解約金該如何計算？(假設未辦理保險單借款)
由於無解約費用，故王先生可領得之解約金為 59.6 萬元。四、身故保險金或完全失能保險金的計算
假設陳先生投保「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」後，於 50 歲時發生身故且當時仍為契約有效期間，則陳先生之身故保險金如何計算？(假設未辦理保險單借款且申請給付當時皆未有溢收之保險成本)
以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算：
基本保額 | 保單帳戶價值 | 身故保險金 |
250 萬 | 100 萬 | 350 萬 |
身故保險金＝基本保額＋保單帳戶價值＝250 萬＋100 萬＝350 萬五、意外生活照護保險金的計算
假設李先生於 30 歲投保「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」後，某日不慎因意外而導致一眼失明，假設基本保額為 600 萬，則李先生可領取之意外生活照護保險金如何計算？
基本保額 | 失能等級 | 給付比例 | 意外生活照護保險金 |
600 萬 | 7 | 40% | 200 萬(註) |
註： (600 萬，500 萬) 較小值×40%=200 萬(被保險人因意外傷害事故致成意外生活照護保險金附加條款附表所列失能程度之一者，本公司以主契約基本保額與新臺幣五百萬元二者之較小值，按該附加條款附表所列比例計算，給付意外生活照護保險金。相關給付及限制請詳見該附加條款。)
六、各投資標的平均成本、持有成本及報酬率的計算(詳保單條款第 16 條)
(一)各投資標的平均成本及持有成本的計算(以新臺幣計算)
1.假設保戶王先生繳交 70,000 元目標保險費，扣除保費費用後之淨保險費為 31,500 元，配置於投資標的 Y(為美元計價投資標的，其投資配置日之單位淨值為 100，持有單位數為 0，及當日賣出匯率為 35)，則可投入 9 單位數(=31,500÷35÷100)於投資標的 Y，平均成本計算：
平均成本＝
31,500 (淨保險費投資配置金額)
9 (投入單位數)
＝3,500 元
持有成本＝3,500×9＝31,500 元
2.若王先生於某日(假設為 T 日)申請轉換，將投資標的 Z(為美元計價投資標的)之投資標的價值全數轉換至投資標的 Y(為美元計價投資標的)，轉入至投資標的 Y 的金額換算為新臺幣 21,000 元，將於申請日後第三個資產評價日轉入投資標的 Y (假設轉入日投
資標的 Y 之單位淨值為 120，持有單位數為 9，平均成本為 3,500 元，及當日賣出匯率為 35)，則可投入 5 單位數(=21,000÷35÷120)於投資標的 Y，平均成本計算：
平均成本＝
9×3,500(原持有單位數×原平均成本)+21,000(本次交易金額)
9(原持有單位數)+5(投入單位數)
＝3,750.00 元
持有成本＝3,750.00×(9+5)＝52,500 元
3.假設日後於保單週月日投資標的 Y 扣除每月扣繳費用 300 元(保單週月日投資標的 Y之單位淨值 125，持有單位數為 14，平均成本為 3,750.00 元，買入匯率為 30)，則投資標的 Y 之持有單位數將減少 0.08 單位(=300÷30÷125)，則持有單位數變為 13.92，平均成本仍為 3,750.00 元，持有成本＝3,750.00×13.92＝52,200 元。
(二)各投資標的報酬率的計算
報酬率為本公司系統所得之最新投資標的價值減去持有成本後，除以投資標的持有成本。假設投資標的 Y 之持有成本為 52,200 元，此時本公司系統所得之最新投資標的價值為 55,000 元(以新臺幣計算)，則報酬率計算：
報酬率＝ 55,000－52,200 ＝5.36%
52,200
註：(1)以上計算所使用之單位淨值及買入/賣出匯率均為假設之值，僅供參考，實際匯率計算將以三家銀行之收盤買入/賣出即期匯率平均值為準。
(2)實際計算之小數後取位標準以本公司實際作業為主。
(3)資產評價日係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。
本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。
◆
◆
問與答
問一：我每年的繳費金額是否有上限？
答一：有。本險基本保額＋保單帳戶價值＋當期淨保險費不得超過 6,000 萬，且繳費當時須符合最低比率規範。因此建議您需同時考慮保險及理財上的需要來決定您的目標保險費金額。
問二：是否可以不設定停利機制或加碼機制？
答二：可以，您可透過保全變更來終止或重新啟動停利機制及變更加碼機制。問三：我的保險費配置方式有哪些？
答三：(1).目標保險費及每月以定期定額扣款方式繳交之超額保險費，投資配置於母基金。
(2).第一次保險費中非定期定額繳交之超額保險費，得指定依比例投資配置於母基金或配息平台投資標的。
(3).前項以外之非定期定額繳交之超額保險費，得指定依比例投資配置於母基金、子基金或配息平台投資標的。
問四：若我有另外的資金想要按月繳交超額保險費時，該如何申請？
答四：若是投保新契約，您可在要保書上填寫所想要按月繳交的超額保險費。
若已經投保但想額外按月繳交超額保險費以增加投資金額，可聯繫本公司服務人員協助辦理 (相關規定請詳閱保全變更申請書)。
註 1：要保人選擇以每月定期定額扣款方式繳交超額保險費，須與目標保險費於同一扣款帳戶中扣繳。
註 2：若扣款帳戶餘額不足扣繳該次目標保險費與超額保險費時，本公司皆不予扣款，要保人如有未按時繳交目標保險費時，須先補足繳費當期累計應繳交之目標保險費後，始得續行扣繳每月超額保險費。
問五：配息平台投資部分，為何都沒有領到收益分配金額？
答五：如當次收益分配金額未達新臺幣 1,000 元，或您未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司將於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於母基金。
如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯繫本公司服務人員協助辦理。問六：配息平台是否有保證收益分配或撥回資產金額?
答六：配息平台所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
問七：投保本險往後若有資金需求時如何處理？
答七：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。問八：保單何時可能停效？
答八：保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用，或累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，自催告或通知到達翌日逾 30 天未交付保險費或未償還不足扣抵之借款本息者，契約將停止效力。
問九：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答九：當您提出部分提領申請後，大概需要 4~10 天的處理時間，此處理時間基本上視投資標的贖回的時間而定，因此若您有投資以外幣計價的投資標的或因非資產評價日因素，則需要較長的處理時間。
問十：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？
答十：您可以透過以下管道查詢：
(1)可加入本公司會員網站(xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx)查詢，您可以利用此系統查詢保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2)利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。 (3)透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。
問十一：我要如何設定保單停損停利相關通知？
答十一：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化E-mail 通知(含停損
/停利點、標的淨值、匯率)
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險
名詞定義第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合第四十一條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準（各投保年齡之最高及最低基本保額投保倍數表，詳如附表一）。
二、淨危險保額：係指本契約之基本保額。
三、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算。
四、保險費：係指要保人所繳交之保險費。分為目標保險費、超額保險費二種。
五、目標保險費：係指本契約所載明之定期繳付保險費，該保險費係對應要保人之投保金額訂定，用以提供被保險人身故、完全失能保障及投資需求。年繳化目標保險費金額於投保後，不得變更之。
六、超額保險費：係指由要保人申請並經本公司同意，為增加其保單帳戶價值，於目標保險費以外所繳付之保險費。超額保險費得以定期或不定期方式繳交，要保人應先繳足當期及累計未繳之目標保險費後，始得計入超額保險費。
要保人可選擇以每月定期定額扣款方式繳交超額保險費，但須與目標保險費於同一扣款帳戶中扣繳。若扣款帳戶餘額不足扣繳該次目標保險費與超額保險費時，本公司皆不予扣款，要保人如有未按時繳交目標保險費時，須先補足繳費當期累計應繳交之目標保險費後，始得續行扣繳每月超額保險費。本契約有效期間內，要保人如欲增加或變更其每月自動扣款之超額保險費金額，應以書面向本公司提出申請，經本公司同意後方生效力。
七、定期繳費別：係指要保人指定目標保險費的繳費別，分為年繳、半年繳、季繳及月繳等四種。
八、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表二相關費用一覽表中「保費費用表」所列之百分率所得之數額。本公司得調整保費費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
九、保單管理費：係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，其費用額度如附表二。本公司得調整保單管理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十、保險成本：係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需的成本（標準體之費率表如附表三）。由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算。
十一、部分提領費用：係指本公司依本契約第二十五條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表二所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十二、每月扣繳費用：係指本契約生效日及每一保單週月日，自保單帳戶價值扣繳之費用，包括保險成本、附約保險費（附加於本契約且由本契約保單帳戶價值扣繳純保險費之一年期保險附約者）及保單管理費。保險成本、附約保險費及保單管理費於首次投資配置日前，本公司將自保險費中扣繳；其後每屆保單週月日時，依當時保單帳戶內各項投資標的價值比例扣繳之。
十三、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除保費費用後之餘額。
十四、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按三家銀行當月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十五、首次投資配置金額：係指依下列順序計算之金額：
（一）要保人所交付之第一次保險費扣除保費費用後之餘額；
（二）加上要保人於首次投資配置日前，再繳交之目標保險費及超額保險費扣除保費費用後之餘額；
（三）扣除首次投資配置日前，本契約應扣除之保險成本、附約保險費及保單管理費；
（四）加上按前三目之每日淨額，依三家銀行每月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息。
十六、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將首次投資配置金額或淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個資產評價日，但本契約首次投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十七、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日。若要保人以信用卡或自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
十八、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為「成長平台投資標的」與「配息平台投資標的」：
（一）成長平台投資標的：區分為下列三種標的：
1.母基金：係指要保人與本公司約定每月依要保人指定之金額轉出至子基金，及本契約用以配置「停利機制下子基金轉出金額」及「配息平台投資標的當次收益分配金額（限金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者）」之投資標的。
2.子基金：係指要保人與本公司約定本契約用以配置自母基金轉出金額之投資標的。
3.停泊標的：係指母基金因第二十條之事由關閉或終止時，本契約用以配置「經終止之母基金轉出金額」、「未來淨保險費本息」、「停利機制下子基金轉出金額」及「配息平台投資標的當次收益分配金額（限金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者）」之投資標的。
（二）配息平台投資標的：係指要保人與本公司約定，要保人得以非定期定額繳交之超額保險費投入或以投資標的轉換轉入之投資標的。
十九、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
二十、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
二十一、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。
二十二、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
二十三、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於首次投資配置日前，係指依第十五款方式計算至計算日之金額。
二十四、自動轉換機制：係指依本契約第十四條及第十八條第二項第一款約定，於每一保單週月日按要保人指定之金額，自母基金轉換至其指定之子基金的轉換機制。
二十五、自動轉換金額：係指於自動轉換機制下，要保人所指定自母基金轉換至子基金之金額。
二十六、停利機制：係指要保人得依本契約第十八條第二項第二款約定，於其指定之子基金報酬率到達停利點時，自動將該子基金投資標的價值全數轉換至母基金的轉換機制。
二十七、停利點：係指於停利機制下，要保人所指定個別子基金之特定報酬率。二十八、投資標的平均成本：係指依本契約第十六條第一項約定計算所得之值。二十九、投資標的持有成本：係指依本契約第十六條第二項約定計算所得之值。三十、投資標的報酬率：係指依本契約第十六條第三項約定計算所得之值。
三十一、加碼機制：係指於執行自動轉換機制之情形下，要保人得依本契約第十九條與本公司約定，按其指定之加碼倍數增加自母基金轉換至子基金金額之機制。
三十二、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若因故需變更時，則以本公司向主管機關陳報之銀行為準。
三十三、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。
三十四、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各配息平台投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
三十五、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。
三十六、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
三十七、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
三十八、保險費年度：係指要保人繳付目標保險費之保單年度。惟若歷保單年度有目標保險費未繳足之情形者，應依序補齊之，受遞補之保單年度為該筆目標保險費之保險費年度。
第二次以後保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止第六條
第二次以後保險費，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付，並由本公司交付開發之憑證。
第二次以後保險費扣除保費費用後，其餘額依第二條第十四款約定加計利息後，於本公司實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日依第二條第十六款之約定配置於各投資標的；但於首次投資配置日前，該第二次以後保險費扣除保費費用後之餘額依第二條第十五款約定納入首次投資配置金額計算。
本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣繳費用時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內之每月扣繳費用。停效期間內發生保險事故時，本公司不負保險責任。
本契約效力的恢復第七條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣繳費用，並另外繳交原應按期繳納至少ㄧ期之目標保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
第二項、第五項及第六項繳交之目標保險費扣除保費費用後之餘額，本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日，依第十三條之約定配置於各投資標的。
本契約因第三十八條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有第三十八條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣繳費用，以後仍依約定扣除每月扣繳費用。
要保人申請復效時交付之目標保險費，應優先抵充停效前未繳之目標保險費。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵 件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。
本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位與匯率計算第十二條
x契約保險費及各項費用之收取、給付各項保險金、當次收益分配金額、返還保單帳戶價值、償付解約
x、部分提領金額及支付、償還保險單借款、平均成本及持有成本之計算及自動轉換金額之指定，應以新臺幣（以下同）為貨幣單位。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、投資配置：為投資配置日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值。
二、返還保單帳戶價值、給付各項保險金、解約金或部分提領金額：為給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
三、給付當次收益分配金額：為收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。四、每月扣繳費用之扣除：為保單週月日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
五、不同計價幣別之投資標的間轉換：
（一）外幣對外幣：以當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
（二）外幣對新臺幣：為當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
（三）新臺幣對外幣：為當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值。
六、投資標的轉換費之扣除：為當次轉出之投資標的中最末之淨值回報日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
七、第十六條第一項第一款及第二款之「由其他投資標的轉入」或「投資標的可分配收益再投資」之金
額：依本項第五款之約定辦理。
八、當次收益分配金額未達收益分配標準或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號，致當次收益分配金額須投資配置於要保人指定之外幣計價之母基金：為收益實際確認日次一資產評價日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值。
九、第二條第二十三款之投資標的價值：為計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值。
投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。
第二項第五款及第六款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。
第二項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的轉換第十八條
要保人於本契約有效期間內，得以書面或網際網路向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書
（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。本契約有效期間內，本公司提供下列投資標的轉換方式：
一、自動轉換機制：於每一保單週月日，本公司將依附表五所定轉換方法，將要保人指定之自動轉換金額換算為母基金投資標的貨幣後，除以母基金於保單週月日前最新之投資標的單位淨值，計算母基金轉出單位數。再按要保人指定之配置比例，將母基金轉換至子基金。自動轉換機制不收取投資標的轉換費；但母基金之投資標的價值低於自動轉換金額時，本公司將不進行該次轉換作業。
二、停利機制：要保人選擇設置停利機制者，當子基金之報酬率達到其停利點時，本公司將依附表五所定轉換方法，將該子基金之投資標的價值全數轉換至要保人最近一次指定之母基金。但達到停利點當日有投資標的之交易未完成時，本公司將不進行該次停利作業。
三、申請轉換：除前二款轉換方式外，要保人得隨時申請轉換投資標的，本公司應依附表五所定轉換方法辦理投資標的之轉出及轉入。
同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表二。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
加碼機制第十九條
要保人得於執行自動轉換機制之情形下，另與本公司約定，當其指定之子基金符合本契約所定之加碼條件時，按要保人所指定之加碼倍數，額外增加自母基金轉換至該子基金之金額（詳如附表五）。但母基金之投資標的價值低於自動轉換金額及依加碼機制計算後之各子基金加碼金額之總和時，本公司將不進行該次加碼作業。
投資標的之新增、關閉與終止第二十條
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資
外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。
二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理，而該處理方式亦將於本公司網站公布：
一、母基金關閉或終止時：
(一)終止時，將終止之母基金投資標的價值全數轉出至與其相同幣別之停泊標的。 (二)要保人再次指定母基金前，自動轉換機制將暫時停止。
(三)母基金關閉或終止時，與母基金相同幣別之停泊標的作為配置「未來淨保險費本息」、「停利機制下子基金轉出金額」及「配息平台投資標的當次收益分配金額(限金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者)」之投資標的。
(四)要保人將超額保險費淨保險費本息配置於關閉或終止之母基金時，如該筆超額保險費另有配置於其他投資標的時，本公司將就要保人所指定其餘投資標的（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的）之配置比例重新計算其相對百分比，作為配置之比例；但要保人未指定其他投資標的時，則配置於與該檔母基金相同幣別之停泊標的。
二、子基金關閉或終止時：
(一)將終止該子基金之自動轉換機制。另終止時，將終止之子基金投資標的價值全數轉出至要保人所指定之母基金。
(二)如要保人另有指定其他子基金時，本公司將就其他子基金之指定配置比例重新計算其相對百分比，作為自動轉換之比例。
(三)要保人將超額保險費淨保險費本息配置於關閉或終止之子基金時，如該筆超額保險費另有配置於其他投資標的時，本公司將就要保人所指定其餘投資標的（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的）之配置比例重新計算其相對百分比，作為配置之比例；但要保人未指定其他投資標的時，則配置於要保人指定之母基金。
三、配息平台投資標的關閉或終止時：
(一)終止時，將終止之配息平台投資標的價值全部轉出，本公司將依當時所知之最新保單帳戶內各配息平台投資標的價值所佔之比例重新計算其相對百分比，以作為該終止配息平台投資標的價值之投資分
配比例；但保單帳戶內若無其他配息平台投資標的時，則配置於與母基金相同幣別之停泊標的。
(二)要保人將超額保險費淨保險費本息配置於關閉或終止之配息平台投資標的時，如該筆超額保險費另有配置於其他投資標的時，本公司將就要保人所指定其餘投資標的（但不包含已關閉、終止或其他原因而無法申購之投資標的）之配置比例重新計算其相對百分比，作為配置之比例；但要保人未指定其他投資標的時，則配置於要保人指定之母基金。
四、停泊標的終止時：本公司得將該終止之停泊標的轉出價值配置於本公司指定之投資標的。
本公司依前項第二款及第三款約定辦理時，如母基金亦有關閉或終止之情事者，相關金額將配置於與母基金相同幣別之停泊標的。
若本公司未提供前二項約定之與母基金相同幣別之停泊標的，或該停泊標的因故無法進行申購時，改以本公司指定之投資標的作為停泊標的。
因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
xx保險金的給付第二十八條
被保險人於保險年齡到達九十九歲之保單週年日仍生存且本契約仍有效時，本公司按該週年日次一資產評價日的保單帳戶價值給付祝壽保險金，本契約效力即行終止。
本公司給付祝壽保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十九條
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入身故保險金給付，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準。
第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
受益人依第三十二條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過第四十五條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人身故日之次一保單週月日起溢收之保險成本，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
完全失能保險金的給付第三十條
被保險人於本契約有效期間內致成附表四所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起溢收之保險成本，併入完全失能保險金給付，本契約效力即行終止。
被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。
受益人依第三十四條約定申領完全失能保險金時，若已超過第四十五條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，並加計自被保險人完全失能診斷確定日之次一保單週月日起
溢收之保險成本，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
除外責任 第三十五條
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及第三十六條情形致被保險人完全失能時，本公司按第三十條的約定給付完全失能保險金。第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第三十八條
x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十
％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
不分紅保單第三十九條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽意外生活照護保險金附加條款
附加條款的適用範圍及效力第一條
『國泰人壽意外生活照護保險金附加條款』（以下簡稱本附加條款）適用於『國泰人壽新富世紀變額萬能壽險(丙型)』、『國泰人壽新優世紀變額萬能壽險』、『國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險』、『國泰人壽簡單愛變額萬能壽險』、『國泰人壽真富世紀變額萬能壽險(丙型)』、『國泰人壽真優世紀變額萬能壽險』、『國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險』及『國泰人壽真簡單愛變額萬能壽險』（以下簡稱主契約）。
本附加條款附加於主契約，並構成主契約之一部分。主契約與本附加條款牴觸時，應優先適用本附加條款。本附加條款未約定者，悉依主契約之約定。
主契約停效者，本附加條款效力即行終止，且不因主契約嗣後恢復效力而為有效。
保險範圍第二條
被保險人於本附加條款有效期間內，因遭受意外傷害事故，致其身體蒙受傷害而致成本附加條款附表
（以下簡稱附表）所列失能程度之一者，本公司依照本附加條款的約定，給付意外生活照護保險金。 訂立本契約時，以滿十五足歲之人為被保險人者，本附加條款有效期間，自主契約生效之日起至第十五保單年度止或被保險人保險年齡達七十五歲之保單週年日，兩者較早到達之日。
訂立本契約時，以未滿十五足歲之人為被保險人，其年繳化之目標保險費達新臺幣二萬四仟（含）元以上者，始得適用本附加條款，且其有效期間自被保險人滿十五足歲之日起，至其保險年齡達三十一歲之保單週年日止。
第一項所稱意外傷害事故，指非由疾病所引起之外來突發事故。
意外生活照護保險金的給付及限制(一)第三條
被保險人於前條第二項及第三項約定之有效期間內，遭受意外傷害事故，並自意外傷害事故發生之日起一百八十日以內致成附表所列失能程度之一者，本公司以主契約基本保額與新臺幣五百萬元二者之較小值，按附表所列比例計算，給付意外生活照護保險金。
前項情形，如被保險人之失能係自意外傷害事故發生之日起超過一百八十日致成者，受益人若能證明被保險人之失能與該意外傷害事故具有因果關係者，本公司仍依前項約定給付意外生活照護保險金。
被保險人因同一意外傷害事故致成附表所列二項以上失能程度時，本公司給付各該項意外生活照護保險金之和，不得逾主契約基本保額與新臺幣五百萬元之較小值。但不同失能項目屬於同一手或同一足時，僅給付一項意外生活照護保險金；若失能項目所屬失能等級不同時，給付較嚴重項目之意外生活照護保險金。
被保險人因本次意外傷害事故致成失能，如合併以前（含主契約訂立前）之失能，可領附表所列較嚴重項目之意外生活照護保險金者，本公司按該較嚴重之項目給付意外生活照護保險金，但以前的失能部 分，視同已給付意外生活照護保險金，應扣除之。
前項情形，若被保險人扣除以前的失能後得領取之意外生活照護保險金低於單獨請領之金額者，不適用合併之約定。
被保險人於前條第二項及第三項約定之有效期間內，因不同意外傷害事故申領意外生活照護保險金時，本公司累計給付金額，不得逾主契約基本保額與新臺幣五百萬元之較小值。
主契約曾辦理基本保額變更者，前述「主契約基本保額」，改依每次意外傷害事故發生當時主契約之基本保額為準。
意外生活照護保險金的給付及限制(二)第四條
被保險人自診斷確定致成附表所列第一級失能程度之日起九十日以後仍生存者，始得申請附表所列第一級失能程度之意外生活照護保險金。主契約若因本公司給付完全失能保險金而終止時，本公司仍按約定給付意外生活照護保險金。
要保人遲延繳付一期以上之主契約目標保險費(即自當次目標保險費應繳日之翌日起算三十日內未繳交)
者，本附加條款意外生活照護保險金之保障即行中止；但要保人於主契約停效前補足前述遲延繳付之保險費後，自翌日上午零時起恢復意外生活照護保險金之保障。
除外責任(原因)第六條
被保險人因下列事由致成失能時，本公司不負給付意外生活照護保險金的責任：一、被保險人的故意行為。
二、被保險人犯罪行為。
三、被保險人飲酒後駕（騎）車，其吐氣或血液所含酒精成份超過道路交通法令規定標準者。四、戰爭（不論宣戰與否）、內亂及其他類似的武裝變亂。
五、因原子或核子能裝置所引起的爆炸、灼熱、輻射或污染。
不保事項第七條
被保險人從事下列活動，致成失能時，本公司不負給付意外生活照護保險金的責任：
一、被保險人從事角力、摔跤、柔道、空手道、跆拳道、馬術、拳擊、特技表演等的競賽或表演。二、被保險人從事汽車、機車及自由車等的競賽或表演。
國泰人壽母子基金投資標的批註條款
適用範圍第一條
x「國泰人壽母子基金投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」及已附加
「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶投資標的批註條款（成長累積型）
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託施xx投信投資帳戶投資標的批註條款（成長累積型）」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽創世紀變額萬能壽險(甲型)」、「國泰人壽創世紀變額萬能壽險(乙型)」、「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」、「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（丙型）」、「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（丁型）」、「國泰人壽富世紀變額壽險（甲型）」、「國泰人壽新富世紀變額壽險（甲型）」、「國泰人壽真富世紀變額壽險（甲型）」、「國泰人壽富世紀變額萬能壽險（乙型）」、「國泰人壽富世紀變額萬能壽險（丙型）」、
「國泰人壽新富世紀變額萬能壽險（丙型）」、「國泰人壽真富世紀變額萬能壽險（丙型）」、「國泰人壽優世紀變額萬能壽險」、「國泰人壽新優世紀變額萬能壽險」、「國泰人壽真優世紀變額萬能壽險」、「國泰人壽集富人生變額年金保險」、「國泰人壽新集富人生變額年金保險」、「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險」、「國泰人壽新心鑫相連變額萬能壽險」及「國泰人壽真心鑫相連變額萬能壽險」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的之收益分配或撥回資產第二條
x契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配，於附加本批註條款後，係指投資標的之收益分配或撥回資產。
投資標的類別(僅適用於未附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」)
第三條
x批註條款附件一所示之投資標的，新增於未附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」者，係屬於母基金。
國泰人壽富利多投資標的批註條款
適用範圍第一條
x「國泰人壽富利多投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽富利多變額壽險」、
「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、
「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、
「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽真月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽月月享利外幣變額年金保險」、
「國泰人壽新月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、
「國泰人壽富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利多外幣變額年金保險」、
「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險」、「國泰人壽新心鑫相連變額萬能壽險」、「國泰人壽真心鑫相連變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險
（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的之收益分配或撥回資產第二條
x契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配，於附加本批註條款後，係指投資標的之收益分配或撥回資產。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款（二）
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款（二）」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽真月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽澳利富外幣變額年金保險」、
「國泰人壽新澳利富外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、
「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽月月澳利外幣變額壽險」、「國泰人壽真月月澳利外幣變額壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
x公司精選多檔投資標的供本保險連結。
投資標的評選原則及理由：成長平台連結之投資標的主要為股票型基金、債券型基金、xx型基金、組合型基金、貨幣市場型基金和委託投資帳戶，並配合自動轉換機制與停利機制，依標的風險屬性分類為母基金及子基金；配息平台連結之投資標的主要為具有收益分配或撥回資產之債券型基金、xx型基金和委託投資帳戶。本保險連結之投資標的涵蓋不同類型和投資區域，並考量投資標的規模、過去績效，選擇表現相對較佳的投資標的(若委託投資帳戶無過去績效，則以投資策略為參考依據)，以提供保戶多元化之投資選擇，另委託投資帳戶之可供投資子標的則以可達成委託投資帳戶之投資目標為主要評選原則。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少投資標的、委託投資帳戶、可供投資子標的之權利，新增或減少投資標的、委託投資帳戶、可供投資子標的之理由同前述。
(一).成長平台投資標的名稱如下表 1.母基金
(1).共同基金
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
聯博新興市場企業債券證券投資信託基金-A2 類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 聯博新興市場企業債券基金(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) |
聯博-美國收益基金 A2 股美元(本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博美國收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-短期債券基金 A2 股美元(基金之配息來源可能為 x金) | 聯博短期債券基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-房貸收益基金 A2 級別美元(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博房貸收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-全球靈活收益基金 A2 級別美元(基金之配息來源 可能為本金) | 聯博全球靈活收益基金(基金之配息來源可能為本金) |
國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 | 國泰台灣貨幣市場基金 |
國泰豐益債券組合證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰豐益債券組合基金 |
國泰中國傘型證券投資信託基金之中國新興債券證券投資信託基金(新臺幣級別)(本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券) | 國泰中國新興債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) |
國泰收益傘型證券投資信託基金之全球多重收益xx證券投資信託基金(新臺幣級別)-不配息 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息 來源可能為本金) | 國泰全球多重收益xx基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首源優質債券基金(本基金之配 息來源可能為本金) | 首源優質債券基金(本基金之配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首源亞洲優質債券基金 | 首源亞洲優質債券基金 |
富達基金 - 美元債券基金(美元累積) | 富達美元債券基金 |
富達基金 - 美元現金基金(美元累積) | 富達美元現金基金 |
NN (L) 投資級公司債基金X 股美元(本基金之配息來源 可能為本金) | NN (L) 投資級公司債基金(本基金之配息來源可能為本 x) |
瀚亞投資─亞洲債券基金 A(美元)(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券) | 瀚亞投資亞洲債券基金(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券) |
M&G 收益優化基金 A(美元避險) | M&G 收益優化基金 |
xx基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股（分派）(本基金之配息來 源可能為本金) | 摩根美國複合收益基金(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新 興市場本地貨幣債券（美元） - A 股（累計） | 摩根新興市場本地貨幣債券基金 |
xx投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報 | xx策略總報酬基金(本基金有相當比重投資於非投資 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
酬(美元對沖) - A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券) | 等級之高風險債券) |
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益基金(美元) - A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券) | 摩根環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) |
霸菱國際債券基金-A 類 美元配息型(基金之配息來源 可能為本金) | 霸菱國際債券基金(基金之配息來源可能為本金) |
xx士丹利新興市場國內債券基金 A | xx士丹利新興市場國內債券基金 |
xx士丹利新興市場債券基金 A(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | xx士丹利新興市場債券基金(本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
安聯多元信用債券基金-AT 累積類股(美元)(本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 安聯多元信用債券基金(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券) |
安聯綠色債券基金-AT 累積類股(美元避險) | 安聯綠色債券基金 |
x本標準 360 多重資產收益證券投資信託基金 A 累積 新臺幣(本基金配息政策可能致配息來源為本金) | 安本標準 360 多重資產收益基金(本基金配息政策可能 致配息來源為本金) |
貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 | 貝萊德環球資產配置基金 |
貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元(基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券) | 貝萊德亞洲老虎債券基金(基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券) |
施xx環球基金系列－環球企業債券(美元)A1-累積(基 金之配息來源可能為本金) | 施xx環球企業債券基金(基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球收息債券(美元)A-累積(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基 金之配息來源可能為本金) | 施xx環球收息債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球目標回報(美元)A-累積(基 金之配息來源可能為本金) | 施xx環球目標回報基金(基金之配息來源可能為本金) |
(2).委託投資帳戶
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－強積金成長累積 型 | 委託施xx投資帳戶─強積金成長累積型 |
2.子基金
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
聯博全球高收益債券證券投資信託基金-T2 類型(新臺幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 聯博全球高收益債券基金(新臺幣計價)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) |
聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博多元資產收益組合證券投資信託基金-A2 類型(新臺幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本 x) | 聯博多元資產收益組合基金(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) |
聯博多重資產傘型證券投資信託基金之聯博歐洲多重資產證券投資信託基金-A2 類型(本基金得投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博歐洲多重資產基金(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博多重資產傘型證券投資信託基金之聯博亞太多重資產證券投資信託基金-A2 類型(本基金得投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博亞太多重資產基金(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-永續主題基金 A 級別美元(基金之配息來源可能為 x金) | 聯博永續主題基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-全球不動產證券基金 A 股美元(基金之配息來源 可能為本金) | 聯博全球不動產證券基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-日本策略價值基金 A 股美元避險(基金之配息來源 可能為本金) | 聯博日本策略價值基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-新興市場多元收益基金 A 級別美元(本基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 | 聯博新興市場多元收益基金(本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
為本金) | |
聯博-聚焦美國股票基金 A 級別美元 | 聯博聚焦美國股票基金 |
聯博-優化波動股票基金 A 級別美元(基金之配息來源可 能為本金) | 聯博優化波動股票基金(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-全球核心股票基金 A 級別美元 | 聯博全球核心股票基金 |
聯博-美國永續主題基金 A 股美元 | 聯博美國永續主題基金 |
國泰中小成長證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰中小成長基金 |
國泰大中華證券投資信託基金 | 國泰大中華基金 |
國泰科技生化證券投資信託基金 | 國泰科技生化基金 |
國泰國泰證券投資信託基金 | 國泰國泰基金 |
國泰小龍證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰小龍基金 |
國泰全球基礎建設證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰全球基礎建設基金 |
國泰中港台證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰中港台基金 |
國泰新興市場證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰新興市場基金 |
國泰新興高收益債券證券投資信託基金(新臺幣級別)-不配息 A(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券且基金之配息來源可能為本金) | 國泰新興高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
國泰中國新興戰略證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰中國新興戰略基金 |
國泰中國內需增長證券投資信託基金(新臺幣級別) | 國泰中國內需增長基金 |
國泰亞太入息xx證券投資信託基金(新臺幣級別)-不配息 A(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且基金之配息來源可能為本金) | 國泰亞太入息xx基金(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源 可能為本金) |
國泰優勢收益傘型證券投資信託基金之主順位資產抵押高收益債券證券投資信託基金(新臺幣級別)-不配息 A(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基 金之配息來源可能為本金) | 國泰主順位資產抵押高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首域盈信亞洲增長基金-第四類 股-USD | 首源亞洲增長基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈信大中華增長基金-第四 類股-USD | 首源大中華增長基金 |
首源投資環球傘型基金-盈信全球新興市場領先基金-第 四類股-USD | 首源盈信全球新興市場領先基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈信中國核心基金-第四類 股-USD | 首源中國核心基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈信星馬增長基金 | 首源星馬增長基金 |
首源投資環球傘型基金-盈信世界領先可持續發展基金 | 首源盈信世界領先可持續發展基金 |
首源投資環球傘型基金-首源全球基建基金(本基金之配 息來源可能為本金) | 首源全球基建基金(本基金之配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首域盈信印度次大陸基金 | 首源印度次大陸基金 |
首源投資環球傘型基金-首域盈信日本股票基金-第一類 股-美元 | 首源日本股票基金 |
富達基金－東協基金 | 富達東協基金 |
富達基金 - 印度聚焦基金 | 富達印度聚焦基金 |
富達基金－亞洲高收益基金(美元累積)(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券) | 富達亞洲高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券) |
富達基金－美元高收益基金(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券) | 富達美元高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券) |
富達基金－馬來西亞基金 | 富達馬來西亞基金 |
富達基金－新興歐非中東基金(美元累積) | 富達新興歐非中東基金 |
富達基金 - 全球消費行業基金 (A 類股累計股份-美元) | 富達全球消費行業基金 |
富達基金 - 亞太入息基金 | 富達亞太入息基金 |
富達基金 - 全球入息基金 (A 類股累計-美元) | 富達全球入息基金 |
富達基金－美國基金 | 富達美國基金 |
野村新興傘型證券投資信託基金之大俄羅斯證券投資 | 野村大俄羅斯基金 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
信託基金 | |
野村全球生技醫療證券投資信託基金 | 野村全球生技醫療基金 |
野村中小證券投資信託基金 | 野村中小基金 |
NN (L) 亞洲債券基金X 股美元(本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | NN (L) 亞洲債券基金(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
NN (L) 食品飲料基金X 股美元(本基金之配息來源可能 為本金) | NN (L) 食品飲料基金(本基金之配息來源可能為本金) |
NN (L) 新興市場債券基金X 股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) | NN (L) 新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
NN (L) 美國高股息基金X 股美元(本基金之配息來源可 能為本金) | NN (L) 美國高股息基金(本基金之配息來源可能為本 x) |
M&G 全球未來趨勢基金 A(美元) | Ｍ＆Ｇ全球未來趨勢基金 |
瀚亞投資─全球科技股票基金 A(美元) | 瀚亞投資全球科技股票基金 |
瀚亞投資─中印股票基金 A(美元) | 瀚亞投資中印股票基金 |
瀚亞投資─美國高收益債券基金 A(美元)(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券) | 瀚亞投資美國高收益債券基金(本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券) |
瀚亞投資-全球價值股票基金 A(美元) | 瀚亞投資全球價值股票基金 |
M&G 環球股息基金 A(美元) | M&G 環球股息基金 |
xx基金 - 中國基金 - JPM 中國（美元） - A 股 （分派）(本基金之配息來源可能為本金) | xx中國基金(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 俄羅斯基金 - JPM 俄羅斯（美元） - A 股（分派）(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根俄羅斯基金(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券（美元） - A 股（累計）(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券) | 摩根新興市場企業債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) |
摩根日本(日圓)基金 - 摩根日本(日圓)(美元對沖)(累 計) | 摩根日本(日圓)基金(美元對沖) |
摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策 略股息(美元對沖) - A 股(累計) | 摩根歐洲策略股息基金 |
xx亞洲增長基金 | xx亞洲增長基金 |
晉達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 收益股份 | 晉達環球天然資源基金 |
晉達環球策略基金 - 新興市場公司債券基金 C 累積股份(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且基金之配息來源可能為本金) | 晉達新興市場公司債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 x) |
霸菱全球新興市場基金-A 類美元配息型 | 霸菱全球新興市場基金 |
霸菱東歐基金-A 類美元配息型 | 霸菱東歐基金 |
霸菱澳洲基金-A 類美元配息型 | 霸菱澳洲基金 |
霸菱韓國基金-A 類美元累積型 | 霸菱韓國基金 |
霸菱大東協基金 - A 類美元配息型 | 霸菱大東協基金 |
霸菱亞洲增長基金-A 類 美元配息型 | 霸菱亞洲增長基金 |
霸菱德國增長基金- A 類美元避險累積型 | 霸菱德國增長基金(美元避險) |
xx士丹利拉丁美洲股票基金 A | xx士丹利拉丁美洲股票基金 |
xx士丹利環球房地產基金 A | xx士丹利環球房地產基金 |
xx士丹利印度股票基金 A | xx士丹利印度股票基金 |
xx士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 A(美元) | xx士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 |
xx士丹利美國優勢基金 A | xx士丹利美國優勢基金 |
xx士丹利環球品牌基金 A | xx士丹利環球品牌基金 |
xx士丹利美國增長基金 A | xx士丹利美國增長基金 |
xx士丹利亞洲房地產基金 A | xx士丹利亞洲房地產基金 |
xx士丹利亞洲永續股票基金 A | xx士丹利亞洲永續股票基金 |
xx士丹利環球機會基金 A | xx士丹利環球機會基金 |
xx士丹利新興領先股票基金 A (美元) | xx士丹利新興領先股票基金 |
xx士丹利環球高收益債券基金A(美元)(本基金主要係 | xx士丹利環球高收益債券基金(本基金主要係投資於 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) | 非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
安聯四季成長組合證券投資信託基金-A 類型-新臺幣 | x聯四季成長組合基金 |
x聯全球新興市場高股息基金-AT 累積類股(美元) | 安聯全球新興市場高股息基金 |
x聯收益成長基金-AT 累積類股(美元)(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券) | 安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券) |
安聯新興亞洲股票基金-A 配息類股(美元)(基金之配息 來源可能為本金) | 安聯新興亞洲基金(基金之配息來源可能為本金) |
安聯 AI 人工智慧基金-AT 累積類股(美元) | 安聯 AI 人工智慧基金 |
x本標準 - 新興市場公司債券基金 A 累積 美元(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 安本標準新興市場公司債券基金(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) |
安本標準-前緣市場債券基金 A 累積 美元(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) | 安本標準前緣市場債券基金(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券) |
安本標準 - 環球創新股票基金 A 累積 美元 | x本標準環球創新股票基金 |
復華數位經濟證券投資信託基金 | 復華數位經濟基金 |
復華中小精選證券投資信託基金 | 復華中小精選基金 |
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 | 貝萊德世界礦業基金 |
貝萊德世界黃金基金 A2 美元 | 貝萊德世界黃金基金 |
貝萊德中國基金 A2 美元 | 貝萊德中國基金 |
貝萊德世界健康科學基金 A2 美元 | 貝萊德世界健康科學基金 |
貝萊德世界科技基金 A2 美元 | 貝萊德世界科技基金 |
貝萊德全球股票收益基金 A2 美元 | 貝萊德全球股票收益基金 |
貝萊德歐洲價值型基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德歐洲價值型基金(美元避險) |
貝萊德新興市場股票收益基金 A2 美元 | 貝萊德新興市場股票收益基金 |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元 | 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 |
施xx環球基金系列－新興亞洲(美元)A1-累積 | 施xx新興亞洲基金 |
施xx環球基金系列－環球能源(美元)A1-累積 | 施xx環球能源基金 |
施xx環球基金系列－拉丁美洲(美元)A1-累積 | 施xx拉丁美洲基金 |
施xx環球基金系列－新興歐洲(美元)A1-累積 | 施xx新興歐洲基金 |
施xx環球基金系列－環球收益股票(美元)A1-累積(基 金之配息來源可能為本金) | 施xx環球收益股票基金(基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－歐元股票(美元避險)A-累積(基 金之配息來源可能為本金) | 施xx歐元股票基金(美元對沖)(基金之配息來源可能 為本金) |
施xx環球基金系列－亞洲股息基金(美元)A-累積(基 金之配息來源可能為本金) | 施xx亞洲股息基金(基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列-環球永續增長(美元)A-累積 | 施xx環球永續增長基金 |
x盛環球基金-美國高收益債券基金 A Cap(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) | 安盛美國高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券) |
安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金 A Cap (美元避 險) | 安盛泛靈頓歐洲房地產基金 (美元避險) |
3.停泊標的
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 | 國泰台灣貨幣市場基金 |
富達基金 - 美元現金基金(美元累積) | 富達美元現金基金 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
聯博全球高收益債券證券投資信託基金-TA 類型(新臺幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 聯博全球高收益債券基金 TA(新臺幣計價)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) |
聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博多元資產收益組合證券投資信託基金-AD 類型(新臺幣)(本基金得投 資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為 | 聯博多元資產收益組合基金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能 為本金) |
(二).配息平台投資標的名稱如下表 1.共同基金
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
本金) | |
聯博新興市場企業債券證券投資信託基金-AA 類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金) |
聯博多重資產傘型證券投資信託基金之聯博歐洲多重資產證券投資信託基金-AD 類型(本基金得投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博歐洲多重資產基金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-短期債券基金 AT 股美元(基金之配息來源可能為 x金) | 聯博短期債券基金 AT(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-美國收益基金 AT 股美元(本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博美國收益基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-歐洲收益基金 AT 股美元(本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博歐洲收益基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-新興市場債券基金 AT 股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) | 聯博新興市場債券基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-全球高收益債券基金 AT 股美元(本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 聯博全球高收益債券基金 AT(本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-短期債券基金AA(穩定月配)級別美元(基金之配息 來源可能為本金) | 聯博短期債券基金 AA(基金之配息來源可能為本金) |
聯博-美國收益基金AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 聯博美國收益基金AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-歐洲收益基金AA(穩定月配)美元避險級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 聯博歐洲收益基金AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-新興市場債券基金AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 聯博新興市場債券基金AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金) | 聯博全球高收益債券基金AA(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-房貸收益基金AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 聯博房貸收益基金AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-全球靈活收益基金 AT 級別美元(基金之配息來源 可能為本金) | 聯博全球靈活收益基金(每月配息)(基金之配息來源可 能為本金) |
國泰新興高收益債券證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金) | 國泰新興高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能 為本金) |
國泰收益傘型證券投資信託基金之全球多重收益xx證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來 源可能為本金) | 國泰全球多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
國泰優勢收益傘型證券投資信託基金之主順位資產抵押高收益債券證券投資信託基金( 新臺幣級別)-配息 B(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基 金之配息來源可能為本金) | 國泰主順位資產抵押高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首源亞洲優質債券基金-第一類 股月配息(本基金之配息來源可能為本金) | 首源亞洲優質債券基金(每月配息)(本基金之配息來源 可能為本金) |
富達基金－美元債券基金(A 股月配息) | 富達美元債券基金(A 股月配息) |
富達基金 - 新興市場債券基金(A 股月配息-美元)(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 富達新興市場債券基金(A 股月配息)(本基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券) |
富達基金－亞洲高收益基金 (A 股月配息)(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) | 富達亞洲高收益基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
富達基金－美元高收益基金(A 股-月配息)(本基金主要 係投資於非投資等級之高風險債券) | 富達美元高收益基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券) |
NN (L) 投資級公司債基金 X 股美元(月配息)(本基金之 配息來源可能為本金) | NN (L) 投資級公司債基金(每月配息)(本基金之配息來 源可能為本金) |
NN (L) 新興市場債券基金 X 股美元(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金) | NN (L) 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) |
NN (L) 旗艦多元資產基金 X 股對沖級別美元(月配 息)(本基金之配息來源可能為本金) | NN (L) 旗艦多元資產基金(每月配息)(本基金之配息來 源可能為本金) |
瀚亞投資-亞洲債券基金 Adm(美元月配)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金) | 瀚亞投資亞洲債券基金 Adm(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
瀚亞投資-美國高收益債券基金 Adm(美元月配)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 瀚亞投資美國高收益債券基金 Adm(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金之配息來源可 能為本金) | 摩根環球企業債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金之配 息來源可能為本金) | 摩根美國複合收益基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（美元） - A 股（每月派息）(本 基金之配息來源可能為本金) | 摩根新興市場本地貨幣債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金主要係投資於 非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 摩根新興市場債券基金(每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) | 摩根環球高收益債券基金(每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 摩根多重收益基金(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息(美元) - A 股 (每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根亞太入息基金(每月派息)(本基金之配息來源可能 為本金) |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 摩根多重收益基金(每月派息)(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金) |
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益基金(美元) - A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 摩根環球債券收益基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) |
晉達環球策略基金 - 新興市場公司債券基金 C 收益- 2 股份(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且基金之配息來源可能為本金) | 晉達新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來 源可能為本金) |
霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-A 類美元月配息型(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 霸菱成熟及新興市場高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金) |
xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM(本基金之配息 來源可能為本金) | xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM(本基金之配息 來源可能為本金) |
xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) | xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) |
xx士丹利環球xx收益基金 AHRM 股(美元避險)(本 基金之配息來源可能為本金) | xx士丹利環球xx收益基金(每月配息)(本基金之配 息來源可能為本金) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
xx士丹利環球高收益債券基金 ARM(美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金) | xx士丹利環球高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金) |
安聯亞洲靈活債券基金-AM 穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金) | 安聯亞洲靈活債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) |
安聯多元信用債券基金-AMg 穩定月收總收益類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 安聯多元信用債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 x) |
安聯綠色債券基金-AMf 固定月配類股(美元避險)(基金 之配息來源可能為本金) | 安聯綠色債券基金(每月配息)(基金之配息來源可能為 x金) |
安本標準 360 多重資產收益證券投資信託基金 A 月配 息 新臺幣(本基金配息政策可能致配息來源為本金) | 安本標準 360 多重資產收益基金(每月配息)(本基金配 息政策可能致配息來源為本金) |
安本標準 - 新興市場公司債券基金 A 月中配息 美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 安本標準新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券) |
安本標準-前緣市場債券基金 A 月中配息 美元(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 安本標準前緣市場債券基金(每月配息)(本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券) |
貝萊德美元優質債券基金 A3 美元 | 貝萊德美元優質債券基金 A3 |
貝萊德歐元優質債券基金 A3 美元 | 貝萊德歐元優質債券基金 A3 |
貝萊德亞洲老虎債券基金 A3 美元(基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券) | 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3(基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券) |
貝萊德新興市場債券基金 A3 美元(基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券) | 貝萊德新興市場債券基金 A3(基金有相當比重投資於非 投資等級之高風險債券) |
貝萊德美元高收益債券基金 A6 美元(穩定配息)(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 貝萊德美元高收益債券基金 A6(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
貝萊德環球高收益債券基金 A3 美元(基金主要係投資 於非投資等級之高風險債券) | 貝萊德環球高收益債券基金 A3(基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券) |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 A8 多幣別穩定月 配息股份-美元幣避險(基金之配息來源可能為本金) | 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金(每月配息)(基金之 配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球收息債券(美元)A-月配固定 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 基金之配息來源可能為本金) | 施xx環球收息債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源 可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球目標回報(美元)A-月配固定 (基金之配息來源可能為本金) | 施xx環球目標回報基金(每月配息)(基金之配息來源 可能為本金) |
安盛環球基金-美國高收益債券基金 T Dis(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) | 安盛美國高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
PIMCO 新興市場債券基金-M 級類別(月收息強化股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | PIMCO 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) |
PIMCO 多元收益債券基金-M 級類別(月收息強化股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | PIMCO 多元收益債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金) |
PIMCO 動態多元資產基金-M 級類別(美元避險)(月收息 強化股份)(基金之配息來源可能為本金) | PIMCO 動態多元資產基金(每月配息)(基金之配息來源 可能為本金) |
2.委託投資帳戶
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-澳幣環球穩健型(單位 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權 委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型 | 委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 委託聯博投資帳戶 - 全球多元資產收益型( 單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－澳幣全球收益(現金 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－澳幣全球收益(單位 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－SMART 股債xx型 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－SMART 股債xx型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶－全天候入息型(現金 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶－全天候入息型(單位 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－澳幣多重收益組合 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－澳幣多重收益組合 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為 x金) | 委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－用心收益xx型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) | 委託xx投資帳戶－用心收益xx型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－用心收益xx型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) | 委託xx投資帳戶－用心收益xx型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－澳幣雙xx(現金 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(現金撥回)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－澳幣雙xx(單位 撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(單位撥回)(全權委 託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－股債收益xx(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) | 委託施xx投資帳戶─股債收益xx（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－股債收益xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本 x) | 委託施xx投資帳戶─股債收益xx（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
投資機構如下表
管理機構 | 在臺總代理人 |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | |
地址：6, route de Treves, L-2633, Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg | xx證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 |
xx基金(亞洲)有限公司 地址：香港中環干諾道中 8 號遮打大廈 21 樓 | 地址：xxxxxx 0 x 00 x |
霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 地址：70 Sir Xxxx Xxxxxxxx’x Xuay, Dublin 2, Ireland | 霸菱證券投資顧問股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxx 000 x 00 x 0000 x |
霸菱基金經理有限公司 地址: 20 Old Bailey, London, EC4M 7BF | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Xxxxxx Borschette BP 2174 L-1021 Luxembourg | 富達證券投資信託股份有限公司電話：0000-000-000 地址：xxxxxxxxxxxx 00 x 00 x |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 地址：35 A, avenue J.F. Kexxxxx, L-1855 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg | 貝萊德證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxxx 000 x 00 x |
聯博證券投資信託股份有限公司 | |
聯博(盧森堡)公司 | 電話：(00) 0000-0000 |
(AllianceBernstein (Luxembourg) S.à.r.l.) 2-4, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg | 地址：xxxxxxxx 0 x 00 xx 00 xx |
0 | |
施xx投資管理(歐洲)有限公司 地址：5 rue Höhenhof 1736 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg | 施xx證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxx 000 x 0 x |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 國泰證券投資顧問股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxx 000 x 0 x |
xx：The Observatory, 7-11Sir Xxxx Xxxxxxxx’sQuay, Dublin | |
2 X00XX00, Ireland | |
首源投資(香港)有限公司 | |
地址：xxxxxxxx 0 xxxxxxxx 00 x | |
愛爾蘭安盛羅森堡有限公司 地址：78 Six Xxxx Xxxxxxxx’x Xuay, Dublin 2, Ireland | 富盛證券投資顧問股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxxx 000 x 0 x |
xx環球基金管理公司 地址：49, Avenue J.X.Xxxxxxx, L–1855 Luxembourg | |
NN Investment Partners B.V. | 野村證券投資信託股份有限公司電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx 地址：xxxxxxxx 0 x 00 x |
地址：65, Schenkkade, 2595 AS, The Hague, The Netherlands | |
Ninety One Luxembourg S.A. | |
地址：2-4, Avenue Marie-Thérèse, L-2132 Luxembourg, | |
Grand Duchy of Luxembourg | |
瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司 地址：26 boulevard Royal, L-2449 Luxembourg 盧森堡大公國 | 瀚亞證券投資信託股份有限公司 電話：(00)0000-0000 |
M&G Investment Management Limited 地址：10 Fenchurch Avenue, London EC3M 5AG, United Kingdom M&G Luxembourg S.A. 地址：16, boulevard Royal, L-2449 Luxembourg, Luxembourg | 地址：xxxxxx 0 x 0 x |
Allianz Global Investors GmbH 地址：Bockenheimer Landstraße 42–44 ,60323 | 安聯證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 網址：xx.xxxxxxxxx.xxx |
Frankfurt/Main,Germany | 地址：xxxxxxx 000 x 0 x |
Aberdeen Standard Investments Luxembourg S.A. 安本標準投資盧森堡 地址：35a, avenue J F. Kennedy, L-1855 Luxemburg, Grand Duchy of Luxemburg | 安本標準證券投資信託股份有限公司電話：00-0000 0000 網址： xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxx 地址：xxxxxx 000 x 0 x |
PIMCO GLOBAL ADVISORS (IRELAND) LIMITED 地址：78 Six Xxxx Xxxxxxxx’x Xuay, Dublin, X00 XX00, Ireland | 品浩太平洋證券投資顧問股份有限公司電話：00-0000 0000 地址：xxxxxxxxxxxx 00 x 00 x |
經理機構/受委託投資機構 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx 地址：xxxxxxxxx00x0x |
野村證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxx 0 x 00 x |
施xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00)0000-0000 地址：xxxxxxxx000x0x |
xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxx0x00x |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00)0000-0000 網址：xxx.XxxxxxxxXxxxxxxxx.xxx.xx 地址：xxxxxxxx0x00xx00xx0 |
富達證券投資信託股份有限公司 | 電話：0000-000-000 地址：xxxxxxxxxxxx00x00x |
xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：00 0000 0000 地址：104 xxxxxxxxxxx 000 x 0 x |
安本標準證券投資信託股份有限公司 | 電話：00-0000 0000 網址： xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxx 地址：xxxxxx 000 x 0 x |
安聯證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 網址：xx.xxxxxxxxx.xxx 地址：xxxxxxx 000 x 0 x |
（相關資料如有變動，請參考本公司網站查詢最新資料）
⯎ 要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資標的公司得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
⯎ 證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
⯎ 境外基金之相關資訊，如總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業
之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金總代理人提供之投資人須知。
⯎ 境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。
(境外基金資訊觀測站網址：xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)
⯎ 證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各經理機構網址中查詢。
⯎ 本商品投資標的之基金型態皆為「開放式」。
⯎ 投資標的配置比例說明：
1. 要保人僅可選擇一檔母基金，而子基金每次配置最多以 10 個投資標的為上限，且每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位，而總和應等於百分之一百且投資標的總數以 20 個為上限。
2. 超額保險費配置最多以 10 個投資標的為上限，且每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位，而總和應等於百分之一百且投資標的總數以 20 個為上限。
3. 停泊標的係指母基金關閉或終止時，本契約用以配置「母基金轉出金額」、「未來淨保險費本息」、「停利機制下子基金轉出金額」、「配息平台投資標的當次收益分配金額(限金額未達新臺幣一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者)」之投資標的，詳細說明請參閱保單條款。
⯎ 風險報酬等級說明：
建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)
依各委託投資機構、總代理人及經理機構針對投資標的之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
風險報酬等級
成長平台
1. 母基金
投資標的 | 風險報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
共同基金 | RR1 | 貨幣市場型 | 國泰台灣貨幣市場基金 | 新臺幣 | 無 |
富達美元現金基金 | 美元 | 無 | |||
RR2 | 債券型 | 聯博短期債券基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |
聯博全球靈活收益基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
首源優質債券基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有(再投資) | |||
首源亞洲優質債券基金 | 美元 | 無 |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
富達美元債券基金 | 美元 | 無 | |||
NN (L) 投資級公司債基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
xx美國複合收益基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有(再投資) | |||
霸菱國際債券基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有(再投資) | |||
施xx環球企業債券基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
施xx環球收息債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金 之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
RR3 | 債券型 | 聯博新興市場企業債券基金( 新臺幣計 價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | |
聯博美國收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 無 | |||
聯博房貸收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 無 | |||
國泰中國新興債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 新臺幣 | 無 | |||
瀚亞投資亞洲債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
xx新興市場本地貨幣債券基金 | 美元 | 無 | |||
xx環球債券收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
xx士丹利新興市場國內債券基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
x聯多元信用債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
x聯綠色債券基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德亞洲老虎債券基金(基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
多重資產型 | 安本標準 360 多重資產收益基金(本基金配息政策可能致配息來源為本金) | 新臺幣 | 無 | ||
xx型 | 國泰全球多重收益xx基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基 金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | ||
M&G 收益優化基金 | 美元 | 無 | |||
xx策略總報酬基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
貝萊德環球資產配置基金 | 美元 | 無 | |||
施xx環球目標回報基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
組合型 | 國泰豐益債券組合基金 | 新臺幣 | 無 | ||
委託投資帳戶 | RR3 | 開放式、組合型 | 委託施xx投資帳戶─強積金成長累積型 | 美元 | 無 |
2. 子基金
投資標的 | 風險報酬 等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
共同基金 | RR3 | 債券型 | 聯博全球高收益債券基金(新臺幣計價)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 |
國泰主順位資產抵押高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | |||
富達美元高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有(再投資) | |||
NN (L) 亞洲債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
NN (L) 新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
瀚亞投資美國高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
xx新興市場企業債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
晉達新興市場公司債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基 金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
xx士丹利環球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
安本標準新興市場公司債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
x盛美國高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
多重資產型 | 聯博歐洲多重資產基金(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | ||
xx型 | x聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | ||
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 | 美元 | 無 | |||
組合型 | 聯博多元資產收益組合基金( 新臺幣計 價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | ||
股票型 | 首源盈信世界領先可持續發展基金 | 美元 | 無 | ||
富達全球入息基金 | 美元 | 無 | |||
瀚亞投資全球價值股票基金 | 美元 | 無 | |||
M&G 環球股息基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利環球品牌基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利環球機會基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德世界健康科學基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德全球股票收益基金 | 美元 | 無 | |||
施xx環球收益股票基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
施xx環球永續增長基金 | 美元 | 無 | |||
股票型 | 聯博優化波動股票基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | ||
RR4 | 債券型 | 國泰新興高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配 息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | |
富達亞洲高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
安本標準前緣市場債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 無 | |||
多重資產型 | 聯博亞太多重資產基金(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | ||
xx型 | 聯博新興市場多元收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 美元 | 無 | ||
x聯四季成長組合基金 | 新臺幣 | 無 | |||
股票型 | 聯博永續主題基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | ||
聯博全球不動產證券基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
聯博日本策略價值基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
聯博聚焦美國股票基金 | 美元 | 無 | |||
聯博全球核心股票基金 | 美元 | 無 | |||
聯博美國永續主題基金 | 美元 | 無 | |||
國泰國泰基金 | 新臺幣 | 無 | |||
國泰小龍基金 | 新臺幣 | 無 | |||
國泰全球基礎建設基金 | 新臺幣 | 無 | |||
首源全球基建基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有*(再投資) | |||
首源日本股票基金 | 美元 | 無 | |||
富達全球消費行業基金 | 美元 | 無 | |||
富達美國基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
野村全球生技醫療基金 | 新臺幣 | 無 | |||
NN (L) 食品飲料基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
NN (L) 美國高股息基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
Ｍ＆Ｇ全球未來趨勢基金 | 美元 | 無 | |||
瀚亞投資全球科技股票基金 | 美元 | 無 | |||
xx日本(日圓)基金(美元對沖) | 美元 | 無 | |||
xx歐洲策略股息基金 | 美元 | 無 | |||
晉達環球天然資源基金 | 美元 | 有 | |||
霸菱澳洲基金 | 美元 | 有(再投資) |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
霸菱德國增長基金(美元避險) | 美元 | 無 | |||
xx士丹利環球房地產基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利美國優勢基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利美國增長基金 | 美元 | 無 | |||
x聯 AI 人工智慧基金 | 美元 | 無 | |||
x本標準環球創新股票基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德世界礦業基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德世界科技基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德歐洲價值型基金(美元避險) | 美元 | 無 | |||
施xx歐元股票基金(美元對沖)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
x盛泛靈頓歐洲房地產基金 (美元避險) | 美元 | 無 | |||
RR4 | xx型 | 國泰亞太入息xx基金(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 無 | |
RR5 | 股票型 | 國泰中小成長基金 | 新臺幣 | 無 | |
國泰大中華基金 | 新臺幣 | 無 | |||
國泰科技生化基金 | 新臺幣 | 無 | |||
國泰中港台基金 | 新臺幣 | 無 | |||
國泰新興市場基金 | 新臺幣 | 無 | |||
國泰中國新興戰略基金 | 新臺幣 | 無 | |||
國泰中國內需增長基金 | 新臺幣 | 無 | |||
首源亞洲增長基金 | 美元 | 無 | |||
首源大中華增長基金 | 美元 | 無 | |||
首源盈信全球新興市場領先基金 | 美元 | 無 | |||
首源中國核心基金 | 美元 | 無 | |||
首源星馬增長基金 | 美元 | 無 | |||
首源印度次大陸基金 | 美元 | 無 | |||
富達東協基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
富達印度聚焦基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
富達馬來西亞基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
富達新興歐非中東基金 | 美元 | 無 | |||
富達亞太入息基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
野村大俄羅斯基金 | 新臺幣 | 無 | |||
野村中小基金 | 新臺幣 | 無 | |||
瀚亞投資中印股票基金 | 美元 | 無 | |||
xx中國基金(本基金之配息來源可能為本 | 美元 | 有(再投資) |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
金) | |||||
xx俄羅斯基金(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有(再投資) | |||
xx亞洲增長基金 | 美元 | 無 | |||
霸菱全球新興市場基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
霸菱東歐基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
霸菱韓國基金 | 美元 | 無 | |||
霸菱大東協基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
霸菱亞洲增長基金 | 美元 | 有(再投資) | |||
xx士丹利拉丁美洲股票基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利印度股票基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利歐洲、中東及非洲新興股票基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利亞洲房地產基金 | 美元 | 無 | |||
xx士丹利亞洲永續股票基金 | 美元 | 無 | |||
x聯全球新興市場高股息基金 | 美元 | 無 | |||
x聯新興亞洲基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有(再投資) | |||
復華數位經濟基金 | 新臺幣 | 無 | |||
復華中小精選基金 | 新臺幣 | 無 | |||
貝萊德世界黃金基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德中國基金 | 美元 | 無 | |||
貝萊德新興市場股票收益基金 | 美元 | 無 | |||
施xx新興亞洲基金 | 美元 | 無 | |||
施xx環球能源基金 | 美元 | 無 | |||
施xx拉丁美洲基金 | 美元 | 無 | |||
施xx新興歐洲基金 | 美元 | 無 | |||
施xx亞洲股息基金(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 無 | |||
股票型 | xx士丹利新興領先股票基金 | 美元 | 無 |
3.停泊標的
投資標的 | 風險報酬 等級 | 基金種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
停泊標的 | RR1 | 貨幣市場型 | 國泰台灣貨幣市場基金 | 新臺幣 | 無 |
富達美元現金基金 | 美元 | 無 |
(二).配息平台
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
共同基金 | RR2 | 債券型 | 聯博短期債券基金 AT(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
聯博短期債券基金 AA(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
聯博全球靈活收益基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有 | |||
首源亞洲優質債券基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
富達美元債券基金(A 股月配息) | 美元 | 有 | |||
NN (L) 投資級公司債基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx環球企業債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx美國複合收益基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
貝萊德美元優質債券基金 A3 | 美元 | 有 | |||
貝萊德歐元優質債券基金 A3 | 美元 | 有 | |||
施xx環球收息債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
RR3 | 債券型 | 聯博全球高收益債券基金 TA( 新臺幣計價)(本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | |
聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | |||
聯博美國收益基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有 | |||
聯博歐洲收益基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有 | |||
聯博新興市場債券基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 美元 | 有 | |||
聯博全球高收益債券基金 AT(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 | 美元 | 有 |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
來源可能為本金) | |||||
聯博美國收益基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
聯博歐洲收益基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
聯博新興市場債券基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
聯博全球高收益債券基金 AA(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
聯博房貸收益基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
國泰主順位資產抵押高收益債券基金(每月 配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | |||
富達新興市場債券基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | |||
富達美元高收益基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | |||
NN (L) 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
瀚亞投資亞洲債券基金 Adm(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
瀚亞投資美國高收益債券基金Adm(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx新興市場本地貨幣債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx新興市場債券基金(每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
xx環球高收益債券基金(每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx環球債券收益基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
晉達新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
霸菱成熟及新興市場高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
x x 士 x x 新 興 市 場 國 內 債 券 基 金 ARM(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx士丹利環球高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
安聯亞洲靈活債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有 | |||
x聯多元信用債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
安聯綠色債券基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
安本標準新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券) | 美元 | 有 | |||
貝萊德亞洲老虎債券基金 A3(基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | |||
貝萊德新興市場債券基金 A3(基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | |||
貝萊德美元高收益債券基金 A6(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 | 美元 | 有* |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
來源可能為本金) | |||||
貝萊德環球高收益債券基金 A3(基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | |||
x盛美國高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 美元 | 有 | |||
PIMCO 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
PIMCO 多元收益債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
多重資產型 | 聯博歐洲多重資產基金AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | ||
安本標準 360 多重資產收益基金(每月配 息)(本基金配息政策可能致配息來源為本金) | 新臺幣 | 有* | |||
xx型 | 國泰全球多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | ||
NN (L) 旗艦多元資產基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx多重收益基金(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx亞太入息基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx多重收益基金( 每月派息)( 利率入 息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
xx士丹利環球xx收益基金( 每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金(每月 配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
施xx環球目標回報基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
PIMCO 動態多元資產基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | |||
組合型 | 聯博多元資產收益組合基金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險 債券基金且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | ||
RR4 | 債券型 | 國泰新興高收益債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | |
富達亞洲高收益基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | |||
x本標準前緣市場債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) | 美元 | 有 | |||
委託投資帳戶 | RR3 | 開放式、組合型 | 委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 澳幣 | 有** |
委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 澳幣 | 有** | |||
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 澳幣 | 有** | |||
委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 澳幣 | 有** | |||
委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** |
投資標的 | 風險 報酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配或 撥回資產 |
委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有 | |||
委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 美元 | 有 | |||
委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 澳幣 | 有** | |||
委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 澳幣 | 有** | |||
委託xx投資帳戶－用心收益xx型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託xx投資帳戶－用心收益xx型（單位 撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(現金撥 回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** | |||
委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 澳幣 | 有** | |||
委託施xx投資帳戶─股債收益xx（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 美元 | 有** | |||
委託施xx投資帳戶─股債收益xx（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 美元 | 有** |
註 1：基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊，可至各投資標的之投資機構網站中查詢。各投資機構網址請詳見投資機構列表。
註 2：*係指「本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用」。
註 3：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 4：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
二、投資標的基本資料
(一).成長平台
1.母基金
(1).共同基金(資料日期：110/04/30)
聯博新興市場企業債券基金(新臺幣計價) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 新興市場 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國xxxx大學商學院財務投資碩士經歷： 聯博證券投資信託股份有限公司債券投資部副總經理(2019.04~迄今) 聯博證券投資信託股份有限公司債券投資部研究員 (2017.07~2018.03) 澳盛銀行台灣分公司全球資本市場部董事 (2010.09~2011.04) 南山人壽股份有限公司投資研究部資深經理 (2009.10~2010.07)穆迪信用評等公司共同基金評等信用分析師(2005.07~2009.06)香港上海匯豐銀行資本市場部副總經理 (2003.03~2005.05) 中國信託商業銀行/中信銀綜合證券債券部副理 (1995.05~2003.02) | |
投資目標 | x基金以新興市場企業債為主要投資標的，亦可佈局於以七大工業國(G7)貨幣和當地貨幣計價之新興市場債券、高收益債券、政府債券、主權債券、準主權債券等，建構多元投資組合，掌握當 期收益與長期資本增值空間，以期追求最佳投資總報酬。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」 | |
聯博美國收益基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx XxXxxxxx | XiMaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Young) 與安達信顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。 | |
Gexxxxx X. Xistenfeld 高收益債券總監 | Dixxxxxxxx x生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局，同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa)、全球高收益 | |
與全球公司債投資組合管理團隊成員。Dixxxxxxxx x生於 1998年加入聯博，加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師，支援新興市場相關服務。他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位。擁有美國特許金融分析師執照(CFA)。 任職地點：紐約。 | |
Xxxxxxx X. Xhxxxxxx | Xxxxxxxx x生目前擔任資深副總裁暨投資組合經理人，管理全球固定收益、全球高收益與新興市場債券等投資組合。此外， Shxxxxxx x擔任利率與貨幣研究團隊，以及新興市場債券研究團隊成員。Xxxxxxx x 1998 年加入聯博，並任職於結構性資產證券團隊。Xxxxxxx x有 Syracuse 大學財務學士學位與美國特 許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 |
投資目標 | x基金主要分散投資於美元債券，以提供較高收益以及追求資本增值的潛力。本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券。在正常市場情況下，50%的投資組合資本將會投資於投資 等級以上的債券，且至少 65%的資產必須是美國境內發行。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
聯博短期債券基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Nixxxxxx Xxxxxxx | Xixxxxxx Xxxxxxx x聯博副總裁暨投資組合經理人，同時也是全球固定收益、絕對報酬、英國固定收益及歐元固定收益投資組合管理團隊的成員之一。自 2013 年起，他負責全球政府主權債和其他流動性市場分析，並著重於歐洲市場研究。在此之前，他曾擔任亞洲固定收益團隊之助理投資組合經理人，負責當地和全球固定收益市場分析及交易執行。桑德斯於 2006 年加入聯博前，曾為澳紐營運集團之服務和控制團隊主管。在此之前，他分別於澳洲及倫敦擔任訂價/評價分析師。桑德斯擁有墨爾本皇家理工大學（RMIT）的經濟及金融學位，並擁有特許財務分析師執 照。任職地點：倫敦。 | |
Xxxx Xxxxxx x定收益投資組合經理人 | Xxxx Xxxxxx x任固定收益投資組合經理人，且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員。他於 1999 年加入聯博，之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員。xxxxx大學(University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士。任職聯博時 間：15 年。任職地點：倫敦 | |
Xxxxx XxXxxxxx | XiMaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理 市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Young) 與安達信顧問公司 | |
(Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。 | |
投資目標 | x基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券，以取得高額之總投資報酬。本基金持有的非美元計價債券，大部分均以美元避險，從而將匯率波動風險減至最低。投資經理善用其內部的信用分析資源，外部的財務及經濟資訊來評 量固定收益證券的投資價值。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
聯博房貸收益基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx X. Xanter 證券化資產總監 | 2007 年，Xxxxxxx X. Xaxxxx x入聯博擔任資深副總裁，現任證券化資產團隊總監，該團隊負責聯博機構房貸抵押證券、非機構房貸抵押證券、商用不動產貸款抵押證券、以及其他資產擔保證券之投資業務。此外，Xxxxxxx xxx博資產回復基金之投資 長，並曾擔任聯博之公私合營基金(PPIP)之投資長。2000 年至 2006 年間，Xxxxxxx x擔任 ACE Limited 旗下之 ACE Principal Finance 總裁一職，負責管理信用違約交換、資產擔保證券、房貸抵押證券、與擔保債務憑證之投資組合。Xxxxxxx x有美國西北大學數學與經濟學學士學位，以及哥倫比亞商學院金融博士學位。Xxxxxxx x前亦擔任房貸投資人協會之理事。任職地點：紐 約。 | |
Charlie Xxxx | Charlie Xxxx 目前擔任副總裁、投資組合經理人暨住宅抵押貸款研究主管，聚焦研究信用風險轉移債券 (CRTs)、傳統非機構住宅抵押貸款證券 (RMBS) 與其他非機構證券化資產。在全球金融危機時期，Chxxxxx x屬之聯博研究團隊成功地管理由美國財政部成立之公私部門投資計劃基金，Chxxxxx x此計劃中佔著十分重要的角色。聯博於 2013 年發展證券化資產投資策略， Chxxxxx x提供的研究量化模型與相對價值分析為其表現優異之關鍵。在 2010 年加入聯博之前，Chxxxxx x於美國城堡投資集團 (Citadel Investment Group) 擔任住宅抵押貸款證券分析師。 Chxxxxx x有卡內基梅隆大學之電腦工程學士學位與資訊系統管 理碩士學位。任職地：紐約。 | |
Janaki Xxx | Janaki Xxx 目前擔任副總裁暨結構性資產證券研究團隊分析 師，主要負責管理機構不動產抵押貸款證券研究，其中包括基本面與相對平價的研究。他曾於xx士丹利的利率策略團隊任職 7年，期間負責有關於機構不動產抵押貸款證券市場的部分，其中包括發佈重要週訊、整理即時重大新聞的相關報告、深度研究新興趨勢與產品介紹。Xxx x與政府官員交流各種住宅金融議題。在加入xx士丹利之前，他在紐約聯邦住宅貸款銀行負責預先訂價、債務與衍生性商品交易。Xxx x有 Delhi 大學經濟學士學 位，以及 Baruch 大學 Zicklin 商學院財務企管碩士學位。任職地 點：紐約 | |
投資目標 | x基金追求較高的風險調整後總報酬。投資組合可布局於投資等級及非投資等級之房貸相關證券及其他資產擔保證券，且投資組 合至少 2/3 的資產將會投資於房貸相關證券。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
聯博全球靈活收益基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx XxXxxxxx | XiMaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師， 也曾在安永(Xxxxx & Xxxxx) 與xxx顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。 XxXxxxxx 先生擁有紐約州立大學奧爾巴尼分校的管理學學士學位，以及以及紐約市立大學柏魯克分校財務碩士學位。他也是全球風險專業管理協會一 員並且擁有美國特許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 | |
Xxxxxxxx Xxxxxxx | Xxxxxxxx Xxxxxxx 為聯博副總裁暨投資組合經理人，同時也是全球固定收益、 絕對報酬、英國固定收益及歐元固定收益投資組合管理團隊的成員之一。自 2013 年起，他負責全球政府主權債和其他流動性市場分析，並著重於歐洲市場研究。在此之前，他曾擔任亞洲固定收益團隊之助理投資組合經理人，負責當地和全球固定收益市場分析及交易執行。xxx於 2006 年加入聯博 前，曾為澳紐營運集團之服務和控制團隊主管。在此之前，他分別於澳洲及倫敦擔任訂價/評價分析師。xxx擁有墨爾本皇家理工大學（RMIT）的經濟及金融學位，並擁有特許財務分析師 執照。任職地點：倫敦。 | |
Xxxx Taylor | Xxxx Taylor 擔任固定收益投資組合經理人，且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員。他於 1999 年加入聯博，之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員。xx於xx大學(University of Kent)取得榮譽經濟學理學士。 任職地點：倫 敦。 | |
投資目標 | x基金主要投資於投資等級之固定收益證券，並同時伺機投資若 干非投資等級及新興市場之債券，以尋求高額的投資總報酬。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
國泰台灣貨幣市場基金 | |
投資機構 | 基金種類 |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 貨幣市場型 |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內 | 600 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
彭木生 | 學歷： ‧國立交通大學應用數學研究所碩士現任： ‧國泰投信債券投資部基金協理 ‧國泰台灣貨幣市場基金經理人 ‧國泰六年階梯到期新興市場債券基金經理人 ‧國泰紐幣 2021 保本基金經理人 ‧國泰紐幣八年期保本基金經理人 ‧國泰中國傘型基金之人民幣貨幣市場基金經理人經歷： ‧國泰 2025 到期新興市場債券基金經理人 ‧國泰新興高收益債券基金經理人 ‧國泰紐幣 2021 保本基金經理人 ‧國泰紐幣保本基金經理人 ‧國泰全球永利貨幣市場基金經理人 ‧國泰紐幣保本基金經理人 ‧國泰全球貨幣市場基金經理人 ‧國泰全球債券基金經理人 ‧國泰投信債券投資部基金資深經理 ‧國泰投信投資研究部經理 ‧國泰投信投資管理部副理 ‧國泰人壽證券投資部研究員 | |
投資目標 | 投資於中華民國境內之銀行存款、短期票券(國庫券、可轉讓銀行定期存單、公司及公營事業機構發行之本票或匯票、其他經金管會核准之短期債務憑證)、有價證券(公債、公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券及資產基礎證券、金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券)、附買回交易(含短期票券及有價 證券)。 | |
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國泰豐益債券組合基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 組合型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 100 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | xx： ‧紐約市立大學企業管理碩士現任： ‧國泰投信債券投資部基金協理 ‧國泰新興高收益債券基金經理人 ‧國泰豐益債券組合基金經理人經歷： ‧國泰幸福階梯傘型基金之全球保守組合基金經理人 ‧國泰投信債券投資部資深基金經理 | |
‧國泰投信債券投資部基金經理 ‧匯豐中華投信投資管理部經理 ‧台灣工銀投信固定收益商品處副理 ‧xxx投信投研部基金經理 ‧復華證券債券部業務襄理 ‧日盛證券債券處專員 | |
投資目標 | 投資於國內證券投資信託事業在國內募集發行之基金受益憑證、基金股份或投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、經金管會核准或生效得募集及銷售之境外基金及於外國證券集中交易市場、美國店頭市場(NASDAQ)、英國另類投資市場(AIM)、日本店頭市場(JASDAQ)及韓國店頭市場(KOSDAQ)及其他經金管會核准之店頭市場交易之受益憑證、基金股份、投資單位(含反向 型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)。 |
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國泰中國新興債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內及境外 | 80 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷： ‧國立東華大學國際經濟所碩士現任： ‧國泰投信債券投資部基金經理 ‧國泰 2025 到期新興市場債券基金經理人 ‧國泰中國新興債券基金經理人經歷： ‧國泰投信債券投資部研究分析經理 ‧日盛投信固定收益處基金經理人 ‧富邦金控經濟研究中心研究員 | |
投資目標 | 中華民國境內之政府公債、公司債(含無擔保公司債、次順位公司債、承銷中之公司債)、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券、債券型及貨幣市場型基金受益憑證(含以追蹤、模擬或複製債券與貨幣之指數股票型基金、反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)；在中華民國境外之國家或地區進行交易，並由國家或地區或機構所保證或發行之債券(含政府公債、公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券)。經金管會核准或生效得募集及銷售之債券型及貨幣市場型境外基金；於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之債券型及貨幣市場型基金受益憑證、基金股份或投資單位(含以追蹤、模擬或複製債券與貨幣之 指數股票型基金、反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)。 | |
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區」 |
國泰全球多重收益xx基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國及外國 | 75 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | xx： ‧美國賓州大學華頓商學院財務金融所碩士現任： ‧國泰投信海外投資部基金經理 ‧國泰全球多重收益xx基金經理人 ‧國泰全球高股息基金經理人經歷： ‧國泰投信海外投資部研究分析經理 ‧國泰投信國際股票投資部研究分析經理 ‧國泰投信國際股票投資部投資經理 ‧國泰投信股票投資部投資經理 ‧國泰投信國際股票投資部研究分析經理 ‧富達投顧基金研究部股票分析師 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票(含承銷股票)、臺灣存託憑證、 基金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、政府公債、公司債(含次順位公司債、無擔保公司債)、可轉換公司債(含承銷中可轉換公司債)、附認股權公司債、交換公司債、金融債券 (含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證 券或資產基礎證券、依不動產證券化條例核准募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。中華民國境外之國家或地區之證券交易所或金管會核准之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、存託憑證(Depositary Receipts)、認購(售)權證或認股權憑證(Warrants)、參與憑證(Participatory Notes)、不動產投資信託基金受益證券(REITs)及基金受益憑證、基金股份、投資單位 (含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)；符合金管會規定之信用評等一定等級以上，由中華民國境外之國家、地區或機構所保證或發行之債券(含政府公債、公司債、可轉換公司債、金融債 券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券(REATs)及其他具有相當於債券性質之有價證券)；符合金管會規定未達一定等級或未經評等之高收益債券；經金管會核准或生效得募集及銷售之境外基金；投資之外國有價證券應符合金管會之限制或禁止規定，如有關法令或相關規定修正者，從 其規定。 | |
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首源優質債券基金
(本基金之配息來源可能為本金)
投資機構 | 基金種類 | |
首源投資(香港)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 2013 年 11 月加入首域投資，擔任新興市場與亞洲固定收益主 管。擁有 21 年產業經驗，專長公司債。擔任過歐洲、美國、拉美及亞洲市場信用分析、基金管理，並管理過英國、亞洲、拉美 與澳洲等市場的投資團隊。 | |
投資目標 | x基金旨在提供比 Bloomberg Barclays 美國綜合政府╱信貸債券指數優厚的整體回報率及主要投資於政府或半政府機構發行人及 ╱或在 Bloomberg Barclaysl 美國綜合政府╱信貸債券指數所涵蓋國家成立、在當地設立總部或經營主要業務的機構所發行的債 務證券。 | |
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首源亞洲優質債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
首源投資(香港)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太不含日本 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 在 2010 年加盟首域投資之前，xxx於道富環球投資管理任職固定收益投資經理的六年中，獲得充實的經驗，期間負責管理區內一項亞洲當地貨幣債券基金及其他全球固定收益投資委託。自 1997 年開始，xxx曾分別在xx大通和瑞士信貸第一波士頓擔任市場風險分析師，從而累積豐富的研究和風險管理經驗。他亦曾於匯豐擔任股票研究分析師。xxx持有新加坡國立大學工 商管理學士學位(主修財務) ，並為特許財務分析師。 | |
投資目標 | x基金主要投資於亞洲政府或半政府機構發行人以及在亞洲成 立、在當地設立總部或經營主要業務的機構所發行的債務證券以 達致長線回報。 | |
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富達美元債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx 於 2000 年加入富達，擔任 數量化固定收益分析師， 2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理人。 在加入富達之前，曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗。領有美國 特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分析執照。 | |
Xxxx Xxxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx Xxxxx 於 2010 年加入富達，任職金融交易員， | |
2017 年開始擔任基金經理人，投資經驗達 7 年 | |
Xxxxx XxXxxxxx | Xxxxx XxXxxxxx 於 2017 年加入富達擔任英國、美國及全球策略固定收益團隊投資總監，2019 年升任全球以及歐洲複合&主權債投資組合經理人以及美元複合債投資組合經理人。在加入富達之前，曾在德意志資產管理、安本資產管理任職歐洲投資級債及 資產配置團團委員。 |
投資目標 | x基金首要(即至少 70% (通常為 75%)以上之資產)投資於美元計價之債務證券。 |
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富達美元現金基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxxxx 擁有 14 年投資經驗。2011 年加入富達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理人；2018 年任命為富達現金系列基金協同經理人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金 系列基金經理人正式生效。 | |
Xxxxxxx Xxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx00 年投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合 管理，包括公司債及通膨連結債。 | |
投資目標 | 主要(即至少 70%之資產)投資於以美元為單位之債務證券及其他被許可之資產。 | |
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NN (L) 投資級公司債基金 (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
NN Investment Partners B.V. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Anil Katarya | 2000 年加入 NN，業界資歷超過 15 年 | |
Xxxxxx Xxxx | 2005 年加入 NN，業界資歷超過 15 年 | |
投資目標 | x基金旨在透過主要由金融機構及公司發行且主要係(至少 2/3)以美金計價之債務證券及貨幣市場工具之投資組合之積極資產管理產生收益。本基金之目標為，於數年之期間內績效優於 Bloomberg Barclays Capital US Aggregate Credit - Corporate - Investment Grade 指標。計算前述三分之二之投資限制時將不納入以輔助基礎持有之流動資產。 | |
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專區」 |
瀚亞投資亞洲債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太(不含日本) | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
瀚亞投資(新加坡)有限公司 | 瀚亞投資(新加坡)有限公司於 1994 年 10 月 19 日成立，為依新加坡法令組織設立及存續之公司。該公司係英國保誠集團完全持有之子公司，其營業項目包含資產與基金管理以及投資諮詢服 務。 | |
投資目標 | 投資於亞洲機構或其子機構發行之固定收益/債務證券組成之多樣投資組合。子基金投資組合主要以美元計價，亦可由以不同之亞洲幣別為面額計價之證券所組成，藉由投資固定收益/債務證券 （不論是否經評等）達到最大總收益為目標。 | |
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M&G 收益優化基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
M&G Luxembourg S.A. | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
M&G Investment Management Limited | M&G Investment Management Limited 成立於 1968 年，於 1999 年加入英國保誠集團，提供 40 餘檔基金之資產管理服務，廣泛投資於英國及全球股票、固定收益證券等，為超過 830,000 基金單位持有人服務。 | |
投資目標 | x基金至少 50%應投資於債務工具，但亦得投資於其他資產，包括集合投資計畫、貨幣市場工具、現金與類現金、存款、股權證券及衍生性商品。衍生性金融商品得使用於投資之目的及有效投資組合管理。本基金目標為佈局於投資市場中最佳化收 益來源以提供投資人總報酬（結合收益及資本增長）。 | |
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摩根美國複合收益基金 (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxx Xxxx | 歷任公司及職位 現在：董事總經理，現任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商 | |
品部門(JPMorgan Asset Management Global Fixed Income, Currency & Commodity)美國區投資長，負責管理美國固定收益投資策略 2008：加入本集團 曾於施xx(Schroders Investment Management)擔任美國固定 收益投資主管。 | |
Xxxxxxx Xxxxxx | 學歷 ‧俄亥俄州立大學 (Ohio State University)財務金融學系學士。 經歷 ‧1993 年加入摩根，擁有逾 24 投資研究經驗。 ‧於俄亥俄州第一銀行信託公司(Bank One Ohio Trust Company)擔任稅務會計。 ‧現任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商品部門 之投資組合經理人。 |
Xxxxxx Xxxxxx | ·2006 年加入摩根，至今擁有逾 19 年投資及研究經驗，執行董事。 ·曾在證券經紀商 Open E Cry,LLC 擔任交易員。 |
投資目標 | 主要投資於美國投資等級之債權證券，以期獲得超越美國債券市 場之報酬。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
摩根新興市場本地貨幣債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxx Xxxxxxx | 學歷 ‧巴黎索爾邦大學經濟學碩士 ‧特許財務分析師經歷 ‧新興市場債券團隊高階投資組合經理人 ‧固定收益分析師及高階投資組合經理人(副資訊長) ‧Overlay 資產管理(法國)及 ABF 資本管理(法國)負責定量 | |
Xxxxxx-Xxxx Xxxxxx | 學歷 ‧自巴黎 Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM)取得金融學士，管理學碩士經歷 ‧2009 年加入 JF Asset Management，為新興市場債券團隊的主管 ‧1999 年加入 Fortis Investments，為新興市場固定收益團隊的投資長 ‧1997 年加入 FP Consult (法國)，為投資組合經理人 | |
投資目標 | 主要投資於新興市場以當地貨幣計價之債權證券，並於適當時運用衍生性商品，以期獲得超越新興市場國家之政府公債市場的報 酬。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
摩根策略總報酬基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Shrenick Xxxx | 學歷 ‧倫敦政經學院經濟學及數理經濟學碩士經歷 ‧摩根資產管理多重資產組合經理人 ‧曾任職於德意志銀行(Deutsche Bank)、瑞士信貸(Credit Suisse)證券部 | |
Xxxxxx Xxxxxxx | 執行董事，現任摩根資產管理總體策略團隊(Macro Strategies Group)投資經理。2011 年加入摩根後，曾擔任多重資產團隊 (MAS)的可轉債分析師，主要負責導入全球分析系統。他擁有xx婁高等商學院金融學士學位，以及倫敦商學院金融碩士學位。同時他還是註冊金融分析師（CFA charterholder）以及全球另類 投資分析師(CAIA charterholder)。 | |
Xxxx Xxxxxxxxxx | 副總，現任摩根資產管理總體策略團隊(Macro Strategies Group)投資經理。2011 年加入摩根後，並於 2012 年此策略開始就專注於總經投資組合管理。他擁有諾定咸大學經濟理學學士，同時他 還是註冊金融分析師（CFA charterholder）。 | |
Xxxxxxxx Xxxxx | 歷任公司及職位 現在：執行董事，任摩根總經策略投資組合經理，主要管理總報酬投資組合 2019：加入本集團 曾於 Aberdeen Standard Investments 擔任投資組合經理。 | |
投資目標 | 透過主要投資於全球證券，並於適當時運用衍生性商品，以獲得 超越現金指標之資本增值。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
摩根環球債券收益基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxxxx | 學歷： ‧美國賓州大學華頓商學院經濟學士學位、特許財務分析師 (CFA)證照 經歷： ‧2005 年加入摩根 ‧25 年投資經歷，摩根環球固定收益、貨幣及商品團隊(Global Fixed Income, Currency & Commodities)總經主導策略不動產抵押貸款主管 ‧曾在 Fischer Xxxxxxx Trees & Watts(法國巴黎資產管理子公司) | |
擔任投資組合經理人 | |
Xxxxxx Xxxxxxx | 學歷： ‧自美國普林斯頓大學(Princeton University)獲得優等經濟殊榮 (A.B.summa cum laude in economics) 經歷： ‧2012 年加入摩根 ‧18 年投資經歷，摩根環球固定收益、貨幣及商品團隊(Global Fixed Income, Currency & Commodities)成員，擔任投資組合經理人 ‧曾在xxxx利擔任交易員，之後並擔任新興市場債信交易部門主管 |
Xxx Xxxxxx | 執行董事，任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商品之高收益策略投資組合經理，負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回 報信用商品顧問 |
投資目標 | 主要投資於債權證券，以提供收益。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」 |
霸菱國際債券基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx Xxxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxxx 博士為全球主權債券和貨幣投資團隊主管，同時亦為新興市場當地債券投資策略及混合型總報酬債券投資策略的首席投資組合經理人，以及新興市場主權強勢貨幣債券投資策 略的代理經理人。 | |
Cem Karacadag | Cem Karacadag 為霸菱新興市場主權債券投資團隊主管，同時亦為霸菱新興市場主權債券投資策略的首席投資組合經理，以及新與市場當地債券投資策略及混合型總報酬債券投資策略的支援 經理。 | |
Xxxxxx Xxxxxx | Xxxxxx Xxxxxx 是日幣投資組合建構團隊成員，並代表日本客戶負責全球固定收益投資組合的管理。於 2008 年從東京 Asahi Life Asset Management 加入霸菱，當時他是固定收益管理負責 人。 | |
Xxxxxxx Xxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx 是霸菱成熟市場主權團隊成員、成熟市場主權固定收益建構團隊成員。於 2018 年從東京三菱日聯 UFJ Kokusai 資產管理公司加入霸菱，擔任固定收益基金經理。 | |
投資目標 | 透過現有收益之創造及資本之增值尋求總報酬之最大化。為達到此目標，本基金至少將淨資產價值之 80%投資於固定收益工具 之積極管理全球多元化投資組合。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
xx士丹利新興市場國內債券基金
投資機構 | 基金種類 | |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxxxxxxxxx | Xxxx 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一，於 1997 年加入xx士丹利，擁有 27 年的投資經驗，加入xx士丹利前，為 MIMCO 的投資經理。Xxxx 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government)學士學位，亦為 CFA 與xx大通 新興市場債券指數委員會之成員 | |
投資目標 | 主要透過投資於以發行國當地貨幣計價之新興市場債券及其他新興市場債務證券之組合，尋求最大總回報 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
xx士丹利新興市場債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxxxxxxxxx | Xxxx 為全球新興市場債券團隊的共同主管之一，於 1997 年加入xx士丹利，擁有 27 年的投資經驗，加入xx士丹利前，為 MIMCO 的投資經理。Xxxx 擁有康乃爾大學的經濟與政府 (Economics and Government)學士學位，亦為 CFA 與xx大通 新興市場債券指數委員會之成員 | |
投資目標 | 透過主要投資於新興市場之政府及政府相關發行人所發行之債務證券，以及位於新興市場國家內或根據新興市場國家之法律組織成立之企業發行人所發行之債務證券，以尋求以美元計算 之最大總回報。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
安聯多元信用債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Allianz Global Investors GmbH | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Newman, Xxxxx | 學歷：倫敦xx商學院的 MBA 學位和倫敦大學學院的榮譽學士學位。 經歷：現任安聯投資全球固收團隊的全球高收益總監，負責管理 Rogge Global Partners 的全球高收益和多資產信貸策略。 Xxxxx 在信貸市場擁有 27 年的經驗，在 2009 年加入 Rogge 之 前曾在瑞銀和花旗擔任研究和交易的高階職務。他的高收益研究 | |
和策略在 Euromoney 和 Credit 雜誌獲得了無數個第一名。 | |
投資目標 | 追求以絕對報酬為長期投資目標，透過投資於全球債券市場，以期獲取超越 3 個月期倫敦銀行同業美元拆款利率（LIBOR）的長期報酬。基金投資策略係依據不同區域的經濟及信用週期，彈性投資於全球信用債券市場，主要類別包括投資等級債、新興市 場公司債、高收益債券及證券化債權。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
安聯綠色債券基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Allianz Global Investors GmbH | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Dejonghe, Xxxxx | Xxxxxxxx, Xxxxx 於 2011 年於安聯環球投資(巴黎)擔任資深信貸組合經理，此前曾於 2005 年在 Dexia Asset Management 擔任信貸基金經理。Xxxxxxxx 於巴黎第九大學取得金融碩士學位， 並於巴黎第六大學獲得應用統計與金融數學碩士學位。 | |
Bras, Xxxxxx | Xxxx, Xxxxxx 於 2014 年加入安聯環球投資的信貸團隊，並擔任 SRI 固定收益投資組合經理。 在此之前，Xxxxxx 於安聯環球投資擔任財務總監 4 年後，轉任 SRI 固定收益分析師並累積了 5 年的分析經驗。畢業於里爾高等商學院，並擁有管理碩士學位。 | |
投資目標 | 透過投資於 OECD、歐盟、巴西、中華人民共和國（含香港與澳門特別行政區）、印度、印尼及南非債券市場中以 OECD 國家貨幣計價且以綠色債券為重心的投資等級債務證券，以獲取長期資本增值。綠色債券的發行機構進行環境解決方案及/或支援 工作，以降低其本身的環境足跡。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
安本標準 360 多重資產收益基金 (本基金配息政策可能致配息來源為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
安本標準證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 150 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | xxx為安本標準投資管理亞太區多重資產投資經理人，負責亞太區市場基本面研究與台灣境內投資組合管理。在此之前，她於聯博台灣負責境內股票與多元資產投資組合，並在聯博香港負責大中華區市場研究。 xxxx在富邦證券負責大中華區的股票研究，並獲機構投資人票選肯定，也曾任國泰金控的儲備幹部，在銀行體系各部門輪 調。 xxxx政治大學財務管理研究所畢業，並擁有國際金融風險管 理師證照(FRM)。 | |
安本標準亞太多重資產團隊 | x本標準亞太區多重資產團隊隸屬全球多重資產暨總體經濟投資團隊，全球總管理資產高達 1,216 億美元*，亞太區多重資產團隊負責管理亞太地區客戶所委任的全權委託投資組合以及註冊於亞太地區的基金產品，團隊擁有 8 名成員，均具備多年相關經驗， 團隊主管為 Xxxxx Xxx xxx女士。 |
投資目標 | (一) 基金以獲取穩定報酬同時控制風險為目標，大量將基金資產分散配置到低相關係數之另類投資資產類別，提高整體投資組合分散效果，降低基金投資組合與主要股債市指數之相關性，即使主要股債市大幅波動，基金資產亦能維持相對較低的波動。 (二）運用集團全球化的研究資源，參考集團戰略性與戰術性資產配置建議，靈活調整基金部位，同步掌握短中長期全方位的投資機會。 (三）可運用股票、債券等直接投資，亦可運用基金受益憑證、基金股份、投資單位等間接投資，提供基金靈活運用各類資產的空間，達到廣泛分散資產配置，提升投資組合分散程度的 目標。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
貝萊德環球資產配置基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 已開發市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxxxx | 現為貝萊德董事總經理，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。主要負責能源、房地產、汽車、工業、保險、原物料與公用事業。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照且具有法學博 士學位。 | |
Xxxx Xxxxxx | 目前為貝萊德董事總經理，為貝萊德固定收益投資長，也是全球信用業務及信用策略、多元類股以及房貸部門主管。他同時身兼固定收益執行委員會以及貝萊德營運委員會成員。在 2009年前加入貝萊德之前，他是 R3 Capital Partners 的執行長，他 也曾任美國財政部次長。 | |
Xxxx Xxxxxxxxxx | 現為貝萊德董事總經理，基金經理人，多元資產策略團隊之環球資產配置團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照且具 有法學博士學位。 | |
投資目標 | 貝萊德環球資產配置基金以盡量提高總回報為目標。基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券、債券及短期證券而不受既定限制。在正常市況下，基金將總資產至少 70%投資於企業及政府所發行的證券。基金一般尋求投資於投資顧問認為估價偏低的證券，亦會投資於小型及新興成長的公司的股權證券。基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益固定收益可轉讓證券投資組合。貨幣風險將靈活管理。 作為其投資目標的一部分，基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券 （ABS）及房貸抵押證券（MBS）無論是否為投資等級。其中可包括資產抵押商業票據、擔保抵押債務、擔保房貸債務、商業房貸抵押證券、信貸連結票據、房地產抵押投資管道、住宅抵押證券以及合成抵押債務。資產抵押證券與房貸抵押證券之 資產標的可能包括貸款、租約或應收帳款（例如資產抵押證券 | |
之信用卡債務、汽車貸款、學生貸款，與房貸抵押證券中來自於被規管與經授權之金融機構之商業與住宅房貸）。本基金所投資之資產抵押證券與房貸抵押證券可能使用槓桿以提高對投資人之報酬。在不採取直接投資於該證券之方式而可取得對不同發行者證券績效之曝險，特定資產抵押證券可能架構於使用衍生性金融商品，如信用違約交換或一籃子此等衍生性金融商品之上。 基金投資於應急可轉換債券之最大曝險以基金總資產的 20%(含)為限。 本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍 生性金融商品。 | |
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貝萊德亞洲老虎債券基金 (基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太不含日本 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Neeraj Xxxx | x萊德亞洲信貸團隊主管，加入貝萊德之前曾任職於 R3Capital Partners、xx兄弟以及麥肯錫公司。賽思於 1995 年德里大學 機械工程學系畢業，並於 2001 年取得印第安納大學凱萊商學院 MBA 學位。 | |
Xxxxx Xxxxxxxx | 貝萊德亞洲信貸團之一，負責總報酬投資之策略管理，加入xxx之前曾任職於 R3Capital Partners、JP Morgan 和xx兄弟。 | |
Xxxxx Xxxxxxx | 貝萊德亞洲信貸團隊資之一，同時也是亞太主動投資團隊成員之一。加入xxx之前曾任職於 PIMCO、德意志銀行、花旗銀行 和 JP Morgan。 | |
投資目標 | x基金以盡量提高總回報為目標。基金將總資產至少 70%投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的固定收益可轉讓證券。基金可投資於全系列可供選擇的證券，包括非投資級證券。基金的外匯風險將靈活管理。基金投資於應急可轉換債券之最大曝險以基金總資產的 20%(含)為限。本基金得為 投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。 | |
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施xx環球企業債券基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
施xx投資管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxxxx | 學歷：xx大學經濟與數學（榮譽）理學士學位 經歷：2012 年加入施羅德擔任信貸投資組合經理人。投資生涯始於 1994 年，於 2008 年至 2011 年擔任瑞銀環球資產管理的全 球信貸基金經理人。2006 年至 2008 年擔任 SWIP 的基金經理 | |
人。 | |
Xxxx Xxxxx | 學歷：聖xx大學(St. John’s University)學士學位；德xx大學(DePaul University)碩士學位；CFA。 經歷：2013 年加入施xx，現任美國固定收益團隊投資組合經理人。逾 24 年投資經驗，加入施xx之前，曾任職 STW、 Loomis Sayles、富國銀行投資管理等專業投資機構擔任投資組 合經理人。 |
投資目標 | x基金旨在通過投資於全球各地公司發行的定息及浮息證券，在三年至五年期內扣除費用後提供超過 Bloomberg Barclays Global Aggregate – Corporate index hedged to USD 的收益和 資本增值。 |
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施xx環球收息債券基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
施xx投資管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx Xxxxx | 2012 年 8 月加入施xx，現任歐洲信貨團隊主管。投資生涯始於 1994 年，在加入施xx之前，曾任職於 Legal & General 投資管理公司、德意志銀行、法蘭克福信託、Baden- Wurttembergischen Bank AG Stuttgart 及 M.M. Warburg & Co.等 企業。 | |
Xxxxxx Xxxxxxx | 學歷：巴黎高等師範學校(Ecole normale supérieure)應用數學博士。 經歷：2019 年 10 月加入xxx投信，現任歐洲信貸團隊副主 管。2002~2019 任職 Legal & General Investment Management (LGIM)擔任投資組合經理人、全球債券策略主管等職位。 | |
投資目標 | x基金旨在通過投資於由全球各地政府及公司發行的定息和浮息證券，以提供收益和資本增值。本基金旨在減低跌市時的損失。 減低損失不能獲得保證。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
施xx環球目標回報基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
施xx投資管理(歐洲)有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxxx | 學歷：澳洲麥考瑞大學應用財經碩士、澳洲雪梨大學經濟學士 經歷：2003 年加入施xx，現任施xx澳洲固定收益暨多元資產投 資長，業界經驗超過 30 年。加入xxx前，任職於 AMP | |
Xxxxxxxxx，為其經濟策略團隊之成員。 | |
投資目標 | 通過投資全球各地廣泛的資產類別,在 3 年的滾動期內提供 3 個月美元倫敦銀行同業拆放利率年利率+5%的資本增值和收益(扣除費用前 *)。此目標並不獲保證可達致,閣下的資本將面臨風險。 *有關扣除費用後各級別 的目標回報，請瀏覽施xx網站： xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx/xx/xx/xxxxxxx investor/investing with us/after fees performance targets/ |
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(2).委託投資帳戶(資料日期: 110/07/01)
委託施xx投資帳戶─強積金成長累積型 | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2014-07-28 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 施xx證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
xxx （經理人） | 學歷 | Post Graduate of Securities Institute of Australia |
經歷 | xxx投信多元資產團隊投資長(2017.9.1~迄今) xxx投信專戶管理部投資經理(2010.8.19~迄今) 柏瑞投信基金經理人(2007.10~2010.02) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
xxx （代理經理人） | 學歷 | 英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 |
經歷 | 施xx投信專戶管理部投資經理(2015.12.21~迄今)合庫投信基金及全委經理人(2013.5~2015.12) 復華投信協理/基金經理人(2006.03~2013.04) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法 規定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 無 | |
收益分配或撥回資產計畫 | 無 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 無 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 無 | |
收益分配或撥回資產對保單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受到影響，甚至可能相對降低。(請參考本說明書計算說明範例) | |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。 (2) 單一子基金(含 ETF)投資比重不得超過本投資帳戶淨資產價值之 | |
30%。 (3) 單一子基金之投資總額不得超過該子基金上個月月底已發行資產之 10%；單一 ETF 之投資總額，不得超過此一 ETF 投資淨資產價值之 10%。 (4) 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監 督管理委員會規定之方式。 | |
投資目標 | x委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、 ETFs 之全球組合型投資；除了視全球經濟週期定位、各類資產投資價 值、與市場動能/流動性的前瞻性分析，以決定各類資產的投資看法和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外，並透過施xx投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology)多元資產風險管理機 制，利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數，再加上多元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進行主動管理，旨在追求達到最佳帳戶風險監控，進而以期追求創造中長期投資利得 和累積退休金為目標。 |
投資區域分配比例 | x委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元 100 萬元者，xxx投信得視情況終止本委託投資帳戶。
2.子基金(資料日期: 110/04/30)
聯博全球高收益債券基金(新臺幣計價) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
陳俊憲 | 學歷：交通大學管理科學研究所碩士經歷： 聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博債券收益組合基金經理人 (2014.03~迄今) 聯博新興市場企業債券基金經理人 (2013.05~迄今) 德銀遠東 DWS 亞洲高收益債券基金經理人(2011.04~2012.03)德銀遠東 DWS 台灣貨幣市場基金經理人 (2004.01~2004.03/ 2005.03~2008.05/ 2010.04~2012.03) 德銀遠東投信全權委託投資部主管(2008.05~2010.04)遠東大聯全球債券基金經理人(2003.11~2005.02) 景順證券投資信託股份有限公司全球收益基金經理人 (2003.04~2003.10) 景順證券投資信託股份有限公司資深分析師(2000.03~2003.04) | |
投資目標 | x基金採取動態、多元類別投資策略，主要佈局於全球高殖利率水準之企業機構發行非投資等級證券、新興市場企業債券與新興市場主權債等，藉以追求高收益與總報酬表現。本基金也可彈性投資於各種幣別及其他資產與券種，藉以掌握風險調整後報酬之 投資契機。 | |
本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」
投資區域分配比例
聯博多元資產收益組合基金(新臺幣計價) (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 組合型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)管理碩士 經歷： 聯博投信多元資產投資部副總/基金經理 (2018/12 迄今)瑞銀投信副總裁/基金經理人(2017/05-2018/11) 瑞銀亞洲全方位不動產基金 (2018 年 3 月至 2018 年 11 月) 瑞銀全球創新趨勢基金(2017 年 5 月至 2018 年 11 月)野村投信基金經理人 (2010/08-2017/05) 野村全球品牌基金( 2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村歐洲中小成長基金(2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村歐洲高股息基金(2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村亞太高股息基金(2013 年 5 月至 2013 年 9 月) 野村全球氣候變遷基金(2012 年 8 月至 2017 年 5 月) 野村泰國基金(2012 年 8 月至 2016 年 11 月) 野村全球生技醫療基金(2010 年 8 月至 2017 年 5 月)施羅德投信產品研究經理 (2009/07-2010/07) 台証證券投資研究部經理 (2002/07-2009/07) | |
投資目標 | 本基金透過策略性配置各種股票及固定收益型之子基金，追求收益與長期之資本利得，以達到投資總報酬之目的。本基金將多元分散投資於子基金，涵括各種類型(如股票、固定收益型等基 金)，且投資區域或類別亦將涵蓋全球型、區域型或產業型等不同 類別。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
聯博歐洲多重資產基金(新臺幣計價) (本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 歐洲 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
黃靜怡 | 學歷：英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)管理碩士 經歷： 聯博投信多元資產投資部副總/基金經理 (2018/12 迄今)瑞銀投信副總裁/基金經理人(2017/05-2018/11) 瑞銀亞洲全方位不動產基金 (2018 年 3 月至 2018 年 11 月) | |
瑞銀全球創新趨勢基金(2017 年 5 月至 2018 年 11 月)野村投信基金經理人 (2010/08-2017/05) 野村全球品牌基金( 2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村歐洲中小成長基金(2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村歐洲高股息基金(2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村亞太高股息基金(2013 年 5 月至 2013 年 9 月) 野村全球氣候變遷基金(2012 年 8 月至 2017 年 5 月) 野村泰國基金(2012 年 8 月至 2016 年 11 月) 野村全球生技醫療基金(2010 年 8 月至 2017 年 5 月)施羅德投信產品研究經理 (2009/07-2010/07) 台証證券投資研究部經理 (2002/07-2009/07) | |
投資目標 | 本基金主要投資於歐洲之股票、債券、固定收益等類型之有價證券，動態配置於中小型股票、高收益債券、投資等級公司債及其 他類型債券等資產，以達成其投資目標。 |
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聯博亞太多重資產基金(新臺幣計價) (本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 亞太區域 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
黃靜怡 | 學歷：英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)管理碩士 經歷： 聯博投信多元資產投資部副總/基金經理 (2018/12 迄今)瑞銀投信副總裁/基金經理人(2017/05-2018/11) 瑞銀亞洲全方位不動產基金 (2018 年 3 月至 2018 年 11 月) 瑞銀全球創新趨勢基金(2017 年 5 月至 2018 年 11 月)野村投信基金經理人 (2010/08-2017/05) 野村全球品牌基金( 2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村歐洲中小成長基金(2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村歐洲高股息基金(2016 年 5 月至 2017 年 5 月) 野村亞太高股息基金(2013 年 5 月至 2013 年 9 月) 野村全球氣候變遷基金(2012 年 8 月至 2017 年 5 月) 野村泰國基金(2012 年 8 月至 2016 年 11 月) 野村全球生技醫療基金(2010 年 8 月至 2017 年 5 月)施羅德投信產品研究經理 (2009/07-2010/07) 台証證券投資研究部經理 (2002/07-2009/07) | |
投資目標 | 本基金主要投資於亞太地區之股票、債券、固定收益等類型之有價證券，動態配置於中小型股票、高收益債券、投資等級公司債 及其他類型債券等資產，以達成其投資目標。 | |
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聯博永續主題基金
(基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Daniel C. Roarty | Daniel C. Roarty 於 2013 年開始擔任聯博全球成長型與主題式團隊主管。2012 年初，Daniel C. Roarty 開始擔任聯博全球/國際 成長股研究團隊暨產業研究主管。Daniel 於 2011 年 5 月加入聯博，擔任全球/國際成長股研究團隊旗下之科技產業研究主管，直至 2011 年 7 月 1 日為止。Daniel 曾於 Nuveen Investments 任 職 9 年，協同管理晨星五星級大型成長股投資策略以及多元市值成長股投資策略。Daniel 曾於摩根士丹利與高盛負責研究科技、工業、與金融類股。Daniel 擁有 Fairfield 大學財務學士學位，賓 州大學華頓商學院企管碩士學位、以及特許財務分析師資格。 | |
投資目標 | 本基金投資於全球各種產業中，受益於創新發展的公司，以追求長期資本增值，並發掘成長機會。基金經理採用由上而下的研究方法，尋找具長期成長潛力並將驅動跨產業市場的投資主題；同時也善用由下而上的研究方法，識別盈餘成長前景優良，且股票評價與由上而下之研究識別的主題相吻合的股票。基於以上投資理念，基金經理公司運用雙管齊下的投資過程，以由下而上的研究驗證由上而下的研究所發現的主題趨勢。透過兩者的綜合結 論，進而找出具大幅增值潛力的投資機會。 | |
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聯博全球不動產證券基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Eric J. Franco 全球不動產證券基金經理人 | Franco 先生於 2012 年擔任全球不動產證券基金之基金經理人。自 1998 年加入聯博至今，Franco 先生擔任全球與國際價值型股票投資組合管理團隊成員之一。在此之前，Franco 先生曾於 Kwasha Lipton 顧問公司擔任精算師長達 16 年，為大型跨國企業之退休基金與其它員工福利計畫，進行規劃與籌資。他擁有美國喬治城大學經濟學士學位與特許財務分析師資格。 任職聯博時間：16 年。任職地點：紐約。 | |
Ajit Ketkar | Ajit Ketkar 先生為全球不動產證券基金之投資組合經理人，負責研究美國的不動產公司。在加入投資組合管理團隊之前，他擔任資深研究分析師，負責研究不動產及金融產業的資深研究分析 師。在 2007 年加入聯博之前，他曾於華盛頓互惠銀行擔任銷售通路策略首席副總裁。更早之前，他任職於波士頓顧問公司，也曾在印度工業信貸投資銀行擔任經理。Ketkar 先生擁有印度孟買大學電腦工程學位、在印度管理研究學院取得管理學研究生文 憑，並在美國芝加哥大學布斯商學院獲得 MBA 學位。任職地 | |
點：紐約。 投資經驗：20 年。聯博資歷：10 年。 | |
投資目標 | 本基金的投資目標是追求來自資本與收入增長之長期總報酬，為了達成此目標，不論何時投資經理人均將至少有 80% 的資產，投資於不動產信託基金(“REITs”) 股票證券，以及全球的房地 產業公司相關，例如房地產經營公司(“REOCs”) 等證券。 |
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聯博日本策略價值基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 日本 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Atsushi Horikawa 日本價值型股票共同研究總監 | Horikawa 先生於 2012 年初擔任日本價值型股票共同研究總 監。Horikawa 先生於 2000 年加入聯博擔任研究分析師，並於 2002 年擔任資深研究分析師。一直以來，Horikawa 先生準確地分析各種產業，其中包括金融、工業用原物料、資本設備、景氣性消費、與核心消費產業。在此之前，Horikawa 先生曾於日本櫻花銀行任職，負責業務規劃與執行。他於 1989 年取得東京大 學學士學位，並於 1996 年取得哈佛大學企管碩士學位。 Horikawa 先生擁有日本證券分析師資格。 任職聯博時間：14 年。任職地點：東京。 | |
投資目標 | 本基金投資於基金經理團隊認為股票評價被低估的日本股票之投資組合，以尋求長期資本增值。基金經理公司採基本面的價值型研究方式，致力發掘目前股價相對未來獲利潛力具投資吸引力的 證券。 | |
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聯博新興市場多元收益基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 平衡型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球/新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Henry D’Auria | D'Auria 先生自 2002 年起擔任新興市場價值投資的投資長，並自 2003 年起兼任國際價值投資的共同投資長。D'Auria 先生曾任伯恩斯坦全球研究部門的總負責人之一，並於 1998 ~ 2002 年管理該部門。他曾擔任小型股的價值股研究總監，以及新興市場價值股的研究總監。D'Auria 先生 於 1991 年加入聯博，擔任研究分析師，研究範圍包括消費和天然氣公司，隨後亦擴及金融服務產業。加入聯博之前，他曾於 PaineWebber 擔任副總裁和賣方分析師，負責餐飲、旅館和零售業研究。他擁有三聖學院 (Trinity College) 的文學士學位。擁有美國特許金融分析師執照 | |
(CFA)。任職地點：紐約。 | |
Morgan C. Harting，CFA，CAIA | Morgan C. Harting 目前擔任新興市場多元資產團隊共同主管，負責打造、設計、與管理投資策略。此外，Morgan 同時擔任新興市場價值型資深投資組合經理人，以及全球價值型股票團隊成員。Morgan 踏入新興市場投資領域之初，曾於標準普爾與惠譽擔任新興市場信用分析師，並於惠譽擔任資深總監一職。 Morgan 擁有Wesleyan 大學學士學位，以及耶魯大學碩士與企管碩士學位，並曾於耶魯大學擔任碩士班國際經濟學講師。 Morgan 擁有特許財務分析師資格與特許另類投資分析師資格。 任職地點：紐約。 |
Shamaila Khan | Shamaila Khan 於 2011 年加入聯博，目前擔任新興市場企業債券投資組合經理人。在此之前，Khan 女士擔任 TIAA-CREF 基金會之新興市場債券總監。過於十二年，Khan 女士從事新興市場企業債券與主權債券之投資評估與管理。Khan 女士擁有巴基斯坦 Quaid-i-Azam University 企業管理學士學位，以及紐約大 學 Stern 商學院企業管理碩士。任職地點：紐約。 |
投資目標 | 本基金以追求最佳總報酬為目標。透過佈局新興市場多元資產，為投資人尋求長期資本增值及較低波動。基金經理人採主動式管理以調整本基金的投資組合，彈性投資於不同的新興市場國家或機構發行之股票、債券及其他金融工具。本投資組合可投資於股票、固定收益證券或貨幣且不受限制，因此，本基金於上述任何一種資產類別的配置均有可能超過淨資產的 50%以上。 本基金 所配置資產之信用品質、國家、產業類別或市值亦不設限。 |
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聯博聚焦美國股票基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
James T. Tierney, Jr. | James T. Tierney, Jr.是聚焦美國成長股票投資策略的投資長。在 2013 年 12 月加入聯博之前，他是W.P. Stewart & Co.的投資 長。Tierney 的職業生涯始於 1988 年，當時他加入摩根投資管理的股票研究部門，負責分析娛樂、健康護理和金融類股。他在 1990 年離開摩根攻讀企管碩士學位，1992 年回到原公司擔任資深分析師，負責研究能源、運輸、媒體與娛樂類股。Tierney 在 2000 年加入W.P. Stewart。他擁有 Providence 學院的財務學士學位，以及哥倫比亞大學哥倫比亞商學院的企管碩士學位。工作 地點：紐約。 | |
投資目標 | 本基金透過投資於優質的美國成長公司股票，建構主動式管理及聚焦的投資組合，尋求長線資本增值。投資團隊主要依據企業成長及業務特性、盈餘發展、財務狀況及管理階層的經營能力，由 下而上篩選出優質的投資標的。 | |
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聯博優化波動股票基金 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Kent Hargis | Kent Hargis 為策略核心股票(即優化波動、低波幅策略)基金經理人，自 2011 年 9 月成立起一直管理全球、國際及美國投資組合迄今。Hargis 於 2009 年擔任聯博股票量化研究主管，負責監督全公司股票投資組合的風險/報酬模型之研究及應用。他於 2003年 10 月加盟聯博，擔任資深量化策略師。此前，Hargis 為高盛環球新興市場首席投資組合策略師。自 1995 年至 1998 年，他擔任南卡羅萊納大學國際金融學研究生助理教授，期間發表大量有關國際投資主題的論文。Hargis 擁有伊利諾大學經濟學博士學位，在校期間主要研究國際金融、計量經濟學及新興金融市場。 工作地點位於紐約。 | |
Sammy Suzuki | Sammy Suzuki 為策略核心股票(即優化波動、低波幅策略)基金經理人。他自 2012 年 7 月新興市場策略核心投資組合成立以來便一直負責投資管理迄今。此前他擔任聯博新興市場價值型股票研究總監(自 2008 年至 2015 年初 )，以及基本面價值研究總監及加拿大價值型股票研究總監。在此之前，Suzuki 為環球汽車產業資深研究分析師。同時他還研究資本設備及科技產業，擔任環球大宗商品團隊的負責人。於 1994 年加入聯博擔任研究員 前，Suzuki 為貝恩顧問公司(Bain & Company)的顧問。他擁有賓夕法尼亞大學材料科學與工程學士學位及金融學學士學位，是 一名特許財務分析師(CFA)。工作地點位於紐約。 | |
投資目標 | 本基金主要投資於成熟市場股票，為達長期資本增值目標，投資經理將篩選未來預期波動度較低與下檔風險較小的股票，依據專 有的風險/報酬模組及管理經驗來建構投資組合。 | |
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聯博全球核心股票基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
David Dalgas, CFA 全球核心股票策略投資長 | David Dalgas 在 2014 年加入聯博，擔任聯博全球核心股票策略投資長。David 於 2011 年共同創辦 CPH Capital，並擔任投資長與股票部門主管。David 亦曾任 BankInvest 股票部門主管，管理由 25 名投資專業人士組成的團隊及 10 支服務全球機構投資人的股票投資組合。David 曾在 LD Invest（現名 Maj Invest）、WestLB、Amagerbanken 與丹麥國家銀行從事投資組合管理與股票研究工作。David 擁有哥本哈根商學院經濟與企業管理學士學位及財務金融與會計碩士學位。David 同時持有特許 財務分析師執照。任職地點：哥本哈根。 | |
Klaus Ingemann, CFA | Klaus Ingemann 在 2014 年加入聯博，擔任聯博全球核心股票基金投資組合經理暨資深研究分析師。Klaus 於 2011 年共同創辦 CPH Capital，並擔任投資委員會的執行委員。他曾任 BankInvest 首席基金經理人與投資委員會會員，以及 Carnegie Bank 企業財務顧問，提供跨境購併諮詢。Klaus 曾在丹麥電信 局財務部門工作過四年，負責開發風險值管理系統。Klaus 擁有哥本哈根商學院企業管理系學士學位及財務金融與會計碩士學 位，Klaus 亦持有特許財務分析師執照。任職地點：哥本哈根。 |
Rasmus Lee Hansen, CFA | Rasmus Lee Hansen 在 2014 年加入聯博，擔任聯博全球核心股票基金的資深研究分析師，2016 年升任投資組合經理。 Rasmus 曾任 CPH Capital 資深研究分析師及 BankInvest 研究分析師與基金經理人，共同管理投資級公司債基金。Rasmus 擁有哥本哈根商學院企業管理與管理科學學士及碩士學位，同時亦持有特許財務分析師執照。Rasmus 為丹麥財務分析師協會及丹 麥特許財務分析師協會會員。任職地點：哥本哈根。 |
投資目標 | 本基金主要投資於全球股票，包含成熟國家、新興市場及邊境市場之股票，為達長期資本增值目標，投資經理將篩選預期投資報酬較一般股票市場具吸引力之公司股票建構投資組合。本投資組 合的配置不尋求偏向特定的投資風格、產業、國家或股票市值。 |
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聯博美國永續主題基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Daniel C. Roarty | Daniel C. Roarty 於 2013 年開始擔任聯博全球成長型與主題式團隊主管。2012 年初，Daniel C. Roarty 開始擔任聯博全球/國際成長股研究團隊暨產業研究主管。Daniel 於 2011 年 5 月加入聯博，擔任全球/國際成長股研究團隊旗下之科技產業研究主 管，直至 2011 年 7 月 1 日為止。Daniel 曾於 Nuveen Investments 任職 9 年，協同管理晨星五星級大型成長股投資策略以及多元市值成長股投資策略。Daniel 曾於摩根士丹利與高盛負責研究科技、工業、與金融類股。Daniel 擁有 Fairfield 大學財務學士學位，賓州大學華頓商學院企管碩士學位、以及特 許財務分析師資格。 | |
Benjamin Ruegsegger | Benjamin Ruegsegger 為聯博美國永續主題系列投資組合經理人與永續主題股票系列投資組合資深研究分析師。Benjamin 於 2001 年加入聯博，任職於帳戶管理部門；2006 年，在美國中型成長股團隊當中擔任分析師，主要負責金融類股與非核心類 股。在 2008 年之後，Benjamin 支援美國與全球前瞻主題系列投資組合，負責多項產業研究，近期主要聚焦於科技業。在 2017 年，他被指認為美國永續主題研究策略投資組合經理人。 Benjamin 擁有美國 Eastern University 經濟與金融學士學位， 以及特許財務分析師資格(CFA)。任職地點：賓州。 | |
投資目標 | 本基金的投資目標為長期資本增值。本基金投資於美國多類產業中可從經濟、人口或科技創新中獲益的公司，尋求增長機 | |
會。基金經理將持續尋求各產業中投資於包括環境或社會永續等各式投資主題之美國公司並結合「由上而下」和「由下而 上」的投資流程，辨識與投資主題相吻合之全球最具投資價值之證券。本基金充分運用聯博在全球基本面和量化分析的研究能力，以及經濟學家的宏觀經濟見解，進而找出可望驅動各產 業類別的長期趨勢。 | |
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國泰中小成長基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
林靜怡 | 學歷： ‧台北大學經濟研究所碩士現任： ‧國泰投信基金投資處國內股票投資部基金經理 ‧國泰中小成長基金經理人經歷： ‧國泰投信基金投資處國內股票投資部研究分析經理 ‧永豐投信股權投資部資深基金經理人 ‧永豐投信研究部研究員 ‧中國信託銀行證券部經理 ‧中信銀證券投資顧問部研究員 | |
投資目標 | 投資於中華民國境內之上市或上櫃股票、基金受益憑證(含反向型 ETF 及槓桿型 ETF)、台灣存託憑證、政府公債、公司債(含可轉換公司債)、債券換股權利證書、金融債券及經金管會核准於國內 募集發行之國際金融組織債券。 | |
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國泰大中華基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
陳怡光 | 學歷： ‧國立交通大學管理科學所碩士現任： ‧國泰投信國內股票投資部協理 ‧國泰小龍基金經理人 ‧國泰大中華基金經理人經歷： ‧國泰國泰基金經理人 ‧國泰科技生化基金經理人 ‧國泰投信國內股票投資部資深經理 | |
‧國泰投信國內股票投資部基金經理 ‧國泰投信國內股票投資部基金副理 ‧永豐金證券股票自營部副理 ‧中華開發工銀金融交易部資深副理 ‧大和國泰證券研究部研究員 ‧台積電製造部課長 | |
投資目標 | 投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票、承銷股票、基金受益憑證(含反向型 ETF 及槓桿型 ETF)、台灣存託憑證、公債、公司債、可轉換公司債、債券換股權利證書、金融債券及經金管會 核准於國內募集發行之國際金融組織債券。 |
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國泰科技生化基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
李雨聰 | 學歷： ‧美國伊利諾大學會計所碩士現任： ‧國泰投信國內股票投資部基金副理 ‧國泰科技生化基金經理人經歷： ‧國泰投信國內股票投資部研究分析副理 ‧CLAW CAPITAL Research Analyst ‧Goldman SachsResearch Associate | |
投資目標 | 投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票、承銷股票、基金受益憑證(含反向型 ETF 及槓桿型 ETF)、台灣存託憑證、政府公 債、公司債(含可轉換公司債)、債券換股權利證書、金融債券及經 金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。 | |
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國泰國泰基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
林耕億 | 學歷： ‧國立台灣大學國際企業研究所碩士現任： ‧國泰投信國內股票投資部基金經理 ‧國泰國泰基金經理人 ‧國泰台灣高股息基金經理人經歷： ‧國泰價值卓越基金經理人 ‧國泰平衡基金經理人 | |
‧國泰投信國內股票投資部基金副理 ‧國泰投信國內股票投資部基金襄理 ‧國泰投信國內股票投資部研究分析襄理 ‧國泰投顧產業研究部襄理 ‧國泰人壽證券投資一部證券投資科科員 | |
投資目標 | 投資於中華民國境內之上市或上櫃股票、基金受益憑證(含反向型 ETF 及槓桿型 ETF)、台灣存託憑證、政府公債、公司債(含可轉換公司債)、債券換股權利證書、金融債券及經金管會核准於國內 募集發行之國際金融組織債券。 |
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國泰小龍基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
陳怡光 | 學歷： ‧國立交通大學管理科學所碩士現任： ‧國泰投信國內股票投資部協理 ‧國泰小龍基金經理人 ‧國泰大中華基金經理人經歷： ‧國泰國泰基金經理人 ‧國泰科技生化基金經理人 ‧國泰投信國內股票投資部資深經理 ‧國泰投信國內股票投資部基金經理 ‧國泰投信國內股票投資部基金副理 ‧永豐金證券股票自營部副理 ‧中華開發工銀金融交易部資深副理 ‧大和國泰證券研究部研究員 ‧台積電製造部課長 | |
投資目標 | 投資於國內上市或上櫃公司股票、基金受益憑證(含反向型 ETF 及槓桿型 ETF)、公司債(包括可轉換公司債)、政府公債、金融債 券及其他經金管會核准投資之金融工具。 | |
投資區域分配比例 | 相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 | |
國泰全球基礎建設基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內及截至公開說明書刊印日止經金管會核准之中華民國境外於英國富時全球完全報酬指數(FTSE All World Total Return Index)成份國家 | 280 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
胡耿銘 | 學歷： ‧美國聖路易大學財務碩士現任： ‧國泰投信海外投資部基金協理 ‧國泰全球基礎建設基金經理人 ‧國泰全球資源基金經理人經歷： ‧國泰歐洲精選基金經理人 ‧國泰全球基礎建設基金經理人 ‧國泰全球環保趨勢基金經理人 ‧國泰投信海外投資部協理 ‧國泰投信海外投資部資深經理 ‧富邦投信基金管理部副理 |
投資目標 | 中華民國境內之上市櫃股票(含承銷股票)、台灣存託憑證、基金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、政府債券、公司債(含次順位公司債)、可轉換公司債(含承銷中可轉換公司 債)、附認股權公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券及依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券；截至公開說明書更新日止經金管會核准之中華民國境外於英國富時全球完全報酬指數（FTSE All World Total Return Index）成份國家之證券集中交易市場或經金管會核准之上述各國之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、基金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、基金股份，投資單位、存託憑證(Depositary Receipts)、不動產投資信託受益證券(REITs)及符合金管會規定之信用評等等級，由前述成分國家、地區或機構所保證或發行之債券。及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之 境外基金。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
國泰中港台基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內、中國大陸、香港、新加坡、美國 | 100 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
蔡欣達 | 學歷： ‧國立中興大學財務金融系碩士現任： ‧國泰投信中國股票投資部基金副理 ‧國泰中港台基金經理人經歷： ‧國泰中國新時代平衡基金經理人 ‧國泰投信中國股票投資部基金襄理 ‧國泰投信中國股票投資部研究分析襄理 ‧永豐投信海外投資部研究員 | |
‧第一金證券投顧研究部研究員 ‧勝一化工總經理室財務專員 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票(含承銷股票)、台灣存託憑證、基金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、政府債券、公司債(含次順位公司債)、可轉換公司債(含承銷中可轉換公司債)、附認股權公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。中國大陸、香港、新加坡、美國等國家或地區之證券集中交易市場或前述國家或地區經金管會核准之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、基金受益憑證、基金股份、投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、存託憑證(Depositary Receipts)、不動產證券化相關商品、金融資產證券化相關商品，及符合金管會規定之信用評等等級，由前述國家、地區或機構所保證或發行之債券，及經金管會核准或申報生效得募集及銷售之 境外基金。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
國泰新興市場基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國、大陸地區、印尼、韓國、馬來西亞、菲律賓、泰國、印度、南非、巴 西、土耳其、墨西哥、波蘭、智利、哥倫比亞、祕魯、捷克、埃及、俄羅斯、匈牙利、巴基斯坦、希臘、卡達、阿拉伯聯合大公國、科威特以及美國摩根士丹利資本國際公司(MSCI)所編製全球新興市場指數 (MSCI Emerging Markets Index)成份國家或英國富時指數集團(FTSE Group)之國家分類等級為先進新興市場國家與新興市場 國家之成份國家 | 100 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
林秀璘 | 學歷： ‧國立台灣大學商學研究所碩士現任： ‧國泰投信海外投資部基金協理 ‧國泰新興市場基金經理人經歷： ‧Cathay UCITS Fund-Greater China Equities ‧國泰投信海外投資部資深基金經理 ‧國泰投信海外投資部基金經理 ‧匯豐中華投信投資管理部經理/基金經理人 ‧國泰人壽證券投資部投資分析主任 ‧新思科技財務部財務分析師 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票(含承銷股票)、台灣存託憑證、基 | |
金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、政府債 券、公司債(含次順位公司債)、可轉換公司債(含承銷中可轉換公司債)、附認股權公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。大陸地區、印尼、韓國、馬來西亞、菲律賓、泰國、越南、印度、南非、巴西、以色列、土耳其、墨西哥、波蘭、摩洛哥、阿根廷、智利、哥倫比亞、祕魯、捷克、埃及、俄羅斯、匈牙利、約旦、巴基斯坦、委內瑞拉、香港、美國、英國、盧森堡以及美國摩根士丹利資本國際公司(MSCI)所編製全球新興市場指數(MSCI Emerging Markets Index)成份國家或英國富時指數集團(FTSE Group)之國家分類等級為先進新興市場國家與新興市場國家之證券集中交易市場或經金管會核准之上述國家或地區之店 頭市場交易之股票(含承銷股票)、基金受益憑證、基金股份、投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、存託憑證 (Depositary Receipts)、不動產證券化相關商品、金融資產證券化相關商品，及符合金管會規定之信用評等等級，由前述國家、地區或機構所保證或發行之債券，及經金管會核准或申報生效得募 集及銷售之境外基金。 | |
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國泰新興高收益債券基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內及境外 | 300 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
蔡泫鳳 | 學歷： ‧紐約市立大學企業管理碩士現任： ‧國泰投信債券投資部基金協理 ‧國泰新興高收益債券基金經理人 ‧國泰豐益債券組合基金經理人經歷： ‧國泰幸福階梯傘型基金之全球保守組合基金經理人 ‧國泰投信債券投資部資深基金經理 ‧國泰投信債券投資部基金經理 ‧匯豐中華投信投資管理部經理 ‧台灣工銀投信固定收益商品處副理 ‧金復華投信投研部基金經理 ‧復華證券債券部業務襄理 ‧日盛證券債券處專員 | |
投資目標 | 中華民國境內之政府公債、公司債(含無擔保公司債、次順位公司債、承銷中之公司債)、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證 券化條例募集之不動產資產信託受益證券、債券型及貨幣市場型 | |
基金受益憑證(含以追蹤、模擬或複製債券與貨幣之指數股票型基金、反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券；在中華民國境外之國家或地區進行交易，並由國家或地區或機構所保證或發行之債券(含政府公債、公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券及具有相當於債券性質之有價證券)。經金管會核准或生效得募集及銷售之非股權性質境外基金；於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之非股權性質基金受益憑證、基金股份或投資單位(含反向型 ETF、商 品 ETF 及槓桿型 ETF)。 | |
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國泰中國新興戰略基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國、中國大陸、香港、新加坡、美國 | 100 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
張匡勛 | 學歷： ‧國立嘉義大學管理學系碩士現任： ‧國泰投信中國股票投資部基金經理 ‧國泰中國新時代平衡基金經理人 ‧國泰中國新興戰略基金經理人經歷： ‧國泰新中國傘型基金之中國新時代平衡基金經理人 ‧國泰投信中國股票投資部基金副理 ‧國泰投信中國股票投資部研究分析副理 ‧國泰投信中國股票投資部研究分析襄理 ‧富邦證券金融商品海外投資科研究員 ‧佑高投資股份公司(桃園客運)投資部經理 ‧大昌投顧研究部研究員 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票(含承銷股票)、台灣存託憑證、基金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、政府債券、公司債(含次順位公司債)、可轉換公司債(含承銷中可轉換公司債)、附認股權公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券；投資於中國大陸、香港、新加坡、美國等國家或地區之證券集中交易市場或經金管會核准之上述國家或地區之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、存託憑證(Depositary Receipts)、認購(售)權證或認股權憑證(Warrants)、基金受益憑證、基金股份、投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、不動產證券化相關商品、金融資產證券化相關商品及符合金管會規定之信用評等等級，由前述國家、地區或機構所保證或發行之債券，及經 金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。 | |
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國泰中國內需增長基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國、中國大陸、香港、新加坡、美國 | 70 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
陳秋婷 | 學歷： ‧國立中山大學財務管理所碩士現任： ‧國泰投信中國股票投資部協理 ‧國泰中國內需增長基金經理人經歷： ‧國泰中國新時代平衡基金經理人 ‧國泰中國新興戰略基金經理人(代理) ‧國泰投信中國股票投資部資深經理 ‧國泰投信中國股票投資部基金經理 ‧國泰投信中國股票投資部基金副理 ‧國泰投信海外投資部副理 ‧保德信投信基金經理 ‧保德信投信分析師 ‧一銀證券金融商品處分析師 ‧致恩科技資本預算財務規劃高級管理師 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票(含承銷股票)、台灣存託憑證、基金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、政府債券、公司債(含次順位公司債)、可轉換公司債(含承銷中可轉換公司債)、附認股權公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券；投資於中國大陸、香港、新加坡、美國等國家或地區之證券集中交易市場或經金管會核准之上述國家或地區之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、存託憑證(Depositary Receipts)、認購(售)權證或認股權憑證(Warrants)、基金受益憑證、基金股份、投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、不動產證券化相關商品、金融資產證券化相關商品及符合金管會規定之信用評等等級，由前述國家、地區或機構所保證或發行之債券，及經 金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專 區」 | |
國泰亞太入息平衡基金(新臺幣計價) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | |
投資機構 | 基金種類 |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 平衡型 |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國及外國 | 120 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
翁智信 | 學歷： ‧美國雷鳥國際管理學院企業管理所碩士現任： ‧國泰投信海外投資部協理 ‧國泰亞太入息平衡基金經理人 ‧國泰亞洲成長基金經理人經歷： ‧台新投信亞太股票投資部協理 ‧友邦華泰基金管理公司海外股票投資部基金經理 ‧德盛安聯投信國內股票投資部基金經理 ‧寶來投信國內股票投資部研究員 ‧元富投顧研究部研究員 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票(含承銷股票)、臺灣存託憑證、基金受益憑證(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)、政府公債、公司債(含次順位公司債、無擔保公司債)、可轉換公司債、附認股權公司債、交換公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例核准募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。亞太地區(含日本、韓國、中國大陸、香 港、新加坡、馬來西亞、菲律賓、泰國、印尼、印度、越南、阿拉伯聯合大公國、紐西蘭、澳洲等)及美國、英國、德國、盧森堡等國家或地區之證券集中交易市場或經金管會核准之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、存託憑證(Depositary Receipts)、認購 (售)權證或認股權憑證(Warrants)、參與憑證(Participatory Notes)、不動產投資信託基金受益證券(REITs)及基金受益憑證、基金股份、投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)；符合金管會規定之信用評等等級，且由前述所指之國家、地區或機構所保證或發行之債券(含政府公債、公司債、可轉換公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券(REATs)及其他具有相當於債券性質之有價證券)；符合金管會規定未達一定等級或未經評等之之高收益債券；經金管會核准或生效得募集及銷售之境外基金；投資之外國有價證券應符合金管會之限制或禁止規定，如有關法令或相關規定修 正者，從其規定。 | |
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國泰主順位資產抵押高收益債券基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 100 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
王心怡 | 學歷： ‧英國雷丁大學(University of Reading)亨利商學院理學碩士；國立台灣大學農業經濟學學士 現任： ‧國泰投信債券投資部基金襄理 ‧國泰主順位資產抵押高收益債券基金經理人經歷： ‧國泰投信債券投資部研究分析襄理 ‧農委會國際貿易科金融研究員研究助理 ‧元大期貨研究部專員 ‧達思安資訊股份有限公司顧問業務分析師 ‧Applied Materials Applied Global Service Planner |
投資目標 | 中華民國境內之政府公債、公司債(含無擔保公司債、次順位公司債、承銷中之公司債)、轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券、債券型(含固定收益型)及貨幣市場型基金受益憑證 (含槓桿型 ETF、反向型 ETF)。 在中華民國境外之國家或地區進行交易，並由外國國家或地區或機構所保證、發行、承銷或註冊掛牌之債券(含政府公債、公司債、轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券)。經金管會核准或生效得募集及銷售之債券型及貨幣市場型境外基金；於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之債券型及貨幣市場型基金受 益憑證、基金股份或投資單位(含槓桿型 ETF、反向型 ETF)。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投資標的專區」 |
首源亞洲增長基金 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
首源投資(香港)有限公司 | 股票型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太不含日本 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
莊偉傑 (Richard Jones) | 莊偉傑是首源投資旗下首域盈信資產管理的董事。他於 2010 年加入首域盈信資產管理，專注管理亞太區市場股票。 莊偉傑是首域盈信亞洲機遇基金、首域盈信亞洲增長基金及首域盈信星馬增長基金的首席基金經理，他亦負責為個別客戶的獨立帳戶管理若干 Asia Pacific Leaders 投資組合。 莊偉傑擁有 34 年投資於亞洲的經驗，專注於公司研究和投資組合管理。莊偉傑持有英國倫敦政治經濟學院的經濟（政府）學 士（一級榮譽）學位。 | |
棠力德 (Alistair Thompson) | 棠力德是首源投資旗下首域盈信資產管理的董事。 棠力德擁有 31 年管理亞太區投資組合經驗。他於 2003 年加入首域盈信資產管理，駐守於愛丁堡，同年年終調任至新加坡，並一直留守於亞洲至今。 棠力德是首域盈信亞洲機遇基金、首域盈信亞洲增長基金及首 域盈信星馬增長基金的聯席基金經理，他亦負責為個別客戶的 | |