Contract
浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品托管协议
甲方：浙江民泰商业银行股份有限公司乙方：南京银行股份有限公司
目 录
鉴于浙江民泰商业银行股份有限公司拟设立理财产品，并委托南京银行担任理财产品理财财产的托管人，为明确双方的权利、义务和责任，促进理财产品财产独立、安全、稳健运行，保障甲方理财产品投资者的合法权益，根据《商业银行理财业务监督管理办法》及其他相关规定，订立本托管协议。本协议项下，乙方接受甲方委托，在甲方委托范围内，办理甲方交付的理财资金及其所投资资产的托管事宜。就该等托管事宜中双方当事人的权利、义务，乙方处理的委托事项及相关职责，双方协商一致，在本协议中作出约定。除非本协议另有明确定义，否则协议中涉及的理财业务专用名词的释义与法规或合同等理财文件的释义相同。
当双方签署本协议，且甲方在理财产品成立时向乙方发出产品成立的书面通知或托管运作起始通知书，并将理财产品全部资金划至理财托管账户时，双方开始就该理财产品的托管建立委托关系。乙方受托托管理财产品后，双方就该理财产品托管中的权利义务关系受本协议的约束。
第一章 协议当事人
x托管协议由以下两方当事人签署：
甲方（委托人）：浙江民泰商业银行股份有限公司地址：杭州市江干区丹桂街 8 号
法定代表人： xxx 联系人： xx
联系电话： 0000-00000000
乙方（托管人）：南京银行股份有限公司地址：南京市中山路 288 号 法定代表人： xxx
联系人： xxx
联系电话： 000-00000000
第二章 当事人的权利与义务
2.1 甲方依据本协议享有如下权利与义务
2.1.1 甲方的权利：
（1） 根据《浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品协议书》（如有）、《浙江 民泰商业银行股份有限公司理财产品说明书》和本协议的有关规定对相
关理财产品进行管理、运用、处置和分配；
（2） 根据本协议的有关规定向乙方发出划款指令；
（3） 根据法律法规的规定及本协议的约定对乙方的相关业务实施监督及核查；
（4） 法律法规规定的其他权利。
2.1.2 甲方的义务：
（1） 按照本协议规定将理财资金及其所投资的资产移交乙方托管；
（2） 为托管理财产品开立托管账户等各类账户；
（3） 按本协议规定方式和程序向乙方发出划款指令；
（4） 负责托管理财产品的会计核算；
（5） 根据本协议之规定，与乙方定期核对理财产品托管账户资金账目；
（6） 妥善保管理财产品运作管理的全部会计资料和数据，不得隐匿、伪造、篡改或销毁；
（7） 负责提交托管理财产品财产的清算报告；
（8） 发生任何可能导致托管理财产品业务性质或投资范围发生重大变化或直接影响托管业务的重大事项时，须提前通知乙方；
（9） 保证理财产品资金来源合法；
（10） 及时将对外投资所得本金及收益划回托管账户；
（11） 根据国家有关规定和本协议的规定接受乙方的监督；
（12） 法律法规规定的其他义务。
2.2 乙方的权利和义务
2.2.1 乙方的权利：
（1） 根据本协议之规定，行使对托管理财产品财产的托管；
（2） 按照本协议的规定及时、足额地收取托管费；
（3） 根据法律法规规定和本协议约定，监督甲方理财产品的投资管理运用；
（4） 法律法规规定和本协议约定的其他权利。
2.2.2 乙方的义务：
（1） 按本协议的约定，安全托管本理财资金及其所投资的资产，但乙方不负责保管处于乙方实际控制之外的资产；
（2） 根据甲方的资金划拨指令，及时办理清算、交割事宜；
（3） 记录理财资金划拨情况，保存甲方的资金用途说明，并根据本协议之规定，与甲方核对理财产品托管账户资金账目；
（4） 根据法律法规规定和本协议约定，监督甲方理财产品的投资管理运用；
（5） 法律、法规规定及本协议约定的其他义务。
第三章 理财产品相关账户的开立和管理
3.1 理财产品托管账户的开立和管理
3.1.1 甲方在乙方指定的营业机构南京银行杭州分行为理财产品开立专用银行存款账户，作为托管理财产品的托管账户（简称“托管账户”，见附件 1）。
3.1.2 理财产品托管期间的相关货币收支活动，包括但不限于投资交易、费用支付、分配受益人理财利益，均需通过该账户进行，甲方为募集理财资金、返还受益人理财利益而使用另外开立的理财资金收付账户进行收付款项的除外。托管账户不得用于透支或提取现金。
3.1.3 托管账户的开立和管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《支付结算办法》以及其他相关规定。
3.1.4 托管账户内银行存款利息按（1.62 %/年）计算。托管期间双方可另行协商调整，并签订补充协议。
3.1.5 甲方在乙方指定营业机构开立的托管账户预留【3】枚有效印鉴，即甲方财务专用章 1 枚、甲方法定代表人xxx名章和乙方指定人员名章 1 枚，其中，财务专用章、甲方法定代表人名章由甲方负责保管，乙方指定人员名章由乙方负责保管。
3.1.6 托管期内未经乙方书面同意，甲方不得自行挂失托管账户，或变更托管账户预留印鉴。
3.1.7 理财产品托管账户仅限于托管的理财产品使用，仅限于满足开展托管理财产品业务的需要。甲方和乙方不得假借托管理财产品的名义开立任何其他银行账户。除法律法规另有规定外，甲乙双方均不得采取使得该账户无效的任何行为。
3.1.8 常规情况下托管业务均通过乙方 “鑫托管”业务系统划款。在“鑫托管”业务系统发生故障或应急情况下，采用柜台应急模式处理资金汇划。
3.2 专用证券账户的开设和管理
3.2.1 乙方负责为本理财产品在中国证券登记结算有限公司开设专用证券账户，用于本理财产品投资的清算和保管。专用证券账户应以“商业银行名称-理财产品名称”联名的方式开立，户名以实际开立为准。
3.2.2 专用证券账户仅供本银行理财产品业务使用，不得转托管或者转指定，中国证监会另有规定的除外。甲方、乙方不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使用，亦不得使用本银行理财产品的专用证券账户进行本银行理财产品业务以外的活动。
3.2.3 专用证券账户的开户资料和证券账户卡由甲方进行保管，证券账户的管理和运用由甲方负责。
3.2.4 交易所证券交易资金采用第三方存管模式，用于证券交易结算资金全额存放在甲方为本理财产品开设证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由甲方所选择的证券营业部负责。乙方不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券交易资金账户内存放的资金。
3.3 债券账户的开设和管理
3.3.1 本理财产品成立后，乙方负责以本理财产品名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设本理财产品债券托管账户，并代表本理财产品进行债券和资金的结算，甲方应给予必要的配合。在上述手续办理完毕之后，由乙方负责向相关部门进行报备，甲方给予必要的配合。甲方代表理财产品与交易对手就每笔交易达成协议，银行间债券交易的资金清算和债券交割由乙方办理。甲方应及时将债券成交通知单及划拨指令传真给乙方，乙方据此办理资金收付和债券交割。
3.4 基金账户的开设和管理
3.4.1 本理财产品如投资开放式基金，甲方应以本理财产品名义开立基金账户，并将托管账户作为唯一的回款账户。乙方应给予必要的支持。
3.5 同业存款、协议存款、定期存款等存款账户的开立与管理
开立定期存款账户或协议存款账户的，户名应与托管账户户名一致，因存入行系统原因造成存款账户与托管账户户名不一致的情形除外。开立定期存款或协议存款账户的预留印鉴应至少预留一枚托管人指定人员名章。甲方应与存款银行签订存款协议，约定双方的权利和义务。该协议中必须有如下明确意思表示：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管账户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。
乙方不负责保管相关权利凭证（包括单位定期存款开户证实书等），对权利凭 证破损、遗失等情形不承担任何责任。乙方不承担存款证实书对应存款的本金及 收益的安全。甲方负责妥善保管相关权利凭证（包括单位定期存款开户证实书等），不得对其进行抵押、质押、转让、背书等操作，权利凭证在甲方保管期间及在途 期间产生的任何损失和责任不由乙方承担，若因甲方原因导致权利凭证出现破损、遗失等情形或影响权利凭证的兑付效力的情形或造成其他任何导致无法到期兑 付的情形，甲方承担一切责任和损失。
3.6 甲方账户
甲方账户是甲方提取理财资金的划入账户。甲方提取理财资金的划入账户信息如下：
户 名： 浙江民泰商业银行股份有限公司开 户 行： 浙江民泰商业银行股份有限公司账 号： 9010101212300012
大额支付账号： 313345400010
如因特殊情况导致提取理财资金的账户与上述账户不一致的，甲方应出具符合相关法律法规规定的书面说明，并取得乙方的同意，否则乙方有权拒绝接受此部分资金的提取。
3.7 其他账户的开立与管理（如有）
3.7.1 委托资产投资于符合法律法规规定和理财产品托管协议约定的其他投资品种时，甲方应按照相关规定开立相关账户，并负责管理账户，必要时乙方提供协助，账户开立后甲方应及时将账户资料复印件加盖经授权的甲方业务专用章后交付乙方留存。此账户的开立和管理应符合法律法规的规定，并且仅限于满足开展本理财产品业务的需要。
3.7.2 如乙方已经开立了相关账户，乙方应根据本合同项下理财产品业务的需要，将该账户交由甲方用于本合同项下理财产品业务。
第四章 理财产品成立时理财财产及资料的交付
4.1 理财产品资金的交付
甲方应在托管理财产品成立时向乙方发出产品成立的书面通知或理财产品起始运作通知书（附件 5），并将托管理财产品全部资金划至托管账户。
4.2 理财产品成立时相关文件资料的交付
在托管账户首次划款前，甲方应当向乙方提交下列文件、资料：
（1） 理财产品文件的样本或复印件：理财文件包括但不限于《浙江民泰商业 银行股份有限公司理财产品说明书》、《浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品协议书》等；
（2） 加盖甲方公章的“托管账户划款指令授权书”（格式见本协议附件 2）；
（3） 双方另行约定的其他文件资料。
4.3 乙方在收到理财产品成立的书面通知，及相关理财文件资料，并经核对托
管账户内全部理财产品资金无误后，与甲方进行确认。乙方于理财产品资金到账之日起，根据本协议的约定履行托管职责。
4.4 甲方提供给乙方的相关材料均应真实、完整、准确，并加盖甲方经授权的业务往来专用章。甲方通过传真方式向乙方递送的材料，乙方视其与正本文件具有相同效力。由于甲方提供材料有误或不完整而导致的相关责任由甲方承担。
第五章 理财财产的托管
5.1 理财产品财产托管的原则
（1） 乙方应将托管理财产品财产与自有资产严格分开，将托管理财产品财产与其托管的其他理财产品财产严格分开。
（2） 乙方负责托管理财产品的资金及其所投资的资产。对由于客观条件限制，甲、乙双方约定由甲方保管相关财产或财产权利凭证的，甲方应当自行安全保管。托管期间，如中国银监会对理财资金及财产的托管事宜另有规定的，从其规定。
（3） 乙方对理财产品财产的托管并非对该理财产品本金或收益的保证或承诺，乙方不承担托管理财产品的投资风险。
（4） 乙方应安全保管理财产品财产，未经甲方的合法合规指令或法律法规及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配理财产品的任何财产。
（5） 乙方不得委托第三人托管理财产品财产。
5.2 乙方每月向甲方提供托管账户的银行对账单。
5.3 理财产品终止，甲方应及时清理托管账户。账户仍有余额的，甲方应按理财产品文件的约定处理，并及时撤销账户。乙方应协助甲方办理销户手续。
第六章 业务监督与核查
6.1 乙方对本理财产品的投资范围和托管费的计提和支付等行为进行监督和检查。
6.1.1 甲方应确保托管理财产品在客户选择、报告手续等方面符合法律法规的规定，以及理财产品文件和本协议的约定，并履行了相关的手续，保证产品的合法
合规性。
6.1.2 甲方应确保在管理运用理财产品的过程中，其投资方向符合法律法规的规定，以及理财产品文件和本协议的约定，不得投资法规禁止投资的产品。
6.2 乙方发现甲方违反法律法规、《浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品说明书》、《浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品协议书》及本协议约定的行为，乙方有权拒绝执行，并立即以提示函的形式书面通知甲方及时改正。若交易已生效的，乙方应以书面或录音电话形式通知甲方限期纠正，必要时可向相关监管机构报告。甲方在收到通知后应及时核对确认并以书面形式向甲方发出回函，说明违规原因及纠正期限。甲方应保证在规定期限内及时改正。乙方有权随时对通知事项进行复查，督促甲方改正。若甲方逾期未改正的，乙方有权向相关监管机构报告，由此造成的损失乙方不承担任何责任。
6.3 自本合同成立之日起，乙方对甲方的投资范围按下述内容进行监督：
6.3.1 投资范围
【银行间和交易所发行的债券、银行存款、应收款项、大额存单、同业存单、在银行间和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产】具体投资范围以当期理财产品说明书约定为准。
6.4 甲方应当在本理财产品成立之日起【3】个月内使本理财产品的投资组合比例符合 6.3 所述之约定。如因证券市场波动、证券发行人合并、理财产品规模变动等证券公司之外的因素，造成理财产品投资比例超标，甲方应在超标发生之日起具备交易条件的 10 个交易日内将投资比例降至许可范围内。如遇限售期等原因导致交易条件不具备，则上述期限自动顺延。
6.5 甲方了解并知悉，乙方对资金运用说明及相关文件的审核是形式上的审核，如在乙方按照甲方划款指令的要求将资金划至指定账户后，指定账户的控制人未按照产品合同或相关文件的约定运用资金而引起的损失，乙方不负有赔偿责任。
6.6 乙方应当根据理财产品文件及本协议的相关约定，对甲方计提的托管费用及其他费用进行复核。如乙方无法通过产品合同或本协议获得托管费用和其他费用的计算公式以获得准确计算结果的，乙方不对该计算公式的计算结果承担复核责任。
6.7 甲方应为乙方履行上述监督与核查职责提供一切必要的配合和便利，并不
得阻碍或提供虚假信息。
第七章 托管账户划款指令的发送、确认与执行
7.1 甲方申请使用乙方 “鑫托管”业务系统发起划款的，需与乙方签订《鑫托管系统服务协议》，划款指令的发起、确认与执行等事项通过甲方与乙方签订的《鑫托管系统服务协议》进行约定，《鑫托管系统服务协议》未约定的事项仍按本合同约定执行。
7.2 甲方对发送托管账户划款指令人员的授权
7.2.1 甲方不使用乙方“鑫托管”业务系统发起划款的，甲方应在托管账户首次划款前向乙方提供“托管账户划款指令授权书”。
7.2.2 “托管账户划款指令授权书”应加盖甲方公章。乙方在收到该授权书后应与甲方电话确认。该授权书自乙方确认之日起生效。
7.2.3 甲方和乙方对“托管账户划款指令授权书”及其更改负有保密义务，其内容不得向指令发送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。
7.2.4 甲方若需对“托管账户划款指令授权书”的内容进行更改，应提前 2 个工作日按照附件 2 的格式及时向乙方发出新的“托管账户划款指令授权书”，新授权书从乙方收到并电话确认之日起生效。
7.2.5 “托管账户划款指令授权书”及其变更均应以原件形式送达乙方。若“托管账户划款指令授权书”先以传真或扫描形式发送乙方的，则甲方应在发送之日起 3 个工作日内将原件送达乙方，并保证原件与传真或扫描件一致。若原件与传真或扫描件不一致的，以乙方收到的传真或扫描件为准。
7.2.6 甲方授权人员应按其授权权限发送划款指令，对于经本合同规定的授权程序授权后被授权人在授权权限内发出的指令，甲方不得否认其效力。乙方收到甲方发出的被授权人终止或更换书面通知生效之前，所接收的原被授权代表所签发的划款指令书及其它文件仍然完全有效。
7.3 托管账户划款指令的内容
7.3.1 托管账户划款指令是指甲方发至乙方的有关理财产品名下的款项支付以及其它资金划拨、相关财产处置的指令。
7.3.2 甲方发给乙方的托管账户划款指令应写明款项事由、支付时间、支付金额、收付款账户信息等，加盖托管账户划款指令授权书中预留印鉴相符的印章，并由指令签发人员签字。甲方发给乙方的托管账户划款指令的内容和格式见附件 3。
7.4 托管账户划款指令的发送、确认和执行
7.4.1 托管账户划款指令的发送
x甲方不使用乙方鑫托管业务系统发起划款的，甲方指令发送人员应按照本协议的约定，向乙方发送指令。托管账户划款指令以传真形式发出，甲方发出托管账户划款指令后，应由其托管账户划款指令发送人员向乙方电话确认。
甲方向乙方发送指令的同时应提供相关合同、交易凭证或其他证明材料，如有银行间债券交易的，还需提供“同业市场债券交易成交单”。甲方对该等资料的真实性、有效性、完整性负责。乙方对此类文件资料的真实性和有效性不作实质性判断。乙方根据“托管账户划款指令授权书” 对指令的预留印鉴、签字样本等表面一致性审核无误后方可执行指令。
甲方应为乙方执行划款指令留出必要时间，原则上至少 2 个小时。甲方发送有效指令的截止时间为每一个交易日的 15:00，如甲方要求当天某一时点到账，则划款指令需提前 2 个工作小时发送，并确保达到指令及证明材料有效完整，账户资金充足的可划款条件。甲方在上述截止时间之后发送的划款指令，乙方尽力配合执行，但不保证划款成功。由甲方原因造成的指令传输不及时、未能留出足够划款所需时间，致使资金未能及时到账所造成的损失由甲方承担。
甲方若修改或要求停止执行已经发送的指令，应先与乙方电话联系，若乙方还未执行，甲方应重新发送修改指令或在原指令上注明“停止执行”字样并由指令发送人员签字，乙方收到修改或停止执行的指令后，将按新指令执行；若乙方已执行原指令，则应与管理人电话说明，乙方不承担已执行原指令所造成的损失。
7.3.2 甲方发送错误指令的情形和处理程序
甲方发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指令及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或不全等。乙方在履行监督职能时，发现甲方的指令错误时，有权拒绝执行，并及时通知甲方改正。
7.3.3 划款指令的保管
乙方保管划款指令传真件，甲方保管划款指令正本，如正本与传真不同，以乙方收到的传真件为准。
7.4 相关责任
7.4.1 除因乙方过错致使托管理财产品财产受到损害而负赔偿责任外，乙方对执行甲方的合法指令造成的托管理财产品财产的损失不承担赔偿责任；对于执行指令过程中由于本协议当事人以外的第三方原因对托管理财产品财产造成的损失，乙方不承担赔偿责任。
7.4.2 如果甲方的划款指令存在事实上未经授权、欺诈、伪造或未能按时提供划款指令人员的预留印鉴和签字样本等非乙方原因造成的情形，只要乙方根据本协议相关规定对有关印鉴与签名表面真实性审核无误，乙方不承担因正确执行有关
指令而给甲方或理财产品财产或任何第三人带来的损失，全部责任由甲方承担，但乙方未尽审核义务执行划款指令而造成损失的情况除外。
7.4.3 资金未能及时到账或相关财产权利未能及时变更而导致托管理财产品财产损失的，由过错方承担责任。由于相关第三方原因，导致托管理财产品财产损失的，由甲方负责向第三方追偿，乙方予以必要的协助。
7.4.4 甲方向乙方下达托管账户划款指令时，应确保托管账户有足够的资金余额，对超头寸的托管账户划款指令，乙方可不予执行，但应立即通知甲方，由此造成的损失乙方不承担责任。
7.4.5 甲方未将双方约定的文件资料提供乙方的，乙方有权对甲方相关托管账户划款指令拒绝执行，并及时通知甲方。
7.4.6 乙方应依据理财产品文件和本协议对划款指令进行监督审核，对于适当的指令应在约定期限内执行，不得延误。乙方在履行监督职能时，发现甲方的指令违背法律法规规定，以及理财产品文件、本协议约定的，应当要求甲方改正或撤销，未能改正或撤销的，乙方应当拒绝执行。
7.4.7 甲、乙双方有关具体操作人员联系名册详见附件 4。
第八章 交易及交收清算安排
8.1 场内交易资金清算与交收
8.1.1 甲方负责选择代理理财产品在交易所内进行证券买卖的证券经纪商，并与乙方及证券经纪商另行签订《证券经纪服务协议》，明确三方在本理财产品证券买卖的过程，即在交易所进行的各类证券交易、证券交收及相关证券交易的资金交收过程中的职责和义务，保障本理财产品财产的安全。委托财产证券投资的清算交割，由证券经纪商根据相关登记结算公司的结算规则办理。就交易所内进行的证券买卖，甲方向乙方发送指令，乙方根据合同约定核对无误后，根据指令通过“第三方存管平台”，将资金划入证券资金账户并通知甲方。
8.1.2 甲方代表理财产品与交易对手就每笔交易达成协议，银行间债券交易的资金清算和债券交割由乙方办理。甲方应及时将债券成交通知单及划拨指令传真给乙方，乙方据此办理资金收付和债券交割。
8.2 场外其他交易资金清算与交收
8.2.1 场外资金汇划由乙方凭甲方有效划款指令和相关投资合同（如有）进行资金划拨。
8.2.2 资金清算为支付税费的，乙方审核付款用途符合本合同约定后，凭甲方指令和相关税费单据（若有）进行资金划拨。
8.3 资金账目的核对
8.3.1 对所托管资产的资金由甲方和乙方根据实际业务【在每个资金变动发生日】进行对账，甲方和乙方协商一致后对指定日期的资金余额和交易清算金额等以录音电话形式进行核对，确保双方账账相符。
8.4 可用资金余额的确认
8.4.1 甲方可以向乙方申请开通鑫托管网银查询功能，查询托管账户资金余额和资金明细。
第九章 理财产品的会计核算
9.1 甲方和乙方依照法律法规、相关会计法则商定的理财产品记账方法和会计核算标准对理财产品进行会计账务处理，甲乙双方分别为理财产品单独建账、单独核算，通过单独的组合完整记录理财产品投资及收益，并保管理财产品资产会计核算与账册。
9.2 账务核对
甲方定期向乙方提供理财产品财务核算报表，乙方对甲方计算的理财产品净值数据进行复核确认，如果存在差异，乙方应及时告知甲方，双方共同查明原因，及时调整账务。如涉及理财产品投资人利益的，由甲方负责对理财产品投资人进行信息披露，并确定调整方案。双方不能达成一致的，以甲方确定的计算方法为准。
9.3 对于需估值的理财产品，由双方另行约定估值对象、估值时间、估值标准和估值方法，客观、准确地反映理财产品资产价值。甲方应按双方的约定及时将理财产品投资信息数据传送给乙方，并对数据的准确性、真实性、完整性负责。
9.4 估值方法
9.4.1 估值日
本理财产品每日估值，每工作日公布上一工作日估值。
9.4.2 估值对象
x理财产品所投资的债券、货币市场工具、非标准化债权资产、各类基金、资产管理计划、理财直接融资工具及信贷资产流转项目等资产。
9.4.3 估值方法
1、货币市场工具类的估值
（1）银行存款以本金列示，逐日计提利息；
（2）货币基金以估值日前一日公布的每万份收益计提应收基金红利；
（3）回购、拆借等货币市场工具以协议利率逐日计提利息。
2、固定收益类的估值
同业存单、债券（包括票据）采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提损益，或者按照第三方估值机构提供的价格数据估值，单个理财产品所持有的固定收益类产品估值方法需一致。
3、公募基金以估值日前一工作日基金净值或每万份收益估值。
4、证券资产管理计划、基金资产管理计划、保险资产管理计划和信托计划等按照该产品份额净值进行估值，或者按照成本估值并根据资产发行方提供的预期收益率计提收益。
5、其他资产：存在并可以确定公允价值的，以公允价值计算，公允价值不能确定的按取得时的成本计算。
6、在任何情况下，管理人采用上述 1-5 项规定的方法对理财产品进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。
9.4.4 如估值方法发生变更，管理人将至少提前 1 个工作日通过门户网站发布变更公告。投资者有权不接受变更，并通过停止参加下一个投资周期来退出本理财产品。如投资者选择投资本理财产品或继续参加下一个投资周期的，则视同其认可管理人所做的变更。
第十章 托管人报告
10.1 乙方应每个会计年度结束后的 30 个工作日内向甲方提交托管人报告。说明履行托管职责的情况。托管人报告的格式及内容要求见附件 6。
10.2 乙方可根据监管部门的要求和自身实际履行托管职责的情况，在经过甲方许可后，对托管人报告的内容和格式进行不时的变动和更新。
第十一章 文件档案的保存
11.1 甲方和乙方应完整保存各自记录本托管协议项下理财产品财产经济活动的原始凭证、重要合同原件或传真件、复印件等文件档案，保存期限自理财产品结束之日起不少于 15 年。
11.2 乙方应当根据法规和本协议要求，记录理财产品资金划拨情况，保存甲方提供的资金用途说明。
11.3 如果乙方保管的文件资料及档案是由甲方提供的，甲方在提供时应当加盖甲方经授权的有效印章。
第十二章 理财产品变更、终止、清算与分配
12.1 理财产品的变更
理财产品发生变更时，甲方应提前 3 个工作日通知乙方，并向乙方提供发生变更的相关文件，作为乙方进行托管运作的书面依据。
12.2 托管理财产品的终止、清算与分配
12.2.1 根据法律法规规定及理财产品文件的约定，理财产品终止的情形出现时，甲方应向乙方提交理财产品的清算及分配报告（内容包括但不限于：理财产品终止日期、可分配理财本金及收益等），以便乙方配合甲方办理理财产品清算分配事宜。
12.2.2 乙方收到甲方发出的分配理财利益的托管账户划款指令，与清算及分配报告进行核对并确认托管账户有足额资金后在规定时间内执行指令。
12.2.3 乙方执行甲方用于分配理财利益的托管账户划款指令职责仅限于将托管的理财产品形成的现金资产划往甲方代收付账户为止。
12.3 本协议有效期为 10 年，经双方协商一致，本协议可提前终止。如届时托管理财产品未分配或未分配完毕，则乙方仍应按照理财文件继续执行甲方发出的托管账户划款指令，执行完毕后，乙方不再对托管理财产品资产负有托管职责，乙方应协助甲方办理理财产品托管账户等账户的销户事宜。
第十三章 费 用
13.1 托管费
13.1.1 托管费的标准：
年托管费率为：0.004% ；
托管费以 每期理财产品本金金额 为基数进行计算
每期理财产品托管费=该期理财产品本金金额×0.004%×该期理财产品 实际存续天数/365
13.2.2 托管费的支付
每期理财产品托管费于每期理财产品到期清算时支付。
13.2.3 托管费支付日由甲方向乙方发出托管费划付指令，乙方复核无误后从托管账户中一次性划至指定托管费收入账户（见附件 1）。
13.2.4 乙方于收到每期理财产品托管费后 30 个工作日内向甲方开具增值税专用
发票。
13.2 其他费用按照法律法规和理财文件的约定计提或列支。费用支付均由甲方向乙方发出托管账户划款指令，乙方根据理财产品文件复核无误后在规定时间内执行。
13.3 甲方在乙方开立的用于托管理财产品的托管账户在账户存续期内所产生的账户管理费、资金汇划费用，经商议均予以减免。
13.4 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
第十四章 信息披露
14.1 甲方、乙方应当根据法律法规和监管机构及自律机构的要求履行报告义务。
第十五章 违约责任
15.1 本托管协议当事人不履行或不完全履行本协议，由违约方承担违约责任；如各方均有违约行为，根据实际情况，由各方分别承担各自应负的违约责任，赔偿范围以实际发生的损失为准。
15.2 本协议任何一方当事人的违约行为给另外一方或托管理财产品财产造成实际损失的，应承担相应的赔偿责任，但该违约行为是因发生不可抗力导致时，当事人免责。
15.3 违约行为已经发生，但本协议仍能够继续履行的，在保护理财产品投资人合法权利的前提下，各方当事人应当继续履行本协议规定的各项义务。
第十六章 其他事项
16.1 不可抗力
16.1.1 不可抗力是指甲、乙双方不能预见，不能避免，并不能克服的客观情况，包括但不限于任何通讯或电脑系统的故障，停止运作或瘫痪，国家重大政策调整，火灾，暴雨，地震，飓风，雷击等自然灾害。
16.1.2 如果甲、乙双方因不可抗力不能履行本协议时，不承担违约责任。协议一方因不可抗力不能履行本协议时，应及时通知对方并在合理期限内提供受到不可抗力影响的证明，并应采取适当措施防止托管理财产品财产损失的扩大。
16.2 保密条款
16.2.1 本协议的任何一方承诺对关于各方的业务和事务（包括对于双方而言，任何投资或潜在投资）的任何及所有信息保密，除法律和本协议另有规定的，不披露任何该等信息。任何一方进一步承诺不为本协议以外的目的利用该等保密信息，但前提是该方可向由其任命或雇佣的雇员、董事、受托人员、顾问、代理人或其他人员在为实现本协议目的所必需的范围内披露该等信息，在该等情况下，该方应确保其雇员、董事、受托人员、顾问、代理人或其他人员被告知本协议项下的保密义务并遵守该等义务。
16.2.2 如违反上述规定，给对方造成或者可能造成经济利益或者商业信誉损失的，应依法承担民事责任。
16.2.3 本协议 16.2 款不应适用于下列信息：
（1） 相关信息已是或成为公众可获知的信息。
（2） 由一方向另一方提供时，根据一般业务过程中的书面记录证明已由接收方所知的信息，但披露方仍书面要求接收方保密的。
（3） 一方从另一方以外的其他方（且该等其他方无保密义务）处得到或获取的信息，或由接收方独立开发得到的信息，但披露方仍书面要求接收方保密的。
（4） 法律法规、具有管辖权的法院或政府主管机构要求披露的信息。
（5） 另一方已书面同意向某一特定的接收方披露的信息，前提是该等接收方应做出相同的保密承诺。
16.3 争议的处理
16.3.1 本协议的订立、生效、履行、解释、修改和终止等事项适用中华人民共和国现行法律、法规及规章。
16.3.2 任何因本协议而产生的或与本协议有关的争议，各方首先应通过友好协商予以解决；若协商不成，任何一方可向原告所在地人民法院提起诉讼。
16.4 协议的效力及其他
16.4.1 本协议生效的条件
（1） 本协议自各方当事人的法定代表人（负责人）或委托代理人签字或盖章并加盖各方公章或合同专用章；
（2） 托管理财产品正式成立，且甲方根据本协议的约定向乙方发出托管理财产品正式成立的书面通知或托管运作起始通知书（附件 5）；
16.4.2 乙方不能实际履行托管人职责时，甲方有权终止本协议另行选择托管人，乙方应予以配合。
16.4.3 本协议未尽事宜，甲乙双方可另行签订补充协议，所有为执行本协议而签署的补充协议，与本协议具有同等法律效力。
16.4.4 本协议以中文签署，一式 肆 份，甲方执 贰 份，乙方持 贰 份，具有同等的法律效力。
16.4.5 甲方应确保《浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品说明书》不与本协议等其他文件发生冲突，若《浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品说明书》之条款的有关约定与本协议相冲突，由甲方召集乙方共同协商解决。
16.5 通知
x合同项下的所有通知、资金划款凭证等，均应以本合同规定的书面形式传真、递送或邮寄等方式送达，任何通知一经送达即发生效力。如果相关信息发生变动，变动的一方应当在变动发生之日起 3 日内书面通知其他各方。
甲方：浙江民泰商业银行股份有限公司
通讯地址：杭州市江干区丹桂街 8 号 13 楼邮编：310020
联系人：xx
电话：0000-00000000传真：0571-81915653
乙方：南京银行股份有限公司
通讯地址：南京市中山路 288 号 15 楼邮编：210008
联系人： xxx
xx： 000-00000000
传真： 021-54662130
（以下无正文）
（签署页，无正文）
甲方：浙江民泰商业银行股份有限公司
（公章或合同专用章）
法定代表人：
（负责人）
或委托代理人：
日期：
乙方：南京银行股份有限公司
（公章或合同专用章）
法定代表人：
（负责人）
或委托代理人：
日期：
签署地点：
资金划拨指定银行存款账户
理财产品银行托管账户（即托管账户）户 名：
账 号： 开户银行： 大额支付号：
托管费收入账户：户 名：
账 号：开户银行：
浙江民泰商业银行股份有限公司托管账户划款指令授权书（样本）
南京银行股份有限公司：
根据双方签署的托管协议，我行特授权以下人员为有权进行浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品托管账户相关各类指令及业务往来的办理、签发工作。
文件类型 | 经办人员 | 复核人员 | 审核签发人员 | 预留业务 章 |
专户划款指令 | （A）签字或样章 | （A）签字或样章 | （A）签字或样章 | |
（B）签字或样章 | （B）签字或样章 | （B）签字或样章 | ||
会计处理事项/其他事项 | （A）签字或样章 | （A）签字或样章 | （A）签字或样章 | |
（B）签字或样章 | （B）签字或样章 | （B）签字或样章 | ||
与托管人其他函件往来的预留印鉴（可选） | ||||
本授权自 年 月 日起生效，如有变更将另行通知。授权人员及签字样本如下：
传真：
邮寄地址：邮政编码：
（公章）
年 月 日
托管账户划款指令（专户划款指令书）（样本）
第 号
年 月 日 单位：元
付款户名： | 收款户名： |
付款账号： | 收款账号： |
开户行： | 开户行： |
大写金额： | 小写金额： |
支付日期： | |
划款事由及备注： | |
经办人：复核人：签发人： 密押（可选）：预留业务章 （甲方） | 经办人：复核人：审批人 业务章 （乙方） |
重要提示：1、划款指令审核无误后，托管银行按照托管协议的约定办理资金划拨。
2、划款指令必须附有托管协议约定的文件资料，其中，费用划款指令须附有相关发票、协议、合同等相关证明文件和材料。
浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品业务联系名册
岗位 | 姓名 | 联系电话 | 传真电话 | 手机 | |
业务联系协调人 | |||||
会计核算人员 | |||||
划款经办人 | A 角 | ||||
B 角 | |||||
划款复核人 | A 角 | ||||
B 角 | |||||
划款签发人 | A 角 | ||||
B 角 | |||||
甲方：浙江民泰商业银行股份有限公司业务联系部门：资产管理部
岗位 | 姓名 | 联系电话 | 传真电话 | 手机 | |
业务联系协调人 | |||||
开户行业务协调人 | |||||
会计核算员 | A 角 | ||||
B 角 | |||||
划款指令接收人 | A 角 | ||||
B 角 | |||||
划款审批人 | A 角 | ||||
B 角 | |||||
乙方：南京银行股份有限公司业务联系部门：资产托管部
指令接收传真：指令接收邮箱：
【浙江民泰商业银行股份有限公司】理财产品起始运作通知书（样本）
南京银行资产托管部：
根据《 浙江民泰商业银行股份有限公司 理财产品托管协议》，南京银行是
【 浙江民泰商业银行股份有限公司 】理财产品的托管人。 年 月日，【 】理财产品第【 】期理财委托资产人民币 元（大写人民币 元整）已转入本理财托管账户，本期理财产品已经具备正式投资运作的条件。
请你方知悉，本管理人发送本期理财产品起始运作通知书的当日作为本期理财产品运作起始日。
管理人：
（公章或经授权的业务章）
年 月 日
【 浙江民泰商业银行股份有限公司】理财产品托管报告（样本）
浙江民泰商业银行股份有限公司：
根据南京银行（以下简称“我行”）与贵行签署的《浙江民泰商业银行股份有限公司理财产品托管协议》（以下简称《托管协议》），我行对贵行
【 】理财产品（以下简称“本理财产品”）项下，托管账户内的现金资产进行了托管。
报告期内本托管人在对本理财产品项下理财产品资金的托管的过程中，严格遵守了法律法规的规定，以及托管协议的相关约定，履行了托管人职责，诚实信用，没有发生任何损害本理财产品投资人利益的行为。
（如发现有不当资金使用行为的，在报告中详细说明具体情况。）专此报告。
南京银行股份有限公司
年 月 日