Apex 客户账户协议
Apex 客户账户协议
x客户账户协议（以下简称“协议”）规定了 Apex 清算公司(Apex Clearing Corporation)
（以下简称“你方”或“你方的”或“Apex”）、该客户的（定义见下文）经纪公司（以下简称“介绍经纪人”），以及与该客户的介绍经纪人经纪账户（以下简称“账户”）相关的，经新账户申请表确认身份的客户（以下简称“客户”）的各方权利和义务。客户在此同意以下关于账户的规定：该账户由客户与介绍经纪人设立，用于购买、销售或承担证券或与之相关的合同，和/或借贷资金，以上交易由你方进行清算。为了帮助政府打击恐怖主义集资和洗钱行为，联邦法律规定所有金融机构必须获得、核查和记录每一位开户人的身份信息。客户在开设账户时，将向你方提供能够确认开户人身份的信息，该信息包括但不限于该客户的姓名、地址、出生日期、客户的驾驶执照或其他鉴定信息。
1.适用规章制度。该账户的所有交易活动都将受到证券交易所或市场及其清算公司的章程、规章、制度、惯例和用法的约束。除了本协议明确规定的其他情况外，如适用的话，此类交易应依据上述规章制度执行。
2.定义。“义务”指的是任何客户向你方负有的所有债务、借余、负债或其他义务，无论是当前存在的或是后来产生的。“证券和其他财产”将包括但不限于金钱、证券、商品或其他任何种类和性质的财产，以及与之相关所有合同和期权，无论是当前或是远期交割。
2 A.投资目的定义。“资本保值”——一种希望避免损失风险的保守投资策略；“收益 ”——一种关注当前收益而非资本升值的策略；“增长”——投资具有强劲收益和/或收入增长或潜力的股票；“投机”——承担一般由频繁交易带来的较大风险，期望获得高于平均水平的收益。所有的战略都包括多种类型和多重风险，最常见的包括市场、信贷、通胀、商业和利率。
3 .违规；担保权益。当你方决定此时必须保护你方的安全，或者保护该客户的介绍经纪人，或者在下列情况发生时，包括但不限于：(i)该客户违背了与你方签订的该协议或其他任何协议；(ii)该客户未能支付购买的证券和其他财产或未能交付售出的证券和其他财产，你方可以出售该客户（单独或与他人联合）的任一账户中持有的任何或所有证券和其他财产，取消或完成任何购买或销售证券和其他财产的开仓订单，和/或借入或买入任何对该客户生效的销售交付活动（包括卖空）必需的任何证券和其他财产。所有活动无需通知或要求抵押担保，无需销售或购买通知，或其他通知或启事，均经过客户明确弃权。你方可要求该客户在任一结算日之前存入现金或充分的抵押品，以确保执行或支付任何开放合约承诺和/或未结交易活动。你方有权在任何时候以任何理由拒绝为该客户执行证券交易。属于该客户的，或与该客户有利益关系，且该利益由你方持有或存在于该客户在你方（单独或与他人联合）建立的任何账户中的任一和所有证券及其他财产将需要首要优先担保权益和留置权以解除该客户对你方的义务，无论该义务何时何地或以何种方式产生，无论你方是否已经在此类证券和其他财产上取得进展。你方在此被授权销售和/或购买该客户任一账户的任何和所有证券及其他财产，和/或在法律许可的最大范围内，无需通知即可在该客户的任一账户间转移任何此类证券和其他财产。产生的和应付的，或由你方在(i)收集该客户在你方建立的账户中的借方差额和/或任何未支付的缺口，或(ii)防护任何由于该客户的证券交易而产生的事项而造成的损失、成本和开支将由该客户向你方支付。客户了解当出现超出证券商控制范围的情况时，其客户的投票权可能因此受损。例如，如果另一位客户已经购买了一家公司的股票，但却还没有从卖方那里收到股票，那些在买方收到这些股份之前，其他客户为该公司股票投票的能力可能受损。此外，如果该客户已经购买了一家公司的股票，但却还没有从卖方那里收到股票，那么该客户从介绍经纪人那里收到的、作为未收到的股票的代替股利的付款，将可能受到与协议达成的股利相比较为不利的税收待遇。
4.取消。你方被授权，以你方自主决定的，出于保护自身的必要而认定的任何原因，在无需通知的情况下，取消任何未完成订单，整体或部分关闭该客户的账户，或终止任何代表
该客户做出的承诺。
5 .根据要求偿还债务。客户将在任何时候根据其对你方的义务的要求负责偿还，客户将在你方或客户方进行整体或部分清算（如本协议第三条所设想的或其他情况）时针对任何此类账户中存在的缺额向你方负责；客户将按照要求偿付此类义务。
6 .作为清算经纪人持有账户。客户了解你方作为清算经纪人持有客户账户，通过客户的介绍经纪人的安排并承蒙客户的介绍经纪人的允许将客户的账户介绍给你方。在收到客户的反对书面通知之前，你方可收到或依赖该客户的介绍经纪人来获得(a)上述账户中购买或销售证券和其他财产的指令，和(b)任何与客户账户相关的其他指示。客户声明客户了解你方仅行使清算由客户的介绍经纪人介绍的交易的职能，和为客户的介绍经纪人实现其他后台功能。客户向你方确认客户仅依靠其介绍经纪人获得任何关于客户账户的建议。客户了解与客户就其账户进行交流沟通的所有代表、员工和其他代理人均为介绍经纪人的代理人，而非你方的代表、员工或其他代理。客户将在任何情况下都不会要求你方对客户可能产生的任何交易损失负责。客户了解你方并不是介绍经纪人的委托人或合作伙伴，而且对介绍经纪人或其代表、员工会其他代理人没有任何控制权。客户了解你方将不会审核客户的账户，而且对客户账户中的交易活动没有任何责任。你方将不对介绍经纪人或其代表、员工或其他代理人的任何行为或疏漏负责或受其影响。尽管如前所述，当客户以你方作为清算经纪人的能力为由，向你方提出索赔并且没有胜诉的情况下，客户将负责支付你方在辩驳此类索赔时产生的成本和开支。客户了解你方将有权针对客户直接行使和执行赋予介绍经纪人的所有权利。
6 A.作为托管人持有账户。在某些情况下，客户的账户将由客户的投资顾问和投资经理安排，持有，你方被用作他们的证券商托管人。客户认可你方作为托管人持有或保管账户资产，代表客户账户分配或收集资金，在客户的投资顾问或投资经理的指示下执行和清算交易，生成账单以及依照各种监管标准和要求提供其他托管服务。客户了解作为托管人，你方将不会提供投资建议，审核客户账户，并且对客户账户中的交易活动不负任何责任。此外，作为托管人，你方将不会核实客户根据客户与投资顾问或投资经理签署执行的协议，向投资顾问或投资经理支付的管理费用的准确性。尽管如前所述，当客户以你方作为托管经纪人的能力为由，向你方提出索赔并且没有胜诉的情况下，客户将负责支付你方在辩驳此类索赔时产生的成本和开支。
7.通信。你方可以向客户在新账户申请表上的客户地址，或客户此后可能向你方书面提供的此类其他地址发送信件。所有通信往来，不论通过邮件、电报或其他方式发送的信件都将被认定为向客户个人发送的，不管客户在事实上收到与否。指令执行报告和账户账单将是结论性的，如果未向你方提出书面反对，前者和后者将在你方通过邮寄或其他方式发出后分别在五(5)日内和十(10)日内到达。考虑到你方向我发送的任何邮件需要邮局信箱地址或第三方xx，我在此同意向我在此地址发送的“所有任何性质的信件”如同向我个人送达的信件，具有同样的效力和作用。
8.仲裁协议。本协议包含一项事前约定争议仲裁条款。签署本协议代表各方同意以下规定：
a.本协议各方放弃在法庭上起诉对方的权利，包括陪审团裁决的权利，仲裁形式法则中规定的提出索赔情况除外；
b.仲裁判决一般为最终的且具有约束力的；一方获得法院撤销判决或改变仲裁判决的能力是非常有限的。
c.一般而言，各方在仲裁中获得文件、证人x词和其他发现的能力比法庭诉讼程序中更为有限；
d.仲裁人无需解释裁决理由，除非在某一具备资格的案件中，案件各方在第一次预定的听证日期前至少二十(20)天向仲裁团提出联合请求，要求对判决结果进行解释。
e.仲裁团一般包括少数从事或附属于证券行业的仲裁人。
f.某些仲裁论坛的规则中可能强制限定了在仲裁中索赔的时间。在某些案件中，不合仲裁规定的索赔可能将提交法院。
g.关于索赔的仲裁论坛规则及之后的修订均应纳入本协议中。
以下仲裁协议应与上述披露条款同时阅读。客户与你方，或与介绍经纪人，或与你方或介绍经纪人的代理人、代表、员工、理事、官员或控制人关于(a)本协议或任何相关协议中的任何条款或合法性，(b)协议各方的关系，或(c)在你方的业务、介绍经纪人的业务或客户账户中出现的任何纠纷中产生的，与之相关的，其中出现的或关于该情况的任何和所有争议、纠纷或索赔，均应根据美国金融业监管机构(FINRA)的《仲裁程序准则》(THE CODE OF ARBITRATION PROCEDURE)执行。当书面仲裁要求或书面仲裁意向通知送达时仲裁必须立即启动。仲裁人的决定和判决将是决定性的且对各方均有约束力，关于任何做出的裁决的判决书之后都应进入具有司法管辖权的法庭，任何一方不得反对判决书进入法庭。
任何人不得将认定的或认证的集体诉讼带入仲裁，不得针对任何已经在法庭上提出认定集体诉讼的人，或任何尚未选择退出集体诉讼中包含的任何索赔的认定集体诉讼成员寻求执行任何先纠纷仲裁协议，直至：(i)集体认证被拒绝；或(ii)该集体被取消资格；或(iii)客户被法庭排除在集体之外。此种推行仲裁协议的宽容行为将不构成对此协议中的任何权利的放弃，除非此处有所规定。
9.声明。客户声明客户已达法定年龄，客户不是任何交易所的员工，或任何由任何交易所拥有多数股本的企业的员工，或任何交易所成员的员工，或在任何交易所注册的成员公司或成员企业的员工，或一家银行、信托公司、保险公司的员工，或任何在证券、汇票、承兑或其他形式的商业票据交易中，作为经纪人或委托人参与的企业、公司的员工或个人。如果该客户是一家企业、合伙人、信托或其他实体，客户声明其治理文书允许本协议的存在，本协议已经被所有适用人授权，且新账户申请表上的签署方已被授权对客户进行约束。客户声明客户将遵守所有与客户账户相关的适用法律、法规和规章。客户进一步声明，除客户以外，再没有任何人与该账户或客户在你方开设的账户有利益关系。
10.联合账户。如果新账户申请表表明该账户将由一人以上组成，本协议下的客户义务将为共同的和分别的义务。“客户”的含义所指将包括新账户申请表上的每一位客户。你方可以信赖联合账户中任何一位客户的转让活动或其他指示，此类指示将对任意一方客户均具有约束力。你方可以向任意一方客户交付证券或其他财产，发送确认文件、通知、报告和各种信件，此类行为对任意一方客户均具有约束力。尽管如前所述，你方已被授权，可自主决定要求联合客户关于联合账户中出现的任何问题采取联合行动，包括但不限于发出或取消指令，以及取出款项或证券。在完全共有账户的情况下，与联合账户相关的所有事项均要求采取联合行动。特定司法管辖区不认可完全共有，如未经过明确许可，账户将不允许被指定为完全共有。
1 1.其他协议。如果客户进行任何选择权交易，客户同意接受你方的客户选择协议条款的约束。客户了解这些协议的副本可以从你处获取，而且在适用的情况下，将通过参照的形式包含在此处。其他协议中的条款是在本协议以及你方与客户签订的其他书面协议的条款之外增加的。
12.不保证数据。客户明确同意，向客户提供的任何数据或在线报告不具备任何形式的，明示或暗示的保证，包括但不限于商业性默示担保、特定目的的恰当性或非侵权性。客户认可你方所提供的任何报告中包含的信息来自被认为可靠的源头，但不保证其准确性和完整性。此类信息可能包括技术和其他误差、错误或疏漏。在任何情况下，你方或你方的任何关联人都不应因为向客户提供的任何信息的准确性、及时性或完整性，或因为客户依据此类信息而做出或接受的任何决定而向客户或任何第三方负责。在任何情况下，你方或你方的关联机构都不应对任何特殊偶发的、间接的，或后果性的伤害负责，包括但不限于使用性、数据或利润损失带来的伤害，不管是否已经被建议了损失的可能性，和根据任何责任
理论，使用你方提供的任何报告或由于延迟或未能使用此类报告而产生的或与之相关的损失。
13.订单流付款披露。根据交易的证券以及客户没有指出明确的方向，股票和选项指令将被路由至市场中心（例如证券商、主要交易所或电子通信网络）执行。路由决定取决于一系列因素，包括指令的大小、价格提升的机会以及指令执行的质量。决定将被定期审核以确保履行了最佳执行的责任。补偿的数额取决于在每一交易场所达成的协议。与客户交易活动相关的补偿的来源和性质将在提出书面请求时提供。
14.信用核查。你方被授权，自主决定以任何出于必须保护你方安全的理由，请求和获得客户的消费者信用报告。
15.其他。如果本协议中的任何条款被认定为无效或不可执行，它将不影响本协议中的任何其他条款。本协议任何一部分的标题仅为说明性的，不能修订或限定本协议中的任何条款。本协议及其执行将由xx萨斯州的法律管辖。本协议将单独且集体覆盖客户在你方或任何介绍经纪人处先前开设的、目前已经开设或可能开设，或重新开设所有账户，以及此类账户中的任何和所有先前的、当前的和未来的交易。除本协议规定的情况外，本协议中的任何条款不得被更改、调整或修订，除非由你方的代表签署书面文件。本协议及所有条款将使你方、你方通过兼并、合并或其他方式产生的继承人、你方的受让人、介绍经纪人，以及第八条中列明的所有其他人受益。你方将不对任何由超出你方合理控制范围的事件直接或间接造成的损失负责，包括但不限于政府限制、交易所或市场裁决、买卖暂停或证券大量交易、经济、政治或金融形势的一般变化、战争或罢工等。你方可以将客户账户转让给你方的继承人或受让人。本协议将对客户、继承人、执行人、管理人，以及客户的继承人和受让人具有约束力。在本协议中，未能坚持严格遵守本协议则被视为放弃你方的权利。你方可自行决定在任何时候通知客户终止本协议，客户将继续履行本协议终止前由客户产生的任何义务。在本协议中，未经你方允许，客户不得全部或部分转让客户的权利或下放客户的义务。
1 6.账户保护。作为美国证券投资保障公司(SIPC)的成员，客户可享受高达 50 万美元的赔偿保护，包括最高 25 万美元的现金赔偿。获得更多关于 SIPC 赔偿保护的信息和手册，请致电(000) 000-0000 联系SIPC xxxxxx.xxxx.xxx。Apex 已经通过一个伦敦保险商集团
（伦敦 Lloyd 商会作为牵头保险商）购买了额外的保险政策以补充 SIPC 的保护。当 SIPC的赔偿限额用尽时，额外的保险政策可以为客户所用，为证券和现金提供高达 6 亿美元的保护。该笔资金是为了支付除在 SIPC 清算中返还的金额。该额外保险政策仅适用于任何客户从受托人、SIPC 和伦敦保险商获得共计 1.5 亿美元的回报的情况，包括最高 215 万美元的现金。与SIPC 保护相似，该额外保险不保护证券市场价值的损失。
1 7.投保转存计划。如果客户决定参加你方的一项 FDIC 或货币市场投保转存计划，客户认可并同意：(a)客户已经阅读并了解了 xxxx://xxx.xxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxxx/或说明书，了解此类投保转存计划中的可用产品；(b)你方可以在任何时候自主决定，在通知或不通知客户的情况下改变你方的 FDIC 和/或货币市场投保转存计划和产品；(c)客户账户中的免费信用余额可能将在账户开通时被纳入投保转存计划中；和(d)你方没有义务监管为客户账户选择的适用投保转存计划，或推荐或改变可能对客户有益的投保转存计划。
免责声明：在 Robinhood Financial 网站、表格和协议上提供的所有中文语言信息仅供方便和参考。上述网站、表格和协议是xx侠(Robinhood)英语网站的（非完整）翻译版本
。尽管 Robinhood Financial 尽力为英文版本提供清楚明确的中文解读，内容可能会由于语言翻译和转换的过程存在一些差异。Robinhood Financial 的顾客应以英语版本的规定
为准。