Contract

商业银行理财产品托管合同

合同当事人

（一）理财产品管理人（以下简称“甲方”）：

名称：宁波慈溪农村合作银行

地址：慈溪市浒山街道南城路25号法定代表人：xx

联系电话：0000-00000000

（二）理财产品托管人（以下简称“乙方”）：

名称：中国银行股份有限公司xxxxx

xx：xxxxxx000x法定代表人/负责人：xx联系电话：0000-00000000

鉴于：

甲、乙双方均为合法成立并有效存续的商业银行,经相关监管机构批准，甲方享有充分的授权和法定权利开展理财业务，乙方享有充分的授权和法定权利开展托管业务。

甲方作为本理财产品的管理人，特委托乙方为理财产品的托管人，乙方愿意接受甲方的委托。为明确双方在理财产品托管中的权利、义务及职责，确保理财产品财产的安全，保护委托人的合法权益，依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行个人理财业务管理办法》、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009] 65 号）等法律法规以及相关规定，特签订本合同。

双方在此声明：甲、乙方均具有法定权利和充分的授权签署本合同并履行在本合同项下

的全部义务。

释义：

理财产品：指甲方发行并委托乙方托管的理财产品。

委托人（即受益人）：指与甲方签署理财产品相关法律文件并购买甲方发行的理财产品份额的投资者。

受托人（即管理人）：宁波慈溪农村合作银行。

托管人：中国银行股份有限公司浙江省分行。

指令发送方：根据甲方与中国银行浙江省分行签订的《人民币理财产品投资管理合同》，甲方授权中国银行股份有限公司浙江省分行作为指令发送方，在合同约定的范围内管理使用甲方理财产品托管专户内的理财资金并向托管人发送相应的划款指令（包括但不限于投资指令与费用指令等）

托管账户：甲方在乙方指定的营业机构开立的保管、管理和运用本理财产品资金的专用银行账户。

理财产品财产：指理财产品成立后甲方管理的理财产品资金以及甲方因该资金的管理、运用、处分或其他情形取得的财产的总和。

理财产品文件：指理财产品产品说明书、委托合同、认购风险xx书等与理财产品相关的文件。

工作日: 指国务院公布的正常证券营业日。

第一条 声明与承诺

1.1 甲方声明与承诺

1.1.1 甲方作为管理人，依据委托合同对理财产品资金进行管理运作，而且具备专业人员从事资金管理业务。

1.1.2 甲方将选择专业人员负责理财产品资金管理工作，在国家有关法律、法规、监管规定

允许的范围内进行有效的投资运作，承诺以诚信原则，运用科学的手段控制市场风险，以专业知识和投资经验，按照理财产品规定的投资范围和权限管理理财产品资金。

1.1.3 甲方保证不挪用理财产品资金，不将理财产品资金用于不符合法律法规及理财产品文件规定以外的其他任何用途和目的。

1.1.4 甲方承诺理财产品资金运作符合国家有关法律、法规、监管规定和理财产品文件约定及本合同约定。

1.1.5 甲方在此保证提供给乙方的资讯完整、真实、合法，没有重大遗漏或误导。

1.1.6 甲方承诺不侵犯本合同约定的乙方的合法权益。

1.2 乙方声明与承诺

1.2.1 乙方根据银监会有关规定，有资格从事理财产品托管业务。

1.2.2 乙方承诺在国家有关法律法规及监管规定允许的范围内，遵循诚信原则，选派专职人员负责本合同规定的理财产品托管工作。

1.2.3 乙方承诺提供给甲方的数据、报告完整、真实、合法，没有任何重大遗漏或误导。如该数据、报告是依据从甲方或第三方处获得的数据而编制的，则乙方保证编制过程的完整、真实、合法，没有任何重大遗漏或误导。

1.2.4 乙方对投资结果不承担责任。

1.2.5 乙方承诺不损害本合同约定的甲方的合法权益。

第二条 甲方的权利及义务

2.1 甲方的权利：

2.1.1 按照法律法规、监管规定及理财产品文件的规定，对本理财产品进行管理、运用、处置和分配。

2.1.2 按照理财产品相关法律文件的约定，从本理财产品中收取管理报酬。

2.1.3 按本合同的约定获取乙方对理财产品财产净值的复核结果。向乙方查阅、抄录或者复制与本理财产品有关的账目以及其他文件，取得本理财产品的相关信息资料。

2.1.4 法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。

2.2 甲方的义务：

2.2.1 按照本合同的约定，及时、足额将理财产品财产移交至乙方，及时、全面地向乙方提供有关授权文件和理财产品文件。

2.2.2 依据法律法规、监管规定、理财产品文件和本合同的约定管理理财产品资金，有义务接受乙方的监督。

2.2.3 为理财产品单独设立会计账册，进行会计核算、估值。

2.2.4 保存与理财产品有关的会计账册、凭证、重要合同等文件。

2.2.5 接受乙方对理财产品资金运作情况的查询并按照乙方的要求及时反馈相关信息，提供准确、完整的理财产品财务状况等资料。协助乙方向理财产品相关登记结算机构查询理财产品财产余额。

2.2.6 定期与乙方核对托管账户资金余额和理财产品财产净值。

2.2.7 不得利用理财产品财产为自己或除理财产品受益人以外的任何第三人谋取非法利益。

2.2.8 承担因违约对理财产品财产及乙方造成的直接损失。

2.2.9 发生任何可能导致本理财产品投资性质或范围发生重大变化或发生财务状况重大恶化等直接影响理财产品托管业务的重大事项时，须及时通知乙方。

2.2.10 国家有关法律法规、监管规定及本合同规定的其他义务。

第三条 乙方的权利及义务

3.1 乙方的权利：

3.1.1 按照法律法规、监管规定及本合同的约定，对理财产品资金进行托管。

3.1.2 要求甲方对其履行托管职责进行必要的协助。

3.1.3 按照本合同的有关约定及时、足额收取托管费。

3.1.4 国家有关法律法规、监管规定及本合同约定的其他权利。

3.2 乙方的义务：

3.2.1 协助甲方开立托管账户和其他理财产品投资交易所需的账户。

3.2.2 根据法律法规、监管规定和本合同的约定安全保管理财产品资金。

3.2.3 确保所托管的理财产品财产和乙方自有财产、乙方托管的其他财产之间相互独立。

3.2.4 未经甲方书面许可，乙方不得将本合同项下的托管业务转委托第三人。

3.2.5 执行符合法律法规、监管规定和本合同约定的指令发送方的指令，按时办理理财产品名下的资金划付，完成本合同规定的清算交收和理财产品费用支付，不得延误。

3.2.6 记录理财产品资金划拨情况，保存甲方的资金用途说明。

3.2.7 没有指令发送方的指令，乙方不得动用或处分理财产品财产。若指令发送方发送的指令，乙方应事先将指令抄送甲方，并通知甲方。

3.2.8 依据本合同约定，保管与理财产品资金有关的指令、会计账册、凭证、记录、重要合同等重要文件。

3.2.9 为本理财产品单独设立会计账册，对本理财产品净值按双方约定的方法进行会计核算。

3.2.10 按照本合同的约定，编制并向甲方出具托管报告。

3.2.11 按照本合同的约定复核甲方制定的理财产品利益分配方案、定期报告、理财产品资金运用及收益情况报告中与理财产品托管业务相关的财务数据。

3.2.12 对甲方出具的清算报告中与理财产品托管业务相关的财务数据进行复核。

3.2.13 复核甲方理财产品管理报酬和费用的计提和支付。

3.2.14 承担因违约对理财产品资金和甲方造成的直接损失。

3.2.15 国家有关法律法规、监管规定及本合同规定的其他义务。

第四条 理财产品财产的保管

4.1 保管理财产品资金的种类：指理财产品募集的全部理财产品资金及其投资运用而产生的现金收益。

4.2 保管理财产品资金的起始金额： 以理财产品成立日甲方存入托管账户中的金额为准。

4.3 乙方对其他处于乙方实际控制之外的理财产品财产的保管，只限于按本合同规定安全保管理财产品财产相关权益证明文件。

4.4 保管期限

4.4.1 理财产品成立且理财产品资金进入托管账户之日为乙方保管期限的起始日。

4.4.2 乙方按照本合同约定的托管职责解除日为保管期限的终止日。

4.5 保管的方法与标准

4.5.1 理财产品财产应独立于乙方、乙方托管的其他财产和甲方的自有资产，进行单独核算以及管理。

4.5.2 甲方通过各类账户投资运作理财产品资金，运作理财产品资金产生的交易记录原始凭证由甲方保管，乙方保管经甲方盖章确认的有关机构出具的记录凭证复印件。

4.5.3 甲方按照相关登记存管机构许可的方式可定期查询理财产品资产的账户情况，并在获得查询结果后，及时将查询情况书面告知乙方。查询费用从理财产品财产中列支。乙方保留在有必要的情况下直接向相关登记存管机构查询理财产品财产账户情况的权

利，甲方应给予必要的配合。

第五条 账户开立

5.1 甲方负责在乙方指定的营业机构开立托管账户等与理财产品有关的账户，乙方给予协助。

5.2 托管账户

5.2.1 托管账户的开立和使用，限于满足开展本理财业务的需要。甲方、乙方均不得假借托管账户进行本理财业务以外的活动。

5.2.2 在本合同有效期内，甲方如果要变更托管账户的预留银行印鉴，须经乙方同意，甲方不得单方面要求更换。

5.2.3 甲方应在理财产品成立日当天将起始理财产品资金足额存入托管账户并向乙方发送

《理财产品资金运作通知书》。

5.2.4 托管账户的预留印鉴为理财产品专用章及乙方指定人名章，预留印鉴由乙方妥善保管和使用。

5.2.5 甲方为该账户开通中国银行网上银行功能，具有查询保管账户余额及对账资金流水的功能。甲方应配合乙方开通该账户的网上银行资金汇划、余额查询等功能，供乙方办理资金交收使用。

第六条 指令的发送、确认和执行

6.1 指令发送方对指令发送人员的授权及变更

6.1.1 指令发送方对指令发送人员的授权及变更均应书面通知乙方。通知应xx被授权人姓名、权限、预留印鉴、签字样本、注明授权生效时间，该通知应由法定代表人或授权签字人签字并加盖公章。

6.1.2 指令发送方、乙方对授权通知及其更改负有保密义务，其内容不得向指令发送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露。

6.2 指令的发送、确认和执行

6.2.1 指令应由事先确定的指令发送人员签发并加盖预留印鉴。

6.2.2 指令发送方应按照法律法规、监管规定、理财产品文件和本合同，在其合法的经营权限和交易权限内通过传真、网银或双方约定的其他方式发送指令；指令发送人员应按照其授权权限发送指令。指令发送方发送指令时，应充分考虑乙方执行指令的必要操

作时间和银行结算的在途时间，对于所有有明确到账时点的划款指令，指令发送方应在要求到账时点前 3 个小时发送。由于指令传输不及时未能留出足够的执行时间，致使指令未能按时执行的，乙方不承担责任。

6.2.3 乙方在接受指令时，应对划款指令的要素是否齐全、印鉴是否与指令发送方预留授权文件相符进行表面真实性检查，审核无误后按时执行。对于指令发送人员发出的并被执行的指令，指令发送方不得否认其效力。

6.2.4 指令发送方出具的划款指令包括合同约定下的投资指令与费用指令。

6.3 指令发送方向乙方发送划款指令，应将加盖指令发送方公章的相关交易凭证或合同复印件作为划款指令的附件。

6.4 乙方根据指令发送方的指令及相关登记结算机构的业务规则办理交易清算。

6.5 乙方应保证网上银行系统正常运行，若遇到乙方网上银行系统出现故障而无法划款时，乙方应及时启动应急预案，并采取有效措施，防止损失扩大，及时通知指令发送方，指令发送方对此予以积极协助。

第七条 会计核算和理财产品估值

7.1 甲方和乙方在理财产品投资运作期限内，分别为理财产品独立建立会计账册，按双方约定的会计核算方法进行会计核算。

7.2 甲方应向乙方交付会计核算所需的各类投资运作产生的交易记录原始凭证复印件，作为乙方复核账务的依据。

7.3 核算方法

核算方法由甲方根据相关会计制度和规则制定，经与乙方协商一致后，作为对本理财产品财产进行核算的依据。

7.4 上述内容如法律法规或监管机关另有规定的，按其规定处理。

第八条 托管报告

甲乙双方可根据每只理财产品的产品特性，在每只理财产品《托管操作备忘录》中约定托管报告服务的具体事宜。

第九条 理财费用和托管费

9.1 可以在理财产品财产中支出的费用包括：

理财产品进行管理、运用和处分过程中发生的各项费用，包括管理费、托管费及其他费用（具体以各理财产品文件的规定为准）。

9.2 托管费的计提与支付：

各理财产品托管费的计提标准、计提方法与支付时间等，由甲乙双方根据每只理财产品的规模、托管服务内容和服务要求在《托管操作备忘录》中另行约定。

9.3 国家和有关方面规定的应支付的交易税费，在资金清算时直接从理财产品财产中支付。按照银行有关规定应收取的银行结算费用，由银行直接从理财产品财产中扣收。除上述交易税费和银行结算费用外，9.1 款中规定的所有费用均由乙方依据指令发送方出具的划款指令进行支付。（其中聘请第三方顾问的费用由甲方自行从其收取的管理费和业绩

报酬中向第三方顾问支付。）

9.4 在国家规定的、应由理财产品负担的税费项目和收费标准发生变更时，甲方应当及时以书面形式通知乙方知晓。

第十条 保密

甲方、乙方在此承诺：对于从履行本合同过程中获得的甲方投资管理方针和策略，投资运作明细以及甲方公司经营状况和乙方托管业务工作程序、规章制度、技术系统、收费标准等内容严格保密，并责成相关业务人员以及任何有可能接触到上述机密的人员保守秘密。未经各方书面事先同意，任何一方不得向任何第三方披露上述内容，但法律法规和监管规定另有要求除外。双方保密义务不因本合同的终止而终止。

第十一条 不可抗力

如果任何一方因不可抗力不能履行本合同时，根据不可抗力的影响，违约方部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。任何一方迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。不可抗力是指任何一方不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，包括但不限于火灾、暴雨、地震、飓风、雷击、法律法规发生变化、交易所停市以及双方一致认可的其他属于不可抗力的情况。任何一方因不可抗力不能履行本合同时，应及时通知另一方并在合理期限内提供受到不可抗力影响的证明，并采取适当措施防止另一方损失的扩大。

第十二条 文件档案的保存

与理财产品有关的重大合同的原件由甲方保管，除本合同另有规定外,由乙方负责保管加盖甲方印章的合同复印件。甲方对上述提交乙方文件的完整性、真实性和准确性负责。

甲乙双方应各自完整保存理财产品投资运作及托管过程中产生的有关凭证、账册、交易

记录和重大合同等资料，保存期为 15 年。甲方应于理财产品成立日前向乙方交付一份加盖公章的理财产品相关法律文件复印件。

第十三条 合同有效期、修改及终止

13.1 本合同自双方法定代表人或其授权签字人签字并加盖公章之日起生效，至甲方委托乙方托管的理财产品全部终止之日终止。

13.2 经双方协商一致，可对本合同进行修改。本合同的修改必须采用书面形式。

13.3 在合同有效期内，除以下条件外，任何一方不得单方提前终止本合同。

13.3.1 因两方中任何一方违约造成合同无法正常履行。

13.3.2 乙方在法律上无行为能力、无偿债能力或结业，或乙方或其财产被委任接管人，或任何公职人员出于重组、保全、破产或清算目的接收或接管乙方或其财产或事务，甲方可以书面文件通知乙方终止本合同。该终止视为乙方原因导致的终止。

13.3.3 甲方在法律上无行为能力、无偿债能力或结业，或甲方或其财产被委任接管人，或任何公职人员出于重组、保全、破产或清算目的接收或接管甲方或其财产或事务，乙方可以书面文件通知甲方终止本合同。该终止视为甲方原因导致的终止。

13.3.4 双方协商一致。

第十四条 违约责任

14.1 本合同任何一方未按本合同的约定履行各项义务均将被视为违约。违约方应承担因其违约行为给理财产品、对方当事人造成的直接损失。

14.2 乙方根据第三方服务机构发送的理财产品的交易数据和资金清算数据履行本合同约定的托管职责，通过第三方服务机构办理理财产品交易的结算。因第三方服务机构发送有

关数据的不真实、不完整、不及时和无效，或该机构资金清算的不完整、不及时、不准确，或违反法律法规，或挪用理财产品财产等原因，造成乙方无法履行本合同约定的托管职责，乙方不承担责任，不承担因此对甲方和理财产品造成的任何损失。

14.3 违约行为虽已发生，但本合同能够继续履行的，在最大限度地保护理财产品财产及双方利益的前提下，双方应当继续履行本合同。

第十五条 终止清算

15.1 理财产品到期后，甲方应向乙方出具理财产品清算报告，乙方就托管部分内容向甲方作出书面确认。

15.2 甲方在收到乙方书面确认后如无异议，应通知乙方进行到期分配划款，乙方托管职责解除。

15.3 乙方按照指令发送方指令将理财产品资金划至甲方指定的账户，甲方负责从该账户分配至每位受益人账户，乙方不负责分配至每位受益人。

15.4 如因非乙方原因造成本合同 15.1 条和 15.2 条无法成立，乙方的托管职责于理财产品终止日后的第 15 个工作日止自动解除。

15.5 理财产品到期后如有流通受限证券不能变现，甲、乙双方按照 15.1 至 15.3 的约定完成对已变现资产的交接后乙方继续保管托管账户（最长期限为从理财产品终止之日起一

年，继续保管期限结束时仍不能变现的，乙方不再承担保管责任）。在此期间，乙方除将变现资金按照指令发送方指令划至甲方指定账户外，不再提供任何其他托管服务；流通受限证券全部变现后，甲乙双方按照 15.1 至 15.3 的约定完成剩余资产的移交。乙方有权就继续对托管账户提供的服务收取托管费，具体事宜由双方另行协商确定。

第十六条 争议解决

16.1 本合同适用中华人民共和国法律。对由于本合同引起或与本合同有关的任何争议，双方应尽其最大努力通过友好协商解决。如果该争议在发生后 30 天内未能得到协商解

决，任何一方有权提请位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

16.2 在仲裁期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。

第十七条 其他

17.1 除非一方以书面xx放弃某项权利，任何一方未能按本合同规定行使或及时行使部分或全部权利或补救权并不构成该方放弃在本合同项下的权利。

178.2 为履行本合同，甲乙双方将就各个理财产品托管的具体操作事宜签订《托管操作备忘录》，该操作备忘录的目的是明确本合同的具体操作流程。

17.3 操作备忘录如与本合同不一致，以本合同为准。

17.4 本合同如有未尽事宜，由双方协商解决。

17.5 本合同一式四份，双方各执二份，每份具有同等法律效力。

（以下无正文）

（此页为《理财产品托管合同》签署页，无正文）

甲方：宁波慈溪农村合作银行

法定代表人或授权签字人：

签订日：

乙方：中国银行股份有限公司浙江省分行

法定代表人或授权签字人：

签订日：