Contract
投 資 型 保 險
國泰人壽真富利多鑫變額壽險
滿期保險金、身故保險金、喪葬費用保險金、完全失能保險金
國泰人壽真富利多鑫變額壽險
101.03.07 xxxx 000000000 x函備查
109.12.31 依109.09.24 金管保壽字第1090428381 號函修正
國泰人壽富利多投資標的批註條款
101.06.06 xxxx 000000000 x函備查
112.01.01 xxxx 0000000000 x函備查國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
103.06.25 xxxx 000000000 x函備查
111.10.01 xxxx 0000000000 x函備查國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(二)
104.06.12 xxxx 000000000 x函備查
111.10.01 xxxx 0000000000 x函備查
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。」
商 品 說 明 書
※本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
※本商品說明書僅提供參考，詳細內容請以保險單條款為準。
※保險公司名稱：國泰人壽保險股份有限公司；本商品說明書發行日期：112 年 01 月。
※ 要保人可透過本公司服務電話（ 市話免費撥打： 0000-000-000 、付費撥打： 02-2162-6201) 或網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）、總公司、分公司及通訊處所提供之電腦查閱資訊公開說明文件。
※若您投保本商品有金融消費爭議，請先向本公司提出申訴(申訴電話：市話免費撥打 0000-000-000、付費撥打 02-2162-6201)，本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆。若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理，您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內，向爭議處理機構申請評議。
國泰人壽真富利多鑫變額壽險
為結合投資與保障之壽險商品，
同時滿足您風險規劃及金融理財的需求。
變額代表契約的身故保險金、完全失能保險金及滿期保險金隨投資績效而變動。
注意事項
※本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
※本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。
※本保險說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責。
※請注意您的保險業務員是否主動出示「人身保險業務員登錄證」及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
※本商品相關款項之收付均以商品貨幣(新臺幣)為之，保戶須自行承擔就商品貨幣(新臺幣)
與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。
※保單帳戶價值之通知：本公司將按要保人約定之方式，每季寄發書面或電子對帳單告知要保人保單帳戶價值等相關重要通知事項，要保人亦可於國泰人壽網站
（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）中查詢。
※保單帳戶價值可能因費用和投資績效變動，造成損失或為零；本公司不保證本保險將來之收益。
※稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
※投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障，除前述投資部分外，保險保障部分依保險法及其他相關規定受「保險安定基金」之保障。
※本商品係由國泰人壽發行，除由國泰人壽銷售外，亦可由保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行銷售，惟國泰人壽保有本商品最後承保與否之權利。
※人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第七條所定實質課稅原則辦理。相關
實質課稅原則案例，可至本公司官方網站首頁查詢。
臺北市仁愛路四段二九六號
簽章日期: 111 年 12 月 19 日
※本項重要特性xx係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要：
(1)您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
(2)若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。
※契約撤銷權：要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
本保險之詳細說明
一、投資標的簡介：
詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。二、保險費交付原則：
本保險之保險費交付方式限躉繳，所繳保險費最低限制為新臺幣 30 萬元，最高為新臺
幣 3,000 萬。
三、保險給付項目及條件(詳見保險單條款)：
(一).身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還【保單條款第 21 條】
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，本契約效力即行終止。
訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
(二).完全失能保險金的給付：【保單條款第 22 條】
被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力即行終止。
※給付身故保險金或喪葬費用保險金、完全失能保險金之一者，本契約效力即行終止。
(三).滿期保險金的給付：【保單條款第 20 條】
被保險人於保險單上所載保險期間屆滿日仍生存且本契約仍有效時，本公司按該屆滿日之次一資產評價日的保單帳戶價值給付滿期保險金，本契約效力即行終止。
本公司給付滿期保險金時應加計利息，一併給付予受益人，其利息計算方式應按存放於原投資標的計價幣別之專設帳簿保管機構國泰世華商業銀行各月第一個營業日之活期存款利率，自本公司收到投資機構交付金額之日起，逐日以日單利計算至給付日之前一日。
四、本險相關費用說明：
(一).投資型壽險保單保險公司收取之相關費用一覽表 （單位：新臺幣元或%）
費 用 項 目 | 收 取 標 準 | |
一、保費費用 | 30 萬(含)～未滿 200 萬 | 5% |
200 萬(含)以上 | 4.75% | |
二、保險相關費用 | ||
1.保單管理費 | 無。 | |
2.保險成本 | 詳如條款附表二，由要保人所繳交之保險費中一次扣 繳。 | |
三、投資相關費用 | ||
1.投資標的申購費 | x公司未另外收取。 | |
2.投資標的經理費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：已反應於投資標的淨值中，每年收取投資標的價值之 1.2%，包含由國泰人壽收取之經理費及投資機構的代操費用。委託投資帳戶如投資於該委託投資機構經理之基金時，投資機構不收取該部分委託資產之代操費用。 本公司得調整投資標的經理費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對 要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。 |
3.投資標的保管費 | (1)共同基金：由投資機構收取，已反應於投資標的淨值中，本公司未另外收取。 (2)委託投資帳戶：由保管機構收取，已反應於投資標 的淨值中，本公司未另外收取。 |
4.投資標的贖回費 | x公司未另外收取。 |
5.投資標的轉換費 | 同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉出金額中扣除新臺幣 500 元之投資標的轉換費。但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的 者，該投資標的之轉換不計入轉換次數，亦不予收費。 |
6.其他費用 | x公司未另外收取。 |
四、解約及部分提領費用 | |
1.解約費用 (按「申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值扣除配息停泊標的價值」×「該保單年度解約費用率」 計算) | |
第一保單年度 | 1% |
第二保單年度及之後 | 0% |
2.部分提領費用 | (1)解約費用率非為零之保單年度： 「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金額」×「該 保單年度解約費用率」。 (2)解約費用率為零之保單年度：本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利，但若同一保單年度提領次數超過四次者，每次自提領金額中扣除新臺幣 1000 元之部分提領費用。 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領，或僅申請提領配息停泊標的者，該投資標的之部分提領不計入部分提領次 數，亦不予收費。 |
五、其他費用(詳列費用項目) | 無。 |
(二).投資型壽險保單投資機構收取之相關費用收取表請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(三).自投資機構取得之報酬、費用、折讓等各項利益請參閱本商品說明書之投資標的揭露及簡介。
(四).保險成本費率表(20 年期)
(單位：新臺幣元/每 10 萬基本保額)
年齡 | 男性 | 女性 | 年齡 | 男性 | 女性 |
15 | 2,082 | 854 | 48 | 17,609 | 9,604 |
16 | 2,173 | 895 | 49 | 19,026 | 10,496 |
17 | 2,250 | 935 | 50 | 20,548 | 11,468 |
18 | 2,315 | 977 | 51 | 22,177 | 12,527 |
19 | 2,389 | 1,019 | 52 | 23,917 | 13,683 |
20 | 2,475 | 1,065 | 53 | 25,772 | 14,944 |
21 | 2,574 | 1,115 | 54 | 27,741 | 16,319 |
22 | 2,690 | 1,172 | 55 | 29,826 | 17,817 |
23 | 2,823 | 1,237 | 56 | 32,024 | 19,444 |
24 | 2,975 | 1,312 | 57 | 34,332 | 21,203 |
25 | 3,150 | 1,399 | 58 | 36,746 | 23,097 |
26 | 3,348 | 1,499 | 59 | 39,257 | 25,125 |
27 | 3,570 | 1,613 | 60 | 41,856 | 27,287 |
28 | 3,819 | 1,742 | 61 | 44,532 | 29,583 |
29 | 4,095 | 1,886 | 62 | 47,271 | 32,012 |
30 | 4,400 | 2,047 | 63 | 50,057 | 34,571 |
31 | 4,735 | 2,225 | 64 | 52,872 | 37,257 |
32 | 5,100 | 2,419 | 65 | 55,694 | 40,061 |
33 | 5,499 | 2,630 | 66 | 58,502 | 42,970 |
34 | 5,931 | 2,857 | 67 | 61,272 | 45,968 |
35 | 6,400 | 3,101 | 68 | 63,980 | 49,033 |
36 | 6,908 | 3,364 | 69 | 66,602 | 52,140 |
37 | 7,458 | 3,649 | 70 | 69,116 | 55,259 |
38 | 8,055 | 3,963 | 71 | 71,501 | 58,359 |
39 | 8,703 | 4,310 | 72 | 73,740 | 61,408 |
40 | 9,407 | 4,697 | 73 | 75,820 | 64,373 |
41 | 10,172 | 5,127 | 74 | 77,733 | 67,223 |
42 | 11,003 | 5,604 | 75 | 79,477 | 69,926 |
43 | 11,903 | 6,131 | 76 | 81,054 | 72,458 |
44 | 12,877 | 6,709 | 77 | 82,472 | 74,800 |
45 | 13,929 | 7,342 | 78 | 83,741 | 76,938 |
46 | 15,065 | 8,032 | 79 | 84,878 | 78,869 |
47 | 16,290 | 8,785 | 80 | 85,899 | 80,596 |
五、契約撤銷權：
要保人於保險單送達翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。
商品簡介及投保規定
一、商品類型：變額壽險。
二、商品特色：本商品為結合投資與保障之壽險商品，同時滿足您風險規劃及金融理財的需求。最大特色為連結具每月收益分配為主之投資標的供要保人選擇配置，保戶可在投保初期將淨保險費投入自行選擇之投資標的，每月如有可分配收益或撥回資產時，本公司會將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人或配置於配息停泊標的。此外，若保戶有資金需求，也可贖回部分資金或辦理保險單借款以為急用，達到資金靈活運用之目的。
三、保險期間：20 年期。四、繳費方式：限躉繳。
五、年齡限制：被保險人 15 足歲至 80 歲為止；要保人須為成年人。
六、所繳保險費限制：最低限制為新臺幣 30 萬元，最高以新臺幣 3,000 萬元為上限。七、基本保額限制：
投保年齡(歲) | 15足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | |
基本保額 | 比例限制 | 0.9~1 | 0.6~1 | 0.4~1 | 0.2~1 | 0.1~1 | 0.1~1 | 0.02~1 |
保費 | ||||||||
金額限制(萬) | 10~1,000 | 00x000 | 1~500 | |||||
註：符合金管會訂定之「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」。
☆要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合條款第三十三條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
八、繳費規定：
躉繳。以匯款/劃撥(匯款/劃撥單據正本需繳回公司入帳)或特約金融機構/郵局轉帳方式繳費。本商品不提供轉帳折減。
九、附約附加規定：不可附加。十、其他事項：
(一).部分提領：(詳見保單條款第 17 條)
於本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣一千元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣一萬元。本公司得調整部分提領金額之限制，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之部分提領金額限制調降，不在此限。
(二).基本保額的變更：(詳見保單條款第 33 條)
要保人在本契約有效期間內，得申請減少基本保額，但是減額後的基本保額，不得低於本保險最低承保金額，其減少部分視為終止契約。
要保人如依前項約定申請減少基本保額時，本公司將按減少之基本保額與原基本保額之比例返還其保單價值準備金。
要保人在本契約有效期間內，得檢具被保險人之可保性證明，經本公司同意後依相關辦法申請增加基本保額。
本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保額。該金額係指變更後之基本保額與保單帳戶價值兩者之和。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為變更後之基本保額。
前項所稱一定數值之標準如下：
到達年齡(歲) | 15足~30 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 00x00 | 71~90 | 91~ |
比率 | 190% | 160% | 140% | 120% | 110% | 102% | 100% |
第四項數值之判斷時點，以要保人申請送達本公司時最新投資標的單位淨值及匯率為準計算。
(三).保險單借款及契約效力的停止：(詳見保單條款第 30 條)
本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償 還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
保單運作流程圖
如當次收益分配金額達新臺幣一千元
保戶
且有提供符合本公司規定之匯款帳號者
按投資機構實際分配方式給付
a.以匯款方式給付
b.增加投資標的單位數
躉繳保險費
扣除
保費費用及保險成本
淨保險費
配息停泊標的
加計利息
申請轉換
如當次收益分配金額未達新臺幣一千元，或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者
標的 A 註 1
標的 B
‧
可申請轉出
‧ 標的 J
保險單借款
保單帳戶價值
部分提領
身故或完全失能保險金
保險金額
滿期保險金註 2
保險單上所載保險期間屆滿日次一資產評價日之保單帳戶價值
解約
第一年收取
1%費用
註 1 : 指要保人與本公司約定用以投資配置之一般投資標的。
註 2： 依法令規定自 110/1/1 起，本公司給付滿期保險金時將加計利息，其利息計算方式按國泰世華銀行各月第一個營業日之活期存款利率(原投資標的幣別)，自本公司收到投資機構交付金額之日起，以日單利計算至給付日之前一日。
計算說明範例
一、保單帳戶價值的計算
(一).假設甲君 30 歲男性，繳交保險費新臺幣 100 萬元投保「國泰人壽真富利多鑫變額壽
險」，基本保額新臺幣 90 萬元。（基本保額下限為 10 萬與保險費 100 萬×基本保額/保險費比例限制 0.9 的較大值）。若假設每年以投資報酬率 6%、2%、0%、-6%分別計算，則甲君的保單帳戶價值以及身故保險金試算如下表：（假設未辦理保險單借款與部分提領，並假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額(原幣)為 0 元，即不考慮收益分配或撥回資產的情況下試算）
保單年度 | 年齡 | 保費費用 | 保險成本 | 假設投資報酬率為 | |||||
6% | 2% | ||||||||
保單帳戶 價值 | 身故 保險金 | 解約金 | 保單帳戶 價值 | 身故 保險金 | 解約金 | ||||
1 | 30 | 50,000 | 39,600 | 965,024 | 1,865,024 | 955,374 | 928,608 | 1,828,608 | 919,322 |
2 | 31 | 0 | - | 1,022,925 | 1,922,925 | 1,022,925 | 947,180 | 1,847,180 | 947,180 |
3 | 32 | 0 | - | 1,084,301 | 1,984,301 | 1,084,301 | 966,124 | 1,866,124 | 966,124 |
4 | 33 | 0 | - | 1,149,359 | 2,049,359 | 1,149,359 | 985,446 | 1,885,446 | 985,446 |
5 | 34 | 0 | - | 1,218,321 | 2,118,321 | 1,218,321 | 1,005,155 | 1,905,155 | 1,005,155 |
6 | 35 | 0 | - | 1,291,420 | 2,191,420 | 1,291,420 | 1,025,258 | 1,925,258 | 1,025,258 |
7 | 36 | 0 | - | 1,368,905 | 2,268,905 | 1,368,905 | 1,045,763 | 1,945,763 | 1,045,763 |
8 | 37 | 0 | - | 1,451,039 | 2,351,039 | 1,451,039 | 1,066,678 | 1,966,678 | 1,066,678 |
9 | 38 | 0 | - | 1,538,101 | 2,438,101 | 1,538,101 | 1,088,012 | 1,988,012 | 1,088,012 |
10 | 39 | 0 | - | 1,630,387 | 2,530,387 | 1,630,387 | 1,109,772 | 2,009,772 | 1,109,772 |
11 | 40 | 0 | - | 1,728,210 | 2,628,210 | 1,728,210 | 1,131,967 | 2,031,967 | 1,131,967 |
12 | 41 | 0 | - | 1,831,903 | 2,731,903 | 1,831,903 | 1,154,606 | 2,054,606 | 1,154,606 |
13 | 42 | 0 | - | 1,941,817 | 2,841,817 | 1,941,817 | 1,177,698 | 2,077,698 | 1,177,698 |
14 | 43 | 0 | - | 2,058,326 | 2,958,326 | 2,058,326 | 1,201,252 | 2,101,252 | 1,201,252 |
15 | 44 | 0 | - | 2,181,826 | 3,081,826 | 2,181,826 | 1,225,277 | 2,125,277 | 1,225,277 |
16 | 45 | 0 | - | 2,312,736 | 3,212,736 | 2,312,736 | 1,249,783 | 2,149,783 | 1,249,783 |
17 | 46 | 0 | - | 2,451,500 | 3,351,500 | 2,451,500 | 1,274,779 | 2,174,779 | 1,274,779 |
18 | 47 | 0 | - | 2,598,590 | 3,498,590 | 2,598,590 | 1,300,275 | 2,200,275 | 1,300,275 |
19 | 48 | 0 | - | 2,754,505 | 3,654,505 | 2,754,505 | 1,326,281 | 2,226,281 | 1,326,281 |
20 | 49 | 0 | - | 2,919,775 | 3,819,775 | 2,919,775 | 1,352,807 | 2,252,807 | 1,352,807 |
滿期保險金註 7 | 2,919,775 | 1,352,807 | |||||||
保單年度 | 年齡 | 保費費用 | 保險成本 | 假設投資報酬率為 | |||||
0% | -6% | ||||||||
保單帳戶 價值 | 身故 保險金 | 解約金 | 保單帳戶 價值 | 身故 保險金 | 解約金 | ||||
1 | 30 | 50,000 | 39,600 | 910,400 | 1,810,400 | 901,296 | 855,776 | 1,755,776 | 847,218 |
2 | 31 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 804,429 | 1,704,429 | 804,429 |
3 | 32 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 756,163 | 1,656,163 | 756,163 |
4 | 33 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 710,793 | 1,610,793 | 710,793 |
5 | 34 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 668,145 | 1,568,145 | 668,145 |
6 | 35 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 628,056 | 1,528,056 | 628,056 |
7 | 36 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 590,373 | 1,490,373 | 590,373 |
8 | 37 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 554,951 | 1,454,951 | 554,951 |
9 | 38 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 521,654 | 1,421,654 | 521,654 |
10 | 39 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 490,355 | 1,390,355 | 490,355 |
11 | 40 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 460,934 | 1,360,934 | 460,934 |
12 | 41 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 433,278 | 1,333,278 | 433,278 |
13 | 42 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 407,281 | 1,307,281 | 407,281 |
14 | 43 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 382,844 | 1,282,844 | 382,844 |
15 | 44 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 359,873 | 1,259,873 | 359,873 |
16 | 45 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 338,281 | 1,238,281 | 338,281 |
17 | 46 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 317,984 | 1,217,984 | 317,984 |
18 | 47 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 298,905 | 1,198,905 | 298,905 |
19 | 48 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 280,971 | 1,180,971 | 280,971 |
20 | 49 | 0 | - | 910,400 | 1,810,400 | 910,400 | 264,113 | 1,164,113 | 264,113 |
滿期保險金註 7 | 910,400 | 264,113 | |||||||
註：1.範例之保單帳戶價值以新臺幣為計價基礎，未考慮投資標的計價貨幣匯率變動。
2.範例所列數值假設保單無任何變更事項下試算結果，不代表未來投資績效。
3.範例之保單帳戶價值試算假設各帳戶每年投資報酬率皆相同，且上述投資報酬率僅供參考，不能代表未來收益。
4.範例之投資報酬計算基礎係採要保人所繳保險費扣繳相關費用後之餘額為基礎(含保費費用及保險成本)。
5.範例之保單帳戶價值試算假設各投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0元，且上述投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額僅供參考。投資標的收益分配或撥回資產率不代表投資標的報酬率，且過去收益分配或撥回資產率不代表未來收益分配或撥回資產率，投資標的淨值可能因市場因素而上下波動。
6.範例之保單帳戶價值尚未扣除解約費用，要保人申領解約須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用。
7.當保險單借款本息已超過保單帳戶價值和保單價值準備金時，將可能導致契約停效，詳見保單條款第 30 條。
8.被保險人於本契約有效且在保險單上所載保險期間屆滿日仍生存者，本公司以該屆滿日之次一資產評價日的保單帳戶價值為準，給付滿期保險金，本契約即行終止。
(二).假設xxx購買「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」保單，於 3 月 12 日時，其配置之投資標的單位數及淨值分別如下表，則當日之保單帳戶價值（假設當日非為投資標的除息日）如何計算？
投資標的 | 投資標的簡稱 | 3 月 12 日 | |
單位數 | 淨值 | ||
一般投資標的 | A 投資標的(美元) | 250 | 26.46 |
B 投資標的(美元) | 100 | 70.47 | |
配息停泊標的 | C 投資標的(新臺幣) | 50 | 20.22 |
A 投資標的
250(單位數)×26.46(淨值)＝6,615(美元)
6,615×30.0(註)＝198,450 (新臺幣)
B 投資標的
100(單位數)×70.47(淨值)＝7,047(美元)
7,047×30.0(註)＝211,410(新臺幣)
C 投資標的
50(單位數)×20.22(淨值)＝1,011(新臺幣)
當日之新臺幣參考保單帳戶價值＝198,450+211,410+1,011＝410,871(新臺幣)
註：美元兌換新臺幣買入匯率以 30.0 為參考值計算。
(三).假設xxx 45 歲，購買「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」，假設保單投資報酬率為
0.25%/月，投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，則其次一保單週月日註之保單帳戶價值為何?
保險費 | 基本保額 | 保費費用 | 保險成本 | 次一保單週月日收益分配或 撥回資產金額 | 次一保單週月日之保單帳戶價值 |
50 萬元 | 20 萬 | 25,000 元(1) | 27,858 元(2) | 0 元(3) | 448,260 元(4) |
說明：(1)保費費用＝保險費×保費費用率
＝500,000×5%＝25,000 元
(2)保險成本 ＝二十萬基本保額之保險成本
＝每十萬基本保額之保險成本×2
＝13,929×2＝27,858 元
(3)次一保單週月日收益分配或撥回資產金額
＝0 元
※因假設投資標的每單位稅後收益分配或撥回資產金額為 0 元，故無累積收益分配或撥回資產金額。
(4)次一保單週月日之保單帳戶價值
＝(保險費－保費費用－保險成本)×(1+投資報酬率)
＝(500,000－25,000－27,858)×(1+0.0025)＝448,260 元
註:保單週月日:契約生效日起每隔一個月的相對日期，如無相對日期者，則指該月之末日。
(四).假設李先生 45 歲，購買「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「現金撥回」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次除息日為 4/4，則當次收益分配金額及 4/4 之投資標的價值為何?
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回資產金 額 | 單位數 | 4/3 淨值 | 當次收益分配金額 | 4/4 淨值 | 4/4 投資標的價值 |
A 投資 標的註 | 0.05 美元 | 2,000 | 10.05 | 3,000 新臺幣(1) | 10.00 (2) | 20,000 美元(3) |
註:假設 A 投資標的之收益分配或撥回資產基準日為 4/3，除息日為 4/4
說明：(1)當次收益分配金額
＝持有單位數×每單位稅後收益分配或撥回資產金額×匯率
＝2,000×0.05×30.00(收益實際確認日之美元兌新臺幣買入匯率)
＝3,000(新臺幣)
(2) 4/4 投資標的淨值
＝10.05×(1+0%註)－0.05
＝10.00
註:因假設投資標的投資報酬率為 0%。
(3) 4/4 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝10.00×2,000＝20,000(美元)
※投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
※本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要 保人；如當次收益分配金額未達一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於保 單條款附件一之配息停泊標的。
(五).假設xxx 45 歲，購買「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」，投資配置標的假設撥回資產方式為「單位撥回」，且其單位數、淨值及收益分配或撥回資產資訊如下表，並假設投資報酬率為 0%及最近一次收益分配或撥回資產除息日為 4/4，則當次增加單位數及 4/4 之投資標的價值為何?
一般投資標的 | 單位數 | 4/3 淨值 | 撥回資產單位數註 2 | 4/4 淨值 | 4/4 所持有總單位數 | 4/4 投資標的價值 |
A 投資標的註 | 2,000 | 10.05 | 10 (1) | 10.00 (2) | 2,010 (3) | 20,100 美元(4) |
註 1：收益分配或撥回資產基準日為 4/3、收益分配或撥回資產除息日為 4/4
註 2：假設稅後每單位撥回資產金額為 0.05 美元
說明：(1) 撥回資產單位數
＝持有單位數×每單位撥回資產金額÷4/4 淨值
＝2,000×0.05÷10
＝10
(2) 4/4 投資標的淨值
＝10.05×(1+0%註)－0.05
＝10.00
註:因假設標的投資報酬率為 0%。
(3) 4/4 所持有總單位數
＝原有單位數+撥回單位數
＝2,000+10
＝2,010
(4) 4/4 投資標的價值
＝投資標的淨值×投資標的單位數
＝10×2,010
＝20,100(美元)
※委託投資帳戶之「現金撥回」與「單位撥回」分屬於不同資產撥回方式。若欲變更撥回方式，則需進行投資標的轉換，將計入當年度轉換次數並可能收取投資標的轉換費用，轉換後的單位數可能因淨值不同而與原來持有單位數有差異。
(六).假設xxx之「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」保單，其投資標的配置狀況及投資標
的收益分配或撥回資產資訊如下表，則當次收益分配金額如何計算？(假設撥回資產方式為「現金撥回」)
一般投資標的 | 每單位稅後收益分配或撥回 資產金額 | 單位數 | 當次收益分配金額 | 匯率(4/17) | 收益實際確認日 |
A 投資 標的 | 0.14 美元 | 250 | 1,050 新臺幣 | 30 | 4/17 |
B 投資 標的 | 0.3 美元 | 150 | 1,350 新臺幣 | 30 | 4/17 |
A 投資標的之收益分配金額
250 (單位數)×0.14 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)×30(匯率)＝1,050 (新臺幣)
B 投資標的之收益分配金額
150 (單位數)×0.3 (每單位稅後收益分配或撥回資產金額)×30(匯率)＝1,350 (新臺幣)
當次收益分配金額註＝1,050+1,350＝2,400 (新臺幣)
情境 1
如要保人有提供符合本公司規定之匯款帳號，且當次收益分配金額達新臺幣
1,000 元以上者
🡪以匯款方式給付予要保人。
情境 2
如要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號或當次收益分配金額低於新臺幣
1,000 元者
🡪本公司將依當次收益分配金額配置於配息停泊標的中。
註: 指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配或撥回資產金額總和。 (七).假設xxx於 3/2(星期二)以書面申請投資標的轉換，將 100 單位的投資標的 A、100單位的投資標的 B 轉換至投資標的 C、D 各一半金額。假設投資標的 A、C 為美元計
價，投資標的 B、D 為新臺幣計價。
3/2(二) | 3/3(三) | 3/4(四) | 3/5(五) | 3/6(六) | 3/7(日) | 3/8(一) | 3/9(二) | |
投資標 的 A | X | ◎ | ◎ | ◎ | X | X | ◎ | ◎ |
投資標 的 B | ◎ | X | ◎ | ◎ | X | X | ◎ | ◎ |
投資標 | ◎ | ◎ | X | ◎ | X | X | X | ◎ |
另假設投資標的 A、B、C、D 之資產評價日如下表：
的 C | ||||||||
投資標 的 D | ◎ | ◎ | ◎ | ◎ | X | X | ◎ | X |
註：◎表示該投資標的當日為資產評價日，X 表示該投資標的當日為非資產評價日。範例說明如下：
作業日期 | 作業說明 | 範例情境計算 |
收到要保人申請書之日後投資標的 A 之第一個資 產評價日(3/3) | 使用該日淨值計算投資標的 A 轉出金額。 | 該日淨值無法於當日確認，3/4 公司確認該淨值，故 3/4 為淨值回報日。 |
收到要保人申請書之日後投資標的 B 之第一個資 產評價日(3/4) | 使用該日淨值計算投資標的 B 轉出金額。 | 該日淨值無法於當日確認，3/5 公司確認該淨值，故 3/5 為淨值回報日。 |
所轉出之投資標的中之最末淨值回報日 (3/5) | 使用該日匯率進行換匯，計算所有轉出標的轉出金額。並計算轉入投資標的 C、D之金額。 | (1) 假設投資標的 A 之 3/3 單位淨值為 25、投資標的 B 之 3/4 單位淨值為 210，而最末淨值回報日為 3/5，則：美元計價投資標 的 A 轉 出 金 額 為 2,500 美 元 (=100×25)、新臺幣計價投資標的 B 轉出金額為新臺幣 21,000 元(=100×210)。 (2) 假設當日買入匯率為 30，則所有轉出金額 為 新 臺 幣 96,000 元 (=2,500×30+21,000)。 (3) 轉入美元計價投資標的C 之金額為 1600 美元 (96,000×50%÷30 註 3) 。 (4) 轉入新臺幣計價投資標的 D 之金額為新 臺幣 48,000 元(96,000×50%)。 |
最末淨值回報日後投資標的 D 的第一個資產評價 日(3/8) | 將轉出金額依約定比例轉入投資標的 D。 | 假設當日投資標的 D 之單位淨值為 240，則轉入投資標的 D 之單位數為 200 單位 (=48,000÷240)。 |
最末淨值回報日後投資標的 C 的第一個資產評價 日(3/9) | 將轉出金額依約定比例轉入投資標的 C。 | 假設當日投資標的 C 之單位淨值為 50，則轉入投資標的 C 之單位數為 32 單位 (=1,600÷50)。 |
註：(1)以上計算所使用之單位淨值及買入/賣出匯率均為假設之值，僅供參考。而實際匯率計算將以三家銀行之收盤買入/賣出即期匯率平均值為準。
(2)實際計算之小數後取位標準，以本公司實際作業為主。
(3)投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。
二、保費費用的計算
保險費金額 | 30萬(含)～200萬 | 200萬(含)以上 |
保費費用率 | 5% | 4.75% |
假設陳先生購買「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」，約定「躉繳保險費」為 60 萬，則在下列狀況下，x先生的保費費用為何？
說明：保費費用＝保險費×保費費用率
＝600,000×5%＝30,000 元
三、解約費用及解約金的計算
情境 1
假設王先生投保「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」後，於第 1 保單年度中解約且
申請當時之保單價值準備金為 5,487 元，次一資產評價日之保單帳戶價值為 54.6
萬元(含一般投資標的價值為 54.2 萬，配息停泊標的價值 0.4 萬)，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：解約費用＝「申請辦理次一資產評價日之保單帳戶價值扣除配息停泊標的價值」×
「該保單年度解約費用率」。各保單年度之解約費用率如下表：
保單年度 | 1 | 第2年及以後 |
解約費用率 | 1％ | 0％ |
解約費用＝(546,000-4,000)×1%＝5,420 元
🡪王先生可領得之解約金
＝次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用+保單價值準備金
＝546,000－5,420+5,487
＝546,067 元。
情境 2
假設王先生投保「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」後，於第 4 保單年度中解約且
申請當時之保單價值準備金為 3,678 元，次一資產評價日之保單帳戶價值為 68.6
萬元，則解約費用及解約金該如何計算？
說明：由於第四保單年度無解約費用，故王先生可領得之解約金為
＝次一資產評價日之保單帳戶價值－解約費用+保單價值準備金
＝686,000－0 +3,678
＝689,678 元。四、身故或完全失能保險金的計算
假設王先生投保「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」後，於 50 歲時身故且當時契約仍有效，則王先生之身故保險金如何計算？(假設未辦理保險單借款)
以申請文件送達本公司次一資產評價日之投資標的單位淨值及給付日前一營業日之匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算保單帳戶價值：
單位:新臺幣
基本保額 | 保單帳戶價值 | 身故保險金 |
30 萬 | 100 萬 | 130 萬 |
身故保險金＝基本保額＋保單帳戶價值＝30 萬＋100 萬＝130 萬
◆ 本商品說明書請與保單條款參照閱讀，保單條款中對於相關事項有較詳盡說明。
◆ 本商品各項投資標的價值每日變動，本公司不保證其投資收益。
問與答
問一：繳費金額是否有上限？
答一：有。最低限制為新臺幣 30 萬；最高為新臺幣 3,000 萬。問二：投保本險投資標的比例設定有何限制?
答二：每次配置最多以 10 個投資標的為上限，投資標的總數則以 20 個為上限，選擇之投資比例須為 5%的倍數且總和為 100%。
問三：投保本險後，為何都沒有領到收益分配金額？
答三：如當次收益分配金額未達新臺幣一千元，或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將收益分配金額配置於配息停泊標的。如您尚未申請符合本公司規定之匯款帳號，請聯絡您所屬服務人員協助辦理。
問四：本商品是否有保證收益分配或撥回資產金額?滿期是否保證本金?
答四：本商品所連結之投資標的收益分配或撥回資產率無保證最低之收益，滿期亦無保證本金，另投資標的的收益分配或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。如收益分配或撥回資產金額涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
問五：投保「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」，往後若有資金需求時如何處理？答五：可透過『部分提領』或『保險單借款』的方式，加強資金運用之靈活性。問六：保單何時可能停效？
答六：如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
問七：我部分提領後要多久才可以領到錢？
答七：當您提出部分提領申請後，以各投資標的之次一資產評價日淨值計算各投資標的贖回金額，並以最末淨值回報日之匯率轉換為新臺幣後給付。此處理時間約為 3 個工作日，但欲贖回投資標的若因國外休市而無淨值，則公司需更長的時間才能給付給您。因此若您有投資境外投資標的，可能因國外市場休市等因素，則需要較長的處理時間。
問八：我要如何查詢保單帳戶價值及投資標的之相關資訊？答八：您可以透過以下管道查詢：
(1) 自行至本公司網站（xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxx）查詢，您可以利用此系統查詢
保單的保單帳戶價值、投資標的淨值或匯率等相關資料。
(2) 利用本公司服務專線（市話免費撥打：0000-000-000、付費撥打：00-0000-0000）。
(3) 透過本公司全省各地服務人員的協助查詢。
問九：我要如何設定保單停損停利相關通知？
答九：可掃描右方連結登入會員專區進行通知設定(如非會員請先註冊)，登入後設定路徑如下：我的保單/投資型保單資料/下滑點選保單號碼看細節/下滑至其他功能-自動化E-mail 通知(含停損
/停利點、標的淨值、匯率)
重要條款摘要
※相關附件、附表請參閱保單條款。
※保單借款利率之決定方式，請參閱本公司網站「資訊公開」之「保單借款條文及借款利率之決定方式」。
國泰人壽真富利多鑫變額壽險
名詞定義第二條
x契約所用名詞定義如下：
一、基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，且須符合第三十三條約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。
二、淨危險保額：係指本契約之基本保額。
三、保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算。
四、保險費：係指要保人所繳交之躉繳保險費，且繳交金額不得低於新臺幣三十萬元，最高不得逾投保當時本公司所規定之上限。
五、保費費用：係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用，包含核保、發單、銷售、服務及其他必要費用。保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中「保費費用表」所列之百分率所得之數額。
六、保險成本：係指提供被保險人本契約生效日起至滿期日止之身故、完全失能保障所需的成本（標準體之費率表如附表二）。由本公司根據訂立本契約時被保險人的性別、體況、保險年齡及淨危險保額計算，並由要保人所繳交之保險費中一次扣繳。
七、保單價值準備金：係指本公司為提供被保險人身故、喪葬費用或完全失能保障，自保險成本中所提存之款項。
八、解約費用：係指本公司依本契約第十五條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
九、部分提領費用：係指本公司依本契約第十七條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收取之費用。其金額按附表一所載之方式計算。本公司得調整部分提領費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
十、淨保險費：係指要保人繳交之保險費扣除保險成本及保費費用後之餘額。
十一、淨保險費本息：係指自本公司實際收受保險費之日起，每月按三家銀行當月第一個營業日牌告活期存款利率之平均值，將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額。
十二、投資配置日：係指本公司依要保人指定之投資標的及比例，將淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣，並依當日投資標的單位淨值予以配置之日。前述投資配置日係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日；如於前述日期該投資標的尚未經募集成立，改以募集成立日為投資配置日。
十三、實際收受保險費之日：係指本公司實際收到保險費及要保人匯款或劃撥單據之日。若要保人以信用卡或自動轉帳繳交保險費者，則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日；本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認收款明細。
十四、投資標的：係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附件一，區分為下列二種標的：
(一)一般投資標的：係指要保人投保時與本公司約定以淨保險費本息投資配置之投資標的。
(二)配息停泊標的：係指一般投資標的因第十二條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投資標的時，本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的；或當次收益分配金額不符合第十條所定之收益分配金額標準，或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的。
十五、資產評價日：係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行及本公司之營業日。
十六、投資標的單位淨值：係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
十七、淨值回報日：係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日。
十八、投資標的價值：係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準，其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值。
十九、保單帳戶價值：係指以新臺幣為單位基準，其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額；但於投資配置日前，係指依第十一款方式計算至計算日之金額。
二十、三家銀行：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司，但若因故需變更時，則以本公司向主管機關陳報之銀行為準。
二十一、投資機構：係指投資標的發行機構、投資標的經理機構、投資標的管理機構及受委託投資機構，或前述機構在中華民國境內之總代理人。
二十二、當次收益分配金額：係指本公司於收益實際確認日所計算出，當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和。
二十三、收益實際確認日：係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產，並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日。
二十四、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每經過一個保險單年度加算一歲。
二十五、保單週月日：係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該月之末日。
本契約效力的恢復第六條
x契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人交付保單價值準備金後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之 日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者，本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為同意復效，並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二項約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。
本契約因第三十條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前六項約定辦理外，如有第三十條第二項所約定保單帳戶價值及保單價值準備金之和不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。
基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。本契約若尚有保單帳戶價值時，本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值。
貨幣單位與匯率計算第八條
x契約保險費及各項費用之收取、給付各項保險金、當次收益分配金額、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及支付、償還保險單借款，應以新臺幣（以下同）為貨幣單位。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、投資配置：本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值計算。
二、給付各項保險金、返還保單帳戶價值及償付解約金、部分提領金額：本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。
三、給付當次收益分配金額：本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值計算。四、不同計價幣別之投資標的間轉換：
（一）外幣對外幣：
以所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣，再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值，轉換為所轉入投資標的之計價貨幣。
（二）外幣對新臺幣：
為所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值。
（三）新臺幣對外幣：
為所轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值。
五、投資標的轉換費用之扣除：為轉出投資標的中之最末淨值回報日匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值。
六、第二條第十九款之投資標的價值：為計算日前一營業日匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值。投資標的轉出及轉入屬於相同計價貨幣單位者，無匯率計算方式之適用。
第二項第四款及第五款情形，如轉出投資標的中之最末淨值回報日，非為中華民國境內銀行之營業日，則以次一營業日為準。
第二項之匯率參考機構係指三家銀行，但本公司得變更上述匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的之收益分配或撥回資產第十條
x契約所提供之投資標的如有收益分配或自投資資產中撥回資產時，本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額，依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時，本公司應先扣除之。
依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產，本公司應按投資機構實際分配方式，以下列方式為之：
一、以匯款方式給付：投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時，若收益實際確認日為同一日，本公司將合併計算當次收益分配金額。本公司應於收益實際確認日後十五日內，將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人；如當次收益分配金額未達一千元或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者，本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日，將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的，如無配息停泊標的時，則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額。但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者，不受前述一千元之限制，本公司仍以匯款方式給付。因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算。
二、增加投資標的單位數：投資機構以投資標的單位數給付予本公司時，本公司應將其分配予要保人。本公司得調整第二項第一款之收益分配金額標準，並應以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人。
投資標的轉換第十一條
要保人於本契約有效期間內，得以書面或網際網路向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申請書中（或電子申請文件）載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的。但要保人申請轉換配息停泊標的時，本公司僅接受轉出之申請，不受理轉入之申請。
本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並以該價值扣除投資標的轉換費後，於「所轉出投資標的中之最末淨值回報日」之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
同一保單年度內，投資標的之前六次申請轉換，免收投資標的轉換費。同一保單年度內，投資標的第七至第十二次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。超過上述次數的部分，本公司每次將自轉換金額中收取投資標的轉換費。
前項投資標的轉換費如附表一。本公司得調整投資標的轉換費，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
投資標的之新增、關閉與終止第十二條
x公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：一、本公司得新增投資標的供要保人選擇配置。
二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。但若投資
標的之價值仍有餘額時，本公司不得主動終止該投資標的。
三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前三十日以書面或電子郵件通知要保人。
四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。
投資標的一經關閉後，於重新開啟前禁止轉入及再投資。投資標的一經終止後，除禁止轉入及再投資外，保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出。
如配息停泊標的有關閉或終止之情事者，改以本公司指定之投資標的作為未來配息停泊標的。
投資標的依第一項第二款、第三款及第四款調整後，要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置比例。二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例。
若要保人未於前項期限內提出申請，或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理，本公司得依下列方式辦理，而該處理方式亦將於本公司網站公布：
一、一般投資標的終止時：本公司得逕剔除終止或關閉之一般投資標的，就要保人於要保書所指定之其餘一般投資標的重新計算相對百分比，以作為該終止一般投資標的之價值之投資分配比例；如要保人未指定其餘一般投資標的者，本公司得將該終止之一般投資標的轉出價值配置於本契約附件一之配息停泊標的。
二、配息停泊標的終止時：本公司得將該終止之配息停泊標的轉出價值配置於本公司指定之投資標的。因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領，該投資標的不計入轉換次數及提領次數。
契約的終止（一）第十五條
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額加計保單價值準備金之和計算解約金，並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項解約費用如附表一。本公司得調整解約費用，並應於三個月前以書面、電子郵件或其他可資證明之方式通知要保人；但對要保人有利之費用調降，本公司得不予通知。
身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十一條
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，本契約效力即行終止。訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限本公司），不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，其超過部分本公司不負給付責任。
前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定返還予要保人或其他應得之人，其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準。
第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用額度上限為止。如有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
受益人依第二十四條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過第三十七條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
完全失能保險金的給付第二十二條
被保險人於本契約有效期間內致成附表三所列之完全失能等級之一，並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力即行終止。
被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。
受益人依第二十六條約定申領完全失能保險金時，若已超過第三十七條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件，並送達本公司之次一個資產評價日為基準，計算本契約項下的保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單帳戶即為結清。
除外責任 第二十七條
有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。
前項第一款及第二十八條情形致被保險人完全失能時，本公司按第二十二條的約定給付完全失能保險金。
第一項各款情形而免給付保險金時，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值，依照約定返還予應得之人。
保險單借款及契約效力的停止第三十條
x契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十％。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之八十％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止效力。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值及保單價值準備金之和，且未依前項約定為通知時，於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日起停止。
不分紅保單第三十一條
x保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
國泰人壽富利多投資標的批註條款
適用範圍第一條
x「國泰人壽富利多投資標的批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽超富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽真月月鑫安變額萬能壽險」、
「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽超月月享利變額年金保險」、「國泰人壽月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利外幣變額年金保險」、
「國泰人壽超月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、「國泰人壽超富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險」、「國泰人壽新心鑫相連變額萬能壽險」、「國泰人壽真心鑫相連變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險
（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之
「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的之收益分配或撥回資產第二條
x契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配，於附加本批註條款後，係指投資標的之收益分配或撥回資產。
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(二)
適用範圍第一條
x「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款（二）」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽真月月鑫安變額萬能壽險」、
「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽超月月享利變額年金保險」、「國泰人壽澳利富外幣變額年金保險」、「國泰人壽新澳利富外幣變額年金保險」、
「國泰人壽超澳利富外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽真卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、
「國泰人壽新好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽真好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽真富利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽真富利雙享變額壽險」、「國泰人壽月月澳利外幣變額壽險」、「國泰人壽真月月澳利外幣變額壽險」、「國泰人壽超月月澳利外幣變額壽險」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險
（乙型）」（以下簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未約定者，適用本契約之相關約定。
投資標的揭露及簡介
一、投資標的說明
x公司精選多檔投資標的供本保險連結。
投資標的評選原則及理由：本保險連結之投資標的主要為具有收益分配或撥回資產之債券型基金、xx型基金和委託投資帳戶及不具收益分配之貨幣市場型基金，涵蓋不同類型和投資區域，並考量投資標的規模、過去投資績效，選擇表現相對較佳的投資標的，以提供保戶多元化之投資選擇。本公司依保險契約約定，日後有新增或減少投資標的之權利，新增投資標的之理由同前述。
共同基金
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
聯博全球非投資等級債券證券投資信託基金-TA 類型(新臺幣)(基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球非投資等級債券基金TA(新臺幣計 價)(基金之配息來源可能為本金) |
聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博多元資產收益組合證券投資信託基金-AD 類型(新臺幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配 息來源可能為本金) | 聯博多元資產收益組合基金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) |
聯博新興市場企業債券證券投資信託基金-AA 類型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) | 聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計價)(本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博多重資產傘型證券投資信託基金之聯博歐洲多重資產證券投資信託基金-AD 類型(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金) | 聯博歐洲多重資產基金 AD(新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
聯博-短期債券基金 AT 股美元(基金之配息來源 可能為本金) | 聯博短期債券基金 AT(基金之配息來源可 能為本金) |
聯博-美國收益基金 AT 股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 聯博美國收益基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-歐洲收益基金 AT 股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 聯博歐洲收益基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-新興市場債券基金 AT 股美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 聯博新興市場債券基金 AT(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) |
聯博-全球非投資等級債券基金 AT 股美元(基金 之配息來源可能為本金) | 聯博全球非投資等級債券基金AT(基金之配 息來源可能為本金) |
聯博-短期債券基金 AA(穩定月配)級別美元(基金 之配息來源可能為本金) | 聯博短期債券基金 AA(基金之配息來源可 能為本金) |
聯博-美國收益基金 AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 聯博美國收益基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-歐洲收益基金 AA(穩定月配)美元避險級別 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 聯博歐洲收益基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-新興市場債券基金 AA(穩定月配)級別美元 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 聯博新興市場債券基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) |
聯博-全球非投資等級債券基金 AA(穩定月配)級 別美元(基金之配息來源可能為本金) | 聯博全球非投資等級債券基金 AA(基金之 配息來源可能為本金) |
聯博-房貸收益基金 AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 聯博房貸收益基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) |
聯博-全球靈活收益基金 AT 級別美元(基金之配 | 聯博全球靈活收益基金(每月配息)(基金之 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
息來源可能為本金) | 配息來源可能為本金) |
國泰新興非投資等級債券證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金之配息來源可能為本 x) | 國泰新興非投資等級債券基金( 每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
國泰收益傘型證券投資信託基金之全球多重收益xx證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金) | 國泰全球多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
國泰優勢收益傘型證券投資信託基金之主順位資產抵押非投資等級債券證券投資信託基金(新臺 幣級別)-配息 B(本基金之配息來源可能為本金) | 國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金 (每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
國泰美國收益傘型證券投資信託基金之美國多重收益xx證券投資信託基金(新臺幣級別)-配息 B(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) | 國泰美國多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
首源投資環球傘型基金-首源亞洲優質債券基金- 第一類股月配息(本基金之配息來源可能為本金) | 首源亞洲優質債券基金(每月配息)(本基金 之配息來源可能為本金) |
富達智慧醫療多重資產收益基金A 股月配息型新臺幣計價級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益 平準金) | 富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金或收益平準金) |
富達未來通訊多重資產收益基金A 股月配息型新臺幣計價級別(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益 平準金) | 富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 x金或收益平準金) |
富達基金－美元債券基金 (A 股月配息美元) | 富達美元債券基金(A 股月配息) |
富達基金－新興市場債券基金 (A 股月配息美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) | 富達新興市場債券基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) |
富達基金－亞洲非投資等級債券基金 (A 股月配 息美元) | 富達亞洲非投資等級債券基金 (A 股月配息 美元) |
富達基金－美元非投資等級債券基金 (A 股月配 息美元) | 富達美元非投資等級債券基金 (A 股月配息 美元) |
富達基金－美元現金基金 (A 股累計美元)(本基 金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | 富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會 及治理相關主題基金) |
NN (L) 投資級公司債基金 X 股美元(月配息)(本 基金之配息來源可能為本金) | NN (L) 投資級公司債基金(每月配息)(本基 金之配息來源可能為本金) |
NN (L) 新興市場債券基金 X 股美元(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | NN (L) 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
NN (L) 旗艦多元資產基金 X 股對沖級別美元(月 配息)(本基金之配息來源可能為本金) | NN (L) 旗艦多元資產基金(每月配息)(本基 金之配息來源可能為本金) |
瀚亞投資-亞洲債券基金 Adm(美元月配)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) | 瀚亞投資亞洲債券基金 Adm(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 息來源可能為本金) |
瀚亞投資-美國非投資等級債券基金 Adm(美元月 配)(本基金配息來源可能為本金) | 瀚亞投資美國非投資等級債券基金 Adm(本 基金配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金 之配息來源可能為本金) | 摩根環球企業債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券（美元） - A 股（每月派息） (本基金之配息來源可能為本金) | 摩根美國複合收益基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券（美元） - A 股（每 月派息）(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根新興市場本地貨幣債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券（美元） - A 股（每月派息）(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 摩根新興市場債券基金(每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 環球非投資等級債券基金 - JPM 環球非投資等級債券（美元） - A 股（每 月派息）(本基金之配息來源可能為本金) | 摩根環球非投資等級債券基金( 每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益(美元對沖) - A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 摩根多重收益基金(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息(美元) - A 股(每月派息)(本基金之配息來源可能為本 x) | 摩根亞太入息基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) |
摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益 (美元對沖) - A 股(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 為本金) | 摩根多重收益基金(每月派息)(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
摩根基金－環球債券收益基金 - JPM 環球債券收益基金(美元) - A 股(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 可能為本金) | 摩根環球債券收益基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
晉達環球策略基金 - 新興市場公司債券基金 C 收益-2 股份(本基金有相當比重投資於非投資等 級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 晉達新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且基金之配息來源可能為本金) |
霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金-A 類 美元月配息型(本基金之配息來源可能為本金) | 霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金 (每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) |
xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM(本基金 之配息來源可能為本金) | x x 士 x x 新 興 市 場 國 內 債 券 基 金 ARM(本基金之配息來源可能為本金) |
xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金) | xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
xx士丹利環球xx收益基金 AHRM 股(美元避 險)(本基金之配息來源可能為本金) | xx士丹利環球xx收益基金( 每月配 息)(本基金之配息來源可能為本金) |
xx士丹利環球非投資等級債券基金 ARM(美 元)(本基金配息來源可能為本金) | xx士丹利環球非投資等級債券基金(每月 配息)(本基金配息來源可能為本金) |
安聯亞洲靈活債券基金-AM 穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金) | 安聯亞洲靈活債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
安聯多元信用債券基金-AMg 穩定月收總收益類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券且配息來源可能為本金) | 安聯多元信用債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) |
安聯綠色債券基金-AMf 固定月配類股(美元避 險)(基金之配息來源可能為本金) | 安聯綠色債券基金(每月配息)(基金之配息 來源可能為本金) |
安本標準 360 多重資產收益證券投資信託基金 A 月配息 新臺幣(本基金配息政策可能致配息來 源為本金) | 安本標準 360 多重資產收益基金(每月配息)(本基金配息政策可能致配息來源為本 x) |
安本標準 - 新興市場公司債券基金 A 月中配息美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券) | 安本標準新興市場公司債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券) |
安本標準-前緣市場債券基金 A 月中配息 美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 安本標準前緣市場債券基金(每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 券) |
貝萊德美元儲備基金 A2 美元 | 貝萊德美元儲備基金 |
貝萊德美元優質債券基金 A3 美元 | 貝萊德美元優質債券基金 A3 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
貝萊德歐元優質債券基金 A3 美元 | 貝萊德歐元優質債券基金 A3 |
貝萊德亞洲老虎債券基金 A3 美元(基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券) | 貝萊德亞洲老虎債券基金 A3(基金有相當 比重投資於非投資等級之高風險債券) |
貝萊德新興市場債券基金 A3 美元(基金主要投 資於非投資等級之高風險債券基金) | 貝萊德新興市場債券基金 A3(基金主要投 資於非投資等級之高風險債券基金) |
貝萊德美元非投資等級債券基金 A6 美元(穩定 配息)(基金之配息來源可能為本金) | 貝萊德美元非投資等級債券基金 A6(基金 之配息來源可能為本金) |
貝萊德環球非投資等級債券基金 A3 美元 | 貝萊德環球非投資等級債券基金 A3 |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 A8 多幣別穩定月配息股份-美元幣避險(基金之配息來源可 能為本金) | 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球收息債券(美元)A-月配固定(本基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | 施xx環球收息債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且基金之配息來源可能為本金) |
施xx環球基金系列－環球目標回報(美元)A-月 配固定(基金之配息來源可能為本金) | 施xx環球目標回報基金(每月配息)(基金 之配息來源可能為本金) |
安盛環球基金-美國非投資等級債券基金 T Dis 「fl」美元(月配息)(本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 安盛美國非投資等級債券基金( 每月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) |
PIMCO 新興市場債券基金-M 級類別(月收息強化股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) | PIMCO 新興市場債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
PIMCO 多元收益債券基金-M 級類別(月收息強化股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金) | PIMCO 多元收益債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 債券且配息來源可能為本金) |
PIMCO 動態多元資產基金-M 級類別(美元避險)(月收息強化股份)(基金之配息來源可能為本 x) | PIMCO 動態多元資產基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
委託投資帳戶
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶-全球多元資產收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－澳幣全球收益 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－澳幣全球收益 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－SMART 股債xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | 委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) |
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶－SMART 股債 | 委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型 |
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
xx型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) | (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制 來源可能為本金) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶－全天候入息型 (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託富達投信投資帳戶－全天候入息型 (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 委託摩根投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－用心收益xx型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 委託摩根投資帳戶－用心收益xx型（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) |
國泰人壽委託xx投信投資帳戶－用心收益xx型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來 源可能為本金) | 委託摩根投資帳戶－用心收益xx型（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－澳幣雙xx (現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－澳幣雙xx (單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) | 委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可 能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－股債收益xx(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託施xx投資帳戶─股債收益xx（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) |
國泰人壽委託施xx投信投資帳戶－股債收益xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) | 委託施xx投資帳戶─股債收益xx（單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源 可能為本金) |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
配息停泊標的
投資標的名稱 | 簡稱(註) |
國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 | 國泰台灣貨幣市場基金 |
註：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
投資機構如下表
管理機構 | 在臺總代理人 |
貝萊德(盧森堡)公司(BlackRock (Luxembourg) S.A.) 地址： 35 A, avenue J.F. Kexxxxx, L-1855 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg | 貝萊德證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：台北市信義區松仁路 100 號 28 樓 |
xx資產管理(歐洲)有限公司 地址：6, route de Treves, L-2633, Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg | xx證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：台北市松智路 1 號 20 樓 |
xx基金(亞洲)有限公司 |
地址：香港中環干諾道中 8 號遮打大廈 19 樓 | |
聯博(盧森堡)公司 (AllianceBernstein (Luxembourg) S.à.r.l.) 2-4, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg | 聯博證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：台北市信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 地址：2a, Rue Xxxxxx Borschette BP 2174 L- 1246 Luxembourg Grand-Duchy of Luxembourg | 富達證券投資信託股份有限公司電話：0000-000-000 地址：台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓 |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 地址：The Observatory, 7-11Sir Xxxx Xxxxxxxx’sQuay, Dublin 2 X00XX00, Ireland | 國泰證券投資顧問股份有限公司電話：(00) 0000-0000 網址：xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.xx地址：台北市信義路五段 108 號 6 樓 |
首源投資(香港)有限公司 地址：香港中環康樂廣場 8 號交易廣場第一座 25 x | |
xx環球基金管理公司 地址：49, Avenue J.X.Xxxxxxx, L–1855 Luxembourg | 富盛證券投資顧問股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：台北市信義區松德路 171 號 9 樓 |
AXA Investment Managers Paris 地址：Tour Majunga, la Défense, 9, 6 place de la Pyramide, 92800 Puteaux, France | |
霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 地址：70 Six Xxxx Xxxxxxxx’x Xuay, Dublin 2, Ireland | 霸菱證券投資顧問股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：台北市基隆路一段 333 號 21 樓 2112 室 |
霸菱基金經理有限公司 地址：20 Old Bailey, London, EC4M 7BF | |
Allianz Global Investors GmbH 地址：Bockenheimer Landstraße 42– 44 ,60323 Frankfurt/Main,Germany | 安聯證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 網址：xx.xxxxxxxxx.xxx 地址：台北市中山北路二段 42 號 8 樓 |
NN Investment Partners B.V. 地址：65, Schenkkade, 2595 AS, The Hague, The Netherlands | 野村證券投資信託股份有限公司電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.xx 地址：台北市信義路五段 7 號 30 樓 |
Ninety One Luxembourg S.A. 地址：2-4, Avenue Marie-Thérèse, L-2132 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg | |
瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司 地址：26 boulevard Royal, L-2449 Luxembourg 盧森堡大公國 | 瀚亞證券投資信託股份有限公司電話：(00)0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxx.xxx.xx地址：台北市松智路 1 號 4 樓 |
M&G 投資基金(1)及 M&G（英國）收益優化基 金所發行之基金： |
M&G Investment Management Limited 地址：10 Fenchurch Avenue, London EC3M 5AG, United Kingdom M&G (Lux)投資基金(1)所發行之基金： M&G Luxembourg S.A. 地址：16, boulevard Royal, L-2449 Luxembourg, Luxembourg | |
施xx投資管理(歐洲)有限公司地址：5 rue Höhenhof 1736 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg | 施xx證券投資信託股份有限公司電話：(00) 0000-0000 地址：台北市信義路五段 108 號 9 樓 |
施xx投資管理(香港)有限公司 地址：香港金鐘道88號太古廣場二座33字樓 | |
Aberdeen Standard Investments Luxembourg S.A. 安本標準投資盧森堡 地址：35a, avenue J F. Kennedy, L-1855 Luxemburg, Grand Duchy of Luxemburg | 宏利證券投資信託股份有限公司電話：00-0000 0000 網址：xxxxx://xxx. xxxxxxxxxx.xxx.xx 地址：xxxxxx 00 x 0 x |
PIMCO GLOBAL ADVISORS (IRELAND) LIMITED 地址：Third Floor, Harcourt Building, Harcourt Street, Dublin 2, X00 X000, Ireland | 品浩太平洋證券投資顧問股份有限公司電話：00-0000 0000 地址：xxxxxxxxxxxx 00 x 00 x |
經理機構/受委託投資機構 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 網址：xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xxx/xxxxx 地址：xxxxxxxxx00x0x |
施xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxx 000 x 0 x |
xx證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxx0x00x |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 地址：xxxxxxxx0x00xx00xx 0 |
富達證券投資信託股份有限公司 | 電話：0000-000-000 地址：xxxxxxxxxxxx00x00 x |
安本標準證券投資信託股份有限公司 | 電話：00-0000 0000 網址：xxxxx://xxx.xxxxx.xxx/xxxxxx 地址：xxxxxx 000 x 0 x |
安聯證券投資信託股份有限公司 | 電話：(00) 0000-0000 網址：xx.xxxxxxxxx.xxx 地址：xxxxxxxxx 00 x 0 x |
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1.要保人就所選擇之投資標的，了解並同意為協助防制洗錢交易、短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項，主管機關或投資標的公司得要求本公司提供為確認要保人身份及遵守上述要求所需之資料。
2.證券投資信託基金和境外基金禁止短線交易及其它異常交易，依照各投資機構之相關規定，當投資機構如認為任何要保人違反短線交易限制時，可保留限制或拒絕受理該等要保人所提出之基金申購或轉換申請之權利或向該等要保人收取短線交易費用，相關短線交易限制請詳閱各基金之公開說明書。
3.境外基金之相關資訊，如總代理人、境外基金發行機構、管理機構、保管機構等相關事業之說明、境外基金簡介等主管機關規定揭露之事項，請參考各境外基金總代理人提供之投資人須知。
4.境外基金之投資人須知、財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之各總代理人網址，或境外基金資訊觀測站中查詢。
5.(境外基金資訊觀測站網址：xxxx://xxxxxxxx.xxxxxxxxx.xxx.xx/XXXXXxxxXxx/)
6.證券投資信託基金之財務報告、公開說明書等最新相關資訊，可至本公司網站、或本商品說明書所載之經理機構網址中查詢。
7.本商品投資標的型態皆為「開放式」。
8.投資標的配置比例說明：要保人得自行指定以下投資標的配置比例，每一投資標的指定之配置比例須以百分之五為單位且總和應等於百分之一百且每次配置最多以 10 個投資標的
為上限，投資標的總數則以 20 個為上限。
9.風險報酬等級說明：
建議保戶於投資前應評估個人投資風險屬性及資金可運用期間之長短，選擇適合自己風險屬性之投資標的。
‧委託投資帳戶、境外基金及證券投資信託基金(共同基金)
依委託投資機構、各總代理人及經理機構針對基金之價格波動風險程度，依投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1(風險低級)、RR2(風險中低級)、 RR3(風險中級)、RR4(風險中高級)、RR5(風險高級)」五個風險報酬等級(或稱風險收益等級)，投資委託投資帳戶及共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響，本項風險報酬等級僅供參考。各委託投資機構、總代理人及經理機構得因法令規定或經內部檢視分析後予以調整。
共同基金
風險報 酬等級 | 投資標的種類 | 投資標的名稱 | 計價幣別 | 收益分配 或撥回資產 |
RR1 | 貨幣市場型 | 富達美元現金基金(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | 美元 | 無 |
貝萊德美元儲備基金 | 美元 | 無 | ||
RR2 | 債券型 | 聯博短期債券基金AT(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有 |
聯博短期債券基金 AA(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
聯博全球靈活收益基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有 | ||
富達美元債券基金(A 股月配息) | 美元 | 有 | ||
NN (L) 投資級公司債基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx環球企業債券基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx美國複合收益基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
貝萊德美元優質債券基金 A3 | 美元 | 有 | ||
貝萊德歐元優質債券基金 A3 | 美元 | 有 | ||
施xx環球收息債券基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
RR3 | 債券型 | 聯博全球非投資等級債券基金 TA(新臺幣計 價)(基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計 價)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | ||
聯博美國收益基金 AT(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 有 | ||
聯博歐洲收益基金 AT(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 有 | ||
聯博新興市場債券基金 AT(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有 | ||
聯博全球非投資等級債券基金 AT(基金之配 息來源可能為本金) | 美元 | 有 | ||
聯博美國收益基金 AA(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 有* |
聯博歐洲收益基金 AA(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 有* | ||
聯博新興市場債券基金 AA(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
聯博全球非投資等級債券基金 AA(基金之配 息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
聯博房貸收益基金 AA(本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 能為本金) | 美元 | 有* | ||
國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(每 月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | ||
首源亞洲優質債券基金(每月配息)(本基金之 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
富達新興市場債券基金(A 股月配息)(本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | ||
富達美元非投資等級債券基金 (A 股月配息美 元) | 美元 | 有 | ||
NN (L) 新興市場債券基金(每月配息)(本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
瀚亞投資亞洲債券基金 Adm(本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
瀚亞投資美國非投資等級債券基金 Adm(本基 金配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx新興市場本地貨幣債券基金(每月派 息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx新興市場債券基金(每月派息)(本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx環球非投資等級債券基金(每月派息)(本 基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx環球債券收益基金(每月配息)(本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
晉達新興市場公司債券基金(每月配息)(本基 金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金(每 月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM(本基 金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* |
xx士丹利新興市場債券基金 ARM(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx士丹利環球非投資等級債券基金(每月配 息)(本基金配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
安聯亞洲靈活債券基金(每月配息)(本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有 | ||
x聯多元信用債券基金(每月配息)(本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
安聯綠色債券基金(每月配息)(基金之配息來 源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
安本標準新興市場公司債券基金(每月配 息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | ||
貝萊德亞洲老虎債券基金 A3(基金有相當比重 投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 | ||
貝萊德新興市場債券基金 A3(基金主要投資於 非投資等級之高風險債券基金) | 美元 | 有 | ||
貝萊德美元非投資等級債券基金 A6(基金之配 息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
貝萊德環球非投資等級債券基金 A3 | 美元 | 有 | ||
x盛美國非投資等級債券基金(每月配息)(本 基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 美元 | 有 | ||
PIMCO 新興市場債券基金(每月配息)(本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
PIMCO 多元收益債券基金(每月配息)(本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
多重資產型 | 聯博歐洲多重資產基金 AD(新臺幣計價)(本基 金得投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | |
富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計 價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 或收益平準金) | 新臺幣 | 有* | ||
富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計 價)(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 或收益平準金) | 新臺幣 | 有* |
安本標準 360 多重資產收益基金(每月配 息)(本基金配息政策可能致配息來源為本金) | 新臺幣 | 有* | ||
xx型 | 國泰全球多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | |
國泰美國多重收益xx基金(每月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | ||
NN (L) 旗艦多元資產基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx多重收益基金(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx亞太入息基金(每月派息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx多重收益基金(每月派息)(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 券且配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
xx士丹利環球xx收益基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金(每月配 息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
施xxx球目標回報基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
PIMCO 動態多元資產基金(每月配息)(基金之配息來源可能為本金) | 美元 | 有* | ||
組合型 | 聯博多元資產收益組合基金 AD( 新臺幣計價)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* | |
RR4 | 債券型 | 國泰新興非投資等級債券基金(每月配息)(本基金之配息來源可能為本金) | 新臺幣 | 有* |
富達亞洲非投資等級債券基金 (A 股月配息美 元) | 美元 | 有 | ||
安本標準前緣市場債券基金(每月配息)(本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | 美元 | 有 |
委託投資帳戶
風險報 酬等級 | 基金種類 | 投資標的名稱 | 計價 幣別 | 收益分配或撥回 資產 |
RR3 | 開放式、組合型 | 委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** |
委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型 | 澳幣 | 有** |
(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||||
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** | ||
委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** | ||
委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託國泰投資帳戶－SMART 股債xx型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託富達投資帳戶－全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有 | ||
委託富達投資帳戶－全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有 | ||
委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** | ||
委託xx投資帳戶－澳幣多重收益組合(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** | ||
委託xx投資帳戶－用心收益xx型 （現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託xx投資帳戶－用心收益xx型 （單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(現金撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** | ||
委託施xx投資帳戶－澳幣雙xx(單位撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 澳幣 | 有** |
委託施xx投資帳戶─股債收益xx （現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** | ||
委託施xx投資帳戶─股債收益xx （單位撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | 美元 | 有** |
配息停泊標的：當次收益分配金額未達新臺幣 1,000 元，或要保人未提供現金給付之匯款帳號者，將配置於配息停泊標的。
風險報 酬等級 | 基金種類 | 投資標的名稱 | 計價 幣別 | 收益分配或撥回 資產 |
RR1 | 貨幣市場型 | 國泰台灣貨幣市場基金 | 新臺 幣 | 無 |
註1：委託投資帳戶可投資子標的名單，請參考本說明書可投資子標的清單。
註2：基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。有關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊，可至各投資標的之投資機構網站中查詢。各投資機構網址請詳見投資機構列表。
註3：*係指「本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用」。
註4：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註5：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
二、投資標的基本資料
(一).共同基金(資料日期：111/9/30)
聯博全球非投資等級債券基金 TA(新臺幣計價) (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
陳俊憲 | 學歷：交通大學管理科學研究所碩士經歷： 聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博債券收益組合基金經理人 (2014.03~迄今) 聯博新興市場企業債券基金經理人 (2013.05~迄今) 德銀遠東 DWS 亞洲高收益債券基金經理人 (2011.04~2012.03) | |
投資目標 | x基金採取動態、多元類別投資策略，主要佈局於全球高殖利率水準之企業機構發行非投資等級證券、新興市 場企業債券與新興市場主權債等，藉以追求高收益與總 | |
報酬表現。本基金也可彈性投資於各種幣別及其他資產 與券種，藉以掌握風險調整後報酬之投資契機。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投 資標的專區」 |
聯博多元資產收益組合基金 AD(新臺幣計價) (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 組合型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)管理碩士 經歷： 聯博投信多元資產投資部副總/基金經理 (2018/12 迄今) 瑞銀投信副總裁/基金經理人(2017/05-2018/11) 瑞銀亞洲全方位不動產基金 (2018 年 3 月至 2018 年 11 月) 瑞銀全球創新趨勢基金(2017 年 5 月至 2018 年 11 月) 野村投信基金經理人 (2010/08-2017/05) | |
投資目標 | x基金透過策略性配置各種股票及固定收益型之子基金，追求收益與長期之資本利得，以達到投資總報酬之目的。本基金將多元分散投資於子基金，涵括各種類型(如股票、固定收益型等基金)，且投資區域或類別 亦將涵蓋全球型、區域型或產業型等不同類別。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
聯博新興市場企業債券基金 AA(新臺幣計價) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 新興市場 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國xxxx大學商學院財務投資碩士經歷： 聯博證券投資信託股份有限公司債券投資部副總經理 (2019.04~迄今) 聯博證券投資信託股份有限公司債券投資部研究員 (2017.07~2018.03) 澳盛銀行台灣分公司全球資本市場部董事 (2010.09~2011.04) | |
投資目標 | x基金以新興市場企業債為主要投資標的，亦可佈局於 以七大工業國(G7)貨幣和當地貨幣計價之新興市場債 | |
券、非投資等級債券、政府債券、主權債券、準主權債券等，建構多元投資組合，掌握當期收益與長期資本增 值空間，以期追求最佳投資總報酬。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投 資標的專區」 |
聯博歐洲多重資產基金 AD(新臺幣計價) (本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 歐洲 | 200 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷：英國倫敦大學帝國學院(Imperial College London)管理碩士 經歷： 聯博投信多元資產投資部副總/基金經理 (2018/12 迄今) 瑞銀投信副總裁/基金經理人(2017/05-2018/11) 瑞銀亞洲全方位不動產基金 (2018 年 3 月至 2018 年 11 月) 瑞銀全球創新趨勢基金(2017 年 5 月至 2018 年 11 月) 野村投信基金經理人 (2010/08-2017/05) | |
投資目標 | x基金主要投資於歐洲之股票、債券、固定收益等類型之有價證券，動態配置於中小型股票、非投資等級債券、投資等級公司債及其他類型債券等資產，以達 成其投資目標。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
聯博短期債券基金 AT (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Nichxxxx Xxxxxxx | Xxxhxxxx Xxxxxxx x聯博副總裁暨投資組合經理人，同時也是全球固定收益、絕對報酬、英國固定收益及歐元固定收益投資組合管理團隊的成員之一。自 2013 年起，他負責全球政府主權債和其他流動性市場分析，並著重於歐洲市場研究。在此之前，他曾擔任亞洲固定收益團隊之助理投資組合經理人，負責當地和全球固定收益市場分析及交易執行。桑德斯於 2006 年加入聯博前，曾為澳紐營運集團之服務和控制團隊主管。在此之前，他分別於澳洲及倫敦擔任訂 價/評價分析師。桑德斯擁有墨爾本皇家理工大學 | |
（RMIT）的經濟及金融學位，並擁有特許財務分析 師執照。任職地點：倫敦。 | |
Xxxx Xxxxxx | Xxxx Xxxxxx x任固定收益投資組合經理人，且是全球固定收益 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員。他於 1999 年加入聯博，之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員。xx於xx大學(University of Kent)取得榮譽經濟學理學士。任職聯博時間：15 年。任職 地點：倫敦 |
Xxxxx XxXxxxxx | XxXaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Younx) x安達信顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。DiMaxxxx x生擁有紐約州立大學奧爾巴尼分校的管理學學士學 位，以及以及紐約市立大學柏魯克分校財務碩士學 位。他也是全球風險專業管理協會一員並且擁有美國特許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 聯博資歷：24 年。 |
投資目標 | x基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券，以取得高額之總投資報酬。本基金持有的非美元計價債券，大部分均以美元避險，從而將匯率波動風險減至最低。投資經理善用其內部的信用分析資源，外部的財務及經濟資訊來評量固定 收益證券的投資價值。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
聯博美國收益基金 AT (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx XxXxxxxx | XxXaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander | |
Investment Securities 公司風險管理市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Younx) x安達信顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。DiMaxxxx x生擁有紐約州立大學奧爾巴尼分校的管理學學士學 位，以及以及紐約市立大學柏魯克分校財務碩士學 位。他也是全球風險專業管理協會一員並且擁有美國特許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 聯博資歷：24 年。 | |
Gersxxx X. Xxxtenfeld | Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局，同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa)、全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員。Distxxxxxx x生於 1998 年加入聯博，加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師，支援新興市場相關服務。他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位。擁有美國特許金融分析師執照(CFA)。 任職地點：紐約。 |
Xxxxxxx X. Xxxrxxxx | Xxxxxxxx x生目前擔任資深副總裁暨投資組合經理 人，管理全球固定收益、全球高收益與新興市場債券等投資組合。此外，Sherxxxx x擔任利率與貨幣研究團隊，以及新興市場債券研究團隊成員。Xxxxxxx x 1998 年加入聯博，並任職於結構性資產證券團隊。 Xxxxxxx x有 Syracuse 大學財務學士學位與美國特 許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 |
Fahd Xxxxx | Xxxx Xxxxx x任聯博集團固定收益團隊資深副總裁與基金經理人，主要負責固定收益策略。他聚焦於全方位高收益策略 (Multi-Sector Approach) 建構投資組 合，有效率地為投資人掌握收益。在此之前，Malix x擔任聯博集團絕對總報酬投資組合經理人。他於 2006 年加入聯博，並在系統性分析策略、市場中立 策略、風險管理策略，以及衍生性商品策略中有豐富的經驗。Malix x有xx聯盟學院(The Xxxxxx Union)電機工程學士學位，以及紐約大學科朗數學研究所 (Courant Institute of Mathematical Science at New York University)的金融數學碩士學位。任職地點：紐 約。 |
投資目標 | x基金主要分散投資於美元債券，以提供較高收益以及追求資本增值的潛力。本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券。在正常市場情況下， 50%的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債 券，且至少 65%的資產必須是美國境內發行。 |
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聯博歐洲收益基金 AT (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx XxXxxxxx | XxXaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Younx) x安達信顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。DiMaxxxx x生擁有紐約州立大學奧爾巴尼分校的管理學學士學 位，以及以及紐約市立大學柏魯克分校財務碩士學 位。他也是全球風險專業管理協會一員並且擁有美國特許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 聯博資歷：24 年。 | |
Vivek Bommi | Vivek Bommi 為聯博集團資深副總經理，並擔任歐洲固定收益主管暨與歐洲與全球信用債券總監；他帶領聯博集團歐洲/英國固定收益、歐洲收益、歐元高收益債券、歐元信用債券、金融信用債券與全球信用債券團隊。Bommx x有超過 20 年的投資經驗，並有研究與投資組合管理的相關背景。在 2021 年加入聯博之前，Bommx x於路博邁資產管理公司 (Neuberger Berman) 擔任歐洲非投資等級債券主管，主要管理歐洲高收益債券、貸款與擔保貸款憑證 (CLOs) 投資組合，以及全球高收益策略團隊。Bommx x是路博邁非投資等級信用債券管理委員會與固定收益投資策略管理委員會中的成員；並曾經擔任非投資等級債券研究總監。在他的職涯初期，Bommx x受任於凱雷集團 (The Carlyle Group) 與美國銀行 (Bank of America)的財務槓桿團隊。他擁有伊利諾大學厄巴納－香檳分校 (the University of Illinois at Urbana-Champaign) 的金融學士學位，以及哥倫比亞大學商學院 (Columbia Business School) 的企業管理碩士學位。此外，Bommx x有美國特許財務分析師 (CFA) 資 格，以及註冊會計師 (CPA) 資格。任職地點：倫 敦。 | |
Xxxx Xxxxxx | Xxxx Xxxxxx x任固定收益投資組合經理人，且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員。他於 1999 年加入聯博，之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員。xx於xx大學(University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士。任職地點：倫敦。 | |
投資目標 | x基金分散投資於以歐元或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券，以追求高度的報酬與資本增值潛力。本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券。基金經理公司將善用公司內 部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投 | |
資標地的投資價值。 | |
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聯博新興市場債券基金 AT (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxxxx DiClementi | Xxxxxxxxx DiClementi 目前擔任副總裁暨投資組合經理人，負責管理本地貨幣新興市場債券投資組合。 Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx x 2003 年加入聯博，擔任副投資組合經理人，負責管理紐約市政債券投資帳戶。隨後，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx x入固定收益量化研究部門，擔任研究分析師，主要負責全球主權債報酬與風險模型分析。在此之前，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx x任職於經濟研究部門，負責加勒比海地區、中美洲、與拉丁美洲主權基本面研究工作。Xxxxxxxxx XxXxxxxxxxxx Fairfield 大學數學榮譽學士學位。任職地點：紐 約。 | |
Hardeep Dogra | Hardeep Dogra 於 2019 年 7 月份加入聯博，擔任新興市場債券投資組合經理人。他曾任職於倫敦的法國巴黎資產管理公司之全球新興市場固定收益團隊，擔任新興市場強勢主權債券投資組合經理人。在這之 前，Hardxxx x職於施xxx資管理公司，擔任絕對投資總報酬投資組合經理人並同時管理指數型貨幣基金。他亦曾在高盛集團擔任利率策略分析師，以及在瑞士瑞信銀行擔任信用分析師。Hardxxx x有倫敦帝國大學數學榮譽學士學位，以及倫敦帝國商學院的金 融碩士學位。任職地點：倫敦。 | |
投資目標 | x基金透過投資於新興市場和發展中國家發行的主權債券和非美國公司債券，以追求來自資本增值與收入之最大報酬。本基金投資於以美元和非美元計價的證券。本基金隨時可能有相當大的資產投資於非投資等級的證券。基金經理公司將善用聯博全球固定收益研究團隊，全球經濟研究團隊和全球信用研究團隊的研 究結果進行投資。 | |
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聯博全球非投資等級債券基金 AT (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 |
Gersxxx X. Xxxtenfeld | Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局，同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa)、全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員。Distxxxxxx x生於 1998 年加入聯 博，加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師，支援新興市場相關服務。他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位。擁有美國特許金融分析師執照(CFA)。 任職地點：紐約。 |
Xxxxxxxxx DiClementi | Xxxxxxxxx DiClementi 目前擔任副總裁暨投資組合經理人，負責管理本地貨幣新興市場債券投資組合。 Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx x 2003 年加入聯博，擔任副投資組合經理人，負責管理紐約市政債券投資帳戶。隨後，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx x入固定收益量化研究部 門，擔任研究分析師，主要負責全球主權債報酬與風險模型分析。在此之前，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx x任職於經濟研究部門，負責加勒比海地區、中美洲、與拉丁美洲主權基本面研究工作。Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx x有 Fairfield 大學數學榮譽學士學位。任職地點：紐 約。 |
Fahd Xxxxx | Xxxx Xxxxx x任聯博集團固定收益團隊資深副總裁與基金經理人，主要負責固定收益策略。他聚焦於全方位高收益策略 (Multi-Sector Approach) 建構投資組合，有效率地為投資人掌握收益。在此之前，Xxxxx曾擔任聯博集團絕對總報酬投資組合經理人。他於 2006 年加入聯博，並在系統性分析策略、市場中立策略、風險管理策略，以及衍生性商品策略中有豐富的經驗。Xxxxx 擁有xx聯盟學院(The Xxxxxx Union)電機工程學士學位，以及紐約大學科朗數學研究所(Courant Institute of Mathematical Science at New York University)的金融數學碩士學位。任職地 點：紐約。 |
Xxxxxxx X. Xxxxxxxx | Xxxxxxxx 先生目前擔任資深副總裁暨投資組合經理 人，管理全球固定收益、全球高收益與新興市場債券等投資組合。此外，Xxxxxxxx 亦擔任利率與貨幣研究團隊，以及新興市場債券研究團隊成員。Xxxxxxx 於 1998 年加入聯博，並任職於結構性資產證券團隊。 Xxxxxxx 擁有 Syracuse 大學財務學士學位與美國特 許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 |
投資目標 | x基金投資於世界各地機構發行的非投資等級債券，包括美國及新興國家，以追求高度的經常收入及資本增值潛力。本基金投資於以美元及非美元計價的證 券。本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究 團隊進行投資管理。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
聯博短期債券基金 AA
(基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxxx Xxxxxxx | Xxxxxxxx Xxxxxxx 為聯博副總裁暨投資組合經理人，同時也是全球固定收益、絕對報酬、英國固定收益及歐元固定收益投資組合管理團隊的成員之一。自 2013 年起，他負責全球政府主權債和其他流動性市場分析，並著重於歐洲市場研究。在此之前，他曾擔任亞洲固定收益團隊之助理投資組合經理人，負責當地和全球固定收益市場分析及交易執行。xxx於 2006 年加入聯博前，曾為澳紐營運集團之服務和控制團隊主管。在此之前，他分別於澳洲及倫敦擔任訂價/評價分析師。xxx擁有墨爾本皇家理工大學 （RMIT）的經濟及金融學位，並擁有特許財務分析 師執照。任職地點：倫敦。 | |
Xxxx Taylor | Xxxx Taylor 擔任固定收益投資組合經理人，且是全球固定收益 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員。他於 1999 年加入聯博，之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員。xx於xx大學(University of Kent)取得榮譽經濟學理學士。任職聯博時間：15 年。任職 地點：倫敦 | |
Xxxxx XxXxxxxx | DiMaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Xxxxx) 與xxx顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。 | |
投資目標 | x基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券，以取得高額之總投資報酬。本基金持有的非美元計價債券，大部分均以美元避險，從而將匯率波動風險減至最低。投資經理善用其內部的信用分析資源，外部的財務及經濟資訊來評量固定 收益證券的投資價值。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
聯博美國收益基金 AA (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | |
投資機構 | 基金種類 |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx XxXxxxxx | DiMaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Xxxxx) 與xxx顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。 | |
Xxxxxxx X. Distenfeld | Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局，同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa)、全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員。Xxxxxxxxxx 先生於 1998 年加入聯博，加入聯博之前曾在xx兄弟擔任營運分析師，支援新興市場相關服務。他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位。擁有美國特許金融分析師執照(CFA)。 任職地點：紐約。 | |
Xxxxxxx X. Xxxxxxxx | Xxxxxxxx 先生目前擔任資深副總裁暨投資組合經理 人，管理全球固定收益、全球高收益與新興市場債券等投資組合。此外，Xxxxxxxx 亦擔任利率與貨幣研究團隊，以及新興市場債券研究團隊成員。Xxxxxxx 於 1998 年加入聯博，並任職於結構性資產證券團隊。 Xxxxxxx 擁有 Syracuse 大學財務學士學位與美國特 許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 | |
Xxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx 擔任聯博集團固定收益團隊資深副總裁與基金經理人，主要負責固定收益策略。他聚焦於全方位高收益策略 (Multi-Sector Approach) 建構投資組 合，有效率地為投資人掌握收益。在此之前，Xxxxx 曾擔任聯博集團絕對總報酬投資組合經理人。他於 2006 年加入聯博，並在系統性分析策略、市場中立 策略、風險管理策略，以及衍生性商品策略中有豐富的經驗。Xxxxx 擁有xx聯盟學院(The Xxxxxx Union)電機工程學士學位，以及紐約大學科朗數學研究所 (Courant Institute of Mathematical Science at New York University)的金融數學碩士學位。任職地點：紐 約。 | |
投資目標 | x基金主要分散投資於美元債券，以提供較高收益以及追求資本增值的潛力。本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券。在正常市場情況下， 50%的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債 券，且至少 65%的資產必須是美國境內發行。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 | |
「投資標的專區」 |
聯博歐洲收益基金 AA (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx XxXxxxxx | DiMaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師，也曾在安永 (Xxxxx & Xxxxx) 與xxx顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。XxXxxxxx 先生擁有紐約州立大學奧爾巴尼分校的管理學學士學 位，以及以及紐約市立大學柏魯克分校財務碩士學 位。他也是全球風險專業管理協會一員並且擁有美國特許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 聯博資歷：24 年。 | |
Vivek Bommi | Vivek Bommi 為聯博集團資深副總經理，並擔任歐洲固定收益主管暨與歐洲與全球信用債券總監；他帶領聯博集團歐洲/英國固定收益、歐洲收益、歐元高收益債券、歐元信用債券、金融信用債券與全球信用債券團隊。Xxxxx 擁有超過 20 年的投資經驗，並有研究與投資組合管理的相關背景。在 2021 年加入聯博之前，Xxxxx 曾於路博邁資產管理公司 (Neuberger Berman) 擔任歐洲非投資等級債券主管，主要管理歐洲高收益債券、貸款與擔保貸款憑證 (CLOs) 投資組合，以及全球高收益策略團隊。Xxxxx 也是路博邁非投資等級信用債券管理委員會與固定收益投資策略管理委員會中的成員；並曾經擔任非投資等級債券研究總監。在他的職涯初期，Xxxxx 曾受任於凱雷集團 (The Carlyle Group) 與美國銀行 (Bank of America)的財務槓桿團隊。他擁有伊利諾大學厄巴納－香檳分校 (the University of Illinois at Urbana-Champaign) 的金融學士學位，以及哥倫比亞大學商學院 (Columbia Business School) 的企業管理碩士學位。此外，Xxxxx 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 資 格，以及註冊會計師 (CPA) 資格。任職地點：倫 敦。 | |
Xxxx Taylor | Xxxx Taylor 擔任固定收益投資組合經理人，且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成 員。他於 1999 年加入聯博，之前擔任英鎊計價的政 | |
府和企業債券的交易員。xx於xx大學(University of Kent) 取得榮譽經濟學理學士。任職地點：倫敦。 | |
投資目標 | x基金分散投資於以歐元或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券，以追求高度的報酬與資本增值潛力。本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券。基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投 資標地的投資價值。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
聯博新興市場債券基金 AA (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxxxx DiClementi | Xxxxxxxxx DiClementi 目前擔任副總裁暨投資組合經理人，負責管理本地貨幣新興市場債券投資組合。 Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx 於 2003 年加入聯博，擔任副投資組合經理人，負責管理紐約市政債券投資帳戶。隨後，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx 加入固定收益量化研究部門，擔任研究分析師，主要負責全球主權債報酬與風險模型分析。在此之前，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx 曾任職於經濟研究部門，負責加勒比海地區、中美洲、與拉丁美洲主權基本面研究工作。Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx擁有 Fairfield 大學數學榮譽學士學位。任職地點：紐 約。 | |
Hardeep Dogra | Hardeep Dogra 於 2019 年 7 月份加入聯博，擔任新興市場債券投資組合經理人。他曾任職於倫敦的法國巴黎資產管理公司之全球新興市場固定收益團隊，擔任新興市場強勢主權債券投資組合經理人。在這之 前，Xxxxxxx 任職於xxx投資管理公司，擔任絕對投資總報酬投資組合經理人並同時管理指數型貨幣基金。他亦曾在高盛集團擔任利率策略分析師，以及在瑞士瑞信銀行擔任信用分析師。Xxxxxxx 擁有倫敦帝國大學數學榮譽學士學位，以及倫敦帝國商學院的金 融碩士學位。任職地點：倫敦。 | |
投資目標 | x基金透過投資於新興市場和發展中國家發行的主權債券和非美國公司債券，以追求來自資本增值與收入之最大報酬。本基金投資於以美元和非美元計價的證券。本基金隨時可能有相當大的資產投資於非投資等級的證券。基金經理公司將善用聯博全球固定收益研究團隊，全球經濟研究團隊和全球信用研究團隊的研 究結果進行投資。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
聯博全球非投資等級債券基金 AA (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx X. Distenfeld | Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局，同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa)、全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員。Xxxxxxxxxx 先生於 1998 年加入聯 博，加入聯博之前曾在xx兄弟擔任營運分析師，支援新興市場相關服務。他擁有耶緒華大學 (Yeshiva University) Sy Syms 商學院的財務學理學士學位。擁有美國特許金融分析師執照(CFA)。 任職地點：紐約。 | |
Xxxxxxxxx DiClementi | Xxxxxxxxx DiClementi 目前擔任副總裁暨投資組合經理人，負責管理本地貨幣新興市場債券投資組合。 Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx 於 2003 年加入聯博，擔任副投資組合經理人，負責管理紐約市政債券投資帳戶。隨後，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx 加入固定收益量化研究部 門，擔任研究分析師，主要負責全球主權債報酬與風險模型分析。在此之前，Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx 曾任職於經濟研究部門，負責加勒比海地區、中美洲、與拉丁美洲主權基本面研究工作。Xxxxxxxxx XxXxxxxxxx 擁有 Fairfield 大學數學榮譽學士學位。任職地點：紐 約。 | |
Xxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx 擔任聯博集團固定收益團隊資深副總裁與基金經理人，主要負責固定收益策略。他聚焦於全方位高收益策略 (Multi-Sector Approach) 建構投資組合，有效率地為投資人掌握收益。在此之前，Xxxxx曾擔任聯博集團絕對總報酬投資組合經理人。他於 2006 年加入聯博，並在系統性分析策略、市場中立策略、風險管理策略，以及衍生性商品策略中有豐富的經驗。Xxxxx 擁有xx聯盟學院(The Xxxxxx Union)電機工程學士學位，以及紐約大學科朗數學研究所(Courant Institute of Mathematical Science at New York University)的金融數學碩士學位。任職地 點：紐約。 | |
Xxxxxxx X. Xxxxxxxx | Xxxxxxxx 先生目前擔任資深副總裁暨投資組合經理 人，管理全球固定收益、全球高收益與新興市場債券等投資組合。此外，Xxxxxxxx 亦擔任利率與貨幣研究團隊，以及新興市場債券研究團隊成員。Xxxxxxx 於 1998 年加入聯博，並任職於結構性資產證券團隊。 Xxxxxxx 擁有 Syracuse 大學財務學士學位與美國特 許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 | |
投資目標 | x基金投資於世界各地機構發行的非投資等級債券， 包括美國及新興國家，以追求高度的經常收入及資本 | |
增值潛力。本基金投資於以美元及非美元計價的證 券。本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究 團隊進行投資管理。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
聯博房貸收益基金 AA (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx X. Canter | 2007 年，Xxxxxxx X. Xxxxxx 加入聯x擔任資深副總裁，現任證券化資產團隊總監，該團隊負責聯博機構房貸抵押證券、非機構房貸抵押證券、商用不動產貸款抵押證券、以及其他資產擔保證券之投資業務。此外，Xxxxxxx xx聯博資產回復基金之投資長，並曾擔任聯博之公私合營基金(PPIP)之投資長。2000 年至 2006 年間，Xxxxxxx 曾擔任 ACE Limited 旗下之 ACE Principal Finance 總裁一職，負責管理信用違約交 換、資產擔保證券、房貸抵押證券、與擔保債務憑證之投資組合。Xxxxxxx 擁有美國西北大學數學與經濟學學士學位，以及哥倫比亞商學院金融博士學位。 Xxxxxxx 目前亦擔任房貸投資人協會之理事。任職地 點：紐約。 | |
Charlie Xxxx | Charlie Xxxx 目前擔任副總裁、投資組合經理人暨住宅抵押貸款研究主管，聚焦研究信用風險轉移債券 (CRTs)、傳統非機構住宅抵押貸款證券 (RMBS) 與其他非機構證券化資產。在全球金融危機時期， Xxxxxxx 所屬之聯博研究團隊成功地管理由美國財政部成立之公私部門投資計劃基金，Xxxxxxx 在此計劃中佔著十分重要的角色。聯博於 2013 年發展證券化資產投資策略，Xxxxxxx 所提供的研究量化模型與相對價值分析為其表現優異之關鍵。在 2010 年加入聯博之 前，Xxxxxxx 曾於美國城堡投資集團 (Citadel Investment Group) 擔任住宅抵押貸款證券分析師。 Xxxxxxx 擁有卡內基梅隆大學之電腦工程學士學位與資 訊系統管理碩士學位。任職地：紐約。 | |
Janaki Xxx | Janaki Xxx 目前擔任副總裁暨結構性資產證券研究團隊分析師，主要負責管理機構不動產抵押貸款證券研究，其中包括基本面與相對平價的研究。他曾於xx士xx的利率策略團隊任職 7 年，期間負責有關於機構不動產抵押貸款證券市場的部分，其中包括發佈重要週訊、整理即時重大新聞的相關報告、深度研究新興趨勢與產品介紹。Xxx 亦與政府官員交流各種住宅金融議題。在加入xx士丹利之前，他在紐約聯邦住宅貸款銀行負責預先訂價、債務與衍生性商品交易。 Xxx 擁有 Delhi 大學經濟學士學位，以及 Baruch 大學 | |
Zicklin 商學院財務企管碩士學位。任職地點：紐約 | |
Xxxxxx Xxxx, CFA | Xxxxxx Xxxx 於聯博集團擔任證券化資產投資組合經理與資深副總經理，主要研究於證券化資產策略。 Krup 於 2021 年加入聯博之前，曾於 Beach Point Capital Management 擔任機會型空頭/多頭證券化資產策略與多頭證券化資產策略主管。在此之前，他曾任職 400 Capital Management 資產抵押擔保證券與公司債券投資組合經理，以及美盛集團西方資產管理公司 (Western Asset Management Company) 的資產抵押擔保證券資深投資分析師。在他的職涯初始， Xxxx 曾為xx兄弟控股公司 (Lehman Brothers) 證券化商品金融投資團隊的一員。Krup 擁有美國賓州大學 (University of Pennsylvania) 經濟學士學位，並持 有金融風險管理師 (CFA) 的資格。任職地點：紐約。 |
投資目標 | x基金追求較高的風險調整後總報酬。投資組合可布局於投資等級及非投資等級之房貸相關證券及其他資產擔保證券，且投資組合至少 2/3 的資產將會投資於 房貸相關證券。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
聯博全球靈活收益基金(每月配息) (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
聯博(盧森堡)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx XxXxxxxx | DiMaggio 先生為聯博資深副總裁，也是全球固定收益暨加拿大固定收益投資總監，負責帶領全球固定收益與加拿大固定收益投資組合管理團隊，也負責監管全球與加拿大多重類別固定收益策略投資活動。他也是多重債券類別研究，以及利率與貨幣研究團隊的一員。加入固定收益團隊之前，他參與計量投資分析，包含資產負債、資產配置，報酬貢獻與風險分析。在 1999 年加入聯博之前，曾擔任 Santander Investment Securities 公司風險管理市場分析師， 也曾在安永(Xxxxx & Xxxxx) 與xxx顧問公司 (Xxxxxxxx Consulting) 擔任資深顧問。 XxXxxxxx先生擁有紐約州立大學奧爾巴尼分校的管理學學士學位，以及以及紐約市立大學柏魯克分校財務碩士學 位。他也是全球風險專業管理協會一員並且擁有美國 特許財務分析師資格 (CFA)。任職地點：紐約。 | |
Xxxxxxxx Xxxxxxx | Xxxxxxxx Xxxxxxx 為聯博副總裁暨投資組合經理人，同時也是全球固定收益、 絕對報酬、英國固定收益及歐元固定收益投資組合管理團隊的成員之一。自 2013 年起，他負責全球政府主權債和其他流動性市 場分析，並著重於歐洲市場研究。在此之前，他曾擔 | |
任亞洲固定收益團隊之助理投資組合經理人，負責當地和全球固定收益市場分析及交易執行。xxx於 2006 年加入聯博前，曾為澳紐營運集團之服務和控制團隊主管。在此之前，他分別於澳洲及倫敦擔任訂價/評價分析師。xxx擁有墨爾本皇家理工大學 （RMIT）的經濟及金融學位，並擁有特許財務分析 師執照。任職地點：倫敦。 | |
Xxxx Taylor | Xxxx Taylor 擔任固定收益投資組合經理人，且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員。他於 1999 年加入聯博，之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員。xx於xx大學(University of Kent)取得榮譽經濟學理學士。 任職地點：倫敦。 |
投資目標 | x基金主要投資於投資等級之固定收益證券，並同時伺機投資若干非投資等級及新興市場之債券，以尋求 高額的投資總報酬。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
國泰新興非投資等級債券基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國境內及境外 | 300 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | xx： ‧紐約市立大學企業管理碩士現任： ‧國泰投信債券投資部基金協理 ‧國泰新興非投資等級債券基金(原名：國泰新興高收益債券基金)經理人 ‧國泰豐益債券組合基金經理人 | |
投資目標 | 中華民國境內之政府公債、公司債(含無擔保公司債、次順位公司債、承銷中之公司債)、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券、債券型及貨幣市場型基金受益憑證(含以追蹤、模擬或複製債券與貨幣之指數股票型基金、反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券；在中華民國境外之國家或地區進行交易，並由國家或地區或機構所保證或發行之債券(含政府公債、公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證 券、不動產資產信託受益證券及具有相當於債券性質之有價證券)。經金管會核准或生效得募集及銷售之非股權性質境外基金；於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之非股權性質基金受益憑 證、基金股份或投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
國泰全球多重收益xx基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國及外國 | 75 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷： ‧銘傳大學財務金融系現任： ‧國泰投信債券投資部基金襄理 ‧國泰全球多重收益xx基金經理人 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票(含承銷股票)、臺灣存託憑證、基金受益憑證(含反向型 ETF、商品ETF 及槓桿型 ETF)、政府公債、公司債(含次順位公司債、無擔保公司債)、可轉換公司債(含承銷中可轉換公司債)、附認股權公司債、交換公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例核准募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。中華民國境外之國家或地區之證券交易所或金管會核准之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、存託憑證(Depositary Receipts)、認購(售)權證或認股權憑證(Warrants)、參與憑證(Participatory Notes)、不動產投資信託基金受益證券(REITs)及基金受益憑證、基金股份、投資單位(含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF)；符合金管會規定之信用評等一定等級以上，由中華民國境外之國家、地區或機構所保證或發行之債券(含政府公債、公司債、可轉換公司債、金融債 券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券(REATs)及其他具有相當於債券性質之有價證券)；符合金管會規定未達一定等級或未經評等之非投資等級債券；經金管會核准或生效得募集及銷售之境外基金；投資之外國有價證券應符合金管會之限制或禁止規定，如有關法令或相關規定修正 者，從其規定。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 100 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷： ‧英國雷丁大學(University of Reading)xx商學院理學碩士；國立台灣大學農業經濟學學士 現任： ‧國泰投信債券投資部基金襄理 ‧國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(原名：國 泰主順位資產抵押高收益債券基金)經理人 | |
投資目標 | 中華民國境內之政府公債、公司債(含無擔保公司債、次順位公司債、承銷中之公司債)、轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券(含次順位金融債券)、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券、債券型(含固定收益型)及貨幣市場型基金受益憑證(含槓桿型 ETF、反向型 ETF)。 在中華民國境外之國家或地區進行交易，並由外國國家或地區或機構所保證、發行、承銷或註冊掛牌之債券(含政府公債、公司債、轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券)。金管會核准或生效得募集及銷售之債券型及貨幣市場型境外基 金；於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之債券型及貨幣市場型基金受益憑證、基金 股份或投資單位(含槓桿型 ETF、反向型 ETF)。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
國泰美國多重收益xx基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
國泰證券投資信託股份有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 中華民國、美國、香港、日本、澳洲、加拿大、新加坡、英國、法 國、德國、荷蘭、瑞士、西班牙、愛爾蘭、祕魯、澳門、義大利、比利時、墨西哥、巴西、盧森堡、芬 蘭、英屬開曼群島 | 80 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 學歷： ‧ The University of Iowa, MBA 現任： ‧國泰投信債券投資部副總經理 ‧國泰美國多重收益xx基金經理人 | |
投資目標 | 中華民國境內之上市或上櫃股票（含承銷股票）、臺灣存託憑證、基金受益憑證（含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF）、政府公債、公司債（含次順位公司 | |
債、無擔保公司債）、可轉換公司債（含承銷中可轉換公司債）、附認股權公司債、交換公司債、金融債券 （含次順位金融債券）、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例核准募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券，及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券。 外國證券集中交易市場或經金管會核准之店頭市場交易之股票（含承銷股票）、存託憑證（Depositary Receipts）、認購（售）權證或認股權憑證 （Warrants）、參與憑證（Participatory Notes）、不動產投資信託基金受益證券（REITs）及封閉式基金受益憑證、基金股份、投資單位及追蹤、模擬或複製指數表現之 ETF（含反向型 ETF、商品 ETF 及槓桿型 ETF）；符合金管會規定之信用評等一定等級以上，由外國國家、地區或機構所保證、發行、承銷或註冊掛牌之債券（含政府公債、公司債、可轉換公司債、附認股權公司債、交換公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券 （REATs）及其他具有相當於債券性質之有價證券）；符合金管會規定未達一定等級或未經評等之非投資等級債券；符合美國 Rule 144A 規定之債券；經金管會核准或生效得募集及銷售之境外基金；前述所稱「金管會規定之信用評等等級」、「非投資等級債券」之定義及 「外國」之可投資國家，詳如最新公開說明書；本基金投資之外國有價證券應符合金管會之限制或禁止規定， 如有關法令或相關規定修正者，從其規定。 | |
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首源亞洲優質債券基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
首源投資(香港)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太不含日本 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | 在 2010 年加盟首域投資之前，xxx於道富環球投資管理任職固定收益投資經理的六年中，獲得充實的經驗，期間負責管理區內一項亞洲當地貨幣債券基金及其他全球固定收益投資委託。自 1997 年開始，xxx曾分別在xx大通和瑞士信貸第一波士頓擔任市場風險分析師，從而累積豐富的研究和風險管理經 驗。他亦曾於匯豐擔任股票研究分析師。xxx持有新加坡國立大學工商管理學士學位(主修財務) ，並為 特許財務分析師。 | |
投資目標 | x基金主要投資於亞洲政府或半政府機構發行人以及在亞洲成立、在當地設立總部或經營主要業務的機構 所發行的債務證券以達致長線回報。 | |
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富達智慧醫療多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 新臺幣 200 億元 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | xx全球多重資產收益組合證券投資信託基金基金經理人(2018/08~2021/05) 富達投信基金投資管理部研究員(2018/05~2018/08)野村投信海外投資部經理人(2015/05～2018/04) 野村投信海外投資部研究員(2011/05~2015/04) 柏瑞投信海外投資部研究員(2010/04~2011/04) | |
投資目標 | x基金為多重資產投資策略，瞄準智慧醫療長期結構性成長趨勢的投資主題，通過投資於智慧醫療股票追求資本之成長，輔以多元化債券型商品投資之資產配置以管理及xx波動風險，基金投資操作將因應市場變化，動態調整投資比例配置，致力達成收益與資本成長的目 標，同時在市況不佳的情況下能有較低的下跌波幅風 險。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之「投 資標的專區」 | |
富達未來通訊多重資產收益基金(新臺幣計價)(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
富達證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 新臺幣 200 億元 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
xxx | xx全球多重資產收益組合證券投資信託基金基金經理人(2018/08~2021/05) 富達投信基金投資管理部研究員(2018/05~2018/08)野村投信海外投資部經理人(2015/05～2018/04) 野村投信海外投資部研究員(2011/05~2015/04) 柏瑞投信海外投資部研究員(2010/04~2011/04) | |
投資目標 | x基金為多重資產投資策略，瞄準未來通訊長期結構性成長趨勢的投資主題，通過投資於未來通訊股票追求資本之成長，輔以多元化債券型商品(債券/基金/ETF)投資之資產配置以管理及xx波動風險，基金投資操作將因應市場變化，動態調整投資比例配置，致力達成收益與資本成長的目標，同時在市況不佳的情況下能有較低的 下跌波幅風險。 | |
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富達美元債券基金(A 股月配息) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Patel | Xxxx Xxxxx x 2000 年加入富達，擔任 數量化固定收益分析師，2009 年 3 月 19 日接任富達美元債券基金經理人。 在加入富達之前，曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗。領有美國特許財務分析師執 照及英國投資管理與數量金融分析執照。 | |
Arxx Xxxxx Xxxxx | Xxxx Xxxxx Xxxxx x 2010 年加入富達，任職金融交易員，2017 年開始擔任基金經理人，投資經驗達 7 年 | |
投資目標 | x基金首要投資於美元計價之債務證券。 如部分公開說明書「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 ICE BofA Q4AR Custom Index（定製美國綜合債券 (USD Aggregate Bond)指數）（「指數」），因為該指數最能代表本基金尋求之曝險特徵。當監控風險時，投資經理人參考該指數，以設定內部準則。此等準則呈現相應於指數之整體曝險程度，但並不表示本基金將投資於該指數之成分。當本基金投資於該指數有涵蓋之證券時，本基金就此等證券之配置可能不同於該指數之配置。投資經理人在投資選擇上，相較於該指 數，具有廣泛的自由度，且得投資未涵蓋於該指數內的發行人、產業、國家以及證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將不同於該指數。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。本基金之表現可以根據其指數進行評估。 股東應注意，指數並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透過遵循富 達永續發展投資框架提升環境及社會特色。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
富達新興市場債券基金(A 股月配息) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Wong | Xxxx Wong 畢業於美國史丹佛大學經濟學系，在業界 投資經驗達 13 年，於 2012 年加入富達並管理此基 | |
金。在加入富達之前，曾在 Blackrock 及 Barclays 擔 任 Portfolio Manager。 | |
Paul Greer | Paul Greer 於 2012 年加入富達，曾擔任新興市場交易員，於 2018 年開始擔任基金經理人。於加入富達 之前，曾在愛爾蘭銀行、AIG 及柏瑞投資任職。 |
Marton Huebler | Marton Huebler2006 年加入富達計量研究團隊，擔任各種不同的計量及總體經濟研究，包括：新興市場 債、通膨連結債及利率，後晉升為固定收益戰術計量研究部主管，為富達固定收益投資組合經理人們提供利率、信用債、外匯、投資配置等固定資產建議。 2019 年元月任命為新興市場債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)助理基金經理人，與 2019 年升任為協同基金經理 人。 |
投資目標 | x基金旨在透過主要投資於全球新興市場之債務證 券，以達到獲取收入及資本增值。本基金亦投資於其他類別之證券，包括本地市場債務工具、固定收益、新興市場發行公司發行之權益證券及公司債券、以及低質素債務證券。投資均可於（雖不限於）拉丁美 洲、東南亞、非洲、東歐（包括俄羅斯）及中東內進行。本基金可將其淨資產直接投資於在中國認可市場掛牌上市或交易的中國境內固定收益證券。 如部分 公開說明書「1.3.2(a)富達永續發展投資框架」一節所述，基金淨資產至少 50%將投資於被視為保有永續發展特色之證券。 本基金採主動式管理。在選擇本基 金之投資且為監控風險之目的時，投資經理人將參考 J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index - Global Diversified（「指數」），因為該指數之成分最能代表本基金尋求之曝險特徵。本基金之表現可以根據其指數進行評估。 投資經理人相較於該指數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產， 但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的發行人、行業、國家和證券種類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。 本基金對不良證券的投資以其資產的 10%為限。 股東應注意，指數並未整合環境及社會考慮因素；而係如上文所述，該基金透 過遵循富達永續發展投資框架提升環境及社會特色。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
富達亞洲非投資等級債券基金 (A 股月配息美元) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞洲太平洋(不含日本) | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Tae Ho Ryx | Xxx Xx Xxx x加入富達投資組合管理團隊之前，曾擔任資深交易員，也曾擔任研究員，專注於高收益債交易，有 13 年固定收益相關經驗。並曾交易過亞洲投資級債券、區域貨幣公司債債券互換以及信用衍生性商品，在加入富達國際之前，於首爾的德意志資產 管理公司擔任固定收益交易員超過 3 年。 |
Xxxxx Xxxx | Xxxxx Xxxx 於 2008 年加入富達國際擔任股票分析師，隨後於 2012 年轉入信貸團隊。2018 年從倫敦轉調到多倫多，幫助建立團隊的北美信貸研究能力。目前是負責多倫多信用研究團隊的研究總監，研究範圍涵蓋建築材料、建築、房屋建築商以及北美和拉美的高收益汽車產業。在加入富達之前，在併購諮詢公 司工作了 6 年。 |
Terrence Pang | Texxxxxx Xxxx x升任協同基金經理人之前，擔任富達信用分析師，深入研究亞洲高收益債券市場，包括地產與工業，同時也研究境內中國、其他新興市場及成熟市場的高收益債券，並與富達的投資組合經理 人、交易員及其他分析師密切合作。 |
投資目標 | x基金透過主要投資於主要業務活動均位於亞洲地區的發行人的高收益非投資等級證券或次投資等級發行人的非投資等級證券，尋求較高經常性收益及資本增值。該地區包括某些被認為是新興市場的國家。 本基金將適合尋求高收益及資本增值並準備接受此類投資相關風險的投資者。本基金主要投資之債務證券類型將面臨高風險，不需要達到最低評級標準。並非所有證券均會獲國際公認評級機構給予的信用評級。本基金可直接將其淨資產投資於在中國認可市場掛牌上市或交易的中國境內固定收益證券。 本基金採主動式管理。在選擇本基金之投資且為監控風險之目的 時，投資經理人將參考 J.P. Morgan Asia Credit Non- Investment Grade Index（「指數」），因為該指數之成分最能代表本基金尋求之曝險特徵。本基金之表現可以根據其指數進行評估。 投資經理人相較於該指 數，具有廣泛的裁量權。儘管本基金將持有屬於該指數成分之資產，但也可能投資於那些指數未涵蓋以及與指數有不同加權的發行人、行業、國家和證券種 類，以充分利用投資機會。長期以觀，可期待本基金之表現將與該指數不同。然而，短期以觀，本基金之表現可能趨近於該指數，須視市場狀況而定。 本基 金對不良證券的投資以其資產的 10%為限。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
富達美元非投資等級債券基金 (A 股月配息美元) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxx | 擁有 28 年以上的投資經驗，於 2000 年加入富達倫 敦，擔任交易員，並於 2003 年晉升為交易主管。於 2009 年成為投資組合經理，負責多個全球固定收益投資組合，目前為富達全球高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)和富達全球優質債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)的經理人，並於 2017 年開始已操盤美元高收益的試行基金，相關經歷豐富。在加入富達之前，在 Bayerische Hypo- und-Vereinsbank 擔任倫敦歐洲債券部門的交易主 管。 |
Xxxxxxx Xxxxx-Vermot | 於 2008 年加入富達國際擔任股票分析師，隨後於 2012 年轉入信貸團隊。2018 年從倫敦轉調到多倫多，幫助建立團隊的北美信貸研究能力。目前是負責多倫多信用研究團隊的研究總監，研究範圍涵蓋建築材料、建築、房屋建築商以及北美和拉美的高收益汽車產業。在加入富達之前，在併購諮詢公司工作了 6 年。 |
投資目標 | x基金透過主要投資於主要業務活動於美國之發行公司所發行之非投資等級低質素證券，尋求高水平定期收入及長期資本增值。本基金將適合尋求高收入及資本增值，並準備接納與此類投資有關之風險之投資 人。本基金主要投資之債務證券種類屬高風險，將不需要符合最低評等準則，及未必會獲任何國際認可評等機構就信譽給予評等。 本基金採主動式管理，僅於進行績效比較時參考 ICE BofA US High Yield Constrained Index（「指數」）。 本基金對不良證券 的投資以其資產的 10%為限。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
富達美元現金基金 (本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. | 貨幣市場型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Ellinger | Xxxxx Xxxxxxxx x有 14 年投資經驗。2011 年加入富 達，擔任固定收益分析師，2013 年轉任交易員，負責貨幣市場；2016 年成為富達貨幣市場系列基金助理基金經理人；2018 年任命為富達現金系列基金協同經理人，2019 年 10 月 1 日晉升為富達現金系列基 金經理人正式生效。 | |
Tixxxxx Xxxxxx | Xixxxxx Xxxxxx00 x投資經驗。2003 年加入富達擔任計量分析師，2007 年升任為投資組合經理人，主要負責短天期投資組合管理，包括公司債及通膨連結 債。 | |
投資目標 | x基金首要投資於以美元為單位之貨幣市場工具、反向再買回協議及存款。 本基金屬於富達永續發展型基金家族，採用永續發展重點策略，如「1.3.2(b)富達永續發展型基金家族」一節所述，在此策略下基金淨資產至少 70%將投資於被視為保有永續發展特色之 證券。 本基金採主動式管理且不參考指數。 |
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NN (L) 投資級公司債基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
NN Investment Partners B.V. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Anil Katarya | 2000 年加入 NN，業界資歷超過 15 年 | |
Trxxxx Xxxx | 0005 年加入 NN，業界資歷超過 15 年 | |
投資目標 | x基金旨在透過主要由金融機構及公司發行且主要係 (至少 2/3)以美金計價之債務證券及貨幣市場工具之投資組合之積極資產管理產生收益。本基金之目標為，於數年之期間內績效優於 Bloomberg Barclays Capital US Aggregate Credit - Corporate - Investment Grade 指標。計算前述三分之二之投資限 制時將不納入以輔助基礎持有之流動資產。 | |
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NN (L) 新興市場債券基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
NN Investment Partners B.V. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 / 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Maxxxx Xxxxxxxx | 0013 年加入 NN，2020 年 12 月至今，擔任 NN 投資夥伴 新興市場債券當地貨幣策略之首席投資組合經 理人。 | |
Xxx Xx | 0008 年加入 NN，2013 年至今，為 NN 投資夥伴新興市場債券部門旗下新興市場債券之強勢貨幣團隊之資深投資組合經理人，並負責 NN 投資夥伴旗下亞太/全球新興市場強勢貨幣投資組合的亞洲主權與類主權 債策略。 | |
投資目標 | x基金主要（至少三分之二）投資於由低或中等所得之開發中國家公開或非公開發行人所發行之可轉讓證券或固定收益貨幣市場工具所組成多元化投資組合。 這些國家常被稱為「新興市場」。主要投資於中南美 | |
（包括加勒比海）、中歐、東歐、亞洲、非洲及中 東。更精確而言，本基金主要投資於在經理人得以評估特殊政治及經濟風險，且曾經歷經濟改革並達成某些成長目標之國家。本基金之目標為，於數年之期間內績效優於指標 J.P. Morgan Emerging Market Bond (EMBI) Global Diversified。 | |
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NN (L) 旗艦多元資產基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
NN Investment Partners B.V. | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 / 混合 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Nixxx xx Xxxxxx | XFA。2011 年加入 NN，2011 年至今 Nixxx x NN 投資夥伴多重資產投資組合團隊之資深投資組合經理 人，負責多重資產策略每日之管理。 | |
Xxxxx Xxxxx | XFA。2017 年加入 NN，2017 年至今， Xxxx x NN 投資夥伴多重資產團隊之靈活混合多重資產投資組合 經理人，負責管理個別多重資產策略。 | |
Fexxxxxx Xxxxxxx | XFA。2017 年加入 NN，2017 年至今， Xxxx x NN 投資夥伴多重資產團隊之靈活混合多重資產投資組合 經理人，負責管理個別多重資產策略。 | |
投資目標 | 運用彈性投資模式來因應快速變動的市場環境。投資經理主要係直接投資或間接透過衍生性金融工具、共同基金、指數股票型基金(ETF)之方式取得傳統資產類別(例如股票、債券及現金)之曝險，進而組成多樣化的投資組合。對高評級的固定收益投資、貨幣市場工具以及現金或約當現金之投資，將佔淨資產至少 50%。本子基金旨在提供正投資報酬，並在嚴格界定之風險預算控制及降低下檔風險前提下，於完整之市場景氣循環期間，追求超越 EURIBOR 1-month benchmark 之回報。基金投資策略資訊請參見【公開 說明書中譯本第 38 頁之投資目標和政策】。 | |
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瀚亞投資亞洲債券基金 Adm (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太(不含日本) | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
瀚亞投資(新加坡)有限公司 | 瀚亞投資(新加坡)有限公司於 1994 年 10 月 19 日成 立，為依新加坡法令組織設立及存續之公司。該公司 | |
係英國保誠集團完全持有之子公司，其營業項目包含 資產與基金管理以及投資諮詢服務。 | |
投資目標 | 投資於亞洲機構或其子機構發行之固定收益/債務證券組成之多樣投資組合。子基金投資組合主要以美元計價，亦可由以不同之亞洲幣別為面額計價之證券所組成，藉由投資固定收益/債務證券（不論是否經評等） 達到最大總收益為目標。 |
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瀚亞投資美國非投資等級債券基金 Adm (本基金配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
瀚亞投資(盧森堡)股份有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
瀚亞投資(新加坡)有限公司 | 瀚亞投資(新加坡)有限公司於 1994 年 10 月 19 日成立，為依新加坡法令組織設立及存續之公司。該公司係英國保誠集團完全持有之子公司，其營業項目包含 資產與基金管理以及投資諮詢服務。 | |
投資目標 | 投資於在美國市場發行、以美元計價，評等在 BBB-級 (含)以下之非投資等級債券和其他固定收益/債務證券 （包括洋基債券及全球債券）組成之多樣投資組合。 | |
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摩根環球企業債券基金(每月派息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxxxx | x歷 ‧Trinity College, Hartford 理學士(經濟) ‧紐約哥倫比亞大學碩士(國際金融及財務) ‧特許財務分析師，並具有英國專業投資人員協會投資管理證書 經歷 ‧現在：全球投資等級企業信用團隊主管，專責監督位於紐約及倫敦的投資等級信用部門專員 ‧施xx投資管理(8 年)，擔任全球信用策略部門及歐洲固定收益部門主管 ‧任職於Allmerica Financial(6 年)，負責核心及企業債券投資組合管理 ‧任職於Brown Brothers Harriman(5 年)，擔任全球 固定收益副理，負責企業債、資產擔保證券、抵押擔 | |
保證券及政府公債投資組合 ‧1986 至 1989：先後任職於美林(外匯銷售部門)及 Travelers Insurance Company (分析員及投資經理人) ‧1981：任職於紐約聯邦儲備銀行外匯及外匯相關 部門 | |
Xxxxxxx Xxxxxxxxxxxxxx | x歷 ‧英國華威大學(University of Warwick)生物化學系學士 ‧持有 CFA 證照 ‧持有英國投資專業人士協會(UK Society of Investment Professionals)投資管理證照。經歷 ‧執行董事，現任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商品部門之投資組合經理人 ‧曾任職於紐約Long Duration Group，擔任投資組 合經理人。 |
Xxxxxxx Xxxxxxxxxx | x歷 ‧xx蒙大學(University of Richmond)商業管理學系學士。 ‧持有 CFA 證照。經歷 ‧執行董事，現任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商品部門之投資組合經理人。 ‧曾任職於Lord, Abbett and Company，擔任投資組 合經理人。 |
Usman Naeem | 學歷 ‧英國卡地夫大學(University of Cardiff)經濟學學士。 ‧英國雷丁大學(University of Reading)財務金融碩士。 經歷 ‧執行董事，現任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商品部門之投資組合經理人。 ‧曾任職於德國德累斯頓銀行(Dresdner Bank)，擔 任投資組合經理人。 |
投資目標 | 主要投資於環球企業固定及浮動利率債券，並於適當時運用衍生性金融工具策略，以期取得較環球企業債 券市場更高的收益。 |
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摩根美國複合收益基金(每月派息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Stxxxx Xxxx | x歷 -美國加州大學xx萊分校(University of California, Berkeley)企業管理碩士，持有 CFA 證照 -美國西安大略大學(University of Western Ontario)工商管理學系學士 經歷 -董事總經理，現任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商品部門(JPMorgan Asset Management Global Fixed Income, Currency & Commodity)美國區投資 長，負責管理美國固定收益投資策略。2008 年加入摩 根，至今擁有逾 40 年投資及研究經驗。 |
Xxxxxxx Xxxxxx | x歷 ‧俄亥俄州立大學 (Ohio State University)財務金融學系學士。 經歷 ‧1993 年加入摩根，擁有逾 24 投資研究經驗。 ‧於俄亥俄州第一銀行信託公司(Bank One Ohio Trust Company)擔任稅務會計。 ‧現任摩根資產管理環球固定收益、貨幣及商品部門之投資組合經 理人。 |
Xxxxxx Xxxxxx | x歷 ‧ 美國戴頓大學(University of Dayton)財務金融學系學士。•美國首都大學(Capital University)企業管理碩 士。 •持有 CFA 證照。 經歷 •2006 年加入摩根，至今擁有逾 19 年投資及研究經驗，執行董事。 •曾在證券經紀商 Open E Cry,LLC 擔任交易員。 |
投資目標 | 主要投資於美國債券，以期承受適當的風險，同時提 供長期資本回報。 |
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摩根新興市場本地貨幣債券基金(每月派息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Dixxxx Xxxxxxx | x歷 ‧巴黎索爾邦大學經濟學碩士 ‧特許財務分析師經歷 ‧新興市場債券團隊高階投資組合經理人 ‧固定收益分析師及高階投資組合經理人(副資訊長) ‧Overlay 資產管理(法國)及 ABF 資本管理(法國)負 責定量 | |
Xxxxxx-Xxxx Xxxxxx | x歷 ‧自巴黎Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM)取得金融學 士，管理學碩士 | |
經歷 ‧2009 年加入 JF Asset Management，為新興市場債券團隊的主管 ‧1999 年加入 Fortis Investments，為新興市場固定收益團隊的投資長 ‧1997 年加入 FP Consult (法國)，為投資組合經理 人 | |
Juxxxx Xxxxxx | x歷 -巴黎綜合理工學院量化經濟與金融碩士學位，並持有 CFA 證照 經歷 -執行董事，現職摩根環球固定收益、貨幣及商品團隊 (GFICC)投資組合經理，專精於新興市場本地貨幣債券投資。 -2011 年加入本集團之前，曾服務於國際貨幣基金組織 (IMF)與歐洲央行(ECB)貨幣政策策略部 |
投資目標 | 主要透過投資於新興市場本地貨幣固定及浮動利率債 券，以期取得較新興國家債券市場更高的收益。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
摩根新興市場債券基金(每月派息) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxx Xxxxxxx | x歷 紐約大學商學院經濟與財務學士經歷 自 2000 年加入，過去曾擔任新興市場債券量化分 析、交易等工作 | |
Xxxxxx-Xxxx Xxxxxx | x歷 ‧自巴黎Groupe Ecole Superieure de Commerce et de Management Tours-Poitiers(ESCEM)取得金融學士，管理學碩士 經歷 ‧2009 年加入 JF Asset Management，為新興市場債券團隊的主管 ‧1999 年加入 Fortis Investments，為新興市場固定收益團隊的投資長 ‧1997 年加入 FP Consult (法國)，為投資組合經理 人 | |
投資目標 | 透過主要投資於新興市場債券，以期提供債券市場溢 價報酬。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
摩根環球非投資等級債券基金(每月派息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxx Xxxx | x歷 ‧財務學士 ‧特許財務分析師 ‧印第安納xx斯財務分析學會會員經歷 ‧現任執行董事暨固定收益高收益小組主管，領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產暨完全回報信用商品顧問，且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之固定收益觀點 ‧2004 年加入本集團，擔任 40|86 顧問固定收益投資副主管，負責高收益總回報資產管理及信用研究主 管 | |
Xxxxxx Xxxxxx | x歷 ‧財務學士 ‧特許財務分析師 ‧印第安納波利斯財務分析學會會員經歷 ‧現任執行董事，負責xx資產管理環球固定收益、貨幣及商品之高收益策略投資組合經理，負責高收益 總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問 | |
投資目標 | 主要投資於全球債券市場之低於投資評等債券，以期 提供債券市場溢價報酬。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
xx多重收益基金(每月派息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx Xxxxxxxxxx | x歷 ‧取得康乃爾大學營運研究及工業工程學士 ‧特許財務分析師 (CFA) 經歷 ‧為執行董事，於美國的全球多重資產團隊擔任主管，負責投資組合的建構及管理 ‧為xx策略型的投資組合經理人，負責量化研究及 管理 | |
Xxxx Xxxxxxxx | x歷 | |
‧康乃爾大學(Cornell University)應用經濟與管理學系經歷 ‧執行董事 ‧現任xx資產管理多重資產團隊(Multi-Asset Solutions)(紐約)投資組合經理人 ‧持有 CFA 證照 | |
Xxxx Xxxxxxx | 學歷 -哥倫比亞 大學金融 M.B.A.榮譽學位及xx諾瓦大學(Villanova University)商管及國企學士學位 -特許金融分析師(Chartered Financial Analyst, CFA) 持證人經歷 -董事總經理，現任xx全球戰略性資產配置(GTAA)及多元化投資組合的美國團隊主管，主要負責xx多重資產團隊(MultiAsset Solutions)業務。在此職位，他負責監督 GTAA 的投資流程。 -在 2020 年加入xx以前，他於 Brandywine Global LLC 擔任全球信用債券團隊主管，管理資產規模達 70 億美元。在 BrandywineGlobal LLC 時，他協助建立和實行專有的研究流程，以改善在總經、基本 面、量化研究及決策的制定，並帶領信用債券策略的全球營銷。他超過 25 年研究及投資組合管理經驗還包括於 Guggenheim Partners，Dreman Value Management 及 Morgan Stanley Investment Management 任職 |
投資目標 | 主要投資於全球收益證券及金融衍生性商品，提供固 定收益。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
xx亞太入息基金(每月派息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太不含日本 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx Xxxxxxx | x歷 ‧理學碩士（技術進步與產業發展） - 曼徹斯特大學 ‧MA（經濟） - 劍橋大學 ‧CFA 協會會員 ‧英國社會的投資專業人士會員經歷 ‧2000 由環球組別調職到太平洋地區組別 ‧1997 加入 JF 投資管理有限公司環球組別任職投資經理，專責歐洲股票市場 ‧1996 高級基金經理，專責管理歐洲大陸股票投資 ‧1993 任職歐洲大陸股票組別基金經理及擔任法 | |
國、荷蘭及比利時市場研究工作 ‧1992 英國倫敦 Prudential Portfolio Managers Limited | |
xxx | 學歷 ‧英國Warwick 大學財經學士經歷 ‧2011 年加入xx全球債券投資團隊，目前擔任基金經理人，並管理亞洲信用債券團隊 ‧先前曾在ING 與未來資產等機構擔任信用債券分析 師 |
xxx | 學歷 ‧美國xx大學經濟與生物雙學士 ‧Chartered Financial Analyst (CFA) 經歷 ‧0000 xxxxxxxxxxx，xxxxxxxx REITs 產業，2013 年 6 月轉入亞洲 PRG 團隊，負責相關資產研究 ‧先前曾在 U.S. Active Equity Group 擔任 REITs 產 業研究助理 |
xxx | 學歷 帝國理工學院數學和管理學位香港科技大學文學碩士學位 經歷 ‧安泰投資管理擔任信貸研究 ‧瑞銀擔任信貸分析師 |
Xxxxx Xxxxxxxx | 副總經理，於xx新興市場暨亞洲股票團隊(EMAP)擔任亞洲收益策略研究與投資組 合經理人，駐於香港。Xxxxx 於 2014 年加入x x，此前他於香港 Citadel 擔任股票研究員，專責亞太工業類股，並曾任職於紐約瑞士信貸集團併購部 門，以及 S.A.C. Capital 擔任股票研究員，專責美國科技、媒體與電信產業。Xxxxx 擁有歐洲工商管理學院 M.B.A 企業管理碩士學位以及芝加哥大學經濟 學士學位。 |
投資目標 | 主要投資於太平洋地區(不包含日本)收益證券提供收 益及長期資本成長。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
xx多重收益基金(每月派息)(利率入息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | xx型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxxx Xxxxxxxxxx | 學歷 ‧取得康乃爾大學營運研究及工業工程學士 | |
‧特許財務分析師 (CFA) 經歷 ‧為執行董事，於美國的全球多重資產團隊擔任主管，負責投資組合的建構及管理 ‧為xx策略型的投資組合經理人，負責量化研究及 管理 | |
Xxxx Bernbaum | 學歷 ‧康乃爾大學(Cornell University)應用經濟與管理學系經歷 ‧執行董事 ‧現任xx資產管理多重資產團隊(Multi-Asset Solutions)(紐約)投資組合經理人 ‧持有 CFA 證照 |
Xxxx Xxxxxxx | 學歷 -哥倫比亞 大學金融 M.B.A.榮譽學位及xx諾瓦大學(Villanova University)商管及國企學士學位 -特許金融分析師(Chartered Financial Analyst, CFA) 持證人經歷 -董事總經理，現任xx全球戰略性資產配置(GTAA)及多元化投資組合的美國團隊主管，主要負責xx多重資產團隊(MultiAsset Solutions)業務。在此職位，他負責監督 GTAA 的投資流程。 -在 2020 年加入xx以前，他於 Brandywine Global LLC 擔任全球信用債券團隊主管，管理資產規模達 70 億美元。在 BrandywineGlobal LLC 時，他協助建立和實行專有的研究流程，以改善在總經、基本 面、量化研究及決策的制定，並帶領信用債券策略的全球營銷。他超過 25 年研究及投資組合管理經驗還包括於 Guggenheim Partners，Dreman Value Management 及 Morgan Stanley Investment Management 任職 |
投資目標 | 主要藉由投資於全球可產生收益之證券之投資組合， 並透過使用衍生性商品，以提供定期之收益。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
xx環球債券收益基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
xx資產管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxxx Xxxxxxx | 學歷： ‧美國賓州大學華頓商學院經濟學士學位、特許財務分析師(CFA)證照 經歷： | |
‧2005 年加入xx ‧25 年投資經歷，xx環球固定收益、貨幣及商品團隊(Global Fixed Income, Currency & Commodities)總經主導策略不動產抵押貸款主管 ‧曾在Fischer Xxxxxxx Trees & Watts(法國巴黎資產 管理子公司)擔任投資組合經理人 | |
Xxxxxx Xxxxxxx | 學歷： ‧自美國普林斯頓大學(Princeton University)獲得優等經濟殊榮(A.B.summa cum laude in economics) 經歷： ‧2012 年加入xx ‧18 年投資經歷，xx環球固定收益、貨幣及商品團隊(Global Fixed Income, Currency & Commodities)成員，擔任投資組合經理人 ‧曾在xxxx利擔任交易員，之後並擔任新興市場債信交易部門主管 |
Xxxxxx Xxxxxx | 學歷 ‧財務學士 ‧特許財務分析師 ‧印第安納xx斯財務分析學會會員經歷 ‧現任執行董事，負責xx資產管理環球固定收益、貨幣及商品之高收益策略投資組合經理，負責高收益 總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問 |
投資目標 | 主要投資於債權證券，以提供收益。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
晉達新興市場公司債券基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Ninety One Luxembourg S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球/新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
新興市場固定收益團隊 | 晉達資產管理全球專業經理人組成之投資團隊 | |
xxx(Xxxxxxxx Xxxxxxx) | 於 2011 年加入晉達資產管理，主要負責新興市場強勢貨幣計價債券、新興市場公司債券、類主權強勢貨幣計價債券。加入晉達前，曾任職於野村國際(Nomura International )，亦有長達 8 年時間服務於享xx (Henderson Global Investors)，主要負責新興市場債 券投資組合之運作。 | |
投資目標 | x基金旨在主要透過投資於由新興市場公司借貸人發行的債務證券(例如:債券)及可提供參與該等債務證券的衍生性金融商品的多元投資組合，以於長期提供收益及產生資本增值。擔保抵押證券及資產抵押證券合 計的持有比重將不可超過子基金資產的 20%。 | |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
霸菱成熟及新興市場非投資等級債券基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Xxxxx Xxxx | Xxxxx Xxxx 是霸菱美國高收益投資團隊與美國高收益投資委員會的成員，他的職責包括管理多個高收益債券總報酬投資策略的投資組合。Xxxxx 自 1993 年起便開始從事此產業，他的經歷涉及基金管理、承銷核 保、槓桿貸款與高收益債投資。在 2002 年加入霸菱之前，他曾擔任 Webster Bank 副總裁，以及Times Square Capital Management 擔任高收益債分析師。他也曾任職 Chubb Insurance Company 的承銷核保人員。Xxxxx 擁有Western Michigan University 工商 管理學士的學位。 | |
Xxxx Xxxxxx | Xxxx 是霸菱美國高收益投資團隊的投資組合經理，同時也是美國高收益投資團隊委員會、與全球高收益配置委員會成員。負責多個高收益債券總報酬策略的投資組合管理。Xxxx 於 1996 年入行，其經驗涵蓋多個產業的信貸市場。於 2003 年加入霸菱之前，他曾任職於信諾投資管理(Cigna Investment Management)，從事項目融資工作，並曾任職於瑞信(Credit Suisse)，在槓桿融資團隊工作。Xxxx 獲凱尼xx學院(Canisius College)頒發會計學理學士學位(極優 等)，獲康乃爾大學(Cornell University)頒發工商管理碩士學位。他是註冊會計師(非執業)及 CFA 協會成 員。 | |
Xxxxx Xxxxxxxx | Xxxxx 是霸菱歐洲高收益投資團隊和歐洲高收益投資委員會的成員。他是該公司歐洲高收益債券業務的首席投資組合經理，他負責許多策略的投資組合管理。 Xxxxx 自 1994 年以來一直在此行業工作，他的經驗涵蓋了所有投資類型和地理市場的非投資級資產投資。在 2016 年加入霸菱之前，Xxxxx 是 Castle Xxxx 資產管理公司歐洲分布的聯合首席執行長。在 Castle Xxxx 之前，他是 Ignis 投資管理公司的投資組合經理。Xxxxx也曾擔任歐洲高收益協會董事會主席。Xxxxx 是埃默里大學的金融學院學士、哥倫比亞大學金融與國際商 務 MBA。 | |
Xxxxx Xxxxxx | Xxxxx Xxxxxx 是霸菱歐洲高收益投資團隊以及歐洲高收益投資和全球高收益配置委員會成員。Xxxxx 負責幾種槓桿貸款、高收益和多元信貸策略總報酬投組的管理。Xxxxx 於 2005 年入行。在 2008 年加入交易團隊之前，Xxxxx 曾任職於投資管理監督團隊，負責個別投 資組合資產的績效分析。Xxxxx 獲布魯內爾大學 | |
(Brunel University)頒發經濟及企業財務理學士學位。 | |
Xxxxxxx Xxxx | Xxxxxxx 是霸菱新興市場公司債券團隊成員。Xxxxxxx是霸菱新興市場總報酬混和策略的投資組合經理人，也是霸菱新興市場公司債券團隊研究分析師。 Xxxxxxx 負責研究全球金屬、採礦和能源企業。 |
投資目標 | 主要投資新興市場債券、美國公司債券、經濟合作及發展組織(OECD)成員國家債券等美元固定收益工具， 以期達到分散風險、創造收益的目的。 |
投資區域分配比例 | x基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
xx士丹利新興市場國內債券基金 ARM (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Brian Shaw | Brian Shaw 是新興市場團隊的投資組合經理。他負責團隊新興市場戰略的買賣決策、投資組合構建和風險管理。他於 2008 年加入伊頓萬斯。摩根士丹利於 2021 年 3 月收購了伊頓萬斯。Brian 於 2007 年開始了他的投資行業職業生涯。在加入伊頓萬斯之前，他隸屬於 Graham Capital Management, LP。Brian在范德比爾特大學獲得學士學位，在芝加哥大學獲得 MBA 學位。他是波士頓 CFA 協會的成員。他擁有特 許金融分析師的稱號。 | |
Patrick Campbell | Patrick Campbell 是新興市場團隊的投資組合經理。他負責團隊新興市場戰略的買賣決策、投資組合構建和風險管理。他還負責分析拉丁美洲的宏觀經濟、政治和金融市場，以及管理對各種新興市場投資組合的區域投資。他於 2008 年在伊頓萬斯開始了他的投資 行業職業生涯。摩根士丹利於 2021 年 3 月收購了伊頓萬斯。Patrick 獲得了波士頓學院的學士學位。他是波士頓 CFA 協會的成員，並持有特許金融分析 師稱號。 | |
投資目標 | 主要透過投資於以發行國當地貨幣計價之新興市場債 券及其他新興市場債務證券之組合，尋求最大總回報 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
摩根士丹利新興市場債券基金 ARM (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 |
Sahil Tandon | Sahil Tandon 是新興市場團隊的投資組合經理。他於 2004 年加入摩根士丹利，開始了他在投資行業的職業生涯。Sahil 在布蘭代斯大學獲得經濟學學士學 位。他擁有特許金融分析師的稱號。他是 CFA 協會 和紐約證券分析師協會的成員。 |
投資目標 | 透過主要投資於新興市場之政府及政府相關發行人所發行之債務證券，以及位於新興市場國家內或根據新興市場國家之法律組織成立之企業發行人所發行之債 務證券，以尋求以美元計算之最大總回報。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
摩根士丹利環球平衡收益基金(每月配息) (本基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 平衡型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Andrew Harmstone | Andrew，畢業於賓州大學商業經濟學碩士，擁有 40 年投資產業經歷，於 2008 年加入摩根士丹利，為環球多元資產團隊的資深經理人，及倫敦環球平衡風險控制策略負責人。加入摩根士丹利團隊的早期， Andrew 磨練出衍生性金融工具的配置技巧，被指派為美國總統 1987 年市場研究的顧問。2001 年獲得機 構投資者票選「歐洲量化寬鬆研究」第一名。 | |
Manfred Hui | Manfred，CFA 持狀者，畢業於香港大學金融研究所碩士、倫敦大學國王學院資訊工程學士。2007 年加入摩根士丹利，擁有 15 年投資產業工作經驗。在加入摩根士丹利之前，Manfred 在 Dresdner Kleinwort 擔任市場風險團隊一員。 | |
投資目標 | 通過管理一個在 4-10%目標風險範圍內（目標風險範圍可能會有所變動）的多元資產組合以尋求一個具有吸引力的總回報水平。該基金的主要用途是用作股票及固定收益投資、商品市場相關的投資和持有現金。並且通過出售主要股票指數的看跌期權以增加收入。利用衍生工具例如指數期貨作為有效的投資組合管 理。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
摩根士丹利環球非投資等級債券基金(每月配息) (本基金配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
MSIM 基金管理(愛爾蘭)公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 |
Richard Lindquist | 2011 年加入摩根士丹利，擁有逾 39 年高收益債投資經驗，為環球高收益債固定收益主管。波士頓學院金融學士學位和芝加哥大學金融學碩士學位，並擁有 CFA 特許財務分析師執照。 |
Leon Grenyer | 2002 年加入摩根士丹利，擁有逾 25 年高收益債投資 經驗，為環球高收益債投資組合經理人。 |
Jack Cimarosa | Jack 是 High Yield Fixed Income 團隊的投資組合經理。 他於 2012 年加入摩根士丹利，擁有 16 年的投資經驗。 在加入公司之前，Jack 是 Guggenheim Partners 的一名交易員，專注於槓桿債務。 此前，他曾在 Maple Stone Capital Advisors 和 The Airlie Group 從事高收益工作。 他的職業生涯始於瑞銀，在那裡他在一個專注於非美元利率和貨幣的銷售部門工作。 傑克獲得了學士學位 新學院大學媒體研究專 業。 |
Sarah Harrison | Sarah 是歐洲高收益的負責人。 她於 2009 年加入摩根士丹利，擁有 12 年的投資經驗。 莎拉獲得了 B.B.A. 舒立克商學院金融學（榮譽）學位。 |
投資目標 | 摩根士丹利採用積極、價值導向的方式，透過投資於公司和非政府發行商所發行的全球多元化債務組合，尋求最大化收入和價格成長的總回報，為您的投資創 造收益與長期成長。 |
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安聯亞洲靈活債券基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Allianz Global Investors GmbH | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞洲為主 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
David Tan 陳清順 | 學歷：西門菲沙大學（Simon Fraser University）工商管理（財務）學位、經濟聯合專業學士學位 經歷：David Tan(陳清順)於 2012 年 5 月加入安聯環球投資，他是亞太固定收益投資長(CIO)，也是安聯環球投資的全球政策委員會委之一，該委員會主要為制定安聯環球投資之投資策略方向。David 在投資和企業發展的管理方面有豐富的投資經驗。他的投資經驗始於 1993 年，任職於安盛投資管理(AXAIM)英國，其最後職位是亞太固定收益執行董事，同時負責中東地區的業務發展的責任。2008 年底至 2011 年，David任職於韓國安盛投資管理(AXAIM)，他負責固定收 益，股票，量化投資和資產配置的投資長。 | |
投資目標 | 此基金主要投資於歐元、美元、英鎊、日圓、澳洲 元、紐西蘭元或任何亞洲貨幣計價債務市場，並以亞 洲國家為重點，以達致長期資本增值和收益。 | |
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安聯多元信用債券基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Allianz Global Investors GmbH | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Newman, David | 學歷：倫敦卡斯商學院的 MBA 學位和倫敦大學學院的榮譽學士學位。 經歷：現任安聯投資全球固收團隊的全球高收益總 監，負責管理 Rogge Global Partners 的全球高收益和多資產信貸策略。 David 在信貸市場擁有 27 年的經驗，在 2009 年加入 Rogge 之前曾在瑞銀和花旗擔任研究和交易的高階職務。他的高收益研究和策略在 Euromoney 和 Credit 雜誌獲得了無數個第一名。 | |
投資目標 | 追求以絕對報酬為長期投資目標，透過投資於全球債券市場，以期獲取超越 3 個月期倫敦銀行同業美元拆款利率（LIBOR）的長期報酬。基金投資策略係依據不同區域的經濟及信用週期，彈性投資於全球信用債券市場，主要類別包括投資等級債、新興市場公司 債、非投資等級債券及證券化債權。 | |
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安聯綠色債券基金(每月配息) (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Allianz Global Investors GmbH | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Julien Bras | 學歷：SKEMA 商學院管理碩士學位，經歷：安聯環 球投資財務總監、安聯 ESG 固定收益分析師 | |
投資目標 | 透過投資於 OECD、歐盟、巴西、中華人民共和國 （含香港與澳門特別行政區）、印度、印尼及南非債券市場中以 OECD 國家貨幣計價且以綠色債券為重心的投資等級債務證券，以獲取長期資本增值。綠色債券的發行機構進行環境解決方案及/或支援工作，以降 低其本身的環境足跡。 | |
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安本標準 360 多重資產收益基金(每月配息)
(本基金配息政策可能致配息來源為本金)
投資機構 | 基金種類 | |
安本標準證券投資信託股份有限公司 | 多重資產型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
新臺幣 | 全球 | 150 億新臺幣 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
劉向晴 | 劉向晴為安本標準投資管理亞太區多重資產投資經理人，負責亞太區市場基本面研究與台灣境內投資組合管理。在此之前，她於聯博台灣負責境內股票與多元資產投資組合，並在聯博香港負責大中華區市場研 究。 劉向晴曾在富邦證券負責大中華區的股票研究，並獲機構投資人票選肯定，也曾任國泰金控的儲備幹部，在銀行體系各部門輪調。 劉向晴為政治大學財務管理研究所畢業，並擁有國際 金融風險管理師證照(FRM)。 | |
安本標準亞太多重資產團隊 | 安本標準亞太區多重資產團隊隸屬全球多重資產暨總體經濟投資團隊，全球總管理資產高達 1,216 億美元 *，亞太區多重資產團隊負責管理亞太地區客戶所委任的全權委託投資組合以及註冊於亞太地區的基金產 品，團隊擁有 8 名成員，均具備多年相關經驗，團隊 主管為 Irene Goh 吳麗如女士。 | |
投資目標 | (一) 基金以獲取穩定報酬同時控制風險為目標，大量將基金資產分散配置到低相關係數之另類投資資產類別，提高整體投資組合分散效果，降低基金投資組合與主要股債市指數之相關性，即使主要股債市大幅波動，基金資產亦能維持相對較低的波動。 (二）運用集團全球化的研究資源，參考集團戰略性與戰術性資產配置建議，靈活調整基金部位，同步掌握短中長期全方位的投資機會。 (三）可運用股票、債券等直接投資，亦可運用基金受益憑證、基金股份、投資單位等間接投資，提供基金靈活運用各類資產的空間，達到廣泛分散資產配置，提升投資組合分散程度的目 標。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
安本標準新興市場公司債券基金(每月配息) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Aberdeen Standard Investments Luxembourg S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球/新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
新興市場債券團隊 | 安本標準投資管理新興市場債券投資團隊成員由英國、新加坡、中國、泰國、馬來西亞及印尼等 45 位 投資研究專家所組成，擁有 25 年的新興市場債券管 理經驗，研究範圍涵蓋超過 80 個國家與 1,000 家公 司，擁有完善的投資研究流程與兼具深度與廣度的專 | |
業投資能力，總管理資產規模高達 140 億美金 | |
投資目標 | 追求長期總報酬，以至少三分之二的基金資產投資於債務與債務相關證券，該等證券之發行公司(包括國有企業)須為註冊營業處或主要營業地點位於 CEMBI 新興市場的公司；和/或其大部分商業活動(由投資經理決定)發生於 CEMBI 新興市場的公司，並且以投資時 點為準。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
安本標準前緣市場債券基金(每月配息) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
Aberdeen Standard Investments Luxembourg S.A. | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
新興市場債券團隊 | 安本標準投資管理擁有新興市場債券和股票豐富的專業知識，業務範圍遍及全球。我們的新興市場債券團隊共有近 50 名成員，且團隊中的資深人員流動率極低。投資經理會共同分享研究成果並共同做出投資決策，並根據其專業劃分研究主題，如主權債或公司債等。研究中心主要位於倫敦和新加坡，但在其他亞洲和中東等其他主要地區，包括印尼、香港、馬來西 亞、上海、泰國和阿布達比等地，這使我們對所投資的國家，可提供更為獨特的洞見。所有團隊成員都參與投資和決策過程。大多數團隊成員都擔負起投資經理人與分析師的角色，以確保他們的研究分析能夠直接影響投資組合。我們實現真正的團隊合作，經理人共享研究成果，並共同制定投資決策。研究團隊經常針對投資目標出具挑戰性的觀點，以評估投資標的的適切性，並進而做出最佳的決策。研究團隊成員專精於新興市場債券，並且在各資產類別都具有長期投資經驗。這些過去長期且豐富的投資經驗，更強化了我 們對國家持續性發展的各項觀點與看法。 | |
投資目標 | 本基金的投資目標在於追求報酬，以至少三分之二的基金資產投資於債務與債務相關證券，該等證券(i)之發行機構須為位於前緣債務市場的政府或政府相關實體，及/或註冊營業處或主要營業地點位於或其大部分商業活動發生於前緣債務市場的公司（包括該等公司的控股公司）；及/或 (ii) 在投資日以某一前緣債務市 場貨幣計價。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
貝萊德美元儲備基金 | |
投資機構 | 基金種類 |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 貨幣市場型 |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Edward Ingold CFA | 貝萊德董事兼投資組合經理是，貝萊德投資組合管理集團現金管理團隊的成員。他的主要職責是管理美國 流動性投資組合，包括零售和機構貨幣市場基金。 | |
Christopher Linsky | 目前為貝萊德副總裁，是貝萊德現金管理團隊成員，主要負責於美國投資組合流動性管理，包括主權債、主要貨幣市場基金，同時也包括美元計價的境外投資 組合。 | |
投資目標 | 貝萊德美元儲備基金以在保持資本及流動資金的情況下盡量提高即期所得為目標。基金將總資產不少於 90%投資於以美元計算之投資級固定收益可轉讓證券及美元現金。基金資產之加權平均到期日為 60 日或以下。 本基金得為投資及增進投資效益之目的使用 衍生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
貝萊德美元優質債券基金 A3 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Aidan Doyle | 目前為貝萊德歐洲及非美國地區的固定收益研究團隊 成員。2010 年加入貝萊德集團。 | |
Bob Miller | 現為貝萊德董事總經理，多重產業固定收益團隊成員，貝萊德美元優質債券基金經理人。2011 年加入 貝萊德集團。 | |
Chi Chen | 現為貝萊德董事，是貝萊德全球固定收益部門多元資產共同基金團隊的投資組合經理。陳女士專注於發展宏觀投資觀點，專門從事利率投資。在擔任現職之 前，陳女士曾在全球固定收益部門的利率投資策略團隊和經濟學團隊工作，主要致力於基本固定收益平台 的宏觀經濟和政策研究以及利率投資研究。 | |
Sam Summers | 現為貝萊德副總裁，Mr. Summers 是全球固定收益部門內多元資產共同基金團隊的投資組合經理。Mr. Summers 專注於全球利率領域的宏觀定向和相對價值投資策略，並且管理多元資產共同基金和全球政府 債券投資組合。 | |
投資目標 | 貝萊德美元優質債券基金以盡量提高總回報為目標。基金將至少 80%的總資產投資於投資級固定收益可轉讓證券。基金將總資產至少 70%投資於以美元為單位的固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。 作為其投資目標的一部分，基金最多可投資其總資產的 50%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券 （MBS）無論是否為投資等級。其中可包括資產抵押 | |
商業票據、擔保抵押債務、擔保房貸債務、商業房貸抵押證券、信貸連結票據、房地產抵押投資管道、住宅抵押證券以及合成抵押債務。資產抵押證券與房貸抵押證券之資產標的可能包括貸款、租約或應收帳款 （例如資產抵押證券之信用卡債務、汽車貸款、學生貸款，與房貸抵押證券中來自於被規管與經授權之金融機構之商業與住宅房貸）。本基金所投資之資產抵押證券與房貸抵押證券可能使用槓桿以提高對投資人之報酬。在不採取直接投資於該證券之方式而可取得對不同發行者證券績效之曝險，特定資產抵押證券可能架構於使用衍生性金融商品，如信用違約交換或一籃子此等衍生性金融商品之上。 本基金得為投資及 增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
貝萊德歐元優質債券基金 A3 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 已開發歐洲 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Michael Krautzberger | 現任貝萊德歐洲固定收益研究主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。2005 年加入美林投資管理，加入貝萊德前，曾任職於法蘭克福 Union Investment 歐洲固定收益研究主管與德意志 銀行全球固定收益的管理。 | |
Ronald van Loon | 現為貝萊德董事總經理，是貝萊德固定收益基本面投 資組合管理團隊中的歐元固定收益團隊成員。 | |
投資目標 | 貝萊德歐元優質債券基金以盡量提高總回報為目標。基金將總資產至少 80%投資於投資級固定收益可轉讓證券。基金將總資產淨值至少 70%投資於以歐元計算之固定收益可轉讓證券。貨幣風險將靈活管理。作為其投資目標的一部分，基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券 （MBS）無論是否為投資等級。其中可包括資產抵押商業票據、擔保抵押債務、擔保房貸債務、商業房貸抵押證券、信貸連結票據、房地產抵押投資管道、住宅抵押證券以及合成抵押債務。資產抵押證券與房貸抵押證券之資產標的可能包括貸款、租約或應收帳款（例如資產抵押證券之信用卡債務、汽車貸款、學生貸款，與房貸抵押證券中來自於被規管與經授權之金融機構之商業與住宅房貸）。本基金所投資之資產抵押證券與房貸抵押證券可能使用槓桿以提高對投資人之報酬。在不採取直接投資於該證券之方式而可取得對不同發行者證券績效之曝險，特定資產抵押證券可能架構於使用衍生性金融商品，如信用違約交換或一籃子此等衍生性金融商品之上。 基金投資於應急 可轉換債券之最大曝險以基金總資產的 20%(含)為 | |
限。 本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍 生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
貝萊德亞洲老虎債券基金 A3 (基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 亞太不含日本 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Neeraj Seth | 貝萊德亞洲信貸團隊主管，加入貝萊德之前曾任職於 R3Capital Partners、雷曼兄弟以及麥肯錫公司。賽思於 1995 年德里大學機械工程學系畢業，並於 2001 年 取得印第安納大學凱萊商學院 MBA 學位。 | |
Venn Saltirov | 2012 年起成為貝萊德亞洲信貸團隊成員，擁有 16 年投資策略管理經驗，加入貝萊德之前曾任職於 JP Morgan 和雷曼兄弟。 | |
Ronie Ganguly | 貝萊德亞洲信貸團隊資之一，同時也是亞太主動投資團隊成員之一。加入貝萊德之前曾任職於 PIMCO、德 意志銀行、花旗銀行和 JP Morgan。 | |
投資目標 | 以盡量提高總回報為目標，本基金將總資產至少 70%投資於在亞洲老虎國家註冊或從事大部分經濟活動的機構所發行的固定收益可轉讓證券。本基金可投資於全系列可供選擇的證券，包括非投資級證券。本基金的外匯風險將靈活管理。本基金為 RQFII 基金，且可透過 RQFII 額度在不超過總資產 20%之範圍內直接投資於中國。本基金為中國銀行間債券市場基金，可以在不超過總資產 20%之範圍內透過境外投資計劃及／或債券通及／或相關法規可能不時允許的其他方式，直接投資於在中國銷售的中國銀行間債券市場的在岸債券。本基金得透過 RQFII 額度、境外投資計劃及／或債券通，在不超過其總資產 20%之範圍內投資於中國。本基金投資在應急可轉換債券以基金總資產的 20%(含)為限。本基金投資在艱困證券以其總資產的 10%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。本基金可投資於資產抵押證券 （Asset Backed Securities／房貸抵押證券 （MortgageBacked Securities）。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
貝萊德新興市場債券基金 A3 (基金主要投資於非投資等級之高風險債券基金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Amer Bisat | 現任貝萊德董事總經理及基金經理人，並為新興市場 債券團隊主管。2013 年加入貝萊德集團。 | |
Michel Aubenas | 現任貝萊德董事總經理及基金經理人，主要負責當代主權債券及利率研究。2012 年加入貝萊德集團。擁 有美國特許財務分析師(CFA)執照。 | |
投資目標 | 本基金以盡量提高總回報為目標。基金將不少於 70%的總資產投資於新興市場的政府和機構或在當地註冊或從事大部份經濟活動的公司的固定收益可轉讓證 券。基金可投資於全線可供選擇的證券，包括非投資級證券。貨幣風險將靈活管理。 作為其投資目標的一部分，基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS）無論是否為投資等級。其中可包括資產抵押商業票據、擔保抵押債務、擔保房貸債務、商業房貸抵押證券、信貸連結票據、房地產抵押投資管道、住宅抵押證券以及合成抵押債務。資產抵押證券與房貸抵押證券之資產標的可能包括貸款、租約或應收帳款（例如資產抵押證券之信用卡債務、汽車貸款、學生貸款，與房貸抵押證券中來自於被規管與經授權之金融機構之商業與住宅房貸）。本基金所投資之資產抵押證券與房貸抵押證券可能使用槓桿以提高對投資人之報酬。在不採取直接投資於該證券之方式而可取得對不同發行者證券績效之曝險，特定資產抵押證券可能架構於使用衍生性金融商品，如信用違約交換或一籃子此等衍生性金融商品之上。 本基金得為投資及增進投資效益之目的使 用衍生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
貝萊德美元非投資等級債券基金 A6 (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 北美 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Mitchell Garfin | 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。1997 年加入貝萊德，1997 年於密西根大學取得財務學士學 位，並於 2005 年於美國紐約大學取得 MBA 學位。 | |
祁南傑(James Keenan) | 現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 2004 年加入貝萊德集團。 | |
David Delbos | 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。2002 年加入貝萊德，擔任信貸研究分析師， 於 2012 年轉為投資組合管理。 | |
投資目標 | 本基金以盡量提高總回報為目標。基金將至少 70%的總資產投資於以美元為單位的高收益固定收益可轉讓證券。基金可投資於全系列可供選擇的固定收益可轉讓證券，包括非投資級證券。貨幣風險將靈活管理。作為其投資目標的一部分，基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券 （MBS）無論是否為投資等級。其中可包括資產抵押商業票據、擔保抵押債務、擔保房貸債務、商業房貸抵押證券、信貸連結票據、房地產抵押投資管道、住宅抵押證券以及合成抵押債務。資產抵押證券與房貸抵押證券之資產標的可能包括貸款、租約或應收帳款 （例如資產抵押證券之信用卡債務、汽車貸款、學生貸款，與房貸抵押證券中來自於被規管與經授權之金融機構之商業與住宅房貸）。本基金所投資之資產抵押證券與房貸抵押證券可能使用槓桿以提高對投資人之報酬。在不採取直接投資於該證券之方式而可取得對不同發行者證券績效之曝險，特定資產抵押證券可能架構於使用衍生性金融商品，如信用違約交換或一籃子此等衍生性金融商品之上。基金投資於應急可轉換債券之最大曝險以基金總資產的 20%(含)為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融 商品。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
貝萊德環球非投資等級債券基金 A3 | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德(盧森堡)公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 已開發市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
祁南傑(James Keenan) | 現任貝萊德非投資等級債券研究團隊主管，並擔任董事總經理。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 2004 年加入貝萊德集團。 | |
David Delbos | 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。2002 年加入貝萊德，擔任信貸研究分析師， 於 2012 年轉為投資組合管理。 | |
Jose Aguilar | 現為貝萊德董事，並為歐洲基礎信貸策略團隊成員。 2009 年加入貝萊德前，曾任 R3 Capital Partners 分 析師，2005 年曾任職於雷曼兄弟。 | |
Mitchell Garfin | 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。1997 年加入貝萊德，1997 年於密西根大學取得財務學士學 位，並於 2005 年於美國紐約大學取得 MBA 學位。 | |
James Turner | 現為貝萊德董事總經理，並為財務槓桿投資組合團隊成員。加入貝萊德前，在 Oaktree Capital 任職超過 16 年，擔任非投資等級債券產品的基金經理人。 | |
投資目標 | 本基金以盡量提高總回報為目標。基金將總資產至少 | |
70%投資於高收益固定收益可轉讓證券。基金可投資於全系列可供選擇的固定收益可轉讓證券，包括非投資級證券。貨幣風險將靈活管理。 作為其投資目標的一部分，基金最多可投資其總資產的 20%於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS）無論是否為投資等級。其中可包括資產抵押商業票據、擔保抵押債務、擔保房貸債務、商業房貸抵押證券、信貸連結票據、房地產抵押投資管道、住宅抵押證券以及合成抵押債務。資產抵押證券與房貸抵押證券之資產標的可能包括貸款、租約或應收帳款（例如資產抵押證券之信用卡債務、汽車貸款、學生貸款，與房貸抵押證券中來自於被規管與經授權之金融機構之商業與住宅房貸）。本基金所投資之資產抵押證券與房貸抵押證券可能使用槓桿以提高對投資人之報酬。在不採取直接投資於該證券之方式而可取得對不同發行者證券績效之曝險，特定資產抵押證券可能架構於使用衍生性金融商品，如信用違約交換或一籃子此等衍生性金融商品之上。 基金投資於應急可轉換債券之最大曝險以基金總資產的 20%(含)為限。 本基金得為投資及 增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金(每月配息) (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
貝萊德（盧森堡）公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) | 平衡型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球/已開發市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Jason Byrom | Jason Byrom 在 1990 年於倫敦城市大學以第一名成績取得控制工程學士學位，並於 1998 年於倫敦卡斯商學院以第一名成績取得計量財務金融分析碩士學 位。現為貝萊德董事與基金經理人並為貝萊德多元資產策略團隊成員。於 1998 年加入貝萊德，具有將近 20 年的投資經驗。 | |
Conan McKenzie | Mr. McKenzie 於牛津大學取得歷史與政治碩士學 位。現為貝萊德董事與基金經理人，貝萊德多元資產策略團隊之多元策略成員，於 2011 年加入貝萊德， 並擁有美國特許財務分析師(CFA)執照。 | |
投資目標 | 所奉行的資產配置政策，是以符合環境、社會及公司治理（即 ESG 為主）投資原則的方式，盡量提高總回報。本基金投資於全球各地全系列許可之投資，包括股權、固定收益可轉讓證券（可能會包括若干高收益的固定收益可轉讓證券）、集體投資計劃的單位、現金、存款及貨幣市場工具。在選擇由本基金直接持有的證券（而不是透過集體團投資計劃持有的任何證券）時，投資顧問除考慮上文訂明的投資標準外，還 會考慮 ESG 特徵。投資顧問有意排除直接投資於以 | |
下證券發行人的證券，包括：投資參與於有爭議的武器（核武器、集束彈藥、生物化學武器、地雷、雷射致盲武器、貧化鈾或燃燒武器）或與之有關連的發行人；收益 30%以上來自於燃料用煤的開採及生產的發行人；收益 15%以上來自煙草零售、銷售及授權的煙草生產商及發行人；生產槍械作民間零售或收益 5%以上來自民間零售槍械的發行人；及被視為已違反 《聯合國全球契約》（「UNGC」）十項原則的其中一項或多項之有價證券發行人，該十項原則涵蓋人權、勞工標準、環境及反腐敗。UNGC 是由聯合國為實現全球永續發展原則而提出的倡議。本基金採取靈活的資產分配策略（包括透過許可之投資間接投資於商品，主要透過有關商品指數及交易所買賣基金之衍生工 具）。本基金可投資於以計價貨幣（歐元）以外的貨幣為單位的證券而不受限制。本基金的貨幣風險將靈活管理。作為其投資目標的一部分，本基金最多可以其總資產的 20%投資於資產抵押證券（ABS）及房貸抵押證券（MBS），無論該等證券是否為投資等級。本基金在應急可轉換債券的投資以基金總資產的 20%為限。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍 生性金融商品。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 |
施羅德環球收息債券基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
施羅德投資管理(歐洲)有限公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Julien Houdain | 2019 年 10 月加入施羅德投信，現任歐洲信貸團隊副主管。2002~2019 任職 Legal & General Investment Management (LGIM)擔任投資組合經理人、全球債券 策略主管等職位。 | |
Martin Coucke | 現於施羅德擔任債信投資組合經理人，2015 年加入 施羅德擔任投資組合分析師。 | |
投資目標 | 本基金旨在通過投資於由全球各地政府及公司發行的固定利率和浮動利率證券，以提供收益和資本增值。本基金旨在減低跌市時的損失。減低損失不能獲得保 證。 | |
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施羅德環球目標回報基金(每月配息) (基金之配息來源可能為本金) | |
投資機構 | 基金種類 |
施羅德投資管理(歐洲)有限公司 | 平衡型 |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Simon Doyle | 學歷：澳洲麥考瑞大學應用財經碩士、澳洲雪梨大學經濟學士 經歷：2003 年加入施羅德，現任施羅德澳洲固定收益暨多元資產投資長，業界經驗超過 30 年。加入施羅德前，任 職於 AMP Henderson，為其經濟策略團隊之成員。 | |
投資目標 | 本基金旨在通過投資全球各地廣泛的資產類別，在三年的滾動期內提供 ICE Bof A 3 Month US Treasury Bill Index每年+5%的資本增值和收益（扣除費用前*）。此目標並不獲保證可達致，您的資本將面臨風險。 * 有關扣除費用後各級別的目標回報，請瀏覽施羅德網站： xxxxx://xxx.xxxxxxxxx.xxx/xx/xx/xxxxxxx- investor/investing-with-us/after-fees-performance-targets/ | |
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安盛美國非投資等級債券基金(每月配息) (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
安盛環球基金管理公司 | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 單一國家 / 美國 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Michael GRAHAM | Mike 是美國高收益團隊的投資組合經理，他自 2010 年起擔任該職位。在擔任目前管理美國核心高收益投資組合之前，他負責能源領域的研究。Mike於 2007 年加入 AXA IM。在加入 AXA IM 之前，他在貝爾斯登的固定收益部門擔任了兩年的分析師，在那裡他為公共權力集團進行財務分析和定量支持。 Michael 擁有威廉姆斯學院的經濟學學士學位；他還 是 CFA 特許持有人。 | |
投資目標 | 本基金的目標在於透過積極管理的債券投資組合，尋求以美元評估之較高收入及長期資本成長。本基金投資於由美國公司發行之次投資等級公司債。本子基金隨時以至少三分之二之淨資產投資於由位於美國之私人或公開發行公司所發行之次投資等級固定收益可轉讓債務證券。若證券未經評級，則應為投資管理公司 判斷為等級相當者。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資海外，相關訊息公佈於本公司網站首頁之 「投資標的專區」 | |
PIMCO 新興市場債券基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
PIMCO GLOBAL ADVISORS (IRELAND) LIMITED | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球新興市場 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Yacov Arnopolin | Arnopolin 先生為現任董事總經理、新興市場投資組合經理人，駐於倫敦辦事處。他 2016 年加入PIMCO，之前在高盛資產管理擔任董事總經理，掌新興市場固定收益組合。此前，Arnopolin 先生在 Fortress Investment Group 出任投資組合經理人。入行之初，他在花旗集團及德意志銀行固定收益部門工作，買賣房地產及新興市場產品。他擁有 23 年投資經驗，持有卡内基梅隆大學的經濟學學士學位，並爲英國癌症研究所（Cancer Research Institute）受託人董事會 成員。 | |
Pramol Dhawan | Dhawan 先生為現任董事總經理、新興市場投資組合管理團隊主管，駐於新港灘辦事處。Dhawan 先生為 PIMCO 新興市場投資委員會聯合主席並擔任投資投資委員會輪值成員。在 2013 年加入 PIMCO 前，他曾於紐約任職法國興業銀行董事總經理及美洲新興市場交易主管。Dhawan 先生曾派駐倫敦，主管 PIMCO 中歐及東歐新興市場團隊。此外，他亦曾擔任埃森哲 （Accenture）管理顧問。他擁有 20 年投資經驗，並持有英國諾丁漢大學（University of Nottingham）電 腦科學及管理學學士學位。 | |
投資目標 | 新興市場債券基金為多元的投資組合，主要投資於新興市場或開發中國家所發行的固定收益證券，或與這些國家有經濟聯繫的發行人所發行的固定收益證券，包含美元或當地貨幣計價的證券。本基金採主動式管 理，降低相對風險並追求總回報極大化。 | |
投資區域分配比例 | 本基金投資全球，相關訊息公佈於本公司網站上各檔基 金之「基金月報」中 | |
PIMCO 多元收益債券基金(每月配息) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
PIMCO GLOBAL ADVISORS (IRELAND) LIMITED | 債券型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Eve Tournier | Arnopolin 先生為現任董事總經理、新興市場投資組合經理人，駐於倫敦辦事處。他 2016 年加入PIMCO，之前在高盛資產管理擔任董事總經理，掌新興市場固定收益組合。此前，Arnopolin 先生在 Fortress Investment Group 出任投資組合經理人。入行之初，他在花旗集團及德意志銀行固定收益部門工作，買賣房地產及新興市場產品。他擁有 23 年投資經驗，持有卡内基梅隆大學的經濟學學士學位，並爲英國癌症研究所（Cancer Research Institute）受託人董事會成 員。 | |
Sonali Pier | Pier 女士為 PIMCO 董事總經理暨投資組合經理人， | |
駐於加州新港灘辦公室，負責非投資等級債與多元信用債投資機會。她是多元收益、非投資等級債與跨各類債券等投資團隊的成員之一，亦擔任 PIMCO 投資委員會與美洲投資組合委員會的輪任委員。在 2013年加入 PIMCO 前，她曾擔任摩根大通資深信用交易員，負責交易不同領域的現金、回復與信用違約交 換。她擁有 18 年豐富投資經驗，並取得普林斯頓大學 經濟學學士學位。 | |
Alfred T. Murata | Murata 先生，駐美國加州新港灘，為董事總經理暨投資組合經理人，管理收益導向多元信用債戰略與長期投資策略，並於 2013 年榮獲晨星(美國)年度最佳固定收益基金經理人的殊榮。於 2001 年加入 PIMCO 前，他任職於 Nikko Financial Technologies，負責研究並執行新型股票與利率衍生性商品。他擁有 23 年投資經驗，並獲得史丹佛大學工程經濟系統與作業研究博士學位。他也擁有史丹佛法律博士學位(J.D.)，亦是加州 律師公會會員。 |
Daniel J. Ivascyn | 艾達信先生 (Daniel Ivascyn) 為集團投資長暨董事總經理，駐於加州新港灘辦公室。他也是固定收益策 略、信用避險基金以及抵押貸款機會型策略的首席投資組合經理人，同時兼任 PIMCO 執行委員會與投資委員會的成員。他在 2013 年榮獲晨星美國年度最佳 固定收益基金經理人的殊榮，更在 2019 年登上固定收益分析師協會 (Fixed Income Analysts Society) 名人堂。於 1998 年加入PIMCO 之前，他曾先後效力於貝爾斯登 (Bear Stearns) 資產擔保證券團隊，以及普信集團 (T. Rowe Price) 與富達投資 (Fidelity Investments)。他具備 31 年的投資經驗，並擁有芝加哥大學商學研究所分析金融 MBA 學位，以及西方學 院 (Occidental College) 經濟學學士學位。 |
投資目標 | 多元收益債券基金主要採取多元分散投資方式，分散投資於不同到期日之公司與新興市場固定收益證券，使投資人能有效參與全球信用市場。本基金可同時持 有非美元計價之固定收益標的及貨幣。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資全球，相關訊息公佈於本公司網站上各檔基 金之「基金月報」中 |
PIMCO 動態多元資產基金(每月配息) (基金之配息來源可能為本金) | ||
投資機構 | 基金種類 | |
PIMCO GLOBAL ADVISORS (IRELAND) LIMITED | 平衡型 | |
計價幣別 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
美元 | 全球 | 無上限 |
基金經理人 | 經理人簡介 | |
Geraldine Sundstrom | Sundstrom 女士是倫敦辦公室的董事總經理暨投資組合經理人，專門負責資產配置策略。於 2015 年加入 PIMCO 之前，她曾是 Brevan Howard 的合夥人暨投資組合經理，擔任新興市場策略基金的召集人。在此 之前，她曾出任 Moore Capital Management 投資組 | |
合經理人。在她的職涯初期，Sundstrom 女士曾於 Citigroup Global Investments（花旗全球投資）與 Pareto Partners 擔任資深研究職務。她累積了 24年的投資經驗，同時具備倫敦大學伯貝克學院財務碩 士學位，以及巴黎第九大學的雙學士學位。 | |
Emmanuel S. Sharef | Sharef 博士駐美國加州新港灘，為 PIMCO 執行副總裁和投資組合經理人，聚焦於資產配置策略和住宅房地產市場。他是美洲投資組合委員會成員，亦輪流擔任投資委員會成員。在 2011 年加入 PIMCO 之前， Sharef 博士曾服務於摩根士丹利抵押貸款信用策略團隊。他擁有 14 年投資和金融服務業經驗，並持有康乃爾大學作業研究博士學位，專長為統計學和生物統 計學，以及普林斯頓大學學士學位。 |
Erin Browne | Browne 女士目前為新港灘辦公室的董事總經理暨投資組合經理人，專門負責多元資產投資策略。在她的工作中，她與 PIMCO 的資產配置團隊，以及全球跨資產類別與產業的投資組合經理人合作。在 2018 年加入 PIMCO 之前，Browne 女士曾擔任瑞銀資產管理公司董事總經理與資產配置部門主管，帶領該公司的總經研究、資本市場假設、戰術性資產配置，以及跨資產類別的策略性資產配置。在此之前，她曾於多元策略避險基金管理機構 UBS O’Connor 擔任總經投資主管，以及 Point72 資產管理公司的全球總經投資組合經理人。Browne 女士也曾在花旗集團、 Moore 資本管理公司和路博邁(NB)任職，此外，她的職業生涯開始於雷曼兄弟。她擁有 19 年的投資經 驗，以及 Georgetown 大學經濟學學士學位。 |
投資目標 | 動態多元資產基金採取廣泛的跨資產型投資策略，以 PIMCO 的宏觀和相對價值評估整體流動性市場。投資於全球股票、信用、利率、匯率及不動產等全球資產類別。採取動態且全面性的投資布局，旨在市場週 期循環間為投資人創造具吸引力的風險調整後回報。 |
投資區域分配比例 | 本基金投資全球，相關訊息公佈於本公司網站上各檔 基金之「基金月報」中 |
(二)委託投資帳戶(資料日期：111/9/30)
委託聯博投資帳戶-澳幣環球穩健型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 澳幣 | 2015-07-06 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬澳幣 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或 | 無 | |
非訴訟事件之說明 | ||
經理人簡介 | ||
陳煒勲 | 學歷 | 澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理 新光投信全球投資部 基金經理人 新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
陳怡君 (代理經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融所碩士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理/投資經理人聯博投信多元資產投資部 經理 摩根大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶之收益、利得或本金中支 付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值<9.00，每單位撥回資產金額為 0.03167 澳幣； 9.00(含)<撥回資產基準日淨值<10.25，每單位撥回資產金額為 0.04167 澳幣； 10.25(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為 0.05167 澳幣； (2) 每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金 額) 。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後六個資產評價 | |
日內(含)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 | |
收益分配或撥回資產對保單 帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會 受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30% (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該標的子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值之 10 %。 註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，聯博投信將於 3 個月內調整至上述之投資比 重限制。 |
投資目標 | 本委託投資帳戶主要投資於股票及固定收益等多元資產。依全球景氣變化，動態配置各類型資產，追求收益及資本增長潛力，以達到長期總報酬之目標。原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF)，非澳幣計價資產為 輔。 |
投資區域分配比例 | 本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。 註 2：若本委託投資帳戶投資於非澳幣計價之資產，可能產生匯率相關風險。
委託聯博投資帳戶－澳幣環球穩健型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 澳幣 | 2017-07-06 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬澳幣 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
陳煒勲 | 學歷 | 澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理 新光投信全球投資部 基金經理人 新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券投 資信託及顧問法、 | 無 | |
期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | ||
陳怡君 (代理經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融所碩士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理/投資經理人聯博投信多元資產投資部 經理 摩根大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除以撥回資產除息日淨值。每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示：撥回資產基準日淨值 <9.00，每單位撥回資產金額為 0.03167 澳幣；9.00(含)<撥 回資產基準日淨值<10.25，每單位撥回資產金額為 0.04167澳幣；10.25(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為 0.05167 澳幣。 (2) 每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金 額) 。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 | |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公 告相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 | |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)x(每單位撥回之單位數)。 | |
收益分配或撥回資產對保單 帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會 受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書) | |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金(含 ETF)。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30% (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該標的子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值之 10 %。 | |
註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，聯博投信將於 3 個月內調整至上述之投資比 重限制。 | |
投資目標 | 本委託投資帳戶主要投資於股票及固定收益等多元資產。依全球景氣變化，動態配置各類型資產，追求收益及資本增長潛力，以達到長期總報酬之目標。原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF)，非澳幣計價資產為 輔。 |
投資區域分配比例 | 本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註 1：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於澳幣 100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。 註 2：若本委託投資帳戶投資於非澳幣計價之資產，可能產生匯率相關風險。
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2014-05-15 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
陳煒勲 | 學歷 | 澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理 新光投信全球投資部 基金經理人 新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
陳怡君 (代理經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融所碩士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理/投資經理人聯博投信多元資產投資部 經理 摩根大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | |
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 本金中支付。 |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月分配之每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原 則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成 影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2) 每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者，當季每單位撥回金額之計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 30%，即(撥回資產基準日之每單位淨值 - USD$10) x 30%；若淨值小於或等於 USD$10.3 者則無。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。 撥回資產頻率：每月各一次及每季不固定比率一次。 (1)每月各一次： 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配之。 (2)每季不固定比率一次： 每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月初第一個資產評價日。 每季撥回資產除息日：三、六、九、十二月月初第二個資產評價日。 每季撥回資產給付日：每季撥回資產基準日後六個資產評價日內(含)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 |
收益分配或撥回資產對保單 帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會 受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%，再者，本委託投資帳戶得依未來匯率走勢預測，動態投資於標的子基金投資標的之美元或非美元之外幣計價幣別，包括但不限於美元避險級別或非美元避險級別。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資總額不得超過該標的子基金上個月月底淨資產價值之 10%。 註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投 資比重限制者，聯博投信將於 3 個月內調整至上述之投資比 |
重限制。 | |
投資目標 | 本委託投資帳戶以分散風險、確保本委託投資資產之安全，透過聯博集團獨特的動態資產配置策略，因應全球景氣變 化，動態調整不同資產之配置。藉由全球多元資產之投資布局，本委託投資帳戶以控制下檔風險，同時追求達成長期總 報酬最佳化為目標。 |
投資區域分配比例 | 本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 之「投資標的專區」。 |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元
100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託聯博投資帳戶 -全球多元資產收益型(單位撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 美元 | 2014-11-03 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬美元 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 聯博證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每年 (%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客 戶收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟或 非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
陳煒勲 | 學歷 | 澳洲新南威爾斯大學財務碩士、國立台灣大學農業推廣學士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理 新光投信全球投資部 基金經理人 新光投信交易室 海外交易員 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
陳怡君 (代理經理 人) | 學歷 | 國立政治大學金融所碩士 |
經歷 | 聯博投信全委投資部 協理/投資經理人聯博投信多元資產投資部 經理 摩根大通證券證券交割部 經理 | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規定之處分 情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從 本金中支付。 | |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回之單位數計算為每單位撥回資產金額，除 | |
以撥回資產除息日淨值，每單位撥回資產金額以 0.04167 美元為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，聯博投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 (2) 每季不固定比率之撥回，若撥回資產基準日淨值大於 USD$10.3 者，當季每單位撥回之單位數計算為撥回資產基準日淨值減去 USD$10 乘以 30%，除以撥回資產除息日淨 值，即[(撥回資產基準日之每單位淨值-USD$10) x 30%]/撥回資產除息日之淨值；若淨值小於或等於 USD$10.3 者則無。委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 | |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時聯博投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告 相關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：增加單位數。 撥回資產頻率：每月各一次及每季不固定比率一次。 (1)每月各一次： 每月撥回資產基準日：每月月初第一個資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二個資產評價日。 (2)每季不固定比率一次： 每季撥回資產基準日：三、六、九、十二月月初第一個資產評價日。 每季撥回資產除息日：三、六、九、十二月月初第二個資產評價日。 撥回資產單位數計算：撥回資產單位數=(撥回資產基準日之 單位數)×(每單位撥回之單位數)。 |
收益分配或撥回資產對保單 帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會 受到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 本委託投資帳戶至少應投資 5 檔(含)以上標的子基金。 (2) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%，再者，本委託投資帳戶得依未來匯率走勢預測，動態投資於標的子基金投資標的之美元或非美元之外幣計價幣別，包括但不限於美元避險級別或非美元避險級別。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金之投資總額不得超過該標的子基金上個月月底淨資產價值之 10%。 註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行投資資產之投資或交易，所造成不符合上述之投資比重限制者，聯博投信將於 3 個月內調整至上述之投資比 重限制。 |
投資目標 | 本委託投資帳戶以分散風險、確保本委託投資資產之安全，透過聯博集團獨特的動態資產配置策略，因應全球景氣變 化，動態調整不同資產之配置。藉由全球多元資產之投資布局，本委託投資帳戶以控制下檔風險，同時追求達成長期總 報酬最佳化為目標。 |
投資區域分配比例 | 本委託投資帳戶投資海外，相關資訊公佈於本公司網站首頁 |
之「投資標的專區」。 | |
可供投資子標的 | 參考本說明書可投資子標的名單 |
註：委託投資帳戶各級別合計之委託投資資產連續三十個資產評價日之平均值低於美元
100 萬元者，聯博投信得視情況終止本委託投資帳戶。
委託國泰投資帳戶─澳幣全球收益(現金撥回) (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金) | ||
型態、種類 | 計價幣別 | 成立日期 |
開放式、組合型 | 澳幣 | 2015-07-06 |
清算門檻 | 投資地區 | 核准發行總面額 |
100 萬澳幣 | 全球(投資海外) | 無上限 |
投資機構 | ||
事業名稱 | 國泰證券投資信託股份有限公司 | |
收取之委託報酬或費用每 年(%) | 不多於 0.50%。 ※已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶 收取。 | |
最近一年因業務發生訴訟 或非訴訟事件之說明 | 無 | |
經理人簡介 | ||
林庭妤 (經理 人) | 學歷 | 臺灣大學 財務金融所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資經理(111/04/01~迄今) 國泰幸福階梯傘型基金之全球積極組合基金經理(111/01/17~迄今) 國泰泰享退系列 2029 目標日期組合基金經理(108/07/25~迄 今) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | 無 | |
金潔妮 (第一代理 人) | 學歷 | 臺灣大學 經濟研究所碩士 |
經歷 | (私募)國泰黑石房地產信託通道基金(111/09/23~迄今) (私募)國泰多元不動產收益策略基金經理(111/04/08~迄今) 國泰投信投資型商品處投資副理(111/04/01~迄今) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | 無 | |
廖維苡 (第二代理 人)等 | 學歷 | 交通大學 經營管理研究所碩士 |
經歷 | 國泰投信投資型商品處投資資深經理(111/04/01~迄今) 國泰投信投資型商品部投資資深經理(110/04/01~111/03/31) | |
最近二年受證券投資信託及顧問法、期貨交易法或證券交易法規 定之處分情形 | 無 | |
收益分配或撥回資產說明 | ||
收益分配或撥回資產來源 | 資產撥回可能由本委託投資帳戶資產運用之收益、利得或從本 金中支付。 |
收益分配或撥回資產計畫 | (1) 每月每單位撥回資產金額依撥回資產基準日淨值水準決定，如下所示： 撥回資產基準日淨值<9.00，每單位撥回資產金額為 0.03167 澳幣； 9.00(含)<撥回資產基準日淨值<10.25，每單位撥回資產金額為 0.04167 澳幣； 10.25(含)<撥回資產基準日淨值，每單位撥回資產金額為 0.05167 澳幣； (2) 每月分配之每單位撥回資產金額以上述為原則，但若市場經濟環境改變、發生非預期之事件、法令政策變更或有不可抗力情事，且足以對委託投資資產之收益造成影響，國泰投信得視情況採取適當之調整變更(包含上調或下調每單位撥回資產金額)。 委託投資帳戶近 12 個月之收益分配來源組成表之查詢路徑為本公司官網/投資標的專區/投資標的總覽，選取委託投資帳 戶，即可查詢收益分配來源組成表。 |
調整機制 | 請參閱收益分配或撥回資產計畫。 |
調整機制變更時之通知方式 | 調整機制變更時，國泰投信將於一個月前以電子郵件、函文或其他書面之方式通知本公司，本公司將於接獲通知後，公告相 關訊息於公司網站或以對帳單方式通知要保人。 |
收益分配或撥回資產給付方式 | 撥回資產方式：現金給付。撥回資產頻率：每月一次。 每月撥回資產基準日：每月月初第一資產評價日。每月撥回資產除息日：每月月初第二資產評價日。 每月撥回資產給付日：每月撥回基準日後六個資產評價日內 (含)分配之。 撥回資產金額計算：撥回資產金額=(撥回資產基準日之單位 數)x(每單位撥回資產金額)。 |
收益分配或撥回資產對保 單帳戶價值之影響 | 撥回資產後本帳戶淨值將有所下降，保單帳戶價值也可能會受 到影響，甚至可能相對降低。(範例請參考本說明書) |
投資規則(投資比例限制) | (1) 投資帳戶至少應投資於五個以上子基金(含 ETF)。 (2) 單一子標之投資比重不得超過本委託投資帳戶淨資產價值之 30%。 (3) 本委託投資帳戶投資於單一標的子基金(含 ETF)之投資總額不得超過該標的子基金(含 ETF)上個月月底淨資產價值之 10%。 (4) 閒置資金運用範圍：現金、存放於銀行(含保管機構)或其他經金融監督管理委員會規定之方式。 註：由於委託投資資產僅因市值之變動，並非增減委託投資資產或執行委託投資資產之投資交易，造成不符合上列所列之比例限制時，國泰投信將於 3 個月內調整至上列所列之比例限 制。 |
投資目標 | 結合國泰投信總體研究的主動宏觀分析，以及計量團隊的被動投資策略，建置以澳幣計價的基金/ETF 為主的股債平衡投資組合，以追求長期穩健收益為目標。原則上，本帳戶將主要投資於澳幣計價資產(包含子基金及 ETF)，非澳幣計價資產為 輔。 |