华夏理₨有m₩任公司理₨产品投协ᾷ书
华夏理₨有m₩任公司理₨产品投协ᾷ书
理财非存款、产品有伄险、投资须谨慎。
xX提示
尊敬的投者:为了维护您的权益,´在签署本协ᾷ前,仔细╓ 本协ᾷ各条款(特别是含有⤞体文字的条款)。如您有疑┼或不明之处,´向理₨产品⒔售机构或华夏理₨有m₩任公司咨Ῠ。如◢业务咨Ῠ和投ç,´拨打□ 、□华夏⒋ṑ全国统一投
者服务热线(95577)□或 代⒔机构客户服务热线。提´您在₳买理₨产品前特别注意以下事♵:
1.理₨产品不保D本⌠和收益,投者的本⌠可能会因市场变动而%受损失,投者应充分理Ữ产品的⚬▕ῌ级含义,充分ᾮ῎投⚬▕,慎投。
2.本协ᾷ中的任何业绩比⇖基准、测算收益、⚀期收益或类似ṟ∝均不代ṟ投者可能ᱹ得的实╾收益,亦不构成华夏理₨有m₩任公司对理₨产品的任何收益承 。
3.理₨产品的∄往平均业绩和最好、最差业绩或类似ṟ∝均不代ṟ甲方最终ᱹ得的实
╾收益,亦不构成乙方对理₨产品本⌠和收益的任何承 或保D。⚬▕等级或结构相同的同类理₨产品既往的业绩并不代ṟ甲方可⚀期的收益。
4.´ᾮ真╓ 本协ᾷ,全☉了Ữ各条款,特别注意含有⤞体字标⚑或⤞体字文字的条
款。
甲方(即₳买理₨产品的投者)本着自主决策、自愿委托、⚬▕自担的原则,委托乙方(华夏理₨有m₩任公司)按照本协ᾷ、理₨产品Ὼ明书、⚬▕揭示书等理₨产品⒔售文件约定的投策略、⚬▕承担和收益分⋘方式,对甲方托付的₨产∎ṑ投和管理。乙方按照理₨产品⒔售文件约定和实╾投收益向甲方支付收益,乙方不保D本⌠支付和收益水平。为明确双方的权利义务,经平等协商签ᾬ本协ᾷ。
本协ᾷ与理₨产品Ὼ明书、⚬▕揭示书、⒔售(代理⒔售)协ᾷ书、投者权益♷知及理₨产品⒔售机构提供的其他理₨产品交易单据共同构成完整的不可分割的理₨⒔售文件,具有同等法律效力。本协ᾷ与理₨产品Ὼ明书不一致的,以理₨产品Ὼ明书为准;本协ᾷ未及事♵,以理₨产品Ὼ明书、⚬▕揭示书、⒔售(代理⒔售)协ᾷ书等相关文件约定为准。
理₨☆存款、产品有⚬▕、投♷慎。理₨产品⒔售、投∇作∄程中的⚬▕因素
Ῥộ理₨产品Ὼ明书、⚬▕揭示书,甲方应仔细╓ 产品Ὼ明书、⚬▕揭示书Ῥ细条款并充分理Ữ理₨投可能发生的⚬▕。
一、声明与保D (一)甲方声明:
1.当甲方为☆机构投者时,甲方声明具有完全民事ṑ为能力,在签ᾬ本协ᾷ前已在理₨产品⒔售机构完成⚬▕承受能力ῌ估,并ᱹ知理₨产品⒔售机构对甲方的⚬▕承受能力 ῌ估结果,确ᾮ甲方本人的⚬▕承受能力,完全理Ữ拟投理₨产品的基本信息和相应⚬▕。
2.甲方声明已╓知本协ᾷ,甲方已完全知晓并充分理Ữ甲乙双方的权利、义务,充分理Ữ理₨投的⚬▕,接受并签署本协ᾷ及其他理₨产品⒔售文件。
3.甲方声明,甲方的投决策由甲方基于自ⅾ判断独立、自主、慎做出的,并已知 晓且能够承担产品可能出现的各种⚬▕,愿意并能承担⚬▕。
4.甲方ᰋ为☆机构投者,甲方声明以合法持有的自有⌠₳买乙方发ṑ的理₨产品。
5.甲方ᰋ为机构投者(含产管理产品),甲方声明以合法持有的自有⌠或合法募◄⌠₳买乙方发ṑ的理₨产品。
6.甲方声明ᾮ可本协ᾷ及其他理₨产品⒔售文件约定的信息披◷∳径,已知悉甲方应注意查Ῠ的事♵,并同意乙方按照本协ᾷ及理₨产品⒔售文件约定∎ṑ相关∸知和信息披
◷。
7.甲方声明当甲方∸∄理₨产品⒔售机构的网上⒋ṑ、手机⒋ṑ、APP 等电子⒔售渠
≙₳买理₨产品时,甲方ᾮ可其在⒔售机构电子渠≙点击确ᾮ同意的理₨产品⒔售文件的合法有效性,ᾮ可电子签约与纸₮签署具有同等效力。
8.甲方声明同意理₨产品⒔售机构Ś录(Ś录方式包括但不m于录☺、录像、录屏等)甲方操作ṑ为(包括但不m于₳买、⃔回、撤单、修改分红方式等业务),并确ᾮ以上Ś录在双方发生争ᾷ时可作为合法有效的D据使用。
(二)乙方声明与保D:
乙方声明按照监管Ễ求及理₨产品Ὼ明书约定,恪尽职守、ῠ实信用、慎勤勉地管理 理₨产品,但不保D理₨产品一定盈利或不会亏损,也不保D最低收益。
二、名¼⌙义
1.理₨产品:指由乙方按照理₨产品⒔售文件约定的条件和实╾投收益情况向投者支付收益、不保D本⌠支付和收益水平的☆保本理₨产品。产品的具体细ᯋῬộ理₨产品 Ὼ明书、⚬▕揭示书、投者权益♷知。
2.公募理₨产品:根据募◄方式不同,将理₨产品分为公募理₨产品和私募理₨产品。公募理₨产品指☉向不特定社会公众公开发ṑ的理₨产品。
3.私募理₨产品:根据募◄方式不同,将理₨产品分为公募理₨产品和私募理₨产品。私募理₨产品指☉向合格投者☆公开发ṑ的理₨产品。
4.合格投者:合格投者是指具备相应⚬▕῎别能力和⚬▕承受能力,投于单只理₨产品不低于一定⌠⚖且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织:
(1)具有 2 年以上投经历,且满@家庭⌠Ḏ净产不低于 300 万元人民币,或者家
庭⌠Ḏ产不低于 500 万元人民币,或者∈ 3 年本人年均收入不低于 40 万元人民币;
(2)最∈ 1 年末净产不低于 1000 万元人民币的法人或者依法成立的其他组织; (3)国务▐⒋ṑ业监督管理机构ớ定的其他情形。
5.协ᾷ的当事人:包括理₨产品管理人和理₨产品投者。
6.理₨产品管理人或产品管理人或乙方:指华夏理₨有m₩任公司。
7.投者或甲方:指理₨产品投者。
8.托管人:指乙方∫定的托管机构。具体托管机构名称、托管₿以及其他事♵以理₨产品Ὼ明书约定为准。
9.理₨产品⒔售机构或⒔售机构:包括乙方及乙方委托的理₨产品代理⒔售机构。具体⒔售机构名称、⒔售₿率以及其他事♵以⒔售(代理⒔售)协ᾷ书、理₨产品Ὼ明书以及乙方最新公告约定为准。
10.代理⒔售机构或代⒔机构:接受乙方委托⒔售其发ṑ的理₨产品的代理⒔售机构,包括其他理₨公司,商业⒋ṑ、农村合作⒋ṑ、村ⓙ⒋ṑ、农村信用合作社等吸收公众存款的⒋ṑ业⌠Ḏ机构,以及⒋保监会ớ定的其他机构。
11.理₨投合作机构:包括但不m于乙方发ṑ理₨产品所投产管理产品的发ṑ机构、根据合同约定从事理₨产品受托投的机构以及与理₨产品投管理相关的投♺┼等。
12.理₨产品宣传推介材料:指理₨产品⒔售机构为宣传推介理₨产品向投者分发或者发布,使投者可以ᱹ得的文字、图片、☺⚋、ờ⚋以及其他形式的信息。
13.理₨产品⒔售文件:包括理₨产品投协ᾷ书(即本协ᾷ)、⒔售(代理⒔售)协ᾷ书、理₨产品Ὼ明书、⚬▕揭示书、投者权益♷知以及后续对上∝文件的有效修ᾬ及 Ṟ充;⒔售机构提供的经投者确ᾮ的交易申´单(如有)及回单(如有)为理₨产品⒔售
文件的有效构成。
14.本协ᾷ:指《华夏理₨有m₩任公司理₨产品投协ᾷ书》以及其后续有效的修ᾬ与Ṟ充。
15.理₨产品Ὼ明书或产品Ὼ明书:指乙方公布的、旨在Ὼ明理₨产品具体Ễ素的产品 Ὼ明及其更新。
16.约定信息披◷∳径:指理₨产品Ὼ明书、⒔售(代理⒔售)协ᾷ书、投者权益♷知中约定的理₨产品信息披◷渠≙。
17.法律法ớ、监管ớ定:包括现ṑ有效的法律、ṑ政法ớ、⊮┶ớ章和相关监管⊮┶
♽布的具有约束效力的ớᰙ性文件。
18.理₨产品开放日:指投者可以办理理₨产品申₳、⃔回等交易业务的日期。具体开放日、交易时╂以理₨产品Ὼ明书、⒔售(代理⒔售)协ᾷ书约定为准。封┻式理₨产品不ῆ开放日。
19.ᾮ₳:指投者在发ṑ/募◄期内₳买理₨产品。
20.申₳:指投者在理₨产品成立后的开放日₳买理₨产品。
21.⃔回:指投者主动⊮分或全⊮∤出所持有理₨产品的ṑ为。
22.巨⚖⃔回:指开放式公募理₨产品单个开放日净⃔回申´∄理₨产品总份⚖的
10%的⃔回ṑ为。出现巨⚖⃔回时,按照法律法ớ、监管ớ定和理₨产品⒔售文件约定,乙方有权综合∇用ῆ置⃔回上m、延期办理巨⚖⃔回申´、暂停接受⃔回申´、收取强制⃔回
₿等方式,▅低理₨产品流动性⚬▕,具体以理₨产品Ὼ明书约定为准。
23.冷☂期:对私募类理₨产品,甲方自签署私募理₨产品⒔售文件之时,有权享有 24 小时的投冷☂期。在投冷☂期内,如果甲方改变决定,乙方将≭从甲方意愿,Ữ
▒已签ᾬ的⒔售文件,并及时∤∌全⊮投款♵。三、理₨产品的基本情况
有关甲方所ᾮ/申₳理₨产品的任何介绍、Ὼ明仅以理₨产品⒔售文件和乙方∸∄约定信息披◷∳径发布的对应产品公告为准。
理₨产品⚬▕ῌ级为乙方自主ῌ定。代理⒔售机构对理₨产品的⚬▕ῌ级结果,≭从代
⒔机构的ớ定,并以代⒔机构最终披◷的ῌ级结果为准。如代⒔机构对理₨产品的⚬▕ῌ级结果与乙方ῌ级结果不一致,代⒔机构应当)用对应⇖➥⚬▕等级的ῌ级结果并予以披◷。
四、理₨产品的⒔售业务
为维护全体投者权益,乙方可根据法律法ớ、监管ớ定及Ὼ明书约定ῆ置、0整理₨产品的⒔售总ớ模、⒔售机构、⒔售渠≙、⒔售对⁊、⒔售机构或渠≙的⒔售⚖度、交易时
╂及其他交易条件等⒔售业务ớ则,并履ṑ信息披◷义务。
投者♷∸∄乙方或其指定的代理⒔售机构投理₨产品,各代理⒔售机构的名单及信息Ῥộ乙方披◷的⒔售机构公告。
甲方∸∄代理⒔售机构办理ᾮ/申₳和⃔回等交易业务时,代理⒔售机构对交易申´的受理并不代ṟΎ申´一定成功,交易结果以乙方的确ᾮ为准。对于交易申´的确ᾮ情况,甲方应及时查Ῠ。
(一)理₨产品⒔售机构的义务
1.理₨产品⒔售机构应当≭守法律法ớ、监管ớ定以及理₨产品⒔售文件的约定,ῠ实守信,慎勤勉,恪守职业≙德和ṑ为ớᰙ,向投者充分披◷信息并揭示⚬▕,打破刚性兑付,不得直接或变相宣传、承 理₨产品保本保收益;
2.不得以理₨名义或使用“理₨”字样开展其他⌠Ḏ产品⒔售业务活动;
3.对☆机构投者的⚬▕承受能力∎ṑῌ估,确定投者⚬▕承受能力等级,将投者的⚬▕承受能力与理₨产品⚬▕∎ṑ匹⋘。
4.完整Ś录并保存⒔售业务活动信息,确保Ś录信息的全☉、准确和不可篡改。
5.∸∄其电子渠≙向☆机构投者⒔售理₨产品时,应完整客ỚŚ录Ძ⒔推介、产品
⚬▕和关‰信息提示、投者确ᾮ和反✏等⌜点⒔售环ᯋ。对甲方∎ṑ上∝Ś录ṑ为的,应当征得甲方同意。
6.▒☆与☆机构投者当☉书☉约定,⒔售ῌ级为四级以上理₨产品的,应当在⒔售机构Ძ业网点∎ṑ。
7.根据反洗⑊、反恐怖Ḏ及☆居民⌠Ḏ€户涉税信息尽职0查等相关法律法ớỄ求
῎别投者ⅾ份。
8.完善合格投者尽职0查流程,充分了Ữ合格投者的信息,收◄、核❶合格投者的⌠Ḏ产D明、收入D明或纳税凭D等材料,对☆机构合格投者⚬▕῎别能力和⚬▕承受能力∎ṑ持续ῌ估,并Ễ求☆机构投者承 投⌠为自有⌠。
9.按照法律法ớ、监管ớ定和理₨产品⒔售文件的约定,办理理₨产品的ᾮ(申)₳、
⃔回,不得擅自拒绝接受投者的ᾮ(申)₳、⃔回申´。
10.按照法律法ớ、监管ớ定Ễ求,向甲方持续提供信息服务;
11.在Ძ业网点和电子渠≙显Ჾ位置对理₨产品⒔售人员信息∎ṑ公示。
(二)理₨产品⒔售机构及其⒔售人员从事理₨产品⒔售业务活动,不得有下列情形:
1.导投者₳买与其⚬▕承受能力不相匹⋘的理₨产品;
2.ᶆ假宣传、片☉或者不当宣传,夸大∄往业绩,⚀测理₨产品的投业绩,或者出具、宣传理₨产品⚀期收益率;
3.使用未Ὼ明∫择原因、测算依据或ᾫ算方法的业绩比⇖基准,单独或突出使用绝对数值、区╂数值展示业绩比⇖基准;
4.将⒔售的理₨产品与存款或其他产品∎ṑ混同;
5.在理₨产品⒔售∄程中强制捆绑、搭售其他服务或产品;
6.提供抽奖、回扣、✏⃥实物、代⌠权益及⌠Ḏ产品等⒔售理₨产品;
7.∐背投者利益优先原则,为‑取机构或人员的利益,ῷ导投者∎ṑ短期、⚋繁
₳买和⃔回操作;
8.由⒔售人员∐ớ代替投者签署⒔售业务相关文件,或者代替投者∎ṑ⚬▕承受能力ῌ估、理₨产品₳买等操作,代替投者持有或安排他人代替投者持有其⒔售的理₨产品;
9.为理₨产品提供直接或╂接、显性或▪性担保,包括⊮分或全⊮承 本⌠或收益保
▱;
10.利用或者承 利用理₨产品和理₨产品⒔售业务∎ṑ利益⇤∥或利益交换;
11.恶意ῒ毁、₲低其他理₨产品⒔售机构或者其他理₨产品;
12.截留、挪用理₨产品⒔售结算⌠;
13.∐法∐ớ提供理₨产品投者相关信息;
14.未经授权或授权ᰙ围开展⒔售业务,私自推介、⒔售未经本机构审批的理₨产
品,∸∄Ძ业网点或电子渠≙提供未经本机构审批的理₨产品⒔售相关文件和料;
15.未按ớ定或者协ᾷ约定的时╂发ṑ理₨产品,或者擅自变更理₨产品的发ṑ日期;
16.在ᱹ得理₨产品登Ś编码前,办理理₨产品⒔售业务,发布理₨产品宣传推介材料;
17.国务▐⒋ṑ业监督管理机构禁止的其他情形。
(三)甲方如发现理₨⒔售机构存在∐背自ⅾ义务或)取上∝不当理₨产品⒔售ṑ为的,应及时∸知乙方,并应在Ύ⒔售机构整改完成前停止在Ύ机构接受理₨⒔售服务。如甲方明知或应当知≙某理₨⒔售机构存在不当⒔售ṑ为,仍∸∄Ύ⒔售机构投理₨产品,则乙方对甲方可能≩受的损失不承担₩任。
五、理₨产品的交易 (一)理₨产品的ᾮ₳
1.乙方及代⒔机构于理₨产品Ὼ明书列明的募◄始日至募◄结束日止受理甲方的 ᾮ₳。
2.乙方有权根据⌠募◄情况,宣布提前结束募◄期或延┇募◄期。
3.募◄期结束,如发生下列情况之一时,乙方有权宣布理₨产品不成立: (1)理₨产品募◄总⌠⚖未Ã到发ṑớ模下m;
(2)市场发生⌜大变化,乙方无法或者经其合理判断▿以按照原⒔售文件约定向投者提供理₨产品;
(3)法律法ớ、监管ớ定、国家政策发生变化导致无法按照原⒔售文件约定向投者提供理₨产品。
(二)理₨产品的申₳与⃔回
1.乙方可根据理₨产品的投管理◢Ễῆ置或0整理₨产品的封┻期和开放期。如对
处于封┻期内的理₨产品临时开放或0整理₨产品开放条款等,乙方将∸∄约定的信息披◷
∳径及时公告。
2.理₨产品⒔售文件可能约定或0整投者✛次申₳、∣加申₳的最低⌠⚖以及每次
⃔回的最低份⚖,具体约定´参ộ理₨产品Ὼ明书及相关公告。
3.理₨产品⒔售文件可能约定或0整投者每个交易€户的最低理₨产品份⚖余⚖,具体约定´参ộ理₨产品Ὼ明书及相关公告。
4.理₨产品⒔售文件可能约定或0整单个投者累ᾫ持有的理₨产品份⚖上m,具体约定´参ộ理₨产品Ὼ明书及相关公告。
5.当接受申₳申´对存⌞理₨产品投者利益构成潜在⌜大不利影响时,乙方可)取 ῆ定单一投者申₳⌠⚖上m或理₨产品单日净申₳比例上m、拒绝大⚖申₳、暂停理₨产品申₳等措施,以保护存⌞理₨产品投者的合法权益,具体约定´参ộ理₨产品Ὼ明书及相关公告。
6.理₨产品的申₳份⚖、⃔回⌠⚖的具体ᾫ算方法,ᾮ₳₿、申₳₿、⃔回₿以及其他⒔售相关₿用的具体收₿标准及方式在理₨产品Ὼ明书中列示。乙方可能0整₿率或收₿方式,并将依照理₨产品⒔售文件的约定∎ṑ公告。
(三)拒绝或暂停办理ᾮ(申)₳、⃔回的情形
1.如乙方ᾮ为继续ᾮ₳、申₳、⃔回可能影响到投者利益时,乙方有权按Ὼ明书约定暂停ᾮ₳、申₳、⃔回,并履ṑ信息披◷义务。
2.因不可抗力原因导致理₨产品无法正常∇作时,乙方有权按Ὼ明书约定暂停ᾮ₳、申₳、⃔回。乙方暂停或者开放ᾮ(申)₳、⃔回等业务的,将按照理₨产品⒔售文件约定,向投者Ὼ明具体原因和依据。
(四)巨⚖⃔回的情形及处理方式
发生巨⚖⃔回时,乙方有权按Ὼ明书约定以拒绝⃔回或比例确ᾮ等方式对⃔回申´给予
⊮分确ᾮ,并履ṑ信息披◷义务。 (五)理₨产品份⚖的冻结和Ữ冻
乙方只受理国家有权机关依法Ễ求的理₨产品份⚖的冻结与Ữ冻,以及乙方ᾮ可并符合法律法ớ、监管ớ定的其他情况下的冻结与Ữ冻。
理₨产品份⚖Ṹ冻结的,Ṹ冻结⊮分产生的权益一并冻结,Ṹ冻结⊮分份⚖仍然参与收益分⋘。法律法ớ、监管ớ定另有ớ定的▒外。
六、权利及义务 (一)甲方的权利
1.甲方有权按照⒔售文件的约定ᱹ取理₨产品₨产收益;
2.甲方有权按⒔售文件约定申´⃔回其持有的理₨产品份⚖;
3.甲方有权了Ữ理₨产品基本情况,按⒔售文件约定ᱹ取理₨产品相关信息;
4.甲方₳买乙方发ṑ管理的私募理₨产品,可按⒔售文件约定享有不少于 24 小时的投
冷☂期。在冷☂期内,如甲方改变投决定,应立即在投冷☂期内撤⒔ᾮ/申₳的申´,
⒔售机构应按约定∤∌客户款♵。 (二)甲方的义务
1.甲方应ᾮ真╓ 理₨产品⒔售文件,≭守协ᾷ约定;
2.甲方应充分了Ữ所投理₨产品,充分了Ữ自ⅾ⚬▕承受能力,对理₨产品的投价值∎ṑ独立判断,自主做出投决策,ᱹ取投收益并承担可能的投⚬▕;
3.甲方应及时、主动ᱹ取理₨产品披◷信息;
4.甲方如存在法律法ớ、监管ớ定、有权机关或主管机关禁止或m制₳买理₨产品的各种情形,或其₳买理₨产品的ṑ为∐反其公司章程或其他文件的任何m制性ớ定,应明确告知乙方并停止继续₳买理₨产品;
5.甲方在乙方或代⒔机构开∸的网上⒋ṑ、手机⒋ṑ或其他电子渠≙∎ṑ理₨产品ᾮ
/申₳、⃔回或其他交易前,应ᾮ真╓ Ύ电子渠≙服务协ᾷ或业务ớ则;
6.甲方应以真实ⅾ份办理理₨业务。甲方提供的姓名/名称、∸信地址、联系方式等信息和料均应真实、准确、完整、合法、有效。如发生任何变更,应及时告知乙方或代⒔机构。ᰋ甲方未及时办理相关信息或料的变更,由此导致的一切后果由甲方自ṑ承担,乙方不承担任何₩任。
7.甲方应妥善保管€号、密码等ⅾ份ᾮDỄ素。以甲方相应ⅾ份ᾮDỄ素∎ṑ的交易操作,甲方应ᾮ可并承担Ύ交易操作的法律后果。
8.甲方为☆机构投者,₳买理₨ᾫ划⌠应为合法自有⌠;甲方为机构投者(含
产管理产品),₳买理₨ᾫ划⌠应为合法自有⌠或合法募◄⌠;甲方不存在使用
₽款、发ṑ债券等募◄的☆自有⌠投理₨产品的情形(合法募◄⌠▒外)。甲方承
投理₨产品使用的⌠来源合法合ớ,并且系为合法目的投本理₨产品,而☆为洗
⑊等∐法犯罪之目的。甲方应⋘合乙方及⒔售机构开展投者ⅾ份῎别及尽职0查,及时、真实、准确、完整提供ⅾ份信息及⌠来源等信息。
9.甲方在理₨产品全⊮⃔回或兑前,不得就原ᾮ(申)₳时使用的⒋ṑ€户办理⒔
户。
10.甲方为机构投者时,应保D已按公司章程等有关ớ定和程序取得办理理₨业务所
◢的充分授权,并保DΎ等授权合法并持续有效。
11.在产品存续期内,▒☆出现按照产品Ὼ明书约定终止理₨产品的情形,否则不得Ễ
求乙方在产品☆开放日前∤∌已扣款♵或以任何形式清算其持有的理₨产品份⚖。 (三)乙方的权利
1.依法募◄理₨⌠;
2.理₨产品成立后,根据法律法ớ、监管ớ定和理₨产品⒔售文件约定独立∇用并管理理₨产品₨产;
3.按照理₨产品⒔售文件约定,收取管理₿用;
4.依照有关ớ定ṑ使因理₨产品₨产投于D券所产生的权利;
5.∫聘并监督理₨产品托管人;
6.∫择、更换代⒔机构,对代⒔机构的⒔售ṑ为∎ṑ监督和管理;
7.为理₨产品∫聘理₨投合作机构;∫聘、更换律师事务所、会ᾫ师事务所、D券经纪商或其他为理₨产品提供服务的外⊮机构;
8.依据理₨产品⒔售文件及有关法律ớ定分⋘理₨产品收益;
9.在理₨产品⒔售文件约定的权mᰙ围内,拒绝或暂停受理ᾮ/申₳与⃔回申´;
10.全权Ø₩理₨产品₨产∇用及管理;有权代ṟ理₨及其全⊮投人ṑ使因理₨产品
₨产投于D券所产生的权利,包括对相关事♵∎ṑṟ决;有权按照法律法ớ、监管ớ定以及投相关的法律文件约定处置理₨产品投产生的⚬▕产,处置方式包括但不m于
⇀ᾳ、⌜组、债⇀股、产D券化、破产⌜组等;有权以理₨产品管理人的名义,代ṟ理
₨产品投者的利益ṑ使çῄ权利或者实施其他法律ṑ为;为理₨产品的利益依法∎ṑḎ
、Ḏ券及⇀Ḏ∸D券出借业务;
11.在符合法律法ớ、监管ớ定的前提下,制ᾬ和0整有关理₨产品ᾮ₳、申₳、⃔回、
⇀换、☆交易∄户和收益分⋘等业务ớ则;
12.乙方或代⒔机构发现或有合理理由怀疑甲方存在洗⑊、恐怖Ḏ、∧税等嫌疑,乙方有权提前终止本协ᾷ,由此a成甲方损失的,乙方不承担₩任。
13.法律法ớ、监管ớ定、理₨产品⒔售文件⃑予乙方的其他权利。 (四)乙方的义务:
1.依法募◄⌠,办理产品份⚖的发售和登Ś事宜;
2.发ṑ理₨产品,办理理₨产品的登Ś备案;
3.对所管理的不同理₨产品受托₨产分别管理、分别Ś€,∎ṑ投。
4.按照理₨产品⒔售文件的约定确定收益分⋘方案,及时向投者分⋘收益。
5.∎ṑ理₨产品的会ᾫ核算并编制产品₨务会ᾫ报告。
6.依法ᾫ算并披◷理₨产品净值或者投收益情况,确定申₳、⃔回价格。
7.办理与理₨产品管理业务活动有关的信息披◷事♵。
8.保存理₨产品管理业务活动的Ś录、€册、报ṟ和其他相关料。
9.以理₨产品管理人名义,代ṟ投者利益ṑ使çῄ权利或者实施其他法律ṑ为。
10.在兑受托⌠及收益时,保D受托⌠及收益∊回投者的原ᾮ(申)₳时使用的⒋ṑ€户。
11.监管⊮┶ớ定的其他职₩。七、理₨产品托管
乙方可∫聘托管人,并根据监管ớ定与托管人签ᾬ理₨产品托管协ᾷ。托管人接受乙方委托,在乙方委托ᰙ围内,办理乙方交的理₨产品₨产⌠的托管事宜。
八、理₨产品投 (一)投目标
乙方按照理₨产品Ὼ明书约定的投策略、投ᰙ围、投产种类及其投比例,对理₨产品∎ṑ投和管理。⌠Ḏ市场发生⌜大变化导致理₨产品投比例暂时出浮动区╂且可能对理₨产品收益产生⌜大影响的,乙方将及时向投者∎ṑ信息披◷。
乙方可能根据市场情况0整投ᰙ围、投产种类或投比例,并按照有关ớ定履ṑ信息披◷义务。出理₨产品⒔售文件约定比例的,▒➥⚬▕类型的理₨产品出比例ᰙ围投⇖低⚬▕产外,乙方应当先取得甲方书☉同意,并在全国⒋ṑ业理₨信息登Ś系统做好理₨产品信息登Ś;甲方不接受的,可按照⒔售文件约定提前⃔回理₨产品。
(二)投ᰙ围
具体投ᰙ围、投比例Ῥộ理₨产品Ὼ明书。 (三)投合作机构
甲方同意乙方根据法律法ớ及监管ớ定、依据理₨产品投管理◢Ễ∫聘理₨产品投合作机构。
(四)投m制
理₨产品不得直接投于信₽产,不得直接或╂接投于管理人主Ễ股东的信₽产及其受(收)益权,不得直接或╂接投于管理人主Ễ股东发ṑ的次级档产支持D券,☉向☆机构投者发ṑ的理₨产品不得直接或╂接投于不ᮿ产受(收)益权。
理₨产品不得直接或╂接投于乙方发ṑ的其他理₨产品,国务▐⒋ṑ业监督管理机构另有ớ定的▒外。
具体投m制以法律法ớớ定、理₨产品Ὼ明书约定为准。九、₿用
1.乙方依据⒔售(代理⒔售)协ᾷ书、理₨产品Ὼ明书约定的₿用♵目、收₿条件、
₿率标准、收₿方式等Ễ素收取相关₿用。
2.乙方可根据市场情况0整已约定的收₿♵目、收₿条件、₿率标准和收₿方式,并在生效前∸∄约定信息披◷∳径予以披◷。甲方不同意的,可根据公告信息⃔回产品。
十、理₨产品信息披◷
乙方∸∄本公司和代⒔机构官方渠≙、ṑ业统一信息披◷渠≙或与投者约定的其他渠
≙披◷全⊮在售及存续的理₨产品相关信息。具体信息披◷方式及∳径以理₨产品Ὼ明书约定为准。
投者应定期∸∄上∝相关渠≙ᱹ知有关信息。如投者未及时查Ῠ产品信息产生的
₩任和⚬▕由投者承担。
投者可依据乙方披◷的理₨产品登Ś编码在“中国理₨网”查Ῠ理₨产品信息。十一、免₩条款
1.因不可抗力、☆乙方原因发生的ᾫ算机系统故▱、网络故▱、∸Ᾰ故▱、电力故▱等,导致的交易中断、延等⚬▕或给甲方产生的损失,乙方不承担₩任。
2.由于国家的有关法律法ớ、监管ớ定的改变而导致甲方承担的⚬▕,乙方不承担₩
任。
3.由于甲方的原因,理₨⌠Ṹ有权机关冻结、扣划,乙方不承担₩任。十二、∐约₩任
1.甲方∐反本协ᾷ所作声明或保D的,应承担相应∐约₩任。乙方对由此导致的甲方
损失不承担₩任,并有权单方终止双方的理₨业务关系。
2.因甲方∐反协ᾷ约定给乙方或理₨产品其他投者a成损失的,甲方应承担相应的
⃚偿₩任。
3.甲方更换⌠€户时,应及时∸知乙方或代⒔机构并办理变更手续。甲方ᾮ₳或申
₳理₨产品时所登Ś的∸Ᾰ方式及其他基本信息发生变更时,应及时∸知乙方或代⒔机构。乙方提示甲方注意:因甲方留存信息有或未及时∸知理₨产品⒔售机构变更信息导致的不利后果由甲方承担。
4.因乙方∐反本协ᾷ及理₨产品⒔售文件的约定给甲方a成损失的,乙方应承担相应
⃚偿₩任。
5.发生不可抗力,导致双方不能继续履ṑ理₨协ᾷ时,应根据不可抗力的影响程度,全⊮或⊮分免▒未履约方的₩任,但法律法ớ、监管另有ớ定的▒外。一方当事人因不可抗力事件导致无法履ṑ理₨协ᾷ时,应及时∸知对方,并应)取∦当措施3止损失扩大。
6.因法律法ớ、监管ớ定0整,导致双方不能履ṑ理₨协ᾷ时,应根据其影响程度,
⊮分或全⊮免▒未履约方的₩任。一方当事人因上∝原因无法履ṑ理₨协ᾷ时,应及时∸知对方并应)取∦当措施3止损失扩大。
十三、争ᾷ的处理
当事人发生纠纷的,双方应✛先本着ῠ实信用原则∸∄协商Ữ决。协商不成的,任何一方均可向乙方住所地有管⇧权的人民法▐提çῄ。
十四、⒔售文件留存
x协ᾷ经甲方签署(包括线下签约和电子渠≙签约)后,甲方可向理₨产品⒔售机构索取留存。甲方未留存的,ờ为甲方自动放弃留存相关文件的权利,并自ṑ承担由此可能导致的不利影响或后果。
十五、协ᾷ的生效 (一)协ᾷ生效
甲方∸∄⒔售机构网点柜☉渠≙签署本协ᾷ的,经甲方签字或加盖有效印章后生效。甲方∸∄⒔售机构电子渠≙签署本协ᾷ的,自甲方∸∄⒔售机构电子渠≙确ᾮ同意后
且乙方确ᾮ甲方成功ᾮ/申₳并收到甲方缴的全⊮投本⌠之日生效。甲方ᾮ可线上点击同意具有与书☉签署同等的法律效力。
甲方知悉并确ᾮ,乙方对于理₨产品♵下甲方ᾮ/申₳份⚖的确ᾮ即ờ为乙方对于本协 ᾷ的签署和ᾮ可;甲方不得以乙方不在本协ᾷ中签章为由主张本协ᾷ不成立或不生效。
(二)协ᾷ的终止
1.▒按产品Ὼ明书约定甲方或乙方享有的提前终止权外,甲方有∐约ṑ为或交易⌠ Ṹ国家有权机关)取保全措施时,乙方有权提前终止本协ᾷ。
2.乙方宣布理₨ᾫ划ῆ立失₫、甲方全⊮⃔回理₨产品份⚖或理₨产品到期并完成清算分⋘后,本协ᾷ自动终止。甲方∸∄乙方或代⒔机构提交的理₨产品⃔回/撤单申´,按产品Ὼ明书约定经乙方或⒔售机构确ᾮ后方可生效。
3.本协ᾷ及产品Ὼ明书♵下各方权利义务履ṑ完毕之日,本协ᾷ自动终止。
甲方确ᾮ已完整╓ 本产品⚬▕揭示书、产品Ὼ明书及本协ᾷ,并知悉确ᾮ全⊮条款,基于自ⅾ独立判断签署本协ᾷ。甲方知悉并确ᾮ乙方对于理₨产品♵下甲方ᾮ/申₳份⚖的确ᾮ即ờ为乙方对于本协ᾷ的签署和ᾮ可,甲方不得以乙方不在本协ᾷ中签章为由主张本协ᾷ不成立或不生效。
甲方自然人(签字或线上确ᾮ同意): 乙方:华夏理₨有m₩任公司
(或)法人或其他组织(盖章或线上确ᾮ同意)法定代ṟ人或授权代ṟ(签章或线上确ᾮ同意)
年 月 日
华夏理财有限责任公司理财产品销售协议书
(适用于个人投资者)
本协议适用于 代理销售华夏理财有限责任公司发行的理财产品。
重要提示
尊敬的客户:为了维护您的权益,请在签署本协议前,仔细阅读本协议各条款(特别是含有⤞体文字的条款),充分了解华夏理财有限责任公司理财业务运作规则。如您有疑问或不明之处,请向代销机构或华夏理财有限责任公司咨询,或者咨询您的律师和有关专业人士。如需业务咨询和投诉,请拨打□ 、□华夏银行全国统一投资者服务热线 (95577)□或 代销机构客户服务热线。
提请您在购买理财产品前特别注意以下事♵:
1.理财非存款、产品有⚬险、投资♷谨慎。非保本浮动收益、净值型理财产品不保证本金和收益,投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失,投资者应充分理解产品的⚬险评级,充分认识投资⚬险,谨慎投资。
2.本协议书中的任何业绩比较基准、测算收益或类似表述均属不具有法律效力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成华夏理财有限责任公司和代销机构对本理财产品的任何收益承诺。理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩或类似表述均不代表甲方最终获得的实际收益,亦不构成乙方对理财产品本金和收益的任何承诺或保证。⚬险等级或结构相同的同类理财产品既往的业绩并不代表甲方可⚀期的收益。
3.本协议与理财产品说明书、理财产品投资协议书、⚬险揭示书、投资者权益♷知、代理销售协议书(如有)及理财产品代销机构提供的其他理财产品销售文件共同构成完整的不可分割的理财产品销售文件,具有同等法律效力。本协议与理财产品说明书不一致的,以理财产品说明书为准;本协议未及事♵,以理财产品说明书、⚬险揭示书、投资协议书等相关文件约定为准。
本协议♵下代销机构:
法定代表人:
地址:
邮编:
公司网址:
客服/联系电话:
甲方(即购买理财产品的投资者)本着自主决策、自愿委托、⚬险自担的原则,购买乙方(华夏理财有限责任公司)发行的理财产品,为明确双方的权利义务,双方经平等协商签订本协议书。本协议书适用于乙方委托理财产品代理销售机构(以下简称“代销机构”)代销的净值型理财产品。本协议中提到的申购、⚀约申购、赎回、⚀约赎回仅适用于开放式净值型理财产品,具体产品性质以产品说明书为准。
甲方声明:
1.甲方声明以本人合法持有的自有资金购买乙方发行的理财产品,甲方承诺投资理财产品使用的资金来源合法合规,并且系为合法之目的投资本理财产品,而非为洗钱等违法犯罪之目的,甲方将配合乙方、代销机构开展投资者身份识别及尽职调查等反洗钱活动,及时、真实、准确、完整提供身份信息及资金来源等信息。
2.甲方声明所提供的所有资料真实、完整、合法、有效,如有变更,甲方应通知代销机构并办理变更手续。若甲方未及时办理相关变更手续,由此导致的一切后果由甲方承担,乙方对此不承担任何责任。
3.甲方声明已阅知投资者权益♷知,接受并签署本协议书、产品说明书、⚬险揭示书、投资协议书。甲方的投资决策完全是甲方独立、自主、谨慎做出的。甲方已充分了解本协议书相关内容,特别是甲方认购/⚀约认购/申购/⚀约申购/赎回/⚀约赎回条款、其他约定条款、免责条款等的内容和含义。甲方已完全知晓并充分理解甲乙双方的权利、义务、责任和投资理财产品的⚬险,甲方自愿接受本协议书内容,自愿并能承担相关⚬险。
4.甲方声明当甲方通过代销机构的网上银行、手机银行、APP 等电子销售渠道购买理财产品时,甲方认可其在代销机构电子渠道点击确认同意的理财产品销售文件的合法有效性,认可电子签约与纸质签署具有同等效力。
5.甲方声明同意代销机构记录(记录方式包括但不限于录☺、录像、录屏等)甲方操作行为(包括但不限于购买、赎回、撤单、修改分红方式等业务),并确认以上记录在双方
发生争议时可作为合法有效的证据使用。
一、名词释义
1.理财产品:指由乙方按照理财产品销售文件约定的条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。产品的具体细节详见理财产品说明书、⚬险揭示书、投资者权益♷知。
2.公募理财产品:根据募集方式不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。公募理财产品指面向不特定社会公众公开发行的理财产品。
3.私募理财产品:根据募集方式不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。私募理财产品指面向合格投资者非公开发行的理财产品。
4.合格投资者:合格投资者是指具备相应⚬险识别能力和⚬险承受能力,投资于单只理财产品不低于一定金⚖且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织:
(1)具有 2 年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于 300 万元人民币,或者家
庭金融资产不低于 500 万元人民币,或者近 3 年本人年均收入不低于 40 万元人民币;
(2)最近 1 年末净资产不低于 1000 万元人民币的法人或者依法成立的其他组织; (3)国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
5.代销机构:指接受乙方委托销售其发行理财产品的代理销售机构,包括其他理财公司,商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构,以及银保监会规定的其他机构。代销机构信息将通过乙方、代销机构的官方渠道予以公告 。
6.理财产品宣传推介材料:指理财产品代销机构为宣传推介理财产品向投资者分发或者发布,使投资者可以获得的文字、图片、☺⚋、视⚋以及其他形式的信息。
7.理财产品销售文件:包括销售协议书(即本协议)、代理销售协议书(如有)、理财产品投资协议书、理财产品说明书、⚬险揭示书、投资者权益♷知以及后续对上述文件的有效修订及补充;代销机构提供的经投资者确认的交易申请单(如有)及回单(如有)为理财产品销售文件的有效构成。
8.本协议:指《华夏理财有限责任公司理财产品销售协议书》以及其后续有效的修订与补充。
9.理财产品说明书或产品说明书:指乙方公布的、旨在说明理财产品具体要素的产品说明及其更新。
10.约定信息披露途径:指理财产品说明书、销售协议书、代理销售协议书(如有)、
投资者权益♷知中约定的理财产品信息披露渠道。
11.法律法规、监管规定:包括现行有效的法律、行政法规、部门规章和相关监管部门
♽布的具有约束效力的规范性文件。
12.理财产品开放日:指投资者可以办理理财产品申购、赎回等交易业务的日期。具体开放日、交易时间以理财产品说明书、销售协议书、代理销售协议书(如有)约定为准。封闭式理财产品不设开放日。
13.认购:指投资者在发行/募集期内购买理财产品。
14.申购:指投资者在理财产品成立后的开放日购买理财产品。
15.赎回:指投资者主动部分或全部退出所持有理财产品。
16.⚀约认购:指理财产品发行起始日至发行终止日前,提前申请在产品发行终止日当天认购理财产品。⚀约认购申请视同在发行终止日当天的认购申请。代销机构另有约定的,以代销机构约定为准。
17.⚀约申购/⚀约赎回:指理财产品封闭期最后一个工作日约定时点(具体约定详见产品说明书)前,提前申请在下一开放日开放时间内申购/赎回理财产品。⚀约申购及⚀约赎回申请,视同在下一开放日开放时间内的申购/赎回申请。代销机构另有约定的,以代销机构约定为准。
18.巨⚖赎回:指开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份⚖的
10%的赎回行为。出现巨⚖赎回时,按照法律法规、监管规定和理财产品销售文件约定,乙方有权综合运用设置赎回上限、延期办理巨⚖赎回申请、暂停接受赎回申请、收取强制赎回费等方式,降低理财产品流动性⚬险,具体以理财产品说明书约定为准。
19.冷静期:对私募类理财产品,甲方自签署私募理财产品销售文件之时起,有权享有
24 小时的投资冷静期。在投资冷静期内,如果甲方改变决定,乙方将遵从甲方意愿,解除已签订的销售文件,并及时退还全部投资款♵。
二、理财产品销售业务规则
为维护全体投资者权益,乙方可根据法律法规、监管规定及说明书约定设置、调整理财产品的销售总规模、销售机构、销售渠道、销售对象、销售机构或渠道的销售⚖度、交易时间及其他交易条件等销售业务规则,并履行信息披露义务。
(一)理财业务签约
1.甲方已在代销机构开立账户并进行理财业务签约(以下简称“签约账户”),指定签约账户用于认购/⚀约认购/申购/⚀约申购/赎回/⚀约赎回本协议书♵下的理财产品。
2.甲方确认在签约时提供的证件资料、联系方式等信息真实且有效。乙方和代销机构在法律、法规、监管规定、有权机关规定的期限内留存甲方信息。
3.甲方变更证件资料、联系方式、签约账户、交易渠道等本协议♵下的相关内容♷及时按代销机构要求办理变更手续。对于甲方变更上述信息但未及时办理相关手续造成的损失,乙方和代销机构不承担责任。
4.甲方在理财产品全部赎回或兑前,不得办理签约账户销户。 (二)认购/申购/⚀约认购/⚀约申购/赎回/⚀约赎回
1.甲方应根据自身⚬险承受能力审慎购买理财产品。甲方同意在理财产品认购/申购/
⚀约认购/⚀约申购时代销机构依约定从签约账户中⚀扣或冻结约定的申请金⚖用于购买理财产品。扣划或冻结期间,是否计利息以代销机构业务规则为准,与乙方无关。
2.甲方同意在认购/申购/⚀约认购/⚀约申购交易后,代销机构依据约定划款时间予以划款,不再与甲方确认。甲方认购/申购⚬险较➥或单笔金⚖较大的理财产品时,亦适用此♵约定。
3.产品兑时,乙方委托代销机构根据理财产品说明书的约定将理财本金及理财收益 (如有)划入甲方签约账户。
4.乙方允许甲方在发行/募集期内撤销认购/⚀约认购的,甲方在申请撤销时♷退还交易凭证原件(如有),甲方退回的理财本金具体到账时间以代销机构规定为准。
5.⚀约认购申请,视同在发行终止日当天的认购申请,具体办理规则以代销机构约定为准。
6.⚀约申购申请,视同在下一开放日开放时间内的申购申请,具体办理规则以代销机构约定为准。
7.产品开放期间,投资者可撤销已提交的申购、赎回申请,具体规定如下: (1)只能全⚖撤销;
(2)开放日开放时间之后不能撤销。
代销机构如有约定的,以代销机构约定为准。
8.甲方通过代销机构提交的理财产品申购/赎回的撤单申请,按产品说明书约定经乙方或代销机构确认后方可生效。
9.封闭期的最后一个工作日约定时点(具体时点以产品说明书及代销机构约定为准)前,投资者仅可对已提交的⚀约申购、⚀约赎回申请进行全⚖撤销。
10.甲方购买乙方发行管理的私募理财产品,可按销售文件约定享有不少于 24 小时的投资冷静期。在冷静期内,如甲方改变投资决定,应立即在投资冷静期内撤销认/申购的申请,销售机构应按约定退还客户款♵。
11.在产品存续期内,除非出现按照产品说明书约定终止理财产品的情形,否则不得要求乙方在产品非开放日前退还已扣款♵或以任何形式清算其持有的理财产品份⚖。
12.本协议中涉及的日期如遇产品说明书约定的非工作日,则自动♶延至下一个工作日。三、客户信息保密及使用
乙方、代销机构应就理财产品销售过程中获知的甲方信息承担保密义务。非经甲方事先许可,不得向第三方披露,但法律法规或监管规定另有要求的除外。甲方在此同意,乙方及代销机构可根据监管要求,为理财产品登记等需要,向登记部门或监管机构提供甲方相关信息。
甲方同意乙方及代销机构因统计分析、内部管理及为履行本协议之目的,有权使用甲方提供的信息。
四、产品收费
1.乙方依据理财产品说明书约定的费用♵目、收费条件、费率标准、收费方式等要素收取相关费用。
2.乙方可根据市场情况调整已约定的收费♵目、收费条件、费率标准和收费方式,并将在生效前通过约定信息披露途径予以披露。甲方不同意的,可根据公告信息赎回产品。
五、免责条款
1.因不可抗力、非乙方原因发生的计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障等,导致甲方产生损失的,乙方不承担责任。
2.由于国家的有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台而导致甲方承担的⚬险,乙方不承担责任。
3.由于甲方的原因,理财资金被司法机关等有权部门冻结、扣划,乙方不承担责任。六、协议构成和效力
1.除本协议外,甲方购买具体的理财产品时,还应签署产品说明书、投资协议书、⚬险揭示书和投资者权益♷知。本协议与产品说明书、投资协议书、⚬险揭示书、投资者权益
♷知、业务回单、交易凭证等有关法律文件共同构成一份完整且不可分割的理财合同。
2.有关甲方所购买理财产品的任何介绍、说明、承诺仅以本协议、产品说明书、乙方和代销机构通过约定信息披露途径发布的对应产品信息为准。
3.本协议持续有效,不因甲方所购买的单期理财产品被赎回、到期或提前终止而失效。七、争议的处理
因履行本协议书而引致的一切争议,双方应✛先本着诚实信用原则通过协商解决。协商不成的,任何一方均可向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。
八、协议生效
甲方通过代销机构网点柜面渠道签署本协议的,经甲方签字后生效。代销机构另有规定的,以代销机构规定为准。
甲方通过代销机构电子渠道签署本协议的,自甲方通过代销机构电子渠道确认同意后且乙方确认甲方成功认/申购并收到甲方缴的全部投资本金之日起生效。甲方认可线上点击同意具有与书面签署同等的法律效力。
甲方知悉并确认,乙方对于理财产品♵下甲方认/申购份⚖的确认即视为乙方对于本协议的签署和认可;甲方不得以乙方不在本协议中签章为由主张本协议不成立或不生效。
甲方自然人(签字或线上确认同意): 乙方:华夏理财有限责任公司
年 月 日
华夏ᔍ₨ྎm₩任公司个人ᔍ₨产品⚬▕揭a书
尊敬ᘽ投᪇:
ᔍ₨☆存ᄱ、产品ྎ⚬▕、投♷慎。ᕿ于ᔍ₨⌠在ᡟᔍ∇)∄ឳ中,可ᬒ会☉临多ល⚬▕因✎,လ据中国⒋ṑ保▕ᙝ᚜ᡟᔍ委员会ᙳ关ᙝᡟớ定,在您∫择₳买华夏ᔍ₨ྎm₩任公司(以 下 ᡐឩ:华夏ᔍ₨/ྟ公司)ᔍ₨产品前,´仔ᧃ╓ 以下⌜Ễ内容:
一、⚬▕揭a
1.关᪲关ᣨ⚬▕:ᔍ₨产品ᘽ代ᔍ⒔售0࿋(以下ᡐឩ“代⒔0࿋”)与托ᡟ人可ᬒ为产品ᡟᔍ人 ᘽ关᪲༂,华夏ᔍ₨已履ṑ了ᓯṑሂ律ሂớ和ᙝᡟớ定ᘽ必Ễឳ序。ᔍ₨产品可ᬒባ及ᘽ关᪲交༬ᢴ型包括但不m于投于ᡟᔍ人ᘽ主Ễ东或与ᡟᔍ人ྎ⌜大利害关ᣨᘽ0࿋发ṑ或承⒔ᘽD券,以 及与关᪲༂之╂开展ᘽ⌠Ḏ∸、存ᄱ、⌠Ḏ产品投ᠶ,上∝情形可ᬒ带ྻ交༬定价不合ᔍ从影响 ᔍ₨产品净值。ྟᔍ₨产品ᘽ⒔售0࿋可ᬒ包含华夏⒋ṑ份ྎm公司,其为华夏ᔍ₨ᘽ控东,二᪇存在关᪲关ᣨ。如因存在关᪲关ᣨ,导ᮅ⒔售0࿋对ྟᔍ₨产品@ᬒ∎ṑᒒ᠆、审慎判或放࿈准入ᡟᔍ,可ᬒ会᧖投᪇a成ጺ在⚬▕。
2.ྟ⌠及ᔍ₨收ᙘ⚬▕:ᔍ₨产品不保Dྟ⌠及ᔍ₨收ᙘ,ᔍ₨收ᙘྻã于ᔍ₨产品♵下投G合ᘽ回报,容༬受到企业信)ᑼ况变化、市场利ᓜ变化、ᆱᓜ变化、投G合∇作情况以及投ᡟᔍ
༂投ᬒ力ᠶ因✎ᘽ影响,在ྊ不利ᘽ情况下,ᔍ₨产品ᘽ收ᙘᓜ可ᬒ为◝,并ྎ可ᬒ损失ྟ⌠,ᕿ m产ᕳᘽ⚬▕ᕿ投᪇ᮁṑ承担。
3.信)⚬▕:如ᔍ₨产品所投ᘽ产发ṑ人、产ᡟᔍᾫ划ᡟᔍ人、信托受托人、债务人、担保人(如ྎ)ᠶᙳ关主体发ᕳ∐ᦦ,可ᬒ导ᮅeሂ按r支付ྟ⌠及ᔍ₨收ᙘ,∎导ᮅᔍ₨产品收ᙘ为◝ᕱᮄྟ⌠≩受损失。
4.市场⚬▕:ྟᔍ₨产品为☆保ྟቘ动收ᙘ净值型ᔍ₨产品,不排▒因产价ဝ、利ᓜ、信)、 ᆱᓜ以及国家政Øᠶᘽ变动导ᮅᔍ₨产品净值≩受损失ᘽ可ᬒ。
5.ሼ动性⚬▕:▒☆出ᓯᔍ₨产品Ὼ༪书ớ定ᘽ情况,投᪇eྪ▩r提前⃔回或ᧅEᔍ₨产品,可ᬒ导ᮅ投᪇◢Ễ⌠r不ᬒ▩r变ᓯ,并可ᬒ丧失其他投0会。
6.投⚬▕:ᔍ₨产品ᘽ实╾收ᙘ取决于所投⌠Ḏ工具ᘽ收ᙘ,投᪇应对mྎ充分ᘽᾮ῎。
ྟ⚬▕揭a书中任何业᧥基准、收ᙘa例或ᢴ似ṟ∝均不具ྎሂ律ᦦྸ力,不代ṟ投᪇可ᬒᱹ得 ᘽ实╾收ᙘ,亦不࿋成华夏ᔍ₨/代⒔0࿋对ᔍ₨产品ᘽ任何收ᙘ承 。
7.ᆱᓜ⚬▕:投境外产r,以☆ྟ币ᾫ价ᘽ各ᢴ产受ᆱᓜሊ动影响引ྟ币估值下ᘽ委托₨产ᘽ价ဝሊ动ᘽ⚬▕。ᰋᔍ₨产品ᘽ投及收ᙘ币ល༸人Q币,在以人Q币投外ᆱᾫ价产r,
▒了投产ྟⅾᘽ收ᙘ/损失外,ᆱᓜ变化会带ྻ⚖外ᘽ损失或收ᙘ,从对投᪇收ᙘ产ᕳ影响;反之亦Ᏸ。
8.ሂ律及政Ø⚬▕:ᔍ₨产品༸%对当前ᘽᙳ关ሂớ和政Øῆᾫᘽ。如国家宏Ớ政Ø以及市场 ᙳ关ሂớ政Ø发ᕳ变化,可ᬒ影响ᔍ₨产品ᘽ⒔售ớ则、投∇作和产品收ᙘ,ᕱᮄa成ྟ⌠损失;
9.ᔍ₨产品不成᠆⚬▕:募◄ྙ᧐ྸ,如ᔍ₨产品募◄总⌠⚖@Ã到发ṑớნ下m;或᪇市场发 ᕳ⌜大变化,华夏ᔍ₨eሂ或᪇其合ᔍ判▿以按产品Ὼ༪书向投᪇提供ᔍ₨产品;或᪇ሂ律 ሂớ、ᙝᡟớ定、国家政Ø发ᕳ变化导ᮅeሂ按产品Ὼ༪书向投᪇提供ᔍ₨产品,华夏ᔍ₨ྎྪ
宣布ᔍ₨产品不成᠆。
10.提前ᧅE⚬▕:如≐ᔍ₨产品Ὼ༪书中提前ᧅEྪྺᄱ中ᦦ定ᘽ情形,华夏ᔍ₨ྎྪ提前ᧅE ᔍ₨产品,投᪇可ᬒeሂ实ᓯྙ初⚀ᾫᘽ收ᙘ、收ᙘ为◝ᕱᮄ损失ᔍ₨ྟ⌠。
11.延ྙ⚬▕:如因ᔍ₨产品投ᘽ产发ṑ人、产ᡟᔍᾫ划ᡟᔍ人、信托受托人、债务人、担保人(如ྎ)ᠶ主体发ᕳ∐ᦦ,导ᮅᔍ₨产品不ᬒ按r偿付ྟ⌠及ᔍ₨收ᙘ;或因市场成交⌞不@、
产m制⃔回、ཝ停交༬、%乏意愿交༬对手ᠶ原因,ᡟᔍ人@ᬒ及r完成产变ᓯ,则ᔍ₨产品ྙ m将ᙳ应延┇。
12.信息传∲⚬▕:华夏ᔍ₨按产品Ὼ༪书ྎ关信息披◷ᘽᦦ定,发布ᔍ₨产品ᘽ信息。投᪇应လ据信息披◷ᘽᦦ定及rῨ。如࿕投᪇因@及rῨ@ᬒ及r了Ữᔍ₨产品信息,并ᕿm影响投᪇ᘽ投决Ø,因m产ᕳᘽ₩任和⚬▕ᕿ投᪇ᮁṑ承担。另外,投᪇⚀§在华夏ᔍ₨/代⒔ 0࿋ᘽྎ效᪲ᣨ༂式变ྃᘽ,应及r∸a华夏ᔍ₨/代⒔0࿋。因投᪇@及r告a导ᮅᘽ信息传∲⚬
▕ᕿ投᪇ᮁṑ承担。
13.其他⚬▕:指ᕿ于ᮁᏰᎩ害、战争或国家政Ø变化ᠶ不ᬒ⚀ộ、不ᬒ≳免、不ᬒ克ྑᘽ不可抗力或☆华夏ᔍ₨原因发ᕳᘽᾫᡛ0ᣨ故▱、ᨻ6故▱、∸Ᾰ故▱、#力故▱ᠶ导ᮅᔍ₨产收ᙘ▅低或损失,∎影响ᔍ₨产品收ᙘ和ྟ⌠安全。
二、投᪇提a
在₳买ྟ公司ᔍ₨产品前,应仔ᧃ╓ ᔍ₨产品⒔售;件ᘽ全⊮内容,了Ữᔍ₨产品ᘽ所ྎᙳ关情况,尤其༸ᔍ₨产品Ὼ༪书中ᘽ⚬▕揭a内容。m外,∌应了Ữ所₳买ᔍ₨产品ᘽᢴ型ᑤᏁ和存在ᘽྊ不利投情形:
1.产品ᑤᏁ᜕ᾮ:´您ል意投⚬▕,仔ᧃ╓ ᔍ₨产品⒔售;件,了Ữᔍ₨产品具体情况: (1)᜕ᾮ已了Ữ产品ᘽᑤᏁ,包括收ᙘᢴ型、投ྙm、⚬▕Ễ✎、投ᰙ围、∦合投᪇ᰙ
围ᠶ;
(2)᜕ᾮ已了Ữ产品ᘽ业᧥基准及募◄/开放ྙ₳买、⃔回、撤⒔交༬ᖁ´、⌠扣划及到 € ᙳ关ớ定;
(3)᜕ᾮ已了Ữ产品ሼ动性,包括产品༸否允῀客户撤⒔ᖁ´、༸否允῀客户提前⃔回、ᡟᔍ人༸否ྎྪ提前ᧅE、产品交༬༓、交༬r╂、收ᙘᾫᡛ依据ᠶỄᏁ。
2.产品ᢴ型⚬▕告a:ྟᔍ₨产品为 产品,产品代ᛝ为 ,ྙm为 ,
⚬▕ῌk为 ,发ṑ༂式 ,∦合⚬▕ῌ估ῌ定为 个人投᪇。
a例:假ῆ投᪇投ྟ⌠为 10,000 元人Q币,ྊ不利投情形下投᪇将eሂᱹ得ᔍ₨收ᙘ, ᕱᮄ损失全⊮ᔍ₨ྟ⌠。
3.ᔍ₨产品ྎ投⚬▕,不保Dᔍ₨ྟ⌠和ᔍ₨收ᙘ,您应当充分ᾮ῎投⚬▕,慎投。各
⚬▕ᠶkᔍ₨产品ᘽ⚬▕ᆨ平告a如下(产品⚬▕ᠶk为内⊮ῌk,仅供参᪅):
⚬▕ᠶk | ⚬▕ᆨ平 | ⚬▕Ὼ༪ |
PR1 k | 很低 | 产品不保▱ྟ⌠。产品᧐࿋ᡐ单,业᧥及净值ᘽ ሊ动ᓜ低,投ဆᘽሼ动性很好,ྟ⌠损失႞ᓜ很低。 |
PR2 k | ⇖低 | 产品不保▱ྟ⌠。产品᧐࿋⇖ᡐ单,业᧥及净值 ᘽሊ动ᓜ⇖低,投ဆᘽሼ动性好,ྟ⌠损失႞ ᓜ⇖低。 |
⚬▕ᠶk | ⚬▕ᆨ平 | ⚬▕Ὼ༪ |
PR3 k | ∦中 | 产品不保▱ྟ⌠。产品᧐࿋一ᮣ,业᧥及净值ᘽ ሊ动ᓜ⇖➥,投ဆᘽሼ动性⇖好,ྟ⌠存在一 定ᘽ损失႞ᓜ。 |
PR4 k | ⇖➥ | 产品不保▱ྟ⌠。产品᧐࿋⇖复ྩ,业᧥及净值 ᘽሊ动ᓜ➥,投ဆᘽሼ动性⇖差,ྟ⌠损失ᘽ ႞ᓜ⇖➥。 |
PR5 k | ➥ | 产品不保▱ྟ⌠。产品᧐࿋复ྩ,业᧥及净值ᘽ ሊ动ᓜ很➥,投ဆᘽሼ动性差,ྟ⌠损失႞ᓜ ➥。 |
您ᘽ⚬▕承受ᬒ力ῌk᧐࿕为 ,如影响您⚬▕承受ᬒ力ᘽ因✎发ᕳ变化,´及r完成⚬
▕承受ᬒ力ῌ估。
4.ᒒ᠆投决定:华夏ᔍ₨/代⒔0࿋ᔍ₨ᔍ仅向您提供产品信息和投建ᾷ,´您᜕定ྟᄧ₳买༸
ᮁṑ判并ᒒ᠆做出投决定,将⌠委托᧖产品ᡟᔍ人∇作༸您&实ᘽ意思ṟa。
⚬▕揭a༂:华夏ᔍ₨ྎm₩任公司
客户⚬▕᜕ᾮဍ
ྟ人收到并Ῥᧃ╓ 了ᔍ₨产品Ὼ༪书、投协ᾷ书、⒔售(代ᔍ)协ᾷ书、⚬▕揭a书和投᪇
ྪᙘ♷aᠶ⒔售;件,产品⒔售人员已လ据;件内容,ኤႋỮ⌙ྎ关产品ᘽᑤᏁ、投⚬▕和ྊ不利ᘽ投情形,ྟ人已ኤႋ了Ữ产品ᘽᑤᏁ和ᔍ₨⚬▕,ᒒ᠆做出投决Ø。
1、ྟ人承 投ᔍ₨产品使)ᘽ⌠为ᮁྎ⌠,ྻã合ሂ合ớ,并且ᣨ为合ሂ之Fᘽ投ྟᔍ₨产品,☆为ሥ⑊ᠶ∐ሂaᩆ之Fᘽ,ྟ人将⋘合华夏ᔍ₨、代⒔0࿋开展客户ⅾ份῎别、尽0ᠶ反ሥ⑊ሸ动及其他ሂ律ሂớớ定事♵,及r、&实、准᜕、完提供ⅾ份及⌠ྻãᠶ信息,并同意华夏ᔍ₨、代⒔0࿋လ据ሂ律ሂớ、ᙝᡟớ定和⒔售;件ᘽᦦ定使)ྟ人提供ᘽᙳ关信息。
2、ྟ人a悉并᜕ᾮྟᔍ₨产品ᘽ⒔售0࿋可ᬒ包含华夏⒋ṑ份ྎm公司,其为华夏ᔍ₨ᘽ控
东,二᪇存在关᪲关ᣨ。如因关᪲关ᣨ导ᮅ⒔售0࿋对ྟᔍ₨产品@ᬒ∎ṑᒒ᠆、审慎判或放࿈准入ᡟᔍ,可ᬒ存在⒔售0࿋@ᬒᒒ᠆、尽₩ᘽ⚬▕。
3、ྟ人同r᜕ᾮ如下:(客户◢全;抄录⚬▕᜕ᾮῳ句并ᡏ字᜕ᾮ)
ྟ人已╓ ⚬▕揭a,愿意承担投⚬▕。
□ □ □ □ □ □ □ □ □ □,□ □ □ □ □ □ □ □。
4、客户∸∄华夏ᔍ₨/代⒔0࿋#子≙ᮁṑ᜕ᾮ后ᕳ效,即ờ为客户已╓ 并ኤႋ⚬▕揭a,愿意承担投⚬▕。
客户(ᡏ字):
༓ྙ: 年 ) ༓
华夏ᔍ₨ྎm₩任公”个人ᔍ₨产品投᪇ྪᙘ♷a
尊敬ᘽ投᪇:
为༂便您“ᔍᔍ₨业务,´仔ᧃ╓ $下内容,如ྎ┼⚑´Ar᪲ᣨ☐ 、☐华夏⒋ṑ全国
—投᪇ྑ务Gᦼ(95577)☐或 x⒔0࿋客pྑ务Gᦼ。
ྟᔍ₨产品ᘽ发ṑ人为华夏ᔍ₨ྎm₩任公”($下ᡐឩ:华夏ᔍ₨/ྟ公”),代⒔0࿋T为ྟ ᔍ₨产品ᘽ代ᔍ⒔售人,☆ᔍ₨产品ᘽ发ṑ0࿋与ᡟᔍ0࿋。
—、ᔍ₨业务ᘽ“ᔍ
(1)投᪇“ᔍᔍ₨业务r,♷指定—个⒋ṑ€p作为ᔍ₨⌠€p(具体€p开pṑ♷ጆ@ᔍ
₨⒔售0࿋业务Ễᆯ)。ᔍ₨产品ᾮ/ᖁ₳⌠、)、⃔@、分ᦢᠶᄱ♵将∸∄Ύ€p扣✂和收。 (2)投᪇可∸∄⒔售0࿋Ძ业ᨻᏁ、#9⒋ṑ、APP ᠶ≙“ᔍᔍ₨业务,具体交༬r╂A
“ᔍሼឳ$⒔售0࿋ᘽ业务ớ则为准。
(3)投᪇∫择投ᠧ合ᮁⅾ◢ᆯA⚬▕承受ᬒ5ᘽᔍ₨产品后,♷填写并ᡏᩊ投协ᾷ书、⒔售(代ᔍ)协ᾷ书、产品Ὼ༪书、⚬▕揭a书和投᪇ྪᙘ♷aᠶ;件。
(4)投᪇提交ᾮ₳/ᖁ₳/⚀ᦦᾮ₳/⚀ᦦᖁ₳交༬后,⒔售0࿋依据⒔售;件ᦦ定划ᄱr╂划 ᄱ。
(5)华夏ᔍ₨按⒔售;件ᦦ定ᘽ业务ớ则,受ᔍ交༬ᖁ´并∎ṑ交༬᜕ᾮ。投᪇应ArῨ
᜕ᾮ᧐࿕。
(6)⒔售0࿋对业务“ᔍሼឳ3ྎᦦ定ᘽ,$⒔售0࿋ᦦ定为准。二、⚬▕承受ᬒ5ῌ估ሼឳ
您✛ᄧ₳买ᔍ₨产品前,◢Ễ¾华夏ᔍ₨/代⒔0࿋Ძ业ᨻᏁ或其他指定༂式完成⚬▕承受ᬒ5ῌ估。Ύῌ估᧐࿕ྎ效ྙ—4,并将作为ῌ”您༸否∦合₳买ᙳ应ᔍ₨产品ᘽ⌜Ễ因✎,您可$∸∄华夏ᔍ₨/代⒔0࿋Ძ业ᨻᏁ或ᨻ2⒋ṑ、ą0⒋ṑ∎ṑ⚬▕承受ᬒ5持᧨ῌ估。您ᘽῌ估᧐࿕∄—4后再ᄧ₳买ᔍ₨产品r,?♷⌜ༀῌ估⚬▕承受ᬒ5;如您发ᕳ可ᬒ影响ᮁⅾ⚬▕承受ᬒ5ᘽ情形,再ᄧ₳买ᔍ₨产品r应9主动Ễᆯ⌜ༀῌ估⚬▕承受ᬒ5。@准᜕、如实∎ṑ⚬▕承受ᬒ5ῌ估可ᬒ对产品₳买带ྻ不利影响,华夏ᔍ₨A代⒔0࿋对因m产ᕳᘽ后࿕不承担任m₩任。
华夏ᔍ₨客p⚬▕承受ᬒ5ῌkA⚬▕ᑤ征描∝、∦合ᘽ产品⚬▕ᠶk告a如下:
ῌkᢴ型 | ῌk具体含义 | ∦合ᘽ产品⚬▕ᠶk (华夏ᔍ₨内⊮ῌk) |
CR1(慎型) | 低⚬▕承受ᬒ5:您¼ᬒ承受࿊低ឳ度ᘽྟ⌠损失⚬▕,∦合投 Lྟ⌠损失႞ᓜ很低ᘽ投s具。 | PR1 k |
CR2(ៀ健型) | D低⚬▕承受ᬒ5:您愿意承受⇖低ឳ度ᘽྟ⌠损失⚬▕,$ᱹ取 ៀ健ᘽ投收ᙘ,∦合投Lྟ⌠损失႞ᓜ⇖低、具ྎ—定升值ᬒ5ᘽ投s具。 | PR1 k、PR2 k |
CR3(фṚ型) | Dᠶ⚬▕承受ᬒ5:您愿意承受—定ྟ⌠损失⚬▕,$ᱹ取—定ᘽ投收ᙘ,∦合投Lྎ和升值ᬒ5投”值ྎ和ሊ动ᘽ投s具。 | PR1 k、PR2 k、PR3 k |
CR4(∎取型) | D➥⚬▕承受ᬒ5:您愿意承受⇖➥ྟ⌠损失⚬▕和收ᙘሊ动,$ ᱹ取ᙳ对⇖➥ᘽ投收ᙘ,∦合投Lྎ升值ᬒ5投”值ྎሊ动ᘽ投s具。 | PR1 k、PR2 k、PR3 k、PR4 k |
CR5(፤∎型) | ➥⚬▕承受ᬒ5:您愿意承受⇖大ឳ度ᘽྟ⌠损失⚬▕和收ᙘሊ动,$ᱹ取⚖投收ᙘ,∦合投Lྎ➥升值ᬒ5投”值ሊ动大 ᘽ投s具。 | PR1 k、PR2 k、PR3 k、PR4 k、PR5 k |
代⒔0࿋投᪇⚬▕承受ᬒ5ῌ估ሼឳ、⚬▕承受ᬒ5ῌk᧐࿕Aῌk具体含义$代⒔0࿋告a ᘽ᧐࿕为准。
您₳买具体ᘽᔍ₨产品,应ᡏᩊ投协ᾷ书、⒔售(代ᔍ)协ᾷ书、产品Ὼ༪书、⚬▕揭a书和投᪇ྪᙘ♷aᠶ;件。
三、ྎ关ᔍ₨产品ᘽ信息披◷将∸∄☐ 、☐华夏⒋ṑ官༂ᨻ᠉(xxxx://xxx.xxx.xxx.xx)或其他༂式、≙∸a客p,披◷内容、༂式、≙A⚋ᓜ$ᔍ₨产品Ὼ༪书Aྟ公”ྊༀ公告为准, ᙳ关信息¾发布或发出之༓ờ为∸a∥Ã,´您ArῨ。
四、您对ᔍ₨产品ྎ任m意ộ或异ᾷ,´᪲ᣨ华夏ᔍ₨/代⒔0࿋ᔍ₨ᔍ或反✏ᮄ华夏ᔍ₨/x